保险公司偿付能力报告摘要二〇一八年第四季度中意人寿保险有限公司 Generali China Life Insurance Company Limited

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2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 7 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 9

3 一基本信息法定代表人 : 吴永烈注册地址 : 北京市朝阳区光华路 5 号院 1 号楼 12 层 1501 和 13 层 1601 经营范围 : 在北京市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): ( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 ;( 三 ) 仅限代理中意财产保险有限公司的险种经营区域 : 北京市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市股权结构股东及其变动情况 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 股或元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股公积金转股股权类别股份或占比东增及权小股份或占比出资额 (%) 增分配股票转计出资额 (%) 资股利让国有股国有法人股 1,850,000,000 50% ,850,000,000 50% 社会法人股外资股 1,850,000,000 50% ,850,000,000 50% 其他合计 3,700,000, % ,700,000, % 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资 1

4 形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 实际控制人股东名称股东性质股权关系性质年度内持股数量或出资额变化中国石油集团资本有限责任公司国有投资关系法人 0 意大利忠利保险有限公司外资投资关系法人 0 3. 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 股或元 ) 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份中国石油集团资本有限责任公司国有 0 1,850,000,000 50% 0 意大利忠利保险有限公司外资 0 1,850,000,000 50% 0 合计 0 3,700,000, % 0 股东关联方关系的说明前十大股东无关联方关系填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 6 位董事吴永烈 :54 岁, 中意人寿保险公司董事长, 任职批准文号为关于吴永烈和戴宪生任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 中央财经大学经济学硕士, 加拿大卡尔加里大学工商管理硕士, 教授级高级会计师历任化学工业部财务司 2

5 副处长, 中国石油天然气集团公司财务资产部副处长处长副总会计师, 中国石油天然气集团抚顺石化公司总会计师等职务 2014 年 9 月起担任中意人寿保险有限公司董事长 Frederic de Courtois d Arcollieres: 1967 年 5 月出生, 1990 年毕业于国立巴黎高等电信学院工程专业,1991 年毕业于国立路桥学院管理专业, 1990 年 1 月加入 CGI 信息公司, 担任项目经理,1993 年 10 月加入 UAP 公司, 担任金融部项目经理等职务 1997 年 9 月,Frederic de Courtois d Arcollieres 先生正式加入保险行业, 先后在安盛集团控制和整合部安盛集团销售渠道安盛再保险安盛保险 ( 日本和亚太区 ) 安盛保险 ( 希腊塞尔维亚 ) 公司担任项目经理副总经理区域首席执行官等职务 2016 年 9 月,Frederic de Courtois d Arcollieres 先生加入忠利集团, 担任国际业务部负责人一职至今潘国潮 :57 岁, 中意人寿保险公司董事, 任职批准文号为关于潘国潮等人任职资格的批复 ( 保监国际号 ) 中国人民大学金融学硕士历任中国石油天然气集团公司科技发展部计划处副处长中油财务有限责任公司国际业务部经理中意人寿保险有限公司副总经理等职务 2009 年 1 月起担任中意人寿保险有限公司董事 Roberto Leonardi 先生,1964 年 4 月出生,1986 年本科毕业于南非金山大学贸易专业,1990 年在职本科毕业于南非大学会计专业 ;1986 年 6 月加入库珀莱布兰德 C&L 公司, 担任经理职务,1993 年 1 月加入附属医疗管理有限公司 (AMA 公司, 担任财务总监,1995 年 11 月加入南方医疗 (SHC), 先后担任财务总监和首席运营官职务,1998 年 11 月加入联合健康 ( 葡萄牙 ), 担任首席执行官, 随后 2000 年 7 月调任联合健康 ( 亚洲区 ), 担任首席执行官 2008 年 7 月,Roberto Leonardi 先生正式加入保险行业, 先后在慕尼黑再保险 ( 亚太区 ) 安盛亚洲担任市场总监健康与保障首席执行官和健康与员工福利首席执行官等职务 2017 年 1 月, Roberto Leonardi 先生加入忠利集团 ( 亚洲区 ), 担任区域负责人职务丁泉 :49 岁, 中意人寿保险公司董事, 任职批准文号为关于丁泉任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 清华大学工程管理硕士历任锦州石化公司规划处科长中国石油天然气股份有限公司资本运营部资本企划处副处长资本企划与综合处处长, 中国石油天然气集团公司 ( 中国石油天然气股份有限公司 ) 资本运营部资本企划处处长专职董监事等职务 2016 年 9 月起担任中意人寿保险有限公司董事游一冰 :53 岁, 中意人寿保险公司董事, 任职批准文号为关于设立中意人寿保险有限公司的批复 ( 保监机审号 ) 北京外国语大学获文学学士, 英国特许保险学会高级会员 (FCII), 英国特许保险师历任中国人民保险公司总 3

6 公司营业部助理经理中国保险 ( 欧洲 ) 控股有限公司总裁助理忠利保险有限公司香港分公司中国地区经理等职务 2002 年 1 月起担任中意人寿保险有限公司董事 (2) 总公司高级管理人员基本情况张剑锋 :58 岁, 中意人寿保险有限公司总经理任职批准文号为关于张剑锋门小海任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 张剑锋先生毕业于香港大学统计学专业学士, 拥有北美精算师协会会员 (FSA) 和美国精算师学会会员 (MAAA) 资格张剑锋先生, 曾供职于安盛中宏友邦荷兰国际集团中荷等国际国内保险公司, 在香港台湾中国大陆等地担任管理职位 2016 年 2 月 1 日张剑锋先生被任命为中意人寿保险有限公司总经理, 全面负责公司的经营管理及业务发展肖文建 :51 岁, 中意人寿保险有限公司常务副总经理任职批准文号为关于肖文建任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 江汉石油学院油气田开发工程专业硕士学位, 高级会计师肖文建先生曾长期任职中国石油天然气集团系统, 担任财务资产部会计处副处长处长财务稽查处处长昆仑金融租赁有限责任公司总会计师等职 2014 年 8 月 6 日肖文建先生被任命为中意人寿保险有限公司常务副总经理, 全面参与公司战略规划风险管理业务发展等重大经营管理决策何焰 :50 岁, 中意人寿保险有限公司财务总监任职批准文号为关于何焰财务负责人任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 辽宁大学会计学学士, 清华大学管理学硕士, 高级会计师何焰女士曾供职于中石油华北石油管理局中石油集团公司, 在财务管理领域从事资金会计预算和税务等岗位, 历任副处长处长 2013 年 12 月 12 日何焰女士被任命为中意人寿保险有限公司财务负责人, 分管财务企业服务等职能管培 :1979 年 2 月出生, 中意人寿保险有限公司总精算师任职批准文号为关于管培任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 中央财经大学保险精算专业硕士管培女士先后在中美大都会人寿保险有限公司瑞泰人寿保险有限公司阳光保险集团等保险公司担任重要管理职务 2018 年 10 月 29 日管培女士被任命为中意人寿保险有限公司总精算师, 分管精算部市场部门小海 :46 岁, 中意人寿险保险有限公司总经理助理任职批准文号为关于张剑锋门小海任职资格的批复 ( 保监许可号 ) 中山大学汉语言文学专业本科学历门小海先生曾供职于中国人寿, 于 2001 年 8 月加入中意人寿保险有限公司, 4

7 先后在总公司培训部广东省分公司陕西省分公司担任重要管理职务 2016 年 1 月 26 日门小海先生被任命为中意人寿险保险有限公司总经理助理, 分管个人营销业务渠道甄庆哲 :1971 年 6 月出生, 中意人寿险保险有限公司总经理助理投资负责人加拿大滑铁卢大学精算专业硕士学历甄庆哲女士先后任职于中国石油天然气总公司物资装备公司中意人寿保险有限公司中意资产管理有限责任公司甄庆哲 2013 年 11 月任中意资产管理有限责任公司董事总经理, 自 2017 年 8 月起兼任中意人寿险保险有限公司总经理助理, 参与中意人寿资产管理相关经营及投资决策工作陈刚 :1971 年 4 月出生, 中意人寿险保险有限公司总经理助理中山大学经济管理专业本科学历陈刚先生曾供职于中国人寿,2007 年 3 月加入中意人寿, 长期在广东省分公司担任重要职务 2018 年 3 月陈刚先生被任命为中意人寿险保险有限公司总经理助理, 分管银行保险业务部网电业务部运作部王昊 :1973 年 5 月出生, 中意人寿险保险有限公司总经理助理上海交通大学工业外贸专业学士, 复旦大学金融学专业硕士王昊先生曾先后供职于泰康人寿安联大众人寿中保康联人寿广电日生人寿 2008 年 12 月王昊先生加入中意人寿保险有限公司, 先后在总公司兼业代理营销部团险事业部江苏省分公司担任重要职务 2018 年 3 月王昊先生被任命为中意人寿险保险有限公司总经理助理, 分管团险事业部健康保险事业部关联业务部经代业务部和人力资源部组织管理及员工管理等相关工作伦羽 :53 岁, 中意人寿保险有限公司合规负责人法律责任人任职批准文号为关于伦羽合规负责人任职资格的批复 ( 保监法规号 ) 和关于伦羽担任法律责任人的批复 ( 保监寿险号 ) 广西大学法学学士, 新西兰梅西大学工商管理硕士伦羽先生拥有二十多年的法律从业经验, 担任过专业律师以及企业法律顾问 2005 年 11 月伦羽先生加入中意人寿, 担任法律合规部部门负责人 2008 年 8 月伦羽先生被任命为中意人寿保险有限公司合规负责人, 分管法务合规职能子公司合营企业和联营企业的基本情况公司名称持股数量 ( 股 ) 或出资额 ( 元 ) 5 持股比例 (%)

8 期初期末变动额期初期末变动比例中意资产管理有限责任公司 160,000, ,000, % 80% 0 偿付能力报告联系人报告联系人姓名 : 周辉义办公室电话 : 转 1922 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : Steven.zhou@generalichina.com 二主要指标主要指标 ( 单位 : 元 ) 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 2,414,765, ,214,508, 净利润 ( 元 ) 1,348, ,410, 净资产 ( 元 ) 5,004,733, ,839,742, 核心偿付能力溢额 3,634,855, ,974,948, 核心偿付能力充足率 169% 184% 综合偿付能力溢额 3,634,855, ,974,948, 综合偿付能力充足率 169% 184% 三实际资本实际资本主要指标 ( 单位 : 元 ) 指标名称 ( 元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 60,413,759, ,947,450, 认可负债 51,494,638, ,231,947, 实际资本 8,919,121, ,715,502, 其中 : 核心一级资本 8,919,121, ,715,502,

9 核心二级资本附属一级资本附属二级资本四最低资本最低资本主要指标 ( 单位 : 元 ) 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 5,284,266, ,740,554, 其中 : 量化风险最低资本 5,196,957, ,744,349, 寿险保险风险最低资本 1,818,202, ,749,778, 非寿险保险风险最低资本 226,045, ,697, 市场风险最低资本 4,807,017, ,412,305, 信用风险最低资本 1,339,059, ,244,742, 量化风险分散效应 1,708,076, ,605,207, 特定类别保险合同损失吸收效应调整 1,285,291, ,270,965, 控制风险的最低资本 87,308, ,795, 附加资本 - - 五风险综合评级根据银保监会在 C-ROSS 中国保监会偿二代监管信息系统发布的最终评级结果, 公司在 2018 年第 2 季度及第 3 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 A 类六风险管理状况根据原陕西保监局 SARMRA 评估组于 2018 年 7 月 18 日至 7 月 27 日对公司的现场评估情况, 我公司 2018 年 SARMRA 评估得分分, 其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.5 分, 保险风险管理 8.48 分, 市场风险管理 7.95 分, 信用风险管理 6.34 分, 操作风险管理 7.49 分, 战略风险管理 7.78 分, 声誉风险管理 7.55 分, 流动性风险管理 7.91 分根据 SARMRA 评估的资本挂钩机制, 低于 80 分将使公司增加最低资本, 公司此次分预计使最低资本要求增加 9147 万元左右, 降低 3% 的偿付能力充足率, 公司于 2018 年第四季度起按照 2018 年 SARMRA 评估得 7

10 分计算控制风险最低资本根据原陕西保监局 SARMRA 评估组关于公司 2018 年 SARMRA 评估情况的反馈, 公司将由风险管理部牵头相关部门成立工作小组, 对 SARMRA 评估九大模块内容, 以项目制形式分别整改, 认真研究监管反馈的偿付能力风险管理工作中存在的主要问题, 全面梳理评估内容, 从制度健全性和遵循有效性两方面, 通过对照监管标准和反馈分项进行系统性梳理, 识别差距情况, 精确查找问题和薄弱环节, 制定具体整改方案, 明确时间表, 切实落实整改, 完善偿付能力风险管理体系随着偿二代在行业内的深化推进, 监管评估标准和要求更趋于严格, 公司对于 SARMRA 评估结果和排名方面有明显的压力, 在精细度科学性有效性方面还存在较大提升空间, 内部各个层面对偿二代工作的真正理解和深化执行上仍需在实践中不断完善, 进一步将偿付能力风险管理目标融入到经营之中, 落实好各项风险管理工作七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 指标名称本季度上季度净现金流 8,061,613, ,041,216, 指标名称指标期间本季度上季度可比数 3 个月内 82.03% 65% 1 年内 % 127% 综合流动比率 1-3 年 % 347% 3-5 年 81.97% 83% 5 年以上 29.07% 31% 流动性覆盖率压力一 % 1182% 压力二 % 1229% 独立账户覆盖率压力一 % 456% 压力二 % 919% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司一直以来执行稳健的资金运作政策, 通过严格的流动资产比例控制和保证各类资产的流动性公司制定回购限额制度, 保证公司在出现流动性紧张时可以随时通过回购融资等方式缓解流动性紧张公司定期进行业务现金流预测和费用支出预测, 8

11 保证公司可以及时进行资金安排, 及时支付到期债务公司自成立以来从未发生流动性紧张情况, 说明公司流动性控制措施一直有效执行从公司 2018 年 4 季度现金流压力测试分析, 基本情景下公司未来 1 季度的净现金流较充足, 未来 2-4 季度及报告日后未来第二年和第三年净现金流均大于 0, 公司流动性风险较小从综合流动比率和整体流动性覆盖率指标分析, 都处于公司设定的绿色安全区域, 未来 1 季度公司流动性充足, 风险较小八监管机构对公司采取的监管措施本报告期内无 9

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 7 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 9

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 7 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 9 中意人寿保险有限公司 Generali China Life Insurance Company Limited 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 7 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 9 一基本信息法定代表人 : 吴永烈注册地址 : 北京市朝阳区光华路

保险公司偿付能力 报告摘要 二〇一八年第四季度 中意人寿保险有限公司 Generali China Life Insurance Company Limited

保险公司偿付能力报告摘要二〇一八年第四季度中意人寿保险有限公司 Generali China Life Insurance Company Limited