偿付能力报告

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屋安
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1 保险公司偿付能力报告华夏人寿保险股份有限公司 Hua life Insurance Company Limited 2016 年第一季度报告摘要

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址天津市滨海新区中心商务区水线路 2 号增 1 号于家堡金融区服务中心 ( 二 ) 法定代表人李飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务经营区域 : 北京河南江苏山东陕西安徽内蒙古湖南四川云南河北广东浙江上海天津江西海南 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构股权类别股份 ( 万股 ) 占比 (%) 国有股 84, 社团法人股 1,443, 集体法人股 2, 外资股 - - 自然人股 - - 其他 - - 合计 1,530,

3 2. 股东持股情况股东名称报告期末持股数量或出资额 ( 万股 ) 报告期末持股比例 (%) 北京世纪力宏计算机软件科技有限公司 306, 北京千禧世豪电子科技有限公司 306, 山东零度聚阵商贸有限公司 228, 北京中胜世纪科技有限公司 205, 北京百利博文技术有限公司 204, 天津华宇天地商贸有限公司 171, 天津港 ( 集团 ) 有限公司 80, 内蒙古金平股权投资有限公司 15, 北京龙达鑫锐科贸有限公司 5, 中国京安信用担保有限公司 4, 礼泉县袁家投资公司 2, 北京国伦咨询顾问有限公司 1, 合计 1,530, ( 五 ) 控股股东或实际控制人我司采用股权控制结构图方式逐级披露公司股权控制结构, 具体内容请详见附图一 : 股权控制结构图 3

4 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业序号公司名称与公司关系出资额 ( 万元 ) 持股比例 1 华夏久盈资产管理有限责任公司子公司 9,900 99% 2 华夏保险代理公司子公司 % 3 成都中奥华实业有限公司合营 / 联营 100,000 35% 4 广州龙文教育科技有限公司合营 / 联营 64,800 30% 5 叶城龙全贸易有限公司合营 / 联营 10,000 50% 6 四川三洲特种钢管有限公司合营 / 联营 66,000 33% 7 北京炎黄时代中药检验检测有限公司合营 / 联营 2,400 30% 8 厚普增信有限公司合营 / 联营 % 9 四川三洲川化机核能设备制造有限公司合营 / 联营 32,000 20% 10 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司合营 / 联营 2,219, % 11 成都中奥华实业有限公司合营 / 联营 100,000 35% 12 广州奥誉房地产开发有限公司合营 / 联营 100,000 46% ( 七 ) 董事监事和高级管理人员 1. 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中独立董事 3 人李飞 :1956 年 11 月生, 本科学历,2010 年 9 月任公司董事长任职批准文号为保监寿险号 ;2013 年 6 月至 2015 年 4 月兼任华夏人寿保险股份有限公司总经理, 任职批准文号为保监寿险号姚志刚 :1961 年 4 月生, 研究生学历 2015 年 2 月至今出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号现就职于天津港 ( 集团 ) 公司金融事业部部长张峰 :1968 年 6 月生, 本科学历,2009 年 8 月至今出任本公司董事任职批准文号为保监寿险号毕业于河海大学工业自动化专业, 获学士学位先后任职于北京海域天翔投资有限公司和北京世纪力宏计算机软件科技有限公司鲍明刚 :1973 年 8 月生, 博士学位,2006 年 4 月至今出任本公司董事任职批准文号为保监寿险号毕业于北京大学企业管理专业, 获博士学位, 先后任职于信息产业部电信规划研究院和中国京安信用担保有限公司王国强 :1976 年 10 月生, 本科学历,2010 年 12 月至今出任本公司董事任职批准文号为保监寿险号毕业于南京审计学院, 获学士学位先后任职于泰山百货股份有限公司和山东零度聚阵商贸有限公司何建奎 :1965 年 8 月生, 研究生学历,2011 年 5 月至今出任本公司独立董事任职批 4

5 准文号为保监寿险号现任职于西安交通大学经济与金融学院, 自 2007 年 7 月至今, 兼任中国国际金融学会第四届理事会理事朱友干 :1972 年 3 月生, 研究生学历, 注册会计师, 中国会计学会高级会员 2014 年 1 月至今出任本公司独立董事任职批准文号为保监许可号现任职于北京服装学院商学院会计系主任蔡可青 :1976 年 9 月生, 本科学历, 律师 ( 四级 ) 2014 年 1 月至今出任本公司独立董事任职批准文号为保监许可号现任职于贵州元朗律师事务所副主任 ( 合伙人 ) 专职律师贾春伟 :1978 年 11 月生, 研究生学历,2015 年 11 月出任本公司董事任职批准文号为保监许可号毕业于中国人民大学审计工商管理专业, 现任职于北京千禧世豪电子科技有限公司 2. 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 项子强 :1963 年 9 月生, 本科学历 2012 年 6 月至今出任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]721 号毕业于中共中央党校函授学院先后任职于天津港务局天津港散货物流有限责任公司天津路港南疆铁路运输服务有限责任公司和天津蓟港铁路有限责任公司现就职于本公司监事会监事长郑旭霞 :1986 年 5 月, 本科学历 2014 年 1 月至今出任公司监事, 任职批准文号为保监许可号现任职于北京世纪力宏计算机软件科技有限公司投资经理张海霞 :1975 年 11 月, 本科学历 2014 年 1 月至今出任公司职工监事, 任职批准文号为保监许可号现任职于本公司财务管理部会计处副经理 3. 高级管理人员基本情况赵子良, 男,1971 年出生, 高级经济师 2015 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理, 任职核准文号为保监许可号职责 : 负责公司经营管理, 并直接分管营销中介团险市场企划及人力工作, 完成董事会下达的公司各项规划与业务目标傅志超, 男,1962 年 5 月出生, 研究生学历, 高级经济师, 副教授 2012 年 6 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险 [2012]721 号 1995 年加入保险业, 曾任职于中国太平洋人寿保险股份有限公司职责 : 协管战略发展工作元虎, 男,1961 年 5 月出生, 大学学历 2007 年 11 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险 [2007]1476 号,2011 年 3 月起任公司副总经理 1983 年加入保险业, 先后任职中国人民保险股份有限公司中国平安保险股份有限公司中国出口信用保险公司职责 : 分管运营后援工作提建设, 男,1964 年 10 月出生, 研究生学历, 高级经济师 2013 年 5 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险号 1987 年加入保险业, 先后任职于中国人民 5

6 保险股份有限公司中国人寿保险公司新华人寿保险股份有限公司幸福人寿保险股份有限公司职责 : 分管银保电商业务李建伟, 男,1972 年 1 月出生, 硕士学位 2011 年 8 月起任公司总精算师, 任职核准文号为保监寿险号,2015 年 12 月起任公司首席风险官 2000 年加入保险业, 先后任职于光大永明人寿保险有限公司民生人寿保险股份有限公司职责 : 分管产品精算信息管理及风险合规工作徐连志, 男,1969 年 4 月出生, 大学学历 2007 年 6 月起任公司总经理助理兼山东分公司总经理, 任职核准文号为保监寿险 [2007]92 号 1996 年加入保险业, 先后任职平安人寿保险股份有限公司泰康人寿保险股份有限公司中美大都会人寿保险公司职责 : 主持山东分公司经营管理工作于振亭, 男,1974 年 5 月出生, 博士学位 2011 年 3 月至 2011 年 12 月期间任公司审计责任人, 任职核准文号为保监寿险 [2011]354 号,2011 年 12 月起任公司财务负责人, 任职核准文号为保监财会 [2011]2000 号,2014 年 8 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可 [2014]719 号 2009 年加入华夏人寿保险股份有限公司职责 : 分管财务管理投资管理工作, 协管市场企划工作刘冬, 男,1976 年 1 月出生, 硕士学位 2010 年 7 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险 [2010]745 号 2009 年加入华夏人寿保险股份有限公司职责 : 分管办公室综合管理及物业工作彭晓东, 男,1970 年 11 月出生, 硕士学位 2010 年 10 月起任公司董事会秘书, 任职核准文号为保监发改 [2010]1218 号 2010 年加入华夏人寿保险股份有限公司职责 : 负责公司董事会相关工作费建国, 男,1965 年 4 月出生, 研究生学历, 会计师 2012 年 11 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险 [2012]1384 号 1996 年加入保险业, 曾任职于中国太平洋人寿保险股份有限公司职责 : 主持安徽分公司经营管理工作褚传学, 男,1962 年 10 月出生, 研究生学历, 审计师 2013 年 6 月起任公司审计责任人, 任职核准文号为保监寿险 [2013]557 号 2000 年加入保险业, 曾任职于泰康人寿保险股份有限公司职责 : 负责审计监察工作杨应森,1965 年 8 月生, 研究生学历, 国际注册审计师 2015 年 9 月起任华夏人寿保险股份有限公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可 [2015]888 号负责公司合规管理工作 6

7 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 陈卓办公室电话 : 移动电话 : 二主要指标 1. 偿付能力充足率指标单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数认可资产 34,376, ,185, 认可负债 31,478, ,349, 实际资本 2,897, ,835, 其中 : 核心一级资本 1,670, ,611, 核心二级资本 - - 附属一级资本 1,227, ,224, 附属二级资本 - - 最低资本 2,718, ,724, 其中 : 量化风险最低资本 2,718, ,724, 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 核心偿付能力溢额 -1,048, ,113, 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 178, , 综合偿付能力充足率 (%) 最新风险综合评级结果我司 2015 年第三季度和第四季度监管分类为 B 类 3. 主要经营指标指标名称本季度数上季度数保险业务收入 ( 万元 ) 496, , 净利润 ( 万元 ) 34, , 净资产 ( 万元 ) 1,573, ,597,

8 三风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果我司 2015 年第三季度和 2015 年第四季度监管分类均为 B 类 ( 二 ) 公司已经采取或者拟采取的改进措施鉴于分类监管评级在偿二代下扮演着愈发关键的角色, 我司风险管理部已于 2016 年 3 月份在公司风控合规会议上就分类监管变革分类监管的打分构成和标准做了详细的宣导, 提升了分公司风险合规负责人的风险责任意识, 确保总分公司在巩固提升我司分类监管评级上保持高度一致分公司风险合规负责人向所在分公司经营层汇报了关于偿二代下分类监管主要精神和风险管控要求, 有效地提升了分公司经营层的风险管控意识四风险管理状况 ( 一 ) 风险管理能力评估得分保监会暂未开展偿付能力风险管理能力评估打分 ( 二 ) 风险管理改进措施及实施进展情况 1. 风险管理制度体系完善为了进一步提升公司各部门的风险意识, 总公司风险管理部依据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估关于风险绩效考核的要求, 拟定了总公司各部门风险绩效考核方案根据该方案, 在产品销售产品管理等业务部门的考核指标中, 风险管理制度健全性遵循有效性相关指标的权重不低于 20%; 在财会投资精算等职能部门的考核指标中, 风险管理制度健全性遵循有效性相关指标的权重不低于 30%; 在风险管理部门的考核指标中, 风险管理制度健全性遵循有效性相关指标的权重不低于 60%; 在其他与风险管理有关的职能部门的考核指标中, 风险管理制度健全性遵循有效性相关指标的权重不低于 15% 2. 风险报告体系优化当前债券市场信用风险事件频繁爆发, 总公司风险管理部进一步优化提升了月度信用风险报告模板, 并与资产管理子公司信用评估部进行对接, 确保总公司管理层能定期了解公司资产组合面临的整体信用风险以及信用风险事件处置情况五流动性风险 8

9 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 ) 846, , 综合流动比率其中 :3 个月内 (%) 年内 (%) 年内 (%) 年内 (%) 年以上 (%) 流动性覆盖率 (%) 投连产品独立账户流动性覆盖率 (%) - - 注 : 我司目前尚无投连险业务, 因此无投连投连产品独立账户流动性覆盖率指标 ( 二 ) 流动性风险分析及应对公司主要流动性风险监管指标在 2016 年一季度整体保持在良好的水平由于本季度报告期下一季度预计经营活动业务现金流出和投资活动现金流出较上一报告期数值有较大降低, 同时优质流动资产增长较大, 公司 2016 年第一季度基本情景下流动性覆盖率与 2015 年第四季度流动性覆盖率相比增长明显, 流动性充足 2016 年第一季度, 公司在 3 个月内和 1 年内综合流动比率较 2015 年四季度同期数值均有较大提升本季度所预测未来 3 个月内负债端现金流出较上季度同期预测值有较大幅度减少, 公司资产端固定收益类产品在上述时间段的现金流基本保持稳定本季度所预测未来 1 年内负债端现金流出较上季度同期预测值基本保持稳定, 而公司资产端固定收益类产品在上述时间段的现金流较上季度有较大幅度提升公司在 1-3 年内,3-5 年和 5 年以上时间段, 综合流动性比率较 2015 年第四季度基本持平, 变化不明显六监管机构对公司采取的监管措施 1. 报告期内保险公司是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚?( 是否 ) 2. 报告期内董事监事高级管理人员是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚? ( 是否 ) 3. 报告期内董事监事高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) 4. 报告期内保险公司是否被保监会采取监管措施? ( 是否 ) 9

10 附图一 : 股权控制结构图 1

偿付能力报告

偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要华夏人寿保险股份有限公司 Hua life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度目录一基本信息...1 ( 一 ) 公司基本信息...1 ( 二 ) 股权结构及股东...2 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业...3 ( 四 ) 董事监事和高级管理人员...3 ( 五 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式...6