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心燧鲍
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1 保险公司偿付能力季度报告摘要华夏人寿保险股份有限公司 Huaxia life Insurance Company Limited 2018 年第 1 季度

2 目录一基本信息... 1 ( 一 ) 公司基本信息... 1 ( 二 ) 股权结构及股东... 2 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业... 3 ( 四 ) 董事监事和高级管理人员... 4 ( 五 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式... 7 二主要指标... 7 ( 一 ) 基本指标... 7 ( 二 ) 实际资本... 8 ( 三 ) 最低资本... 8 三风险综合评级... 9 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果... 9 ( 二 ) 公司已经采取或者拟采取的改进措施... 9 四风险管理状况... 9 ( 一 ) 风险管理能力评估得分... 9 ( 二 ) 风险管理改进措施及实施进展情况五流动性风险...11 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 二 ) 流动性风险分析及应对六监管机构对公司采取的监管措施...12

3 一基本信息 ( 一 ) 公司基本信息公司名称 ( 中文 ) 公司名称 ( 英文 ) 法定代表人注册地址华夏人寿保险股份有限公司 Huaxia life Insurance Company Limited 李飞天津市滨海新区中心商务区水线路 2 号增 1 号于家堡金融区服务中心人寿保险健康保险意外伤害保险等各类经营范围人身险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务陕西北京河南江苏 ( 含苏州无锡 ) 经营区域山东 ( 含青岛 ) 安徽内蒙古湖南四川云南河北广东 ( 含深圳 ) 浙江 ( 含宁波 ) 上海天津江西海南黑龙江 1

4 ( 二 ) 股权结构及股东 1. 股权结构股权类别股份 ( 万股 ) 占比 (%) 国有股 80, 社团法人股 1,448, 集体法人股 2, 外资股 - - 自然人股 - - 其他 - - 合计 1,530, 股东持股情况股东名称报告期末持股数量或出资额 ( 万股 ) 报告期末持股比例 (%) 北京世纪力宏计算机软件科技有限公司 306, 北京千禧世豪电子科技有限公司 306, 山东零度聚阵商贸有限公司 228, 北京中胜世纪科技有限公司 205, 北京百利博文技术有限公司 204, 天津华宇天地商贸有限公司 171, 天津港 ( 集团 ) 有限公司 80, 内蒙古金平股权投资有限公司 15, 北京龙达鑫锐科贸有限公司 10, 礼泉县袁家投资公司 2, 北京国伦咨询顾问有限公司 1, 合计 1,530,

5 3. 实际控制人我司采用股权控制结构图方式逐级披露公司股权控制结构, 具体内容请详见附图一 : 股权控制结构图 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业序号公司名称与公司关系持股数量 ( 万股 ) 持股比例 1. 华夏久盈资产管理有限责任公司子公司 49,500 99% 2. 华夏保险代理公司子公司 29, % 3. 华夏在线保险代理服务有限公司子公司 30, % 4. 天津津滨茂业房地产开发有限责任公司子公司 345, % 5. 成都中奥华实业有限公司合营 / 联营 208,300 62% 6. 广州奥誉房地产开发有限公司合营 / 联营 100,000 46% 7. 叶城龙全贸易有限公司合营 / 联营 10,000 50% 8. 四川三洲特种钢管有限公司合营 / 联营 66,000 33% 9. 北京炎黄时代中药检验检测有限公司合营 / 联营 2,400 30% 10. 厚普增信有限公司合营 / 联营 % 11. 中民嘉业投资有限公司合营 / 联营 261,600 17% 12. 四川三洲川化机核能设备制造有限公司合营 / 联营 32,000 20% 13. 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司合营 / 联营 41, % 14. 民生银行合营 / 联营 161, % 15. 哈尔滨银行合营 / 联营 48, % 16 兴业银行合营 / 联营 54, % 17 华兰股份股权投资项目合营 / 联营 2, % 18 必康股份合营 / 联营 10, % 3

6 ( 四 ) 董事监事和高级管理人员 1. 董事基本情况李飞 :1956 年 11 月出生, 本科学历,2010 年 9 月任公司董事长任职批准文号为保监寿险号 ;2013 年 6 月至 2015 年 4 月兼任华夏人寿保险股份有限公司总经理, 任职批准文号为保监寿险号姚志刚 :1961 年 4 月出生, 研究生学历 2015 年 2 月至今出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号现就职于天津港 ( 集团 ) 公司金融事业部部长张峰 :1968 年 6 月出生, 本科学历,2009 年 8 月至今出任本公司董事任职批准文号为保监寿险号毕业于河海大学工业自动化专业, 获学士学位先后任职于北京海域天翔投资有限公司和北京世纪力宏计算机软件科技有限公司王国强 :1976 年 10 月出生, 本科学历,2010 年 12 月至今出任本公司董事任职批准文号为保监寿险号毕业于南京审计学院, 获学士学位先后任职于泰山百货股份有限公司和山东零度聚阵商贸有限公司何建奎 :1965 年 8 月出生, 研究生学历,2011 年 5 月至今出任本公司独立董事任职批准文号为保监寿险号现任职于西安交通大学经济与金融学院, 自 2007 年 7 月至今, 兼任中国国际金融学会第四届理事会理事朱友干 :1972 年 3 月出生, 研究生学历, 注册会计师, 中国会计学会高级会员 2014 年 1 月至今出任本公司独立董事任职批准文号为保监许可号现任职于北京服装学院商学院会计系主任蔡可青 :1976 年 9 月出生, 本科学历, 律师 ( 四级 ) 2014 年 1 月至今出任本公司独立董事任职批准文号为保监许可号现任职于贵州元朗律师事务所副主任 ( 合伙人 ) 专职律师贾春伟 :1978 年 11 月出生, 研究生学历,2015 年 10 月至今出任本公司董事任职批准文号为保监寿险号毕业于中国人民大学, 获硕士学位先后任职于河北物产企业集团公司泰康人寿保险股份有限公司和北京千禧世豪电子科技有限公司程东胜 :1970 年 2 月出生, 研究生学历 2017 年 10 月至今出任本公司董事会董 4

7 事, 任职批准文号为保监许可号现任职于华夏久盈资产管理有限公司公司董事在任职期间认真履行法律法规和公司章程赋予的职责, 恪尽职守勤勉尽职, 为进一步提升公司治理水平促进公司持续健康发展发挥了积极的作用 2. 监事基本情况项子强 :1963 年 9 月出生, 本科学历 2012 年 6 月至今出任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险号毕业于中共中央党校函授学院先后任职于天津港务局天津港散货物流有限责任公司天津路港南疆铁路运输服务有限责任公司和天津蓟港铁路有限责任公司现就职于本公司监事会监事长郑旭霞 :1986 年 5 月出生, 本科学历 2014 年 1 月至今出任公司监事, 任职批准文号为保监许可号现任职于北京世纪力宏计算机软件科技有限公司投资经理张海霞 :1975 年 11 月出生, 本科学历 2014 年 1 月至今出任公司职工监事, 任职批准文号为保监许可号现任职于本公司财务管理部会计处副经理公司监事在任职期间认真履行法律法规和公司章程赋予的职责, 恪尽职守勤勉尽职, 为进一步提升公司治理水平促进公司持续健康发展发挥了积极的作用 3. 高级管理人员基本情况赵子良, 男,1971 年出生, 本科学历, 高级经济师 1996 年加入保险业, 先后任职于新华人寿保险股份有限公司生命人寿保险股份有限公司,2015 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理, 任职核准文号为保监许可号职责 : 负责公司经营工作, 分管审计监察部合规管理部市场企划部组织人事部投资管理部提建设, 男,1964 年 10 月出生, 研究生学历, 高级经济师 1987 年加入保险业, 先后任职于中国人民保险股份有限公司中国人寿保险股份有限公司新华人寿保险股份有限公司幸福人寿保险股份有限公司,2013 年 5 月起任华夏人寿保险股份有限公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险号职责 : 分管银行保险事业部多元事业部健康保险事业部, 并协管市场企划部元虎, 男,1961 年 5 月出生, 本科学历 1983 年加入保险业, 先后任职中国人民保险股份有限公司中国平安保险股份有限公司中国出口信用保险公司,2007 5

8 年 11 月至 2011 年 3 月任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险号,2011 年 3 月起任公司副总经理职责 : 担任养老保险公司筹备工作领导小组副组长李建伟, 男,1972 年 1 月出生, 研究生学历, 精算师 2000 年加入保险业, 先后任职于光大永明人寿保险有限公司民生人寿保险股份有限公司,2011 年 8 月起任华夏人寿保险股份有限公司总精算师, 任职核准文号为保监寿险号职责 : 分管产品精算部信息管理中心徐连志, 男,1969 年 4 月出生, 本科学历 1996 年加入保险业, 先后任职平安人寿保险股份有限公司泰康人寿保险股份有限公司中美大都会人寿保险股份有限公司,2007 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险号职责 : 主持山东分公司经营管理工作于振亭, 男,1974 年 5 月出生, 博士, 高级会计师 2011 年 3 月起任华夏人寿保险股份有限公司审计责任人, 任职核准文号为保监寿险号,2011 年 12 月起任公司财务负责人, 不再担任公司审计责任人, 任职核准文号为保监财会号,2014 年 8 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可号职责 : 分管承保管理部客户服务部财务管理部办公室刘冬, 男,1976 年 1 月出生, 博士, 经济师 2010 年 7 月起任华夏人寿保险股份有限公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险号职责 : 分管法人保险事业部华夏保险代理 ( 上海 ) 有限公司彭晓东, 男,1970 年 11 月出生, 研究生学历, 经济师 2010 年 10 月起任华夏人寿保险股份有限公司董事会秘书, 任职核准文号为保监发改号职责 : 分管董事会办公室费建国, 男,1965 年 4 月出生, 研究生学历, 会计师 1996 年加入保险业, 曾任职于中国太平洋人寿保险股份有限公司,2012 年 11 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险号职责 : 主持江苏分公司经营管理, 协助总裁分管安徽分公司邹明红, 男,1970 年 4 月出生, 博士 1996 年加入保险业, 曾任职于新华人寿保险股份有限公司大童保险销售服务有限公司华汇人寿保险股份有限公司,2017 年 9 月任华夏人寿保险股份有限公司副总经理, 任职核准文号为保监许可

9 号,2017 年 11 月起任公司首席风险官职责 : 分管风险管理部, 并负责联系投资管理部王林锋, 男,1978 年 12 月出生, 研究生学历 2004 年加入保险业, 曾任职于新华人寿保险股份有限公司生命人寿保险股份有限公司, 2017 年 9 月任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号职责 : 分管营销事业部中介事业部华夏在线保险代理服务有限公司褚传学, 男,1962 年 10 月出生, 研究生学历, 审计师 2000 年加入保险业, 曾任职于泰康人寿保险股份有限公司,2013 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司审计责任人, 任职核准文号为保监寿险号职责 : 负责审计监察工作杨应森, 男,1965 年 8 月出生, 研究生学历, 国际注册审计师 2015 年 9 月起任华夏人寿保险股份有限公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号职责 : 负责公司合规管理工作王改平, 女,1971 年 10 月生, 本科学历, 律师 2003 年加入保险业, 曾任职于民生人寿保险股份有限公司, 2017 年 2 月起任华夏人寿保险股份有限公司法律责任人职责 : 参与制定人身保险开发策略, 审核保险条款的相关材料, 及中国保监会或者保险公司章程规定的其他职责 ( 五 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 李彦办公室电话 : 电子信箱 : liyan001@hualife.cc 二主要指标 ( 一 ) 基本指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 (%) 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) -51, , 综合偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,443, ,272,

10 保险业务收入 ( 万元 ) 5,058, ,287, 净利润 ( 万元 ) 324, , 净资产 ( 万元 ) 2,206, ,238, 最近一期的风险综合评级 2017 年第二季度监管分类 :B 注 : 我司尚未收到 2017 年第三四季度分类监管评级结果 ( 二 ) 实际资本指标名称 ( 单位 : 万元 ) 本季度末数上季度末数认可资产 49,527, ,233, 认可负债 42,280, ,677, 实际资本 7,246, ,556, 其中 : 核心一级资本 5,750, ,067, 核心二级资本 - - 附属一级资本 1,495, ,488, 附属二级资本 - - ( 三 ) 最低资本指标名称 ( 单位 : 万元 ) 本季度末数上季度末数量化风险最低资本 5,684, ,176, 寿险业务保险风险最低资本 722, , 非寿险业务保险风险最低资本 28, , 市场风险最低资本 5,075, ,697, 信用风险最低资本 1,119, , 量化风险分散效应 1,080, , 特定类别保险合同损失吸收效应 182, , 控制风险最低资本 117, , 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - 8

11 G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 5,802, ,283, 三风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果我公司 2017 年第二季度和 2017 年第一季度分类监管评级均为 B 类, 尚未收到 2017 年第三四季度分类监管评级结果 ( 二 ) 公司已经采取或者拟采取的改进措施一季度, 我公司对 2017 年分类监管各项指标进行了全方位的分析, 对各分公司的得分情况进行了比较, 对异常指标如非现金收款比率新契约回访完成率等进行核查和检视, 对存在问题的指标要求相关部门和机构进行整改, 进一步提升了公司风险管控体系的有效性四风险管理状况 ( 一 ) 风险管理能力评估 (SARMRA) 得分根据保监会下发的中国保监会关于开展 2017 年度 SARMRA 评估有关事项的通知 ( 保监财会号 ), 我公司作为未参加 2017 年度 SARMRA 评估工作的保险公司, 继续按照 2016 年度评估结果计算控制风险最低资本根据保监会财会部下发的关于 2016 年 SARMAR 评估结果的通报 ( 财会部函号 ), 我公司 2016 年 SARMRA 得分为分, 具体如下 : 评估项目得分 1. 风险管理基础与环境风险管理目标与工具

12 3. 保险风险管理市场风险管理信用风险管理操作风险管理战略风险管理声誉风险管理流动性风险管理 7.78 SARMAR 得分合计 ( 二 ) 风险管理改进措施及实施进展情况为整合公司资源, 提高工作效率, 充分发挥部门职能作用, 一季度我公司对风险管理组织架构进行适当调整, 风险管理部合规管理部合属办公, 部门名称调整为风险合规部风险管理组织架构调整后将大大提高资源与信息的共享, 强化风险管控职能, 有利于形成风险管控合力 2018 年一季度, 我公司根据监管要求分别开展 2017 年风险评估工作 2017 年内部控制评估工作和合规自查工作三项工作分别从以下方面对公司 2017 年度风险合规与内控管理现状及下一年度工作展望进行了详细的阐述 : 风险评估工作包括公司全面风险管理框架总体风险战略 2017 年度公司发生的五大风险事件资本充足性七大类风险的定性和定量披露下年度风险管理重点工作等六方面 ; 合规自查工作包含合规政策的制定评估和修订合规负责人履职情况合规管理部门建设公司内部管理制度和业务流程重要业务活动的合规情况合规评估和监测机制的运行情况公司面临的重大合规风险及应对措施重大违规事件及其处理以及合规宣传培训九个方面 ; 内部控制评估工作包含 2017 年度内部控制自我评估工作基本情况公司内部控制体系建设情 2017 年公司受到的行政处罚及采取的处理措施内控评估中存在的主要问题及改进措施 2017 年度内部控制自我评估结果等五方面一季度, 我公司根据 2017 年度 SARMRA 自评估结果开展了差距分析和整改工作通过对标监管要求, 对公司在风险管理能力建设方面的薄弱环节, 如风险管理工具的建设与运用在售产品的细化管理以及部分制度遵循有效性等方面制定了改进计划, 并着手整改, 进一步完善了公司偿付能力风险管理体系, 持续提升公司风险管理 10

13 能力建设总体上看, 我公司风险管理内控管理合规管理组织架构和风险管理制度内控管理制度合规制度体系更加完善, 各类风险基本可控, 公司风险管控能力持续提升五流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 ) -213, , 综合流动比率其中 :3 个月内 (%) 年内 (%) 年内 (%) 年内 (%) 年以上 (%) 流动性覆盖率 - 压力情景一 (%) 流动性覆盖率 - 压力情景二 (%) 投连产品独立账户流动性覆盖率 (%) - - 注 : 我司目前尚无投连险业务, 因此无投连产品独立账户流动性覆盖率指标 ( 二 ) 流动性风险分析及应对我公司 3 个月内和 1 年内综合流动比率较 2017 年四季度有所下降, 但仍处于相对安全的状态 ;1-3 年内综合流动比率为 %, 较 2017 年四季度大幅提升, 主要是因为现有负债的预期现金流出大幅度减少所致一季度优质流动资产折算后总额在 800 亿元左右, 较 2017 年四季度有所下降流动性覆盖率在压力情景 1 下为 %, 在压力情景 2 下为 %, 表明我公司当前优质流动资产可以覆盖未来 1 季度的现 11

14 金流出我公司在未来 4 季度退保支出相对较大, 现金流压力有所加大未来, 我公司将继续加强流动性风险管控, 有效防范流动性风险六监管机构对公司采取的监管措施 1. 报告期内保险公司是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚? ( 是否 ) 2018 年第一季度, 我公司共计受到 4 次监管处罚一是我公司宁波分公司及相关人员存在财务数据不真实, 用于业务拓展和渠道维护, 欺骗投保人被保险人或者受益人和客户信息不真实的违规行为 2018 年 1 月 3 日, 中国保险监督管理委员会宁波保监局下发处罚决定书 ( 甬保监罚 2018 第号 ), 对宁波分公司罚款 81 万元, 对郭宗军警告 2 次, 并罚款 7 万元, 对张伟警告, 并罚款 7 万元二是我公司湖南分公司岳阳中心支公司存在未按照规定履行客户身份识别义务, 未按照规定对提取的可疑交易线索进行分析处理的违规行为 2018 年 1 月 10 日, 中国人民银行岳阳市中心支行下发处罚决定书 ( 岳银罚字 2018 第 01 号 ), 对湖南分公司岳阳中心支公司罚款 20 万元, 对刘凯罚款 5000 元, 对孙钢罚款 5000 元三是我公司湖南分公司娄底中心支公司存在部分代理人内勤人员以及公司负责人康永新宣传华夏福临门年金保险 (2015 至尊版 ) 将于 2016 年 9 月 30 日或 10 月 10 日停售, 而该产品实际停售时间为 2017 年 4 月 1 日行为 2018 年 3 月 19 日, 中国保险监督管理委员会湖南监管局下发处罚决定书 ( 湘保监罚号 ), 对湖南分公司娄底中心支公司罚款 15 万元, 给与康永新警告, 并处罚款 4 万元四是我公司山东分公司潍坊中心支公司及相关人员存在编制虚假资料, 唆使诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动以及欺骗投保人的违规行为 2018 年 3 月 29 日, 中国保险监督管理委员会山东监管局下发处罚决定书 ( 鲁保监罚号 ), 对山东分公司潍坊中心支公司警告, 并罚款 31 万元, 对马丽警告并罚款 6 万元, 对朱元帅警告并罚款 1 万元, 对孙晓燕李金龙分别警告并罚款 1 万元 2. 报告期内董事监事总公司高级管理人员是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚? ( 是否 ) 12

15 3. 报告期内董事监事总公司部门级别及以上管理人员和省级分公司高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) 4. 报告期内保险公司是否被保监会采取监管措施? ( 是否 ) 13

16 附件一 : 股权控制结构图大连启明星辰科技有限公司 (43.75%) 武汉先明彩云商贸有限公司 50% 中凯汇川 ( 北京 ) 进出口贸易有限公司 49.95% 陈宝昆 0.05% 99.8% 杭州热亚贸易有限公司 (25%) 大连英奇特科技有限公司 (31.25%) 宁波亿纬数码科技有限公司王洪江天津喜德利商贸有限公司 (59.98%) 杨科 0.02% 杭州海琼实业有限公司 (40%) 96.83% 3.17% 天津市人民政府国有资产监督管理委员会 (100%) 深圳安盛利博科技有限公司 9.09% 深圳云帆信息技术有限公司 90.91% 丁群 6.25% 北京华盛金控投资管理有限公司 (93.75%) 韩咏梅 0.42% 大连智光杰商贸有限公司 40% 天津正天浩宇商贸有限公司 59.58% 田永平 66.67% 田鑫 20% 乌云 13.33% 大连宜嘉和科技有限公司 (90%) 深圳天人优合科技有限公司 10% 华夏人寿保险股份有限公司

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偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要华夏人寿保险股份有限公司 Huaxia life Insurance Company Limited 2017 年第 4 季度目录一基本信息... 1 ( 一 ) 公司基本信息... 1 ( 二 ) 股权结构及股东... 2 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业... 3 ( 四 ) 董事监事和高级管理人员... 3 ( 五 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式...