偿付能力报告

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笛金
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1 偿付能力报告摘要安华农业保险股份有限公司 Anhua Agricultural Insurance Co.,Ltd 年第 4 季度

2 目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险...8 八监管机构对公司采取的监管措施...8

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 中国吉林省长春市朝阳区康平街 889 号 ( 二 ) 法定代表人 : 李富申 ( 三 ) 经营范围 : 本公司在保监会批准授权范围内依法经营农业保险 ; 财产损失保险 ; 责任保险 ; 法定责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 其他涉及农村农民的财产保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 吉林内蒙古北京辽宁大连山东青岛 ( 四 ) 公司股权结构及股东 : 四川黑龙江河北广东股东名称股东类别季末持股数量或出资额季末持股比例 (%) 融捷投资控股集团有限公司社团法人股 18, % 安华佳和投资有限公司社团法人股 10, % 中科恒源科技股份有限公司社团法人股 9, % 联想控股股份有限公司社团法人股 7, % 广州均信咨询服务有限公司社团法人股 6, % 吉林省投资集团有限公司国有法人股 6, % 廊坊北方机械工程集团有限公司社团法人股 6, % 北京环球银证投资有限公司社团法人股 6, % 陕西佳乐紫光科贸有限公司社团法人股 5, % 吉林昊融集团股份有限公司国有法人股 5, % 长春市融兴经济发展有限公司国有法人股 5, % 青岛启盛源建筑工程有限公司国有法人股 5, % 广州融成商贸有限责任公司社团法人股 2, % 福建国耀投资有限公司社团法人股 2, % 吉林成城集团股份有限公司社团法人股 1, % 江西恒定投资有限公司国有法人股 1, % 青岛正和投资有限公司社团法人股 1, % 珠海合众房地产开发有限公司社团法人股 1, % 盘锦龙德实业有限公司社团法人股 1, % 深圳市金成地产集团有限公司社团法人股 % 单位 : 万股 1

4 吉林省正氏实业集团有限公司社团法人股 % 合计 105, % ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 公司股权结构较为分散, 无控股股东或实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 : 企业名称与本公司的关系季末持股数量 ( 万股 ) 季末持股比例 (%) 合源资本管理有限公司联营企业 % ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员情况 : (1) 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中执行董事 1 人独立董事 3 人执行董事 : 李富申 :1972 年出生, 男, 研究生学历, 工商管理硕士 (MBA) 具有企业法律顾问资格律师职业资格上市公司董事会秘书资格 ( 上交所 ) 独立董事资格 ( 上交所 ) 注册高级企业风险管理师 (CSERM) 资格相继在新疆新啤集团大连恒利德实业发展有限公司任董事会秘书和总裁助理曾任公司董事会秘书副总经理法律责任人合规负责人首席风险官 2009 年 12 月起, 任公司执行董事, 任职批准文号为保监产险号 ; 自 2015 年 5 月起, 任公司董事长, 任职批准文号保监许可号非执行董事 : 吕向阳 :1962 年出生, 男, 大专学历, 经济师, 自 2012 年 12 月 5 日出任公司非执行董事, 任职批准文号为保监产险号 1995 年 2 月起, 任比亚迪股份有限公司副董事长至今 ; 自 1995 年 4 月, 任融捷投资控股集团有限公司董事长兼总裁至今同时担任广东省安徽商会名誉会长 ; 比亚迪慈善基金会副理事长卢建利 :1966 年出生, 女, 研究生学历, 自 2007 年 10 月出任公司非执行董事, 任职批准文号为保监产险号曾任中化山东进出口公司部门经理, 现任青岛正和投资有限公司副总经理, 董事田锁庄 :1954 年出生, 男, 中国共产党党员, 研究生学历自 2012 年 12 月 5 日出任公司非执行董事, 任职批准文号为保监产险号 2003 年 10 月起任廊坊北方机 2

5 械工程集团有限公司董事长至今 2001 年 1 月起任河北省乡镇企业协会副会长至今 ;2004 年起任廊坊市工商联副主席至今潘中玉 :1963 年出生, 男, 吉林大学经济学硕士学位曾任吉林省金融办银行证券保险处处长 ; 吉林省船营区副区长 ; 吉林省农村信用社联合社纪委书记党委委员工会主席 ; 现任吉林省投资集团有限公司董事总经理, 兼任吉林省天然气有限公司董事长等职务 2013 年 11 月, 经中国保监会批准, 任公司非执行董事, 任职批准文号为保监许可号张韧锋 :1972 年出生, 男, 中国共产党党员, 本科学历, 同济大学国际企业管理专业学士学位相继在东北证券有限责任公司上海丰华金属纳米制造有限公司上海哥顿投资管理有限公司任投资银行部高级经理董事总经理等职 2008 年 8 月起任安华佳和投资有限公司董事总经理至今 2015 年 10 月, 经中国保监会批准, 任公司非执行董事, 任职批准文号为保监许可号独立非执行董事 : 刘文忻 :1949 年出生, 女, 北京大学经济学院教授, 博士生导师 2012 年 3 月, 经中国保监会批准, 任公司独立非执行董事 ( 任职批准文号为保监产险号 ) 郝演苏 :1958 年出生, 男, 中央财经大学保险学院教授, 博士研究生导师 2013 年 9 月, 经中国保监会批准, 任公司独立非执行董事 ( 任职批准文号为保监许可号 ) 毛志宏 :1961 年出生, 男, 中共党员吉林大学商学院会计系系主任, 教授, 博士生导师 2013 年 9 月, 经中国保监会批准, 任公司独立非执行董事 ( 任职批准文号为保监许可号 ) (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 周国庆 :1952 年出生, 男, 中共党员, 研究生学历, 曾任吉林市经济体制改革委员会副处长处长副主任兼吉林市证券管理办公室主任吉林市金融工作办公室党组副书记副主任,2010 年 8 月, 经中国保监会批准, 任公司监事 ( 任职批准文号为保监产险号 ), 现任公司监事长 3

6 曹克 :1974 年出生, 男, 工商管理硕士自 2012 年 12 月 5 日出任公司监事, 任职批准文号为保监产险号曾任杰米国际有限公司 CFO, 启德教育集团财务总监 ; 现任融捷投资控股集团有限公司副总裁兼股权投资事业部总裁吴伟 : 1971 年出生, 男, 中共党员, 在职研究生学历曾任公司办公室综合办主任董事会办公室副主任 ( 主持工作 ) 办公室主任发展策划部总经理战略发展部总经理董事会办公室主任, 现任公司人力资源总监人力资源部总经理 ( 兼 ) 自 2012 年 2 月出任公司职工监事, 任职批准文号为保监产险号 (3) 总公司高级管理人员基本情况张剑峰 :1960 年出生, 男, 中共党员, 大学本科学历, 高级会计师职称, 曾任中国人寿保险股份有限公司长春分公司副总经理曾任公司总会计师副总经理, 自 2013 年 9 月担任公司总经理, 任职批准文号为保监许可号赵玉山 :1963 年出生, 男, 中共党员, 大学本科学历, 学士学位, 经济师职称曾任中国人民保险公司吉林省分公司国际业务部科长财险处处长承保部总经理曾任公司总经理助理, 自 2006 年 3 月担任公司副总经理, 任职批准文号为保监产险号牛钢 :1974 年出生, 男, 中共党员, 研究生学历, 硕士学位, 曾任中国太平洋财产保险股份有限公司吉林省分公司车险业务管理部经理自 2008 年 5 月担任公司副总经理, 任职批准文号为保监产险号李东方 :1961 年出生, 男, 中共党员, 本科学历, 农学学士学位, 高级农艺师职称, 曾任中华联合财产保险股份有限公司农业保险部中介业务部总经理, 自 2010 年 6 月担任公司副总经理, 任职批准文号为吉保监复号周县华 :1978 年出生, 男, 中共党员, 博士研究生学历, 管理学博士学位, 注册会计师资格, 曾任公司产品精算部总经理精算责任人总经理助理, 自 2012 年 10 月起担任公司财务负责人, 任职批准文号为保监财会号, 自 2013 年 2 月起出任公司副总经理, 自 2015 年 3 月担任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可号刘清元 :1975 年出生, 男, 博士研究生学历, 法学博士学位 2008 年 3 月至 2015 年 8 月任中银保险有限公司法律责任人风险管理与合规部总经理 2015 年 9 月至 2016 年 7 月, 担任公司法律责任人 ; 自 2016 年 5 月起至 2017 年 6 月担任公司临时审计责任人 ; 自 2015 年 4

7 10 月起担任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号 ; 自 2015 年 11 月起担任公司首席风险官 ; 自 2015 年 12 月起担任合规负责人, 任职批准文号为保监许可号梁振铎 :1974 年出生, 男, 硕士研究生学历, 工商管理硕士学位 2011 年 9 月至 2017 年 8 月任凯德商用中国财务服务中心总经理自 2017 年 9 月起担任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 张蔼飞办公室电话 : 电子信箱 : zhangaifei@ahic.com.cn 5

8 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 244,590, ,501, 核心偿付能力充足率 (%) 130% 129% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 244,590, ,501, 综合偿付能力充足率 (%) 130% 129% 最近一期的风险综合评级 A 类 A 类保险业务收入 ( 元 ) 863,052, ,794,480, 净利润 ( 元 ) -167,831, ,079, 净资产 ( 元 ) 1,154,841, ,418,452, 三实际资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 元 ) 5,183,057, ,193,906, 认可负债 ( 元 ) 4,123,863, ,859,196, 实际资本 ( 元 ) 1,059,193, ,334,709, 核心一级资本 ( 元 ) 1,059,193, ,334,709, 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 814,602, ,035,208, 量化风险最低资本 791,875, ,014,810, 保险风险最低资本 640,095, ,414, 市场风险最低资本 228,166, ,526, 信用风险 - 最低资本 117,356, ,071, 控制风险最低资本 22,726, ,397, 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 6

9 五风险综合评级公司在保监会 2017 年第 2 季度 2017 年第 3 季度风险综合评级中均被评定为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.13 分, 保险风险管理 7.49 分, 市场风险管理 7.32 分, 信用风险管理 7.26 分, 操作风险管理 6.92 分, 战略风险管理 7.98 分, 声誉风险管理 7.97 分, 流动性风险管理 7.72 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 2017 年第 4 季度公司按照保监会制定的保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估的要求, 从风险管理制度的建设与完善管理流程的梳理和优化制度执行有效性三个方面不断改进 : 1. 风险管理制度的完善公司围绕九大类风险管理制度, 结合公司管理的实际情况, 梳理完善了各环节的管理办法和细则, 在保险风险方面, 着手制定 2018 年承保政策考核方案管理制度和预算编制工作, 修订和新增了机动车辆验车管理规定养殖业保险协办业务管理办法等办法制度在操作风险方面, 建立常态化的风险提示机制定期针对监管行政处罚趋势以及最新的监管政策, 在全辖下发风险提示通知和印发监管政策解读文件, 进一步提升公司合规经营能力, 有效提高了公司风险管理的能力与水平 2. 管理流程的梳理和优化公司进一步优化公司 OA 流程设置, 解决了公司 OA 流程中存在的部分流程流转设置不合理流程中断机制不规范等多项问题, 进一步防范和规避各项操作风险养殖险部推行了电子理赔档案管理的相关要求, 加强了单证风险防范管理力度, 提升了业务风险管控能力财险部对理赔流系统各级的使用权限进行重新梳理和授权配置 ; 对于新财产险承保系统进行优化, 对企财险和工程险类增加巨灾风险类型识别 3. 制度执行有效性 (1) 根据监管要求及公司制度完成 2017 年第 3 季度快报报告的报送工作信息披露工作和第 3 季度风险管理报告编制工作, 完成了 2017 年 4 季度的偿付能力充足率测算完成了 2017 年 3 季度风险综合评级数据收集工作 7

10 (2) 声誉风险方面, 积极落实声誉风险 1+4 文件 ( 安华农业保险股份有限公司声誉风险管理办法声誉风险防范及事前评估规程日常舆情监测工作实施细则声誉风险管理责任追究及考核细则负面舆情信息及声誉事件处置细则 ) 要求, 对当期发生的敏感负面消息及时报告反馈, 制定应急预案 (3) 战略风险方面, 战略管理条线总结前三季度的战略管理工作, 认真分析碰到的问题, 并向发展战略委员会做汇报, 将经专委会审议通过的公司年资本规划提交至董事会审议, 并报至中国保监会 (4) 流动性风险方面, 加强日常现金流管理, 监测日间整体现金流入和现金流出, 按日监测流动资产比例, 严格控制非流动资产比重督导了应收保费的清收, 进行了四季度现金流压力测试和流动风险指标的事前监测七流动性风险指标名称本季度数上季度可比数净现金流 ( 元 ) -5,068,791, ,894, 个月内综合流动比率 (%) % % 1 年内综合流动比率 (%) 96.95% % 流动覆盖性率其中 : 压力情景 1(%) % % 压力情景 2(%) % % 结合 2017 年 4 季度公司业务规模产品结构等因素, 充分考虑了 2018 年 1 季度公司业务经营及投资情况, 经过测算公司综合流动比率流动性覆盖率指标较上季度有所下降, 公司通过加强日常的现金流管理, 合理安排经营活动投资活动等现金流, 采取事前监督事中跟踪事后分析的方法进行流动性风险管理, 合理调配资金八监管机构对公司采取的监管措施本季度保监会未对公司采取监管措施 8

偿付能力报告

偿付能力报告摘要安华农业保险股份有限公司 Anhua Agricultural Insurance Co.,ltd 2016 年第 3 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 5 四最低资本... 5 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 6 七流动性风险... 6 八监管机构对公司采取的监管措施... 6 一基本信息 ( 一 ) 注册地址