偿付能力报告

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谓唯阙
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1 保险公司偿付能力季度报告摘要复星保德信人寿保险有限公司 Pramerica Fosun Life Insurance Co., Ltd 年第 4 季度

2 目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 7 三. 实际资本... 8 四. 最低资本... 8 五. 风险综合评级... 8 六. 风险管理状况... 9 七. 流动性风险... 9 八. 监管机构对公司采取的监管措施... 10

3 一. 基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 36 层室 ( 二 ) 法定代表人康岚 ( 三 ) 经营范围和经营区域在上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营除法定保险以外的下列业务 : ( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 ( 四 ) 股权结构及股东 ( 单位 : 股或元 ) 股东名称类别期末持股或出资额数量期末持股比例状态复星工业技术发展有限公司社会法人股 1,331,050,000 50% 正常美国保德信保险公司外资股 1,331,050,000 50% 正常合计 2,662,100, % - 股东关联方关系的说明 : 股东方之间无关联关系填表说明 : 股东类别填列国有股社会法人股外资股自然人股等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人郭广昌汪群斌 85.29% 14.71% Fosun International Holdings Ltd. (BVI) 100% Fosun Holdings Limited (HK) 70.72% Fosun International Limited (HK)(00656) % 上海复星高科技 ( 集团 ) 有限公司 100% 上海复星产业投资有限公司 Prudential Financial, Inc. 100% 100% 上海复星工业技术发展有限公司 50% 50% 复星保德信人寿保险有限公司 The Prudential Insurance Company of America 1

4 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 7 位董事, 其中副董事长 1 人, 董事 4 人, 独立董事 2 人另有拟任董事 1 人, 拟任独立董事 1 人副董事长 : Mark Brown Grier: 出生于 1952 年, 自 2012 年 9 月出任本公司董事会副董事长, 任职批准文号为 : 保监国际号 Grier 先生毕业于罗切斯特大学财务及公司会计系, 获硕士学位 Grier 先生曾于 1978 年 7 月至 1984 年 6 月在林肯第一银行担任高级副总裁, 于 1984 年 7 月至 1995 年 4 月在大通曼哈顿银行担任行政副总裁, 并从 1995 年 5 月至今在保德信金融集团担任集团副董事长董事 : 李涛先生 : 出生于 1972 年, 自 2018 年 2 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号李涛先生为复旦大学工商管理硕士, 现任复星集团副总裁, 兼复星保险板块董事长健康险与健康管理集团联席董事长, 主要负责复星保险板块的业务发展战略制定和实施在加入复星集团前, 李涛先生曾就职于中国太平保险集团, 担任首席财务官, 并先后兼管企划精算投资条线及境外保险业务, 对中国保险业的发展和保险政策了解颇深李涛先生持有英国特许公认会计师公会资深会员资格认证 Scott Garrett Sleyster: 出生于 1960 年, 自 2017 年 7 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 Sleyster 先生现担任保德信金融集团首席运营官兼首席投资官 Sleyster 先生在保德信金融集团任职 30 年有余, 他曾担任过多个领导战略财务和投资方面的职位, 职责日益扩大目前,Sleyster 先生主要负责全球资产负债管理投资组合构建投资策略制定另类资产投资以及可变年金套期保值此外,Sleyster 先生一直在积极参与美国退休政策的制定, 并且曾无数次作为代表参与美国政府的各项行动计划 Xiao Lei Chi( 迟小磊 ): 出生于 1969 年, 自 2016 年 7 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号迟女士毕业于加拿大康卡迪亚大学精算学专业, 获硕士学位, 并持有北美精算师协会会员加拿大精算师协会会员香港精算师协会会员和中国精算师协会会员等资 2

5 格认证迟女士曾于 2006 年 6 月至 2007 年 7 月在明德丰怡精算咨询 ( 上海 ) 有限公司担任董事总经理兼高级精算顾问, 于 2007 年 7 月至 2012 年 10 月在中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司担任总精算师, 并于 2013 年 2 月至 2014 年 8 月在中宏人寿保险有限公司担任高级副总裁, 自 2014 年 9 月起在复星集团担任总精算师, 目前主要负责保险项目交易并购和投后管理中与精算相关等事项 Geng Hui Wu( 吴庚辉 ): 出生于 1974 年, 自 2014 年 7 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号吴先生毕业于加拿大曼尼托巴大学统计学专业, 获硕士学位, 并为北美精算师协会会员 (FSA) 特许金融分析师(CFA) 及金融风险管理师 (FRM) 吴先生于 2003 年 9 月至 2007 年 7 月在加拿大永明金融集团担任精算总监, 于 2007 年 7 月至 2009 年 1 月在美国国际集团国际团险管理部担任副首席精算师, 自 2009 年 1 月加入美国保德信金融集团以来, 吴先生先后在集团总部担任副总裁兼精算师, 在资产负债管理部担任高级投资副总裁, 并自 2017 年起, 担任美国保德信金融集团全球战略策划部董事总经理, 负责支持美国保德信金融集团在全球的项目, 资本投资和中国战略实施独立董事 Ling Ling Wang( 王玲玲 ): 出生于 1960 年, 复星保德信人寿保险有限公司中外方股东 2018 年共同委派王玲玲女士担任公司的独立董事, 任职批准文号为 : 银保监复号王女士曾服务于信安金融集团中国平安人寿泰康人寿等国内大型保险公司, 担任高级管理人员或董事职务王女士过去的工作区域主要集中在中国和北美洲, 在保险精算财务偿付能力和风险管理等方面有着丰富的经验, 对国内外保险业的发展了解颇深吴坚 : 出生于 1968 年, 自 2015 年 10 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号吴先生曾在上海市计划委员会上海市物价局从事政策法规工作 1993 年开始律师执业, 参与上海段和段律师事务所的初创现为上海段和段律师事务所主席高级合伙人及党支部书记拟任董事 : 李军拟任独立董事 : 高鹤洁 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事, 其中监事会主席 1 人彭玉龙 : 出生于 1978 年, 复星集团于 2017 年 10 月委派彭玉龙先生至复星保德信人寿保险有限公司担任监事经公司监事会选举, 彭玉龙先生自 2017 年 11 月 16 日起担任监事会主席彭玉龙先生为上海财经大学管理学博士, 现任上海复星高科技 ( 集团 ) 有限公司总裁助理复星保险副总 3

6 裁在加入复星集团前, 彭玉龙先生曾就职于国泰君安证券研究所, 从事保险行业研究工作, 对中国保险业有较深的了解彭玉龙先生还曾在财政部保监会上海市金融办有过相关经历, 对金融保险政策有较深的理解胡邦菁 : 出生于 1973 年, 自 2012 年 9 月出任本公司监事胡女士毕业于美国印第安纳大学凯利商学院工商管理专业, 获硕士学位胡女士曾在 2005 年 6 月至 2007 年 10 月任保德信金融集团国际保险部市场分析师, 并自 2007 年 11 月至 2013 年 5 月在保德信金融集团全球战略规划部任项目经理,2013 年 6 月至今在保德信金融集团全球战略规划部任项目总监毛盘芳 : 出生于 1972 年, 自 2017 年 2 月出任公司职工监事毛盘芳女士为本科学历, 现任复星保德信人寿保险有限公司运营部总经理毛盘芳女士曾于 1996 年 6 月至 1997 年 6 月期间在江苏省常州市第二人民医院担任内科医师,1997 年 6 月至 2005 年 6 月在中国平安保险股份有限公司江苏分公司常州中心支公司担任契约部经理,2005 年 6 月至 2016 年 9 月在中国平安保险股份有限公司全国运营管理中心核保保全集中作业部担任资深运营经理,2016 年 9 月起担任复星保德信人寿保险公司运营部总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况储良 : 出生于 1973 年, 自 2016 年 10 月 28 日出任本公司总经理, 任职批准文号为保监许可号储良先生为南京大学工商管理硕士, 中共党员, 在寿险行业从业 20 余年, 在县级支公司地级市中心支公司省分公司总公司, 都有着丰富的保险管理经验, 曾任职于阳光人寿保险股份有限公司, 并先后担任江苏分公司总经理及总公司总经理助理分管个险渠道, 曾荣获和讯财经 2015 年度中国保险营销领军人奖项自履职以来, 储良先生全面主持工作, 负责公司的管理运作, 推进业务进展和战略实施, 带领着公司全体员工真抓实干积极进取, 为了将复星保德信打造成为成功而又与众不同的寿险公司而努力储良先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责王玉改 : 出生于 1974 年, 自 2016 年 10 月 28 日出任公司资深副总经理, 任职批准文件为保监许可号王玉改女士为北京大学心理学硕士, 中共党员, 曾任职于阳光保险集团, 并担任企划部部门负责人, 从事寿险行业工作 18 余年王玉改女士此前还曾在新华人寿正华健康险 ( 筹 ) 和首创安泰保险公司任职自履职以来, 王玉改女士主要负责公司战略规划全渠道业务策略及资源配置监管机构日常归口对接和银行保险渠道总对总的合作工作王玉改女士自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责宋红波 : 出生于 1967 年, 自 2015 年 6 月 20 日出任本公司资深副总经理, 任职批准文号为保监许 4

7 可号宋红波女士为武汉大学工商管理硕士, 中共党员, 曾任职于泰康人寿保险股份有限公司, 并先后担任辽宁分公司副总经理总经理泰康人寿总公司个险事业部副总经理, 在保险行业从业 17 余年现任公司首席运营官 (COO), 主要负责公司大运营管理工作宋红波女士自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责李军 : 出生于 1970 年, 自 2013 年 12 月 5 日出任本公司资深副总经理, 任职批准文号为保监许可号李军先生为澳门科技大学工商管理硕士, 中共党员, 曾任职于泰康人寿保险股份有限公司, 并先后担任北京分公司银保业务部总监北京分公司副总经理泰康人寿总公司银保事业部养老区项目部总经理, 在保险行业从业 16 余年自履职以来, 主要管理公司银行保险和健康保险渠道的战略规划的制定和具体实施, 规划业务目标计划, 确保关键项目运行顺利, 管理和培训销售团队, 确保销售团队的持续和优化发展李军先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责葛海峰 : 出生于 1973 年, 自 2017 年 9 月 13 日出任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号本科学历, 曾任职于阳光人寿, 在以往工作期间, 其先后主要担任阳光人寿南通中支负责人阳光人寿江苏分公司副总经理阳光人寿总公司营销部总经理阳光人寿北京分公司总经理等职务, 寿险从业经验近 17 年自履职以来, 主要管理公司个险和中介业务渠道战略规划的制定和具体实施, 规划业务目标计划, 确保关键项目运行顺利, 管理和培训销售团队, 确保销售团队的持续和优化发展葛海峰先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责陈尉华 : 出生于 1973 年, 自 2018 年 10 月 19 日出任公司总精算师, 任职批准文件为银保监许可号自 2018 年 12 月 21 日出任公司财务负责人, 任职批准文件为银保监复号自 2019 年 1 月 1 日起兼任公司首席风险官陈尉华女士为复旦大学理学硕士, 中共党员, 曾任职于信泰人寿保险股份有限公司, 并担任副总经理兼总精算师陈尉华女士此前曾在东吴人寿中国太平洋人寿任职, 寿险从业经验近 22 年自履职以来, 陈尉华女士主要负责公司精算财务相关工作陈尉华女士自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责孟浩 : 出生于 1973 年, 自 2017 年 11 月 16 日出任本公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号孟浩先生为华东师范大学世界经济硕士, 曾任职于君安证券研究所南方证券研究所德邦证券研究所复星集团投资分析部鼎睿再保险公司投资部自履职以来, 主要负责公司投资管理工作, 负责在职权范围内参与制定公司投资政策和投资策略, 合理安排投资组合, 控制各类投资风险, 实行合理的资产负债管理等相关工作孟浩先生自在公司任职以来, 均按照 5

8 中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责郭晓强 : 出生于 1975 年, 自 2018 年 11 月 23 日出任公司合规负责人, 任职批准文件为银保监复号自 2019 年 1 月 1 日起兼任公司法律责任人郭晓强先生为中山大学金融学硕士中国社会科学院研究生院民商法硕士, 中共党员, 曾任职于友邦保险有限公司, 并先后担任中国区合规负责人广东分公司合规部负责人广东分公司法律部负责人, 寿险从业经验 14 年自履职以来, 郭晓强先生主要负责公司合规管理工作郭晓强先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责李剑 : 出生于 1971 年, 自 2012 年 12 月 12 日起出任公司总经理助理, 任职批准文号为保监国际号, 任职总经理助理的期间是 2012 年 12 月 12 日至 2018 年 12 月 31 日 ; 自 2012 年 10 月 16 日起出任公司法律责任人, 任职批准文号为保监寿险号, 任职法律责任人的期间是 2012 年 10 月 16 日至 2018 年 12 月 31 日 ; 自 2017 年 6 月 1 日起兼任公司首席风险官, 任职首席风险官的期间是 2017 年 6 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日本科学历, 中共党员, 曾任职美国友邦保险联泰大都会人寿海尔人寿, 寿险从业经验近 20 年李剑先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责浦俊 : 出生于 1975 年, 自 2015 年 10 月 14 日起出任本公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号本科学历曾供职于普华永道会计师事务所毕马威华振会计师事务所美国友邦保险海尔纽约人寿保险及复星集团, 在保险行业从业 16 余年现任公司审计责任人, 负责对公司业务财务管控以及高级管理人员履职状况进行稽核审计浦俊先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责陈旭华 : 出生于 1973 年, 自 2017 年 11 月 16 日起出任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号本科学历, 曾任职于金盛人寿 Aviva Canada, 寿险及产险从业经验 16 年陈旭华女士自筹备期加入公司, 曾先后负责公司重大项目管理偿二代风险管理体系建设, 并协助进行公司治理等相关工作现任公司董事会秘书, 主要负责公司治理相关工作陈旭华女士自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责 6

9 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 娄浩川 ( 财务 )/ 汤国权 ( 精算 ) 联系人电话 : / 二. 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 ( 元 ) 指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 1,235,901, ,474,603, 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 1,235,901, ,474,603, ( 二 ) 最近一期的风险综合评级公司最近一次综合评级结果 :A ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 487,303, ,943, 净利润 ( 元 ) -102,890, ,444, 净资产 ( 元 ) 1,876,512, ,980,555,

10 三. 实际资本指标名称本季度末数 ( 元 ) 上季度末数 ( 元 ) 认可资产 5,215,888, ,353,322, 认可负债 3,548,008, ,545,777, 实际资本 1,667,880, ,807,544, 核心一级资本 1,667,880, ,807,544, 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四. 最低资本指标名称本季度末数 ( 元 ) 上季度末数 ( 元 ) 最低资本 431,978, ,941, 寿险业务保险风险最低资本 128,152, ,609, 非寿险业务保险风险最低资本 1,985, ,085, 市场风险最低资本 309,000, ,979, 信用风险最低资本 129,374, ,990, 量化风险分散效应 128,221, ,999, 特定类保险合同损失吸收效应 11,888, ,480, 控制风险最低资本 3,577, ,757, 附加资本 - - 五. 风险综合评级 ( 一 ) 最近两期风险综合评级结果 2018 年 2 季度和 2018 年 3 季度中国银行保险监督管理委员会对公司风险综合评级的结果均为 A 类 8

11 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评价中国银行保险监督管理委员会最近一次对本公司偿付能力风险管理能力 (SARMRA) 进行评估为 2017 年, 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.45 分, 保险风险管理 7.46 分, 市场风险管理 7.92 分, 信用风险管理 8.04 分, 操作风险管理 8.09 分, 战略风险管理 8.04 分, 声誉风险管理 8.40 分, 流动性风险管理 7.99 分 ( 二 ) 报告期内采用的风险管理改进措施及其进展 2018 年第一季度, 公司收到了银保监会深圳局反馈的 2017 年公司在偿付能力风险管理能力中存在的问题与不足公司据此制定了后续整改计划, 明确了相关整改计划的责任人及预计完成时间报告期内, 公司每月跟进相关整改计划的执行落实情况报告期内, 公司的风险管理信息系统 ( 二期 ) 正常运行完成二期建设的风险管理信息系统已基本实现监管要求的相关功能, 包括大类风险管理报告风险指标的监测预警报告及审批偿付能力压力测试结果计算等功能 2018 年公司将开展系统的三期建设, 继续完善风险管理信息系统的各项功能三期建设将实现通过系统自动触发整改 / 改善计划的处理及跟进风险指标信息在各分支机构间的共享与汇总各类风险排查及自查流程的系统化等功能报告期内, 公司已和风险管理信息系统供应商明确了系统三期建设的需求六. 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数净现金流 27,635, ,988, 综合流动比率 % % 流动性覆盖率 ( 必测情景 1) % 1,519.83% 流动性覆盖率 ( 必测情景 2) % % 投连产品独立账户流动性覆盖率 - 注 : 流动性覆盖率必测情景 1 为中国银行保险监督管理委员所要求的必测压力情景下 ( 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍, 但退保率绝对值不超过 100%) 所算得的流动性覆盖率 ; 流动性覆盖率必测情景 2 为中国银行保险监督管理委员所要求的必测压力情景下 ( 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 ) 所算得的流动性覆盖率 9

12 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施本季度净现金流出数为 27,635, 元本季度公司经营活动净现金流 777,258, 元投资方面, 本季度投资活动净现金流 -749,623, 元筹资方面净现金流 0 元本季末的综合流动比率为 %, 预测未来 3 个月内及 1 年内的综合流动比率均分别达到 % 和 %, 说明公司综合流动性总体良好, 流动性风险可控本季末的压力情景下流动性覆盖率分别为 % 和 %, 优质流动资产包括现金可提前支取的定期存款上市股票投资政策性银行发行的 AAA 级金融债 AAA 级公司债等, 未包含货币基金公司持有的优质流动资产能够覆盖未来一个季度包括投资支出在内的现金流出需要七. 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内对公司采取的监管措施无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况无 10

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偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要复星保德信人寿保险有限公司 Pramerica Fosun Life Insurance Co., Ltd. 2019 年第 1 季度目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 7 三. 实际资本... 8 四. 最低资本... 8 五. 风险综合评级... 8 六. 风险管理状况... 9 七. 流动性风险... 9 八. 监管机构对公司采取的监管措施...