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均劝屈
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1 保险公司偿付能力报告摘要中国人民财产保险股份有限公司 PICC Property and Casualty Company Limited 2017 年第 1 季度

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市朝阳区建国门外大街 2 院 2 楼 ( 二 ) 法定代表人吴焰 ( 三 ) 经营范围和经营区域业务范围 : 财产损失保险责任保险信用保险意外伤害保险短期健康保险保证保险等人民币保险业务 ; 与上述业务相关的再保险业务 ; 各类财产保险意外伤害保险短期健康保险及其再保险的服务与咨询业务 ; 代理保险机构办理有关业务 ; 国家法律法规允许的投资和资金运用业务 ; 国家法律法规规定的或国家保险监管机构批准的其他业务经营区域 : 中国境内 ( 四 ) 股权结构及股东股权结构及其变动表 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 国家股国有法人股 1,022, % 0 1,022, % 社会法人股外资股 459, % 0 459, % 其他合计 1,482, % 0 1,482, % ( 五 ) 控股股东或实际控制人中国人民保险集团股份有限公司 ( 人保集团 ) 持有本公司 69% 的股份, 为本公司控股股东 ; 中华人民共和国财政部持有人保集团 70.47% 的股份, 为人保集团控股股东本公司最终实际控制人股权控制结构如下图 : 3

4 中华人民共和国财政部 (70.47%) 中国人民保险集团股份有限公司 (69%) 本公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称持股数量 ( 万股 ) 或出资额持股比例 (%) ( 万元 ) 变动比期初期末变动额期初期末例子公司人保汽车保险销售服务有限公司 4,555 4, 海口人保财险培训中心有限责任公司人保社区保险销售服务有限公司 5,000 5, 联营企业中国人民人寿保险股份有限公司 227, , 华夏银行 2,345,378 2,345, 东海航运保险股份有限公司 40,000 40, 航天投资控股有限公司 200, , 中国人民健康保险股份有限公司 250, , 人保再保险股份有限公司 49,000 49, 中石化销售项目股权投资计划 274, , ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况姓名年龄吴焰 56 学历或学位任期开始日期 2007 年 3 月 23 日职务董事长执行董事任职资格批准文保监党委字 [2010]35 在关联方和其他单位的任职和兼职情况中国人民保险集团股份有限公司董事长日内瓦协会董事中国人民人寿保险股份有限公司董事长中国人保资产管理有限公司董事长最近 5 年的主要工作经历现任中国人民保险集团股份有限公司董事长 4

5 中国人民健康保险股份有限公司董事长第十二届全国政协委员林智勇俞小平李涛 51 林汉川 68 学士董事任期开始日期 : 2015 年 6 月 26 日副董事长总裁任期开始日期 : 2016 年 8 月 9 日 2011 年 1 月 17 日 2006 年 10 月 18 日 2013 年 3 月 25 日副董事长执行董事总裁非执行董事非执行董事独立非执行董事保监许可 [2016]110 保监许可 [2016]839 保监产险 [2011]1046 保监产险 [2011]1046 保监产险 [2013]431 中国保险行业协会副会长中国保险学会副会长中国保险行业协会农业保险专业委员会主任委员中国人民保险集团股份有限公司副总裁北京西长安街八十八发展有限公司董事长中保投资有限责任公司董事人保投资控股有限公司董事长人保资本投资管理有限公司董事长中国人民保险集团股份有限公司董事会秘书对外经济贸易大学教授生导师对外经济贸易大学校董事会董事校学术委员会副主任校学位委员会副主任北京企业国际化经营研究基地首席专家中国工业经济学会副理事长中国企业管理研究会常务理事现任中国人民财产保险股份有限公司副董事长执行董事总裁, 曾任中国人民财产保险股份有限公司副总裁现任中国人民保险集团股份有限公司副总裁曾任中国人民保险集团股份有限公司首席投资执行官兼任中诚信托有限责任公司董事中国人民保险集团股份有限公司上市工作办公室常务副主任中国人民保险集团股份有限公司董事会秘书兼董事会秘书局 / 监事会办公室主任对外经济贸易大学校董事会董事校学术委员会副主任校学位委员会副主任生导师, 北京企业国际化经营研究基地首席专家 5

6 卢重兴那国毅马遇生初本德年 6 月 26 日 2015 年 6 月 26 日 2015 年 6 月 26 日 2016 年 6 月 24 日独立非执行董事独立非执行董事独立非执行董事独立非执行董事保监许可 [2016]231 香港九龙医院及眼科医院医院管治委员会主席中国山水水泥集团有限公司独立非执行董事北京格局商学院在线科技股份有限公司国际部主任北京大学管理实践课题组组长清华大学签约教授中山大学岭南学院西南财经大学和新加坡莱佛士商学院客座教授亚杰商会摇篮计划第十二期导师中欧国际工商学院助理院长北京首席代表中国金融教育发展基金会理事长兼秘书长中国互联网金融协会副会长对外经济贸易大学兼职教授现任九龙医院及眼科医院医院管治委员会主席中国山水水泥集团有限公司独立非执行董事, 曾任香港银行同业结算有限公司轮替董事香港贸易发展局金融咨询委员会成员香港银行同业结算服务有限公司轮替董事中国银行 ( 香港 ) 有限公司业务优化中心主管香港银行公会轮替候补主席将军澳医院管治委员会主席香港科技大学教育信托受托人中国银行 ( 香港 ) 有限公司运营委员会首席顾问独立学者中欧国际工商学院助理院长北京首席代表中国金融教育发展基金会理事长兼秘书长中国互联网金融协会副会长对外经济贸易大学兼职教授 2. 监事基本情况姓名年龄学历或学位任期开始日期职务任职资格批准文在关联方和其他单位的任职和兼职情况最近 5 年的主要工作经历 6

7 王和李祝用丁宁宁陆正飞年 3 月 24 日 2015 年 6 月 26 日 2015 年 6 月 26 日 2015 年 6 月 26 日监事会主席监事独立监事独立监事保监许可 [2016]231 保监产险 [2011]104 6 东海航运保险股份有限公司董事长航天投资控股有限公司董事中国保险保障基金有限责任公司董事上海保险交易所股份有限公司监事中国保险学会副秘书长中国精算师协会副会长中国人民保险集团股份有限公司法律总监兼法律合规部总经理中国人民保险 ( 香港 ) 有限公司董事北京西长安街 88 发展有限公司董事中国国务院发展研究中心社会发展研究部研究员中国城乡发展国际交流协会理事华宝国际控股有限公司独立非执行董事审核委员会提名委员会委员北京大学财务分析与投资理财研究中心主任生导师北京大学光华管理学院会计系教授中国教育部长江学者特聘教授中国会计学会常务理事暨财务管理专业委员会副主任中国税务学会理事中国成本研究会理事会计研究和审计研究编委等中国外运股份有限公司独立非执行董事中国生物制药有限公司独立非执行董事中国中材股份有限公司独立非执行董事利安人寿保险股份有限公司 ( 非上市公司 ) 独立非执行董事中国银行股份有限公司独立非执行董事浙江泰隆商业银行 ( 非上市公司 ) 独立非执行董事现任中国人民财产保险股份有限公司监事会主席中共中国人民财产保险股份有限公司委员会副书记, 曾任中国人民财产保险股份有限公司执行董事副总裁现任中国人民保险集团股份有限公司法律总监兼法律合规部总经理, 曾任中国人民保险集团股份有限公司风险管理部 / 法律合规部总经理国务院发展研究中心社会发展研究部研究员 ( 返聘 ) 现任北京大学财务分析与投资理财研究中心主任生导师北京大学光华管理学院会计系教授, 曾任北京大学光华管理学院副院长 7

8 李福涵 57 大学学历 2017 年 2 月 28 日职工监事无现任中共中国人民财产保险股份有限公司纪律检查委员会副书记中国人民财产保险股份有限公司监察部 / 审计部总经理兼南京監察稽核中心主任曾任本公司南京监察稽核中心副主任 ( 主持工作 ) 主任高泓 50 大学学历 2017 年 2 月 28 日职工监事无现任中国人民财产保险股份有限公司工会工作委员会副主任工会工作部总经理曾任中国人民财产保险股份有限公司教育培训部副总经理兼考试中心主任 ( 部门正职级待遇 ) 工会工作部副总经理 ( 部门正职级待遇 ) 3. 高级管理人员基本情况姓名林智勇年龄 54 王和 59 学历或学位任期开始日期董事任期开始日期 :2015 年 6 月 26 日总裁任期开始日期 :2016 年 8 月 9 日 2017 年 1 月职务副董事长执行董事总裁监事会主席 ( 正在履行任任职资格批准文执行董事任职资格核准文 : 保监许可 [2016]110 总裁任职资格核准文 : 保监许可 [2016]839 在关联方和其他单位的任职和兼职情况 1 中国保险行业协会副会长 ; 2 中国保险学会副会长 : 3 中国保险行业协会农业保险专业委员会主任委员详见监事基本情况最近 5 年的主要工作经历详见董事基本情况详见监事基本情况 8

9 职手续 ) 云珍 58 王德地降彩石谢晓余大学学历 2013 年 12 月 20 日 2009 年 9 月 2009 年 9 月 2013 年 12 月 20 日副总裁副总裁副总裁副总裁保监许可 [2013]589 保监产险 [2009]782 保监产险 [2009]782 保监许可 [2013]589 1 中国保险行业协会教育培训专业委员会主任委员 ; 2 人保社区保险销售服务有限公司董事长 ( 正在履行免职手续 ) 3 人保寿险非执行董事无 1 上海航运保险协会会长 ; 2 中国农业保险再保险共同体轮值主席 ; 3 中国城乡居民住宅地震巨灾保险共同体大会主席理事会会长 ; 4 中国保险行业协会非车险专业委员会主任委员无 2010 年至 2013 年 7 月担任中国人民人寿保险股份有限公司副总裁 ;2013 年 7 月起承担中国人民财产保险股份有限公司副总裁职责工作,2013 年 12 月获得保监会任职资格批复后, 正式任公司副总裁 2016 年 9 月获得保监会任职资格批复后, 兼任人保寿险非执行董事担任中国人民财产保险股份有限公司副总裁担任中国人民财产保险股份有限公司副总裁 2011 年 4 月至 2013 年 7 月任中国人民健康保险股份有限公司副总裁首席健康管理运营官 ;2013 年 7 月起承担中国人民财产保险股份有限公司副总裁职责工作,2013 年 12 月获得保监会任职资格批复后, 正式任公司副总裁 9

10 张孝礼 52 华山 52 冯贤国 54 沈东 48 合规负责人任期开始日期 : 2014 年 3 月 21 日审计责任人任期开始日期 : 2014 年 3 月 21 日董事会秘书任期开始日期 : 2010 年 4 月 23 日 2013 年 12 月 20 日任副总裁时间 : 2017 年 1 月任副总裁时间 : 2017 年 1 月 ; 任财务负责人时间 : 纪委书记合规负责人审计责任人董事会秘书兼董事会秘书局 / 监事会办公室主任副总裁副总裁副总裁财务负责人总会保监许可 [2014]240 保监许可 [2014]251 保监发改 [2010]460 保监许可 [2013]589 副总裁 ; 财务负责人核准 : 保监财会无无人保社区保险销售服务有限公司董事 2010 年至 2013 年 7 月任中国人民财产保险股份有限公司董事会秘书兼董事会秘书局 / 监事会办公室主任 ;2013 年 7 月起承担中国人民财产保险股份有限公司副总裁职责工作兼任董事会秘书兼董事会秘书局 / 监事会办公室主任,2013 年 12 月获得保监会任职资格批复后, 正式任公司副总裁兼董事会秘书兼董事会秘书局 / 监事会办公室主任 ;2014 年 4 月起同时兼任公司合规负责人审计责任人 2017 年 1 月 17 日任公司纪委书记免去副总裁职务同时, 正在履行董事会秘书董事会秘书局 / 监事会办公室主任免职手续 2010 年至 2013 年 7 月任中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司总经理 ;2013 年 7 月起承担中国人民财产保险股份有限公司总裁助理职责工作兼任江苏省分公司总经理, 2013 年 12 月获得保监会任职资格批复后, 正式任公司总裁助理, 同时仍兼任江苏省分公司总经理 2015 年 8 月任本公司副总裁,10 月起不再兼任江苏省分公司总经理 2011 年 3 月至 2011 年 6 月任中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司主要负责人 ; 2011 年 6 月起任北京市分公司总经理 ;2017 年 1 月起承担中国人民财产保险股份有限公司副总裁职责, 同时兼任北京市分公司总经理 ;2017 年 2 月免去其兼任的北京市分公司总经理职务 2010 年 5 月起任中国人民财产保险股份有限公司财务负责人总会计师兼财务会计部总经理 ;2017 年 1 月起承担中国人民财产保险股份有限公司副总裁职责, 同时兼任公司财 10

11 吴建林邵利铎党校函授大学 2010 年 5 月 ; 任总裁助理时间 : 2017 年 1 月任总裁助理时间 : 2017 年 1 月计师兼财务会计部总经理总裁助理兼浙江分公司总经理杭州分公司总经理总裁助理首席信息技术官兼信息技术部总经理务负责人总会计师财务会计部总经理职务 2011 年 1 月至 2011 年 4 月任中国人民财产保险股份有限公司浙江省分公司主要负责人 ; 2011 年 4 月起任浙江省分公司总经理 ;2017 年 1 月起承担中国人民财产保险股份有限公司总裁助理职责, 同时兼任浙江省分公司总经理 ;2017 年 2 月, 同时兼任杭州市分公司总经理 2006 年 3 月至 2013 年 7 月任中国人民财产保险股份有限公司信息技术部总经理 ;2013 年 7 月起任公司首席信息技术官兼信息技术部总经理 ;2017 年 1 月起承担中国人民财产保险股份有限公司总裁助理职责, 同时兼任公司首席信息技术官信息技术部总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 吕跃金办公室电话 : 电子信箱 : lvyuejin@picc.com.cn 二主要指标主要指标表单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 6,763, ,479, 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 9,459, ,172,

12 最近一期的风险综合评级 B 类 B 类保险业务收入 8,863, ,666, 净利润 462, , 净资产 12,293, ,837, 三实际资本实际资本表单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 49,737, ,286, 认可负债 35,175, ,207, 实际资本 14,561, ,079, 核心一级资本 11,864, ,386, 核心二级资本 - - 附属一级资本 2,696, ,692, 附属二级资本 - - 四最低资本最低资本表单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 5,101, ,907, 量化风险最低资本 5,233, ,033, 非寿险业务保险风险最低资本 3,410, ,314, 市场风险最低资本 1,976, ,974, 信用风险最低资本 1,694, ,479, 量化风险分散效应 1,848, ,734, 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 -131, , 附加资本 - - 五风险综合评级根据中国保监会财务会计部关于 2016 年第 3 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价结果的通报 ( 财会部函 ) 关于 2016 年第 4 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价结果的通报 ( 财会部函 ), 公司 2016 年第三季度第四季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 均为 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力的评估得分情况根据中国保监会财务会计部关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函

13 184 ), 公司 2016 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 8.2 分, 保险风险管理 8.9 分, 市场风险管理 8.47 分, 信用风险管理 8.44 分, 操作风险管理 8.2 分, 战略风险管理 8.69 分, 声誉风险管理 8.39 分, 流动性风险管理 8.78 分 ( 二 ) 制定的风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况 1. 风险管理制度的建设与完善根据偿二代监管规则, 公司印发中国人民财产保险股份有限公司合规部 / 风险管理部 2017 年工作要点中国人民财产保险股份有限公司总部资本保证金管理办法 (2017 年修订版 ) 中国人民财产保险股份有限公司会计档案管理办法等规章制度 2. 风险管理流程的梳理与优化一是持续推进风险管理信息平台系统二期续建工作, 加强相关数据报送流程的管控 ; 二是持续推进原保险内部资信评级体系评级工作, 加强应收保费的管控 ; 三是将审计类和司法案件类损失数据纳入操作风险损失数据收集管理范围七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流本季度实际净现金流 -515,581 万元, 上季度实际净现金流为 -11,737 万元 2. 综合流动比率综合流动比率表 3 个月内 1 年内 1 年以上本季度上季度本季度上季度本季度上季度综合流动比率 70.50% 76.44% 62.81% 68.58% % % 3. 流动性覆盖率流动性覆盖率表流动性覆盖率自测情景 1 自测情景 2 压力情景一压力情景二本季度上季度本季度上季度本季度上季度本季度上季度 % % % % % % % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施随着新增和到期资金更加倾向于配置优质的非标股权类项目, 可能会使得流动性指标有所 13

14 下降, 但由于当前公司流动性有充足的安全垫, 即使指标有所下降发生流动性偿付风险的概率也很小未来, 我们将持续加强对资产和负债的流动性监控与分析负债方面, 在投资信息系统中开发了流动性分析模块, 运用统计模型定期对公司经营活动现金流的各项目进行分析和预测, 并按月对未来一年的现金流进行测算, 开展压力测试资产方面, 每日监控各项投资资产的到期分布周 / 月 / 季变现能力持仓集中度等指标, 关注资产管理公司风险管理日报和月度风险报告中涉及委托资产流动性风险指标的变动情况每季度测算偿二代流动性风险指标并进行现金流压力测试八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 14

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施保险公司偿付能力报告摘要中国人民财产保险股份有限公司 PICC Property and Casualty Company Limited 2016 年第 4 季度目录一基本信息... 3 二主要指标... 11 三实际资本... 11 四最低资本... 11 五风险综合评级... 12 六风险管理状况... 12 七流动性风险... 13 八监管机构对公司采取的监管措施...

目 录 一 基本信息... 3 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本 五 风险综合评级 六 风险管理状况 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施