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美堕岭莫
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1 复旦大学公务卡使用手册复旦大学财务处 2016 年 9 月

2 目录一公务卡的概念... 2 二公务卡发卡银行... 2 三公务卡办卡对象... 2 四公务卡持卡人职责... 2 五公务卡启用期限... 3 六公务卡的使用范围... 3 七公务卡强制结算目录... 4 八可暂不使用公务卡结算的情况... 5 九公务卡申请流程... 5 十公务卡报销流程... 5 十一不予报销的情况... 6 十二公务卡还款... 6 十三公务卡退款处理... 7 十四公务卡透支额度... 7 十五公务卡年费... 7 十六公务卡密码... 7 十七公务卡免息还款期... 7 十八公务卡提取现金... 8 十九公务卡境外使用... 8 二十公务卡不可作储蓄卡使用... 8 二十一公务卡刷卡保管消费交易凭条... 8 二十二公务卡遗失处理... 9 二十三公务卡销卡

3 一公务卡的概念公务卡是中央预算单位公务卡的简称, 是中央预算单位工作人员持有和使用的信用卡, 主要用于各类经费财务报销业务, 并兼顾个人信用消费卡片为银联标志信用卡, 不可办理附属卡二公务卡发卡银行我校公务卡发卡银行为中国农业银行三公务卡办卡对象公务卡办卡范围为我校中国籍教职员工和博士后人员公务卡实行一人一卡, 个人不能开设多张公务卡外籍教职员工学生以及非学校工作人员不能办理公务卡, 如发生公务支出, 可以使用其他银行卡, 并提供消费凭证 (POS 机小票银行对账单等 ) 报销对于参与科研项目 1 年以上, 并负责科研经费支出报销业务的项目聘用人员, 由聘用人员与项目负责人共同申请, 经科研管理部门和财务处批准后, 可以办理公务卡离退休人员原则上不能办理公务卡, 但因本人科研项目尚未结束需要继续报销的人员, 由银行核定通过后办理四公务卡持卡人职责 ( 一 ) 按规定申请办理公务卡, 妥善保管卡片和密码, 并承担因个人保管不善等原因引起的公务卡有关费用 ( 二 ) 执行公务所需支出, 原则上应使用公务卡结算和 2

4 报销, 并接受财务部门对公务支出的监控管理 ( 三 ) 及时归还公务卡项下银行欠款因离职退休等原因离开所在单位, 应按单位要求清理公务卡项下债权债务, 停止公务卡的使用 ( 四 ) 遵守国家关于银行卡使用管理的法律法规和复旦大学公务卡管理办法有关规定, 规范使用公务卡五公务卡启用期限 2016 年 11 月 1 日 -12 月 31 日, 全校范围推行公务卡办卡工作 2017 年 1 月 1 日起, 凡是公务卡强制结算目录规定的 16 项费用只能用公务卡或银行汇款结算 ( 不具备刷卡条件的场所发生的单笔费用除外, 应提供相应证明 ) 六公务卡的使用范围公务卡用于办理人民币结算业务, 限持卡人使用消费金额在 5 万元以下的现金支付的商品及服务支出原则上要求全部使用公务卡进行支付持卡人应按规定使用公务卡持卡人在差旅会议材料测试费等 ( 详见中央预算单位公务卡强制结算目录 ) 公务支付时, 具备刷卡条件的, 应在公务卡信用额度内刷卡支付, 并须取得有本人签名的银行卡消费凭证或 POS 单发票等财务报销凭证因客观条件限制无法刷卡消费的, 持卡人必须按规定履行相关审批手续, 否则学校财务不予报销 3

5 七公务卡强制结算目录强制结算目录包括 : 办公费印刷费咨询费手续费水电费邮电费物业管理费差旅费维修 ( 护 ) 费租赁费会议费培训费公务接待费专用材料费公务用车运行维护费其他交通费用中央预算单位公务卡强制结算目录序号公务卡结算项目备注 01 办公费 02 印刷费指单位的印刷费支出 03 咨询费指单位咨询方面的支出 04 手续费指单位支付的手续费支出 05 水电费指单位支付的水电费支出 06 邮电费 07 物业管理费指单位购买按财务会计制度规定不符合固定资产确认标准的日常办公用品书报杂志等支出指单位开支的电话费电报费传真费网络通讯费等支出指单位开支的办公用房职工及离退休人员宿舍等的物业管理费, 包括综合治理绿化卫生等方面的支出 08 差旅费指单位工作人员因出差支付的住宿费购买机票支出等 09 维修 ( 护 ) 费 10 租赁费 11 会议费 12 培训费指各类培训支出指单位日常开支的固定资产 ( 不包括车船等交通工具 ) 修理和维护费用, 网络信息系统运行与维护费用指租赁办公用房宿舍专用通讯网以及其他设备等方面的费用指会议中按规定开支的房租费伙食补助费以及文件资料的印刷费会议场地租用费等 13 公务接待费指单位按规定开支的各类公务接待 ( 含外宾接待 ) 费用 14 专用材料费 15 公务用车运行维护费 16 其他交通费用指单位购买日常专用材料的支出具体包括药品及医疗耗材, 农用材料, 兽医用品, 实验室用品, 专用服装, 消耗性体育用品, 专用工具和仪器, 艺术部门专用材料和用品, 广播电视台发射台发射机的电力材料等方面的支出指公务用车的燃料费维修费保险费等支出指单位除公务用车运行维护费以外的其他交通费用如飞机船舶等的燃料费维修费保险费等 4

6 八可暂不使用公务卡结算的情况 ( 一 ) 在县级以下 ( 不包括县级 ) 地区发生的公务支出 ( 二 ) 在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在 200 元以下的公务支出 ( 三 ) 按规定支付给个人的支出 ( 四 ) 签证费快递费过桥过路费出租车费用等目前只能使用现金结算的支出九公务卡申请流程公务卡由院系或部门集中统一办理申请人填写好中国农业银行中央预算单位公务卡申请表, 并提供身份证复印件 ( 正反面复印在 1 张 A4 纸上, 放大或缩小或照片皆为无效 ) 院系或部门确认申请人的身份后填写复旦大学公务卡办理清册并由单位负责人签字后加盖公章院系和部门将汇总的中国农业银行中央预算单位公务卡申请表中国农业银行金穗信用卡章程申请人身份证复印件复旦大学公务卡办理清册送至财务处报销大厅, 由农业银行工作人员集中受理新进工作人员在办理入职手续的同时, 填写中国农业银行中央预算单位公务卡申请表中国农业银行金穗信用卡章程, 与身份证复印件一并交院系或部门统一办理十公务卡报销流程持卡人办理公务卡支出报销业务时, 应通过网上预约报 5

7 销系统, 并附公务消费的合法原始发票经本人签名的公务卡消费凭证 (POS 机小票银行对账单等 ) 按学校财务制度要求提供的购物明细或消费清单等, 按学校报销规定审批程序, 分别报所在单位项目负责人审批同意后, 提交报销申请并将单据送至学校财务处十一不予报销的情况有下列情形之一的, 所产生费用由持卡人承担, 不予报销 : ( 一 ) 使用公务卡用于个人消费的部分 ( 二 ) 持卡人用公务卡提取现金, 视为个人消费行为, 由此产生的提现利息等费用 ( 三 ) 提供的报销凭证及公务卡消费交易凭条, 超过规定报销费用的部分 ( 四 ) 持卡人不及时报账及不符合报账条件等违反相关规定造成的罚息滞纳金等相关费用 ( 五 ) 因持卡人个人保管不慎或遗失等原因, 导致公务卡被盗刷所形成的支出和损失 ( 六 ) 其他不符合财务管理规定或超出标准的消费十二公务卡还款公务卡还款途径有两种 :(1) 通过学校财务处报销系统还款, 须在免息还款期前的 7 个工作日到财务处递交报销单并办理相关报销金额进卡手续特别提醒 : 采用该途径还款, 6

8 请务必留意报销单的最后投递时限, 并关注报销进度, 若因报销失败导致还款延误, 将产生滞纳金 ( 由持卡人自行承担 ), 并会给持卡人造成不良信用记录 (2) 个人主动在还款日前将所欠资金存进公务卡, 报销款可以直接报销至借记卡十三公务卡退款处理因退货等原因导致已报销资金退回公务卡或现金退回持卡人的, 持卡人应及时将相应款项退回给学校财务处十四公务卡透支额度我校公务卡的透支额度为人民币 2 万元至 5 万元, 具体金额以申请人征信情况为准持卡人根据部门业务开展需要, 需提高信用额度的, 由个人提出申请后经学校银行审批后予以增加额度增加的额度和使用期限等具体事项, 按照发卡行有关规定执行十五公务卡年费公务卡不收取年费, 且免收挂失损坏换卡短信通知费用十六公务卡密码公务卡密码由持卡人激活卡片时自行设置并保管十七公务卡免息还款期公务卡的固定账单日为每月 20 号, 免息还款期从刷卡日 7

9 起至到期还款日止, 最长为 56 天十八公务卡提取现金公务卡提取现金视为个人消费行为, 由此产生的提现手续费及利息等费用由持卡人承担提现收费标准 :(1) 境内本行现金和转出按交易金额的 1% 收取最低 1 元 ;(2) 境内他行现金和转出按交易金额的 1%+2 元 / 笔收取最低 3 元 ;(3) 境内本行提取超额还款和转出同城免收 ; 另外, 预借现金不享受免息期, 自银行记账日起计息十九公务卡境外使用境外国家只要具有银联标识的 POS 机上均可以使用公务卡刷卡消费二十公务卡不可作储蓄卡使用公务卡作为一种贷记卡, 主要功能是透支, 持卡人可以在公务卡账户中存放资金, 但银行不会对这部分资金支付利息, 且只有超额还款部分取现不收取手续费和利息二十一公务卡刷卡保管消费交易凭条实行公务卡结算方式后, 请您务必妥善保管刷卡消费的交易凭条财务人员在报销时要根据您的交易凭证提取消费信息, 并将交易凭条作为会计原始凭证入账, 如果交易凭证遗失, 报销时须提供公务卡发卡银行出具的公务卡对账单 8

10 二十二公务卡遗失处理如果持卡人遗失了公务卡, 请尽快拨打中国农业银行客服电话进行挂失 ( 境外请拨打 ) 二十三公务卡销卡工作人员离职, 应还清公务卡欠款, 结清公务卡内资金余额, 并按规定办理销户手续, 不得继续使用公务卡 9

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zxy 复旦大学公务卡使用手册 ( 第二版 ) 复旦大学财务处 2017 年 6 月目录一公务卡的概念... 2 二公务卡发卡银行... 2 三公务卡办卡对象... 2 四公务卡持卡人职责... 2 五公务卡的使用范围... 3 六公务卡强制结算目录... 3 七可暂不使用公务卡结算的情况... 4 八公务卡申请流程... 5 九公务卡申请未通过处理... 5 十公务卡透支额度...