偿付能力报告

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巡宗政
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1 保险公司偿付能力季度报告摘要恒安标准人寿保险有限公司 Heng An Standard Life Insurance Company Limited 2016 年第 4 季度

3 目录一基本信息... 2 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 8 六风险管理状况... 8 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 9 I

4 一基本信息 ( 一 ) 注册地址天津市和平区南京路 189 号津汇广场 2 座层 ( 二 ) 法定代表人刘振宇 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1 经营范围在天津市行政辖区及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上款业务的再保险业务 2 经营区域北京, 天津, 青岛, 山东, 江苏, 辽宁, 四川, 河南, 大连, 广东 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末公积金转股权类别股份或出占比股东增及股权股份或出资占比小计资额 (%) 增资分配转让额 (%) 股票股利国家股国有法人股 151,850 50% ,850 50% 社会法人股外资股 151,850 50% ,850 50% 其他合计 303, % , % 2

5 2. 股东信息股东名称股份类别年末持股数量年末持股状态天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司标准人寿上市公司 (Standard Life Plc) 国有 1,518,500,000 正常外资 1,518,500,000 正常合计 3,037,000,000 股东关联方关系的说明前十大股东无关联方关系 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 1. 天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司法定代表人 : 卢志永 2. 标准人寿上市公司 (Standard Life Plc) 法定代表人 :Keith Skeoch ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业无 ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司董事会共有 10 位董事, 其中非执行董事 9 人执行董事 : 刘振宇 :44 岁, 自 2003 年 12 月出任公司董事并自 2011 年 6 月 20 日担任公司总经理, 任职批准文号为保监国际 [2012]1285 号刘先生现兼任天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司副总经理刘先生曾任天津经济技术开发区工业投资公司法律顾问项目经理, 天津泰达集团有限公司投资部副部长, 天津泰达投资控股有限公司资产管理部副经理经理, 天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司总经理助理自 2011 年 4 月 26 日至 2011 年 6 月 19 日, 刘先生担任恒安标准人寿代理总经理刘先生曾就读于天津师范大学和南开大学, 获南开大学世界经济学博士学位非执行董事 : 杰拉尔德格林斯通 (Sir Gerald Grimstone): 67 岁, 自 2005 年 12 月出任公司董事并自 2011 年 5 月 27 日出任公司董事长, 任职批准文号为保监国际 [2005]1065 号保监国际 [2011]694 号格林斯通先生现任英国标准人寿集团董事长英国国防部首席非执行董事德勤会计师事务所独立非执行董事 Wilmington 资本公司董事和 The CityUK 董事长曾任英国健康及社会保障部部长秘书财政部助理部长, 施罗德 (Schroder) 亚太及北美投行业务副主席全球投行业务副主席,Candover 投资公司董事会主席,Crest 乳业集团上市公司高级非执行董事,Aggregate Industries( 聚合工业 ) 上市公司非执行董事,RAF Air Command 董事,F&C Global Smaller Companies 上市公司董事会主席, 以及 Bridgewell 有限公司非执行董事等职格林斯通先生曾就读于英国牛津大学, 获文学硕士学位和理学硕士学位孙泉 :50 岁, 自 2006 年 11 月出任公司董事, 任职批准文号为保监国际 [2006]1221 号, 担任公司审计及风险管理委员会和投资决策委员会委员孙先生现为天津泰达投 3

6 资控股有限公司资产管理部经理, 曾任职于天津开发区劳动人事局及天津开发区信托投资公司, 担任过天津开发区管委会政策研究室科长以及天津开发区总公司企划部科长孙先生曾就读于南开大学和美国罗斯福大学, 获美国罗斯福大学工商管理硕士学位弓劲梅 :44 岁, 自 2014 年 3 月开始出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]271 号, 担任公司投资决策委员会主席, 并担任审计及风险管理委员会委员弓女士现为天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司资产管理部部长, 曾在天津信托有限责任公司天弘基金管理有限公司天津泰达投资控股有限公司等机构任职弓女士曾就读于南开大学, 获国际金融专业博士学位李育霞 :41 岁, 自 2014 年 3 月开始出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]271 号, 担任公司薪酬及提名委员会主席, 并担任战略及计划委员会委员李女士现为天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司纪委副书记兼综合办公室副主任, 曾在招商银行天津分行天津北信保险经纪公司等机构任职李女士曾就读于南开大学, 获企业管理博士学位钟玲玲 :52 岁, 自 2014 年 8 月开始出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]729 号, 担任公司薪酬及提名委员会和战略及计划委员会委员钟女士现为天津市泰达国际控股 ( 集团 ) 有限公司投资管理部部长, 曾在天津市经济委员会任职钟女士曾就读于上海同济大学, 获工程硕士学位亚历山大贝格比 (Alexander Begbie): 50 岁, 自 2011 年 8 月出任公司董事, 任职批准文号为保监国际 [2011]1122 号, 担任公司审计及风险管理委员会和战略及计划委员会主席, 同时任公司薪酬及提名委员会委员贝格比先生现任英国标准人寿集团运营总经理曾任荷兰全球保险集团英国公司人力资源总监苏格兰电力公司英国人力资源总监等职位贝格比先生曾就读于爱丁堡大学, 获工商管理硕士学位艾伦爱迪智 (Alan Armitage): 50 岁, 自 2013 年 5 月起担任公司董事, 任职批准文号为保监国际 [2013]477 号, 担任公司战略及计划委员会委员爱迪智先生现任英国标准人寿亚洲及新兴市场首席执行官, 曾出任过公司代理总经理和副总经理职务, 并曾在 2006 年 11 月至 2012 年 1 月期间出任过公司董事此外, 爱迪智先生还曾任职于英国康伯诺德发展公司以及英国格拉斯哥区政府, 曾担任百慕大 NT Butterfiled 银行 IT 经理, 英国标准人寿公司信息技术部总经理助理, 加拿大标准人寿公司 IT 部高级副总经理以及英国标准人寿公司人寿与养老金部 ( 英国及欧洲地区 ) 战略发展总监爱迪智先生曾就读于英国格拉斯哥商学院, 获理学士学位塔姆欣巴弗尔 (Tamsin Balfour): 37 岁, 自 2014 年 10 月起出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]884 号, 担任公司投资决策委员会委员巴弗尔女士现任英国标准人寿投资公司全球客户部首席运营官和标准人寿投资 ( 香港 ) 有限公司董事, 曾任英国标准人寿投资公司固定利率部高级副总裁和全球客户部业务管理总监等职位巴弗尔女士曾就读于英国爱丁堡大学和美国宾西法尼亚大学沃顿商学院, 分别获经济学硕士和商务管理硕士学位肖恩狄汉 (Shaun Deehan) 先生 :44 岁, 自 2016 年 2 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2016]69 号, 担任公司审计及风险管理委员会薪酬及提名委员会以及投资决策委员会委员狄汉先生现任英国标准人寿亚洲公司战略及业务发展负责人, 曾任英国标准人寿财务业务规划总监恒安标准人寿总精算师兼首席风险官等高管职务狄汉先生曾就读于英国圣安德鲁斯大学, 获理学学士学位, 同时为英国精算师协会会员 (2) 监事基本情况本公司暂未设立监事会 4

7 (3) 总公司高级管理人员基本情况刘振宇 : 参见董事基本情况部分贾孝林 :52 岁, 自 2003 年 11 月起出任公司副总经理至今, 任职批准文号为 [2003]217 号 2011 年 11 月至 2014 年 7 月兼任公司合规负责人, 任职批准文号为保监法规 [2011]1670 号 2011 年 6 月至 2011 年 9 月兼任公司临时合规负责人 ; 2011 年 7 月至 2011 年 9 月兼任公司临时财务负责人毕业于南开大学金融系, 获学士学位曾任天津开发区信托投资公司信贷部副经理外汇部经理, 天津北方国际信托投资公司总经理助理副总经理常务副总经理党委副书记刘东煜 :46 岁, 自 2015 年 7 月起出任公司副总经理兼首席运营官至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]701 号毕业于天津大学管理信息系统及系统工程和科技英语专业, 分别获工学士和文学学士学位, 后取得美国亚利桑那州立大学工商管理硕士学位曾任摩托罗拉 ( 中国 ) 电子有限公司大中华区 IT 总监全球供应链解决方案总监北亚地区 IT 总监, 光大永明人寿保险有限公司信息技术总经理, 国际商业机器 ( 中国 ) 有限公司保险行业负责人, 合伙人万群 :46 岁, 自 2007 年 2 月起出任公司董事会秘书至今, 任职批准文号为保监国际 [2007]199 号 2007 年 2 月至 2014 年 6 月担任公司法务部总经理 ;2014 年 7 月至 2014 年 11 月担任公司法律合规部总经理毕业于香港大学, 获金融法博士学位曾任华夏律师师务所律师中国投资银行深圳分行法律顾问国家开发银行深圳分行法律顾问及项目经理香港大学法律学院亚洲国际金融法研究中心研究员比利时富通银行上海分行高级法律顾问王利华 :43 岁, 自 2015 年 7 月起出任公司总经理助理兼首席财务官至今任职批准文号为保监许可 [2015]612 号自 2012 年 5 月起兼任公司财务负责人至今, 任职批准文号为保监财会 [2012]463 号自 2006 年 3 月起出任公司财务部总经理,2011 年 9 月至 2011 年 12 月兼任公司临时财务负责人毕业于南开大学金融学专业, 获经济学硕士学位, 中级会计师, 英国特许公认会计师公会会员曾任平安人寿天津分公司财务部室主任周卿 :44 岁, 自 2015 年 3 月起出任公司总经理助理兼首席营销官 ( 银保团险多元行销 ) 至今任职批准文号为保监许可 [2015]115 号 2009 年 5 月至 2011 年 5 月担任公司辽宁分公司副总经理兼个险渠道负责人 ;2011 年 5 月至 2011 年 8 月担任公司辽宁分公司代理总经理 ;2011 年 8 月至 2012 年 5 月担任公司辽宁分公司副总经理 ( 主持工作 );2012 年 5 月至 2015 年 3 月担任公司辽宁分公司总经理毕业于中国人民大学, 获经济学学士学位曾任平安人寿天津分公司营销部副经理光大永明人寿助理副总裁吴爱军 :47 岁, 自 2015 年 7 月起出任公司总经理助理至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]612 号 2015 年 8 月起兼任公司首席营销官 ( 个险 ) 至今 2011 年 10 月至 2013 年 4 月担任总公司个险渠道总经理,2012 年 8 月至 11 月兼任青岛分公司总经理, 任职批准文号为保监国际 [2012]966 号 2013 年 4 月至 2015 年 8 月担任山东分公司总经理毕业于昆明工学院和南开大学, 获南开大学经济学硕士学位曾任平安人寿天津分公司支公司经理朱路 :46 岁, 自 2015 年 8 月起出任公司总经理助理兼首席风险官至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]734 号自 2011 年 3 月起担任公司风险管理部总经理至今毕业于成都科技大学和南开大学, 获南开大学工商管理硕士学位曾任天津滨海新兴产业投资股份有限公司研究发展部副经理, 北方国际信托投资股份有限公司投资管理总部高级项目经理证券自营投资部副经理证券信托投资部经理田昕 :43 岁, 自 2011 年 9 月起出任公司内审部总经理兼临时审计责任人并 5

8 自 2011 年 12 月起正式担任公司审计责任人至今, 任职批准文号为保监国际 [2011]1799 号毕业于南开大学审计学专业, 获学士学位曾任平安人寿天津分公司单证室主任会计核算室主任财务管理室主任财务部负责人雷霞 :47 岁, 自 2014 年 9 月起出任公司合规负责人至今, 任职批准文号为保监许可号 2012 年 9 月至 2014 年 6 月担任公司合规部总经理自 2014 年 11 月起担任公司法律合规部总经理至今毕业于陕西财经学院和青海民族大学, 获青海民族大学工商管理硕士学位曾任中国保监会青海监管局办公室主任助理中介处处长助理中介处副处长 ( 主持工作 ) ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 邵苏蘅 ( 财务部 ) 范蕊 ( 董事会秘书办公室 ) 办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : Helen_Shao@hengansl.com Carol_Fan@hengansl.com 6

9 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 (%) 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 178, ,758 综合偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 178, ,758 最近一期的风险综合评级 B 类 A 类保险业务收入 ( 万元 ) 59,996 38,920 净利润 ( 万元 ) 2,401 1,612 净资产 ( 万元 ) 151, ,466 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 万元 ) 1,035, ,005, 认可负债 ( 万元 ) 751, , 实际资本 ( 万元 ) 284, , 核心一级资本 ( 万元 ) 284, , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 数最低资本 ( 万元 ) 105, , 量化风险最低资本 ( 万元 ) 105, , 寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 41, , 非寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 1, , 市场风险最低资本 ( 万元 ) 121, , 信用风险最低资本 ( 万元 ) 8, , 量化风险分散效应 ( 万元 ) 23, , 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) 44, , 控制风险最低资本 ( 万元 ) 附加资本 ( 万元 ) - - 其中 : 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - D-SII 附加资本 ( 万元 ) - - G-SII 附加资本 ( 万元 ) - - 其他附加资本 ( 万元 ) - - 7

10 五风险综合评级 2016 年 2 季度公司的风险综合评级为 A,3 季度综合评级为 B 六风险管理状况 2016 年公司偿付能力风险管理能力的评估得分为分, 其中风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.95 分, 保险风险管理 8.18 分, 市场风险管理 7.16 分, 信用风险管理 7.64 分, 操作风险管理 8.12 分, 战略风险管理 8.99 分, 声誉风险管理 8 分, 流动性风险管理 7.81 分公司将认真分析 2016 年评估结果, 不断提升偿付能力风险管理能力和水平七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1 净现金流公司整体本季度数上季度数实际净现金流 22,574-12,328 未来 1 季度 -48,243-11,942 报告日后第 1 年未来 2 季度 39,492 46,586 未来 3 季度 57,687 52,463 未来 4 季度 54,217 71,152 报告日后第 2 年 131, ,929 报告日后第 3 年 250, ,521 2 综合流动比率时间本季度数上季度数 3 个月内年内年内年内年以上

11 3 流动性覆盖率本季度数上季度数公司整体流动性覆盖率 (%) 压力情景一压力情景二 808 1,513 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) 压力情景一压力情景二 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司本季度综合流动比率及流动性覆盖率的指标处于合理范围内, 公司对于流动性监测的重点账户按月进行资产和负债现金流预测, 监测账户未来流动性情况, 确保符合公司风险偏好同时采取相应流动性支持的对策, 并在保证账户现金流方面做出安排八监管机构对公司采取的监管措施无 9

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偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要恒安标准人寿保险有限公司 Heng An Standard Life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度目录一基本信息... 2 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 8 六风险管理状况... 8 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施...