潍坊银行股份有限公司2014年度报告摘要

潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 报 告 摘 要 1 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 本 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 山 东 天 元 同 泰 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 审 计 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.3 本 公 司 董 事 长 史 跃 峰 行 长 闫 红 兵 财 务 工 作 分 管 副 行 长 黄 建 军 及 财 务 机 构 负 责 人 李 志 刚 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2 公 司 基 本 情 况 简 介 2.1 法 定 中 文 名 称 : 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 行 本 公 司 或 公 司 ) 法 定 英 文 名 称 :BANK OF WEIFANG CO., LTD. 2.2 法 定 代 表 人 : 史 跃 峰 2.3 董 事 会 秘 书 : 王 宗 华 2.4 联 系 地 址 : 山 东 省 潍 坊 市 胜 利 东 街 5139 号 联 系 电 话 :(0536)8106161 传 真 :(0536)8106171 注 册 地 址 : 中 国 山 东 省 潍 坊 市 邮 政 编 码 :261041 本 公 司 国 际 互 联 网 网 址 :http://www.bankwf.com 2.5 本 公 司 其 他 有 关 资 料 首 次 注 册 登 记 日 期 :1997 年 8 月 15 日 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :370000018008639 税 务 登 记 号 码 : 鲁 税 潍 字 370702165448866 本 公 司 聘 请 的 境 内 会 计 师 事 务 所 : 山 东 天 元 同 泰 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 2.6 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 金 融 时 报 刊 登 年 度 报 告 的 互 联 网 网 站 : 本 行 网 站 年 度 报 告 备 置 地 点 : 本 行 董 事 会 办 公 室 1

3 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 3.1 2014 年 度 主 要 财 务 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 金 额 利 润 总 额 915,031.12 净 利 润 690,396.48 营 业 利 润 913,782.13 投 资 收 益 473,903.99 营 业 外 收 支 净 额 1,248.99 3.2 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 一 ) 报 告 期 末 前 三 年 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2014 年 度 2013 年 度 2012 年 度 营 业 收 入 2,886,513.38 2,298,783.58 2,034,478.78 利 润 总 额 915,031.12 997,408.60 975,086.42 净 利 润 690,396.48 756,194.00 739,534.57 总 资 产 82,329,673.68 64,361,115.41 53,022,730.40 所 有 者 权 益 6,344,237.02 5,679,185.73 4,344,115.94 每 股 收 益 ( 元 ) 0.28 0.37 0.41 每 股 净 资 产 ( 元 ) 2.46 2.38 2.15 ( 二 ) 报 告 期 末 资 产 减 值 准 备 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 年 初 数 1,124,498.55 本 年 计 提 770,262.62 本 年 转 出 32,728.37 本 年 核 销 510,632.70 汇 率 变 动 -26.10 年 末 数 1,416,830.74 3.3 采 用 公 允 价 值 计 量 的 项 目 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 期 初 金 额 本 期 公 允 价 值 变 动 损 益 计 入 权 益 的 累 计 公 允 价 值 变 动 本 期 计 提 减 值 期 末 金 额 2

交 易 性 金 融 资 产 295,458.25 25,093.39 - - 2,028,486.14 可 供 出 售 金 融 资 产 849,972.53-41,510.18-484,942.35 金 融 资 产 合 计 1,145,430.78 25,093.39 41,510.18-2,513,428.49 注 : 公 司 交 易 类 金 融 资 产 和 可 供 出 售 金 融 资 产 为 国 债 金 融 债 和 企 业 债, 在 购 买 后 均 按 公 允 价 值 列 示 交 易 类 金 融 资 产 的 公 允 价 值 变 动 收 益 或 损 失 直 接 计 入 当 期 损 益, 可 供 出 售 的 金 融 资 产 的 公 允 价 值 变 动 收 益 或 损 失 确 认 在 股 东 权 益 中 3.4 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 期 初 数 本 期 增 加 本 期 减 少 期 末 数 股 本 2,387,765.85 230,981.56 39,960.29 2,578,787.12 资 本 公 积 752,047.39 65,955.46 39,197.03 778,805.83 盈 余 公 积 351,077.59 66,311.59 417,389.18 一 般 风 险 准 备 782,125.01 300,249.33 1,082,374.34 未 分 配 利 润 1,317,759.00 673,986.59 605,337.51 1,386,408.08 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 5,590,774.84 1,262,701.41 609,711.70 6,243,764.55 少 数 股 东 权 益 88,410.89 12,061.58 100,472.47 股 东 权 益 合 计 5,679,185.73 1,274,762.99 609,711.70 6,344,237.02 4 银 行 业 务 数 据 摘 要 4.1 截 止 报 告 期 末 商 业 银 行 重 要 财 务 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 存 款 总 额 56,145,187.88 55,436,096.19 45,709,934.29 其 中 : 定 期 存 款 及 通 知 存 款 28,771,686.86 25,337,486.54 19,517,128.67 贷 款 总 额 42,334,739.56 36,108,202.25 31,597,456.87 其 中 : 贴 现 2,531,581.72 1,217,459.21 2,239,441.56 信 用 贷 款 1,127,852.90 644,076.12 367,825.06 保 证 贷 款 24,525,648.58 23,849,959.10 22,902,777.44 附 担 保 物 贷 款 10,396,707.82 5,508,320.20 抵 押 贷 款 12,304,460.39 9,069,890.22 4,965,641.52 质 押 贷 款 1,845,195.97 1,326,817.60 542,678.68 3

逾 期 贷 款 1,246,113.60 532,842.60 341,193.36 贷 款 损 失 准 备 1,364,494.25 1,089,216.98 913,509.83 同 业 拆 入 501,758.00 121,938.00 458,419.00 4.2 报 告 期 末 主 要 财 务 指 标 ( 单 位 :%) 项 目 标 准 值 2014 年 末 2013 年 末 2012 年 末 按 五 级 分 类 不 良 贷 款 比 例 5 1.82 0.96 1.29 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 15 5.23 6.10 7.88 最 大 十 家 集 团 客 户 贷 款 比 例 - 34.93 42.21 46.69 存 贷 款 比 例 75 71.36 65.13 69.89 成 本 收 入 比 35 34.87 34.86 34.97 资 本 利 润 率 11 11.48 15.09 18.44 资 产 利 润 率 0.6 0.95 1.30 1.49 资 产 流 动 性 比 率 25 37.52 55.20 51.16 拨 备 覆 盖 率 150 176.67 313.90 223.37 4.3 资 本 构 成 与 变 化 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 亿 元 %) 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 资 本 净 额 68.90 62.11 46.30 其 中 : 核 心 资 本 净 额 63.29 56.45 43.26 加 权 风 险 资 产 545.19 496.95 374.47 资 本 充 足 率 8% 12.33 12.50 12.36 核 心 资 本 充 足 率 4% 11.50 11.36 11.55 4.4 报 告 期 末 信 贷 资 产 五 级 分 类 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 %) 五 级 分 类 各 项 信 贷 资 产 比 例 正 常 3,891,903.39 91.93 关 注 264,335.02 6.24 次 级 59,585.89 1.41 可 疑 14,693.35 0.35 损 失 2,956.31 0.07 合 计 4,233,473.96 100.00 4

4.5 可 能 对 本 行 财 务 状 况 与 经 营 成 果 造 成 重 大 影 响 的 表 外 项 目 的 年 末 余 额 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 金 额 银 行 承 兑 汇 票 23,976,507.31 表 外 应 收 利 息 186,435.85 开 出 信 用 证 117,660.20 开 出 保 函 131,030.26 委 托 他 行 代 开 信 用 证 917,398.41 4.6 最 大 十 名 客 户 贷 款 比 例 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 序 号 客 户 名 称 贷 款 余 额 1 潍 坊 昌 大 建 设 集 团 有 限 公 司 233,000.00 2 潍 坊 市 华 安 物 业 管 理 有 限 公 司 200,000.00 3 山 东 寿 光 鲁 清 石 化 有 限 公 司 200,000.00 4 寿 光 市 金 海 投 资 开 发 有 限 公 司 199,980.00 5 泛 海 实 业 股 份 有 限 公 司 180,000.00 6 潍 坊 滨 城 投 资 开 发 有 限 公 司 179,500.00 7 潍 坊 北 大 科 技 园 建 设 开 发 有 限 公 司 174,446.00 8 山 东 潍 坊 润 丰 化 工 股 份 有 限 公 司 162,153.50 9 潍 坊 高 新 建 设 集 团 有 限 公 司 140,000.00 10 潍 坊 大 酒 店 有 限 责 任 公 司 140,000.00 合 计 1,809,079.50 5 股 本 变 动 及 股 东 情 况 5.1 股 本 结 构 情 况 表 ( 单 位 : 股 %) 项 目 股 份 占 比 国 有 股 906461026 35.15% 法 人 股 1592782648 61.76% 个 人 股 79543447 3.08% 股 份 合 计 2578787121 100% 5.2 股 东 情 况 介 绍 5

( 一 ) 前 十 名 股 东 持 股 表 ( 单 位 : 股 %) 股 东 名 称 年 末 持 股 数 年 初 持 股 数 占 总 股 本 比 例 融 达 信 实 业 发 展 有 限 公 司 398199410 368,703,157 15.44% 西 藏 世 纪 鼎 天 投 资 管 理 有 限 公 司 283414995 262,421,292 10.99% 上 海 德 莱 科 技 有 限 公 司 213078600 197,295,000 8.26% 潍 坊 市 投 资 公 司 160141237 148,278,923 6.21% 山 东 桑 莎 制 衣 集 团 有 限 责 任 公 司 135302400 125,280,000 5.25% 高 密 市 国 有 资 产 经 营 投 资 有 限 公 司 119764518 110,893,072 4.64% 东 营 卓 智 软 件 有 限 公 司 107620531 99,648,640 4.17% 潍 坊 市 国 有 资 产 经 营 投 资 公 司 107131098 99,195,461 4.15% 寿 光 市 金 财 公 有 资 产 经 营 有 限 公 司 104981478 97,205,072 4.07% 青 州 市 财 政 局 104981478 97,205,072 4.07% ( 二 )2014 年 股 本 变 动 情 况 2014 年 4 月 21 日, 根 据 本 公 司 2014 年 股 东 大 会 决 议 的 规 定, 以 2013 年 12 月 31 日 为 基 准 日, 申 请 由 未 分 配 利 润 转 增 股 本 191,021,268.00 元, 变 更 后 的 注 册 资 本 为 人 民 币 2,578,787,121.00 元 ( 三 ) 持 股 比 例 在 5% 以 上 的 股 东 情 况 1. 融 达 信 实 业 发 展 有 限 公 司 融 达 信 实 业 发 展 有 限 公 司 持 有 本 公 司 398199410 股, 占 总 股 本 的 15.44%, 法 人 代 表 张 顺 顺, 注 册 资 金 3 亿 元, 是 一 家 集 技 工 贸 于 一 体 的 高 科 技 企 业, 致 力 于 存 储 业 的 发 展 研 究, 已 在 国 内 建 立 起 多 家 OEM 客 户, 公 司 凭 借 领 先 的 技 术 可 靠 的 产 品 完 善 的 服 务, 与 国 内 的 金 融 医 疗 邮 政 交 通 教 学 行 业 以 及 众 多 中 小 型 企 业 建 立 了 广 泛 的 合 作 关 系 2. 西 藏 世 纪 鼎 天 投 资 管 理 有 限 公 司 西 藏 世 纪 鼎 天 投 资 管 理 有 限 公 司 持 有 本 公 司 283414995 股, 占 总 股 本 的 10.99%, 法 人 代 表 李 旭, 注 册 资 金 4.5 亿 元, 经 营 范 围 包 括 对 信 息 产 业 电 子 计 算 机 业 高 新 技 术 产 业 化 工 业 农 业 房 地 产 业 建 设 工 程 汽 车 业 交 通 运 输 业 项 目 的 投 资 管 理 咨 询 ; 为 企 业 的 财 务 管 理 资 产 重 组 提 供 分 析 咨 询 ; 销 售 通 信 设 备 ( 不 含 无 线 电 发 射 设 备 ), 电 子 产 品, 计 算 机 软 硬 件 ; 对 委 托 资 产 进 行 投 资 管 理 3. 上 海 德 莱 科 技 有 限 公 司 上 海 德 莱 科 技 有 限 公 司 持 有 本 公 司 213078600 股, 占 总 股 本 的 8.26%, 法 人 代 表 尹 一 凡, 注 册 资 6

金 2.5 亿 元, 主 要 从 事 证 券 银 行 基 金 交 通 等 行 业 应 用 软 件 的 开 发 与 销 售, 开 发 销 售 中 西 文 字 符 图 形 终 端 网 络 终 端 金 融 机 具 通 信 产 品 机 电 一 体 化 产 品 及 成 套 商 用 电 子 设 备 税 控 系 列 产 品 软 件 及 系 统 集 成 打 印 机 等 4. 潍 坊 市 投 资 公 司 潍 坊 市 投 资 公 司 持 有 本 公 司 160141237 股, 占 总 股 本 的 6.21%, 法 人 代 表 王 曰 普, 注 册 资 金 75,445.9 万 元, 潍 坊 市 投 资 公 司 是 于 1989 年 3 月 经 潍 坊 市 人 民 政 府 批 准 成 立 的 大 型 综 合 性 国 有 投 资 企 业, 直 属 市 政 府 管 理 公 司 集 项 目 投 资 股 权 管 理 资 本 运 营 和 实 业 发 展 于 一 体, 主 要 职 能 和 经 营 范 围 是 按 照 国 家 和 地 方 经 济 发 展 战 略 产 业 政 策 要 求, 对 市 级 大 型 基 础 设 施 和 重 点 建 设 项 目 进 行 投 资 并 实 施 产 权 管 理, 确 保 国 有 资 产 保 值 增 值, 促 进 地 方 经 济 快 速 协 调 发 展 5. 山 东 桑 莎 制 衣 集 团 有 限 责 任 公 司 山 东 桑 莎 制 衣 集 团 有 限 责 任 公 司 持 有 本 公 司 135302400 股, 占 总 股 本 的 5.25%, 法 人 代 表 张 立 苹, 注 册 资 金 3000 万 元 人 民 币, 山 东 桑 莎 制 衣 集 团 有 限 责 任 公 司 成 立 于 1994 年 2 月 18 日, 位 于 诸 城 市 广 场 路 16 号, 企 业 性 质 为 有 限 责 任 公 司, 主 要 经 营 业 务 为 纺 织 服 装 针 织 服 装 服 饰 床 上 用 品 棉 纱 布 料 6 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 6.1 董 事 监 事 人 员 情 况 ( 一 ) 董 事 及 董 事 会 秘 书 职 务 姓 名 性 别 工 作 单 位 持 股 数 ( 股 ) 董 事 长 史 跃 峰 男 潍 坊 银 行 0 董 事 闫 红 兵 男 潍 坊 银 行 0 副 董 事 长 ( 兼 董 事 会 秘 书 ) 王 宗 华 男 潍 坊 银 行 26248 董 事 王 曰 普 男 潍 坊 市 投 资 公 司 0 董 事 谭 启 芬 女 融 达 信 实 业 发 展 有 限 公 司 0 董 事 夏 梅 女 上 海 德 莱 科 技 有 限 公 司 0 董 事 王 志 华 男 山 东 桑 莎 制 衣 集 团 有 限 责 任 公 司 0 职 工 董 事 贾 晓 云 女 潍 坊 银 行 36396 ( 二 ) 独 立 董 事 职 务 姓 名 性 别 工 作 单 位 持 股 数 ( 股 ) 7

独 立 董 事 赵 黎 明 男 天 津 大 学 管 理 与 经 济 学 部 0 独 立 董 事 贾 杲 男 中 国 艺 术 产 业 研 究 院 副 院 长 0 独 立 董 事 朱 岩 男 中 国 人 民 大 学 法 学 院 0 ( 三 ) 监 事 职 务 姓 名 性 别 工 作 单 位 持 股 数 ( 股 ) 监 事 长 陈 瑞 源 男 潍 坊 银 行 71391 监 事 杨 学 亭 男 潍 坊 玄 武 丰 田 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 0 监 事 武 骏 女 山 东 耶 莉 娅 服 装 集 团 公 司 0 职 工 监 事 王 晓 强 男 潍 坊 银 行 99036 ( 四 ) 外 部 监 事 职 务 姓 名 性 别 工 作 单 位 持 股 数 ( 股 ) 外 部 监 事 王 友 亭 男 山 东 德 义 君 达 律 师 事 务 所 0 外 部 监 事 刘 宝 进 男 山 东 浩 信 会 计 师 事 务 所 0 6.2 高 级 管 理 人 员 职 务 姓 名 性 别 工 作 单 位 持 股 数 ( 股 ) 行 长 闫 红 兵 男 潍 坊 银 行 0 副 行 长 仪 修 喜 男 潍 坊 银 行 62643 副 行 长 朱 毅 达 男 潍 坊 银 行 27299 副 行 长 李 建 卫 男 潍 坊 银 行 68286 副 行 长 黄 建 军 男 潍 坊 银 行 62643 行 长 助 理 王 远 军 男 潍 坊 银 行 0 行 长 助 理 刘 春 萍 女 潍 坊 银 行 62643 董 事 长 助 理 李 文 玲 男 潍 坊 银 行 0 行 长 助 理 白 永 刚 男 潍 坊 银 行 0 首 席 审 计 官 李 子 刚 男 潍 坊 银 行 0 行 长 助 理 冯 怀 春 男 潍 坊 银 行 62643 6.3 年 度 高 级 管 理 人 员 报 酬 情 况 2014 年 内, 本 行 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 在 本 行 领 取 薪 酬 的 共 31 人 ( 含 到 期 换 届 的 董 事 监 事 ), 本 行 董 事 会 按 照 潍 坊 银 行 总 行 2014 年 高 级 管 理 人 员 薪 酬 管 理 办 法 潍 坊 银 行 董 事 监 8

事 薪 酬 管 理 办 法 等 制 度 对 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 进 行 年 度 考 评 行 内 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 根 据 年 度 考 核 结 果 兑 现, 独 立 董 事 非 执 行 董 事 外 部 监 事 股 东 监 事 的 薪 酬 根 据 尽 职 考 核 情 况 兑 现 6.4 员 工 情 况 报 告 期 末, 本 行 在 册 员 工 2418 人, 在 岗 员 工 2297 人 在 岗 员 工 中, 研 究 生 及 以 上 学 历 ( 学 位 ) 240 人, 占 比 10.45%; 大 学 本 专 科 学 历 1919 人, 占 比 83.54%; 中 专 及 以 下 学 历 138 人, 占 比 6.01% 其 中 具 有 高 级 职 称 的 24 人 ; 中 级 职 称 的 453 人 ; 初 级 职 称 的 85 人 7 公 司 治 理 结 构 7.1 公 司 治 理 整 体 评 价 本 公 司 自 成 立 以 来 即 按 照 公 司 法 和 商 业 银 行 法 的 有 关 规 定 制 定 了 公 司 章 程 及 其 配 套 的 管 理 制 度, 建 立 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 三 会 一 层 各 司 其 职 协 调 运 转 有 效 制 衡 的 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 各 专 门 委 员 会 按 规 定 定 期 召 开 会 议 并 形 成 决 议, 股 东 大 会 实 行 律 师 见 证 制 度 本 年 度 按 照 公 司 治 理 和 监 管 意 见 的 要 求 对 董 事 会 及 监 事 会 任 期 届 满 的 部 分 董 监 事 会 成 员 进 行 了 更 换, 进 一 步 优 化 了 董 事 会 监 事 会 结 构 董 事 监 事 能 够 做 到 勤 勉 尽 职, 高 级 管 理 层 认 真 执 行 董 事 会 决 议, 定 期 向 董 事 会 报 告 经 营 工 作, 接 受 监 事 会 的 日 常 监 督, 建 立 了 科 学 有 效 的 决 策 执 行 监 督 激 励 和 约 束 机 制, 公 司 治 理 水 平 逐 年 提 高 7.2 公 司 治 理 具 体 情 况 ( 一 ) 关 于 股 东 和 股 东 大 会 本 公 司 具 有 较 为 合 理 的 股 权 结 构 和 运 行 规 范, 确 保 了 所 有 股 东 享 有 平 等 地 位 并 能 够 充 分 行 使 自 己 的 权 利 本 公 司 严 格 按 照 公 司 法 的 规 定 召 集 召 开 股 东 大 会, 保 证 股 东 参 加 会 议 并 行 使 质 询 权 和 表 决 权 ( 二 ) 关 于 董 事 董 事 会 和 专 门 委 员 会 本 公 司 严 格 按 照 公 司 章 程 和 银 行 监 管 部 门 规 定 的 董 事 任 职 资 格 和 选 聘 程 序 选 举 董 事, 董 事 会 的 人 数 和 人 员 符 合 法 律 法 规 的 要 求 本 公 司 董 事 会 按 照 新 修 订 的 董 事 会 议 事 规 则 开 展 工 作, 认 真 执 行 股 东 大 会 决 议 并 督 促 经 营 层 严 格 贯 彻 落 实, 注 重 维 护 本 公 司 和 全 体 股 东 的 利 益 1. 董 事 履 职 情 况 2014 年, 各 位 董 事 认 真 履 职, 对 本 行 关 注 度 和 参 与 度 明 显 提 升, 董 事 会 会 议 发 言 水 平 和 质 量 不 断 提 高 2. 独 立 董 事 履 职 情 况 9

报 告 期 内, 各 独 立 董 事 认 真 审 核 各 项 提 案, 并 发 表 独 立 意 见, 积 极 履 行 忠 实 和 勤 勉 义 务, 充 分 发 挥 专 业 特 长, 对 公 司 治 理 经 营 管 理 内 部 控 制 不 良 资 产 处 置 董 事 会 决 议 执 行 情 况 财 务 管 理 关 联 交 易 金 融 创 新 对 外 投 资 等 相 关 事 项, 积 极 查 阅 有 关 资 料, 与 相 关 人 员 沟 通, 积 极 提 出 建 设 性 的 咨 询 意 见 独 立 董 事 按 照 相 关 要 求, 在 董 事 会 例 会 上 均 能 按 要 求 提 供 独 立 意 见 书, 发 挥 在 金 融 理 论 研 究 和 财 务 会 计 资 本 运 作 艺 术 金 融 和 法 律 事 务 方 面 的 专 业 优 势, 对 本 行 提 供 了 大 量 有 价 值 的 意 见 和 建 议 独 立 董 事 参 加 董 事 会 会 议 情 况 见 下 表 姓 名 应 参 加 次 数 亲 自 出 席 委 托 出 席 缺 席 赵 黎 明 6 5 1 - 贾 杲 6 5 1 - 朱 岩 16 14 2-3. 董 事 会 下 设 专 业 委 员 会 报 告 期 内, 董 事 会 下 设 战 略 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 薪 酬 委 员 会 提 名 委 员 会 及 审 计 委 员 会 6 个 专 业 委 员 会, 董 事 会 各 专 业 委 员 会 均 能 够 按 照 法 律 法 规 本 行 章 程 和 各 委 员 会 议 事 规 则 的 要 求 规 范 召 开 会 议, 充 分 发 挥 专 业 优 势, 认 真 研 究 和 审 议 各 项 议 案 并 提 交 董 事 会 批 准, 有 效 发 挥 了 决 策 支 持 作 用 ( 三 ) 关 于 监 事 和 监 事 会 本 公 司 监 事 的 任 职 资 格 和 选 聘 程 序 监 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 均 符 合 公 司 章 程 规 定 的 要 求 本 公 司 监 事 会 严 格 对 公 司 财 务 活 动 内 部 控 制 风 险 管 理 等 进 行 监 督 检 查, 有 效 履 行 监 督 职 责 1. 外 部 监 事 履 职 情 况 报 告 期 内, 本 行 外 部 监 事 本 着 客 观 独 立 审 慎 的 原 则, 从 维 护 本 公 司 和 全 体 股 东 利 益 的 角 度, 积 极 建 言 献 策, 为 促 进 监 事 会 依 法 履 职 发 挥 了 积 极 作 用 外 部 监 事 参 加 监 事 会 会 议 情 况 见 下 表 姓 名 应 参 加 次 数 亲 自 出 席 委 托 出 席 缺 席 王 友 亭 6 6 - - 刘 宝 进 4 4 - - 2. 监 事 会 下 设 专 业 委 员 会 报 告 期 内, 监 事 会 下 设 提 名 委 员 会 监 督 委 员 会 2 个 专 业 委 员 会, 监 事 会 各 专 业 委 员 会 均 能 够 按 照 法 律 法 规 本 行 章 程 和 各 委 员 会 工 作 制 度 的 要 求 规 范 召 开 会 议, 充 分 发 挥 专 业 优 势, 认 真 研 究 和 审 议 各 项 议 案 并 提 交 监 事 会 批 准, 有 效 发 挥 了 监 督 作 用 10

( 四 ) 关 于 信 息 披 露 与 透 明 度 本 公 司 根 据 商 业 银 行 信 息 披 露 暂 行 办 法 和 监 管 部 门 的 相 关 规 定, 制 定 了 潍 坊 银 行 信 息 披 露 管 理 办 法, 于 2014 年 度 进 行 了 信 息 披 露, 在 国 家 级 报 刊 金 融 时 报 披 露 了 2013 年 年 度 报 告 摘 要, 制 作 了 潍 坊 银 行 2013 年 年 度 报 告 单 行 本, 供 股 东 及 客 户 查 阅 本 公 司 认 真 对 待 股 东 的 来 信 来 电 来 访 和 咨 询, 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息, 切 实 维 护 广 大 股 东 的 利 益 7.3 经 营 决 策 体 系 本 公 司 最 高 权 力 机 构 是 股 东 大 会, 通 过 董 事 会 进 行 决 策 管 理, 由 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会, 对 本 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 本 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 经 营 管 理 活 动 根 据 总 部 授 权 进 行, 并 对 总 部 负 责 7.4 薪 酬 制 度 及 绩 效 考 评 报 告 期 内, 本 公 司 的 薪 酬 制 度 包 括 潍 坊 银 行 中 层 职 位 人 员 及 员 工 薪 酬 管 理 办 法 潍 坊 银 行 员 工 分 级 管 理 办 法 ( 试 行 ) 潍 坊 银 行 总 行 2014 年 高 级 管 理 人 员 薪 酬 管 理 办 法 等 本 公 司 按 照 潍 坊 银 行 董 事 会 对 高 级 管 理 层 绩 效 评 价 试 行 办 法 对 高 级 管 理 人 员 进 行 年 度 考 评, 继 续 修 订 完 善 了 对 高 管 人 员 的 薪 酬 办 法, 加 强 了 高 管 薪 酬 与 全 行 经 营 管 理 情 况 的 挂 钩 考 核 力 度, 坚 持 奖 优 罚 劣, 考 评 结 果 作 为 董 事 会 对 高 级 管 理 人 员 进 行 职 务 聘 任 薪 资 等 级 调 整 年 度 薪 酬 分 配 的 依 据 本 公 司 对 全 行 员 工 实 行 了 分 级 管 理, 按 照 潍 坊 银 行 2014 年 绩 效 考 核 及 绩 效 评 价 办 法 等 制 度 对 中 层 管 理 人 员 和 员 工 进 行 绩 效 考 评, 考 核 指 标 兼 顾 经 营 成 果 风 险 状 况 和 内 控 管 理, 具 有 明 确 的 战 略 导 向, 保 证 了 激 励 政 策 和 程 序 的 科 学 合 理 7.5 部 门 及 分 支 机 构 设 置 2014 年, 潍 坊 银 行 总 行 设 24 个 管 理 部 室, 下 辖 14 家 区 域 客 服 中 心,10 家 专 业 金 融 事 业 部, 在 潍 坊 区 域 设 立 65 家 营 业 网 点 ; 在 青 岛 聊 城 滨 州 设 立 异 地 分 行 ; 控 股 设 立 青 岛 胶 南 海 汇 村 镇 银 行 8 股 东 大 会 情 况 简 介 8.1 召 开 股 东 大 会 情 况 本 公 司 2014 年 共 召 开 两 次 股 东 大 会 分 别 为 潍 坊 银 行 2014 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 及 2014 年 股 东 大 会 年 会, 会 议 召 开 情 况 如 下 : ( 一 ) 潍 坊 银 行 2014 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 于 2014 年 1 月 24 日 在 潍 坊 银 行 总 行 22 楼 会 议 室 召 开, 参 加 会 议 的 股 东 和 股 东 代 表 68 人, 代 表 股 份 196962 万 股, 占 股 份 总 额 238777 万 股 的 82.49% 会 议 方 11

式 人 数 符 合 潍 坊 银 行 章 程 规 定 比 例 潍 坊 银 监 分 局 王 晓 超, 潍 坊 银 行 行 级 领 导 列 席 本 次 会 议, 山 东 求 是 和 信 律 师 事 务 所 陶 书 健 张 彩 云 律 师 见 证 本 次 会 议 ( 二 ) 潍 坊 银 行 2014 年 股 东 大 会 年 会 于 2014 年 4 月 27 日 在 潍 坊 银 行 总 行 22 楼 会 议 室 召 开, 参 加 会 议 的 股 东 和 股 东 代 表 63 人, 代 表 股 份 216058 万 股, 占 股 份 总 额 238777 万 股 的 90.48% 会 议 方 式 人 数 符 合 潍 坊 银 行 章 程 规 定 比 例 潍 坊 银 监 分 局 张 鸿 鸣, 潍 坊 银 行 行 级 领 导 列 席 本 次 会 议, 山 东 求 是 和 信 律 师 事 务 所 张 彩 云 陈 为 涛 律 师 见 证 本 次 会 议 8.2 2014 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 通 过 的 决 议 内 容 2014 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 经 认 真 审 议, 并 经 有 效 表 决, 形 成 股 东 大 会 普 通 决 议 : 审 议 批 准 潍 坊 银 行 关 于 增 加 一 名 外 部 监 事 的 请 示, 同 意 聘 任 王 友 亭 为 第 五 届 监 事 会 外 部 监 事 ; 2014 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 经 认 真 审 议, 并 经 有 效 表 决, 形 成 股 东 大 会 特 别 决 议 : 审 议 批 准 潍 坊 银 行 关 于 修 改 章 程 的 请 示, 修 改 后 的 章 程 报 经 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 后 生 效 8.3 2014 年 股 东 大 会 年 会 通 过 的 决 议 内 容 2014 年 股 东 大 会 年 会 经 认 真 审 议, 并 经 有 效 表 决, 形 成 股 东 大 会 普 通 决 议 : 一 听 取 并 审 议 批 准 潍 坊 银 行 董 事 会 2013 年 工 作 报 告 ; 二 听 取 并 审 议 批 准 潍 坊 银 行 监 事 会 2013 年 工 作 报 告 ; 三 审 议 批 准 潍 坊 银 行 2013 年 财 务 决 算 情 况 报 告 ( 草 案 ) ; 四 审 议 批 准 潍 坊 银 行 2013 年 利 润 分 配 方 案 ( 草 案 ) ; 五 审 议 批 准 潍 坊 银 行 2014 年 经 营 目 标 及 财 务 预 算 方 案 ( 草 案 ) ; 六 审 议 批 准 关 于 延 长 小 微 金 融 债 决 议 有 效 期 限 的 议 案, 同 意 将 决 议 有 效 期 限 延 长 至 2015 年 4 月 30 日 七 审 议 批 准 关 于 修 改 潍 坊 银 行 关 联 交 易 管 理 办 法 的 议 案 ; 八 审 议 批 准 关 于 发 行 减 记 型 合 格 二 级 资 本 工 具 的 议 案 ; 九 选 举 产 生 了 赵 黎 明 贾 杲 为 我 行 第 五 届 董 事 会 独 立 董 事 王 曰 普 为 我 行 第 五 届 董 事 会 董 事 刘 宝 进 为 我 行 第 五 届 监 事 会 外 部 监 事 2014 年 股 东 大 会 年 会 经 认 真 审 议, 并 经 有 效 表 决, 形 成 股 东 大 会 特 别 决 议 : 一 审 议 批 准 潍 坊 银 行 关 于 变 更 注 册 资 本 金 的 议 案, 将 注 册 资 本 金 由 2387765853 元 变 更 为 2578787121 元 ; 二 审 议 批 准 关 于 修 改 潍 坊 银 行 章 程 的 议 案 9 董 事 会 报 告 9.1 全 行 经 营 指 标 总 体 向 好, 战 略 重 点 工 作 取 得 新 突 破 2014 年, 董 事 会 确 定 了 坚 持 五 化 并 举, 全 面 应 对 利 率 市 场 化 挑 战, 强 调 一 个 保 证, 筑 牢 稳 健 发 展 之 基 的 总 体 工 作 思 路 与 举 措, 指 导 经 营 层 做 好 经 营 管 理 工 作 五 化 并 举 是 指 要 通 过 深 入 持 续 推 进 定 位 差 异 化 服 务 综 合 化 管 理 精 细 化 业 务 规 模 化 运 营 品 牌 化 五 种 策 略 联 动, 应 对 利 12

率 市 场 化 带 来 的 巨 大 考 验, 实 现 全 行 工 作 的 根 本 转 型 和 发 展 方 式 的 基 本 转 变 一 个 根 本 保 证 是 指 团 队 建 设, 要 持 续 夯 实 改 革 发 展 中 的 团 队 保 障 这 项 基 础 性 工 作 在 五 化 一 保 证 工 作 思 路 的 指 导 下, 截 至 2014 年 末, 全 行 各 项 经 营 指 标 和 监 管 指 标 圆 满 完 成 ( 一 ) 业 务 转 型 步 伐 加 快 一 是 坚 守 小 微 金 融 战 略 定 位, 微 小 金 融 迈 入 3.0 时 代, 小 微 业 务 综 合 服 务 能 力 持 续 提 升 二 是 农 村 金 融 实 现 新 突 破, 合 作 社 金 融 成 效 明 显 三 是 艺 术 金 融 再 上 新 层 次, 发 起 成 立 的 中 国 艺 术 金 融 数 据 研 究 中 心, 开 展 的 中 国 艺 术 金 融 数 据 库 建 设 取 得 初 步 成 果, 艺 术 金 融 实 践 受 到 省 市 政 府 的 关 注 四 是 个 人 金 融 发 展 提 速, 成 功 设 立 社 区 支 行, 金 融 IC 卡 功 能 日 益 丰 富, 移 动 金 融 渠 道 建 设 步 伐 加 快 五 是 网 络 金 融 实 现 破 冰, 加 快 推 动 网 络 平 台 搭 建 及 产 品 创 新 六 是 投 行 业 务 实 现 突 破 ( 二 ) 跨 区 域 发 展 和 县 域 扩 张 战 略 再 创 佳 绩 年 内 设 立 5 家 传 统 支 行 7 家 社 区 支 行, 新 设 机 构 数 量 为 历 年 之 最 ; 青 岛 分 行 发 展 稳 健, 小 微 业 务 品 牌 影 响 力 持 续 提 升 ; 聊 城 分 行 发 展 水 平 在 当 地 名 列 前 茅, 滨 州 分 行 成 功 设 立 ; 海 汇 村 镇 银 行 实 现 规 模 与 质 量 协 同 发 展 9.2 精 细 化 管 理 水 平 持 续 提 升 ( 一 ) 服 务 综 合 化 理 念 初 步 搭 建 建 立 了 交 叉 销 售 唯 一 行 管 理 的 经 营 模 式 和 考 核 机 制, 增 强 了 客 户 粘 性 ( 二 ) 风 险 管 理 水 平 持 续 提 升 启 动 了 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设, 加 大 检 查 审 计 力 度, 建 立 不 良 贷 款 联 动 管 理 机 制, 全 行 合 规 经 营 意 识 和 能 力 不 断 提 升 ( 三 ) 管 理 支 撑 进 一 步 强 化 持 续 做 好 人 才 引 进 和 培 训 工 作, 加 大 移 动 互 联 网 技 术 的 落 地 应 用, 人 力 资 源 信 息 科 技 支 撑 水 平 持 续 提 升 ( 四 ) 作 风 整 顿 活 动 扎 实 有 效 通 过 开 展 机 关 作 风 整 顿 群 众 路 线 教 育 活 动 和 企 业 文 化 节 系 列 活 动, 全 行 团 队 建 设 持 续 强 化, 凝 聚 力 进 一 步 增 强 9.3 公 司 治 理 及 三 会 一 层 运 行 效 率 显 著 提 高 ( 一 ) 持 续 完 善 公 司 治 理 制 度 在 公 司 章 程 完 善 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设 信 息 披 露 资 本 管 理 等 重 要 工 作 上 做 了 积 极 努 力, 在 资 本 管 理 方 面 的 做 法 得 到 上 级 监 管 部 门 的 认 可 ( 二 ) 董 事 履 职 能 力 和 履 职 积 极 性 大 大 提 高 年 内 分 别 组 织 董 事 进 行 了 关 于 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 关 于 加 强 商 业 银 行 股 权 质 押 管 理 的 学 习 和 培 训 ; 建 立 了 董 事 履 职 档 案, 完 善 了 董 事 履 职 体 系 建 设 各 位 董 事 认 真 履 职, 对 我 行 经 营 管 理 的 关 注 度 和 参 与 度 大 大 提 升 ( 三 ) 加 强 对 战 略 重 点 工 作 的 指 导 13

董 事 会 在 实 施 充 分 授 权 的 同 时 建 立 了 强 有 力 的 约 束 机 制, 加 强 了 对 全 行 发 展 战 略 重 点 工 作 指 导 和 督 导, 直 接 推 动 主 导 全 行 主 要 改 革 创 新 工 作, 出 台 了 加 强 资 本 管 理 风 险 管 理 子 公 司 管 理 方 面 的 若 干 指 导 意 见, 继 续 完 善 董 事 会 工 作 提 示 制 度, 指 导 经 营 层 完 善 各 项 管 理 机 制 9.4 圆 满 完 成 董 事 会 各 项 常 规 性 工 作 报 告 期 内 及 时 召 开 股 东 会 董 事 会 及 各 专 门 委 员 会 会 议, 充 分 发 挥 董 事 会 的 领 导 和 决 策 作 用 全 年 组 织 召 开 16 次 全 体 会 议, 审 议 了 涉 及 全 行 经 营 管 理 方 面 的 议 题 共 101 项 按 时 召 开 了 股 东 大 会 年 会, 年 内 召 开 了 一 次 临 时 股 东 大 会 董 事 会 各 专 门 委 员 会 各 司 其 职, 年 内 按 时 保 质 召 开 会 议 ; 加 大 力 度 推 动 资 本 管 理 规 划 和 相 关 办 法 的 落 实, 组 织 完 成 年 度 外 部 审 计 信 息 披 露 制 度 修 订 变 更 注 册 资 本 董 事 及 高 管 考 核 等 日 常 工 作 10 监 事 会 报 告 10.1 落 实 监 事 会 工 作 指 引, 完 善 监 督 机 制 ( 一 ) 认 真 执 行 监 管 要 求, 充 实 更 新 外 部 监 事 2014 年 按 照 中 国 银 监 会 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 的 要 求, 对 监 事 会 成 员 进 行 了 调 整 充 实, 共 配 备 监 事 6 名, 其 中 外 部 监 事 2 名, 监 督 能 力 有 所 提 升 ( 二 ) 严 格 落 实 例 会 制 度, 做 好 议 案 与 业 务 报 告 审 议 工 作 2014 年 共 组 织 召 开 7 次 监 事 会 例 会, 全 部 形 成 监 事 会 工 作 提 示 文 件 召 开 监 事 会 监 督 委 员 会 4 次 会 议, 提 名 委 员 会 3 次 会 议, 有 效 地 开 展 各 项 监 督 工 作 10.2 履 行 监 督 职 责, 加 强 监 督 检 查 ( 一 ) 履 职 监 督 2014 年, 监 事 会 对 董 事 会 执 行 股 东 大 会 决 议 执 行 议 事 规 则 董 事 会 各 专 门 委 员 会 运 作 情 况 及 独 立 董 事 发 表 独 立 意 见 等 情 况 进 行 了 监 督 ; 对 高 级 管 理 层 及 其 成 员 履 职 尽 责 情 况 进 行 了 监 督 对 本 行 董 事 会 高 级 管 理 层 及 其 成 员 的 年 度 履 职 情 况 进 行 了 评 价, 形 成 评 价 报 告 并 提 交 股 东 大 会 审 议 ( 二 ) 财 务 监 督 2014 年 监 事 会 认 真 审 查 年 度 财 务 审 计 报 告, 确 保 真 实 公 允 地 反 映 本 行 财 务 状 况 和 经 营 成 果, 加 强 财 务 活 动 的 监 督, 关 注 并 研 究 分 析 银 行 财 务 报 告 与 报 表, 对 于 影 响 财 务 状 况 的 风 险 因 素, 提 出 改 进 建 议 同 时 对 照 监 管 指 标 和 年 度 经 营 目 标, 对 业 务 发 展 中 出 现 的 经 营 偏 差 和 问 题 及 时 发 表 意 见 ( 三 ) 内 控 与 风 险 管 理 监 督 2014 年, 监 事 会 定 期 听 取 经 营 情 况 内 部 审 计 和 风 险 控 制 报 告, 重 点 关 注 经 营 管 理 重 大 事 项, 14

组 织 监 事 会 成 员 积 极 参 与 有 关 审 计 活 动, 对 全 行 资 本 管 理 情 况 进 行 了 评 价, 并 就 持 续 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设, 确 保 资 本 充 足 率 持 续 达 标 完 善 资 本 管 理 体 系 加 强 科 技 人 才 等 基 础 建 设 四 方 面 提 出 意 见 与 建 议 ( 四 ) 开 展 专 项 监 督 和 巡 视 调 研 活 动 2014 年 监 事 会 先 后 组 织 了 针 对 总 行 机 关 部 室 首 问 负 责 制 和 限 时 办 结 制 度 落 实 情 况 审 计 监 督, 以 及 对 农 村 金 融 战 略 落 地 聊 城 分 行 内 控 建 设 情 况 的 巡 视 调 研 通 过 巡 视 调 研 日 常 监 督 检 查, 共 提 出 各 种 意 见 与 建 议 50 余 条 10.3 加 强 自 身 建 设 提 高 履 职 能 力 2014 年 组 织 监 事 会 成 员 学 习 了 相 关 的 制 度 指 引 等, 促 进 监 事 会 成 员 及 时 了 解 监 事 会 工 作 职 责, 明 确 工 作 思 路, 提 高 履 职 能 力 和 水 平 监 事 会 全 体 成 员 按 照 规 定 按 时 参 加 股 东 大 会, 出 席 监 事 会 会 议 和 专 门 委 员 会 会 议, 参 加 调 研 巡 视, 列 席 董 事 会 会 议 各 项 会 议 全 体 监 事 出 席 率 为 90% 以 上 10.4 重 视 内 审 工 作, 督 促 履 行 审 计 监 督 职 责 2014 年 监 事 会 高 度 重 视 内 部 审 计 工 作, 通 过 强 化 审 计 科 技 支 撑 指 导 创 新 审 计 方 式 规 范 审 计 报 告 编 制 审 计 典 型 案 例 分 析 进 行 针 对 性 培 训, 提 高 审 计 结 果 利 用 率 ; 重 视 发 挥 审 计 信 息 系 统 作 用, 充 分 利 用 系 统 的 模 型 批 量 运 行 和 查 证 功 能, 提 高 现 场 审 计 的 针 对 性 ; 在 做 好 基 础 建 设 的 同 时, 强 化 计 划 引 领, 要 求 内 审 部 统 筹 年 度 审 计 工 作 计 划, 年 内 共 安 排 各 类 审 计 项 目 29 个, 涵 盖 了 各 个 重 点 风 险 领 域, 并 将 案 件 风 险 作 为 一 项 重 要 内 容 融 入 其 中 重 视 加 强 问 题 整 改, 督 促 内 审 部 将 提 高 审 计 发 现 问 题 的 整 改 效 果 作 为 年 度 重 点 工 作, 积 极 与 董 事 会 和 经 营 层 进 行 沟 通, 确 保 问 题 整 改 到 位 10.5 监 事 会 就 有 关 事 项 发 表 的 独 立 意 见 ( 一 ) 公 司 依 法 经 营 情 况 报 告 期 内, 本 行 的 经 营 活 动 符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 和 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 规 定, 决 策 程 序 合 法 有 效, 未 发 现 有 违 反 法 律 法 规 或 损 害 本 行 及 股 东 利 益 的 行 为 ( 二 ) 财 务 报 告 的 真 实 性 山 东 天 元 同 泰 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 对 我 行 编 制 的 2014 年 年 度 财 务 报 表 进 行 了 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告, 财 务 报 表 真 实 公 允 地 反 映 了 本 行 财 务 状 况 现 金 流 量 和 经 营 成 果 ( 三 ) 关 联 交 易 情 况 报 告 期 内, 本 行 关 联 交 易 符 合 商 业 准 则, 未 发 现 损 害 公 司 和 股 东 利 益 的 行 为 ( 四 ) 购 置 出 售 资 产 情 况 监 事 会 没 有 发 现 在 资 产 出 售 购 置 中 有 内 幕 交 易 或 损 害 股 东 权 益 的 行 为 15

( 五 ) 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 报 告 期 内, 监 事 会 对 董 事 会 提 交 股 东 大 会 审 议 的 各 项 报 告 和 议 案 没 有 异 议 监 事 会 对 董 事 会 执 行 股 东 大 会 决 议 的 全 过 程 进 行 了 监 督, 认 为 董 事 会 能 够 认 真 执 行 股 东 大 会 的 有 关 决 议 ( 六 ) 内 部 控 制 及 战 略 规 划 情 况 监 事 会 同 意 董 事 会 对 本 行 内 部 控 制 完 整 性 合 理 性 有 效 性 及 内 控 制 度 执 行 情 况 的 说 明, 同 意 董 事 会 制 定 的 全 行 发 展 战 略 规 划 11 各 类 风 险 和 风 险 管 理 策 略 11.1 风 险 种 类 及 形 式 本 行 在 经 营 中 主 要 面 临 以 下 风 险 : 信 用 风 险 市 场 风 险 ( 包 括 利 率 风 险 汇 率 风 险 等 ) 流 动 性 风 险 操 作 风 险 ( 包 括 结 算 风 险 技 术 风 险 系 统 风 险 等 ) 声 誉 风 险 等 ( 一 ) 信 用 风 险 本 行 在 经 营 过 程 中 由 于 债 务 人 或 交 易 对 手 违 约 或 其 信 用 评 级 履 约 能 力 降 低 而 造 成 损 失 的 风 险 本 行 信 用 风 险 主 要 分 布 于 贷 款 投 资 担 保 承 诺 以 及 其 他 表 内 外 信 用 风 险 敞 口 等 ( 二 ) 市 场 风 险 本 行 在 经 营 中 因 市 场 价 格 ( 利 率 汇 率 股 票 价 格 和 商 品 价 格 ) 的 不 利 变 动 而 使 银 行 表 内 和 表 外 业 务 发 生 损 失 的 风 险 ( 三 ) 流 动 性 风 险 本 行 在 经 营 中 由 于 无 法 以 合 理 成 本 及 时 获 得 充 足 资 金, 用 于 偿 付 到 期 债 务 履 行 其 他 支 付 义 务 和 满 足 正 常 业 务 开 展 的 其 他 资 金 需 求 的 风 险 ( 四 ) 操 作 风 险 本 行 由 于 不 完 善 或 有 问 题 的 内 部 程 序 员 工 和 信 息 科 技 系 统, 以 及 外 部 事 件 所 造 成 损 失 的 风 险 ( 五 ) 声 誉 风 险 本 行 经 营 管 理 及 其 他 行 为 或 外 部 事 件 导 致 利 益 相 关 方 对 本 行 负 面 评 价 的 风 险 ( 六 ) 其 他 风 险 状 况 其 他 可 能 对 本 行 造 成 严 重 不 利 影 响 的 风 险 因 素 11.2 各 类 风 险 控 制 状 况 ( 一 ) 信 用 风 险 2014 年, 本 公 司 认 真 贯 彻 落 实 监 管 部 门 的 各 项 监 管 要 求, 科 学 把 控 信 贷 投 放, 持 续 优 化 信 贷 结 构, 信 用 风 险 得 到 有 效 管 理 报 告 期 末, 本 行 不 良 贷 款 率 1.86%, 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 5.41%, 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 3.5%, 各 项 指 标 均 控 制 在 合 理 范 围 之 内 ( 二 ) 市 场 风 险 2014 年, 本 行 货 币 市 场 业 务 国 际 业 务 保 持 平 稳 发 展, 外 汇 汇 率 变 动 风 险 和 外 汇 利 率 风 险 敏 感 度 方 面, 能 够 做 到 通 过 制 定 各 种 有 效 应 对 措 施 化 解 各 类 风 险, 做 到 了 风 险 的 有 效 覆 盖 本 行 对 外 汇 敞 口 风 险 管 理 实 行 限 额 管 理, 并 加 强 日 常 监 测, 全 年 累 计 外 汇 敞 口 头 寸 控 制 在 16

20% 的 合 理 限 度 内, 年 末 利 率 市 场 敏 感 度 为 -7.91%, 均 控 制 在 合 理 水 平 ( 三 ) 流 动 性 风 险 2014 年, 本 行 坚 持 对 流 动 性 风 险 指 标 实 时 监 测, 确 保 资 金 头 寸 无 支 付 风 险 各 项 流 动 性 指 标 控 制 良 好, 截 至 报 告 期 末, 本 行 流 动 性 比 例 为 37.48%, 存 贷 比 71.14%, 核 心 负 债 依 存 度 超 额 准 备 金 率 流 动 性 覆 盖 率 净 稳 定 资 金 比 例 等 指 标 均 达 到 监 管 要 求 流 动 性 风 险 管 理 水 平 稳 步 提 高 ( 四 ) 操 作 风 险 2014 年, 本 行 通 过 组 织 开 展 各 类 风 险 排 查 梳 理 行 内 外 部 检 查 工 作 整 改 落 实 情 况 制 定 完 善 业 务 操 作 手 册 和 指 导 基 层 经 营 单 元 正 确 运 用 业 务 授 权 等 措 施, 着 力 抓 促 重 点 业 务 和 关 键 环 节 的 风 险 控 制 问 题, 全 年 安 全 运 行 无 事 故 ( 五 ) 声 誉 风 险 2014 年, 本 行 坚 持 主 动 防 范 积 极 应 对 的 原 则, 对 声 誉 风 险 识 别 监 测 预 防 与 控 制 工 作 不 断 加 强, 对 于 各 类 舆 情 事 件 和 因 对 政 策 法 规 等 不 了 解 而 对 本 行 产 生 的 误 解 等, 均 能 通 过 积 极 沟 通 并 予 以 真 诚 处 理 或 解 答, 争 取 客 户 理 解 与 支 持, 声 誉 风 险 得 到 有 效 控 制 11.3 各 类 风 险 管 理 策 略 ( 一 ) 董 事 会 高 级 管 理 层 对 风 险 的 监 控 能 力 报 告 期 内, 本 行 董 事 会 高 级 管 理 层 切 实 加 强 对 风 险 管 理 工 作 的 组 织 领 导 董 事 会 及 高 级 管 理 层 下 设 多 个 委 员 会 共 同 承 担 全 行 具 体 的 风 险 管 理 工 作, 在 各 类 风 险 管 理 和 内 部 控 制 方 面 建 立 了 符 合 现 代 银 行 监 管 要 求 的 框 架 体 系 高 级 管 理 层 定 期 召 开 行 长 办 公 会 对 重 大 事 项 进 行 研 究 决 策, 根 据 工 作 需 要 召 开 季 度 或 年 度 会 议 对 全 行 经 营 管 理 工 作 进 行 安 排 部 署, 指 导 全 行 做 好 重 点 领 域 的 风 险 防 范 ( 二 ) 风 险 管 理 的 政 策 和 程 序 2014 年, 本 行 持 续 推 进 全 面 风 险 管 理 工 作, 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 本 行 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设 情 况 进 行 评 估, 在 全 面 梳 理 深 入 分 析 本 行 各 类 风 险 管 理 状 况 的 基 础 上, 按 照 有 效 落 实 风 险 管 理 职 责 的 原 则, 不 断 完 善 本 行 全 面 风 险 管 理 架 构 与 职 能, 优 化 补 充 各 类 风 险 管 理 的 政 策 与 流 程, 相 继 制 定 了 潍 坊 银 行 2014 年 度 风 险 管 理 指 导 意 见 潍 坊 银 行 全 面 风 险 管 理 暂 行 办 法 等 制 度 办 法, 不 断 提 升 本 行 风 险 管 理 精 细 化 水 平 ( 三 ) 风 险 识 别 监 测 计 量 和 报 告 2014 年, 本 行 按 照 监 管 要 求 和 行 内 各 项 规 章 制 度, 开 展 了 对 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 流 动 性 风 险 等 主 要 风 险 的 识 别 与 评 估, 对 已 识 别 的 风 险 开 展 了 一 系 列 的 监 控 工 作 ; 采 取 定 性 和 定 量 相 结 合 的 方 法 对 各 类 风 险 进 行 分 析 和 计 量 ; 针 对 不 同 风 险 特 征 制 定 相 应 的 风 险 控 制 策 略 ; 定 期 根 据 各 类 风 险 管 理 状 况 编 制 风 险 控 制 报 告, 向 董 事 会 和 高 级 管 理 层 汇 报 17

( 四 ) 内 部 控 制 和 全 面 审 计 报 告 期 内, 本 行 强 化 内 部 审 计 监 督 作 用, 创 新 审 计 方 式 方 法, 前 移 审 计 工 作 重 心, 有 效 发 挥 审 计 信 息 系 统 作 用, 促 进 了 全 行 内 控 执 行 力 的 提 升 一 是 信 用 风 险 方 面, 除 进 行 授 信 业 务 全 面 审 计 外, 针 对 表 外 业 务 房 地 产 及 建 筑 行 业 信 贷 业 务 信 贷 资 产 风 险 分 类 关 联 交 易 异 地 授 信 等 重 点 业 务 和 环 节 开 展 了 专 项 审 计 二 是 市 场 风 险 方 面, 对 与 市 场 风 险 关 系 比 较 密 切 的 同 业 业 务 理 财 及 基 金 业 务 进 行 了 专 项 审 计, 对 本 行 市 场 风 险 管 理 情 况 进 行 了 专 项 评 估 三 是 操 作 风 险 方 面, 在 组 织 存 款 与 柜 台 业 务 及 会 计 业 务 内 部 控 制 全 面 审 计 的 基 础 上, 年 末 抽 取 部 分 营 业 机 构 进 行 了 飞 行 检 查 四 是 除 关 注 以 上 三 大 风 险 外, 还 对 流 动 性 风 险 管 理 信 息 科 技 风 险 管 理 薪 酬 及 绩 效 考 评 管 理 声 誉 风 险 管 理 资 本 管 理 数 据 质 量 管 理 等 领 域 进 行 了 专 项 审 计 ( 五 ) 各 类 风 险 管 理 策 略 1. 信 用 风 险 本 行 采 用 权 重 法 计 量 和 评 估 信 用 风 险, 按 照 监 管 部 门 确 定 的 各 类 资 产 的 风 险 权 重, 审 慎 计 算 信 用 风 险 加 权 资 产 报 告 期 内 主 要 采 取 了 以 下 信 用 风 险 管 理 策 略 : 一 是 合 理 配 置 信 贷 资 源, 将 发 展 小 微 农 金 文 化 个 人 等 战 略 转 型 业 务 作 为 授 信 工 作 重 点 二 是 持 续 完 善 授 信 管 理 体 系, 通 过 强 化 授 信 业 务 制 度 管 理 完 善 大 客 户 与 重 点 行 业 风 险 监 测 机 制 等 措 施, 着 力 加 强 内 控 约 束 三 是 完 善 监 测 预 警 机 制, 加 强 对 钢 铁 房 地 产 建 筑 纺 织 装 备 制 造 等 行 业 的 监 测 力 度, 增 强 宏 观 政 策 敏 感 性, 提 高 预 研 预 判 和 预 警 处 置 能 力 四 是 强 化 不 良 贷 款 压 降 合 理 创 新 信 贷 工 具, 努 力 减 少 不 良 发 生, 通 过 贷 款 重 组 资 产 转 让 诉 讼 不 良 贷 款 核 销 等 方 式, 提 高 清 收 转 化 效 率 2. 市 场 风 险 报 告 期 内 本 行 主 要 采 取 了 以 下 市 场 风 险 管 理 策 略 : 一 是 采 用 多 种 方 法 对 债 券 风 险 进 行 评 估 分 析 采 取 市 值 重 估 法 久 期 分 析 法 对 交 易 类 债 券 投 资 组 合 进 行 市 值 重 估, 并 定 期 开 展 压 力 测 试, 根 据 压 力 测 试 分 析 结 果 采 取 相 应 债 券 交 易 对 策, 有 效 规 避 风 险 二 是 加 强 对 汇 率 风 险 的 表 内 管 理, 通 过 加 大 贸 易 融 资 投 放 额 及 资 金 使 用 频 率 来 减 少 汇 率 风 险 带 来 的 损 失 利 用 同 业 合 作 平 台, 做 好 外 汇 资 金 的 拆 放 工 作, 实 现 对 外 汇 头 寸 的 合 理 控 制 三 是 强 化 利 率 风 险 监 测 参 照 伦 敦 外 汇 市 场 行 情 及 上 海 银 行 间 同 业 拆 放 市 场 利 率, 并 加 以 一 定 的 人 民 币 升 值 预 期 权 重, 对 本 公 司 相 关 利 率 予 以 相 应 调 整, 有 效 降 低 利 率 风 险 3. 流 动 性 风 险 2014 年 影 响 本 行 流 动 性 的 因 素 主 要 包 括 : 新 设 金 融 机 构 入 驻 和 网 络 金 融 迅 速 发 展 导 致 潜 在 的 存 款 流 失 部 分 贷 款 回 收 出 现 困 难 等 本 行 2014 年 主 要 采 取 了 以 下 流 动 性 管 理 策 略 : 一 是 加 强 流 动 性 风 险 指 标 的 多 样 化 实 时 监 测, 做 好 相 关 流 动 性 指 标 的 日 度 月 度 季 度 的 监 测 工 作, 并 将 监 测 结 果 运 用 于 信 贷 资 源 调 控 央 行 同 业 资 金 调 度 债 券 投 资 和 回 购 调 整 等 领 域 二 是 发 行 小 微 金 融 债, 进 一 步 拓 宽 负 债 来 源, 增 强 抵 抗 流 动 性 风 险 的 能 力 三 是 强 化 全 行 风 险 资 产 优 化 18

配 置 制 定 全 行 风 险 资 产 优 化 配 置 的 意 见, 明 确 优 化 信 贷 资 产 配 置 同 业 投 资 结 构 以 及 固 定 资 产 配 置 要 求, 提 高 资 金 使 用 效 率 四 是 加 强 资 金 头 寸 管 理, 做 好 资 金 头 寸 风 险 控 制 通 过 严 格 大 额 资 金 汇 划 审 批 留 足 清 算 账 户 资 金 等 措 施 确 保 全 行 资 金 头 寸 保 持 在 合 理 水 平 4. 操 作 风 险 本 行 2014 年 主 要 采 取 了 以 下 操 作 风 险 管 理 策 略 : 一 是 持 续 强 化 案 件 防 控 管 理, 深 入 落 实 案 件 防 控 五 项 制 度 工 作 要 求, 持 续 推 进 案 件 风 险 排 查, 确 保 各 项 业 务 安 全 稳 健 运 行 二 是 完 善 业 务 操 作 手 册, 进 一 步 规 范 了 我 行 各 项 业 务 的 操 作 流 程 三 是 持 续 组 织 开 展 各 类 业 务 的 飞 行 检 查 及 自 查, 消 除 操 作 风 险 隐 患, 减 少 操 作 风 险 问 题 发 生 四 是 严 格 督 促 行 内 外 检 查 发 现 问 题 的 整 改 落 实, 通 过 持 续 不 断 的 整 改 提 高, 基 层 经 营 单 元 的 操 作 风 险 管 控 意 识 进 一 步 增 强 5. 声 誉 风 险 本 行 2014 年 主 要 采 取 了 以 下 声 誉 风 险 管 理 策 略 : 一 是 持 续 加 强 舆 情 监 测, 妥 善 处 置 负 面 舆 情 二 是 进 一 步 加 强 声 誉 风 险 制 度 建 设, 开 展 声 誉 风 险 事 件 应 急 演 练 三 是 加 强 正 面 信 息 宣 传, 全 年 在 各 级 各 类 媒 体 发 布 新 闻 及 通 讯 稿 件 194 篇 次, 其 中 在 国 家 级 主 流 媒 体 11 篇 次, 省 级 ( 港 澳 台 ) 媒 体 发 稿 93 篇 次, 取 得 了 良 好 的 宣 传 效 果 12 社 会 责 任 报 告 12.1 认 真 落 实 经 济 责 任 本 公 司 始 终 坚 持 立 足 地 方 经 济, 立 足 中 小 企 业, 立 足 广 大 市 民 的 市 场 定 位, 把 支 持 区 域 经 济 社 会 发 展 视 为 企 业 义 不 容 辞 的 责 任, 全 力 配 合 区 域 产 业 结 构 的 优 化 升 级, 为 支 持 区 域 经 济 社 会 发 展 做 出 了 积 极 贡 献 ( 一 ) 合 理 调 配 资 源, 支 持 实 体 经 济 发 展 积 极 实 施 腾 笼 换 鸟 策 略, 把 支 持 扩 大 内 需 节 能 环 保 城 镇 化 建 设 农 业 以 及 文 化 教 育 旅 游 等 领 域 作 为 信 贷 投 放 重 点, 为 区 域 经 济 发 展 提 供 强 有 力 的 金 融 支 撑 ( 二 ) 突 出 战 略 重 点, 提 升 小 微 金 融 服 务 水 平 在 经 济 调 整 和 不 良 贷 款 反 弹 双 重 压 力 下, 坚 守 小 微 业 务 定 位, 不 断 完 善 小 微 营 销 管 理 机 制, 拓 宽 小 微 企 业 融 资 渠 道, 大 力 推 广 微 小 金 融 贷 款, 成 立 潍 坊 银 行 小 微 企 业 商 学 院, 综 合 能 力 持 续 提 升 年 末 全 行 小 微 贷 款 余 额 260 亿 元, 占 比 62.7%, 较 年 初 增 加 50.59 亿 元, 占 新 增 贷 款 的 84.32% ( 三 ) 强 化 创 新, 实 现 农 村 金 融 新 突 破 拓 宽 对 新 型 农 业 经 营 主 体 的 金 融 服 务 渠 道, 推 出 全 省 首 笔 农 业 企 业 土 地 承 包 经 营 权 抵 押 贷 款 全 省 首 笔 奶 牛 抵 押 贷 款, 积 极 开 办 融 资 增 信 业 务 年 末 新 增 农 业 贷 款 40 亿 元. ( 四 ) 打 造 文 化 金 融 品 牌, 艺 术 金 融 再 上 新 层 次 高 度 关 注 基 于 艺 术 品 金 融 文 化 知 识 产 权 金 19

融 文 化 创 意 项 目 等 新 兴 文 化 业 态 的 金 融 服 务, 积 极 助 推 区 域 文 化 产 业 发 展 发 起 成 立 的 中 国 艺 术 金 融 数 据 研 究 中 心, 开 展 的 中 国 艺 术 金 融 数 据 库 建 设 及 应 用 研 究 取 得 初 步 成 果 ( 五 ) 积 极 实 施 民 生 金 融 工 程 努 力 践 行 市 民 银 行 品 牌, 积 极 发 展 创 业 金 融, 连 续 多 年 举 办 青 年 创 业 大 赛, 为 符 合 财 政 贴 息 条 件 的 创 业 人 员 发 放 小 额 担 保 贷 款, 形 成 了 广 泛 的 社 会 影 响 力 12.2 积 极 履 行 环 保 责 任 本 公 司 坚 定 不 移 推 进 绿 色 信 贷 建 设, 积 极 拓 宽 融 资 服 务 模 式, 创 新 绿 色 金 融 产 品, 严 控 绿 色 信 贷 风 险, 绿 色 金 融 工 作 实 现 新 突 破 深 入 推 进 绿 色 金 融 工 作, 严 控 两 高 一 剩 行 业 贷 款, 倾 力 支 持 新 兴 节 能 环 保 循 环 经 济 空 气 与 水 污 染 治 理 等 重 点 项 目 工 程 ; 加 快 拓 展 网 络 金 融, 微 信 银 行 手 机 银 行 手 机 钱 包 无 卡 取 款 电 子 钱 包 等 业 务 成 功 推 出, 移 动 金 融 渠 道 建 设 步 伐 加 快, 有 效 降 低 资 源 消 耗 ; 在 帮 助 企 业 节 能 减 排 的 同 时, 自 觉 负 担 起 倡 导 低 碳 生 活, 保 护 绿 色 环 境 的 社 会 责 任, 积 极 拓 展 金 融 IC 卡 功 能 应 用, 发 行 了 具 备 公 共 自 行 车 租 赁 功 能 的 鸢 都 绿 卡, 营 造 低 碳 生 活 绿 色 出 行 环 保 理 念 12.3 大 力 促 进 社 会 和 谐 本 公 司 高 度 重 视 企 业 文 化 建 设, 积 极 开 展 和 谐 企 业 建 设, 积 极 投 身 社 会 公 益 事 业, 努 力 践 行 社 会 责 任, 积 极 打 造 和 谐 银 行 的 良 好 品 牌 形 象 组 织 开 展 了 多 次 行 内 外 大 型 演 出 和 联 谊 活 动, 积 极 开 展 金 融 进 社 区 活 动, 实 现 金 融 服 务 惠 民 利 民 ; 积 极 参 与 公 益 活 动 为 帮 扶 村 硬 化 街 道 安 装 路 灯 修 建 提 水 站 及 灌 溉 水 渠 修 建 等 项 目, 连 续 6 年 冠 名 举 行 潍 坊 银 行 杯 全 市 青 年 创 业 大 赛, 连 续 11 年 组 织 举 办 潍 坊 银 行 杯 全 市 老 干 部 门 球 邀 请 赛 ; 积 极 发 展 社 区 支 行, 实 行 弹 性 错 时 延 时 服 务, 受 到 了 社 会 公 众 的 关 注 和 赞 誉 13 重 要 事 项 13.1 报 告 期 内 发 生 的 重 大 关 联 交 易 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 一 直 坚 持 诚 信 公 允 的 商 业 原 则, 对 所 有 关 联 方 贷 款 均 按 国 家 相 关 法 律 规 定 以 及 本 公 司 贷 款 条 件 和 审 核 程 序 发 放 现 有 的 关 联 交 易 对 本 公 司 正 常 经 营 活 动 不 会 产 生 重 大 实 质 影 响 报 告 期 内 关 联 交 易 和 关 联 交 易 往 来 余 额 具 体 如 下 : 2014 年 12 月 31 日 股 东 关 联 授 信 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 股 东 名 称 关 联 企 业 贷 款 承 兑 授 信 合 计 保 证 金 存 单 风 险 敞 口 合 计 20

潍 坊 玄 武 丰 田 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 潍 坊 鑫 达 汽 车 贸 易 有 限 公 司 潍 坊 市 投 资 公 司 潍 坊 玄 武 丰 田 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 潍 坊 博 瑞 雷 克 萨 斯 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 潍 坊 市 鑫 达 汽 车 贸 易 有 限 公 司 寿 光 玄 武 丰 田 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 67,960.00 67,960.00 67,960.00 42,000.00 42,000.00 42,000.00 38,000.00 38,000.00 38,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 49,500.00 49,500.00 49,500.00 合 计 202,460.00 202,460.00 202,460.00 说 明 :2014 年 8 月, 经 潍 坊 银 行 第 五 届 董 事 会 第 三 十 八 次 会 议 审 议 通 过, 潍 坊 玄 武 丰 田 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 将 持 有 的 32922534 股 股 份 转 让 给 其 关 联 企 业 潍 坊 市 鑫 达 汽 车 贸 易 有 限 公 司 13.2 重 大 合 同 及 其 履 行 情 况 ( 一 ) 报 告 期 内 本 公 司 没 有 重 大 托 管 承 包 租 赁 事 项 ( 二 ) 报 告 期 内, 除 正 常 的 银 行 经 营 范 围 内 的 担 保 业 务 外, 本 公 司 无 其 他 需 要 披 露 的 重 大 担 保 事 项 ( 三 ) 报 告 期 内 本 公 司 未 发 生 委 托 他 人 进 行 现 金 资 产 管 理 事 项 13.3 本 公 司 或 持 股 5% 以 上 股 东 报 告 期 内 的 承 诺 事 项 本 公 司 或 持 股 5% 以 上 股 东 报 告 期 内 无 需 要 披 露 的 重 大 承 诺 事 项 13.4 资 产 负 债 表 日 后 事 项 至 财 务 报 告 日 无 需 要 批 露 的 日 后 事 项 13.5 其 他 重 大 事 项 报 告 期 内 本 公 司 无 其 他 重 大 事 项 14 财 务 报 告 14.1 审 计 意 见 天 元 同 泰 会 计 师 事 务 所 认 为, 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 财 务 报 表 在 所 有 重 大 方 面 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制, 公 允 反 映 了 贵 公 司 2014 年 12 月 31 日 的 合 并 及 母 公 司 财 务 状 况 以 及 2014 年 度 的 合 并 及 母 公 司 经 营 成 果 和 合 并 及 母 公 司 现 金 流 量 14.2 财 务 报 表 ( 附 表 ) 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 五 年 四 月 21

编 制 单 位 : 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 项 目 附 注 七 合 并 资 产 负 债 表 单 位 : 人 民 币 千 元 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 母 公 司 数 合 并 数 母 公 司 数 合 并 数 资 产 : 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 1 13,701,729.00 13,940,009.50 14,484,452.83 14,784,681.94 贵 金 属 - - - - 存 放 同 业 款 项 2 5,406,808.32 5,371,654.68 4,423,804.22 4,491,858.83 拆 出 资 金 - - 60,969.00 60,969.00 交 易 性 金 融 资 产 3 2,028,486.14 2,028,486.14 295,458.25 295,458.25 衍 生 金 融 资 产 - - - - 买 入 返 售 金 融 资 产 4 5,079,880.43 5,079,880.43 912,000.00 912,000.00 应 收 利 息 5 438,760.65 441,940.49 265,482.02 268,080.63 发 放 贷 款 和 垫 款 6 40,135,545.43 40,970,245.31 34,319,133.69 35,018,985.27 可 供 出 售 金 融 资 产 7 484,942.35 484,942.35 849,972.53 849,972.53 持 有 至 到 期 投 资 8 7,499,929.68 7,504,930.68 5,161,784.63 5,167,785.63 应 收 款 项 类 金 融 资 产 9 2,000,600.00 2,000,600.00 1,079,959.23 1,079,959.23 长 期 股 权 投 资 10 93,031.50 30,242.50 93,031.50 30,242.50 投 资 性 房 地 产 - - - - 固 定 资 产 11 994,686.82 1,015,957.05 933,936.46 953,466.49 固 定 资 产 清 理 - - - - 无 形 资 产 12 54,205.97 54,942.48 41,526.05 42,093.84 商 誉 递 延 所 得 税 资 产 13 其 他 资 产 - - - - 394,027.52 399,464.40 195,997.72 199,219.97 2,998,967.77 3,006,377.67 201,299.62 206,341.30 资 产 总 计 81,311,601.58 82,329,673.68 63,318,807.77 64,361,115.41 22

编 制 单 位 : 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 项 目 负 债 : 附 注 七 合 并 资 产 负 债 表 ( 续 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 母 公 司 数 合 并 数 母 公 司 数 合 并 数 向 中 央 银 行 借 款 961,933.50 961,933.50 167,710.62 167,710.62 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 15 8,663,252.04 8,480,869.56 1,659,515.72 1,628,911.92 拆 入 资 金 16 501,758.00 501,758.00 121,938.00 121,938.00 交 易 性 金 融 负 债 - - - - 衍 生 金 融 负 债 - - - - 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 17 6,566,800.00 6,566,800.00 288,000.00 288,000.00 吸 收 存 款 18 55,107,716.87 56,145,187.88 54,500,985.47 55,436,096.19 应 付 职 工 薪 酬 19 103,534.62 110,530.86 72,915.66 75,972.16 应 交 税 费 20 202,166.24 206,298.97 111,508.41 116,869.72 应 付 利 息 21 861,538.64 868,203.43 651,721.88 655,504.18 应 付 债 券 2,045,827.78 2,045,827.78 递 延 所 得 税 负 债 8,395.95 8,395.95 - - 其 他 负 债 22 87,117.11 89,630.75 189,444.40 190,926.89 负 债 合 计 75,110,040.73 75,985,436.66 57,763,740.16 58,681,929.68 股 东 权 益 - - - - 实 收 资 本 23 2,578,787.12 2,578,787.12 2,387,765.85 2,387,765.85 资 本 公 积 24 783,180.02 778,805.83 752,047.39 752,047.39 减 : 库 存 股 - - - 盈 余 公 积 25 417,389.18 417,389.18 351,077.59 351,077.59 一 般 风 险 准 备 26 1,076,429.66 1,082,374.34 776,429.66 782,125.01 未 分 配 利 润 27 1,345,774.87 1,386,408.08 1,287,747.12 1,317,759.00 外 币 报 表 折 算 差 额 - - - 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 合 计 6,201,560.85 6,243,764.55 5,555,067.61 5,590,774.84 少 数 股 东 权 益 100,472.47-88,410.89 股 东 权 益 合 计 6,201,560.85 6,344,237.02 5,555,067.61 5,679,185.73 负 债 和 股 东 权 益 合 计 81,311,601.58 82,329,673.68 63,318,807.77 64,361,115.41 23

合 并 利 润 表 编 制 单 位 : 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 千 元 注 2014 年 度 2013 年 度 项 目 释 七 母 公 司 数 合 并 数 母 公 司 数 合 并 数 一 营 业 收 入 2,809,701.48 2,886,513.38 2,243,853.22 2,298,783.58 ( 一 ) 利 息 净 收 入 28 2,222,697.13 2,304,214.39 1,862,555.52 1,920,006.84 利 息 收 入 3,984,473.89 4,078,237.62 3,165,655.56 3,232,065.38 利 息 支 出 1,761,776.76 1,774,023.23 1,303,100.04 1,312,058.54 ( 二 ) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 29 66,150.09 67,323.74 55,349.57 56,374.77 手 续 费 及 佣 金 收 入 83,231.40 84,879.78 65,998.15 67,167.92 手 续 费 及 佣 金 支 出 17,081.31 17,556.04 10,648.58 10,793.15 ( 三 ) 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 30 479,831.38 473,903.99 321,986.50 318,358.61 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 - - - - ( 四 ) 公 允 价 值 变 动 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 25,093.39 25,093.39-6,626.34-6,626.34 ( 五 ) 其 他 收 入 15,929.51 15,977.88 10,587.96 10,669.70 汇 兑 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 13,131.60 13,131.60 6,946.65 6,946.65 其 他 业 务 收 入 2,797.90 2,846.27 3,641.32 3,723.05 二 营 业 支 出 1,935,085.48 1,972,731.25 1,261,085.34 1,294,427.24 ( 一 ) 营 业 税 金 及 附 加 31 193,128.11 195,988.25 162,674.56 164,835.01 ( 二 ) 业 务 及 管 理 费 32 977,877.19 1,006,261.41 780,795.22 801,217.61 ( 三 ) 资 产 减 值 损 失 或 呆 账 损 失 ( 转 回 金 额 以 - 号 763,861.21 770,262.62 317,404.06 328,163.13 填 列 ) ( 四 ) 其 他 业 务 成 本 218.97 218.97 211.49 211.49 三 营 业 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 874,616.01 913,782.13 982,767.88 1,004,356.34 加 : 营 业 外 收 入 33 11,278.91 11,535.31 22,212.56 32,209.56 减 : 营 业 外 支 出 34 10,286.32 10,286.32 39,147.30 39,157.30 四 利 润 总 额 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 875,608.60 915,031.12 965,833.14 997,408.60 减 : 所 得 税 费 用 35 212,492.67 224,634.64 233,762.09 241,214.60 五 净 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 663,115.93 690,396.48 732,071.05 756,194.00 其 中 : 被 合 并 方 在 合 并 前 实 - - - - 24

现 的 净 利 润 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 净 利 润 663,115.93 673,986.59 732,071.05 745,547.27 少 数 股 东 损 益 - 16,409.89-10,646.73 六 每 股 收 益 - - - - ( 一 ) 基 本 每 股 收 益 0.2688 0.2798 0.3618 0.3737 ( 二 ) 稀 释 每 股 收 益 0.2688 0.2798 0.3618 0.3737 七 其 他 综 合 收 益 - - -33,255.71-33,255.71 八 综 合 收 益 总 额 663,115.93 690,396.48 698,815.34 722,938.29 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 综 合 收 益 总 额 663,115.93 673,986.59 698,815.34 712,291.56 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 - 16,409.89-10,646.73 25

编 制 单 位 : 潍 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 项 目 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 1. 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 合 并 现 金 流 量 表 2014 年 度 2013 年 度 单 位 : 人 民 币 千 元 母 公 司 数 合 并 数 母 公 司 数 合 并 数 8,395,587.56 8,373,747.62 9,176,141.82 9,380,761.53 2. 向 中 央 银 行 借 款 净 增 加 额 794,222.88 794,222.88 73,075.56 73,075.56 3. 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 4. 收 取 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 5. 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 440,789.00 440,789.00-397,450.00-397,450.00 4,005,721.87 4,102,005.75 3,176,786.33 3,243,657.63-715,684.09-742,209.18 1,371,729.44 1,485,080.92 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 12,920,637.22 12,968,556.06 13,400,283.15 13,785,125.65 1. 客 户 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 6,559,467.60 6,700,714.89 4,505,334.68 4,652,231.36 2. 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 3. 支 付 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 4. 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 855,547.76 741,207.50 1,345,505.89 1,635,818.59 1,569,041.68 1,580,373.25 1,077,608.39 1,084,938.32 448,658.97 460,217.07 406,844.25 415,878.04 5. 支 付 的 各 项 税 费 497,648.25 516,146.80 445,779.15 455,490.58 6. 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 3,235,552.45 3,248,919.28 307,058.86 316,353.69 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 13,165,916.71 13,247,578.78 8,088,131.22 8,560,710.57 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -245,279.49-279,022.72 5,312,151.93 5,224,415.08 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 1. 收 回 投 资 收 到 的 现 金 126,523,660.41 126,524,660.41 33,016,790.47 33,017,790.47 2. 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 3. 收 到 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 361,447.57 368,115.07 303,457.22 299,869.22 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 126,885,107.98 126,892,775.48 33,320,247.69 33,317,659.69 1. 投 资 支 付 的 现 金 135,262,567.91 135,266,331.28 34,404,330.10 34,372,330.10 2. 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 3. 支 付 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 268,174.58 268,174.58 310,084.26 329,122.67 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 135,530,742.49 135,534,505.86 34,714,414.37 34,701,452.78 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -8,645,634.51-8,641,730.38-1,394,166.67-1,383,793.08 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 26

1. 吸 收 投 资 收 到 的 现 金 607,059.12 655,059.12 2. 发 行 债 券 收 到 的 现 金 4,037,827.78 4,037,827.78 3. 收 到 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 6,278,800.00 6,278,800.00 筹 资 活 动 现 金 流 入 小 计 10,316,627.78 10,316,627.78 607,059.12 655,059.12 1. 偿 还 债 务 支 付 的 现 金 1,992,000.00 1,992,000.00 2. 分 配 股 利 利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 3. 支 付 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 88,981.27 109,958.77 58,613.39 61,070.39 791,000.00 791,000.00 筹 资 活 动 现 金 流 出 小 计 2,080,981.27 2,101,958.77 849,613.39 852,070.39 筹 资 活 动 产 生 的 小 计 流 量 净 额 8,235,646.51 8,214,669.01-242,554.27-197,011.27 四 汇 率 变 动 对 现 金 的 影 响 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 -655,267.49-706,084.09 3,675,430.98 3,643,610.73 加 : 年 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 9,464,224.05 9,473,714.36 5,788,793.07 5,830,103.64 年 末 现 金 及 等 价 物 余 额 8,808,956.56 8,767,630.28 9,464,224.05 9,473,714.36 27