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3 服 务 市 民 / 服 务 中 小 / 服 务 地 方

4 目 录 1 重 要 提 示 年 荣 誉 与 奖 项 4 公 司 基 本 情 况 简 介 6 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 12 股 本 变 动 及 股 东 情 况 14 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 24 公 司 治 理 情 况 28 股 东 大 会 情 况 31 董 事 会 报 告 75 监 事 会 报 告 81 重 要 事 项 86 企 业 社 会 责 任 91 财 务 报 告 91 备 查 文 件 目 录 93 附 件 : 审 计 报 告 及 财 务 报 表

5 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 公 司 第 三 届 董 事 会 2015 年 度 第 一 次 会 议 于 2015 年 3 月 27 日 审 议 通 过 了 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 正 文, 会 议 应 出 席 董 事 15 人, 实 际 出 席 董 事 12 人, 曾 军 董 事 委 托 蒋 贤 芳 董 事 代 为 表 决, 曾 康 霖 董 事 委 托 吴 志 军 董 事 代 为 表 决, 彭 韶 兵 董 事 委 托 于 研 董 事 代 为 表 决 公 司 5 名 监 事 列 席 了 本 次 会 议 本 公 司 按 照 中 国 会 计 准 则 编 制 的 2014 年 度 财 务 报 告 已 经 天 健 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 本 报 告 中 本 公 司 本 行 贵 阳 银 行 均 指 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司, 本 集 团 指 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 及 其 控 股 子 公 司 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 ) 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 本 公 司 董 事 长 行 长 主 管 会 计 工 作 的 负 责 人 会 计 机 构 负 责 人 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 1

6 2014 年 荣 誉 与 奖 项 在 银 行 家 杂 志 发 布 的 2014 年 中 国 商 业 银 行 竞 争 力 评 价 报 告 中, 本 行 综 合 排 名 在 资 产 规 模 1000~2000 亿 元 城 市 商 业 银 行 中 位 居 第 二, 同 时 被 评 为 最 佳 风 险 管 理 城 市 商 业 银 行 荣 获 贵 州 省 人 民 政 府 组 织 评 选 的 贵 州 省 民 营 经 济 优 质 服 务 奖 荣 获 贵 州 省 人 民 政 府 金 融 办 贵 州 省 财 政 厅 贵 州 省 发 改 委 人 民 银 行 贵 阳 中 心 支 行 贵 州 银 监 局 贵 州 证 监 局 和 贵 州 保 监 局 联 合 组 织 评 选 的 2013 年 贵 州 省 金 融 贡 献 奖 荣 获 中 国 人 民 银 行 贵 阳 中 心 支 行 组 织 评 选 的 2014 年 度 贵 州 省 金 融 机 构 统 计 评 比 一 等 奖 荣 获 中 国 人 民 银 行 贵 阳 中 心 支 行 组 织 评 选 的 2013 年 度 贵 州 省 央 行 支 付 系 统 运 行 管 理 安 全 运 行 奖 荣 获 中 国 人 民 银 行 贵 阳 中 心 支 行 组 织 评 选 的 贵 州 省 2013 年 度 小 微 企 业 信 贷 政 策 导 向 效 果 评 估 优 秀 奖 本 行 在 贵 州 省 财 贸 金 融 工 会 中 国 人 民 银 行 贵 阳 中 心 支 行 联 合 组 织 开 展 的 2014 年 度 贵 州 省 金 融 系 统 国 库 业 务 知 识 竞 赛 暨 窗 口 行 业 争 创 工 人 先 锋 号 竞 赛 中, 荣 获 团 体 二 等 奖 优 秀 组 织 奖 本 行 小 微 互 助 贷 产 品 被 贵 州 银 监 局 和 贵 州 省 银 行 业 协 会 联 合 授 予 服 务 小 微 企 业 十 佳 金 融 产 品 荣 誉 称 号 荣 获 贵 州 省 银 行 业 协 会 授 予 的 2014 年 优 秀 通 联 单 位 称 号 本 行 甲 秀 IC 卡 在 四 川 省 银 行 卡 业 协 会 与 腾 讯 大 成 网 等 网 络 媒 体 联 合 举 办 的 四 川 省 第 三 届 银 行 卡 博 览 会 上 被 评 为 千 万 网 友 最 信 赖 的 金 融 IC 卡 本 行 工 会 被 贵 州 省 总 工 会 授 予 2013 年 度 工 会 财 务 工 作 先 进 单 位 称 号 本 行 在 智 联 招 聘 发 布 的 中 国 年 度 最 佳 雇 主 贵 阳 公 众 调 查 报 告 中 荣 获 2014 最 佳 雇 主 贵 州 区 十 强 本 行 在 当 代 金 融 家 杂 志 刘 鸿 儒 金 融 教 育 基 金 会 联 合 主 办 的 中 国 2013 年 度 最 佳 中 小 银 行 评 选 中 荣 获 最 佳 金 融 信 息 科 技 安 全 奖 荣 获 半 月 谈 杂 志 主 办 的 第 五 届 品 牌 生 活 榜 2014 金 融 榜 最 值 得 百 姓 信 赖 的 银 行 机 构 称 号 荣 获 贵 阳 市 人 民 政 府 组 织 评 选 的 贵 阳 市 2013 年 度 银 行 业 金 融 机 构 科 技 信 贷 支 持 奖 贵 阳 市 银 行 业 金 融 机 构 突 出 贡 献 奖 本 行 政 务 服 务 窗 口 和 公 共 服 务 窗 口 在 2013 年 市 纪 委 市 监 察 局 市 政 府 纠 风 办 组 织 开 展 的 万 人 评 议 系 列 活 动 中 荣 获 贵 阳 市 十 佳 优 秀 窗 口 和 优 秀 文 明 服 务 单 位 的 荣 誉 称 号 荣 获 贵 州 银 监 局 组 织 评 选 的 2014 年 监 管 统 计 工 作 考 核 评 比 一 等 奖 2

7 贵阳银行股份有限公司 2014 年年度报告 3

8 公 司 基 本 情 况 简 介 法 定 名 称 : 法 定 中 文 名 称 : 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 贵 阳 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 :BANK OF GUIYANG CO., LTD. ( 简 称 :BANK OF GUIYANG) 经 营 范 围 : 经 营 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算 ; 办 理 票 据 贴 现 承 兑 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 险 箱 业 务 ; 办 理 地 方 财 政 信 用 周 转 使 用 资 金 的 委 托 贷 款 业 务 ; 经 监 管 机 构 批 准 的 各 项 代 理 业 务 ; 外 汇 存 款 ; 外 汇 贷 款 ; 外 汇 汇 款 ; 国 际 结 算 ; 外 币 兑 换 ; 同 业 外 汇 拆 借 ; 结 汇 售 汇 ; 资 信 调 查 咨 询 和 见 证 业 务 ; 经 监 管 机 构 批 准 的 其 他 业 务 法 定 代 表 人 : 陈 宗 权 董 事 会 秘 书 : 李 忠 祥 联 系 地 址 : 贵 州 省 贵 阳 市 中 华 北 路 77 号 ( 邮 编 :550004) 联 系 电 话 : 传 真 : 注 册 和 办 公 地 址 : 贵 州 省 贵 阳 市 中 华 北 路 77 号 邮 政 编 码 : 网 址 : 客 服 电 话 :

9 贵阳银行股份有限公司 2014 年年度报告 年报备置地点 本公司董事会办公室 地址 贵州省贵阳市中华北路 77 号贵阳银行大厦 24 层 其他相关资料 首次注册登记日期 1997 年 4 月 9 日 首次注册登记地点 贵阳市云岩区瑞金北路 75 号 变更注册登记日期 2005 年 9 月 30 日 变更注册登记地点 贵阳市中华北路 77 号 注册资本 人民币 1,798,591,900 元 企业法人营业执照注册号 税务登记号码 X 组织机构代码证号 X 聘请的会计师事务所 天健会计师事务所 特殊普通合伙 办公地址 杭州市西溪路 128 号 9 楼 本报告以中 英文编制 在对中 英报告理解上发生歧义时 以中文报告为准 5

10 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 一 主 要 财 务 数 据 ( 本 行 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 营 业 收 入 5,612,888 3,752,876 3,449,634 营 业 利 润 2,948,037 2,211,973 2,027,187 利 润 总 额 2,962,210 2,220,283 2,031,402 净 利 润 2,423,639 1,798,707 1,626,751 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 2,414,524 1,793,168 1,624,620 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 14,024,093 3,116,468 7,149,204 注 :2013 年 2012 年 营 业 利 润 利 润 总 额 净 利 润 和 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 主 要 财 务 数 据 ( 本 集 团 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 营 业 收 入 5,742,986 3,821,793 3,468,915 营 业 利 润 2,971,750 2,219,888 2,017,345 利 润 总 额 2,996,791 2,232,306 2,021,468 净 利 润 2,447,359 1,808,672 1,616,817 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 归 属 于 普 通 股 股 东 的 净 利 润 2,422,468 1,796,679 1,619,602 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 13,641,827 3,411,373 7,413,735 注 : 本 集 团 并 表 数 据 含 本 行 及 控 股 子 公 司 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 的 数 据, 以 下 同 2013 年 2012 年 营 业 利 润 利 润 总 额 净 利 润 和 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 归 属 于 普 通 股 股 东 的 净 利 润 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 6

11 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 二 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 本 行 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 总 资 产 152,942, ,547, ,913,018 贷 款 余 额 68,124,923 56,101,911 46,737,316 贷 款 余 额 ( 减 抵 准 备 后 ) 65,860,965 54,223,277 44,998,092 总 负 债 142,402, ,632,713 98,268,603 存 款 余 额 127,445, ,566,812 87,193,887 股 东 权 益 10,540,315 7,914,740 6,644,415 全 面 摊 薄 每 股 收 益 ( 元 ) 加 权 平 均 每 股 收 益 ( 元 ) 每 股 净 资 产 ( 元 ) 总 资 产 收 益 率 (%) 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 成 本 收 入 比 (%) 注 :2013 年 2012 年 总 负 债 股 东 权 益 全 面 摊 薄 每 股 收 益 加 权 平 均 每 股 收 益 每 股 净 资 产 总 资 产 收 益 率 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 和 成 本 收 入 比 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 本 集 团 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 总 资 产 156,099, ,549, ,719,379 贷 款 余 额 70,070,899 57,174,953 47,127,792 贷 款 余 额 ( 减 抵 准 备 后 ) 67,785,686 55,285,233 45,384,663 总 负 债 145,388, ,591,077 99,041,631 存 款 余 额 130,451, ,639,654 88,241,025 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 10,549,504 7,911,832 6,636,425 全 面 摊 薄 每 股 收 益 ( 元 ) 加 权 平 均 每 股 收 益 ( 元 ) 归 属 于 母 公 司 所 有 者 每 股 净 资 产 ( 元 ) 总 资 产 收 益 率 (%) 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 成 本 收 入 比 (%) 注 :2013 年 2012 年 总 负 债 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 全 面 摊 薄 每 股 收 益 加 权 平 均 每 股 收 益 归 属 于 母 公 司 所 有 者 每 股 净 资 产 总 资 产 收 益 率 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 和 成 本 收 入 比 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 7

12 三 报 告 期 贷 款 损 失 准 备 金 情 况 ( 本 行 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 期 初 余 额 1,878,634 报 告 期 从 本 年 损 益 中 计 提 475,031 报 告 期 收 回 原 核 销 贷 款 及 垫 款 导 致 转 回 8,833 报 告 期 核 销 -86,649 折 现 回 拨 -11,891 一 般 准 备 转 出 其 他 变 动 期 末 余 额 2,263,958 报 告 期 贷 款 损 失 准 备 金 情 况 ( 本 集 团 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 期 初 余 额 1,889,720 报 告 期 从 本 年 损 益 中 计 提 485,200 报 告 期 收 回 原 核 销 贷 款 及 垫 款 导 致 转 回 8,833 报 告 期 核 销 -86,649 折 现 回 拨 -11,891 一 般 准 备 转 出 其 他 变 动 期 末 余 额 2,285,213 8

13 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 四 补 充 财 务 数 据 ( 本 行 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 存 款 余 额 127,445, ,566,812 87,193,887 其 中 : 一 年 期 以 上 存 款 32,917,019 26,706,184 19,487,899 同 业 拆 入 0 0 2,827,430 贷 款 余 额 68,124,923 56,101,911 46,737,316 公 司 贷 款 48,783,326 40,303,041 35,265,979 个 人 贷 款 16,597,920 13,116,931 8,268,308 贴 现 2,743,677 2,681,939 3,203,029 关 注 贷 款 1,306, , ,150 次 级 贷 款 371,477 77,624 56,539 可 疑 贷 款 9, , ,034 损 失 贷 款 187,388 33,927 27,435 补 充 财 务 数 据 ( 本 集 团 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 存 款 余 额 130,451, ,639,654 88,241,025 其 中 : 一 年 期 以 上 存 款 33,704,426 26,978,677 19,725,493 同 业 拆 入 0 0 2,827,430 贷 款 余 额 70,070,899 57,174,953 47,127,792 公 司 贷 款 49,484,489 40,789,030 35,489,658 个 人 贷 款 17,842,733 13,703,984 8,435,105 贴 现 2,743,677 2,681,939 3,203,029 关 注 类 贷 款 1,336, , ,150 次 级 类 贷 款 372,783 78,814 56,539 可 疑 类 贷 款 10, , ,034 损 失 类 贷 款 187,388 33,927 27,435 9

14 五 补 充 财 务 指 标 ( 本 行 ) 项 目 标 准 值 2014 年 2013 年 2012 年 核 心 一 级 资 本 净 额 ( 人 民 币 千 元 ) 10,495,282 7,967,101 6,643,689 资 本 净 额 ( 人 民 币 千 元 ) 13,146,660 10,543,186 9,166,739 资 本 充 足 率 (%) 一 级 资 本 充 足 率 (%) 核 心 一 级 资 本 充 足 率 (%) 流 动 性 比 率 (%) 存 贷 比 (%) 拆 入 资 金 比 (%) 拆 出 资 金 比 (%) 不 良 贷 款 率 (%) 拨 备 覆 盖 率 (%) 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 (%) 授 信 集 中 度 (%) 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 (%) 正 常 类 贷 款 迁 徙 率 关 注 类 贷 款 迁 徙 率 次 级 类 贷 款 迁 徙 率 可 疑 类 贷 款 迁 徙 率 注 :1. 表 中 存 贷 比 拆 入 资 金 比 拆 出 资 金 比 不 良 贷 款 率 拨 备 覆 盖 率 根 据 审 计 数 据 计 算, 其 余 指 标 取 自 非 现 场 监 管 报 表 ; 2. 以 上 指 标 均 按 年 末 余 额 计 算 ; 3. 不 良 贷 款 比 例 =( 次 级 类 贷 款 + 可 疑 类 贷 款 + 损 失 类 贷 款 )/ 各 类 贷 款 余 额 ; 4. 资 本 充 足 率 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 发 布 的 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 补 充 财 务 指 标 ( 本 集 团 ) 项 目 标 准 值 2014 年 2013 年 2012 年 核 心 一 级 资 本 净 额 ( 人 民 币 千 元 ) 10,678,994 8,058,956 6,723,915 资 本 净 额 ( 人 民 币 千 元 ) 13,368,121 10,655,557 9,253,705 资 本 充 足 率 (%) 一 级 资 本 充 足 率 (%) 核 心 一 级 资 本 充 足 率 (%) 流 动 性 比 率 (%)

15 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 存 贷 比 (%) 拆 入 资 金 比 (%) 拆 出 资 金 比 (%) 不 良 贷 款 率 (%) 拨 备 覆 盖 率 (%) 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 (%) 授 信 集 中 度 (%) 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 (%) 注 :1. 表 中 存 贷 比 拆 入 资 金 比 拆 出 资 金 比 不 良 贷 款 率 拨 备 覆 盖 率 根 据 审 计 数 据 计 算, 其 余 指 标 取 自 非 现 场 监 管 报 表 ; 2. 以 上 指 标 均 按 年 末 余 额 计 算 ; 3. 不 良 贷 款 比 例 =( 次 级 类 贷 款 + 可 疑 类 贷 款 + 损 失 类 贷 款 )/ 各 类 贷 款 余 额 ; 4. 资 本 充 足 率 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 发 布 的 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 六 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 ( 本 行 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 股 本 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 期 初 数 1,798,592 1,246, , , ,604 3,669,511 7,914,740 本 期 增 加 417, , ,220 1,776,225 2,625,575 本 期 减 少 期 末 数 1,798,592 1,246,220 33, ,173 1,165,824 5,445,736 10,540,315 注 : 报 告 期 内 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 未 分 配 利 润 和 股 东 权 益 合 计 期 初 数 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 ( 本 集 团 ) 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 股 本 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 期 初 数 1,798,592 1,246, , , ,604 3,666,603 46,206 7,958,038 本 期 增 加 417, , ,220 1,788, ,503 2,753,175 本 期 减 少 期 末 数 1,798,592 1,246,220 33, ,173 1,165,824 5,454, ,709 10,711,213 注 : 报 告 期 内 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 未 分 配 利 润 和 股 东 权 益 合 计 期 初 数 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 11

16 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 股 本 情 况 ( 一 ) 股 本 结 构 情 况 表 单 位 : 万 股 股 份 性 质 持 股 数 量 持 股 比 例 (%) 法 人 股 157, 自 然 人 股 22, 合 计 179, ( 二 ) 股 本 变 动 情 况 表 单 位 : 万 股 股 东 类 别 期 初 数 变 动 数 期 末 数 法 人 股 157, , 自 然 人 股 22, , 合 计 179, , 二 股 东 情 况 ( 一 ) 股 东 数 量 及 持 股 情 况 报 告 期 末, 本 公 司 股 东 总 数 为 8953 户, 其 中 : 法 人 股 股 东 275 户 自 然 人 股 股 东 8678 户, 共 持 有 本 行 股 份 179, 万 股 注 :2014 年 度, 本 公 司 股 东 贵 州 省 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 吸 收 合 并 本 公 司 股 东 贵 州 新 能 实 业 发 展 公 司, 贵 州 新 能 实 业 发 展 公 司 7000 万 股 转 由 贵 州 省 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 持 有 ; 本 公 司 股 东 南 通 鑫 乾 资 产 投 资 管 理 公 司 600 万 股, 北 京 市 西 京 印 刷 有 限 公 司 1530 万 股, 转 让 给 本 公 司 原 股 东 宜 兴 市 铜 峰 建 筑 安 装 工 程 有 限 公 司 ; 本 公 司 股 东 岑 县 鑫 海 金 属 贸 易 有 限 公 司 400 万 股 转 让 给 本 公 司 新 股 东 劲 霸 投 资 控 股 有 限 公 司 ; 本 公 司 股 东 贵 州 万 奇 园 林 景 观 工 程 有 限 公 司 200 万 股 转 让 给 本 公 司 新 股 东 贵 州 南 音 幕 墙 装 饰 工 程 有 限 公 司 ( 二 ) 报 告 期 末 前 十 名 股 东 持 股 情 况 序 号 股 东 名 称 持 股 数 ( 万 股 ) 持 股 比 例 (%) 1 贵 阳 市 国 有 资 产 投 资 管 理 公 司 35, 贵 州 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 15, 遵 义 市 国 有 资 产 投 融 资 经 营 管 理 有 限 责 任 公 司 10,

17 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 4 贵 州 神 奇 投 资 有 限 公 司 7, 贵 阳 金 阳 建 设 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 7, 贵 州 燃 气 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 5, 贵 州 汇 禾 投 资 管 理 有 限 公 司 5, 贵 阳 市 工 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 5, 中 国 贵 州 茅 台 酒 厂 有 限 责 任 公 司 4, 金 石 投 资 有 限 公 司 3, 北 京 市 仁 爱 教 育 技 术 有 限 公 司 3, 注 : 贵 州 省 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 吸 收 合 并 本 公 司 原 第 五 大 股 东 贵 州 新 能 实 业 发 展 公 司, 截 至 报 告 期 末, 贵 州 省 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 持 有 本 公 司 股 份 1.5 亿 股, 占 总 股 本 的 8.34%, 由 本 公 司 第 三 大 股 东 变 更 为 第 二 大 股 东 金 石 投 资 有 限 公 司 北 京 市 仁 爱 教 育 技 术 有 限 公 司 分 别 持 有 本 公 司 股 份 3400 万 股, 占 总 股 本 的 1.89%, 由 并 列 本 公 司 第 十 一 大 股 东 变 更 为 并 列 第 十 大 股 东 ( 三 ) 持 股 在 5% 以 上 的 股 东 情 况 1. 贵 阳 市 国 有 资 产 投 资 管 理 公 司 贵 阳 市 国 有 资 产 投 资 管 理 公 司 持 有 本 公 司 19.46% 的 股 份, 为 本 公 司 第 一 大 股 东 该 公 司 为 国 有 独 资 有 限 责 任 公 司, 成 立 于 1998 年 11 月, 注 册 资 本 亿 元, 主 要 经 营 范 围 是 : 经 济 建 设 项 目 投 资 市 政 基 础 设 施 项 目 投 资 社 会 公 益 项 目 投 资 国 有 资 产 及 国 有 股 权 经 营 2. 贵 州 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 贵 州 省 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 持 有 本 公 司 8.34% 的 股 份, 为 本 公 司 第 二 大 股 东 该 公 司 为 国 有 独 资 有 限 责 任 公 司, 成 立 于 1994 年 4 月, 原 名 称 为 贵 州 省 开 发 投 资 有 限 责 任 公 司,2014 年 完 成 对 贵 州 新 能 实 业 发 展 公 司 的 吸 收 合 并, 注 册 资 本 40 亿 元, 主 要 经 营 范 围 是 : 投 资 融 资 ; 委 托 贷 款 ; 资 本 运 营 ; 资 产 经 营 及 股 权 管 理 ; 企 业 兼 并 重 组 ; 资 产 托 管 ; 土 地 收 储 担 保 ; 财 务 顾 问 ; 招 投 标 ; 房 地 产 开 发, 房 屋 租 赁, 物 业 管 理 ; 钢 材 建 材 化 工 产 品 ( 除 危 险 化 学 品 外 ) 酒 类 的 销 售 ; 国 内 外 贸 易 发 行 和 设 立 私 募 基 金 煤 炭 经 营 电 力 生 产 餐 饮 业 3. 遵 义 市 国 有 资 产 投 融 资 经 营 管 理 有 限 责 任 公 司 遵 义 市 国 有 资 产 投 融 资 经 营 管 理 有 限 责 任 公 司 持 有 本 公 司 5.56 % 的 股 份, 为 本 公 司 第 三 大 股 东 该 公 司 为 国 有 独 资 有 限 责 任 公 司, 成 立 于 2007 年 9 月, 注 册 资 本 60 亿 元, 主 要 经 营 范 围 是 : 从 事 授 权 范 围 内 的 国 有 资 产 经 营 管 理, 并 行 使 出 资 者 职 能 ; 管 理 国 有 资 产 收 益 ; 投 资 城 市 基 础 设 施 建 设 项 目 ; 经 济 建 设 重 点 项 目 和 骨 干 企 业 ; 负 责 监 管 各 子 公 司 建 设 资 金 ; 实 现 投 资 建 设 经 营 一 体 化 服 务 ; 为 被 投 资 企 业 提 供 融 资 和 担 保 13

18 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 ( 一 ) 董 事 职 务 姓 名 性 别 任 职 时 间 任 职 单 位 及 职 务 领 取 报 酬 或 津 贴 持 股 数 ( 万 股 ) 董 事 长 陈 宗 权 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 党 委 副 书 记 行 长 是 董 事 蒋 贤 芳 女 贵 阳 市 国 有 资 产 投 资 管 理 公 司 副 董 事 长 总 经 理 否 0.59 董 事 张 景 刚 男 贵 州 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 否 0 董 事 张 涛 涛 男 贵 州 神 奇 投 资 有 限 公 司 总 裁 否 董 事 曾 军 男 贵 阳 金 阳 建 设 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 否 0 董 事 洪 鸣 男 贵 州 燃 气 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 董 事 长 否 0 董 事 高 军 女 首 钢 水 城 钢 铁 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 总 会 计 师 否 0 董 事 李 忠 祥 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 董 事 会 秘 书 是 0 董 事 杨 琪 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 是 8.17 董 事 邓 勇 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 首 席 风 险 官 是 独 立 董 事 曾 康 霖 男 西 南 财 经 大 学 中 国 金 融 研 究 中 心 名 誉 主 任 是 0 独 立 董 事 于 研 女 上 海 财 经 大 学 商 学 院 教 授 是 0 独 立 董 事 郭 田 勇 男 中 央 财 经 大 学 中 国 银 行 业 研 究 中 心 主 任 是 0 独 立 董 事 吴 志 军 男 江 西 财 经 大 学 江 西 经 济 发 展 研 究 院 院 长 是 0 独 立 董 事 彭 韶 兵 男 西 南 财 经 大 学 会 计 学 院 分 党 委 书 记 是 0 ( 二 ) 监 事 职 务 姓 名 性 别 任 职 时 间 任 职 单 位 及 职 务 领 取 报 酬 或 津 贴 持 股 数 ( 万 股 ) 监 事 长 田 伟 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 纪 委 书 记 是 0 监 事 王 宗 芳 女 贵 阳 市 国 有 企 业 监 事 会 第 三 办 事 处 主 任 否 0 职 工 监 事 丁 智 南 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 工 会 主 席 是 职 工 监 事 廖 信 理 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 风 险 管 理 部 副 总 经 理 是 0 外 部 监 事 倪 敏 女 中 国 振 华 电 子 集 团 有 限 公 司 总 会 计 师 兼 财 务 资 产 部 部 长 是 0 外 部 监 事 余 霄 男 中 航 工 业 贵 州 资 产 经 营 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 总 经 理 是 0 14

19 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 ( 三 ) 高 级 管 理 层 姓 名 性 别 任 现 职 时 间 任 职 单 位 及 职 务 领 取 报 酬 或 津 贴 持 股 数 ( 万 股 ) 陈 宗 权 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 行 长 是 李 忠 祥 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 是 0 杨 琪 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 是 8.17 夏 玉 琳 女 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 是 0 晏 红 武 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 总 稽 核 是 1.40 杨 鑫 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 总 工 程 师 是 邓 勇 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 首 席 风 险 官 是 其 他 总 行 领 导 姓 名 性 别 任 现 职 时 间 任 职 单 位 及 职 务 领 取 报 酬 或 津 贴 持 股 数 ( 万 股 ) 丁 智 南 男 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 工 会 主 席 是 注 : 因 工 作 变 动, 赵 影 女 士 于 2014 年 11 月 不 再 担 任 本 行 党 委 副 书 记 ( 四 ) 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 主 要 工 作 经 历 及 任 职 情 况 1. 董 事 陈 宗 权 先 生 本 公 司 党 委 副 书 记 董 事 长 行 长 汉 族, 籍 贯 贵 州 遵 义, 出 生 于 1959 年 5 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 曾 任 职 于 人 民 银 行 遵 义 地 区 分 行 人 民 银 行 贵 州 省 分 行, 曾 任 贵 阳 城 市 合 作 银 行 办 公 室 主 任 研 究 室 主 任, 贵 阳 市 商 业 银 行 办 公 室 主 任 研 究 室 主 任 总 行 营 业 部 总 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 党 委 委 员 行 长 助 理 副 行 长, 贵 阳 银 行 党 委 委 员 副 行 长 15

20 蒋 贤 芳 女 士 本 公 司 董 事 汉 族, 籍 贯 浙 江 诸 暨, 出 生 于 1959 年 4 月, 中 共 党 员, 研 究 生 学 历, 现 任 贵 阳 市 国 有 资 产 投 资 管 理 公 司 党 委 委 员 副 董 事 长 总 经 理 曾 任 贵 阳 市 税 务 局 副 股 长 贵 阳 市 人 民 政 府 办 公 厅 副 主 任, 贵 阳 市 人 民 政 府 副 秘 书 长 张 景 刚 先 生 本 公 司 董 事 土 家 族, 籍 贯 贵 州 思 南, 出 生 于 1959 年 11 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 经 济 师, 现 任 贵 州 产 业 投 资 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 党 委 委 员 副 总 经 理 曾 任 云 南 边 防 十 五 团 司 令 部 文 书 军 务 参 谋, 人 民 银 行 铜 仁 地 区 分 行 办 公 室 副 主 任 人 事 科 科 长 金 融 业 务 管 理 科 科 长, 人 民 银 行 贵 州 省 分 行 金 融 业 务 管 理 处 副 处 长, 贵 州 省 普 安 县 挂 职 任 县 委 常 委 县 政 府 副 县 长, 贵 州 省 证 券 登 记 公 司 总 经 理 法 人 代 表, 人 民 银 行 贵 阳 中 心 支 行 内 审 处 处 长 ( 其 中 至 在 中 国 社 科 院 研 究 生 院 金 融 专 业 学 习 ), 黔 隆 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 党 委 委 员 张 涛 涛 先 生 本 公 司 董 事 土 家 族, 籍 贯 河 南 镇 平, 出 生 于 1980 年 6 月, 双 学 士 学 位, 现 任 贵 州 神 奇 投 资 有 限 公 司 总 裁, 上 海 神 奇 制 药 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长, 贵 州 省 工 商 联 副 主 席, 贵 州 省 政 协 委 员, 贵 阳 市 政 协 委 员 曾 任 贵 州 神 奇 酒 店 有 限 公 司 执 行 董 事, 贵 州 神 奇 集 团 控 股 有 限 公 司 董 事 长 执 行 助 理, 贵 州 神 奇 集 团 控 股 有 限 公 司 副 总 裁 兼 董 事 长 执 行 助 理 总 裁, 上 海 永 生 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 曾 军 先 生 本 公 司 董 事 汉 族, 籍 贯 湖 南, 出 生 于 1972 年 5 月, 中 共 党 员, 硕 士 学 位, 高 级 工 程 师, 现 任 贵 阳 金 阳 建 设 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 曾 任 贵 阳 市 政 公 司 技 术 员 施 工 处 副 处 长 生 产 安 全 技 术 处 处 长 党 委 委 员 总 工 程 师, 贵 阳 金 阳 开 发 建 设 有 限 公 司 党 委 委 员 副 总 经 理, 贵 阳 金 阳 建 设 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 党 委 委 员 副 总 经 理, 党 委 副 书 记 总 经 理 洪 鸣 先 生 本 公 司 董 事 汉 族, 籍 贯 江 西 乐 平, 出 生 于 1959 年 9 月, 中 共 党 员, 硕 士 研 究 生 学 历, 高 级 工 程 师, 现 任 贵 州 燃 气 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 董 事 长 曾 在 贵 州 都 匀 083 基 地 中 国 振 华 电 子 工 业 公 司 工 作, 曾 任 贵 州 省 人 民 政 府 办 公 厅 副 处 长, 中 国 联 通 公 司 部 门 总 经 理, 贵 州 燃 气 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 总 经 理,2010 年 11 月 至 今 兼 任 华 创 证 券 有 限 责 任 公 司 监 事 16

21 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 高 军 女 士 本 公 司 董 事 汉 族, 籍 贯 辽 宁 鞍 山, 出 生 于 1957 年 8 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 高 级 会 计 师, 现 任 首 钢 水 城 钢 铁 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 总 会 计 师 曾 任 水 城 钢 铁 集 团 财 务 处 会 计 科 副 科 长 科 长, 水 城 钢 铁 集 团 财 务 处 副 处 长 处 长, 首 钢 水 城 钢 铁 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 副 总 会 计 师 李 忠 祥 先 生 本 公 司 党 委 委 员 董 事 副 行 长 董 事 会 秘 书 汉 族, 籍 贯 贵 州 开 阳, 出 生 于 1970 年 3 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师, 会 计 师 曾 任 贵 阳 市 商 业 银 行 财 务 会 计 部 副 总 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 贵 阳 市 商 业 银 行 开 阳 支 行 负 责 人, 贵 阳 市 商 业 银 行 计 划 财 务 部 总 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 会 计 出 纳 部 总 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 副 行 长 杨 琪 先 生 本 公 司 党 委 委 员 董 事 副 行 长 汉 族, 籍 贯 贵 州 岑 巩, 出 生 于 1961 年 6 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 曾 任 建 设 银 行 凯 里 市 支 行 党 组 书 记 行 长 建 设 银 行 黔 东 南 州 中 心 支 行 党 组 成 员 副 行 长 建 设 银 行 安 顺 地 区 中 心 支 行 党 委 副 书 记 副 行 长 ( 主 持 工 作 ) 建 设 银 行 贵 阳 市 城 东 支 行 行 长 贵 阳 市 商 业 银 行 甲 秀 支 行 行 长 贵 阳 银 行 市 场 营 销 部 总 经 理 邓 勇 先 生 本 公 司 董 事 首 席 风 险 官 汉 族, 籍 贯 重 庆 梁 平, 出 生 于 1964 年 11 月, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 讲 师 曾 任 贵 阳 市 第 二 城 市 信 用 社 会 计 科 副 科 长 ( 主 持 工 作 ) 分 理 处 主 任, 贵 阳 市 商 业 银 行 瑞 金 支 行 会 计 科 副 科 长 ( 主 持 工 作 ), 贵 阳 市 商 业 银 行 特 殊 资 产 管 理 部 副 总 经 理 总 经 理 息 烽 支 行 负 责 人 紫 林 支 行 行 长, 贵 阳 银 行 风 险 控 制 部 总 经 理, 职 工 监 事 曾 康 霖 先 生 本 公 司 独 立 董 事 汉 族, 籍 贯 四 川 泸 县, 出 生 于 1938 年 11 月, 教 授, 货 币 银 行 学 博 士 导 师, 现 任 西 南 财 经 大 学 中 国 金 融 研 究 中 心 名 誉 主 任, 中 国 金 融 学 会 常 务 理 事, 全 国 金 融 学 术 委 员 会 委 员, 四 川 省 金 融 学 会 副 会 长, 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者, 长 期 从 事 金 融 教 学 研 究 工 作, 为 国 家 培 养 了 大 量 金 融 高 层 次 人 才, 为 我 国 金 融 教 育, 金 融 学 科 建 设 及 推 动 金 融 事 业 的 发 展 做 出 了 积 极 贡 献 17

22 于 研 女 士 本 公 司 独 立 董 事 汉 族, 籍 贯 山 东 济 南, 出 生 于 1964 年 9 月, 上 海 财 经 大 学 金 融 学 博 士, 教 授, 博 士 生 导 师, 世 界 银 行 顾 问, 现 任 职 于 上 海 财 经 大 学 商 学 院 曾 任 上 海 财 经 大 学 国 际 金 融 系 主 任 MBA 学 院 副 院 长 郭 田 勇 先 生 本 公 司 独 立 董 事 汉 族, 籍 贯 山 东 烟 台, 出 生 于 1968 年 8 月, 金 融 学 博 士, 现 任 中 央 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授, 博 士 生 导 师, 并 担 任 中 央 财 经 大 学 中 国 银 行 业 研 究 中 心 主 任 曾 任 职 于 人 民 银 行 烟 台 市 分 行 吴 志 军 先 生 本 公 司 独 立 董 事 汉 族, 籍 贯 江 西 新 余, 出 生 于 1965 年 2 月, 经 济 学 博 士, 教 授, 博 士 研 究 生 导 师, 现 任 江 西 财 经 大 学 江 西 经 济 发 展 研 究 院 院 长, 兼 任 中 国 工 业 经 济 学 会 理 事, 财 政 部 跨 世 纪 学 科 带 头 人, 江 西 省 高 等 学 校 中 青 年 学 科 带 头 人 曾 任 江 西 洪 都 航 空 工 业 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 彭 韶 兵 先 生 本 公 司 独 立 董 事 汉 族, 籍 贯 湖 南 长 沙, 出 生 于 1964 年 6 月, 经 济 学 博 士, 教 授, 博 士 生 导 师, 现 任 西 南 财 经 大 学 会 计 学 院 分 党 委 书 记, 先 后 兼 任 中 国 会 计 学 会 理 事, 中 国 会 计 学 会 教 育 分 会 常 务 理 事, 全 国 会 计 专 业 硕 士 (MPACC) 教 育 指 导 委 员 会 委 员, 中 国 注 册 会 计 师 协 会 教 育 培 训 委 员 会 委 员, 财 政 部 企 业 内 控 标 准 委 员 会 咨 询 专 家, 中 国 金 融 会 计 学 会 常 务 理 事 2. 监 事 田 伟 先 生 本 公 司 党 委 委 员 监 事 长 兼 纪 委 书 记 汉 族, 籍 贯 重 庆, 出 生 于 1955 年 9 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 高 级 政 工 师 曾 任 贵 州 水 泥 厂 党 委 委 员 团 委 书 记 机 关 党 支 部 书 记 党 办 副 主 任, 贵 阳 纺 织 工 业 公 司 ( 正 局 级 ) 党 委 委 员 纪 委 书 记 兼 工 会 主 席, 贵 阳 市 公 共 交 通 总 公 司 党 委 书 记, 贵 阳 市 机 械 电 子 工 业 局 党 委 副 书 记 副 局 长, 贵 阳 市 环 境 保 护 局 党 组 书 记 局 长, 贵 阳 市 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 党 委 书 记 主 任 18

23 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 王 宗 芳 女 士 本 公 司 监 事 汉 族, 籍 贯 贵 州 凤 岗, 出 生 于 1966 年 1 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 助 理 经 济 师, 现 任 贵 阳 市 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 国 有 企 业 监 事 会 第 三 办 事 处 主 任 曾 任 贵 阳 市 花 溪 区 计 经 局 计 划 科 科 员 运 行 科 科 员 运 行 科 副 科 长, 贵 阳 市 经 济 贸 易 委 员 会 中 小 企 业 处 综 合 处 科 员, 贵 阳 市 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 企 业 改 革 和 改 组 处 副 处 长 纪 委 综 合 室 副 主 任 贵 阳 市 国 有 企 业 监 事 会 工 作 三 部 部 长 丁 智 南 先 生 本 公 司 党 委 委 员 职 工 监 事 工 会 主 席 汉 族, 籍 贯 贵 州 贵 阳, 出 生 于 1958 年 11 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历 曾 任 贵 阳 市 金 融 城 市 信 用 社 法 人 代 表 副 经 理 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 金 城 支 行 行 长, 贵 阳 市 商 业 银 行 副 董 事 长 廖 信 理 先 生 本 公 司 职 工 监 事 汉 族, 籍 贯 贵 州 修 文, 出 生 于 1975 年 1 月, 本 科 学 历, 助 理 经 济 师, 现 任 贵 阳 银 行 风 险 管 理 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 曾 任 修 文 县 农 村 信 用 合 作 联 社 久 长 信 用 社 信 贷 员, 修 文 县 农 村 信 用 合 作 联 社 业 务 科 副 科 长 协 助 联 社 主 任 工 作, 修 文 县 农 村 信 用 合 作 联 社 扎 佐 信 用 社 副 主 任 ( 主 持 工 作 ), 修 文 县 农 村 信 用 合 作 联 社 监 察 保 卫 部 副 经 理, 贵 阳 银 行 风 险 控 制 部 总 经 理 助 理 倪 敏 女 士 本 公 司 外 部 监 事 汉 族, 籍 贯 江 苏 句 容, 出 生 于 1963 年 6 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 高 级 会 计 师, 现 任 中 国 振 华 电 子 集 团 有 限 公 司 总 会 计 师 兼 财 务 资 产 部 部 长 曾 任 中 国 振 华 集 团 宇 光 电 工 厂 财 务 科 副 科 长 科 长, 中 国 振 华 ( 集 团 ) 科 技 股 份 有 限 公 司 宇 光 分 公 司 总 会 计 师 兼 财 务 部 部 长, 中 国 振 华 电 子 集 团 有 限 公 司 财 务 资 产 部 副 部 长 部 长 副 总 会 计 师, 中 国 振 华 ( 集 团 ) 科 技 股 份 有 限 公 司 总 会 计 师 余 霄 先 生 本 公 司 外 部 监 事 汉 族, 籍 贯 广 西 平 南, 出 生 于 1970 年 7 月, 中 共 党 员, 硕 士 学 位, 一 级 高 级 会 计 师 现 任 中 国 贵 州 航 空 工 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 总 经 理 党 委 委 员, 中 航 工 业 贵 州 资 产 经 营 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 总 经 理 曾 任 贵 州 双 阳 通 用 航 空 公 司 经 理 助 理, 贵 州 双 阳 飞 机 制 造 厂 经 营 管 理 处 副 处 长 财 务 处 副 处 长 副 厂 长 总 会 计 师 厂 长, 中 国 贵 州 航 空 工 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 党 委 委 员 19

24 3. 高 级 管 理 层 陈 宗 权 先 生 本 公 司 党 委 副 书 记 董 事 长 行 长 请 参 阅 上 文 [ 董 事 ] 中 陈 宗 权 先 生 简 历 李 忠 祥 先 生 本 公 司 党 委 委 员 董 事 副 行 长 董 事 会 秘 书 请 参 阅 上 文 [ 董 事 ] 中 李 忠 祥 先 生 简 历 杨 琪 先 生 本 公 司 党 委 委 员 董 事 副 行 长 请 参 阅 上 文 [ 董 事 ] 中 杨 琪 先 生 简 历 夏 玉 琳 女 士 本 公 司 党 委 委 员 副 行 长 汉 族, 籍 贯 贵 州 贵 阳, 出 生 于 1971 年 6 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 注 册 会 计 师 曾 任 贵 州 省 水 城 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 炼 钢 厂 财 务 科 会 计, 贵 州 省 水 城 钢 铁 ( 集 团 ) 贵 阳 运 输 机 械 厂 财 务 科 会 计 副 科 长, 贵 阳 市 商 业 银 行 稽 核 审 计 部 副 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 总 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 金 城 支 行 行 长 贵 阳 银 行 金 城 支 行 行 长 晏 红 武 先 生 本 公 司 党 委 委 员 总 稽 核 汉 族, 籍 贯 贵 州 镇 远, 出 生 于 1965 年 5 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 审 计 师 经 济 师 曾 任 人 民 银 行 六 盘 水 市 分 行 稽 核 科 副 科 长 人 民 银 行 六 枝 特 区 支 行 党 组 成 员 副 行 长, 贵 阳 城 市 合 作 银 行 稽 核 审 计 部 副 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 稽 核 审 计 部 总 经 理, 贵 阳 市 商 业 银 行 总 稽 核 杨 鑫 先 生 本 公 司 党 委 委 员 总 工 程 师 汉 族, 籍 贯 湖 北 云 梦, 出 生 于 1959 年 12 月, 中 共 党 员, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 高 级 工 程 师 曾 任 工 商 银 行 贵 阳 市 分 行 科 技 科 副 主 任 科 员, 贵 阳 城 市 合 作 银 行 科 技 部 负 责 人, 贵 阳 市 商 业 银 行 科 技 部 副 经 理 总 经 理 邓 勇 先 生 本 公 司 董 事 首 席 风 险 官 请 参 阅 上 文 [ 董 事 ] 中 邓 勇 先 生 简 历 其 他 总 行 领 导 丁 智 南 先 生 本 公 司 党 委 委 员 职 工 监 事 工 会 主 席 请 参 阅 上 文 [ 监 事 ] 中 丁 智 南 先 生 简 历 20

25 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 ( 五 ) 年 度 报 酬 或 津 贴 情 况 董 事 ( 万 元 ) 陈 宗 权 董 事 长 党 委 副 书 记 行 长 李 忠 祥 董 事 副 行 长 董 事 会 秘 书 杨 琪 董 事 副 行 长 邓 勇 董 事 首 席 风 险 官 蒋 贤 芳 董 事 张 景 刚 董 事 张 涛 涛 董 事 曾 军 董 事 洪 鸣 董 事 高 军 董 事 曾 康 霖 独 立 董 事 9.2 于 研 独 立 董 事 9.2 郭 田 勇 独 立 董 事 9.2 吴 志 军 独 立 董 事 9.2 彭 韶 兵 独 立 董 事 9.2 监 事 ( 万 元 ) 田 伟 监 事 长 纪 委 书 记 丁 智 南 职 工 监 事 工 会 主 席 廖 信 理 职 工 监 事 风 险 管 理 部 副 总 经 理 王 宗 芳 监 事 倪 敏 外 部 监 事 9.2 余 霄 外 部 监 事 9.2 高 级 管 理 层 ( 万 元 ) 陈 宗 权 行 长 李 忠 祥 副 行 长 董 事 会 秘 书 杨 琪 副 行 长 夏 玉 琳 副 行 长 晏 红 武 总 稽 核 杨 鑫 总 工 程 师 邓 勇 首 席 风 险 官 其 他 总 行 领 导 ( 万 元 ) 丁 智 南 工 会 主 席

26 本 行 根 据 贵 阳 银 行 薪 酬 管 理 办 法 为 专 职 服 务 于 本 行 的 董 事 监 事 以 及 高 级 管 理 人 员 提 供 报 酬, 本 行 制 定 了 贵 阳 银 行 绩 效 薪 酬 延 期 支 付 管 理 办 法, 将 高 级 理 人 员 绩 效 薪 酬 的 50% 作 为 风 险 基 金 以 延 期 方 式 支 付, 具 体 为 从 次 年 开 始 分 三 年 等 分 支 付 ; 不 在 本 行 专 职 服 务 的 董 事 和 监 事, 不 在 本 行 领 取 报 酬 ; 独 立 董 事 和 外 部 监 事 年 度 津 贴 根 据 股 东 大 会 审 议 通 过 的 相 关 议 案, 按 规 定 进 行 支 付 贵 阳 银 行 薪 酬 管 理 组 织 架 构 包 括 股 东 大 会 董 监 事 会 及 高 级 管 理 层 三 个 层 面 股 东 大 会 负 责 批 准 董 监 事 薪 酬 ; 董 事 会 负 责 对 高 级 管 理 层 的 薪 酬 进 行 审 批, 并 授 权 董 事 会 薪 酬 委 员 会 对 董 事 和 高 级 管 理 层 进 行 评 价 和 考 核 ; 监 事 会 设 立 监 督 委 员 会 和 提 名 委 员 会 对 董 事 监 事 和 高 级 管 理 层 的 工 作 情 况 进 行 监 督 二 报 告 期 内 本 公 司 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 本 公 司 第 二 届 董 事 会 2014 年 度 第 一 次 临 时 会 议 通 过 关 于 选 举 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 董 事 会 董 事 长 的 议 案, 选 举 陈 宗 权 先 生 为 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 董 事 会 董 事 长 本 公 司 第 二 届 董 事 会 2014 年 度 第 二 次 会 议 通 过 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 换 届 及 提 名 第 三 届 董 事 会 董 事 候 选 人 的 议 案,2014 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 通 过 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 换 届 选 举 的 议 案, 选 举 出 第 三 届 董 事 会 成 员 共 15 名 董 事, 选 举 陈 宗 权 先 生 李 忠 祥 先 生 杨 琪 先 生 和 邓 勇 先 生 为 公 司 执 行 董 事 ; 选 举 蒋 贤 芳 女 士 张 景 刚 先 生 张 涛 涛 先 生 曾 军 先 生 洪 鸣 先 生 和 高 军 女 士 为 公 司 非 执 行 董 事 ; 选 举 曾 康 霖 先 生 于 研 女 士 郭 田 勇 先 生 吴 志 军 先 生 和 彭 韶 兵 先 生 为 公 司 独 立 董 事 本 公 司 第 三 届 董 事 会 2014 年 度 第 一 次 会 议 通 过 关 于 选 举 第 三 届 董 事 会 董 事 长 的 议 案, 选 举 陈 宗 权 先 生 为 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 三 届 董 事 会 董 事 长 ; 通 过 关 于 聘 任 高 级 管 理 人 员 的 议 案, 决 定 聘 任 李 忠 祥 先 生 担 任 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长, 聘 任 晏 红 武 先 生 担 任 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 总 稽 核, 聘 任 杨 鑫 先 生 担 任 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 总 工 程 师 ; 通 过 关 于 聘 任 董 事 会 秘 书 的 议 案, 决 定 聘 任 李 忠 祥 先 生 为 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 本 公 司 第 二 届 监 事 会 2014 年 度 第 二 次 会 议 通 过 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 换 届 及 提 名 第 三 届 监 事 会 监 事 候 选 人 的 议 案,2014 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 通 过 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 换 届 选 举 的 议 案, 选 举 王 宗 芳 女 士 为 本 公 司 第 三 届 监 事 会 股 东 监 事, 选 举 余 霄 倪 敏 为 本 公 司 第 三 届 监 事 会 外 部 监 事 本 公 司 第 三 届 四 次 职 工 ( 会 员 ) 代 表 大 会 决 定 刘 清 英 不 再 担 任 本 公 司 职 工 监 事, 选 举 田 伟 丁 智 南 廖 信 理 为 本 公 司 第 三 届 监 事 会 职 工 监 事 本 公 司 第 三 届 监 事 会 2014 年 度 第 一 次 会 议 通 过 关 于 选 举 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 三 届 监 事 会 监 事 长 的 议 案, 选 举 田 伟 先 生 为 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 三 届 监 事 会 监 事 长 ; 22

27 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 三 本 公 司 员 工 情 况 截 至 2014 年 12 月 末, 本 行 在 岗 员 工 3405 人, 退 休 退 养 540 人 在 岗 员 工 具 体 情 况 如 下 : ( 一 ) 按 学 历 划 分 ( 二 ) 按 岗 位 类 别 划 分 23

28 公 司 治 理 情 况 一 公 司 治 理 综 述 本 公 司 根 据 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 等 相 关 法 律 法 规 制 定 了 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 及 配 套 的 管 理 制 度, 构 建 了 以 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 为 主 体 的 公 司 治 理 组 织 架 构 ; 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 及 各 专 门 委 员 会 制 订 了 完 备 的 议 事 规 则 和 决 策 程 序, 各 个 治 理 主 体 能 够 按 照 职 责 规 定 和 规 范 程 序 履 行 相 应 职 责 2014 年, 本 公 司 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 及 各 专 门 委 员 会 认 真 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 调 控 政 策 和 监 管 要 求, 勤 勉 尽 职, 积 极 有 效 运 作 报 告 期 内 公 司 重 点 开 展 了 以 下 工 作 : 修 订 公 司 章 程 三 会 一 层 议 事 规 则 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则, 三 会 一 层 职 责 进 一 步 明 晰 ; 贯 彻 落 实 贵 阳 银 行 2013~2015 年 发 展 战 略 规 划, 积 极 推 动 全 行 发 展 转 型 ; 加 强 重 点 领 域 风 险 防 范 和 内 控 建 设, 持 续 提 升 全 面 风 险 管 理 能 力 ; 强 化 资 本 筹 划 与 管 理, 有 序 推 进 新 资 本 协 议 规 划 实 施 项 目 ; 强 化 激 励 约 束 机 制 建 设, 做 好 履 职 评 价 和 绩 效 考 核, 促 进 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 勤 勉 尽 责 ; 加 强 内 部 重 大 信 息 报 告 制 度 执 行 力 度, 有 效 提 高 信 息 披 露 质 量 进 一 步 增 强 了 公 司 治 理 的 科 学 性 和 有 效 性, 实 现 公 司 合 规 经 营 持 续 稳 健 发 展 二 组 织 架 构 图 24

29 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 三 股 东 及 股 东 大 会 报 告 期 内, 本 公 司 召 开 了 第 十 八 次 股 东 大 会 和 三 次 临 时 股 东 大 会, 会 议 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 均 符 合 公 司 法 和 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 有 关 规 定, 确 保 公 司 所 有 股 东 对 公 司 重 大 事 项 的 知 情 权 参 与 权 和 表 决 权 本 公 司 法 律 顾 问 对 年 度 股 东 大 会 和 临 时 股 东 大 会 进 行 了 现 场 见 证 并 出 具 了 法 律 意 见 书 四 董 事 董 事 会 及 下 设 专 门 委 员 会 本 公 司 按 照 公 司 章 程 规 定 的 董 事 任 职 资 格 和 选 举 程 序 产 生 董 事, 董 事 会 由 15 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 5 名, 本 公 司 董 事 会 人 数 和 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 报 告 期 内, 董 事 会 积 极 履 行 职 责, 认 真 审 议 本 公 司 发 展 的 重 大 事 项, 有 效 发 挥 了 决 策 职 能, 持 续 推 动 了 本 公 司 的 现 代 金 融 企 业 建 设 进 程, 维 护 了 全 体 股 东 和 公 司 整 体 的 利 益 2014 年, 本 公 司 共 召 开 9 次 董 事 会 会 议, 审 议 并 通 过 了 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 董 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 的 议 案 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 财 务 决 算 暨 2014 财 务 预 算 ( 草 案 ) 的 议 案 等 63 个 议 案, 并 定 期 听 取 业 务 经 营 情 况 等 报 告 根 据 有 关 规 定, 本 公 司 董 事 会 下 设 发 展 战 略 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 委 员 会 审 计 委 员 会 和 提 名 委 员 会 6 个 专 门 委 员 会, 各 专 门 委 员 会 均 能 够 按 照 法 律 法 规 公 司 章 程 和 议 事 规 则 的 要 求 规 范 召 开 会 议 报 告 期 内, 发 展 战 略 委 员 会 召 开 了 3 次 会 议 风 险 管 理 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议 关 联 交 易 控 制 委 员 会 召 开 了 1 次 会 议 薪 酬 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议 审 计 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议 提 名 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议 议 题 涉 及 年 度 经 营 目 标 财 务 审 计 机 构 发 展 规 划 发 展 战 略 规 划 风 险 管 理 关 联 交 易 等, 为 董 事 会 的 决 策 提 供 了 专 业 支 持, 促 进 了 公 司 治 理 的 进 一 步 完 善 报 告 期 内 董 事 出 席 会 议 情 况 如 下 : 姓 名 应 出 席 次 数 出 席 次 数 委 托 参 会 次 数 缺 席 次 数 陈 宗 权 9 9 李 忠 祥 9 9 杨 琪 9 9 邓 勇

30 蒋 贤 芳 9 9 张 景 刚 张 涛 涛 曾 军 6 6 洪 鸣 1 1 高 军 9 9 曾 康 霖 于 研 郭 田 勇 吴 志 军 彭 韶 兵 五 监 事 监 事 会 及 下 设 专 门 委 员 会 本 公 司 严 格 按 照 公 司 章 程 规 定 的 监 事 任 职 资 格 和 选 举 程 序 产 生 监 事, 监 事 会 由 6 名 监 事 组 成, 其 中 外 部 监 事 2 名, 职 工 监 事 3 名 全 体 监 事 均 能 够 勤 勉 尽 职, 对 公 司 董 事 会 高 级 管 理 层 履 职 情 况 及 财 务 状 况 进 行 监 督, 积 极 维 护 股 东 合 法 权 益 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 6 次 监 事 会 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 监 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 的 议 案 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 两 会 一 层 2013 年 度 履 职 情 况 报 告 的 议 案 等 28 个 议 案 监 事 会 下 设 监 督 委 员 会 和 提 名 委 员 会, 各 专 门 委 员 会 均 能 够 按 照 法 律 法 规 公 司 章 程 和 议 事 规 则 的 要 求 规 范 召 开 会 议 报 告 期 内, 监 事 会 提 名 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议, 监 督 委 员 会 召 开 了 4 次 会 议, 议 题 涉 及 年 度 报 告 两 会 一 层 履 职 评 价 现 场 检 查 情 况 报 告 监 事 会 工 作 计 划 等 报 告 期 内 监 事 出 席 会 议 情 况 如 下 : 姓 名 应 出 席 次 数 出 席 次 数 委 托 参 会 次 数 缺 席 次 数 田 伟 6 6 丁 智 南 3 3 廖 信 理 王 宗 芳 倪 敏 6 6 余 霄 刘 清 英

31 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 六 独 立 董 事 和 外 部 监 事 情 况 依 据 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 独 立 董 事 和 外 部 监 事 制 度 指 引 和 本 公 司 章 程 的 要 求, 本 公 司 聘 请 了 5 名 独 立 董 事 和 2 名 外 部 监 事 报 告 期 内, 独 立 董 事 和 外 部 监 事 能 够 本 着 为 全 体 股 东 负 责 的 态 度, 履 行 诚 信 和 勤 勉 义 务, 维 护 公 司 利 益 及 广 大 中 小 股 东 的 合 法 权 益, 并 为 董 事 会 监 事 会 科 学 客 观 地 决 策 发 挥 了 积 极 作 用 报 告 期 内, 独 立 董 事 没 有 对 公 司 董 事 会 会 议 的 议 案 和 其 他 有 关 事 项 提 出 异 议 七 高 级 管 理 层 及 下 设 专 门 委 员 会 高 级 管 理 层 是 本 行 的 执 行 机 构, 对 董 事 会 负 责 本 行 高 级 管 理 层 由 7 名 成 员 组 成, 具 体 请 详 见 本 报 告 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 本 行 高 级 管 理 层 与 董 事 会 严 格 划 分 职 责 权 限, 根 据 董 事 会 授 权, 决 定 其 权 限 范 围 内 的 经 营 管 理 与 决 策 事 项 董 事 会 对 高 级 管 理 人 员 进 行 履 职 评 价 和 绩 效 考 核, 落 实 对 高 级 管 理 人 员 的 考 核 激 励 高 级 管 理 层 下 设 了 授 信 审 查 委 员 会 资 产 负 债 管 理 委 员 会 信 用 风 险 管 理 委 员 会 市 场 风 险 管 理 委 员 会 操 作 风 险 管 理 委 员 会, 信 息 科 技 管 理 委 员 会 业 务 连 续 性 管 理 委 员 会 投 资 业 务 审 查 委 员 会 八 高 级 管 理 人 员 的 绩 效 考 核 与 激 励 约 束 情 况 公 司 高 级 管 理 人 员 由 董 事 会 进 行 考 核 评 价 公 司 董 事 会 制 定 了 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 高 级 管 理 层 和 高 级 管 理 人 员 履 职 评 价 办 法 及 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 高 级 管 理 人 员 绩 效 考 核 和 绩 效 薪 酬 管 理 办 法, 通 过 优 化 高 管 人 员 薪 酬 结 构, 设 置 科 学 合 理 的 考 评 指 标, 建 立 高 级 管 理 人 员 薪 酬 与 责 任 风 险 经 营 业 绩 相 挂 钩 的 考 核 评 价 机 制, 有 效 激 励 并 约 束 高 级 管 理 人 员 的 努 力 方 向 与 公 司 利 益 保 持 一 致 27

32 股 东 大 会 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 召 开 股 东 大 会 4 次 会 议 召 开 情 况 如 下 : 一 年 度 股 东 大 会 情 况 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 十 八 次 股 东 大 会 于 2014 年 5 月 9 日 在 贵 阳 银 行 大 厦 四 楼 大 会 议 室 召 开, 出 席 会 议 的 股 东 或 其 授 权 代 表 34 人, 共 代 表 股 份 万 股, 占 总 股 本 的 69.76% 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : 1. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 董 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 2. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 监 事 会 2013 年 度 工 作 报 告 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 3. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 财 务 决 算 暨 2014 年 度 财 务 预 算 ( 草 案 ) 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 4. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2013 年 度 利 润 分 配 预 案 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 5. 关 于 修 改 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 7000 万 股, 弃 权 0 股 ); 6. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 两 会 一 层 2013 年 度 履 职 情 况 报 告 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ) 二 临 时 股 东 大 会 情 况 ( 一 )2014 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 于 2014 年 6 月 16 日 在 贵 阳 银 行 大 厦 5 楼 1 号 会 议 室 召 开, 出 席 会 议 的 股 东 或 其 授 权 代 表 27 人, 共 代 表 股 份 万 股, 占 总 股 本 的 71% 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : 1. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 人 民 币 普 通 股 (A 股 ) 并 上 市 方 案 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 28

33 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 2. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 提 请 股 东 大 会 授 权 董 事 会 办 理 首 次 公 开 发 行 人 民 币 普 通 股 (A 股 ) 并 上 市 有 关 具 体 事 宜 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 3. 关 于 延 长 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 股 票 前 滚 存 利 润 分 配 方 案 有 效 期 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 4. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 稳 定 股 价 预 案 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 5. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 人 民 币 普 通 股 (A 股 ) 并 上 市 的 招 股 说 明 书 信 息 披 露 相 关 承 诺 事 项 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 6. 关 于 修 改 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 ( 草 案 ) 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 7. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 换 届 选 举 的 议 案 ( 执 行 董 事 候 选 人 : 陈 宗 权 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 李 忠 祥 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 杨 琪 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 邓 勇 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 非 执 行 董 事 候 选 人 : 蒋 贤 芳 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 张 景 刚 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 张 涛 涛 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 曾 军 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 洪 鸣 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 高 军 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 独 立 董 事 候 选 人 : 曾 康 霖 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 于 研 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 郭 田 勇 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 吴 志 军 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 彭 韶 兵 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 8. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 换 届 选 举 的 议 案 ( 股 东 监 事 候 选 人 : 王 宗 芳 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 外 部 监 事 候 选 人 : 余 霄 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ; 倪 敏 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ;); 9. 关 于 调 整 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 津 贴 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 10. 关 于 调 整 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 外 部 监 事 津 贴 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ) ( 二 )2014 年 度 第 二 次 临 时 股 东 大 会 于 2014 年 8 月 19 日 在 贵 阳 银 行 大 厦 5 楼 1 号 会 议 室 召 开, 出 席 会 议 的 股 东 或 其 授 权 代 表 24 人, 共 代 表 股 份 万 股, 占 总 股 本 的 68.04% 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : 1. 关 于 发 起 设 立 金 融 租 赁 公 司 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 29

34 2. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 向 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 增 加 入 股 资 金 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 3. 关 于 提 请 审 议 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 议 事 规 则 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 4. 关 于 提 请 审 议 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 议 事 规 则 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 5. 关 于 提 请 审 议 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 议 事 规 则 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ) ( 三 )2014 年 度 第 三 次 临 时 股 东 大 会 于 2014 年 10 月 10 日 在 贵 阳 银 行 大 厦 5 楼 1 号 会 议 室 召 开, 出 席 会 议 的 股 东 或 其 授 权 代 表 23 人, 共 代 表 股 份 万 股, 占 总 股 本 的 69.65% 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : 1. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 股 票 并 上 市 后 分 红 回 报 规 划 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 2. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 发 行 二 级 资 本 债 券 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ); 3. 关 于 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 续 聘 会 计 师 事 务 所 的 议 案 ( 赞 成 万 股, 反 对 0 股, 弃 权 0 股 ) 30

35 董 事 会 报 告 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 一 经 营 管 理 情 况 回 顾 ( 一 ) 主 要 经 营 指 标 ( 本 行 ) 单 位 : 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 总 资 产 152,942, ,547, ,913,018 贷 款 余 额 68,124,923 56,101,911 46,737,316 总 负 债 142,402, ,632,713 98,268,603 存 款 余 额 127,445, ,566,812 87,193,887 利 润 总 额 2,962,210 2,220,283 2,031,402 净 利 润 2,423,639 1,798,707 1,626,751 股 东 权 益 10,540,315 7,914,740 6,644,415 注 :2013 年 2012 年 总 负 债 利 润 总 额 净 利 润 和 股 东 权 益 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 主 要 经 营 指 标 ( 本 集 团 ) 单 位 : 千 元 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 总 资 产 156,099, ,549, ,719,379 贷 款 余 额 70,070,899 57,174,953 47,127,792 总 负 债 145,388, ,591,077 99,041,631 存 款 余 额 130,451, ,639,654 88,241,025 利 润 总 额 2,996,791 2,232,306 2,021,468 净 利 润 2,447,359 1,808,672 1,616,817 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 10,549,504 7,911,832 6,636,425 注 :2013 年 2012 年 总 负 债 利 润 总 额 净 利 润 和 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 因 会 计 政 策 调 整 进 行 了 追 溯 调 整 31

36 ( 二 ) 总 体 经 营 情 况 2014 年, 贵 阳 银 行 认 真 贯 彻 落 实 中 央 经 济 工 作 会 议 银 监 会 监 管 工 作 会 议 精 神, 坚 持 稳 中 求 进 的 总 基 调, 坚 守 发 展 与 风 险 两 条 底 线, 在 全 体 股 东 和 董 事 的 支 持 下, 在 监 事 会 的 监 督 下, 董 事 会 严 格 遵 循 法 律 法 规 及 公 司 章 程 规 定, 勤 勉 履 行 职 责, 科 学 谨 慎 决 策, 推 动 全 行 持 续 稳 健 发 展 1. 经 营 规 模 和 效 益 稳 步 提 升, 业 务 发 展 迈 上 新 台 阶 经 营 业 绩 稳 步 提 升 截 止 2014 年 12 月 31 日, 全 行 总 资 产 突 破 1500 亿 元, 达 到 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 长 26.87%; 各 项 存 款 余 额 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 长 18.48%; 各 项 贷 款 余 额 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 长 21.43%; 全 年 实 现 营 业 收 入 亿 元, 较 上 年 增 加 亿 元, 增 长 49.56%; 实 现 净 利 润 亿 元, 较 上 年 增 加 6.25 亿 元, 增 长 34.74%; 每 股 收 益 1.35 元, 较 上 年 增 加 0.35 元 ; 净 资 产 亿 元, 较 上 年 末 增 加 亿 元 ; 每 股 净 资 产 5.86 元, 较 上 年 末 增 加 1.46 元 ; 2014 年, 全 国 城 商 行 平 均 资 产 利 润 率 和 资 本 利 润 率 同 比 分 别 下 降 0.07 个 百 分 点 和 1.62 个 百 分 点, 相 比 之 下, 贵 阳 银 行 依 然 保 持 了 较 强 的 盈 利 能 力, 资 本 利 润 率 26.27%, 同 比 增 加 1.71 个 百 分 点, 较 全 国 城 商 行 平 均 资 本 利 润 率 高 出 9.7 个 百 分 点, 资 产 利 润 率 1.77%, 同 比 增 加 0.17 个 百 分 点, 较 全 国 城 商 行 平 均 资 产 利 润 率 高 出 0.65 个 百 分 点 ; 成 本 收 入 比 26.20%; 全 年 上 缴 各 项 税 收 11.5 亿 元, 较 上 年 增 加 1.5 亿 元, 增 长 15% 2014 年, 全 行 各 项 存 款 增 长 额 居 全 省 商 业 银 行 第 一 位, 存 款 规 模 跃 升 至 贵 阳 市 第 一 位, 综 合 竞 争 力 排 名 居 全 国 同 等 规 模 城 市 商 业 银 行 第 二 位, 并 获 得 最 佳 风 险 管 理 城 市 商 业 银 行 和 2014 年 最 值 得 百 姓 信 赖 的 银 行 机 构 称 号 主 要 监 管 指 标 持 续 优 化 2014 年 末, 不 良 贷 款 率 为 0.83%, 相 比 全 国 城 商 行 不 良 贷 款 率 平 均 水 平 低 0.33 个 百 分 点 ; 拨 备 覆 盖 率 %; 贷 款 损 失 准 备 充 足 率 %; 资 本 充 足 率 13.67%, 一 级 资 本 充 足 率 及 核 心 一 级 资 本 充 足 率 均 为 10.92%, 相 比 于 全 国 城 商 行 平 均 水 平 分 别 高 出 1.48 个 百 分 点 和 0.55 个 百 分 点 ; 存 贷 比 53.45%; 流 动 性 比 例 59.55% 主 要 监 管 指 标 均 优 于 全 国 城 商 行 平 均 水 平, 监 管 评 级 继 续 保 持 二 类 行, 处 于 全 国 城 商 行 标 杆 行 行 列 2. 公 司 治 理 机 制 不 断 完 善, 治 理 水 平 得 到 新 提 升 2014 年, 董 事 会 严 格 按 照 法 律 法 规 公 司 章 程 和 监 管 要 求, 不 断 完 善 公 司 治 理 机 制, 治 理 水 平 实 现 了 新 提 升 规 范 召 开 各 类 会 议 全 年 召 开 年 度 股 东 大 会 1 次 临 时 股 东 大 会 3 次, 提 交 股 东 大 会 审 议 通 过 议 案 24 项 ; 召 开 董 事 会 会 议 9 次, 审 议 通 过 议 案 63 项 ; 董 事 会 下 设 六 个 专 门 委 员 会 共 召 开 会 议 12 次, 审 议 有 关 议 案 和 报 告 33 项 2014 年, 董 事 会 决 策 的 议 案, 无 论 从 数 量 上 还 是 内 容 上 都 较 往 年 有 了 较 大 丰 富 与 提 高, 进 一 步 显 示 了 董 事 会 在 全 行 公 司 治 理 中 的 核 心 作 用 32

37 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 不 断 完 善 制 度 体 系 按 照 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 中 国 银 监 会 关 于 加 强 商 业 银 行 股 权 质 押 管 理 的 通 知, 完 成 了 对 本 行 公 司 章 程 三 会 一 层 议 事 规 则 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则 的 修 订, 上 述 制 度 的 完 善, 为 进 一 步 健 全 分 工 合 理 权 责 明 确 规 范 高 效 的 公 司 治 理 结 构 提 供 了 制 度 保 障 ; 加 强 了 内 部 重 大 信 息 报 告 制 度 的 执 行 力 度, 有 效 提 高 了 年 度 报 告 的 信 息 披 露 质 量, 全 行 公 司 治 理 的 基 本 制 度 体 系 进 一 步 完 善 强 化 激 励 约 束 机 制 修 订 了 董 事 会 和 董 事 履 职 评 价 办 法, 完 善 了 董 事 诚 信 档 案, 进 一 步 强 化 了 董 事 履 职 的 激 励 约 束 机 制, 促 进 董 事 提 升 履 职 能 力 完 成 了 对 董 事 会 和 董 事 高 级 管 理 层 和 高 级 管 理 人 员 履 职 情 况 的 考 核, 根 据 工 作 目 标 任 务 完 成 情 况, 完 成 了 对 高 级 管 理 人 员 的 绩 效 考 核, 并 将 高 级 管 理 人 员 的 岗 位 薪 酬 和 绩 效 薪 酬 与 考 核 结 果 挂 钩 ; 引 导 树 立 正 确 的 发 展 观, 改 革 了 分 支 行 的 考 核 机 制, 引 入 赛 马 机 制, 建 立 分 期 分 类 考 核 条 线 管 理 多 指 标 综 合 衡 量 的 考 核 体 系, 促 进 分 支 行 协 力 争 先, 依 靠 绩 效 考 核 的 指 挥 棒 指 导 全 行 的 转 型 发 展 有 效 提 升 履 职 能 力 严 格 按 照 公 司 章 程 规 定, 规 范 提 名 程 序, 经 公 开 征 集 提 名 第 三 届 董 事 会 候 选 人 并 最 终 提 交 2014 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过, 顺 利 完 成 了 董 事 会 换 届, 新 任 董 事 于 年 内 全 部 获 贵 州 银 监 局 核 准 任 职 资 格 在 综 合 考 虑 有 关 监 管 要 求 和 每 位 董 事 的 专 业 特 长 从 业 经 历 的 情 况 下, 董 事 会 对 下 设 六 个 专 门 委 员 会 的 组 成 进 行 了 调 整 各 专 门 委 员 会 严 格 按 照 职 能 分 工, 在 各 自 职 责 权 限 范 围 内, 突 出 专 业 特 点, 围 绕 本 行 发 展 战 略 规 划 审 计 监 督 风 险 管 理 提 名 和 薪 酬 管 理 关 联 交 易 管 理 等 重 大 事 项, 有 效 发 挥 专 门 委 员 会 辅 助 董 事 会 决 策 的 专 业 作 用, 为 董 事 会 的 科 学 决 策 提 供 有 力 的 支 撑 同 时, 进 一 步 完 善 了 董 事 会 成 员 与 高 级 管 理 层 及 部 门 定 期 交 流 沟 通 的 工 作 机 制, 董 事 会 成 员 定 期 了 解 全 行 经 营 管 理 情 况, 按 时 出 席 各 类 会 议, 围 绕 我 行 发 展 战 略 和 经 营 计 划 等 重 大 事 项 建 言 献 策, 体 现 了 高 度 的 责 任 心 和 良 好 的 专 业 素 质 ; 独 立 董 事 认 真 勤 勉 履 职, 积 极 维 护 公 司 利 益 及 广 大 中 小 股 东 的 合 法 权 益, 为 董 事 会 科 学 客 观 地 决 策 发 挥 了 积 极 作 用 3. 强 化 战 略 规 划 执 行 和 动 态 调 整, 发 展 转 型 取 得 新 突 破 强 化 战 略 指 导 作 用 2014 年 是 本 行 推 进 实 施 年 发 展 战 略 规 划 的 第 二 年, 董 事 会 充 分 发 挥 战 略 管 理 作 用, 完 成 了 战 略 规 划 执 行 情 况 的 定 期 评 估, 并 根 据 宏 观 经 济 和 地 方 经 济 形 势 银 行 业 监 管 趋 势 同 业 竞 争 态 势 以 及 我 行 的 实 际 经 营 发 展 情 况, 对 战 略 规 划 进 行 了 动 态 调 整 和 完 善, 提 出 了 一 体 三 专 一 综 合 的 新 战 略 目 标, 即 以 中 小 企 业 金 融 为 主 体, 带 动 公 司 金 融 业 务 规 模 化 特 色 化 发 展 ; 专 注 于 社 区 金 融 专 注 于 互 联 网 金 融 专 注 于 科 技 金 融, 逐 步 打 造 成 为 综 合 化 金 融 集 团, 进 一 步 提 升 了 战 略 规 划 对 全 行 经 营 发 展 的 指 导 作 用, 战 略 定 位 战 略 目 标 和 实 施 路 径 进 一 步 明 确 积 极 落 实 战 略 发 展 目 标 和 策 略 举 措, 业 务 发 展 转 型 取 得 新 的 突 破 业 务 治 理 体 系 改 革 取 得 阶 段 性 成 果, 成 立 了 理 财 投 资 部 金 融 同 业 专 营 部 和 投 资 银 行 部, 进 一 步 强 化 了 业 务 细 分 条 线 管 理 和 专 业 化 营 销 ; 中 小 微 业 务 加 快 发 展, 实 现 了 中 小 微 贷 款 两 个 不 低 于 目 标 ; 个 人 业 务 保 持 稳 定 增 长, 个 人 存 款 增 速 分 别 高 于 全 省 全 市 个 人 存 款 平 均 增 速 6.14 和 6.77 个 百 分 点 ; 社 区 金 融 和 科 技 金 融 有 了 新 发 展 社 区 银 行 存 款 余 额 达 到 2.79 亿 元, 较 年 初 增 长 %, 累 计 开 设 账 户 1.08 万 个 搭 建 了 风 险 投 资 专 项 补 偿 新 三 板 等 科 技 金 融 33

38 服 务 平 台, 共 为 107 户 科 技 企 业 授 信 亿 元, 并 成 功 推 动 8 户 企 业 在 新 三 板 挂 牌 ; 电 子 银 行 业 务 成 为 新 亮 点, 全 年 新 增 网 银 客 户 9.61 万 户, 新 增 手 机 银 行 客 户 6.68 万 户, 移 动 支 付 同 比 增 长 %, 业 务 替 代 率 达 67.5%, 较 上 年 提 高 个 百 分 点, 发 行 了 全 国 第 一 张 符 合 人 民 银 行 MTPS 标 准 的 PBOC3.0 移 动 支 付 卡, 成 为 全 国 移 动 金 融 试 点 工 作 取 得 突 破 的 标 志 高 度 重 视 对 外 重 大 投 资, 认 真 审 议 相 关 议 案, 完 成 对 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 的 增 资 和 发 起 设 立 金 融 租 赁 公 司 的 前 期 申 报 工 作, 推 进 本 行 综 合 化 集 团 化 经 营 加 快 发 展 高 度 重 视 机 构 网 点 和 渠 道 建 设 开 设 六 盘 水 兴 义 两 家 分 行 和 织 金 瓮 安 等 县 域 支 行, 实 现 了 对 全 省 市 州 全 覆 盖, 并 进 一 步 向 重 点 县 域 延 伸 截 止 2014 年 底, 我 行 全 辖 营 业 网 点 174 个, 在 成 都 毕 节 遵 义 凯 里 都 匀 安 顺 铜 仁 六 盘 水 和 兴 义 共 开 设 有 9 个 异 地 分 行, 在 贵 阳 市 域 内 有 26 个 经 营 管 理 行 和 1 个 营 业 部, 本 行 控 股 子 公 司 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 营 业 网 点 达 14 个, 机 构 网 点 已 实 现 向 乡 镇 的 延 伸, 全 行 区 域 战 略 布 局 进 一 步 优 化, 市 场 影 响 力 进 一 步 扩 大 同 时, 加 大 了 新 型 网 点 的 建 设 力 度, 全 年 新 设 社 区 支 行 20 家, 累 计 设 立 达 30 家, 新 设 小 微 支 行 20 家, 累 计 设 立 达 30 家, 建 立 助 农 取 款 点 50 个 4. 认 真 履 行 全 面 风 险 管 理 控 制 和 监 督 职 能, 风 险 管 理 取 得 新 成 效 2014 年, 董 事 会 认 真 履 行 全 行 风 险 管 理 控 制 和 监 督 职 能, 始 终 把 贯 彻 落 实 监 管 要 求 加 强 重 点 领 域 风 险 防 范 和 内 控 建 设 放 在 突 出 位 置, 积 极 关 注 外 部 环 境 变 化 对 我 行 全 面 风 险 管 理 产 生 的 影 响, 确 保 稳 健 经 营 听 取 了 全 面 风 险 管 理 报 告, 完 善 了 各 风 险 管 理 专 门 委 员 会 议 事 规 则, 进 一 步 明 确 了 各 专 门 委 员 会 的 委 员 组 成 职 责 及 议 事 程 序 ; 建 立 了 双 线 风 险 防 控 体 系 和 三 级 架 构 风 险 管 理 机 制, 全 面 风 险 管 理 的 组 织 架 构 和 管 理 体 系 进 一 步 优 化 ; 加 强 了 对 重 点 领 域 的 风 险 防 控, 严 格 控 制 两 高 一 剩 行 业 贷 款, 严 格 准 入 和 核 查 融 资 担 保 业 务, 政 府 融 资 平 台 按 计 划 还 款, 房 地 产 贷 款 实 行 差 别 化 信 贷 政 策 和 名 单 式 管 理, 全 年 未 发 生 重 大 风 险 事 件 ; 报 告 期 间, 董 事 会 以 控 制 风 险 为 导 向, 以 提 高 管 理 效 率 为 重 点, 认 真 履 行 监 督 管 理 职 责, 审 慎 决 策 损 失 类 贷 款 核 销, 定 期 审 议 认 定 关 联 方 名 单, 认 真 审 批 关 联 交 易, 确 保 全 年 关 联 交 易 合 法 合 规 高 度 重 视 资 本 管 理 工 作 审 议 通 过 了 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 新 资 本 协 议 实 施 规 划 报 告 贵 阳 银 行 资 本 管 理 规 定, 进 一 步 明 确 了 全 行 资 本 管 理 的 目 标 机 制 和 具 体 措 施, 规 范 了 全 行 的 资 本 管 理 工 作, 提 升 了 风 险 防 范 能 力, 确 保 了 新 资 本 协 议 实 施 规 划 项 目 的 有 序 推 进 ; 制 订 了 中 期 资 本 管 理 规 划, 通 过 强 化 资 本 的 筹 划 与 管 理, 确 保 全 行 资 本 充 足 率 指 标 满 足 监 管 要 求 和 全 行 经 营 发 展 的 需 要 授 权 高 级 管 理 层 发 行 不 超 过 10 亿 元 减 记 型 合 格 二 级 资 本 债 券, 以 充 实 二 级 资 本 授 权 管 理 层 根 据 监 管 政 策, 开 展 信 贷 资 产 证 券 化 业 务, 调 整 优 化 信 贷 资 产 结 构, 缓 解 资 本 金 压 力 高 度 关 注 内 部 控 制 体 系 建 设 通 过 健 全 内 部 控 制 制 度, 完 善 内 部 控 制 措 施, 加 强 内 控 监 督 检 查, 不 断 完 善 全 行 内 部 控 制 体 系 2014 年, 对 全 行 制 度 的 全 面 性 进 行 了 评 估, 强 化 了 对 制 度 的 合 规 性 审 核, 进 一 步 建 立 健 全 了 各 项 管 理 制 度 和 业 务 操 作 规 程, 全 年 制 定 修 订 及 完 善 各 项 制 度 共 计 132 项, 为 有 效 防 范 风 险 提 供 了 制 度 34

39 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 保 障 ; 根 据 监 管 要 求 和 管 理 需 要, 在 对 各 分 支 行 风 险 管 理 流 程 控 制 尽 职 履 责 持 续 改 进 工 作 进 行 评 估 的 基 础 上, 以 风 险 为 导 向 确 定 稽 核 检 查 的 范 围 和 重 点, 完 成 了 16 个 分 支 行 的 周 期 性 审 计,2013 年 末 有 余 额 贷 款 风 险 分 类 2013 年 新 增 房 地 产 贷 款 票 据 业 务 合 规 性 中 间 业 务 收 入 和 金 融 服 务 收 费 反 洗 钱 工 作 每 季 理 财 业 务 等 20 个 专 项 审 计,7 个 经 济 责 任 审 计 及 32 个 基 层 管 理 人 员 轮 岗 离 任 审 计 通 过 审 计 监 督 揭 示 和 分 析 梳 理 了 相 关 业 务 流 程 的 薄 弱 环 节 并 提 出 改 进 建 议, 有 效 推 动 内 控 设 计 的 不 断 完 善 和 业 务 的 规 范 运 营 审 议 通 过 了 内 部 控 制 评 价 报 告, 聘 请 会 计 事 务 所 对 内 部 控 制 的 有 效 性 进 行 了 审 计, 确 保 了 内 部 控 制 制 度 的 有 效 执 行 5. 积 极 履 行 社 会 责 任, 公 司 形 象 实 现 新 提 升 贵 阳 银 行 在 自 身 获 得 发 展 的 同 时, 也 十 分 关 注 企 业 社 会 责 任 的 履 行 支 持 国 家 产 业 政 策 和 环 保 政 策, 积 极 支 持 实 体 经 济 发 展, 重 点 支 持 节 能 减 排 和 循 环 经 济 项 目, 严 格 控 制 两 高 一 剩 及 淘 汰 落 后 产 能 行 业 的 信 贷 投 入, 支 持 社 会 可 持 续 发 展 ; 支 持 地 方 经 济 建 设, 加 大 信 贷 资 金 投 放 和 运 用 直 接 融 资 工 具, 重 点 支 持 了 高 新 技 术 产 业 现 代 制 造 业 现 代 服 务 业 5 个 100 重 点 项 目 地 方 特 色 优 势 产 业 以 及 生 态 和 环 境 保 护 产 业, 加 大 了 对 教 育 事 业 保 障 性 住 房 等 民 生 领 域 的 金 融 支 持 力 度, 荣 获 2013 年 度 贵 州 省 金 融 贡 献 奖 贵 阳 市 银 行 业 金 融 机 构 突 出 贡 献 奖 ; 大 力 发 展 普 惠 金 融, 扶 持 小 微 企 业 发 展, 加 强 产 品 和 业 务 模 式 创 新, 小 微 互 助 贷 荣 获 服 务 小 微 企 业 十 佳 金 融 产 品 称 号 ; 为 解 决 农 村 支 付 难 的 问 题, 建 立 了 银 行 卡 助 农 取 款 服 务 点 新 型 服 务 模 式, 成 为 贵 州 省 首 家 深 入 农 村 建 立 的 集 支 付 转 账 取 款 服 务 为 一 体 的 综 合 型 金 融 服 务 平 台 ; 去 年 新 设 立 社 区 支 行 20 家, 进 一 步 丰 富 了 社 区 金 融 服 务 模 式, 提 升 了 基 础 金 融 服 务 的 覆 盖 面 和 可 获 得 性 ; 积 极 开 展 科 技 金 融 服 务 推 广, 搭 建 科 技 服 务 平 台, 加 快 科 技 金 融 服 务 模 式 的 复 制 和 推 广, 荣 获 贵 阳 市 2013 年 度 银 行 业 金 融 机 构 科 技 信 贷 支 持 奖 ; 审 议 通 过 了 消 费 者 权 益 保 护 工 作 战 略 规 划, 从 董 事 会 层 面 高 度 重 视 消 费 者 权 益 保 护 工 作 ; 提 倡 慈 善 责 任, 积 极 主 动 参 与 和 支 持 各 项 社 会 公 益 事 业, 履 行 社 会 捐 助 帮 扶 责 任,2014 年 向 贵 州 省 孔 学 堂 发 展 基 金 会 贵 阳 市 红 十 字 筑 梦 基 金 贵 阳 学 院 贫 困 大 学 生 等 捐 赠 资 金 共 计 550 余 万 元, 在 构 建 和 谐 社 会, 促 进 社 会 发 展 方 面 做 出 了 积 极 的 贡 献 ( 三 ) 风 险 管 理 情 况 2014 年, 面 对 经 济 三 期 叠 加 效 应 突 显, 金 融 改 革 深 入 推 进 同 业 竞 争 和 金 融 风 险 加 剧 的 严 峻 形 势, 我 行 在 董 事 会 的 领 导 下, 坚 持 合 规 审 慎 经 营 的 风 险 管 理 理 念, 坚 守 发 展 和 风 险 两 条 底 线, 稳 步 推 进 新 资 本 协 议 的 实 施, 完 善 风 险 管 理 体 系, 强 化 风 险 管 理 的 主 体 责 任 和 监 督 责 任, 提 高 风 险 管 理 能 力, 尤 其 注 重 提 升 分 支 行 的 风 险 管 理 能 力, 继 续 强 化 重 点 领 域 风 险 的 防 控, 守 住 了 风 险 底 线, 未 出 现 单 体 风 险, 整 体 风 险 可 控, 全 年 各 项 业 务 安 全 稳 健 运 行 我 行 财 务 评 价 在 全 国 资 产 规 模 1000 亿 元 2000 亿 元 城 市 商 业 银 行 竞 争 力 排 名 中 排 名 第 二 名, 并 获 得 最 佳 风 险 管 理 城 市 商 业 银 行 殊 荣 2014 年 风 险 管 理 主 要 内 容 如 下 : 一 是 切 实 推 进 新 资 本 协 议 的 实 施, 资 本 管 理 指 标 符 合 监 管 要 求 加 强 资 本 管 理, 年 末 资 本 充 足 率 和 核 心 一 级 资 本 充 足 率 分 别 为 13.67% 和 10.92%, 高 于 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) ( 以 下 简 称 资 本 办 法 ) 35

40 规 定 的 最 低 资 本 要 求 和 过 渡 期 资 本 要 求 杠 杆 率 5.44%, 符 合 监 管 要 求 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 新 资 本 协 议 实 施 规 划 报 告 获 董 事 会 审 议 通 过 修 订 了 贵 阳 银 行 资 本 管 理 规 定, 构 建 了 我 行 的 资 本 管 理 框 架 体 系 开 展 了 市 场 风 险 管 理 体 系 操 作 风 险 与 内 控 管 理 体 系 押 品 管 理 体 系 建 设 项 目 的 前 期 准 备, 开 展 了 九 次 新 资 本 协 议 实 施 的 专 题 培 训 二 是 进 一 步 完 善 了 风 险 管 理 体 制 机 制 切 实 发 挥 高 级 管 理 层 下 设 的 信 用 市 场 操 作 等 专 门 委 员 会 在 风 险 管 理 中 的 统 领 作 用, 定 期 召 开 相 关 会 议 建 立 了 双 线 风 险 防 控 机 制, 明 确 了 建 立 健 全 双 线 风 险 防 控 责 任 制 工 作 的 指 导 思 想 组 织 保 障 以 及 七 大 类 风 险 的 主 体 监 督 责 任 部 门 和 责 任 内 容, 层 层 签 订 双 线 风 险 防 控 目 标 责 任 书, 制 定 了 主 要 风 险 的 控 制 措 施, 并 切 实 加 强 主 要 风 险 的 防 控 制 定 了 贵 阳 银 行 2014 年 风 险 管 理 政 策 指 引 ( 以 下 简 称 风 险 政 策 指 引 ), 按 照 风 险 管 理 战 略 和 政 策, 提 出 了 年 度 风 险 管 理 的 总 体 目 标, 建 立 了 涵 盖 资 本 信 用 市 场 操 作 流 动 性 信 息 科 技 同 业 理 财 及 表 外 等 十 大 方 面 的 72 个 主 要 风 险 控 制 指 标 体 系 及 56 个 工 作 要 点, 并 按 季 进 行 监 测, 全 年 风 险 指 标 总 体 执 行 情 况 良 好 切 实 发 挥 激 励 约 束 机 制 在 风 险 管 理 中 的 作 用, 按 照 条 线 考 核 要 求, 修 订 了 风 险 管 理 类 和 合 规 经 营 类 绩 效 考 评 指 标 体 系, 加 强 考 评 指 标 的 监 测, 按 季 进 行 考 评, 并 将 考 评 结 果 与 分 支 机 构 及 其 管 理 人 员 绩 效 挂 钩 考 核 完 善 了 同 业 业 务 风 险 治 理 体 系, 并 在 相 应 部 门 设 立 了 风 险 主 管 岗 位 切 实 提 升 分 支 行 风 险 管 理 能 力, 对 新 设 的 兴 义 分 行 和 六 盘 水 分 行 派 驻 了 风 险 官, 对 新 员 工 就 风 险 条 线 的 管 理 要 求 进 行 了 专 题 培 训 和 跟 岗 辅 导, 定 期 召 开 分 支 行 风 险 官 会 议 优 化 了 三 级 架 构 下 的 授 权 体 系, 按 行 政 管 理 类 合 同 类 和 业 务 类 分 别 予 以 转 授 权 三 是 资 产 质 量 控 制 取 得 实 效, 守 住 了 信 用 风 险 底 线 年 末, 我 行 不 良 贷 款 率 0.83%, 较 年 初 上 升 0.23 个 百 分 点 低 于 全 国 商 业 银 行 不 良 贷 款 率 (1.25%)0.42 个 百 分 点, 低 于 全 国 城 商 行 不 良 贷 款 率 (1.16%)0.33 个 百 分 点 突 出 重 点, 狠 抓 资 产 质 量 的 防 范 与 化 解, 重 点 加 强 对 逾 期 贷 款 关 注 类 贷 款 和 新 增 不 良 贷 款 的 监 测, 挖 掘 重 点 清 收 对 象, 精 心 组 织 周 密 安 排 逐 户 逐 笔 制 定 处 置 方 案, 综 合 运 用 行 政 手 段 经 济 手 段 法 律 手 段 以 及 协 会 联 动 等 方 式 进 行 清 收, 加 大 核 销 力 度 继 续 加 强 房 地 产 政 府 融 资 平 台 两 高 一 剩 及 落 后 产 能 等 重 点 领 域 或 行 业 风 险 的 防 控, 加 强 企 业 集 群 贷 款 风 险 控 制, 梳 理 股 权 关 系 上 下 游 客 户 关 系 来 明 确 集 团 客 户 和 关 联 客 户 严 格 开 展 新 增 不 良 贷 款 违 规 过 程 问 责 和 绩 效 薪 酬 延 期 支 付, 坚 决 贯 彻 末 位 淘 汰, 未 出 现 较 大 风 险 事 件, 守 住 了 信 用 风 险 底 线 四 是 深 化 同 业 业 务 风 险 治 理 体 系 建 设, 加 强 市 场 风 险 的 管 控 按 照 监 管 要 求, 我 行 成 立 了 投 资 银 行 部 理 财 投 资 部 和 金 融 同 业 专 营 部, 制 定 了 同 业 业 务 的 风 险 管 理 要 求 和 措 施, 进 一 步 强 化 了 业 务 细 分 条 线 管 理 和 专 业 化 营 销 建 立 和 完 善 同 业 业 务 风 险 管 理 制 度, 拟 定 或 修 订 了 贵 阳 银 行 市 场 风 险 限 额 管 理 规 定 贵 阳 银 行 银 行 账 户 和 交 易 账 户 划 分 管 理 规 定 贵 阳 银 行 债 券 投 资 业 务 操 作 规 程 ( 暂 行 ) 等 一 系 列 管 理 规 定, 做 到 有 章 可 循, 合 规 操 作 强 化 市 场 风 险 的 中 台 职 能, 设 定 风 险 限 额, 从 额 度 限 额 集 中 度 限 额 止 损 限 额 交 易 价 格 限 额 等 角 度 加 强 对 市 场 风 险 指 标 的 监 测 和 控 制 36

41 贵 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 五 是 进 一 步 强 化 操 作 风 险 管 理 以 风 险 点 评 估 和 梳 理 为 抓 手, 对 主 要 风 险 点 及 其 防 控 措 施 进 行 动 态 评 估 和 调 整, 切 实 提 高 操 作 风 险 的 管 理 能 力 对 2013 年 度 已 梳 理 的 213 个 主 要 风 险 点 执 行 情 况 和 有 效 性 的 评 估, 逐 一 制 定 了 风 险 防 控 措 施, 明 确 了 相 应 的 风 险 管 理 责 任 人 加 大 操 作 风 险 管 理 指 标 的 考 核 力 度, 设 定 了 会 计 出 纳 业 务 差 错 率 电 话 银 行 接 通 率 和 发 案 率 等 关 键 风 险 指 标, 并 密 切 监 测 和 考 核 积 极 开 展 重 要 岗 位 轮 岗 轮 调 及 强 制 休 假 工 作, 轮 岗 率 达 到 100% 六 是 提 高 流 动 性 风 险 计 量 和 监 测 水 平, 优 化 管 理 模 式 成 功 实 现 流 动 性 风 险 管 理 信 息 系 统 的 上 线 运 行, 运 行 结 果 良 好 制 定 了 贵 阳 银 行 流 动 性 风 险 管 理 规 定 等 流 动 性 风 险 管 理 制 度 加 强 流 动 性 风 险 的 监 控, 扩 大 了 流 动 性 风 险 监 控 的 覆 盖 范 围, 定 期 开 展 流 动 性 压 力 测 试 七 是 建 立 健 全 信 息 安 全 保 障 体 系, 保 障 业 务 系 统 稳 定 持 续 运 行, 信 息 科 技 风 险 防 控 能 力 得 到 了 有 效 提 升 切 实 发 挥 了 一 二 三 道 防 线 在 信 息 科 技 风 险 管 理 中 的 管 理 作 用, 一 是 以 信 息 科 技 监 管 评 级 两 地 三 中 心 以 及 重 要 信 息 系 统 双 活 为 抓 手, 全 面 夯 实 信 息 科 技 基 础 设 施 建 设, 二 是 以 专 项 风 险 评 估 过 程 风 险 控 制 以 及 信 息 系 统 外 包 商 专 项 检 查 等 为 切 入 点, 切 实 强 化 二 道 防 线 效 能, 三 是 电 子 银 行 业 务 业 务 连 续 性 等 专 项 稽 核 审 计 完 成 我 行 电 子 银 行 业 务 风 险 评 估 以 及 二 代 支 付 系 统 反 洗 钱 系 统 的 升 级 和 直 销 银 行 系 统 等 项 目 上 线 过 程 风 险 评 估 工 作, 使 信 息 系 统 项 目 建 设 过 程 风 险 上 的 管 理 和 控 制 得 到 进 一 步 提 升 ; 通 过 两 地 三 中 心 和 重 要 业 务 系 统 双 活 应 用 灾 备 机 制 建 设 及 其 有 效 性 验 证, 夯 实 信 息 系 统 的 业 务 连 续 性 风 险 防 控 和 应 急 能 力, 获 得 2014 年 中 国 银 监 会 银 行 业 信 息 科 技 风 险 管 理 四 类 成 果 奖 同 时, 利 用 信 息 科 技 外 包 风 险 评 估 和 现 场 尽 职 调 查 和 审 计 提 升 信 息 科 技 外 包 风 险 管 理 信 息 科 技 风 险 防 控 齐 抓 共 管 的 格 局 初 步 形 成 2014 年 度 获 得 银 监 会 信 息 科 技 监 管 评 级 2B 级 的 好 成 绩 八 是 高 度 重 视 声 誉 风 险 的 防 控, 全 年 未 发 生 一 起 严 重 损 毁 我 行 声 誉 的 重 大 声 誉 事 件 借 助 中 央 省 市 等 主 流 媒 体 加 大 主 动 宣 传 和 正 面 宣 传 力 度, 进 一 步 提 升 了 全 行 的 社 会 公 众 形 象 和 品 牌 影 响 力 切 实 加 强 声 誉 风 险 防 控 队 伍 和 监 测 手 段 建 设, 组 织 开 展 全 行 声 誉 风 险 与 媒 体 应 对 等 方 面 的 培 训 以 及 应 急 演 练 工 作, 进 一 步 提 高 全 行 应 对 声 誉 事 件 的 水 平 和 能 力 将 声 誉 风 险 管 理 纳 入 绩 效 考 评 指 标 体 系 切 实 加 强 舆 情 监 测 报 告 和 应 对 工 作, 重 点 加 强 对 微 博 博 客 论 坛 等 新 兴 媒 体 的 监 测 和 舆 论 引 导, 对 全 行 一 般 性 声 誉 事 件 进 行 积 极 应 对 和 处 置, 对 重 大 负 面 及 敏 感 性 网 络 舆 情 做 到 一 事 一 报, 有 力 地 维 护 了 全 行 的 声 誉 形 象 九 是 持 续 加 强 附 属 机 构 的 管 理 广 元 市 贵 商 村 镇 银 行 是 我 行 唯 一 一 家 附 属 机 构, 自 成 立 以 来 未 发 生 较 大 风 险 事 件 年 末, 该 机 构 资 产 总 额 为 亿 元, 各 项 存 款 余 额 亿 元, 较 年 初 增 加 9.33 亿 元, 各 项 贷 款 余 额 亿 元, 较 年 初 增 加 8.73 亿 元, 不 良 贷 款 率 为 0.14%, 资 产 质 量 较 好, 风 险 可 控 资 本 充 足 率 为 18.51%, 核 心 一 级 资 本 充 足 率 17.51%, 流 动 性 比 例 为 35.97%, 资 本 充 足, 流 动 性 状 况 良 好 37