2014 年 度 报 告 (A 股 ) 重 要 提 示 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 承 担 个 别 和 连 带 的 法

CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED 2 0 1 4 年 年 度 报 告 (A 股 股 票 代 码 :601818) 二 零 一 五 年 三 月 二 十 七 日

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 重 要 提 示 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 公 司 本 年 度 的 利 润 分 配 预 案 为 : 向 全 体 股 东 派 发 现 金 股 息, 每 10 股 派 人 民 币 1.86 元 ( 税 前 ), 共 计 人 民 币 868,231.17 万 元 具 体 内 容 详 见 董 事 会 报 告 公 司 第 六 届 董 事 会 第 三 十 次 会 议 于 2015 年 3 月 27 日 在 北 京 召 开, 审 议 通 过 了 公 司 2014 年 年 度 报 告 会 议 应 出 席 董 事 18 名, 实 际 出 席 董 事 15 名, 马 腾 董 事 杨 吉 贵 董 事 冯 仑 独 立 董 事 因 其 他 公 务 未 能 亲 自 出 席 会 议, 其 中, 马 腾 董 事 杨 吉 贵 董 事 书 面 委 托 赵 欢 董 事 代 为 出 席 会 议 并 行 使 表 决 权, 冯 仑 独 立 董 事 书 面 委 托 乔 志 敏 独 立 董 事 代 为 出 席 会 议 并 行 使 表 决 权 公 司 2014 年 度 根 据 中 国 会 计 准 则 和 国 际 财 务 报 告 准 则 编 制 的 财 务 报 告 已 经 分 别 由 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 和 毕 马 威 会 计 师 事 务 所 根 据 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 和 香 港 审 计 准 则 进 行 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 本 报 告 中 有 关 公 司 未 来 计 划 等 前 瞻 性 陈 述 不 构 成 公 司 对 投 资 者 的 实 质 承 诺, 请 投 资 者 注 意 投 资 风 险 本 报 告 中 公 司 本 行 本 公 司 全 行 光 大 银 行 均 指 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 ; 本 集 团 指 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 及 其 附 属 子 公 司 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2015 年 3 月 27 日 公 司 董 事 长 唐 双 宁 行 长 赵 欢 主 管 财 会 工 作 副 行 长 卢 鸿 及 计 财 部 总 经 理 陈 昱 声 明 : 保 证 本 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 准 确 完 整 2

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 年 报 目 录 第 一 节 释 义 说 明 和 重 大 风 险 提 示 4 第 二 节 公 司 简 介 6 第 三 节 董 事 长 致 辞 12 第 四 节 行 长 致 辞 13 第 五 节 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 15 第 六 节 董 事 会 报 告 20 第 七 节 重 要 事 项 60 第 八 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况 68 第 九 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 员 工 和 机 构 情 况 77 第 十 节 公 司 治 理 98 第 十 一 节 内 部 控 制 122 第 十 二 节 报 告 期 内 信 息 披 露 索 引 125 第 十 三 节 备 查 文 件 目 录 129 第 十 四 节 公 司 董 事 高 级 管 理 人 员 关 于 2014 年 年 报 的 书 面 确 认 意 见 130 第 十 五 节 财 务 审 计 报 告 财 务 报 表 财 务 报 表 附 注 131 3

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 一 节 释 义 说 明 和 重 大 风 险 提 示 一 释 义 说 明 ( 一 ) 除 非 文 义 另 有 所 指, 本 报 告 中 下 列 词 语 具 有 以 下 涵 义 : 财 政 部 : 中 华 人 民 共 和 国 财 政 部 央 行 : 中 国 人 民 银 行 银 监 会 : 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 证 监 会 : 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 中 投 公 司 : 中 国 投 资 有 限 责 任 公 司 汇 金 公 司 : 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 光 大 集 团 : 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 (2014 年 12 月 8 日 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 因 改 制 更 名 ) 上 交 所 : 上 海 证 券 交 易 所 香 港 联 交 所 : 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 ( 二 ) 以 下 对 个 别 有 可 能 造 成 投 资 者 理 解 障 碍 的 公 司 产 品 予 以 说 明 : 增 利 易 : 公 司 设 臵 7 天 3 个 月 6 个 月 1 年 四 个 存 款 期 限 的 存 款 比 例, 每 日 将 活 期 账 户 里 的 资 金 留 存 一 定 金 额 后 按 照 存 款 比 例 转 存 为 相 应 定 期 的 循 环 人 民 币 存 款 业 务 单 位 结 算 卡 : 公 司 面 向 对 公 客 户 发 行 的 以 磁 条 / 芯 片 (IC) 为 介 质, 凭 密 码 为 客 户 办 理 绑 定 账 户 结 算 业 务 的 工 具, 具 有 账 户 查 询 现 金 存 取 转 账 汇 款 POS 消 费 自 助 回 单 提 取 等 功 能 光 大 云 缴 费 平 台 : 公 司 开 放 式 网 络 缴 费 平 台, 已 接 入 水 电 通 讯 燃 气 等 十 余 类 超 过 430 项 缴 费 业 务, 覆 盖 28 个 省 70 个 核 心 城 市, 服 务 超 过 3 亿 客 户 养 福 全 程 通 : 公 司 依 托 光 大 集 团 全 牌 照 的 金 融 服 务 优 势, 通 4

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 过 整 合 各 类 金 融 服 务 资 源, 以 O2O 模 式 为 企 事 业 单 位 及 员 工 的 养 老 金 及 福 利 管 理 提 供 全 流 程 体 系 化 一 站 式 的 综 合 金 融 服 务 二 重 大 风 险 提 示 公 司 已 在 本 报 告 中 详 细 描 述 存 在 的 主 要 风 险 及 拟 采 取 的 应 对 措 施, 详 见 董 事 会 报 告 - 管 理 层 讨 论 与 分 析 相 关 内 容 5

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 二 节 公 司 简 介 一 公 司 基 本 情 况 ( 一 ) 法 定 中 文 名 称 : 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 中 国 光 大 银 行 光 大 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 :CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED( 缩 写 :CEB BANK) ( 二 ) 法 定 代 表 人 : 唐 双 宁 授 权 代 表 : 赵 欢 蔡 允 革 ( 三 ) 董 事 会 秘 书 公 司 秘 书 : 蔡 允 革 证 券 事 务 代 表 : 李 嘉 焱 公 司 秘 书 助 理 : 李 美 仪 联 系 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 邮 政 编 码 :100033 联 系 电 话 :010-63636363 传 真 :010-63636713 电 子 信 箱 :IR@cebbank.com 投 资 者 专 线 :010-63636388 ( 四 ) 注 册 地 址 : 北 京 市 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 邮 政 编 码 :100033 公 司 网 站 :www.cebbank.com ( 五 ) 香 港 分 行 及 营 业 地 址 : 香 港 金 钟 夏 悫 道 16 号 远 东 金 融 中 心 30 楼 ( 六 ) 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 和 网 站 : 信 息 披 露 报 纸 : 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 时 6

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 报 证 券 日 报 中 国 证 监 会 指 定 的 登 载 A 股 年 度 报 告 的 网 站 : 上 交 所 网 站 :www.sse.com.cn 公 司 网 站 :www.cebbank.com 登 载 H 股 年 度 报 告 的 网 站 : 香 港 联 交 所 网 站 : www.hkex.com.hk 公 司 网 站 :www.cebbank.com 年 度 报 告 备 臵 地 点 : 公 司 董 事 会 办 公 室 ( 七 ) 股 票 上 市 交 易 所 : A 股 : 上 海 证 券 交 易 所 股 票 简 称 : 光 大 银 行 ; 股 票 代 码 :601818 H 股 : 香 港 联 交 所 股 票 简 称 : 中 国 光 大 银 行 ; 股 票 代 码 :6818 ( 八 ) 报 告 期 内 的 注 册 变 更 情 况 : 首 次 注 册 登 记 日 期 :1992 年 6 月 18 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 北 京 市 首 次 注 册 情 况 的 相 关 查 询 索 引 : 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 企 业 注 册 局 变 更 注 册 登 记 日 期 :2011 年 3 月 9 日 变 更 注 册 登 记 地 点 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 中 国 光 大 中 心 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :100000000011748 金 融 许 可 证 机 构 编 码 :B0007H111000001 税 务 登 记 号 码 :110102100011743 组 织 机 构 代 码 :10001174-3 ( 九 )A 股 上 市 以 来 主 营 业 务 的 变 化 情 况 和 历 次 控 股 股 东 的 变 更 情 况 公 司 A 股 上 市 以 来 主 营 业 务 未 发 生 变 化, 报 告 期 内, 主 要 7

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 股 东 变 更 情 况 详 见 重 要 事 项 ( 十 ) 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 国 内 会 计 师 事 务 所 : 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 办 公 地 址 : 北 京 东 方 广 场 东 2 座 8 层 ; 签 字 会 计 师 : 金 乃 雯 黄 艾 舟 国 际 会 计 师 事 务 所 : 毕 马 威 会 计 师 事 务 所 办 公 地 址 : 香 港 中 环 遮 打 道 10 号 太 子 大 厦 8 楼 ( 十 一 )A 股 法 律 顾 问 : 北 京 市 君 合 律 师 事 务 所 H 股 法 律 顾 问 : 史 密 夫 斐 尔 律 师 事 务 所 ( 十 二 )A 股 股 票 的 托 管 机 构 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 东 路 166 号 中 国 保 险 大 厦 36 楼 H 股 股 份 登 记 及 过 户 处 : 香 港 中 央 证 券 登 记 有 限 公 司 办 公 地 址 : 香 港 湾 仔 皇 后 大 道 东 183 号 合 和 中 心 17 楼 1712-1716 室 ( 十 三 ) 公 司 H 股 合 规 顾 问 : 中 国 国 际 金 融 香 港 证 券 有 限 公 司 办 公 地 址 : 香 港 中 环 港 景 街 1 号 国 际 金 融 中 心 第 一 期 29 楼 二 荣 誉 与 奖 项 1 2014 年 1 月, 由 金 融 界 网 站 举 办 的 2013 领 航 中 国 金 融 行 业 年 度 评 选 颁 奖 典 礼 在 京 举 行, 公 司 获 最 佳 手 机 银 行 奖 最 佳 信 用 卡 品 牌 奖 和 最 佳 资 产 托 管 银 行 奖 2 2014 年 1 月, 由 和 讯 网 主 办 的 第 十 一 届 财 经 风 云 榜 颁 奖 典 礼 在 京 举 行, 公 司 获 2013 年 度 最 佳 互 联 网 金 融 创 新 银 行 2013 8

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 年 度 最 佳 信 用 卡 品 牌 网 上 银 行 卓 越 品 牌 和 手 机 银 行 卓 越 品 牌 奖 项 3 2014 年 1 月, 金 融 时 报 社 主 办 的 2013 中 国 金 融 机 构 金 牌 榜 金 龙 奖 评 选 结 果 揭 晓, 公 司 荣 获 年 度 最 佳 股 份 制 银 行 年 度 最 佳 电 子 银 行 和 年 度 互 联 网 创 新 银 行 奖 项 4 2014 年 1 月, 由 新 华 网 与 中 国 社 科 院 经 济 学 部 企 业 社 会 责 任 研 究 中 心 主 办 的 第 六 届 中 国 企 业 社 会 责 任 峰 会 在 北 京 举 行, 公 司 获 2013 年 度 中 国 企 业 社 会 责 任 杰 出 企 业 奖 5 2014 年 1 月, 公 司 信 用 卡 中 心 获 得 JCB 国 际 信 用 卡 公 司 颁 发 的 2013 年 度 突 出 贡 献 奖 2014 年 3 月, 在 中 国 质 量 万 里 行 市 场 调 查 中 心 举 办 的 2014 年 3 15 全 国 维 护 消 费 者 权 益 诚 信 承 诺 单 位 评 选 活 动 中, 公 司 信 用 卡 中 心 被 评 为 重 质 量 讲 信 誉 守 合 同 全 国 维 护 消 费 者 权 益 诚 信 承 诺 单 位 2014 年 6 月, 中 国 网 中 新 网 等 30 家 财 经 及 大 众 媒 体 共 同 主 办 了 2014( 第 三 届 ) 中 国 财 经 峰 会 暨 光 荣 与 梦 想 影 响 力 品 牌 发 布 盛 典, 公 司 信 用 卡 中 心 获 评 2014 ( 行 业 ) 最 具 影 响 力 品 牌 奖 6 2014 年 1 月, 投 资 者 报 2013 最 佳 银 行 评 选 结 果 发 布, 公 司 微 信 银 行 被 评 为 最 佳 微 信 银 行 7 2014 年 3 月, 在 上 海 证 券 报 举 办 的 2014 年 中 国 理 财 高 峰 论 坛 暨 第 六 届 金 理 财 奖 评 选 颁 奖 典 礼 上, 公 司 阳 光 理 财 品 牌 荣 获 最 佳 银 行 理 财 品 牌 奖 私 人 银 行 荣 获 最 具 潜 力 私 人 银 行 奖 8 2014 年 3 月, 在 中 国 互 联 网 金 融 大 会 春 季 峰 会 上 发 布 了 中 国 互 联 网 金 融 领 军 榜 榜 单, 公 司 瑶 瑶 缴 费 获 评 中 国 互 联 网 金 融 百 强 品 牌 2014 年 6 月, 在 上 海 证 券 报 举 办 的 2014 互 联 网 金 融 高 峰 论 坛 及 颁 奖 典 礼 上, 公 司 瑶 瑶 缴 费 荣 获 最 佳 用 户 体 验 产 品 奖 9

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 9 2014 年 6 月, 由 中 国 证 券 报 主 办 的 上 市 公 司 金 牛 奖 揭 晓, 公 司 蝉 联 2013 年 金 牛 上 市 公 司 百 强 综 合 榜 10 2014 年 6 月, 在 中 国 银 行 业 协 会 举 办 的 2013 年 度 中 国 银 行 业 社 会 责 任 报 告 发 布 暨 社 会 责 任 工 作 表 彰 会 上, 公 司 获 2013 年 度 最 佳 社 会 责 任 实 践 案 例 奖 2014 年 8 月, 香 港 公 益 会 授 予 公 司 2013-2014 年 度 公 益 荣 誉 奖 11 2014 年 7 月, 在 中 国 证 券 报 主 办 的 金 牛 财 富 管 理 论 坛 暨 2013 年 度 金 牛 理 财 产 品 评 选 颁 奖 典 礼 上, 公 司 稳 健 一 号 产 品 获 选 金 牛 银 行 理 财 产 品 奖 ( 净 值 型 ) 同 月, 在 新 浪 网 举 办 的 2014 银 行 业 发 展 论 坛 暨 第 二 届 银 行 综 合 评 选 颁 奖 典 礼 上, 公 司 被 授 予 年 度 最 佳 财 富 管 理 银 行 奖 12 2014 年 8 月, 21 世 纪 经 济 报 道 在 上 海 举 行 2014 年 中 国 资 产 管 理 年 会 暨 第 七 届 21 世 纪 资 产 管 理 金 贝 奖 颁 奖 典 礼, 公 司 被 授 予 最 佳 资 产 托 管 银 行 奖 13 2014 年 9 月, 由 首 席 财 务 官 杂 志 社 主 办 的 2014 年 度 中 国 CFO 最 信 赖 银 行 评 选 活 动 结 果 揭 晓, 公 司 荣 获 最 佳 企 业 年 金 服 务 奖 14 2014 年 9 月, 经 济 杂 志 社 等 机 构 举 办 的 第 十 届 中 国 企 业 诚 信 与 竞 争 力 论 坛 年 会 发 布 了 品 牌 赢 在 中 国 2013-2014 年 度 评 选 结 果, 公 司 荣 获 中 国 小 微 金 融 服 务 最 具 影 响 力 股 份 制 银 行 中 国 小 微 企 业 金 融 服 务 客 户 满 意 首 选 品 牌 中 国 出 国 金 融 服 务 客 户 满 意 首 选 银 行 和 中 国 出 国 金 融 服 务 最 具 竞 争 力 银 行 奖 2014 年 11 月, 在 每 日 经 济 新 闻 报 社 发 布 的 2014 中 国 小 微 金 融 榜 上, 公 司 阳 光 融 易 贷 获 评 为 2014 小 微 金 融 优 秀 品 牌 2014 年 12 月, 在 第 九 届 中 小 企 业 家 年 会 上, 公 司 被 评 为 2014 全 国 支 持 中 小 企 业 发 展 十 佳 商 业 银 行, 小 微 金 融 特 色 产 品 阳 光 融 易 贷 被 评 10

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 为 2014 年 度 全 国 中 小 企 业 最 受 欢 迎 金 融 特 色 产 品 15 2014 年 11 月, 在 经 济 观 察 报 主 办 的 2013-2014 年 度 中 国 卓 越 金 融 奖 颁 奖 典 礼 上, 公 司 荣 获 年 度 卓 越 个 人 金 融 服 务 银 行 奖 16 2014 年 12 月, 东 方 财 富 网 2014 东 方 财 富 风 云 榜 颁 奖 盛 典 在 上 海 举 行, 公 司 获 得 2014 年 度 最 具 创 新 力 银 行 和 2014 年 度 最 佳 手 机 银 行 两 项 荣 誉 17 2014 年 12 月, 由 证 券 时 报 主 办 的 第 十 五 届 中 国 最 佳 金 融 IT 创 新 评 选 活 动 结 果 揭 晓, 公 司 获 得 2014 中 国 最 佳 互 联 网 创 新 银 行 奖 18 2014 年 12 月, 由 第 一 财 经 日 报 发 起 举 办 的 第 一 财 经 金 融 价 值 榜 评 选 结 果 揭 晓, 公 司 获 得 最 佳 品 牌 表 现 力 银 行 和 最 佳 品 牌 价 值 信 用 卡 银 行 奖 19 2014 年 12 月, 由 中 国 经 营 报 主 办 的 2014( 第 十 二 届 ) 中 国 企 业 竞 争 力 年 会 暨 2014( 第 六 届 ) 卓 越 竞 争 力 金 融 机 构 评 选 颁 奖 盛 典 在 北 京 举 行, 公 司 荣 获 卓 越 竞 争 力 品 牌 建 设 银 行 卓 越 竞 争 力 小 微 金 融 服 务 银 行 和 卓 越 养 老 金 服 务 银 行 奖 20 2014 年 12 月, 金 融 界 网 站 主 办 的 第 三 届 领 航 中 国 金 融 行 业 年 度 评 选 结 果 揭 晓, 公 司 荣 获 最 佳 中 资 银 行 奖 网 上 银 行 最 佳 品 牌 奖 手 机 银 行 最 佳 服 务 奖 最 佳 零 售 银 行 奖 最 佳 私 人 银 行 奖 21 2014 年 12 月, 由 金 融 时 报 主 办 中 国 社 科 院 金 融 研 究 所 联 办 的 2014 首 届 金 融 时 报 年 会 暨 中 国 金 融 机 构 金 牌 榜 颁 奖 盛 典 在 北 京 举 行, 公 司 荣 获 年 度 最 佳 科 技 创 新 银 行 和 年 度 最 佳 信 用 卡 业 务 银 行 奖 11

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 三 节 董 事 长 致 辞 2014 年, 中 国 经 济 渐 入 新 常 态, 既 面 挑 战, 又 临 机 遇 ; 2014 年, 光 大 集 团 磨 剑 十 年, 重 组 改 革, 终 成 正 果 ; 2014 年, 我 们 蛮 拼 的! 易 经 云, 坤 厚 载 物, 含 弘 光 大 世 有 光 大, 而 后 有 光 大 集 团, 而 后 有 光 大 银 行 看 光 大 事, 集 团 与 银 行, 须 臾 不 可 分 : 无 集 团, 银 行 无 以 依 归 ; 无 银 行, 集 团 无 以 图 存 由 此 两 面 观 之, 光 大 之 2014, 仰 可 无 愧 于 天, 俯 可 无 愧 于 地 2014 年 12 月 8 日, 光 大 集 团 改 制 成 功, 昔 日 之 光 大 复 甦 为 光 大 集 团 股 份 公 司, 迈 向 新 局 ; 光 大 银 行 力 撑 大 局, 增 资 本, 稳 规 模, 调 结 构, 提 质 量, 强 管 理, 亦 经 亦 纬, 又 谋 又 断, 已 奠 未 来 之 基 势 有 顺 逆, 顺 势 见 业 绩, 逆 势 见 骨 力 值 此 经 济 下 行 与 市 场 化 大 潮 交 织 之 际, 光 大 银 行 董 事 会 运 筹 帷 幄, 管 理 层 与 员 工 勤 勉 精 进, 复 忆 往 岁, 回 首 昨 年, 双 宁 敬 之, 赞 之... 新 常 态 在 路 上, 新 光 大 亦 在 路 上 借 问 光 大 欲 何 往, 请 看 2015 年 唐 双 宁 董 事 长 2015 年 3 月 27 日 12

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 四 节 行 长 致 辞 2014 年, 面 对 复 杂 的 外 部 环 境, 公 司 坚 持 稳 中 求 进 的 总 基 调, 保 持 定 力 攻 坚 克 难 深 化 改 革 推 进 发 展 在 经 营 实 践 中, 突 出 调 结 构 稳 增 长 防 风 险 增 效 益, 坚 定 存 款 立 行 的 经 营 策 略, 积 极 推 进 结 构 调 整, 全 面 加 强 风 险 防 控, 持 续 夯 实 发 展 基 础, 总 体 保 持 良 好 的 发 展 态 势 2014 年 末, 本 集 团 资 产 总 额 达 到 2.74 万 亿 元, 比 上 年 末 增 长 13.33%; 各 项 贷 款 规 模 达 到 1.3 万 亿 元, 比 上 年 末 增 长 11.42%; 一 般 存 款 余 额 1.79 万 亿 元, 比 上 年 末 增 长 11.22%; 归 属 本 行 股 东 的 净 利 润 288.83 亿 元, 增 长 8.12%; 资 本 充 足 率 达 到 11.21%, 核 心 资 本 充 足 率 9.34%, 拨 备 覆 盖 率 180.52%, 拨 贷 比 2.16%, 实 现 了 稳 中 求 进 的 发 展 目 标 品 牌 形 象 和 市 场 价 值 进 一 步 提 升, 在 英 国 银 行 家 杂 志 世 界 1000 家 大 银 行 排 名 中 位 列 第 59 位, 比 上 年 上 升 16 位 ; 在 全 球 领 先 的 品 牌 咨 询 机 构 Interbrand 发 布 的 最 佳 中 国 品 牌 价 值 排 行 榜 上 排 名 第 40 位, 品 牌 价 值 345 亿 元 这 些 成 绩 的 取 得 来 之 不 易, 是 全 体 员 工 面 对 困 难 勇 于 拼 搏 积 极 进 取 的 结 果, 更 是 广 大 新 老 客 户 股 东 及 社 会 各 界 大 力 支 持 的 结 果 借 此 机 会, 我 谨 代 表 公 司 向 所 有 关 心 支 持 我 们 发 展 的 社 会 各 界 朋 友 和 辛 勤 工 作 在 一 线 的 员 工 表 示 衷 心 感 谢! 2015 年, 公 司 将 抓 住 光 大 集 团 成 功 改 革 重 组 带 来 的 机 遇, 继 续 坚 持 稳 中 求 进 总 基 调, 在 稳 定 发 展 节 奏 与 资 产 质 量 的 基 础 上, 主 动 适 应 经 济 新 常 态, 服 务 国 家 战 略 实 施, 服 务 实 体 经 济 发 展, 服 务 社 会 金 融 需 求, 加 快 业 务 转 型, 转 变 发 展 方 式, 加 大 结 构 调 整 力 度, 推 进 战 略 布 局 和 基 础 建 设, 提 高 市 场 拓 展 能 力 创 新 驱 动 能 力 和 依 法 治 行 能 13

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 力, 促 进 规 模 质 量 和 效 益 平 衡 发 展, 进 一 步 提 升 市 场 地 位 和 品 牌 价 值, 以 更 好 业 绩 回 馈 股 东 和 社 会 赵 欢 行 长 2015 年 3 月 27 日 14

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 五 节 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 一 主 要 财 务 数 据 和 指 标 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 金 额 总 资 产 2,737,010 营 业 收 入 78,531 营 业 利 润 38,416 利 润 总 额 38,554 归 属 于 本 行 股 东 的 净 利 润 28,883 归 属 于 本 行 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 28,795 归 属 于 本 行 股 东 的 净 资 产 178,975 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 34,699 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 17.36 每 股 收 益 ( 人 民 币 元 ) 0.62 非 经 常 性 损 益 项 目 和 金 额 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 金 额 营 业 外 收 入 240 营 业 外 支 出 102 非 经 常 性 损 益 项 目 净 额 138 非 经 常 性 损 益 项 目 所 得 税 影 响 45 非 经 常 性 损 益 税 后 影 响 净 额 93 其 中 : 归 属 于 本 行 股 东 的 非 经 常 性 损 益 88 归 属 于 少 数 股 东 的 非 经 常 性 损 益 5 二 最 近 三 年 的 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 经 营 业 绩 ( 人 民 币 百 万 元 ) 营 业 收 入 78,531 65,306 59,916 利 润 总 额 38,554 34,421 31,590 归 属 于 本 行 股 东 的 净 利 润 28,883 26,715 23,591 15

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 归 属 于 本 行 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 28,795 26,621 23,537 归 属 于 本 行 股 东 的 净 资 产 178,975 152,839 114,178 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 34,699-697 272,005 每 股 计 ( 人 民 币 元 ) 归 属 于 本 行 股 东 的 每 股 净 资 产 3.83 3.30 2.82 基 本 及 稀 释 每 股 收 益 0.62 0.66 0.58 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 基 本 每 股 收 益 0.62 0.66 0.58 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 0.74-0.02 6.73 规 模 指 标 ( 人 民 币 百 万 元 ) 资 产 总 额 2,737,010 2,415,086 2,279,295 贷 款 余 额 1,299,455 1,166,310 1,023,187 - 正 常 贷 款 1,283,930 1,156,281 1,015,574 - 不 良 贷 款 15,525 10,029 7,613 贷 款 减 值 准 备 28,025 24,172 25,856 负 债 总 额 2,557,527 2,262,034 2,164,973 存 款 余 额 1,785,337 1,605,278 1,426,941 - 企 业 活 期 存 款 486,562 434,902 440,058 - 企 业 定 期 存 款 881,295 768,315 669,551 - 零 售 活 期 存 款 119,794 104,140 102,562 - 零 售 定 期 存 款 225,360 206,506 155,894 - 其 他 存 款 72,326 91,415 58,876 同 业 拆 入 36,744 50,817 23,205 股 东 权 益 总 额 179,483 153,052 114,322 盈 利 能 力 指 标 (%) 平 均 总 资 产 收 益 率 1.12 1.14 1.18 平 均 净 资 产 收 益 率 17.36 21.48 22.54 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 16.14 17.48 20.66 净 利 差 2.06 1.96 2.34 净 利 息 收 益 率 2.30 2.16 2.54 成 本 收 入 比 29.82 31.58 29.97 资 产 质 量 指 标 (%) 不 良 贷 款 率 1.19 0.86 0.74 16

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 拨 备 覆 盖 率 180.52 241.02 339.63 拨 贷 比 2.16 2.07 2.53 正 常 类 贷 款 迁 徙 率 4.08 1.77 1.32 关 注 类 贷 款 迁 徙 率 26.68 17.47 6.01 次 级 类 贷 款 迁 徙 率 64.04 86.45 46.68 可 疑 类 贷 款 迁 徙 率 28.77 21.48 7.86 三 本 年 度 利 润 表 附 表 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 归 属 本 行 加 权 平 均 净 基 本 每 股 收 益 稀 释 每 股 收 益 股 东 净 利 润 资 产 收 益 率 ( 元 / 股 ) ( 元 / 股 ) 不 扣 除 非 经 常 性 损 益 28,883 17.36 0.62 0.62 扣 除 非 经 常 性 损 益 28,795 17.30 0.62 0.62 四 补 充 财 务 指 标 单 位 :% 项 目 标 准 值 2014 年 2013 年 2012 年 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 流 动 性 比 例 人 民 币 25 45.90 33.12 51.25 外 币 25 109.61 59.65 45.88 存 贷 比 人 民 币 75 70.86 72.06 71.50 本 外 币 75 70.10 72.59 71.52 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 10 3.05 3.70 4.39 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 50 15.19 18.92 23.73 注 : 以 上 指 标 均 为 本 行 监 管 口 径 五 资 本 构 成 及 变 化 情 况 公 司 按 照 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) ( 中 国 银 监 会 2012 年 6 月 7 日 发 布 ) 计 量 的 资 本 充 足 率 指 标 如 下 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 并 表 非 并 表 并 表 非 并 表 1. 总 资 本 净 额 212,719 208,280 175,351 173,178 1.1 核 心 一 级 资 本 179,356 177,853 153,037 152,090 17

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 1.2 核 心 一 级 资 本 扣 减 项 (2,085) (4,955) (1,920) (2,742) 1.3 核 心 一 级 资 本 净 额 177,271 172,898 151,117 149,348 1.4 其 他 一 级 资 本 10-4 - 1.5 其 他 一 级 资 本 扣 减 项 - - - - 1.6 一 级 资 本 净 额 177,281 172,898 151,121 149,348 1.7 二 级 资 本 35,438 35,382 24,230 23,830 1.8 二 级 资 本 扣 减 项 - - - - 2. 信 用 风 险 加 权 资 产 1,766,454 1,744,119 1,546,021 1,530,287 3. 市 场 风 险 加 权 资 产 4,400 4,400 5,749 5,749 4. 操 作 风 险 加 权 资 产 127,377 126,051 107,091 106,041 5. 风 险 加 权 资 产 合 计 1,898,231 1,874,570 1,658,861 1,642,077 6. 核 心 一 级 资 本 充 足 率 9.34 9.22 9.11 9.10 7. 一 级 资 本 充 足 率 9.34 9.22 9.11 9.10 8. 资 本 充 足 率 11.21 11.11 10.57 10.55 注 :1 根 据 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 第 一 百 七 十 四 条 第 一 百 七 十 五 条 规 定, 达 标 过 渡 期 内, 商 业 银 行 应 当 同 时 按 照 商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法 和 本 办 法 计 量 并 披 露 并 表 和 非 并 表 资 本 充 足 率, 并 明 确 相 关 信 息 披 露 内 容 以 上 为 根 据 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 量 的 并 表 和 非 并 表 口 径 资 本 充 足 率 相 关 数 据 及 信 息 2 并 表 口 径 的 资 本 充 足 率 计 算 范 围 包 括 境 内 外 所 有 分 支 机 构, 以 及 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 规 定 属 于 并 表 范 围 的 被 投 资 金 融 机 构 其 中, 并 表 的 被 投 资 金 融 机 构 包 括 光 大 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 韶 山 光 大 村 镇 银 行 江 苏 淮 安 光 大 村 镇 银 行 3 核 心 一 级 资 本 净 额 = 核 心 一 级 资 本 - 核 心 一 级 资 本 扣 减 项 ; 一 级 资 本 净 额 = 核 心 一 级 资 本 净 额 + 其 他 一 级 资 本 - 其 他 一 级 资 本 扣 减 项 ; 总 资 本 净 额 = 一 级 资 本 净 额 + 二 级 资 本 - 二 级 资 本 扣 减 项 4 报 告 期 末, 公 司 信 用 风 险 资 产 组 合 缓 释 后 风 险 暴 露 总 额 30,884.94 亿 元 5 有 关 资 本 构 成 的 更 多 内 容 详 见 公 司 网 站 公 司 按 照 商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法 ( 中 国 银 监 会 2006 年 12 月 28 日 发 布 ) 计 量 的 资 本 充 足 率 指 标 如 下 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 项 目 并 表 非 并 表 ( 并 表 ) ( 并 表 ) 18

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 资 本 净 额 218,379 213,856 178,213 152,103 其 中 : 核 心 资 本 179,025 177,395 153,053 111,977 附 属 资 本 41,289 41,271 27,963 42,928 扣 减 项 (1,935) (4,810) (2,803) (2,802) 加 权 风 险 资 产 1,783,510 1,762,382 1,575,249 1,383,605 资 本 充 足 率 12.24 12.13 11.31 10.99 核 心 资 本 充 足 率 9.95 9.90 9.63 8.00 六 境 内 外 会 计 准 则 差 异 本 集 团 2014 年 末 分 别 根 据 境 内 外 会 计 准 则 计 算 的 净 利 润 和 净 资 产 无 差 异 19

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 六 节 董 事 会 报 告 一 管 理 层 讨 论 与 分 析 ( 一 ) 经 济 金 融 与 监 管 环 境 2014 年, 世 界 经 济 总 体 延 续 回 暖 态 势, 但 全 球 复 苏 的 基 础 仍 然 脆 弱 美 国 经 济 增 长 加 速, 欧 元 区 经 济 弱 势 依 旧, 日 本 经 济 陷 于 停 滞, 新 兴 市 场 经 济 结 构 性 问 题 突 出, 俄 罗 斯 经 济 前 景 堪 忧, 以 石 油 为 主 的 国 际 大 宗 商 品 价 格 急 剧 下 滑, 逐 步 探 底 中 国 经 济 整 体 运 行 平 稳, 稳 中 有 进, 稳 中 向 好, 各 项 主 要 经 济 指 标 处 于 合 理 区 间, 经 济 增 速 在 全 球 范 围 内 仍 位 居 前 列, 但 经 济 运 行 下 行 压 力 加 大, 经 济 发 展 进 入 新 常 态 货 币 政 策 保 持 稳 健, 金 融 机 构 贷 款 增 势 平 稳, 社 会 融 资 规 模 有 所 扩 大, 存 款 保 险 制 度 进 一 步 推 进, 利 率 市 场 化 改 革 步 伐 加 快, 货 币 调 控 进 入 降 息 通 道, 债 券 发 行 规 模 同 比 明 显 扩 大, 股 票 市 场 成 交 量 显 著 增 加 金 融 监 管 政 策 有 所 调 整, 进 一 步 规 范 银 行 同 业 业 务 经 营 行 为, 推 动 规 范 的 资 产 负 债 业 务 创 新, 设 立 存 款 偏 离 度 指 标, 调 整 存 贷 比 计 算 口 径, 改 进 小 微 企 业 贷 款 还 款 方 式 展 望 2015 年, 世 界 经 济 仍 处 在 金 融 危 机 后 的 深 度 调 整 期, 总 体 复 苏 疲 软 的 态 势 难 有 明 显 改 观, 主 要 国 家 的 货 币 政 策 贸 易 投 资 格 局 大 宗 商 品 价 格 变 化 都 存 在 不 确 定 性 在 新 常 态 的 格 局 下, 经 济 发 展 动 力 从 传 统 增 长 点 转 向 新 的 增 长 点, 在 坚 持 稳 中 求 进 发 展 基 调 的 前 提 下, 对 稳 增 长 的 关 注 程 度 会 提 高 经 济 发 展 空 间 格 局 进 一 步 优 化, 一 带 一 路 建 设 有 望 取 得 实 质 性 进 展, 京 津 冀 一 体 化 和 长 江 经 济 带 建 设 可 能 陆 续 出 台 细 则 货 币 政 策 总 体 保 持 稳 健, 适 度 放 松 财 政 政 策 更 加 积 极 有 力 ( 二 ) 报 告 期 内 主 要 工 作 回 顾 20

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 1 大 力 发 展 负 债 业 务 公 司 提 出 并 实 施 以 稳 定 核 心 存 款 占 比 为 重 点 的 存 款 立 行 策 略, 大 力 发 展 核 心 负 债, 推 动 负 债 结 构 不 断 优 化 负 债 规 模 平 稳 增 长 报 告 期 末, 一 般 存 款 余 额 达 到 1.79 万 亿 元, 全 行 核 心 存 款 占 比 显 著 提 升 负 债 结 构 优 化 带 动 净 息 差 稳 步 提 升, 全 行 盈 利 能 力 逐 步 回 升 同 时, 根 据 监 管 要 求, 加 强 对 存 款 偏 离 度 的 监 测 与 管 理, 保 证 了 存 款 偏 离 度 指 标 符 合 监 管 要 求 2 加 快 信 贷 结 构 调 整 积 极 贯 彻 国 家 稳 健 的 货 币 政 策 及 相 关 信 贷 政 策 要 求, 对 贷 款 总 量 实 施 计 划 管 理 上 限 控 制 均 衡 投 放 动 态 调 整, 保 持 信 贷 总 体 均 衡 平 稳 增 长 通 过 投 行 资 管 同 业 租 赁 等 多 个 渠 道, 为 实 体 经 济 提 供 多 元 化 融 资 ; 落 实 国 家 信 贷 政 策, 新 增 贷 款 重 点 投 向 重 大 基 础 设 施 建 设 贷 款 城 镇 化 贷 款 国 标 小 微 企 业 贷 款 三 农 贷 款 ; 支 持 居 民 消 费 信 贷 和 住 房 信 贷 需 求, 零 售 贷 款 信 用 卡 透 支 额 个 人 住 房 按 揭 贷 款 余 额 增 长 较 快 3 严 守 风 险 防 控 底 线 高 度 重 视 重 点 风 险 排 查 控 制 和 化 解 工 作 严 控 信 用 风 险, 积 极 引 导 信 贷 结 构 调 整, 遏 制 产 能 过 剩 行 业 大 宗 商 品 贸 易 授 信 增 长 ; 加 强 重 点 区 域 行 业 和 客 户 的 风 险 化 解 严 防 流 动 性 风 险 和 市 场 风 险, 建 立 集 中 的 流 动 性 并 表 管 理 机 制, 加 强 现 金 流 预 测 ; 严 格 执 行 市 场 风 险 限 额 管 理, 加 大 主 动 管 理 力 度, 各 项 流 动 性 风 险 和 市 场 风 险 容 忍 度 指 标 均 控 制 在 目 标 之 内 严 管 操 作 风 险 和 案 件 风 险, 落 实 内 控 责 任, 堵 塞 制 度 漏 洞, 健 全 管 理 机 制, 加 强 案 件 防 控 工 作 4 加 大 产 品 创 新 力 度 坚 持 创 新 驱 动, 不 断 完 善 创 新 机 制 体 制, 培 育 新 的 增 长 点 对 公 业 务 完 成 增 利 易 和 单 位 结 算 卡 产 品 研 发, 配 合 海 关 总 署 完 成 21

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 京 津 冀 一 体 化 通 关 业 务 系 统 改 造, 成 为 首 批 银 行 保 函 区 域 通 用 合 作 银 行 ; 零 售 业 务 创 新 发 行 了 首 支 量 化 对 冲 组 合 理 财 产 品 ; 电 子 银 行 推 出 云 缴 费 优 势 品 牌 并 与 知 名 互 联 网 企 业 开 展 跨 界 合 作 ; 持 续 推 动 投 行 资 管 托 管 信 用 卡 等 战 略 性 业 务 创 新, 提 高 结 算 类 代 理 类 交 易 类 等 中 间 业 务 收 入 贡 献 5 有 序 推 进 渠 道 建 设 继 续 推 进 物 理 网 点 与 电 子 渠 道 并 重 发 展 加 速 地 市 级 网 点 建 设, 全 年 新 增 二 级 分 行 9 家, 新 增 营 业 网 点 90 家 ; 积 极 支 持 上 海 自 贸 区 建 设, 完 成 上 海 自 贸 区 二 级 分 行 升 格 ; 满 足 最 后 一 公 里 居 民 金 融 消 费 需 求, 加 强 社 区 银 行 精 细 化 管 理, 全 年 社 区 银 行 挂 牌 营 业 481 家 全 面 加 强 电 子 渠 道 建 设, 通 过 网 上 银 行 手 机 银 行 电 话 银 行 微 信 银 行 等 远 程 电 子 化 方 式 为 客 户 提 供 产 品 及 服 务, 全 年 电 子 银 行 交 易 笔 数 交 易 金 额 柜 台 分 流 率 均 保 持 同 业 前 列 6 加 强 信 息 系 统 建 设 通 过 强 化 自 主 可 控, 推 进 系 统 整 合, 为 业 务 运 营 提 供 强 有 力 的 科 技 支 撑 陆 续 投 产 对 公 ECIF 项 目 私 人 银 行 系 统 等 重 点 项 目, 提 高 客 户 服 务 能 力 ; 完 成 证 券 交 易 所 债 券 交 易 系 统 期 货 保 证 金 存 管 系 统 金 融 IC 卡 系 统 的 升 级 改 造, 推 动 产 品 创 新 和 优 化 ; 进 一 步 完 善 客 户 风 险 预 警 系 统 和 同 业 资 产 负 债 经 营 管 理 系 统, 提 升 风 险 预 警 防 范 能 力 ; 加 快 建 设 运 营 业 务 全 国 集 中 系 统, 完 成 二 代 支 付 系 统 建 设, 优 化 客 户 定 价 管 理 系 统, 提 升 运 营 效 率 7 强 化 资 本 管 理 与 补 充 积 极 推 进 新 资 本 协 议 合 规 工 作, 启 动 零 售 验 证 暨 合 规 自 评 估 咨 询 项 目, 完 善 合 规 文 档 库 和 风 险 资 产 计 量 系 统, 完 成 旧 标 准 法 新 标 准 法 高 级 方 法 的 定 量 测 算 (QIS) 工 作, 研 究 制 定 资 本 管 理 高 级 方 法 合 规 推 进 方 案, 全 面 开 展 内 部 资 本 充 足 评 估 程 序, 强 化 资 本 充 足 22

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 率 日 常 监 控 预 警, 更 新 公 司 未 来 3-5 年 的 资 本 补 充 计 划 抓 住 市 场 有 利 时 机, 发 行 162 亿 元 二 级 资 本 债, 充 实 资 本 实 力, 年 末 资 本 充 足 率 和 核 心 一 级 资 本 充 足 率 均 符 合 监 管 要 求 ( 三 ) 整 体 经 营 情 况 报 告 期 内, 公 司 按 照 董 事 会 的 整 体 部 署, 一 手 抓 业 务 发 展 一 手 抓 风 险 防 控, 坚 持 存 款 立 行 策 略, 取 得 了 较 好 的 经 营 业 绩 : 资 产 负 债 规 模 平 稳 增 长, 结 构 优 化 取 得 新 进 展, 利 润 增 长 符 合 预 期, 资 产 质 量 实 现 管 控 目 标, 风 险 抵 御 能 力 得 到 加 强, 品 牌 形 象 和 市 场 价 值 进 一 步 提 升 1 业 务 规 模 平 稳 增 长, 结 构 调 整 力 度 加 大 报 告 期 末, 本 集 团 资 产 总 额 为 27,370.10 亿 元, 比 上 年 末 增 加 3,219.24 亿 元, 增 长 13.33%; 负 债 总 额 25,575.27 亿 元, 比 上 年 末 增 加 2,954.93 亿 元, 增 长 13.06%; 客 户 存 款 总 额 17,853.37 亿 元, 比 上 年 末 增 加 1,800.59 亿 元, 增 长 11.22%; 贷 款 和 垫 款 总 额 12,994.55 亿 元, 比 上 年 末 增 加 1,331.45 亿 元, 增 长 11.42%; 本 外 币 存 贷 比 为 70.10%, 严 格 控 制 在 监 管 要 求 内 ; 零 售 贷 款 在 贷 款 和 垫 款 总 额 中 的 占 比 达 35.28%, 比 上 年 末 上 升 1.72 个 百 分 点, 贷 款 结 构 调 整 显 著 2 营 业 收 入 持 续 增 长, 收 入 结 构 不 断 优 化 报 告 期 内, 本 集 团 实 现 营 业 收 入 785.31 亿 元, 比 上 年 增 加 132.25 亿 元, 增 长 20.25%; 发 生 营 业 支 出 401.15 亿 元, 比 上 年 增 加 90.94 亿 元, 增 长 29.32%; 实 现 税 前 利 润 385.54 亿 元, 比 上 年 增 加 41.33 亿 元, 增 长 12.01%; 净 利 润 289.28 亿 元, 比 上 年 增 加 21.74 亿 元, 增 长 8.13% 本 集 团 实 现 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 191.57 亿 元, 同 比 增 加 42.05 亿 元, 增 长 28.12%, 成 为 营 业 收 入 增 长 的 重 要 驱 动 因 素 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 在 营 业 收 入 中 的 占 比 达 24.39%, 同 比 上 升 1.49 23

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 个 百 分 点, 收 入 结 构 有 所 优 化 3 资 产 质 量 基 本 稳 定, 风 险 状 况 总 体 可 控 报 告 期 末, 本 集 团 不 良 贷 款 余 额 155.25 亿 元, 比 上 年 末 增 加 54.96 亿 元 ; 不 良 贷 款 率 1.19%, 比 上 年 末 上 升 0.33 个 百 分 点 ; 信 贷 拨 备 覆 盖 率 180.52%, 比 上 年 末 下 降 60.50 个 百 分 点 4 成 功 发 行 二 级 资 本 债, 资 本 充 足 水 平 有 所 上 升 报 告 期 末, 本 集 团 资 本 充 足 率 11.21%, 比 上 年 末 上 升 0.64 个 百 分 点 ; 核 心 一 级 资 本 充 足 率 及 一 级 资 本 充 足 率 9.34%, 比 上 年 末 上 升 0.23 个 百 分 点 ( 四 ) 利 润 表 主 要 项 目 分 析 1 利 润 表 项 目 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 增 减 额 净 利 息 收 入 58,259 50,862 7,397 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 19,157 14,952 4,205 其 他 收 入 1,115 (508) 1,623 业 务 及 管 理 费 23,416 20,622 2,794 营 业 税 及 附 加 6,361 5,607 754 资 产 减 值 损 失 10,209 4,633 5,576 其 他 支 出 129 159 (30) 营 业 外 收 支 净 额 138 136 2 税 前 利 润 38,554 34,421 4,133 所 得 税 9,626 7,667 1,959 净 利 润 28,928 26,754 2,174 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 净 利 润 28,883 26,715 2,168 2 营 业 收 入 报 告 期 内, 本 集 团 实 现 营 业 收 入 785.31 亿 元, 比 上 年 增 加 132.25 亿 元, 增 长 20.25%, 主 要 来 源 于 净 利 息 收 入 和 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 的 增 长 报 告 期 内 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 占 比 为 24.39%, 同 比 上 升 1.49 24

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 个 百 分 点 ; 净 利 息 收 入 占 比 74.19%, 比 上 年 下 降 3.69 个 百 分 点 下 表 列 示 本 集 团 营 业 收 入 构 成 的 两 年 比 较 : 单 位 :% 项 目 2014 年 2013 年 净 利 息 收 入 74.19 77.88 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 24.39 22.90 其 他 收 入 1.42 (0.78) 营 业 收 入 合 计 100.00 100.00 3 净 利 息 收 入 报 告 期 内, 本 集 团 净 利 息 收 入 582.59 亿 元, 同 比 增 加 73.97 亿 元, 增 长 14.54%, 主 要 是 业 务 规 模 持 续 增 长, 净 利 息 收 益 率 同 比 提 升 本 集 团 净 利 差 为 2.06%, 同 比 上 升 10 个 基 点, 净 利 息 收 益 率 2.30%, 同 比 上 升 14 个 基 点 主 要 原 因 : 一 是 投 资 以 及 拆 借 存 放 同 业 和 其 他 金 融 机 构 款 项 的 收 益 率 有 较 大 提 升 ; 二 是 利 差 水 平 较 高 的 存 贷 业 务 增 长 较 快 占 比 提 升, 拉 高 整 体 息 差 水 平 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 2013 年 项 目 利 息 收 平 均 收 益 率 利 息 收 平 均 收 益 率 平 均 余 额 平 均 余 额 入 / 支 出 / 成 本 率 入 / 支 出 / 成 本 率 生 息 资 产 贷 款 和 垫 款 1,268,646 79,880 6.30 1,128,800 70,608 6.26 投 资 565,889 29,494 5.21 548,717 27,349 4.98 存 放 央 行 款 项 334,135 5,034 1.51 304,775 4,535 1.49 拆 借 存 放 同 业 和 其 他 金 融 机 构 款 项 360,092 19,518 5.42 372,596 17,590 4.72 生 息 资 产 总 额 2,528,762 133,926 5.30 2,354,888 120,082 5.10 利 息 收 入 133,926 120,082 付 息 负 债 客 户 存 款 1,684,370 45,911 2.73 1,497,953 37,617 2.51 同 业 和 其 他 金 融 机 构 存 放 拆 放 款 项 591,536 27,188 4.60 655,386 29,508 4.50 25

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 发 行 债 券 56,611 2,568 4.54 47,849 2,095 4.38 付 息 负 债 总 额 2,332,517 75,667 3.24 2,201,188 69,220 3.14 利 息 支 出 75,667 69,220 净 利 息 收 入 58,259 50,862 净 利 差 2.06 1.96 净 利 息 收 益 率 2.30 2.16 注 :1 净 利 差 为 总 生 息 资 产 平 均 收 益 率 与 总 付 息 负 债 平 均 成 本 率 两 者 的 差 额 ; 2 净 利 息 收 益 率 为 净 利 息 收 入 除 以 总 生 息 资 产 平 均 余 额 下 表 列 示 2014 年 本 集 团 由 于 规 模 变 化 和 利 率 变 化 导 致 利 息 收 入 与 利 息 支 出 的 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 规 模 因 素 利 率 因 素 利 息 收 支 变 动 贷 款 和 垫 款 8,805 467 9,272 投 资 895 1,250 2,145 存 放 央 行 款 项 442 57 499 拆 借 存 放 同 业 和 其 他 金 融 机 构 款 项 (678) 2,606 1,928 生 息 资 产 9,209 4,635 13,844 利 息 收 入 变 动 13,844 客 户 存 款 5,081 3,213 8,294 同 业 和 其 他 金 融 机 构 存 放 拆 放 款 项 (2,935) 615 (2,320) 发 行 债 券 397 76 473 付 息 负 债 4,260 2,187 6,447 利 息 支 出 变 动 6,447 净 利 息 收 入 7,397 4 利 息 收 入 报 告 期 内, 本 集 团 实 现 利 息 收 入 1,339.26 亿 元, 同 比 增 加 138.44 亿 元, 增 长 11.53%, 主 要 是 贷 款 和 垫 款 利 息 收 入 增 长 (1) 贷 款 和 垫 款 利 息 收 入 报 告 期 内, 本 集 团 实 现 贷 款 和 垫 款 利 息 收 入 798.80 亿 元, 同 比 增 加 92.72 亿 元, 增 长 13.13%, 主 要 原 因 : 一 是 业 务 平 稳 发 展, 贷 款 和 垫 款 规 模 提 高 ; 二 是 调 整 信 贷 结 构, 加 大 小 微 贷 款 等 高 收 益 产 品 的 投 26

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 放 力 度, 贷 款 和 垫 款 整 体 收 益 率 水 平 有 所 提 升 下 表 列 示 2014 年 本 集 团 贷 款 和 垫 款 各 主 要 产 品 分 项 平 均 余 额 利 息 收 入 平 均 收 益 率 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 2013 年 平 均 余 额 利 息 收 入 平 均 收 益 率 平 均 余 额 利 息 收 入 平 均 收 益 率 企 业 贷 款 811,303 51,851 6.39 748,788 47,281 6.31 零 售 贷 款 432,880 27,027 6.24 360,320 22,067 6.12 贴 现 24,463 1,002 4.10 19,692 1,260 6.40 贷 款 和 垫 款 1,268,646 79,880 6.30 1,128,800 70,608 6.26 (2) 投 资 利 息 收 入 本 集 团 投 资 利 息 收 入 294.94 亿 元, 同 比 增 加 21.45 亿 元, 增 长 7.84% (3) 拆 借 存 放 金 融 机 构 及 买 入 返 售 利 息 收 入 本 集 团 拆 借 存 放 金 融 机 构 及 买 入 返 售 利 息 收 入 195.18 亿 元, 同 比 增 加 19.28 亿 元, 增 长 10.96% 5 利 息 支 出 本 集 团 利 息 支 出 为 756.67 亿 元, 同 比 增 加 64.47 亿 元, 增 长 9.31%, 主 要 是 客 户 存 款 利 息 支 出 增 长 (1) 客 户 存 款 利 息 支 出 报 告 期 内, 客 户 存 款 利 息 支 出 459.11 亿 元, 同 比 增 加 82.94 亿 元, 增 长 22.05% 主 要 原 因 : 一 是 业 务 平 稳 发 展, 客 户 存 款 规 模 同 比 增 长 ; 二 是 利 率 市 场 化 进 程 加 速 推 进, 存 款 利 率 上 浮 区 间 进 一 步 扩 大, 存 款 定 期 化 理 财 化 加 剧, 拉 高 存 款 成 本 下 表 列 示 2014 年 本 集 团 客 户 存 款 各 主 要 产 品 分 项 平 均 余 额 利 息 支 出 平 均 成 本 率 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 2013 年 27

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 项 目 平 均 余 额 利 息 支 出 平 均 成 本 率 平 均 余 额 利 息 支 出 平 均 成 本 率 企 业 客 户 存 款 1,286,024 33,537 2.61 1,171,533 29,155 2.49 其 中 : 企 业 活 期 437,277 3,145 0.72 418,500 2,931 0.70 企 业 定 期 848,747 30,392 3.58 753,033 26,224 3.48 零 售 客 户 存 款 398,346 12,374 3.11 326,420 8,462 2.59 其 中 : 零 售 活 期 96,676 597 0.62 84,124 416 0.49 零 售 定 期 301,670 11,777 3.90 242,296 8,046 3.32 客 户 存 款 合 计 1,684,370 45,911 2.73 1,497,953 37,617 2.51 (2) 同 业 和 其 他 金 融 机 构 存 放 拆 入 及 卖 出 回 购 利 息 支 出 报 告 期 内, 本 集 团 同 业 和 其 他 金 融 机 构 存 放 拆 入 及 卖 出 回 购 利 息 支 出 271.88 亿 元, 同 比 减 少 23.20 亿 元, 下 降 7.86% (3) 发 行 债 券 利 息 支 出 本 集 团 发 行 债 券 利 息 支 出 25.68 亿 元, 同 比 增 加 4.73 亿 元, 增 长 22.58% 6 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 报 告 期 内, 本 集 团 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 191.57 亿 元, 同 比 增 加 42.05 亿 元, 增 长 28.12%, 主 要 是 银 行 卡 手 续 费 和 理 财 服 务 手 续 费 均 有 较 大 增 长 其 中 : 由 于 信 用 卡 业 务 收 入 增 长, 银 行 卡 手 续 费 收 入 同 比 增 加 27.03 亿 元, 增 长 38.16%; 由 于 理 财 业 务 规 模 扩 大, 理 财 服 务 手 续 费 收 入 同 比 增 加 10.64 亿 元, 增 长 46.56% 公 司 各 项 代 理 业 务 ( 不 含 托 管 业 务 ) 累 计 实 现 手 续 费 收 入 8.47 亿 元, 其 中 代 理 证 券 及 信 托 业 务 手 续 费 收 入 2.59 亿 元, 占 比 30.58%; 代 理 贵 金 属 业 务 手 续 费 收 入 2.34 亿 元, 占 比 27.63%; 代 理 保 险 手 续 费 收 入 1.12 亿 元, 占 比 13.22% 下 表 列 示 2014 年 本 集 团 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 的 主 要 构 成 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 手 续 费 及 佣 金 收 入 20,445 15,762 承 销 及 咨 询 手 续 费 1,701 1,885 28

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 银 行 卡 服 务 手 续 费 9,787 7,084 结 算 与 清 算 手 续 费 1,824 1,590 理 财 服 务 手 续 费 3,349 2,285 承 兑 及 担 保 手 续 费 1,134 901 代 理 业 务 手 续 费 847 787 托 管 及 其 他 受 托 业 务 佣 金 1,065 804 其 他 738 426 手 续 费 及 佣 金 支 出 (1,288) (810) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 19,157 14,952 7 其 他 收 入 报 告 期 内, 本 集 团 其 他 收 入 为 11.15 亿 元, 同 比 增 加 16.23 亿 元, 主 要 由 于 市 场 行 情 变 化, 公 允 价 值 变 动 净 损 益 和 投 资 净 损 益 均 有 所 增 长 下 表 列 示 其 他 收 入 主 要 构 成 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 公 允 价 值 变 动 净 收 益 /( 损 失 ) 1,300 (524) 投 资 净 ( 损 失 )/ 收 益 (117) (475) 汇 兑 净 ( 损 失 )/ 收 益 (210) 367 其 他 营 业 收 入 142 124 其 他 收 入 合 计 1,115 (508) 8 业 务 及 管 理 费 报 告 期 内, 本 集 团 业 务 及 管 理 费 234.16 亿 元, 同 比 增 加 27.94 亿 元, 增 长 13.55% 成 本 收 入 比 为 29.82%, 同 比 下 降 1.76 个 百 分 点 职 工 薪 酬 费 用 构 成 业 务 及 管 理 费 中 的 最 大 组 成 部 分, 报 告 期 为 133.60 亿 元, 同 比 增 加 16.70 亿 元, 增 长 14.29%, 主 要 是 由 于 机 构 网 点 和 员 工 人 数 增 加 下 表 列 示 其 主 要 构 成 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 29

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 职 工 薪 酬 费 用 13,360 11,690 物 业 及 设 备 支 出 4,073 3,354 其 他 5,983 5,578 业 务 及 管 理 费 合 计 23,416 20,622 9 资 产 减 值 损 失 报 告 期 内, 资 产 减 值 损 失 为 102.09 亿 元, 同 比 增 加 55.76 亿 元, 增 长 120.35% 下 表 列 示 其 主 要 构 成 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 贷 款 和 垫 款 减 值 损 失 9,981 4,336 持 有 至 到 期 投 资 减 值 转 回 (252) (30) 可 供 出 售 金 融 资 产 减 值 ( 转 回 )/ 损 失 (13) 4 应 收 款 项 类 投 资 减 值 损 失 207 - 其 他 286 323 资 产 减 值 损 失 合 计 10,209 4,633 10 所 得 税 费 用 报 告 期 内, 所 得 税 费 用 96.26 亿 元, 同 比 增 加 19.59 亿 元, 增 长 25.55% ( 五 ) 资 产 负 债 表 主 要 项 目 分 析 1 资 产 报 告 期 末, 本 集 团 资 产 总 额 达 27,370.10 亿 元, 比 上 年 末 增 加 3,219.24 亿 元, 增 长 13.33%, 主 要 是 贷 款 和 垫 款 投 资 证 券 及 其 他 金 融 资 产 拆 出 资 金 及 买 入 返 售 金 融 资 产 等 项 目 的 增 长 下 表 列 示 本 集 团 资 产 总 额 构 成 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 贷 款 和 垫 款 总 额 1,299,455 1,166,310 贷 款 减 值 准 备 (28,025) (24,172) 30

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 贷 款 和 垫 款 净 额 1,271,430 46.45 1,142,138 47.29 存 放 同 业 及 其 他 金 融 机 构 款 项 40,316 1.47 67,153 2.78 现 金 及 存 放 央 行 款 项 354,185 12.94 312,643 12.95 投 资 证 券 及 其 他 金 融 资 产 589,626 21.54 494,927 20.49 拆 出 资 金 及 买 入 返 售 金 融 资 产 419,415 15.33 293,473 12.15 应 收 利 息 14,621 0.53 13,074 0.54 固 定 资 产 13,043 0.48 12,629 0.52 无 形 资 产 922 0.04 763 0.03 商 誉 1,281 0.05 1,281 0.05 递 延 所 得 税 资 产 3,034 0.11 4,015 0.17 其 他 资 产 29,137 1.06 72,990 3.03 资 产 合 计 2,737,010 100.00 2,415,086 100.00 (1) 贷 款 和 垫 款 报 告 期 末, 本 集 团 贷 款 和 垫 款 总 额 12,994.55 亿 元, 比 上 年 末 增 加 1,331.45 亿 元, 增 长 11.42%, 贷 款 结 构 调 整 显 著, 企 业 贷 款 占 比 下 降, 零 售 贷 款 占 比 提 高 下 表 列 示 本 集 团 贷 款 和 垫 款 主 要 项 目 构 成 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 企 业 贷 款 820,139 63.11 761,474 65.29 零 售 贷 款 458,385 35.28 391,372 33.56 贴 现 20,931 1.61 13,464 1.15 贷 款 和 垫 款 总 额 1,299,455 100.00 1,166,310 100.00 (2) 投 资 证 券 及 其 他 金 融 资 产 报 告 期 末, 本 集 团 投 资 证 券 以 及 其 他 金 融 资 产 5,896.26 亿 元, 比 上 年 末 增 加 946.99 亿 元, 在 资 产 总 额 中 占 比 21.54%, 比 上 年 末 上 升 1.05 个 百 分 点 下 表 列 示 本 集 团 投 资 证 券 及 其 他 金 融 资 产 主 要 项 目 构 成 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 31

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 余 额 占 比 余 额 占 比 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 4,377 0.74 12,490 2.52 衍 生 金 融 资 产 1,082 0.18 1,870 0.38 可 供 出 售 金 融 资 产 138,559 23.50 111,948 22.62 持 有 至 到 期 投 资 111,697 18.94 105,920 21.40 应 收 款 项 类 投 资 333,911 56.64 262,699 53.08 投 资 证 券 及 其 他 金 融 资 产 总 额 589,626 100.00 494,927 100.00 (3) 持 有 金 融 债 券 的 类 别 和 金 额 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 454 1.25 6,315 15.14 可 供 出 售 金 融 资 产 14,981 41.27 7,568 18.14 持 有 至 到 期 投 资 20,861 57.48 27,831 66.72 合 计 36,296 100.00 41,714 100.00 (4) 持 有 最 大 十 支 金 融 债 券 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 债 券 名 称 面 值 年 利 率 到 期 日 计 提 减 值 准 备 情 况 债 券 1 2,412 一 年 定 存 利 率 +0.72 2015-04-27 - 债 券 2 1,690 4.89 2016-10-24 - 债 券 3 1,460 以 3 个 月 Shibor5 日 均 值 +0.3 2016-06-16 - 债 券 4 1,160 4.23 2021-11-05 - 债 券 5 1,070 以 3 个 月 Shibor5 日 均 值 -0.20 2018-06-09 - 债 券 6 1,050 4.04 2019-07-22 - 债 券 7 1,050 一 年 定 存 利 率 +0.7 2019-09-23 - 债 券 8 1,040 3.42 2015-08-02 - 债 券 9 960 一 年 定 存 利 率 +0.65 2015-03-20 - 债 券 10 940 3.42 2018-11-25 - (5) 商 誉 32

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 本 集 团 商 誉 成 本 为 60.19 亿 元, 报 告 期 末, 商 誉 减 值 准 备 47.38 亿 元, 账 面 价 值 12.81 亿 元, 与 上 年 末 相 比 未 发 生 变 动 2 负 债 报 告 期 末, 本 集 团 负 债 总 额 达 到 25,575.27 亿 元, 比 上 年 末 增 加 2,954.93 亿 元, 增 长 13.06%, 主 要 是 客 户 存 款 等 项 目 的 增 长 下 表 列 示 本 集 团 负 债 总 额 构 成 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 向 中 央 银 行 借 款 30,040 1.17 - - 客 户 存 款 1,785,337 69.81 1,605,278 70.97 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 507,187 19.83 438,604 19.39 拆 入 资 金 及 卖 出 回 购 金 融 款 88,516 3.46 113,981 5.04 衍 生 金 融 负 债 781 0.03 2,465 0.11 应 付 职 工 薪 酬 9,668 0.38 8,149 0.36 应 付 税 费 3,829 0.15 2,605 0.12 应 付 利 息 29,950 1.17 20,949 0.93 预 计 负 债 424 0.02 326 0.01 应 付 债 券 89,676 3.51 42,247 1.87 其 他 负 债 12,119 0.47 27,430 1.20 负 债 合 计 2,557,527 100.00 2,262,034 100.00 注 : 客 户 存 款 包 括 指 定 公 允 价 值 计 量 的 结 构 性 存 款, 下 同 报 告 期 末, 本 集 团 客 户 存 款 余 额 达 到 17,853.37 亿 元, 比 上 年 末 增 加 1,800.59 亿 元, 增 长 11.22% 下 表 列 示 本 集 团 客 户 存 款 构 成 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 企 业 客 户 存 款 1,367,857 76.62 1,203,217 74.95 其 中 : 企 业 活 期 486,562 27.26 434,902 27.09 企 业 定 期 881,295 49.36 768,315 47.86 33

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 零 售 客 户 存 款 345,154 19.33 310,646 19.35 其 中 : 零 售 活 期 119,794 6.71 104,140 6.49 零 售 定 期 225,360 12.62 206,506 12.86 其 他 存 款 72,326 4.05 91,415 5.70 客 户 存 款 总 额 1,785,337 100.00 1,605,278 100.00 3 股 东 权 益 报 告 期 末, 本 集 团 归 属 于 上 市 公 司 股 东 权 益 1,789.75 亿 元, 比 上 年 末 增 加 261.36 亿 元, 主 要 原 因 : 一 是 当 期 实 现 归 属 上 市 公 司 股 东 净 利 润 增 加 股 东 权 益 288.83 亿 元 ; 二 是 当 期 发 放 2013 年 度 股 利 减 少 股 东 权 益 80.29 亿 元 下 表 列 示 本 集 团 归 属 于 上 市 公 司 股 东 权 益 构 成 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 实 收 股 本 46,679 46,277 资 本 公 积 33,365 32,537 其 他 综 合 收 益 222 (3,830) 盈 余 公 积 12,050 9,199 一 般 准 备 33,903 29,861 未 分 配 利 润 52,756 38,795 归 属 于 上 市 公 司 股 东 权 益 合 计 178,975 152,839 少 数 股 东 权 益 508 213 股 东 权 益 合 计 179,483 153,052 4 资 产 负 债 表 外 项 目 本 集 团 的 资 产 负 债 表 外 项 目 主 要 是 信 贷 承 诺, 包 括 贷 款 及 信 用 卡 承 诺 承 兑 汇 票 保 函 信 用 证 及 担 保 报 告 期 末, 信 贷 承 诺 合 计 7,722.80 亿 元, 比 上 年 末 增 加 197.42 亿 元, 其 中, 贷 款 及 信 用 卡 承 诺 增 加 306.86 亿 元, 开 出 保 函 增 加 104.85 亿 元, 开 出 信 用 证 减 少 251.23 亿 元 下 表 列 示 本 集 团 信 贷 承 诺 构 成 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 34

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 贷 款 及 信 用 卡 承 诺 131,532 100,846 承 兑 汇 票 473,866 469,996 开 出 保 函 62,459 51,974 开 出 信 用 证 104,238 129,361 担 保 185 361 合 计 772,280 752,538 ( 六 ) 现 金 流 量 表 分 析 本 集 团 经 营 活 动 产 生 的 现 金 净 流 入 346.99 亿 元 其 中, 现 金 流 入 5,090.91 亿 元, 比 上 年 增 加 956.46 亿 元, 增 长 23.13%, 主 要 是 客 户 存 款 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 增 加, 以 及 生 息 资 产 规 模 的 增 长 相 应 发 生 的 利 息 手 续 费 增 加 ; 现 金 流 出 4,743.92 亿 元, 比 上 年 末 增 加 602.50 亿 元, 增 长 14.55%, 主 要 是 买 入 返 售 金 融 资 产 拆 出 资 金 等 增 加 投 资 活 动 产 生 的 现 金 净 流 出 925.27 亿 元 其 中, 现 金 流 入 1,935.01 亿 元, 比 上 年 减 少 530.71 亿 元, 下 降 21.52%, 主 要 是 收 回 投 资 减 少 ; 现 金 流 出 2,860.28 亿 元, 比 上 年 增 加 167.36 亿 元, 增 长 6.21%, 主 要 是 投 资 支 付 的 现 金 增 加 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 净 流 入 387.82 亿 元, 比 上 年 增 加 361.48 亿 元, 增 长 1,372.36%, 主 要 是 本 年 度 发 行 了 二 级 资 本 债 和 同 业 存 单 ( 七 ) 贷 款 质 量 分 析 1 贷 款 行 业 集 中 度 报 告 期 内, 公 司 围 绕 经 济 结 构 调 整 和 转 型 升 级 方 向, 积 极 调 整 信 贷 行 业 结 构, 制 造 业 批 发 零 售 业 贷 款 占 比 有 所 下 降 ; 民 生 及 消 费 相 关 领 域 的 贷 款 占 比 则 有 所 上 升 下 表 列 示 本 集 团 贷 款 的 行 业 分 布 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 35

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 余 额 占 比 余 额 占 比 制 造 业 234,451 28.59 240,618 31.60 批 发 和 零 售 业 149,031 18.17 162,310 21.32 房 地 产 业 125,922 15.35 94,243 12.38 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 63,537 7.75 67,991 8.93 租 赁 和 商 业 服 务 业 51,533 6.28 38,375 5.04 建 筑 业 47,193 5.75 41,159 5.41 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 38,684 4.72 25,753 3.38 采 矿 业 32,004 3.90 26,973 3.54 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 23,047 2.81 19,498 2.56 公 共 管 理 和 社 会 组 织 10,374 1.26 13,626 1.79 其 他 44,363 5.42 30,928 4.05 企 业 贷 款 小 计 820,139 100.00 761,474 100.00 个 人 贷 款 458,385-391,372 - 贴 现 20,931-13,464 - 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额 1,299,455-1,166,310 - 注 : 其 他 包 括 农 林 牧 渔 业 ; 住 宿 和 餐 饮 业 ; 金 融 业 ; 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 查 业 ; 居 民 服 务 和 其 他 服 务 业 ; 卫 生 社 会 保 障 和 社 会 福 利 业 ; 文 化 体 育 和 娱 乐 业 等 下 同 2 贷 款 投 放 地 区 分 布 情 况 贷 款 地 区 分 布 相 对 稳 定, 长 三 角 珠 三 角 占 比 有 所 下 降, 西 部 东 北 地 区 占 比 有 所 上 升, 区 域 结 构 更 趋 均 衡 下 表 列 示 本 集 团 贷 款 的 地 区 分 布 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 地 区 余 额 占 比 余 额 占 比 长 江 三 角 洲 261,847 20.15 250,463 21.47 珠 江 三 角 洲 170,874 13.15 160,803 13.79 环 渤 海 地 区 239,130 18.40 219,134 18.79 中 部 地 区 195,254 15.02 174,989 15.00 西 部 地 区 197,769 15.22 175,022 15.01 东 北 地 区 80,385 6.19 68,881 5.91 香 港 14,535 1.12 12,269 1.05 36

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 总 行 139,661 10.75 104,749 8.98 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额 1,299,455 100.00 1,166,310 100.00 3 贷 款 担 保 方 式 分 类 及 占 比 公 司 保 证 抵 押 质 押 类 贷 款 占 比 达 69.40%, 信 用 贷 款 主 要 为 信 用 评 级 较 高 的 客 户 下 表 列 示 本 集 团 贷 款 担 保 方 式 的 分 类 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 信 用 贷 款 397,697 30.60 360,232 30.89 保 证 贷 款 293,787 22.61 265,632 22.78 抵 押 贷 款 492,366 37.89 433,976 37.21 质 押 贷 款 115,605 8.90 106,470 9.12 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额 1,299,455 100.00 1,166,310 100.00 4 前 十 大 贷 款 客 户 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 名 称 行 业 2014 年 12 月 31 日 占 贷 款 总 占 资 本 净 贷 款 余 额 额 百 分 比 额 百 分 比 借 款 人 A 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 6,495 0.50 3.05 借 款 人 B 公 共 管 理 和 社 会 组 织 4,795 0.37 2.25 借 款 人 C 房 地 产 业 3,400 0.26 1.60 借 款 人 D 房 地 产 业 3,150 0.24 1.48 借 款 人 E 公 共 管 理 和 社 会 组 织 2,730 0.21 1.28 借 款 人 F 租 赁 和 商 务 服 务 业 2,609 0.20 1.23 借 款 人 G 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 2,510 0.19 1.18 借 款 人 H 房 地 产 业 2,350 0.18 1.10 借 款 人 I 批 发 和 零 售 业 2,288 0.18 1.08 借 款 人 J 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 2,000 0.15 0.94 总 额 32,327 2.48 15.19 注 : 贷 款 余 额 占 资 本 净 额 的 百 分 比 按 照 银 监 会 的 有 关 规 定 计 算 5 信 贷 资 产 五 级 分 类 37

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 受 经 济 增 速 放 缓 下 行 压 力 加 大 等 因 素 影 响, 本 集 团 不 良 贷 款 额 有 所 增 加 报 告 期 末, 不 良 贷 款 余 额 155.25 亿 元, 比 上 年 末 增 加 54.96 亿 元 ; 不 良 贷 款 率 1.19%, 比 上 年 末 升 0.33 个 百 分 点 下 表 列 示 本 集 团 信 贷 资 产 五 级 分 类 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 正 常 1,241,912 95.57 1,140,392 97.78 关 注 42,018 3.24 15,889 1.36 次 级 8,685 0.67 5,768 0.50 可 疑 4,864 0.37 2,496 0.21 损 失 1,976 0.15 1,765 0.15 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额 1,299,455 100.00 1,166,310 100.00 正 常 贷 款 1,283,930 98.81 1,156,281 99.14 不 良 贷 款 15,525 1.19 10,029 0.86 6 贷 款 迁 徙 率 ( 详 见 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 内 容 ) 7 重 组 贷 款 和 逾 期 贷 款 情 况 (1) 重 组 贷 款 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 项 目 占 贷 款 总 额 占 贷 款 总 额 余 额 余 额 百 分 比 百 分 比 已 重 组 贷 款 和 垫 款 4,632 0.36 109 0.01 减 : 逾 期 90 天 以 上 的 已 重 组 贷 款 和 垫 款 858 0.07 15 0.00 逾 期 90 天 以 内 的 已 重 组 贷 款 和 垫 款 3,774 0.29 94 0.01 (2) 逾 期 贷 款 情 况 详 见 财 务 报 表 附 注 8 按 业 务 类 型 划 分 的 不 良 贷 款 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 项 目 余 额 占 比 余 额 占 比 企 业 贷 款 11,939 76.90 7,717 76.95 38

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 零 售 贷 款 3,586 23.10 2,312 23.05 贴 现 - - - - 不 良 贷 款 总 额 15,525 100.00 10,029 100.00 9 不 良 贷 款 的 地 区 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 地 区 余 额 占 比 余 额 占 比 长 江 三 角 洲 4,609 29.69 3,435 34.25 珠 江 三 角 洲 3,011 19.40 1,127 11.24 环 渤 海 地 区 1,519 9.78 1,762 17.57 中 部 地 区 1,983 12.77 1,236 12.32 西 部 地 区 1,927 12.41 715 7.13 东 北 地 区 631 4.07 346 3.45 香 港 - - - - 总 行 1,845 11.88 1,408 14.04 不 良 贷 款 总 额 15,525 100.00 10,029 100.00 10 不 良 贷 款 的 行 业 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 余 额 占 比 余 额 占 比 制 造 业 5,201 33.50 3,529 35.19 批 发 和 零 售 业 5,092 32.80 3,113 31.04 房 地 产 业 469 3.02 229 2.28 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 121 0.78 429 4.28 租 赁 和 商 业 服 务 业 31 0.20 40 0.40 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 - - - - 建 筑 业 201 1.29 148 1.48 采 矿 业 618 3.98 78 0.78 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 - - - - 公 共 管 理 和 社 会 组 织 12 0.08 25 0.25 其 他 194 1.25 126 1.25 企 业 贷 款 小 计 11,939 76.90 7,717 76.95 个 人 贷 款 3,586 23.10 2,312 23.05 39

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 贴 现 - - - - 不 良 贷 款 总 额 15,525 100.00 10,029 100.00 11 按 贷 款 担 保 方 式 分 类 的 不 良 贷 款 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 项 目 余 额 占 比 余 额 占 比 信 用 贷 款 2,911 18.75 2,317 23.10 保 证 贷 款 6,344 40.86 2,988 29.79 抵 押 贷 款 5,590 36.01 4,140 41.29 质 押 贷 款 680 4.38 584 5.82 不 良 贷 款 总 额 15,525 100.00 10,029 100.00 12 抵 债 资 产 及 减 值 准 备 计 提 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 抵 债 资 产 308.49 335.25 其 中 : 土 地 房 屋 及 建 筑 物 308.49 334.35 其 他 - 0.90 减 : 减 值 准 备 4.19 4.19 抵 债 资 产 净 值 304.30 331.06 13 贷 款 减 值 准 备 金 的 计 提 和 核 销 情 况 本 集 团 贷 款 减 值 准 备 金 包 括 为 企 业 贷 款 零 售 贷 款 和 贴 现 提 取 的 拨 备 本 集 团 在 资 产 负 债 表 日 对 信 贷 资 产 的 账 面 价 值 进 行 减 值 测 试, 当 有 客 观 证 据 表 明 信 贷 资 产 发 生 减 值 时, 将 计 提 减 值 准 备 并 计 入 当 期 损 益 下 表 列 示 本 集 团 贷 款 减 值 准 备 的 变 化 情 况 : 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 年 初 余 额 24,172 25,856 本 年 计 提 10,548 6,719 本 期 转 回 (567) (2,383) 收 回 已 核 销 贷 款 和 垫 款 导 致 的 转 回 330 207 40

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 折 现 回 拨 ( 注 ) (558) (367) 本 年 核 销 (4,096) (2,240) 本 年 处 臵 (1,804) (3,620) 年 末 余 额 28,025 24,172 注 : 随 着 时 间 的 推 移, 已 减 值 的 贷 款 随 其 后 现 值 增 加 的 累 计 利 息 收 入 14 应 收 利 息 及 其 坏 账 准 备 的 计 提 情 况 (1) 表 内 应 收 利 息 增 减 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 年 初 余 额 本 年 增 加 额 本 年 减 少 额 年 末 余 额 表 内 应 收 利 息 13,103 97,222 95,668 14,657 (2) 应 收 利 息 坏 账 准 备 的 计 提 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 增 加 额 应 收 利 息 坏 账 准 备 余 额 36 29 7 15 其 他 应 收 款 及 其 坏 账 准 备 的 计 提 情 况 (1) 其 他 应 收 款 增 减 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 增 加 额 其 他 应 收 款 2,866 2,627 239 (2) 其 他 应 收 款 坏 账 准 备 的 计 提 情 况 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 增 加 额 其 他 应 收 款 坏 账 准 备 余 额 500 448 52 16 不 良 资 产 管 理 的 主 要 措 施 及 呆 账 核 销 政 策 面 对 复 杂 严 峻 的 内 外 部 形 势, 公 司 主 动 增 压, 不 断 提 升 清 收 处 臵 的 预 警 管 理 能 力 ; 加 强 制 度 建 设, 构 建 高 效 工 作 机 制 ; 以 过 程 和 关 键 环 节 管 理 为 抓 手, 强 化 管 控 能 力 ; 适 时 开 展 批 量 处 臵 和 呆 账 核 销 工 作, 保 全 工 作 取 得 了 显 著 成 效 报 告 期 末, 共 处 臵 各 类 存 量 不 良 资 产 139.08 亿 元, 超 额 完 成 全 年 处 臵 计 划 其 中, 清 收 现 金 39.57 亿 元, 41

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 抵 债 资 产 处 臵 1.59 亿 元, 债 务 重 组 31.35 亿 元, 核 销 呆 账 40.96 亿 元, 债 权 转 让 25.61 亿 元 公 司 积 极 推 进 呆 账 核 销 工 作, 修 订 呆 账 核 销 管 理 办 法 (2014) 和 小 微 企 业 呆 账 核 销 管 理 办 法, 总 行 及 时 向 分 行 进 行 政 策 传 导, 实 现 对 分 行 申 报 核 销 项 目 审 查 的 日 常 管 理 报 告 期 末, 累 计 核 销 呆 账 56,786 笔, 核 销 呆 账 本 金 40.96 亿 元, 其 中 对 公 核 销 229 笔 23.51 亿 元, 零 售 核 销 274 笔 3.42 亿 元, 信 用 卡 核 销 56,283 笔 14.03 亿 元 按 照 账 销 案 存 的 原 则, 公 司 将 继 续 做 好 已 核 销 项 目 的 追 偿 工 作 ( 八 ) 资 本 充 足 率 情 况 详 见 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 内 容 ( 九 ) 分 部 经 营 业 绩 本 集 团 按 经 营 地 区 和 业 务 条 线 划 分 为 不 同 的 分 部 进 行 管 理 各 地 区 分 部 业 务 分 部 之 间 以 基 于 市 场 利 率 厘 定 的 内 部 资 金 转 移 定 价 进 行 资 金 借 贷, 并 确 认 分 部 间 的 利 息 收 入 与 利 息 支 出 下 表 列 示 本 集 团 地 区 分 部 业 务 分 部 的 经 营 业 绩 更 多 内 容 参 见 财 务 报 表 附 注 1 按 地 区 分 部 划 分 的 经 营 业 绩 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 营 业 收 入 利 润 总 额 营 业 收 入 利 润 总 额 长 江 三 角 洲 12,254 3,987 11,569 2,896 珠 江 三 角 洲 8,402 2,333 7,527 4,168 环 渤 海 地 区 13,215 6,122 11,691 6,773 中 部 地 区 9,897 4,214 8,504 4,521 西 部 地 区 8,823 3,715 7,914 4,327 东 北 地 区 3,870 1,479 3,332 1,317 总 行 21,762 16,543 14,702 10,462 香 港 308 161 67 (43) 合 计 78,531 38,554 65,306 34,421 42

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 2 按 业 务 分 部 划 分 的 经 营 业 绩 单 位 : 人 民 币 百 万 元 项 目 2014 年 2013 年 营 业 收 入 利 润 总 额 营 业 收 入 利 润 总 额 公 司 银 行 业 务 47,153 23,555 40,663 22,273 零 售 银 行 业 务 26,144 10,227 21,377 9,289 资 金 业 务 5,231 4,651 3,263 2,712 其 他 业 务 3 121 3 147 合 计 78,531 38,554 65,306 34,421 ( 十 ) 其 他 1 主 要 财 务 指 标 增 减 变 动 幅 度 及 其 原 因 单 位 : 人 民 币 百 万 元 % 项 目 2014 年 12 2013 年 12 月 31 日 月 31 日 增 减 幅 变 动 主 要 原 因 存 放 同 业 及 其 他 金 融 机 根 据 资 金 头 寸 及 市 场 利 率 变 化 情 况, 减 40,316 67,153-39.96 构 款 项 少 存 放 同 业 业 务 规 模 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 4,377 12,490-64.96 交 易 性 金 融 资 产 减 少 资 产 衍 生 金 融 资 产 1,082 1,870 市 场 利 率 下 行, 利 率 类 衍 生 品 资 产 负 债 -42.14 重 估 同 时 下 降 买 入 返 售 金 融 资 产 286,682 169,182 出 于 流 动 性 管 理 需 要, 增 加 买 入 返 售 金 69.45 融 资 产 规 模 其 他 资 产 29,137 72,990-60.08 表 内 理 财 投 资 敞 口 减 少 衍 生 金 融 负 债 受 人 民 币 汇 率 变 动 影 响, 部 分 外 汇 掉 期 781 2,465-68.32 业 务 重 估 损 失 减 少 应 交 税 费 3,829 2,605 减 值 准 备 支 出 增 加, 允 许 税 前 扣 除 的 资 46.99 产 损 失 减 少, 应 纳 所 得 税 额 增 加 应 付 利 息 29,950 20,949 42.97 吸 收 存 款 的 规 模 和 利 率 均 有 所 上 升 预 计 负 债 424 326 30.06 预 计 负 债 增 加 应 付 债 券 89,676 42,247 112.27 发 行 同 业 存 单 及 二 级 资 本 债 券 其 他 负 债 12,119 27,430 因 错 配 入 表 的 理 财 资 产 负 债 规 模 同 时 减 -55.82 少 43

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 其 他 综 合 收 益 222 (3,830) 市 场 利 率 回 落 导 致 可 供 出 售 金 融 资 产 公 不 适 用 允 价 值 上 升 盈 余 公 积 12,050 9,199 30.99 计 提 盈 余 公 积 未 分 配 利 润 52,756 38,795 35.99 当 期 利 润 增 长 项 目 2014 年 2013 年 增 减 幅 变 动 主 要 原 因 投 资 收 益 /( 损 失 ) (117) (475) 不 适 用 交 易 性 债 券 处 臵 收 益 增 加 受 人 民 币 汇 率 变 动 影 响, 部 分 外 汇 掉 期 公 允 价 值 变 动 净 收 益 / 1,300 (524) 不 适 用 业 务 远 期 端 估 值 增 加, 同 时 债 券 价 格 走 ( 损 失 ) 高, 交 易 性 债 券 估 值 明 显 上 升 受 人 民 币 汇 率 变 动 影 响, 部 分 外 汇 掉 期 汇 兑 净 收 益 /( 损 失 ) (210) 367-157.22 业 务 即 期 端 交 割 收 益 减 少, 与 公 允 价 值 变 动 净 收 益 存 在 负 相 关 资 产 减 值 损 失 (10,209) (4,633) 120.35 计 提 的 贷 款 减 值 损 失 增 加 2 逾 期 未 偿 债 务 情 况 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 逾 期 未 偿 债 务 ( 十 一 ) 各 业 务 板 块 经 营 业 绩 情 况 1 公 司 银 行 业 务 (1) 对 公 存 贷 款 业 务 公 司 着 力 推 进 资 产 负 债 结 构 调 整, 加 强 产 品 整 合 与 创 新, 积 极 响 应 国 家 战 略, 适 时 推 出 城 镇 化 贷 款 业 务, 巩 固 全 程 通 通 全 程 的 专 业 汽 车 金 融 服 务 品 牌, 有 效 防 控 信 贷 风 险, 为 客 户 提 供 综 合 化 金 融 服 务, 盈 利 水 平 稳 步 提 升 报 告 期 末, 公 司 对 公 存 款 13,703.23 亿 元 ( 含 其 他 存 款 中 的 对 公 部 分 ), 比 上 年 末 增 加 1,647.96 亿 元, 增 长 13.67%; 其 中, 对 公 核 心 存 款 10,652.92 亿 元, 比 上 年 末 增 加 1,071.76 亿 元, 增 长 11.19%, 存 款 结 构 持 续 优 化 对 公 贷 款 ( 不 含 贴 现 )8,201.39 亿 元, 比 上 年 末 增 加 586.65 亿 元, 增 长 7.70% (2) 小 微 金 融 业 务 公 司 继 续 加 大 对 小 微 实 体 经 济 的 支 持 力 度, 信 贷 资 源 向 小 微 企 业 倾 斜 根 据 小 微 客 户 短 频 快 的 融 资 需 求, 优 化 小 微 授 信 流 程, 44

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 提 升 小 微 金 融 服 务 效 率 ; 秉 承 小 额 化 分 散 化 标 准 化 便 利 化 的 经 营 策 略, 创 新 推 广 阳 光 融 易 贷 系 列 产 品, 丰 富 完 善 小 微 产 品 体 系 1 报 告 期 末, 公 司 小 微 企 业 贷 款 余 额 2,464.85 亿 元, 比 上 年 末 增 加 443.16 亿 元, 增 长 21.92%, 高 于 全 行 贷 款 增 速 (3) 投 资 银 行 业 务 公 司 积 极 为 客 户 提 供 债 务 融 资 服 务, 主 要 产 品 为 短 期 融 资 券 中 期 票 据 超 短 期 融 资 券 非 公 开 定 向 债 务 融 资 工 具 和 中 小 企 业 集 合 票 据 等 报 告 期 末, 累 计 主 承 销 发 行 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 约 2,751 亿 元, 同 比 增 长 约 42.40%, 名 列 同 类 型 股 份 制 商 业 银 行 第 二 公 司 作 为 财 务 顾 问 角 色, 为 客 户 设 计 和 提 供 金 融 衍 生 产 品 债 务 融 资 产 品 结 构 化 融 资 等 金 融 解 决 方 案 (4) 资 产 托 管 业 务 公 司 托 管 业 务 围 绕 促 发 展 拓 市 场 抓 服 务 控 风 险 策 略, 加 大 托 管 产 品 市 场 营 销 力 度, 保 险 债 权 计 划 资 金 证 券 公 司 客 户 资 产 管 理 和 银 行 理 财 等 托 管 规 模 位 居 同 类 型 股 份 制 商 业 银 行 前 列 同 时, 根 据 市 场 需 求, 加 强 产 品 创 新, 构 建 完 善 的 托 管 产 品 体 系, 提 高 市 场 服 务 能 力 报 告 期 末, 公 司 资 产 托 管 规 模 和 托 管 业 务 收 入 均 创 历 史 新 高, 托 管 资 产 规 模 28,361.17 亿 元, 比 上 年 增 长 65.33%; 托 管 业 务 收 入 9.69 亿 元, 比 上 年 增 长 35.52% (5) 养 老 金 业 务 公 司 养 老 金 业 务 继 续 以 企 业 年 金 市 场 营 销 和 客 户 维 护 为 核 心, 大 力 拓 展 针 对 薪 酬 延 付 的 乐 享 福 利 计 划 产 品 针 对 企 业 福 利 整 合 和 自 主 选 择 的 乐 选 弹 性 福 利 计 划 产 品, 全 面 打 造 养 福 全 程 通 金 融 服 务 品 牌, 为 企 事 业 单 位 及 员 工 的 养 老 金 与 福 利 管 理 提 供 全 流 程 立 体 化 一 站 式 的 综 合 金 融 服 务 凭 借 良 好 的 业 界 口 碑, 公 司 养 老 金 1 按 照 2011 年 工 业 和 信 息 化 部 等 四 部 门 联 合 下 发 的 企 业 划 型 标 准 和 银 监 会 监 管 口 径 45

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 业 务 获 得 多 项 大 奖 报 告 期 末, 托 管 企 业 年 金 及 养 老 金 资 产 规 模 达 322.89 亿 元, 管 理 养 老 金 个 人 账 户 95.15 万 人 (6) 贸 易 金 融 业 务 公 司 大 力 推 行 标 准 化 贸 易 融 资 产 品, 加 大 产 品 创 新 力 度, 有 序 推 进 上 海 自 由 贸 易 试 验 区 业 务, 强 化 内 地 与 香 港 分 行 的 业 务 联 动, 积 极 规 划 海 外 业 务 发 展 和 海 外 机 构 建 设 战 略, 不 断 提 升 电 子 化 建 设 水 平, 进 一 步 加 强 制 度 建 设, 开 展 风 险 排 查, 保 持 了 贸 易 金 融 业 务 的 稳 步 发 展 报 告 期 末, 贸 易 金 融 业 务 项 下 中 间 业 务 收 入 同 比 增 长 20.18% 2 零 售 银 行 业 务 (1) 对 私 存 款 业 务 公 司 零 售 条 线 坚 持 存 款 立 行 的 经 营 策 略, 确 保 对 私 存 款 总 量 增 长, 平 滑 调 整 结 构, 加 大 核 心 存 款 占 比, 满 足 零 售 存 款 偏 离 度 管 理 要 求 报 告 期 末, 公 司 对 私 存 款 4,150.14 亿 元 ( 含 其 他 存 款 中 对 私 部 分 ), 比 上 年 末 增 加 152.63 亿 元, 其 中, 核 心 存 款 2,489.43 亿 元, 比 上 年 末 增 加 119.86 亿 元, 核 心 存 款 占 比 达 60%; 对 私 存 款 日 均 余 额 3,980.39 亿 元, 比 上 年 增 加 718.14 亿 元, 其 中, 核 心 存 款 日 均 余 额 2,292.35 亿 元, 比 上 年 增 加 108.69 亿 元 通 过 结 构 调 整, 存 款 成 本 有 所 下 降, 对 私 存 款 平 均 利 率 相 比 最 高 点 下 降 了 20BP (2) 个 人 贷 款 业 务 公 司 个 人 贷 款 投 放 向 高 收 益 低 风 险 的 领 域 转 移 资 源, 增 加 综 合 消 费 贷 款 及 高 收 益 住 房 贷 款, 控 制 低 利 率 综 合 收 益 低 的 个 贷 产 品 投 放, 实 现 了 量 价 齐 升 结 构 优 化 质 量 可 控 同 业 领 先 的 目 标 报 告 期 末, 个 贷 余 额 3,202.71 亿 元 ( 不 含 信 用 卡 贷 款 ), 比 上 年 末 增 加 303.9 亿 元, 增 长 10.48% 当 年 投 放 定 价 比 上 年 提 升 10BP, 高 于 同 业 平 均 利 率 个 贷 不 良 贷 款 率 继 续 控 制 在 较 低 水 平 (3) 私 人 银 行 业 务 46

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 公 司 以 中 高 端 客 户 为 战 略 定 位, 搭 建 开 放 式 产 品 平 台, 优 化 客 户 体 验, 构 建 差 异 化 服 务 体 系, 加 快 私 人 银 行 建 设 报 告 期 末, 私 人 银 行 客 户 数 18,311 人, 比 上 年 末 增 加 3,765 人, 增 长 25.9%; 管 理 资 产 总 量 1,685.19 亿 元, 比 上 年 末 增 加 360.23 亿 元, 增 长 27.18% (4) 银 行 卡 业 务 A 借 记 卡 业 务 公 司 持 续 对 借 记 卡 产 品 和 功 能 进 行 创 新, 通 过 拓 展 行 业 应 用 发 展 金 融 IC 卡, 已 在 交 通 社 保 教 育 社 区 等 行 业 应 用 方 面 开 展 合 作 同 时, 拓 展 细 分 客 户 群 体, 针 对 代 发 工 资 客 户 小 微 金 融 客 户 出 国 金 融 客 户 等 发 行 特 定 借 记 卡 报 告 期 末, 公 司 借 记 卡 累 计 发 卡 量 5,056 万 张, 比 上 年 末 增 加 367 万 张 B 信 用 卡 业 务 公 司 信 用 卡 业 务 积 极 探 索 基 于 互 联 网 和 移 动 互 联 网 的 O2O 客 户 引 入 与 产 品 营 销 模 式, 在 业 内 首 创 互 动 账 单 式 营 销 平 台, 推 出 天 天 富 联 名 卡 阳 光 致 尚 存 贷 合 一 卡 Visa 境 外 优 卡 等 产 品, 发 展 势 头 良 好 报 告 期 末, 信 用 卡 新 增 发 卡 375.76 万 张, 累 计 发 卡 量 2,377.17 万 张 ; 本 年 新 增 交 易 金 额 7,940.48 亿 元, 比 上 年 增 长 35.82%; 时 点 透 支 余 额 1,396.48 亿 元, 同 比 增 长 33.34%;180 天 以 上 逾 期 率 0.66%, 同 比 下 降 0.26 个 百 分 点 ; 实 现 营 业 收 入 144.24 亿 元, 同 比 增 长 36.20% 3 资 金 及 同 业 业 务 (1) 资 金 业 务 公 司 按 照 央 行 二 代 支 付 系 统 的 要 求, 制 定 资 金 管 理 框 架 和 操 作 模 式, 加 强 货 币 市 场 运 作 力 度 在 确 保 全 行 流 动 性 安 全 的 基 础 上, 优 化 调 整 债 券 账 户 的 品 种 结 构 和 期 限 结 构, 重 点 配 臵 国 债 和 安 全 性 收 益 性 高 的 信 用 债 券 代 客 业 务 稳 步 增 长, 取 得 了 较 好 的 经 营 成 果 报 告 期 末, 公 司 本 外 币 资 金 类 资 产 规 模 3,329.1 亿 元, 占 全 行 总 资 产 的 47

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 12.2%, 其 中, 自 营 债 券 组 合 2,472 亿 元, 国 债 占 比 41% 人 民 币 债 券 交 割 总 量 12.6 万 亿 元, 据 中 国 债 券 信 息 网 数 据 统 计, 位 居 股 份 制 商 业 银 行 首 位 (2) 同 业 业 务 同 业 业 务 将 风 险 管 理 和 流 动 性 安 全 放 在 第 一 位, 调 整 产 品 结 构, 加 强 精 细 化 管 理 ; 按 照 监 管 部 门 要 求, 完 成 同 业 专 营 机 构 改 革, 实 现 业 务 健 康 发 展 ; 持 续 推 进 与 银 行 同 业 在 资 产 负 债 方 面 的 业 务 合 作, 并 大 力 开 拓 非 银 行 金 融 机 构 业 务 报 告 期 末, 同 业 存 款 余 额 5,071.87 亿 元, 存 放 同 业 余 额 403.16 亿 元, 票 据 贴 现 余 额 209.31 亿 元 (3) 贵 金 属 业 务 公 司 不 断 加 快 业 务 结 构 调 整 与 产 品 创 新, 实 现 贵 金 属 业 务 持 续 快 速 增 长 ; 积 极 参 与 上 海 黄 金 交 易 所 黄 金 国 际 板 创 新 业 务, 首 批 获 得 该 所 国 际 会 员 资 格 ; 产 品 体 系 已 形 成 融 资 套 保 交 易 实 物 投 资 理 财 六 大 类 产 品 线, 成 为 贵 金 属 业 务 产 品 线 最 完 整 的 银 行 之 一 ; 为 进 一 步 满 足 客 户 需 求, 创 新 推 出 自 营 品 牌 金 黄 金 定 投 以 及 黄 金 租 赁 宝 业 务 报 告 期 末, 拥 有 约 22.66 万 名 贵 金 属 交 易 客 户, 境 内 自 营 及 代 理 贵 金 属 交 易 量 182.8 吨, 比 上 年 增 长 102%, 交 易 额 461.3 亿 元, 比 上 年 增 长 84% 4 资 产 管 理 业 务 公 司 资 产 管 理 业 务 持 续 进 行 业 务 结 构 和 体 制 机 制 的 调 整 优 化, 在 理 财 投 资 端 加 大 风 险 调 整 后 收 益 较 高 的 债 券 和 资 本 中 介 项 目 等 标 准 化 资 产 的 配 臵 力 度, 降 低 非 标 债 权 资 产 占 比, 同 时 通 过 结 构 化 融 资 提 高 非 标 资 产 质 量, 理 财 投 资 平 均 年 化 回 报 率 比 上 年 提 高 80BP 以 上 ; 在 理 财 产 品 端 加 大 表 外 理 财 基 金 和 机 构 客 户 的 资 金 占 比, 净 值 型 开 放 式 产 品 占 比 进 一 步 上 升 ; 在 机 制 建 设 方 面 完 成 了 理 财 事 业 部 制 改 革 报 告 期 末, 理 财 产 品 余 额 达 到 8,546.32 亿 元, 比 上 年 末 增 加 3,523.32 48

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 亿 元, 增 长 70.14%; 全 年 理 财 产 品 累 计 发 行 2.13 万 亿 元, 比 上 年 增 加 0.63 万 亿 元, 增 长 42.00%; 理 财 手 续 费 净 收 入 比 上 年 增 加 47.06% 5 电 子 银 行 业 务 公 司 致 力 于 将 电 子 银 行 业 务 打 造 成 重 要 的 产 品 交 付 平 台 交 易 支 付 平 台 及 客 户 拓 展 平 台 ; 电 子 银 行 客 户 规 模 持 续 较 快 增 长, 电 子 渠 道 服 务 能 力 进 一 步 增 强 ; 打 造 普 惠 金 融 服 务 体 系, 全 新 推 出 光 大 云 缴 费 品 牌, 建 设 中 国 最 大 的 开 放 式 网 络 缴 费 平 台, 电 子 银 行 品 牌 知 名 度 及 市 场 影 响 力 持 续 提 升 ; 房 屋 资 金 网 上 托 管 开 放 金 融 等 创 新 业 务 取 得 成 效 ; 实 现 对 网 上 银 行 高 风 险 交 易 的 实 时 智 能 判 断 和 事 中 干 预, 电 子 渠 道 欺 诈 率 下 降 报 告 期 末, 对 私 网 银 客 户 达 1,538 万 户, 手 机 银 行 客 户 达 1,258 万 户 ; 全 年 电 子 银 行 渠 道 交 易 笔 数 13.7 亿 笔, 交 易 金 额 34.3 万 亿 元, 电 子 银 行 交 易 柜 台 分 流 率 达 92%, 处 于 同 业 领 先 水 平 ; 电 子 银 行 实 现 综 合 收 入 31.5 亿 元, 同 比 增 长 52% ( 十 二 ) 业 务 创 新 情 况 公 司 进 一 步 优 化 完 善 创 新 体 系, 提 高 对 创 意 价 值 的 发 掘 开 发 能 力, 积 极 应 用 创 新 成 果, 通 过 创 新 增 强 竞 争 力 ; 从 创 意 激 发 成 果 孵 化 效 果 评 估 考 核 激 励 资 源 配 臵 队 伍 建 设 等 重 点 环 节 以 及 创 新 管 理 的 组 织 流 程 等 方 面 建 立 健 全 创 新 体 制 机 制, 加 强 金 点 子 和 创 新 沙 龙 等 创 意 激 发 机 制 和 创 新 实 验 室 孵 化 机 制 建 设 ; 在 公 司 金 融 零 售 金 融 金 融 市 场 互 联 网 金 融 等 重 点 业 务 领 域 全 面 推 进 产 品 和 服 务 创 新, 推 出 增 利 易 单 位 结 算 卡 光 大 云 缴 费 等 在 业 内 具 有 一 定 影 响 力 的 创 新 产 品 ; 密 切 跟 进 互 联 网 大 数 据 云 计 算 社 交 媒 体 等 领 域 的 技 术 进 步 成 果 和 行 业 应 用 趋 势, 发 挥 信 息 科 技 引 领 作 用, 获 得 由 金 融 时 报 社 评 选 的 年 度 最 佳 科 技 创 新 银 行 称 号 ( 十 三 ) 信 息 科 技 49

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 公 司 持 续 保 持 安 全 运 营 的 良 好 态 势, 全 年 无 重 大 安 全 事 件 发 生 公 司 实 施 完 成 核 心 系 统 与 总 行 综 合 前 臵 系 统 的 全 面 优 化, 系 统 处 理 效 率 大 幅 提 升 ; 通 过 供 应 链 和 全 程 通 系 统 的 整 合, 完 善 客 户 产 业 链 各 阶 段 的 综 合 金 融 服 务 能 力 ; 推 出 私 人 银 行 系 统, 有 效 实 现 客 户 差 异 化 营 销 ; 开 展 互 联 网 金 融 平 台 建 设, 完 成 金 融 开 放 平 台 升 级 ; 完 成 国 内 最 大 的 云 缴 费 技 术 平 台 优 化, 保 持 缴 费 业 务 的 技 术 优 势 ; 自 主 研 发 完 成 定 价 系 统 营 销 及 销 售 管 理 平 台 建 设, 有 效 支 持 公 司 运 营 决 策 公 司 科 技 创 新 能 力 持 续 增 强, 成 功 孵 化 20 多 个 科 技 创 新 项 目, 荣 获 多 项 专 利, 在 2014 年 度 中 国 人 民 银 行 科 技 发 展 奖 评 选 中, 公 司 开 发 的 多 个 项 目 被 评 定 为 达 到 或 处 于 国 内 领 先 地 位 ( 十 四 ) 人 力 资 源 管 理 公 司 积 极 适 应 国 内 外 金 融 市 场 形 势 新 变 化, 优 化 人 力 资 源 配 臵 机 制, 确 保 全 行 人 力 资 源 配 臵 向 重 点 业 务 和 一 线 倾 斜, 提 升 人 力 资 本 投 入 产 出 效 率 ; 满 足 市 场 变 化 和 业 务 发 展 需 求, 积 极 推 进 总 分 行 组 织 架 构 和 职 能 调 整 ; 持 续 优 化 激 励 约 束 机 制, 提 升 绩 效 管 理 水 平 ; 加 快 各 级 人 才 储 备 库 建 设, 为 各 类 专 业 人 才 职 业 发 展 拓 展 通 道 ; 突 出 精 细 化 管 理, 完 善 规 章 制 度, 夯 实 人 力 资 源 管 理 和 服 务 基 础 ( 十 五 ) 投 资 状 况 分 析 1 对 外 股 权 投 资 情 况 (1) 报 告 期 末, 公 司 对 外 长 期 股 权 投 资 余 额 28.75 亿 元, 比 上 年 增 加 19.51 亿 元, 增 长 211.15%, 为 本 年 向 韶 山 光 大 村 镇 银 行 增 资 7,000 万 元 向 光 大 金 融 租 赁 公 司 增 资 19.8 亿 元, 以 及 本 年 度 因 企 业 会 计 准 则 第 2 号 - 长 期 股 权 投 资 的 修 订, 将 原 核 算 于 长 期 股 权 投 资 部 分 权 益 性 投 资 共 计 0.99 亿 元 转 至 可 供 出 售 金 融 资 产 核 算 (2) 持 有 其 他 上 市 公 司 股 权 情 况 单 位 : 股 % 万 美 元 证 券 代 码 证 券 简 称 持 股 数 量 占 该 公 司 股 权 比 例 期 末 账 面 价 值 50

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 持 股 对 象 光 大 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 韶 山 光 大 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 江 苏 淮 安 光 大 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 V Visa Inc 4,061 0.0027 108.27 (3) 持 有 非 上 市 金 融 企 业 股 权 情 况 投 资 金 额 持 股 数 量 股 权 占 比 期 末 账 面 值 报 告 期 损 益 单 位 : 万 元 万 股 % 报 告 期 所 有 者 权 益 变 动 会 计 核 算 科 目 长 期 股 权 270,000333,000 90270,000 40,108.36 260,108.36 投 资 长 期 股 权 10,500 10,500 70 10,500 1,501.63 11,501.63 投 资 长 期 股 权 7,000 7,000 70 7,000 195.18 195.18 投 资 可 供 出 售 9,750 7,500 2.56 9,750 126,355.00 114,010.00 金 融 资 产 (4) 公 司 买 卖 其 他 上 市 公 司 股 份 情 况 2013 年 末, 公 司 持 有 中 原 大 地 传 媒 股 份 有 限 公 司 ( 深 交 所 股 票 代 码 000719, 股 票 简 称 : 大 地 传 媒, 为 公 司 抵 债 资 产 )700,954 股, 于 2014 年 三 季 度 全 部 卖 出 除 此 之 外, 公 司 未 发 生 买 卖 上 市 公 司 股 份 事 项 2 报 告 期 内 募 集 资 金 使 用 说 明 公 司 于 2013 年 12 月 20 日 在 香 港 联 交 所 主 板 挂 牌 上 市,2014 年 1 月 12 日, 公 司 部 分 行 使 超 额 配 股 权, 新 发 行 402,305,000 股 H 股, 募 集 资 金 16.01 亿 港 元 该 部 分 资 金 与 初 始 发 行 募 集 资 金 在 扣 除 相 关 发 行 费 用 后 全 部 用 于 补 充 核 心 资 本, 提 高 资 本 充 足 率, 支 持 业 务 发 展 3 重 大 非 募 集 资 金 投 资 情 况 公 司 无 重 大 非 募 集 资 金 投 资 情 况 4 子 公 司 分 析 (1) 光 大 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 该 公 司 成 立 于 2010 年 5 月, 从 事 金 融 租 赁 业 务, 注 册 地 为 湖 北 省 武 汉 市, 注 册 资 本 8 亿 元 ;2014 年 10 月 完 成 增 资, 注 册 资 本 达 到 股 份 来 源 发 起 设 立 发 起 设 立 发 起 设 立 投 资 入 股 51

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 37 亿 元 报 告 期 内, 该 公 司 继 续 专 注 于 设 备 直 租 及 售 后 回 租 业 务, 发 挥 供 应 商 租 赁 模 式 优 势, 拓 展 新 能 源 汽 车 等 新 行 业 并 启 动 航 空 领 域 的 业 务 探 索 报 告 期 末, 该 公 司 总 资 产 234.53 亿 元, 净 资 产 42.18 亿 元, 净 利 润 4.01 亿 元 (2) 韶 山 光 大 村 镇 银 行 该 村 镇 银 行 成 立 于 2009 年 9 月, 从 事 存 贷 款 等 商 业 银 行 业 务, 注 册 地 为 湖 南 省 韶 山 市, 注 册 资 本 5,000 万 元 2014 年, 注 册 资 本 增 至 15,000 万 元 报 告 期 内, 该 村 镇 银 行 继 续 保 持 健 康 规 范 快 速 发 展 报 告 期 末, 资 产 总 额 7.53 亿 元, 净 资 产 1.83 亿 元, 净 利 润 1,502 万 元, 存 款 余 额 5.61 亿 元, 贷 款 余 额 2.64 亿 元 (3) 江 苏 淮 安 光 大 村 镇 银 行 该 村 镇 银 行 成 立 于 2013 年 2 月, 从 事 存 贷 款 等 商 业 银 行 业 务, 注 册 地 为 江 苏 省 淮 安 市, 注 册 资 本 1 亿 元 报 告 期 内, 该 村 镇 银 行 服 务 三 农, 积 极 拓 展 小 微 业 务, 业 绩 增 速 较 快 报 告 期 末, 资 产 总 额 6.87 亿 元, 净 资 产 1.03 亿 元, 净 利 润 195.18 万 元, 存 款 余 额 5.03 亿 元, 贷 款 余 额 4.23 亿 元 ( 十 六 ) 公 司 控 制 的 特 殊 目 的 主 体 情 况 及 结 构 化 产 品 情 况 1 公 司 无 控 制 的 特 殊 目 的 主 体 2 本 集 团 享 有 权 益 但 未 纳 入 合 并 财 务 报 表 范 围 的 结 构 化 产 品 主 要 包 括 专 项 资 产 管 理 计 划 等, 详 见 财 务 报 表 附 注 ( 十 七 ) 风 险 管 理 1 信 用 风 险 管 理 公 司 动 态 调 整 信 贷 政 策, 积 极 盘 活 存 量 用 好 增 量 继 续 强 化 产 能 严 重 过 剩 行 业 大 宗 生 产 资 料 批 发 贸 易 等 领 域 的 风 险 防 范, 引 导 新 增 信 贷 资 源 和 盘 活 出 的 存 量 信 贷 资 源 向 城 镇 化 建 设 民 生 消 费 转 型 升 级 国 家 重 点 建 设 项 目 等 领 域 倾 斜, 积 极 支 持 绿 色 经 济 循 环 经 济 52

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 发 展 完 善 体 制 机 制 和 流 程, 提 高 风 险 管 控 的 有 效 性 公 司 重 检 修 订 集 团 客 户 授 信 管 理 办 法 等 制 度, 加 强 授 信 集 中 度 风 险 控 制, 强 化 大 额 授 信 风 险 防 范 ; 改 进 对 公 授 信 审 查 审 批 流 程, 提 高 审 批 效 率 ; 强 化 信 贷 全 流 程 管 理, 加 强 对 授 信 业 务 关 键 要 素 关 键 节 点 的 控 制, 落 实 全 面 预 警 及 时 报 告 快 速 反 应 的 风 险 预 警 制 度 强 化 系 统 性 风 险 防 范, 严 控 信 贷 风 险 公 司 将 地 方 政 府 融 资 平 台 贷 款 房 地 产 贷 款 产 能 严 重 过 剩 行 业 贷 款 和 大 宗 商 品 融 资 等 领 域 作 为 重 点 监 控 对 象 ; 建 立 授 信 后 重 点 监 测 客 户 名 单, 对 潜 在 风 险 客 户 进 行 动 态 监 控 ; 加 大 对 存 量 不 良 贷 款 逾 期 贷 款 的 清 收 保 全 和 风 险 化 解 处 臵 力 度, 最 大 限 度 保 全 资 产 减 少 损 失 有 关 公 司 信 用 风 险 管 理 的 更 多 内 容 参 见 财 务 报 表 附 注 2 流 动 性 风 险 管 理 公 司 继 续 坚 持 审 慎 稳 健 的 流 动 性 风 险 管 理 政 策, 流 动 性 维 持 平 稳 态 势 主 要 措 施 包 括 : 发 布 流 动 性 风 险 管 理 政 策 指 引, 多 角 度 细 化 流 动 性 风 险 管 理 ; 通 过 合 理 确 定 和 灵 活 调 整 内 部 资 金 转 移 定 价, 对 流 动 性 进 行 前 瞻 性 引 导 和 集 中 统 一 协 调 ; 持 续 加 大 对 理 财 同 业 产 品 等 市 场 类 业 务 的 动 态 监 控, 按 日 频 度 监 控 流 动 性 风 险 限 额, 定 期 进 行 流 动 性 压 力 测 试, 做 好 预 防 性 安 排 ; 审 慎 设 臵 流 动 性 限 额, 关 注 央 行 货 币 政 策 调 整 创 新 流 动 性 调 节 工 具 使 用 准 备 金 调 整 存 贷 比 调 整 以 及 存 款 保 险 制 度 实 施 对 市 场 流 动 性 影 响, 前 瞻 性 地 做 好 流 动 性 安 排 ; 依 据 银 监 会 商 业 银 行 流 动 性 风 险 管 理 办 法 ( 试 行 ) 要 求, 完 善 相 关 流 动 性 风 险 管 理 政 策, 确 保 BASELⅢ 流 动 性 指 标 达 标, 关 注 资 产 负 债 结 构 调 整 对 流 动 性 指 标 的 影 响 ; 通 过 负 债 多 元 化 等 表 内 业 务 调 整 降 低 流 动 性 风 险, 使 用 货 币 掉 期 等 衍 生 金 融 工 具 调 整 流 动 性 余 缺 ; 完 善 53

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 流 动 性 风 险 应 急 管 理 制 度, 建 立 流 动 性 应 急 演 练 的 常 规 化 机 制, 增 强 自 身 流 动 性 风 险 抵 御 能 力 有 关 公 司 流 动 性 风 险 管 理 的 更 多 内 容 参 见 财 务 报 表 附 注 3 市 场 风 险 管 理 公 司 持 续 完 善 市 场 风 险 管 理 的 制 度 体 系 ; 优 化 市 场 风 险 限 额 结 构, 依 据 市 场 变 动 与 业 务 发 展 情 况 调 整 相 应 的 限 额 水 平, 对 风 险 限 额 进 行 统 一 的 监 控 与 报 告 ; 强 化 对 市 场 的 分 析 与 研 究, 根 据 宏 观 经 济 环 境 与 市 场 形 势 变 化, 主 动 管 理 利 率 风 险 和 汇 率 风 险 ; 对 新 产 品 的 风 险 进 行 准 入 审 核 并 纳 入 限 额 管 理 ; 加 强 市 场 风 险 管 理 的 技 术 手 段, 开 展 各 类 基 础 金 融 产 品 与 复 杂 架 构 衍 生 品 的 定 价 与 风 险 计 量, 以 此 为 基 础 进 行 敏 感 性 指 标 计 算 压 力 测 试 风 险 价 值 计 量 风 险 资 产 计 算 以 及 日 常 限 额 监 控 有 关 市 场 风 险 管 理 的 更 多 内 容 参 见 财 务 报 表 附 注 4 操 作 风 险 管 理 公 司 持 续 完 善 操 作 风 险 管 理 架 构, 整 合 内 部 控 制 和 操 作 风 险 管 理 体 系 的 管 理 资 源, 加 强 二 级 分 行 异 地 支 行 社 区 银 行 等 基 层 经 营 机 构 的 培 训 监 督 管 理 力 度 ; 坚 持 层 次 化 管 理 突 出 重 点 的 总 体 原 则, 强 化 业 务 部 门 职 能 部 门 的 操 作 风 险 管 理 职 责, 将 操 作 风 险 管 理 内 嵌 于 产 品 设 计 管 理 制 度 操 作 流 程 工 作 要 求 中, 及 时 预 警 提 示 报 告 处 臵 操 作 风 险, 严 防 重 大 操 作 风 险 事 件 和 银 行 案 件 发 生 ; 落 实 重 要 岗 位 员 工 轮 岗 强 制 休 假 制 度, 加 强 员 工 资 金 异 常 交 易 排 查 ; 完 善 重 大 事 件 的 应 急 处 理 机 制, 提 升 操 作 风 险 管 理 水 平 和 管 理 效 果, 树 立 良 好 的 操 作 风 险 管 理 文 化 有 关 操 作 风 险 管 理 的 更 多 内 容 参 见 财 务 报 表 附 注 5 合 规 风 险 管 理 公 司 通 过 内 控 规 范 及 合 规 管 理 落 地 咨 询 项 目 建 立 了 外 规 库, 完 成 54

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 系 统 开 发, 在 全 行 推 广 应 用 ; 开 展 规 章 制 度 年 度 评 估 重 检 工 作, 制 度 重 检 总 量 超 过 1000 项 ; 积 极 跟 踪 外 部 法 律 法 规 变 化, 发 挥 法 律 合 规 部 门 的 先 期 引 导 合 规 审 核 和 咨 询 作 用 ; 建 立 以 条 线 和 地 区 为 维 度 的 合 规 经 理 管 理 制 度, 定 期 对 内 控 合 规 情 况 进 行 监 测, 强 化 日 常 内 控 合 规 监 测 预 警 工 作 ; 开 展 稽 核 及 合 规 检 查 工 作, 全 年 对 支 行 全 面 稽 核 421 项 专 项 稽 核 192 项 ; 加 强 合 规 经 理 队 伍 建 设, 开 展 资 格 认 证 工 作, 充 实 专 职 合 规 经 理 队 伍 6 声 誉 风 险 管 理 公 司 将 声 誉 风 险 维 护 与 公 司 战 略 发 展 和 企 业 品 牌 建 设 有 机 结 合, 进 一 步 优 化 完 善 声 誉 风 险 预 警 机 制 及 应 对 策 略 在 日 常 管 理 中, 加 强 对 员 工 业 务 素 质 的 培 训 及 道 德 风 险 的 约 束, 定 期 或 不 定 期 对 各 类 声 誉 风 险 点 进 行 排 查 整 改, 最 大 程 度 地 防 范 化 解 声 誉 风 险 隐 患 在 业 务 产 品 设 计 及 营 销 宣 传 环 节, 充 分 考 虑 声 誉 风 险 的 因 素, 避 免 对 声 誉 形 象 可 能 造 成 的 损 害 7 反 洗 钱 管 理 公 司 强 化 对 全 行 反 洗 钱 工 作 的 管 理 与 指 导 ; 开 发 反 恐 融 资 数 据 模 型, 加 强 对 恐 怖 融 资 活 动 的 监 测, 扩 大 黑 名 单 系 统 的 监 测 范 围 ; 进 行 反 洗 钱 系 统 建 设, 完 善 系 统 功 能, 构 建 异 常 交 易 监 测 指 标 体 系, 提 高 自 动 化 处 理 水 平 ; 开 展 洗 钱 类 型 分 析, 开 发 数 据 模 型, 提 升 反 洗 钱 工 作 的 能 力 和 效 率 ; 加 大 培 训 和 宣 传 力 度, 扩 大 反 洗 钱 培 训 的 受 众 群 体 ( 十 八 ) 对 公 司 未 来 发 展 的 展 望 1 行 业 竞 争 格 局 和 发 展 趋 势 2014 年, 中 国 经 济 运 行 总 体 平 稳, 但 仍 然 面 临 不 少 困 难 和 挑 战, 经 济 下 行 压 力 较 大, 结 构 调 整 阵 痛 显 现, 企 业 生 产 经 营 困 难 增 多, 潜 在 违 约 风 险 加 大 面 对 错 综 复 杂 的 国 内 外 环 境, 银 行 业 资 产 规 模 稳 步 扩 大, 总 体 利 润 仍 维 持 增 长, 行 业 竞 争 日 趋 激 烈 55

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 2015 年, 中 国 经 济 处 于 新 常 态, 利 率 市 场 化 不 断 加 快, 互 联 网 金 融 方 兴 未 艾, 民 营 银 行 筹 备 踊 跃, 传 统 银 行 面 临 更 严 峻 挑 战 国 内 银 行 业 将 进 一 步 推 进 结 构 调 整 和 战 略 转 型, 积 极 培 育 新 的 利 润 增 长 点, 努 力 化 解 以 高 杠 杆 和 泡 沫 化 为 主 要 特 征 的 各 类 风 险 在 存 款 保 险 制 度 正 式 出 台 后, 银 行 业 竞 争 格 局 预 计 将 出 现 分 化 2 公 司 发 展 战 略 公 司 继 续 坚 持 实 施 2013 2016 年 发 展 战 略, 突 出 调 结 构 稳 增 长 防 风 险 增 效 益 主 题, 落 实 存 款 立 行 的 经 营 策 略, 发 展 核 心 负 债 业 务, 加 大 结 构 调 整 力 度, 积 极 补 充 资 本, 推 动 对 公 零 售 和 金 融 市 场 业 务 板 块 的 协 调 增 长 3 经 营 计 划 与 目 标 可 能 面 临 的 风 险 及 应 对 措 施 经 营 计 划 与 目 标 : 2015 年, 公 司 将 以 全 行 战 略 规 划 为 导 向, 坚 持 内 涵 式 发 展, 重 点 关 注 业 务 发 展 和 资 产 质 量 问 题, 突 出 分 行 利 润 主 体 地 位, 强 化 资 源 配 臵 与 预 算 目 标 相 挂 钩 机 制, 推 动 存 款 贷 款 等 业 务 的 合 理 增 长, 在 当 前 经 营 环 境 和 监 管 政 策 不 发 生 重 大 变 化 情 况 下, 力 争 实 现 贷 款 增 长 14% 左 右 的 目 标, 努 力 提 升 综 合 收 益 水 平 可 能 面 临 的 风 险 : (1) 不 良 贷 款 反 弹 压 力 较 大 受 经 济 增 速 放 缓 结 构 调 整 产 能 过 剩 等 因 素 影 响, 银 行 信 贷 资 产 质 量 下 行 压 力 增 大 同 时, 银 行 业 务 创 新 和 非 信 贷 业 务 发 展 迅 速, 操 作 风 险 和 合 规 风 险 的 防 范 压 力 也 有 所 增 加 (2) 利 润 增 长 面 临 较 大 压 力 随 着 利 率 市 场 化 的 推 进, 银 行 息 差 进 一 步 收 窄, 以 及 实 体 经 济 增 长 乏 力 不 良 贷 款 反 弹 互 联 网 金 融 冲 击 同 业 竞 争 加 剧 等 因 素, 将 影 响 未 来 一 段 时 期 银 行 的 利 润 增 长 应 对 措 施 : 56

2014 年 度 报 告 (A 股 ) (1) 提 高 风 险 管 控 有 效 性 完 善 贷 款 管 理, 强 化 不 良 贷 款 问 责 机 制 ; 明 确 各 相 关 部 门 的 风 险 管 理 职 责, 加 强 授 信 转 授 权 动 态 管 理 ; 提 升 分 行 风 险 管 理 能 力, 强 化 对 风 险 经 理 客 户 经 理 的 培 训 与 资 格 认 证 ; 加 强 对 企 业 实 际 控 制 人 的 识 别 和 关 联 企 业 的 统 一 授 信 管 理, 建 立 更 加 刚 性 的 关 联 客 户 授 信 总 量 控 制 体 系 (2) 推 动 战 略 业 务 发 展 积 极 发 展 信 用 卡 理 财 投 行 业 务, 稳 定 中 间 业 务 收 入 对 利 润 的 贡 献 ; 加 大 创 新 力 度, 积 极 推 动 业 务 创 新, 加 快 产 品 结 构 业 务 结 构 收 入 结 构 的 调 整 (3) 优 化 资 产 负 债 结 构 继 续 发 展 核 心 存 款, 确 保 一 般 性 存 款 市 场 份 额 稳 中 有 升, 对 公 存 款 份 额 可 比 结 构 优 化, 零 售 存 款 稳 定 增 长 ; 进 一 步 改 进 信 贷 资 源 配 臵, 调 整 信 贷 结 构, 加 强 全 行 信 贷 回 收 和 投 放 预 测, 确 保 总 量 和 节 奏 符 合 监 管 要 求, 保 持 对 产 能 过 剩 行 业 的 管 控 力 度, 服 务 实 体 经 济 4 资 本 需 求 计 划 公 司 持 续 完 善 资 本 综 合 管 理 体 系, 优 化 资 本 配 臵, 通 过 资 产 证 券 化 等 创 新 模 式 提 高 资 本 使 用 效 率 ; 持 续 关 注 风 险 调 整 后 收 益 (RAROC) 及 经 济 利 润 (EP), 强 化 资 本 约 束, 保 持 风 险 资 产 的 合 理 增 长 ; 进 一 步 强 化 内 源 式 资 本 补 充 机 制, 通 过 提 升 资 本 回 报 支 撑 风 险 资 产 稳 步 增 长 ; 完 善 多 元 化 多 渠 道 的 外 部 资 本 补 充 机 制, 推 进 优 先 股 等 创 新 资 本 工 具 发 行 二 利 润 分 配 政 策 的 制 定 与 实 施 ( 一 ) 公 司 利 润 分 配 政 策 公 司 章 程 规 定 : 公 司 在 当 年 盈 利 且 累 计 未 分 配 利 润 为 正 的 情 况 下, 采 取 现 金 方 式 分 配 股 利, 每 年 以 现 金 方 式 分 配 的 利 润 不 少 于 当 年 实 现 可 分 配 利 润 的 百 分 之 十 ( 二 ) 本 年 度 利 润 分 配 预 案 57

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 1 以 2014 年 度 税 后 净 利 润 人 民 币 2,850,974.31 万 元 为 基 数, 按 10% 的 比 例 提 取 法 定 公 积 金 人 民 币 285,097.43 万 元 2 根 据 财 政 部 的 有 关 规 定,2014 年 全 年 提 取 一 般 准 备 金 人 民 币 404,224.57 万 元 3 向 全 体 股 东 派 发 现 金 股 息, 每 10 股 派 人 民 币 1.86 元 ( 税 前 ), 共 计 人 民 币 868,231.17 万 元, 占 合 并 报 表 口 径 归 属 于 本 行 股 东 净 利 润 的 30.06% 现 金 股 息 以 人 民 币 计 值 和 公 布, 以 人 民 币 向 A 股 股 东 支 付, 以 港 币 向 H 股 股 东 支 付 港 币 实 际 派 发 金 额 按 照 2014 年 度 股 东 大 会 召 开 前 一 周 ( 包 括 股 东 大 会 当 日 ) 中 国 人 民 银 行 公 布 的 人 民 币 兑 换 港 币 平 均 基 准 汇 率 计 算 上 述 利 润 分 配 预 案 执 行 后,2014 年 度 结 余 未 分 配 利 润 人 民 币 1,293,421.14 万 元, 结 转 到 下 一 年 度 公 司 2014 年 度 不 实 施 资 本 公 积 金 转 增 股 本 方 案 上 述 利 润 分 配 预 案 须 经 公 司 2014 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 公 司 本 年 度 利 润 分 配 预 案 未 对 公 司 既 定 的 现 金 分 红 政 策 进 行 调 整 或 变 更, 该 预 案 制 定 符 合 公 司 章 程 规 定, 有 明 确 和 清 晰 的 分 红 标 准 和 比 例, 相 关 的 决 策 程 序 和 机 制 完 备 董 事 会 监 事 会 对 利 润 分 配 预 案 进 行 了 认 真 讨 论 与 审 议, 独 立 董 事 对 于 维 护 中 小 股 东 的 合 法 权 益 尽 职 履 责 并 发 挥 了 应 有 的 作 用 ( 三 ) 近 三 年 利 润 分 配 方 案 与 现 金 分 红 情 况 2014 年, 公 司 向 全 体 股 东 派 发 现 金 股 息, 每 10 股 派 人 民 币 1.86 元 ( 税 前 ), 不 实 施 资 本 公 积 金 转 增 股 本 2013 年, 公 司 向 全 体 股 东 派 发 现 金 股 息, 每 10 股 派 人 民 币 1.72 元 ( 税 前 ), 不 实 施 资 本 公 积 金 转 增 股 本 2012 年, 公 司 向 全 体 股 东 派 发 现 金 股 息, 每 10 股 派 人 民 币 0.58 元 ( 税 前 ), 不 实 施 资 本 公 积 金 转 增 股 本 单 位 : 百 万 元 % 项 目 2014 年 2013 年 2012 年 58

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 现 金 分 红 8,682.31 8,028.80 2,345.22 占 归 属 于 本 行 股 东 净 利 润 的 比 率 30 30 10 三 履 行 社 会 责 任 的 工 作 情 况 报 告 期 内, 公 司 慈 善 及 其 他 捐 款 合 计 人 民 币 934 万 元 公 司 已 公 开 披 露 社 会 责 任 报 告 全 文, 请 登 录 上 交 所 网 站 香 港 联 交 所 网 站 ( 以 海 外 监 管 公 告 形 式 ) 和 公 司 网 站 查 询 59

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 七 节 重 要 事 项 一 主 要 业 务 公 司 从 事 银 行 业 及 相 关 金 融 服 务 二 主 要 客 户 报 告 期 末, 公 司 最 大 5 家 客 户 占 本 行 利 息 收 入 及 其 他 营 业 收 入 总 额 不 超 过 30% 三 重 大 诉 讼 仲 裁 和 媒 体 质 疑 事 项 报 告 期 内, 公 司 无 重 大 诉 讼 仲 裁 和 媒 体 普 遍 质 疑 事 项 四 控 股 股 东 及 其 关 联 方 非 经 营 性 占 用 资 金 情 况 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 控 股 股 东 及 其 关 联 方 非 经 营 性 占 用 资 金 情 况 五 重 大 资 产 收 购 出 售 或 处 臵 以 及 企 业 合 并 事 项 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 重 大 资 产 收 购 出 售 或 处 臵 以 及 企 业 合 并 事 项 六 股 权 激 励 计 划 实 施 情 况 截 至 报 告 期 末, 公 司 尚 未 实 施 股 权 激 励 计 划 七 重 大 关 联 交 易 事 项 ( 一 ) 与 日 常 经 营 相 关 的 关 联 交 易 公 司 的 关 联 交 易 主 要 为 向 关 联 方 提 供 授 信, 与 关 联 方 开 展 资 金 市 场 交 易 以 及 代 理 销 售 关 联 方 金 融 产 品 等 日 常 经 营 业 务, 所 有 关 联 交 易 均 按 相 关 法 律 规 定 及 公 司 正 常 审 查 审 批 交 易 程 序 进 行 公 司 与 关 联 方 发 生 的 关 联 交 易 坚 持 遵 循 诚 实 信 用 及 公 允 原 则, 并 按 照 商 业 原 则 以 不 优 于 非 关 联 方 同 类 交 易 的 条 件 进 行, 对 公 司 的 经 营 成 果 和 财 务 状 况 无 任 何 负 面 影 响 报 告 期 内, 公 司 共 发 生 重 大 关 联 交 易 2 笔, 具 体 情 况 如 下 : 60

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 1 2014 年 3 月 31 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 十 八 次 会 议 审 议 通 过 关 于 为 本 行 关 联 法 人 中 国 电 力 财 务 有 限 公 司 核 定 50 亿 元 综 合 授 信 额 度 的 议 案, 同 意 给 予 中 国 电 力 财 务 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 中 电 财 )50 亿 元 综 合 授 信 额 度, 授 信 期 限 12 个 月, 授 信 方 式 为 信 用 本 次 授 信 的 定 价 依 据 市 场 原 则 进 行, 授 信 条 件 不 优 于 公 司 其 他 授 信 业 务 该 笔 交 易 为 公 司 的 正 常 授 信 业 务, 对 公 司 正 常 经 营 活 动 及 财 务 状 况 无 重 大 影 响 由 于 时 任 公 司 监 事 在 中 电 财 担 任 副 总 经 理 职 务, 根 据 有 关 规 定, 中 电 财 为 本 公 司 的 关 联 方, 本 次 交 易 构 成 关 联 交 易 报 告 期 内, 公 司 与 中 电 财 在 银 行 间 市 场 开 展 同 业 拆 借 业 务, 利 息 收 入 与 支 出 轧 差 后, 公 司 累 计 向 对 方 支 付 385.97 万 元 利 息 2. 2014 年 12 月 6 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 七 次 会 议 审 议 通 过 关 于 为 本 行 关 联 法 人 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 核 定 30 亿 元 综 合 授 信 额 度 的 议 案, 同 意 给 予 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 光 大 证 券 ) 核 定 30 亿 元 综 合 授 信 额 度, 品 种 为 货 币 市 场 交 易 6 亿 元, 保 本 型 投 资 额 度 24 亿 元, 期 限 12 个 月, 授 信 方 式 为 信 用 本 次 授 信 的 定 价 依 据 市 场 原 则 进 行, 授 信 条 件 不 优 于 公 司 其 他 授 信 业 务 该 笔 交 易 为 公 司 的 正 常 授 信 业 务, 对 公 司 正 常 经 营 活 动 及 财 务 状 况 无 重 大 影 响 由 于 光 大 证 券 是 公 司 主 要 股 东 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 直 接 控 制 的 法 人, 且 公 司 董 事 长 唐 双 宁 先 生 同 时 在 光 大 证 券 担 任 董 事, 根 据 有 关 规 定, 光 大 证 券 为 本 公 司 的 关 联 方, 本 次 交 易 构 成 关 联 交 易 报 告 期 内, 公 司 与 光 大 证 券 在 银 行 间 市 场 开 展 同 业 拆 借 业 务 和 回 购 交 易, 利 息 收 入 与 支 出 轧 差 后, 公 司 累 计 从 对 方 收 取 785.9 万 元 利 息 公 司 关 联 自 然 人 交 易 情 况 及 日 常 关 联 交 易 具 体 数 据 详 见 财 务 报 表 附 注 ( 二 ) 公 司 未 发 生 因 资 产 收 购 出 售 发 生 的 关 联 交 易 ( 三 ) 公 司 未 发 生 与 关 联 方 共 同 对 外 投 资 发 生 的 关 联 交 易 61

2014 年 度 报 告 (A 股 ) ( 四 ) 公 司 与 关 联 方 存 在 的 债 权 债 务 往 来 事 项 详 见 财 务 报 表 附 注 八 重 大 合 同 及 其 履 行 情 况 ( 一 ) 重 大 托 管 承 包 租 赁 其 他 公 司 资 产 或 其 他 公 司 托 管 承 包 租 赁 公 司 资 产 的 事 项 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 重 大 托 管 承 包 租 赁 其 他 公 司 资 产 或 其 他 公 司 托 管 承 包 租 赁 本 公 司 资 产 的 事 项 ( 二 ) 重 大 担 保 事 项 担 保 业 务 属 公 司 日 常 业 务 报 告 期 内, 公 司 除 中 国 人 民 银 行 和 中 国 银 监 会 批 准 的 经 营 范 围 内 的 金 融 担 保 业 务 外, 没 有 其 他 需 要 披 露 的 重 大 担 保 事 项 ( 三 ) 独 立 董 事 关 于 公 司 对 外 担 保 的 专 项 说 明 及 独 立 意 见 根 据 中 国 证 监 会 关 于 规 范 上 市 公 司 与 关 联 方 资 金 往 来 及 上 市 公 司 对 外 担 保 若 干 问 题 的 通 知 ( 证 监 发 2003 56 号 ) 的 相 关 规 定 及 要 求, 公 司 独 立 董 事 本 着 公 正 公 平 客 观 的 态 度 对 公 司 的 对 外 担 保 情 况 进 行 了 核 查, 现 发 表 专 项 核 查 意 见 如 下 : 经 检 查, 公 司 开 展 对 外 担 保 业 务 是 经 中 国 人 民 银 行 和 中 国 银 监 会 批 准 的 属 于 银 行 正 常 经 营 范 围 内 的 常 规 业 务 之 一 报 告 期 末, 公 司 存 续 为 中 国 光 大 集 团 应 付 金 融 债 券 利 息 1.8 亿 元 提 供 担 保, 中 国 光 大 集 团 以 其 持 有 的 5,000 万 股 某 大 型 证 券 公 司 股 权 提 供 反 担 保 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 七 次 会 议 及 2014 年 第 三 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 为 子 公 司 江 苏 淮 安 光 大 村 镇 银 行 向 中 国 人 民 银 行 淮 安 市 中 心 支 行 申 请 支 农 再 贷 款 提 供 4000 万 元 担 保, 详 见 2014 年 12 月 6 日 公 司 为 控 股 子 公 司 提 供 担 保 的 公 告, 截 至 本 报 告 披 露 日, 该 笔 担 保 尚 未 实 际 发 生 除 此 以 外 的 公 司 担 保 业 务 余 额 624.64 亿 元, 比 上 年 增 长 19.77% 62

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 公 司 重 视 担 保 业 务 的 风 险 管 理, 制 定 了 具 体 的 业 务 管 理 办 法 及 操 作 规 程 ; 通 过 现 场 非 现 场 检 查 等 管 理 手 段, 对 担 保 业 务 进 行 风 险 监 测 与 防 范 报 告 期 内, 该 项 业 务 运 作 正 常, 未 发 生 违 规 担 保 的 情 况 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 张 新 泽 乔 志 敏 谢 荣 霍 霭 玲 徐 洪 才 冯 仑 ( 四 ) 其 他 重 大 合 同 报 告 期 内, 公 司 日 常 业 务 经 营 的 各 项 合 同 履 行 情 况 正 常, 未 发 生 其 他 重 大 合 同 事 项 九 公 司 或 持 股 5% 以 上 股 东 的 重 要 承 诺 事 项 及 履 行 情 况 报 告 期 内, 公 司 及 持 股 5% 以 上 股 东 无 新 的 承 诺 事 项 截 至 报 告 期 末, 公 司 及 持 股 5% 以 上 股 东 所 作 的 持 续 性 承 诺 均 得 到 履 行 相 关 承 诺 参 见 公 司 2013 年 年 度 报 告 十 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 ( 一 ) 聘 请 年 度 财 务 报 告 审 计 会 计 师 事 务 所 情 况 公 司 聘 请 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 为 2014 年 度 境 内 审 计 的 会 计 师 事 务 所, 签 字 会 计 师 为 金 乃 雯 黄 艾 舟 ; 聘 请 毕 马 威 会 计 师 事 务 所 为 2014 年 度 境 外 审 计 的 会 计 师 事 务 所 支 付 审 计 费 用 890 万 元 ( 不 含 代 垫 费 和 增 值 税 ) 两 家 会 计 师 事 务 所 为 本 公 司 提 供 审 计 服 务 的 连 续 年 限 分 别 为 10 年 和 2 年 ( 二 ) 聘 请 内 部 控 制 审 计 会 计 师 事 务 所 情 况 公 司 聘 请 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 为 2014 年 度 内 部 控 制 审 计 会 计 师, 支 付 审 计 费 用 100 万 元 ( 包 含 代 垫 费 和 增 值 税 ) 十 一 会 计 政 策 变 更 情 况 财 政 部 于 2014 年 1 月 和 2 月 颁 布 了 企 业 会 计 准 则 第 9 号 职 工 薪 酬 ( 修 订 ) 企 业 会 计 准 则 第 30 号 财 务 报 表 列 报 ( 修 63

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 订 ) 企 业 会 计 准 则 第 33 号 合 并 财 务 报 表 ( 修 订 ) 企 业 会 计 准 则 第 39 号 公 允 价 值 计 量 企 业 会 计 准 则 第 40 号 合 营 安 排 等 五 项 准 则 公 司 在 编 制 2013 年 度 财 务 报 表 时 已 提 前 采 用 了 上 述 准 则, 并 向 董 事 会 汇 报 及 对 外 公 告, 编 制 2014 年 度 财 务 报 表 时 也 继 续 采 用 上 述 准 则 的 采 用 对 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 及 现 金 流 量 未 产 生 重 大 影 响, 只 是 在 披 露 格 式 方 面 有 所 调 整 财 政 部 于 2014 年 3 月 颁 布 了 企 业 会 计 准 则 第 2 号 长 期 股 权 投 资 ( 修 订 ) 和 企 业 会 计 准 则 第 41 号 在 其 他 主 体 中 权 益 的 披 露 两 项 准 则 公 司 在 编 制 2014 年 半 年 度 财 务 报 表 三 季 度 财 务 报 表 时 已 采 用 了 这 些 准 则, 并 向 董 事 会 汇 报 及 对 外 公 告, 在 编 制 2014 年 度 财 务 报 表 时 也 继 续 采 用 其 中 根 据 企 业 会 计 准 则 第 2 号 长 期 股 权 投 资 准 则, 公 司 将 2014 年 末 持 有 的 部 分 权 益 性 投 资 3.1 亿 元 从 长 期 股 权 投 资 核 算 改 按 可 供 出 售 金 融 资 产 核 算, 并 采 用 追 溯 调 整 法 对 比 较 财 务 报 表 的 相 关 项 目 进 行 了 调 整 除 此 之 外, 无 需 对 以 前 年 度 财 务 报 表 进 行 追 溯 调 整 财 政 部 于 2014 年 6 月 颁 布 了 企 业 会 计 准 则 第 37 号 金 融 工 具 列 报,3 月 颁 布 了 金 融 负 债 与 权 益 工 具 的 区 分 及 相 关 会 计 处 理 规 定 公 司 在 编 制 2014 年 度 财 务 报 表 时 采 用 了 该 准 则 和 规 定 该 准 则 和 规 定 的 采 用 对 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 及 现 金 流 量 未 产 生 重 大 影 响, 仅 在 披 露 格 式 方 面 有 所 调 整 公 司 的 年 审 会 计 师 对 2014 年 整 个 年 度 的 会 计 政 策 变 更 情 况 出 具 了 专 项 说 明 十 二 监 管 部 门 稽 查 行 政 处 罚 情 况 报 告 期 内, 公 司 及 其 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 持 有 5% 以 上 股 份 的 股 东 均 未 受 到 来 自 中 国 证 监 会 立 案 调 查 行 政 处 罚 通 报 批 评 和 证 券 交 易 所 的 公 开 谴 责, 也 未 受 到 其 他 监 管 机 构 对 公 司 经 营 有 重 大 64

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 影 响 的 处 罚 十 三 其 他 重 要 事 项 ( 一 ) 行 使 超 额 配 股 权 ( 绿 鞋 ) 公 司 于 2013 年 12 月 20 日 在 香 港 联 交 所 主 板 挂 牌 上 市,2014 年 1 月 12 日, 公 司 部 分 行 使 超 额 配 股 权, 新 发 行 402,305,000 股 H 股, 募 集 资 金 16.01 亿 港 元 ( 二 ) 增 资 韶 山 村 镇 银 行 2014 年 3 月, 公 司 向 韶 山 光 大 村 镇 银 行 增 资 7,000 万 元 人 民 币, 增 资 后, 公 司 对 该 行 的 投 资 总 额 为 1.05 亿 元 人 民 币 2014 年 4 月 9 日 该 行 完 成 工 商 变 更 登 记 手 续 ( 三 ) 发 行 二 级 资 本 债 券 2014 年 6 月 9 日, 公 司 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 功 发 行 了 总 额 为 人 民 币 162 亿 元 的 二 级 资 本 债 券, 票 面 利 率 6.20%, 为 10 年 期 固 定 利 率 债 券, 在 第 5 年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ( 四 ) 增 资 光 大 金 融 租 赁 公 司 2014 年 10 月, 公 司 向 光 大 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 光 大 租 赁 ) 增 资 19.8 亿 元 人 民 币, 公 司 对 光 大 租 赁 的 投 资 总 额 达 到 27.00 亿 元 人 民 币 2014 年 10 月 13 日 光 大 租 赁 完 成 工 商 变 更 登 记 手 续 ( 五 ) 光 大 集 团 重 组 改 革 经 国 务 院 批 准, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 由 国 有 独 资 企 业 改 制 为 股 份 制 公 司, 并 更 名 为 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司, 该 公 司 由 财 政 部 与 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 发 起 设 立 根 据 发 起 人 协 议, 汇 金 公 司 以 其 持 有 的 90 亿 股 本 行 股 份 出 资 到 光 大 集 团, 该 股 权 变 更 手 续 完 成 后, 光 大 集 团 直 接 持 有 本 行 股 份 比 例 由 4.41% 升 至 23.69%, 汇 金 公 司 直 接 持 有 本 行 股 份 比 例 由 41.24% 变 为 21.96% 2014 年 12 月 8 日, 65

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 正 式 挂 牌 成 立 该 股 权 变 更 已 由 证 监 会 香 港 证 券 及 期 货 事 务 监 察 委 员 会 豁 免 汇 金 公 司 的 要 约 收 购 义 务, 相 关 变 更 手 续 正 在 办 理 中 ( 六 ) 境 内 发 行 优 先 股 2014 年 12 月 23 日, 公 司 股 东 大 会 审 议 通 过 了 境 内 发 行 优 先 股 相 关 议 案, 拟 发 行 优 先 股 总 数 不 超 过 3 亿 股, 募 集 资 金 总 额 不 超 过 人 民 币 300 亿 元 目 前 相 关 工 作 正 在 积 极 推 进 详 见 公 司 2014 年 10 月 31 日 公 告 十 四 子 公 司 重 要 事 项 报 告 期 内, 光 大 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 完 成 增 资, 注 册 资 本 由 8 亿 元 增 加 到 37 亿 元 该 公 司 未 发 生 重 大 诉 讼 仲 裁 收 购 及 出 售 重 大 资 产 重 大 关 联 交 易 重 大 合 同 司 法 或 行 政 调 查 处 罚 事 项 该 公 司 聘 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 进 行 年 度 财 务 报 告 审 计 及 增 加 资 本 金 的 验 资 工 作 报 告 期 内, 韶 山 光 大 村 镇 银 行 完 成 增 资, 注 册 资 本 由 5,000 万 元 增 加 到 15,000 万 元 该 行 未 发 生 重 大 诉 讼 仲 裁 收 购 及 出 售 重 大 资 产 重 大 关 联 交 易 重 大 合 同 司 法 或 行 政 调 查 处 罚 事 项 该 行 聘 任 天 职 国 际 会 计 师 事 务 所 进 行 年 度 财 务 报 告 审 计 和 验 资 工 作 报 告 期 内, 江 苏 淮 安 光 大 村 镇 银 行 未 发 生 重 大 诉 讼 仲 裁 收 购 及 出 售 重 大 资 产 重 大 关 联 交 易 重 大 合 同 司 法 或 行 政 调 查 处 罚 事 项 该 行 聘 任 淮 安 新 瑞 会 计 师 事 务 所 进 行 年 度 财 务 报 告 审 计 十 五 审 阅 年 度 业 绩 公 司 外 部 审 计 师 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 和 毕 马 威 会 计 师 事 务 所 已 分 别 对 本 公 司 按 照 中 国 会 计 准 则 和 国 际 财 务 报 告 准 则 编 制 的 财 务 报 告 进 行 审 计, 并 分 别 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 公 司 董 事 会 及 其 审 计 委 员 会 已 审 阅 本 公 司 截 至 2014 年 12 月 66

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 31 日 止 年 度 的 业 绩 及 财 务 报 告 十 六 发 布 年 度 报 告 公 司 按 照 中 国 会 计 准 则 和 年 报 编 制 规 则 编 制 的 中 文 版 本 的 年 度 报 告, 可 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站 和 公 司 网 站 查 阅 67

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 八 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 股 份 变 动 情 况 单 位 ; 股 % 本 次 变 动 前 本 次 变 动 增 减 (+ -) 本 次 变 动 后 数 量 比 例 发 行 新 股 其 他 小 计 数 量 比 例 一 有 限 售 条 件 股 份 1 国 家 持 股 - - - - - - - 2 国 有 法 人 持 股 - - - - - - - 3 其 他 内 资 持 股 - - - - - - - 其 中 : 境 内 非 国 有 法 人 持 股 - - - - - - - 境 内 自 然 人 持 股 - - - - - - - 4 外 资 持 股 3,397,848,000 7.34 - -3,397,848,000-3,397,848,000 - - 其 中 : 境 外 法 人 持 股 3,397,848,000 7.34 - -3,397,848,000-3,397,848,000 - - 境 外 自 然 人 持 股 - - - - - - - 二 无 限 售 条 件 流 通 股 份 1 人 民 币 普 通 股 39,850,590,000 86.11 - -40,230,500-40,230,500 39,810,359,500 85.29 2 境 内 上 市 的 外 资 股 - - - - - - - 3 境 外 上 市 的 外 资 股 3,028,352,000 6.55 402,305,000 3,438,078,500 3,840,383,500 6,868,735,500 14.71 4 其 他 - - - - - - - 三 股 份 总 数 46,276,790,000 100 402,305,000-402,305,000 46,679,095,000 100 二 证 券 发 行 与 上 市 情 况 ( 一 ) 近 三 年 股 票 发 行 情 况 公 司 2012 年 无 股 票 发 行 情 况 ;2013 年 12 月 20 日 公 司 在 香 港 联 交 所 主 板 挂 牌 上 市, 详 见 公 司 2013 年 年 报 ;2014 年 1 月 12 日, 公 司 部 分 行 使 超 额 配 股 权, 详 见 重 要 事 项 ( 二 ) 债 券 发 行 及 赎 回 情 况 2014 年 6 月 9 日, 公 司 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 发 行 了 总 额 为 人 民 币 162 亿 元 的 二 级 资 本 债 券, 票 面 利 率 6.20%, 为 10 年 期 固 定 利 率 债 券, 在 第 5 年 末 附 有 发 行 人 赎 回 权 2009 年 3 月 13 日, 公 司 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 发 行 2009 年 第 一 期 次 级 债 券 人 民 币 30 亿 元, 票 面 利 率 3.75 %, 为 10 年 期 固 定 利 率 债 券, 在 第 5 年 末 附 有 发 行 人 赎 回 权 2014 年 3 月 17 日, 公 司 行 68

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 股 东 名 称 使 发 行 人 赎 回 选 择 权, 赎 回 全 部 2009 年 第 一 期 次 级 债 券 30 亿 元 具 体 情 况 详 见 公 司 2014 年 2 月 18 日 公 告 2012 年 6 月 7 日, 公 司 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 发 行 总 额 为 人 民 币 67 亿 元 的 次 级 债 券, 票 面 利 率 为 5.25 %, 为 15 年 期 固 定 利 率 债 券, 在 第 10 年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ( 三 ) 公 司 无 内 部 职 工 股, 没 有 因 送 股 转 增 股 本 配 股 增 发 新 股 非 公 开 发 行 股 票 权 证 行 权 实 施 股 权 激 励 计 划 企 业 合 并 可 转 换 公 司 债 券 转 股 减 资 内 部 职 工 股 上 市 或 其 他 原 因 引 起 公 司 股 份 总 数 及 股 东 结 构 的 变 动 公 司 资 产 和 负 债 结 构 的 变 动 三 股 东 数 量 情 况 A 股 H 股 单 位 : 户 报 告 期 末 股 东 总 数 316,665 1,275 A 股 年 报 披 露 前 第 五 个 交 易 日 股 东 总 数 377,754 1,175 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 香 港 中 央 结 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司, 其 中 : Ocean Fortune Investment Limited 四 前 十 名 股 东 持 股 情 况 报 告 期 内 增 股 东 性 质 减 数 量 持 股 比 例 持 股 数 量 单 位 : 股 % 无 限 售 条 件 股 份 有 限 售 条 件 股 份 质 押 或 冻 结 的 股 份 数 量 国 家 -26,304,189 41.24 19,250,916,094 - - - 444,529,500 14.70 6,861,086,500 - 未 知 境 外 法 人 25,861,000 3.39 1,584,273,000 - - 中 国 人 寿 再 保 险 股 境 内 法 人 - 2.23 1,041,260,000 - - 份 有 限 公 司 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 境 内 法 人 4,183,775 4.41 2,057,280,034 - - 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 境 外 法 人 -114,520,045 3.37 1,572,735,868 - - 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 境 内 法 人 -1,311,547 2.05 954,836,367 - - 有 限 公 司 69

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 申 能 ( 集 团 ) 有 限 公 司 境 内 法 人 -1,052,168 1.64 766,002,403 - - 红 塔 烟 草 ( 集 团 ) 有 限 境 内 法 人 -739,561 1.15 538,417,850 - - 责 任 公 司 广 州 海 运 ( 集 团 ) 有 限 境 内 法 人 423,932,589 0.91 423,932,589 - - 公 司 上 海 城 投 控 股 股 份 有 限 境 内 法 人 -484,167 0.76 352,485,083 - - 公 司 中 国 电 子 信 息 产 业 集 团 境 内 法 人 101,900,000 0.72 334,446,842 - - 有 限 公 司 上 述 股 东 关 联 关 系 或 一 致 行 动 的 说 明 : 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 是 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 的 控 股 子 公 司 ; 中 国 人 寿 再 保 险 股 份 有 限 公 司 是 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 的 控 股 子 公 司 ; 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 是 中 国 光 大 集 团 有 限 公 司 的 控 股 子 公 司 ; 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 中 国 光 大 集 团 有 限 公 司 和 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 的 董 事 长 为 同 一 人, 并 且 部 分 高 级 管 理 层 互 相 重 合 ; 广 州 海 运 ( 集 团 ) 有 限 公 司 和 Ocean Fortune Investment Limited 均 为 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 的 控 股 子 公 司 除 此 之 外, 公 司 未 知 上 述 股 东 之 间 存 在 关 联 关 系 或 一 致 行 动 关 系 注 :1 香 港 中 央 结 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 以 代 理 人 身 份, 代 表 截 至 报 告 期 末 在 该 公 司 开 户 登 记 的 所 有 机 构 和 个 人 投 资 者 持 有 的 本 公 司 H 股 股 份 数 合 计 6,861,086,500 股, 除 本 公 司 已 获 悉 Ocean Fortune Investment Limited 中 国 人 寿 再 保 险 股 份 有 限 公 司 分 别 代 理 于 香 港 中 央 结 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 的 本 公 司 H 股 股 数 为 1,584,273,000 股 1,041,260,000 股 以 外, 代 理 于 香 港 中 央 结 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 的 本 公 司 其 余 H 股 股 数 为 4,235,553,500 股 2 报 告 期 内, 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 等 部 分 股 东 因 国 有 股 减 持 导 致 持 股 数 量 减 少 3 经 国 务 院 批 准, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 由 国 有 独 资 企 业 改 制 为 股 份 制 公 司, 并 更 名 为 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 该 公 司 由 财 政 部 与 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 发 起 设 立, 汇 金 公 司 以 其 持 有 的 90 亿 股 本 行 股 份 出 资 到 光 大 集 团, 相 关 股 权 变 更 手 续 正 在 办 理 五 前 十 名 无 限 售 流 通 股 股 东 持 股 情 况 公 司 前 十 名 无 限 售 流 通 股 股 东 持 股 情 况 与 前 十 名 股 东 持 股 一 致 六 限 售 股 份 变 动 情 况 表 单 位 : 股 期 初 限 报 告 期 报 告 期 期 末 限 限 售 解 除 限 股 东 名 称 售 股 数 解 除 限 售 增 加 限 售 售 股 数 原 因 售 日 期 70

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 香 港 中 央 结 算 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 3,397,848,000 3,397,848,000 - - H 股 锁 定 期 2014.06.21 认 七 公 司 满 足 香 港 上 市 规 则 规 定 的 最 低 公 众 持 股 比 例 要 求 的 确 基 于 公 开 资 料 并 就 董 事 所 知, 截 至 2014 年 12 月 31 日, 公 司 一 直 维 持 香 港 上 市 规 则 及 香 港 联 交 所 授 予 的 相 关 豁 免 所 要 求 的 公 众 持 股 量 八 公 司 主 要 股 东 情 况 ( 一 ) 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 1 基 本 信 息 公 司 全 称 : 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 成 立 日 期 :2003 年 12 月 经 济 性 质 : 国 有 独 资 公 司 法 定 代 表 人 : 丁 学 东 注 册 资 本 :8,282.09 亿 元 人 民 币 实 收 资 本 :8,282.09 亿 元 人 民 币 注 册 地 : 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 1 号 新 保 利 大 厦 业 务 性 质 : 根 据 国 务 院 授 权, 对 国 有 重 点 金 融 企 业 进 行 股 权 投 资 ; 国 务 院 批 准 的 其 他 相 关 业 务 组 织 机 构 代 码 :71093296-1 2 发 展 战 略 汇 金 公 司 根 据 国 务 院 授 权, 对 国 有 重 点 金 融 企 业 进 行 股 权 投 资, 以 出 资 额 为 限 代 表 国 家 依 法 对 国 有 重 点 金 融 企 业 行 使 出 资 人 权 利 和 履 行 出 资 人 义 务, 实 现 国 有 金 融 资 产 保 值 增 值 汇 金 公 司 不 开 展 其 他 任 何 商 业 性 经 营 活 动, 不 干 预 其 控 股 的 国 有 重 点 金 融 企 业 的 日 常 经 营 活 动 3 控 参 股 上 市 公 司 股 权 情 况 71

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日, 汇 金 公 司 直 接 控 参 股 的 其 他 上 市 公 司 如 下 : 单 位 :% 公 司 名 称 持 股 比 例 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 35.12 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 40.28 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 65.52 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 57.26 新 华 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 31.34 ( 二 ) 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 1 基 本 信 息 企 业 全 称 : 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 成 立 日 期 :1990 年 11 月 (2014 年 12 月 8 日 因 改 制 更 名 ) 经 济 性 质 : 国 有 股 份 有 限 公 司 ( 非 上 市 ) 法 定 代 表 人 : 唐 双 宁 注 册 资 本 : 人 民 币 陆 佰 亿 元 整 注 册 地 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 25 号 经 营 方 式 : 投 资 管 理 经 营 范 围 : 投 资 和 管 理 金 融 业, 包 括 银 行 证 券 保 险 基 金 信 托 期 货 租 赁 金 银 交 易 ; 资 产 管 理 ; 投 资 和 管 理 非 金 融 企 业 组 织 机 构 代 码 :10206389-7 2 发 展 战 略 光 大 集 团 规 划 期 的 战 略 目 标 是 : 把 光 大 集 团 建 成 重 点 突 出 资 本 充 足 内 控 严 密 管 理 科 学, 既 与 国 际 接 轨, 又 具 中 国 特 色 的 一 流 金 融 控 股 集 团 业 务 定 位 是 : 以 综 合 金 融 服 务 为 基 础, 确 立 金 融 主 业 突 出 实 业 稳 健 发 展 香 港 内 地 统 一 金 融 实 业 结 合 的 战 略 布 局 集 团 总 部 的 建 设 目 标 是 : 推 进 集 团 内 资 源 共 享, 优 化 集 团 产 业 布 局, 深 化 内 部 联 动, 探 索 有 利 于 发 挥 综 合 金 融 优 势 形 成 合 力 的 管 理 模 式 和 合 72

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 作 方 式, 推 进 光 大 集 团 向 金 控 集 团 方 向 发 展, 为 国 家 金 融 体 制 改 革 探 路 搭 桥 战 略 规 划 实 施 以 来, 进 展 良 好, 成 效 明 显, 集 团 整 体 实 力 得 到 有 效 提 升, 综 合 金 融 功 能 日 趋 完 善, 国 际 化 程 度 进 一 步 提 高, 核 心 企 业 竞 争 能 力 得 到 巩 固 3 控 参 股 上 市 公 司 股 权 情 况 截 至 2014 年 12 月 31 日, 光 大 集 团 直 接 控 参 股 的 其 他 上 市 公 司 如 下 : 公 司 名 称 单 位 :% 持 股 比 例 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 33.92 九 香 港 法 规 下 主 要 股 东 及 其 他 人 士 于 股 份 及 相 关 股 份 拥 有 之 权 益 及 淡 仓 截 至 2014 年 12 月 31 日, 就 公 司 董 事 及 监 事 所 知, 以 下 人 士 或 法 团 ( 公 司 董 事 监 事 或 最 高 行 政 人 员 除 外 ) 于 公 司 股 份 或 相 关 股 份 中 拥 有 记 录 于 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例 第 336 条 予 以 存 臵 之 权 益 登 记 册 内 或 须 知 会 公 司 的 权 益 或 淡 仓 : 主 要 股 东 名 称 备 注 股 份 类 别 权 益 类 型 好 仓 / 淡 仓 股 份 数 目 占 已 发 行 相 关 类 别 股 份 百 分 比 (%) 6,7 占 全 部 已 发 行 股 份 百 分 比 (%) 6,7 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 1 H 股 受 控 法 团 权 益 好 仓 1,579,835,000 23.00 3.38 中 国 海 运 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 1 H 股 受 控 法 团 权 益 好 仓 1,579,835,000 23.00 3.38 Ocean Fortune Investment Limited 1 H 股 实 益 拥 有 人 好 仓 1,579,835,000 23.00 3.38 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 2 H 股 受 控 法 团 权 益 好 仓 1,041,260,000 15.15 2.23 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 2 H 股 受 控 法 团 权 益 好 仓 1,041,260,000 15.15 2.23 中 国 人 寿 再 保 险 股 份 有 限 公 司 2 H 股 实 益 拥 有 人 好 仓 1,041,260,000 15.15 2.23 UBS Group AG 3 H 股 对 股 份 持 有 保 证 权 益 的 人 / 受 控 法 团 权 益 UBS AG 3 H 股 实 益 拥 有 人 / 对 好 仓 613,531,898 8.93 1.31 受 控 法 团 权 益 淡 仓 421,695,891 6.13 0.90 股 份 持 有 保 证 权 益 的 人 / 受 控 法 团 权 益 好 仓 613,531,898 8.93 1.31 73

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 实 益 拥 有 人 淡 仓 421,695,891 6.13 0.90 全 国 社 会 保 障 基 金 理 事 会 H 股 实 益 拥 有 人 好 仓 584,200,000 8.50 1.25 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 4 H 股 受 控 法 团 权 益 好 仓 389,603,000 5.67 0.83 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 4 H 股 实 益 拥 有 人 好 仓 389,603,000 5.67 0.83 光 大 集 团 5 A 股 实 益 拥 有 人 / 受 好 仓 13,089,751,960 32.88 28.04 控 法 团 权 益 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 5 A 股 实 益 拥 有 人 / 好 仓 24,295,504,421 61.02 52.04 受 控 法 团 权 益 注 :1 Ocean Fortune Investment Limited 直 接 持 有 公 司 1,579,835,000 股 H 股 的 好 仓 就 公 司 所 知,Ocean Fortune Investment Limited 由 中 国 海 运 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 全 资 拥 有, 而 中 国 海 运 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 由 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 全 资 拥 有 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例, 中 国 海 运 ( 香 港 ) 控 股 有 限 公 司 及 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 被 视 为 于 Ocean Fortune Investment Limited 持 有 的 1, 579,835,000 股 H 股 中 拥 有 权 益 2 中 国 人 寿 再 保 险 股 份 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 1,041,260,000 股 H 股 的 好 仓 就 公 司 所 知, 中 国 人 寿 再 保 险 股 份 有 限 公 司 由 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 全 资 拥 有, 而 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 的 84.91% 权 益 由 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 拥 有 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例, 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 及 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 被 视 为 于 中 国 人 寿 再 保 险 股 份 有 限 公 司 持 有 的 1,041,260,000 股 H 股 中 拥 有 权 益 3 UBS AG 直 接 持 有 474,711,898 股 H 股 的 好 仓 及 421,695,891 股 H 股 的 淡 仓 UBS AG 持 有 对 股 份 持 有 保 证 权 益 135,177,000 股 H 股 的 好 仓 UBS AG 因 全 资 拥 有 下 列 企 业 而 被 视 作 拥 有 公 司 合 共 3,643,000 股 H 股 的 权 益 : (1)UBS Fund Management (Switzerland) AG 直 接 持 有 公 司 870,000 股 H 股 的 好 仓 (2)UBS Global Asset Management (Australia) Ltd 直 接 持 有 公 司 119,000 股 H 股 的 好 仓 (3)UBS Global Asset Management (Deutschland) GmbH 直 接 持 有 公 司 132,000 股 H 股 的 好 仓 (4)UBS Global Asset Management (Japan) Ltd 直 接 持 有 公 司 63,000 股 H 股 的 好 仓 (5)UBS Global Asset Management (Singapore) Ltd 直 接 持 有 公 司 300,000 股 H 股 的 好 仓 (6)UBS Global Asset Management (UK) Ltd 直 接 持 有 公 司 2,159,000 股 H 股 的 好 仓 因 此,UBS AG 直 接 及 间 接 持 有 公 司 合 共 613,531,898 股 H 股 的 好 仓 及 74

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 421,695,891 股 H 股 的 淡 仓 UBS AG 的 96.64% 权 益 由 UBS Group AG 拥 有, 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例,UBS Group AG 被 视 为 于 UBS AG 持 有 的 613,531,898 股 H 股 的 好 仓 及 421,695,891 股 H 股 的 淡 仓 中 拥 有 权 益 另 外, 此 101,140 股 H 股 的 好 仓 及 421,695,891 股 H 股 的 淡 仓 乃 涉 及 衍 生 工 具, 其 中 的 96,750 股 H 股 的 好 仓 的 类 别 为 以 实 物 交 收 ( 场 内 ),4,390 股 H 股 的 好 仓 的 类 别 为 现 金 交 收 ( 场 外 ),861 股 H 股 的 淡 仓 的 类 别 为 现 金 交 收 ( 场 内 ) 及 421,695,030 股 H 股 的 淡 仓 的 类 别 为 现 金 交 收 ( 场 外 ) 4 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 389,603,000 股 H 股 的 好 仓 就 公 司 所 知, 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 的 36.80% 权 益 由 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 拥 有 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例, 经 纬 纺 织 机 械 股 份 有 限 公 司 被 视 为 于 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 持 有 的 389,603,000 股 H 股 的 好 仓 中 拥 有 权 益 5 光 大 集 团 直 接 持 有 公 司 11,057,280,034 股 A 股 的 好 仓 光 大 集 团 因 拥 有 下 列 企 业 的 控 制 权 而 被 视 作 持 有 公 司 合 共 2,032,471,926 股 A 股 的 好 仓 : (1) 光 大 控 股 ( 江 苏 ) 投 资 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 64,516,000 股 A 股 的 好 仓 (2)China Everbright Limited 直 接 持 有 公 司 1,572,735,868 股 A 股 的 好 仓 (3) 光 大 环 保 ( 中 国 ) 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 48,387,000 股 A 股 的 好 仓 (4) 美 光 恩 御 ( 上 海 ) 臵 业 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 148,156,258 股 A 股 的 好 仓 (5) 中 国 光 大 投 资 管 理 公 司 直 接 持 有 公 司 48,387,000 股 A 股 的 好 仓 (6) 光 大 金 控 资 产 管 理 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 150,289,800 股 A 股 的 好 仓 因 此, 光 大 集 团 直 接 及 间 接 持 有 公 司 合 共 13,089,751,960 股 A 股 的 好 仓 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 直 接 持 有 公 司 10,250,916,094 股 A 股 的 好 仓, 而 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 直 接 持 有 公 司 954,836,367 股 A 股 的 好 仓 就 公 司 所 知, 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 的 84.91% 权 益 及 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 的 55.67% 权 益 由 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 拥 有, 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例, 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 被 视 为 于 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 的 954,836,367 股 A 股 的 好 仓 及 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 的 13,089,751,960 股 A 股 的 好 仓 中 拥 有 权 益 因 此, 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 直 接 及 间 接 持 有 公 司 合 共 24,295,504,421 股 A 股 的 好 仓 6 于 2014 年 12 月 31 日, 公 司 总 发 行 股 份 的 数 目 为 46,679,095,000 股, 包 括 39,810,359,500 股 A 股 及 6,868,735,500 股 H 股 7 股 权 百 分 比 约 整 至 两 个 小 数 位 除 上 述 所 披 露 外, 截 至 2014 年 12 月 31 日, 概 无 任 何 人 士 曾 知 会 公 司 拥 有 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例 第 XV 部 第 2 及 第 3 分 部 的 条 文 须 向 公 75

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 司 披 露 的 权 益 或 淡 仓 或 记 载 于 公 司 按 香 港 证 券 及 期 货 条 例 第 336 条 臵 存 的 登 记 册 内 的 公 司 股 份 或 相 关 股 份 的 权 益 或 淡 仓 十 香 港 法 规 下 董 事 监 事 及 最 高 行 政 人 员 于 股 份 相 关 股 份 及 债 券 证 中 拥 有 的 权 益 及 淡 仓 截 至 2014 年 12 月 31 日, 就 公 司 董 事 及 监 事 所 知, 公 司 董 事 监 事 或 最 高 行 政 人 员 概 无 于 公 司 或 其 相 联 法 团 的 股 份 相 关 股 份 或 债 券 证 中 ( 定 义 见 香 港 证 券 及 期 货 条 例 第 XV 部 第 7 及 8 分 部 ) 拥 有 须 记 录 于 根 据 香 港 证 券 及 期 货 条 例 第 352 条 予 以 存 臵 的 权 益 登 记 册 内 须 知 会 公 司 及 香 港 联 交 所 的 权 益 或 淡 仓, 或 依 据 香 港 上 市 规 则 附 录 十 所 载 上 市 发 行 人 董 事 进 行 证 券 交 易 的 标 准 守 则 ( 标 准 守 则 ) 而 须 知 会 公 司 及 香 港 联 交 所 的 权 益 及 淡 仓, 亦 未 被 授 予 购 买 本 公 司 或 其 任 何 相 关 法 团 的 股 份 或 债 券 证 的 权 利 76

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 第 九 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 员 工 和 机 构 情 况 一 现 任 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 期 报 告 期 内 从 公 司 领 取 是 否 在 股 东 单 的 薪 酬 ( 税 前 万 元 ) 位 领 取 薪 酬 唐 双 宁 党 委 书 记 董 事 长 男 60 2007.07-2015.11 非 执 行 董 事 - 是 高 云 龙 副 董 事 长 非 执 行 董 事 男 56 2014.12-2015.11 - 是 赵 欢 党 委 副 书 记 执 行 董 事 行 长 男 51 2014.04-2015.11 78.10 - 马 腾 党 委 副 书 记 执 行 董 事 副 行 长 男 56 2015.03-2015.11 125.60 - 武 剑 非 执 行 董 事 男 44 2007.12-2015.11 - 是 娜 仁 图 雅 非 执 行 董 事 女 59 2011.03-2015.11 - 是 吴 钢 非 执 行 董 事 男 56 2011.03-2015.11 - 是 王 淑 敏 非 执 行 董 事 女 58 2012.02-2015.11 - 是 王 中 信 非 执 行 董 事 男 59 2012.06-2015.11 - 是 吴 高 连 非 执 行 董 事 男 62 2013.01-2015.11 - 是 赵 威 非 执 行 董 事 男 43 2015.02-2015.11 - 是 杨 吉 贵 非 执 行 董 事 男 48 2015.02-2015.11 - 是 张 新 泽 独 立 非 执 行 董 事 男 68 2011.11-2015.11 21.00 - 乔 志 敏 独 立 非 执 行 董 事 男 62 2013.01-2015.11 39.00 - 谢 荣 独 立 非 执 行 董 事 男 62 2013.01-2015.11 37.00 - 霍 霭 玲 独 立 非 执 行 董 事 女 56 2014.01-2015.11 35.33 - 徐 洪 才 独 立 非 执 行 董 事 男 50 2015.02-2015.11 - - 冯 仑 独 立 非 执 行 董 事 男 55 2015.02-2015.11 - - 蔡 浩 仪 监 事 长 男 60 2012.11-2015.11 126.86 - 牟 辉 军 副 监 事 长 男 58 2009.11-2015.11 125.60 - 殷 连 臣 股 东 监 事 男 48 2014.12-2015.11 - 是 吴 俊 豪 股 东 监 事 男 49 2009.11-2015.11 - 是 俞 二 牛 外 部 监 事 男 65 2012.11-2015.11 29.50 - James Parks Stent 外 部 监 事 男 69 2013.01-2015.11 29.50-77

2014 年 度 报 告 (A 股 ) ( 史 维 平 ) 陈 昱 职 工 监 事 女 49 2003.07-2015.11 195.09 - 叶 东 海 职 工 监 事 男 51 2012.11-2015.11 194.24 - 马 宁 职 工 监 事 男 43 2012.11-2015.11 282.20 - 李 杰 党 委 委 员 副 行 长 女 56 2003.01-125.60 - 张 华 宇 党 委 委 员 副 行 长 男 56 2006.02-125.60 - 卢 鸿 党 委 委 员 副 行 长 男 51 2009.03-125.60 - 邱 火 发 党 委 委 员 副 行 长 男 54 2012.12-125.60 - 北 京 分 行 行 长 武 健 党 委 委 员 纪 委 书 记 副 行 长 男 53 2014.01-91.30 - 姚 仲 友 党 委 委 员 副 行 长 男 51 2014.05-58.10 否 蔡 允 革 党 委 委 员 董 事 会 秘 书 ( 副 行 长 级 ) 男 43 2014.05-58.10 - 从 公 司 领 取 的 报 酬 合 计 2028.92 注 :1 公 司 部 分 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 的 最 终 薪 酬 正 在 确 认 过 程 中, 其 余 部 分 待 确 认 后 再 行 披 露 2 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 按 其 实 际 任 职 时 间 计 算 3 报 告 期 末, 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 均 未 持 有 本 公 司 股 份 4 报 告 期 末, 公 司 未 实 施 股 权 激 励, 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 均 未 持 有 本 公 司 股 票 期 权 或 被 授 予 限 制 性 股 票 二 报 告 期 内 离 任 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 期 报 告 期 内 从 公 司 领 是 否 在 股 东 单 取 的 报 酬 ( 税 前 位 领 取 薪 酬 万 元 ) 罗 哲 夫 副 董 事 长 非 执 行 董 事 男 61 2009.04-2014.07 - 是 武 青 执 行 董 事 男 61 2003.01-2014.12 125.60 - 周 道 炯 独 立 非 执 行 董 事 男 81 2013.01-2015.02 - - 陈 爽 股 东 监 事 男 47 2004.08-2014.10 - 是 王 平 生 股 东 监 事 男 57 2012.11-2014.10 - 是 张 传 菊 股 东 监 事 女 57 2009.11-2014.04 - 是 78

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 单 建 保 党 委 委 员 副 行 长 男 60 2000.01-2014.09 93.20 - 刘 珺 党 委 委 员 副 行 长 男 42 2009.03-2014.07 82.40 - 从 公 司 领 取 的 报 酬 合 计 301.20 三 报 告 期 内 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 ( 一 ) 董 事 变 动 情 况 1 2014 年 1 月, 银 监 会 核 准 霍 霭 玲 女 士 独 立 董 事 任 职 资 格 王 巍 先 生 不 再 履 行 独 立 董 事 职 责 2 2014 年 4 月, 银 监 会 核 准 赵 欢 先 生 执 行 董 事 任 职 资 格 3 2014 年 5 月 9 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 次 会 议 批 准 周 道 炯 先 生 辞 任 公 司 第 六 届 董 事 会 独 立 董 事 鉴 于 周 道 炯 先 生 的 辞 任 将 导 致 公 司 董 事 会 独 立 董 事 人 数 低 于 法 定 最 低 限 额, 在 新 任 独 立 董 事 的 任 职 资 格 获 得 银 监 会 核 准 之 前, 周 道 炯 先 生 继 续 履 行 其 作 为 公 司 第 六 届 董 事 会 独 立 董 事 的 职 责 2015 年 2 月, 周 道 炯 先 生 不 再 履 行 独 立 董 事 职 责 4 2014 年 7 月 14 日, 因 工 作 变 动, 罗 哲 夫 先 生 辞 去 公 司 副 董 事 长 非 执 行 董 事 职 务 5 2014 年 8 月 29 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 三 次 会 议 同 意 高 云 龙 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 非 执 行 董 事 候 选 人 ;2014 年 10 月 15 日, 公 司 2014 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 选 举 高 云 龙 先 生 为 公 司 非 执 行 董 事 ;2014 年 10 月 31 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 六 次 会 议 选 举 高 云 龙 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 副 董 事 长 2014 年 12 月, 银 监 会 核 准 其 副 董 事 长 任 职 资 格 6 2014 年 10 月 31 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 六 次 会 议 同 意 赵 威 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 非 执 行 董 事 候 选 人 徐 洪 才 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 独 立 董 事 候 选 人 ;2014 年 12 月 23 日, 公 司 2014 年 第 三 次 临 时 股 东 大 会 选 举 赵 威 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 非 执 行 董 事 徐 洪 才 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 独 立 董 事 2015 年 2 月, 银 监 会 核 准 79

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 赵 威 先 生 非 执 行 董 事 徐 洪 才 先 生 独 立 董 事 任 职 资 格 7 2014 年 12 月 3 日, 因 退 休 原 因, 武 青 先 生 辞 去 公 司 执 行 董 事 职 务 8 2014 年 12 月 5 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 七 次 会 议 同 意 杨 吉 贵 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 非 执 行 董 事 候 选 人 冯 仑 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 独 立 董 事 候 选 人 ;2014 年 12 月 23 日, 公 司 2014 年 第 三 次 临 时 股 东 大 会 选 举 杨 吉 贵 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 非 执 行 董 事 冯 仑 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 独 立 董 事 2015 年 2 月, 银 监 会 核 准 杨 吉 贵 先 生 非 执 行 董 事 冯 仑 先 生 独 立 董 事 任 职 资 格 9 2014 年 12 月 5 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 七 次 会 议 同 意 马 腾 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 执 行 董 事 候 选 人 ;2014 年 12 月 23 日, 公 司 2014 年 第 三 次 临 时 股 东 大 会 选 举 马 腾 先 生 为 公 司 第 六 届 董 事 会 执 行 董 事 2015 年 3 月, 银 监 会 核 准 马 腾 先 生 执 行 董 事 任 职 资 格 ( 二 ) 监 事 变 动 情 况 1 2014 年 4 月 1 日, 因 工 作 原 因, 张 传 菊 女 士 辞 去 公 司 监 事 职 务 2 2014 年 10 月 16 日, 因 工 作 原 因, 王 平 生 先 生 辞 去 公 司 监 事 职 务 3 2014 年 10 月 21 日, 因 工 作 原 因, 陈 爽 先 生 辞 去 公 司 监 事 职 务 4 2014 年 10 月 31 日, 公 司 第 六 届 监 事 会 第 十 四 次 会 议 同 意 殷 连 臣 先 生 为 公 司 第 六 届 监 事 会 监 事 候 选 人 ;2014 年 12 月 23 日, 公 司 2014 年 第 三 次 临 时 股 东 大 会 选 举 殷 连 臣 先 生 为 公 司 第 六 届 监 事 会 监 事 ( 三 ) 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 1 2014 年 6 月 27 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 二 次 会 议 决 定 80

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 聘 任 姚 仲 友 先 生 为 公 司 副 行 长 ;2014 年 8 月, 银 监 会 核 准 姚 仲 友 副 行 长 任 职 资 格 2 2014 年 6 月 27 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 二 次 会 议 决 定 聘 任 蔡 允 革 先 生 为 公 司 董 事 会 秘 书 ( 副 行 长 级 );2014 年 8 月, 银 监 会 核 准 蔡 允 革 先 生 董 事 会 秘 书 任 职 资 格, 卢 鸿 先 生 不 再 担 任 公 司 董 事 会 秘 书 3 2014 年 7 月 30 日, 因 工 作 变 动, 刘 珺 先 生 辞 去 公 司 副 行 长 职 务 4 2014 年 9 月 22 日, 因 退 休 原 因, 单 建 保 先 生 辞 去 公 司 副 行 长 职 务 5 2014 年 12 月 5 日, 公 司 第 六 届 董 事 会 第 二 十 七 次 会 议 决 定 聘 任 武 健 先 生 为 公 司 副 行 长 ;2014 年 12 月, 银 监 会 核 准 武 健 先 生 副 行 长 任 职 资 格 四 报 告 期 内 董 监 事 资 料 变 更 情 况 1 公 司 非 执 行 董 事 武 剑 娜 仁 图 雅 吴 钢 王 淑 敏 吴 高 连 兼 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 2 公 司 独 立 非 执 行 董 事 张 新 泽 不 再 兼 任 鲁 宾 数 唯 管 理 咨 询 ( 北 京 ) 有 限 公 司 董 事 3 公 司 独 立 非 执 行 董 事 谢 荣 不 再 兼 任 天 津 创 业 环 保 集 团 股 份 有 限 公 司 国 药 控 股 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 4 公 司 外 部 监 事 俞 二 牛 兼 任 浙 江 核 新 同 花 顺 网 络 信 息 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 上 海 仁 会 生 物 制 药 股 份 有 限 公 司 董 事 5 公 司 外 部 监 事 James Parks Stent ( 史 维 平 ) 兼 任 蒙 古 国 XacBank 独 立 董 事 五 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 薪 酬 的 决 策 程 序 及 应 付 薪 酬 情 况 董 事 高 级 管 理 人 员 薪 酬 根 据 有 关 部 门 及 公 司 章 程 的 相 关 规 81

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 定 进 行 核 定 和 发 放 具 体 薪 酬 分 配 方 案 经 董 事 会 薪 酬 委 员 会 审 核 后 提 交 董 事 会 审 议, 其 中, 董 事 的 薪 酬 方 案 报 股 东 大 会 批 准 监 事 薪 酬 根 据 有 关 部 门 及 公 司 章 程 的 相 关 规 定 进 行 核 定 和 发 放, 具 体 薪 酬 分 配 方 案 提 交 监 事 会 审 议 后 报 股 东 大 会 批 准 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 具 体 薪 酬 情 况 详 见 上 表 六 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 在 股 东 单 位 的 任 职 情 况 姓 名 任 职 股 东 单 位 名 称 职 务 任 期 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 党 委 书 记 董 事 长 唐 双 宁 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 董 事 局 主 席 2007 年 6 月 至 今 高 云 龙 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 副 董 事 长 总 经 理 2014 年 7 月 至 今 赵 欢 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 党 委 委 员 2014 年 1 月 至 今 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 武 剑 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 娜 仁 图 雅 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 吴 钢 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 王 淑 敏 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 派 出 董 事, 兼 任 银 行 二 派 出 董 事 :2007 年 12 月 至 今 部 光 大 股 权 管 理 处 主 任 主 任 :2012 年 4 月 至 今 董 事 董 事 :2014 年 12 月 至 今 派 出 董 事 派 出 董 事 :2010 年 12 月 至 今 董 事 董 事 :2014 年 12 月 至 今 派 出 董 事 派 出 董 事 :2010 年 12 月 至 今 董 事 董 事 :2014 年 12 月 至 今 派 出 董 事 派 出 董 事 :2011 年 12 月 至 今 董 事 董 事 :2014 年 12 月 至 今 王 中 信 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 派 出 董 事 2012 年 5 月 至 今 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 吴 高 连 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 赵 威 中 再 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 派 出 董 事 派 出 董 事 :2012 年 11 月 至 今 董 事 董 事 :2014 年 12 月 至 今 党 委 书 记 副 董 事 长 2012 年 4 月 至 今 总 经 理 杨 吉 贵 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 总 经 理 助 理 2014 年 3 月 至 今 殷 连 臣 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 首 席 投 资 官 2012 年 4 月 至 今 吴 俊 豪 申 能 ( 集 团 ) 有 限 公 司 金 融 管 理 部 经 理 2011 年 4 月 至 今 姚 仲 友 光 大 金 控 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 2010 年 4 月 至 今 注 :2014 年 12 月 8 日, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 更 名 为 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 七 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 主 要 工 作 经 历 以 及 任 职 兼 职 82

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 情 况 ( 一 ) 董 事 唐 双 宁 先 生 自 2007 年 7 月 起 任 公 司 董 事 长 现 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 长 中 国 光 大 集 团 有 限 公 司 董 事 长 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 董 事 局 主 席 中 国 光 大 国 际 有 限 公 司 董 事 局 主 席 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 光 大 永 明 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 曾 任 中 国 建 设 银 行 沈 阳 分 行 常 务 副 行 长 中 国 人 民 银 行 沈 阳 市 分 行 副 行 长 行 长 兼 国 家 外 汇 管 理 局 沈 阳 分 局 副 局 长 局 长 历 任 中 国 人 民 银 行 信 贷 管 理 司 司 长 货 币 金 银 局 局 长 银 行 监 管 一 司 司 长 2003 年 4 月 至 2007 年 6 月, 任 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 副 主 席 兼 任 中 国 金 融 学 会 副 会 长 中 国 投 资 学 会 顾 问 等 毕 业 于 东 北 财 经 大 学, 获 投 资 经 济 专 业 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 第 十 一 届 全 国 政 协 委 员, 中 共 十 八 大 代 表, 第 十 二 届 全 国 人 大 代 表 全 国 人 大 农 业 与 农 村 委 员 会 副 主 任 委 员, 获 国 务 院 颁 发 的 政 府 特 殊 津 贴 高 云 龙 先 生 自 2014 年 12 月 起 任 公 司 副 董 事 长 现 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 副 董 事 长 总 经 理 1994 年 至 2014 年 6 月, 曾 历 任 国 家 开 发 银 行 副 处 长 处 长, 高 级 工 程 师, 兼 职 教 授, 广 西 自 治 区 百 色 市 副 市 长, 中 国 民 主 建 国 会 ( 民 建 ) 广 西 自 治 区 副 主 委 主 委, 青 海 省 副 省 长, 民 建 青 海 省 主 委, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 执 行 董 事 副 总 经 理 毕 业 于 清 华 大 学 化 工 系 化 工 专 业, 博 士 学 位, 高 级 工 程 师, 教 授, 清 华 大 学 硕 士 生 导 师 第 十 一 届 十 二 届 全 国 政 协 委 员 赵 欢 先 生 自 2014 年 1 月 起 任 公 司 党 委 副 书 记 执 行 董 事 (2014 年 4 月 起 ) 行 长 (2014 年 3 月 起 ) 现 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 党 委 委 员,2001 年 3 月 至 2011 年 3 月, 历 任 中 国 建 设 银 行 公 司 业 务 部 副 总 经 理 厦 门 市 分 行 副 行 长 公 司 业 务 部 总 经 理 及 上 海 市 分 行 行 长 2011 年 3 月 至 2014 年 1 月 任 中 国 建 设 银 行 副 行 长 党 委 委 员 (2010 83

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 年 12 月 起 ) 1986 年 毕 业 于 西 安 交 通 大 学 管 理 工 程 专 业 高 级 经 济 师 马 腾 先 生 自 2014 年 12 月 起 任 公 司 党 委 副 书 记 执 行 董 事 (2015 年 3 月 起 ) 副 行 长 2010 年 12 月 至 2014 年 12 月, 任 公 司 党 委 委 员 副 行 长 ;2009 年 11 月 至 2010 年 12 月, 任 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 财 务 管 理 部 总 经 理 ;2009 年 3 月 至 11 月, 任 中 国 光 大 实 业 ( 集 团 ) 有 限 公 司 党 委 委 员 ;2005 年 6 月 至 2009 年 2 月, 任 渤 海 银 行 党 委 副 书 记 董 事 行 政 总 裁 ;1984 年 7 月 至 2005 年 6 月, 历 任 中 国 工 商 银 行 牡 丹 卡 中 心 党 委 书 记 总 裁, 银 行 卡 业 务 部 总 经 理, 河 北 省 分 行 党 委 书 记 行 长, 武 汉 市 分 行 党 委 书 记 行 长, 总 行 办 公 室 副 主 任 等 职 毕 业 于 东 北 财 经 大 学, 获 经 济 专 业 学 士 学 位, 后 获 中 南 财 经 政 法 大 学 政 治 经 济 学 专 业 博 士 学 位, 高 级 经 济 师 武 剑 先 生 自 2007 年 12 月 起 任 公 司 董 事 现 任 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 银 行 二 部 光 大 股 权 管 理 处 主 任, 兼 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 中 国 光 大 实 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 董 事 曾 任 中 国 建 设 银 行 总 行 风 险 管 理 部 风 险 预 警 处 副 处 长 风 险 计 量 处 处 长 风 险 管 理 部 总 经 理 助 理, 上 海 浦 东 发 展 银 行 总 行 风 险 政 策 部 总 经 理 新 资 本 协 议 实 施 办 公 室 主 任 毕 业 于 中 国 社 科 院 研 究 生 院, 获 经 济 学 博 士 学 位, 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 博 士 后, 正 研 究 员 娜 仁 图 雅 女 士 自 2010 年 12 月 起 任 公 司 董 事 现 在 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 任 职, 兼 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 1983 年 12 月 至 2010 年 10 月, 历 任 内 蒙 古 财 政 厅 工 企 处 副 处 长 财 政 部 驻 内 蒙 古 财 政 厅 中 企 处 处 长 财 政 部 驻 内 蒙 古 专 员 办 副 监 察 专 员 监 察 专 员 等 职 务 毕 业 于 天 津 财 经 学 院 财 金 系 财 政 专 业, 高 级 会 计 师, 中 国 注 册 会 计 师 协 会 非 执 业 会 员 吴 钢 先 生 自 2010 年 12 月 起 任 公 司 董 事 现 在 中 央 汇 金 投 资 有 84

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 限 责 任 公 司 任 职, 兼 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 1994 年 9 月 至 2010 年 10 月, 历 任 财 政 部 外 汇 外 事 司 副 处 长, 国 际 合 作 司 副 处 长 处 长, 国 际 司 处 长 副 司 长, 行 政 政 法 司 副 司 长 巡 视 员 ( 正 司 级 ) 等 职 务 曾 任 中 国 常 驻 联 合 国 代 表 团 二 等 秘 书 毕 业 于 武 汉 大 学 外 文 系 英 语 专 业, 后 获 新 加 坡 国 立 大 学 公 共 管 理 专 业 硕 士 学 位 王 淑 敏 女 士 自 2011 年 12 月 起 任 公 司 董 事 现 在 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 任 职, 兼 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 1986 年 6 月 至 1991 年 10 月 任 财 政 部 条 法 司 副 处 长 处 长 ;1991 年 11 月 至 1994 年 5 月 任 国 家 外 汇 管 理 局 政 策 法 规 司 处 长 ;1994 年 6 月 至 2004 年 8 月 任 国 家 外 汇 管 理 局 政 策 法 规 司 国 际 收 支 司 管 理 检 查 司 副 司 长 巡 视 员 等 职 务, 曾 任 国 家 外 汇 管 理 局 新 闻 发 言 人 ;2004 年 9 月 至 2011 年 6 月 任 中 国 建 设 银 行 董 事 现 为 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 仲 裁 员 毕 业 于 中 南 财 经 政 法 大 学 法 律 专 业, 高 级 经 济 师, 律 师 王 中 信 先 生 自 2012 年 6 月 起 任 公 司 董 事 现 在 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 任 职 1986 年 至 1993 年, 曾 任 山 西 省 财 贸 办 公 室 财 政 金 融 处 副 处 长 处 长, 山 西 省 大 同 市 人 民 政 府 市 长 助 理 1993 年 8 月 至 2012 年 5 月, 历 任 审 计 署 驻 太 原 济 南 特 派 员 办 事 处 副 特 派 员, 审 计 署 驻 重 庆 特 派 员 办 事 处 特 派 员, 审 计 署 社 会 保 障 审 计 司 司 长, 审 计 署 科 学 工 程 审 计 局 局 长 毕 业 于 山 西 财 经 学 院 会 计 学 系, 高 级 审 计 师 吴 高 连 先 生 自 2013 年 1 月 起 任 公 司 董 事 现 在 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任 公 司 任 职, 兼 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董 事 1985 年 8 月 至 1992 年 3 月, 任 吉 林 抚 松 县 委 常 委 副 县 长 常 务 副 县 长 等 职 ; 1992 年 3 月 至 1997 年 12 月, 任 中 国 人 民 保 险 公 司 ( 中 保 财 产 保 险 有 限 公 司 ) 吉 林 通 化 市 分 公 司 总 经 理 吉 林 省 分 公 司 副 总 经 理 等 职 ; 85

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 1997 年 12 月 至 2000 年 12 月, 任 中 国 人 民 保 险 公 司 ( 中 保 财 产 保 险 有 限 公 司 ) 广 西 分 公 司 总 经 理 等 职 ;2000 年 12 月 至 2003 年 7 月, 任 中 国 人 民 保 险 公 司 辽 宁 省 分 公 司 总 经 理 等 职 ;2003 年 7 月 至 2008 年 8 月, 任 中 国 人 民 保 险 集 团 公 司 ( 中 国 人 保 控 股 公 司 ) 副 总 裁 等 职 ; 2008 年 8 月 至 2012 年 8 月, 任 中 国 再 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 董 事 总 裁 等 职 毕 业 于 中 国 社 会 科 学 院 研 究 生 院 货 币 银 行 专 业, 硕 士 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师 赵 威 先 生 自 2015 年 2 月 起 任 公 司 董 事 现 任 中 再 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 党 委 书 记 副 董 事 长 及 总 经 理 2003 年 3 月 至 2012 年 4 月, 曾 历 任 中 国 人 寿 保 险 公 司 香 港 资 产 管 理 公 司 总 经 理 中 国 人 寿 富 兰 克 林 资 产 管 理 有 限 公 司 总 裁 新 华 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 及 中 再 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 党 委 副 书 记 毕 业 于 财 政 部 财 政 科 学 研 究 所 经 济 学 专 业, 博 士 学 位 杨 吉 贵 先 生 自 2015 年 2 月 起 任 公 司 董 事 现 任 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 总 经 理 助 理 财 务 金 融 部 总 经 理, 兼 任 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 中 海 ( 海 南 ) 海 盛 船 务 股 份 有 限 公 司 ( 上 海 证 券 交 易 所 上 市 公 司 ) 监 事 会 主 席 2002 年 7 月 至 2014 年 3 月, 曾 历 任 中 国 海 运 ( 集 团 ) 总 公 司 计 财 部 副 部 长 ( 主 持 工 作 ) 计 财 部 总 经 理 及 财 务 金 融 部 总 经 理 毕 业 于 上 海 海 运 学 院 财 会 专 业, 硕 士 学 位, 高 级 会 计 师 张 新 泽 先 生 自 2011 年 11 月 起 任 公 司 独 立 董 事 兼 任 鸿 博 印 刷 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 张 家 港 农 村 商 业 银 行 独 立 董 事 曾 任 中 国 银 行 非 执 行 董 事 1987 年 3 月 至 2004 年 8 月, 历 任 中 国 人 民 银 行 调 查 统 计 司 物 价 调 查 处 处 长 经 济 分 析 处 处 长 副 司 长 局 级 巡 视 员, 征 信 管 理 局 巡 视 员, 征 信 中 心 副 主 任 等 职 务 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 财 政 系 财 政 金 融 专 业, 研 究 员 乔 志 敏 先 生 自 2013 年 1 月 起 任 公 司 独 立 董 事 兼 任 武 汉 农 村 86

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 商 业 银 行 独 立 董 事 1978 年 2 月 至 1996 年 7 月 任 职 于 中 国 银 行, 历 任 总 行 财 务 会 计 局 副 处 长 卢 森 堡 分 行 副 行 长 总 行 综 合 计 划 部 副 总 经 理 等 职 ;1996 年 7 月 至 2003 年 7 月 任 职 于 中 国 人 民 银 行, 历 任 会 计 司 副 司 长 监 管 一 司 副 司 长 工 商 银 行 监 管 组 组 长 ( 正 局 级 ) 等 职 ; 2003 年 7 月 至 2007 年 1 月, 任 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 财 会 部 主 任 ;2007 年 1 月 至 2012 年 4 月, 任 中 国 民 生 银 行 第 四 届 监 事 会 副 主 席 第 五 届 监 事 会 主 席 毕 业 于 湖 南 财 经 学 院 金 融 学 专 业, 硕 士 研 究 生, 高 级 会 计 师 谢 荣 先 生 自 2013 年 1 月 起 任 公 司 独 立 董 事 现 为 上 海 国 家 会 计 学 院 教 授 兼 任 宝 信 软 件 股 份 有 限 公 司 申 万 宏 源 集 团 股 份 有 限 公 司 和 中 国 中 药 有 限 公 司 的 独 立 董 事, 上 海 汽 车 集 团 股 份 有 限 公 司 和 上 海 电 气 ( 集 团 ) 总 公 司 董 事 曾 任 中 信 银 行 独 立 董 事 1985 年 12 月 至 1997 年 12 月, 历 任 上 海 财 经 大 学 会 计 学 系 副 教 授 教 授 博 士 生 导 师 系 副 主 任 等 职 务 ; 期 间, 曾 在 英 国 沃 瑞 克 (Warwick) 大 学 高 级 访 问 研 究 一 年, 并 在 大 华 会 计 师 事 务 所 任 兼 职 注 册 会 计 师 普 华 大 华 会 计 师 事 务 所 任 兼 职 注 册 会 计 师 1997 年 12 月 至 2002 年 10 月, 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 合 伙 人 ;2002 年 10 月 至 2012 年 8 月, 任 上 海 国 家 会 计 学 院 教 授 副 院 长 现 为 国 务 院 学 位 委 员 会 全 国 会 计 专 业 学 位 研 究 生 教 育 指 导 委 员 会 委 员 上 交 所 上 证 公 司 治 理 专 家 咨 询 委 员 会 委 员 毕 业 于 上 海 财 经 大 学 会 计 学 专 业, 获 经 济 学 博 士 学 位 资 深 非 执 业 注 册 会 计 师, 获 国 务 院 颁 发 的 政 府 特 殊 津 贴 霍 霭 玲 女 士 自 2014 年 1 月 起 任 公 司 独 立 董 事 现 任 中 国 香 港 ( 地 区 ) 商 会 - 上 海 名 誉 会 长, 香 港 专 业 及 资 深 行 政 人 员 协 会 遴 选 会 员 暨 经 济 事 务 委 员 会 金 融 及 财 经 专 家 小 组 成 员, 香 港 女 工 商 及 专 业 人 员 联 会 会 员 1981 年 至 2006 年 历 任 香 港 上 海 汇 丰 银 行 国 际 贸 易 融 资 商 业 信 贷 部 门 经 理, 工 商 业 务 及 贸 易 融 资 业 务 区 域 主 管, 零 售 业 87

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 务 风 险 管 理 部 门 主 管, 零 售 业 务 区 域 主 管, 零 售 业 务 财 富 管 理 投 资 产 品 主 管 2010 年 至 2012 年 担 任 香 港 上 海 汇 丰 银 行 亚 太 区 业 务 整 合 主 管 中 国 交 通 银 行 零 售 业 务 市 场 营 销 管 理 顾 问 毕 业 于 香 港 中 文 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 拥 有 香 港 银 行 学 会 会 士 专 业 财 富 管 理 师 等 专 业 认 证 资 格 徐 洪 才 先 生 自 2015 年 2 月 起 任 公 司 董 事 现 任 中 国 国 际 经 济 交 流 中 心 信 息 部 部 长 1998 年 6 月 至 2010 年 3 月, 曾 历 任 广 发 证 券 上 海 总 部 副 总 经 理 北 京 科 技 风 险 投 资 公 司 副 总 裁 及 首 都 经 济 贸 易 大 学 教 授 毕 业 于 中 国 社 会 科 学 院 经 济 学 专 业, 博 士 学 位, 研 究 员 冯 仑 先 生 自 2015 年 2 月 起 任 公 司 董 事 现 任 万 通 投 资 控 股 股 份 有 限 公 司 董 事 长 中 金 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 董 事 恒 天 地 产 有 限 公 司 独 立 董 事 北 京 科 技 园 建 设 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 及 网 易 公 司 独 立 董 事 1991 年 1 月 至 2011 年 3 月, 曾 历 任 海 南 农 业 高 技 术 投 资 联 合 开 发 总 公 司 创 始 合 伙 人 海 南 万 通 企 业 ( 集 团 ) 有 限 公 司 董 事 局 主 席 及 北 京 万 通 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长 毕 业 于 中 国 社 会 科 学 院 研 究 生 院 法 学 专 业, 博 士 学 位 ( 二 ) 监 事 蔡 浩 仪 先 生 自 2012 年 11 月 起 任 公 司 监 事,2013 年 1 月 起 任 公 司 监 事 长 1986 年 至 2007 年 历 任 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 研 究 生 部 副 主 任 金 融 研 究 所 副 所 长 研 究 局 副 局 长 货 币 政 策 委 员 会 秘 书 长 2007 年 至 2012 年 11 月, 任 中 国 银 行 非 执 行 董 事 先 后 就 读 于 北 京 大 学 经 济 学 系 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 研 究 生 部, 获 经 济 学 学 士 硕 士 博 士 学 位 具 有 研 究 员 职 称 现 任 清 华 大 学 五 道 口 金 融 学 院 硕 士 生 导 师 对 外 经 济 贸 易 大 学 博 士 生 导 师 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 博 士 后 导 师 中 国 金 融 学 会 理 事 获 国 务 院 颁 发 的 政 府 特 殊 津 贴 88

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 牟 辉 军 先 生 自 2009 年 11 月 起 任 公 司 监 事 副 监 事 长 (2010 年 9 月 至 2012 年 11 月 代 行 公 司 监 事 长 职 务 ) 现 任 公 司 工 会 工 作 委 员 会 副 主 任, 兼 任 光 大 金 融 租 赁 公 司 监 事 长, 中 国 光 大 投 资 管 理 有 限 公 司 董 事, 光 大 会 展 中 心 董 事 曾 任 中 国 人 民 银 行 烟 台 分 行 副 行 长, 中 国 人 民 银 行 条 法 司 综 合 处 处 长 立 法 处 处 长, 中 央 金 融 工 委 监 事 会 工 作 部 综 合 处 处 长, 国 务 院 派 驻 中 国 光 大 集 团 监 事 会 中 国 中 信 集 团 监 事 会 专 职 监 事 监 事 会 办 公 室 副 主 任, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 董 事 财 务 管 理 部 总 经 理 等 毕 业 于 北 京 政 法 职 业 学 院, 于 2000 年 在 中 央 党 校 领 导 干 部 在 职 研 究 生 班 毕 业 殷 连 臣 先 生 自 2014 年 12 月 起 任 公 司 监 事 现 任 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 首 席 投 资 官 及 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 自 2002 年 4 月 以 来, 历 任 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 行 政 综 合 管 理 部 总 经 理 证 券 经 纪 业 务 部 董 事 企 划 传 讯 部 总 监 穆 迪 KMV 中 国 区 首 席 代 表 北 京 扬 德 投 资 集 团 副 总 经 理 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 办 公 厅 综 合 处 处 长 及 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 助 理 总 经 理 毕 业 于 南 开 大 学 西 方 财 务 会 计 专 业, 硕 士 学 位 吴 俊 豪 先 生 自 2009 年 11 月 起 任 公 司 监 事 现 任 申 能 ( 集 团 ) 有 限 公 司 金 融 管 理 部 经 理 曾 任 上 海 新 资 源 投 资 咨 询 公 司 常 务 副 总 经 理, 上 海 百 利 通 投 资 公 司 副 总 经 理, 上 海 申 能 资 产 管 理 有 限 公 司 副 主 管, 申 能 ( 集 团 ) 有 限 公 司 资 产 管 理 部 副 主 管 主 管 高 级 主 管 金 融 管 理 部 副 经 理 ( 主 持 工 作 ) 等 毕 业 于 华 东 师 范 大 学, 后 获 华 东 师 范 大 学 企 业 管 理 专 业 硕 士 学 位 俞 二 牛 先 生 自 2012 年 11 月 起 任 公 司 外 部 监 事 现 任 泰 信 基 金 管 理 有 限 公 司 独 立 董 事 浙 江 核 新 同 花 顺 网 络 信 息 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 上 海 仁 会 生 物 制 药 股 份 有 限 公 司 董 事 曾 任 财 政 部 人 事 教 育 司 干 部 副 司 长 司 长, 汇 金 公 司 派 任 中 国 银 行 董 事, 中 国 投 资 有 限 责 89

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 任 公 司 董 事 人 力 资 源 部 总 监 党 委 组 织 部 部 长 工 会 主 席, 公 司 董 事 毕 业 于 空 军 政 治 学 院 经 济 管 理 专 业, 后 于 首 都 经 贸 大 学 经 济 法 专 业 硕 士 研 究 生 毕 业 James Parks Stent ( 史 维 平 ) 先 生 自 2013 年 1 月 起 任 公 司 外 部 监 事 现 任 蒙 古 国 XacBank 独 立 董 事 曾 任 公 司 独 立 董 事 中 国 民 生 银 行 独 立 董 事 北 京 文 化 遗 产 保 护 研 究 中 心 理 事 中 国 生 态 旅 游 公 司 首 席 执 行 官 国 际 水 资 源 管 理 研 究 所 顾 问, 亚 洲 银 行 ( 大 众 有 限 公 司 ) 董 事 高 级 副 总 裁 执 行 副 总 裁 高 级 执 行 副 总 裁,Rama Tower 公 司 首 席 执 行 官, 美 国 国 安 银 行 副 总 裁, 花 旗 银 行 助 理 副 总 毕 业 于 美 国 加 州 大 学 伯 克 利 分 校, 后 获 伍 德 罗 威 尔 逊 公 共 和 国 际 事 务 学 院 普 林 斯 顿 大 学 公 共 事 务 硕 士 学 位 陈 昱 女 士 自 2003 年 7 月 起 任 公 司 职 工 监 事 现 任 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理, 兼 任 光 大 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 董 事 曾 任 公 司 总 行 财 会 部 副 处 长 处 长, 总 行 营 业 部 计 划 财 务 部 总 经 理 助 理 至 总 经 理, 总 行 营 业 部 主 任 助 理, 北 京 分 行 副 行 长, 总 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 等 毕 业 于 首 都 经 济 贸 易 大 学 叶 东 海 先 生 自 2012 年 11 月 起 任 公 司 职 工 监 事 现 任 公 司 审 计 部 总 经 理 曾 任 北 京 地 质 管 理 干 部 学 院 教 师, 北 京 师 范 大 学 财 务 处 科 员 计 划 科 科 长 副 处 长, 公 司 计 财 部 总 经 理 助 理 ( 副 总 经 理 级 ), 公 司 财 务 会 计 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 公 司 天 津 分 行 副 行 长, 公 司 稽 核 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 总 经 理 等 毕 业 于 中 国 人 民 大 学, 获 经 济 学 硕 士 学 位, 高 级 会 计 师 马 宁 先 生 自 2012 年 11 月 起 任 公 司 职 工 监 事 现 任 公 司 北 京 分 行 常 务 副 行 长 曾 任 公 司 财 务 会 计 部 业 务 主 管, 公 司 财 务 会 计 部 财 务 管 理 处 处 长 助 理 副 处 长 处 长, 公 司 财 务 会 计 部 ( 现 计 划 财 务 部 ) 总 经 理 助 理 副 总 经 理 等, 公 司 北 京 分 行 副 行 长 等 毕 业 于 辽 宁 大 学, 90

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 研 究 生 学 历 ( 三 ) 高 级 管 理 人 员 赵 欢 先 生 见 前 述 董 事 部 分 马 腾 先 生 见 前 述 董 事 部 分 李 杰 女 士 自 2003 年 8 月 起 任 公 司 副 行 长 2003 年 1 月 起 任 公 司 党 委 委 员, 现 兼 任 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 董 事 光 大 永 明 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 曾 任 公 司 计 划 财 务 部 ( 财 务 会 计 部 ) 总 经 理 1988 年 10 月 至 2001 年 4 月 任 职 于 交 通 银 行, 历 任 济 南 分 行 计 划 处 副 处 长 财 会 处 处 长 济 南 分 行 副 行 长 珠 海 分 行 副 行 长 行 长 等 职 务 曾 在 中 国 工 商 银 行 济 南 分 行 槐 荫 办 事 处 和 中 国 人 民 保 险 公 司 济 南 公 司 槐 荫 办 工 作 1983 年 8 月 至 1986 年 7 月 毕 业 于 中 央 广 播 电 视 大 学 金 融 专 业, 会 计 师 张 华 宇 先 生 自 2007 年 3 月 起 任 公 司 副 行 长 2006 年 2 月 起 任 公 司 党 委 委 员 曾 任 公 司 行 长 助 理 兼 总 行 营 业 部 主 任 1994 年 11 月 至 2001 年 2 月 任 职 于 交 通 银 行, 历 任 郑 州 分 行 信 贷 部 管 理 处 处 长 西 安 分 行 副 行 长 行 长 等 职 务 曾 任 河 南 省 商 丘 地 区 人 民 银 行 办 公 室 主 任 商 丘 地 区 夏 邑 县 人 民 银 行 行 长 商 丘 地 区 城 市 信 用 联 社 主 任 毕 业 于 湖 南 财 经 学 院, 后 获 美 国 加 州 大 学 MBA 学 位, 对 外 经 济 贸 易 大 学 经 济 管 理 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 卢 鸿 先 生 自 2010 年 12 月 起 任 公 司 副 行 长 2009 年 3 月 起 任 公 司 党 委 委 员 1994 年 加 入 公 司, 历 任 公 司 证 券 部 经 理 董 事 会 办 公 室 处 长 计 划 资 金 部 总 经 理 助 理 北 京 分 行 计 划 财 务 部 总 经 理 总 行 财 务 会 计 部 副 总 经 理 计 划 财 务 部 副 总 经 理 总 经 理 等 2009 年 9 月 起 任 公 司 董 事 会 秘 书 ( 行 长 助 理 级 ) 曾 任 铁 道 部 规 划 院 工 程 师 华 夏 证 券 有 限 公 司 投 资 银 行 部 经 理 毕 业 于 上 海 铁 道 学 院, 获 铁 道 工 程 专 业 硕 士 学 位, 后 获 西 安 交 通 大 学 应 用 经 济 学 专 业 博 士 学 位, 高 级 91

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 经 济 师 邱 火 发 先 生 2013 年 7 月 起 任 公 司 副 行 长 2012 年 12 月 起 任 公 司 党 委 委 员 2001 年 加 入 公 司, 历 任 广 州 分 行 党 委 书 记 行 长, 总 行 营 业 部 党 委 书 记 主 任, 北 京 分 行 党 委 书 记 行 长 等 职 务 1987 年 至 2001 年 任 职 于 交 通 银 行, 历 任 武 汉 分 行 武 昌 支 行 行 长, 武 汉 分 行 党 委 委 员 副 行 长, 长 沙 分 行 党 委 书 记 行 长 毕 业 于 中 南 财 经 政 法 大 学 货 币 银 行 学 专 业, 获 金 融 学 硕 士 学 位 高 级 经 济 师 北 京 市 西 城 区 第 15 届 人 大 代 表 武 健 先 生 自 2014 年 12 月 起 任 公 司 副 行 长 2014 年 1 月 起 任 公 司 党 委 委 员 纪 委 书 记 ( 副 行 长 级 ) 1997 年 12 月 加 入 公 司, 历 任 总 行 市 场 开 发 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 信 用 卡 部 总 经 理 南 京 分 行 副 行 长 私 人 业 务 部 总 经 理 发 展 研 究 部 总 经 理 战 略 管 理 部 总 经 理 沈 阳 分 行 行 长 中 小 企 业 业 务 部 总 经 理 及 人 力 资 源 部 总 经 理 等 职 务 1996 年 10 月 至 1997 年 12 月, 任 国 家 外 汇 管 理 局 国 际 收 支 司 综 合 分 析 处 处 长 ;1995 年 10 月 至 1996 年 10 月, 任 国 务 院 扶 贫 办 外 资 管 理 中 心 处 长 ;1987 年 至 1995 年 任 职 于 全 国 人 大 常 委 会 办 公 厅 研 究 室, 历 任 经 济 组 副 组 长 ( 副 处 级 ) 组 长 ( 正 处 级 ) 等 职 务 1982 年 毕 业 于 上 海 交 通 大 学, 获 工 学 学 士 学 位 ;1987 年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学, 获 经 济 学 硕 士 学 位, 具 有 助 理 研 究 员 职 称 姚 仲 友 先 生 自 2014 年 8 月 起 任 公 司 副 行 长 2014 年 5 月 起 任 公 司 党 委 委 员, 现 兼 任 光 大 金 控 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 2009 年 11 月 至 2014 年 5 月, 历 任 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 股 权 管 理 部 副 总 经 理, 光 大 金 控 资 产 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 党 委 委 员 副 总 裁, 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 财 务 管 理 部 总 经 理 1984 年 7 月 至 2009 年 11 月, 历 任 中 国 建 设 银 行 河 北 省 分 行 干 部 国 际 业 务 部 副 经 理, 建 行 承 德 分 行 行 长 党 组 书 记, 建 行 河 北 省 分 行 办 公 室 主 任 副 行 长 党 委 92

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 委 员 毕 业 于 武 汉 大 学, 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师 蔡 允 革 先 生 自 2014 年 8 月 起 任 公 司 董 事 会 秘 书 2014 年 5 月 起 任 公 司 党 委 委 员 ( 副 行 长 级 );2008 年 11 月 至 2013 年 4 月, 任 广 东 省 发 展 和 改 革 委 员 会 党 组 成 员 副 主 任 ;2003 年 9 月 至 2008 年 11 月, 历 任 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 监 管 二 部 主 任 科 员 副 处 长, 办 公 厅 处 长 等 职 务 ;1996 年 8 月 至 2003 年 9 月, 历 任 中 国 人 民 银 行 计 划 资 金 司 科 员 信 贷 管 理 司 副 主 任 科 员 银 行 监 管 二 司 主 任 科 员 等 职 务 毕 业 于 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所, 博 士 研 究 生, 高 级 经 济 师 八 董 监 事 在 与 公 司 构 成 竞 争 的 业 务 中 所 占 之 权 益 公 司 无 任 何 董 事 或 监 事 在 与 公 司 直 接 或 间 接 构 成 或 可 能 构 成 竞 争 的 业 务 中 有 任 何 权 益 九 董 事 会 成 员 之 间 的 财 务 业 务 亲 属 关 系 除 本 报 告 披 露 外, 公 司 董 事 会 成 员 之 间 不 存 在 任 何 关 系, 包 括 财 务 业 务 亲 属 或 其 他 重 大 关 系 十 董 事 及 监 事 的 合 约 权 益 及 服 务 合 约 报 告 期 内, 公 司 董 事 和 监 事 在 本 公 司 或 其 子 公 司 所 订 立 的 重 大 合 约 中 无 任 何 重 大 权 益 公 司 董 事 和 监 事 没 有 与 本 公 司 签 订 任 何 一 年 内 若 由 本 公 司 终 止 合 约 时 须 作 出 赔 偿 的 服 务 合 约 ( 法 定 赔 偿 除 外 ) 十 一 核 心 技 术 团 队 和 关 键 技 术 人 员 的 变 动 情 况 报 告 期 内, 公 司 分 行 班 子 和 总 行 部 门 负 责 人 及 以 上 高 级 管 理 人 员 新 增 41 人, 退 休 离 职 或 退 出 26 人, 净 增 加 15 人 十 二 员 工 情 况 ( 一 ) 基 本 情 况 报 告 期 末, 公 司 从 业 人 员 39,015 人 ( 不 含 子 公 司 ), 其 中 : 劳 动 合 同 制 员 工 33,625 人, 劳 务 派 遣 制 员 工 5,390 人 ; 退 休 人 员 476 人 在 职 员 工 中, 按 学 历 划 分, 大 学 本 科 以 上 学 历 30,787 人, 占 比 78.91%; 93

2014 年 度 报 告 (A 股 ) 研 究 生 以 上 学 历 4,754 人, 占 比 12.19% 按 专 业 划 分, 公 司 业 务 人 员 7,375 人, 占 比 18.90%; 零 售 业 务 人 员 ( 含 信 用 卡 业 务 和 电 子 银 行 业 务 )14,964 人, 占 比 38.35%; 运 营 支 持 人 员 ( 含 柜 员 )10,502 人, 占 比 26.92%; 综 合 管 理 及 支 持 保 障 人 员 6,174 人, 占 比 15.82% 1 公 司 员 工 专 业 构 成 情 况 图 2 公 司 员 工 学 历 结 构 图 ( 二 ) 员 工 薪 酬 政 策 ( 二 ) 员 工 薪 酬 政 策 根 据 市 场 竞 争 的 需 要, 公 司 建 立 了 效 率 优 先 兼 顾 公 平 的 统 一 薪 酬 体 系, 员 工 的 薪 酬 由 基 本 保 障 工 资 岗 级 工 资 绩 效 工 资 和 94