二 法 定 代 表 人 : 王 晓 昕 ( 英 文 简 称 :HUISHANG BANK) 三 联 系 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 天 徽 大 厦 A 座 董 事 会 办 公 室 电 传 话 : 真 : 四 注 册 地 址 : 合 肥

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1 2010 年 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 年 度 报 告 摘 要 第 一 节 重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 年 度 报 告 摘 要 摘 自 年 度 报 告 全 文, 投 资 者 欲 了 解 详 细 内 容, 应 阅 读 年 度 报 告 全 文 公 司 第 二 届 董 事 会 第 六 次 会 议 于 2011 年 4 月 16 日 审 议 通 过 了 徽 商 银 行 2010 年 年 度 报 告 正 文 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 根 据 国 内 审 计 准 则 审 计, 并 出 具 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 公 司 董 事 长 王 晓 昕 行 长 吴 学 民 主 管 财 务 工 作 副 行 长 慈 亚 平 财 务 机 构 负 责 人 夏 敏 声 明 并 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 第 二 节 公 司 基 本 情 况 简 介 一 法 定 中 文 名 称 : 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 徽 商 银 行, 下 称 本 公 司 ) 法 定 英 文 名 称 :HUISHANG BANK CORPORATION LIMITED 1

2 二 法 定 代 表 人 : 王 晓 昕 ( 英 文 简 称 :HUISHANG BANK) 三 联 系 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 天 徽 大 厦 A 座 董 事 会 办 公 室 电 传 话 : 真 : 四 注 册 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 办 公 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 邮 政 编 码 : 五 其 他 相 关 信 息 本 公 司 首 次 注 册 登 记 日 期 :2005 年 12 月 28 日 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 税 务 登 记 号 码 : 国 税 皖 字 地 税 合 字 本 公 司 网 址 : 本 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 名 称 地 址 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司, 中 国 上 海 市 湖 滨 路 202 号 普 华 永 道 中 心 11 楼 第 三 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 一 报 告 期 主 要 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2010 年 度 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 营 业 利 润 3,449,508 2,226,036 1,545,118 1,373, ,835 营 业 外 收 支 净 额 52,565 49,367 45,516 17,290 10,965 2

3 利 润 总 额 3,502,073 2,275,403 1,590,634 1,390, ,800 净 利 润 2,702,353 1,755,480 1,260, , ,953 经 营 活 动 产 生 的 现 金 12,178,928 5,107,580 2,265,070 流 量 净 额 8,188,755 4,508,730 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 1,407,994 2,095,646 1,180,751 3,030, ,684 二 截 至 报 告 期 末 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2010 年 度 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 营 业 收 入 6,256,124 4,593,801 4,461,447 2,745,703 1,841,412 利 润 总 额 3,502,073 2,275,403 1,590,634 1,390, ,800 净 利 润 2,702,353 1,755,480 1,260, , ,953 总 资 产 208,976, ,399, ,309, ,404,774 71,269,124 存 款 总 额 163,632, ,610, ,098,546 79,442,394 63,500,191 贷 款 总 额 117,034,018 96,520,545 76,735,895 55,607,628 43,511,515 股 东 权 益 14,357,293 12,809,236 11,956,808 3,976,486 2,805,388 年 末 每 股 收 益 ( 元 ) 年 末 每 股 净 资 产 ( 元 ) 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 平 均 总 资 产 收 益 率 (%) 1.46% 1.20% 1.01% 1.00% - 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 19.89% 14.17% 21.56% 26.00% - 成 本 收 入 比 (%) 29.14% 35.09% 说 明 : 存 款 总 额 含 邮 政 储 蓄 40.5 亿 元 三 报 告 期 贷 款 呆 帐 准 备 金 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2010 年 度 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 期 初 余 额 2,433,724 1,972,457 1,131,885 1,185,253 1,322,615 本 期 计 提 578, , , ,026 11,039 本 期 核 销 -21,360-3, , ,662 3

4 本 期 转 回 - 收 回 原 转 销 的 贷 款 和 垫 款 3,211 8,642 5,024 4,890 导 致 的 转 回 - 收 回 因 折 现 价 值 上 升 导 致 -18,375-17,562-25,195-25,197-15,629 的 转 回 年 末 余 额 2,975,575 2,433,724 1,972,457 1,131,885 1,185,253 四 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2010 年 度 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 总 负 债 194,618, ,590, ,352, ,428,288 68,463,736 存 款 总 额 163,632, ,610, ,098,546 83,342,394 63,500,191 同 业 拆 入 1,263,140 2,487,938 5,183, , ,572 贷 款 总 额 117,034,018 96,520,545 76,735,895 55,607,628 43,511,515 五 利 润 表 附 表 项 目 报 告 期 利 润 净 资 产 收 益 率 (%) 每 股 收 益 ( 元 ) ( 人 民 币 千 元 ) 年 末 加 权 平 均 年 末 营 业 利 润 3,449, 利 润 总 额 3,502, 净 利 润 2,702, 六 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 指 标 项 目 标 准 值 2010 年 度 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 核 心 资 本 ( 人 民 币 千 元 ) - 14,357,293 11,735,469 10,754,981 3,939,981 2,805,390 附 属 资 本 ( 人 民 币 千 元 ) - 1,175,256 1,095,721 1,103, , ,260 4

5 核 心 资 本 充 足 率 (%) % 资 本 充 足 率 (%) % 流 动 性 比 率 (%) % 存 贷 比 (%) % 减 值 贷 款 比 率 (%) % 利 息 回 收 率 (%) 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 (%) % 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 (%) % 七 报 告 期 股 东 权 益 变 动 情 况 项 目 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 单 位 : 人 民 币 千 元 股 东 权 益 未 分 配 利 润 合 计 期 初 数 8,174,819 2,058, ,668 1,077,380 1,080,130 12,809,236 本 期 增 加 270,235 2,702,353 2,972,588 本 期 减 少 336,814 1,087,717 1,424,531 期 末 数 8,174,819 1,721, ,903 1,077,380 2,694,766 14,357,293 第 四 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 股 本 变 动 情 况 ( 一 ) 股 本 结 构 单 位 : 万 股 股 东 类 型 股 本 数 占 总 股 本 比 例 国 有 股 580, % 法 人 股 % 个 人 股 23, % 5

6 股 份 总 数 817, % [ 注 ] 国 有 股 指 国 有 独 资 企 业 地 方 财 政 含 国 有 成 分 的 上 市 公 司 企 事 业 单 位 所 持 股 份 ( 二 ) 股 票 发 行 情 况 1. 截 止 报 告 期 末 前 三 年 历 次 股 份 变 动 情 况 截 至 2008 年 末, 本 公 司 总 股 本 由 亿 股 增 至 亿 股 ; 截 至 2009 年 末, 本 公 司 总 股 本 无 变 动, 为 亿 股 ; 截 至 2010 年 末, 本 公 司 总 股 本 无 变 动, 为 亿 股 2. 报 告 期 内 股 份 总 数 及 结 构 变 动 情 况 单 位 : 万 股 股 东 类 型 变 动 前 股 本 数 变 动 后 股 本 数 国 有 股 589, , 法 人 股 205, , 个 人 股 23, , 股 份 总 数 817, , [ 注 ] 报 告 期 内, 本 公 司 包 括 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 在 内 的 部 分 法 人 股 东 变 更 股 权, 导 致 国 有 股 由 589, 万 股 减 至 580, 万 股, 法 人 股 由 205, 万 股 增 至 214, 万 股 二 股 东 情 况 介 绍 ( 一 ) 报 告 期 末, 本 公 司 股 东 总 数 户 其 中 : 国 有 股 股 东 171 户, 法 人 股 股 东 234 户, 个 人 股 股 东 户 ( 二 ) 报 告 期 末 本 公 司 最 大 十 名 股 东 持 股 情 况 序 号 单 位 : 万 股 股 东 名 称 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 占 总 股 本 % 1 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司

7 4 安 徽 省 高 速 公 路 控 股 集 团 有 限 公 司 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 芜 湖 市 建 设 投 资 有 限 公 司 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 铜 陵 有 色 金 属 集 团 控 股 有 限 公 司 安 徽 奇 瑞 汽 车 销 售 有 限 公 司 淮 南 矿 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 安 徽 省 恒 泰 集 团 房 地 产 开 发 有 限 10 责 任 公 司 合 计 492, [ 注 ]1 报 告 期 内, 本 公 司 股 东 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 受 让 安 徽 铜 陵 亚 星 焦 化 有 限 公 司 万 股, 变 更 为 第 一 大 股 东 2 报 告 期 内, 本 公 司 股 东 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 完 成 与 安 徽 全 柴 集 团 的 股 权 交 割 手 续, 持 股 数 增 加, 变 更 为 第 五 大 股 东 ( 三 ) 持 股 在 5% 以 上 的 股 东 情 况 1. 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 9.85% 的 股 份, 为 本 公 司 第 一 大 股 东 该 公 司 于 1990 年 4 月 9 日 在 安 徽 省 合 肥 市 注 册 成 立, 现 注 册 资 本 亿 元, 法 定 代 表 人 白 泰 平 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 主 要 业 务 范 围 为 : 从 事 全 资 子 公 司 和 参 股 控 股 公 司 以 及 所 属 单 位 的 国 有 资 产 运 营 ; 电 力 煤 炭 及 其 他 能 源 投 资 建 设 生 产 经 营 管 理, 与 投 资 项 目 相 关 原 材 料 开 发 等 2. 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 9.81% 的 股 份, 为 本 公 司 第 二 大 股 东 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 于 2005 年 11 月 在 安 徽 省 合 肥 市 注 册 成 立, 注 册 资 本 亿 元, 法 定 代 表 人 钱 正 主 要 业 务 范 围 : 为 中 小 企 业 提 供 担 保 为 担 保 机 构 提 供 再 担 保 服 务, 项 目 投 资, 资 本 运 作, 资 产 管 理 及 咨 询 服 务, 信 用 评 级, 财 务 顾 问 及 商 7

8 务 信 息 咨 询 3. 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 持 有 本 公 司 8.07% 的 股 份, 为 本 公 司 第 三 大 股 东 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 于 2000 年 12 月 在 安 徽 省 合 肥 市 成 立, 注 册 资 本 30 亿 元, 法 定 代 表 人 过 仕 刚 该 公 司 经 营 范 围 : 经 营 国 家 授 权 的 集 团 公 司 及 所 属 控 股 公 司 全 部 国 有 资 产 和 国 有 股 权, 资 本 运 营, 资 产 管 理, 收 购 兼 并, 资 产 重 组, 投 资 咨 询 4. 安 徽 省 高 速 公 路 控 股 集 团 有 限 公 司 安 徽 省 高 速 公 路 控 股 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 6.12% 的 股 份, 为 本 公 司 第 四 大 股 东. 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 于 1993 年 4 月 在 安 徽 省 合 肥 市 成 立, 注 册 资 本 亿 元, 法 定 代 表 人 周 仁 强 公 司 经 营 范 围 : 高 等 级 公 路 建 设 规 划 设 计 监 理 技 术 咨 询 及 配 套 服 务 ; 参 与 房 地 产 投 资 ; 汽 车 配 件, 仓 储 5. 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 持 有 本 公 司 5.44% 的 股 份, 为 本 公 司 第 五 大 股 东 该 公 司 是 民 营 企 业, 于 1995 年 6 月 28 日 成 立, 在 休 宁 县 工 商 行 政 管 理 局 注 册 登 记, 注 册 资 本 亿 元, 法 定 代 表 人 陈 光 华 公 司 经 营 范 围 : 实 业 投 资, 投 资 经 营 管 理, 投 资 咨 询 服 务, 软 件 开 发 设 计, 园 林 绿 化, 办 公 用 品 租 赁, 文 化 艺 术 交 流, 建 筑 装 潢 材 料 等 ( 四 ) 最 大 十 名 股 东 间 关 联 情 况 第 七 大 股 东 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 持 有 第 八 大 股 东 建 信 信 8

9 托 有 限 责 任 公 司 27.50% 的 股 份 第 五 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 ( 一 ) 董 事 姓 名 性 别 年 龄 在 本 公 司 任 职 情 况 在 股 东 单 位 任 职 情 况 在 其 他 单 位 任 职 情 况 王 晓 昕 男 55 董 事 长 - - 许 德 美 女 55 副 董 事 长 执 行 董 事 - - 吴 学 民 男 43 行 长 执 行 董 事 - - 张 仁 付 男 49 张 友 麒 男 46 党 委 副 书 记 兼 纪 委 书 记 执 行 董 事 董 事 会 秘 书 机 构 管 理 部 总 经 理 执 行 董 事 钱 正 男 58 非 执 行 董 事 苏 敏 女 43 非 执 行 董 事 过 仕 刚 男 55 非 执 行 董 事 吴 天 男 47 非 执 行 董 事 高 央 男 45 非 执 行 董 事 - - 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 总 经 理 党 委 副 书 记 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 副 总 经 理 总 会 计 师 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 总 经 理 安 徽 省 高 速 公 路 控 股 集 团 有 限 公 司 总 经 理 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 董 事 吴 晓 球 男 52 独 立 董 事 中 国 人 民 大 学 校 长 助 理 戴 根 有 男 61 独 立 董 事 - - 杜 长 棣 男 59 独 立 董 事 - ( 二 ) 监 事 姓 名 性 别 年 龄 在 本 公 司 任 职 情 况 安 徽 省 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 党 委 书 记 总 经 理 ( 法 人 代 表 ) 在 其 他 单 位 任 职 情 况 张 震 男 56 监 事 长 - 李 小 皖 男 60 监 事 工 会 主 席 - 樊 晓 辉 男 55 监 事 合 规 部 副 总 经 理 无 为 徽 银 村 镇 银 行 有 限 责 任 公 司 监 事 9

10 陶 郝 杰 男 48 监 事 芜 湖 市 建 设 投 资 有 限 公 司 副 总 经 理 高 同 国 男 47 监 事 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 董 事 总 裁 吴 国 忠 男 47 监 事 程 宏 男 45 监 事 程 俊 佩 女 48 外 部 监 事 铜 陵 有 色 金 融 集 团 控 股 有 限 公 司 副 总 会 计 师 兼 财 务 部 主 任 安 徽 省 恒 泰 房 地 产 开 发 有 限 公 司 董 事 长, 安 徽 恒 泰 集 团 公 司 董 事 会 主 席, 合 肥 泰 利 美 术 装 饰 有 限 公 司 董 事 长, 铜 陵 茂 源 投 资 有 限 公 司 董 事 长 天 易 咨 询 有 限 公 司 总 经 理, 德 康 行 ( 上 海 ) 国 际 贸 易 有 限 公 司 董 事 总 经 理 范 黎 波 男 47 外 部 监 事 对 外 经 济 贸 易 大 学 国 际 商 学 院 副 院 长 ( 三 ) 高 级 管 理 层 姓 名 性 别 年 龄 在 本 公 司 任 职 情 况 分 管 工 作 范 围 吴 学 民 男 43 行 长 主 持 全 面 工 作, 分 管 人 力 资 源 部 张 仁 付 男 49 党 委 副 书 记 兼 纪 委 书 记 分 管 办 公 室 合 规 部 安 全 保 卫 部 党 群 工 作 部 后 勤 保 障 中 心 王 贵 生 男 57 副 行 长 慈 亚 平 男 52 副 行 长 高 广 成 男 47 副 行 长 分 管 公 司 银 行 部 小 企 业 银 行 部 国 际 业 务 部 金 融 市 场 部 研 究 发 展 部 分 管 计 划 财 务 部 授 信 评 审 部 风 险 管 理 部 会 计 管 理 部 机 构 管 理 部, 联 系 董 监 办 分 管 零 售 银 行 部 电 子 银 行 部 信 用 卡 中 心 科 技 信 息 部 运 营 管 理 部 二 年 度 薪 酬 情 况 ( 一 ) 员 工 薪 酬 结 构 1. 我 行 员 工 薪 酬 由 基 本 薪 酬 绩 效 薪 酬 和 福 利 性 收 入 构 成, 总 体 上, 基 本 薪 酬 的 占 比 不 超 过 35% 2. 本 公 司 以 当 年 财 务 预 算 为 基 础, 综 合 考 虑 宏 观 经 济 发 展 金 融 业 平 均 薪 酬 水 平 本 公 司 利 润 规 模 增 长 以 及 上 年 度 经 营 利 润 完 成 情 况 等 因 素, 由 总 行 计 划 财 务 部 编 制 年 度 人 力 费 用 预 算, 报 董 事 会 批 准 后 执 行 10

11 ( 二 ) 员 工 薪 酬 与 业 绩 衡 量 和 风 险 控 制 的 关 联 1. 各 机 构 根 据 其 年 度 综 合 业 绩 完 成 情 况, 在 可 分 配 总 额 中, 获 得 绩 效 薪 酬 额 度, 在 组 织 对 各 类 员 工 的 业 绩 考 核 后 发 放 至 员 工 个 人 2. 本 公 司 对 有 关 中 高 级 管 理 人 员 以 及 对 风 险 有 重 要 影 响 岗 位 上 的 员 工, 其 当 年 应 发 绩 效 薪 酬 的 40% 部 分 延 期 支 付, 自 绩 效 考 核 结 束 后 次 年 起, 分 三 年, 每 年 分 别 支 付 10% 15% 15% 当 有 关 员 工 出 现 违 规 违 纪 或 风 险 事 项 后, 将 扣 回 相 应 金 额 的 延 期 绩 效 或 已 发 放 的 绩 效 薪 酬 ( 三 ) 有 关 本 公 司 董 事 监 事 及 高 管 层 薪 酬 信 息 2010 年 本 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 层 成 员 薪 酬 管 理 办 法 正 式 开 始 实 施 办 法 规 定, 年 度 内 发 放 固 定 薪 酬 和 40% 目 标 绩 效 年 薪, 另 60% 绩 效 年 薪 及 长 期 激 励 部 分, 依 据 对 董 事 监 事 和 高 管 层 2010 年 度 绩 效 考 核 结 果 汇 算 后, 在 2011 年 及 以 后 年 度 兑 现 2010 年 本 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 层 的 薪 酬 信 息 如 下 表 : 2010 年 度 董 事 监 事 及 高 级 管 理 层 薪 酬 和 短 期 福 利 统 计 表 ( 税 前 ) 单 位 : 元 姓 名 2010 年 内 薪 酬 发 放 情 况 王 晓 昕 吴 学 民 张 仁 付 许 德 美 张 震 李 小 皖 樊 晓 辉

12 王 贵 生 慈 亚 平 高 广 成 张 友 麒 合 计 三 选 举 更 换 董 事 监 事 及 聘 任 高 级 管 理 人 员 情 况 报 告 期 内, 原 独 立 董 事 陈 佳 贵 黄 德 宽 廖 理 因 个 人 原 因 辞 去 职 务 ; 增 补 戴 根 有 为 独 立 董 事, 增 补 吴 学 民 为 执 行 董 事 ; 聘 任 吴 学 民 为 行 长 四 本 公 司 员 工 情 况 截 至 2010 年 12 月 31 日, 本 公 司 在 岗 员 工 4634 人 其 中 : 男 性 员 工 占 比 45%, 女 性 员 工 占 比 55%; 本 科 以 上 学 历 占 比 58%, 专 科 及 以 下 学 历 占 比 42%; 拥 有 高 级 职 称 人 员 33 人, 拥 有 中 级 职 称 的 人 员 1102 人, 占 比 24% 第 六 节 公 司 治 理 一 公 司 治 理 状 况 报 告 期 内, 本 公 司 根 据 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 等 法 律 法 规 以 及 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 董 事 会 尽 职 指 引 等 规 章, 认 真 落 实 监 管 部 门 关 于 公 司 治 理 的 有 关 规 定, 逐 步 健 全 和 完 善 公 司 治 理 结 构, 促 进 了 董 事 会 科 学 决 策 能 力 和 监 事 会 有 效 监 督 能 力 的 进 一 步 提 高 ( 一 ) 关 于 股 东 和 股 东 大 会 本 公 司 按 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 本 公 司 章 程 和 股 东 大 会 12

13 议 事 规 则 的 要 求 召 集 召 开 股 东 大 会 加 强 与 股 东 的 联 系, 不 断 完 善 股 东 服 务, 建 立 健 全 与 股 东 沟 通 的 渠 道 和 机 制, 确 保 所 有 股 东, 尤 其 是 中 小 股 东 享 有 平 等 地 位 并 能 够 充 分 行 使 自 己 的 权 利 报 告 期 内, 本 公 司 召 开 2009 年 度 股 东 大 会 及 一 次 临 时 股 东 大 会, 严 格 按 照 公 司 章 程 等 有 关 规 定 履 行 了 相 关 法 律 程 序, 股 东 大 会 由 律 师 出 具 法 律 意 见 书 ( 二 ) 关 于 股 东 和 公 司 本 公 司 股 权 结 构 较 分 散, 无 具 有 实 际 控 制 权 的 控 股 股 东, 本 公 司 前 五 名 最 大 股 东 没 有 超 越 股 东 大 会 直 接 或 间 接 干 预 本 公 司 的 经 营 活 动 和 决 策 本 公 司 与 前 五 名 最 大 股 东 在 人 员 资 产 财 务 机 构 和 业 务 上 完 全 独 立, 本 公 司 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 够 独 立 运 作 ( 三 ) 关 于 董 事 董 事 会 和 专 门 委 员 会 本 公 司 按 照 章 程 规 定 的 董 事 任 职 资 格 和 选 举 程 序 产 生 董 事 董 事 会 共 有 15 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 5 名, 本 公 司 董 事 会 人 数 和 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 ( 部 分 独 立 董 事 因 个 人 原 因 于 报 告 期 内 辞 职 ) 董 事 会 在 决 策 程 序 授 权 程 序 表 决 程 序 等 方 面 严 格 按 照 监 管 机 构 有 关 规 章 制 度 和 本 公 司 章 程 办 理 报 告 期 内, 董 事 会 积 极 履 行 职 责, 认 真 审 议 本 公 司 发 展 的 重 大 事 项, 恪 尽 职 守, 勤 勉 尽 职, 不 断 完 善 董 事 会 运 作 机 制, 强 化 公 司 治 理, 推 进 机 制 转 换, 实 行 科 学 决 策, 促 进 稳 健 经 营, 维 护 了 本 公 司 和 股 东 的 利 益 根 据 有 关 规 定, 董 事 会 下 设 发 展 战 略 人 事 提 名 和 薪 酬 风 险 管 理 关 联 交 易 控 制 以 及 审 计 等 5 个 专 门 委 员 会, 其 中 发 展 战 略 13

14 人 事 提 名 和 薪 酬 审 计 委 员 会 主 任 委 员 均 由 独 立 董 事 担 任, 进 一 步 强 化 了 独 立 董 事 对 本 公 司 的 监 督 董 事 会 各 专 门 委 员 会 认 真 履 行 职 责, 针 对 职 责 范 围 和 董 事 会 决 策 事 项 提 出 专 业 意 见, 对 于 提 高 管 理 水 平, 加 强 风 险 控 制, 改 善 治 理 结 构, 保 护 投 资 者 合 法 权 益 起 到 了 积 极 作 用 ( 四 ) 关 于 监 事 监 事 会 和 专 门 委 员 会 本 公 司 严 格 按 照 章 程 规 定 的 监 事 任 职 资 格 和 选 举 程 序 产 生 监 事 监 事 会 共 有 9 名 监 事 组 成, 其 中 外 部 监 事 2 名, 监 事 会 人 数 和 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 报 告 期 内, 监 事 会 能 够 认 真 履 行 职 责, 对 本 公 司 董 事 会 及 董 事 高 级 管 理 层 及 其 成 员 履 职 情 况 内 控 制 度 建 设 情 况 业 务 经 营 和 财 务 状 况 进 行 监 督, 维 护 本 公 司 和 股 东 的 合 法 权 益 监 事 会 下 设 提 名 委 员 会 监 督 委 员 会 2 个 专 门 委 员 会, 主 任 委 员 均 由 外 部 监 事 担 任, 强 化 了 监 事 会 在 履 职 评 价 内 部 控 制 等 方 面 的 独 立 监 督 职 能, 对 提 高 管 理 水 平, 改 善 治 理 结 构 起 到 了 积 极 作 用 ( 五 ) 关 于 信 息 披 露 和 透 明 度 本 公 司 按 照 商 业 银 行 信 息 披 露 办 法 和 关 于 规 范 股 份 制 商 业 银 行 年 度 报 告 内 容 的 通 知 要 求, 不 断 提 高 信 息 披 露 的 及 时 性 准 确 性 和 完 整 性 报 告 期 内, 本 公 司 在 金 融 时 报 刊 登 2009 年 年 度 报 告 摘 要, 在 本 公 司 网 站 提 供 中 英 文 年 报 下 载 同 时, 在 本 公 司 董 事 会 办 公 室 备 臵 中 英 文 版 2009 年 年 度 报 告, 供 投 资 者 和 利 益 相 关 者 查 阅 本 公 司 认 真 对 待 股 东 和 利 益 相 关 者 的 来 信 来 电 来 访 和 咨 询, 14

15 并 确 保 所 有 股 东 和 利 益 相 关 者 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息 二 独 立 董 事 和 外 部 监 事 情 况 报 告 期 内, 独 立 董 事 和 外 部 监 事 能 够 本 着 对 全 体 股 东 负 责 的 态 度, 履 行 诚 信 和 勤 勉 义 务, 维 护 本 公 司 利 益 和 广 大 中 小 股 东 的 合 法 权 益, 为 董 事 会 监 事 会 切 实 履 行 决 策 和 监 督 职 能 发 挥 了 积 极 作 用 三 与 控 股 股 东 五 分 开 情 况 本 公 司 与 大 股 东 在 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立 本 公 司 具 有 独 立 完 整 的 业 务 及 自 主 经 营 能 力 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 独 立 运 作 四 公 司 经 营 决 策 体 系 本 公 司 最 高 权 力 机 构 是 股 东 大 会, 通 过 董 事 会 进 行 决 策 管 理, 由 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会 对 本 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 本 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 均 为 非 独 立 核 算 单 位, 其 经 营 管 理 活 动 根 据 总 行 授 权 进 行, 并 对 总 行 负 责 五 高 级 管 理 人 员 的 考 核 激 励 和 约 束 机 制 本 公 司 依 据 绩 效 挂 钩 的 原 则, 以 定 性 和 定 量 相 结 合 的 方 法, 建 立 了 高 管 薪 酬 体 系, 设 立 了 高 级 管 理 人 员 考 核 指 标 体 系 和 评 价 方 法, 较 好 地 调 动 了 高 级 管 理 人 员 的 积 极 性, 强 化 了 高 级 管 理 层 的 管 理 水 平 经 营 意 识 和 经 营 责 任 15

16 第 七 节 股 东 大 会 情 况 简 介 一 本 公 司 于 2010 年 4 月 10 日 在 金 融 时 报 安 徽 日 报 及 本 公 司 网 站 刊 登 了 召 开 2009 年 度 股 东 大 会 公 告 4 月 30 日, 召 开 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 股 东 大 会, 出 席 会 议 并 参 加 表 决 的 股 东 或 其 受 托 人 共 13 户, 代 表 本 公 司 股 份 股, 占 公 司 总 股 本 的 50.19% 经 会 议 审 议, 以 书 面 投 票 方 式, 通 过 了 以 下 决 议 : 1. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 董 事 会 2009 年 度 工 作 报 告 ; 2. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 第 一 届 监 事 会 2009 年 度 工 作 报 告 ; 3. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 财 务 决 算 报 告 ; 4. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 度 财 务 预 算 报 告 ; 5. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 利 润 分 配 预 案 ; 6. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 报 告 ; 7. 关 于 聘 请 2010 年 度 外 部 审 计 机 构 的 议 案 ; 8. 关 于 发 行 长 期 次 级 债 务 事 项 的 议 案 ; 9. 董 事 会 对 董 事 包 括 独 立 董 事 履 行 职 责 的 评 价 报 告 ; 10. 监 事 会 对 监 事 包 括 外 部 监 事 履 行 职 责 的 评 价 报 告 ; 11. 关 于 授 权 董 事 会 就 对 外 投 资 事 项 进 行 决 策 的 议 案 ; 12. 关 于 授 权 董 事 会 对 2010 年 综 合 经 营 计 划 进 行 修 改 的 议 案 ; 13. 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 对 本 公 司 的 监 管 意 见 及 本 公 司 执 行 整 改 情 况 16

17 会 议 还 提 供 了 2008 年 度 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 通 报 监 事 会 2009 年 度 履 职 尽 职 情 况 报 告 徽 商 银 行 2009 年 度 重 大 关 联 交 易 情 况 通 报 和 2009 年 度 股 权 管 理 有 关 情 况 报 告 等, 供 参 会 股 东 及 代 理 人 审 阅 二 本 公 司 于 10 月 12 日 在 金 融 时 报 安 徽 日 报 及 本 公 司 网 站 刊 登 2010 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 公 告 10 月 28 日, 召 开 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会, 出 席 会 议 并 参 加 表 决 的 股 东 或 其 受 托 人 共 9 户, 代 表 本 公 司 股 份 股, 占 公 司 总 股 本 的 46.63% 经 会 议 审 议, 以 书 面 投 票 方 式, 通 过 了 以 下 决 议 : 1. 关 于 陈 佳 贵 辞 去 徽 商 银 行 独 立 董 事 的 议 案 ; 2. 关 于 黄 德 宽 辞 去 徽 商 银 行 独 立 董 事 的 议 案 ; 3. 关 于 提 名 吴 学 民 为 徽 商 银 行 第 二 届 董 事 会 董 事 的 议 案 ; 4. 关 于 提 名 戴 根 有 为 徽 商 银 行 第 二 届 董 事 会 独 立 董 事 的 议 案 ; 5. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 薪 酬 的 议 案 ; 6. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 薪 酬 的 议 案 第 八 节 董 事 会 报 告 一 报 告 期 内 经 营 情 况 回 顾 ( 一 ) 总 体 经 营 情 况 --- 公 司 主 营 业 务 范 围 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 从 事 17

18 银 行 卡 业 务 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 办 理 委 托 存 贷 款 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 经 营 绩 效 指 标 资 产 品 质 指 标 审 慎 经 营 指 标 经 中 国 人 民 银 行 批 准, 经 营 结 汇 售 汇 业 务 主 要 经 营 指 标 完 成 情 况 项 目 单 位 :% 2010 年 度 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 加 权 平 均 总 资 产 回 报 率 加 权 平 均 净 资 产 回 报 率 成 本 收 入 比 不 良 贷 款 比 率 资 本 充 足 率 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 拨 备 覆 盖 率 年 风 险 管 理 情 况 截 至 2010 年 末, 本 公 司 不 良 贷 款 余 额 6.97 亿 元, 较 年 初 净 下 降 1.98 亿 元, 不 良 贷 款 率 0.60%, 较 年 初 净 下 降 0.33 个 百 分 点, 全 年 现 金 清 收 不 良 贷 款 2.57 亿 元 非 信 贷 不 良 资 产 余 额 2.44 亿 元, 较 年 初 下 降 0.49 亿 元, 非 信 贷 不 良 资 产 率 0.26% 机 构 管 理 情 况 截 至 2010 年 末, 本 公 司 下 辖 分 行 14 家 ( 包 括 省 外 分 行 1 家 ), 直 属 支 行 4 家, 支 行 146 家, 机 构 总 数 共 计 165 家 ( 含 总 行 本 部 ), 其 中 对 外 提 供 经 营 服 务 的 分 支 机 构 为 162 家 2010 年 本 公 司 新 设 分 支 机 构 3 家, 分 别 为 宣 城 宁 国 支 行 滁 州 凤 凰 路 支 行 南 京 江 宁 支 行 ; 无 机 构 降 格 升 格 ; 撤 并 2 家 支 行, 分 别 为 淮 南 国 庆 路 支 行 安 庆 康 熙 河 支 行 18

19 以 我 行 为 主 发 起 人 设 立 的 第 一 家 村 镇 银 行 -- 无 为 徽 银 村 镇 银 行 有 限 责 任 公 司 于 2010 年 8 月 8 日 正 式 挂 牌 成 立 该 公 司 注 册 地 无 为 县, 注 册 资 本 1 亿 元 人 民 币, 其 中 我 行 出 资 4000 万 元, 占 比 40% 2010 年 本 公 司 共 完 成 152 台 自 助 设 备 的 安 装 调 试 上 线, 其 中 自 动 取 款 机 60 台 存 取 款 一 体 机 50 台 多 媒 体 查 询 机 42 台, 增 设 自 助 银 行 55 个, 进 一 步 完 善 了 本 公 司 自 助 服 务 的 环 境, 提 高 了 自 助 服 务 的 能 力 信 息 科 技 建 设 情 况 全 年 共 开 发 和 改 进 项 目 17 个, 其 中 重 点 项 目 7 个 顺 利 完 成 电 子 商 业 汇 票 境 内 外 币 支 付 网 上 银 行 跨 行 支 付 POS 收 单 等 系 统 的 开 发 投 产, 开 发 了 26 项 代 理 业 务, 有 效 拓 展 了 服 务 范 围, 服 务 与 竞 争 能 力 得 到 进 一 步 增 强 实 施 了 核 心 及 其 关 联 业 务 系 统 的 优 化 升 级, 加 强 了 系 统 监 控 与 分 析, 系 统 拓 展 性 与 稳 定 性 得 到 进 一 步 提 升 建 设 了 数 据 平 台 ( 二 期 ) 贷 款 定 价 管 理 等 信 息 系 统, 为 经 营 管 理 与 分 析 决 策 提 供 了 有 效 依 据 和 手 段 建 立 了 问 题 受 理 平 台, 为 信 息 发 布 需 求 收 集 问 题 分 析 故 障 解 决 等 提 供 了 丰 富 的 知 识 库 和 良 好 的 沟 通 渠 道 完 成 了 全 行 首 次 异 地 灾 备 模 拟 演 练, 风 险 意 识 和 应 急 能 力 明 显 增 强 地 位 和 影 响 2010 年 度 本 公 司 获 得 的 荣 誉 及 评 比 包 括 : 荣 获 2009 年 度 债 券 自 营 业 务 优 秀 结 算 成 员 称 号 ; 崛 起 的 中 国 品 牌 暨 2009( 第 二 届 ) 中 国 品 牌 论 坛, 荣 获 2009 中 国 品 牌 行 业 贡 献 奖 奖 项 ; 智 汇 360 小 企 业 金 融 荣 获 2009 中 国 金 融 营 销 奖 金 融 产 品 十 佳 奖 ; 安 徽 省 政 府 2009 年 度 全 省 金 融 工 作 最 19

20 佳 贡 献 奖 及 2009 年 度 安 徽 省 金 融 产 品 创 新 先 进 单 位 2009 年 度 银 企 对 接 活 动 先 进 单 位 ; 安 徽 省 2009 年 支 付 系 统 商 业 银 行 前 臵 机 运 行 维 护 考 核 一 等 奖 ; 再 次 入 选 中 国 服 务 业 500 强 和 中 国 企 业 效 益 200 佳 ; 入 选 安 徽 省 首 届 企 业 品 牌 百 强 ; 荣 获 金 融 时 报 社 联 合 中 国 社 会 科 学 院 金 融 研 究 所 共 同 颁 发 的 年 度 最 佳 创 新 中 小 银 行 ; 荣 获 中 国 金 融 认 证 中 心 ( 简 称 CFCA) 颁 发 的 2010 年 区 域 性 商 业 银 行 网 上 银 行 最 佳 业 务 创 新 奖 ( 二 ) 银 行 业 务 状 况 1. 信 贷 资 产 五 级 分 类 情 况 五 级 分 类 单 位 : 人 民 币 千 元 期 初 数 期 末 数 金 额 占 比 (%) 金 额 占 比 (%) 正 常 类 90,565, ,460, % 关 注 类 5,060, ,876, % 不 良 贷 款 894, , % 次 级 类 566, , % 可 疑 类 200, , % 损 失 类 127, , % 合 计 96,520, ,034, % 2. 各 类 准 备 金 计 提 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2010 年 2009 年 度 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 存 放 同 业 6,003 6,003 6,003 6,003 6,003 拆 出 资 金 及 买 入 返 售 金 融 资 产 48,503 48,503 48,503 48,503 42,743 贷 款 2,975,575 2,433,724 1,972,457 1,131,885 1,185,253 可 供 出 售 金 融 资 产 6,563 6,503 7,834 20

21 其 他 应 收 款 131, , , , ,729 抵 债 资 产 37,009 38,641 42,183 57,873 21, 人 民 币 贷 款 投 放 前 五 位 行 业 分 布 序 号 贷 款 前 五 大 行 业 贷 款 余 额 单 位 : 人 民 币 千 元 占 总 贷 款 比 重 (%) 1 制 造 业 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 批 发 和 零 售 业 房 地 产 业 建 筑 业 最 大 十 户 客 户 贷 款 比 例 序 号 客 户 名 称 贷 款 余 额 单 位 : 人 民 币 千 元 占 总 贷 款 比 例 (%) 1 安 徽 省 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 140, 芜 湖 市 建 设 投 资 有 限 公 司 117, 合 肥 市 滨 湖 新 区 建 设 投 资 有 限 公 司 100, 南 京 市 住 房 制 度 改 革 办 公 室 100, 安 徽 省 公 路 管 理 局 90, 合 肥 鑫 城 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 75, 马 鞍 山 钢 铁 股 份 有 限 公 司 72, 淮 南 矿 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 72, 合 肥 市 工 业 投 资 控 股 有 限 公 司 70, 合 肥 高 新 建 设 投 资 集 团 公 司 69, 合 计 集 团 客 户 授 信 及 风 险 管 理 情 况 本 公 司 严 格 贯 彻 执 行 中 国 银 监 会 有 关 集 团 授 信 管 理 的 制 度 21

22 规 定, 制 定 了 徽 商 银 行 法 人 客 户 统 一 授 信 管 理 办 法 ( 试 行 ), 根 据 本 公 司 信 贷 政 策 和 客 户 条 件 对 集 团 客 户 核 定 最 高 综 合 统 一 授 信 额 度, 统 一 控 制 集 团 客 户 的 授 信 业 务 风 险 总 量, 防 止 过 度 授 信 和 多 头 授 信 2010 年 12 月 末, 本 公 司 最 大 单 一 集 团 客 户 为 合 肥 市 建 设 投 资 ( 集 团 ) 公 司, 授 信 余 额 亿 元, 占 资 本 净 额 的 12.07% 6. 不 良 贷 款 情 况 及 采 取 的 措 施 报 告 期 末, 本 公 司 各 项 贷 款 余 额 为 亿 元, 不 良 贷 款 为 6.97 亿 元, 不 良 贷 款 率 为 0.60%, 较 上 年 末 分 别 下 降 1.98 亿 元 和 0.33 个 百 分 点, 不 良 贷 款 实 现 双 降 报 告 期 内, 通 过 采 取 积 极 催 收 处 臵 抵 ( 质 ) 押 物 诉 讼 清 收 等 手 段, 本 公 司 现 金 清 收 不 良 贷 款 2.57 亿 元 为 提 高 资 产 质 量, 压 缩 不 良 贷 款, 本 公 司 采 取 了 以 下 措 施 : 一 是 认 真 贯 彻 本 公 司 风 险 管 理 战 略, 落 实 审 慎 稳 健 理 性 的 风 险 偏 好, 实 现 速 度 质 量 和 效 益 的 均 衡 发 展 ; 二 是 认 真 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 调 控 政 策, 加 强 信 贷 政 策 的 导 向 指 引, 积 极 介 入 国 家 产 业 政 策 支 持 的 项 目, 加 快 限 制 行 业 贷 款 的 信 贷 退 出, 调 整 优 化 信 贷 结 构 ; 三 是 实 行 信 贷 组 合 管 理, 以 行 业 限 额 管 理 为 手 段, 对 敏 感 行 业 贷 款 实 施 限 额 管 理, 优 化 信 贷 资 源 配 臵, 有 效 防 范 行 业 集 中 度 风 险, 促 进 信 贷 业 务 平 稳 健 康 和 可 持 续 发 展 ; 四 是 严 格 执 行 信 贷 准 入 和 审 批 标 准, 确 保 信 贷 资 源 投 向 优 质 客 户 ; 五 是 开 展 贷 后 管 理 年 活 动, 完 善 信 贷 管 理 的 激 励 约 束 机 制, 提 高 信 贷 人 员 责 任 意 识, 提 升 贷 后 管 理 能 力 ; 六 是 加 强 信 贷 风 险 排 查 和 预 警, 动 态 监 控 贷 款 质 量 变 动 情 况, 及 早 排 查 潜 在 风 险, 完 善 22

23 风 险 缓 释 措 施, 提 高 风 险 防 范 和 处 臵 能 力 ; 七 是 加 强 存 量 不 良 贷 款 处 臵 管 理, 对 大 额 不 良 贷 款 实 行 一 户 一 策, 提 高 处 臵 效 率 ; 八 是 加 大 呆 账 核 销 力 度, 做 到 应 核 尽 核 二 董 事 会 日 常 工 作 情 况 ( 一 ) 董 事 会 会 议 情 况 1. 公 司 于 2010 年 4 月 10 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 二 届 董 事 会 第 二 次 会 议 2. 公 司 于 2010 年 10 月 10 日 在 安 徽 黄 山 召 开 第 二 届 董 事 会 第 三 次 会 议 3. 公 司 于 2010 年 11 月 21 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 二 届 董 事 会 第 四 次 会 议 4. 公 司 于 2010 年 12 月 18 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 二 届 董 事 会 第 五 次 会 议 ( 二 ) 董 事 会 对 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 1. 本 公 司 2009 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 度 财 务 预 算 报 告, 2010 年 本 公 司 超 额 完 成 经 营 计 划, 较 好 地 执 行 了 财 务 预 算 方 案 2. 本 公 司 2009 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 关 于 聘 请 2010 年 度 外 部 审 计 机 构 及 其 报 酬 的 议 案, 2010 年, 续 聘 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 担 任 本 公 司 按 国 内 会 计 准 则 编 制 2010 年 审 计 报 告 的 外 部 审 计 机 构, 完 成 了 外 部 审 计 工 作 3. 本 公 司 2009 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 度 利 润 分 配 预 案, 已 实 施 完 成 4. 本 公 司 2009 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 关 于 发 行 长 期 次 23

24 级 债 务 事 项 的 议 案, 已 完 成 了 次 级 债 的 各 项 审 批 和 发 行 程 序 5. 本 公 司 2010 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 独 立 董 事 辞 职 及 董 事 独 立 董 事 提 名 的 议 案, 已 完 成 新 任 董 事 独 立 董 事 的 选 聘, 新 任 董 事 独 立 董 事 已 经 履 职 6. 本 公 司 2010 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 薪 酬 的 议 案 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 薪 酬 的 议 案, 已 开 始 实 施 第 九 节 监 事 会 报 告 一 监 事 会 会 议 情 况 1. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 监 事 会 第 二 次 会 议 于 2010 年 4 月 9 日 在 安 徽 合 肥 举 行 2. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 监 事 会 第 三 次 会 议 于 2010 年 10 月 9 日 在 安 徽 黄 山 举 行 3. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 监 事 会 第 四 次 会 议 于 2010 年 12 月 17 日 在 安 徽 合 肥 举 行 4. 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 第 二 届 监 事 会 第 五 次 会 议 于 2010 年 12 月 26 日 在 上 海 举 行 二 监 事 会 就 有 关 事 项 发 表 独 立 意 见 ( 一 ) 依 法 经 营 情 况 2010 年, 本 公 司 依 法 合 规 经 营, 科 学 统 筹 规 模 速 度 结 构 质 量 和 效 益, 业 务 规 模 持 续 扩 大, 经 营 转 型 初 见 成 效, 管 理 水 平 不 断 提 高, 盈 利 能 力 明 显 增 强, 风 险 管 理 水 平 能 力 和 成 效 有 了 很 大 提 升 董 事 会 决 策 程 序 规 范, 内 容 合 法 合 规, 高 级 管 理 层 严 格 按 照 法 律 法 规 及 本 公 司 规 章 制 度 的 规 24

25 定 进 行 经 营 管 理, 未 发 生 重 大 违 法 违 规 和 损 害 股 东 利 益 的 行 为 ( 二 ) 财 务 报 告 真 实 情 况 2010 年, 本 公 司 财 务 报 告 真 实 准 确 和 完 整, 客 观 反 映 了 本 公 司 的 财 务 情 况 和 经 营 成 果 财 务 报 告 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 ( 三 ) 关 联 交 易 情 况 2010 年, 本 公 司 关 联 交 易 主 要 涉 及 银 行 贷 款 业 务 对 一 般 关 联 交 易, 由 高 级 管 理 层 向 董 事 会 关 联 交 易 委 员 会 报 备 对 重 大 关 联 交 易, 由 高 级 管 理 层 向 董 事 会 关 联 交 易 委 员 会 报 审, 审 查 通 过 后, 经 董 事 会 审 议 并 决 议 通 过 后 执 行 本 公 司 去 年 的 关 联 交 易 未 发 现 损 害 股 东 及 本 公 司 利 益 的 行 为 ( 四 ) 流 动 性 风 险 管 理 情 况 2010 年, 本 公 司 积 极 应 对 流 动 性 风 险 管 理 压 力, 主 动 适 应 监 管 要 求, 制 定 了 徽 商 银 行 流 动 性 风 险 管 理 办 法 和 徽 商 银 行 突 发 流 动 性 事 件 应 急 预 案, 对 流 动 性 风 险 的 管 理 组 织 架 构 管 理 职 责 管 理 机 制 和 应 急 处 理 等 方 面 做 了 规 定 2010 年 各 项 流 动 性 指 标 均 满 足 监 管 要 求 ( 五 ) 声 誉 风 险 管 理 情 况 2010 年, 本 公 司 按 照 监 管 要 求 和 风 险 管 理 政 策, 加 强 声 誉 风 险 管 理, 制 定 了 徽 商 银 行 声 誉 风 险 管 理 办 法 和 徽 商 银 行 重 大 声 誉 风 险 事 件 应 急 预 案, 明 确 了 重 大 声 誉 风 险 的 识 别 报 告 路 径 和 处 臵 原 则, 初 步 建 立 了 声 誉 风 险 管 理 体 系, 全 年 没 有 发 生 重 大 声 誉 风 险 事 件 ( 六 ) 内 控 制 度 建 设 情 况 2010 年, 本 公 司 不 断 加 强 全 面 风 险 管 理, 完 善 内 控 建 设, 健 全 了 内 部 管 理 及 风 险 管 控 的 各 项 制 度 体 系 全 行 开 展 了 贷 后 管 理 年 内 控 与 案 防 制 度 执 行 年 等 活 动, 全 面 风 险 管 理 水 平 和 合 规 文 化 建 设 有 了 很 大 提 高, 在 增 强 25

26 风 险 管 控 能 力 和 精 细 化 管 理 方 面 取 得 明 显 成 效 第 十 节 重 要 事 项 一 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 报 告 期 内 本 公 司 涉 及 贷 款 类 诉 讼 案 件 554 件, 涉 及 金 额 为 人 民 币 4.61 亿 元 其 中 作 为 原 告 已 起 诉 案 件 547 件, 涉 及 金 额 为 人 民 币 4.44 亿 元, 尚 未 判 决 的 诉 讼 案 件 29 件, 涉 及 金 额 为 人 民 币 0.14 亿 元 报 告 期 内, 通 过 诉 讼 清 收 不 良 贷 款 1.40 亿 元 ; 本 公 司 作 为 被 告 的 贷 款 类 诉 讼 案 件 7 件, 涉 及 金 额 为 人 民 币 0.17 亿 元 二 最 大 十 名 股 东 名 称 及 报 告 期 内 变 动 情 况 见 本 年 度 报 告 股 本 变 动 及 股 东 情 况 三 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 未 发 生 增 加 或 减 少 注 册 资 本, 分 立 合 并 等 事 项 四 关 联 交 易 事 项 本 公 司 在 处 理 关 联 交 易 时, 遵 循 诚 实 信 用 和 公 允 的 商 业 原 则, 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 和 公 司 制 定 的 相 关 规 章 制 度, 以 不 优 于 非 关 联 方 同 类 型 交 易 的 条 件 进 行 操 作 2010 年, 本 公 司 执 行 关 联 交 易 和 关 联 交 易 季 报 制 度, 通 过 关 联 交 易 信 息 系 统, 加 强 了 对 重 大 关 联 交 易 的 审 批 和 一 般 关 联 交 易 备 案, 逐 步 规 范 了 关 联 交 易 管 理 截 止 2010 年 末, 我 行 关 联 法 人 交 易 余 额 万 元, 关 联 自 然 人 交 易 余 额 5683 万 元 26

27 五 重 大 合 同 及 其 履 约 情 况 本 公 司 报 告 期 内 未 发 生 也 不 存 在 以 前 发 生 但 持 续 到 报 告 期 的 重 大 托 管 承 包 租 赁 事 项 ; 除 中 国 人 民 银 行 批 准 的 经 营 范 围 内 的 金 融 担 保 业 务 外, 无 其 他 需 要 披 露 的 重 大 担 保 事 项 ; 未 发 生 委 托 资 金 管 理 的 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 重 大 合 同 纠 纷 主 要 是 贷 款 类 诉 讼 案 件 ( 详 见 本 报 告 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 ) 除 此 以 外, 本 公 司 无 其 他 重 大 合 同 纠 纷 发 生 第 十 一 节 财 务 报 告 一 审 计 意 见 本 公 司 2010 年 度 财 务 报 告 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 审 计, 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 二 财 务 报 表 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 12 月 31 日 资 产 负 债 表 ( 除 特 别 注 明 外, 金 额 单 位 均 为 人 民 币 千 元 ) 27

28 资 产 附 注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 六 1 34,579,526 25,929,691 存 放 同 业 款 项 六 2 1,496, ,477 拆 出 资 金 六 3 1,237,152 2,489,632 交 易 性 金 融 资 产 六 4 2,717,898 2,772,871 买 入 返 售 金 融 资 产 六 5 10,542,884 3,814,687 应 收 利 息 六 6 796, ,916 发 放 贷 款 和 垫 款 六 7 114,058,443 94,086,821 可 供 出 售 金 融 资 产 六 8 20,865,630 18,756,182 持 有 至 到 期 投 资 六 9 13,190,678 8,857,935 应 收 款 项 类 投 资 六 10 6,888,458 2,556,823 长 期 股 权 投 资 六 , ,000 固 定 资 产 六 12 1,060,235 1,064,845 在 建 工 程 六 13 90, ,532 无 形 资 产 六 ,663 94,432 递 延 所 得 税 资 产 六 , ,054 其 他 资 产 六 , ,743 资 产 总 计 208,976, ,399,641 负 债 附 注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 六 17 9,822,442 4,970,776 拆 入 资 金 六 18 1,263,140 2,487,938 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 六 19 20,797,969 7,038,030 吸 收 存 款 六 ,582, ,560,684 应 付 职 工 薪 酬 六 21 1,076, ,240 应 交 税 费 六 , ,388 应 付 利 息 六 , ,129 其 他 负 债 六 , ,220 负 债 合 计 194,618, ,590,405 股 东 权 益 股 本 8,174,819 8,174,819 资 本 公 积 六 25 1,721,425 2,058,239 盈 余 公 积 六 , ,668 一 般 风 险 准 备 六 26 1,077,380 1,077,380 未 分 配 利 润 2,694,766 1,080,130 股 东 权 益 合 计 14,357,293 12,809,236 负 债 及 股 东 权 益 总 计 208,976, ,399,641 28

29 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 度 利 润 表 ( 除 特 别 注 明 外, 金 额 单 位 均 为 人 民 币 千 元 ) 附 注 2010 年 度 2009 年 度 利 息 收 入 六 29 6,823,385 5,450,283 利 息 支 出 六 29 (2,239,411) (2,001,768) 利 息 净 收 入 4,583,974 3,448,515 手 续 费 及 佣 金 收 入 六 , ,716 手 续 费 及 佣 金 支 出 六 30 (42,749) (41,468) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 251, ,248 投 资 收 益 六 31 1,414,323 1,016,485 公 允 价 值 变 动 损 益 六 32 (53,524) (56,602) 汇 兑 损 益 21,463 18,476 其 他 业 务 收 入 38,613 2,679 营 业 收 入 6,256,124 4,593,801 营 业 税 金 及 附 加 (389,570) (278,098) 业 务 及 管 理 费 六 33 (1,807,361) (1,603,168) 资 产 减 值 损 失 六 34 (578,375) (477,562) 其 他 业 务 成 本 (31,310) (8,937) 营 业 支 出 (2,806,616) (2,367,765) 营 业 利 润 3,449,508 2,226,036 加 : 营 业 外 收 入 58,683 54,145 减 : 营 业 外 支 出 (6,118) (4,778) 利 润 总 额 3,502,073 2,275,403 减 : 所 得 税 费 用 六 35 (799,720) ( 519,923) 净 利 润 2,702,353 1,755,480 其 他 综 合 损 益 六 36 (336,814) (325,870) 综 合 收 益 总 额 2,365,539 1,429,610 29

30 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 度 现 金 流 量 表 ( 除 特 别 注 明 外, 金 额 单 位 均 为 人 民 币 千 元 ) 项 目 附 注 2010 年 度 2009 年 度 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 27,021,322 32,312,138 交 易 性 金 融 资 产 净 减 少 额 54,973 - 拆 出 资 金 净 减 少 额 1,252,480 - 卖 出 回 购 资 金 净 增 加 额 13,759,939 6,284,058 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 增 加 额 13,815,808 - 收 取 的 利 息 6,758,366 5,420,288 收 取 的 手 续 费 及 佣 金 294, ,716 存 放 同 业 净 减 少 额 - 579,157 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 754, ,233 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 63,710,920 44,930,590 发 放 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 (20,534,833) (19,784,650) 存 放 中 央 银 行 净 增 加 额 (17,186,858) (3,776,227) 买 入 返 售 金 融 资 产 净 增 加 额 (6,728,197) (973,037) 拆 入 资 金 净 减 少 额 (1,224,798) (2,695,874) 支 付 的 利 息 (2,166,890) (1,971,388) 支 付 的 手 续 费 及 佣 金 (42,749) (41,468) 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 (707,870) (668,412) 支 付 的 各 项 税 费 (1,242,525) (970,293) 拆 出 资 金 净 增 加 额 - (7,580,043) 交 易 性 金 融 资 产 净 增 加 额 - (332,094) 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 (1,697,272) (1,029,524) 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 (51,531,992) (39,823,010) 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 六 37 12,178,928 5,107,580 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 收 回 投 资 收 到 的 现 金 10,016,735 6,878,932 处 置 固 定 资 产 长 期 待 摊 费 用 及 无 形 资 产 所 收 到 的 现 金 53,678 54,818 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 1,363, ,366 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 11,434,209 7,890,116 投 资 支 付 的 现 金 (21,234,340) (9,975,325) 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 (44,181) (352,480) 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 (21,278,521) (10,327,805) 30

31 投 资 活 动 使 用 的 现 金 流 量 净 额 (9,844,312) (2,437,689) 项 目 附 注 2010 年 度 2009 年 度 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 分 配 股 利 支 付 的 现 金 (926,622) (574,245) 筹 资 活 动 支 付 的 现 金 流 量 净 额 (926,622) (574,245) 四 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 1,407,994 2,095,646 加 : 年 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 11,268,231 9,172,585 五 年 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 六 37 12,676,225 11,268,231 31