金融服务行业合规咨询服务 一月 2020

金融服务行业合规咨询服务 一月 2020

金融服务业是一个高度监管的行业 随着全球监管 要求提升和监督渐趋严格, 对金融机构未来所面临 的全球和本地监管改革变得越来越具挑战性 德勤的操守和合规专家团队由在银行业, 证券及期货业, 资产管理和保险业拥有丰富经验的专业人士组成 我们致力为金融服务业客户提供咨询及鉴证服务, 以确保机构在这瞬息万变的监管环境中从容应对

目录 引言 1 服务范围 2 申请牌照 3 持续合规支援 3 独立审查与评估 5 调查与执法 5 德勤网络 6 联络我们 7

金融服务行业合规咨询服务 引言 引言 操守和合规部于 2017 年成立, 如今由超过 30 名合规专家所组成, 我们利用过往处理证监会, 金管局和其他相关香港金融规则和法规方面的咨询服务所积累的丰富经验, 致力为客户提供合规支持及制定解决方案 金融服务业是一个高度监管的行业 香港主要的金融监管机构为香港证券及期货事务监察委员会 ( 证监会 ), 香港金融管理局 ( 金管局 ), 香港交易及结算所有限公司 ( 港交所 ) 和保险业监管局 ( 保监局 ), 负责维护香港的金融体系, 有助维持香港的金融稳定性, 并保持香港为国际金融中心的竞争力 我们的客户 : 银行 投资银行 证券及期货经纪商 融资顾问 基金经理 私募股权及风险投资公司 保险代理及保险经纪 金融科技公司 1

金融服务行业合规咨询服务 服务范围 服务范围 监管咨询服务 独立审查与评估 持续合规支援 ( 外包 ) 服务 专题重点 申请证监会 / 金管局牌照服务审查与鉴证合规政策和程序 LIBOR 过渡 按照 银行业条例 第 59(2) 审查 内部控制测试申报表 ( 例如财务申报表 ) 加强保荐人内部控制 应对证监会 / 金管局查询服务 模拟测试和检查 ( 即健康检查 ) 监管研究和开发 金融科技 ( 如虚拟资产交易平台 ) 证监会 / 金管局合规咨询服务基金经理计价政策评估合规培训数据保护和隐私条例 调查及执法咨询服务内部调查与机构管治员工借调私募股权和风险资本 2

金融服务行业合规咨询服务 服务范围 我们提供全方位法规咨询服务 申请牌照服务德勤拥有一支经验丰富的专业团队, 我们熟悉证监会 / 金管局的发牌规定及申请程序 我们可以协助您来判断企业是否正在进行或将要进行任何受证监会 / 金管局规管的活动 如果您的企业决定申请证监会 / 金管局的牌照, 我们可以协助您准备牌照申请, 并回应监管机构在牌照申请过程中提出的查询要求 客户可以将注意力放在其核心业务领域 我们团队可以为牌照申请者提供以下协助 : 提供申请牌照项目管理流程 协助准备申请各所需资料, 包括商业计划书和相关申请表格等 协助编制财务预测 就受规管活动所须维持的缴足股本及速动资金的最低要求提供咨询 就负责人员和持牌代表的胜任能力要求提供建议 协助登记牌照的相关考试 协助分析和回应牌照申请过程中监管机构提出的查询要求 德勤致力于协助我们的客户有效地利用其资源并专注于其核心业务领域, 我们不但制定了每月的服务包, 同时亦会在牌照核准后提供持续的合规支持 持续合规支援作为客户值得信赖的合作伙伴, 我们为金融机构提供解决方案, 并按专业质量标准准时交付 : 合规政策和程序我们协助金融机构制定合规计划, 政策和程序, 并根据新的业务需求, 内部系统的变更或法规更新或指令的实施保持最新状态 3

金融服务行业合规咨询服务 服务范围 为了帮助管理层管理合规风险, 我们还协助制定合规监督计划和功能, 例如设计定制的合规监测计划, 风险管理框架和内部控制文件 监管研究与咨询我们帮助金融机构客户定期跟踪法规变化, 并提供管理层最新状态 在客户感兴趣的特定主题上, 我们可以提供法规研究并协助管理层评估对其业务的潜在影响并就实施提出建议 监管回报审查利用我们的监管和行业经验, 我们可以为您的定期和临时监管申报文件提供咨询和审查服务, 以确保准确性和完整性, 例如 : 财务申报表计算 帐目披露文件 业务及风险管理问卷 持牌人的资本及股权结构的改变书面通知 有关持牌人的大股东 董事 负责人员或主管人员, 以及其辖下进行任何受规管活动业务的附属公司的改变书面通知 合规培训持牌金融机构有合规义务, 通过持续的专业培训 (CPT) 来更新其主管和相关员工的知识和技能, 以保持其为适当人选并具备胜任能力 我们协助管理层以设计和实施培训计划, 以满足所有级别员工的合规培训需求 银行申报表 4

金融服务行业合规咨询服务 服务范围 独立审查与评估独立审查与评估的目的是防止, 发现或纠正潜在有关规则和要求, 行为准则, 监管机构的通告及指南的不合规 我们的方法通常包括以下内容 : 1. 明确评估目标和要点 2. 基于业务流程及相关监管要求, 准备评估方案 3. 识别潜在风险 控制缺陷及违规事项 4. 及时与管理层沟通检查发现, 并针对问题成因提出改进和优化建议 经验领域 : 于证监会对持牌法团采取现场审查前, 为其进行合规健康检查 应持牌法团的管理层之要求, 为其进行内控评估 由证监会授权进行之独立调查 有关员工不当行为之内部调查 调查与执法德勤与勤信律师事务所 (Deloitte Legal) 联盟 Deloitte Legal, 是一家独立的香港律师事务所 其法律团队成员在香港均具有律师资格 德勤与其诉讼团队密切合作, 协助金融机构应对监管机构审查期间所提出的查询, 以及在监管机构的审查和执法行动中, 协助持牌法团及其负责人员和员工进行答辩 5

金融服务行业合规咨询服务 德勤网络 德勤网络 德勤亚太有限公司德勤在亚太地区超过 120 座城市提供专业服务, 包括奥克兰 曼谷 北京 河内 香港 雅加达 吉隆坡 马尼拉 墨尔本 大阪 上海 新加坡 悉尼 台北和东京 中国 10,040 日本 9,558 东南亚 7,158 印度 5,907 澳大利亚 5,844 中国台湾 3,275 韩国 2,088 新西兰 1,099 蒙古 56 德勤亚太有限公司 46,000+ 员工 120 座城市 德勤中国 13,500 名专业人士 23 家办事处 德勤中国德勤中国网络遍布中国大陆 香港和澳门特别行政区, 其 23 家办事处约 13,500 名专业人士致力服务客户 我们的事务所网络为中国本地和在华的跨国及高增长企业客户提供全面的审计及鉴证 管理咨询 财务咨询 风险咨询和税务服务 6

金融服务行业合规咨询服务 联络我们 联络我们 何颂佳合伙人德勤香港电话 : +852 2852 6489 电子邮件 :teho@deloitte.com.hk 杨健聪总监德勤香港电话 :+852 2852 1938 电子邮件 :adyeung@deloitte.com.hk 张彦博总监德勤香港电话 :+852 2852 6609 电子邮件 :wilcheung@deloitte.com.hk 吴兆泰副总监德勤香港电话 :+852 2238 7842 电子邮件 :eng@deloitte.com.hk 刘彦德副总监德勤香港电话 :+852 2852 6317 电子邮件 : juslau@deloitte.com.hk 潘抒副总监德勤香港电话 :+852 2852 1013 电子邮件 : candypan@deloitte.com.hk 高咏钰经理德勤香港电话 :+852 2238 7414 电子邮件 :jadko@deloitte.com.hk 7

办事处地址 北京北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 12 层邮政编码 :100026 电话 :+86 10 8520 7788 传真 :+86 10 6508 8781 长沙中国长沙市开福区芙蓉北路一段 109 号华创国际广场 3 号栋 20 楼邮政编码 :410008 电话 :+86 731 8522 8790 传真 :+86 731 8522 8230 成都中国成都市高新区交子大道 365 号中海国际中心 F 座 17 层邮政编码 :610041 电话 :+86 28 6789 8188 传真 :+86 28 6317 3500 重庆中国重庆市渝中区民族路 188 号环球金融中心 43 层邮政编码 :400010 电话 :+86 23 8823 1888 传真 :+86 23 8857 0978 大连中国大连市中山路 147 号森茂大厦 15 楼邮政编码 :116011 电话 :+86 411 8371 2888 传真 :+86 411 8360 3297 广州中国广州市珠江东路 28 号越秀金融大厦 26 楼邮政编码 :510623 电话 :+86 20 8396 9228 传真 :+86 20 3888 0121 杭州中国杭州市上城区飞云江路 9 号赞成中心东楼 1206-1210 室邮政编码 :310008 电话 :+86 571 8972 7688 传真 :+86 571 8779 7915 / 8779 7916 哈尔滨中国哈尔滨市南岗区长江路 368 号开发区管理大厦 1618 室邮政编码 :150090 电话 :+86 451 8586 0060 传真 :+86 451 8586 0056 合肥中国安徽省合肥市政务文化新区潜山路 190 号华邦 ICC 写字楼 A 座 1201 单元邮政编码 :230601 电话 :+86 551 6585 5927 传真 :+86 551 6585 5687 香港香港金钟道 88 号太古广场一座 35 楼电话 :+852 2852 1600 传真 :+852 2541 1911 济南中国济南市市中区二环南路 6636 号中海广场 28 层 2802-2804 单元邮政编码 :250000 电话 :+86 531 8973 5800 传真 :+86 531 8973 5811 澳门澳门殷皇子大马路 43-53A 号澳门广场 19 楼 H-N 座电话 :+853 2871 2998 传真 :+853 2871 3033 蒙古 15/F, ICC Tower, Jamiyan-Gun Street 1st Khoroo, Sukhbaatar District, 14240-0025 Ulaanbaatar, Mongolia 电话 :+976 7010 0450 传真 :+976 7013 0450 南京中国南京市新街口汉中路 2 号亚太商务楼 6 楼邮政编码 :210005 电话 :+86 25 5790 8880 传真 :+86 25 8691 8776 上海中国上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼邮政编码 :200002 电话 :+86 21 6141 8888 传真 :+86 21 6335 0003 沈阳中国沈阳市沈河区青年大街 1-1 号沈阳市府恒隆广场办公楼 1 座 3605-3606 单元邮政编码 :110063 电话 :+86 24 6785 4068 传真 :+86 24 6785 4067 深圳中国深圳市深南东路 5001 号华润大厦 9 楼邮政编码 :518010 电话 :+86 755 8246 3255 传真 :+86 755 8246 3186 苏州中国苏州市工业园区苏绣路 58 号苏州中心广场 58 幢 A 座 24 层邮政编码 :215021 电话 :+86 512 6289 1238 传真 :+86 512 6762 3338 / 3318 天津中国天津市和平区南京路 183 号天津世纪都会商厦 45 层邮政编码 :300051 电话 :+86 22 2320 6688 传真 :+86 22 8312 6099 武汉中国武汉市江汉区建设大道 568 号新世界国贸大厦 49 层 01 室邮政编码 :430000 电话 :+86 27 8526 6618 传真 :+86 27 8526 7032 厦门中国厦门市思明区鹭江道 8 号国际银行大厦 26 楼 E 单元邮政编码 :361001 电话 :+86 592 2107 298 传真 :+86 592 2107 259 西安中国西安市高新区锦业路 9 号绿地中心 A 座 51 层 5104A 室邮政编码 :710065 电话 :+86 29 8114 0201 传真 :+86 29 8114 0205 郑州郑州市郑东新区金水东路 51 号楷林中心 8 座 5A10 邮政编码 :450018 电话 :+86 371 8897 3700 传真 :+86 371 8897 3710 三亚海南省三亚市吉阳区新风街 279 号蓝海华庭 ( 三亚华夏保险中心 )16 层邮政编码 :572099 电话 :+86 0898 8861 5558 传真 :+86 0898 8861 0723

关于德勤 Deloitte( 德勤 ) 泛指一家或多家德勤有限公司, 以及其全球成员所网络和它们的关联机构 德勤有限公司 ( 又称 德勤全球 ) 及其每一家成员所和它们的关联机构均为具有独立法律地位的法律实体 德勤有限公司并不向客户提供服务 请参阅 www.deloitte.com/cn/about 了解更多信息 德勤亚太有限公司 ( 即一家担保有限公司 ) 是德勤有限公司的成员所 德勤亚太有限公司的每一家成员及其关联机构均为具有独立法律地位的法律实体, 在亚太地区超过 100 座城市提供专业服务, 包括奥克兰 曼谷 北京 河内 香港 雅加达 吉隆坡 马尼拉 墨尔本 大阪 上海 新加坡 悉尼 台北和东京 德勤于 1917 年在上海设立办事处, 德勤品牌由此进入中国 如今, 德勤中国为中国本地和在华的跨国及高增长企业客户提供全面的审计及鉴证 管理咨询 财务咨询 风险咨询和税务服务 德勤中国持续致力为中国会计准则 税务制度及专业人才培养作出重要贡献 德勤中国是一家中国本土成立的专业服务机构, 由德勤中国的合伙人所拥有 敬请访问 www2.deloitte.com/cn/ zh/social-media, 通过我们的社交媒体平台, 了解德勤在中国市场成就不凡的更多信息 本通信中所含内容乃一般性信息, 任何德勤有限公司 其成员所或它们的关联机构 ( 统称为 德勤网络 ) 并不因此构成提供任何专业建议或服务 在作出任何可能影响您的财务或业务的决策或采取任何相关行动前, 您应咨询合资格的专业顾问 任何德勤网络内的机构均不对任何方因使用本通信而导致的任何损失承担责任 Deloitte( 德勤 ) 是一个品牌, 在这个品牌下, 具独立法律地位的全球各地成员所属下数以万计的德勤专业人士联合向经筛选的客户提供审计 企业管理咨询 财务咨询 风险管理 税务及相关服务 勤信律师事务所联盟于 Deloitte Legal, 是一家独立的香港律师事务所 Deloitte Legal 联盟于德勤有限公司成员所和 / 或它们的相关实体 此等联盟关系的确切性质出于合乎当地法律和专业规则的要求而在各司法管辖区域有所不同 任一 Deloitte Legal 业务具有独立的法律地位, 相互之间不因对方而承担任何责任 任一 Deloitte Legal 业务仅对自身行为或遗漏承担责任, 而对相互的行为或遗漏不承担任何责任 因法律和监管要求, 并非所有的成员所或它们的相关实体均与 Deloitte Legal 业务具有联盟关系 本档中所含乃一般性信息, 故此, 并不构成勤信律师事务所 其人员及代理人提供任何专业建议或服务 在做出任何可能影响自身 自身财务或业务的决策或采取任何相关行动前, 请咨询合资格的专业顾问 本档中所含数据及信息乃以其原貌提供, 勤信律师事务所并未对该等档所含数据或信息做出明示或暗示的陈述或保证 在不限制上述规定的前提下, 勤信律师事务所不保证该等档所含数据或信息没有错误或达到了任何特定的实施或质量标准 勤信律师事务所明确否认所有暗示的或其它保证, 包括但不限于适销性 所有权 适合特定目的 不侵权 兼容性 安全性和准确性的保证 勤信律师事务所 其人员及代理人不对任何方提起的或其产生的由于其依赖本档所致的或与本档相关的任何损失或索赔承担责任 2020 勤信律师事务所版权所有保留一切权利 2020 欲了解更多信息, 请联系德勤中国 Designed by CoRe Creative Services. RITM0416733