尊 敬 的 基 金 投 资 人 : 基 金 投 资 在 获 取 收 益 的 同 时 存 在 投 资 风 险 为 了 保 护 您 的 合 法 权 益, 请 在 投 资 基 金 前 认 真 阅 读 以 下 内 容 : 一 基 金 的 基 本 知 识 ( 一 ) 什 么 是 基 金 证 券 投 资 基 金 ( 简 称 基 金 ) 是 指 通 过 发 售 基 金 份 额, 将 众 多 投 资 者 的 资 金 集 中 起 来, 形 成 独 立 财 产, 由 基 金 托 管 人 托 管, 基 金 管 理 人 管 理, 以 投 资 组 合 的 方 法 进 行 证 券 投 资 的 一 种 利 益 共 享 风 险 共 担 的 集 合 投 资 方 式 ( 二 ) 基 金 与 股 票 债 券 储 蓄 存 款 等 其 它 金 融 工 具 的 区 别
( 三 ) 基 金 的 分 类 1 依 据 运 作 方 式 的 不 同, 可 分 为 封 闭 式 基 金 与 开 放 式 基 金 封 闭 式 基 金 是 指 基 金 份 额 在 基 金 合 同 期 限 内 固 定 不 变, 基 金 份 额 可 以 在 依 法 设 立 的 证 券 交 易 所 交 易, 但 基 金 份 额 持 有 人 不 得 申 请 赎 回 的 一 种 基 金 运 作 方 式 开 放 式 基 金 是 指 基 金 份 额 不 固 定, 基 金 份 额 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 时 间 和 场 所 进 行 申 购 和 赎 回 的 一 种 基 金 运 作 方 式 2 依 据 投 资 对 象 的 不 同, 可 分 为 股 票 基 金 债 券 基 金 货 币 市 场 基 金 混 合 基 金 根 据 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 对 基 金 类 别 的 分 类 标 准,60% 以 上 的 基 金 资 产 投 资 于 股 票 的 为 股 票 基 金 ;80% 以 上 的 基 金 资 产 投 资 于 债 券 的 为 债 券 基 金 ; 仅 投 资 于 货 币 市 场 工 具 的 为 货 币 市 场 基 金 ; 投 资 于 股 票 债 券 和 货 币 市 场 工 具, 但 股 票 投 资 和 债 券 投 资 的 比 例 不 符 合 股 票 基 金 债 券 基 金 规 定 的 为 混 合 基 金 这 些 基 金 类 别 按 收 益 和 风 险 由 高 到 低 的 排 列 顺 序 为 : 股 票 基 金 混 合 基 金 债 券 基 金 货 币 市 场 基 金, 即 股 票 基 金 的 风 险 和 收 益 最 高, 货 币 市 场 基 金 的 风 险 和 收 益 最 低 3 特 殊 类 型 基 金 (1) 系 列 基 金 又 被 称 为 伞 型 基 金, 是 指 多 个 基 金 共 用 一 个 基 金 合 同, 子 基 金 独 立 运 作, 子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 一 种 基 金 结 构 形 式 (2) 保 本 基 金 是 指 通 过 一 定 的 保 本 投 资 策 略 进 行 运 作, 同 时 引 入 保 本 保 障 机 制, 以 保 证 基 金 份 额 持 有 人 在 保 本 周 期 到 期 时, 可 以 获 得 投 资 本 金 保 证 的 基 金 (3) 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金 (ETF) 与 ETF 联 接 基 金 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金, 通 常 又 被 称 为 交 易 所 交 易 基 金 (Exchange Traded Funds, 简 称 ETF ), 是 一 种 在 交 易 所 上 市 交 易 的 基 金 份 额 可 变 的 一 种 开 放 式 基 金 它 结 合 了 开 放 式 基 金 和 封 闭 式 基 金 的 运 作 特 点, 其 份 额 可 以 在 二 级 市 场 买 卖, 也 可 以 申 购 赎 回 但 是, 由 于 它 的 申 购 是 用 一 篮 子 成 份 券 换 取 基 金 份 额, 赎 回 也 是 换 回 一 篮 子 成 份 券 而 非 现 金 为 方 便 未 参 与 二 级 市 场 交 易 的 投 资 者, 就 诞 生 了 ETF 联 接 基 金, 这 种 基 金 将 90% 以 上 的 资 产 投 资 于 目 标 ETF, 采 用 开 放 式 运 作 方 式 并 在 场 外 申 购 或 赎 回 (4) 上 市 开 放 式 基 金 上 市 开 放 式 基 金 (Listed Open-ended Funds, 简 称 LOF ) 是 一 种 既 可 以 在 场 外 市 场 进 行 基 金 份 额 申 购 赎 回, 又 可 以 在 交 易 所 ( 场 内 市 场 ) 进 行 基 金 份 额 交 易 申 购 或 赎 回 的 开 放 式 基 金 (5)QDII 基 金 QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的 首 字 母 缩 写 它 是 指 在 一 国 境 内 设 立, 经 该 国 有 关 部 门 批 准 从 事 境 外 证 券 市 场 的 股 票 债 券 等 有 价 证 券 投 资 的 基 金 它 为 国 内 投 资 者 参 与 国 际 市 场 投 资 提 供 了 便 利 (6) 分 级 基 金 是 指 通 过 事 先 约 定 基 金 的 风 险 收 益 分 配, 将 基 础 份 额 分 为 预 期 风 险 收 益 不 同 的 子 份 额, 并 可 将 其 中 部 分 或 全 部 份 额 上 市 交 易 的 结 构 化 证 券 投 资 基 金 ( 四 ) 基 金 评 级 基 金 评 级 是 依 据 一 定 标 准 对 基 金 产 品 进 行 分 析 从 而 做 出 优 劣 评 价 投 资 人
在 投 资 基 金 时, 可 以 适 当 参 考 基 金 评 级 结 果, 但 切 不 可 把 基 金 评 级 作 为 选 择 基 金 的 唯 一 依 据 此 外, 基 金 评 级 是 对 基 金 管 理 人 过 往 的 业 绩 表 现 做 出 评 价, 并 不 代 表 基 金 未 来 长 期 业 绩 的 表 现 本 公 司 将 根 据 销 售 适 用 性 原 则, 对 基 金 管 理 人 进 行 审 慎 调 查, 并 对 基 金 产 品 进 行 风 险 评 价 ( 五 ) 基 金 费 用 基 金 费 用 一 般 包 括 两 大 类 : 一 类 是 在 基 金 销 售 过 程 中 发 生 的 由 基 金 投 资 人 自 己 承 担 的 费 用, 主 要 包 括 认 购 费 申 购 费 赎 回 费 和 基 金 转 换 费 这 些 费 用 一 般 直 接 在 投 资 人 认 购 申 购 赎 回 或 转 换 时 收 取 其 中 申 购 费 可 在 投 资 人 购 买 基 金 时 收 取, 即 前 端 申 购 费 ; 也 可 在 投 资 人 卖 出 基 金 时 收 取, 即 后 端 申 购 费, 其 费 率 一 般 按 持 有 期 限 递 减 另 一 类 是 在 基 金 管 理 过 程 中 发 生 的 费 用, 主 要 包 括 基 金 管 理 费 基 金 托 管 费 信 息 披 露 费 等, 这 些 费 用 由 基 金 资 产 承 担 对 于 不 收 取 申 购 赎 回 费 的 货 币 市 场 基 金 和 部 分 债 券 基 金, 还 可 按 相 关 规 定 从 基 金 资 产 中 计 提 一 定 的 销 售 服 务 费, 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 和 对 基 金 持 有 人 的 服 务 二 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 根 据 证 券 投 资 基 金 法 第 70 条 的 规 定, 基 金 份 额 持 有 人 享 有 下 列 权 利 : ( 一 ) 分 享 基 金 财 产 收 益 ; ( 二 ) 参 与 分 配 清 算 后 的 剩 余 基 金 财 产 ; ( 三 ) 依 法 转 让 或 申 请 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ; ( 四 ) 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; ( 五 ) 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 事 项 行 使 表 决 权 ; ( 六 ) 查 阅 或 者 复 制 公 开 披 露 的 基 金 信 息 资 料 ; ( 七 ) 对 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 份 额 发 售 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依 法 提 起 诉 讼 ; ( 八 ) 基 金 合 同 约 定 的 其 它 权 利 三 基 金 投 资 风 险 提 示 ( 一 ) 证 券 投 资 基 金 是 一 种 理 财 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 人 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 ( 二 ) 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险, 既 包 括 市 场 风 险, 也 包 括 基 金 自 身 的 管 理 风 险 技 术 风 险 和 合 规 风 险 等 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险, 即 当 单 个 交 易 日 基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时, 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 ( 三 ) 基 金 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 基 金 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方 式, 但 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险, 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收 益, 也 不 是 替 代 储 蓄 的 等 效 理 财 方 式 ( 四 ) 基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 守 信 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 旗 下 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 旗 下 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 负 担
( 五 ) 本 公 司 将 对 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价, 并 根 据 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 推 荐 相 应 的 基 金 品 种, 但 本 公 司 所 做 的 推 荐 仅 供 投 资 人 参 考, 投 资 人 应 根 据 自 身 风 险 承 受 能 力 选 择 基 金 产 品 并 自 行 承 担 投 资 基 金 的 风 险 四 服 务 内 容 和 收 费 方 式 本 公 司 向 基 金 投 资 人 提 供 以 下 服 务 : ( 一 ) 对 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价 ( 二 ) 向 基 金 投 资 人 依 据 其 风 险 承 受 能 力, 提 供 基 金 相 关 投 资 建 议, 供 基 金 投 资 人 参 考 ( 三 ) 经 过 本 公 司 筛 选 推 荐 的 基 金 相 关 投 资 产 品 和 投 资 策 略 ( 四 ) 基 金 销 售 业 务, 包 括 基 金 ( 资 金 ) 账 户 开 户 基 金 申 ( 认 ) 购 基 金 赎 回 基 金 转 换 定 期 定 额 修 改 基 金 分 红 方 式 等 本 公 司 根 据 每 只 基 金 的 发 行 公 告 及 基 金 管 理 公 司 发 布 的 其 它 相 关 公 告 收 取 相 应 的 申 ( 认 ) 购 赎 回 费 和 转 换 费 等 ( 五 ) 基 金 网 上 交 易 服 务 ( 六 ) 基 金 投 资 咨 询 服 务 ( 七 ) 基 金 净 值 分 红 提 示 交 易 确 认 等 短 信 服 务 ( 八 ) 电 话 咨 询 服 务 ( 九 ) 基 金 知 识 普 及 和 风 险 教 育 本 公 司 不 向 基 金 投 资 人 额 外 收 取 基 金 管 理 公 司 依 法 所 定 的 各 项 费 用 以 外 的 费 用 ( 如 本 须 知 一 ( 五 ) 所 述 ) 本 公 司 可 在 基 金 投 资 人 同 意 并 接 受 增 值 服 务 情 况 下, 依 据 双 方 签 约 的 基 金 销 售 服 务 协 议 约 定 收 取 增 值 服 务 费 五 诺 亚 正 行 基 金 交 易 业 务 流 程 ( 一 ) 本 公 司 受 中 国 证 监 会 监 管, 所 有 交 易 流 程 均 依 据 监 管 机 关 相 关 规 定 制 定 ( 二 ) 基 金 投 资 人 需 要 在 本 公 司 完 成 开 户 手 续 后, 方 可 依 据 监 管 机 关 相 关 规 定 进 行 交 易 ( 三 ) 基 金 投 资 人 到 本 公 司 进 行 交 易 或 办 理 各 项 业 务, 请 于 每 个 交 易 日 15:00 前 申 请 各 项 业 务 ;15:00 之 后 的 业 务 申 请 将 被 视 为 下 一 个 交 易 日 的 业 务 申 请 基 金 投 资 人 可 于 交 易 后 的 第 二 个 交 易 日 18:00 以 后, 通 过 电 话 或 网 上 查 询 业 务 申 请 是 否 成 功, 如 果 基 金 投 资 人 的 交 易 不 成 功, 本 公 司 将 尽 快 主 动 联 系 处 理 ( 四 ) 常 见 业 务 : 1 客 户 开 户 ( 个 人 必 须 本 人 办 理 ; 机 构 客 户 由 经 办 人 办 理 ) 2 基 金 账 户 开 户 3 基 金 认 购 4 基 金 申 购 5 定 期 定 额 申 购 6 基 金 赎 回
7 基 金 转 换 8 基 金 转 托 管 9 冻 结 与 解 冻 ( 基 金 公 司 发 起 ) 10 基 金 分 红 方 式 修 改 11 撤 单 12 查 询 13 基 金 账 户 销 户 14 基 金 账 户 取 消 登 记 15 客 户 账 户 销 户 等 ( 五 ) 开 立 投 资 人 账 户 / 基 金 账 户 : 基 金 投 资 人 需 提 供 的 基 本 材 料 如 下 : 1 个 人 : 1 本 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件, 有 效 身 份 证 件 包 括 有 效 的 中 国 居 民 身 份 证 军 官 证 警 官 证 文 职 证 士 兵 证 等 基 金 投 资 人 如 未 满 18 周 岁, 还 需 提 交 其 监 护 人 认 可 其 投 资 行 为 的 书 面 签 字 文 件 原 件 及 能 证 明 监 护 人 与 被 监 护 人 关 系 的 有 效 证 件 原 件, 如 被 监 护 人 / 监 护 人 在 营 业 网 点 所 在 地 以 外 的, 应 提 交 签 署 公 证 书, 以 及 各 基 金 公 司 认 为 需 要 提 供 的 其 他 文 件 及 证 件 2 指 定 银 行 的 银 行 账 号 原 件 及 复 印 件 3 填 妥 的 经 基 金 投 资 人 / 代 办 人 签 字 确 认 的 客 户 账 户 开 户 申 请 表 委 托 他 人 代 办 的, 需 提 供 经 公 证 的 委 托 书 原 件 代 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 2 机 构 : 1 机 构 有 效 证 件 原 件 及 加 盖 公 章 的 复 印 件 2 法 定 代 表 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 3 加 盖 机 构 公 章 及 经 办 人 签 章 的 业 务 授 权 委 托 书 4 经 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 5 机 构 指 定 银 行 账 户 原 件 及 复 印 件 6 基 金 销 售 机 构 客 户 预 留 印 鉴 卡 具 体 的 业 务 操 作 请 拨 打 客 户 服 务 电 话 :400-821-5399 进 行 查 询, 相 关 业 务 操 作 可 能 会 根 据 实 际 情 况 予 以 调 整, 请 留 意 本 公 司 最 新 公 布 的 业 务 指 南 ( 六 ) 基 金 赎 回 资 金 结 算 流 程 : 基 金 投 资 人 在 交 易 日 收 件 截 至 时 间 前 申 请 基 金 赎 回 业 务, 基 金 注 册 登 记 机 构 将 按 照 监 管 要 求 基 金 法 律 文 件 等 规 定 进 行 赎 回 资 金 的 划 转 ( 七 ) 有 关 基 金 账 户 开 户 认 / 申 购 设 置 分 红 方 式 赎 回 销 户 等 基 金 业 务 的 最 终 确 认 方 为 该 基 金 注 册 登 记 机 构, 本 公 司 作 为 基 金 销 售 机 构 不 承 担 确 保 办 理 成 功 的 责 任 ( 八 ) 网 上 自 助 交 易 系 统 业 务 流 程 1 基 金 投 资 人 可 至 诺 亚 正 行 营 业 网 点 办 理 客 户 账 户 及 基 金 账 户 开 户 申 请
2 本 公 司 客 户 可 登 陆 诺 亚 正 行 网 站 ( 网 址 :www.noah-fund.com), 点 击 网 上 交 易, 便 可 办 理 基 金 认 / 申 购 转 换 赎 回 定 时 定 额 业 务 和 联 系 方 式 修 改 等 业 务 3 所 有 投 资 人 必 须 按 照 监 管 机 关 规 定, 完 成 风 险 承 受 能 力 测 评 后 方 可 进 行 认 购 申 购 转 换 等 交 易 4 网 上 自 助 交 易 系 统 的 交 易 业 务 规 定 : 每 个 交 易 日 9:00-15:00 前 所 接 受 处 理 的 业 务 将 被 视 为 当 日 的 业 务 委 托 网 上 交 易 流 程 : 基 金 认 购 基 金 申 购 基 金 赎 回 基 金 交 易 基 金 转 换 分 红 方 式 变 更 交 易 撤 销 当 日 委 托 查 询 开 户 成 功 交 易 查 询 历 史 委 托 查 询 管 理 定 期 定 额 历 史 成 交 查 询 定 期 定 额 新 增 定 期 定 额 计 划 交 易 密 码 修 改 已 开 基 金 账 户 查 询 基 金 账 户 开 户 基 金 账 户 开 户 基 金 账 户 登 记 六 投 诉 处 理 和 联 系 方 式 ( 一 ) 基 金 投 资 人 可 以 通 过 拨 打 本 公 司 客 户 服 务 中 心 电 话 :400-821-5399 或 以 书 信 传 真 电 子 邮 件 等 方 式, 对 营 业 网 点 所 提 供 的 服 务 提 出 建 议 或 投 诉 对 于 工 作 日 受 理 的 投 诉, 原 则 上 当 日 回 复, 不 能 当 日 回 复 的, 在 3 个 工 作 日 内 回 复 对 于 非 工 作 日 受 理 的 投 诉, 原 则 上 在 顺 延 的 第 一 个 工 作 日 回 复, 不 能 及 时 复 的, 在 3 个 工 作 日 内 回 复
( 二 ) 基 金 投 资 人 也 可 通 过 书 信 传 真 电 子 邮 件 等 方 式, 向 中 国 证 监 会 和 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 投 诉 联 系 方 式 如 下 : 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 : 网 址 :www.csrc.gov.cn 联 系 电 话 : 投 诉 电 话 :010-66210182 66210166 传 真 : 无 电 子 邮 箱 : 无 地 址 : 中 国 北 京 西 城 区 金 融 大 街 19 号 富 凯 大 厦 邮 编 :100033 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 : 网 址 :www.amac.org.cn, 电 子 邮 箱 tousu@amac.org.cn, 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 22 号 交 通 银 行 大 厦 B 座 9 层 邮 编 :100033 电 话 :010-58352888( 中 国 证 券 投 资 者 呼 叫 中 心 ) www.sipf.com( 中 国 证 券 投 资 者 保 护 网 ) ( 三 ) 因 基 金 合 同 而 产 生 的 或 与 基 金 合 同 有 关 的 一 切 争 议, 如 经 协 商 或 调 解 不 能 解 决 的, 基 金 投 资 人 可 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 仲 裁 地 点 为 基 金 合 同 约 定 的 地 点 仲 裁 裁 决 是 终 局 的, 对 各 方 当 事 人 均 有 约 束 力 投 资 人 在 投 资 基 金 前 应 认 真 阅 读 基 金 合 同 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件, 选 择 与 自 身 风 险 承 受 能 力 相 适 应 的 基 金 本 公 司 和 基 金 管 理 人 承 诺 投 资 人 利 益 优 先, 以 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 态 度 为 投 资 人 提 供 服 务, 但 不 能 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 能 保 证 基 金 的 最 低 收 益 投 资 人 可 登 录 中 国 证 监 会 网 站 (www.csrc.gov.cn) 或 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 网 站 (www.amac.org.cn) 查 询 基 金 销 售 机 构 名 录, 核 实 本 公 司 基 金 销 售 资 格 销 售 人 员 姓 名 : 销 售 人 员 从 业 证 书 编 号 : 销 售 机 构 名 称 : 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 负 责 人 : 章 嘉 玉 网 址 :www.noah-fund.com 客 户 服 务 中 心 电 话 :400-821-5399 客 户 服 务 中 心 传 真 :021-38509777 地 址 : 上 海 市 杨 浦 区 秦 皇 岛 路 32 号 东 码 头 园 区 C 栋 邮 编 :200082 上 海 市 杨 浦 区 秦 皇 岛 路 32 号 东 码 头 园 区 C 栋