一 联 合 发 布 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 制 度 1 二 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 综 合 试 点 取 得 突 破 性 进 展 2 三 依 法 开 展 反 洗 钱 监 督 管 理 工 作 3 四 证 券 期 货 业 和 保 险 业 深 入 开 展 反 洗 钱 管 理 5 五 反 洗 钱 协 调 机 制 发 挥 重 要 作 用 8 六 反 洗 钱 国 际 合 作 探 索 稳 步 发 展 11 七 反 洗 钱 资 金 监 测 和 调 查 有 效 性 不 断 提 高 14 八 反 洗 钱 研 究 与 宣 传 培 训 创 新 15 专 栏 1.1 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法 起 草 背 景 和 意 义 1 专 栏 1.2 2013 年 FATF 工 作 概 览 11 专 栏 1.3 2013 年 EAG 工 作 概 览 12 专 栏 1.4 2013 年 APG 工 作 概 览 13

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 1 2013 年, 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 加 强 国 家 反 洗 钱 中 长 期 战 略 规 划 和 顶 层 设 计, 人 民 银 行 与 公 安 部 国 家 安 全 部 根 据 反 恐 怖 融 资 的 现 实 需 要, 研 究 起 草 了 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法 ( 征 求 意 见 稿 ), 明 确 了 金 融 机 构 特 定 非 金 融 机 构 应 当 履 行 的 资 产 冻 结 义 务, 推 动 反 恐 怖 融 资 立 法 不 断 完 善 ; 金 融 业 反 洗 钱 工 作 全 面 落 实 风 险 为 本 的 改 革 方 针, 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 洗 钱 类 型 分 析 等 改 革 试 点 工 作 取 得 突 破 性 进 展 ; 反 洗 钱 资 金 监 测 和 调 查 的 有 效 性 不 断 提 高, 金 融 系 统 向 公 安 机 关 报 案 线 索 的 立 案 率 同 比 上 升 8.2 个 百 分 点 ; 反 洗 钱 国 际 合 作 与 交 流 在 司 法 执 法 情 报 侦 查 等 方 面 稳 步 发 展, 税 务 征 管 国 际 协 作 开 启 新 领 域, 反 洗 钱 双 边 监 管 合 作 探 索 新 途 径 一 联 合 发 布 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 制 度 根 据 全 国 人 大 常 委 会 关 于 加 强 反 恐 怖 工 作 有 关 问 题 的 决 定 的 有 关 规 定 和 授 权, 2013 年, 人 民 银 行 会 同 公 安 部 国 家 安 全 部, 参 考 联 合 国 安 理 会 有 关 决 议 金 融 行 动 特 别 工 作 组 ( 以 下 简 称 FATF) 标 准 及 FATF 对 我 国 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 工 作 的 评 价 建 议 等, 在 吸 收 主 要 国 家 和 地 区 先 进 经 验 的 基 础 上, 研 究 起 草 了 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法 ( 征 求 意 见 稿 ) 经 多 次 组 织 召 开 论 证 会, 听 取 外 交 部 全 国 人 大 常 委 会 法 制 工 作 委 员 会 最 高 人 民 法 院 国 务 院 法 制 办 公 室 有 关 部 门 金 融 监 管 部 门 金 融 机 构 及 相 关 专 家 学 者 的 意 见 和 建 议, 最 终 于 2014 年 初 正 式 发 布, 弥 补 了 我 国 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 的 制 度 空 白 该 办 法 明 确 规 定 了 金 融 机 构 和 特 定 非 金 融 机 构 在 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 方 面 应 履 行 的 义 务, 解 除 冻 结 措 施 的 条 件, 对 被 冻 结 资 产 的 管 理, 当 事 人 合 法 权 益 的 保 障, 涉 外 冻 结 资 产 的 处 理 以 及 监 督 与 处 罚 专 栏 1.1 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法 起 草 背 景 和 意 义 恐 怖 主 义 已 成 为 影 响 世 界 和 平 与 发 展 的 重 要 因 素, 我 国 也 面 临 着 恐 怖 活 动 的 现 实 威 胁, 反 恐 怖 斗 争 的 长 期 性 复 杂 性 和 尖 锐 性 日 趋 突 出 从 国 际 经 验 和 国 内 实 践

2 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 看, 金 融 反 恐 已 成 为 继 军 事 外 交 情 报 之 外 的 预 防 和 打 击 恐 怖 活 动 的 第 四 个 重 要 战 场 恐 怖 融 资 是 恐 怖 组 织 和 恐 怖 分 子 保 障 其 生 存 发 展 壮 大 和 从 事 恐 怖 活 动 的 资 产 基 础 和 关 键 资 金 来 源 及 时 冻 结 涉 及 恐 怖 活 动 资 产, 切 断 恐 怖 主 义 经 济 来 源, 是 遏 制 恐 怖 活 动 的 重 要 而 有 效 的 手 段, 建 立 专 门 的 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 制 度 已 成 为 多 数 国 家 和 地 区 的 普 遍 做 法 联 合 国 安 理 会 第 1267 号 决 议 (1999 年 ) 和 第 1373 号 决 议 (2001 年 ) 要 求 所 有 国 家 毫 不 延 迟 地 冻 结 从 事 参 与 或 协 助 恐 怖 主 义 行 为 的 个 人 及 其 拥 有 或 控 制 的 实 体, 以 及 代 表 上 述 个 人 实 体 或 按 其 指 示 行 事 的 个 人 或 实 体 的 资 金 其 他 金 融 资 产 或 经 济 资 源 2001 年 10 月, 国 际 反 洗 钱 权 威 组 织 金 融 行 动 特 别 工 作 组 (FATF) 专 门 针 对 反 恐 怖 融 资 制 定 了 八 项 建 议, 包 括 恐 怖 融 资 行 为 的 入 罪 资 金 监 测 与 可 疑 交 易 报 告 冻 结 和 没 收 恐 怖 分 子 资 产 国 际 合 作 等 要 求 2004 年,FATF 又 增 加 了 关 于 跨 境 现 金 携 带 的 反 恐 怖 融 资 第 九 项 建 议 我 国 作 为 上 述 国 际 组 织 的 成 员, 有 义 务 按 照 联 合 国 安 理 会 决 议 和 FATF 建 议 的 要 求 开 展 反 恐 怖 融 资 工 作 2011 年 10 月 29 日, 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 二 十 三 次 会 议 通 过 全 国 人 大 常 委 会 关 于 加 强 反 恐 怖 工 作 有 关 问 题 的 决 定 ( 以 下 简 称 决 定 ), 首 次 对 反 恐 怖 工 作 进 行 专 门 立 法, 明 确 规 定 了 金 融 机 构 和 特 定 非 金 融 机 构 发 现 涉 恐 资 产 应 立 即 予 以 冻 结 并 向 相 关 国 家 机 关 进 行 报 告 的 法 定 义 务 该 决 定 授 权 中 国 人 民 银 行 会 同 公 安 部 国 家 安 全 部 制 定 冻 结 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 的 具 体 办 法, 作 为 其 配 套 制 度, 明 确 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 的 冻 结 程 序, 解 决 恐 怖 活 动 组 织 及 恐 怖 活 动 人 员 名 单 公 布 后, 金 融 机 构 特 定 非 金 融 机 构 如 何 立 即 对 有 关 资 产 予 以 冻 结 的 程 序 问 题 二 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 综 合 试 点 取 得 突 破 性 进 展 截 至 2013 年 底, 人 民 银 行 组 织 37 家 金 融 机 构 开 展 的 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 综 合 试 点 工 作 顺 利 结 束, 共 研 发 异 常 交 易 监 测 指 标 2 198 条 异 常 交 易 监 测 模 型 629 个 试 点 期 间, 可 疑 交 易 报 告 数 量 较 上 年 同 期 下 降 98.96%, 反 洗 钱 调 查 次 数 同 比 上 升 42.4%, 试

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 3 点 金 融 机 构 防 御 性 报 告 问 题 得 到 了 很 好 的 解 决, 可 疑 交 易 报 告 的 有 效 性 准 确 性 大 幅 提 升 试 点 成 果 为 实 现 异 常 交 易 监 测 标 准 由 人 民 银 行 法 定 向 金 融 机 构 自 主 确 定 指 明 了 改 革 方 向, 为 修 订 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 提 供 了 实 践 基 础 三 依 法 开 展 反 洗 钱 监 督 管 理 工 作 ( 一 ) 指 导 金 融 机 构 开 展 客 户 洗 钱 风 险 评 估 及 分 类 管 理 工 作 为 指 导 金 融 机 构 落 实 风 险 为 本 的 反 洗 钱 方 法, 人 民 银 行 于 2013 年 1 月 7 日 印 发 了 金 融 机 构 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 评 估 及 客 户 分 类 管 理 指 引, 明 确 了 金 融 机 构 评 估 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 的 基 本 原 则 指 标 体 系 风 险 评 估 模 型 及 相 关 要 求, 引 导 金 融 机 构 建 立 以 客 户 为 中 心 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 评 估 标 准 评 估 流 程 及 评 估 机 制, 将 风 险 评 估 结 果 确 定 为 反 洗 钱 资 源 配 置 的 基 本 依 据, 从 而 在 我 国 建 立 了 在 微 观 层 面 开 展 洗 钱 风 险 评 估 逐 步 落 实 风 险 为 本 反 洗 钱 方 法 的 机 制 ( 二 ) 建 立 洗 钱 类 型 分 析 和 风 险 提 示 机 制 2013 年 5 月, 人 民 银 行 印 发 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 关 于 开 展 洗 钱 类 型 分 析 工 作 的 通 知, 将 洗 钱 类 型 分 析 试 点 工 作 取 得 的 成 果 及 时 转 化 为 制 度, 在 金 融 系 统 建 立 覆 盖 全 面 要 素 规 范 的 洗 钱 类 型 分 析 体 系 要 求 各 分 支 机 构 从 洗 钱 犯 罪 总 体 形 势 高 风 险 地 区 与 业 务 主 要 洗 钱 类 型 及 特 点 等 方 面, 定 期 分 析 本 地 区 面 临 的 洗 钱 与 恐 怖 融 资 威 胁, 撰 写 本 地 区 洗 钱 类 型 分 析 报 告 ; 要 求 18 家 全 国 性 银 行 业 金 融 机 构 定 期 分 析 可 疑 交 易 的 类 型 地 区 行 业 业 务 分 布 情 况, 关 注 可 疑 交 易 活 动 的 发 展 趋 势 和 动 向, 撰 写 本 机 构 洗 钱 类 型 分 析 报 告 洗 钱 类 型 分 析 报 告 体 系 为 了 解 地 区 和 国 家 洗 钱 风 险 提 供 了 有 用 信 息, 人 民 银 行 加 强 类 型 分 析 成 果 的 应 用, 通 过 召 开 全 国 反 洗 钱 形 势 通 报 会 和 发 布 洗 钱 风 险 提 示, 及 时 将 分 析 结 果 通 报 金 融 机 构 和 有 关 管 理 部 门, 提 高 了 各 相 关 方 面 对 反 洗 钱 形 势 的 认 识 和 对

4 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 风 险 点 的 识 别 能 力 人 民 银 行 分 支 机 构 结 合 当 地 洗 钱 风 险 情 况, 及 时 向 辖 区 内 金 融 机 构 发 布 洗 钱 风 险 提 示 97 件 次, 为 金 融 机 构 及 时 掌 握 洗 钱 犯 罪 活 动 的 新 动 向 和 新 手 法 采 取 适 当 应 对 措 施 防 范 洗 钱 风 险 提 供 了 重 要 参 考, 金 融 机 构 据 此 堵 截 了 一 些 涉 嫌 洗 钱 的 非 法 交 易 ( 三 ) 探 索 对 大 型 法 人 机 构 的 反 洗 钱 监 管 模 式 2013 年, 在 总 分 行 分 工 协 作 对 单 一 法 人 实 施 监 管 的 工 作 模 式 下, 人 民 银 行 对 全 国 性 金 融 机 构 开 展 了 全 系 统 监 管 试 点, 以 客 户 风 险 管 理 流 程 为 手 段, 运 用 包 括 非 现 场 数 据 分 析 现 场 检 查 现 场 评 估 诫 勉 谈 话 等 各 类 反 洗 钱 监 管 工 具, 对 金 融 机 构 表 内 表 外 业 务 境 内 境 外 业 务 及 前 中 后 台 风 险 控 制 状 况 开 展 了 全 景 式 评 估 检 查, 为 人 民 银 行 对 大 型 机 构 开 展 法 人 监 管 积 累 了 经 验 ( 四 ) 深 入 探 索 金 融 机 构 洗 钱 风 险 评 估 方 法 在 前 期 试 点 基 础 上, 人 民 银 行 于 2013 年 向 分 支 机 构 下 发 了 金 融 机 构 反 洗 钱 风 险 评 估 标 准, 对 金 融 机 构 开 展 反 洗 钱 工 作 的 情 况 开 展 评 估 各 分 支 机 构 积 极 试 用 该 标 准, 并 结 合 实 践 进 一 步 完 善 洗 钱 风 险 评 估 机 制, 探 索 分 行 业 分 层 级 的 评 估 标 准, 完 善 评 估 指 标, 制 定 配 套 方 法 指 引, 不 断 提 高 评 估 标 准 的 适 用 性 据 不 完 全 统 计, 全 年 人 民 银 行 各 分 支 机 构 共 对 992 家 金 融 机 构 ( 包 括 450 家 法 人 机 构 ) 进 行 了 风 险 评 估 ( 五 ) 强 化 支 付 机 构 反 洗 钱 监 管 2013 年 2 月, 人 民 银 行 印 发 了 中 国 人 民 银 行 关 于 支 付 机 构 反 洗 钱 履 职 情 况 的 通 报, 通 报 了 支 付 机 构 在 内 控 制 度 建 设 客 户 身 份 识 别 可 疑 交 易 报 告 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 方 面 存 在 的 突 出 问 题, 指 导 人 民 银 行 各 级 分 支 机 构 在 全 国 范 围 内 组 织 开 展 支 付 机 构 反 洗 钱 工 作 自 查 整 改 活 动, 严 把 支 付 机 构 反 洗 钱 措 施 验 收 材 料 初 审 环 节, 并 实 现 对 支 付 机 构 反 洗 钱 监 管 工 作 的 常 态 化, 全 面 开 展 反 洗 钱 风 险 评 估 现 场 检 查 及 政 策 辅 导 等 日 常 工 作, 切 实 提 高 支 付 机 构 的 反 洗 钱 意 识 和 水 平

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 5 ( 六 ) 依 法 开 展 反 洗 钱 现 场 检 查 依 据 对 金 融 机 构 开 展 的 反 洗 钱 风 险 评 估 结 果,2013 年, 人 民 银 行 及 其 分 支 机 构 共 对 1 146 家 银 行 业 证 券 期 货 业 保 险 业 金 融 机 构 及 其 分 支 机 构 以 及 支 付 机 构 开 展 了 反 洗 钱 现 场 检 查, 依 法 对 违 规 机 构 和 金 融 从 业 人 员 进 行 了 行 政 处 罚 四 证 券 期 货 业 和 保 险 业 深 入 开 展 反 洗 钱 管 理 ( 一 ) 证 监 会 反 洗 钱 工 作 加 强 制 度 建 设 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 证 监 会 ) 将 反 洗 钱 工 作 要 求 纳 入 证 券 期 货 行 业 规 章 制 度, 持 续 推 进 反 洗 钱 工 作 与 行 业 监 管 的 全 面 对 接 启 动 证 券 公 司 内 部 控 制 指 引 的 修 订 工 作, 将 反 洗 钱 工 作 要 求 融 入 到 对 机 构 经 营 管 理 的 规 范 要 求 中, 拟 专 门 增 加 证 券 公 司 按 照 规 定 建 立 健 全 反 洗 钱 控 制 制 度 的 要 求, 确 保 相 关 工 作 人 员 严 格 遵 守 操 作 流 程 中 国 证 券 业 协 会 整 合 修 订 原 有 两 项 自 律 规 则, 并 拟 合 形 成 证 券 公 司 反 洗 钱 工 作 指 引, 明 确 对 身 份 证 明 材 料 过 期 的 客 户 的 限 制 措 施, 增 加 客 户 风 险 等 级 划 分 的 有 关 要 求, 删 除 可 疑 交 易 特 征 的 具 体 内 容, 确 定 反 洗 钱 稽 核 审 计 检 查 评 估 的 同 等 效 力, 并 增 加 附 件 证 券 公 司 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 评 估 参 考 指 标 及 其 设 计 原 理 和 使 用 说 明 中 国 期 货 业 协 会 在 2013 年 期 货 经 纪 合 同 指 引 的 修 订 中 加 入 反 洗 钱 相 关 内 容, 如 在 客 户 须 知 中, 要 求 客 户 知 晓 反 洗 钱 法 律 法 规 的 有 关 规 定 期 货 公 司 承 担 的 反 洗 钱 义 务, 并 对 自 身 洗 钱 行 为 承 担 法 律 责 任 ; 在 示 范 文 本 中, 约 定 客 户 应 配 合 期 货 公 司 根 据 反 洗 钱 法 律 法 规 履 行 客 户 身 份 识 别 可 疑 交 易 报 告 等 义 务, 约 定 客 户 出 现 违 反 反 洗 钱 监 管 规 定 的, 期 货 公 司 有 权 限 制 客 户 账 户 的 功 能 2013 年, 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 组 织 起 草 了 基 金 管 理 公 司 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 评 估 及 客 户 分 类 管 理 指 引 ( 征 求 意 见 稿 ) 并 征 求 行 业 意 见, 修 改 完 善 后 将 适 时 发 布 强 化 反 洗 钱 管 理 证 监 会 相 关 业 务 监 管 部 门 在 行 业 准 入 新 设 营 业 部 或 分 支 机 构 审 批 高 管 任 职 资 格 审 批 以 及 机 构 日 常 业 务 监 管 中 逐 步 加 入 了 反 洗 钱 工 作 的 相 关 要 求, 推

6 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 动 证 券 期 货 业 金 融 机 构 将 反 洗 钱 工 作 落 到 实 处 证 监 会 基 金 监 管 部 门 将 建 立 有 效 的 反 洗 钱 内 控 制 度 作 为 基 金 销 售 业 务 资 格 注 册 的 重 要 审 核 内 容,2013 年 共 完 成 43 家 申 请 机 构 的 基 金 销 售 业 务 资 格 注 册 工 作 2013 年 证 监 会 发 布 的 关 于 进 一 步 规 范 期 货 营 业 部 设 立 有 关 问 题 的 规 定 明 确 要 求 期 货 公 司 在 申 请 设 立 营 业 部 时, 应 当 符 合 反 洗 钱 相 关 规 定, 否 则 不 能 新 设 营 业 部 开 展 现 场 检 查 2013 年, 证 监 会 及 其 派 出 机 构 共 对 115 家 证 券 公 司 157 家 期 货 公 司 及 400 家 期 货 营 业 部 进 行 了 合 规 检 查, 此 外, 还 组 织 各 派 出 机 构 及 行 业 协 会 对 基 金 销 售 机 构 进 行 了 312 次 现 场 检 查, 对 证 券 期 货 经 营 机 构 执 行 反 洗 钱 相 关 法 律 法 规 情 况 进 行 了 督 促 检 查 在 合 规 管 理 现 场 检 查 时, 将 机 构 合 规 部 门 推 动 落 实 反 洗 钱 相 关 工 作 的 情 况 作 为 检 查 重 点, 督 促 指 导 相 关 人 员 切 实 履 行 反 洗 钱 制 度 规 程 制 定 与 修 订 反 洗 钱 工 作 组 织 开 展 配 合 反 洗 钱 调 查 定 期 组 织 内 部 检 查 稽 核 组 织 培 训 宣 传 等 有 关 职 责 在 对 证 券 公 司 及 营 业 部 开 展 的 常 规 检 查 营 销 规 范 检 查 全 行 业 资 产 管 理 业 务 开 展 情 况 合 规 管 理 和 风 险 管 理 机 制 健 全 与 运 行 情 况 专 项 检 查 以 及 融 资 融 券 业 务 和 代 销 金 融 产 品 业 务 专 项 检 查 中, 将 客 户 身 份 识 别 与 风 险 划 分 制 度 建 设 及 实 际 运 行 情 况 作 为 重 点 检 查 内 容 之 一 ; 在 对 期 货 经 营 机 构 的 合 规 专 项 检 查 中, 通 过 开 户 合 规 性 检 查 投 资 者 适 当 性 制 度 执 行 情 况 检 查 以 及 从 业 人 员 执 业 合 规 检 查, 核 查 客 户 身 份 识 别 风 险 等 级 划 分 等 反 洗 钱 制 度 的 落 实 情 况 ; 在 各 类 基 金 资 格 申 请 的 材 料 审 核 和 现 场 检 查 阶 段, 重 点 审 查 机 构 的 反 洗 钱 准 备 工 作, 包 括 但 不 限 于 反 洗 钱 部 门 和 人 员 设 置 相 关 内 控 制 度 制 订 反 洗 钱 协 议 模 板 反 洗 钱 身 份 识 别 和 可 疑 交 易 系 统 设 置 等 的 准 备 情 况 组 织 行 业 信 息 安 全 检 查, 督 促 机 构 进 一 步 加 强 和 改 进 信 息 系 统 建 设, 为 开 展 各 项 业 务, 包 括 反 洗 钱 工 作 提 供 更 好 的 支 持 和 服 务 优 化 非 现 场 监 管 证 监 会 上 海 监 管 局 在 对 期 货 公 司 的 非 现 场 检 查 中, 要 求 期 货 经 营 机 构 规 范 反 洗 钱 报 告 要 件 与 格 式 要 求, 完 善 非 现 场 检 查 底 稿, 加 强 条 线 建 设 ; 重 点 关 注 各 地 反 洗 钱 部 门 对 期 货 经 营 机 构 的 现 场 检 查 情 况, 机 构 反 洗 钱 异 常 情 况 报 告 以 及 反 洗 钱 部 门 调 整 人 员 变 动 以 及 制 度 修 订 调 整 等 事 项 证 监 会 广 东 监 管 局 建 成 远 程 实 时 非 现 场 检 查 系 统, 及 时 掌 握 辖 区 机 构 落 实 反 洗 钱 工 作 有 关 情 况, 大 幅 提 升 监 管 实 效 加 强 对 创 新 业 务 的 反 洗 钱 管 理 证 券 公 司 资 产 管 理 业 务 近 年 来 迅 速 扩 张, 证 监 会 通 过 组 织 现 场 检 查 及 时 掌 握 其 工 作 情 况, 防 范 少 数 证 券 机 构 在 资 产 管 理 业 务 开 展 过 程 中 可 能 存 在 的 问 题, 包 括 风 险 承 受 能 力 调 查 问 卷 过 于 简 单 未 对 客 户 填 写 的 问 卷 进 行 分 析 评

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 7 估 放 任 客 户 自 行 填 写 风 险 承 受 能 力 风 险 承 受 能 力 测 评 过 程 不 规 范 未 对 客 户 风 险 测 评 结 果 留 痕 未 对 客 户 风 险 承 受 能 力 进 行 后 续 动 态 评 估 等 向 确 实 存 在 问 题 的 机 构 下 发 现 场 检 查 结 果 告 知 书, 督 促 相 关 机 构 规 范 整 改 针 对 证 券 公 司 开 立 客 户 账 户 规 范 颁 布 实 施 证 券 公 司 办 理 非 现 场 开 户 业 务 可 能 面 临 新 问 题 等 情 况, 证 监 会 通 过 组 织 辖 区 证 券 公 司 座 谈, 明 确 见 证 开 户 网 上 客 户 相 关 客 户 身 份 识 别 要 求, 确 保 证 券 公 司 具 备 严 格 的 身 份 认 证 措 施 和 相 应 的 技 术 保 障 手 段 用 于 识 别 客 户 身 份 多 次 组 织 行 业 座 谈, 深 入 研 讨 证 券 公 司 从 事 单 客 户 多 银 行 业 务 柜 台 市 场 业 务 区 域 性 股 权 市 场 业 务 等 创 新 业 务 的 相 关 反 洗 钱 工 作 要 点 及 难 点, 不 断 丰 富 远 程 实 时 非 现 场 检 查 系 统 监 控 功 能, 进 一 步 完 善 现 场 检 查 工 作 底 稿 等 工 作 方 式, 力 求 早 日 建 立 健 全 相 关 创 新 业 务 的 反 洗 钱 工 作 监 管 机 制 ( 二 ) 保 监 会 反 洗 钱 工 作 细 化 反 洗 钱 制 度 2013 年, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 保 监 会 ) 系 统 将 落 实 和 细 化 保 险 业 反 洗 钱 工 作 管 理 办 法 和 保 险 稽 查 审 计 指 引 第 8 号 : 反 洗 钱 分 册 作 为 制 度 建 设 重 点, 多 家 监 管 局 根 据 本 地 实 际 情 况, 出 台 相 应 的 执 行 细 则, 如 陕 西 监 管 局 制 定 陕 西 省 保 险 公 司 反 洗 钱 工 作 考 核 评 价 办 法, 规 定 对 保 险 公 司 反 洗 钱 工 作 进 行 考 核 评 价 和 行 业 内 通 报, 推 动 保 险 公 司 将 反 洗 钱 工 作 落 到 实 处 加 强 反 洗 钱 日 常 监 管 保 监 会 系 统 严 把 市 场 准 入 关,2013 年 共 对 4 531 家 新 设 保 险 公 司 或 分 支 机 构 和 保 险 中 介 机 构 的 反 洗 钱 内 控 制 度 建 设 情 况 进 行 了 审 查, 对 6.7 亿 投 资 入 股 保 险 业 的 6.7 亿 元 人 民 币 资 金 的 来 源 进 行 了 审 查, 对 10 119 名 保 险 公 司 及 分 支 机 构 高 级 管 理 人 员 进 行 了 包 含 反 洗 钱 内 容 的 任 职 资 格 测 试 全 年 共 对 352 家 ( 次 ) 保 险 公 司 或 分 支 机 构 开 展 了 包 含 反 洗 钱 内 容 的 综 合 性 检 查 和 反 洗 钱 专 项 检 查, 并 对 其 中 的 31 家 ( 次 ) 采 取 监 管 措 施, 督 促 保 险 机 构 切 实 履 行 反 洗 钱 义 务 另 外, 保 监 会 将 反 洗 钱 工 作 情 况 纳 入 内 审 大 检 查,164 家 保 险 总 公 司 共 开 展 了 涉 及 反 洗 钱 工 作 的 1 300 余 个 审 计 项 目, 进 一 步 促 进 了 保 险 机 构 的 反 洗 钱 工 作 2013 年, 保 监 会 继 续 开 展 反 洗 钱 信 息 报 送 和 统 计 分 析 制 度, 要 求 保 险 公 司 按 季 度 报 送 反 洗 钱 工 作 情 况 并 撰 写 分 析 报 告, 督 促 保 险 公 司 对 存 在 的 问 题 进 行 整 改, 为 保 险 监 管 机 构 了 解 和 把 握 反 洗 钱 工 作 现 状 正 确 决 策 和 部 署 反 洗 钱 工 作 提 供 了 数 据 支 持

8 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 调 研 指 导 保 险 业 客 户 洗 钱 风 险 分 类 管 理 为 贯 彻 落 实 人 民 银 行 下 发 的 金 融 机 构 过 程 中 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 评 估 及 客 户 分 类 管 理 指 引, 保 监 会 对 保 险 机 构 的 执 行 情 况 进 行 了 全 行 业 摸 底 针 对 执 行 过 程 中 存 在 的 问 题 困 难 以 及 意 见 建 议, 如 部 分 要 求 不 适 应 保 险 业 经 营 实 际 部 分 洗 钱 风 险 评 估 指 标 难 以 获 取 或 核 实 缺 少 统 一 的 行 业 标 准 缺 少 统 一 的 技 术 手 段 和 经 验 数 据 等, 保 监 会 及 时 向 人 民 银 行 进 行 了 反 馈, 并 拟 根 据 调 研 结 果, 细 化 保 险 业 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 评 估 及 客 户 分 类 标 准 五 反 洗 钱 协 调 机 制 发 挥 重 要 作 用 2013 年, 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 在 中 央 和 地 方 层 面 不 断 加 强 协 调 合 作, 通 过 签 署 谅 解 备 忘 录 联 合 开 展 专 项 行 动 组 成 专 门 的 工 作 组 等 形 式, 在 反 洗 钱 监 管 和 行 业 管 理 情 报 会 商 案 件 查 处 等 领 域 共 同 预 防 和 打 击 洗 钱 和 恐 怖 融 资 行 为 组 织 召 开 第 六 次 部 际 联 席 会 议, 提 出 完 善 中 国 反 洗 钱 体 系 总 体 实 施 方 案, 并 建 立 了 专 题 工 作 小 组 机 制 人 民 银 行 多 数 省 级 分 支 机 构 与 证 监 会 派 出 机 构 建 立 了 工 作 协 调 机 制, 保 持 双 方 信 息 渠 道 畅 通, 联 合 开 展 年 度 检 查 和 宣 传 培 训 工 作 证 监 会 及 其 派 出 机 构 鼓 励 和 支 持 开 展 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 试 点 的 机 构 落 实 人 民 银 行 相 关 工 作 要 求, 从 工 作 实 际 出 发, 尝 试 对 反 洗 钱 相 关 内 部 制 度 操 作 规 程 进 行 完 善, 探 索 最 佳 实 践 经 验 保 监 会 积 极 参 加 与 人 民 银 行 等 单 位 的 监 管 合 作, 反 映 行 业 问 题 及 时 沟 通 情 况, 对 人 民 银 行 反 洗 钱 新 政 策 新 规 定 提 出 意 见 建 议 ; 及 时 联 系 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 银 监 会 ) 证 监 会, 互 相 通 报 洗 钱 行 为 动 向, 交 流 反 洗 钱 监 管 经 验 财 政 部 建 立 健 全 收 入 收 缴 监 管 制 度, 进 一 步 加 强 对 财 政 资 金 与 账 户 的 管 理 扩 大 国 库 集 中 支 付 改 革 覆 盖 面, 积 极 推 进 地 方 国 库 集 中 支 付 电 子 化 管 理, 财 政 资 金 支 付 安 全 保 障 能 力 和 运 行 效 率 大 幅 提 升 加 强 非 税 收 入 收 缴 监 管, 开 展 针 对 中 央 执 收 单 位 非 税 收 入 收 缴 情 况 的 专 项 检 查, 确 保 非 税 收 入 及 时 足 额 入 库 严 格 执 行 中 央 预 算 单 位 银 行 账 户 管 理 规 定, 对 中 央 预 算 单 位 银 行 账 户 开 立 变 更 撤 销 实 行 财 政 审 批 备 案 制 度 通 过 国 库 动 态 监 控 系 统 监 督 预 算 单 位 银 行 账 户 使 用 情 况, 确 保 财 政 资 金 安 全 运 行 规 范 事 业 单

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 9 位 国 有 资 产 管 理, 对 资 产 实 现 从 入 口 到 出 口 的 全 过 程 监 管, 完 成 行 政 事 业 单 位 国 有 资 产 管 理 信 息 系 统 升 级 改 造 工 作, 组 织 开 展 事 业 单 位 所 办 企 业 产 权 登 记, 有 效 防 范 和 控 制 洗 钱 风 险 2013 年, 全 国 共 销 售 彩 票 3 093.3 亿 元 人 民 币, 同 比 增 长 18.3% 财 政 部 印 发 彩 票 机 构 会 计 制 度, 建 立 以 彩 票 管 理 条 例 为 核 心 彩 票 管 理 条 例 实 施 细 则 为 纽 带 相 关 管 理 办 法 为 配 套 的 彩 票 监 管 制 度 体 系, 为 防 范 彩 票 领 域 洗 钱 风 险 提 供 制 度 支 撑 商 务 部 积 极 配 合, 依 法 加 强 商 务 领 域 特 别 是 外 商 直 接 投 资 方 面 的 反 洗 钱 工 作 印 发 商 务 部 关 于 2013 年 全 国 吸 收 外 商 投 资 工 作 的 指 导 意 见, 要 求 各 级 商 务 主 管 部 门 加 强 外 商 投 资 管 理, 完 善 外 商 投 资 科 学 评 价 体 系, 切 实 杜 绝 招 商 引 资 中 的 违 法 违 规 行 为 从 2013 年 1 月 起 实 施 新 修 订 的 外 商 投 资 统 计 制 度 (2013 年 ), 完 善 外 商 投 资 统 计 管 理 制 度, 加 强 对 外 商 投 资 企 业 境 外 实 际 控 制 人 信 息 的 追 踪 管 理 加 强 对 外 国 投 资 者 溢 价 收 购 境 内 企 业 及 房 地 产 领 域 外 商 投 资 的 监 管, 进 一 步 规 范 房 地 产 企 业 备 案 管 理 住 房 和 城 乡 建 设 部 加 强 房 地 产 市 场 监 管, 针 对 房 地 产 中 介 扰 乱 市 场 秩 序 问 题, 与 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 联 合 开 展 为 期 半 年 的 房 地 产 中 介 市 场 专 项 整 治 工 作, 加 大 对 协 助 购 房 人 骗 取 购 房 资 格 侵 占 挪 用 交 易 资 金 等 违 规 中 介 的 查 处 力 度 ; 加 大 对 中 介 机 构 交 易 的 监 测 力 度, 实 现 交 易 资 金 监 管 系 统 与 存 量 房 交 易 网 签 系 统 房 屋 登 记 系 统 银 行 结 算 系 统 的 关 联, 保 障 交 易 资 金 及 时 划 转, 从 源 头 上 预 防 和 遏 制 中 介 机 构 的 洗 钱 活 动 ; 严 格 房 地 产 中 介 机 构 的 准 入 和 退 出 机 制, 提 高 从 业 人 员 素 质, 加 强 房 地 产 中 介 机 构 反 洗 钱 宣 传 教 育 工 作 指 导 各 地 加 快 建 立 健 全 商 品 房 预 售 资 金 监 管 制 度, 要 求 预 售 资 金 监 管 做 到 专 款 专 户 专 款 专 用 全 程 监 管, 由 监 管 机 构 负 责, 在 职 责 范 围 内 及 时 监 测 资 金 流 向 深 入 贯 彻 有 关 商 品 住 房 预 售 制 度 要 求, 积 极 推 行 商 品 房 买 卖 合 同 网 上 签 约 备 案 制 度, 严 格 实 行 购 房 实 名 制, 购 房 后 不 得 擅 自 更 改 购 房 者 姓 名 强 化 外 资 购 房 监 管, 要 求 各 地 房 地 产 主 管 部 门 加 强 与 外 汇 管 理 部 门 的 协 调, 及 时 交 换 境 外 机 构 和 个 人 购 房 结 汇 等 信 息, 严 格 规 范 境 外 机 构 和 外 国 人 购 房 管 理 根 据 加 强 城 镇 个 人 住 房 信 息 系 统 建 设 的 有 关 文 件 要 求, 推 进 与 设 区 的 城 市 信 息 系 统 联 网 工 作 民 政 部 加 大 对 社 会 组 织 的 监 督 力 度, 要 求 基 金 会 在 内 的 社 会 组 织 在 指 定 媒 体 上 发 布 公 告, 向 公 众 反 映 其 业 务 活 动 资 金 使 用 工 作 人 员 等 情 况, 接 受 社 会 监 督 人 民 银 行 积 极 配 合 公 安 国 安 检 察 海 关 税 务 等 部 门 开 展 案 件 调 查 工 作, 在 多 起 重 大 案 件 涉 恐 案 件 的 调 查 中 发 挥 重 要 作 用 人 民 银 行 与 公 安 部 进 一 步 完 善 情 报 会

10 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 商 资 金 查 控 合 作 派 驻 联 络 员 交 流 学 习 等 工 作 机 制 近 年 来, 在 人 民 银 行 全 系 统 的 协 助 下, 公 安 机 关 对 500 余 起 重 大 案 件 的 资 金 流 向 开 展 了 调 查, 并 据 此 成 功 破 获 50 余 起 重 大 案 件, 在 节 约 办 案 资 源 深 挖 扩 线 串 并 案 件 侦 查 破 案 和 追 赃 挽 损 方 面 发 挥 了 重 要 作 用 在 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 联 合 多 部 门 开 展 的 全 国 打 击 传 销 违 法 犯 罪 专 项 活 动 中, 人 民 银 行 各 级 反 洗 钱 部 门 主 动 发 现 或 协 助 破 获 多 起 涉 及 全 国 多 个 省 市 的 非 法 传 销 案 件 公 安 部 与 银 监 会 建 立 了 针 对 涉 恐 融 资 重 大 案 件 的 快 速 查 询 机 制, 简 化 资 金 查 控 程 序, 提 高 工 作 效 率, 并 与 海 关 总 署 建 立 了 旅 客 携 带 现 金 出 入 境 定 期 通 报 机 制 保 监 会 主 动 加 强 与 公 安 机 关 的 执 法 协 作, 建 立 了 行 政 执 法 与 刑 事 执 法 联 动 机 制, 提 高 执 法 效 率 为 严 厉 打 击 证 券 市 场 洗 钱 上 游 犯 罪 行 为, 证 监 会 稽 查 局 通 过 人 民 银 行 提 供 的 证 券 期 货 案 件 资 金 划 转 查 询 协 助, 有 力 促 进 了 对 涉 嫌 操 纵 市 场 案 件 的 调 查 海 关 在 日 常 工 作 中, 加 强 对 进 出 口 贸 易 中 货 物 和 运 输 工 具 的 查 验 报 关 单 据 审 核 和 管 理, 防 止 犯 罪 分 子 利 用 虚 假 进 出 口 贸 易 进 行 洗 钱 活 动, 在 侦 查 办 案 中 加 强 对 通 过 地 下 钱 庄 进 行 犯 罪 所 得 跨 境 转 移 通 过 进 出 口 贸 易 掩 盖 非 法 利 润 通 过 现 金 走 私 转 移 犯 罪 所 得 等 洗 钱 犯 罪 线 索 和 证 据 的 收 集, 积 极 配 合 人 民 银 行 各 级 反 洗 钱 部 门 开 展 工 作 2013 年 5 月, 广 州 黄 埔 海 关 缉 私 局 东 莞 分 局 在 侦 办 走 私 案 件 时, 发 现 走 私 犯 罪 团 伙 涉 嫌 从 事 地 下 钱 庄 活 动, 立 即 将 线 索 通 报 人 民 银 行 当 地 分 支 机 构 和 公 安 局, 并 联 合 开 展 涉 案 账 户 核 查, 一 举 破 获 了 地 下 钱 庄, 冻 结 涉 案 资 金 超 过 百 万 元 人 民 币 人 民 银 行 各 级 反 洗 钱 部 门 全 年 协 助 海 关 缉 私 部 门 调 取 涉 嫌 走 私 案 件 资 金 数 据 100 余 份 国 家 外 汇 管 理 局 认 真 贯 彻 和 落 实 国 务 院 领 导 指 示 精 神, 结 合 国 内 外 形 势 的 变 化 和 政 策 调 整 情 况, 以 全 国 打 击 非 法 买 卖 外 汇 违 法 犯 罪 活 动 联 合 办 公 室 为 纽 带, 以 跨 境 资 金 非 法 转 移 非 法 买 卖 外 汇 地 下 钱 庄 等 外 汇 违 法 犯 罪 活 动 为 查 处 和 打 击 的 重 点, 与 公 安 机 关 密 切 合 作, 努 力 创 新 协 作 方 法, 深 挖 严 查, 取 得 了 较 大 成 果 2013 年, 全 国 外 汇 管 理 部 门 和 公 安 机 关 联 合 行 动, 共 破 获 地 下 钱 庄 非 法 买 卖 外 汇 网 络 炒 汇 以 及 虚 假 转 口 贸 易 逃 汇 案 件 46 起 国 家 税 务 总 局 与 海 关 总 署 针 对 不 法 分 子 利 用 海 关 缴 款 书 先 抵 扣 后 比 对 管 理 的 时 间 差 使 用 虚 假 海 关 缴 款 书 骗 抵 税 款 的 问 题, 决 定 自 2013 年 7 月 1 日 起 在 全 国 推 行 海 关 缴 款 书 先 比 对 后 抵 扣 管 理 办 法, 增 值 税 一 般 纳 税 人 进 口 货 物 取 得 的 属 于 增 值 税 扣 税 范 围 的 海 关 缴 款 书, 须 经 税 务 机 关 稽 核 比 对 相 符 后, 其 增 值 税 额 方 能 作 为 进 项 税 额 在 销 项 税 额 中 抵 扣 税 务 机 关 以 稽 核 异 常 海 关 缴 款 书 数 据 为 线 索, 查 处 了 一 批 涉 税 案 件 2013 年,

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 11 税 务 机 关 立 案 查 处 重 大 税 收 违 法 案 件 17.6 万 起, 查 处 百 万 元 以 上 人 民 币 重 大 案 件 6 000 余 起, 在 打 击 骗 取 出 口 退 ( 免 ) 税 专 项 整 治 行 动 中 破 案 172 起, 查 处 制 售 假 发 票 和 非 法 代 开 发 票 案 件 9.1 万 起 六 反 洗 钱 国 际 合 作 探 索 稳 步 发 展 2013 年 2 月,FATF 针 对 2012 年 修 订 的 打 击 洗 钱 恐 怖 融 资 与 扩 散 融 资 的 国 际 标 准 :FATF 建 议 ( 以 下 简 称 四 十 项 建 议 ), 通 过 了 新 的 评 估 方 法, 将 在 第 四 轮 互 评 估 中 应 用 人 民 银 行 及 时 开 展 研 究, 从 国 家 洗 钱 风 险 评 估 入 手, 组 织 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 共 同 规 划, 深 入 贯 彻 落 实 风 险 为 本 的 要 求, 进 一 步 推 动 国 内 改 革 试 点, 以 提 高 有 效 性 为 目 标, 积 极 转 型, 力 争 顺 利 通 过 新 标 准 的 评 估 2013 年, 人 民 银 行 开 启 了 国 家 和 地 区 间 反 洗 钱 监 管 双 边 合 作 的 探 索, 与 阿 根 廷 央 行 以 及 新 加 坡 中 国 香 港 特 别 行 政 区 中 国 澳 门 特 别 行 政 区 等 地 的 金 融 监 管 部 门 就 签 署 反 洗 钱 监 管 谅 解 备 忘 录 进 行 了 磋 商, 与 部 分 国 家 和 地 区 就 签 署 意 向 达 成 了 一 致 中 国 作 为 亚 太 反 洗 钱 组 织 (APG) 联 合 主 席 国, 继 续 在 区 域 性 国 际 反 洗 钱 组 织 中 发 挥 作 用,7 月 在 上 海 成 功 承 办 了 APG 第 十 六 届 全 会, 并 利 用 年 会 平 台 开 展 了 广 泛 的 双 边 和 多 边 反 洗 钱 磋 商 与 交 流, 以 更 积 极 的 方 式 介 入 FATF 等 国 际 组 织 的 规 则 制 定 和 内 部 治 理 工 作, 增 加 我 国 在 反 洗 钱 领 域 的 国 际 话 语 权 专 栏 1.2 2013 年 FATF 工 作 概 览 2013 年,FATF 第 二 十 四 届 第 二 次 第 三 次 全 会 和 第 二 十 五 届 第 一 次 全 会 分 别 于 2 月 6 月 和 10 月 召 开 全 年 工 作 主 要 包 括 : 通 过 新 评 估 方 法 并 准 备 第 四 轮 互 评 估 2013 年,FATF 先 后 讨 论 通 过 了 FATF 建 议 反 洗 钱 / 反 恐 怖 融 资 合 规 性 及 有 效 性 评 估 方 法 第 四 轮 互 评 估 报 告 模 板 和 第 四 轮 互 评 估 程 序 和 流 程 等 文 件, 第 四 轮 互 评 估 所 需 的 文 件 基 本 制 定

12 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 完 毕 继 续 就 与 国 际 货 币 基 金 组 织 金 融 部 门 评 估 规 划 (FSAP) 的 协 调 区 域 组 织 的 评 估 等 议 题 进 行 讨 论 国 际 合 作 审 查 工 作 为 响 应 G20 匹 兹 堡 领 导 人 峰 会 关 于 公 布 洗 钱 高 风 险 国 家 和 地 区 名 单 的 要 求,FATF 下 设 的 国 际 合 作 审 查 工 作 组 定 期 审 查 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 体 系 存 在 战 略 性 缺 陷 的 国 家 和 地 区 2013 年,FATF 每 次 全 会 后 均 发 布 FATF 公 开 声 明 和 改 进 全 球 反 洗 钱 / 反 恐 怖 融 资 体 系 : 持 续 进 程 两 份 文 件, 列 明 存 在 缺 陷 的 国 家 和 地 区 类 型 研 究 工 作 2013 年,FATF 发 布 了 国 家 洗 钱 与 恐 怖 融 资 风 险 评 估 指 引 关 于 普 惠 性 金 融 的 指 引 政 治 公 众 人 物 指 引 文 件 与 伪 造 货 币 相 关 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 法 律 职 业 存 在 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 问 题 通 过 钻 石 贸 易 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 哈 瓦 拉 及 其 他 类 似 服 务 提 供 商 涉 及 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 等 指 引 和 类 型 研 究 报 告 发 展 新 成 员 问 题 FATF 成 立 了 由 美 国 中 国 俄 罗 斯 法 国 加 拿 大 墨 西 哥 南 非 为 成 员 的 临 时 小 组, 对 新 一 轮 发 展 和 接 收 新 成 员 问 题 进 行 讨 论 研 究 接 收 欧 洲 安 全 与 合 作 组 织 为 观 察 员 专 栏 1.3 2013 年 EAG 工 作 概 览 2013 年,EAG 第 十 八 届 第 十 九 届 全 会 分 别 于 5 月 和 11 月 召 开 全 年 开 展 的 主 要 工 作 包 括 : 准 备 第 二 轮 互 评 估 EAG 确 定 了 对 成 员 国 进 行 第 二 轮 互 评 估 的 时 间 安 排, 并 对 第 二 轮 互 评 估 的 程 序 进 行 了 讨 论 第 一 轮 互 评 估 后 续 工 作 EAG 所 有 成 员 国 必 须 在 2015 年 6 月 正 式 结 束 第 一 轮 互 评 估 的 后 续 报 告 程 序, 全 会 还 确 定 了 退 出 后 续 报 告 程 序 的 内 容 和 讨 论 程 序 类 型 研 究 工 作 2013 年,EAG 发 布 了 通 过 证 券 市 场 洗 钱 税 务 犯 罪 及 洗 钱 等 类 型 研 究 报 告

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 13 专 栏 1.4 2013 年 APG 工 作 概 览 APG 第 十 六 届 全 会 于 2013 年 7 月 在 中 国 召 开 全 年 主 要 工 作 有 : 对 APG 第 二 轮 互 评 估 后 续 工 作 以 及 新 一 轮 评 估 程 序 等 进 行 了 讨 论 继 续 向 国 际 合 作 审 查 范 围 内 的 APG 成 员 提 供 协 助 对 与 腐 败 相 关 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 通 过 黄 金 市 场 洗 钱 等 课 题 进 行 研 究 外 交 部 不 断 完 善 国 际 合 作 的 法 律 网 络, 为 合 作 打 击 跨 国 洗 钱 犯 罪 提 供 法 律 依 据 2013 年, 我 国 与 加 拿 大 草 签 分 享 被 没 收 资 产 和 返 还 财 物 协 定 ; 与 安 哥 拉 互 换 引 渡 条 约 批 准 书 完 成 生 效 手 续 ; 相 继 签 署 中 国 和 阿 根 廷 引 渡 条 约 中 国 和 阿 富 汗 引 渡 条 约 中 国 和 英 国 刑 事 司 法 协 助 条 约, 完 成 了 中 国 和 阿 尔 巴 尼 亚 刑 事 司 法 协 助 条 约 和 引 渡 条 约 中 国 和 埃 塞 俄 比 亚 刑 事 司 法 协 助 条 约 和 引 渡 条 约 中 国 和 越 南 引 渡 条 约 谈 判 司 法 部 作 为 中 国 政 府 对 外 缔 结 50 项 双 边 刑 事 司 法 协 助 条 约 和 联 合 国 打 击 跨 国 有 组 织 犯 罪 公 约 指 定 的 司 法 协 助 中 方 中 央 机 关, 积 极 依 约 开 展 反 洗 钱 国 际 合 作,2013 年 成 效 显 著 应 法 国 美 国 和 韩 国 等 国 执 法 司 法 机 关 请 求, 积 极 协 助 办 理 其 提 出 的 涉 及 跨 国 洗 钱 犯 罪 的 刑 事 司 法 协 助 案 17 件, 代 表 中 方 向 外 国 请 求 洗 钱 案 司 法 协 助 4 件 同 时, 积 极 依 约 开 展 境 外 追 逃 追 赃 工 作, 办 理 了 一 批 境 外 腐 败 资 产 追 缴 案 件 公 安 部 全 年 协 助 境 外 警 方 调 查 404 起 涉 嫌 洗 钱 案 件, 并 在 联 合 调 查 追 赃 培 训 情 报 交 流 等 方 面 开 展 了 卓 有 成 效 的 执 法 合 作 面 对 日 趋 严 重 的 跨 境 逃 税 避 税 和 洗 钱 问 题, 国 际 税 收 征 管 协 作 日 益 成 为 国 际 社 会 关 注 的 热 点 在 外 资 不 断 进 入 中 国 的 同 时, 近 年 来 中 国 的 对 外 投 资 也 发 展 迅 速 2013 年 8 月, 国 家 税 务 总 局 代 表 中 国 政 府 签 署 了 由 经 济 合 作 与 发 展 组 织 (OECD) 和 欧 洲 委 员 会 发 起 的 多 边 税 收 征 管 互 助 公 约, 推 动 中 国 利 用 国 际 税 收 征 管 协 作 提 高 对 跨 境 纳 税 人 的 税 收 服 务 和 征 管 水 平, 有 助 于 营 造 公 平 透 明 的 税 收 环 境 2013 年, 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 与 捷 克 和 哈 萨 克 斯 坦 的 金 融 情 报 机 构 签 署 合 作 谅 解 备 忘 录, 至 此, 共 与 22 个 境 外 对 口 机 构 签 署 了 有 关 双 边 情 报 交 换 与 合 作 的 文 件, 并 开 展 实 质 性 合 作 2013 年 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 共 接 收 16 个 国 家 ( 地 区 ) 金 融 情 报 机 构 发 来 情 报 函 件 314 份, 反 馈 外 方 协 查 117 份, 对 外 发 出 协 查 请 求 6 份

14 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 七 反 洗 钱 资 金 监 测 和 调 查 有 效 性 不 断 提 高 ( 一 ) 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 2013 年, 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 共 接 收 大 额 交 易 报 告 3.81 亿 份, 同 比 增 长 12.75%; 接 收 可 疑 交 易 报 告 2 453.10 万 份 ( 其 中 包 括 支 付 机 构 上 报 可 疑 交 易 报 告 120 份 ), 同 比 下 降 17.29%( 分 行 业 数 据 详 见 统 计 资 料 二 ) ( 二 ) 反 洗 钱 调 查 与 报 案 2013 年, 人 民 银 行 共 发 现 和 接 收 4 854 份 洗 钱 案 件 线 索, 对 其 中 473 份 重 点 线 索 实 施 反 洗 钱 调 查 3 832 次, 向 侦 查 机 关 报 案 474 起 各 地 侦 查 机 关 针 对 人 民 银 行 分 支 机 构 的 报 案 线 索 立 案 侦 查 168 起 同 时, 金 融 系 统 配 合 侦 查 机 关 调 查 涉 嫌 洗 钱 及 上 游 犯 罪 案 件 618 起, 配 合 侦 查 机 关 破 获 涉 嫌 洗 钱 案 件 225 起 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 全 年 向 公 安 部 等 部 门 主 动 移 送 涉 嫌 洗 钱 线 索 165 份, 编 发 通 报 39 份, 受 理 并 反 馈 国 内 有 权 部 门 协 查 989 件, 主 动 移 送 和 协 查 反 馈 数 量 超 过 前 两 年 总 和 ( 三 ) 批 捕 和 起 诉 洗 钱 和 恐 怖 融 资 犯 罪 2013 年, 全 国 检 察 机 关 批 准 逮 捕 涉 嫌 洗 钱 犯 罪 案 件 6 件 共 9 人, 提 起 公 诉 6 件 共 15 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 掩 饰 隐 瞒 犯 罪 所 得 犯 罪 所 得 收 益 犯 罪 案 件 5 817 件 共 11 490 人, 提 起 公 诉 9 765 件 共 28 233 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 窝 藏 转 移 隐 瞒 毒 品 毒 赃 犯 罪 案 件 36 件 共 112 人, 提 起 公 诉 39 件 共 156 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 资 助 恐 怖 活 动 犯 罪 案 件 3 件 共 4 人, 提 起 公 诉 2 件 共 13 人 ( 四 ) 审 判 2013 年, 全 国 人 民 法 院 依 法 审 结 洗 钱 案 件 9 248 起, 生 效 判 决 人 数 16 473 人, 其 中, 依 据 中 华 人 民 共 和 国 刑 法 ( 以 下 简 称 刑 法 ) 第 一 百 九 十 一 条 洗 钱 罪 审 结

中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 15 案 件 8 起, 依 据 刑 法 第 三 百 一 十 二 条 窝 藏 转 移 收 购 销 售 赃 物 罪 审 结 案 件 182 起, 掩 饰 隐 瞒 犯 罪 所 得 犯 罪 所 得 收 益 罪 审 结 案 件 9 206 起, 依 据 刑 法 第 三 百 四 十 九 条 窝 藏 转 移 隐 瞒 毒 品 毒 赃 罪 审 结 案 件 34 起 ; 依 据 刑 法 第 一 百 二 十 条 之 一 资 助 恐 怖 活 动 罪 审 结 案 件 1 起 八 反 洗 钱 研 究 与 宣 传 培 训 创 新 反 洗 钱 研 究 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 针 对 反 洗 钱 领 域 出 现 的 新 问 题 新 情 况 开 展 了 系 列 研 究, 针 对 有 关 地 下 钱 庄 离 岸 金 融 中 心 银 行 卡 买 卖 比 特 币 网 络 犯 罪 金 融 创 新 产 品 银 行 系 保 险 机 构 银 代 业 务 客 户 身 份 识 别 等 热 点 难 点 问 题 形 成 了 一 批 高 价 值 的 研 究 报 告, 部 分 成 果 已 转 化 为 政 策, 强 化 了 高 风 险 领 域 的 反 洗 钱 管 理 人 民 银 行 继 续 与 住 房 和 城 乡 建 设 部 等 有 关 行 业 管 理 部 门 研 究 制 定 房 地 产 等 特 定 非 金 融 机 构 反 洗 钱 管 理 规 定, 取 得 实 质 性 进 展 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 办 公 室 编 写 的 反 洗 钱 工 作 简 报 刊 登 成 员 单 位 金 融 机 构 社 会 各 界 有 关 反 洗 钱 工 作 的 调 研 文 章 200 余 篇, 及 时 为 反 洗 钱 政 策 制 定 提 供 重 要 参 考 反 洗 钱 宣 传 2013 年 是 人 民 银 行 组 织 协 调 国 家 反 洗 钱 工 作 十 周 年, 人 民 银 行 组 织 开 展 了 警 惕 洗 钱 风 险 主 题 宣 传 活 动, 通 过 微 电 影 公 益 广 告 微 信 平 台 等 快 速 高 效 的 新 载 体, 以 生 动 的 案 例 对 公 众 进 行 了 洗 钱 危 害 保 护 自 己 远 离 洗 钱 犯 罪 的 集 中 宣 传, 金 融 机 构 也 通 过 营 业 场 所 机 构 官 网 短 信 微 博 邮 件 等 形 式 积 极 开 展 反 洗 钱 宣 传, 使 公 众 对 洗 钱 手 法 和 涉 众 型 洗 钱 诈 骗 的 认 识 有 了 实 质 性 提 高, 有 效 减 少 了 公 众 自 身 利 益 损 失 财 政 部 重 视 注 册 会 计 师 参 与 反 洗 钱 工 作, 采 取 多 种 形 式 向 会 计 师 事 务 所 宣 传 我 国 反 洗 钱 政 策 导 向, 要 求 其 按 照 职 业 准 则 和 反 洗 钱 监 管 部 门 的 要 求 开 展 业 务, 充 分 发 挥 其 在 反 洗 钱 领 域 的 积 极 作 用 证 监 会 派 出 机 构 通 过 在 地 方 电 视 台 制 作 播 出 反 洗 钱 专 题 节 目 等 方 式 开 展 宣 传 反 洗 钱 培 训 为 切 实 提 高 金 融 机 构 从 业 人 员 的 反 洗 钱 工 作 水 平, 人 民 银 行 建 立 了 金 融 机 构 反 洗 钱 岗 位 培 训 标 准 化 教 材 体 系, 包 括 反 洗 钱 文 献 选 读 反 洗 钱 国 际 标 准 与 监 管 实 践 金 融 机 构 洗 钱 风 险 管 理 反 洗 钱 操 作 实 务 中 国 洗 钱 案 例 评 析 五 门 课 程, 集 理 论 与 实 务 国 际 标 准 与 国 内 要 求 政 策 与 案 例 为 一 体, 为 金 融 机 构 中 高 级 管 理 人 员 和 岗 位

16 中 国 反 洗 钱 报 告 (2013) 人 员 提 供 针 对 性 指 导 继 续 加 强 标 准 化 网 络 普 及 培 训, 截 至 2013 年 底, 共 培 训 银 行 业 反 洗 钱 专 兼 职 岗 位 人 员 26.5 万 人 年 内 在 全 国 范 围 内 组 织 开 展 三 期 金 融 机 构 反 洗 钱 高 级 管 理 培 训 示 范 班, 邀 请 外 部 专 家 讲 课, 通 过 封 闭 培 训 现 场 考 试 提 交 论 文 等 方 式, 全 面 提 升 了 参 训 机 构 高 管 在 建 立 有 效 的 风 险 管 理 框 架 方 面 的 意 识 和 业 务 能 力 最 高 人 民 检 察 院 公 安 部 司 法 部 证 监 会 保 监 会 等 部 门 积 极 组 织 开 展 各 层 级 培 训, 如 最 高 人 民 检 察 院 侦 查 监 督 厅 与 有 关 部 门 联 合 组 织 了 金 融 证 券 犯 罪 案 件 审 查 逮 捕 业 务 培 训 班, 就 集 资 诈 骗 内 部 交 易 洗 钱 等 相 关 犯 罪 案 件 中 的 刑 事 政 策 理 解 法 律 适 用 证 据 审 查 运 用 进 行 了 指 导 和 交 流