广州农村商业银行 新一代企业网上银行常用功能操作指引 2019 年 7 月 V1.0

广州农村商业银行 新一代企业网上银行常用功能操作指引 2019 年 7 月 V1.0

目录 一 如何查询和打印流水?.1 二 如何打印电子回单?.1 ( 一 ) 通过 电子回单 功能.1 ( 二 ) 通过 账户明细查询 功能.3 三 如何进行电子对账?.3 四 如何进行转账 ( 公对公转账 )?.7 ( 一 ) 行内转账.7 ( 二 ) 跨行转账.9 ( 三 ) 批量转账.11 ( 四 ) 如何对转账指令进行撤销或修改?.15 四 如何进行工资代发?.17 ( 一 ) 批量代发.17 ( 二 ) 如何查看代发工资结果?.21 ( 三 ) 如何对批量代发指令进行撤销或修改?.22 五 如何进行公转私?.24 ( 一 ) 行内单笔代发.24 ( 二 ) 跨行单笔代发.25 ( 三 ) 如何对单笔代发指令进行撤销或修改?.26 六 如何办理定期存款和大额存单业务?.27 1

( 一 ) 开通定期一户通.27 ( 二 ) 活期存款转入定期.29 ( 三 ) 活期存款转入大额存单.30 ( 四 ) 定期存款转出活期.31 ( 五 ) 大额存单转出活期.33 六 如何办理理财业务?.34 ( 一 ) 购买理财.34 ( 二 ) 赎回理财.39 七 如何办理电子汇票业务?.41 ( 一 ) 如何开商票?.41 ( 二 ) 如何开银票?.47 ( 三 ) 如何背书?.48 ( 四 ) 如何背书签收?.49 ( 五 ) 如何申请贴现?.50 2

一 如何查询和打印流水? 1 登录企业网银后, 选择菜单 账户管理 -> 账户查询 -> 账户明细查询, 进入交易明细查询录入条件页面 2 选择账号 开始日期 截止日期, 点击 查询 页面如下图 : 3 查询结果页面提供下载和打印功能, 点击 下载 则下载页 面上显示的交易明细记录, 点击 打印 则打印查询结果信息 二 如何打印电子回单? 查询电子回单的方式有两种 : ( 一 ) 通过 电子回单 功能 1 登录企业网银后, 选择菜单 账户管理 -> 电子回单, 进入电子回单查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显 1

电子回显记录 页面如下图 : 2 点击 查看回单 链接, 进入电子回单详细页面, 电子回单 详细页面展示交易详细信息凭证 页面如下图 : 2

3 点击 打印 按钮可打印电子回单, 点击 下载 按钮可下 载电子回单, 点击 保存 按钮可以 PDF 格式保存电子回单 ( 二 ) 通过 账户明细查询 功能 1. 登录企业网银后, 选择菜单 账户管理 -> 账户查询 -> 账户明细查询, 进入交易明细查询录入条件页面, 点击 查询 2. 点击 电子回单 链接, 进入电子回单页面, 页面中提供了打印 下载 保存功能 页面如下图 : 三 如何进行电子对账? 1 操作员登录企业网银, 点击 账户管理 > 电子对账 > 余额对账, 3

进入该交易页面 2 可用两种查询方式进行查询: (1) 选择查询方式为按对账期查询时, 可选择账期查询, 如上图 (2) 选择查询方式为按账号查询时, 可选择账号查询 3 点击 查询 按钮, 显示查询结果列表 4

4 点击 余额对账 链接, 进入对账单信息页面, 系统自动显 示银行账号余额数据 5 操作员根据银行账号余额是否与企业账面余额相符, 选择对账结果 : (1) 若相符则对账结果选择 相符, 进入对账确认页面 5

(2) 若不相符则对账结果选择 不相符, 则输入企业账面余额, 页面下方显示未达账账户调节表, 录入记账日期 凭证号码 摘要 银行已记账单位尚未记账的借贷方信息 单位已记账银行尚未记账的借贷方信息 点击 增加一行, 则显示多一行未达账账户调节表信息 点击 暂存, 则系统将页面信息保存至本地数据库 点击 删除, 则自动删除选中的记录 6

录入信息填写完整后点击 下一步, 进入对账单确认页面 6 在确认页面确认信息无误后, 点击 确认 按钮, 输入 USBKEY 密码, 完成余额对账 等待授权员授权 四 如何进行转账 ( 公对公转账 )? ( 一 ) 行内转账 1. 登录企业网银后, 选择菜单 转账汇款 -> 行内转账, 进入该交易信息录入页面 页面如下图 : 7

2 用户选择收款账户 付款账户, 付款账户可以选择手动录入, 也可以选择点击 查询收款人 按钮进行选择 点击 下一步 按钮 进入转账确认页面 页面如下图 : 8

3 确认页面回显行内转账交易信息, 确认信息无误后点击 确认 按钮后, 校验安全工具, 校验通过则进入交易结果页面 ( 二 ) 跨行转账 1 登录企业网银后, 选择菜单 转账汇款 -> 跨行转账, 进入该交易信息录入页面 页面如下图 : 2 在信息录入页, 系统返回该操作员有操作权限的网上银行加挂账户, 下拉列表显示, 选择付款账户后, 系统返回该账户可用余额 转账方式可以选择 实时 或者 普通, 转账方式为 普通 时还需要录入收款银行网点 收款人信息录入支持两种方式 手动输入或点击 查询收款人 按钮进行选择 ; 用户填写转账金额, 系统自动回显转账金额大写 用 9

户录入转账信息结束后, 点击 提交 按钮, 进入跨行转账交易确认 页面 页面如下图 : 选项 : 注意事项 查询收款人的界面有常用收款人和全部收款人两个 10

3 确认页面回显跨行转账交易信息, 确认信息无误后点击 确 认 按钮后, 校验安全工具, 校验通过则进入交易结果页面 ( 三 ) 批量转账 1 登录企业网银后, 选择菜单 转账汇款 -> 批量转账 -> 批量转账, 进入批量转账录入页面, 批量转账的方式可以选择文件导入或手工录入 页面如下图 : 11

2 选择文件导入转账, 输入总金额 总笔数 点击 添加文件 按钮, 选择上传的批量文件 用户可以点击 下载模板 链接下载模板 ; 系统对上传文件中的字段格式进行合法性检查, 检查无误后, 点击 下一步 按钮, 进入批量转账确认页面 页面如下图 : 12

3 在批量转账录入页面, 点击 跨行联行号查询 链接, 进入 联行号查询页面, 选择银行 所在省 所在市, 点击 查询 按钮, 可查询到对应银行的联行号和开户行全称 页面如下图 : 13

4 选择手工录入转账, 选择付款账户, 系统查询出账户信息, 页面回显账户余额 ; 选择转账类型, 录入收款账号 收款户名 转账金额, 选择转账用途后点击 添加到列表 点击操作栏的 修改 可以对该笔记录的转账金额和转账用途进行修改 ; 点击 删除 可删除该笔收款信息 页面如下图 : 5 添加多笔收款信息后, 系统对各字段格式进行合法性检查, 检查无误后, 点击 下一步, 进入批量转账确认页面 页面如下图 : 14

6 批量转账确认页面显示转账列表和总金额 总笔数, 点击 提 交 按钮, 输入正确的 USBkey 密码, 进入批量转账交易结果页面, 用户可点击 返回 回到功能首页 ( 四 ) 如何对转账指令进行撤销或修改? 1 登录企业网银后, 选择菜单 转账汇款 -> 转账查询维护 -> 单笔指令维护, 进入转账查询维护页面, 录入查询条件, 点击 查询 按钮发起查询操作 页面如下图 : 15

2 点击 交易序号 链接, 可查看交易明细详情信息 3 点击 撤销 链接时, 系统提示 您是否确认要撤销?, 如 16

果点击 确定 直接撤销, 如点击 取消 撤销操作取消 4 点击 修改 链接时, 进行相应的修改操作 ( 修改页面要素保持与新增要素一致 ), 回显之前已录入的信息, 修改完成并确认后, 重新发起交易 5 批量指令可以通过 转账汇款 -> 转账查询维护 -> 批量指令维护, 可点击批次号进行明细查询, 也可进行撤销操作 四 如何进行工资代发? ( 一 ) 批量代发 1 登录企业网银后, 选择菜单 财务管理 -> 工资代发 -> 批量代发, 进入批量代发页面, 页面中可选择文件导入或手工录入进行交易 用户选择代发账号, 点击 查询单位业务信息 按钮 17

如账户未进行批量代发功能签约, 则提示 请至柜台开通批量代 发功能, 如已签约, 页面回显代发账号对应的单位业务信息, 用户 选择其中一条数据, 页面回显 下一步 按钮 页面如下图 : 2 选择文件导入进行交易, 点击 下一步 按钮, 进入信息录 入页 页面如下图 : 18

3 在批量代发录入页面中, 输入总笔数 总金额, 选择摘要信息, 选择上传文件后点击 提交 按钮, 进入批量代发确认页 收款账户不能录入对公账户 用户可以点击模板工具对应的链接下载对应的模板 页面如下图 : 4 确认页面校验文件字段格式是否正确, 展示文件解析结果, 确认信息无误后点击 确认 按钮后, 校验安全工具, 校验通过则进 入交易结果页面 19

5 选择手工录入进行交易, 用户单笔录入收款账号 收款户名 金额 摘要后点击 添加到列表 按钮, 该笔代发信息自动展示在下方批次列表中, 页面自动根据添加的收款信息显示总笔数 总金额 页面如下图 : 6 在手工录入信息录入页面中, 点击 重置 按钮, 清空已录入的收款信息 点击收款信息列表中的 修改 按钮, 可修改对应该笔数据的收款金额 点击 删除 按钮, 删除对应的数据 点击 提交 按钮, 进入手工录入信息确认页面 页面如下图 : 7 确认页面校验文件字段格式是否正确, 展示文件解析结果, 确认信息无误后点击 确认 按钮后, 校验安全工具, 校验通过则进 20

入交易结果页面, 发起业务审核流程 ( 二 ) 如何查看代发工资结果? 1 登录企业网银后, 选择菜单 财务管理 -> 工资代发 -> 批量代发结果查询, 进批量代发结果查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : 2 点击 明细 链接, 进入批量代发详细信息页面 页面如下 图 : 21

( 三 ) 如何对批量代发指令进行撤销或修改? 1 登录企业网银后, 选择菜单 财务管理 -> 工资代发 -> 代发业务查询维护, 进入代发业务查询维护页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : 22

2 点击 批次号 链接, 进入批次明细页面 页面如下图 : 3 在代发业务查询维护页面中, 等待授权和授权退回的数据可 进行撤销操作, 点击 撤销 链接, 系统提示 您是否确认要撤销?, 23

如果客户点击 确定 直接撤销, 如客户点击 取消 则撤销操作取 消 五 如何进行公转私? ( 一 ) 行内单笔代发 1 登录企业网银后, 选择菜单 财务管理 -> 工资代发 -> 单笔代发, 进入单笔代发首页, 用户可以选择行内代发或者跨行代发进行交易 行内代发页面如下图 : 2 选择行内代发, 录入完整信息, 点击 下一步 按钮, 进入 行内代发信息确认页 页面如下图 : 24

3 确认页回显行内代发交易信息, 确认信息无误后点击 确定 按钮后, 校验安全工具, 校验通过则进入交易结果页面, 发起业务审 核流程 ( 二 ) 跨行单笔代发 1. 登录企业网银后, 选择菜单 财务管理 -> 工资代发 -> 单笔代发, 进入单笔代发首页, 用户可以选择行内代发或者跨行代发进行交易 跨行代发页面如下图 : 25

2 选择跨行代发, 录入完整信息后点击 下一步 按钮, 进入跨行代发信息确认页 3 确认页回显跨行代发交易信息, 确认信息无误后点击 确定 按钮后, 校验安全工具, 校验通过则进入交易结果页面, 发起业务审核流程 ( 三 ) 如何对单笔代发指令进行撤销或修改? 26

1 登录企业网银后, 选择菜单 财务管理 -> 工资代发 -> 代 发业务查询维护, 进入代发业务查询维护页面, 选择业务类型为 单 笔代发 页面如下图 : 2 在代发业务查询维护页面中, 等待授权和授权退回的数据可进行撤销操作, 点击 撤销 链接, 系统提示 您是否确认要撤销?, 如果客户点击 确定 直接撤销, 如客户点击 取消 则撤销操作取消 六 如何办理定期存款和大额存单业务? ( 一 ) 开通定期一户通 1 登录企业网银后, 选择菜单 账户管理 -> 定期一户通 -> 一户通开户, 进入广州农村商业银行单位定期一户通业务协议书页面 页面如下图 : 27

2 勾选 我已阅读, 点击 下一步 按钮, 进入定期一户通开 通页面 页面显示企业客户基本信息, 定期一户通开通信息 页面如 下图 : 28

3 点击 提交 按钮, 等待授权 ( 二 ) 活期存款转入定期 1 登录企业网银后, 选择菜单 投资理财 -> 定期存款 -> 活 期转定期, 进入活期转定期录入页 页面如下图 : 29

2 在录入页中, 录入完整信息, 点击 提交 按钮, 进入活期 转定期信息确认页, 确认后等待完成授权 ( 三 ) 活期存款转入大额存单 1 登录企业网银后, 选择菜单 投资理财 -> 定期存款 -> 活 期转定期, 进入活期转定期录入页 页面如下图 : 30

2 在录入页中, 存期 利率栏选择大额存单, 并录入其它完整 信息, 点击 提交 按钮, 进入活期转定期信息确认页, 确认后等待 授权 ( 四 ) 定期存款转出活期 1 登录企业网银后, 选择菜单 投资理财 -> 定期存款 -> 定期转活期, 进入定期转活期首页, 用户可以选择转出定期账户及对应的子账户 页面如下图 : 31

2. 点击 定转活 按钮, 进入定期转活期录入页面, 用户可以选 择支取方式 支取金额 转入的活期账户 页面如下图 : 32

3 录入完整信息后点击 提交 按钮, 进入定期转活期确认页 面, 确认后等待授权完成 ( 五 ) 大额存单转出活期 1 登录企业网银后, 选择菜单 投资理财 -> 定期存款 -> 定期转活期, 进入定期转活期首页, 用户可以选择转出定期账户及对应的大额存单子账户 页面如下图 : 2 点击 定转活 按钮, 进入定期转活期录入页面, 用户可以 选择支取方式 支取金额 转入的活期账户 页面如下图 : 33

3 录入完整信息后点击 提交 按钮, 进入定期转活期确认页 面, 确认完成后等待授权 六 如何办理理财业务? ( 一 ) 购买理财 1 登录企业网银后, 选择菜单 投资理财 -> 理财产品 -> 理财产品购买, 进入该交易页面, 页面中以下拉框的形式展示产品类型, 用户可以选择产品类型进行数据查询, 点击 查询 按钮, 页面显示理财认购产品列表, 查询所有认购期的产品, 包含已售罄 销售 34

中的产品, 如果已售完, 则不允许用户点击认购, 并且 操作 字段 展现为 已售罄 页面如下图 : 2 点击 产品编号 链接, 进入理财产品说明书页面 3 点击 购买 链接, 进入风险评估结果页面 页面如下图 : 4 在风险评估结果页中, 点击 重新评估 按钮, 链接到该账 户的 风险评估 页面 点击 确认 按钮, 进入风险提示页面 页 面如下图 : 35

5 在风险提示页面中, 勾选 阅读并同意, 点击 下一步 按 钮, 进入投资人须知页面 页面如下图 : 36

6 在投资人须知页面中, 勾选 阅读并同意, 点击 下一步 按钮, 进入理财产品购买录入页 录入页中回显了付款账户的信息及 购买产品的信息 页面如下图 : 37

7 在理财产品购买录入页中, 填写完整信息, 点击 确定 按 钮, 进入理财产品购买确认页 页面如下图 : 38

8 在理财产品购买确认页中, 点击 确定 按钮, 验证 ukey 密 码通过后, 进入理财产品购买结果页, 后续进行业务审核流程 ( 二 ) 赎回理财 1 登录企业网银后, 选择菜单 投资理财 -> 理财产品 -> 持有理财, 进入持有理财页面, 页面显示网上银行签约账户持有的所有未到期理财产品, 包括柜台 网上银行及其他渠道购买的理财产品列表 页面如下图 : 39

2 点击 产品编号 链接, 可查看产品说明书信息 3 点击 赎回 链接, 可进行理财产品赎回 4 录入赎回相关信息后, 进入交易确认页面, 确认后等待授权 40

七 如何办理电子汇票业务? ( 一 ) 如何开商票? 1. 开票 (1) 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 出票 -> 商票出票登记, 进入商票出票登记查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 如果有数据页面会回显对应的数据, 如果没有数据则提示 无列表信息 页面同时显示 新增 修改 删除 复制 提交审核 导出文件 选择文件 导入 批量导入模板下载 按钮 页面如下图 : (2) 点击 新增 按钮, 进入商票出票登记新增页, 信息录入 41

包括 : 票据基本信息, 出票人信息, 收票人信息, 承兑人信息, 其他信息 提交按钮有 票据暂存 : 不做页面录入校验, 只做业务要素录入校验, 暂时性保存 ; 保存票据 : 页面录入校验, 业务要素录入校验, 是票据信息待提交审核前的保存动作 ; 提交审核 : 直接提交审核员审核 页面如下图 : (3) 录入完整信息, 点击 提交审核 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入交易结果页面 (4) 在商票出票登记查询列表中, 勾选要出票的 序号, 然后点 修改 按钮, 进入修改页面 修改信息包括 : 票据基本信息, 出票人信息, 收票人信息, 承兑人信息, 其他信息 提交按钮有 票据暂存 / 保存票据 / 提交审核 页面如下图: 42

(5) 在商票出票登记查询列表中, 勾选要删除的 票号, 然后点 删除 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面, 提示 删除成功 (6) 在商票出票登记查询列表中, 勾选要复制的 票号, 然后点击 复制 按钮 系统弹出 复制页面, 输入复制张数后点击 提交 按钮, 校验安全工具, 校验通过页面提示 处理成功 (7) 在商票出票登记查询列表中, 交易状态为 待审核提交 的数据可以直接勾选, 点击 提交审核 按钮进行提交审核交易 (8) 点击 导入 按钮选择批量导入文件进行文件导入, 若中间有记录有错误, 将提示录入员进行修改, 并提示导入失败 导入成功后, 查询状态为 票据暂存, 可以将导入成功的记录列表出来, 43

并可以进行出票操作 到本地 (9) 点击 导出 按钮, 将查询结果导出到 Excel 文件, 并下载 2. 提示承兑 (1) 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 出票 -> 提示承兑, 进入提示承兑查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : (2) 在查询列表中, 勾上选择要提示承兑的票号 点击 提示 承兑 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面 44

3. 提示承兑签收 (1) 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 出票 -> 承兑签收, 进入承兑签收查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : (2) 在查询列表当中, 勾上选择要提示承兑签收的票号, 点击 签收 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面 若点击 拒 绝 则需要录入拒绝的原因, 点击 确定 则进入结果页面 4. 提示收票 (1) 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 出票 -> 提示收票, 进入提示收票查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按 45

钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : (2) 在查询列表当中, 勾上选择要提示收票的票号, 点击 提 示收票 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面 5. 提示收票签收 (1) 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 出票 -> 提示收票签收, 进入提示收票签收查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : 46

(2) 在查询列表当中, 勾上选择要提示收票签收的票号, 点击 签收 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面 若点击 拒 绝 则需要录入拒绝的原因, 点击 确定 则进入结果页面 ( 二 ) 如何开银票? 1 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 出票 -> 银票 出票登记, 进入银票出票登记查询页面 47

( 三 ) 如何背书? 1 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 背书 -> 背书转让, 进入背书转让查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : 48

2 在查询列表当中, 勾上选择要背书转让的票号, 点击 下一 步 按钮, 进入背书转让录入页 页面如下图 : 3 在背书转让录入页中录入被背书人的信息, 点击 背书申请 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面 ( 四 ) 如何背书签收? 1 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 背书 -> 背书签收, 进入背书签收查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : 49

2 在查询列表当中, 勾上选择要背书签收的票号 点击 签收 按钮, 校验安全工具, 校验通过则进入结果页面 若点击 拒绝 按 钮, 则需要录入拒绝的原因, 点击 确定 按钮则进入结果页面 ( 五 ) 如何申请贴现? 1 登录企业网银后, 选择菜单 电子汇票 -> 贴现 -> 贴现申请, 进入贴现申请查询页面, 输入查询条件, 点击 查询 按钮, 页面回显符合条件的数据 页面如下图 : 50

2 在查询列表当中, 勾上选择贴现申请的票号, 点击 下一步 按钮, 进入贴现申请录入页面 页面如下图 : 51

3 录入 贴现申请 的基本信息 点击 贴现申请 按钮, 校 验安全工具, 校验通过则进入结果页面 52