投資型 壽險保障 + 投資自主雙效合一 南山人壽致富一生變額壽險 AWM2RP 南山人壽致富一生變額壽險 (AWM2RP) 給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金 祝壽保險金 完全失能保險金 保單帳戶價值之返還南山人壽致富一生變額壽險 (AWM2RP) 中華民國 96 年 8 月 31 日 ( 96 ) 南壽研字第 162 號函備查中華民國 104 年 2 月 16 日 (104) 南壽研字第 021 號函修訂中華民國 107 年 9 月 10 日依中華民國 107 年 6 月 7 日金管保壽字第 10704158370 號函修正南山人壽收益分配投資標的異動批註條款中華民國 103 年 7 月 7 日 (103) 南壽研字第 088 號函備查中華民國 104 年 2 月 16 日 (104) 南壽研字第 021 號函修訂中華民國 107 年 8 月 20 日 (107) 南壽投商字第 039 號函備查 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 注意事項 南山人壽投資標的自動平衡批註條款中華民國 96 年 9 月 14 日 ( 96 ) 南壽研字第 209 號函備查中華民國 104 年 5 月 1 日 (104) 南壽研字第 047 號函備查南山人壽投資標的異動批註條款中華民國 98 年 12 月 2 日 ( 98 ) 南壽研字第 201 號函備查中華民國 104 年 2 月 16 日 (104) 南壽研字第 021 號函修訂中華民國 107 年 8 月 20 日 (107) 南壽投商字第 038 號函備查 保戶之保單帳戶價值係獨立於南山人壽資產外之分離帳戶, 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責 1. 本簡介僅供參考, 詳細內容請參閱保單條款之規定 ; 南山人壽保留最終承保與否之權利 2. 投資型保險為非存款商品, 故不受 存款保險 之保障 3. 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 4. 參照保險法第 107 條之 1 第 1 項規定, 契約以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 其身故保險金變更為喪葬費用保險金, 並依契約有關 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還 約定辦理 5. 有關保險給付範例說明 不保事項或除外責任, 請要保人詳閱商品說明書 6. 自連結投資標的交易對手取得之報酬 費用折讓等各項利益, 應於簽約前提供予要保人參考 7. 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 8. 要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律 匯率 市場變動風險及投資標的所屬公司之信用風險所致之損益 ( 最大可能損失為全部投資本金 ) 9. 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障 惟 南山人壽致富一生變額壽險 之保險保障部份依法已納入人身保險安定基金之保障 10. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第 112 條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第 12 條之 1 所定實質課稅原則辦理 相關實務案例請至南山人壽企業網站 / 實質課稅原則專區查閱 第 1 頁, 共 6 頁 MP-01-227 / 2018 年 9 月版 南山人壽財務及業務等公開資訊, 歡迎至南山人壽企業網站 <http://www.nanshanlife.com.tw> 查詢, 或電洽南山人壽電話客服中心 :0800-020-060 詢問, 或至南山人壽各分支機構洽詢
險金額 + 12 6 0.2%~0.3% 保險給付 一手掌握投資自主 1. 身故保險金 / 完全失能保險金 ( 被保險人滿 15 足歲者適用 )= 保單帳戶價值 + 基本保額 2. 保單帳戶價值之返還 ( 身故 ) / 完全失能保險金 ( 被保險人未滿 15 足歲者適用 )= 保單帳戶價值 3. 祝壽保險金 = 保單帳戶價值 以被保險人滿 15 足歲者為例 身故保險金 完全失能保險金 保單帳戶價值保基本保額 ( 或喪葬費用保險金 ) 祝壽保險金 被保險人身故或經醫院診斷確定致成保單條款附表三所列完全失能等級之一者, 將給付 身故保險金 / 保單帳戶價值之返還或 完全失能保險金 被保險人保險年齡達 100 歲之保單年度末 ( 即滿期日 ) 仍生存且本契約仍有效時, 本公司按保單條款附表二所示資產評價日之投資標的單位淨值計算所得之保單帳戶價值給付祝壽保險金 保險公司於給付身故保險金或喪葬費用保險金或保單帳戶價值之返還 完全失能保險金或祝壽保險金後, 保險契約效力即行終止 有關保險給付範例說明請參閱保險商品說明書 第 2 頁, 共 6 頁 MP-01-227 / 2018 年 9 月版
保費 / 保額規則 一 保費規則 : 1. 目標保險費 限制: 投保年齡 最低 ( 年繳 )( 註 ) 最高 ( 年繳 ) 0 歲 ~ 45 歲 46 歲 ~ 65 歲 66 歲 ~ 75 歲 120 元 保額 240 元 保額 600 元 保額 AWM2RP 目標保險費費率 保額 單位 : 元 3. 首期最低 ( 含目標保險費 + 定期超額保險費 ) 限制 : 投保年齡 繳別 年 繳 0 歲 ~ 60 歲 12,000 元 61 歲 ~ 65 歲 48,000 元 66 歲 ~ 75 歲 72,000 元 註 120 元 240 元 600 元係指每萬元保額之年繳目標保險費費率 2. 超額保險費 限制: 最低 ( 每次 ) 定期超額保險費 500 元不定期超額保險費 3,000 元 最高 ( 每次 ) 200 萬且不得超過目標保險費 10 2,000 萬 4. 上述第 1 及 3 點的保費倘選擇非年繳, 依下述繳別係數乘以年繳保費計算 : 半年繳 : 二分之一 ; 季繳 : 四分之一 ; 月繳 : 十二分之一 倘經計算出目標保險費, 若不足元者, 以無條件捨去至元 二 投保金額 : 1. 最低 :10 萬 2. 最高 : 投保金額 + 累計 目標保險費 + 超額保險費 ( 含定期及不定期 ) 6,000 萬, 且身故 / 完全失能保險金最高不超過 6,000 萬 本險亦須配合 投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範 之限制 詳細內容請參閱本公司之投保規則辦理, 南山人壽保留最終承保與否之權利 費用說明 目標保險費依目標保險費繳交次數及繳費方式, 自所繳之目標保險費扣除一定比例作為目標保險費之保費費用 : 單位 : 元 保險費年度對應之目標保險費繳費方式及繳交次數 收取比例 保險費年度 年繳半年繳季繳月繳 基本保額 <500 萬 基本保額 500 萬 保險年齡未達 16 歲 保險年齡達 16 歲 第 1 保險費年度 第 1 次 第 1 2 次 第 1 至 4 次 第 1 至 12 次 60% 60% 58.5% 第 2 保險費年度 第 2 次 第 3 4 次 第 5 至 8 次 第 13 至 24 次 40% 40% 38.5% 第 3 保險費年度 第 3 次 第 5 6 次 第 9 至 12 次 第 25 至 36 次 35% 35% 33.5% 第 4 保險費年度 第 4 次 第 7 8 次 第 13 至 16 次 第 37 至 48 次 10% 10% 8.5% 第 5 保險費年度 第 5 次 第 9 10 次 第 17 至 20 次 第 49 至 60 次 5% 5% 3.5% 超額保險費每次繳交超額保險費時, 扣除超額保險費之 5% 作為超額保險費之保費費用 保單管理費按月扣除每月 100 元之投資標的單位數或金額 保險成本由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算 保險成本費率原則上將隨著被保險人之保險年齡的增長而逐年提高 訂立本契約時, 以未滿 15 足歲之未成年人為被保險人, 保險成本自被保險人滿 15 足歲之日起之保單週月日, 依本契約約定扣除 投資標的轉換費用同一保單年度得免費申請轉換投資標的 12 次, 超過 12 次時, 每次收取 500 元之轉換費用 ( 目標保險費與超額保險費帳戶之申請轉換次數及投資標的自動平衡之次數應累計 ) 各投資標的所屬公司收取之相關費用, 要保人得於本公司網站 (http://www.nanshanlife.com.tw/) 提供之商品說明書查詢 若保單帳戶價值不足支付每月應付之保單管理費及保險成本, 且保單帳戶價值為零時, 經本公司催告逾寬限期間仍未交付相當之不定期超額保險費者, 本契約停止效力 第 3 頁, 共 6 頁 MP-01-227 / 2018 年 9 月版
南山人壽致富一生變額壽險 適用之投資標的一覽表 種 類 基金代碼 投資標的名稱 幣別 種 類 基金代碼 投資標的名稱 幣別 EBC ML5 WAC MFS 全盛全球資產配置基金 A1 貝萊德環球資產配置基金 A2 ( ) 復華人生目標基金 AI8 A24 A22 柏瑞日本新遠景股票基金 A 柏瑞印度股票基金 A 柏瑞拉丁美洲股票基金 A 平衡型復華中國新經濟平衡基金 AAC 柏瑞美國股票基金 A WAF 基金 A26 柏瑞新興歐洲股票基金 A WAH 復華全球平衡基金 AAM 柏瑞環球重點股票基金 A LBJ AI9 柏瑞歐洲小型公司股票基金 A1 歐元聯博 - 新興市場多元收益基金 A ( ) AI1 柏瑞巨人基金 ABA ABB ABC FF3 FBS FBQ F14 F15 FF5 FBR FAA F11 FAY FF8 FF2 FBW FBX FBY FAN EAB EBD 安本環球日本股票基金 A 累積日圓安本環球日本股票基金 A 累積避險安本環球東歐股票基金 A 累積歐元富達日本基金富達大中華基金富達中國內需消費基金 A 股累計富達印度聚焦基金富達東協基金富達美國基金富達新興市場基金 A 股累計富達太平洋基金富達世界基金富達全球金融服務基金富達歐洲小型企業基金富達歐洲基金富達北歐基金 A 股累計避險富達全球科技基金 A 股累計避險富達全球消費行業基金 A 股累計富達國際基金 MFS 全盛全球股票基金 A1 MFS 全盛美國價值基金 A1 日圓歐元日圓歐元歐元歐元歐元 股票型基金 QAC FF1 R04 RAS RAZ RAB WAA WAD WAE WAG WAI WAJ WAP WAQ WAR WAW IN6 IAT IAQ I20 IAO 野村成長基金富達台灣成長基金 Franklin Templeton- 全球基金 Franklin Templeton- 生技領航基金 Franklin Templeton- 美國機會基金 Franklin Templeton- 互利歐洲基金 ( 歐元 ) 復華復華基金復華中小精選基金復華中國新經濟 A 股基金復華全球大趨勢基金復華全球物聯網科技基金復華全球原物料基金復華亞太成長基金復華東協世紀基金復華美國新星基金復華數位經濟基金景順日本小型企業基金 A 景順大中華基金 A 景順中國基金 A ( ) 景順天下地產證券基金 A 景順開發中市場基金 A 歐元日圓 股票型 QAF NN (L) 食品飲料基金景順環球指標增值基金 A- 穩定月配息 ( ) 基金 IAU IT2 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 天達環球能源基金 C 收益股份 IT1 TAT ML3 MAC ML1 M12 ML9 M13 MAW MBA MBB MAU ML8 MAN SC7 SC4 SC2 SCG SCE AI4 天達環球策略股票基金 C 收益股份天達環球特許品牌基金 C 累積股份貝萊德世界科技基金 A2 ( ) 貝萊德世界健康科學基金 A2 ( ) 貝萊德世界黃金基金 A2 ( ) 貝萊德世界礦業基金 A2 ( ) 貝萊德拉丁美洲基金 A2 ( ) 貝萊德新能源基金 A2 ( ) 貝萊德新興市場基金 A2 ( ) 貝萊德中國基金 A2 ( ) 貝萊德歐洲基金 A2 避險 ( ) 貝萊德環球特別時機基金 A2 ( ) 貝萊德新興歐洲基金 A2 ( 歐元 ) 貝萊德歐洲基金 A2 ( 歐元 ) 施羅德 ( 環 ) 拉丁美洲 A1 累積 USD 施羅德 ( 環 ) 美國小型公司 A1 累積 USD 施羅德 ( 環 ) 新興亞洲 A1 累積 USD 施羅德 ( 環 ) 環球氣候變化策略 A1 累積 USD 施羅德樂活中小基金 -A 類型柏瑞日本小型公司股票基金 A3 歐元歐元日圓 IN2 IN5 IN3 IN4 IN1 HC1 UAH JAB JAC JAA LAR AC2 AC6 KAA KAW KAS GAE G01 CAA PAA 景順主流基金景順台灣科技基金景順全球科技基金景順全球康健基金景順潛力基金滙豐龍鳳基金 -A 類型瑞銀生化股票基金摩根太平洋科技基金摩根美國企業成長基金摩根中國 A 股基金聯博 - 美國成長基金 A ( ) 聯博 - 國際醫療基金 A ( ) 聯博 - 新興市場成長基金 A ( ) 駿利亨德森美國 40 基金 A acc ( ) 駿利亨德森環球科技基金 A acc ( ) 駿利亨德森環球生命科技基金 A acc ( ) 駿利亨德森遠見日本小型公司基金駿利亨德森遠見泛歐地產股票基金瀚亞全球價值股票基金 A ( ) 霸菱大東協基金 -A 類 歐元 要保人所投資之投資標的如有收益分配時, 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標的 註 1 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 配息組成項目請至各證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢 註 2 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 上述基金資料由投資標的所屬公司提供, 各投資標的所屬公司保有變更之權利 投資標的相關訊息 ( 如風險報酬等級及投資比例等 ), 歡迎至南山人壽企業網站 / 商品資訊 / 投資型商品 / 投資標的 / 基金標的查閱 第 4 頁, 共 6 頁 MP-01-227 / 2018 年 9 月版
南山人壽致富一生變額壽險 適用之投資標的一覽表 種類基金代碼投資標的名稱幣別種類基金代碼投資標的名稱幣別 AI7 柏瑞全球金牌組合基金 SC1 施羅德 ( 環 ) 亞洲債券 A1 累積 USD AI3 柏瑞旗艦全球平衡組合基金 SBW 施羅德 ( 環 ) 環球債券 A1 累積 USD AI6 柏瑞旗艦全球債券組合基金 ( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金 ) SC5 施羅德 ( 環 ) 債券 A1 累積 USD AI5 柏瑞旗艦全球成長組合基金 SBQ 施羅德 ( 環 ) 環球企業債券 A1 累積 USD 組合型基金 WAM 復華全球債券組合基金 A23 AAO 柏瑞環球新興市場債券基金 A 柏瑞環球債券基金 A WAO 復華全球戰略配置強基金 AAQ 柏瑞新興亞太策略債券基金 B ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 WAS WAT 復華高益策略組合基金 ( 本基金主要係投資於持有非投資等級高風險債券之基金 ) 復華奧林匹克全球組合基金 R03 RAW 來源可能為本金 ) 註 1 2 Franklin Templeton- 全球債券基金 ( ) Franklin Templeton- 亞洲債券基金 acc WAU 復華奧林匹克全球優勢組合基金 A 債券型基金 RBB Franklin Templeton- 新興國家固定收益基金 Mdis ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金 之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 AI2 柏瑞巨輪貨幣市場基金 WAK 復華全球短期收益基金 貨幣型基金 U02 U03 U05 瑞銀基金瑞銀歐元基金瑞銀澳幣基金 歐元澳幣 WAL WAV 復華全球債券基金復華新興市場高收益債券基金 A FF6 富達全球債券基金 HAA 滙豐中國高收益債券基金 ( 台幣不配息 ) FBU 富達亞洲高收益基金 A 股累計 U01 瑞銀新興市場債券基金 F10 富達歐洲高收益基金 歐元 UAR 瑞銀歐元高收益債券基金 ( 歐元 )( 避險 )( 累積 ) 債券型基金 FF7 富達歐元債券基金 歐元 AC3 聯博 - 美國收益基金 A2 ( ) EBB EAT MFS 全盛通脹調整債券基金 A1 MFS 全盛新興市場債券基金 A1 資產證券化型基金 AC8 WAN 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 ( ) 復華全球資產證券化基金 A ML2 貝萊德高收益債券基金 A2 ( ) 指數型基金 OAA 永豐滬深 300 紅利指數基金 要保人所投資之投資標的如有收益分配時, 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標的 註 1 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 配息組成項目請至各證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢 註 2 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 上述基金資料由投資標的所屬公司提供, 各投資標的所屬公司保有變更之權利 投資標的相關訊息 ( 如風險報酬等級及投資比例等 ), 歡迎至南山人壽企業網站 / 商品資訊 / 投資型商品 / 投資標的 / 基金標的查閱 第 5 頁, 共 6 頁 MP-01-227 / 2018 年 9 月版
南山人壽收益分配投資標的異動批註條款 適用之投資標的一覽表 種類基金代碼投資標的名稱幣別種類基金代碼投資標的名稱幣別 FBV 富達亞洲高收益基金 A 股穩定月配息 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 註 1 HAC 滙豐資源豐富國家債券基金 (B 配息 ) QAA NN (L) 環球高收益基金月配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 LAJ 聯博 - 全球高收益債券基金 AT ( ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 債券型 基金 TAR MAZ MAX MBC AAP RAX 可能為本金 ) 註 1 2 天達新興市場公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 貝萊德歐元優質債券基金 A3 ( 歐元 ) 貝萊德高收益債券基金 A3 ( ) 貝萊德環球企業債券基金 A6 ( ) ( 本基金配息可能涉及本金 ) 註 1 2 柏瑞全球策略高收益債券基金 B ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 註 1 2 Franklin Templeton- 公司債基金 Mdis ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 歐元 債券型基金股票型基金 LAS LBI FBT SCF QAD 可能為本金 ) 註 1 聯博 - 美國收益基金 AT ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 註 1 聯博 - 新興市場債券基金 AT ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 註 1 富達亞太入息基金 A 股 F1 穩定月配息 施羅德 ( 環 ) 歐洲收益股票基金 A1 配息 EUR ( 基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 野村全球高股息基金季配型 歐元 RAY Franklin Templeton- 全球債券總報酬基金 Mdis ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 RAE Franklin Templeton- 全球股票收益基金 Mdis WAB HAB 復華新興市場高收益債券基金 B ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 滙豐中國高收益債券基金 ( 台幣配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 註 1 2 平衡型基金 TAQ RBA 天達環球策略管理基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險月配 ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 Franklin Templeton- 穩定月收益基金 Mdis ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 註 1 2 澳幣 投資標的收益分配方式 ( 二擇一 ): 1. 現金給付以為幣別 ; 若收益分配之金額低於 2 千元者或要保人未提供匯款帳號時, 將依保單條款約定改以購買與原投資標的相同計價幣別之貨幣型基金方式處理 2. 購買與原投資標的相同計價幣別之貨幣型基金 註 1 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 配息組成項目請至各證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢 註 2 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 上述基金資料由投資標的所屬公司提供, 各投資標的所屬公司保有變更之權利 投資標的相關訊息 ( 如風險報酬等級及投資比例等 ), 歡迎至南山人壽企業網站 / 商品資訊 / 投資型商品 / 投資標的 / 基金標的查閱 我們期待您的支持 更希望您能將南山推薦給您的親朋好友 讓他們也可以享有南山的貼心服務 2014 2018Global Banking & Finance Review 2015 2017 Global Brands Magazine 2018 15 23 20 99% 1 100% 3 e 第 6 頁, 共 6 頁 MP-01-227 / 2018 年 9 月版 AGY227 30M 120P 雪 順 免費服務及申訴電話