國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 注意事項 為結合投資與保障之壽險商品, 同時滿足您風險規劃及金融理財的需求 變額代表契約的身故 完全殘廢保險金隨投資績效而變動 萬能係指您可以彈性繳交保費 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司

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1 投資型保險 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 祝壽保險金 身故或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金 意外生活照護保險金國泰人壽卓越理財變額萬能壽險備查文號 : 中華民國 99 年 12 月 02 日國壽字第 號中華民國 102 年 07 月 01 日國壽字第 號國泰人壽意外生活照護保險金附加條款備查文號 : 中華民國 98 年 10 月 14 日國壽字第 號中華民國 99 年 12 月 02 日國壽字第 號國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款備查文號 : 中華民國 101 年 07 月 12 日國壽字第 號中華民國 103 年 10 月 01 日國壽字第 號國泰人壽母子基金投資標的批註條款備查文號 : 中華民國 101 年 07 月 12 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) 備查文號 : 中華民國 103 年 06 月 25 日國壽字第 號中華民國 103 年 07 月 28 日國壽字第 號國泰人壽富利多投資標的批註條款備查文號 : 中華民國 101 年 06 月 06 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託國泰投信投資帳戶投資標的批註條款備查文號 : 中華民國 102 年 07 月 10 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款備查文號 : 中華民國 102 年 07 月 10 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託摩根投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 用心收益型 ) 備查文號 : 中華民國 103 年 04 月 15 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託聯博投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 多元資產型 ) 備查文號 : 中華民國 103 年 04 月 15 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 全天候入息型 ) 備查文號 : 中華民國 103 年 06 月 25 日國壽字第 號 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 商品說明書 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 保險公司名稱 : 國泰人壽保險股份有限公司 ; 本商品說明書發行日期 :104 年 01 月 意外生活照護保險金 非終身給付項目, 詳細內容請見保險單條款 要保人可透過免費服務電話 ( ) 或本公司網站 ( 總公司 分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件 若您投保本商品有金融消費爭議, 請先向本公司提出申訴 ( 免費申訴電話 : ), 本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆 若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理, 您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議

2 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 注意事項 為結合投資與保障之壽險商品, 同時滿足您風險規劃及金融理財的需求 變額代表契約的身故 完全殘廢保險金隨投資績效而變動 萬能係指您可以彈性繳交保費 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 本商品所連結之一切投資標的 ( 投資標的名稱詳見本商品說明書第 1 頁 ) 保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分瞭解其風險與特性 本保險說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 投保本商品除需承擔投資風險外, 當配置之投資標的為外幣計價者, 尚需承擔匯率風險, 各項給付之金額均需以當時外幣兌換新臺幣之匯率計算 保單帳戶價值之通知 : 本公司將按要保人約定之方式, 每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項, 要保人亦可於國泰人壽網站 ( 中查詢 保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動, 造成損失或為零 ; 本公司不保證本保險將來之收益 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障, 除前述投資部分外, 保險保障部分依保險法及其他相關規定受 保險安定基金 之保障 本商品係由國泰人壽發行, 除由國泰人壽銷售外, 尚可由保險代理人 ( 或保險經紀人 ) 代理銷售, 託收銀行代收 ( 或代轉 ) 保險費及保險文件, 惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實質課稅原則案例, 可至本公司官方網站首頁查詢 臺北市仁愛路四段二九六號 簽章日期 : 104 年 01 月 06 日

3 本項重要特性陳述係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要 : (1) 這是一項長期投保計畫, 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 (2) 只有在您確定可進行長期投保, 您才適合選擇本計畫 (3) 您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後, 再決定您可以繳付之保險費額度 (4) 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 契約撤銷權 : 要保人於保險單送達翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 本保險之詳細說明一 投資標的 ( 簡介請參考本說明書第 33 頁 ) 本公司精選多檔投資標的供本保險連結 投資標的評選原則及理由 : 成長平台連結之投資標的主要為基金 基金 平衡型基金 組合型基金 貨幣市場型基金和委託投資帳戶, 並配合自動轉換機制與停利機制, 依標的風險屬性分類為母基金及子基金 ; 配息平台連結之投資標的主要為具有收益分配或撥回資產之基金 平衡型基金和委託投資帳戶 本保險連結之投資標的涵蓋不同類型和投資區域, 並考量投資標的規模 過去績效, 選擇表現相對較佳的投資標的 ( 若委託投資帳戶過去績效, 則以投資策略為參考依據 ), 以提供保戶多元化之投資選擇, 另委託投資帳戶之可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之為主要評選原則 本公司依保險契約約定, 日後有新增或減少投資標的 委託投資帳戶 可供投資子標的之權利, 新增或減少投資標的 委託投資帳戶 可供投資子標的之理由同前述 成長平台投資標的名稱如下表 ( 一 ) 母基金 共同基金 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 金 ) 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金國泰台灣貨幣市場基金國泰豐益債券組合證券投資信託基金國泰豐益債券組合基金國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非信託基金 - 新臺幣級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等投資等級之高風險債券 ) 級之高風險債券 ) 首域環球傘型基金 - 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 首域環球傘型基金 - 首域亞洲優質債券基金首域亞洲優質債券基金富達基金 - 債券基金 ( 累積 ) 富達債券基金富達基金 II- 貨幣基金富達貨幣基金 ING(L)Renta 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金本金 ) 之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股摩根美國複合收益基金 ( 入息 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( ) A 股 ( 累計 ) 摩根新興市場本地貨幣債券基金霸菱國際債券基金 -A 類配息型 ( 基金之配息來源可能霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 為本金 ) 1

4 投資標的名稱 簡稱 ( 註 ) 摩根士丹利流動性基金 A 摩根士丹利流動性基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 A 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 A( 本基金有相當比重投資摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投 於非投資等級之高風險債券 ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德環球資產配置基金 A2 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 ( 本基金有相當比重投貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於 資於非投資等級之高風險債券 ) 非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積施羅德環球企業債券基金單位 委託投資帳戶 投資標的名稱 簡稱 ( 註 ) 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 強積金成長累積型 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 ( 二 ) 子基金 投資標的名稱 簡稱 ( 註 ) 聯博 - 前瞻主題基金 A 股 聯博前瞻主題基金 聯博 - 全球不動產證券基金 A 股 ( 基金之配息來源可能聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本 為本金 ) 金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 A 股避險 ( 基金之配息來源可聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本 能為本金 ) 金 ) 國泰大中華證券投資信託基金 國泰大中華基金 國泰科技生化證券投資信託基金 國泰科技生化基金 國泰國泰證券投資信託基金 國泰國泰基金 國泰小龍證券投資信託基金 國泰小龍基金 國泰全球基礎建設證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰全球基礎建設基金 國泰中港台證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰中港台基金 國泰新興高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 國泰價值卓越證券投資信託基金 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略證券投資信託基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 國泰高科技證券投資信託基金 國泰高科技基金 首域環球傘型基金 - 首域亞洲增長基金 - 第四類股 -USD 首域亞洲增長基金 首域環球傘型基金 - 首域大中華增長基金 - 第四類股 -USD 首域大中華增長基金 首域環球傘型基金 - 首域全球資源基金 - 第四類股 -USD 首域全球資源基金 首域環球傘型基金 - 首域全球新興市場領先基金 - 第四類股首域全球新興市場領先基金 -USD 首域環球傘型基金 - 首域中國核心基金 - 第四類股 -USD 首域中國核心基金 首域環球傘型基金 - 首域星馬增長基金 首域星馬增長基金 首域環球傘型基金 - 首域世界領先基金 首域世界領先基金 富達基金 - 東協基金 富達東協基金 富達基金 印度聚焦基金 富達印度聚焦基金 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等 於非投資等級之高風險債券 ) 級之高風險債券 ) 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等 等級之高風險債券 ) 級之高風險債券 ) 富達基金 - 馬來西亞基金 富達馬來西亞基金 富達基金 - 新興歐非中東基金 ( 累積 ) 富達新興歐非中東基金 富達基金 - 全球消費行業基金 (A 類股累計股份 - ) 富達全球消費行業基金 富達基金 - 亞太入息基金 富達亞太入息基金 野村中小證券投資信託基金 野村中小基金 2

5 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) ING(L)Renta 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 3 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L) 食品飲料投資基金 摩根基金 - 摩根中國基金 摩根中國基金 摩根俄羅斯基金 摩根俄羅斯基金 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( )- A 股 ( 累計 )( 本摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱全球新興市場基金 -A 類配息型 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 -A 類配息型 霸菱東歐基金 霸菱澳洲基金 -A 類配息型 霸菱澳洲基金 霸菱韓國基金 -A 類累積型 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 - A 類配息型 霸菱大東協基金 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利環球房地產基金 A 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 A 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 A( ) 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 A 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 A 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 A( ) 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利美國增長基金 A 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 A 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 A 摩根士丹利亞洲股票基金 貝萊德世界礦業基金 A2 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 A2 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 A2 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 A2 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德世界科技基金 A2 貝萊德世界科技基金 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單施羅德新興亞洲基金位 施羅德環球基金系列 - 環球能源 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球能源基金 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德拉丁美洲基金 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 ( ) A1 類股份 - 累施羅德新興歐洲基金積單位 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積施羅德環球收益股票基金單位 施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德亞太地產股票基金 ( 三 ) 停泊標的 投資標的名稱 簡稱 ( 註 ) 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 國泰台灣貨幣市場基金 富達基金 II- 貨幣基金 富達貨幣基金 配息平台投資標的名稱如下表 ( 一 ) 共同基金 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本聯博全球債券基金 AT( 基金之配息來源可能為本金 ) 金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於聯博美國收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於聯博歐洲收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 新興市場債券基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資聯博新興市場債券基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資聯博全球高收益債券基金 AT( 本基金主要係投資於

6 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 基金之配息來聯博全球債券基金 AA( 基金之配息來源可能為本源可能為本金 ) 金 ) 聯博 - 美國收益基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金有相當聯博美國收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AA( 穩定月配 ) 避險級別 ( 本基金有聯博歐洲收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 為本金 ) 聯博 - 新興市場債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金有聯博新興市場債券基金 AA( 本基金有相當比重投資相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金聯博全球高收益債券基金 AA( 本基金主要係投資於主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 本金 ) 國泰新興高收益債券證券投資信託基金 - 配息 B( 本基金主國泰新興高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來能為本金 ) 源可能為本金 ) 國泰策略高收益債券證券投資信託基金 - 配息 B( 本基金主國泰策略高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源能為本金 ) 可能為本金 ) 首域環球傘型基金 - 首域亞洲優質債券基金 - 第一類股月配首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 )( 本基金之配息來息 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 富達債券基金 (A 股月配息 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金主富達新興市場債券基金 (A 股月配息 )( 本基金主要要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係富達亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 高收益基金 (A 股 - 月配息 )( 本基金主要係投富達高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係資於非投資等級之高風險債券 ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根環球企業債券基金 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之摩根環球企業債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息配息來源可能為本金 ) 來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股摩根美國複合收益基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 來源可能為本金 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基摩根新興市場本地貨幣債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( )-A 股摩根新興市場債券基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可債券且配息來源可能為本金 ) 能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )- 摩根環球高收益債券基金 ( 每月派息 )( 本基金主要 A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能債券且配息來源可能為本金 ) 為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 對摩根多重收益基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重沖 )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 本金 ) 摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金摩根亞太入息基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源之配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 -A 類月配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 4 霸菱高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 -A 類配息型 ( 本基金霸菱新興市場當地貨幣債券基金 ( 每月配息 )( 本基有投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金有投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可金 ) 能為本金 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM( 本基金之配息來摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM( 本基金之源可能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )

7 投資標的名稱 簡稱 ( 註 ) 貝萊德優質債券基金 A3 貝萊德優質債券基金 A3 貝萊德歐元優質債券基金 A3 貝萊德歐元優質債券基金 A3 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3 ( 本基金有相當比重投貝萊德亞洲老虎債券基金 A3( 本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券 ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德新興市場債券基金 A3 ( 本基金有相當比重投貝萊德新興市場債券基金 A3( 本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券 ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德高收益債券基金 A6 ( 穩定配息 )( 本基金主貝萊德高收益債券基金 A6( 本基金主要係投資要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 金 ) 貝萊德環球高收益債券基金 A3 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 二 ) 委託投資帳戶 貝萊德環球高收益債券基金 A3( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 ) ( 全回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥回 )( 全權回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託富達投信投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註 : 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 投資機構如下表 管理機構在臺總代理人摩根證券股份有限公司摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司電話 :(02) 地址 :European Bank & Business Centre 6, route de Treves, 網址 : L-2633 Senningerberg Grand Duchy of Luxembourg 地址 : 臺北市松智路 1 號 21 樓霸菱證券投資顧問股份有限公司霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司電話 :(02) 地址 : Georges Court, 54-62, Townsend Street, Dublin 2, 網址 : Ireland 地址 : 臺北市基隆路一段 333 號 21 樓 2112 室富達證券股份有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 電話 : 按 2 地址 :2a, Rue Albert Borschette BP 2174 L-1021 Luxembourg 網址 : 地址 : 臺北市敦化南路二段 207 號 15 樓貝萊德證券投資信託股份有限公司貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 電話 :(02) 地址 :6D route de Treves, L-2633 Senningerberg, 網址 : Grand Duchy of Luxembourg 地址 : 臺北市敦化南路二段 95 號 28 樓聯博證券投資信託股份有限公司聯博資產管理公司電話 :(02) 地址 :1345 Avenue of the Americas, New York, New York 網址 : , U.S.A. 地址 : 臺北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 施羅德證券投資信託股份有限公司施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司電話 :(02) 地址 :5 rue Höhenhof L-1736 Senningerberg, Luxembourg 網址 : Grand Duchy of Luxembourg 地址 : 臺北市信義路五段 108 號 9 樓摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司國泰證券投資顧問股份有限公司地址 :25 Cabot Square, Canary Wharf, London E14 4QA, 電話 :(02) United Kingdom 網址 : 5

8 首域投資 ( 香港 ) 有限公司地址 : 香港中環交易廣場第三座六樓 ING Investment Management Luxembourg S.A. 地址 :3, rue Jean Piret L-2350Luxembourg 國泰證券投資信託股份有限公司 野村證券投資信託股份有限公司 施羅德證券投資信託股份有限公司 摩根證券投資信託股份有限公司 聯博證券投資信託股份有限公司 富達證券投資信託股份有限公司 經理機構 地址 : 臺北市仁愛路四段 296 號 9 樓 野村證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 7 號 30 樓 電話 :(02) 網址 : 地址 : 臺北市仁愛路四段 296 號 18 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 7 號 30 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 臺北市信義路五段 108 號 9 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市松智路 1 號 21 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市 110 信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市敦化南路二段 207 號 10 樓 二 保險費交付原則 : ( 一 ) 本契約之保險費分為定期保險費與彈性保險費兩種 本契約保險費可彈性繳納, 但每次所繳付之金額須符合本契約規定之上 下限 ( 請參考本說明書第 8 頁 ) ( 二 ) 本契約保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後不足支付每月扣繳費用者, 本公司按日數比例扣繳至保單帳戶價值為零之日時, 應催告要保人交付保險費, 自催告到達之翌日起三十日內為寬限期間 三 保險給付項目及條件 : 本保險之給付項目及條件請參考本說明書第 7 頁, 計算範例說明請見第 30 頁 ( 範例四 ) 四 本險相關費用說明 : 本保險之相關費用說明請參考本說明書第 11 頁 五 解約 部分提領費用 : 本保險之解約及部分提領費用請參考本說明書第 12 頁, 計算範例說明請見第 29 頁 ( 範例三 ) 六 契約撤銷權 : 要保人於保險單送達翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 6

9 保險給付項目及條件 ( 詳見保險單條款 ) 一 身故或喪葬費用保險金 條款第二十二條 保險金額 + 申請書文件送達之次一評價日為準的保單帳戶價值 + 已收而未到期危險保險費 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 被保險人如於滿十五足歲前身故者, 本公司應按要保人或其他應得之人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值, 返還予要保人或其他應得之人 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 變更為喪葬費用保險金 二 完全殘廢保險金 : 條款第二十三條 被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表四所列完全殘廢之一並經診斷確定者, 本公司按保險單上所記載之保險金額及受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值二者之和, 給付完全殘廢保險金, 並按日數比例計算已收而未到期的危險保險費, 併入完全殘廢保險金給付 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其完全殘廢保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 給付身故或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金之一者, 本契約效力即行終止 三 祝壽保險金 : 條款第二十一條 被保險人於本契約有效期間且年齡到達 99 歲之保險單週年日仍生存時, 以該週年日次一評價日的保單帳戶價值 ( 換算為新臺幣 ) 給付祝壽保險金, 本契約於祝壽保險金給付後即行終止 四 意外生活照護保險金 : 詳意外生活照護保險金附加條款 ( 以下簡稱附加條款 ) 第一 ~ 四條 ( 一 ) 保障期間 : 1. 訂立契約時, 以未滿 15 足歲之人為被保險人者年繳化之定期保險費達新臺幣 24,000( 含 ) 元以上者, 保障期間自被保險人滿 15 足歲之日起, 至到達年齡達 31 歲之保單週年日止 2. 訂立契約時, 以 15 足歲以上之人為被保險人者保障期間自主契約 ( 係指本契約卓越理財變額萬能壽險, 以下均以此簡稱 ) 生效之日起至第 15 保單年度止或被保險人到達年齡達 75 歲之保單週年日, 兩者較早到達之日 ( 二 ) 意外生活照護保險金之賠償數額 : 1. 被保險人自意外傷害事故發生之日起一百八十日以內致成附加條款附表所列殘廢程度之一者, 本公司以主契約保險金額與新臺幣五百萬元二者之較小值, 按附加條款附表所列比例計算, 給付意外生活照護保險金 2. 被保險人因意外傷害事故致成附加條款附表所列二項以上殘廢程度時, 本公司給付各該項意外生活照護保險金之累計金額, 不得逾主契約保險金額與新臺幣五百萬元之較小值 ( 三 ) 意外生活照護保險金之保障的終止 : 1. 自主契約生效之日起, 主契約曾停效者, 意外生活照護保險金之保障即行終止, 且不因主契約嗣後恢復效力而為有效 2. 主契約定期保險費未按時繳交者, 則意外生活照護保險金之保障即行中止 ; 但要保人於主契約停效前補足遲延繳付之定期保險費後, 自翌日上午零時起恢復意外生活照護保險金之保障 7

10 投保規定 一 保險期間 : 終身 ( 至 99 歲止 ) 二 繳費方式 : 定期定額 ( 在契約有效期間內且已繳足前面各保單年度至當期所累積的定期 保險費後, 可另外繳交彈性保險費或申請按月扣繳彈性保險費 ) 三 繳費別 : 年繳 半年繳 季繳及月繳 四 年齡限制 : 被保險人 0 歲至 70 歲為止 ; 要保人實際年齡須年滿 20 足歲 五 所繳保險費限制 : 1. 依據選擇之繳費別, 每期定期保險費之最低規定如下表, 並至少以千元為單位 : 繳費別投保年齡 年繳 半年繳 季繳 月繳 0 歲 ~ 未滿 15 足歲 12,000 6,000 3,000 1, 足歲 ~50 歲 24,000 12,000 6,000 2, 歲 ~60 歲 36,000 18,000 9,000 3, 歲 ~65 歲 48,000 24,000 12,000 4, 歲 ~70 歲 72,000 36,000 18,000 6, 依據年齡及性別, 每期定期保險費之最高規定詳見本說明書第 9 頁之 最高保額投保倍數及年繳化定期保險費上限表 3. 各保單年度內要保人每次所繳交之彈性保險費, 不得低於新臺幣 2,000 元 ( 若採銀行轉帳者則為 1,000 元 ) 4. 最低比率規範 : 新契約投保 要保人繳交保險費時或本公司檢核應扣款資料時皆應符合最低比率規範 : (1) 新契約保費限制 : 註 ( 投保時保險金額 + 新契約淨保險費 ) ( 新契約淨保險費 ) 不得小於 最低比率 (2) 續期保費限制 : ( 繳費時保險金額 + 保單帳戶價值 + 預定投資淨保險費金額 ) ( 保單帳戶價值 + 預定 註投資淨保險費金額 ) 不得小於 最低比率 註 : 繳費當時到達年齡所應適用之最低比率如下表 到達年齡 15 足歲 ~40 歲 41 歲 ~70 歲 71 歲以上 最低比率 130% 115% 101% 六 投保金額限制 : 1. 最低投保金額規定 : 第一年度保險金額之保額倍數選擇不得低於下表 年齡 ( 歲 ) 0~10 11~ 15 足歲 ~ 未滿 15 足歲 20 21~30 31~40 41~50 51~60 61~65 66~70 最低 男性 倍數 女性 續年度起可變更保險金額, 但不得低於新臺幣 30 萬元, 最高不得超過最高投保保險金額 2. 最高投保金額規定 : 不得超過新臺幣 3,000 萬 依據被保險人性別及年齡, 以最高保額投保倍數為上限, 選擇適當的投保金額 投保金額需介於以年繳化定期保險費乘以最低保額投保倍數及以年繳化定期保險費乘以最高保額投保倍數之間, 並以萬元為單位 七 保險金額與所繳保險費合計限制 : 1. 投保當時 : 投保保額 + 淨保險費 6,000 萬 2. 續期保險費繳交當時 : 保額 + 保單帳戶價值 + 當期淨保險費 6,000 萬 8

11 3. 單險 最高保額 通算以 3,000 萬為限 ; 保額 + 保單帳戶價值通算則以 6,000 萬為限 最高保額投保倍數及年繳化定期保險費上限表 : 年 齡 男性女性男性女性年最高保額年繳化定期最高保額年繳化定期最高保額年繳化定期最高保額年繳化定期齡投保倍數保險費上限投保倍數保險費上限投保倍數保險費上限投保倍數保險費上限 0 歲 ~10 歲 萬 萬 萬 萬 11 歲 ~ 未滿 15 足歲 萬 萬 萬 萬 15 足歲 ~20 歲 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬 萬註 :1. 最高投保金額 = 年繳化定期保險費 最高保額投保倍數(查詢上表可得) 2. 其他繳別之定期保險費上限 : 半年繳定期保險費 2 年繳定期保險費上限, 季繳定期保險費 4 年繳定期保險費上限, 月繳定期保險費 12 年繳定期保險費上限 八 繳費規定 : 定期保險費 : 新契約第一次保費可採特約金融機構 / 郵局轉帳 國泰世華銀行信用卡 即期支票或匯撥 / 劃撥方式繳納 ; 續期保險費繳費方式可採特約金融機構 / 郵局自動轉帳 國泰世華銀行信用卡繳納 彈性保險費自動扣款 : 提供特約金融機構 / 郵局自動轉帳以及國泰世華銀行信用卡方式繳付 彈性保險費單筆繳入 : 提供即期支票或匯撥 / 劃撥方式繳納 ( 匯撥 / 劃撥單據正本需繳回公司入帳 ) 或會員網站以國泰世華信用卡或金融卡線上繳款 九 自動轉換機制規定 : 1. 選擇 1 檔母基金, 及 1~10 檔子基金 2. 自動轉換金額至少為新臺幣 600 元, 以百元為單位增減 3. 各個子基金之配置比例不得少於 5%, 且以 5% 為單位增減, 總和須為 100% 9

12 十 停利機制規定 : 1. 保戶可選擇欲啟動停利機制之子基金 2. 停利點設定範圍 :5%~995%, 以 1% 為單位增減 十一 加碼機制規定 : 1. 在自動轉換機制之子基金中, 設定欲啟動加碼機制之子基金及其加碼倍數 2. 加碼倍數設定範圍 :0~5 倍, 以 0.1 為單位增減 註 : 若填寫 0, 表示不啟動加碼機制之意 十二 附約附加規定 : 可附加本公司保險年期為一年期之附約, 一律以年繳方式繳費 ( 但另有約定附約保險費 由主契約保單帳戶價值中扣除之特定附約者除外 ) 十三 體檢投保規定 : 幣別 : 新臺幣 投保年齡 39 歲以下 40 歲 ~49 歲 50 歲 ~54 歲 55 歲以上 金鑽類經手人 900 萬 400 萬 200 萬 特一類經手人 800 萬 400 萬 200 萬 第一類經手人 600 萬 300 萬 200 萬 一律體檢 第二類經手人 400 萬 300 萬 200 萬 第三類經手人 300 萬 200 萬 100 萬 第四類經手人 一律體檢及調查員生調 註 :0~15 足歲以下須體檢件, 將依核保所需提供相關文件 弱體承保 : 1. 最高承保保額 800 萬元 2. 新契約承保限年繳, 但續年度可變更其他繳別 3. 各年度危險保險費加費金額收取方式 : 初年度於新契約承保時一次收取, 續年度逐保單週月日於保單帳戶價值中扣繳 10

13 費用說明一 本公司收取之相關費用表費用項目收費標準及費用一 前置費用 ( 契約保費費用 ) 依據每次定期保險費所屬保費年度, 計算每次定期保險費之保費費用率, 比例如下表保費年度定期保險費之保費費用率第 1 年 55% 第 2 年 35% ( 一 ) 定期保險費費用第 3 年 25% 第 4 年 20% 第 5 年 10% 第 6 年 ~ 0% 符合高保費優惠資格者, 得享保費費用率折扣優惠 每月定期定額繳交和非定期定額繳交之彈性保險費費用率須分別計算與收取 彈性保險費之保費費用率如下 : 彈性保險費金額保費費用率 ( 二 ) 彈性保險費費用 100 萬 ( 不含 ) 以下 4.5% 100 萬 ~500 萬 ( 不含 ) 4% 500 萬 ( 含 ) 以上 3% 二 保險相關費用本公司維持保單及投資管理所需費用 每月新臺幣 100 元逐 ( 一 ) 管理費月由保單帳戶價值中扣除 依據被保險人性別 到達年齡與保險金額計算, 並自應扣繳之保單年度起逐月收取的人壽保險費, 並由保單帳戶價值中扣繳 ( 二 ) 危險保險費以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 其第一次危險保險費 ( 日數不足一月者, 按日數比例計之 ) 於滿十五足歲之日起, 自次一保單週月日由保單帳戶價值中扣繳 三 投資相關費用 ( 一 ) 申購投資標的手續費完全不收取 ( 二 ) 投資標的經理費已反應在投資標的淨值中 ( 三 ) 投資標的保管費已反應在投資標的淨值中 ( 四 ) 投資標的贖回費用完全不收取 1. 自動轉換 : 完全不收取 2. 停利轉換 : 於每次執行停利機制時, 於該檔子基金之轉換金額中收取 0% 之停利轉換費用 3. 申請轉換 : 同一保單年度內, 投資標的前 6 次申請轉換, ( 五 ) 投資標的轉換費用免收轉換費用 若要保人以線上方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第 7 至第 12 次申請轉換亦免收轉換費用 超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500 元之轉換費用 11

14 費用項目收費標準及費用目前 但依各該投資標的之相關規定, 當要保人違反短線交易限制時, 投資標的可向要保人收取短線交易費用, 相關費率概以當時各該公開說明書所記載者為 ( 六 ) 其它費用準 各投資標的之最新公開說明書可至 境外基金觀測站 或所屬投信公司網站閱覽 四 後置費用 ( 一 ) 解約費用本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利, 但 ( 二 ) 部分提領費用若同一保單年度提領次數超過四次者, 每次自提領金額中扣除新臺幣 1000 元之部分提領費用 五 其他費用 ( 詳列費用項目 ) 註 1: 本公司得報主管機關調整管理費 投資標的轉換費用及部分提領費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用 ( 率 ) 調降, 不在此限 註 2: 高保費優惠規定 : (1) 費用率折扣優惠年度 : 適用前五保費年度內之主約定期保險費 (2) 費用率折扣優惠資格 : 繳入保費當時 主約保額 0.4 年繳化主約定期保險費 投保年齡之最高保額倍數 (3) 費用率折扣優惠標準 : 年繳化主約定期保險費 60, , , , , , ,000 以上 費用率折扣比率 0.5% 1.0% 1.5% 3.0% (4) 其他規範 : (a) 實收保費不變, 優惠部分將納入淨投資金額 (b) 限以轉帳 信用卡及扣薪方式繳入保費者適用 二 投資機構收取之相關費用表 ( 一 ) 成長平台 1. 母基金 共同基金 投資標的名稱 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰豐益債券組合基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域亞洲優質債券基金 富達債券基金 富達貨幣基金 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基內含於固定服務費 1.00 金之配息來源可能為本金 ) 0.20 摩根美國複合收益基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利流動性基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重

15 投資標的名稱 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球企業債券基金 委託投資帳戶 投資標的名稱 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 1.20 保管費每年 (%) 0.021~0.071 ( 每月不低於 60 ) 贖回手續費 2. 子基金 投資標的名稱 申購最高經理 ( 管理 ) 費最高保管費贖回手續費每年 (%) 每年 (%) 手續費 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰大中華基金 國泰科技生化基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 國泰全球基礎建設基金 國泰中港台基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為 本金 ) 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為 本金 ) 國泰高科技基金 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域星馬增長基金 首域世界領先基金 富達東協基金 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達馬來西亞基金 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 富達亞太入息基金 野村中小基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有 1.50 內含於固定服務費 13

16 投資標的名稱 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 14 最高保管費每年 (%) 0.30 贖回手續費 ING(L) 食品飲料投資基金 2.00 內含於固定服務費 0.30 摩根中國基金 摩根俄羅斯基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱澳洲基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德世界科技基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德環球能源基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 停泊標的 投資標的名稱 申購最高經理 ( 管理 ) 費最高保管費贖回手續費每年 (%) 每年 (%) 手續費 國泰台灣貨幣市場基金 富達貨幣基金 ( 二 ) 配息平台 1. 共同基金 投資標的名稱 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 聯博全球債券基金 AT( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 本金 ) 聯博全球高收益債券基金 AT( 本基金主要係投資

17 投資標的名稱 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 15 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 AA( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 本金 ) 聯博全球高收益債券基金 AA( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 金 ) 國泰新興高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配 息來源可能為本金 ) 國泰策略高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息 來源可能為本金 ) 首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達債券基金 (A 股月配息 ) 富達新興市場債券基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根環球企業債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場本地貨幣債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金 ) 摩根多重收益基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金 ) 摩根亞太入息基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 ( 每月配息 )( 本基金有投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )

18 投資標的名稱 申購最高經理 ( 管理 ) 費最高保管費贖回手續費每年 (%) 每年 (%) 手續費 貝萊德優質債券基金 A 貝萊德歐元優質債券基金 A 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德新興市場債券基金 A3( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德高收益債券基金 A6( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本 金 ) 貝萊德環球高收益債券基金 A3( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 委託投資帳戶 投資標的名稱 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 0.021~0.071 ( 每月不低於 250 ) 0.021~0.071 ( 每月不低於 250 ) 0.021~0.071 ( 每月不低於 250 ) 0.021~0.047 ( 每月不低於 250 ) 0.021~0.071 ( 每月不低於 200 ) 贖回手續費 註 1: 上述各項投資標的之最高經理 ( 管理 ) 費及最高保管費係以 103 年 8 月之公開說明書 / 投資人須知或各投資機構所提供之資料為準 惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利, 實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資機構通知者為準 另委託投資帳戶之經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取 註 2: 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 註 3: 摩根系列基金之保管費為經營及行政開支 ( 包含信託管理費 ) 16

19 三 自投資標的發行公司取得之報酬 費用 折讓等各項利益 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付在臺總代理人 / 經理公司通路服務費分成摩根證券股份有限公司不多於 1% 霸菱證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 富達證券股份有限公司不多於 1% 貝萊德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 聯博證券投資信託股份有限公司不多於 1% 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1.5% 國泰證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 國泰證券投資信託股份有限公司不多於 1% 野村證券投資信託股份有限公司不多於 1.5% 註 1: 各在臺總代理人代理之境外基金管理機構明細請詳見商品說明書第 5 頁 註 2: 未來本商品連結標的變動或相關通路報酬變動時, 將揭露於 國泰人壽官方網站 / 會員專區 ( 網址 : 註 3: 本商品連結之委託投資帳戶皆收取通路服務費 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 範例說明 本公司自國泰證券投資信託股份有限公司收取不多於 1% 之通路服務費分成 故台端購買本商品, 其中每投資 1,000 元於國泰證券投資信託股份有限公司所經理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外所支付之費用 :0 元 2. 由國泰證券投資信託股份有限公司支付 : ( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1,000*1%=10 元 ) 本公司辦理投資型保單業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同 請台端依個人及基金風險屬性, 慎選投資標的 17

20 商品簡介 一 商品類型 : 變額萬能壽險 二 商品特色 : 1 本商品為結合投資與保障之壽險商品, 同時滿足風險規劃及金融理財的需求 2 本商品提供 成長平台 及 配息平台 雙投資平台, 客戶可以搭配人生週期的規劃, 彈性調整 成長平台 及 配息平台 之配置比例 配合定時定額繳費方式, 在保險契約有效期間內, 客戶可依本身資金運用的規劃, 彈性的決定額外繳交保費的時間及金額 3 成長平台設計母子基金配置方式 自動轉換機制 停利機制及加碼機制, 除籍由定期定額分散投資風險外, 可透過加碼機制 ( 定期不定額 ), 在投資市場相對低點時, 自動增加投資子基金之金額, 掌握累積單位數的時機 ; 且子基金達設定停利點時, 系統自動停利轉換至母基金, 鎖住獲利 4 另貼心建構配息平台, 提供多檔具每月收益分配或撥回資產之投資標的, 可規劃為每月穩定收益或退休年金之資金來源 5 若符合相關規定 ( 詳見本說明書第 7 頁 ) 者, 本商品提供意外生活照護保險金 (1~7 級殘廢 ) 保障, 強化您的意外保障 三 自動轉換機制 : 每一保單週月日時, 若母基金之投資標的價值大於或等於自動轉換金額, 則於保單週月日後之第一個評價日, 本公司將等值於自動轉換金額之母基金單位數轉出, 並於保單週月日後之第三個評價日, 將母基金實際轉出金額依要保人約定之配置比例轉換至子基金 轉換流程詳見保單條款附表五, 或參考本說明書第 22 頁 保單週月日母基金之投資標的價值低於自動轉換金額者, 本公司將不進行該次自動轉換作業 四 停利機制 : 當子基金之報酬率達到其停利點時, 本公司於達到停利點之日後第一個評價日將子基金投資標的價值全數轉出, 於達到停利點之日後第三個評價日將子基金轉出金額轉入母基金 轉換流程詳見保單條款附表五, 或參考本說明書第 25 頁 如達到停利點當日有投資標的之交易未完成時, 本公司將不進行該次停利機制 五 加碼機制 : 執行自動轉換機制之情形下, 本公司每月 25 日 ( 簡稱計算日, 若該日非營業日, 則以前一營業日為準 ) 檢視要保人指定之子基金符合加碼條件時 ( 即計算日前五個評價日之平均淨值 計算日往前推算一年各評價日平均淨值之 90%), 則該子基金於次月保單週月日執行加碼作業, 按其指定之加碼倍數增加母基金轉換至子基金金額 轉換流程詳見保單條款附表五, 或參考本說明書第 23 頁 母基金之投資標的價值低於自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和時, 本公司將不進行該次加碼作業 六 名詞定義 : 1 保險費 : 定期保險費 : 指依定期繳費別(分為年繳 半年繳 季繳及月繳等四種)每期應繳之保險費, 並經記載於保險單上者 年繳化定期保險費金額於投保後, 不得變更之 彈性保險費 : 指本契約有效期間內, 要保人向本公司申請, 經本公司同意後, 為增加其保單帳戶價值金額所繳交之非定期保險費 但要保人如有未按期繳交定期保險費者, 須先補足至繳費當期累計應繳交之定期保險費後, 餘額始予計入彈性保險費 2 保險金額 : 指要保人投保時所約定之保險金額, 並經記載於保險單上者 要保人在本契約有效期間內, 經本公司同意得申請變更保險金額 如保險金額有所變更時, 以變更後並批註於保險單之保險金額為準 3 保費年度 : 指自本公司收受當次年繳定期保險費之日起, 至收受次一年繳定期保險費之日止之期間, 為一保費年度 ; 定期繳費別非年繳者, 以實際繳費次數累積滿年應繳保費次數為一保費年度 4 自動轉換金額 : 指於自動轉換機制下, 要保人所指定自母基金轉換至子基金之金額 5 停利點 : 指於停利機制下, 要保人所指定個別子基金之特定報酬率 18

21 6 投資相關事項說明: 投資標的 ( 區分為 成長平台投資標的 與 配息平台投資標的 ):( 請參閱本說明書之 投資標的簡介 ) 成長平台投資標的 : 區分為下列三種標的 : 母基金 : 指要保人與本公司約定每月依要保人指定之金額轉出至子基金, 及本契約用以配置 停利機制下子基金轉出金額 配息平台投資標的當次收益分配金額 ( 限金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者 ) 之投資標的 子基金 : 指要保人與本公司約定本契約用以配置自母基金轉出金額之投資標的 停泊標的 : 指母基金因本批註條款第六條之事由關閉或終止時, 本契約用以配置 母基金轉出金額 未來淨保險費本息 停利機制下子基金轉出金額 配息平台投資標的當次收益分配金額( 限金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者 ) 之投資標的 配息平台投資標的 : 指要保人與本公司約定, 要保人得以非定期定額繳交之彈性保險費或標的轉換轉入之投資標的 評價日 : 指所有投資標的報價市場或證券交易所之營業日, 且須為中華民國境內銀行之營業日 投資配置日 : 指本公司依要保人指定之投資標的及比例, 將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣, 並依當日投資標的淨值予以配置之日 前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個評價日, 但本契約第一次的投資配置日為 保險單送達翌日起算十日後之第一個評價日 實際收受保險費之日 : 指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日 若要保人以信用卡 自動轉帳或支票繳交保險費者, 則為扣款成功或支票兌現且款項匯入本公司帳戶, 並經本公司確認收款明細之日 ; 本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細 保單帳戶價值 : 本契約保單帳戶內所有各項投資標的價值之總和及尚未投資之淨保險費加計利息 投資標的價值 : 指各項投資標的單位淨值, 乘以保單帳戶內該投資標的單位數目所得之金額 收益實際確認日 : 指本公司收受配息平台投資標的發行公司所交付之投資標的收益或撥回資產, 並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日 當次收益分配金額 : 指本公司於收益實際確認日所計算出, 當日本契約各配息平台投資標的之收益分配或撥回資產金額總和 投資標的之轉換 :( 詳見保單條款第十六條 ) 自動轉換 : 自動轉換機制下, 每保單週月日執行之相關投資標的轉換 停利轉換 : 停利機制下, 子基金達停利點之相關投資標的轉換 申請轉換 : 除前二款轉換方式外, 要保人得隨時申請轉換投資標的 基金轉換費用詳本說明書第 11 頁費用說明 加碼機制 : 要保人得於執行自動轉換機制之情形下, 另與本公司約定, 當其指定之子基金符合本契約所定之加碼條件時, 按要保人所指定之加碼倍數, 額外增加母基金轉換至該子基金金額之相關投資標的轉換 投資標的之收益分配或撥回資產及給付 :( 詳見卓越理財雙平台投資標的批註條款第七條 ) 投資標的如有可分配收益時, 其分配方式如下 : 一 成長平台投資標的 : ( 一 ) 成長平台投資標的如有可分配收益或自投資資產中撥回資產時, 本公司將直接再投資於原成長平台投資標的, 不予分配 但如依法應先扣繳稅捐時, 本公司應先扣除之 ( 二 ) 前目情形, 如該成長平台投資標的已關閉 終止或其他原因而法申購者, 本公司將依當時所知之最新保單帳戶內各成長平台投資標的價值所佔之比例進行投資配置 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ) 19

22 二 配息平台投資標的 : ( 一 ) 配息平台投資標的如有可分配收益或自投資資產中撥回資產時, 應以該配息平台投資標的發行公司分配予本公司之收益總額或撥回資產總額, 依要保人所持該配息平台投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例, 將該收益或撥回資產分配予要保人 但如依法應先扣繳稅捐時, 本公司應先扣除之 ( 二 ) 依前目分配予要保人之收益分配或撥回資產, 本公司應按投資標的發行公司實際分配方式, 以下列方式為之 : 1 以匯款方式給付 : 投資標的發行公司以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時, 若收益實際確認日為同一日, 本公司將合併計算當次收益分配金額 本公司應於收益實際確認日後十個營業日內, 將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人 ; 如當次收益分配金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者, 本公司應於收益實際確認日之次一評價日, 將當次收益分配金額投資配置於母基金 但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者, 不受前述二千元之限制, 本公司仍以匯款方式給付 2 增加投資標的單位數 : 投資標的發行公司以投資標的單位數給付予本公司時, 本公司應將其分配予要保人 七 投資標的平均成本 持有成本及報酬率的計算 : 各投資標的平均成本 : 首次購入該投資標的時 ( 例如 : 淨保險費本息投資配置 由其他投資標的轉入或其他增加投資標的單位數之交易 ): 平均成本 = 該次交易金額 該次交易取得投資標的單位數 第二次以後購入該投資標的時 ( 例如 : 保險費本息投資配置 由其他投資標的轉入 投資標的可分配收益再投資或其他增加投資標的單位數之交易 ): 平均成本 = ( 該次交易前持有該投資標的之單位數 該次交易前之平均成本 + 該次交易金額 ) 該次交易後持有之投資標的單位數 每月扣繳費用之扣除 部分提領 投資標的轉出或其他減少投資標的單位數之交易時 : 平均成本不變 各投資標的持有成本 : 投資標的之平均成本 投資標的單位數 各投資標的報酬率 :( 計算時本公司系統所得之最新投資標的價值 - 投資標的持有成本 ) 投資標的持有成本 八 其他事項 : 1 部分提領 :( 詳見保單條款第三十四條 ) 本契約有效期間內, 如累積有保單帳戶價值時, 要保人得申請部分提領 但每次部分提領減少之保單帳戶價值不得低於五千元, 且減少後之保單帳戶價值不得低於一萬元 本公司應以接到部分提領通知之次一評價日之投資標的單位淨值計算提領金額, 扣除部分提領費用後給付 2 保險金額的變更 :( 詳見保單條款第三十三條 ) 要保人在本契約有效期間內, 得申請減少保險金額, 但是減額後的保險金額, 不得低於本保險最低承保金額, 其減少部分視為終止契約 要保人在本契約有效期間內, 得檢具被保險人之可保性證明, 經本公司同意後依相關辦法申請增加保險金額 3 保險單借款 :( 詳見保單條款第三十五條 ) 本契約有效期間內, 要保人得在本契約保單帳戶價值百分之四十之上限範圍內, 依借款當時與本公司約定之借款利率向本公司申請保險單借款 20

23 保單運作流程圖 意外生活照護 符合相關規定者, 享有 1~7 級殘廢保障註 4 自動轉換 ( 加碼機制 ) 定期保險費彈性保險費註 1 扣除保費費用 淨保險費本息 基金轉換 配息平台 保戶 按投資機構實際分配方式給付 a. 以匯款方式給付 b. 增加投資標的單位數 當次收益分配金額達 2,000 元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者, 將主動匯撥 標的 A 標的 B 子基金 母基金 標的 J 停利轉換 當次收益分配金額未達 2,000 元或未提供符合本公司規定之匯款帳號者, 將投資配置於母基金 危險保險費註 2 管理費 保單帳戶價值 所有投資標的單位數乘上淨值後的總和並加計未配置淨保險費之本息 部分提領 保險單借款 身故或完全殘廢保險金 保險金額註 3 + 保單帳戶價值 + 已收而未到期的危險保險費 祝壽保險金 99 歲週年日次一評價日之保單帳戶價值 解約費用 註 1: 定期保險費及每月以定期定額扣款方式繳交之彈性保險費, 投資配置於母基金 ( 即要保人約定啟動自動轉換機制之母基金 ) 第一次保險費中非定期定額繳交之彈性保險費, 得指定依比例投資配置於母基金或配息平台投資標的 前項以外之非定期定額繳交之彈性保險費, 得指定依比例投資配置於母基金 子基金或配息平台投資標的 註 2: 未滿十五足歲被保險人之危險保險費收取相關說明, 請參閱第 11 頁 註 3: 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故或完全殘廢保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 21 解約

24 註 4: 意外生活照護保險金 之說明與限制, 請參閱第 7 頁及第 30 頁 ( 範例五 ) 一 自動轉換機制運作流程 ( 子基金均啟動加碼機制者 ) 母基金 自動轉換條件 母基金之投資標的價值 自動轉換金額 自動轉換金額 比例 A 比例 B 子基金 A 子基金 B 範例假設若母 子基金均為計價, 保戶約定自動轉換金額為新臺幣 6,000 元, 及子基金 A 的配置比例為 60%, 子基金 B 的配置比例為 40% 本範例假設每月 10 日為保單週月日 範例計算 保單週月日 (T 日 ) 計算母基金轉出單位數 轉出日 (T+1 評價日 ) 計算母基金實際轉出金額 轉入日 (T+3 評價日 ) 將母基金實際轉出金額配置於子基金 (1) 假設母基金之投資標的價值為新臺幣 10,000 元 > 自動轉換金額新臺幣 6,000 元 (2) 假設母基金 8 日之淨值為 100, 且 9 日之買入匯率為 30( 註 ), 則母基金轉出單位數為 6, =2 單位 假設母基金轉出日淨值為 105 母基金實際轉出金額為 2 105=210 (1) 假設轉入日子基金 A 淨值為 25, 子基金 B 淨值為 50 (2) 轉入子基金 A 的單位數為 % 25 =5.04 單位 (3) 轉入子基金 B 的單位數為 % 50 =1.68 單位 註 :(1) 上圖及本範例以選擇 2 檔子基金為假設, 保戶最多可選擇 10 檔子基金參與自動轉換機制 (2) 本範例假設保單週月日為每月 10 日 保單週月日本公司系統所得之母基金最新淨值為 8 日之單位淨值 ( 假設前述日期皆為營業日, 且皆為投資標的報價之日 ) (3) 本範例假設母 子基金均為計價, 故依據條款匯率計算約定, 本範例母 子基金間之轉出及轉入匯率計算方式之適用 22

25 二 加碼機制運作流程 ( 有子基金啟動加碼機制者 ) 本運作流程除加碼機制外, 亦含自動轉換機制運作流程 母基金 加碼機制執行條件 母基金投資標的價值 自動轉換金額 + 應加碼金額總和 自動轉換金額 + 應加碼金額總和 子基金 A 子基金 B 加碼機制執行自動轉換機制之情形下, 要保人指定之子基金符合加碼條件時, 即於計算日次月之保單週月日執行加碼作業 加碼條件判斷每月 25 日 ( 以下簡稱計算日, 若該月 25 日非營業日, 則以前一營業日為準 ) 判斷子基金是否符合下列加碼條件 若符合加碼條件, 則該子基金於次月保單週月日進行加碼轉換 五日平均淨值年平均淨值 0.9 五日平均淨值 : 計算日前五個評價日平均淨值 年平均淨值 : 計算日前一年各評價日平均淨值 範例假設 (1) 若母 子基金均為計價, 保戶約定自動轉換金額為新臺幣 6,000 元, 及子基金 A 的配 置比例為 60%, 子基金 B 的配置比例為 40% 另外, 設定子基金 A 加碼倍數為 0.3, 子基金 B 加碼倍數為 0.5 本範例假設每月 10 日為保單週月日 (2) 若前月 25 日 ( 簡稱計算日 ) 為營業日, 可得之相關淨值及加碼計算如下 : 日期 18 日 19 日 20 日 21 日 22 日 23 日 24 日 年平均淨值 評價日 X X - 子基金 A 單位淨值 子基金 B 單位淨值 範例加碼條件計算 子基金 A: 子基金 B: 五日平均淨值年平均淨值 五日平均淨值年平均淨值 = ( ) 5 25 = ( ) 5 50 =0.824 < 0.9 =0.944 > 0.9 故子基金 A 於計算日次月之保單週月日進行加碼作業, 子基金 B 於計算日次月之保單週月日不進行加碼作業 23

26 範例計算 計算日次月之保單週月日 (T 日 ) 計算母基金轉出單位數 轉出日 (T+1 評價日 ) 計算母基金實際轉出金額 轉入日 (T+3 評價日 ) 將母基金實際轉出金額配置於子基金 (1) 子基金 A 加碼金額為 6,000 60% 0.3= 新臺幣 1,080 元 ; 子基金 B 不執行加碼作業 故母基金轉換金額為 6,000+1,080= 新臺幣 7,080 元 (2) 假設母基金之投資標的價值為新臺幣 10,000 元 > 7,080 元, 故執行自動轉換機制及加碼機制 (3) 假設母基金 8 日之淨值為 100, 且 9 日之買入匯率為 30( 註 ), 則母基金轉出單位數為 (6,000+1,080) =2+0.36=2.36 單位 假設母基金轉出日淨值為 105 母基金實際轉出金額 = 自動轉換機制之轉出金額 + 加碼轉出金額 = = =247.8 本範例僅子基金 A 符合加碼條件, 故母基金加碼轉出金額僅有子基金 A 之部分 若存在二檔以上應加碼之子基金時, 則母基金加碼轉出金額為二檔以上加碼轉出金額之合計 (1) 假設轉入日子基金 A 淨值為 25, 子基金 B 淨值為 50 (2) 轉入子基金 A 的單位數 = 自動轉換機制之轉入單位數 + 加碼轉入單位數 =210 60% = =6.552 單位 (3) 轉入子基金 B 的單位數 ( 該次執行加碼作業 ) = 自動轉換機制之轉入單位數 =210 40% 50 =1.68 單位 註 :(1) 上圖及本範例以選擇 2 檔子基金為假設, 保戶最多可選擇 10 檔子基金參與自動轉換機制及加碼機制 (2) 本範例假設保單週月日為每月 10 日 保單週月日本公司系統所得之母基金最新淨值為 8 日之單位淨值 ( 假設前述日期皆為營業日, 且皆為投資標的報價之日 ) (3) 本範例假設母 子基金均為計價, 故依據條款匯率計算約定, 本範例母 子基金間之轉出及轉入匯率計算方式之適用 (4) 自動轉換及加碼機制之執行保單週月日時, 系統依下列規則判斷機制之執行 : a. 母基金投資標的價值 自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和, 則執行加碼機制與自動轉換機制 b. 自動轉換金額 母基金投資標的價值 < 自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和, 則僅執行自動轉換機制 c. 母基金投資標的價值 < 自動轉換金額, 則不執行自動轉換機制及加碼機制 24

27 三 停利機制運作流程 子基金 A 報酬率 停利點 A 將該基金轉換至母基金 子基金 A 母基金 子基金 B 報酬率 < 停利點 B 不執行停利轉換 子基金 B 範例假設若母 子基金均為計價, 保戶約定子基金 A 停利點為 20%, 子基金 B 停利點為 15% 達停利點之日 (T) 子基金報酬率是否達停利點 轉出日 (T+1 評價日 ) 將子基金投資標的價值全數轉出 轉入日 (T+3 評價日 ) 將子基金轉出金額轉入母基金 (1) 若 T 日子基金 A 報酬 率為 22%( 註 ), 大於 停利點 A(20%), 則執 行停利機制, 此時基 金 A 全部單位數為 20 單位 (2) 若 T 日子基金 B 報 酬率 10%, 小於停利點 B (15%), 故不執行停 利機制 (1) 假設子基金 A 轉出日淨值為 50 (2) 子基金 A 轉出金額為 20 50=1,000 (1) 假設母基金轉入日的淨值為 100 (2) 轉入母基金的單位數為 =10 單位 註 :(1) 上圖及本範例以 2 檔子基金設置停利點為假設 (2) 報酬率計算請參閱本說明書第 20 頁及第 30 頁計算說明範例 ( 範例六 ) (3) 本範例假設母 子基金均為計價, 故依據條款匯率計算約定, 本範例母 子基金間之轉出及轉入匯率計算方式之適用 25

28 計算說明範例 一 保單帳戶價值的計算 1 假設王先生今年 30 歲, 購買 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險, 預計年繳定期保險費 12 萬元, 繳費 30 年且每年皆按期繳交 查最高投保倍數表,30 歲男性的最高保額投保倍數為 125 倍, 故可選擇最高保額為 1,500 萬元 王先生依保障需求選擇保額為 450 萬 假設每年之母子基金投資報酬率分別為 6% 2% 及 -6%, 王先生每年度期末保單帳戶價值與身故保險金試算如下表 ( 假設未辦理保險單借款與部分提領, 並假設各基金每單位稅後收益分配或撥回資產金額 ( 原幣 ) 為 0 元, 即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算 ): 保單年度 年齡 保費費用 危險保險費 管理費 保單帳戶價值 假設投資報酬率為 6% 2% -6% 身故 保單帳戶 身故 保單帳戶 保險金 價值 保險金 價值 26 身故保險金 ,000 5,640 1,200 50,265 4,550,265 48,175 4,548,175 44,227 4,544, ,000 5,880 1, ,862 4,628, ,564 4,621, ,238 4,608, ,000 6,192 1, ,725 4,724, ,362 4,708, ,510 4,679, ,000 6,600 1, ,448 4,832, ,621 4,802, ,876 4,751, ,000 7,080 1, ,060 4,959, ,537 4,910, ,853 4,830, ,632 1, ,650 5,105, ,316 5,032, ,982 4,915, ,244 1, ,650 5,260, ,934 5,155, ,551 4,995, ,904 1, ,529 5,424, ,382 5,281, ,834 5,069, ,612 1,200 1,097,783 5,597, ,648 5,408, ,096 5,139, ,368 1,200 1,280,942 5,780,942 1,037,717 5,537, ,582 5,203, ,264 1,200 2,365,385 6,865,385 1,708,910 6,208, ,349 5,461, ,656 1,200 3,791,337 8,291,337 2,417,276 6,917,276 1,124,517 5,624, ,936 1,200 5,659,674 10,159,674 3,150,147 7,650,147 1,203,869 5,703, ,416 1,200 8,091,557 12,591,557 3,879,926 8,379,926 1,196,002 5,696, ,056 1,200 10,507,523 15,007,523 3,918,684 8,418, ,129 5,079, ,436 1,200 13,540,509 18,040,509 3,756,700 8,256, ,288 1,200 17,276,936 21,776,936 3,256,010 7,756, ,628 1,200 21,762,939 26,262,939 2,200,342 6,700, ,472 1,200 26,959,119 31,459, ,657 4,758, ,124 1,200 32,673,886 37,173, ,125,912 1,200 38,482,012 42,982, ,525,692 1,200 42,719,206 47,219, 歲祝壽保險金 42,719, 註 : 1. 範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎, 未考慮帳戶計價貨幣匯率變動 2. 範例所列數值中管理費 危險保險費及保費費用為該年度累積之值, 保單帳戶價值則為年度底之值, 且假設保單任 何變更事項下試算結果, 不代表未來投資績效 3. 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳每月扣繳費用後之餘額為基礎 4. 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶投資年報酬率皆相同, 且上述投資報酬率僅供參考, 不能代表未來收益 5. 當保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後之餘額不足支付每月扣繳費用者, 將導致契約停效 6. 本範例未符合高保費優惠 2 假設王先生 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 保單, 於 100 年 1 月 10 日時, 其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表, 則當日之保單帳戶價值 ( 假設當日非為保單週月日 ( 註 )) 如何計算? 投資標的 投資標的簡稱 100 年 1 月 10 日 單位數 淨值 母基金貝萊德環球資產配置基金

29 子基金 富達東協基金 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 貝萊德環球資產配置基金 500( 單位數 ) $39.18( 淨值 )=19,590 ( )=19, ( 註 )=609,249( 新臺幣 ) 富達東協基金 250( 單位數 ) $26.46( 淨值 )=6,615( )=6, ( 註 )=205,727 ( 新臺幣 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 100( 單位數 ) $70.47( 淨值 )=7,047( )=7, ( 註 )=219,162( 新臺幣 ) 當日之新臺幣參考保單帳戶價值 =609, , ,162=1,034,138( 新臺幣 ) 註 :1. 保單週月日 : 契約生效日起每隔一個月的相對日期, 如相對日期者, 則指該月之末日 契約規範之危險保險費及管理費將於保單週月日自保單帳戶價值內扣繳 2. 兌換新臺幣買入匯率以 31.1 為參考值計算 3 假設王先生 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 保單投資報酬率為 0%, 則其第 1 保單年度底之保單價值為何?( 假設各項費用皆為年初一次扣除, 保單實際運作時, 危險保險費及管理費於每一保單週月日自保單帳號價值中扣除 ) 定期保險費第 1 保單年度底定期保險費危險保險費管理費保費費用之保單帳戶價值 120,000 元 66,000 元 (1) 5,640 元 (2) 1,200 元 47,160 說明 :(1) 定期保險費費用 = 定期保險費 定期保險費費用率 =120,000 55%=66,000 元 (2) 危險保險費 = 每月危險保費 12 =470 12=5,640 元 第一保單年度, 王先生之到達年齡為 30 歲, 其每萬保險金額之危險保費費率為 , 故 每月危險保險費為 470 元 (=450( 萬 ) ) (3) 第一保單年度末之保單帳戶價值 =( 定期保險費 - 定期保險費費用 - 危險保險費 - 管理費 ) (1+ 投資報酬率 ) =(120,000-66,000-5,640-1,200) (1+0%)=47,160 元 4 假設李先生 45 歲, 購買 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險, 投資配置之單位數 淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表, 並假設投資報酬率為 0% 及最近一次除息日為 4/4, 則當次收益分配金額及 4/4 之投資標的價值為何? 配息平台投資標的 每單位稅後收益分配或撥回資產金額 0.14 單位數 4/3 淨值 當次收益分配金額 A 投資 1,050 註 標的新臺幣 (1) 註 : 假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 4/3, 除息日為 4/4 說明 :(1) 當次收益分配金額 = 持有單位數 每單位稅後收益分配或撥回資產金額 匯率 27 4/4 淨值 26.32(2) 4/4 投資標的價值 6,580 (3)

30 = ( 收益實際確認日之兌新臺幣匯率 ) =1,050( 新臺幣 ) (2) 4/4 投資標的淨值註 =26.46 (1+0% )-0.14 =26.32 註 : 因假設投資標的投資報酬率為 0% (3) 4/4 投資標的價值 = 投資標的淨值 投資標的單位數 = =6,580( ) 投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本公司應於收益實際確認日後十個營業日內, 將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人 ; 如當次收益分配金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者, 本公司應於收益實際確認日之次一評價日, 將當次收益分配金額投資配置於母基金 5 假設李先生之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 保單, 其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表, 則當次收益分配金額如何計算? 配息平每單位稅後收當次收益分配收益實際確台投資益分配或撥回單位數匯率 (4/17) 金額認日標的資產金額 A 投資 ,050 新臺幣 30 4/17 標的 B 投資 ,350 新臺幣 30 4/17 標的 A 投資標的之收益分配金額 250 ( 單位數 ) 0.14 ( 每單位稅後收益分配或撥回資產金額 ) 30( 匯率 )=1,050 ( 新臺幣 ) B 投資標的之收益分配金額 150 ( 單位數 ) 0.3 ( 每單位稅後收益分配或撥回資產金額 ) 30( 匯率 )=1,350 ( 新臺幣 ) 註當次收益分配金額 =1,050+1,350=2,400 ( 新臺幣 ) 情境 1 如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號者, 且當次收益分配金額達 2,000 元以上者 以匯款方式給付予要保人 情境 2 如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者或當次收益分配金額未達 2,000 元者 本公司將當次收益分配金額投資配置於母基金 註 : 指本公司於收益實際確認日所計算出, 當日本契約各配息平台投資標的之收益分配金額總和 註 : 成長平台投資標的如有可分配收益時, 本公司將直接再投資於原成長平台投資標的, 不予分配 二 保費費用的計算假設陳先生購買 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險, 約定 年繳定期保險費 為 6 萬, 則在下列狀況下, 陳先生每年的保費費用為何?( 以下計算不考慮高保費優惠 ) 情境 1 陳先生按期繳交定期保險費, 所以保單年度等於保費年度 另外, 陳先生約定每月繳交彈性保險費 2 萬 ( 定期定額繳交之彈性保險費一年合計 24 萬 ), 且額外在第 2 年繳交彈性保險費 600 萬 第 5 年 200 萬 28

31 保單年度 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 第 6 年 ~ 定期保險費 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 定期定額彈性保險費 24 萬 24 萬 24 萬 24 萬 24 萬 24 萬 非定期定額彈性保險費 萬 萬 - 繳費金額合計 30 萬 630 萬 30 萬 30 萬 230 萬 30 萬 定期保險費費用率 55% 35% 25% 20% 10% 0% 註彈性保險費費用率 100 萬 ( 不含 ) 以下 :4.5% 100 萬 ~500 萬 ( 不含 ):4% 500 萬 ( 含 ) 以上 :3% 保費費用 4.38 萬 (1) 萬 (2) 2.58 萬 2.28 萬 9.68 萬 (3) 1.08 萬 (4) 註 : 每月定期定額繳交與非定期定額繳交之彈性保險費的保費費用率須分別計算與收取 說明 : 保費費用 = 定期保費費用 + 彈性保費費用 (1) 第 1 年保費費用 =6 萬 55%+24 萬 4.5%=4.38 萬 (2) 第 2 年保費費用 =6 萬 35%+24 萬 4.5%+600 萬 3%=21.18 萬 (3) 第 5 年保費費用 =6 萬 10%+24 萬 4.5%+200 萬 4%=9.68 萬 (4) 第 6 年 ~ 保費費用 =24 萬 4.5%=1.08 萬 情境 2 若陳先生未按期繳交定期保險費, 則保單年度不等於保費年度 表一 : 假設繳費狀況 保單年度 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 第 6 年 第 7 年 繳費金額 6 萬 - 20 萬 10 萬 - 30 萬 10 萬 表二 : 保費年度及保費費用計算 註保費年度 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 第 6 年 第 7 年 繳費金額 6 萬 (1) 20 萬 10 萬 30 萬 10 萬 定期保險費 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 6 萬 彈性保險費 萬 4 萬 - 18 萬 4 萬 定期保費保費費用 55% 35% 25% 20% 10% 0% 0% 100 萬 ( 不含 ) 以下 :4.5% 註彈性保險費費用率 100 萬 ~500 萬 ( 不含 ):4% 500 萬 ( 含 ) 以上 :3% 保費費用 3.3 萬 - (2) 3.96 萬 1.38 萬 - (3) 1.41 萬 0.18 萬 註 : 保費年度 指自本公司收受當次年繳定期保險費之日起, 至收受次一年繳定期保險費之日止之期間, 為一保費年度 ; 定期繳費別非年繳者, 以實際繳費次數累積滿年應繳保費次數為一保費年度 說明 :(1) 因為第二年度沒有繳交定期保險費, 因此第三年度的繳費必須先列入第二及第三保費年度的定期保險費, 超過的部分才視為彈性保險費 (2) 第 3 保單年度繳交保費 (20 萬 ) 之保費費用 =6 萬 35%+6 萬 25%+8 萬 4.5% =3.96 萬 (3) 第 6 保單年度繳交保費 (30 萬 ) 之保費費用 =6 萬 10%+18 萬 4.5% =1.41 萬三 解約費用及解約金的計算假設王先生投保 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 後, 於保單年度第 4 年底解約且解約時最終之保單帳戶價值為 59.6 萬元, 則解約費用及解約金該如何計算?( 假設未辦理保險單借款 ) 由於解約費用, 故王先生可領得之解約金為 59.6 萬元 29

32 四 身故或完全殘廢保險金的計算假設陳先生投保 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 後, 於 50 歲時發生身故且當時契約仍有效力, 則陳先生之身故保險金如何計算?( 假設未辦理保險單借款 ) 以申請文件送達本公司次一評價日之投資標的單位淨值及給付日前一營業日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值計算保單帳戶價值 : 單位 : 新臺幣 保險金額 保單帳戶價值 身故保險金 250 萬 100 萬 350 萬 身故保險金 = 保險金額 + 保單帳戶價值 =250 萬 +100 萬 =350 萬 五 意外生活照護保險金的計算 假設李先生於 30 歲投保 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 後, 某日不慎因意外而導致 一眼失明, 假設保額為 600 萬, 則李先生可領取之意外生活照護保險金如何計算? 保險金額 殘廢等級 給付比例 意外生活照護保險金 600 萬 7 40% 200 萬 ( 註 ) 註 : (600 萬,500 萬 ) 較小值 40%=200 萬 ( 被保險人因意外傷害事故致成意外生活照護保險金附加條款 附表所列殘廢程度之一者, 本公司以主契約保險金額與新臺幣五百萬元二者之較小值, 按該附加條 款附表所列比例計算, 給付意外生活照護保險金 相關給付及限制請詳見該附加條款 ) 六 各投資標的平均成本 持有成本及報酬率的計算 ( 詳見條款第十四條 ) 1 各投資標的平均成本及持有成本的計算 ( 以新臺幣計算 ) a. 假設保戶王先生繳交 70,000 元定期保險費, 扣除保費費用後之淨保險費為 31,500 元, 配置於投資標的 Y( 為計價投資標的, 其投資配置日之單位淨值為 100, 持有單位數為 0, 及當日賣出匯率為 35), 則可投入 9 單位數 (=31, ) 於投資標的 Y, 平均成本計算 : 平均成本 = 31,500 ( 淨保險費投資配置金 ) 9 ( 投入單位數 ) =3, 元 持有成本 =3,500 9=31,500 元 b. 若王先生於某日 ( 假設為 T 日 ) 申請轉換, 將投資標的 Z( 為計價投資標的 ) 之投資標的價值全數轉換至投資標的 Y( 為計價投資標的 ), 轉入至投資標的 Y 的金額換算為新臺幣 21,000 元, 將於申請日後第三個評價日轉入投資標的 Y ( 在 T+3 評價日, 投資標的 Y 之單位淨值為 120, 持有單位數為 9, 平均成本為 3,500 元, 及當日賣出匯率為 35), 則可投入 5 單位數 (=21, ) 於投資標的 Y, 平均成本計算 : 平均成本 = 9 3,500( 原持有單位數 原平均成本 )+21,000( 本次交易金額 ) 9( 原持有單位數 )+5( 投入單位數 ) =3, 元 持有成本 =3, (9+5)=52,500 元 c. 假設日後於保單週月日投資標的 Y 扣除每月扣繳費用 300 元 ( 保單週月日投資標的 Y 之單位淨值 125, 持有單位數為 14, 平均成本為 3, 元, 買入匯率為 30), 則投資標的 Y 之持有單位數將減少 0.08 單位 (= ), 則持有單位數變為 13.92, 平均成本仍為 3, 元, 持有成本 =3, =52,200 元 2 各投資標的報酬率的計算報酬率為本公司系統所得之最新投資標的價值減去持有成本後, 除以投資標的持有成本 假設投資標的 Y 之持有成本為 52,200 元, 此時本公司系統所得之最新投資標的價值為 55,000 元 ( 以新臺幣計算 ), 則報酬率計算 : 30

33 報酬率 = 55,000-52,200 =5.36% 52,200 註 :(1) 以上計算所使用之單位淨值及買入 / 賣出匯率均為假設之值, 僅供參考 另, 實際匯率計算將以三家銀行之收盤買入 / 賣出即期匯率平均值為準 (2) 實際計算之小數後取位標準以本公司實際作業為主 (3) 評價日係指所有投資標的報價市場或證券交易所之營業日, 且須為中華民國境內銀行之營業日 本商品說明書請與保單條款參照閱讀, 保單條款中對於相關事項有較詳盡說明 本商品各項投資標的價值每日變動, 本公司不保證其投資收益 31

34 問與答問一 : 我每年的繳費金額是否有上限? 答一 : 有 本險保額 + 保單帳戶價值 + 當期淨保險費不得超過 6,000 萬, 且繳費當時須符合最低比率規範 因此建議您需同時考慮保險及理財上的需要來決定您的定期保險費金額 問二 : 是否可以不設定停利機制或加碼機制? 答二 : 可以, 您可透過保全變更來終止或重新啟動停利機制及變更加碼機制 問三 : 我的保險費配置方式有哪些? 答三 :(1). 定期保險費及每月以定期定額扣款方式繳交之彈性保險費, 投資配置於母基金 (2). 第一次保險費中非定期定額繳交之彈性保險費, 得指定依比例投資配置於母基金或配息平台投資標的 (3). 前項以外之非定期定額繳交之彈性保險費, 得指定依比例投資配置於母基金 子基金或配息平台投資標的 問四 : 若我有另外的資金想要按月繳交彈性保險費時, 該如何申請? 答四 : 若是投保新契約, 您可在要保書上填寫所想要按月繳交的彈性保險費 若已經投保但想額外按月繳交彈性保險費以增加投資金額, 可聯繫本公司服務人員協助辦理 ( 相關規定請詳閱保全變更申請書 ) 註 1: 要保人選擇以每月定期定額扣款方式繳交彈性保險費, 須與定期保險費於同一扣款帳戶中扣繳 註 2: 若扣款帳戶餘額不足扣繳該次定期保險費與彈性保險費時, 本公司皆不予扣款, 要保人如有未按時繳交定期保險費時, 須先補足繳費當期累計應繳交之定期保險費後, 始得續行扣繳每月彈性保險費 問五 : 配息平台投資部分, 為何都沒有領到收益分配金額? 答五 : 如當次收益分配金額未達新臺幣二千元, 或您未提供符合本公司規定之匯款帳號者, 本公司將於收益實際確認日之次一評價日, 將當次收益分配金額投資配置於母基金 如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號, 請聯繫本公司服務人員協助辦理 問六 : 配息平台是否有保證收益分配或撥回資產金額? 答六 : 配息平台所連結之投資標的收益分配或撥回資產率保證最低之收益, 另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付 如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 問七 : 投保本險往後若有資金需求時如何處理? 答七 : 可透過 部分提領 或 保險單借款 的方式, 加強資金運用之靈活性 問八 : 保單何時可能停效? 答八 : 保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後不足支付 每月扣繳費用, 或累積未償還借款本息已超過保單帳戶價值時, 自通知到達翌日逾 30 天要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 契約將停止效力 問九 : 我部分提領後要多久才可以領到錢? 答九 : 當您提出部分提領申請後, 大概需要 4~10 天的處理時間, 此處理時間基本上視投資標的贖回的時間而定, 因此若您有投資以外幣計價的投資標的或因非評價日因素, 則需要較長的處理時間 問十 : 我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊? 答十 : 您可以透過以下管道查詢 : (1) 可加入本公司會員網站 ( 查詢, 您可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值 投資標的淨值或匯率等相關資料 (2) 利用本公司免費服務專線 ( ) (3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢 32

35 投資標的簡介 ( 相關資料如有變動, 將於增印時更新, 欲查詢最新資料, 請參考本公司網站 ) 要保人就所選擇之投資標的, 了解並同意為協助防制洗錢交易 短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項, 主管機關或投資標的公司得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易, 依照各投資機構之相關規定, 當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時, 可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用, 相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書 境外基金之相關資訊, 如總代理人 境外基金發行機構 管理機構 保管機構等相關事業之說明 境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項, 請參考各境外基金總代理人提供之投資人須知 境外基金之投資人須知 財務報告 公開說明書等最新相關資訊, 可至本公司網站 或本商品說明書所載之各總代理人網址, 或境外基金資訊觀測站中查詢 ( 境外基金資訊觀測站網址 : 證券投資信託基金之財務報告 公開說明書等最新相關資訊, 可至本公司網站 或本商品說明書所載之各經理公司網址中查詢 本商品投資標的之基金型態皆為 開放式 投資標的配置比例說明 : 1. 要保人僅可選擇一檔母基金, 而子基金每次配置最多以 10 個投資標的為上限, 且每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位, 而總和應等於百分之一百且投資標的總數以 20 個為上限 2. 彈性保險費配置最多以 10 個投資標的為上限, 且每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位, 而總和應等於百分之一百且投資標的總數以 20 個為上限 3. 停泊標的係指母基金關閉或終止時, 本契約用以配置 母基金轉出金額 未來淨保險費本息 停利機制下子基金轉出金額 配息平台投資標的當次收益分配金額 ( 限金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者 ) 之投資標的, 詳細說明請參閱保單條款 風險報酬等級說明 : 建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短, 選擇適合自己風險屬性之投資標的 境外基金及證券投資信託基金 ( 共同基金 ) 依各總代理人及經理公司針對基金之價格波動風險程度, 依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況, 由低至高編制為 RR1( 風險低級 ) RR2( 風險中低級 ) RR3( 風險中級 ) RR4( 風險中高級 ) RR5( 風險高級 ) 五個風險報酬等級 ( 或稱風險收益等級 ), 投資共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響, 本項風險報酬等級僅供參考 各總代理人及經理公司得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整 委託投資帳戶委託投資帳戶風險報酬等級分類, 故本公司依可投資子標的種類進行分類, 若該委託投資帳戶主要投資於貨幣型或已開發國家政府公債 投資級之已開發國家公司債相關標的, 則風險報酬等級屬低風險群組 ; 若該委託投資帳戶同時投資股票及債券相關標的或主要投資於非投資級之已開發國家公司債 新興市場債相關標的, 則風險報酬等級屬中風險群組 ; 若該委託投資帳戶主要投資於股票相關標的, 則風險報酬等級屬高風險群組 33

36 風險報酬等級 ( 一 ) 成長平台 1. 母基金 風險投資標的報酬等級 RR1 RR2 共同基金 RR3 中風委託投資險群帳戶組 投資標的名稱 收益分配計價或幣別撥回資產 國泰台灣貨幣市場基金 新臺幣 貨幣市場型 富達貨幣基金 摩根士丹利流動性基金 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能有為本金 ) ( 再投資 ) 首域亞洲優質債券基金 富達債券基金 ING(L)Renta 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) * 摩根美國複合收益基金 有 ( 再投資 ) 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為有本金 ) ( 再投資 ) 施羅德環球企業債券基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金 ) 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 新臺幣 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 平衡型 貝萊德環球資產配置基金 組合型 國泰豐益債券組合基金 新臺幣 平衡型 委託施羅德投資帳戶 - 1 強積金成長累積型註 34

37 2. 子基金 投資標的 風險報酬等級 投資標的名稱 計價幣別 收益分配或撥回資產 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且基金之配 新臺幣 * 息來源可能為本金 ) 富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) ING(L)Renta 亞洲債券基金 ( 本基金有相當 有 ( 再投資 ) RR3 比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) * 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域世界領先基金 摩根士丹利環球品牌基金 貝萊德世界健康科學基金 施羅德環球收益股票基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且基金之配 新臺幣 * 息來源可能為本金 ) 共同基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰國泰基金新臺幣 RR4 國泰小龍基金新臺幣 國泰全球基礎建設基金新臺幣 首域全球資源基金 富達全球消費行業基金 ING(L) 食品飲料投資基金 霸菱澳洲基金 有 ( 再投資 ) 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利美國增長基金 貝萊德世界礦業基金 35

38 RR5 貝萊德世界科技基金 施羅德環球能源基金 國泰大中華基金 新臺幣 國泰科技生化基金 新臺幣 國泰中港台基金 新臺幣 國泰價值卓越基金 新臺幣 國泰中國新興戰略基金 新臺幣 國泰中國內需增長基金 新臺幣 國泰高科技基金 新臺幣 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域星馬增長基金 富達東協基金 有 ( 再投資 ) 富達印度聚焦基金 有 ( 再投資 ) 富達馬來西亞基金 有 ( 再投資 ) 富達新興歐非中東基金 富達亞太入息基金 有 ( 再投資 ) 野村中小基金 新臺幣 摩根中國基金 有 ( 再投資 ) 摩根俄羅斯基金 有 ( 再投資 ) 霸菱全球新興市場基金 有 ( 再投資 ) 霸菱東歐基金 有 ( 再投資 ) 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 有 ( 再投資 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 貝萊德世界黃金基金 36

39 貝萊德中國基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德亞太地產股票基金 3. 停泊標的 投資標的 風險報酬等級 共同基金 RR1 貨幣市場型 投資標的名稱 收益分配計價或幣別撥回資產 國泰台灣貨幣市場基金 新臺幣 富達貨幣基金 ( 二 ) 配息平台 投資標的 風險報酬等級 投資標的名稱 計價幣別 收益分配或撥回資產 聯博全球債券基金 AT( 基金之配息來源可 能為本金 ) 有 ( 月配息 ) 聯博全球債券基金 AA( 基金之配息來源可 能為本金 ) 有 * ( 月配息 ) 首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 )( 本基金 之配息來源可能為本金 ) 有 * ( 月配息 ) RR2 富達債券基金 (A 股月配息 ) 摩根環球企業債券基金 ( 每月派息 )( 本基金 之配息來源可能為本金 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 共同基金 摩根美國複合收益基金 ( 每月派息 )( 本基金 之配息來源可能為本金 ) 貝萊德優質債券基金 A3 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 貝萊德歐元優質債券基金 A3 有 ( 月配息 ) 聯博美國收益基金 AT( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 有 ( 月配息 ) RR3 聯博歐洲收益基金 AT( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 有 ( 月配息 ) 聯博新興市場債券基金 AT( 本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券且配 有 ( 月配息 ) 37

40 息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 AT( 本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金 AA( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AA( 本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AA( 本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 AA( 本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 國泰策略高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金 ) 富達新興市場債券基金 (A 股月配息 )( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根新興市場本地貨幣債券基金 ( 每月派 息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 ( 每月派息 )( 本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 ( 每月派息 )( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 ( 每月配 息 )( 本基金有投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM( 本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金 ) 38 新臺幣 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 )

41 RR4 平衡型 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德新興市場債券基金 A3( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德高收益債券基金 A6( 本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息可能涉及本金 ) 貝萊德環球高收益債券基金 A3( 本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根多重收益基金 ( 每月派息 )( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金 ) 摩根亞太入息基金 ( 每月派息 )( 本基金之 配息來源可能為本金 ) 國泰新興高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金 ) 富達亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 新臺幣 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ** ( 月撥回 ) 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金有 ** 撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源 ( 月撥回 ) 中風可能為本金 ) 委託投資委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金險群平衡型有 ** 帳戶撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源組可能為本金 ) ( 月撥回 ) 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型有 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 月撥回 ) 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥有回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 月撥回 ) 註 1: 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊, 可至各投資標的之投資機構網站中查詢 各投資機構網址請詳見商品說明書第 5 頁 註 2:* 係指 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 註 3: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 4:** 係指 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 可投資子標的名單 標的 類型 基金 標的 種類 摩根東協基金 MFS 全盛美國價值基金 標的名稱 39

42 標的 類型 標的 種類 標的名稱 安本環球 - 中國股票基金 A2 累積安本環球 - 世界股票基金 A2 累積安本環球 - 新興市場股票基金 A2 累積貝萊德世界能源基金貝萊德世界礦業基金施羅德環球基金系列 - 大中華基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 中東海灣基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 中國優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 印度股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲總回報基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 金磚四國基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國大型股基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 英國股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 香港股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興亞洲基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興歐洲基金 A1 累積歐元施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 瑞士股票 A1 累積施羅德環球基金系列 - 義大利股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲大型股基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲進取股票 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球地產股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球計量優勢股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球能源基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球進取股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 韓國股票基金 A1 累積柏瑞環球基金 - 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金紐約梅隆環球股票投資基金富達基金 - 日本潛力優勢基金日圓富達基金 - 拉丁美洲基金富達基金 - 國際基金 40

43 標的 類型 標的 種類 標的名稱 富達基金 - 全球聚焦基金景順中國基金景順日本動力基金德盛中國基金德盛德利全球資源產業基金歐元德盛印尼基金德盛泰國基金德盛德利全球股票基金歐元德意志 DWS Invest 全球神農駿利美國 20 基金累計駿利美國各型股增長基金累計瀚亞投資 -M&G 日本基金施羅德環球基金系列 - 亞洲優勢基金 A1 累積愛德蒙得洛希爾中國基金 (B) 愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 (A) 愛德蒙得洛希爾美國價值收益基金 (B) 鋒裕基金 - 環球生態 MFS 全盛全球股票基金 PIMCO- 全球投資級別債券基金 - ( 收息股份 ) PIMCO- 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 全球債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 全球實質回報債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 多元收益債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 總回報債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 短年期債劵基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 絕對收益債券基金 - ( 累積股份 ) 安本環球 - 新興市場債券基金 A2 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲可轉換債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞幣債券基金 A1 類施羅德環球基金系列 - 流動基金 A 累積施羅德環球基金系列 - 債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元政府債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元流動基金 A 累積施羅德環球基金系列 - 歐元短期債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球企業債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球高收益基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 策略債券基金 A1 累積美盛西方資產全球多重策略基金美盛西方資產多元化策略債券基金紐約梅隆環球債券投資基金富達基金 - 高收益基金景順新興市場債券基金 41

44 標的 類型 ETF 標的 種類 標的名稱 景順新興貨幣債券基金德盛德利國際債券基金歐元施羅德中國高收益債券基金 ( )- 累積型施羅德中國債券基金 ( )- 累積型愛德蒙得洛希爾歐元可轉債基金 (A) 鋒裕基金 - 美國高息鋒裕基金 - 綜合債券鋒裕基金 - 策略收益鋒裕基金 - 環球高收益 鋒裕基金 - 新興市場債券 Guggenheim BRIC ETF (EEB) First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC) ISHARES DAX ETF ED (DAXEX) ISHARES International Select Dividend ETF (IDV) ISHARES ASIA PROPTY YIELD ETF (IASP LN) ISHARES DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD ETF (IDWP LN) ISHARES INTERNATIONAL DEVLOPED REAL ESTATE ETF (IFGL LN) ISHARES US Property Yield ETF (IUSP) ISHARES High Dividend Equity Fund (HDV) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES MSCI France Index Fund (EWQ) ISHARES MSCI Malaysia Index Fund (EWM) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) ISHARES MSCI Singapore Index Fund (EWS) ISHARES MSCI South Africa Index Fund (EZA) ISHARES MSCI Thailand Investable Market Index Fund (THD) ISHARES Nasdaq Biotechnology Index Fund (IBB) ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND (IWM) ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND (IWR) ISHARES Global Consumer Staples ETF (KXI) ISHARES Global Energy ETF (IXC) ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF (IXG) ISHARES Global Healthcare ETF (IXJ) ISHARES GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF (IGF) ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF (MXI) ISHARES Global Tech ETF (IXN) ISHARES Global Telecom ETF (IXP) ISHARES LATIN AMERICA 40 ETF (ILF) ISHARES Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) ISHARES MSCI China Index ETF Market Vectors Oil Services ETF (OIH) Market Vectors Pharmaceutical ETF (PPH) 42

45 標的 類型 標的 種類 POWERSHARES QQQ (QQQ) 標的名稱 POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) SPDR S&P Global Infrastructure ETF (GII) SPDR S&P 500 (SPY) SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF (GUR) SPDR S&P EMERGING LATIN AMER SPDR S&P Homebuilders ETF SPDR S&P Emerging Markets (GMM) SPDR S&P Global Natural Resources (GNR) SPDR S&P International Small Cap (GWX) ISHARES MSCI All Country World Minimum Volatility Index Fund (ACWV) ISHARES MSCI Frontier 100 Index Fund (FM) ISHARES MSCI Global Agriculture Producers Fund (VEGI) ISHARES MSCI Global Gold Miners Fund (RING) ISHARES MSCI Global Select Metals & Mining Producers Fund (PICK) ISHARES MSCI Japan Index Fund (EWJ) ISHARES MSCI Russia Capped Index Fund (ERUS) ISHARES MSCI South Korea Capped Index Fund (EWY) ISHARES MSCI Taiwan Index Fund (EWT) ISHARES MSCI United Kingdom Index Fund (EWU) ISHARES MSCI World Index Fund (URTH) ISHARES Russell 3000 Index Fund (IWV) ISHARES S&P Global 100 Index (IOO) ISHARES S&P Global Clean Energy Index Fund (ICLN) ISHARES S&P Global Consumer Discretionary Sector Index Fund (RXI) ISHARES S&P Global Industrials Sector Index Fund (EXI) ISHARES S&P Global Utilities Sector Index Fund (JXI) ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) ISHARES 10+ Year Credit Bond Fund (CLY) ISHARES 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES Agency Bond Fund (AGZ) ISHARES Core Total U.S. Bond Market ETF (AGG) ISHARES Emerging Market Local Govt Bond (SEML) ISHARES Euro Aggregate Bond (IEAG) ISHARES Euro Corporate Bond (IEAC) ISHARES Credit Bond Fund (CFT) ISHARES MBS Bond Fund (MBB) ISHARES SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES TIPS Bond Fund (TIP) ISHARES Global Government Bond (IGLO) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) ISHARES $ CORPORATE BOND (LQDE LN) ISHARES EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 43

46 標的 類型 標的 種類 標的名稱 SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) SPDR Barclays Aggregate Bond (LAG) SPDR Barclays International Corporate Bond (IBND) 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可投資子標的名單 標的 類型 基金 ETF 標的 種類 標的名稱 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股霸菱歐洲精選信託基金貝萊德歐洲靈活股票基金 A2 富達基金 - 全球聚焦基金聯博 - 新興市場成長基金 A 股聯博 - 亞洲股票基金 A 股霸菱東歐基金 -A 類配息型貝萊德亞洲巨龍基金 A2 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 ( 累積 ) 富達基金 - 東協基金 (A 類股累計股份 - ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股霸菱高收益債券基金 -I 類累積型貝萊德環球高收益債券基金 A2 富達基金 - 全球高評等收益基金 ( 累積 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( 累積 ) 聯博 - 新興市場債券基金 A2 股聯博 - 美國收益基金 A2 股聯博 - 歐洲收益基金 A2 股聯博 - 全球債券基金 A2 股貝萊德世界債券基金 A2 富達基金 - 國際債券基金 ( 累積 ) 美盛西方資產美國貨幣市場基金 A 類股累積型 摩根新興市場企業債券基金 ( )A 股 ( 累計 ) 富達亞洲高收益基金 (Y 類股份累計股份 - ) ISHARES MSCI 歐澳遠東 ETF ISHARES MSCI 歐澳遠東最小波動率 ETF VANGUARD FTSE 成熟市場 ETF ISHARES MSCI 全球最小波動率 ETF VANGUARD 全世界股票 ETF ISHARES MSCI 全世界 ETF ISHARES MSCI 太平洋不含日本 ETF VANGUARD FTSE 太平洋 ETF ISHARES MSCI 歐盟 ETF SPDR 歐洲 STOXX 50 指數 ETF WISDOMTREE 歐洲高股利小型股 ETF GLOBAL X 大師指數 ETF POWERSHARES DWA 已開發市場動能組合 ETF SPDR 標普國際小型股 ETF VANGUARD 美國以外全世界小型股 ETF 44

47 標的 類型 標的 種類 GLOBAL X 超級高股利 ETF POWERSHARES 國際高股利 ETF WISDOMTREE 國際高股利小型股 ETF VANGUARD 股利增值 ETF GUGGENHEIM 多重資產高收益 ETF 標的名稱 FIRST TRUST 納斯達克多重資產收益指數 ETF VANGUARD 整體股市 ETF ISHARES 羅素 3000 ETF GUGGENHEIM 標普 500 平均加權指數 ETF ISHARES 羅素 1000 成長股 ETF ISHARES 美國優先股 ETF POWERSHARES 優先股 ETF SPDR 巴克萊可轉換證券 ETF POWERSHARES 股票回購 ETF GUGGENHEIM 分拆公司 ETF FIRST TRUST 美國 IPO 指數 ETF GUGGENHEIM RAYMOND JAMES SB-1 股權 ETF ISHARES 美國經紀商與券商 ETF VANGUARD 不動產投資信託 ETF ISHARES 美國房地產指數 ETF SPDR 道瓊美國以外國際房地產 ETF ISHARES MSCI 日本 ETF WISDOMTREE 日本股票匯率避險 ETF ISHARES MSCI 新興市場 ETF VANGUARD FTSE 新興市場 ETF ISHARES MSCI 新興市場最小波動率 ETF WISDOMTREE 新興市場高收益股票 ETF WISDOMTREE 新興市場高股利小型股 ETF SPDR 標普新興市場高股利 ETF POWERSHARES DWA 新興市場動能組合 ETF POWERSHARES FTSE RAFI 新興市場基本面指數 ETF SPDR 標普新興市場小型股 ETF ISHARES MSCI 歐澳遠東小型股 ETF SPDR 標普中國指數 ETF POWERSHARES 金龍中國組合 ETF ISHARES MSCI 邊境市場 100 大 ETF ISHARES MSCI 金磚四國 ETF ISHARES 拉丁美洲 40 ETF ISHARES MSCI 台灣 ETF ISHARES MSCI 西班牙指數 ETF ISHARES MSCI 義大利指數 ETF ISHARES MSCI 南韓指數 ETF MARKET VECTORS 農業企業 ETF ISHARES 北美天然資源 ETF FIRST TRUST 原物料 ALPHADEX 指數 ETF VANGUARD 原物料類股 ETF 45

48 標的 類型 標的 種類 VANGUARD 資訊科技料類股 ETF FIRST TRUST ISE 水資源指數 ETF 標的名稱 GUGGENHEIM 標普全球水資源指數 ETF MARKET VECTORS 黃金礦業 ETF WISDOMTREE 歐洲匯率避險 ETF SPDR 金融類股 ETF ALERIAN 業主有限合夥 ETF MARKET VECTORS 寬護城河 ETF FIRST TRUST DORSEY WRIGHT 五大焦點類股 ETF ISHARES MSCI 美國動能因子 ETF VANGUARD 全球不含美國房地產 ETF ISHARES 中國大型股 ETF WISDOMTREE 印度高盈利指數 ETF ISHARES MSCI 泰國指數 ETF MARKET VECTORS 越南 ETF ISHARES MSCI 印尼 ETF SPDR 巴克萊高收益債 ETF ISHARES IBOXX 高收益公司債券 ETF SPDR 巴克萊短期高收益債券 ETF PIMCO 0-5 年高收益公司債券指數 ETF POWERSHARES 基本面高收益公司債券 ETF PERITUS 高收益主動型 ETF MARKET VECTORS 國際高收益債 ETF MARKET VECTORS 新興市場高收益債券 ETF POWERSHARES 新興市場主權債券 ETF ISHARES J.P. MORGAN 新興市場債券 ETF MARKET VECTORS 新興市場當地貨幣債券 ETF ISHARES 新興市場當地貨幣債券 ETF WISDOMTREE 新興市場當地債務主動型 ETF WISDOMTREE 亞洲當地債券主動型 ETF POWERSHARES 人民幣點心債券 ETF ISHARES 20 年期以上美國公債 ETF ISHARES 7-10 年期美國公債 ETF ISHARES 3-7 年期美國公債 ETF VANGUARD 總體債券市場 ETF ISHARES 美國核心綜合債券市場 ETF SPDR 巴克萊美國綜合債券 ETF ISHARES 抗通膨債券 ETF SPDR 德銀國際抗通膨政府債券 ETF ISHARES 核心美國信用債券 ETF ISHARES IBOXX 投資等級公司債券 ETF SPDR 巴克萊國際政府債券 ETF ISHARES 國際政府債券 ETF ISHARES 抵押貸款證券化債券 ETF VANGUARD 短期債券 ETF VANGUARD 短期政府債券 ETF 46

49 標的 類型 標的 種類 標的名稱 ISHARES 1-3 年期美國公債 ETF PIMCO 增強短期到期策略主動型 ETF ISHARES 短期美國公債 ETF SPDR 巴克萊 1-3 月美國國庫券 ETF ISHARES 1-3 年期信用債 ETF ISHARES 浮動利率債券 ETF ISHARES 高收益債券 UCITS ETF ISHARES J.P. MORGAN 新興市場債券 UCITS ETF VANGUARD 美國延期公債 ETF ISHARES 美國總體債券 UCITS ETF ISHARES 抗通膨債券 UCITS ETF ISHARES 公司債券 UCITS ETF 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可投資子標的名單 標的 類型 基金 標的 種類 標的名稱 摩根東協基金 MFS 全盛全球股票基金歐元 MFS 全盛美國價值基金天達美國股票基金累積天達環球能源基金天達環球黃金基金安本環球 - 中國股票基金 A2 累積安本環球 - 世界股票基金 A2 累積安本環球 - 新興市場股票基金 A2 累積亨德森遠見全球地產股票基金亨德森遠見亞太地產股票基金亨德森遠見泛歐地產股票歐元貝萊德世界能源基金貝萊德世界礦業基金施羅德環球基金系列 - 大中華基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 中東海灣基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 中國優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 印度股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲總回報基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 金磚四國基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國大型股基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 英國股票基金 A1 累積 47

50 標的 類型 標的 種類 標的名稱 施羅德環球基金系列 - 香港股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興亞洲基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興歐洲基金 A1 累積歐元施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 瑞士股票 A1 累積施羅德環球基金系列 - 義大利股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲大型股基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲進取股票 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球地產股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球計量優勢股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球能源基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球進取股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 韓國股票基金 A1 累積柏瑞環球基金 - 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金紐約梅隆環球股票投資基金富達基金 - 日本潛力優勢基金日圓富達基金 - 拉丁美洲基金富達基金 - 東協基金景順中國基金景順日本動力基金德盛中國基金德盛德利全球資源產業基金歐元德盛印尼基金德盛泰國基金德意志 DWS Invest 全球神農駿利美國 20 基金累計駿利美國各型股增長基金累計瀚亞投資 -M&G 日本基金施羅德環球基金系列 - 亞洲優勢基金 A1 累積 PIMCO- 全球投資級別債券基金 - ( 收息股份 ) PIMCO- 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 全球債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 全球實質回報債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 多元收益債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 總回報債券基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 短年期債劵基金 - ( 累積股份 ) PIMCO- 絕對收益債券基金 - ( 累積股份 ) 安本環球 - 新興市場債券基金 A2 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲可轉換債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞幣債券基金 A1 類 48

51 標的 類型 ETF 標的 種類 標的名稱 施羅德環球基金系列 - 流動基金 A 累積施羅德環球基金系列 - 債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元政府債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元流動基金 A 累積施羅德環球基金系列 - 歐元短期債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球企業債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球高收益基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 策略債券基金 A1 累積美盛西方資產多元化策略債券基金紐約梅隆環球債券投資基金富達基金 - 高收益基金富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金景順新興市場債券基金景順新興貨幣債券基金德盛德利國際債券基金歐元施羅德中國高收益債券證券投資信託基金累積美盛西方資產全球多重策略基金 GUGGENHEIM BRIC ETF (EEB) FIRST TRUST NASDAQ-100 TECHNOLOGY INDEX FUND (QTEC) ISHARES DAX (DE) ISHARES DJ ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IAPD LN) ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES DOW JONES INTERNATIONAL SELECT DIVIDEND INDEX FUND ISHARES DOW JONES TRANSPORTATION AVERAGE INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. CONSUMER SERVICES SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. FINANCIAL SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. HOME CONSTRUCTION INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. UTILITIES SECTOR INDEX FUND ISHARES EPRA/NAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IDWP LN) ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-U.S. INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE EPRA/NAREIT US PROPERTY YIELD FUND ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES HIGH DIVIDEND EQUITY FUND ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI CHINA INDEX ETF ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES MSCI FRANCE INDEX FUND 49

52 標的 類型 標的 種類 標的名稱 ISHARES MSCI GERMANY INDEX Fund (EWG) ISHARES MSCI MALAYSIA INDEX FUND ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) ISHARES MSCI SINGAPORE INDEX FUND ISHARES MSCI SOUTH AFRICA INDEX FUND ISHARES MSCI THAILAND INVESTABLE MARKET INDEX FUND ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY INDEX FUND ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND (IWM) ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND (IWR) ISHARES S&P GLOBAL CONSUMER STAPLES SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES S&P GLOBAL HEALTHCARE SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) ISHARES S&P GLOBAL TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF (IJH) ISHARES S&P NORTH AMERICAN TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF (IJR) MARKET VECTORS OIL SERVICES ETF (OIH) MARKET VECTORS PHARMACEUTICAL ETF (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU) POWERSHARES QQQ (QQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) SPDR S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF (GII) SPDR S&P BANK ETF (KBE) SPDR S&P METALS AND MINING ETF (XME) SPDR S&P 500 (SPY) SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF (GUR) SPDR S&P EMERGING LATIN AMER SPDR S&P HOMEBUILDERS ETF ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) ISHARES 10+ YEAR CREDIT BOND FUND ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES BARCLAYS AGENCY BOND FUND ISHARES CORE TOTAL U.S. BOND MARKET ETF (AGG) ISHARES BARCLAYS CAPITAL EMERGING MARKET LOCAL GOVT BOND ISHARES BARCLAYS CAPITAL EURO AGGREGATE BOND ISHARES BARCLAYS CAPITAL EURO CORPORATE BOND ISHARES BARCLAYS CAPITAL GLOBAL INFLATION-LINKED BOND ISHARES BARCLAYS CREDIT BOND FUND ISHARES BARCLAYS MBS BOND FUND ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES BARCLAYS TIPS BOND FUND ISHARES CITIGROUP GLOBAL GOVERNMENT BOND ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) POWERSHARES FNDMTL H/Y CORP SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) 50

53 委託摩根投資帳戶- 用心收益平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可投資子標的名單 標的類型 基金 標的種類 標的名稱 摩根太平洋科技基金摩根太平洋證券基金摩根日本小型企業 ( 日圓 ) 基金摩根印度基金摩根東方小型企業基金摩根東方基金摩根東協基金摩根東協基金 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根南韓基金摩根泰國基金摩根馬來西亞基金摩根菲律賓基金摩根澳洲基金摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉丁美洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根美國科技基金 - 摩根美國科技 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根美國價值基金 - 摩根美國價值 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根美國小型企業基金 - 摩根美國小型企業 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根美洲基金 - 摩根美國增長 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根美洲基金 - 摩根美國增長 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根美洲基金 - 摩根美國增長 ( 澳幣 )-A 股 ( 累計 ) 摩根歐洲小型企業基金 - 摩根歐洲小型企業 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 摩根歐洲小型企業基金 - 摩根歐洲小型企業 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根歐洲基金 - 摩根歐洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根歐洲基金 - 摩根歐洲 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 摩根環球股票基金 - 摩根環球靈活策略股票 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根美國企業成長基金 - 摩根美國企業成長 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根新興中東基金 - 摩根新興中東 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( 歐元 )-A 股 ( 分派 ) 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根環球地產入息基金摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根歐洲發現基金 - 摩根歐洲發現 ( 歐元 )-A 股 ( 累積 ) 摩根投資基金歐洲策略股息基金 摩根歐洲策略股息 ( 歐元 ) A 股 ( 累計 ) 摩根歐洲發現基金 - 摩根歐洲發現 ( ) - A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根全方位新興市場基金摩根基金 - 摩根中國基金摩根基金 - 摩根大中華基金摩根亞洲內需主題基金摩根俄羅斯基金摩根巴西基金摩根新興市場小型企業基金摩根非洲基金摩根基金 - 摩根日本基金 - 摩根日本 ( 日圓 )-A 股 ( 累計 ) 51

54 標的類型 ETF 標的種類 平衡型 貨幣型 標的名稱 摩根基金 - 摩根日本基金 - 摩根日本 ( 對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( 對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根亞太策略股票基金 - 摩根亞太策略股票 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根環球新興市場機會基金 - 摩根環球新興市場機會 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( 澳幣對沖 ) -A 股 ( 利率入息 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益基金 ( 對沖 )-A 股 ( 每季派息 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益基金 ( 歐元 )-A 股 ( 每季派息 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益基金 ( 對沖 )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益基金 ( 對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益基金 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 入息 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( ) - A 股 ( 累計 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( 歐元對沖 )-A 股 ( 入息 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( 歐元對沖 )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( 歐元對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) 摩根環球企業債券基金 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根環球企業債券基金 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根環球企業債券基金 ( )( 存續期對沖 )-D 股 ( 累計 ) 摩根環球短債基金摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( )-A 股 ( 每月派息 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 歐元對沖 )-A 股 ( 每季派息 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) 摩根歐元貨幣基金 - 摩根歐元貨幣 -A 股 ( 累計 ) 摩根貨幣基金 - 摩根貨幣 ( )-A 股 ( 累計 ) SPDR S&P 500 ETF Trust ishares Core S&P 500 ETF ishares Russell 2000 ETF ishares S&P 500 Growth ETF ishares S&P 500 Value ETF ishares MSCI Canada ETF ishares MSCI Japan ETF ishares MSCI All Country Asia ex Japan ETF ishares MSCI Hong Kong ETF ishares MSCI Australia ETF ishares MSCI Europe ex-uk UCITS ETF ishares MSCI United Kingdom ETF 52

55 標的類型 標的種類 REITs IShares MSCI Singapore ETF 標的名稱 ishares iboxx $ High Yield Corporate Bond ETF SPDR Barclays High Yield Bond ETF ishares JP Morgan USD Emerging Market Bond ETF ishares Emerging Markets Local Currency Bond ETF ishares Global Government Bond UCITS ETF ishares Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF ishares Global Government Bond UCITS ETF ishares Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF SPDR Dow Jones REIT ETF ishares Cohen & Steers REIT ETF 委託聯博投資帳戶- 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可投資子標的名單 標的類型 基金 標的種類 聯博 - 全球成長趨勢基金 聯博 - 全球價值型基金 聯博 - 全球複合型股票基金 聯博 - 全球保守型基金 聯博 - 新興市場成長基金 聯博 - 新興市場價值基金 聯博 - 亞洲股票基金 聯博 - 印度成長基金 聯博 - 中國時機基金 聯博 - 歐元區策略價值基金 聯博 - 歐洲價值型基金 聯博 - 美國成長基金 聯博 - 精選美國股票基金 聯博 - 日本策略價值基金 聯博 - 國際醫療基金 聯博 - 國際科技基金 聯博 - 全球不動產證券基金 聯博 - 前瞻主題基金 聯博 - 美國前瞻主題基金 聯博 - 新興市場多元收益基金 聯博 - 美國收益基金 聯博 - 歐洲收益基金 聯博 - 新興市場債券基金 聯博 - 全球債券基金 聯博 - 全球高收益債券基金 聯博 - 房貸收益基金 標的名稱 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 53

56 金 ) 可投資子標的名單 標的類型 基金 標的種類 富達基金 - 美國基金富達基金 - 美國多元基金富達基金 - 美國成長基金富達基金 - 東協基金富達基金 - 亞洲成長趨勢基金富達基金 - 澳洲基金富達基金 - 中國內需消費基金富達基金 - 中國聚焦基金富達基金 - 新興亞洲基金富達基金 - 新興歐非中東基金富達基金 - 新興市場基金富達基金 - 歐元藍籌基金富達基金 - 歐盟 50 基金富達基金 - 歐洲進取基金富達基金 - 歐洲動能基金富達基金 - 歐洲基金富達基金 - 歐洲大型企業基金富達基金 - 歐洲小型企業基金富達基金 - 法國基金富達基金 - 德國基金富達基金 - 全球消費行業基金富達基金 - 全球金融服務基金富達基金 - 全球聚焦基金富達基金 - 全球健康護理基金富達基金 - 全球工業基金富達基金 - 全球優勢產業基金富達基金 - 全球不動產基金富達基金 - 全球實質資產基金富達基金 - 全球科技基金富達基金 - 全球電訊基金富達基金 - 大中華基金富達基金 - 南歐基金富達基金 - 印度聚焦基金富達基金 - 印尼基金富達基金 - 國際基金富達基金 - 義大利基金富達基金 - 日本潛力優勢基金富達基金 - 日本基金富達基金 - 日本小型企業基金富達基金 - 韓國基金富達基金 - 拉丁美洲基金富達基金 - 馬來西亞基金富達基金 - 北歐基金富達基金 - 太平洋基金富達基金 - 新加坡基金富達基金 - 東南亞基金富達基金 - 瑞士基金富達基金 - 泰國基金 標的名稱 54

57 標的類型 ETF 標的種類 平衡型 貨幣型 富達基金 - 英國基金富達基金 - 世界基金富達基金 - 亞太入息基金富達基金 - 歐洲入息基金富達基金 - 全球入息基金 富達基金 - 歐洲平衡基金富達基金 - 全球成長與收益基金富達基金 - 富達目標 基金 2020 富達基金 富達歐元目標 基金 2025 富達基金 富達歐元目標 基金 2030 富達基金 - 亞洲高收益基金富達基金 - 新興市場債券基金富達基金 - 歐元債券基金富達基金 - 歐洲高收益基金富達基金 - 全球高評等收益基金富達基金 - 全球通膨連結債券基金富達基金 - 全球策略債券基金富達基金 - 國際債券基金富達基金 - 英鎊債券基金富達基金 - 債券基金富達基金 - 高收益基金 富達基金 - 歐元現金基金富達基金 - 現金基金富達基金 Ⅱ - 澳元貨幣基金富達基金 Ⅱ - 歐元貨幣基金富達基金 Ⅱ - 英鎊貨幣基金富達基金 Ⅱ - 貨幣基金 標的名稱 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX POWERSHARES QQQ SPDR S&P 500 ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL CONSUMER STAPLES SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL HEALTHCARE SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF SPDR S&P EMERGING LATIN AMER SPDR EURO STOXX 50 ETF ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND 55

58 標的類型 標的種類 標的名稱 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND ISHARES MSCI FRANCE INDEX FUND ISHARES MSCI GERMANY INDEX FUND ISHARES MSCI SINGAPORE INDEX FUND ISHARES MSCI CHINA INDEX ETF ISHARES MSCI MALAYSIA INDEX FUND ISHARES MSCI SOUTH AFRICA INDEX FUND ISHARES MSCI THAILAND CAPPED INVESTABLE MARKET INDEX FUND ISHARES HIGH DIVIDEND EQUITY FUND ISHARES DOW JONES INTERNATIONAL SELECT DIVIDEND INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. CONSUMER SERVICES SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. HOME CONSTRUCTION INDEX FUND ISHARES DJ US OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTIN INDEX FUND ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX FUND MARKET VECTORS OIL SERVICES ETF ISHARES DOW JONES U.S. FINANCIAL SECTOR INDEX FUND ISHARES S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND SPDR S&P BANK ETF ISHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY INDEX FUND MARKET VECTORS PHARMACEUTICAL ETF ISHARES DOW JONES TRANSPORTATION AVERAGE INDEX FUND SPDR S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF SPDR S&P HOMEBUILDERS ETF ISHARES DJ US BAISC MATERIALS INDEX FUND ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND SPDR DOW JONES REIT ETF ISHARES S&P NORTH AMERICAN TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. TECHNOLOGY SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. TELECOMMUNICATIONS SECTOR INDEX FUND ISHARES DOW JONES U.S. UTILITIES SECTOR INDEX FUND POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO POWERSHARES WATER RESOURCES SPDR S&P METALS AND MINING ETF ISHARES ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30 ISHARES EURO DIVIDEND ISHARES DJ STOXX GLOBAL SELECT DIVIDEND ISHARES EPRA/NAREIT ASIA PROPTY YIELD ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED REAL ESTATE EX-U.S. INDEX FUND ISHARES FTSE EPRA/NAREIT US PROPERTY YIELD FUND ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND ISHARES 10+ YEAR CREDIT BOND FUND ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND ISHARES BARCLAYS AGENCY BOND FUND ISHARES CORE TOTAL U.S. BOND MARKET ETF ISHARES BARCLAYS CAPITAL EMERGING MARKET LOCAL GOVT BOND 56

59 標的類型 標的種類 標的名稱 ISHARES BARCLAYS CAPITAL GLOBAL INFLATION-LINKED BOND ISHARES BARCLAYS CREDIT BOND FUND ISHARES BARCLAYS MBS BOND FUND ISHAERS BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND ISHARES BARCLAYS TIPS BOND FUND ISHARES GLOBAL GOVERNMENT BOND UCITS ETF ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CPRPORATE BOND PORTFOLIO SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND ISHARES BARCLAYS CAPITAL EURO AGGREGATE BOND ISHARES BARCLAYS CAPITAL EURO CORPORATE BOND IBOXX EURO CORPORATE BOND 投資標的基本資料 ( 資料日期 :2014/9/30) 成長平台 母基金 共同基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 57 全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約

60 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下,50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Daniel Loughney 英國多重資產投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Matthew Sheridan Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前,Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & General 投資管理公司擔任資深固定收益 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟學學士學位 任職聯博時間 :9 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 Sheridan 先生目前擔任, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 他擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務分析師資格 從業資歷 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 國泰台灣貨幣市場基金 國泰證券投資信託股份有限公司 58 貨幣市場型 新臺幣台灣 400 億新臺幣 練中生 上任日期 :2000/08/07 至今現任 : 國泰台灣貨幣市場學歷 : 輔仁大學企管管理系學士經歷 : 中興人壽投資部襄理 國泰人壽展業部股長 港興金銀珠寶公司 ( 期貨公司 ) 營業員 投資於中華民國境內之銀行存款 短期票券 ( 國庫券 可轉讓銀行定期存單 公司及公營事業機構發行之本票或匯票 其他經金管會核准之短期債務憑證 ) 有價證券 ( 公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券及資產基礎證券 金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ) 附買回交易 ( 含短期票券及有價證

61 券 ) 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰豐益債券組合基金 國泰證券投資信託股份有限公司 組合型 新臺幣全球 100 億新臺幣 蔡泫鳳 上任日期 :2010/05/06 至今現任 : 國泰豐益債券組合學歷 : 紐約市立大學企業管理碩士經歷 : 匯豐中華投信投資管理部經理 台灣工銀投信固定收益商品處副理 金復華投信投研部基金經理 復華證券債券部業務襄理 日盛證券債券處專員投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行之受益憑證 基金股份或投資單位 經金管會核准或生效得募集及銷售之外國基金管理機構所發行或經理之受益憑證 基金股份或投資單位及於外國證券集中交易市場 美國店頭市場 (NASDAQ) 英國另類投資市場 (AIM) 日本店頭市場(JASDAQ) 及韓國店頭市場 (KOSDAQ) 及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證 基金股份 投資單位 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣中國 80 億新臺幣 趙志中 上任日期 :2014/06/01 至今現任 : 國泰中國新興債券學歷 : 美國愛荷華大學 MBA 經歷 : 國泰投信債券投資部基金資深經理 國泰人壽證券投資部投資分析科長中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 及貨幣市場型基金受益憑證 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金 ); 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券 ) 經金管會核准或生效得募集及銷售之及貨幣市場型境外基金; 於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之及貨幣市場型基金受益憑證 基金股份或投資單位 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金及放空型 ETF) 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 59

62 全球上限 潘禮德 2004 年 6 月加入首域投資, 擔任駐倫敦全球固定收益團隊投資分析師, 並於 2006 年 2 月獲委任為投資經理, 及後於 2007 年初轉駐雪梨 目前負責管理全球債券投資組合, 並專責歐元區投資管理 擁有 University of Paris Dauphine 的社會科學應用數學國家高等教育文憑 (1999 年 ) 及經濟學碩士 (2001 年 ) 和資產管理碩士 (2002 年 ) 學位 本基金旨在提供比巴克萊美國政府 信貸債券指數優厚的整體回報率 本基金將主要投資於在巴克萊美國政府 信貸債券指數所涵蓋國家成立 在當地設立總部或經營主要業務的機構所發行的債務證券 基金對美國 歐洲聯盟 瑞士 澳洲 加拿大 新西蘭 日本或挪威以外任何一個國家的投資, 均不超過其淨資產的 10%; 在此等國家以外的總投資, 亦不得超過其淨資產的 30% 根據投資經理的意向, 將會確保基金至少 70% 的淨資產為相關資產 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域亞洲優質債券基金 亞太不含日本上限 符昌偉 在 2010 年加盟首域投資之前, 符昌偉於道富環球投資管理任職固定收益投資經理的六年中, 獲得充實的經驗, 期間負責管理區內一項亞洲當地貨幣債券基金及其他全球固定收益投資委託 自 1997 年開始, 符昌偉曾分別在摩根大通和瑞士信貸第一波士頓擔任市場風險分析師, 從而累積豐富的研究和風險管理經驗 他亦曾於匯豐擔任股票研究分析師 符昌偉持有新加坡國立大學工商管理學士學位 ( 主修財務 ), 並為特許財務分析師 本基金主要投資於由亞洲政府及企業所發行之投資級固定收益工具及類似之可轉換工具為多元化之投資組合, 追求長期報酬 富達債券基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 全球上限 Rick Patel Rick Patel 於 2000 年加入富達, 擔任數量化固定收益分析師,2009 年 3 月 19 日接任富達債券 在加入富達之前, 曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗 領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照 本基金是一個積極管理的投資組合, 透過投資於固定利率及浮動利率債務工具, 以達獲取收益即享有資本增值的可能目標 本投資組合的投資存續期間與基準指數大致相同 自 2011 年 3 月 9 日起, 本基金最多可將其淨資產之 10% 投資於符合 2010 年法律針對貨幣市場工具所訂定之條件的貸款 富達貨幣基金 60

63 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 貨幣市場型 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 北美 上限 Tim Foster Tim Foster 在 2007 年加入富達, 擁有美國特許財務分析師 CFA 證照 本基金主要投資於以為單位之債券及其他許可資產 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING Investment Management Luxembourg S.A. 全球上限 Kurt Kringelis 於 1998 年加入 ING 投資管理, 目前擔任 ING 投資級債團隊中資深投資組合經理, 管理團隊中投資等級債與高收益債之信用分析 Anil Katarya Travis King 2000 年加入 ING, 業界資歷超過 15 年 2005 年加入 ING, 業界資歷超過 15 年 本基金旨在透過主要由金融機構及公司發行且主要 ( 至少 2/3) 以計價之債務證券及貨幣市場工具之投資組合進行積極資產管理而產生收益 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 Barclays Capital US Aggregate Credit - Corporate - Investment Grade 指標 計算前述三分之二之下限時, 並未納入以輔助之基礎所持有之流動資產 摩根美國複合收益基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 美國上限 Doug Swanson 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷 1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理 Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 主要投資於美國債券, 以期承受適當的風險, 同時提供長期資本回報 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 61 新興市場上限

64 Pierre-Yves Bareau Didier Lambert 學歷 自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM) 取得金融學士, 管理學碩士經歷 2009 年加入 JF Asset Management, 為新興市場債券團隊的主管 1999 年加入 Fortis Investments, 為新興市場固定收益團隊的投資長 1997 年加入 FP Consult ( 法國 ), 為投資組合經理人學歷 巴黎索爾邦大學經濟學碩士 特許財務分析師經歷 新興市場債券團隊高階投資組合經理人 固定收益分析師及高階投資組合經理人 ( 副資訊長 ) Overlay 資產管理 ( 法國 ) 及 ABF 資本管理 ( 法國 ) 負責定量 主要透過投資於新興市場本地貨幣固定及浮動利率債券, 以期取得較新興國家債券市場更高的收益 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 全球上限 Alan Wilde Alan Wilde 自 2004 年加入霸菱, 並於 2007 年 10 月管理固定收益與匯率部門 自 2012 年成為霸菱全球總體經濟研究與資產配置團隊 (SPG Strategic Policy Group) 成員, 以及全球投資組合建構團隊成員 目前管理 17 名成員, 其中 14 位為專職的投資經理與分析師 在加入霸菱之前,Alan 曾任職於 Abbey National Asset Managers, 長達 10 年, 擔任固定收益部主管 ; 亦曾服務於 Life Association of Scotland 約 7 年, 擔任投資經理一職 在之前, 分別在 The Royal Bank of Scotland and Banque Indosuez 的消費金融與企業金融部門工作 Alan 畢業於 University of Strathclyde, Glasgow, 擁有數學與經濟 ( 榮譽 ) 學士學位 具 28 年的投資經驗 主要分散投資國際定息及浮息證券, 以歐美公債為主, 以期兼具利息收益及長期資本增值 摩根士丹利流動性基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 62 貨幣市場型 美國上限 Jonas Kolk 於 2004 年加入摩根士丹利, 現任摩根士丹利貨幣基金資深投資經理, 擁有逾 20 年的投資經驗 加入摩根士丹利之前, 曾任職於 AIG Capital Markets 和 Chase Asset Management, 擔任資深投資經理, 並曾任職於 Metropolitan Life Insurance Co., 擔任貨幣市場交易員 Jonas 擁有紐約市立大學財務學士及 Fordham University 商學院企管碩士學位 在符合保護資本的原則下, 主要通過投資於以計值的優質短期可轉讓債券, 以實現流動性和提供較高的流動收益, 但該等債券的最初期限或在購入時剩餘期限

65 ( 應計入與其相關的金融工具 ) 不得超過 397 天 ( 浮息票據除外, 浮息票據的最初或剩餘期限不得超過 24 個月 ) 或此等證券的規管條款須訂明其適用利率應根據市場情況最少每年作出調整 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 新興市場上限 Eric Bauermeister Eric 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一, 於 1997 年加入摩根士丹利, 擁有 18 年的投資經驗, 加入摩根士丹利前, 為 MIMCO 的投資經理 Eric 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government) 學士學位, 亦為 CFA 與摩根大通新興市場債券指數委員會之成員 主要透過投資於以發行國當地貨幣計價之新興市場債券及其他新興市場債務證券之組合, 尋求最大總回報 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 新興市場上限 Eric Bauermeister Eric 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一, 於 1997 年加入摩根士丹利, 擁有 18 年的投資經驗, 加入摩根士丹利前, 為 MIMCO 的投資經理 Eric 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government) 學士學位, 亦為 CFA 與摩根大通新興市場債券指數委員會之成員 乃透過主要投資於新興市場國家境內的政府或政府相關發行方的債務證券 ( 包括, 在該等投資工具證券化的範圍內, 參與政府及金融機構間的貸款 ), 尋求以計算之投資最大總回報, 並在該證券符合 2002 年 12 月 20 日有關集體投資計劃法律 ( 經修訂 ) 第 41(1) 條規定的範圍內, 本基金可投資於為重組該等發行方未清償債務而設立實體之債務證券, 同時投資於在新興國家成立或有住所地的企業發行方的債務證券 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 63 平衡型 全球上限 施達文 (Dennis Stattman) 程比丹 (Dan Chamby) 現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照及 30 年以上的投資經驗 1989 年加入美林投資管理, 在此之前曾任職於世界銀行, 主導世銀退休計畫的美股投資研究 現任貝萊德董事總經理, 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照,1982 年加入梅隆銀行負責亞太區信用分析, 隨後負責管理貨幣市場, 曾任日本東京富比士通分析師,

66 1993 年加入美林環球資產管理團隊至今 羅爾多 (Aldo Roldan) 現任貝萊德董事總經理, 擁有博士學位 1988 年加入美林投資管理擔任新興市場債券主管,2006 年進入環球資產配置團隊, 曾任桑坦德投資資深副總裁 更早前在摩根大通負責全球經濟分析 以盡量提高總回報為目標 投資於全球企業和政府所發行的股權證券 債券及短期證券而不受既定限制 在正常市況下, 基金將總資產淨值至少 70% 投資於企業及政府所發行的證券 基金的貨幣風險將靈活管理 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 亞洲不含日本上限 金義龍 (Joel Kim) Neeraj Seth 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊主管 2011 年加入貝萊德集團 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊成員 2009 年加入貝萊德集團 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的證券, 包括非投資級證券 基金的外匯風險將靈活管理 施羅德環球企業債券基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 64 全球上限 Wesley Sparks 委託投資帳戶 學歷 : 美國西北大學經濟學士 ; 美國賓州大學華頓商學院 MBA; 美國特許金融分析師 CFA 經歷 : 投資生涯始於 1988 年加入高盛擔任財務分析師, 曾任職於法商百利達資產管理 (Fischer Francis Trees & Watts) 擔任投資組合協理 安得投資管理有限公司 (Aeltus Investment Management) 西方信託公司 (Trust Company of the West) 擔任副總及投資組合經理 2000 年加入施羅德集團, 目前擔任施羅德美國固定收益團隊主管 主要透過投資於全球由各國政府 政府機構 跨國組織和公司發行, 以多種貨幣計價的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以提供資本增值和收益 基金投資於政府發行的證券不可超過基金淨資產的 20% 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 平衡型 2014/7/28 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬全球 ( 投資海外 ) 上限 經理 / 管理公司

67 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 莊志祥 ( 經理人 ) 陳怡璇 ( 第一代理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 調整機制 調整機制變更時之通知方式 收益分配或撥回資產給付方式 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 ( 投資比例限制 ) 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1.20% 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 Post Graduate of Securities Institute of Australia 施羅德投信專戶管理部投資經理 ( ~ 迄今 ) 柏瑞投信 ( ~ ) 政治大學財務管理系學士施羅德投信專戶管理部投資經理 ( ~ 迄今 ) 施羅德投信基金管理部研究員 ( ~ ) 第一金證券產業研究員 ( ~ ) 元大投信產業研究員 ( ~ ) 美商立源投資顧問產業研究員 ( ~ ) 收益分配或撥回資產說明 (1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ( 含 ETF) (2) 單一子基金 ( 含 ETF) 投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30% (3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產 之百分之十 ; 單一 ETF 之投資總額, 不得超過此一 ETF 投資淨資 產價值之百分之十 (4) 閒置資金運用範圍 : 現金 存放於銀行 ( 含保管機構 ) 或其他經金融 監督管理委員會規定之方式 本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求, 在分散風險 確保全權委託 投資帳戶之安全考量下, 採取 多元資產投資策略 將資金分散投資於 風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金 外幣計價境內子基 金 ETFs 之全球組合型投資 ; 除了視全球經濟週期定位 各類資產投資 價值 與市場動能 / 流動性的前瞻性分析, 以決定各類資產的投資看法 和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外, 並透過施羅德投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology) 多元資產風險管理 機制, 利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數, 再加上多 元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進 65

68 行主動管理, 旨在追求達到最佳帳戶風險監控, 進而以期追求創造中長 期投資利得和累積退休金為目標 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 可供投資子標的參考本說明書第 39 頁可投資子標的名單註 : 委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶 子基金 聯博資產管理公司 聯博前瞻主題基金 全球上限 Daniel C. Roarty 全球成長型與主題式類股團隊主管 Tassos Stassopoulos 全球成長型與主題式類股投資組合經理人 Daniel C. Roarty 於 2013 年開始擔任聯博全球成長型與主題式團隊主管 2012 年初,Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球 / 國際成長股研究團隊暨產業研究主管 Daniel 於 2011 年 5 月加入聯博, 擔任全球 / 國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主管, 直至 2011 年 7 月 1 日為止 Daniel 曾於 Nuveen Investments 任職 9 年, 協同管理晨星五星級大型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略 Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技 工業 與金融類股 Daniel 擁有 Fairfield 大學財務學士學位, 賓州大學華頓商學院企管碩士學位 以及特許財務分析師資格 Stassopoulos 先生目前擔任聯博全球成長趨勢與前瞻主題 Stassopoulo 先生於 2007 年加入聯博, 擔任研究分析師, 負責歐洲地區零售產業研究, 同時擔任聯博國際醫療, 國際成長型股票 / 成長型股票研究團隊之消費產業研究主管 加入聯博之前, 他曾於瑞士信貸擔任董事總經理長達七年, 其中六年兼任資深分析師與泛歐旅遊與休憩產業研究主管 於瑞士信貸任職期間, Stassopoulo 先生兩度獲機構投資人雜誌評選為旅遊與休憩產業最佳分析師 於瑞士信貸任職的最後一年間,Stassopoulo 先生擔任瑞信內部之避險基金 -Modal Capital 之經理人 此外, 他曾於 ArthurAndersen 任職八年, 擔任管理顧問一職, 專門負責旅館與博弈產業研究 Stassopoulo 先生畢業於劍橋大學 St. John 學院, 擁有特許會計師資格 任職聯博時間 :7 年 任職地點 : 倫敦 本基金投資於全球各種產業中, 受益於創新發展的公司, 以追求長期資本增值, 並發掘成長機會 基金經理採用由上而下的研究方法, 尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題 ; 同時也善用由下而上的研究方法, 識別盈餘成長前景優良, 且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票 基於以上投資理念, 基金經理公司運用雙管齊下的投資過程, 以由下而上的研究驗證所發現的主題趨勢 透過兩者的綜合結論, 進而找出具大幅增值潛力的投資機會 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 66 全球上限 Eric J. Franco 全球不動產證券 Franco 先生於 2012 年擔任全球不動產證券基金之 自 1998 年加入聯博至今,Franco 先生擔任全球與國際價值型股票投資組合管理團隊成員之一 在此之前,Franco 先生曾於 Kwasha Lipton 顧問公司擔任精算師長達 16 年, 為大型

69 Neil Abraham 投資組合經理人暨資深研究分析師 全球不動產證券 跨國企業之退休基金與其它員工福利計畫, 進行規劃與籌資 他擁有美國喬治城大學經濟學士學位與特許財務分析師資格 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 Neil Abraham 於 2013 年獲任全球不動產證券投資組合經理人 Neil 於 2007 年加入聯博擔任研究分析師, 並於 2011 年升任資深研究分析師, 負責北美不動產投資信託之研究工作 加入聯博之前,Neil 曾任職於麥肯錫公司, 為消費性包裝商品公司提供營運策略顧問服務 Neil 擁有史丹佛大學資訊科學學士學位, 以及芝加哥大學企管碩士學位 任職地點 : 紐約 本基金的是追求來自資本與收入增長之長期總報酬, 為了達成此目標, 不論何時投資經理人均將至少有 80% 的資產, 投資於不動產信託基金 ( REITs ) 股票證券, 以及全球的房地產業公司相關, 例如房地產經營公司 ( REOCs ) 等證券 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 日本上限 Katsuaki Ogata 日本價值型股票投資長 Masahide Ooka 價值型股票資深 Atsushi Horikawa 日本價值型股票共同研究總監 緒方克明於 2002 年被任命為投資長, 負責日本價值股票的投資研究, 並且協助創建伯恩斯坦旗下第一支設立於日本的專業價值型投資團隊 在此之前, 自 1996 年加入伯恩斯坦後, 他一直擔任日本循環性消費以及核心消費股票的研究分析 而進入伯恩斯坦前, 緒方曾任日本百事可樂公司 (PepsiCo Japan) 財務規劃與行銷部門的資深經理 日本貝恩顧問管理公司 (Bain & Co. Japan) 顧問以及施蘭卜吉公司 (Schlumberger) 的資深現場工程師 緒方畢業於東京上智大學, 並取得哈佛大學 MBA 企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :18 年 ; 任職地點 : 東京 Ooka 先生於 2004 年加入公司, 擔任資深 加入之前, 他是日本寶源投資管理公司的董事, 同時兼任日本股權商品經理人和商品行銷部門主管 過去曾在 IBJ NW Asset Management Co., Ltd. 擔任日本股市的資深 Ooka 擁有一橋大學的經濟學學士, 以及賓州大學的企管碩士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :28 年 ; 任職聯博時間 :10 年 ; 任職地點 : 東京 Horikawa 先生於 2012 年初擔任日本價值型股票共同研究總監 Horikawa 先生於 2000 年加入聯博擔任研究分析師, 並於 2002 年擔任資深研究分析師 一直以來, Horikawa 先生準確地分析各種產業, 其中包括金融 工業用原物料 資本設備 景氣性消費 與核心消費產業 在此之前,Horikawa 先生曾於日本櫻花銀行任職, 負責業務規劃與執行 他於 1989 年取得東京大學學士學位, 並於 1996 年取得哈佛大學企管碩士學位 Horikawa 先生擁有日本證券分析師資格 任職聯博時間 :14 年 任職地點 : 東京 本基金投資於基金經理團隊認為股票評價被低估的日本股票之投資組合, 以尋求長期資本增值 基金經理公司採基本面的價值型研究方式, 致力發掘目前股價相對未來獲利潛力具投資吸引力的證券 國泰大中華基金 國泰證券投資信託股份有限公司 67

70 新臺幣台灣上限 劉苓媺 上任日期 :2013/12/23 至今現任 : 國泰大中華 國泰價值卓越學歷 : 國立政治大學經濟研究所碩士經歷 : 元大投信投資研究處投資長 永豐投信總經理 永豐投信基金管理部副總 元大投信基金管理部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 專戶投資部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 基金管理部基金經理 金鼎投顧研究員 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票 承銷股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 公債 公司債 可轉換公司債 債券換股權利證書 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰科技生化基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 洪修遠 上任日期 :2005/03/01 至今現任 : 國泰科技生化學歷 : 國立成功大學企管研究所碩士經歷 : 國泰投顧投研部研究襄理 齊魯企業投資部副理 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票 承銷股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 政府公債 公司債 ( 含可轉換公司債 ) 債券換股權利證書 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 該基金自成立日起三個月後, 投資於上市 上櫃公司股票之總額不低於本基金淨資產價值之 70%( 含 ), 且投資於從事重要科技事業之上市 上櫃公司股票之總額不低於本基金淨資產值之 60%( 含 ) 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰國泰基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 陳怡光 上任日期 :2011/04/01 至今現任 : 國泰國泰學歷 : 國立交通大學管理科學所碩士經歷 : 永豐金證券股票自營部副理 中華開發工銀金融交易部副理 大和國泰證券研究員 投資於中華民國境內之上市或上櫃股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 政府公債 公司債 ( 含可轉換公司債 ) 債券換股權利證書 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰小龍基金 68

71 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 黃國忠 上任日期 :2005/08/08 至今現任 : 國泰小龍 國泰中小成長學歷 : 國立台灣大學財務金融研究所碩士經歷 : 統一投信投資研究部研究員 統一綜合證券自營部專案襄理投資於國內上市或上櫃公司股票 公司債 ( 包括可轉換公司債 ) 政府公債 金融債券及其他經金管會核准投資之金融工具 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰全球基礎建設基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 280 億新臺幣 胡耿銘 上任日期 :2006/12/27 至今現任 : 國泰全球基礎建設 國泰全球環保趨勢學歷 : 美國聖路易大學財務碩士經歷 : 富邦投信基金管理部副理 中華民國境內之上市櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 中華民國境內之上市櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券及依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 經金管會核准之中華民國境外於英國富時全球完全報酬指數 (FTSE All World Total Return Index) 成份國家之證券集中交易市場或經金管會核准之上述各國之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 受益憑證 ( 含指數基金 ) 基金股份, 投資單位 存託憑證 (Depositary Receipts) 及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述成分國家 地區或機構所保證或發行之債券 國泰中港台基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣香港 中國 台灣 100 億新臺幣 陳士心 上任日期 :2009/11/30 至今現任 : 國泰中港台學歷 :Drexel University,PA,USA 商學碩士經歷 : 國泰投顧投資研究部研究經理 建華證券承銷部經理 金華信銀證券研究部副理 / 承銷部經理 日商日興證券研究部研究分析 69

72 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 中國大陸及香港 新加坡 美國等國家或地區之證券集中交易市場或前述國家或地區經金管會核准之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 受益憑證 ( 含指數基金 ) 基金股份 投資單位 存託憑證 (Depositary Receipts) 不動產證券化相關商品 金融資產證券化相關商品, 及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣新興市場 300 億新臺幣 陳芳婷 上任日期 :2014/03/10 至今現任 : 國泰新興高收益債券學歷 : 國立台灣大學財務金融所碩士經歷 : 國泰投信總經研究部研究分析副理 國泰人壽投資管理部科員 元大證券金融交易部專員中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券及具有相當於債券性質之有價證券 ) 國泰價值卓越基金 國泰證券投資信託股份有限公司 70 新臺幣台灣上限 劉苓媺 上任日期 :2012/07/04 至今現任 : 國泰價值卓越 國泰大中華學歷 : 國立政治大學經濟研究所碩士經歷 : 元大投信投資研究處投資長 永豐投信總經理 永豐投信基金管理部副總 元大投信基金管理部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 專戶投資部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 基金管理部基金經理 金鼎投顧研究員投資於中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 臺灣存託憑證 基金受益憑證 含指數基金 (ETF) 國內對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債( 含承銷中可轉換公司債 ) 可交換公司債 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化

73 條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰中國新興戰略基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣以中國為主 100 億新臺幣 蔡佩芬 上任日期 :2012/04/30 至今現任 : 國泰中國新興戰略學歷 : 英國華威大學 (Warwick University) 經濟與財務碩士經歷 : 元大投信國際部 元大投信國際部 紐約人壽投資部 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 投資於中國大陸 香港 新加坡 美國等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 存託憑證 (Depositary Receipts) 認購 ( 售 ) 權證或認股權憑證 (Warrants) 基金受益憑證 基金股份 投資單位 ( 包括放空型 ETF 及商品 ETF) 不動產證券化相關商品 金融資產證券化相關商品及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金 國泰中國內需增長基金 國泰證券投資信託股份有限公司 71 新臺幣台灣 中國大陸 香港 新加坡 美國 70 億新臺幣 陳秋婷 上任日期 :2011/06/23 至今現任 : 國泰中國內需增長學歷 : 國立中山大學財務管理研究所碩士經歷 : 保德信投信投資管理部 保德信投信投資管理部分析師 一銀證券金融商品處分析師 致恩科技資本預算財務規劃高級管理師 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 投資於中國大陸 香港 新加坡 美國等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 存託憑證 (Depositary Receipts) 認購 ( 售 ) 權證或認股權憑證 (Warrants) 基金受益憑證 基金股份 投資單位 ( 包括放空型 ETF 及商品 ETF) 不動產證券化相關商品 金融資產證券化相關商品及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金

74 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 100 億新臺幣 古學敏 上任日期 :2013/01/09 至今現任 : 國泰策略高收益債券學歷 : 美國丹佛大學 (University of Denver) 企管碩士經歷 : 台灣人壽財務部主管 台灣人壽國內外債券投資部主管 瀚亞投信 ( 原保誠投信 ) 投資研究部 景順投信 ( 原中信投信 ) 債券部 中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 及貨幣市場型基金受益憑證 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金 ); 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券 ) 經金管會核准或生效得募集及銷售之及貨幣市場型境外基金 ; 於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之及貨幣市場型基金受益憑證 基金股份或投資單位 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金及放空型 ETF) 國泰高科技基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 袁善明 上任日期 :2014/08/01 至今現任 : 國泰高科技學歷 : 清華大學化學系經歷 : 國泰投信基金投資處國內股票投資部協理 國泰投信全權委託二處投資資深經理 復華投信上海代表處首席代表 國泰投信投資研究副理 太祥證券自營部襄理 投資於中華民國境內之上市或上櫃股票 承銷股票 公司債 ( 包括可轉換公司債 ) 政府債券 金融債券 基金受益憑證 台灣存託憑證或其他經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域亞洲增長基金 72 亞洲不含日本上限

75 棠力德 擁有 24 年投資經驗, 棠力德於 2003 年 1 月加入首域投資亞太區 / 全球新興市場投資團隊, 擔任亞太股票高級投資經理, 並擁有倫敦證券學院基金管理學位證書 本基金主要投資於亞太區 ( 不包括日本 ) 證券 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域大中華增長基金 大中華上限 劉國傑 擁有 18 年投資經驗, 現任首域大中華投資總監, 負責管理首域投資的大中華及區域基金 2002 年加入首域投資, 擁有劍橋大學文科學士及工程碩士學位, 並擁有特許財務分析師資格 本基金主要投資於在中國 香港及台灣擁有資產或其收入源自上述三地之企業所發行的證券 ; 而該等證券於中國 香港 台灣 美國 新加坡 南韓 泰國及馬來西亞或經合組織成員國受監管市場上市 買賣或交易 本基金亦可視投資經理的決定而投資於固定收益證券 首域全球資源基金 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 全球上限 韋安娜 在 1997 年 8 月加入首域投資, 擔任公司旗艦全球資源組合的投資經理, 並在 2010 年 6 月擔任全球資源投資主管 擁有悉尼科技大學的應用化學學士及牛津大學固態化學博士學位, 並在 2007 年 11 月在倫敦 Mining Journal 贊助的礦業與財富週年會議上, 榮獲礦業基金管理傑出成就獎 主要投資於由從事天然資源 ( 包括 ( 但不限於 ) 礦務 水 金屬與木材 ) 及能源 ( 包括 ( 但不限於 ) 石油 煤 氣體 核能及再生能源 ) 發現 開發 開採 加工或經銷, 又或向天然資源及能源行業提供服務的機構所發行並在全球受規範市場上市 買賣或交易的股票 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域全球新興市場領先基金 73 新興市場上限 莊艾森 於 2004 年 11 月加入首域投資亞太區及全球新興市場投資團隊, 擔任高級分析, 並與杜樂奇 (Angus Tulloch) 共同管理全球新興市場投資組合多年後, 獲委任為全球新興市場投資主管 擁有倫敦政經學院學士及經濟碩士學位, 同時為英國專業投資人員協會 (UK Society of Investment Professionals) 附屬會員 主要投資於新興經濟體系大型及中型企業的證券, 包括在具規模市場交易所上市而其業務主要在新興市場國家進行的企業的證券 該等證券乃主要在歐洲經濟區

76 巴西 哥倫比亞 中國 捷克共和國 埃及 希臘 香港 匈牙利 印度 印尼 以色列 南韓 馬來西亞 墨西哥 秘魯 菲律賓 葡萄牙 波蘭 新加坡 南非 斯里蘭卡 泰國 台灣 土耳其及美國的受規範市場上市 買賣或交易 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域中國核心基金 大中華上限 冼全強 擁有 17 年投資經驗, 現任首域中國核心及中國 A 股基金之首席投資經理 2006 年加入首域投資, 擁有新加坡國立大學商業管理學士和倫敦商業學院財務碩士學位, 並擁有特許財務分析師資格 本基金為一項由在中國大陸成立或擁有重大業務之大型及中型企業組成的集中投資組合, 發行該等證券的企業於全球受監管市場上市 買賣或交易 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域星馬增長基金 星馬上限 棠力德 擁有 24 年投資經驗, 棠力德於 2003 年 1 月加入首域投資亞太區 / 全球新興市場投資團隊, 擔任亞太股票高級投資經理, 並擁有倫敦證券學院基金管理學位證書 主要投資於在新加坡或馬來西亞受監管市場上市 買賣或交易的企業或於另一受監管市場上市 買賣或交易, 但在新加坡或馬來西亞註冊成立 擁有重大資產或從兩地業務賺取重要收入的企業所發行的證券 首域世界領先基金 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 全球上限 莊艾森 於 2004 年 11 月加入首域投資亞太區及全球新興市場投資團隊, 擔任高級分析, 並與杜樂奇 (Angus Tulloch) 共同管理全球新興市場投資組合多年後, 獲委任為全球新興市場投資主管 擁有倫敦政經學院學士及經濟碩士學位, 同時為英國專業投資人員協會 (UK Society of Investment Professionals) 附屬會員 主要投資於一項由在全球任何受規管市場上市 買賣或交易的大型企業的股本證券組成的多元化組合 目前大型企業的定義乃指投資時可投資市值 ( 自由流通股權 ) 最少達 30 億者 投資經理可在其認為適當的時候檢討此項定義 富達東協基金 74

77 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 東協上限 Gillian Kwek 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 畢業於新加坡南洋理工大學, 獲美國南加大 MBA, 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰 ( 現名富達東協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼 曾於新加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 鎖定金融 消費與工業等題材, 兼顧成長與價值股以達長線資本增值的目標 截至 2014 年 5 月底為止, 以金融為主, 工業 通訊服務為輔 富達印度聚焦基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 印度 上限 Timothy Orchard 畢業於英國劍橋大學經濟學研究碩士 本基金旨在透過主要投資於在印度上市的印度公司證券, 以及在印度進行主要商業活動的非印度公司證券, 以達到長期資本增值的目標 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 亞洲不含日本上限 Bryan Collins 布萊恩 柯林 (Bryan Collins) 於 2006 年加入富達, 擔任固定收益部門交易員 在加入富達之前, 曾於瑞士信貸資產管理 (Credit Suisse Asset Management (Australia) Limited) 擔任固定收益顧問 分析師, 及固定收益和外匯部門之交易員 對於固定收益商品投資與研究經驗豐富,2009 年 10 月起擔任富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 經理人 慎選債券品質, 考量債券契約 條款揭露原則與資本結構的優先償債順序, 並積極參與亞洲企業發行債券的成長契機 透過對比指數中對地產比重之上限, 更能多元掌握新興亞洲龐大基礎建設 人口紅利與跨區域貿易整合商機, 輔以資源 消費產業 富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 75 美國上限

78 Harley Lank Harley Lank 於一九九零年獲美國雪城大學 (Syracuse University) 商業理學士學位, 一九九六年獲賓夕凡尼亞大學華頓商學院工商管理碩士學位 一九九二年至一九九四年間, 他在波士頓銀行出任企業財務分析員, 並於一九九五年夏於紐約瑞銀資產管理實習固定收益業務 一九九六年 Harley 加盟 Fidelity Management and Research Company 的高收益債券團隊, 出任高息債券分析員 他在二零零一年四月起負責現有職務 本基金主要投資於在美國進行主要業務公司所發行的高收益債券, 以賺取經常收益和資本利得為目標 本基金主要投資於風險偏高的債券, 投資標的需達最低評等之準則, 也可能未經過任何國際認可機構的信用評價 富達馬來西亞基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 馬來西亞上限 Gillian Kwek 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 畢業於新加坡南洋理工大學, 獲美國南加大 MBA, 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰 ( 現名富達東協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼 曾於新加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 本基金主要投資於馬來西亞股票證券, 以達長線資本增值的目標 富達新興歐非中東基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 新興市場上限 Nick Price 尼克 普萊斯 (Nick Price) 於 1998 年以研究員的身份加入富達, 他於 2007 年 6 月起開始負責富達新興歐非中東基金 2009 年 7 月 1 日起接任富達新興市場 目前並在富達國際全球股票團隊中擔任全球新興市場 (GEM) 研究團隊的主管 本基金旨在根據摩根士丹利新興歐非中東指數, 透過主要投資於在中歐 東歐和南歐 ( 包括俄羅斯 ) 及中東和非洲等低度開發國家設立總部或發展主要業務的公司之證券, 以實現長期資本增長目標 富達全球消費行業基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 76 全球上限 Nicola Stafford Nicola Stafford 為美國麻省理工機械工程以及經濟雙學士 於 2001 年以股市分析師的身分加入富達美國, 專研非核心消費類股,2006 年元月轉調富達倫敦, 專研歐洲大型消費類股,2008 年元月接管本基金 本基金主要透過投資全球參與製造及分銷消費性產品公司的股票證券, 為投資人帶

79 來長期資本增長 富達亞太入息基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 亞太不含日本上限 Polly Kwan 關向欣 (Polly Kwan) 於 2000 年加入富達擔任研究分析師 投資經驗超過 12 年 2007 年起開始擔任,2009 年 10 月起接任富達亞太入息基金 ( 原名為富達亞太股息基金 ) 迄今 擁有密西根大學企業管理碩士學歷 精心挑選亞太地區具長期收益與資本增值的股票證券, 以及追求受惠於股價增值之企業 掌握 3 大亞太地區題材個股 - 穩定配息紀錄 配息成長潛力 企業獲利具成長 野村中小基金 野村證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 35 億新臺幣 林界政 台灣大學財務金融所畢業曾任日盛投信基金管理部專案經理 元富投顧研究副理 國票綜合證券研究調查部專員投資於台灣股市之上市 上櫃股票, 至少 60% 以上投資於上櫃股票及實收資本額在新臺幣 80 億元 ( 含本數 ) 以下之上市股票 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING Investment Management Luxembourg S.A. 亞洲上限 Joep Huntjens ( 瘐宏璟 ) 於 1996 年加入 ING 投資歐洲高收益債券團隊, 迄今已有超過 15 年的經驗 本基金主要透過積極管理亞洲發行人 ( 例如新加坡 馬來西亞 泰國 印尼 南韓 台灣 菲律賓 印度 香港以及中國 ) 發行, 且主要以計價 ( 至少 2/3) 之債券與貨幣市場工具之投資組合 ( 至少 2/3) 位於相同地區的其他國家, 當其債券與貨幣市場到期時亦將納入考慮 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 JP Morgan JACI 指標 ING(L) 食品飲料投資基金 ING Investment Management Luxembourg S.A. 77

80 全球上限 Jeff Meys 取得荷蘭 VBA( 相當於 CFA) 曾任荷蘭銀行金融分析師 瑞士銀行駐倫敦股票部門, 擔任執行董事, 於 2007 年加入 ING 本基金主要投資 ( 至少 2/3) 於由消費者日用品等各公司所發行之股票和 / 或可轉讓證券 ( 可轉讓證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達子基金淨資產的 10%) 所組成的多元化投資組合 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 MSCI World Consumer Staples (Net) 指標 摩根中國基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 大陸上限 王浩 沈松 學歷榮譽文學士 ( 經濟 ) 經歷 2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監, 隸屬香港太平洋地區投資部 2001 調任台灣高盛, 及後成為常務董事及台北分公司總經理 1997 加入香港高盛, 先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事 1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners 任投資銀行部分析員 1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員 學歷 法國西南大學經濟學士 芝加哥大學 MBA 經歷 2010 年加入 JP Morgan, 在 PRG 大中華團隊擔任及中國股票分析師 過去曾於高盛證券負責金屬及礦業證券研究, 並為亞洲區景氣循環產業研究主管 主要投資於中華人民共和國之企業, 以期提供長期資本增值 摩根俄羅斯基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 俄羅斯上限 Sonal Tanna 學歷 取得倫敦政治經濟學院之經濟學士 特許財務分析師 (CFA) 經歷 1999 年加入摩根富林明資產管理集團, 擔任新興歐非中東市場投資組合經理暨南非市場分析師 78

81 Oleg Biryulyov 學歷 取得羅蒙諾索夫莫斯科國立大學經濟學士 特許財務分析師 (CFA) 經歷 現在任駐莫斯科環球新興市場組別投資經理, 負責東歐新興市場及俄羅斯股票 1998 富林明俄羅斯基金經理 1997 駐守莫斯科, 任職環球新興市場俄羅斯股票研究分析員 透過主要投資於俄羅斯企業的集中組合, 以期提供長期資本增值 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 新興市場上限 Pierre-Yves Bareau Scott McKee 學歷 自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM) 取得金融學士, 管理學碩士經歷 2009 年加入 JF Asset Management, 為新興市場債券團隊的主管 1999 年加入 Fortis Investments, 為新興市場固定收益團隊的投資長 1997 年加入 FP Consult ( 法國 ), 為投資組合經理人 學歷 美國哈佛大學經濟學士 美國史丹佛大學 MBA 經歷 目前為摩根新興市場企業債券 2011 年加入摩根資產管理 (J.P.Morgan Asset Management) 之前, 曾任職於 Volterra Investment Management Offitbank (Wachovia Corporation) J.P.Morgan Securities 主要投資於新興市場企業債權證券, 並於適當運用衍生性金融工具策略, 以期取得較新興國家債券市場更高的收益 霸菱全球新興市場基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 新興市場上限 Staffan Lindfeldt Staffan 於 2013 年 6 月加入霸菱, 擔任全球新興市場股票團隊主管, 在加入霸菱之前, 他在位於斯德哥爾摩的 Handelsbanken Asset Management 工作 13 年, 擔任多種角色, 主要負責新興市場, 並晉升至新興市場的首席投資組合經理, 在此之前, 他在位於斯德哥爾摩的 Svenska Handelsbanken 工作 3 年, 擔任東歐及俄羅斯的市場經理 在較早的職涯經驗,Staffan 在位於聖彼得堡的 Primus AB 工作及在莫斯科的瑞典領事館擔任領事書記一年 Staffan 擁有瑞典 Linköping University 科學碩士學位, 主修工業工程及管理, 精通瑞典語及俄語, 擁有 13 年的投資經驗 79

82 以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主, 以期達到長期資本增值 霸菱東歐基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 新興歐洲上限 Ghadir Abu Leil-Cooper 具有 18 年豐富投資經驗, 專精於新興歐洲 中東與非洲市場, 她於 1997 年加入霸菱資產管理 於 2001 年被拔擢為董事, 也是許多產業 ( 原物料 電信和公用事業 ) 投資小組的成員 在加入霸菱之前, 曾任職於 BZW Asset Management, 專注中東 北非和拉美的投資分析研究 目前是霸菱新興歐洲 中東與非洲市場 (EMEA) 投資團隊主管, 以及霸菱東歐 主要投資新興歐洲, 以期達到長期資本增值 霸菱澳洲基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 澳洲上限 Soo-Hai Lim Soo Hai 是霸菱澳洲基金和大東協基金之經理人, 負責主導澳洲和東協投資組合的操作, 亦是亞洲法人投資組合建構的主要成員之ㄧ 於 2005 年 11 月加入霸菱資產管理, 先前在 Daiwa SB Investments (Singapore) 擔任澳洲和馬來西亞的分析師 其他的投資經驗包括在新加坡電信資產管理部門管理泰國和馬來西亞股票部位 Soo Hai 是南洋理工大學會計碩士, 亦有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 主要投資澳洲股市, 以期達到長期資本增值 霸菱韓國基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 韓國上限 Hyung Jin Lee Hyung Jin Lee 於 2004 年加入霸菱資產管理, 擔任亞洲股市部門主管, 負責亞洲不含日本系列基金產品, 以及霸菱亞洲增長基金的全委操作, 同時他也擔任韓國, 負責研究韓國市場和個股挑選的工作, 現為霸菱全球產業小組的成員 在加入霸菱前, 他任職於韓國避險基金公司 Rhee Capital 股票投資部門, 並曾擔任三星證券部門的主管 擁有 University of California, Berkeley 哲學學士學位, 具 21 年的投資經驗, 會說流利的英語及韓文 主要投資韓國上市股票, 以期達到長期資本增值 霸菱大東協基金 80

83 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 東協上限 SooHai Lim Soo Hai 是霸菱澳洲基金和大東協基金之經理人, 負責主導澳洲和東協投資組合的操作, 亦是亞洲法人投資組合建構的主要成員之ㄧ 於 2005 年 11 月加入霸菱資產管理, 先前在 Daiwa SB Investments (Singapore) 擔任澳洲和馬來西亞的分析師 其他的投資經驗包括在新加坡電信資產管理部門管理泰國和馬來西亞股票部位 Soo Hai 是南洋理工大學會計碩士, 亦有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 主要投資於基金管理機構認為可望因本區域經濟成長和發展而受益的亞洲公司, 達成資產價值之長期資本成長 將以至少 70% 的總資產, 投資於在東南亞國協 (ASEAN) 成員國成立或在這些國家從事其主要經濟活動之公司的股票或股權相關證券, 東南亞國協之成員國包括新加坡 泰國 菲律賓 馬來西亞 印尼和越南 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 拉丁美洲上限 Cristina Piedrahita 於 2002 年加入摩根士丹利, 具 19 年投資經驗 擔任拉丁美洲股票團隊的首席 加入本公司前, 她是富達投資 匯豐投資管理及霸菱資產管理的拉丁美洲股票分析員 Cristina 取得布朗大學經濟及政治學士及麻省理工學院斯隆管理學院工商管理學碩士學位 主要透過投資於在拉丁美洲國家註冊成立之公司之普通股, 以尋求以計算之最佳整體報酬 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 全球上限 Ted Bigman 於 1995 年加入摩根士丹利, 擁有逾 26 年投資經驗 現任環球房地產投資團隊主管及摩根士丹利投資管理公司的董事 擁有 Brandeis University 經濟學學士和哈佛大學商學院企管碩士學位 2011 年獲美國全國房地產投資信託協會所頒發的行業成就獎 主要投資於全球不動產相關產業的公司股票, 追求計價的長期資本增值 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 印度 上限 81

84 Ruchir Sharma Ruchir 為環球新興市場股票團隊的主管, 亦帶領摩根士丹利投資管理的總經研究工作 Ruchir 擁有 18 年投資經驗, 於 1996 年加入摩根士丹利, 此前則任職於德里的 Prime 證券, 主要負責外匯業務 Ruchir 為 Newsweek 的編輯之一, 並為華爾街日報 時代雜誌撰文, 更自 1991 年起即為印度財經日報 the Economic Times 撰寫專欄至今 Ruchir 於 2012 年發表新作 < 誰來拯救全球經濟 > 投資於主要營運範圍在印度之公司的股票, 追求計價的長期資本增值 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 歐非中東上限 Paul Psaila 1994 年加入摩根士丹利, 擁有逾 19 年投資經驗 他是全球新興市場股票基金的, 專研全球經濟及歐非中東市 +S12 場研究分析 過去曾任職 IMF 的研究部門 Brandeis 大學政治社會學士 Johns Hopkins 進階國際研究 ( 經濟及拉丁美洲研究 ), 並擁有 CFA 特許財務分析師執照 透過主要投資於中歐 東歐 南歐 中東及北非之發行機構發行的股本證券, 尋求以歐元計算之長線資本增值 本基金亦可以輔助性質投資於該等發行機構發行的可轉換為普通股之債務證券及其他與股票連結投資工具, 以及設於前蘇聯中亞加盟共和國的發行機構發行的股本證券 與股票連結證券及債務證券 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美國上限 Dennis Lynch 擁有 19 年投資經驗, 現任摩根士丹利價值股投資團隊主管 1998 年加入摩根士丹利, 此前於摩根大通證券擔任分析師 Dennis 擁有 Hamilton College 政治科學學士和哥倫比亞大學 MBA 學位 透過主要投資於美國公司發行之證券及按輔助性質投資於並非來自美國的公司發行之證券, 尋求以計算之長期資本增值 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 82 全球上限 Bruno Paulson 於 2009 年加入摩根士丹利, 擔任國際股票的經理人, 在加入之前, 曾任職於 Sanford Bernstein Boston Consulting Group, 累積多年研究金融服務產業經驗 擁有牛津大學政治 哲學及經濟學士及 INSEAD 的 MBA 學位 透過主要投資於世界各已開發國家公司股本證券, 以尋求以計值之有吸引力的長期投資報酬率

85 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 歐洲上限 Matthew Leeman 擁有 20 年的投資經驗, 加入摩根士丹利之前, 曾任職於法國興業銀行 萬寶龍 瑞士私人財富管理巨擘 Lombard Odier 等機構, 專精於金融與製藥產業之研究 主要透過投資於各歐洲股票交易所上市公司股本證券之集中性投資組合, 以實現以歐元計值之長期資本增值 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美國上限 Dennis Lynch 擁有 19 年投資經驗, 現任摩根士丹利價值股投資團隊主管 1998 年加入摩根士丹利, 此前於摩根大通證券擔任分析師 Dennis 擁有 Hamilton College 政治科學學士和哥倫比亞大學 MBA 學位 主要投資於美國公司發行之證券及按輔助性質投資於並非來自美國的公司發行之證券, 尋求以計算之長期資本增值 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 亞洲上限 Ted Bigman 於 1995 年加入摩根士丹利, 擁有逾 26 年投資經驗 現任環球房地產投資團隊主管及摩根士丹利投資管理公司的董事 擁有 Brandeis University 經濟學學士和哈佛大學商學院企管碩士學位 2011 年獲美國全國房地產投資信託協會所頒發的行業成就獎 主要透過投資於亞洲及大洋洲不動產業公司之股票, 尋求以計值之長期資本增值 摩根士丹利亞洲股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 亞洲不含日本 上限 Munib Madni 於 2005 年加入摩根士丹利, 擁有逾 16 年的投資經驗, 此前任職於安本資產管理 83

86 公司 Munib 擁有 CFA 特許財務分析師資格 透過主要投資於居所或大部分經濟活動在亞洲 ( 不含日本 ) 各公司之股本證券, 藉以利用該地區富有活力的經濟增長能力, 以實現以計值之長期資本增值 貝萊德世界礦業基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 全球上限 韓艾飛 (Evy Hambro) 羅凱琳 (Catherine Raw) 現任貝萊德董事總經理, 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 現任貝萊德董事, 也是貝萊德天然資源股票團隊成員, 負責黃金及礦業類股, 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 2003 年加入美林投資管理前, 曾在英美集團礦業公司的倫敦及約翰尼斯堡服務, 也曾在瑞典礦場任職 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於全球主要從事生產基本金屬及工業用礦 ( 例如鐵礦及煤 ) 的礦業及金屬公司之股權證券 基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司之股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 貝萊德世界黃金基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 全球上限 韓艾飛 (Evy Hambro) 現任貝萊德董事總經理, 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事金礦業務的公司之股權證券 基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 貝萊德中國基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 大陸上限 施安祖 (Andrew Swan) 朱悅 (Helen Zhu) 現為貝萊德董事總經理, 亞洲股票投資團隊主管 2011 年 8 月加入貝萊德集團, 先前任職於 JP Morgan, 負責亞太地區股票投資組合管理, 擁有 19 年以上投資經驗 現為貝萊德董事總經理, 亞洲股票投資團隊首席中國股票策略師 2014 年加入貝萊德集團, 先前任職於高盛環球投資研究部 擔任通訊及網路類股的亞洲部門主 84

87 管 畢業於麻省理工學院, 主修電機工程與資訊科學 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於在中華人民共和國註冊或從事大部分經濟活動的公司之股權證券 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 全球上限 Erin Xie Tom Callan 現任貝萊德董事總經理, 是貝萊德環球中小型股票投資團隊成員之一, 並擔任健康照護類股研究主管 健康科學股票產品經理, 也是投資策略團隊成員之一 1994 年至 1997 年在哥倫比亞大學進行博士後研究, 之後進入貝爾斯登負責研究製藥產業,2001 年進入道富, 擔任資深副總裁及, 並於 2005 年在貝萊德併購該公司後正式成為貝萊德團隊的一員 現任貝萊德董事總經理, 亦為環球中小型股票研究團隊及投資策略團隊主管, 為資產及風險管理提供綜觀全局的觀點 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 1988 年及加入 PNC 資產管理集團, 在共同基金團隊負責研究醫療保健類股, 並於 1996 年加入貝萊德環球中小型股票投資團隊 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事保健 製藥及醫學科技及生物科技供應及開發業務的公司之股權證券 貨幣風險將靈活管理 貝萊德世界科技基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 全球上限 狄偉林 (William de Gale) 現任貝萊德董事總經理及, 同時為全球股票團隊成員, 負責科技產業相關研究 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 1997 年加入美林投資管理, 擔任全球股票團隊科技研究產品經理 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於高收益定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的定息可轉讓證券, 包括非投資級證券 貨幣風險將靈活管理 施羅德新興亞洲基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 新興亞洲上限 Louisa Lo 學歷 : 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; 美國特許金融分析師 (CFA) 經歷 :1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南 85

88 韓 及泰國股市現為施羅德亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 主要透過投資於亞洲新興經濟體系公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 施羅德環球能源基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 全球上限 John Coyle Mark Lacey 學歷 : 英國史崔克萊大學經濟學士 ;CFA 經歷 : 投資生涯始於 1994 年加入 Scottish Equitable, 於 AXA Investment Managers 擔任全球能源分析師 ;2003 年加入施羅德, 目前為施羅德環球能源 學歷 : 諾汀漢特倫特大學商業榮譽學士 經歷 :2013 年加入施羅德, 現任環球能源基金及環球能源小型公司基金共同經理人 投資生涯始於 1996 年任職於瑞士信貨資產管理, 並曾於 Mercuria Global Energy Solutions Investec Goldman Sachs JP Morgan 等公司負責能源產業之相關投資及研究 曾於 2006 年 Thompson Extel Survey 中獲評為能源專家第一名 主要透過投資活躍於能源產業的公司證券, 以獲取資本增值 施羅德拉丁美洲基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 拉丁美洲上限 Allan Conway Nicholas Morse 學歷 : 約克大約經濟學榮譽學士,FSI,ACA 經歷 : 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 學歷 : 艾賽司特大學經濟與社會史雙學位 經歷 : 投資生涯起於 1987 年, 於 Foreign & Colonial 擔任英國股市研究員,1989 年加入 Singer & Friedlander 負責拉丁美洲市場 ;1993 年加入 Grupo Financiero Banamex Accival 擔任拉美市場研究主管 ;1994 年擔任馬丁居里投資管理有限公司 (Martin Currie Inv. Mgmt.) 之拉美 ;1996 年擔任美林證券之拉美 ;2002 年重回 Singer & Friedlander, 負責管理亞洲不含日本地區之基金 ; 2005 年加入施羅德, 目前擔任拉丁美洲團隊主管 主要透過投資於拉丁美洲公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 施羅德新興歐洲基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 86

89 新興歐洲上限 Allan Conway Tom Wilson 學歷 : 約克大約經濟學榮譽學士,FSI,ACA 經歷 : 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 學歷 : 紐卡索大學歷史榮譽學士,CFA 經歷 : 投資生涯始於 2001 年 10 月加入施羅德, 年歐非中東股票團隊分析師, 現任施羅德新興市場股票團隊之歐非中東股票團隊主管 主要透過投資於在歐洲中部及東部 ( 包括前蘇聯市場及地中海新興市場 ) 公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 本基金可在非洲北部及中東之市場作有限度投資 施羅德環球收益股票基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 全球上限 Ian Kelly Jamie Lowry 學歷 : 英國 Newcastle 大學生物物理學博士 ; 英國 Cass 商學院投資管理碩士 ;CFA 特許財務分析師 經歷 : 施羅德 ( 環 ) 歐洲收益股票經理人,2007 年加入施羅德擔任歐洲保險和汽車產業分析師 學歷 : 倫敦大學金融企業經濟學士 ;CFA 特許財務分析師 經歷 :2004 年加入施羅德, 在歐洲股票團隊擔任股票分析師 ; 自 2010 年 5 月起擔任施羅德歐洲進取股票 ; 加入施羅德之前曾擔任 Hedley & Co Stockbrokers 交易員及德意志資產管理分析師 德意志 DWS Top Dividende 主要透過投資於具吸引力的盈利和持續派發股息的全球各地公司的股本和股本相關證券, 以提供理想的總回報 施羅德亞太地產股票基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 亞太上限 Adam Osborn 學歷 : 英國瑞丁大學商管系畢 經歷 : 投資生涯始於 1991 年加入伯克萊亞洲銀行 (BZW Asia Limited),1998 年進入凱宇融資亞洲有限公司 (Clarion Capital Asia Limited), 後加入德國德累斯登銀行擔任亞洲 ( 不含日本 ) 股票研究部門主管 2003 年加入施羅德, 擔任亞洲 ( 不含日本 ) 資深股票分析員 主要透過投資於亞太區包括日本及澳洲地產公司的股本證券, 以提供理想的總回報 87

90 停泊標的 國泰台灣貨幣市場基金 國泰證券投資信託股份有限公司 貨幣市場型 新臺幣台灣 400 億新臺幣 練中生 上任日期 :2000/08/07 至今現任 : 國泰台灣貨幣市場學歷 : 輔仁大學企管管理系學士經歷 : 中興人壽投資部襄理 國泰人壽展業部股長 港興金銀珠寶公司 ( 期貨公司 ) 營業員 投資於中華民國境內之銀行存款 短期票券 ( 國庫券 可轉讓銀行定期存單 公司及公營事業機構發行之本票或匯票 其他經金管會核准之短期債務憑證 ) 有價證券 ( 公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券及資產基礎證券 金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ) 附買回交易 ( 含短期票券及有價證券 ) 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 富達貨幣基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 貨幣市場型 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 北美 上限 Tim Foster Tim Foster 在 2007 年加入富達, 擁有美國特許財務分析師 CFA 證照 本基金主要投資於以為單位之債券及其他許可資產 配息平台 共同基金 聯博全球債券基金 AT ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Daniel Loughney 英國多重資產投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前,Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & General 投資管理公司擔任資深固定收益 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟學學士學位 任職聯博時間 :9 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經 88

91 濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 Matthew Sheridan Sheridan 先生目前擔任, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 他擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務分析師資格 從業資歷 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 聯博美國收益基金 AT ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下,50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 聯博歐洲收益基金 AT ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 89

92 全球上限 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Jorgen Kjaersgaard 投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 歐元區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前,Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 他擁有 Aarhus 大學企管學士學位以及 Aarhus 商學院財務碩士學位 任職聯博時間 :7 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 本基金分散投資於以歐元或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標的的投資價值 聯博新興市場債券基金 AT ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 90 新興市場上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Michael L. Mon 副總裁暨 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Mon 先生目前擔任副總裁與投資組合經理人, 同時擔任全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員 在 1999 年加入聯博之前,Mon 先生曾於 Brundage, Story and Rose 擔任 在此之前, 他曾於 OppenheimerFunds,Inc. 任

93 Matthew Sheridan 職 3 年, 負責管理產業型投資組合 並曾於 Mitchell Hutchins Asset Management 任職 5 年, 擔任協理一職 Mon 先生擁有紐約大學學士與碩士學位, 以及特許財務分析師資格 從業資歷 :24 年 ; 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 紐約 Sheridan 先生目前擔任, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 他擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務分析師資格 從業資歷 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 本基金透過投資於新興市場和發展中國家發行的主權債券和非美國公司債券, 以追求來自資本增值與收入之最大報酬 本基金投資於以和非計價的證券 本基金隨時可能有相當大的資產投資於非投資等級的證券 基金經理公司將善用聯博全球固定收益研究團隊, 全球經濟研究團隊和全球信用研究團隊的研究結果進行投資 聯博全球高收益債券基金 AT ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常性收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 聯博全球債券基金 AA 91

94 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Daniel Loughney 英國多重資產投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Matthew Sheridan Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前,Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & General 投資管理公司擔任資深固定收益 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟學學士學位 任職聯博時間 :9 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 Sheridan 先生目前擔任, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 他擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務分析師資格 從業資歷 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 聯博美國收益基金 AA ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 92 全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員

95 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下,50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 聯博歐洲收益基金 AA ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Jorgen Kjaersgaard 投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 歐元區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前,Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 他擁有 Aarhus 大學企管學士學位以及 Aarhus 商學院財務碩士學位 任職聯博時間 :7 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 本基金分散投資於以歐元或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標的的投資價值 聯博新興市場債券基金 AA ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 93 新興市場上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投

96 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Michael L. Mon 副總裁暨 Matthew Sheridan 資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Mon 先生目前擔任副總裁與投資組合經理人, 同時擔任全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員 在 1999 年加入聯博之前,Mon 先生曾於 Brundage, Story and Rose 擔任 在此之前, 他曾於 OppenheimerFunds,Inc. 任職 3 年, 負責管理產業型投資組合 並曾於 Mitchell Hutchins Asset Management 任職 5 年, 擔任協理一職 Mon 先生擁有紐約大學學士與碩士學位, 以及特許財務分析師資格 從業資歷 :24 年 ; 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 紐約 Sheridan 先生目前擔任, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 他擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務分析師資格 從業資歷 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 本基金透過投資於新興市場和發展中國家發行的主權債券和非美國公司債券, 以追求來自資本增值與收入之最大報酬 本基金投資於以和非計價的證券 本基金隨時可能有相當大的資產投資於非投資等級的證券 基金經理公司將善用聯博全球固定收益研究團隊, 全球經濟研究團隊和全球信用研究團隊的研究結果進行投資 聯博全球高收益債券基金 AA ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 (Muhlenberg College) 94

97 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常性收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 國泰新興高收益債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣新興市場 300 億新臺幣 陳芳婷 上任日期 :2014/03/10 至今現任 : 國泰新興高收益債券學歷 : 國立台灣大學財務金融所碩士經歷 : 國泰投信總經研究部研究分析副理 國泰人壽投資管理部科員 元大證券金融交易部專員 中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券及具有相當於債券性質之有價證券 ) 國泰策略高收益債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 95 新臺幣全球 100 億新臺幣 古學敏 上任日期 :2013/01/09 至今現任 : 國泰策略高收益債券學歷 : 美國丹佛大學 (University of Denver) 企管碩士經歷 : 台灣人壽財務部主管 台灣人壽國內外債券投資部主管 瀚亞投信 ( 原保誠投信 ) 投資研究部 景順投信 ( 原中信投信 ) 債券部 中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 及貨幣市場型基金受益憑證 ( 含

98 以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金 ); 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券 ) 經金管會核准或生效得募集及銷售之及貨幣市場型境外基金 ; 於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之及貨幣市場型基金受益憑證 基金股份或投資單位 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金及放空型 ETF) 首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 亞太不含日本上限 符昌偉 在 2010 年加盟首域投資之前, 符昌偉於道富環球投資管理任職固定收益投資經理的六年中, 獲得充實的經驗, 期間負責管理區內一項亞洲當地貨幣債券基金及其他全球固定收益投資委託 自 1997 年開始, 符昌偉曾分別在摩根大通和瑞士信貸第一波士頓擔任市場風險分析師, 從而累積豐富的研究和風險管理經驗 他亦曾於匯豐擔任股票研究分析師 符昌偉持有新加坡國立大學工商管理學士學位 ( 主修財務 ), 並為特許財務分析師 本基金主要投資於由亞洲政府及企業所發行之投資級固定收益工具及類似之可轉換工具為多元化之投資組合, 追求長期報酬 富達債券基金 (A 股月配息 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 全球上限 Rick Patel Rick Patel 於 2000 年加入富達, 擔任數量化固定收益分析師,2009 年 3 月 19 日接任富達債券 在加入富達之前, 曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗 領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照 本基金是一個積極管理的投資組合, 透過投資於固定利率及浮動利率債務工具, 以達獲取收益即享有資本增值的可能目標 本投資組合的投資存續期間與基準指數大致相同 自 2011 年 3 月 9 日起, 本基金最多可將其淨資產之 10% 投資於符合 2010 年法律針對貨幣市場工具所訂定之條件的貸款 富達新興市場債券基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 96 新興市場上限

99 Steve Ellis Steve Ellis 為本基金之, 在業界投資經驗長達 19 年 加入富達之前, 在 2006 到 2012 年間, 於高盛資產管理公司擔任當地貨幣計價之新興市場債券投資組合基金經理 而在 年間亦曾擔任雷曼兄弟新興市場債券 ( 當地貨幣計價 ) 全球研究部主管 ING 霸菱全球固定收益策略分析師與 NatWest 經濟學家等職務 Steve 畢業於英國 Bristol 大學經濟學學士 本基金旨在透過主要投資於環球新興市場之債務證券, 以達到獲取收入及資本增值 本基金亦投資於其他類別之證券, 包括本地市場債務工具 固定收益 新興市場發行公司發行之權益證券及公司債券 以及低質素債務證券 投資均可於 ( 雖不限於 ) 拉丁美洲 東南亞 非洲 東歐 ( 包括俄羅斯 ) 及中東內進行 新興市場比現存之已發展市場具有更大提供收入及增長之潛力 然而, 新興市場可能波動不定, 故該資產類別之投資僅適合於作長線投資之投資者 新興市場債券最適宜作為分散投資策略之一部分, 然而並不適合不能承受風險之投資人 富達亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 亞太不含日本上限 Bryan Collins 布萊恩 柯林 (Bryan Collins) 於 2006 年加入富達, 擔任固定收益部門交易員 在加入富達之前, 曾於瑞士信貸資產管理 (Credit Suisse Asset Management (Australia) Limited) 擔任固定收益顧問 分析師, 及固定收益和外匯部門之交易員 對於固定收益商品投資與研究經驗豐富,2009 年 10 月起擔任富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 經理人 慎選債券品質, 考量債券契約 條款揭露原則與資本結構的優先償債順序, 並積極參與亞洲企業發行債券的成長契機 透過對比指數中對地產比重之上限, 更能多元掌握新興亞洲龐大基礎建設 人口紅利與跨區域貿易整合商機, 輔以資源 消費產業 富達高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美國上限 Harley Lank Harley Lank 於一九九零年獲美國雪城大學 (Syracuse University) 商業理學士學位, 一九九六年獲賓夕凡尼亞大學華頓商學院工商管理碩士學位 一九九二年至一九九四年間, 他在波士頓銀行出任企業財務分析員, 並於一九九五年夏於紐約瑞銀資產管理實習固定收益業務 一九九六年 Harley 加盟 Fidelity Management and Research Company 的高收益債券團隊, 出任高息債券分析員 他在二零零一年四月起負責現有職務 本基金主要投資於在美國進行主要業務公司所發行的高收益債券, 以賺取經常收益和資本利得為目標 本基金主要投資於風險偏高的債券, 投資標的需達最低評等之準則, 也可能未經過任何國際認可機構的信用評價 97

100 摩根環球企業債券基金 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 全球上限 Lisa Coleman 學歷 Trinity College, Hartford 理學士 ( 經濟 ) 紐約哥倫比亞大學碩士 ( 國際金融及財務 ) 特許財務分析師, 並具有英國專業投資人員協會投資管理證書經歷 現在 : 全球投資等級企業信用團隊主管, 專責監督位於紐約及倫敦的投資等級信用部門專員 施羅德投資管理 (8 年 ), 擔任全球信用策略部門及歐洲固定收益部門主管 任職於 Allmerica Financial(6 年 ), 負責核心及企業債券投資組合管理 任職於 Brown Brothers Harriman(5 年 ), 擔任全球固定收益副理, 負責企業債 資產擔保證券 抵押擔保證券及政府公債投資組合 1986 至 1989: 先後任職於美林 ( 外匯銷售部門 ) 及 Travelers Insurance Company ( 分析員及投資經理人 ) 1981: 任職於紐約聯邦儲備銀行外匯及外匯相關部門 主要投資於環球企業固定及浮動利率債券, 並於適當時運用衍生性金融工具策略, 以期取得較環球企業債券市場更高的收益 摩根美國複合收益基金 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 美國上限 Doug Swanson 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷 1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理 Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 主要投資於美國債券, 以期承受適當的風險, 同時提供長期資本回報 摩根新興市場本地貨幣債券基金 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 新興市場上限 Pierre-Yves Bareau 學歷 98

101 Didier Lambert 自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM) 取得金融學士, 管理學碩士經歷 2009 年加入 JF Asset Management, 為新興市場債券團隊的主管 1999 年加入 Fortis Investments, 為新興市場固定收益團隊的投資長 1997 年加入 FP Consult ( 法國 ), 為投資組合經理人 學歷 巴黎索爾邦大學經濟學碩士 特許財務分析師經歷 新興市場債券團隊高階投資組合經理人 固定收益分析師及高階投資組合經理人 ( 副資訊長 ) Overlay 資產管理 ( 法國 ) 及 ABF 資本管理 ( 法國 ) 負責定量 主要透過投資於新興市場本地貨幣固定及浮動利率債券, 以期取得較新興國家債券市場更高的收益 摩根新興市場債券基金 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 新興市場上限 Pierre-Yves Bareau 學歷 自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM) 取得金融學士, 管理學碩士經歷 2009 年加入 JF Asset Management, 為新興市場債券團隊的主管 1999 年加入 Fortis Investments, 為新興市場固定收益團隊的投資長 1997 年加入 FP Consult ( 法國 ), 為投資組合經理人 透過主要投資於新興市場債券, 以期提供債券市場溢價報酬 摩根環球高收益債券基金 ( 每月派息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 99 全球上限 Robert Cook 學歷 財務學士 特許財務分析師 印第安納波利斯財務分析學會會員經歷 現任執行董事暨固定收益高收益小組主管, 領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產暨完全回報信用商品顧問, 且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之固定收益觀點 2004 年加入本集團, 擔任 顧問固定收益投資副主管, 負責高收益總回報資產管理及信用研究主管

102 Thomas Hauser 學歷 財務學士 特許財務分析師 印第安納波利斯財務分析學會會員經歷 現任副總經理, 負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問 2004 加入本集團, 任職三檔基金副投資經理人及 顧問債券資產證券化部門副主管 2001 擔任 顧問 1993 加入 Van Kampen Investments, 擔任副總經理暨高收益交易主管, 負責管理高收益基金 主要投資於全球債券市場之低於投資評等債券, 以期提供債券市場溢價報酬 摩根多重收益基金 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 平衡型 全球上限 Talib Sheikh Michael Schoenhaut 學歷 取得紐卡素大學農業學士及國際行銷願士 特許財務分析師 (CFA) 經歷 董事總經理, 任職全球多重資產團隊 (GMAG) 資深產品經理, 主要負責管理總回報投資組合 2002 年起負責管理平衡型投資組合與策略資產配置組合 全球策略團隊一員, 負責決定 GMAG 旗下平衡型投資組合的資產配置 學歷 取得康乃爾大學營運研究及工業工程學士 特許財務分析師 (CFA) 經歷 為執行董事, 於美國的全球多重資產團隊擔任主管, 負責投資組合的建構及管理 為平衡策略型的投資組合經理人, 負責量化研究及管理 主要投資於全球收益證券及金融衍生性商品, 提供固定收益 摩根亞太入息基金 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 學歷 理學碩士 ( 技術進步與產業發展 ) - 曼徹斯特大學 MA( 經濟 ) - 劍橋大學 CFA 協會會員 英國社會的投資專業人士會員 100 平衡型 亞太不含日本上限 Jeffrey Roskell

103 張冠邦何少燕何世寧 經歷 2000 由環球組別調職到太平洋地區組別 1997 加入 JF 投資管理有限公司環球組別任職投資經理, 專責歐洲股票市場 1996 高級基金經理, 專責管理歐洲大陸股票投資 1993 任職歐洲大陸股票組別基金經理及擔任法國 荷蘭及比利時市場研究工作 1992 英國倫敦 Prudential Portfolio Managers Limited 學歷史丹佛大學 Stanford University 碩士 康乃爾大學 Cornell University 學士 特許財務分析師 (CFA) 經歷 2004 JF 資產管理太平洋組別之定息投資總總監 2003 香港蘇格蘭皇家銀行任高級交易員 1997 紐約 Fischer Francis Trees & Watts, Inc. 環球定息部, 先後出任投資分析員及投資經理 1996 紐約 Morgan Stanley & Co. Inc. 企業財資風險管理部主任 學歷 英國 Warwick 大學財經學士經歷 2011 年加入摩根全球債券投資團隊, 目前擔任, 並管理亞洲信用債券團隊 先前曾在 ING 與未來資產等機構擔任信用債券分析師 學歷 美國布朗大學經濟與生物雙學士 Chartered Financial Analyst (CFA) 經歷 2005 年加入摩根美國投資團隊, 研究美國與加拿大 REITs 產業,2013 年 6 月轉入亞洲 PRG 團隊, 負責相關資產研究 先前曾在 U.S. Active Equity Group 擔任 REITs 產業研究助理 主要投資於太平洋地區 ( 不包含日本 ) 收益證券提供收益及長期資本成長 霸菱高收益債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 全球上限 Ece Ugurtas 於 2003 年加入霸菱資產管理, 投資經驗長達 15 年, 之前在 M&G Investment Management Ltd 擔任固定收益投資組合管理團隊主管, 管理英國債券和新興市場債券相關基金 擁有倫敦政經學院經濟系碩士 布理斯托大學政治經濟學士之學位 並於 2000 年取得美國特許分析師 CFA 之執照, 且會說流利的英語 德語和土耳其語主要投資新興市場債券 美國公司債券 經濟合作及發展組織 (OECD) 成員國家債券等固定收益工具, 以期達到分散風險 創造收益的目的 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金有投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 101

104 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 新興市場上限 Thanasis Petronikolos Thanasis Petronikolos 目前為霸菱新興市場債團隊主管以及霸菱投資情境分析小組成員, 自 2010 年 10 月加入霸菱資產管理 在加入霸菱之前, 他曾於 Rothschild Asset Management 與 Avebury Asset Management 任職, 負責管理新興市場債券與匯率 也曾經在 RAB Capital 擔任, 負責新興市場債與新興市場貨幣的操作 Thanasis 於雅典大學獲得經濟學學位, 並同時擁有倫敦 Imperial College 之 MBA 學位以及 University of Warwick 的經濟與財務碩士學位 本基金之目標在於投資以當地貨幣計價之新興市場債務證券, 藉以獲得最大之總報酬 為達成, 本基金將隨時以至少 70% 的總資產, 投資位於新興市場或於新興市場從事其主要經濟活動的政府 國際機構 機關和公司所發行之當地貨幣計價新興市場債務證券 摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 新興市場上限 Eric Bauermeister Eric 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一, 於 1997 年加入摩根士丹利, 擁有 18 年的投資經驗, 加入摩根士丹利前, 為 MIMCO 的投資經理 Eric 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government) 學士學位, 亦為 CFA 與摩根大通新興市場債券指數委員會之成員 主要透過投資於以發行國當地貨幣計價之新興市場債券及其他新興市場債務證券之組合, 尋求最大總回報 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 102 新興市場上限 Eric Bauermeister Eric 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一, 於 1997 年加入摩根士丹利, 擁有 18 年的投資經驗, 加入摩根士丹利前, 為 MIMCO 的投資經理 Eric 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government) 學士學位, 亦為 CFA 與摩根大通新興市場債券指數委員會之成員乃透過主要投資於新興市場國家境內的政府或政府相關發行方的債務證券 ( 包括, 在該等投資工具證券化的範圍內, 參與政府及金融機構間的貸款 ), 尋求以計算之投資最大總回報, 並在該證券符合 2002 年 12 月 20 日有關集體投資計劃法律 ( 經修訂 ) 第 41(1) 條規定的範圍內, 本基金可投資於為重組該等發行方未清償債務而設立實體之債務證券, 同時投資於在新興國家成立或有住所地的企業發行方的債務證券

105 貝萊德優質債券基金 A3 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 北美上限 Rick Rieder Bob Miller 現為貝萊德董事總經理, 為貝萊德固定收益投資長, 也是全球信用業務及信用策略 多元類股以及房貸部門主管 他同時深兼固定收益執行委員會以及貝萊德營運委員會成員 2009 年加入貝萊德前, 他是 R3 Capital Partners 的執行長, 也曾任美國財政部次長 現為貝萊德董事總經理, 多重產業固定收益團隊成員, 貝萊德優質債券 2011 年加入貝萊德集團 以盡量提高總回報為目標 基金將至少 80% 的總資產投資於投資級定息可轉讓證券 基金將總資產至少 70% 投資於以為單位的定息可轉讓證券 貨避風險將靈活管理 貝萊德歐元優質債券基金 A3 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 歐洲上限 Michael Krautzberger 現任貝萊德歐洲固定收益研究主管, 並擔任董事總經理 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 2005 年加入美林投資管理, 加入貝萊德前, 曾任職於法蘭克福 Union Investment 歐洲固定收益研究主管與德意志銀行全球固定收益的管理 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 80% 投資於投資級定息可轉讓證券 基金將總資產淨值至少 70% 投資於以歐元計算之定息可轉讓證券 貨幣風險將靈活管理 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 亞洲不含日本上限 金義龍 (Joel Kim) Neeraj Seth 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊主管 2011 年加入貝萊德集團 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊成員 2009 年加入貝萊德集團 以盡量提高總回報為目標, 將總資產至少 70% 投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的證券, 包括非投資級證券 基金的外匯風險將靈活管理 貝萊德新興市場債券基金 A3 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 103

106 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 新興市場上限 Sergio Trigo Paz Michel Aubenas Laurent Develay 現任貝萊德董事總經理及, 並為新興市場債券團隊主管 2012 年加入貝萊德集團 現任貝萊德董事總經理及, 主要負責當代主權債券及利率研究 2012 年加入貝萊德集團 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 現任貝萊德董事, 新興市場債券團隊成員, 主要負責新興市場債券及貨幣投資 2012 年加入貝萊德集團 以盡量提高總回報為目標 基金將不少於 70% 的總資產投資於新興市場的政府和機構或在當地註冊或從事大部分經濟活動的公司的固定收益可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的證券, 包括非投資級證券 基金的貨幣風險將靈活管理 貝萊德高收益債券基金 A6 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 北美上限 祁南傑 (James Keenan) Mitchell Garfin Derek Schoenhofen 現任貝萊德高收益債券研究團隊主管, 並擔任董事總經理 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 2004 年加入貝萊德集團現為貝萊德董事總經理, 並為財務槓桿投資組合團隊成員 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 1997 年加入貝萊德,1997 年於密西根大學取得財物學士學位, 並於 2005 年美國紐約大學取得 MBA 學位 現為貝萊德董事 1994 年擔任交易員,1996 年加入貝萊德,1999 年擔任投資組合分析師,2006 年負責管理企業金融,1994 年於聖約翰大學金融系取得學士學位 以盡量提高總回報為目標 基金將至少 70% 的總資產投資於以為單位的高收益定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的定息可轉讓證券, 包括非投資級證券 貨幣風險將靈活管理 貝萊德環球高收益債券基金 A3 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 全球上限 祁南傑 (James Keenan) Michael Phelps Derek Schoenhofen 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊主管 2011 年加入貝萊德集團 現為貝萊德董事總經理 2009 年加入貝萊德 2006 年時擔任雷曼兄弟證券歐洲地區主管, 之前則於摩根大通負責投資組合信用分析 分別於 1993 年和 1994 年取得英國劍橋大學經濟學是和碩士學位 現為貝萊德董事 1994 年擔任交易員,1996 年加入貝萊德,1999 年擔任投資組合分析師,2006 年負責管理企業金融,1994 年於聖約翰大學金融系取得學士學位 104

107 Alex Shingler 目前為貝萊德董事總經理, 貝萊德固定收益企業信用團隊成員, 也是財務槓桿投資組合團隊成員 2009 年加入貝萊德前, 曾任 R3 Capital Partners 資深副總裁及歐洲研究團隊主管, 也在雷曼兄弟全球策略團隊擔任要角 1999 年製 2007 年間, 在 Seneca Capital Advisors 專注研究特殊股票 債券投資 更早之前為摩根大通分析師,1997 年以優異成績取得普林斯頓大學學位 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於高收益定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的定息可轉讓證券, 包括非投資級證券 貨幣風險將靈活管理 委託投資帳戶 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 平衡型 2013/8/12 投資運用 / 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬全球 ( 投資海外 ) 上限 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 粘逸尊 ( 經理人 ) 丁爾威 ( 第一代理人 ) 黃秋燕 ( 第二代理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 經理 / 管理公司 國泰證券投資信託股份有限公司不多於 1.20% 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 臺灣大學財務金融研究所 全球人壽投資管理處襄理 國票證券新金 / 期貨自營部襄理 大眾證券期貨自營部交易員 金鼎證券期貨自營部交易員 美國康乃狄克州州立大學企管碩士 建弘投信投資部投資經理 和通證券研究部研究員 大信證券研究部傳統產業組組長 中央大學財務金融研究所 富鼎投信投資處協理 建弘證券研究部研究員 台灣經濟研究院化工所研究員 收益分配或撥回資產說明 105

108 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 調整機制 調整機制變更時之通知方式 收益分配或撥回資產給付方式 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 ( 投資比例限制 ) 可供投資子標的 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益 利得或從本金中支付 每月分配之每單位撥回資產金額以 為原則, 但若市場經濟環境改變 發生非預期之事件 法令政策變更或有不可抗力情事, 且足以對委託投資資產之收益造成影響, 國泰投信得視情況採取適當之調整變更 ( 包含上調或下調每單位撥回資產金額 ), 而上述調整於變更前一個月通知 請參閱收益分配或撥回資產計畫 調整機制變更時國泰投信將於一個月前以電子郵件 函文或其他書面之方式通知本公司, 本公司將於接獲通知後, 公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人 撥回資產方式 : 現金給付 撥回資產頻率 : 每月一次 每月撥回資產基準日 : 每月月初第一個營業日 每月撥回資產除息日 : 每月月初第二個營業日 每月撥回資產給付日 : 每月撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 撥回資產金額計算 : 撥回資產金額 =( 撥回資產基準日之單位數 )x( 每單位 撥回資產金額 ) 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降, 保單帳戶價值也可能會受到影響, 甚至可能相對降低 ( 範例請參考本說明書第 27 頁 ) (1) 每檔子標的最高投資上限不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 百分之二十 (2) 指數基金 (ETF) 總投資比重範圍不低於本委託投資帳戶淨資 產價值之百分之六十 (3) 閒置資金運用範圍 : 現金 活期存款, 定期存款, 貨幣市場工具 註 : 由於委託投資資產僅因市值之變動, 並非增減委託投資資產或執行委託投資資產之交易, 造成不符合上列所列之比例限制時, 國泰投信將於 1 個月內調整至上列所列之比例限制 本委託投資帳戶在配置策略上採用國泰投信自行研發之 SMART(Systematic Momentum Allocation by Risk Targeting) 投資模組來進行各資產之權重配置, 以追求低波動與穩健收益為目標 SMART 投資模組主要為利用 動能策略 與 風險指標變化 來定期動態調整各類資產之個別權重, 以規避系統性風險 同時亦引進風險控管機制, 視市場情況停損以規避下檔風險 使用 SMART 配置模式加上嚴格停損控制, 可有效降低市場風險, 增加報酬率的穩定性 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 參考本說明書第 44 頁可投資子標的名單 註 : 委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 國泰投信得視情況終止本委託投資帳戶 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 平衡型 2013/8/12 投資運用 / 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬全球 ( 投資海外 ) 上限 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 經理 / 管理公司 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1.20% 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 106

109 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 莊志祥 ( 經理人 ) 陳怡璇 ( 第一代理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 調整機制 調整機制變更時之通知方式 收益分配或撥回資產給付方式 Post Graduate of Securities Institute of Australia 施羅德投信專戶管理部投資經理 ( ~ 迄今 ) 柏瑞投信 ( ~ ) 政治大學財務管理系學士施羅德投信專戶管理部投資經理 ( ~ 迄今 ) 施羅德投信基金管理部研究員 ( ~ ) 第一金證券產業研究員 ( ~ ) 元大投信產業研究員 ( ~ ) 美商立源投資顧問產業研究員 ( ~ ) 收益分配或撥回資產說明資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益 利得或從本金中支付 (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額, 除以撥回資 產除息日淨值, 每單位撥回資產金額以 為原則, 但若 市場經濟環境改變 發生非預期之事件 法令政策變更或有不可抗 力情事, 且足以對委託投資資產之收益造成影響, 施羅德投信得視 情況採取適當之調整變更 ( 包含上調或下調每單位撥回資產金額 ), 而上述調整於變更前一個月通知 (2) 每年年底不固定比率之撥回, 若撥回資產基準日淨值大於 USD$10 者, 當年度每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 20%, 即 ( 撥回資產基準日淨值 USD$10) x 20%; 若小於或等於 USD$10 者則 請參閱收益分配或撥回資產計畫 調整機制變更時施羅德投信將於一個月前以電子郵件 函文或其他書面之方式通知本公司, 本公司將於接獲通知後, 公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人 撥回資產方式 : 現金給付 撥回資產頻率 : 每月各一次及每年年底不固定比率一次 (1) 每月各一次 : 每月撥回資產基準日 : 每月月初第一個營業日 每月撥回資產除息日 : 每月月初第二個營業日 每月撥回資產給付日 : 每月撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 (2) 每年年底不固定比率一次 : 每月撥回資產基準日 : 每年 12 月 28 日 每月撥回資產除息日 : 每年撥回資產基準日後一個營業日 每月撥回資產給付日 : 每年撥回資產基準日後六個營業日 撥回資產金額計算 : 撥回資產金額 =( 撥回資產基準日之單位數 )x( 每單位 撥回資產金額 ) ( 上述每年撥回資產之相關日期若為非營業日時, 則順延至次一營業日 ) 107

110 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 ( 投資比例限制 ) 可供投資子標的 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降, 保單帳戶價值也可能會受到影響, 甚至可能相對降低 ( 範例請參考本說明書第 27 頁 ) (1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ( 含 ETF) (2) 單一子基金 ( 含 ETF) 投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30% (3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產 之百分之十 ; 單一 ETF 之投資總額, 不得超過此一 ETF 投資淨資 產價值之百分之十 (4) 閒置資金運用範圍 : 現金 存放於銀行 ( 含保管機構 ) 或其他經金融 監督管理委員會規定之方式 本委託投資帳戶以分散風險 確保委託投資帳戶之安全, 採取 多元資產配置投資策略 且搭配 投資組合波動率管理機制, 將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金 外幣計價之境內子基金及 ETF 之全球組合型投資, 且著重於收益型資產之布局, 亦即除了將視全球經濟週期之變化調整各類資產 ( 含現金 ) 及子基金之投資配置比例外, 並將有效利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數及波動率 ( 年化平均標準差 ) 管理機制, 以期追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 參考本說明書第 47 頁可投資子標的名單 註 : 委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶 委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 平衡型 2014/5/15 投資運用 / 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬全球 ( 投資海外 ) 上限 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 陳敏智 ( 經理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 經理 / 管理公司 摩根證券投資信託股份有限公司 不多於 1.20% 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 輔仁大學經濟系畢業 2012/02~ 迄今摩根投信投資管理部執行董事 2011/03~ 迄今摩根平衡 2008/12~ 迄今摩根亞太高息平衡 2003/12~ 迄今摩根全球平衡 2008/09~2014/01 摩根神龍平衡 2005/02~2012/01 摩根投信投資管理部副總經理 2007/03~2008/05 摩根亞太高息 2000/01~2003/07 摩根第一貨幣市場 1999~2001 摩根投信基金管理部經理 1988~1998 國泰人壽投資部研究員 / 投資組長 108

111 郭世宗 ( 第一代理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 調整機制 調整機制變更時之通知方式 收益分配或撥回資產給付方式 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 銘傳大學金融研究所碩士 2014/02~ 迄今摩根總收益組合 2013/11~ 迄今摩根安家理財 2013/02~ 迄今摩根投信投資管理部副總經理 2012/09~ 迄今摩根新興龍虎企業債券 2011/09~ 迄今摩根亞洲總合高收益債券 2011/04~ 迄今摩根新興活利債券 2010/10~ 迄今摩根第一貨幣市場 2010/10~ 迄今摩根台灣貨幣市場 2010/10~2013/08 摩根全球債券 2010/02~2013/01 摩根投信投資管理部協理 2009~2010 摩根投信專戶管理部協理 2007~2010/06 摩根全球精選 α 私募 摩根亞洲完全收益私募 摩根紀律增值私募 2004/9~2004/11 摩根投信投資管理部副理 2000~2004 荷銀債券 收益分配或撥回資產說明資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益 利得或從本金中支付 (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 為原則, 但若市場經濟環境改變 發生非預期之事件 法令政策變更或有不可抗力情事, 且足以對委託投資資產之收益造成影響, 摩根投信得視情況採取適當之調整變更 ( 包含上調或下調每單位撥回資產金額 ), 而上述調整於變更前一個月通知 (2) 每季不固定比率之撥回, 若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者, 當季每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 30%, 即 ( 撥回資產基準日淨值 -USD$10) x 30%; 若淨值小於或等於 USD$10.3 者則 請參閱收益分配或撥回資產計畫 調整機制變更時摩根投信將於一個月前以電子郵件 函文或其他書面之方式通知本公司, 本公司將於接獲通知後, 公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人 撥回資產方式 : 現金給付 撥回資產頻率 : 每月各一次及每季不固定比率ㄧ次 (1) 每月各ㄧ次 : 每月撥回資產基準日 : 每月月初第一個營業日 每月撥回資產除息日 : 每月月初第二個營業日 每月撥回資產給付日 : 每月撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 (2) 每季不固定比率ㄧ次 : 每季撥回資產基準日 : 三 六 九 十二月月初第ㄧ個營業日 每季撥回資產除息日 : 三 六 九 十二月月初第二個營業日 每季撥回資產給付日 : 每季撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 撥回資產金額計算 : 撥回資產金額 =( 撥回資產基準日之單位數 ) ( 每單位撥回資產金額 ) 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降, 保單帳戶價值也可能會受到影響, 甚至可能相對降低 ( 範例請參考本說明書第 27 頁 ) (1) 單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 109

112 ( 投資比例限制 ) 30% 可供投資子標的 (2) 本委託投資帳戶投資於基金及 ETF 之比重不得超過 本委託投資帳戶之淨資產價值之 90% (3) 單一投資標的 ( 基金或 ETF) 之投資總額不得超過該子標的前月最後 一日資產總規模之 10%, 惟因市場環境變化或子標的自身申贖造成 違反上述限制, 則不在此限, 惟摩根投信應於發生日起三個月內調 整符合規定 本委託投資帳戶以分散風險 並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標, 將本委託投資資產投資於摩根證券股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易與經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證 基金股份或投資單位等 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 參考本說明書第 51 頁可投資子標的名單 註 : 委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 摩根投信得視情況終止本委託投資帳戶 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 平衡型 2014/5/15 投資運用 / 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬全球 ( 投資海外 ) 上限 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 蔡明佑 ( 經理人 ) 陳俊憲 ( 代理經理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形學歷 經歷 經理 / 管理公司 聯博證券投資信託股份有限公司 不多於 1.20% 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 聯博投信原委任柏瑞證券投資信託股份有限公司 ( 柏瑞投信 ) 擔任聯博境外基金之銷售機構, 後於民國 ( 下同 )102 年 4 月 1 日終止與柏瑞投信之銷售契約 嗣柏瑞投信對於銷售契約終止後相關費用之支付發生爭議, 中華民國仲裁協會於 102 年 10 月 24 日選定主任仲裁人後, 進行仲裁程序, 並於 103 年 7 月 17 作成仲裁判斷, 仲裁程序終結 國立海洋大學航運管理系 聯博投信全權委託投資經理人 匯達首選平衡 匯達行動 金鼎證券自營部經理 第一證券自營部經理 第一投顧投資經理 交通大學管理科學研究所碩士 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博債券收益組合 聯博新興市場企業債券 德銀遠東 DWS 亞洲高收益債券 德銀遠東 DWS 台灣貨幣市場 德銀遠東投信全權委託投資部主管 遠東大聯全球債券 110

113 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 調整機制 調整機制變更時之通知方式 收益分配或撥回資產給付方式 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 ( 投資比例限制 ) 景順證券投資信託股份有限公司全球收益 景順證券投資信託股份有限公司資深分析師 收益分配或撥回資產說明資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益 利得或從本金中支付 (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 為原則, 但若市場 經濟環境改變 發生非預期之事件 法令政策變更或有不可抗力情 事, 且足以對委託投資資產之收益造成影響, 聯博投信得視情況採 取適當之調整變更 ( 包含上調或下調每單位撥回資產金額 ), 而上述 調整於變更前一個月通知 (2) 每季不固定比率之撥回, 若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者, 當季每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 30%, 即 ( 撥回資產基準日之每單位淨值 USD$10) x 30%; 若淨值小於或等於 USD$10.3 者則 請參閱收益分配或撥回資產計畫 調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件 函文或其他書面之方式通知本公司, 本公司將於接獲通知後, 公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人 撥回資產方式 : 現金給付 撥回資產頻率 : 每月各一次及每季不固定比率一次 (1) 每月各一次 : 每月撥回資產基準日 : 每月月初第一個營業日 每月撥回資產除息日 : 每月月初第二個營業日 每月撥回資產給付日 : 每月撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 (2) 每季不固定比率一次 : 每季撥回資產基準日 : 三 六 九 十二月月初第一個營業日 每季撥回資產除息日 : 三 六 九 十二月月初第二個營業日 每季撥回資產給付日 : 每季撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 撥回資產金額計算 : 撥回資產金額 =( 撥回資產基準日之單位數 )x( 每單位撥回資產金額 ) 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降, 保單帳戶價值也可能會受到影響, 甚至可能相對降低 ( 範例請參考本說明書第 27 頁 ) (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔 ( 含 ) 以上標的子基金 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資比重不得超過本委 託投資帳戶淨資產價值之 30%, 再者, 本委託投資帳戶得依未來匯 率走勢預測, 動態投資於標的子基金投資標的之或非之外 幣計價幣別, 包括但不限於避險級別或非避險級別 (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資總額不得超過該標 的子基金上個月月底淨資產價值之 10% 註 : 由於委託投資資產僅因市值之變動, 並非增減委託投資資產或執行 投資資產之投資或交易, 所造成不符合上述之投資比重限制者, 聯 博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比重限制 本委託投資帳戶以分散風險 確保本委託投資資產之安全, 透過聯博集 團獨特的動態資產配置策略, 因應全球景氣變化, 動態調整不同資產之 配置 藉由全球多元資產之投資布局, 本委託投資帳戶以控制下檔風 險, 同時追求達成長期總報酬最佳化為目標 111

114 可供投資子標的 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 參考本說明書第 53 頁可投資子標的名單 註 : 委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 平衡型 2014/7/28 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬全球 ( 投資海外 ) 上限 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 洪翠霞 ( 經理人 ) 蔡正元 ( 代理經理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 經理 / 管理公司 富達證券投資信託股份有限公司 不多於 1.20% 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 美國紐約州立大學企業管理碩士富達投信全委投資部主管及經理人 (2014/06~ 迄今 ) 富達投信投資管理部研究員 (2014/03~2014/06) 富達動力領航組合證券投資信託 (2008/03~2014/03) 富達世界債券投資信託 (2003/ /02) 群益投信債券部研究員 / (2002/ /08) 群益證券債券部國際總經 / 固定收益市場研究員 (2000/ /08) 美國伊利諾大學香檳分校財務研究所碩士富達投信全委投資部經理人 (2014/08- 迄今 ) 富達投信投資管理部研究員 (2014/ /08) 第一金投信第一金全球大趨勢證券投資信託 (2014/ /07) 第一金投信第一金全球品牌證券投資信託 (2013/ /03) 第一金投信國外投資部高等研究員 (2013/ /02) 第一金投信財務工程部高等研究員 (2011/ /12) 新光人壽風險管理部 / 投資風險管理研究員 (2010/ /09) 收益分配或撥回資產說明資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益 利得或從本金中支付 (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 為原則, 但若市場 經濟環境改變 發生非預期之事件 法令政策變更或有不可抗力情 事, 且足以對委託投資資產之收益造成影響, 富達投信得視情況採 取適當之調整變更 ( 包含上調或下調每單位撥回資產金額 ), 而上述 調整於變更前一個月通知 (2) 每月不固定比率之單位數撥回, 若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.2 者, 當月每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨 112

115 調整機制 調整機制變更時之通知方式 收益分配或撥回資產給付方式 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 ( 投資比例限制 ) 可供投資子標的 值減去 USD$10 乘以 20%, 除以撥回資產除息日淨值, 即 ( 撥回 資產基準日淨值 USD$10) x 20% /( 撥回資產除息日淨值 ); 若 淨值小於或等於 USD$10.2 者則 請參閱收益分配或撥回資產計畫 調整機制變更時富達投信將於一個月前以電子郵件 函文或其他書面之方式通知本公司, 本公司將於接獲通知後, 公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人 撥回資產方式 : 現金給付或增加單位數 撥回資產頻率 : 每月各一次及每月不固定比率一次 (1) 每月各一次 : 每月撥回資產基準日 : 每月月初第一個營業日 每月撥回資產除息日 : 每月月初第二個營業日 每月撥回資產給付日 : 每月撥回資產基準日後六個營業日內 ( 含 ) 分配之 (2) 每月不固定比率一次 ( 撥回單位數 ): 每月撥回資產基準日 : 每月月初第一個營業日 每月撥回資產除息日 : 每月月初第二個營業日 撥回資產單位數計算 : 撥回資產單位數 =( 撥回資產基準日之單位數 )x( 每單位撥回資產單位數 ) 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降, 保單帳戶價值也可能會受到影響, 甚至可能相對降低 ( 範例請參考本說明書第 27 頁 ) (1) 本委託投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ( 含 ETF) (2) 單一子基金 ( 含 ETF) 投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30% (3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底淨資產價值之 10%; 單一 ETF 之投資總額, 不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%; (4) 閒置資金運用範圍 : 現金 存放於銀行 ( 含保管機構 ) 或其他經金融監督管理委員會規定之方式 註 : 若僅因市值之變動, 並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資 或交易, 所造成不符合上述之投資比重限制者, 富達投信將於 3 個 月內調整至上述之投資比重限制 本委託投資帳戶以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標 透過量化模型建構最適資產配置之投資策略, 投資操作策略為優先考量整體部位之波動控制, 掌握各類資產於不同總體經濟環境之表現特性彈性配置投資組合 除此之外, 靈活綜合評估質化與量化變數後選定所要投資之子基金, 包括子基金之風險屬性 投資風格 基金間之相關程度與報酬率相關的數據分析以提升投資組合整體投資績效 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 參考本說明書第 53 頁可投資子標的名單 註 : 委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 富達投信得視情況終止本委託投資帳戶 投資標的規模 投資績效與風險係數 (1) 投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積 ( 含息 ) 報酬率, 並未考慮匯率因素 (2) 標準差係用以衡量投資績效之波動程度 ; 一般而言, 標準差越大, 表示淨值的漲跌較為大, 風險程度也相較大 (3) 資料日期 :2014/8/31 (4) 資料來源 : 晨星及各投資機構提供 成長平台 113

116 母基金 共同基金 投資標的名稱 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰豐益債券組合基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 基金規模 7,905 百萬 546 百萬 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 138 百萬 計價幣別 新臺幣新臺幣新臺幣 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今 首域亞洲優質債券基金 477 百萬 富達債券基金 531 百萬 富達貨幣基金 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 181 百萬 百萬 1,040 百萬 摩根新興市場本地貨幣債券基金 3,577 百萬 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 百萬 摩根士丹利流動性基金 4,177 百萬 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球企業債券基金 314 百萬 441 百萬 23,028 百萬 710 百萬 2,675 百萬 委託投資帳戶 114

117 投資標的名稱 委託施羅德投資帳戶 - 強註積金成長累積型 資產規模 4.00 百萬 計價幣別 註 : 因成立未滿半年, 故投資績效及風險係數等資料 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 子基金 投資標的名稱 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰大中華基金 國泰科技生化基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 國泰全球基礎建設基金 國泰中港台基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 基金規模 87 百萬 49 百萬 58,463 百萬日圓 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 8.79 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 2.76 億新臺幣 計價幣別 新臺幣新臺幣新臺幣新臺幣新臺幣新臺幣 新臺幣 新臺幣新臺幣新臺幣 新臺幣 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今

118 投資標的名稱 國泰高科技基金 首域亞洲增長基金 基金規模 3.56 億新臺幣 520 百萬 計價幣別新臺幣 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今 首域大中華增長基金 795 百萬 首域全球資源基金 120 百萬 首域全球新興市場領先基金 1,309 百萬 首域中國核心基金 416 百萬 首域星馬增長基金 78 百萬 首域世界領先基金 47 百萬 富達東協基金 1,512 百萬 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達馬來西亞基金 1,709 百萬 2,597 百萬 5,811 百萬 153 百萬 富達新興歐非中東基金 940 百萬 富達全球消費行業基金 426 百萬 富達亞太入息基金 野村中小基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 377 百萬 億新臺幣 百萬 百萬 新臺幣 摩根中國基金 1,925 百萬

119 投資標的名稱 摩根俄羅斯基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱澳洲基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 A lpha 基金 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德世界科技基金 基金規模 510 百萬 2,230 百萬 百萬 1,371.4 百萬 百萬 百萬 百萬 586 百萬 1,143 百萬 100 百萬 163 百萬歐元 4,088 百萬 7,436 百萬 930 百萬歐元 1,597 百萬 319 百萬 309 百萬 7,657 百萬 3,749 百萬 975 百萬 2,396 百萬 136 百萬 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 年 2 年 3 年 成立至今

120 投資標的名稱 施羅德新興亞洲基金 基金規模 1,208 百萬 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今 施羅德環球能源基金 597 百萬 施羅德拉丁美洲基金 397 百萬 施羅德新興歐洲基金 527 百萬歐元 施羅德環球收益股票基金 689 百萬 施羅德亞太地產股票基金 245 百萬 停泊標的 投資標的名稱 國泰台灣貨幣市場基金 富達貨幣基金 基金規模 億新臺幣 181 百萬 計價幣別 新臺幣 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 配息平台 共同基金 投資標的名稱 聯博全球債券基金 AT( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AT ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 A T( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 AA( 基金之配息來源可能為本金 ) 基金規模 546 百萬 7,905 百萬 1,458 百萬歐元 1,144 百萬 24,154 百萬 546 百萬 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今

121 投資標的名稱 聯博美國收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AA ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 A A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 國泰新興高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰策略高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達債券基金 (A 股月配息 ) 富達新興市場債券基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根環球企業債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場本地貨幣債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 基金規模 7,905 百萬 1,458 百萬歐元 1,144 百萬 24,154 百萬 億新臺幣 9.66 億新臺幣 477 百萬 531 百萬 905 百萬 2,597 百萬 5,811 百萬 3,136 百萬 1,040 百萬 3,577 百萬 2,072 百萬 計價幣別 新臺幣 新臺幣 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今

122 投資標的名稱 摩根環球高收益債券基金 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根多重收益基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根亞太入息基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 ( 每月配息 )( 本基金有投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 貝萊德優質債券基金 A 3 基金規模 7,366 百萬 11,251 百萬 3,040 百萬 1,174.8 百萬 百萬 314 百萬 441 百萬 212 百萬 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立至今 1 年 2 年 3 年 成立至今 貝萊德歐元優質債券基金 A 3 貝萊德亞洲老虎債券基金 A 3( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德新興市場債券基金 A 3( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德高收益債券基金 A6( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 貝萊德環球高收益債券基金 A3( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2,979 百萬歐元 710 百萬 1,493 百萬 5,362 百萬 2,516 百萬 委託投資帳戶 投資標的 名稱 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 資產規模 百萬 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 計價成立成立幣別 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今至今

123 投資標的 名稱 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回註機制來源可能為本金 ) 資產規模 1,343.8 百萬 百萬 百萬 百萬 計價 幣別 註 : 因成立未滿半年, 故投資績效及風險係數等資料 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 1 年 2 年 3 年 成立 至今 1 年 2 年 3 年 成立 至今

124 投資標的之投資風險揭露 一. 國內外經濟 產業景氣循環 政治與法規變動之風險 二. 投資標的類股過度集中之風險 三. 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 四. 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 五. 投資標的發行或管理機構有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該投資標的發行或管理機構之職務者, 雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的資產請求扣押或強制執行, 但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結法及時反映市場狀況之風險 六. 投資具風險, 此一風險可能使投資金額發生虧損, 且最大可能損失為其原投資金額全部法回收 七. 高收益債券基金經金融監督管理委員會核准, 惟不表示絕風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故高收益債券基金可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 ; 且高收益債券基金可能投資美國 144A 債券, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險, 高收益債券基金不適合法承擔相關風險之投資人, 僅適合願意承擔較高風險之投資人 八. 委託投資機構投資並非絕風險, 受託投資機構以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益, 受託投資機構除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資產之盈虧, 亦不保證最低之收益 九. 本保險不提供未來投資收益 撥回資產或保本之保證 另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率, 且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率, 投資標的淨值可能因市場因素而上下波動 部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔之相關費用, 詳情請參閱投資標的公開說明書或月報 十. 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責 十一. 保單帳戶價值可能因費用及投資績效變動, 造成損失或為零 ; 本公司不保證本保險將來之收益 122

125 重要條款摘要國泰人壽卓越理財變額萬能壽險名詞定義第二條本契約名詞定義如下 : 一 保險金額 : 指要保人投保時所約定之保險金額, 並經記載於保險單上者 要保人在本契約有效期間內, 經本公司同意得申請變更保險金額 如保險金額有所變更時, 以變更後並批註於保險單之保險金額為準 ( 各投保年齡之最高及最低保額投保倍數表, 詳如條款附表一 ) 二 保險費 : 指要保人所繳交之保險費 分為定期保險費 彈性保險費二種 三 定期繳費別 : 指要保人指定定期保險費的繳費別, 分為年繳 半年繳 季繳及月繳等四種 四 定期保險費 : 指依定期繳費別每期應繳之保險費, 並經記載於保險單上者 年繳化定期保險費金額於投保後, 不得變更之 五 彈性保險費 : 指本契約有效期間內, 要保人向本公司申請, 經本公司同意後, 為增加其保單帳戶價值金額所繳交之非定期保險費 但要保人如有未按期繳交定期保險費者, 須先補足至繳費當期累計應繳交之定期保險費後, 餘額始予計入彈性保險費 要保人可選擇以每月定期定額扣款方式繳交彈性保險費, 但須與定期保險費於同一扣款帳戶中扣繳 若扣款帳戶餘額不足扣繳該次定期保險費與彈性保險費時, 本公司皆不予扣款, 要保人如有未按時繳交定期保險費時, 須先補足繳費當期累計應繳交之定期保險費後, 始得續行扣繳每月彈性保險費 本契約有效期間內, 要保人如欲增加或變更其每月自動扣款之彈性保險費金額, 應以書面向本公司提出申請, 經本公司同意後方生效力 六 淨保險費 : 指要保人繳交之保險費扣除保費費用後之餘額 七 淨保險費本息 : 指自本公司實際收受保險費之日起, 每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活期存款年利率之平均值, 將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額 八 保費費用 : 指本契約運作所需之相關行政費用, 依要保人繳交之保險費乘上保費費用率 ( 分為定期及彈性保險費費用率 ) 所得之金額 各保費年度之定期保險費 每月定期定額繳交和非定期定額繳交之彈性保險費, 其保費費用各依繳費當時本公司所訂定之費用率分別計算與收取 ( 詳如條款附表二 ) 九 保費年度 : 指自本公司收受當次年繳定期保險費之日起, 至收受次一年繳定期保險費之日止之期間, 為一保費年度 ; 定期繳費別非年繳者, 以實際繳費次數累積滿年應繳保費次數為一保費年度 十 危險保險費 : 指本公司提供被保險人本契約保障所需之成本, 其金額依條款附表三之費率按月收取 ( 以被保險人滿十五足歲者為限 ) 前述費率係依據台灣壽險業第四回經驗生命表死亡率之百分之九十計算 十一 管理費 : 指本公司維持保單及投資管理帳戶所需之費用 管理費依要保人投保時與本公司約定之費用為準 ( 詳如條款附表二 ) 本公司得報主管機關調整管理費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 十二 保單週月日 : 指本契約生效日起, 每隔一個月之相當日, 如相當日者, 則為該月之末日 十三 每月扣繳費用 : 指於契約生效日及每一保單週月日, 自保單帳戶價值扣繳之費用 ( 按當時各項投資標的佔保單帳戶價值之比例扣繳之 ), 包括危險保險費 附約保險費 ( 附加於本契約且由本契約保單帳戶價值扣繳保險費之一年期保險附約者 ) 及管理費 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 其第一次危險保險費, 於被保險人滿十五足歲之日起, 自次一保單週月日由保單帳戶價值中扣繳 ( 日數不足一月者, 按日數比例計算之 ) 十四 投資標的 : 指本契約之投資分配項目 ( 詳如條款附件一 ), 區分為下列三種標的 : ( 一 ) 母基金 : 指要保人與本公司約定, 每月依要保人指定之金額轉出至子基金, 並於子基金到達停利點時用以配置子基金轉出金額之投資標的 ( 二 ) 子基金 : 指要保人與本公司約定用以配置自母基金轉出金額之投資標的 ( 三 ) 停泊標的 : 指母基金因本契約第十五條之事由關閉或終止時, 本契約用以配置母基金轉出金額 未來淨保險費及停利機制下子基金轉出金額之投資標的 十五 評價日 : 指投資標的報價市場或證券交易所之營業日, 且須為中華民國境內銀行之營業日 十六 投資標的單位淨值 : 指該投資標的於評價日時之淨資產價值, 除以其已發行在外之投資標的單位總數所得之值 前述淨資產價值為該投資標的之總資產價值, 扣除總負債後之餘額 總負債包含取得或處分該投資標的之直接成本 必要費用 稅捐 經理費 保管費 管理營運費用及其他法定費用 十七 保單帳戶 : 指本契約生效時, 本公司為要保人設立之專屬帳戶, 用以記錄其選擇之投資標的及單位數餘額之最新狀況 十八 保單帳戶價值 : 指依本契約第二十條約定之計算方式, 計算所得之金額 123

126 十九 投資標的價值 : 指各項投資標的單位淨值, 乘以保單帳戶內該投資標的單位數目所得之金額 二十 投資配置日 : 指本公司依要保人指定之投資標的及比例, 將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣, 並依當日投資標的淨值予以配置之日 前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個評價日, 但本契約第一次的投資配置日為 保險單送達翌日起算十日後之第一個評價日 二十一 實際收受保險費之日 : 指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日 若要保人以信用卡 自動轉帳或支票繳交保險費者, 則為扣款成功或支票兌現且款項匯入本公司帳戶, 並經本公司確認收款明細之日 ; 本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細 二十二 自動轉換機制 : 指依本契約第十二條及本契約第十六條第一項第一款約定, 於每一保單週月日按要保人指定之金額, 自母基金轉換至其指定之子基金的轉換機制 二十三 自動轉換金額 : 指於自動轉換機制下, 要保人所指定自母基金轉換至子基金之金額 二十四 停利機制 : 指要保人得依本契約第十六條第一項第二款約定, 於其指定之子基金報酬率到達停利點時, 自動將該子基金投資標的價值全數轉換至母基金的轉換機制 二十五 停利點 : 指於停利機制下, 要保人所指定個別子基金之特定報酬率 二十六 投資標的平均成本 : 指依本契約第十四條第一項約定計算所得之值 二十七 投資標的持有成本 : 指依本契約第十四條第二項約定計算所得之值 二十八 投資標的報酬率 : 指依本契約第十四條第三項約定計算所得之值 二十九 加碼機制 : 指於執行自動轉換機制之情形下, 要保人得依本契約第十七條與本公司約定, 按其指定之加碼倍數增加自母基金轉換至子基金金額之機制 三十 三家銀行 : 指臺灣銀行股份有限公司 第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司, 但若因故需變更時, 則以本公司向主管機關陳報之銀行為準 三十一 到達年齡 : 指依被保險人之投保年齡, 加上當時保單年度數, 再減去一後所計得之年齡 第二期以後定期保險費的交付 寬限期間及契約效力的停止第六條分期繳納的第二期以後定期保險費, 應照本契約所載交付方法及日期, 向本公司所在地或指定地點交付, 並由本公司交付開發之憑證 本契約保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後不足支付每月扣繳費用者, 本公司按日數比例扣繳至保單帳戶價值為零之日時, 應催告要保人交付保險費, 自催告到達之翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司仍負保險責任 本契約效力的恢復第七條本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但保險期間屆滿後不得申請復效 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請, 並交付保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明 要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者, 本公司得拒絕該次復效之申請 前項情形, 如被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者, 本公司得拒絕其復效 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明, 或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意復效 要保人依第三項約定申請復效者, 除有同項後段或第四項之情形外, 於交齊可保證明, 並交付第二項所約定之金額後, 自翌日上午零時起開始恢復其效力 本契約因本契約第三十五條約定停止效力時, 除復效程序依前六項約定辦理外, 要保人清償保險單借款本息, 其未償餘額合計不得逾復效生效時依本契約第三十五條約定之保險單借款可借金額上限 第二項所稱保險費, 係指依定期繳費別所定一期定期保險費 寬限期間內所欠繳之危險保險費及自復效生效日起至次一保單週月日止之危險保險費三者之和 要保人申請復效時交付之定期保險費, 應優先抵充停效前未繳之定期保險費 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止, 本契約若尚有保單帳戶價值時, 本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值 投資標的之新增 關閉與終止第十五條本契約投資標的之新增 關閉與終止, 依下列約定辦理, 本公司並依規定報主管機關 : 一 本公司得提供新增之投資標的供要保人選擇配置 124

127 二 本公司得關閉或終止特定之投資標的 但應於投資標的關閉或終止前三十日, 以書面或電子郵件通知要保人得於限期內辦理變更投資標的及分配比例 三 投資標的發行公司關閉或終止投資標的時, 本公司應於接獲該發行公司之通知後三十日內, 以書面或電子郵件通知要保人得於限期內辦理變更投資標的及比例分配 前項第二款及第三款情形, 要保人應於本公司通知之期限內以書面提出下列之申請 : ㄧ 母基金或子基金終止時 : 須將該投資標的價值全數申請轉出, 並同時變更投資標的之指定 二 母基金或子基金關閉時 : 須變更該投資標的之指定 要保人若未於前項期限內提出申請, 或投資標的已於要保人申請到達前關閉或終止, 本公司得依下列方式辦理 : ㄧ 母基金終止時 : 將終止之母基金投資標的價值全數轉出至與其相同幣別之停泊標的, 並以該停泊標的作為未來淨保險費本息 ( 不含要保人依本契約第十三條第二項指定配置於子基金之彈性保險費淨保險費本息 ) 及停利機制下子基金轉出金額暫時投資配置之投資標的 而於要保人再次指定母基金前, 自動轉換機制將暫時停止 二 母基金關閉時 : 以與關閉之母基金相同幣別之停泊標的, 作為未來淨保險費本息 ( 不含要保人依本契約第十三條第二項指定配置於子基金之彈性保險費淨保險費本息 ) 及停利機制下子基金轉出金額暫時投資配置之投資標的 於要保人再次指定母基金前, 自動轉換機制將暫時停止 三 子基金終止時 : 將終止之子基金投資標的價值全數轉出至要保人所指定之母基金, 並終止該子基金之自動轉換機制 如要保人另有指定其他子基金時, 本公司將就該其他子基金重新計算其相對百分比, 作為自動轉換之比例 要保人依本契約第十三條第二項約定將彈性保險費淨保險費本息配置於該檔終止之子基金時, 本公司將依前述方式重新計算其他子基金之百分比, 作為配置之比例 ; 但要保人未指定其他子基金時, 則配置於要保人指定之母基金 四 子基金關閉時 : 將終止該子基金之自動轉換機制 如要保人另有指定其他子基金時, 本公司將就該其他子基金重新計算其相對百分比, 作為自動轉換之比例 要保人依本契約第十三條第二項約定將彈性保險費淨保險費本息配置於該檔關閉之子基金時, 本公司將依前述方式重新計算其他子基金之百分比, 作為配置之比例 ; 但要保人未指定其他子基金時, 則配置於要保人指定之母基金 本公司依前項第三款及第四款約定辦理時, 如母基金亦有關閉或終止之情事者, 相關金額將投資於與母基金相同幣別之停泊標的 若本公司未提供前二項約定之與母基金相同幣別之停泊標的, 或該停泊標的因故法進行申購時, 改以本公司指定之投資標的作為停泊標的 投資標的之轉換第十六條本契約有效期間內, 本公司提供下列投資標的轉換方式 : 一 自動轉換機制 : 於每一保單週月日, 本公司將依條款附表五所定轉換方法, 將要保人指定之自動轉換金額換算為母基金投資標的貨幣後, 除以母基金於保單週月日前最新之投資標的淨值, 計算母基金轉出單位數 再按要保人指定之配置比例, 將母基金轉換至子基金 自動轉換機制不收取轉換費用 ; 但母基金之投資標的價值低於自動轉換金額時, 本公司將不進行該次轉換作業 二 停利機制 : 要保人選擇設置停利機制者, 當子基金之報酬率達到其停利點時, 本公司將依條款附表五所定轉換方法, 將該子基金之投資標的價值全數轉換至要保人最近一次指定之母基金, 並按條款附表二之約定收取停利轉換費用 但達到停利點當日有投資標的之交易未完成時, 本公司將不進行該次停利作業 三 申請轉換 : 除前二款轉換方式外, 要保人得隨時申請轉換投資標的, 本公司應依條款附表五所定轉換方法辦理投資標的之轉出及轉入 同一保單年度內, 投資標的之前六次申請轉換, 免收轉換費用 若要保人以線上方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第七至第十二次申請轉換亦免收轉換費用 超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉換金額中酌收轉換費用 但因前條投資標的終止而申請轉換者, 該次轉換不予收費, 亦不計入申請轉換次數 本契約轉換費用依要保人投保時與本公司之約定為準 ( 詳如條款附表二 ) 本公司得報主管機關調整轉換費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 加碼機制第十七條要保人得於執行自動轉換機制之情形下, 另與本公司約定, 當其指定之子基金符合本契約所定之加碼條件時, 按要保人所指定之加碼倍數, 額外增加自母基金轉換至該子基金之金額 ( 詳如條款附表五 ) 但母基金之投資標的價值低於自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和時, 本公司將不進行該次加碼作業 125

128 匯率計算第十九條本契約相關匯率之計算方式約定如下 : 一 淨保險費本息投資配置 : 為投資配置日之三家銀行之收盤賣出即期匯率平均值 二 返還保單帳戶價值 給付各項保險金及解約金 ( 含部分提領 ): 為給付日前一營業日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值 三 每月扣繳費用 : 為保單週月日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值 四 不同計價幣別之投資標的間轉換 : ( 一 ) 外幣對外幣 : 1. 投資標的轉出價值 : 為轉出日次一營業日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值 2. 投資標的轉入價值 : 為轉入日之三家銀行之收盤賣出即期匯率平均值 ( 二 ) 外幣對新臺幣 : 為轉出日次一營業日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值 ( 三 ) 新臺幣對外幣 : 為轉入日之三家銀行之收盤賣出即期匯率平均值 五 轉換費用之扣除 : 為投資標的轉出日次一營業日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值 六 本契約第十四條第一項第一款及第二款之 由其他投資標的轉入 或 投資標的可分配收益再投資 之金額 : 為轉入日之三家銀行收盤賣出即期匯率平均值 七 本契約第十四條第三項之投資標的價值 : 為計算日前一營業日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值 投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者, 匯率計算方式之適用 身故或喪葬費用保險金的給付第二十二條被保險人於本契約有效期間內身故者, 本公司按保險單上所記載之保險金額及受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值二者之和, 給付身故保險金, 並按日數比例計算已收而未到期的危險保險費, 併入身故保險金給付 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 前項情形, 被保險人如於滿十五足歲前身故者, 本公司應按要保人或其他應得之人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值, 返還予要保人或其他應得之人 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 變更為喪葬費用保險金 被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之ㄧ半, 其超過部分本公司不負給付責任, 本公司並應息退還該超過喪葬費用部分上限之已繳危險保險費 其原投資部分之保單帳戶價值, 則按約定給付予要保人或其他應得之人, 其評價日依受益人備齊申請身故保險金所須文件並送達本公司之次一評價日為準 前項情形, 如要保人向二家 ( 含 ) 以上公司投保, 或向同一公司投保數個保險契約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過前項所定之限額者, 本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用金額至前項所訂定之喪葬費用額度上限為止 前項情形, 如有二家以上公司之保險契約要保時間相同或法區分其要保時間之先後者, 各該公司應依其喪葬費用金額與扣除要保時間在先之公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 受益人備齊本契約第二十七條所列文件送達本公司時, 已逾本契約第四十一條之時效時, 本公司改以 送達時之次一評價日的保單帳戶價值 與 自被保險人身故時起, 已收而未到期的危險保險費 之和, 返還予要保人 完全殘廢保險金的給付及其限制第二十三條被保險人於本契約有效期間內致成條款附表四所列完全殘廢之一並經診斷確定者, 本公司按保險單上所記載之保險金額及受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值二者之和, 給付完全殘廢保險金, 並按日數比例計算已收而未到期的危險保險費, 併入完全殘廢保險金給付 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其完全殘廢保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 受益人備齊本契約第二十九條所列文件送達本公司時, 已逾本契約第四十一條之時效者, 本公司改以 送達時之次一評價日的保單帳戶價值 與 自被保險人完全殘廢診斷確定時起, 已收而未到期的危險保險費 之和, 返還予要保人 126

129 被保險人同時致成條款附表四所列二項以上完全殘廢者, 本公司僅給付一項完全殘廢保險金 除外責任第三十條被保險人有下列情形之一者, 本公司不負給付本契約第二十二條身故或喪葬費用保險金及本契約第二十三條完全殘廢保險金的責任 : 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺或自成殘廢 但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者, 本公司仍負給付身故或喪葬費用保險金之責任 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或致成殘廢 前項第一款及本契約第三十一條情形致被保險人完全殘廢時, 本公司按本契約第二十三條的約定給付完全殘廢保險金 因第一項各款情形而免給付 身故或喪葬費用保險金 或 完全殘廢保險金 者, 本契約累積有保單帳戶價值時, 本公司按申領文件送達時之次一評價日的保單帳戶價值退還予要保人 保險單借款及契約效力的停止第三十五條本契約有效期間內, 要保人得在本契約保單帳戶價值百分之四十之上限範圍內, 依借款當時與本公司約定之借款利率向本公司申請保險單借款 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時, 本公司應以書面通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息 ; 要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之, 但本契約累積未償還之借款本息超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵之, 並以書面通知要保人 ; 要保人未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之翌日起停止效力 保險單紅利的計算及給付第三十七條本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 127

130 附件一 : 投資標的表 ( 詳如國泰人壽母子基金投資標的批註條款附件一 ) 附表一 : 一 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險年繳化定期保險費上限表 單位 : 新臺幣萬元 年齡 男性年繳定期保女性年繳定期保男性年繳定期保女性年繳定期保年齡費上限費上限費上限費上限 0 歲 ~10 歲 歲 ~ 未滿 15 足歲 足歲 ~21 歲 註 :( 其他繳別之繳費上限計算方式 ) 半年繳保險費 2 年繳保險費上限, 季繳保險費 4 年繳保險費上限, 月繳保險費 12 年繳保險費上限 128

131 二 最高保額投保倍數表 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 0 歲 ~10 歲 歲 ~ 未滿 15 足歲 足歲 ~20 歲 三 初年度最低保額投保倍數表年齡 男性 女性 0 歲 ~10 歲 歲 ~ 未滿 15 足歲 足歲 ~20 歲 ~ ~ ~ ~ ~ ~ 註 : 1. 最高投保金額 = 年繳化定期保險費 最高保額投保倍數 ( 查詢上表可得 ) 最低投保金額 = 年繳化定期保險費 最低保額投保倍數 ( 查詢上表可得 ) 2. 要保人可於最高投保金額與最低投保金額限制內, 自行決定保險金額 3. 年繳化定期保險費 最高保額投保倍數 後的金額以萬為單位, 萬以下條件捨去 年繳化定期保險費 最低保額投保倍數 後的金額以萬為單位, 萬以下條件進位 129

132 附表二 : 本契約相關費用 一 本公司收取之相關費用表 ( 單位 : 新臺幣元或 %) 費用項目一 前置費用 ( 契約保費費用 ) ( 一 ) 定期保險費費用 ( 二 ) 彈性保險費費用 收費標準及費用 依據每次定期保險費所屬保費年度, 計算每次定期保險費之保費費用 率, 定期保險費之保費費用率如下 : 保費年度 定期保險費之保費費用率 第 1 年 55% 第 2 年 35% 第 3 年 25% 第 4 年 20% 第 5 年 10% 第 6 年 ~ 0% 每月定期定額繳交和非定期定額繳交之彈性保險費費用率須分別計算 與收取 彈性保險費之保費費用率如下 : 彈性保險費金額 100 萬 ( 不含 ) 以下 100 萬 ~500 萬 ( 不含 ) 500 萬 ( 含 ) 以上 保費費用率 4.5% 4% 3% 二 保險相關費用 管理費 係本公司維持保單及投資管理所需費用 每月新臺幣 100 元 ( 一 ) 管理費逐月由保單帳戶價值中扣除 本公司得報主管機關調整管理費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 危險保險費 係依據被保險人性別 到達年齡與保險金額計算, 並自應扣繳之保單年度起逐月收取的人壽保險費, 並由保單帳戶價值中扣繳 ( 二 ) 危險保險費以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 其第一次危險保險費 ( 日數不足一月者, 按日數比例計之 ) 於滿十五足歲之日起, 自次一保單週月日由保單帳戶價值中扣繳 三 投資相關費用 ( 一 ) 申購投資標的手續費完全不收取 ( 二 ) 投資標的經理費已反應在投資標的淨值中 ( 三 ) 投資標的保管費已反應在投資標的淨值中 ( 四 ) 投資標的贖回費用完全不收取 1. 自動轉換 : 完全不收取 2. 停利轉換 : 於每次執行停利機制時, 於該檔子基金之轉換金額中收取 0% 之停利轉換費用 3. 申請轉換 : 同一保單年度內, 投資標的前 6 次申請轉換, 免收轉換費 ( 五 ) 投資標的轉換費用用 若要保人以線上方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第 7 至第 12 次申請轉換亦免收轉換費用 超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500 元之轉換費用 本公司得報主管機關調整轉換費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用 ( 率 ) 調降, 不在此限 目前 但依各該投資標的之相關規定, 當要保人違反短線交易限制時, 投資標的可向要保人收取短線交易費用, 相關費率 ( 六 ) 其它費用概以當時各該公開說明書所記載者為準 各投資標的之最新公開說明書可至 境外基金觀測站 或所屬投信公司網站閱覽 四 後置費用 ( 一 ) 解約費用本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利, 但若同一保單年度提領次數超過四次者, 每次自提領金額中扣除新臺幣 1000 元之部 ( 二 ) 部分提領費用分提領費用 本公司得報主管機關調整部分提領費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 五 其他費用 ( 詳列費用項目 ) 130

133 二 投資機構收取之相關費用表 ( 詳如國泰人壽母子基金投資標的批註條款附件二 ) 附表三 : 危險保險費費率表 ( 單位 : 新臺幣元 / 每年每萬保額 ) 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性

134 附表四 : 完全殘廢程度表 項別 殘 廢 程 度 一二三四五六七 雙目均失明者 ( 註 1) 兩上肢腕關節缺失者或兩下肢足踝關節缺失者 一上肢腕關節及一下肢足踝關節缺失者 一目失明及一上肢腕關節缺失者或一目失明及一下肢足踝關節缺失者 永久喪失咀嚼 ( 註 2) 或言語 ( 註 3) 之機能者 四肢機能永久完全喪失者 ( 註 4) 中樞神經系統機能遺存極度障害或胸 腹部臟器機能遺存極度障害, 終身不能從事任何工作, 經常需醫療護理或專人周密照護者 ( 註 5) 註 : 1. 失明的認定 (1) 視力的測定, 依據萬國式視力表, 兩眼個別依矯正視力測定之 (2) 失明係指視力永久在萬國式視力表 0.02 以下而言 (3) 以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則, 但眼球摘出等明顯法復原之情況, 不在此限 2. 喪失咀嚼之機能係指因器質障害或機能障害, 以致不能作咀嚼運動, 除流質食物外, 不能攝取者 3. 喪失言語之機能係指後列構成語言之口唇音 齒舌音 口蓋音 喉頭音等之四種語音機能中, 有三種以上不 能構音者 4. 所謂機能永久完全喪失係指經六個月以後其機能仍完全喪失者 5. 因重度神經障害, 經常需醫療護理或專人周密照護者, 係指為維持生命必要之日常生活活動, 全須他人扶助 者 而上述 為維持生命必要之日常生活活動, 係指食物攝取 大小便始末 穿脫衣服 起居 步行 入浴等 132

135 附表五 : 轉換流程 ( 請參考範例說明 ) ㄧ 自動轉換機制 ( 一 ) 計算母基金轉出單位數 ( 二 ) 計算母基金實際轉出金額 ( 三 ) 轉入子基金二 停利機制 ( 一 ) 判斷是否執行停利機制 ( 二 ) 將子基金投資標的價值全數轉出 ( 三 ) 轉入母基金三 申請轉換 ( 一 ) 計算轉出金額 ( 二 ) 轉入要保人指定之投資標的四 加碼機制 ( 一 ) 判斷是否執行加碼機制 ( 二 ) 按加碼倍數計算加碼金額 於每一保單週月日, 將要保人所指定之 自動轉換金額 依前一營業日三家銀行之收盤買入即期匯率平均值轉換為母基金計價貨幣, 並依該保單週月日本公司系統所得之母基金最新淨值, 計算母基金應轉出之單位數 如保單週月日母基金之投資標的價值低於要保人指定之自動轉換金額, 本公司將不進行該次轉換作業 於保單週月日後之第一個評價日, 將上述母基金應轉出單位數依當日之母基金淨值及本契約第十九條之匯率計算方式, 計算母基金實際轉出金額 於保單週月日後之第三個評價日, 將母基金實際轉出金額依本契約第十九條之匯率計算方式及要保人所指定之配置比例計算各子基金應轉入金額, 並按當日各子基金之淨值計算轉換單位數, 轉入要保人所指定之子基金 本公司電腦系統將於每一營業日自動進行檢視, 若子基金之報酬率已達到要保人所設置之停利點, 則執行停利機制 如達到停利點當日有投資標的之交易未完成時, 本公司將不進行該次停利機制 於達到停利點之日後第一個評價日, 將上述子基金投資標的價值全數轉出 再依當日子基金淨值及本契約第十九條之匯率計算方式換算貨幣並依附表二扣除停利轉換費用後, 計算子基金轉出金額 於達到停利點之日後第三個評價日, 將子基金轉出金額依本契約第十九條之匯率計算方式及當日之母基金淨值計算轉換單位數, 轉入母基金 於收到要保人申請後之第一個評價日, 依當日之投資標的淨值將投資標的轉出, 再依本契約第十九條之匯率計算方式換算貨幣並依附表二扣除轉換費用後, 計算轉出金額 以收到要保人書面申請後之第三個評價日為轉入日, 將上述轉出金額依本契約第十九條之匯率計算方式及當日之投資標的單位淨值計算轉換單位數, 轉入要保人指定之投資標的 本公司電腦系統將於每月二十五日 ( 以下簡稱計算日, 若該月二十五日非營業日, 則以前一營業日為準 ) 自動進行檢視, 當要保人指定之子基金於計算日前五個評價日之平均淨值小於或等於計算日往前推算一年各評價日平均淨值之 90% 時, 則次月將執行加碼機制 於計算日次月之保單週月日, 將要保人所指定之 自動轉換金額 乘以應加碼之子基金之配置比例, 再乘以要保人所指定之加碼倍數後, 計算該子基金之加碼金額 ( 註 ) 133

136 若保單週月日母基金之投資標的價值低於自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和時, 本公司將不進行該次加碼作業 將子基金之加碼金額依執行加碼機制當月保單週月日之前一營業日三家銀 ( 三 ) 按加碼金額計算應轉出之母基金單位數行之收盤買入即期匯率平均值轉換為母基金計價貨幣, 並依該保單週月日本公司系統所得之母基金最新淨值, 計算應自母基金轉出之單位數 ( 註 ) 依上述方式計算出應額外自母基金轉出之單位數後, 於執行加碼機制當月 ( 四 ) 計算加碼轉出金額保單週月日後之第一個評價日, 將上述單位數依當日之母基金淨值及本契約第十九條之匯率計算方式, 計算加碼轉出金額 ( 註 ) 於執行加碼機制當月保單週月日後之第三個評價日, 將上述加碼轉出金額 ( 五 ) 轉入子基金依本契約第十九條之匯率計算方式計算子基金應轉入金額, 並按當日子基金之淨值計算轉換單位數, 轉入子基金 ( 註 ) 註 : 若存在二檔以上應加碼之子基金時, 則依相同方式分別進行計算及轉入 134

137 國泰人壽意外生活照護保險金附加條款 附加條款的適用範圍及效力第一條 國泰人壽意外生活照護保險金附加條款 ( 以下簡稱本附加條款 ) 適用於 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽優世紀變額萬能壽險 及 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 ( 以下簡稱主契約 ) 本附加條款附加於主契約, 並構成主契約之一部分 主契約與本附加條款牴觸時, 應優先適用本附加條款 本附加條款未約定者, 悉依主契約之約定 主契約停效者, 本附加條款效力即行終止, 且不因主契約嗣後恢復效力而為有效 保險範圍第二條被保險人於本附加條款有效期間內, 因遭受意外傷害事故, 致其身體蒙受傷害而致成本附加條款附表 ( 以下簡稱附表 ) 所列殘廢程度之一者, 本公司依照本附加條款的約定, 給付意外生活照護保險金 訂立本契約時, 以滿十五足歲之人為被保險人者, 本附加條款有效期間, 自主契約生效之日起至第十五保單年度止或被保險人到達年齡達七十五歲之保單週年日, 兩者較早到達之日 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之人為被保險人, 其年繳化之定期保險費達新臺幣二萬四仟 ( 含 ) 元以上者, 始得適用本附加條款, 且其有效期間自被保險人滿十五足歲之日起, 至其到達年齡達三十一歲之保單週年日止 第一項所稱意外傷害事故, 指非由疾病所引起之外來突發事故 意外生活照護保險金的給付及限制 ( 一 ) 第三條被保險人於前條第二項及第三項約定之有效期間內, 遭受意外傷害事故, 並自意外傷害事故發生之日起一百八十日以內致成本附加條款附表所列殘廢程度之一者, 本公司以主契約保險金額與新臺幣五百萬元二者之較小值, 按本附加條款附表所列比例計算, 給付意外生活照護保險金 前項情形, 如被保險人之殘廢係自意外傷害事故發生之日起超過一百八十日致成者, 受益人若能證明被保險人之殘廢與該意外傷害事故具有因果關係者, 本公司仍依前項約定給付意外生活照護保險金 被保險人因同一意外傷害事故致成本附加條款附表所列二項以上殘廢程度時, 本公司給付各該項意外生活照護保險金之和, 不得逾主契約保險金額與新臺幣五百萬元之較小值 但不同殘廢項目屬於同一手或同一足時, 僅給付一項意外生活照護保險金 ; 若殘廢項目所屬殘廢等級不同時, 給付較嚴重項目之意外生活照護保險金 被保險人因本次意外傷害事故致成殘廢, 如合併以前 ( 含主契約訂立前 ) 之殘廢, 可領本附加條款附表所列較嚴重項目之意外生活照護保險金者, 本公司按該較嚴重之項目給付意外生活照護保險金, 但以前的殘廢部分, 視同已給付意外生活照護保險金, 應扣除之 前項情形, 若被保險人扣除以前的殘廢後得領取之意外生活照護保險金低於單獨請領之金額者, 不適用合併之約定 被保險人於前條第二項及第三項約定之有效期間內, 因不同意外傷害事故申領意外生活照護保險金時, 本公司累計給付金額, 不得逾主契約保險金額與新臺幣五百萬元之較小值 主契約曾辦理保險金額變更者, 前述 主契約保險金額, 改依每次意外傷害事故發生當時主契約之保險金額為準 意外生活照護保險金的給付及限制 ( 二 ) 第四條被保險人自診斷確定致成本附加條款附表所列第一級殘廢程度之日起九十日以後仍生存者, 始得申請本附加條款附表所列第一級殘廢程度之意外生活照護保險金 主契約若因本公司給付完全殘廢保險金而終止時, 本公司仍按約定給付意外生活照護保險金 要保人遲延繳付一期以上之主契約定期保險費 ( 即自當次定期保險費應繳日之翌日起算三十日內未繳交 ) 者, 本附加條款意外生活照護保險金之保障即行中止 ; 但要保人於主契約停效前補足前述遲延繳付之保險費後, 自翌日上午零時起恢復意外生活照護保險金之保障 除外責任 ( 原因 ) 第六條 被保險人因下列事由致成殘廢時, 本公司不負給付意外生活照護保險金的責任 : 135

138 一 被保險人的故意行為 二 被保險人犯罪行為 三 被保險人飲酒後駕 ( 騎 ) 車, 其吐氣或血液所含酒精成份超過道路交通法令規定標準者 四 戰爭 ( 不論宣戰與否 ) 內亂及其他類似的武裝變亂 五 因原子或核子能裝置所引起的爆炸 灼熱 輻射或污染 不保事項第七條被保險人從事下列活動, 致成殘廢時, 本公司不負給付意外生活照護保險金的責任 : 一 被保險人從事角力 摔跤 柔道 空手道 跆拳道 馬術 拳擊 特技表演等的競賽或表演 二 被保險人從事汽車 機車及自由車等的競賽或表演 附表 : 殘廢程度與保險金給付表 1 神經 2 眼 3 耳 4 口 5 胸腹部臟器 6 軀幹 7 上肢 項目項次殘廢程度 神經障害 ( 註 1) 視力障害 ( 註 2) 聽覺障害 ( 註 3) 咀嚼吞嚥及言語機能障害 ( 註 4) 中樞神經系統機能遺存極度障害, 終身不能從事任何工作, 經常需醫療護理或 專人周密照護者 殘廢等級 給付比例 1 100% 中樞神經系統機能之病變, 致終身不能從事任何工作, 日常生活需人扶助者 2 90% 中樞神經系統機能遺存顯著障害, 終身不能從事任何工作, 且日常生活尚能自理者 3 80% 中樞神經系統機能遺存顯著障害, 終身祇能從事輕便工作者 7 40% 雙目均失明者 1 100% 雙目視力減退至 0.06 以下者 5 60% 雙目視力減退至 0.1 以下者 7 40% 一目失明, 他目視力減退至 0.06 以下者 4 70% 一目失明, 他目視力減退至 0.1 以下者 6 50% 一目失明者 7 40% 兩耳鼓膜全部缺損或聽覺機能喪失 90 分貝以上者 5 60% 兩耳聽覺機能喪失 70 分貝以上者 7 40% 永久喪失咀嚼 吞嚥或言語之機能者 1 100% 咀嚼 吞嚥及言語之機能永久遺存顯著障害者 5 60% 咀嚼 吞嚥或言語構音之機能永久遺存顯著障害者 7 40% 胸腹部臟器機能遺存極度障害, 終身不能從事任何工作, 經常需要醫療護理或胸腹部臟 專人周密照護者 器機能障害 ( 註 5) 1 100% 胸腹部臟器機能遺存高度障害, 終身不能從事任何工作, 且日常生活需人扶助 2 90% 胸腹部臟器機能遺存顯著障害, 終身不能從事任何工作, 但日常生活尚可自理者 3 80% 胸腹部臟器機能遺存顯著障害, 終身祇能從事輕便工作者 7 40% 膀胱機能障害 膀胱機能永久完全喪失者 3 80% 脊柱運動障害 ( 註 6) 上肢缺損障害 脊柱永久遺存顯著運動障害者 7 40% 兩上肢腕關節缺失者 1 100% 一上肢肩 肘及腕關節中, 有二大關節以上缺失者 5 60% 一上肢腕關節缺失者 6 50% 136

139 8 下肢 手指缺損障害 ( 註 7) 上肢機能障害 ( 註 8) 手指機能障害 ( 註 9) 下肢缺損障害 雙手十指均缺失者 3 80% 雙手兩拇指均缺失者 7 40% 一手五指均缺失者 7 40% 一手拇指 食指及其他任何手指共有四指缺失者 7 40% 兩上肢肩 肘及腕關節均永久喪失機能者 2 90% 兩上肢肩 肘及腕關節中, 各有二大關節永久喪失機能者 3 80% 兩上肢肩 肘及腕關節中, 各有一大關節永久喪失機能者 6 50% 一上肢肩 肘及腕關節永久喪失機能者 6 50% 一上肢肩 肘及腕關節中, 有二大關節永久喪失機能者 7 40% 兩上肢肩 肘及腕關節均永久遺存顯著運動障害者 4 70% 兩上肢肩 肘及腕關節中, 各有二大關節永久遺存顯著運動障害者 5 60% 兩上肢肩 肘及腕關節中, 各有一大關節永久遺存顯著運動障害者 7 40% 一上肢肩 肘及腕關節永久遺存顯著運動障害者 7 40% 兩上肢肩 肘及腕關節均永久遺存運動障害者 6 50% 雙手十指均永久喪失機能者 5 60% 兩下肢足踝關節缺失者 1 100% 一下肢髖 膝及足踝關節中, 有二大關節以上缺失者 5 60% 一下肢足踝關節缺失者 6 50% 縮短障害 ( 註 10) 一下肢永久縮短五公分以上者 7 40% 足趾缺 雙足十趾均缺失者 5 60% 損障害 一足五趾均缺失者 ( 註 11) 7 40% 兩下肢髖 膝及足踝關節均永久喪失機能者 2 90% 兩下肢髖 膝及足踝關節中, 各有二大關節永久喪失機能者 3 80% 兩下肢髖 膝及足踝關節中, 各有一大關節永久喪失機能者 6 50% 一下肢髖 膝及足踝關節永久喪失機能者 6 50% 下肢機 一下肢髖 膝及足踝關節中, 有二大關節永久喪失機能者 7 40% 能障害 兩下肢髖 膝及足踝關節均永久遺存顯著運動障害者 4 70% ( 註 12) 兩下肢髖 膝及足踝關節中, 各有二大關節永久遺存顯著運動障害者 5 60% 兩下肢髖 膝及足踝關節中, 各有一大關節永久遺存顯著運動障害者 7 40% 一下肢髖 膝及足踝關節遺存永久顯著運動障害者 7 40% 足趾機能障害 ( 註 13) 兩下肢髖 膝及足踝關節均永久遺存運動障害者 6 50% 雙足十趾均永久喪失機能者 7 40% 137

140 註 1: 1-1. 神經障害等級 之審定基本原則: 綜合其病灶症狀, 對於永久影響日常生活活動狀態及需他人扶助之情況依下列各項狀況定其等級 於審定時, 須有精神科 神經科 神經外科或復健科等專科醫師診斷證明資料為依據 (1) 因重度神經障害, 為維持生命必要之日常生活活動, 全須他人扶助者 : 適用第 1 級 (2) 因高度神經障害, 為維持生命必要之日常生活活動之一部分須他人扶助者 : 適用第 2 級 (3) 為維持生命必要之日常生活活動尚可自理, 但因神經障害高度, 終身不能從事工作者 : 適用第 3 級 (4) 上述 為維持生命必要之日常生活活動 係指食物攝取 大小便始末 穿脫衣服 起居 步行 入浴等 (5) 有失語 失認 失行等之病灶症狀 四肢麻痺 錐體外路症狀 記憶力障害 知覺障害 感情障害 意欲減退 人格變化等高度障害 ; 或者麻痺等症狀, 雖為輕度, 身體能力仍存, 但非他人在身邊指示, 法遂行其工作者 : 適用第 3 級 (6) 因中等度神經障害, 精神及身體之勞動能力較一般顯明低下者 : 適用第 7 級 (7) 中樞神經系統障害, 例如知覺障害之錐體路及錐體外路症狀之輕度麻痺, 依影像檢查始可證明之輕度腦萎縮 腦波異常等屬之, 此等症狀須據專科醫師檢查 診斷之結果審定之 (8) 中樞神經系統之頹廢症狀如發生於四肢 感覺器之機能障害, 按其發現部位所定等級定之, 諸如因言語中樞損傷所致之失語症, 準用言語機能障害審定之 1-2. 平衡機能障害與聽力障害 等級之審定: 因頭部損傷引起聽力障害與平衡機能障害同時併存時, 須綜合其障害狀況定其等級 1-3. 外傷性癲癇 障害等級之審定: 癲癇發作, 同時應重視因反復發作致性格變化而終至失智 人格崩壞, 即成癲癇性精神病狀態者, 依附註 1-1 原則審定之 癲癇症狀之固定時期, 應以經專科醫師之治療, 認為不能期待醫療效果時, 及因治療致症狀安定者為準, 不論其發作型態, 依下列標準審定之 : (1) 雖經充分治療, 每週仍有一次以上發作者 : 適用第 3 級 (2) 雖經充分治療, 每月仍有一次以上發作者 : 適用第 7 級 1-4. 眩暈及平衡機能障害 等級之審定: 頭部外傷後或因中樞神經系統受損引起之眩暈及平衡機能障害, 不單由於內耳障害引起, 因小腦 腦幹部 額葉等中樞神經系之障害發現者亦不少, 其審定標準如次 : (1) 為維持生命必要之日常生活活動仍有可能, 但因高度平衡機能障害, 終身不能從事任何工作者 : 適用第 3 級 (2) 因中等度平衡機能障害 勞動能力較一般平常人顯明低下者 : 適用第 7 級 1-5. 外傷性脊髓障害 等級之審定, 依其損傷之程度發現四肢等之運動障害 知覺障害 腸管障害 尿路障害 生殖器障害等, 依附註 1-1 之原則, 綜合其症狀選用合適等級 1-6. 一氧化碳中毒後遺症 障害等級之審定: 一氧化碳中毒後遺症障害之審定, 綜合其所遺諸症候, 按照附註說明精神 神經障害等級之審定基本原則判斷, 定其等級 138

141 註 2: 2-1. 視力 之測定, 應用萬國式視力表以矯正後視力為準, 但矯正不能者或依矯正後發生不等像症, 因而有影響顯著者, 得以裸眼視力測定之 2-2. 失明 係指視力永久在萬國式視力表 0.02 以下而言, 並包括眼球喪失 摘出或不能辨明暗或僅能辨眼前手動者 2-3. 以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則, 但眼球摘出等明顯法復原之情況, 不在此限 註 3: 3-1. 兩耳聽覺障害程度不同時, 應將兩耳之聽覺障害綜合審定 3-2. 聽覺障害之測定, 需用精密聽力計 (Audiometer) 行之, 其平均聽力喪失率以分貝表示之 3-3. 內耳損傷引起平衡機能障害之審定, 準用神經障害所定等級, 按其障害之程度審定之 註 4: 4-1. 咀嚼機能發生障害, 係專指由於牙齒以外之原因 ( 如頰 舌 軟硬口蓋 顎骨 下顎關節等之障害 ), 所引起者 食道狹窄 舌異常 咽喉頭支配神經麻痺等引起之吞嚥障害, 往往併發咀嚼機能障害, 故兩項障害合併定為 咀嚼 吞嚥障害 : (1) 喪失咀嚼 吞嚥之機能, 係指因器質障害或機能障害, 以致不能作咀嚼 吞嚥運動, 除流質食物外, 不能攝取或吞嚥者 (2) 咀嚼 吞嚥機能遺存顯著障害, 係指不能充分作咀嚼 吞嚥運動, 致除粥 糊 或類似之食物以外, 不能攝取或吞嚥者 4-2. 言語機能障害, 係指由於牙齒損傷以外之原因引起之構音機能障害 發聲機能障害及綴音機能障害等 : (1) 喪失言語機能障害, 係指後列構成語言之口唇音 齒舌音 口蓋音 喉頭音等之四種語音機能中, 有三種以上不能構音者 (2) 言語機能遺存顯著障害, 係指後列構成語言之口唇音 齒舌音 口蓋音 喉頭音等之四種語言機能中, 有二種以上不能構音者 A. 雙唇音 : ㄅㄆㄇ ( 發音部位雙唇者 ) B. 唇齒音 : ㄈ ( 發音部位唇齒 ) C. 舌尖音 : ㄉㄊㄋㄌ ( 發音部位舌尖與牙齦 ) D. 舌根音 : ㄍㄎㄏ ( 發音部位舌根與軟顎 ) E. 舌面音 : ㄐㄑㄒ ( 發音部位舌面與硬顎 ) F. 舌尖後音 : ㄓㄔㄕㄖ ( 發音部位舌尖與硬顎 ) G. 舌尖前音 : ㄗㄘㄙ ( 發音部位舌尖與上牙齦 ) 4-3. 因綴音機能遺存顯著障害, 祇以言語表示對方不能通曉其意思者, 準用 言語機能遺存顯著障害 所定等級 139

142 註 5: 5-1. 胸腹部臟器 : (1) 胸部臟器, 包括心臟 心囊 主動脈 氣管及支氣管 肺臟 胸膜 食道等 (2) 腹部臟器, 包括胃 肝臟 膽囊 胰臟 小腸及大腸 腸間膜及脾臟等 (3) 泌尿器, 包括腎臟 副腎 輸尿管 膀胱及尿道等 (4) 生殖器, 包括內生殖器及外生殖器等 5-2. 胸腹部臟器障害等級之審定 : 胸腹部臟器機能遺存障害, 須將症狀綜合衡量, 永久影響其日常生活活動之狀況及需他人扶助之情形, 比照神經障害等級審定基本原則 綜合審定其等級 註 6: 6-1. 脊柱運動障害 : 永久遺存顯著運動障害, 係指頸柱完全強直, 或在於胸椎以下前後屈 左右屈及左右迴旋三種的運動之中, 二種的運動喪失生理運動範圍二分之一以上者 註 7: 7-1. 手指缺失 係指: (1) 在拇指者, 係由指節間關節切斷者 (2) 其他各指, 係指由近位指節間關節切斷者 7-2. 若經接指手術後機能仍永久完全喪失者, 視為缺失 足趾亦同 7-3. 截取拇趾接合於拇指時, 若拇指原本之缺失已符合殘廢標準, 接合後機能雖完全正常, 拇指之部分仍視為缺失, 而拇趾之自截部分不予計入 註 8: 8-1. 一上肢肩 肘及腕關節永久喪失機能, 係指一上肢完全廢用, 如下列情況者 : (1) 一上肢肩 肘及腕關節完全強直或完全麻痺, 及該手五指均永久喪失機能者 (2) 一上肢肩 肘及腕關節完全強直或完全麻痺者 8-2. 一上肢肩 肘及腕關節永久遺存顯著運動障害, 係指一上肢各關節遺存顯著運動障害, 如下列情況者 : (1) 一上肢肩 肘及腕關節均永久遺存顯著運動障害, 及該手五指均永久喪失機能者 (2) 一上肢肩 肘及腕關節均永久遺存顯著運動障害者 8-3. 以生理運動範圍, 作審定關節機能障害之標準, 規定如下 : (1) 喪失機能, 係指關節完全強直或完全麻痺狀態者 (2) 顯著運動障害, 係指喪失生理運動範圍二分之一以上者 (3) 運動障害, 係指喪失生理運動範圍三分之一以上者 8-4. 運動限制之測定 : (1) 以各關節之生理運動範圍為基準 機能 ( 運動 ) 障害原因及程度明顯時, 採用主動運 140

143 動之運動範圍, 如障害程度不明確時, 則須由被動運動之可能運動範圍參考決定之 (2) 經石膏固定患部者, 應考慮其癒後恢復之程度, 作適宜之決定 8-5. 上下肢關節名稱如說明圖 註 9: 9-1. 手指永久喪失機能 係指: (1) 在拇指, 中手指節關節或指節間關節, 喪失生理運動範圍二分之一以上者 (2) 在其他各指, 中手指節關節, 或近位指節間關節, 喪失生理運動範圍二分之一以上者 (3) 拇指或其他各指之末節切斷達二分之一以上者 註 10: 下肢縮短之測定, 自患側之腸骨前上棘與內踝下端之長度, 與健側下肢比較測定其短 縮程度 註 11: 足趾缺失 係指 : 自中足趾關節切斷而足趾全部缺損者 註 12: 一下肢髖 膝及足踝關節永久喪失機能, 係指一下肢完全廢用, 如下列情況者 : (1) 一下肢三大關節均完全強直或完全麻痺, 以及一足五趾均喪失機能者 (2) 一下肢三大關節均完全強直或完全麻痺者 下肢之機能障害 喪失機能 顯著運動障害 或 運動障害 之審定, 參照上肢之各該項規定 註 13: 足趾永久喪失機能者 係指符合下列情況者: (1) 第一趾末切斷二分之一以上者, 或中足趾關節, 或趾關節之運動可能範圍, 喪失生理運動範圍二分之一以上者 (2) 在第二趾, 自末關節以上切斷者, 或中足趾關節或第一趾關節喪失生理運動範圍二分之一上者 (3) 在第三 四 五各趾, 係指末關節以上切斷或中足趾關節及第一趾關節均完全強直者 註 14: 機能永久喪失及顯著障害之判定, 以被保險人於意外傷害事故發生之日起, 並經六個 月治療後的結果為基準判定 但立即可判定者不在此限 141

144 上 下肢關節名稱說明圖 末關節 第一趾關節 中足趾關節 中手指節關節 髖關節 142

145 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 批註條款的適用範圍及效力第一條本 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 及 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款一經批註即不得撤銷 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 名詞定義第二條本批註條款所用名詞定義如下 : 一 投資標的 : 區分為 成長平台投資標的 與 配息平台投資標的 : ( 一 ) 成長平台投資標的 : 區分為下列三種標的 : 1. 母基金 : 指要保人與本公司約定每月依要保人指定之金額轉出至子基金, 及本契約用以配置 停利機制下子基金轉出金額 配息平台投資標的當次收益分配金額 ( 限金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者 ) 之投資標的 ( 詳如國泰人壽母子基金投資標的批註條款附件一之 母基金 及國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) 附件一 ; 投資機構收取之相關費用, 詳如前述批註條款附件二 ) 2. 子基金 : 指要保人與本公司約定本契約用以配置自母基金轉出金額之投資標的 ( 詳如國泰人壽母子基金投資標的批註條款附件一之 子基金 ; 投資機構收取之相關費用, 詳如前述批註條款附件二 ) 3. 停泊標的 : 指母基金因本批註條款第六條之事由關閉或終止時, 本契約用以配置 母基金轉出金額 未來淨保險費本息 停利機制下子基金轉出金額 配息平台投資標的當次收益分配金額 ( 限金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者 ) 之投資標的 ( 詳如國泰人壽母子基金投資標的批註條款附件一之 停泊標的 ; 投資機構收取之相關費用, 詳如前述批註條款附件二 ) ( 二 ) 配息平台投資標的 : 指要保人與本公司約定, 要保人得以非定期定額繳交之彈性保險費或標的轉換轉入之投資標的 ( 詳如國泰人壽富利多投資標的批註條款 國泰人壽委託國泰投信投資帳戶投資標的批註條款 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 用心收益型 ) 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 多元資產型 ) 及國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 全天候入息型 ) 附件一之 一般投資標的 ; 投資機構收取之相關費用, 詳如前述批註條款附件二之 一般投資標的 ) 二 當次收益分配金額 : 指本公司於收益實際確認日所計算出, 當日本契約各配息平台投資標的之收益分配金額總和 三 收益實際確認日 : 指本公司收受配息平台投資標的發行公司所交付之投資標的收益, 並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日 貨幣單位第三條本公司依本契約所為相關款項之收付 ( 例如 : 收取保險費及各項費用, 給付各項保險金 收益分配金額 解約金或部分提領金額 保險單借款 返還保單帳戶價值 保單帳戶價值中尚未投資之淨保險費及利息等 ) 平均成本及持有成本之計算及自動轉換金額之指定, 均以新臺幣為貨幣單位 收益分配金額之匯率計算第四條配息平台投資標的之收益分配金額匯率, 根據收益實際確認日之三家銀行之收盤買入即期匯率平均值計算 依本批註條款第七條第二款第二目之 1 情形, 須將當次投資收益分配金額投資配置於母基金時, 如要保人所指定者為外幣計價之母基金, 其匯率根據收益實際確認日次一評價日三家銀行之收盤賣出即期匯率平均值計算 淨保險費本息之投資配置第五條要保人所繳交之定期保險費及每月以定期定額扣款方式繳交之彈性保險費, 其淨保險費本息將於各投資配 143

146 置日轉換為要保人指定之母基金計價貨幣, 並依當日母基金淨值予以投資配置 要保人所繳交之第一次保險費中非定期定額繳交之彈性保險費, 要保人得指定將其淨保險費本息依比例投資配置於母基金或配息平台投資標的 除前項以外之非定期定額繳交之彈性保險費, 要保人得指定將其淨保險費本息依比例投資配置於母基金 子基金或配息平台投資標的 若要保人未指定當次淨保險費本息配置方式時, 則以其最近一次之指定為準 若要保人未曾指定淨保險費本息配置方式時, 則投資配置於要保人指定之母基金 投資標的之新增 關閉與終止第六條本契約投資標的之新增 關閉與終止, 依下列約定辦理, 本公司並依規定報主管機關 : 一 本公司得提供新增之投資標的供要保人選擇配置 二 本公司得關閉或終止特定之投資標的 但應於投資標的關閉或終止前三十日, 以書面或電子郵件通知要保人得於限期內辦理變更投資標的及分配比例 三 投資標的發行公司關閉或終止投資標的時, 本公司應於接獲該發行公司之通知後三十日內, 以書面或電子郵件通知要保人得於限期內辦理變更投資標的及分配比例 前項第二款及第三款情形, 要保人應於本公司通知之期限內以書面提出下列之申請 : ㄧ 母基金 子基金及配息平台投資標的關閉時, 須變更該投資標的之指定 二 母基金 子基金及配息平台投資標的終止時, 須變更該投資標的之指定, 並同時將該投資標的價值全數申請轉出 要保人若未於第一項期限內提出申請, 或投資標的已於要保人申請到達前關閉或終止者, 本公司得依下列方式辦理 : 一 母基金關閉或終止時 : ( 一 ) 終止時, 將終止之母基金投資標的價值全數轉出至與其相同幣別之停泊標的 ( 二 ) 要保人再次指定母基金前, 自動轉換機制將暫時停止 ( 三 ) 母基金關閉或終止時, 與母基金相同幣別之停泊標的作為配置 未來淨保險費本息 停利機制下子基金轉出金額 及 配息平台投資標的當次收益分配金額 ( 限金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者 ) 之投資標的 ( 四 ) 要保人將彈性保險費淨保險費本息配置於關閉或終止之母基金時, 如該筆彈性保險費另有配置於其他投資標的時, 本公司將就要保人所指定其餘投資標的 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ) 之配置比例重新計算其相對百分比, 作為配置之比例 ; 但要保人未指定其他投資標的時, 則配置於與該檔母基金相同幣別之停泊標的 二 子基金關閉或終止時 : ( 一 ) 將終止該子基金之自動轉換機制 另終止時, 將終止之子基金投資標的價值全數轉出至要保人所指定之母基金 ( 二 ) 如要保人另有指定其他子基金時, 本公司將就其他子基金之指定配置比例重新計算其相對百分比, 作為自動轉換之比例 ( 三 ) 要保人將彈性保險費淨保險費本息配置於關閉或終止之子基金時, 如該筆彈性保險費另有配置於其他投資標的時, 本公司將就要保人所指定其餘投資標的 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ) 之配置比例重新計算其相對百分比, 作為配置之比例 ; 但要保人未指定其他投資標的時, 則配置於要保人指定之母基金 三 配息平台投資標的關閉或終止時 : ( 一 ) 終止時, 將終止之配息平台投資標的價值全部轉出, 本公司將依當時所知之最新保單帳戶內各配息平台投資標的價值所佔之比例重新計算其相對百分比, 以作為該終止配息平台投資標的價值之投資分配比例 ; 但保單帳戶內若其他配息平台投資標的時, 則配置於與母基金相同幣別之停泊標的 ( 二 ) 要保人將彈性保險費淨保險費本息配置於關閉或終止之配息平台投資標的時, 如該筆彈性保險費另有配置於其他投資標的時, 本公司將就要保人所指定其餘投資標的 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ) 之配置比例重新計算其相對百分比, 作為配置之比例 ; 但要保人未指定其他投資標的時, 則配置於要保人指定之母基金 四 停泊標的終止時 : 本公司得將該終止之停泊標的轉出價值配置於本公司指定之投資標的 本公司依前項第二款及第三款約定辦理時, 如母基金亦有關閉或終止之情事者, 相關金額將配置於與母基金相同幣別之停泊標的 若本公司未提供前二項約定之與母基金相同幣別之停泊標的, 或該停泊標的因故法進行申購時, 改以本公司指定之投資標的作為停泊標的 投資標的之收益分配或撥回資產及給付第七條投資標的如有可分配收益或自投資資產中撥回資產時, 其分配方式如下 : 一 成長平台投資標的 : ( 一 ) 成長平台投資標的如有可分配收益或自投資資產中撥回資產時, 本公司將直接再投資於原成長平台投資標的, 不予分配 但如依法應先扣繳稅捐時, 本公司應先扣除之 144

147 ( 二 ) 前目情形, 如該成長平台投資標的已關閉 終止或其他原因而法申購者, 本公司將依當時所知之最新保單帳戶內各成長平台投資標的價值所佔之比例進行投資配置 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ) 二 配息平台投資標的 : ( 一 ) 配息平台投資標的如有可分配收益或自投資資產中撥回資產時, 應以該配息平台投資標的發行公司分配予本公司之收益總額或撥回資產總額, 依要保人所持該配息平台投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例, 將該收益或撥回資產分配予要保人 但如依法應先扣繳稅捐時, 本公司應先扣除之 ( 二 ) 依前目分配予要保人之收益分配或撥回資產, 本公司應按投資標的發行公司實際分配方式, 以下列方式為之 : 1 以匯款方式給付 : 投資標的發行公司以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時, 若收益實際確認日為同一日, 本公司將合併計算當次收益分配金額 本公司應於收益實際確認日後十個營業日內, 將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人 ; 如當次收益分配金額未達新臺幣二千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者, 本公司應於收益實際確認日之次一評價日, 將當次收益分配金額投資配置於母基金 但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者, 不受前述二千元之限制, 本公司仍以匯款方式給付 2 增加投資標的單位數 : 投資標的發行公司以投資標的單位數給付予本公司時, 本公司應將其分配予要保人 ( 三 ) 因可歸責於本公司之事由致未按時給付者, 應加計利息給付, 其利息按當時本契約辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大值以日單利計算 ( 四 ) 本公司得報主管機關調整第二款第二目之 1 之收益分配金額標準, 並應通知要保人 145

148 國泰人壽母子基金投資標的批註條款適用範圍第一條本 國泰人壽母子基金投資標的批註條款 ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 及 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的第二條本契約附件一之 投資標的表, 其內容詳如本批註條款附件一 本契約附表二之 投資機構收取之相關費用表, 其內容詳如本批註條款附件二 146

149 附件一 : 投資標的表 一 母基金 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 國泰豐益債券組合證券投資信託基金 國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資信託基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域環球傘型基金 - 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域環球傘型基金 - 首域亞洲優質債券基金 富達基金 - 債券基金 ( 累積 ) 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰豐益債券組合基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域亞洲優質債券基金 投資標的種類 計價幣別 投資機構 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 貨幣市場型新臺幣 組合型 新臺幣 新臺幣 富達債券基金 富達基金 II- 貨幣基金富達貨幣基金貨幣市場型 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 入息 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( )- A 股 ( 累計 ) 霸菱國際債券基金 -A 類配息型 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利流動性基金 A 摩根士丹利新興市場國內債券基金 A ING(L)RENT A 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利流動性基金摩根士丹利新興市場國內債券基金 貨幣市場型 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. ING Investment Management Luxembourg S.A. 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 有 ( 再投資 ) * 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 摩根士丹利新興市場債券基金摩根士丹利新興市場摩根士丹利投資管理 147

150 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) A( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德環球資產配置基金 A2 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位 債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球企業債券基金 投資標的種類 平衡型 計價幣別 投資機構 (ACD) 有限公司 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 二 子基金 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類 計價幣別 投資機構 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 聯博 - 前瞻主題基金 A 級別聯博前瞻主題基金聯博資產管理公司 聯博 - 全球不動產證券基金 A 級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 A 級別避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰大中華證券投資信託基金國泰大中華基金新臺幣 國泰科技生化證券投資信託基金 國泰科技生化基金新臺幣 國泰國泰證券投資信託基金國泰國泰基金新臺幣 國泰小龍證券投資信託基金國泰小龍基金新臺幣 國泰全球基礎建設證券投資信託基金 國泰全球基礎建設基金 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 新臺幣 國泰中港台證券投資信託基金國泰中港台基金新臺幣 國泰新興高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰價值卓越證券投資信託基金 國泰中國新興戰略證券投資信託基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 新臺幣 國泰價值卓越基金新臺幣 國泰中國新興戰略基金 新臺幣 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 * 148

151 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 國泰中國內需增長證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰策略高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資標的種類 計價幣別 新臺幣 新臺幣 國泰高科技證券投資信託基金國泰高科技基金新臺幣 首域環球傘型基金 - 首域亞洲增長基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域大中華增長基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域全球資源基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域全球新興市場領先基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域中國核心基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域星馬增長基金 首域環球傘型基金 - 首域世界領先基金 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域星馬增長基金 首域世界領先基金 富達基金 - 東協基金富達東協基金 富達基金 - 印度聚焦基金富達印度聚焦基金 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 馬來西亞基金富達馬來西亞基金 富達基金 - 新興歐非中東基金 ( 累積 ) 富達基金 - 全球消費行業基金 (A 類股累計股份 - ) 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 投資機構 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) * 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 149

152 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類 計價幣別 富達基金 - 亞太入息基金富達亞太入息基金 野村中小證券投資信託基金野村中小基金新臺幣 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L)RENT A 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 摩根基金 - 摩根中國基金摩根中國基金 摩根俄羅斯基金摩根俄羅斯基金 摩根基金 - 摩根新興市場企業債摩根新興市場企業債券 ( )- A 股 ( 累計 )( 本基金有券基金 ( 本基金有相當相當比重投資於非投資等級之比重投資於非投資等高風險債券 ) 級之高風險債券 ) 霸菱全球新興市場基金 -A 類配息型 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 -A 類配息型霸菱東歐基金 霸菱澳洲基金 -A 類配息型霸菱澳洲基金 霸菱韓國基金 -A 類累積型霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 - A 類配息型 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A 摩根士丹利環球房地產基金 A 摩根士丹利印度股票基金 A 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 A ( ) 摩根士丹利美國優勢基金 A 摩根士丹利環球品牌基金 A 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 A ( ) 霸菱大東協基金 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 投資機構 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 野村證券投資信託股份有限公司 ING Investment Management Luxembourg S.A. ING Investment Management Luxembourg S.A. 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 有 ( 再投資 ) * 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 150

153 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 摩根士丹利美國增長基金 A 摩根士丹利亞洲房地產基金 A 摩根士丹利亞洲股票基金 A 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金摩根士丹利亞洲股票基金 投資標的種類 計價幣別 貝萊德世界礦業基金 A2 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 A2 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 A2 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 A2 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德世界科技基金 A2 貝萊德世界科技基金 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環球能源 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德新興亞洲基金 施羅德環球能源基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 投資機構 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 三 停泊標的 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 國泰台灣貨幣市場基金 投資標的種類 計價幣別 貨幣市場型新臺幣 富達基金 II- 貨幣基金富達貨幣基金貨幣市場型 投資機構 國泰證券投資信託股份有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 註一 : 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 151

154 註二 : 投資標的有收益分配及其分配頻率係以投資標的公開說明書 / 投資人須知所載為準 ; 若該投資標的具有收益分配, 其約定之給付方式詳見保單條款 註三 : 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊, 可至各投資機構網站中查詢 註四 :* 係指 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 附件二 投資機構收取之相關費用表 一 母基金 投資標的名稱 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 投資標的贖回費 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰豐益債券組合基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域亞洲優質債券基金 富達債券基金 富達貨幣基金 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 1.00 內含於固定服務費 0.20 摩根美國複合收益基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利流動性基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球企業債券基金 二 子基金 投資標的名稱 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資標的贖回費 國泰大中華基金

155 投資標的名稱 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 國泰科技生化基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 投資標的贖回費 國泰全球基礎建設基金 國泰中港台基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能 為本金 ) 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰高科技基金 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域星馬增長基金 首域世界領先基金 富達東協基金 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達馬來西亞基金 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 富達亞太入息基金 野村中小基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 1.50 內含於固定服務費 0.30 ING(L) 食品飲料投資基金 2.00 內含於固定服務費 0.30 摩根中國基金 摩根俄羅斯基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱澳洲基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金

156 投資標的名稱 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 投資標的贖回費 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德世界科技基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德環球能源基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 三 停泊標的 投資標的名稱 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 國泰台灣貨幣市場基金 富達貨幣基金 投資標的贖回費 註一 : 上述各項投資標的之最高經理 ( 管理 ) 費及最高保管費係以 103 年 8 月之公開說明書 / 投資人須知或各投資機構所提供之資料為準 惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利, 實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資機構通知者為準 註二 : 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 註三 : 摩根系列基金之保管費為經營及行政開支 ( 包含信託管理費 ) 154

157 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) 適用範圍第一條本 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 丁型 ) 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽優世紀變額萬能壽險 國泰人壽集富人生變額年金保險 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 投資標的類別 ( 僅適用於未附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 ) 第四條本批註條款附件一所示之投資標的, 新增於未附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 者, 係屬於母基金 附件一 : 投資標的表 ( 一 ) 投資標的簡介 : 投資標的名稱簡稱 ( 註 1) 投資標的種類 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 強積金成長累積型 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 委託投資帳戶 計價幣別 發行或管理機構 施羅德證券投資信託股份有限公司 收益分配或撥回資產 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註 2: 本委託投資帳戶將投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金 外幣計價之境內基金及 ETF 與外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之 ETF 註 3: 本委託投資帳戶已於 103/7/28 募集成立 本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求, 在分散風險 確保全權委託投資帳戶之安全考量下, 採取 多元資產投資策略 將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金 外幣計價境內子基金 ETFs 之全球組合型投資 ; 除了視全球經濟週期定位 各類資產投資價值 與市場動能 / 流動性的前瞻性分析, 以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外, 並透過施羅德投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology) 多元資產風險管理機制, 利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數, 再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理, 旨在追求達到最佳帳戶風險監控, 進而以期追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標 155

158 ( 二 ) 投資標的清算說明委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 管理機構 : 施羅德證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 投資標的名稱 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 贖回手續費 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 ~0.071 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及施羅德投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取, 惟保管銀行對本委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 60, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 156

159 國泰人壽富利多投資標的批註條款適用範圍第一條本 國泰人壽富利多投資標的批註條款 ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽富利多變額壽險 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 國泰人壽富利雙享變額壽險 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 及已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資機構收取之相關費用表第二條本契約之 投資標的管理 / 經理公司收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 157

160 附件一 : 投資標的表 一 一般投資標的 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 AT( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金聯博 - 美國收益基金 AT 股 AT( 本基金有相當比重 ( 本基金有相當比重投資於非投投資於非投資等級之高資等級之高風險債券且配息來風險債券且配息來源可源可能為本金 ) 能為本金 ) 聯博歐洲收益基金聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 AT( 本基金有相當比重 ( 本基金有相當比重投資於非投投資於非投資等級之高資等級之高風險債券且配息來風險債券且配息來源可源可能為本金 ) 能為本金 ) 聯博新興市場債券基金聯博 - 新興市場債券基金 AT 股美 AT( 本基金有相當比重元 ( 本基金有相當比重投資於非投資於非投資等級之高投資等級之高風險債券且配息風險債券且配息來源可來源可能為本金 ) 能為本金 ) 聯博全球高收益債券基聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股金 AT( 本基金主要係投 ( 本基金主要係投資於非投資於非投資等級之高風資等級之高風險債券且配息來險債券且配息來源可能源可能為本金 ) 為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AA( 穩定月聯博全球債券基金 配 ) 級別 ( 基金之配息來源可 AA( 基金之配息來源可 能為本金 ) 能為本金 ) 聯博美國收益基金聯博 - 美國收益基金 AA( 穩定月 AA( 本基金有相當比重配 ) 級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高投資於非投資等級之高風險債風險債券且配息來源可券且配息來源可能為本金 ) 能為本金 ) 聯博歐洲收益基金聯博 - 歐洲收益基金 AA( 穩定月 AA( 本基金有相當比重配 ) 避險級別 ( 本基金有相當投資於非投資等級之高比重投資於非投資等級之高風風險債券且配息來源可險債券且配息來源可能為本金 ) 能為本金 ) 聯博新興市場債券基金聯博 - 新興市場債券基金 AA( 穩 AA( 本基金有相當比重定月配 ) 級別 ( 本基金有相當投資於非投資等級之高比重投資於非投資等級之高風風險債券且配息來源可險債券且配息來源可能為本金 ) 能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金聯博全球高收益債券基 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金金 AA( 本基金主要係投 主要係投資於非投資等級之高資於非投資等級之高風 風險債券且配息來源可能為本險債券且配息來源可能 金 ) 為本金 ) 國泰新興高收益債券證券投資國泰新興高收益債券基 信託基金 - 配息 B( 本基金主要係金 ( 每月配息 )( 本基金主 投資於非投資等級之高風險債要係投資於非投資等級 券且基金之配息來源可能為本之高風險債券且基金之 金 ) 配息來源可能為本金 ) 計價幣別 投資機構 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 聯博資產管理公司 新臺幣 國泰證券投資信託股份有限公司 收益分配 ( 註二 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 國泰策略高收益債券證券投資國泰策略高收益債券基新臺幣國泰證券投資信託股有 * 158

161 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 信託基金 - 配息 B( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 首域環球傘型基金 - 首域亞洲優質債券基金 - 第一類股月配息 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達債券基金 (A 股月配息 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 富達新興市場債券基金股月配息 - )( 本基金主要係 (A 股月配息 )( 本基金主投資於非投資等級之高風險債要係投資於非投資等級券 ) 之高風險債券 ) 富達亞洲高收益基金 (A 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要股月配息 ) ( 本基金主要係投資係投資於非投資等級之於非投資等級之高風險債券 ) 高風險債券 ) 富達高收益基金 (A 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要股 - 月配息 ) ( 本基金主要係投資係投資於非投資等級之於非投資等級之高風險債券 ) 高風險債券 ) 景順儲備基金 ( 景順儲備基金 A 股貨幣市場型配息 ) 摩根環球企業債券基金 ( )- 摩根環球企業債券基金 A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來 ( 每月派息 )( 本基金之配源可能為本金 ) 息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根摩根美國複合收益基金美國複合收益 ( )-A 股 ( 每月 ( 每月派息 )( 本基金之配派息 )( 本基金之配息來源可能為息來源可能為本金 ) 本金 ) 摩根新興市場本地貨幣摩根新興市場本地貨幣債券 ( 美債券基金 ( 每月派息 )( 本元 )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之基金之配息來源可能為配息來源可能為本金 ) 本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根摩根新興市場債券基金新興市場債券 ( )-A 股 ( 每月 ( 每月派息 )( 本基金有相派息 )( 本基金有相當比重投資於當比重投資於非投資等非投資等級之高風險債券且配級之高風險債券且配息息來源可能為本金 ) 來源可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩摩根環球高收益債券基根環球高收益債券 ( )-A 股金 ( 每月派息 )( 本基金主 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資要係投資於非投資等級於非投資等級之高風險債券且之高風險債券且配息來配息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益基金 ( 每摩根多重收益 ( 對沖 )-A 股月派息 )( 本基金有相當 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重比重投資於非投資等級平衡型投資於非投資等級之高風險債之高風險債券且配息來券且配息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( 美摩根亞太入息基金 ( 每元 )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配月派息 )( 本基金之配息平衡型息來源可能為本金 ) 來源可能為本金 ) 計價幣別 投資機構 收益分配 ( 註二 ) 份有限公司 ( 月配息 ) 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Management S.A. 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 159

162 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 霸菱高收益債券基金霸菱高收益債券基金 -A 類 ( 每月配息 ) ( 本基金主月配息型 ( 本基金主要係投資於要係投資於非投資等級非投資等級之高風險債券且配之高風險債券且配息來息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣霸菱新興市場當地貨幣債券基債券基金 ( 每月配息 ) 金 -A 類配息型 ( 本基金有投 ( 本基金有投資於非投資於非投資等級之高風險債券資等級之高風險債券且且配息來源可能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場國摩根士丹利新興市場國內債券內債券基金 ARM( 本基金 ARM ( 本基金之配息來源基金之配息來源可能為可能為本金 ) 本金 ) 摩根士丹利新興市場債摩根士丹利新興市場債券基金券基金 ARM( 本基金 ARM( 本基金有相當比重投資於有相當比重投資於非投非投資等級之高風險債券且配資等級之高風險債券且息來源可能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 貝萊德優質債券基金 A3 貝萊德歐元優質債券基金 A3 貝萊德優質債券基金 A3 貝萊德歐元優質債券基金 A3 貝萊德亞洲老虎債券基貝萊德亞洲老虎債券基金 A3 金 A3( 本基金有相當 ( 本基金有相當比重投資於比重投資於非投資等級非投資等級之高風險債券 ) 之高風險債券 ) 貝萊德新興市場債券基貝萊德新興市場債券基金 A3 金 A3( 本基金有相當 ( 本基金有相當比重投資於比重投資於非投資等級非投資等級之高風險債券 ) 之高風險債券 ) 貝萊德高收益債券貝萊德高收益債券基金 A6 基金 A6( 本基金主要 ( 穩定配息 ) ( 本基金主要係係投資於非投資等級之投資於非投資等級之高風險債高風險債券且配息可能券且配息可能涉及本金 ) 涉及本金 ) 貝萊德環球高收益債券貝萊德環球高收益債券基金 A3 基金 A3( 本基金主要係 ( 本基金主要係投資於非投投資於非投資等級之高資等級之高風險債券 ) 風險債券 ) 計價幣別 投資機構 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 收益分配 ( 註二 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 有 * ( 月配息 ) 有 ( 月配息 ) 註 1: 景順儲備基金 A 股 不適用於 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 及 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 註 2: 新臺幣計價之投資標的不適用於 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 及 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 註 3: 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊, 可至各投資機構網站中查詢 註 4:* 係指 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 二 配息停泊標的 ( 僅適用於 國泰人壽富利多變額壽險 及 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 )( 註三 註四 ) 計價收益分配投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資機構幣別 ( 註二 ) 160

163 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 計價幣別 投資機構 國泰台灣貨幣市場證券投資信國泰台灣貨幣市場基國泰證券投資信託股貨幣市場型新臺幣託基金金份有限公司 FIL Investment 富達基金 II- 貨幣基金 富達貨幣基金 貨幣市場型 Management (Luxembourg) S.A. 收益分配 ( 註二 ) 註一 : 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註二 : 投資標的有收益分配及其分配頻率係以投資標的公開說明書 / 投資人須知所載為準 ; 若該投資標的具有收益分配, 其約定之給付方式詳見保單條款 註三 : 要保人申請轉換配息停泊標的時, 本公司僅接受轉出之申請, 不受理轉入之申請 註四 : 依本契約之約定須投資配置於配息停泊標的時, 將配置於與本契約貨幣單位相同計價幣別之配息停泊標的 ( 國泰人壽富利多變額壽險 僅適用 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金, 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 僅適用 富達基金 II- 貨幣基金 ) 161

164 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 ( 一 ) 一般投資標的 投資標的名稱 聯博全球債券基金 AT( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AT( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 AT( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 AA( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博美國收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基金 AA( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 AA( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 國泰新興高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰策略高收益債券基金 ( 每月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 首域亞洲優質債券基金 ( 每月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達債券基金 (A 股月配息 ) 富達新興市場債券基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 景順儲備基金 ( 配息 ) 摩根環球企業債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場本地貨幣債券基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可

165 投資標的名稱 能為本金 ) 摩根多重收益基金 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根亞太入息基金 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 ( 每月配息 ) ( 本基金有投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 ARM( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根士丹利新興市場債券基金 ARM( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 貝萊德優質債券基金 A 貝萊德歐元優質債券基金 A 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德新興市場債券基金 A3( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德高收益債券基金 A6( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 貝萊德環球高收益債券基金 A3( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 二 ) 配息停泊標的 ( 僅適用於 國泰人壽富利多變額壽險 及 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 ) 投資標的名稱 申購手續費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 國泰台灣貨幣市場基金 富達貨幣基金 贖回手續費 註一 : 上述各項投資標的之最高經理 ( 管理 ) 費及最高保管費係以 103 年 8 月之公開說明書 / 投資人須知或各投資機構所提供之資料為準 惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利, 實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資機構通知者為準 註二 : 摩根系列基金之保管費為經營及行政開支 ( 包含信託管理費 ) 163

166 國泰人壽委託國泰投信投資帳戶投資標的批註條款 適用範圍第一條本 國泰人壽委託國泰投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 國泰人壽富利多變額壽險 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 國泰人壽富利雙享變額壽險 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 及已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 附件一 : 投資標的表一般投資標的 ( 一 ) 投資標的簡介 : 1. 國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 不適用於 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 2. 國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 單位撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 僅適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 投資標的名稱簡稱註 1 國泰人壽委託國泰投信投資 帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥 金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資 產撥回機制來源可能為本金 ) 回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託國泰投信投資 委託國泰投資帳戶 回 )( 全權委託帳戶之資產撥 帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 單 -SMART 股債平衡型 ( 單位撥 位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資 委託國泰投資帳戶 回 )( 全權委託帳戶之資產撥 產撥回機制來源可能為本金 ) 回機制來源可能為本金 ) 投資標的種類 委託投 資帳戶 計價幣別 投資機構 國泰證券投資信 託股份有限公司 收益分配或撥回資產註 2 有 ** ( 每月 ) 註 3 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註 2: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 3:** 係指 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 164

167 註 4: 除國內外證券市場交易之指數基金 (ETF) 外, 本委託投資帳戶將投資於經主管機關核准或申報生效在國內募集及銷售之標的 本委託投資帳戶係國泰人壽委託國泰投信投資運用, 在配置策略上採用國泰投信自行研發之 SMART(Systematic Momentum Allocation by Risk Targeting) 投資模組來進行各資產之權重配置, 以追求低波動與穩健收益為目標 SMART 投資模組主要為利用 動能策略 與 風險指標變化 來定期動態調整各類資產之個別權重, 以規避系統性風險 同時亦引進風險控管機制, 視市場情況停損以規避下檔風險 使用 SMART 配置模式加上嚴格停損控制, 可有效降低市場風險, 增加報酬率的穩定性 本委託投資帳戶之投資範圍包含 ETF 及基金 ( 二 ) 投資標的清算說明 委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 國泰投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 投資機構 : 國泰證券投資信託股份有限公司 電話 :(02) 網址 : 附件二 : 投資機構收取之相關費用表一般投資標的 投資標的名稱 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 現金撥回 )( 全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託國泰投資帳戶 -SMART 股債平衡型 ( 單位撥回 )( 全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 贖回手續費 ~0.071 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及國泰投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取, 惟保管銀行對委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 250, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的 淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 165

168 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 適用範圍第一條本 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 國泰人壽富利多變額壽險 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 國泰人壽富利雙享變額壽險 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 及已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 附件一 : 投資標的表一般投資標的 ( 一 ) 投資標的簡介 : 1. 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 不適用於 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 2. 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 單位撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 僅適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 投資標的名稱簡稱註 1 國泰人壽委託施羅德投信投 資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金 撥回 )( 全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託施羅德投信投 資帳戶 - 股債收益平衡 ( 單位 撥回 )( 全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金 ) 委託施羅德投資帳戶 - 股債收 益平衡 ( 現金撥回 )( 全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金 ) 委託施羅德投資帳戶 - 股債收 益平衡 ( 單位撥回 )( 全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金 ) 投資標的種類 委託投 資帳戶 計價幣別 投資機構 施羅德證券投資信 託股份有限公司 收益分配或撥回資產註 2 有 ** ( 每月 ) 註 3 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註 2: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 3:** 係指 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 166

169 註 4: 本委託投資帳戶將投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金 外幣計價之境內基金及 ETF 與外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之 ETF 本投資帳戶以分散風險 確保委託投資帳戶之安全, 採取 多元資產配置投資策略 且搭配 投資組合波動率管理機制, 將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金 外幣計價之境內子基金及 ETF 之全球組合型投資, 且著重於收益型資產之布局, 亦即除了將視全球經濟週期之變化調整各類資產 ( 含現金 ) 及子基金之投資配置比例外, 並將有效利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數及波動率 ( 年化平均標準差 ) 管理機制, 以期追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 本委託投資帳戶將投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金 外幣計價之境內基金及 ETF 與外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之 ETF ( 二 ) 投資標的清算說明 委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 投資機構 : 施羅德證券投資信託股份有限公司 電話 :(02) 網址 : 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 一般投資標的 投資標的名稱 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 現金撥回 )( 全權 委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託施羅德投資帳戶 - 股債收益平衡 ( 單位撥回 )( 全權 委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 贖回手續費 ~0.071 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及施羅德投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收 取, 惟保管銀行對委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 250, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投 資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 167

170 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 用心收益型 ) 適用範圍第一條本 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 用心收益型 ) ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 國泰人壽富利多變額壽險 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 國泰人壽富利雙享變額壽險 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 及已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 附件一 : 投資標的表一般投資標的 ( 一 ) 投資標的簡介 : 1. 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 不適用於 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 2. 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 僅適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 投資標的名稱 註 1 簡稱 國泰人壽委託摩根投信投資委託摩根投資帳戶 - 用心收益帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金平衡型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產帳戶之資產撥回機制來源可撥回機制來源可能為本金 ) 能為本金 ) 國泰人壽委託摩根投信投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 投資標的種類 委託投資帳戶 計價幣別 投資機構 摩根證券投資信託股份有限公司 收益分配或註 2 撥回資產 有 ** ( 每月 ) 註 3 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註 2: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 3:** 係指 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 註 4: 本委託投資帳戶將投資於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易與經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證 基金股份或投資單位等 168

171 本委託投資帳戶以分散風險 並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標, 將本委託投資資產投資於摩根證券股份有限公司依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之境外基金及外國證券交易與經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證 基金股份或投資單位等 ( 二 ) 投資標的清算說明 委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 摩根投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 投資機構 : 摩根證券投資信託股份有限公司 電話 :(02) 網址 : 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 一般投資標的 投資標的名稱 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 贖回手續費 委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託摩根投資帳戶 - 用心收益平衡型 ( 單位撥回 ) ( 全權 ~0.071 委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及摩根投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取, 惟保管銀行對委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 250, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的 淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 169

172 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 多元資產型 ) 適用範圍第一條本 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 多元資產型 ) ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 國泰人壽富利多變額壽險 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 國泰人壽富利雙享變額壽險 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 及已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 附件一 : 投資標的表一般投資標的 ( 一 ) 投資標的簡介 : 1. 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 不適用於 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 2. 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 單位撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 僅適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 投資標的名稱簡稱註 1 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 投資標的種類 委託投資帳戶 計價幣別 投資機構 聯博證券投資信託股份有限公司 收益分配或 撥回資產註 2 有 ( 每月 ) 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註 2: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 3: 本委託投資帳戶將投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金 外幣計 170

173 價之境內基金 本委託投資帳戶以分散風險 確保本委託投資資產之安全, 透過聯博集團獨特的動態資產配置策略, 因應全球景氣變化, 動態調整不同資產之配置 藉由全球多元資產之投資布局, 本委託投資帳戶以控制下檔風險, 同時追求達成長期總報酬最佳化為目標 並秉持誠信原則及專業經營方式, 將本委託投資資產投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行以外幣計價之基金受益憑證及經金管會核准在國內募集銷售之外國基金管理機構所發行或經理以外幣計價之基金受益憑證 基金股份或投資單位, 且不得投資於其他組合型基金 ( 二 ) 投資標的清算說明 委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 投資機構 : 聯博證券投資信託股份有限公司 電話 :(02) 網址 : 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 一般投資標的 投資標的名稱 申購 手續費 經理 ( 管理 ) 費 每年 (%) 保管費 每年 (%) 贖回 手續費 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ~0.047 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及聯博投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取, 惟保管銀行對委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 250, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的 淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 171

174 國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 全天候入息型 ) 適用範圍第一條本 國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 全天候入息型 )( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 國泰人壽富利多變額壽險 國泰人壽富利多外幣變額年金保險 國泰人壽富利雙享變額壽險 國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 及已附加 國泰人壽富利雙享平台批註條款 之 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 附件一 : 投資標的表一般投資標的 ( 一 ) 投資標的簡介 : 1. 國泰人壽委託富達投信投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 不適用於 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 2. 國泰人壽委託富達投信投資帳戶 - 全天候入息型 ( 單位撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 僅適用於 國泰人壽月月鑫安變額壽險 國泰人壽月月享利變額年金保險 國泰人壽月月享利外幣變額年金保險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ) 投資標的名稱簡稱註 1 國泰人壽委託富達投信投資 帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥 回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥 回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託富達投信投資 帳戶 - 全天候入息型 ( 單位撥 回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥 回機制來源可能為本金 ) 委託富達投資帳戶 - 全天候入 息型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳 戶之資產撥回機制來源可能 為本金 ) 委託富達投資帳戶 - 全天候入 息型 ( 單位撥回 ) ( 全權委託帳 戶之資產撥回機制來源可能 為本金 ) 投資標的種類 委託投 資帳戶 計價幣別 投資機構 富達證券投資信託 股份有限公司 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 收益分配或撥回資產註 2 有 ( 每月 ) 註 2: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶 之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 172

175 註 3: 本委託投資資產投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之富達基金 (Fidelity Funds) 及富達基金 II(Fidelity Funds II) ETF 及於外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場 交易之 ETF 本委託投資帳戶投資資產以分散風險並積極追求長期之投資利得及收益為目標 秉持誠信原則及專業經營方式, 將本委託投資資產投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之富達基金 (Fidelity Funds) 及富達基金 II(Fidelity Funds II) ETF 及於外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之 ETF ( 二 ) 投資標的清算說明 委託投資資產連續三十個營業日之平均值低於 100 萬元者, 富達投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 投資機構 : 富達證券投資信託股份有限公司 電話 :(02) 網址 : 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 一般投資標的 投資標的名稱 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 贖回手續費 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託富達投資帳戶 - 全天候入息型 ( 單位撥回 ) ( 全權委 ~0.071 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及富達投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取, 惟保管銀行對委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 200, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的 淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 173

176 附加利益 1. 國泰人壽網站會員線上服務 ( 網址 : 2. 保戶卡 : 於本公司特約商店消費 國泰綜合醫院掛號就診及自費健檢優惠, 均享有折扣優惠 3. 海外急難救助服務 : 提供被保人於出國期間遭遇突發事故時, 給予必要的協助 4. 國內道路救援服務 : 提供合格保戶各項車輛免費道路救援及諮詢服務, 使其安心上路, 平安回家 5. 高保費保戶免費健康檢查 : 提供保戶每三年免費健康檢查乙次 6. 保戶子女教育獎學金 : 每年提供保戶本人或其子女申請獎學金, 以鼓勵用心向學 上述附加利益, 本公司保留調整內容之權利 以上各項服務內容及申請辦法, 詳情請洽本公司全省分支機構服務人員 總公司 : 台北市仁愛路四段 296 號免費服務及申訴電話 : 網址 : 本商品說明書僅供參考, 詳細內容請以保單條款為準 賜教處 : 174( 最末頁 )