( 征求意见稿 ) 二〇一四年一月二十九日

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糊练柯
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1 关于就修订中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则征求意见的通知各市场参与主体 : 为配合证券账户业务整合工作, 进一步加强和完善证券账户管理, 结合十年来在证券账户管理工作方面形成的新经验新做法, 适应证券账户业务整合工作开展后的新情况新思路, 我公司在前期听取市场意见的基础上, 经过认真研究调研和反复讨论, 对 2002 年颁布实施的证券账户管理规则进行了全面修订形成证券账户管理规则 ( 征求意见稿 ), 现公开征求市场意见请将有关意见和建议以书面或电子邮件形式于 2014 年 2 月 20 日前反馈至我公司联系人 : 王航联系电话 : 传真 : 邮箱 :wangh@chinaclear.com.cn 附件 : 1 关于修订中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的说明 2 中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则

2 ( 征求意见稿 ) 二〇一四年一月二十九日

3 附件 1: 关于修订中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的说明 2002 年 6 月 1 日起实施的中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则对加强证券账户管理工作, 落实账户实名制, 保护投资者合法权益, 发挥了重要作用但随着证券市场十多年来的发展, 现行账户规则在一定程度上已不能满足业务发展的实际需要, 有必要进行全面修订一修订原则 ( 一 ) 强化账户实名制, 保障投资者合法权益账户实名制是账户管理工作的核心, 是保障投资者合法权益的重要手段一是贯彻落实 2006 年出台的证券登记结算管理办法中关于证券账户开立及使用环节实名制有关规定二是 2007 年至 2008 年中国证监会开展了证券账户规范专项工作, 出台了关于不合格及休眠账户业务资金账户与证券账户比对业务等一系列保障账户实名制及长效机制建设的新规定, 有必要将上述行之有效的措施上升到账户规则予以规定三是发挥证券公司一线优势, 强化证券公司对账户开立及使用的审核监督义务, 进一步明确违反账户实名制有关规定的责任 ( 二 ) 支持市场创新, 顺应账户管理未来发展趋势

4 一是体现并巩固证券账户业务整合工作成果为适应多层次资本市场建设的需要, 降低市场成本提高市场效率, 改变目前按交易场所交易品种分设证券账户带来的投资者体验差, 证券公司管理难度大成本高, 监管支持力度弱等弊端, 我公司于 2012 年下半年启动了证券账户业务整合工作, 建立多层次证券账户架构, 全面统一沪深市场账户业务规则业务流程, 并建立与之配套的统一账户业务平台二是适应互联网金融的发展趋势, 规定了临柜见证网上等多种业务办理方式, 并规定了中国结算认可的其他业务办理方式三是支持进一步放开境内证券市场准入限制, 对开户主体规定的较为原则灵活, 支持私募投资基金等多种产品入市开户, 支持具有永久居留权的外国人自贸区内符合一定条件的外国投资者在大陆工作生活的港澳台居民外国战略投资者等各类主体入市开户需求 ( 三 ) 突出规则规范性, 构建科学合理的制度体系一是调整账户规则的规范角度原账户规则主要从业务操作的角度, 对业务申请材料业务流程等做了比较具体的规定账户规则 ( 征求意见稿 ) 主要从投资者和开户代理机构行为规范和权利义务角度进行规定, 对重要业务环节进行原则性规定二是优化整合账户业务制度, 十多年来, 证券账户管理工作在落实账户实名制及长效机制建设配合市场创新等方面出台了许多新规定, 散见于各类业务通

5 知细则及指南中, 我公司对各类规则进行了优化整合, 力求简化规则体系三是处理好与账户业务指南的衔接, 避免规则的频繁修改将有关有效身份证明文件类型, 业务申请材料具体办理方式及流程等具体且容易发生变化的内容调整至正在配套起草的账户业务指南中规定, 保持账户规则的稳定性二修订的主要内容账户规则( 征求意见稿 ) 共分总则开户代理机构管理证券账户业务自律管理措施附则五章 81 条, 修订的主要内容如下 : ( 一 ) 明确了账户规则的适用范围原则上, 我公司管理的证券账户有关账户业务均纳入账户规则调整范围鉴于目前开放式基金账户在业务流程开户代理机构管理等方面与场内证券账户存在相当大的差异, 规则中明确中国结算对开放式基金账户业务具有特殊规定的, 从其规定对于转融通担保证券明细账户投资者融资融券交易信用证券账户等其他机构委托中国结算提供配号服务的账户, 参照执行 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第二条 ) ( 二 ) 新增了多层次证券账户架构参照商业银行账户设臵的通行做法, 新增了多层次证券账户架构一码通证券账户作为记载投资者证券持有及变动

6 总体情况的证券总账户, 现有沪 A 深 A 等证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户业务处理按明细账户处理, 再汇总形成总账对于存量账户, 我公司在迁移时为每个持有账户的投资者自动配发一码通账户和客户号, 并建立与现有沪深及基金账户之间的关联关系, 关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知投资者对于关联关系没有确认的证券账户, 将在今后投资者办理相关账户业务时要求其确认, 逐步解决对于新增投资者, 在其首次开户时, 同时申请开立一码通账户此外, 为进一步方便投资者使用一码通账户, 还规定了建立一码通账户与投资者融资融券交易信用证券账户等其他机构委托中国结算提供配号服务的账户间的对应关系的条件与方式多层次账户架构建立后, 实现了同一投资者多个证券账户之间的关联, 实现了投资者信息的集中存储与管理我公司将根据市场需要及统一账户平台运行情况, 分三个阶段推进一码通证券账户的使用 : 第一阶段, 统一账户平台上线运行, 一码通证券账户在账户开立账户资料查询账户资料变更等账户业务中使用第二阶段, 统一账户平台平稳运行一段时间后, 投资者可使用一码通证券账户查询证券持有信息以及办理证券质押非交易过户等业务, 我公司也将在发行人名册登记结算对外凭证中增加一码通证券账户信息

7 第三阶段, 投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权在上述三个阶段的工作中, 一码通证券账户将不取代现有证券账户, 交易与登记结算业务仍然通过现有沪深证券账户完成, 现有证券账户与一码通证券账户的记录均可作为投资者持有资产的确权证明, 证券账户业务整合工作对证券交易和结算系统均没有影响我公司将根据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度逐步开展各阶段工作 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第十八至二十二条第二十五条第三十条第三十六条第五十六条 ) ( 三 ) 强化了账户实名制要求把目前实践中已经采取的相关账户实名制措施纳入账户管理规则中, 明确了投资者应当以本人名义申请开立证券账户, 不得冒用他人名义或使用虚假证件开立证券账户 ; 投资者应当使用以本人名义开立的证券账户, 不得使用他人证券账户或将本人证券账户提供给他人使用强调了开户代理机构在账户开立和使用环节落实实名制的审核监督责任规定了中国结算及开户代理机构对不符合实名制要求的账户可以采取限制使用和注销等措施将休眠账户单独管理不合格账户限制使用等行之有效的账户管理措施纳入规则中, 并根据市场意见, 将休眠及不合格账户业务范围从 A 股账户扩大到包括 B 股账户在内的所有证券账户 ( 见账户规则

8 ( 征求意见稿 ) 第二十三条第二十六条第二十七条第四十三至五十三条第五十七条第五十八条 ) ( 四 ) 完善了对开户代理机构的管理进一步完善了开户代理机构管理的有关规定, 强调了其在账户开立和使用环节的管理监督责任, 规定开户代理机构应依法合规使用投资者信息, 不得泄露投资者信息, 增加了未经中国结算同意不得将所代理证券账户业务转委托第三方机构办理不得无故限制投资者办理证券账户注销及转托管业务等要求 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第四条第六至十六条第二十九条 ) 对违反证券账户管理的行为, 我公司在原账户规则及证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则中均作了规定, 现将这两个规则中的自律管理措施的内容统一纳入新的账户规则中规定新的账户规则发布后, 证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则中相关内容与账户规则相抵触的, 适用账户规则有关规定 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第六十一至七十五条) ( 五 ) 取消纸质证券账户卡, 并相应取消证券账户挂失补办业务考虑到目前纸质账户卡作用有限, 投资者可通过出示有效身份证明文件办理相关业务, 且非现场开户情形下难以发放纸质账户卡开放式基金账户不发放账户卡等多种因素,

9 为进一步便利投资者, 降低市场成本, 拟取消纸质证券账户卡我公司前期就取消纸质账户卡进行了认真讨论及调研, 征求了证券公司和部分投资者的意见, 调研结果显示, 市场各方普遍赞成取消纸质账户卡纸质账户卡取消后, 投资者如有需要, 证券公司应参照目前非现场开户业务处理, 向投资者打印开户确认书并提供网站查询短信电话等多种途径向投资者反馈证券账户号码 ( 六 ) 优化了凭证电子化业务明确了由开户代理机构本地保存账户业务电子化凭证, 不再向中国结算报送中国结算将统一制定更加科学合理的账户业务凭证电子化标准和管理要求规定中国结算可根据需要随时调取有关资料, 对凭证电子化业务开展情况进行检查 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第十二条) ( 七 ) 规定为投资者同时开立沪市及深市 A 股账户为提高开户效率降低开户成本, 方便投资者入市, 规定投资者申请开立 A 股账户时, 中国结算为其同时开立沪市及深市 A 股账户据统计,2012 年投资者开户时同时开立沪深 A 股账户的比例约为 91.3% 其余未同时开立账户的投资者中, 多数是因为前期已开立了单边市场证券账户实际中, 绝大多数证券公司为投资者同时开立沪深 A 股账户因此, 为方便投资者, 规定了同时开立沪深 A 股账户的制度, 即投资者申请开立 A 股账户, 将一并为其开立沪深 A 股账户, 收

10 取一笔 A 股账户开户费对于已开立单边市场 A 股账户的普通投资者, 我公司为其配发另一市场的账户号码, 同时反馈已开立的账户号码, 与同时配发沪深 A 股账户一样, 收取一笔 A 股账户开户费我公司拟同步降低开户费用, 投资者同时开立沪深 A 股账户后将大大降低开户成本 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第三十条) ( 八 ) 扩大了证券账户使用信息申报范围为准确地了解证券账户的使用情况, 我公司将需要申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市 A 股扩大至含沪深两市所有证券账户 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第四十四条 ) ( 九 ) 优化了证券账户信息变更业务统一了沪深市场现有关键信息双改业务办理方式 ; 增加了通过见证方式变更账户关键信息 ; 针对在多处开户投资, 规定了不同开户代理机构对同一投资者证券账户柜面信息同步变更的要求, 同时明确谁申报谁负责的错误变更导致的责任承担原则 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第三十七至四十二条 ) ( 十 ) 优化了账户注销业务将沪深市场账户注销生效时间统一为 T+0 ( 见账户规则 ( 征求意见稿 ) 第六十一条) 三需要说明的其他问题

11 ( 一 ) 关于统一新开账户可用于交易申报的时间问题目前上海深圳市场新开证券账户可用于交易申报的时间不同, 上海市场是 T+1 日可用, 深圳市场是 T+0 日可用在账户整合方案形成过程中, 证券公司普遍建议借统一账户平台建设之机, 统一沪深两市新开证券账户可用于交易申报的时间我公司经过认真研究调研, 为方便证券公司提升投资者体验, 拟在配套制定的账户业务指南中规定证券账户开立后次一交易日可用于交易场所申报交易, 理由如下 : 一是从投资者适当性管理风险教育方面来看, 统一为 T+1 日可用更加有利于证券公司开展投资者适当性管理及风险教育, 更加有利于大力倡导理性投资, 更加有利于保护中小投资者二是中国证券业协会于 2013 年发布实施的证券公司客户账户开户业务规范及前期下发的客户开户协议范本中明确要求, 新开账户须在完成回访后方可开通由于开户部门与回访部门不属于同一部门, 因此需要一定的时间统一为 T+1 日可用, 也有利于证券公司落实上述中国证券业协会的要求三是从统计数据来看, 投资者当天开户即使用的需求较小据统计,2003 年至 2012 年 10 年间, 深市 A 股账户开户当天即使用的数量累计共有 181 万户, 占深市全部新开 A 股账户数量比率的平均值仅为 3.26%, 统一为 T+1 日可用对投资者的使用习惯影响有限四是从确保安全运行防范风险角度来看, 统一为 T+1 日可用可以降低各个系统之

12 间的耦合度, 减少登记结算系统与沪深交易所系统之间的实时交互, 降低技术运维业务风险而如果为 T+0 可用, 一旦系统之间的实时通信环节出错将影响投资者账户当天的使用, 增加了业务风险和不稳定因素五是统一新开证券账户可用于交易申报的时间, 无论是哪种方案均涉及到沪深其中一个交易市场的改变, 据初步分析, 统一为 T+1 生效的影响相对较小 ( 二 ) 关于一人一户的问题我公司就是否放开一人一户问题, 曾征求过部分证券公司账户管理人员的意见, 从反馈情况来看, 大多数账户管理人员建议从便于账户管理角度考虑, 不宜放开一人一户, 尤其针对深圳市场多处托管的制度安排, 放开一人一户会进一步增加账户管理的复杂度从我公司了解的情况看, 绝大多数投资者也没有开立多个证券账户的需要因此账户规则( 征求意见稿 ) 沿用了现有账户管理规则的规定, 明确除中国结算另有规定外, 同一投资者只能开立一个一码通账户及一个同一类别或用途的子账户对于具有合理资产分户需求的投资者, 也可以根据中国结算的规定开立多个账户 ( 三 ) 统一账户业务收费标准问题目前, 我公司证券账户业务收费承继了公司成立前沪深证券交易所制定的收费制度, 两地收费标准不同为此, 我

13 公司借此次账户整合之机, 将对收费标准进行统一, 统一后的标准将在现有规定基础上适当降低

14 附件 2: 中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则 ( 征求意见稿 ) 第一章总则第一条目的依据为规范证券账户管理, 保护证券投资者合法权益, 根据中华人民共和国证券法证券登记结算管理办法等法律行政法规和部门规章的规定, 制定本规则第二条适用范围中国证券登记结算有限责任公司 ( 以下简称本公司 ) 证券账户业务以及对开户代理机构的管理等适用本规则本公司对开放式基金账户业务另有规定的, 从其规定由本公司以外其他机构为投资者开立但委托本公司提供配号服务的账户有关业务, 参照本规则执行第三条账户定义证券账户用于记载投资者股票债券证券投资基金份额等证券及证券衍生品种 ( 以下统称证券 ) 的持有及其变动情况第四条统一管理本公司对证券账户实施统一管理, 具体账户业务可以委托开户代理机构办理本规则所称开户代理机构, 是指取得本公司开户代理资

15 格, 与本公司签订开户代理协议, 代理本公司办理证券账户业务的证券公司等机构本公司对开户代理机构实行自律管理第五条规范主体与本规则证券账户业务有关的各方当事人均应遵守本规则第二章开户代理机构管理第六条资格条件取得开户代理机构资格应具备下列条件 : ( 一 ) 获得国务院证券监督管理机构证券经营业务许可证, 或国务院证券监督管理机构及本公司认可的其他金融经营业务许可证 ; ( 二 ) 具备开展业务所需的人员场所业务设施等条件 ; ( 三 ) 管理规范制度健全 ; ( 四 ) 本公司要求的其他条件第七条资格申请申请开户代理业务的机构, 应当按本公司要求提供相关申请材料, 经本公司审核通过, 并以法人名义与本公司签订开户代理协议后, 方可开展开户代理业务第八条代理网点开户代理机构的分支机构可作为开户代理网点开户代理机构新设暂停撤销开户代理网点,

16 应经本公司同意第九条合规经营开户代理机构应当严格按照本公司规定及开户代理协议约定的业务范围和要求开展证券账户有关业务, 不得违规越权开展业务未经本公司同意, 不得将所代理证券账户业务转委托第三方机构办理第十条加强内部管理开户代理机构应建立健全账户业务管理制度业务操作流程, 严格证券账户业务从业人员管理, 加强证券账户业务培训和检查, 建立和完善相关技术系统, 确保账户业务正常进行第十一条保密义务开户代理机构应依法合规使用投资者信息, 不得泄露投资者信息第十二条资料保管开户代理机构应按本公司要求对账户业务资料妥善保管, 并按本公司标准进行凭证电子化管理 ; 本公司需要查阅的, 开户代理机构应当及时提供账户业务资料的保管期限自证券账户注销后起算, 不得少于二十年第十三条资格暂停和终止对于持续不能正常开展业务或未及时与本公司结清账户业务费用的开户代理机构, 本公司可暂停其开户代理机构资格 : 暂停后不能在限期内恢复正常业务的或被依法撤销解散或宣告破产的, 本公司将终止其开户代理机构资格

17 经本公司同意, 开户代理机构可以申请暂停或终止开户代理机构资格第十四条业务承继开户代理机构被终止资格后, 对其证券业务有承继单位的, 应按照谁承继谁负责的原则, 妥善做好证券账户业务资料的移交工作 ; 对其它情形, 应及时妥善地向本公司移交证券账户业务资料第十五条执业检查开户代理机构应当接受本公司相关执业检查第十六条责任承担开户代理机构因违规或操作失误而产生的一切经济损失和法律责任, 均由该开户代理机构承担开户代理机构应当对开户代理网点证券账户业务从业人员的违法违规行为承担相应责任第三章证券账户业务第一节一般规定第十七条开户主体符合法律行政法规国务院证券监督管理机构及本公司有关规定的自然人法人合伙企业以及其他投资者, 可以申请开立证券账户证券资产托管人或资产管理人, 可以按本公司规定为证券投资基金保险产品信托产品资产管理计划企业年金计划社会保障基金投资组合等依法设立的证券投资产品

18 申请开立证券账户第十八条账户架构本公司设臵投资者证券总账户 ( 以下称为一码通账户 ) 及子账户本规则将一码通账户与子账户统称为证券账户投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况, 子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况一码通账户可用于记录投资者适当性管理分级评价信息第十九条子账户类别子账户包括人民币普通股票账户 ( 以下称为 A 股账户 ) 人民币特种股票账户( 以下称为 B 股账户 ) 封闭式基金账户开放式基金账户以及本公司根据业务需要设立的其他证券账户第二十条关联关系本公司根据证券公司或证券账户持有人申报, 为符合下列条件的一码通账户子账户建立关联关系 : ( 一 ) 一码通账户子账户的投资者名称有效身份证明文件类型及号码三项证券账户信息相同 ; ( 二 ) 证券公司或证券账户持有人根据权属确认一码通账户子账户归属同一投资者本公司可以根据有关规定, 为投资者办理具有关联关系

19 的账户间的证券资产划转等业务第二十一条对应关系对由相关机构为投资者开立但委托本公司提供配号服务的账户, 本公司根据相关机构的申报并审核通过后, 建立一码通账户与该账户的对应关系第二十二条关联关系检查开户代理机构受理有关账户业务申请时, 应当对投资者名称有效身份证明文件类型及号码三项证券账户信息相同的一码通账户子账户是否已建立关联关系进行检查如未建立, 开户代理机构应当在投资者申报建立关联关系后, 方可为其办理相关账户业务第二十三条实名制要求投资者应当以本人名义申请开立证券账户, 不得冒用他人名义或使用虚假证件开立证券账户投资者应当使用以本人名义开立的证券账户, 不得违规使用他人证券账户或将本人证券账户违规提供给他人使用投资者应承担违反本条第一款第二款规定所产生的一切经济损失及法律责任第二十四条名义账户符合法律行政法规和国务院证券监督管理机构有关规定, 受他人指定并代表他人持有证券的机构, 可以申请开立名义持有人证券账户名义持有人应当分别为每个证券实际权益拥有人或其次一级名义持有人开立明细账户, 名义持有人可以委托本公司为其名下的证券实际权益拥有人或次一级名义持有人开

20 立明细账户本公司为依法履行职责, 有权要求名义持有人提供其名下证券实际权益拥有人次一级名义持有人明细账户证券持有及变动情况等有关信息第二十五条一人一户除本公司另有规定外, 同一投资者只能开立一个一码通账户及一个同一类别或用途的子账户第二十六条申请材料投资者申请办理证券账户业务时, 应当根据本公司有关规定提供有效身份证明文件业务申请表等申请材料投资者应当按要求填写业务申请表, 确保相关申请材料真实准确完整自然人投资者委托他人代办的, 还应当提供经公证的授权委托书等材料第二十七条审核要求开户代理机构应当认真核实投资者身份, 审核投资者身份证明文件的真实性和有效性, 投资者与身份证明文件的人证一致性开户代理机构应当认真审核投资者所提供业务申请材料的真实性准确性完整性, 确保业务申请表与业务申请材料相关内容一致开户代理机构应当确保录入账户系统的账户信息与投资者提供的业务申请表等材料一致

21 第二十八条业务办理方式开户代理机构可以在经营场所内为投资者现场办理证券账户业务 ; 也可以根据本公司有关规定, 通过见证网上以及本公司认可的其他非现场方式为投资者办理证券账户业务第二十九条及时办理注销等业务证券公司不得无故限制投资者办理证券账户注销及转托管业务第二节证券账户开立第三十条申请开户本公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户投资者申请开立 A 股账户时, 开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市 A 股账户第三十一条账户信息投资者申请开立证券账户时, 开户代理机构应当按规定采集投资者证券账户信息投资者证券账户信息包括名称有效身份证明文件类型及号码等身份信息, 出生日期性别等基本信息, 电话号码通讯地址等联系信息, 开户日期开户方式等账户管理信息以及投资者适当性管理信息证券账户信息中的投资者名称有效身份证明文件类型及号码为关键信息, 其他信息为非关键信息本公司为同一投资者维护一套证券账户信息第三十二条实时配号本公司实行实时配号开户方式

22 在收到业务申请后, 本公司实时对其进行审核并将处理结果反馈开户代理机构开户代理机构应当通过适当方式及时将处理结果告知申请人第三十三条配号服务对于本公司以外其他机构为投资者开立但委托本公司提供配号服务的账户, 本公司根据相关机构报送的业务申请, 配发相应的账户号码第三十四条网站用户投资者可按本公司有关规定申请成为本公司网站用户, 开通网络服务功能第三节证券账户信息查询与变更第三十五条办理途径证券账户持有人可以向开户代理机构申请查询证券账户信息对于联系信息的查询, 证券账户持有人应当通过与其具有委托交易关系的开户代理机构办理 ; 对于联系信息以外其他信息的查询, 证券账户持有人可通过任意一家开户代理机构申请查询第三十六条查询结果证券账户持有人通过申报一码通账户可以查询所开立全部子账户及其有关的账户信息证券账户持有人通过申报子账户仅可以查询与该子账户有关的账户信息第三十七条变更情形投资者下列信息发生变化时, 应当及时办理证券账户信息变更手续 : ( 一 ) 投资者名称 ;

23 ( 二 ) 有效身份证明文件号码 ; ( 三 ) 联系地址或联系电话等联系信息 ; ( 四 ) 本公司要求的其他情形开户代理机构有权要求投资者通过适当方式及时更新证券账户信息, 并应当为投资者及时更新证券账户信息提供必要便利第三十八条办理途径证券账户持有人可以向与其具有委托交易关系的开户代理机构或开立该证券账户的原开户代理机构申请办理证券账户信息变更 ; 尚未办理委托交易关系的, 可通过任意一家开户代理机构办理证券账户信息变更第三十九条申请材料投资者名称或者有效身份证明文件号码发生变化的, 应当提交发证机关出具的有效身份证明文件变更证明等材料第四十条办理方式对于证券账户关键信息, 投资者应当通过临柜或本公司认可的见证等非现场方式办理对于联系电话等本公司或证券公司规定的重要非关键信息, 证券公司可以要求投资者比照关键信息办理账户信息变更第四十一条关键信息双改投资者同时申请变更证券账户名称和有效身份证明文件号码两项关键信息或者已变更过其中一项关键信息又申请变更第二项关键信息的, 开户

24 代理机构受理变更申请并审核后, 应当按照本公司有关要求报送本公司办理本公司审核通过后, 变更相应证券账户信息第四十二条同步变更证券账户信息变更后, 本公司将变更结果发送至所有与该投资者具有委托交易关系的开户代理机构, 开户代理机构应当根据本公司发送的变更结果, 相应变更其柜面系统中的投资者证券账户信息对由此引起投资者资金账户关键信息与证券账户关键信息不一致的, 开户代理机构应及时联系投资者修改对错误变更账户信息的, 所引起的一切法律责任和经济损失由申报变更该项投资者证券账户信息的开户代理机构承担第四节证券账户使用第四十三条资料一致证券公司与投资者签订证券交易委托协议时, 应当通过本公司账户系统查验证券账户状态并核对该账户在账户系统登记的账户信息投资者名称有效身份证明文件类型及号码与账户系统登记的账户信息一致, 且不属于在账户系统作单独管理的休眠账户或不合格账户的, 证券公司方可与投资者签订证券委托交易协议证券公司应当确保同一投资者证券账户及资金账户中的关键信息一致证券公司应当建立证券账户与资金账户信

25 息比对机制, 按照本公司有关要求报送比对数据第四十四条使用信息申报证券公司与投资者建立或终止委托交易关系时, 应当向本公司申报或撤销相应证券账户使用信息第四十五条监督责任证券公司应当掌握与其具有委托交易关系投资者的资信状况, 并负责对投资者证券账户的使用情况进行监督第四十六条严禁违规使用账户证券公司不得违规使用他人证券账户或将证券账户提供给他人使用证券公司不得为投资者违规使用他人证券账户提供便利第四十七条休眠账户定义证券账户余额为零关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易的投资者证券账户及对应的资金账户应当纳入休眠账户范围第四十八条休眠账户单独管理本公司对休眠账户实行单独管理, 退出登记结算系统 ; 开户代理机构应当根据相关规定在其柜面系统将纳入休眠账户范围的证券账户及资金账户实行单独管理第四十九条休眠账户激活投资者可向开户代理机构申请办理休眠账户激活, 也可以申请注销原休眠账户后新开证券账户休眠账户属于不合格账户的, 应当规范为合格账户后方可激活

26 第五十条不合格账户条件符合下列情形之一的证券账户为不合格账户 : ( 一 ) 资金账户与关联的证券账户身份信息不对应 ; ( 二 ) 违规使用他人账户或使用虚假身份开立的账户 ; ( 三 ) 代理关系不规范 ; ( 四 ) 账户关键信息不全不准确或关键凭证缺失 ; ( 五 ) 本公司规定的其他情形第五十一条不合格账户限制使用证券公司应定期检查证券账户使用情况, 发现不合格账户的应按本公司有关规定及时规范, 对不能及时规范的, 应当按本公司有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向本公司报送本公司有权对不合格账户采取单独管理限制使用措施第五十二条不合格账户规范对已采取单独管理限制使用措施的不合格账户, 投资者申请恢复使用或确认资产的, 应先到证券公司办理账户规范手续能够规范为合格账户的, 投资者可在规范为合格账户后申请解除限制使用措施无法规范为合格账户的, 投资者可申请解除卖出限制, 清空证券后申请注销第五十三条其他限制使用情况有下列情形之一的, 本公司及证券公司有权对投资者证券账户采取限制转托管不予办理新业务限制证券买入等限制使用措施 : ( 一 ) 因投资者身份由境内居民变更为境外居民等情形

27 而不再符合本公司规定的开户条件 ; ( 二 ) 有效身份证明文件过期或未通过年检等情况下, 未按开户代理机构要求及时补充更新证券账户信息 ; ( 三 ) 本公司认定的其他情形证券公司发现上述情形的, 应及时处理并将处理情况按要求向本公司报送第五节证券账户注销第五十四条注销条件投资者申请注销证券账户, 应当同时满足以下条件 : ( 一 ) 证券账户持有余额为零 ; ( 二 ) 不存在与该证券账户相关的未了结业务 ; ( 三 ) 本公司规定的其他情形第五十五条受理机构投资者应当向与其具有委托交易关系的开户代理机构申请办理证券账户注销手续 ; 尚未办理委托交易关系的, 可通过任意一家开户代理机构办理第五十六条账户注销投资者可以申请注销一码通账户, 也可以单独申请注销子账户申请注销一码通账户的, 与该一码通账户具有关联关系的所有子账户均一并注销第五十七条应当申请注销情形发生下列情形的, 证券账户持有人证券资产合法继承人或承继人等相关当事人应当申请注销证券账户 : ( 一 ) 自然人投资者死亡 ;

28 ( 二 ) 法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失 ; ( 三 ) 产品到期或其他终止情形 ; ( 四 ) 不符合本规则第二十五条规定的多余账户 ; ( 五 ) 本公司规定的其他情形第五十八条被动注销情形发生下列情形的, 本公司及证券公司有权注销投资者相关证券账户 : ( 一 ) 不合格证券账户不能规范为合格账户, 当事人未按要求注销的 ; ( 二 ) 发生本规则第五十七条规定情形, 相关当事人未按要求注销的 ; ( 三 ) 经国务院证券监督管理机构或本公司认定的其他情形第五十九条责任承担本公司及证券公司依据本规则第五十一条第五十三条第五十八条有关规定, 对投资者证券账户采取限制使用或注销措施的, 由此产生的一切经济损失及法律责任, 由投资者自行承担第六十条注销实时生效证券账户注销实时生效第四章自律管理措施第六十一条对违反本规则的开户代理机构及其网点, 本公司视情节轻重对开户代理机构开户代理机构高级管理

29 人员直接负责的主管人员和其他直接责任人员等单处或并处以下自律管理措施, 并根据国务院证券监督管理机构及本公司有关规定记入诚信档案 ( 一 ) 口头警示 ; ( 二 ) 书面警示 ; ( 三 ) 约见谈话 ; ( 四 ) 通报批评 ; ( 五 ) 公开谴责 ; ( 六 ) 暂停开户代理机构或开户代理网点的开户代理业务资格 ; ( 七 ) 终止开户代理机构或开户代理网点的开户代理业务资格 ; ( 八 ) 提请国务院证券监督管理机构采取相关监管措施第六十二条开户代理机构违反本规则第九条规定, 违规越权开展业务或擅自将所代理业务转委托第三方机构办理的, 本公司将约见谈话或通报批评 ; 情节严重的, 暂停或终止开户代理机构或网点的开户代理业务资格第六十三条开户代理机构违反本规则第十条规定, 账户业务管理不规范的, 本公司将口头警示或书面警示 ; 情节严重的, 通报批评或暂停开户代理机构或网点的开户代理业务资格第六十四条开户代理机构违反本规则第十一条规定,

30 泄露投资者账户信息的, 本公司将口头警示或书面警示 ; 情节严重的, 通报批评或公开谴责第六十五条开户代理机构违反本规则第十二条规定, 未按要求保管账户业务资料未按要求进行凭证电子化管理, 或未按要求及时提供本公司查阅的, 本公司将口头警示或书面警示情节严重的, 通报批评或公开谴责第六十六条开户代理机构违反本规则第十五条规定, 未按要求提交开户代理业务自查报告的, 本公司将口头警示或书面警示 ; 不接受不配合本公司账户业务检查, 或在账户业务检查中不如实提供情况, 本公司将通报批评或公开谴责 ; 情节严重的, 暂停开户代理机构或开户代理网点的开户代理业务资格第六十七条开户代理机构违反本规则第二十七条规定, 未按要求采取有效措施防止产生不合格账户的, 本公司将口头警示或书面警示为投资者违反实名制规定开立证券账户提供便利的, 本公司将通报批评或公开谴责, 情节严重的, 暂停开户代理机构或开户代理网点的开户代理业务资格第六十八条开户代理机构违反本规则第二十九规定, 无故限制投资者办理证券账户注销及转托管业务, 本公司将口头警示或书面警示 ; 情节严重的, 通报批评或公开谴责第六十九条开户代理机构违反本规则第四十三条规定, 未按要求建立资金账户与证券账户信息比对机制, 或比

31 对中信息不一致情况突出又未及时采取措施修改的, 本公司将口头警示或书面警示 ; 情节严重的, 约见谈话或通报批评第七十条开户代理机构违反本规则第四十四条规定, 未按要求申报或撤销证券账户使用信息的, 本公司将口头警示或书面警示 ; 情节严重的, 约见谈话或通报批评第七十一条开户代理机构违反本规则第四十六条规定, 违规使用他人证券账户或将证券账户提供给他人使用为投资者违规使用他人证券账户提供便利的, 本公司将约见谈话或通报批评 ; 情节严重的, 公开谴责或暂停开户代理机构或开户代理网点的开户代理业务资格第七十二条开户代理机构违反本规则第四十八条第四十九条第五十一条规定, 未按要求做好休眠账户或不合格账户相关工作的, 本公司将口头警示或书面警示 ; 情节严重的, 约见谈话或通报批评第七十三条开户代理机构违反本规则其他有关条款规定, 情节严重的, 本公司可采取本规则第六十一条规定的自律管理措施第七十四条违反本规则有关条款的当事人具有下列情形之一的, 本公司可以酌情从轻减轻实施自律管理措施 : ( 一 ) 未造成严重影响的 ; ( 二 ) 自查发现并主动报告的 ; ( 三 ) 已经采取有效措施主动纠正的 ;

32 ( 四 ) 积极配合本公司采取相关措施的 ; ( 五 ) 本公司认定的其他情形第七十五条违反本规则有关条款的当事人具有下列情形之一的, 本公司可以酌情从重加重实施自律管理措施 : ( 一 ) 造成严重影响的 ; ( 二 ) 隐瞒不报或发现后未采取措施主动纠正的 ; ( 三 ) 多次违规的 ; ( 四 ) 本公司认定的其他情形第五章附则第七十六条本公司为投资者直接办理相关证券账户业务参照对开户代理机构的规定执行第七十七条一码通账户编码规则由本公司制定子账户编码规则由本公司会商相关证券交易场所制定第七十八条投资者及开户代理机构应当按照本公司有关规定缴纳业务办理费用第七十九条原由本公司颁布的涉及证券账户管理的业务规则规定指引及通知等, 内容与本规则相抵触的, 以本规则为准第八十条本规则由本公司负责解释修订第八十一条本规则自年月日起执行

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