目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三管理层讨论与分析... 5 四重要事项... 6 五附录 / 17

Size: px

Start display at page:

Download "目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三管理层讨论与分析... 5 四重要事项... 6 五附录 / 17"

觉出国
7 years ago
Views:

1 公司代码 : 公司简称 : 北京银行北京银行股份有限公司 2015 年第一季度报告 1 / 17

2 目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三管理层讨论与分析... 5 四重要事项... 6 五附录 / 17

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员应当保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 未出席董事姓名未出席董事职务被委托人姓名罗克思董事魏德勇陆海军董事公司负责人闫冰竹行长张东宁及财务总监杜志红保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第一季度报告未经审计二公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据单位 : 百万元币种 : 人民币本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 1,527,860 1,524, 归属于上市公司股东的净资产 100,247 95, 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 -19,728 1,762 - 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 10,625 8, 归属于上市公司股东的净利润 4,986 4, 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,000 4, 净资产收益率 (%) 5.08% 5.42 减少 0.34 个百分点基本每股收益 ( 元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 注 : 本行按照调整后的股数重新计算 2014 年同期的每股收益情况非经常性损益项目和金额适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目本期金额营业外收入 1 营业外支出 19 所得税影响额 -5 合计 / 17

4 2.2 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 247,264 前十名股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 持有有限期末持股质押或冻结情况比例 (%) 售条件股数量份数量股份状态数量股东性质 ING BANK N.V. 1,440,698, 无 - 境外法人北京市国有资产经营有限责任公司 933,355, 冻结 61,628,199 国有法人北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 535,978, 冻结 35,400,900 国有法人华泰汽车集团有限公司 472,352, 质押 472,352,389 境内非国有法人中信证券股份有限公司 362,779, 无 - 其他前海开源基金 - 浦发银行 - 前海开源融裕资产管理计划 258,559, 无 - 其他前海开源基金 - 光大银行 - 前海开源 - 光大银行 - 蓝筹精选 223,838, 无 - 其他分级 2 号资产管理计划中国对外经济贸易信托有限公司 - 北京银行股权信托计划 202,928, 无 - 其他前海开源基金 - 农业银行 - 前海开源稳健资产管理计划 171,474, 无 - 其他国际金融公司 169,722, 无 - 境外法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股份种类及数量股的数量种类数量 INGBANK N.V. 1,440,698,133 人民币普通股 1,440,698,133 北京市国有资产经营有限责任公司 933,355,713 人民币普通股 933,355,713 北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 535,978,440 人民币普通股 535,978,440 华泰汽车集团有限公司 472,352,389 人民币普通股 472,352,389 中信证券股份有限公司 362,779,438 人民币普通股 362,779,438 前海开源基金 - 浦发银行 - 前海开源融裕资产管理计划 258,559,024 人民币普通股 258,559,024 前海开源基金 - 光大银行 - 前海开源 - 光大银行 - 蓝筹精选分级 2 号资产管理计划 223,838,378 人民币普通股 223,838,378 中国对外经济贸易信托有限公司 - 北京银行股权信托计划 202,928,385 人民币普通股 202,928,385 前海开源基金 - 农业银行 - 前海开源稳健资产管理计划 171,474,696 人民币普通股 171,474,696 国际金融公司 169,722,075 人民币普通股 169,722,075 上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东本行未知其关联关系表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明不适用 4 / 17

5 2.3 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用 2.4 杠杆率分析本公司根据 2015 年 4 月 1 日起施行的商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令 2015 年第 1 号 ) 计算杠杆率指标, 本期末及前 3 个季度本公司集团口径杠杠率指标如下 : 单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2014 年 9 月 30 日 2014 年 6 月 30 日杠杆率 (%) 5.46% 5.30% 5.22% 5.07% 一级资本净额 100,413 96,054 91,989 87,639 调整后的表内外资产余额 1,840,189 1,810,642 1,763,015 1,728,350 三管理层讨论与分析一季度, 秉承为客户创造价值为股东创造收益为员工创造未来为社会创造财富的企业使命, 本行继续加快战略转型和创新驱动步伐, 各项工作稳步推进, 经营业绩呈现出良好的发展态势规模效益协调发展, 管理效能保持领先截至一季末, 本公司资产总额 15,279 亿元, 较年初增加 34 亿元, 增长 0.22%; 存款总额 9,241 亿元, 较年初增加 13 亿元, 增长 0.14%; 贷款总额 7,064 亿元, 较年初增加 311 亿元, 增长 4.61% 一季度实现归属于母公司的净利润 50 亿元, 同比增长 10.26% 年化资产利润率 1.31%, 年化资本利润率 20.34%, 成本收入比 18.80%, 管理效能持续保持行业领先持续加强风险管控, 资产质量整体平稳一季度, 本行积极贯彻落实各项金融和产业政策, 做好有扶有控有保有压的差别化信贷, 积极应对新常态经济下的资产质量风险挑战根据市场环境变化和金融产品创新形势, 前移风险管理关口, 强化风险管理对市场拓展的引导作用, 提升信贷类非信贷类并重的全资产管理能力, 加大表外业务非信贷资产等新型业务的风险管理力度, 对贷款承兑保函信用证同业投资等表内表外业务进行统筹管理, 不断完善针对全部业务全部流程全口径资产的风险管理体系督导经营单位强化重点领域风险预警与风险排查, 加大房地产融资平台产能过剩行业表外业务影子银行等重点领域风险监测力度, 扩大风险监测覆盖面 ; 创新管理方式和工作思路, 积极化解处置不良资产, 实现资产质量双控目标截至一季度末, 本公司不良贷款率 0.93%, 较年初增长 0.07 个百分点, 基本保持稳定 ; 拨备覆盖率 305%, 拨贷比 2.84%, 持续保持高位坚持服务小微企业, 特色金融快速发展一季度, 本行继续坚持服务小微企业的鲜明市场定位, 牢牢把握服务实体经济的本质要求, 重点支持文化创意高新技术节能减排等产业领域小微企业发展, 持续打造文化金融科技金融绿色金融品牌, 市场优势得到进一步巩固截至一季度末, 本行小微企业人民币公司贷款 ( 不含个人经营性贷款 ) 余额 2,066 亿元, 较年初增加亿元, 增长 6% 科技文化绿色三大特色金融贷款余额达 1,070 亿元, 同比增加 270 亿元, 增速 34%, 在全行贷款中的占比继续提升, 发展潜力进一步彰显凭借科技金融的发展成绩以及特色化的托管服务方案, 本行成为科技部国家科技成果转化引导基金创业投资子基金 5 / 17

6 招标项目 10 家入围银行之一 ; 参加中国节能协会节能服务产业委员会 (EMCA) 主办的 2014 年度节能服务产业峰会, 并获得 EMCA 颁发的 2014 年节能服务产业金融机构突出贡献奖零售转型成效明显, 综合贡献不断提升一季度, 本行零售业务保持稳步发展, 客户数量和资产规模不断增长截至一季度末, 本行零售客户总数达万户, 较年初增长 57.8 万户, 增幅 4.8%; 其中 VIP 客户数达万户, 较年初增长 2.03 万户, 增幅 7.02%; 私人银行达标及潜力客户达 1.6 万户, 较年初增长超过 1200 户, 增幅 8.1% 截至一季度末, 本行储蓄规模达 1891 亿元, 较年初增长 50 亿元, 增幅达 2.7%; 个贷余额 ( 不含信用卡 )1556 亿元, 较年初增长 90.6 亿元, 增幅达 6.2%; 其中特色品牌短贷宝余额达 418 亿元, 较年初增长 17.9 亿元, 增幅达 4.5% 积极拥抱互联网金融, 构建全新服务模式本行紧随政策变动和金融形势, 积极寻求转型, 以打造服务领先的直销银行为支点, 不断创新发展理念, 紧贴客户需求设计专属产品体系, 为客户提供了简单安全透明和实惠的产品, 构建起全新的服务模式目前, 本行的直销银行已经建立起惠存类慧赚类会贷类汇付类四大产品体系, 积极探索推出审批快风险低收益高的产品, 提升产品的客户体验截至一季度末, 本行直销银行注册客户已突破 12 万人, 微信关注人数增至 4 万人线上线下渠道融合, 网点布局持续优化一季度, 本行积极推进线上线下渠道融合, 加快产品服务及营销创新, 驱动网点布局向智能化方向转型升级线上方面, 本行积极推广在线京彩 e 账户, 实现客户网上及手机渠道在线开户, 客户可购买基金理财京喜宝储蓄理财等产品或服务, 真正实现全业务线上操作 ; 持续推进线上贷款平台建设, 目前已实现个人消费信用贷款金贷宝全流程线上办理线下方面, 围绕一带一路京津冀协同发展长江经济带三大国家战略, 持续优化区域布局截止一季末, 新开业分支机构 22 家, 已开业分支机构数量达到 347 家同时, 大力推广京彩 E 家智能轻网点, 助推全行网点转型截至报告期末, 共有 10 家智能轻网点在推广建设中, 覆盖北京济南上海天津西安和南昌等地分支机构四重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目报告期末报告期初与上年度期末相比增减幅度 (%) 主要原因衍生金融资产 % 衍生金融资产规模上升向央行借款 30,010 20, % 向央行借款规模增加拆入资金 14,792 24, % 拆入资金规模下降衍生金融负债 % 衍生金融负债规模上升卖出回购金融资产款 12,382 59, % 卖出回购业务规模下降应付职工薪酬 % 应付职工薪酬减少应付债券 79,059 56, % 应付债券规模增加应交税费 2,072 1, % 业务规模扩大, 应交税费增加其他负债 22,106 16, % 金融租赁公司其他负债规模较大 6 / 17

7 项目报告期上年同期与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因手续费及佣金支出 % 手续费及佣金支出上升投资收益 % 投资收益上升公允价值变动收益公允价值变动由盈转亏汇兑收益 % 汇兑收益上升其他业务收入 % 其他业务收入减少业务及管理费 1,997 1, % 业务及管理费上升资产减值损失 1, % 加大拨备计提, 资产减值损失上升营业外收入 % 营业外收入减少营业外支出 % 营业外支出上升少数股东损益 % 少数股东权益增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用参与本行非公开发行的股东华泰汽车集团有限公司中信证券股份有限公司泰康人寿保险股份有限公司国家开发投资公司力勤投资有限公司中国恒天集团有限公司南方工业资产管理有限责任公司华能资本服务有限公司西安开源国际投资有限公司承诺, 参与此次非公开发行认购的股份, 自非公开发行结束之日起 36 个月内不转让 2015 年 3 月 26 日, 参与本行非公开发行的股东股份解禁报告期内, 上述股东切实履行了以上承诺事项 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称北京银行股份有限公司法定代表人闫冰竹日期 2015 年 4 月 27 日 7 / 17

8 五附录财务报表合并资产负债表 2015 年 3 月 31 日编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 168, ,007 存放同业款项 103,392 99,626 贵金属 5 0 拆出资金 81,047 74,505 交易性金融资产 12,972 13,360 衍生金融资产买入返售金融资产 94, ,179 应收利息 9,638 8,981 发放贷款和垫款 684, ,718 可供出售金融资产 110, ,706 持有至到期投资 118, ,099 应收投资款项 127, ,876 长期股权投资 1,857 1,779 投资性房地产固定资产 5,960 6,046 无形资产递延所得税资产 4,234 3,620 其他资产 4,075 3,918 资产总计 1,527,860 1,524,437 8 / 17

9 负债 : 向央行借款 30,010 20,115 同业及其他金融机构存放款项 329, ,203 拆入资金 14,792 24,083 交易性金融负债 0 0 衍生金融负债卖出回购金融资产款 12,382 59,527 吸收存款 924, ,813 应付职工薪酬应交税费 2,072 1,529 应付利息 12,610 13,775 预计负债应付债券 79,059 56,783 递延所得税负债 0 0 其他负债 22,106 16,022 负债合计 1,427,360 1,428,293 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 10,560 10,560 资本公积 26,128 26,128 其他综合收益盈余公积 8,370 8,370 一般风险准备 18,138 18,136 未分配利润 37,683 32,699 归属于母公司的所有者权益合计 100,247 95,903 少数股东权益股东权益合计 100,500 96,144 负债和股东权益总计 1,527,860 1,524,437 法定代表人 : 闫冰竹行长 : 张东宁财务总监 : 杜志红 9 / 17

10 母公司资产负债表 2015 年 3 月 31 日编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 168, ,785 存放同业款项 101,440 97,681 贵金属 5 0 拆出资金 85,747 76,465 交易性金融资产 11,975 11,821 衍生金融资产买入返售金融资产 94, ,179 应收利息 9,650 8,933 发放贷款和垫款 668, ,363 可供出售金融资产 109, ,454 持有至到期投资 118, ,099 应收投资款项 127, ,876 长期股权投资 4,088 4,010 投资性房地产固定资产 5,948 6,033 无形资产递延所得税资产 4,234 3,620 其他资产 3,979 3,691 资产总计 1,515,599 1,513, / 17

11 负债 : 向央行借款 30,000 20,000 同业及其他金融机构存放款项 331, ,296 拆入资金 14,792 24,083 交易性金融负债 0 0 衍生金融负债卖出回购金融资产款 11,939 58,857 吸收存款 922, ,417 应付职工薪酬应交税费 2,155 1,545 应付利息 12,527 13,712 预计负债应付债券 79,059 56,783 递延所得税负债 0 0 其他负债 10,483 7,039 负债合计 1,415,409 1,417,154 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 10,560 10,560 资本公积 26,128 26,128 其他综合收益盈余公积 8,370 8,370 一般风险准备 18,122 18,122 未分配利润 37,642 32,678 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 100,190 95,866 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 1,515,599 1,513,020 法定代表人 : 闫冰竹行长 : 张东宁财务总监 : 杜志红 11 / 17

12 合并利润表 2015 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 10,625 8,831 利息净收入 8,242 6,706 利息收入 19,081 17,558 利息支出 10,839 10,852 手续费及佣金净收入 2,030 1,732 手续费及佣金收入 2,133 1,811 手续费及佣金支出投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其他业务收入二营业支出 4,322 3,116 营业税金及附加业务及管理费 1,997 1,521 资产减值损失 1, 其他业务成本 4 5 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 6,303 5,715 加 : 营业外收入 1 17 减 : 营业外支出 19 2 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 6,285 5,730 减 : 所得税费用 1,286 1,204 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 4,999 4,526 归属于母公司所有者的净利润 4,986 4,522 少数股东损益 13 4 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益七其他综合收益八综合收益总额 4,356 5,357 归属于母公司所有者的综合收益总额 4,344 5,353 归属于少数股东的综合收益总额 12 4 法定代表人 : 闫冰竹行长 : 张东宁财务总监 : 杜志红 12 / 17

13 母公司利润表 2015 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 10,492 8,791 利息净收入 8,169 6,674 利息收入 18,891 17,528 利息支出 10,722 10,854 手续费及佣金净收入 1,986 1,729 手续费及佣金收入 2,083 1,808 手续费及佣金支出投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其他业务收入二营业支出 4,229 3,095 营业税金及附加业务及管理费 1,959 1,501 资产减值损失 1, 其他业务成本 4 5 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 6,263 5,696 加 : 营业外收入 0 17 减 : 营业外支出 18 2 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 6,245 5,711 减 : 所得税费用 1,281 1,201 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 4,964 4,510 六其他综合收益七综合收益总额 4,324 5,341 法定代表人 : 闫冰竹行长 : 张东宁财务总监 : 杜志红 13 / 17

14 合并现金流量表 2015 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 17,972 35,539 向中央银行借款净增加额 9,985 0 存放中央银行和同业款项净减少额 31,084 0 向其他金融机构拆入资金净增加额 4,625 11,942 交易性金融资产净减少额 0 3,559 收取利息手续费及佣金的现金 16,977 15,470 收到其他与经营活动有关的现金 5, 经营活动现金流入小计 86,260 66,679 客户贷款及垫款净增加额 31,437 31,532 存放中央银行和同业款项净增加额 0 1,909 交易性金融资产净增加额向其他金融机构拆出资金净增加额 1,646 17,386 向其他金融机构拆入资金净减少额 58,949 0 支付利息手续费及佣金的现金 10,164 9,505 支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费 1,801 1,491 支付其他与经营活动有关的现金 496 2,273 经营活动现金流出小计 105,988 64,917 经营活动产生的现金流量净额 -19,728 1,762 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 69,437 11,992 取得投资收益收到的现金 3,756 2,662 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 73,217 14,685 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金投资支付的现金 90,347 29,205 投资活动现金流出小计 90,747 29,761 投资活动产生的现金流量净额 -17,530-15, / 17

15 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 26,443 0 筹资活动现金流入小计 26,443 0 偿还债务支付的现金 3,860 - 偿付债券利息支付的现金 2,152 1,462 筹资活动现金流出小计 6,012 1,462 筹资活动产生的现金流量净额 20,431-1,462 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净增加额 -16,873-14,460 加 : 期初现金及现金等价物余额 171,166 88,296 六期末现金及现金等价物余额 154,293 73,836 法定代表人 : 闫冰竹行长 : 张东宁财务总监 : 杜志红 15 / 17

16 母公司现金流量表 2015 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 19,410 36,692 存放中央银行和同业款项净减少额 28,419 0 向中央银行借款净增加额 10,000 0 向其他金融机构拆入资金净增加额 0 12,001 交易性金融资产净减少额 0 3,559 收取利息的现金 14,384 13,630 收取手续费及佣金的现金 2,083 1,808 收到其他与经营活动有关的现金 2, 经营活动现金流入小计 77,062 67,825 发放贷款及垫款净增加额 26,743 31,467 存放中央银行和同业款项净增加额 0 1,341 向其他金融机构拆出资金净增加额 1,646 17,441 向其他金融机构拆入资金净减少额 56,209 0 交易性金融资产净增加额支付利息的现金 10,064 9,427 支付手续费及佣金的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费 1,795 1,493 支付其他与经营活动有关的现金 485 1,386 经营活动现金流出小计 98,163 63,446 经营活动产生的现金流量净额 -21,101 4,379 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 69,035 11,817 取得投资收益收到的现金 3,756 2,662 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 72,815 14,510 对子公司联营合营企业投资支付的现金 0 2,000 投资支付的现金 90,304 29,105 购建固定资产和其他长期资产所支付的现金投资活动现金流出小计 90,701 31,659 投资活动产生的现金流量净额 -17,886-17, / 17

17 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 26,443 0 筹资活动现金流入小计 26,443 0 偿还债务支付的现金 3,860 0 偿付债券利息支付的现金 2,152 1,462 筹资活动现金流出小计 6,012 1,462 筹资活动产生的现金流量净额 20,431-1,462 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净增加额 -18,602-13,916 加 : 期初现金及现金等价物余额 170,816 87,701 六期末现金及现金等价物余额 152,214 73,785 法定代表人 : 闫冰竹行长 : 张东宁财务总监 : 杜志红 17 / 17

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三季度经营简要分析... 6 四重要事项... 7 五附录 / 18

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三季度经营简要分析... 6 四重要事项... 7 五附录 / 18 公司代码 :601169 公司简称 : 北京银行北京银行股份有限公司 2016 年第一季度报告 1 / 18 目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三季度经营简要分析... 6 四重要事项... 7 五附录... 9 2 / 18 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏,

目录 一 重要提示... 3 二 公司主要财务数据和股东变化... 3 三 管理层讨论与分析... 5 四 重要事项... 6 五 附录 / 17

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三管理层讨论与分析... 5 四重要事项... 6 五附录 / 17