保险销售从业人员监管办法

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球瞒魏
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1 保险销售从业人员监管办法保监会令 2013 年第 2 号保险销售从业人员监管办法已经 2012 年 12 月 21 日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过, 现予公布, 自 2013 年 7 月 1 日起实施主席项俊波 2013 年 1 月 6 日保险销售从业人员监管办法第一章总则第一条为了加强对保险销售从业人员的管理, 保护投保人被保险人和受益人的合法权益, 维护保险市场秩序, 促进保险业健康发展, 制定本办法第二条本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员, 包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员第三条中国保险监督管理委员会 ( 以下简称中国保监会 ) 根据法律和国务院授权, 对保险销售从业人员实行统一监督管理

2 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责第四条保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件, 取得中国保监会颁发的资格证书, 执业前取得所在保险公司保险代理机构发放的执业证书第五条保险销售从业人员从事保险销售, 应当遵守法律行政法规和中国保监会的有关规定第二章从业资格第六条从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试 ( 以下简称资格考试 ), 取得保险销售从业人员资格证书 ( 以下简称资格证书 ) 第七条报名参加资格考试的人员, 应当具备大专以上学历和完全民事行为能力有下列情形之一的, 不予受理报名申请 : ( 一 ) 隐瞒有关情况或者提供虚假材料的 ; ( 二 ) 隐瞒有关情况或者提供虚假材料, 被宣布考试成绩无效未逾 1 年的 ; ( 三 ) 违反考试纪律情节严重, 被宣布考试成绩无效未逾 3 年的 ; ( 四 ) 以欺骗贿赂等不正当手段取得资格证书, 被依法撤销资格证书未逾 3 年的 ; ( 五 ) 被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业,

3 禁入期限未届满的 ; ( 六 ) 因犯罪被判处刑罚, 刑罚执行完毕未逾 5 年的 ; ( 七 ) 法律行政法规和中国保监会规定的其他情形第八条参加资格考试的人员, 考试成绩合格, 且无本办法第七条第二款规定情形的, 自申请资格证书之日起 20 个工作日内, 由中国保监会颁发资格证书第九条有下列情形之一的, 由中国保监会注销资格证书 : ( 一 ) 资格证书被吊销的 ; ( 二 ) 资格证书被依法撤销的 ; ( 三 ) 法律行政法规和中国保监会规定的其他情形第十条资格证书有下列情形之一的, 其持有人应当向中国保监会办理变更换发或者补发 : ( 一 ) 登记事项发生变更的 ; ( 二 ) 损毁影响使用的 ; ( 三 ) 遗失的第十一条中国保监会派出机构可以根据当地实际, 适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求, 有关办法由中国保监会另行制定降低学历要求取得资格证书的, 从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖区第十二条中国保监会派出机构向中国保监会备案后, 可

4 以对县级以下农村基层地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政策第三章执业管理第十三条保险公司保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统 ( 以下简称信息系统 ) 中办理执业登记, 并发放保险销售从业人员执业证书 ( 以下简称执业证书 ) 执业登记事项发生变更的, 保险公司保险代理机构应当及时在信息系统中予以变更, 并在 3 个工作日内换发执业证书第十四条执业证书应当包括下列内容 : ( 一 ) 名称及编号 ; ( 二 ) 持有人的姓名性别身份证件号码照片 ; ( 三 ) 资格证书名称及编号 ; ( 四 ) 持有人所在保险公司或者保险代理机构名称 ; ( 五 ) 业务范围和执业地域 ; ( 六 ) 发证日期 ; ( 七 ) 持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话 ; ( 八 ) 执业证书信息查询电话和网址第十五条保险公司保险代理机构不得向下列人员发放执业证书 : ( 一 ) 未持有资格证书的人员 ;

5 ( 二 ) 未在信息系统中办理执业登记的人员 ; ( 三 ) 已经由其他机构办理执业登记的人员第十六条保险公司保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售第十七条执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围第十八条有下列情形之一的, 保险公司保险代理机构应当在 5 个工作日内收回执业证书, 并在信息系统中注销执业登记 : ( 一 ) 保险销售从业人员离职的 ; ( 二 ) 保险销售从业人员的资格证书被注销的 ; ( 三 ) 保险销售从业人员因其他原因终止执业的 ; ( 四 ) 保险公司保险代理机构停业解散或者因其他原因无法继续经营的第十九条保险销售从业人员应当在保险公司保险代理机构的授权范围内从事保险销售保险销售从业人员从事保险销售, 应当出示执业证书, 保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称第四章管理责任第二十条保险公司保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案, 及时准确完整地登记保险销售从

6 业人员的基本资料培训情况业务情况等内容第二十一条保险公司保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训, 使其具备基本的执业素质和职业操守培训内容至少应当包括业务知识法律知识及职业道德保险公司委托保险代理机构销售保险产品, 应当对保险代理机构的保险销售从业人员进行培训培训内容至少应当包括本公司保险产品的相关知识保险公司保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训第二十二条保险公司保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告, 不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件第二十三条保险公司保险代理机构发现保险销售从业人员在保险销售中存在违法违规行为的, 应当立即予以纠正, 并向中国保监会派出机构报告第二十四条保险公司保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为, 严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为 : ( 一 ) 欺骗投保人被保险人或者受益人 ; ( 二 ) 隐瞒与保险合同有关的重要情况 ; ( 三 ) 阻碍投保人履行如实告知义务, 或者诱导其不履行如实告知义务 ;

7 ( 四 ) 给予或者承诺给予投保人被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益 ; ( 五 ) 利用行政权力职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫引诱或者限制投保人订立保险合同, 或者为其他机构个人牟取不正当利益 ; ( 六 ) 伪造擅自变更保险合同, 或者为保险合同当事人提供虚假证明材料 ; ( 七 ) 挪用截留侵占保险费或者保险金 ; ( 八 ) 委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售 ; ( 九 ) 以捏造散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉, 或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序 ; ( 十 ) 泄露在保险销售中知悉的保险人投保人被保险人的商业秘密及个人隐私 ; ( 十一 ) 在客户明确拒绝投保后干扰客户 ; ( 十二 ) 代替投保人签订保险合同 ; ( 十三 ) 违反法律行政法规和中国保监会的其他规定保险销售从业人员有前款规定行为之一的, 由中国保监会责令改正, 可以对相关保险公司采取向社会公开披露对高级管理人员监管谈话等监管措施第二十五条保险公司应当要求保险代理机构提供销售本公司保险产品的保险销售从业人员的基本资料培训情况

8 等内容第二十六条保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为的, 应当立即予以纠正保险代理机构及其保险销售从业人员拒不改正的, 保险公司应当立即终止与保险代理机构的委托代理关系, 并向中国保监会派出机构报告第二十七条任何机构个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书第五章法律责任第二十八条以欺骗贿赂等不正当手段取得资格证书的, 依法撤销资格证书, 由中国保监会给予警告, 并处 1 万元以下的罚款第二十九条为他人提供虚假报名材料, 代替他人参加资格考试, 或者协助组织他人在资格考试中作弊的, 由中国保监会给予警告, 并处 1 万元以下的罚款第三十条伪造变造转让或者租借资格证书执业证书的, 由中国保监会给予警告, 并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款, 但最高不超过 3 万元, 没有违法所得的, 处 1 万元以下的罚款第三十一条未取得资格证书和执业证书的人员从事保险销售的, 由中国保监会责令改正, 依据法律行政法规对该人员及相关保险公司保险代理机构给予处罚 ; 法律行

9 政法规未作规定的, 由中国保监会对相关保险公司保险代理机构给予警告, 并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款, 但最高不超过 3 万元, 没有违法所得的, 处 1 万元以下的罚款 ; 对该人员给予警告, 并处 1 万元以下的罚款第三十二条保险公司保险代理机构违反本办法第十三条第十五条第十八条第二十条至第二十三条第二十七条规定的, 由中国保监会责令改正, 给予警告, 并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款, 但最高不超过 3 万元, 没有违法所得的, 处 1 万元以下的罚款第三十三条保险销售从业人员违反本办法第十七条第十九条和第二十七条规定的, 由中国保监会责令改正, 给予警告, 并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款, 但最高不超过 3 万元, 没有违法所得的, 处 1 万元以下的罚款第三十四条保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的, 由中国保监会依照法律行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司保险代理机构给予处罚 ; 法律行政法规未作规定的, 对相关保险公司保险代理机构给予警告, 并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款, 但最高不超过 3 万元, 没有违法所得的, 处 1 万元以下的罚款 ; 对该保险销售从业人员给予警告, 并处 1 万元以下的罚款第三十五条保险公司违反本办法第二十五条第二十六条规定的, 由中国保监会责令改正, 逾期不改正的, 给予

10 警告, 并处 1 万元以下的罚款第六章附则第三十六条本办法自 2013 年 7 月 1 日起施行中国保监会 2006 年 7 月 1 日颁布的保险营销员管理规定 ( 保监会令号 ) 同时废止第三十七条再保险公司不适用本办法第三十八条本办法由中国保监会负责解释

保险营销员管理规定

保险营销员管理规定第一章总则第一条为了规范保险营销员的营销活动, 维护保险市场秩序, 保护投保人和被保险人的合法权益, 促进保险业健康发展, 制定本规定第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会 ( 以下简称中国保监会 ) 颁发的资格证书, 为保险公司销售保险产品及提供相关服务, 并收取手续费或者佣金的个人第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及