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1 ( 一 ) 資 產 負 債 表 中 國 信 託 商 業 銀 行 ( 股 ) 公 司 民 國 一 四 年 三 月 三 十 一 日 一 三 年 十 二 月 三 十 一 日 及 三 月 三 十 一 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 資 產 負 債 及 權 益 代 碼 會 計 科 目 金 額 % 金 額 % 金 額 % 代 碼 會 計 科 目 金 額 % 金 額 % 金 額 % 現 金 及 約 當 現 金 $ 66,656, ,807,281 4 央 行 及 銀 行 同 業 110,543, 存 款 $ 40,145, ,243, ,968, 存 放 央 行 及 拆 借 銀 177,016, ,079,341 7 行 同 業 126,005, 央 行 及 同 業 融 資 1,823,284-2,046,323-3,080, 透 過 損 益 按 公 允 價 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 73,331, ,040, ,948, 值 衡 量 之 金 融 負 87,647, ,348, ,743,708 2 產 債 備 供 出 售 金 融 資 產 424,362, ,683, 避 險 之 衍 生 金 融 283,475, 淨 額 負 債 10, , , 避 險 之 衍 生 金 融 資 377,855-1,499,486 - 附 買 回 票 券 及 債 751, 產 券 負 債 55,027, ,230, ,194, 應 收 款 項 - 淨 額 163,504, ,879, ,055, 應 付 款 項 57,344, ,153, ,205, 本 期 所 得 稅 資 產 855, , , 本 期 所 得 稅 負 債 2,426,433-1,956,306-2,030, 待 出 售 資 產 - 淨 額 6,323,343-6,323,343-6,323, 存 款 及 匯 款 1,938,546, ,827,244, ,719,898, 貼 現 及 放 款 - 淨 額 1,330,385, ,316,825, ,239,117, 應 付 金 融 債 券 73,873, ,912, ,373, 持 有 至 到 期 日 92,743, ,570,038 3 金 融 資 產 - 淨 額 64,067, 其 他 金 融 負 債 12,296,457-13,568, ,329, 採 用 權 益 法 之 投 資 64,596, ,495, 淨 額 33,424, 負 債 準 備 4,992,172-5,049,393-4,930, 其 他 金 融 資 產 - 淨 3,739,907-3,873,186 - 額 2,731, 遞 延 所 得 稅 負 債 415, , , 不 動 產 及 設 備 - 淨 41,508, ,530,456 2 額 35,365, 其 他 負 債 6,830,940-4,797,698-4,063, 無 形 資 產 - 淨 額 11,923,641-11,809,948-11,928,395 1 負 債 總 計 2,281,380, ,191,824, ,004,272, 遞 延 所 得 稅 資 產 - 淨 額 其 他 資 產 - 淨 額 4,069,315-3,617,720-23,428, ,576, ,987,767 1 資 本 公 積 : 2,416, 股 本 91,092, ,092, ,622, 股 本 溢 價 25,000, ,000, ,000, 其 他 資 本 公 積 1,181,491-1,181,491-1,181,491 - 保 留 盈 餘 : 法 定 盈 餘 公 積 44,370, ,370, ,662, 特 別 盈 餘 公 積 4,814,487-4,814, , 未 分 配 盈 餘 41,100, ,001, ,591, 其 他 權 益 (4,115,564) - (3,848,740) - (3,578,329) - 資 產 總 計 權 益 總 計 203,444, ,612, ,780,614 8 $2,484,825, ,388,436, ,158,052, 負 債 及 權 益 總 計 $2,484,825, ,388,436, ,158,052, ~ 1 ~

2 ( 二 ) 綜 合 損 益 表 代 碼 項 目 利 息 收 入 減 : 利 息 費 用 利 息 淨 收 益 利 息 以 外 淨 收 益 手 續 費 淨 收 益 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 損 益 備 供 出 售 金 融 資 產 之 已 實 現 損 益 兌 換 損 益 採 用 權 益 法 認 列 之 關 聯 企 業 及 合 資 損 益 之 份 額 其 他 利 息 以 外 淨 收 益 彩 券 回 饋 金 民 國 一 四 年 及 一 三 年 一 月 一 日 至 三 月 三 十 一 日 2 本 期 單 位 : 新 臺 幣 千 元 上 期 金 額 % 金 額 % 11,355, ,868, (4,503,984) (25) (4,026,833) (25) 6,851, ,841, ,369, ,430, ,436, ,906, , ,604 1 (228,735) (1) (5,837,827) (37) 1,020, , , ,098 - (1,236,723) (7) (1,450,977) (9) 淨 收 益 17,665, ,660, 呆 帳 費 用 及 保 證 責 任 準 備 提 存 營 業 費 用 員 工 福 利 費 用 折 舊 及 攤 銷 費 用 其 他 業 務 及 管 理 費 用 繼 續 營 業 部 門 稅 前 淨 利 40,486 - (351,238) (2) (5,180,037) (29) (4,809,039) (31) (438,386) (2) (390,988) (2) (4,322,231) (25) (3,347,385) (22) 7,765, ,761, 所 得 稅 費 用 (669,643) (4) (862,293) (6) 本 期 淨 利 7,096, ,899, 其 他 綜 合 損 益 : 不 重 分 類 至 損 益 之 項 目 確 定 福 利 計 畫 之 再 衡 量 數 指 定 為 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 其 變 動 金 額 來 自 信 用 風 險 與 不 重 分 類 之 項 目 相 關 之 所 得 稅 小 計 後 續 可 能 重 分 類 至 損 益 項 目 國 外 營 運 機 構 財 務 報 表 之 兌 換 差 額 備 供 出 售 金 融 資 產 未 實 現 評 價 損 益 採 用 權 益 法 認 列 關 聯 企 業 及 合 資 之 其 他 綜 合 損 益 之 份 額 - 可 能 重 分 類 至 損 益 之 項 目 2, , , (1,073,231) (6) 1062, ,891 2 (49,861) - 325, , 與 可 能 重 分 類 之 項 目 相 關 之 所 得 稅 73,150 - (23,702) - 小 計 (352,555) (2) 1,030, 其 他 綜 合 損 益 ( 稅 後 淨 額 ) (263,800) (2) 1,030,574 7 本 期 綜 合 損 益 總 額 6,832, ,929, 每 股 盈 餘 ( 稅 後 )( 元 )

3 ( 三 ) 金 融 工 具 公 允 價 值 之 等 級 資 訊 及 第 三 等 級 變 動 明 細 表 (1) 金 融 工 具 公 允 價 值 之 等 級 資 訊 以 公 允 價 值 衡 量 者 以 公 允 價 值 衡 量 者 重 複 性 公 允 價 值 衡 量 非 衍 生 資 產 及 負 債 資 產 : 重 複 性 公 允 價 值 衡 量 以 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 商 品 項 目 合 計 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 3 第 一 等 級 ( 註 1) 第 二 等 級 ( 註 2) 股 票 投 資 $ 886, , 第 三 等 級 ( 註 3) 債 務 工 具 投 資 32,573,605 4,778,198 27,639, ,220 備 供 出 售 金 融 資 產 - 淨 額 以 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 商 品 項 目 合 計 非 衍 生 資 產 及 負 債 資 產 : 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 第 一 等 級 第 二 等 級 ( 註 1) ( 註 2) 股 票 投 資 3,591,507 3,591, 第 三 等 級 ( 註 3) 股 票 投 資 $ 349, , 債 務 工 具 投 資 24,619,125-24,619,125 - 備 供 出 售 金 融 資 產 - 淨 額 股 票 投 資 3,446,573 3,446, 債 務 工 具 投 資 420,840,322 63,565, ,274,868 - 其 他 75,468 75, 負 債 : 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 36,529, ,529,651 衍 生 資 產 及 負 債 資 產 : 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 $ 48,363,240 49,892 37,472,540 10,840,808 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 377, ,855 - 負 債 : 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 51,117,675 26,051 40,225,236 10,866,388 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 10,092-10,092 - 非 重 複 性 公 允 價 值 衡 量 非 以 公 允 價 值 衡 量 者 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 93,721,996 72,872,298 20,849,698 - 其 他 金 融 資 產 - 無 活 絡 市 場 之 債 務 工 具 投 資 1,846, ,846, 債 務 工 具 投 資 279,862, , ,507,790 - 其 他 21,385 21,

4 以 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 商 品 項 目 合 計 第 一 等 級 ( 註 1) 第 二 等 級 ( 註 2) 第 三 等 級 ( 註 3) 負 債 : 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 7,517 7, 衍 生 資 產 及 負 債 資 產 : 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 $ 39,488, ,719 29,859,892 9,517,451 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 751,270-80, ,904 負 債 : 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 39,736, ,068 30,047,547 9,558,576 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 164, , (2) 公 允 價 值 衡 量 歸 類 至 第 三 等 級 之 金 融 資 產 變 動 明 細 表 104 年 1 月 至 3 月 本 期 增 加 本 期 減 少 金 融 負 債 金 融 資 產 列 入 其 他 買 進 自 其 他 層 級 轉 入 第 三 層 賣 出 處 分 轉 出 第 三 層 名 稱 期 初 餘 額 列 入 損 益 綜 合 損 益 或 發 行 轉 入 第 三 層 級 級 金 融 資 產 或 交 割 轉 出 其 他 層 級 級 金 融 負 債 期 末 餘 額 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 $ 12,101,440 1,299, ,800-8,388 3,125, ,840,808 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 151,933 (151,933) 合 計 $ 12,253,373 1,147, ,800-8,388 3,125, ,840, 年 1 月 至 3 月 本 期 增 加 本 期 減 少 自 第 三 等 級 自 第 三 等 級 金 融 負 債 金 融 資 產 列 入 其 他 買 進 自 其 他 等 級 轉 入 第 三 等 賣 出 處 分 自 第 三 等 級 轉 出 第 三 等 名 稱 期 初 餘 額 列 入 損 益 綜 合 損 益 或 發 行 轉 入 第 三 等 級 級 金 融 資 產 或 交 割 轉 出 其 他 等 級 級 金 融 負 債 期 末 餘 額 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 $ 2,684,544 8,413, , ,346 32,354 1,631, ,820-9,673,671 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 818,787 (147,883) ,904 合 計 $ 3,503,331 8,265, , ,346 32,354 1,631, ,820-10,344,575 4

5 (3) 公 允 價 值 衡 量 歸 類 至 第 三 等 級 之 金 融 負 債 變 動 明 細 表 104 年 1 月 至 3 月 本 期 增 加 本 期 減 少 評 價 損 益 列 列 入 其 他 金 融 資 產 金 融 負 債 入 當 期 損 益 綜 合 損 益 買 進 自 其 他 層 級 轉 入 第 三 層 賣 出 處 分 轉 出 第 三 層 名 稱 期 初 餘 額 之 金 額 或 發 行 轉 入 第 三 層 級 級 金 融 負 債 或 交 割 轉 出 其 他 層 級 級 金 融 資 產 期 末 餘 額 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 $ 12,100, ,140-1,006,032-8,388 3,143,429 -,- 10,866,388 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 30,260,239 (1,886,376) 85,731 8,070, ,529,651 $ 42,360,496 (991,236) 85,731 9,076,089-8,388 3,143, ,396, 年 1 月 至 3 月 本 期 增 加 本 期 減 少 評 價 損 益 列 列 入 其 他 金 融 資 產 金 融 負 債 入 當 期 損 益 綜 合 損 益 買 進 自 其 他 層 級 轉 入 第 三 層 賣 出 處 分 轉 出 第 三 層 名 稱 期 初 餘 額 之 金 額 或 發 行 轉 入 第 三 層 級 級 金 融 負 債 或 交 割 轉 出 其 他 層 級 級 金 融 資 產 期 末 餘 額 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 $ 2,601,503 7,521,412-1,067,846 74,481 32,354 1,625, ,220-9,558,576 註 1: 第 一 等 級 係 指 金 融 工 具 於 活 絡 市 場 中, 相 同 金 融 工 具 之 公 開 報 價, 活 絡 市 場 係 指 符 合 下 列 所 有 條 件 之 市 場 :(1) 在 市 場 交 易 之 商 品 具 有 同 質 性 ;(2) 隨 時 可 於 市 場 中 尋 得 具 意 願 之 買 賣 雙 方 ;(3) 價 格 資 訊 可 為 大 眾 所 取 得 註 2: 第 二 等 級 係 指 除 活 絡 市 場 公 開 報 價 以 外 之 可 觀 察 價 格, 包 括 直 接 ( 如 價 格 ) 或 間 接 ( 如 自 價 格 推 導 而 來 ) 自 活 絡 市 場 取 得 之 可 觀 察 投 入 參 數, 例 如 : 1. 活 絡 市 場 中 相 似 金 融 商 品 之 公 開 報 價, 指 持 有 金 融 工 具 之 公 允 價 值, 係 依 據 相 似 金 融 工 具 近 期 之 交 易 價 格 推 導 而 得, 相 似 金 融 工 具 應 依 該 金 融 工 具 之 特 性 及 其 交 易 條 件 予 以 判 斷 金 融 工 具 之 公 允 價 值 須 配 合 相 似 金 融 工 具 之 可 觀 察 交 易 價 格 予 以 調 整 之 因 素 可 能 包 括 相 似 金 融 工 具 近 期 之 交 易 價 格 已 有 時 間 落 差 ( 距 目 前 已 有 一 段 期 間 ) 金 融 工 具 交 易 條 件 之 差 異 涉 及 關 係 人 之 交 易 價 格 相 似 金 融 工 具 之 可 觀 察 交 易 價 格 與 持 有 之 金 融 工 具 價 格 之 相 關 性 2. 非 活 絡 市 場 中, 相 同 或 相 似 金 融 工 具 之 公 開 報 價 3. 以 評 價 模 型 衡 量 公 允 價 值, 而 評 價 模 型 所 使 用 之 投 入 參 數 ( 例 如 : 利 率 殖 利 率 曲 線 波 動 率 等 ), 係 根 據 市 場 可 取 得 之 資 料 ( 可 觀 察 投 入 參 數, 指 參 數 之 估 計 係 取 自 市 場 資 料, 且 使 用 該 參 數 評 價 金 融 工 具 之 價 格 時, 應 能 反 映 市 場 參 與 者 之 預 期 ) 4. 投 入 參 數 大 部 分 係 衍 生 自 可 觀 察 市 場 資 料, 或 可 藉 由 可 觀 察 市 場 資 料 驗 證 其 相 關 性 註 3: 第 三 等 級 係 指 衡 量 公 允 價 值 之 投 入 參 數 並 非 根 據 市 場 可 取 得 之 資 料 ( 不 可 觀 察 之 投 入 參 數, 例 如 : 使 用 歷 史 波 動 率 之 選 擇 權 訂 價 模 型, 因 歷 史 波 動 率 並 不 能 代 表 整 體 市 場 參 與 者 對 於 未 來 波 動 率 之 期 望 值 ) 5

6 ( 四 ) 資 產 品 質 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 年 月 逾 期 放 款 放 款 總 額 逾 放 比 率 業 務 別 / 項 目 金 額 金 額 覆 蓋 率 企 業 金 融 擔 保 2,153, ,920, % 10,249, % 無 擔 保 ( 註 十 ) 771, ,032, % 住 宅 抵 押 貸 款 112, ,370, % 4,394,090 3,907.63% 現 金 卡 19,584 2,084, % 157, % 消 費 小 額 純 原 始 產 生 440,128 90,315, % 3,378, % 信 用 貸 款 購 入 放 款 % 3 -% 金 融 其 擔 保 6,212 44,476, % 349,894 4,711.74% 他 無 擔 保 1, , % 放 款 業 務 合 計 3,504,576 1,349,730, % 18,530, % 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 逾 期 帳 款 金 額 餘 額 比 率 金 額 覆 蓋 率 信 用 卡 業 務 90,599 54,786, % 1,193,984 1,317.88% 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 業 務 - 78,261,022 -% 612,798 -% 年 月 逾 期 放 款 放 款 總 額 逾 放 比 率 業 務 別 / 項 目 金 額 金 額 覆 蓋 率 企 業 金 融 擔 保 1,013, ,764, % 8,359, % 無 擔 保 ( 註 十 ) 984, ,054, % 住 宅 抵 押 貸 款 185, ,525, % 3,468,827 1,871.38% 現 金 卡 24,689 2,609, % 239, % 消 費 小 額 純 原 始 產 生 487,841 83,821, % 3,211, % 信 用 貸 款 購 入 放 款 % 4 -% 金 融 其 擔 保 5,171 40,150, % 397,520 4,677.26% 他 無 擔 保 3, , % 放 款 業 務 合 計 2,704,189 1,255,612, % 15,676, % 逾 期 帳 款 應 收 帳 款 逾 期 帳 款 金 額 餘 額 比 率 金 額 覆 蓋 率 信 用 卡 業 務 89,430 53,816, ,281,046 1,432.46% 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 業 務 - 79,178, ,605-6

7 註 : 一 逾 期 放 款 係 依 銀 行 資 產 評 估 損 失 準 備 提 列 及 逾 期 放 款 催 收 款 呆 帳 處 理 辦 法 規 定 之 列 報 逾 期 放 款 金 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 係 依 94 年 07 月 06 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 號 函 所 規 定 之 逾 期 帳 款 金 額 二 逾 期 放 款 比 率 = 逾 期 放 款 / 放 款 總 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 比 率 = 逾 期 帳 款 / 應 收 帳 款 餘 額 三 放 款 覆 蓋 率 = 放 款 所 提 列 之 金 額 / 逾 放 金 額 ; 信 用 卡 應 收 帳 款 覆 蓋 率 = 信 用 卡 應 收 帳 款 所 提 列 之 金 額 / 逾 期 帳 款 金 額 四 住 宅 抵 押 貸 款 係 借 款 人 以 購 建 住 宅 或 房 屋 裝 修 為 目 的, 提 供 本 人 或 配 偶 或 未 成 年 子 女 所 購 ( 所 有 ) 之 住 宅 為 十 足 擔 保 並 設 定 抵 押 權 予 金 融 機 構 以 取 得 資 金 者 五 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款 六 消 費 金 融 其 他 係 指 非 屬 住 宅 抵 押 貸 款 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 之 其 他 有 擔 保 或 無 擔 保 之 消 費 金 融 貸 款, 不 含 信 用 卡 七 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 業 務 依 94 年 07 月 19 日 金 管 銀 ( 五 ) 字 第 號 函 規 定, 俟 應 收 帳 款 承 購 商 或 保 險 公 司 確 定 不 理 賠 之 日 起 三 個 月 內, 列 報 逾 期 放 款 八 上 表 金 額 係 依 據 目 前 經 金 管 會 認 可 之 國 際 會 計 準 則 公 報 及 銀 行 資 產 評 估 損 失 準 備 提 列 及 逾 期 放 款 催 收 款 呆 帳 處 理 辦 法 暨 相 關 法 令 規 定 計 算 另 不 含 因 保 證 產 生 之 催 收 款, 其 相 關 帳 列 負 債 準 備 九 補 充 揭 露 下 列 事 項 : 免 列 報 逾 期 放 款 或 逾 期 應 收 帳 款 單 位 : 新 台 幣 千 元 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 經 債 務 協 商 且 依 約 履 140,984 88, ,159 91,395 行 之 免 列 報 金 額 ( 註 1) 債 務 清 償 方 案 及 更 生 521,378 72, ,134 73,367 方 案 依 約 履 行 款 ( 註 2) 合 計 662, , , ,762 註 1: 依 95 年 04 月 25 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 號 函, 有 關 經 中 華 民 國 銀 行 公 會 消 費 金 融 案 件 無 擔 保 債 務 協 商 機 制 通 過 案 件 之 授 信 列 報 方 式 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 註 2: 依 97 年 09 月 15 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 號 函, 有 關 銀 行 辦 理 消 費 者 債 務 清 理 條 例 前 置 協 商 更 生 及 清 算 案 件 之 授 信 列 報 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 十 係 非 十 足 擔 保 之 放 款 即 列 入 無 擔 保 ~ 7 ~

8 年 度 排 名 ( 說 明 1) ( 五 ) 授 信 風 險 集 中 情 形 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 ( 說 明 2) 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日 授 信 總 餘 額 ( 說 明 3) 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 ( 說 明 2) 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 授 信 總 餘 額 ( 說 明 3) 占 本 期 淨 值 比 例 (%) A 集 團 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業 13,928, % A 集 團 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業 19,364, % B 集 團 液 晶 面 板 及 10,383, % B 集 團 液 晶 面 板 及 11,268, % 其 組 件 製 造 業 其 組 件 製 造 業 C 集 團 海 洋 水 運 業 9,460, % C 集 團 海 洋 水 運 業 10,118, % D 集 團 印 刷 電 路 板 製 造 業 9,364, % D 集 團 印 刷 電 路 板 製 造 業 8,289, % E 集 團 其 他 綜 合 商 8,925, % K 集 團 電 腦 製 造 業 7,466, % 品 零 售 業 F 集 團 管 理 顧 問 業 6,599, % E 集 團 其 他 綜 合 商 6,904, % 品 零 售 業 G 集 團 積 體 電 路 製 6,271, % L 集 團 石 油 化 工 原 6,036, % 造 業 料 製 造 業 H 集 團 水 泥 製 品 製 8 造 業 I 集 團 汽 車 零 件 製 9 造 業 10 J 集 團 石 油 及 煤 製 品 製 造 業 5,091, % J 集 團 石 油 及 煤 製 品 製 造 業 4,853, % G 集 團 積 體 電 路 製 造 業 4,812, % M 集 團 不 動 產 開 發 業 5,617, % 5,348, % 5,279, % 說 明 :1 依 對 授 信 戶 之 授 信 總 餘 額 排 序, 請 列 出 非 屬 政 府 或 國 營 事 業 之 前 十 大 企 業 授 信 戶 名 稱, 若 該 授 信 戶 係 屬 集 團 企 業 者, 應 將 該 集 團 企 業 之 授 信 金 額 予 以 歸 戶 後 加 總 列 示, 並 以 代 號 加 行 業 別 之 方 式 揭 露 如 A 公 司 ( 或 集 團 ) 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業, 若 為 集 團 企 業, 應 揭 露 對 該 集 團 企 業 暴 險 最 大 者 之 行 業 類 別, 行 業 別 應 依 主 計 處 之 行 業 標 準 分 類 填 列 至 細 類 之 行 業 名 稱 2 集 團 企 業 係 指 符 合 臺 灣 證 券 交 易 所 股 份 有 限 公 司 有 價 證 券 上 市 審 查 準 則 補 充 規 定 第 六 條 之 定 義 者 3 授 信 總 餘 額 係 指 各 項 放 款 ( 包 括 進 口 押 匯 出 口 押 匯 貼 現 透 支 短 放 短 擔 應 收 證 券 融 資 中 放 中 擔 長 放 長 擔 催 收 款 項 ) 買 入 匯 款 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 應 收 承 兌 票 款 及 保 證 款 項 餘 額 合 計 數 ~ 8 ~

9 ( 六 ) 利 率 敏 感 性 資 訊 項 目 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 新 臺 幣 ) 1 至 90 天 104 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $ 1,292,565,467 92,819,546 57,982,534 99,473,200 1,542,840,747 利 率 敏 感 性 負 債 530,609, ,188, ,518,726 51,251,867 1,475,568,584 利 率 敏 感 性 缺 口 761,955,600 (683,368,578) (59,536,192) 48,221,333 67,272,163 淨 值 203,444,880 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 項 目 1 至 90 天 103 年 12 月 31 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $ 1,219,636,138 68,633,003 49,510,989 86,908,733 1,424,688,863 利 率 敏 感 性 負 債 485,270, ,686, ,522,631 49,238,999 1,379,718,550 利 率 敏 感 性 缺 口 734,365,739 (671,053,518) (56,011,642) 37,669,734 44,970,313 淨 值 196,612,616 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 項 目 1 至 90 天 103 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $ 1,128,627,792 83,210,381 48,060,004 68,353,163 1,328,251,340 利 率 敏 感 性 負 債 472,042, ,176,593 93,576,138 30,558,588 1,308,354,205 利 率 敏 感 性 缺 口 656,584,906 (628,966,212) (45,516,134) 37,794,575 19,897,135 淨 值 153,780,614 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 ~ 9 ~

10 註 : 一 銀 行 部 分 係 指 本 行 新 台 幣 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 二 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 三 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 四 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 新 台 幣 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 項 目 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 美 金 ) 1 至 90 天 104 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 美 金 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $ 13,079, , , ,333 14,521,727 利 率 敏 感 性 負 債 4,055,104 8,869,308 1,442,351 37,241 14,404,004 利 率 敏 感 性 缺 口 9,024,591 (8,096,073) (1,087,887) 277, ,723 淨 值 6,478,930 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 1.82 項 目 1 至 90 天 103 年 12 月 31 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 美 金 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $ 12,108, , , ,863 13,564,505 利 率 敏 感 性 負 債 5,189,503 7,797,518 1,313,693 18,074 14,318,788 利 率 敏 感 性 缺 口 6,918,976 (6,906,496) (942,552) 175,789 (754,283) 淨 值 6,198,771 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 (12.17) ~ 10 ~

11 項 目 1 至 90 天 103 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 美 金 千 元,% 1 年 以 上 合 計 利 率 敏 感 性 資 產 $ 10,190, , , ,029 11,651,371 利 率 敏 感 性 負 債 4,477,068 6,671, ,098 8,211 12,143,262 利 率 敏 感 性 缺 口 5,713,029 (5,850,945) (530,793) 176,818 (491,891) 淨 值 5,040,335 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 (9.76) 註 : 一 本 表 係 填 寫 本 行 美 金 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 二 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 三 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 四 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 美 金 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) ( 七 ) 獲 利 分 析 單 位 :% 項 目 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日 資 產 報 酬 率 淨 值 報 酬 率 稅 前 1.27% 1.28% 稅 後 1.16% 1.11% 稅 前 15.53% 17.99% 稅 後 14.19% 15.70% 純 益 率 40.17% 37.67% 說 明 :1 資 產 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 資 產 2 淨 值 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 淨 值 3 純 益 率 = 稅 後 損 益 淨 收 益 4 稅 前 ( 後 ) 損 益 係 指 當 年 累 計 損 益 金 額 5 資 產 報 酬 率 及 淨 值 報 酬 率 係 換 算 為 年 基 準 數 字 以 年 率 表 示 ~ 11 ~

12 ( 八 ) 到 期 日 期 限 結 構 分 析 新 臺 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 104 年 3 月 31 日 單 位 : 新 臺 幣 百 萬 元 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 流 入 流 出 期 距 缺 口 0 天 至 10 天 11 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $ 2,236, , , , , , ,006 2,525, , , , , , ,950 (288,393) 228,349 32,267 (161,156) (178,592) (297,317) 88, 年 3 月 31 日 單 位 : 新 臺 幣 百 萬 元 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 天 至 10 天 11 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $ 1,957, , , , , , ,238 流 入 流 出 期 距 缺 口 2,277, , , , , , ,086 (319,763) 114,817 46,761 (126,822) (177,431) (226,240) 49,152 說 明 : 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 104 年 3 月 31 日 單 位 : 美 金 千 元 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 流 入 流 出 期 距 缺 口 0 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $ 65,655,919 25,032,588 18,168,755 8,910,108 8,590,336 4,954,132 83,751,214 32,835,802 17,950,795 11,625,747 12,500,641 8,838,229 (18,095,295) (7,803,214) 217,960 (2,715,639) (3,910,305) (3,884,097) ~ 12 ~

13 103 年 3 月 31 日 單 位 : 美 金 千 元 合 計 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 天 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 $ 53,112,946 20,987,370 12,984,021 6,770,784 7,877,151 4,493,620 流 入 73,360,317 29,136,654 15,329,923 8,808,561 13,530,516 6,554,663 流 出 (20,247,371) (8,149,284) (2,345,902) (2,037,777) (5,653,365) (2,061,043) 期 距 缺 口 說 明 : 係 指 全 行 美 金 之 金 額 ( 九 ) 資 本 適 足 性 : 本 表 於 第 1 季 及 第 3 季 得 免 予 揭 露 ( 十 ) 出 售 不 良 債 權 交 易 資 訊 (1) 出 售 不 良 債 權 交 易 彙 總 表 : 無 (2) 出 售 不 良 債 權 單 批 債 權 金 額 達 10 億 元 以 上 : 無 ( 十 一 ) 轉 投 資 事 業 概 況 : 本 表 於 第 1 季 及 第 3 季 得 免 予 揭 露 ( 十 二 ) 活 期 性 存 款 定 期 性 存 款 及 外 匯 存 款 之 餘 額 及 占 存 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日 活 期 性 存 款 1,006,541, ,247,122 活 期 性 存 款 比 率 51.94% 50.92% 定 期 性 存 款 931,179, ,559,487 定 期 性 存 款 比 率 48.06% 49.08% 外 匯 存 款 589,654, ,997,878 外 匯 存 款 比 率 30.43% 30.14% 註 : 一 活 期 性 存 款 比 率 = 活 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 定 期 性 存 款 比 率 = 定 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 外 匯 存 款 比 率 = 外 匯 存 款 存 款 總 餘 額 二 活 期 性 存 款 及 定 期 性 存 款 含 外 匯 存 款 及 公 庫 存 款 三 各 項 存 款 不 含 郵 政 儲 金 轉 存 款 ~ 13 ~

14 ( 十 三 ) 中 小 企 業 放 款 及 消 費 者 貸 款 之 餘 額 及 占 放 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日 中 小 企 業 放 款 144,968, ,760,043 中 小 企 業 放 款 比 率 10.74% 9.62% 消 費 者 貸 款 422,974, ,511,894 消 費 者 貸 款 比 率 31.34% 33.09% 註 : 一 中 小 企 業 放 款 比 率 = 中 小 企 業 放 款 放 款 總 餘 額 ; 消 費 者 貸 款 比 率 = 消 費 者 貸 款 放 款 總 餘 額 二 中 小 企 業 係 依 經 濟 部 中 小 企 業 認 定 標 準 予 以 界 定 之 企 業 三 消 費 者 貸 款 包 括 購 置 住 宅 貸 款 房 屋 修 繕 貸 款 購 置 汽 車 貸 款 機 關 團 體 職 工 福 利 貸 款 及 其 他 個 人 消 費 貸 款 ( 不 含 信 用 卡 循 環 信 用 ) ( 十 四 ) 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 資 訊 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 平 均 值 平 均 利 率 (%) 平 均 值 平 均 利 率 (%) 資 產 : 存 放 央 行 $ 64,227, % $ 55,933, % 存 拆 借 銀 行 同 業 180,107, % 149,870, % 附 賣 回 票 券 及 債 券 投 資 1,584, % 571, % 備 供 出 售 金 融 資 產 - 淨 額 340,070, % 287,449, % 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 - 淨 額 83,455, % 62,888, % 無 活 絡 市 場 之 債 務 工 具 投 資 1,870, % 315, % 放 款 - 台 幣 992,109, % 934,668, % 放 款 - 外 幣 374,534, % 318,861, % 應 收 信 用 卡 款 21,624, % 22,189, % ~ 14 ~

15 平 均 利 率 平 均 利 率 平 均 值 (%) 平 均 值 (%) 負 債 : 存 款 - 台 幣 1,308,285, % 1,201,235, % 存 款 - 外 幣 589,786, % 508,436, % 同 業 拆 放 38,050, % 57,399, % 借 款 及 其 他 融 資 89,017, % 60,941, % 附 買 回 票 券 及 債 券 負 債 57,783, % 74,882, % 註 : 一 平 均 值 係 按 孳 息 資 產 與 付 息 負 債 之 日 平 均 值 計 算 二 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 應 按 會 計 科 目 或 性 質 別 分 項 予 以 揭 露 ( 十 五 ) 主 要 外 幣 淨 部 位 單 位 : 新 臺 幣 千 元 幣 別 原 幣 折 合 新 台 幣 幣 別 原 幣 折 合 新 台 幣 USD 3,501, ,962,838 USD 6,798, ,408,236 CNY 20,380, ,243,573 CNY 40,217, ,304,841 JPY 59,642,200 15,578,543 JPY 5,148,373 1,525,463 EUR 23, ,961 AUD 22, ,104 CAD 9, ,309 CAD 8, ,235 註 : 一 主 要 外 幣 係 折 算 為 同 一 幣 別 後, 部 位 金 額 較 高 之 前 五 者 二 主 要 外 幣 淨 部 位 係 各 幣 別 淨 部 位 之 絕 對 值 ~ 15 ~