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徘幸掌
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1 ( 一 ) 資產負債表中國信託商業銀行 ( 股 ) 公司民國一四年三月三十一日一三年十二月三十一日及三月三十一日單位 : 新臺幣千元資產負債及權益代碼會計科目金額 % 金額 % 金額 % 代碼會計科目金額 % 金額 % 金額 % 現金及約當現金 $ 66,656, ,807,281 4 央行及銀行同業 110,543, 存款 $ 40,145, ,243, ,968, 存放央行及拆借銀 177,016, ,079,341 7 行同業 126,005, 央行及同業融資 1,823,284-2,046,323-3,080, 透過損益按公允價透過損益按公允價值衡量之金融資 73,331, ,040, ,948, 值衡量之金融負 87,647, ,348, ,743,708 2 產債備供出售金融資產 424,362, ,683, 避險之衍生金融 283,475, 淨額負債 10, , , 避險之衍生金融資 377,855-1,499,486 - 附買回票券及債 751, 產券負債 55,027, ,230, ,194, 應收款項 - 淨額 163,504, ,879, ,055, 應付款項 57,344, ,153, ,205, 本期所得稅資產 855, , , 本期所得稅負債 2,426,433-1,956,306-2,030, 待出售資產 - 淨額 6,323,343-6,323,343-6,323, 存款及匯款 1,938,546, ,827,244, ,719,898, 貼現及放款 - 淨額 1,330,385, ,316,825, ,239,117, 應付金融債券 73,873, ,912, ,373, 持有至到期日 92,743, ,570,038 3 金融資產 - 淨額 64,067, 其他金融負債 12,296,457-13,568, ,329, 採用權益法之投資 64,596, ,495, 淨額 33,424, 負債準備 4,992,172-5,049,393-4,930, 其他金融資產 - 淨 3,739,907-3,873,186 - 額 2,731, 遞延所得稅負債 415, , , 不動產及設備 - 淨 41,508, ,530,456 2 額 35,365, 其他負債 6,830,940-4,797,698-4,063, 無形資產 - 淨額 11,923,641-11,809,948-11,928,395 1 負債總計 2,281,380, ,191,824, ,004,272, 遞延所得稅資產 - 淨額其他資產 - 淨額 4,069,315-3,617,720-23,428, ,576, ,987,767 1 資本公積 : 2,416, 股本 91,092, ,092, ,622, 股本溢價 25,000, ,000, ,000, 其他資本公積 1,181,491-1,181,491-1,181,491 - 保留盈餘 : 法定盈餘公積 44,370, ,370, ,662, 特別盈餘公積 4,814,487-4,814, , 未分配盈餘 41,100, ,001, ,591, 其他權益 (4,115,564) - (3,848,740) - (3,578,329) - 資產總計權益總計 203,444, ,612, ,780,614 8 $2,484,825, ,388,436, ,158,052, 負債及權益總計 $2,484,825, ,388,436, ,158,052, ~ 1 ~

2 ( 二 ) 綜合損益表代碼項目利息收入減 : 利息費用利息淨收益利息以外淨收益手續費淨收益透過損益按公允價值衡量之金融資產及負債損益備供出售金融資產之已實現損益兌換損益採用權益法認列之關聯企業及合資損益之份額其他利息以外淨收益彩券回饋金民國一四年及一三年一月一日至三月三十一日 2 本期單位 : 新臺幣千元上期金額 % 金額 % 11,355, ,868, (4,503,984) (25) (4,026,833) (25) 6,851, ,841, ,369, ,430, ,436, ,906, , ,604 1 (228,735) (1) (5,837,827) (37) 1,020, , , ,098 - (1,236,723) (7) (1,450,977) (9) 淨收益 17,665, ,660, 呆帳費用及保證責任準備提存營業費用員工福利費用折舊及攤銷費用其他業務及管理費用繼續營業部門稅前淨利 40,486 - (351,238) (2) (5,180,037) (29) (4,809,039) (31) (438,386) (2) (390,988) (2) (4,322,231) (25) (3,347,385) (22) 7,765, ,761, 所得稅費用 (669,643) (4) (862,293) (6) 本期淨利 7,096, ,899, 其他綜合損益 : 不重分類至損益之項目確定福利計畫之再衡量數指定為透過損益按公允價值衡量之金融負債其變動金額來自信用風險與不重分類之項目相關之所得稅小計後續可能重分類至損益項目國外營運機構財務報表之兌換差額備供出售金融資產未實現評價損益採用權益法認列關聯企業及合資之其他綜合損益之份額 - 可能重分類至損益之項目 2, , , (1,073,231) (6) 1062, ,891 2 (49,861) - 325, , 與可能重分類之項目相關之所得稅 73,150 - (23,702) - 小計 (352,555) (2) 1,030, 其他綜合損益 ( 稅後淨額 ) (263,800) (2) 1,030,574 7 本期綜合損益總額 6,832, ,929, 每股盈餘 ( 稅後 )( 元 )

3 ( 三 ) 金融工具公允價值之等級資訊及第三等級變動明細表 (1) 金融工具公允價值之等級資訊以公允價值衡量者以公允價值衡量者重複性公允價值衡量非衍生資產及負債資產 : 重複性公允價值衡量以公允價值衡量之金融商品項目合計透過損益按公允價值衡量之金融資產持有供交易之金融資產 3 第一等級 ( 註 1) 第二等級 ( 註 2) 股票投資 $ 886, , 第三等級 ( 註 3) 債務工具投資 32,573,605 4,778,198 27,639, ,220 備供出售金融資產 - 淨額以公允價值衡量之金融商品項目合計非衍生資產及負債資產 : 透過損益按公允價值衡量之金融資產持有供交易之金融資產第一等級第二等級 ( 註 1) ( 註 2) 股票投資 3,591,507 3,591, 第三等級 ( 註 3) 股票投資 $ 349, , 債務工具投資 24,619,125-24,619,125 - 備供出售金融資產 - 淨額股票投資 3,446,573 3,446, 債務工具投資 420,840,322 63,565, ,274,868 - 其他 75,468 75, 負債 : 指定透過損益按公允價值衡量之金融負債 36,529, ,529,651 衍生資產及負債資產 : 透過損益按公允價值衡量之金融資產 $ 48,363,240 49,892 37,472,540 10,840,808 避險之衍生金融資產 377, ,855 - 負債 : 透過損益按公允價值衡量之金融負債 51,117,675 26,051 40,225,236 10,866,388 避險之衍生金融負債 10,092-10,092 - 非重複性公允價值衡量非以公允價值衡量者持有至到期日金融資產 93,721,996 72,872,298 20,849,698 - 其他金融資產 - 無活絡市場之債務工具投資 1,846, ,846, 債務工具投資 279,862, , ,507,790 - 其他 21,385 21,

4 以公允價值衡量之金融商品項目合計第一等級 ( 註 1) 第二等級 ( 註 2) 第三等級 ( 註 3) 負債 : 透過損益按公允價值衡量之金融負債 7,517 7, 衍生資產及負債資產 : 透過損益按公允價值衡量之金融資產 $ 39,488, ,719 29,859,892 9,517,451 避險之衍生金融資產 751,270-80, ,904 負債 : 透過損益按公允價值衡量之金融負債 39,736, ,068 30,047,547 9,558,576 避險之衍生金融負債 164, , (2) 公允價值衡量歸類至第三等級之金融資產變動明細表 104 年 1 月至 3 月本期增加本期減少金融負債金融資產列入其他買進自其他層級轉入第三層賣出處分轉出第三層名稱期初餘額列入損益綜合損益或發行轉入第三層級級金融資產或交割轉出其他層級級金融負債期末餘額透過損益按公允價值衡量之金融資產持有供交易之金融資產 $ 12,101,440 1,299, ,800-8,388 3,125, ,840,808 避險之衍生金融資產 151,933 (151,933) 合計 $ 12,253,373 1,147, ,800-8,388 3,125, ,840, 年 1 月至 3 月本期增加本期減少自第三等級自第三等級金融負債金融資產列入其他買進自其他等級轉入第三等賣出處分自第三等級轉出第三等名稱期初餘額列入損益綜合損益或發行轉入第三等級級金融資產或交割轉出其他等級級金融負債期末餘額透過損益按公允價值衡量之金融資產持有供交易之金融資產 $ 2,684,544 8,413, , ,346 32,354 1,631, ,820-9,673,671 避險之衍生金融資產 818,787 (147,883) ,904 合計 $ 3,503,331 8,265, , ,346 32,354 1,631, ,820-10,344,575 4

5 (3) 公允價值衡量歸類至第三等級之金融負債變動明細表 104 年 1 月至 3 月本期增加本期減少評價損益列列入其他金融資產金融負債入當期損益綜合損益買進自其他層級轉入第三層賣出處分轉出第三層名稱期初餘額之金額或發行轉入第三層級級金融負債或交割轉出其他層級級金融資產期末餘額透過損益按公允價值衡量之金融負債持有供交易之金融負債 $ 12,100, ,140-1,006,032-8,388 3,143,429 -,- 10,866,388 指定透過損益按公允價值衡量之金融負債 30,260,239 (1,886,376) 85,731 8,070, ,529,651 $ 42,360,496 (991,236) 85,731 9,076,089-8,388 3,143, ,396, 年 1 月至 3 月本期增加本期減少評價損益列列入其他金融資產金融負債入當期損益綜合損益買進自其他層級轉入第三層賣出處分轉出第三層名稱期初餘額之金額或發行轉入第三層級級金融負債或交割轉出其他層級級金融資產期末餘額透過損益按公允價值衡量之金融負債持有供交易之金融負債 $ 2,601,503 7,521,412-1,067,846 74,481 32,354 1,625, ,220-9,558,576 註 1: 第一等級係指金融工具於活絡市場中, 相同金融工具之公開報價, 活絡市場係指符合下列所有條件之市場 :(1) 在市場交易之商品具有同質性 ;(2) 隨時可於市場中尋得具意願之買賣雙方 ;(3) 價格資訊可為大眾所取得註 2: 第二等級係指除活絡市場公開報價以外之可觀察價格, 包括直接 ( 如價格 ) 或間接 ( 如自價格推導而來 ) 自活絡市場取得之可觀察投入參數, 例如 : 1. 活絡市場中相似金融商品之公開報價, 指持有金融工具之公允價值, 係依據相似金融工具近期之交易價格推導而得, 相似金融工具應依該金融工具之特性及其交易條件予以判斷金融工具之公允價值須配合相似金融工具之可觀察交易價格予以調整之因素可能包括相似金融工具近期之交易價格已有時間落差 ( 距目前已有一段期間 ) 金融工具交易條件之差異涉及關係人之交易價格相似金融工具之可觀察交易價格與持有之金融工具價格之相關性 2. 非活絡市場中, 相同或相似金融工具之公開報價 3. 以評價模型衡量公允價值, 而評價模型所使用之投入參數 ( 例如 : 利率殖利率曲線波動率等 ), 係根據市場可取得之資料 ( 可觀察投入參數, 指參數之估計係取自市場資料, 且使用該參數評價金融工具之價格時, 應能反映市場參與者之預期 ) 4. 投入參數大部分係衍生自可觀察市場資料, 或可藉由可觀察市場資料驗證其相關性註 3: 第三等級係指衡量公允價值之投入參數並非根據市場可取得之資料 ( 不可觀察之投入參數, 例如 : 使用歷史波動率之選擇權訂價模型, 因歷史波動率並不能代表整體市場參與者對於未來波動率之期望值 ) 5

6 ( 四 ) 資產品質單位 : 新台幣千元,% 年月逾期放款放款總額逾放比率業務別 / 項目金額金額覆蓋率企業金融擔保 2,153, ,920, % 10,249, % 無擔保 ( 註十 ) 771, ,032, % 住宅抵押貸款 112, ,370, % 4,394,090 3,907.63% 現金卡 19,584 2,084, % 157, % 消費小額純原始產生 440,128 90,315, % 3,378, % 信用貸款購入放款 % 3 -% 金融其擔保 6,212 44,476, % 349,894 4,711.74% 他無擔保 1, , % 放款業務合計 3,504,576 1,349,730, % 18,530, % 逾期帳款應收帳款逾期帳款金額餘額比率金額覆蓋率信用卡業務 90,599 54,786, % 1,193,984 1,317.88% 無追索權之應收帳款承購業務 - 78,261,022 -% 612,798 -% 年月逾期放款放款總額逾放比率業務別 / 項目金額金額覆蓋率企業金融擔保 1,013, ,764, % 8,359, % 無擔保 ( 註十 ) 984, ,054, % 住宅抵押貸款 185, ,525, % 3,468,827 1,871.38% 現金卡 24,689 2,609, % 239, % 消費小額純原始產生 487,841 83,821, % 3,211, % 信用貸款購入放款 % 4 -% 金融其擔保 5,171 40,150, % 397,520 4,677.26% 他無擔保 3, , % 放款業務合計 2,704,189 1,255,612, % 15,676, % 逾期帳款應收帳款逾期帳款金額餘額比率金額覆蓋率信用卡業務 89,430 53,816, ,281,046 1,432.46% 無追索權之應收帳款承購業務 - 79,178, ,605-6

7 註 : 一逾期放款係依銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法規定之列報逾期放款金額 ; 信用卡逾期帳款係依 94 年 07 月 06 日金管銀 ( 四 ) 字第號函所規定之逾期帳款金額二逾期放款比率 = 逾期放款 / 放款總額 ; 信用卡逾期帳款比率 = 逾期帳款 / 應收帳款餘額三放款覆蓋率 = 放款所提列之金額 / 逾放金額 ; 信用卡應收帳款覆蓋率 = 信用卡應收帳款所提列之金額 / 逾期帳款金額四住宅抵押貸款係借款人以購建住宅或房屋裝修為目的, 提供本人或配偶或未成年子女所購 ( 所有 ) 之住宅為十足擔保並設定抵押權予金融機構以取得資金者五小額純信用貸款係指須適用 94 年 12 月 19 日金管銀 ( 四 ) 字第號函規範且非屬信用卡現金卡之小額純信用貸款六消費金融其他係指非屬住宅抵押貸款現金卡小額純信用貸款之其他有擔保或無擔保之消費金融貸款, 不含信用卡七無追索權之應收帳款業務依 94 年 07 月 19 日金管銀 ( 五 ) 字第號函規定, 俟應收帳款承購商或保險公司確定不理賠之日起三個月內, 列報逾期放款八上表金額係依據目前經金管會認可之國際會計準則公報及銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法暨相關法令規定計算另不含因保證產生之催收款, 其相關帳列負債準備九補充揭露下列事項 : 免列報逾期放款或逾期應收帳款單位 : 新台幣千元免列報逾期放款總餘額免列報逾期應收帳款總餘額免列報逾期放款總餘額免列報逾期應收帳款總餘額經債務協商且依約履 140,984 88, ,159 91,395 行之免列報金額 ( 註 1) 債務清償方案及更生 521,378 72, ,134 73,367 方案依約履行款 ( 註 2) 合計 662, , , ,762 註 1: 依 95 年 04 月 25 日金管銀 ( 一 ) 字第號函, 有關經中華民國銀行公會消費金融案件無擔保債務協商機制通過案件之授信列報方式及資訊揭露規定, 所應補充揭露之事項註 2: 依 97 年 09 月 15 日金管銀 ( 一 ) 字第號函, 有關銀行辦理消費者債務清理條例前置協商更生及清算案件之授信列報及資訊揭露規定, 所應補充揭露之事項十係非十足擔保之放款即列入無擔保 ~ 7 ~

8 年度排名 ( 說明 1) ( 五 ) 授信風險集中情形公司或集團企業所屬行業別 ( 說明 2) 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日授信總餘額 ( 說明 3) 占本期淨值比例 (%) 公司或集團企業所屬行業別 ( 說明 2) 單位 : 新臺幣千元,% 授信總餘額 ( 說明 3) 占本期淨值比例 (%) A 集團液晶面板及其組件製造業 13,928, % A 集團液晶面板及其組件製造業 19,364, % B 集團液晶面板及 10,383, % B 集團液晶面板及 11,268, % 其組件製造業其組件製造業 C 集團海洋水運業 9,460, % C 集團海洋水運業 10,118, % D 集團印刷電路板製造業 9,364, % D 集團印刷電路板製造業 8,289, % E 集團其他綜合商 8,925, % K 集團電腦製造業 7,466, % 品零售業 F 集團管理顧問業 6,599, % E 集團其他綜合商 6,904, % 品零售業 G 集團積體電路製 6,271, % L 集團石油化工原 6,036, % 造業料製造業 H 集團水泥製品製 8 造業 I 集團汽車零件製 9 造業 10 J 集團石油及煤製品製造業 5,091, % J 集團石油及煤製品製造業 4,853, % G 集團積體電路製造業 4,812, % M 集團不動產開發業 5,617, % 5,348, % 5,279, % 說明 :1 依對授信戶之授信總餘額排序, 請列出非屬政府或國營事業之前十大企業授信戶名稱, 若該授信戶係屬集團企業者, 應將該集團企業之授信金額予以歸戶後加總列示, 並以代號加行業別之方式揭露如 A 公司 ( 或集團 ) 液晶面板及其組件製造業, 若為集團企業, 應揭露對該集團企業暴險最大者之行業類別, 行業別應依主計處之行業標準分類填列至細類之行業名稱 2 集團企業係指符合臺灣證券交易所股份有限公司有價證券上市審查準則補充規定第六條之定義者 3 授信總餘額係指各項放款 ( 包括進口押匯出口押匯貼現透支短放短擔應收證券融資中放中擔長放長擔催收款項 ) 買入匯款無追索權之應收帳款承購應收承兌票款及保證款項餘額合計數 ~ 8 ~

9 ( 六 ) 利率敏感性資訊項目利率敏感性資產負債分析表 ( 新臺幣 ) 1 至 90 天 104 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天至 1 年單位 : 新台幣千元,% 1 年以上合計利率敏感性資產 $ 1,292,565,467 92,819,546 57,982,534 99,473,200 1,542,840,747 利率敏感性負債 530,609, ,188, ,518,726 51,251,867 1,475,568,584 利率敏感性缺口 761,955,600 (683,368,578) (59,536,192) 48,221,333 67,272,163 淨值 203,444,880 利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率項目 1 至 90 天 103 年 12 月 31 日 91 至 180 天 181 天至 1 年單位 : 新臺幣千元,% 1 年以上合計利率敏感性資產 $ 1,219,636,138 68,633,003 49,510,989 86,908,733 1,424,688,863 利率敏感性負債 485,270, ,686, ,522,631 49,238,999 1,379,718,550 利率敏感性缺口 734,365,739 (671,053,518) (56,011,642) 37,669,734 44,970,313 淨值 196,612,616 利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率項目 1 至 90 天 103 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天至 1 年單位 : 新台幣千元,% 1 年以上合計利率敏感性資產 $ 1,128,627,792 83,210,381 48,060,004 68,353,163 1,328,251,340 利率敏感性負債 472,042, ,176,593 93,576,138 30,558,588 1,308,354,205 利率敏感性缺口 656,584,906 (628,966,212) (45,516,134) 37,794,575 19,897,135 淨值 153,780,614 利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率 ~ 9 ~

10 註 : 一銀行部分係指本行新台幣之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目二利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債三利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債四利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產利率敏感性負債 ( 指新台幣利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) 項目利率敏感性資產負債分析表 ( 美金 ) 1 至 90 天 104 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天至 1 年單位 : 美金千元,% 1 年以上合計利率敏感性資產 $ 13,079, , , ,333 14,521,727 利率敏感性負債 4,055,104 8,869,308 1,442,351 37,241 14,404,004 利率敏感性缺口 9,024,591 (8,096,073) (1,087,887) 277, ,723 淨值 6,478,930 利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率 1.82 項目 1 至 90 天 103 年 12 月 31 日 91 至 180 天 181 天至 1 年單位 : 美金千元,% 1 年以上合計利率敏感性資產 $ 12,108, , , ,863 13,564,505 利率敏感性負債 5,189,503 7,797,518 1,313,693 18,074 14,318,788 利率敏感性缺口 6,918,976 (6,906,496) (942,552) 175,789 (754,283) 淨值 6,198,771 利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率 (12.17) ~ 10 ~

11 項目 1 至 90 天 103 年 3 月 31 日 91 至 180 天 181 天至 1 年單位 : 美金千元,% 1 年以上合計利率敏感性資產 $ 10,190, , , ,029 11,651,371 利率敏感性負債 4,477,068 6,671, ,098 8,211 12,143,262 利率敏感性缺口 5,713,029 (5,850,945) (530,793) 176,818 (491,891) 淨值 5,040,335 利率敏感性資產與負債比率利率敏感性缺口與淨值比率 (9.76) 註 : 一本表係填寫本行美金之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目二利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債三利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債四利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產利率敏感性負債 ( 指美金利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) ( 七 ) 獲利分析單位 :% 項目 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日資產報酬率淨值報酬率稅前 1.27% 1.28% 稅後 1.16% 1.11% 稅前 15.53% 17.99% 稅後 14.19% 15.70% 純益率 40.17% 37.67% 說明 :1 資產報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益平均資產 2 淨值報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益平均淨值 3 純益率 = 稅後損益淨收益 4 稅前 ( 後 ) 損益係指當年累計損益金額 5 資產報酬率及淨值報酬率係換算為年基準數字以年率表示 ~ 11 ~

12 ( 八 ) 到期日期限結構分析新臺幣到期日期限結構分析表 104 年 3 月 31 日單位 : 新臺幣百萬元合計距到期日剩餘期間金額流入流出期距缺口 0 天至 10 天 11 天至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 $ 2,236, , , , , , ,006 2,525, , , , , , ,950 (288,393) 228,349 32,267 (161,156) (178,592) (297,317) 88, 年 3 月 31 日單位 : 新臺幣百萬元合計距到期日剩餘期間金額 0 天至 10 天 11 天至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 $ 1,957, , , , , , ,238 流入流出期距缺口 2,277, , , , , , ,086 (319,763) 114,817 46,761 (126,822) (177,431) (226,240) 49,152 說明 : 係指全行新臺幣之金額美金到期日期限結構分析表 104 年 3 月 31 日單位 : 美金千元合計距到期日剩餘期間金額流入流出期距缺口 0 天至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 $ 65,655,919 25,032,588 18,168,755 8,910,108 8,590,336 4,954,132 83,751,214 32,835,802 17,950,795 11,625,747 12,500,641 8,838,229 (18,095,295) (7,803,214) 217,960 (2,715,639) (3,910,305) (3,884,097) ~ 12 ~

13 103 年 3 月 31 日單位 : 美金千元合計距到期日剩餘期間金額 0 天至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 $ 53,112,946 20,987,370 12,984,021 6,770,784 7,877,151 4,493,620 流入 73,360,317 29,136,654 15,329,923 8,808,561 13,530,516 6,554,663 流出 (20,247,371) (8,149,284) (2,345,902) (2,037,777) (5,653,365) (2,061,043) 期距缺口說明 : 係指全行美金之金額 ( 九 ) 資本適足性 : 本表於第 1 季及第 3 季得免予揭露 ( 十 ) 出售不良債權交易資訊 (1) 出售不良債權交易彙總表 : 無 (2) 出售不良債權單批債權金額達 10 億元以上 : 無 ( 十一 ) 轉投資事業概況 : 本表於第 1 季及第 3 季得免予揭露 ( 十二 ) 活期性存款定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率單位 : 新臺幣千元,% 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日活期性存款 1,006,541, ,247,122 活期性存款比率 51.94% 50.92% 定期性存款 931,179, ,559,487 定期性存款比率 48.06% 49.08% 外匯存款 589,654, ,997,878 外匯存款比率 30.43% 30.14% 註 : 一活期性存款比率 = 活期性存款全行存款總餘額 ; 定期性存款比率 = 定期性存款全行存款總餘額 ; 外匯存款比率 = 外匯存款存款總餘額二活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款三各項存款不含郵政儲金轉存款 ~ 13 ~

14 ( 十三 ) 中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率單位 : 新臺幣千元,% 104 年 3 月 31 日 103 年 3 月 31 日中小企業放款 144,968, ,760,043 中小企業放款比率 10.74% 9.62% 消費者貸款 422,974, ,511,894 消費者貸款比率 31.34% 33.09% 註 : 一中小企業放款比率 = 中小企業放款放款總餘額 ; 消費者貸款比率 = 消費者貸款放款總餘額二中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業三消費者貸款包括購置住宅貸款房屋修繕貸款購置汽車貸款機關團體職工福利貸款及其他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 ) ( 十四 ) 孳息資產及付息負債資訊單位 : 新臺幣千元,% 平均值平均利率 (%) 平均值平均利率 (%) 資產 : 存放央行 $ 64,227, % $ 55,933, % 存拆借銀行同業 180,107, % 149,870, % 附賣回票券及債券投資 1,584, % 571, % 備供出售金融資產 - 淨額 340,070, % 287,449, % 持有至到期日金融資產 - 淨額 83,455, % 62,888, % 無活絡市場之債務工具投資 1,870, % 315, % 放款 - 台幣 992,109, % 934,668, % 放款 - 外幣 374,534, % 318,861, % 應收信用卡款 21,624, % 22,189, % ~ 14 ~

15 平均利率平均利率平均值 (%) 平均值 (%) 負債 : 存款 - 台幣 1,308,285, % 1,201,235, % 存款 - 外幣 589,786, % 508,436, % 同業拆放 38,050, % 57,399, % 借款及其他融資 89,017, % 60,941, % 附買回票券及債券負債 57,783, % 74,882, % 註 : 一平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算二孳息資產及付息負債應按會計科目或性質別分項予以揭露 ( 十五 ) 主要外幣淨部位單位 : 新臺幣千元幣別原幣折合新台幣幣別原幣折合新台幣 USD 3,501, ,962,838 USD 6,798, ,408,236 CNY 20,380, ,243,573 CNY 40,217, ,304,841 JPY 59,642,200 15,578,543 JPY 5,148,373 1,525,463 EUR 23, ,961 AUD 22, ,104 CAD 9, ,309 CAD 8, ,235 註 : 一主要外幣係折算為同一幣別後, 部位金額較高之前五者二主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值 ~ 15 ~

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untitled : 1 12 2 12 3 12 4 12 5 12 6 12 95 1 1 (Mark to Market) ( ) 97 3 31 % 7 12 % 97 96 =( ) =( ) = ( ) 8 12 9 12 0 30 31 90 91180 181 ( ) 0 30 31 90 91180 181 143,200 10 12 11 12 EUR 363 17,443 USD 43,809