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1 依 據 102 年 4 月 30 日 金 管 銀 法 字 第 號 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 第 二 十 九 條 之 一 規 定, 本 行 應 按 季 於 網 站 公 布 以 下 重 要 財 務 業 務 資 訊 格 式 一 資 產 負 債 表 花 旗 ( 台 灣 ) 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 資 產 負 債 表 中 華 民 國 103 年 9 月 30 日 及 102 年 9 月 30 日 單 位 : 新 台 幣 千 元 資 產 103 年 9 月 30 日 102 年 12 月 31 日 102 年 9 月 30 日 負 債 及 權 益 103 年 9 月 30 日 102 年 12 月 31 日 102 年 9 月 30 日 代 碼 會 計 科 目 金 額 % 金 額 % 金 額 % 代 碼 會 計 科 目 金 額 % 金 額 % 金 額 % 現 金 及 約 當 現 金 $45,528,206 6 $16,481,870 2 $23,367, 央 行 及 銀 行 同 業 存 款 $16,830,681 2 $72,491, $39,852, 存 放 央 行 及 拆 借 銀 行 同 業 126,614, ,634, ,525, 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 6,446, ,699, ,818, 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 43,734, ,158, ,203, 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 - 淨 額 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 - 淨 額 附 買 回 票 券 及 債 券 負 債 附 賣 回 票 券 及 債 券 投 資 355, ,970, ,231, 應 付 款 項 25,615, ,198, ,218, 應 收 款 項 - 淨 額 53,589, ,079, ,409, 當 期 所 得 稅 負 債 1,213, , ,032, 當 期 所 得 稅 資 產 521, , , 與 待 出 售 資 產 直 接 相 關 之 負 債 待 出 售 資 產 - 淨 額 存 款 及 匯 款 534,201, ,976, ,157, 貼 現 及 放 款 - 淨 額 240,020, ,675, ,423, 應 付 金 融 債 券 備 供 出 售 金 融 資 產 - 淨 額 161,106, ,634, ,664, 特 別 股 負 債 持 有 至 到 期 日 金 融 資 產 - 淨 額 其 他 金 融 負 債 10,159, ,049, ,935, 採 用 權 益 法 之 投 資 - 淨 額 負 債 準 備 3,111, ,103, ,465, 受 限 制 資 產 - 淨 額 遞 延 所 得 稅 負 債 1,143, ,017, , 其 他 金 融 資 產 - 淨 額 3,689, ,656, ,760, 其 他 負 債 16,376, ,590, ,887, 不 動 產 及 設 備 - 淨 額 3,442, ,722, ,887,582 1 負 債 總 計 615,097, ,019, ,343, 投 資 性 不 動 產 投 資 - 淨 額 無 形 資 產 - 淨 額 24,546, ,031, ,804,691 3 股 本 66,033, ,033, ,033, 遞 延 所 得 稅 資 產 1,386, ,367, ,399, 普 通 股 50,033, ,033, ,033, 其 他 資 產 - 淨 額 4,050, ,714, ,578, 特 別 股 16,000, ,000, ,000, 資 本 公 積 保 留 盈 餘 27,644, ,240, ,394, 法 定 盈 餘 公 積 17,225, ,249, ,249, 特 別 盈 餘 公 積 276, , ,249 0 未 分 配 盈 餘 ( 或 待 彌 補 虧 損 ) 10,141, ,879, ,032, 其 他 權 益 -188,990 (0) -164,535 (0) -129,766 (0) 庫 藏 股 票 權 益 總 計 93,488, ,109, ,297, 資 產 總 計 $708,585, $750,128, $747,640, 負 債 及 權 益 總 計 $708,585, $750,128, $747,640,

2 另 有 關 應 揭 露 主 要 或 有 及 承 諾 事 項 如 下 : 單 位 : 新 臺 幣 千 元 約 定 融 資 額 度 260,748,549 1,732,291 應 收 信 用 狀 款 項 及 信 用 狀 款 項 2,750,871 2,460,355 各 款 保 證 款 項 6,917,394 9,547,117 金 融 機 構 借 款 保 證 2,164,838 3,057,676 供 應 商 分 期 償 付 價 款 - - 關 稅 記 帳 1,711,050 1,483,750 貨 物 稅 記 帳 - - 商 業 本 票 保 證 - - 開 發 信 用 狀 保 證 - - 押 匯 保 證 - - 押 標 金 保 證 32,465 73,377 工 程 履 約 保 證 115, ,347 一 般 履 約 保 證 2,308,961 3,420,754 發 行 公 司 債 保 證 - - 工 程 預 付 款 保 證 168, ,935 其 他 保 證 417, ,278

3 格 式 二 綜 合 損 益 表 代 碼 項 目 花 旗 ( 台 灣 ) 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 綜 合 損 益 表 中 華 民 國 103 年 及 102 年 1 月 1 日 至 9 月 30 日 ~ ~ % 金 額 % 單 位 : 新 台 幣 千 元 利 息 收 入 $9,569, $9,439, 減 : 利 息 費 用 1,582, ,404, 利 息 淨 收 益 7,986, ,034, 利 息 以 外 淨 收 益 : 手 續 費 淨 收 益 5,865, ,086, 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 利 益 1,432, ,905, 備 供 出 售 金 融 資 產 之 已 實 現 淨 利 益 44, ,693 (0) -513 兌 換 淨 利 益 2,385, ,678, 資 產 減 損 淨 利 益 採 用 權 益 法 認 列 之 關 聯 企 業 及 合 資 損 益 之 份 額 其 他 利 息 以 外 淨 利 益 2,195, ,434, 淨 收 益 19,909, ,129, 呆 帳 費 用 及 保 證 責 任 準 備 提 存 514, ,797,676 (9) -129 營 業 費 用 員 工 福 利 費 用 4,603, ,532, 折 舊 及 攤 銷 費 用 618, , 其 他 業 務 及 管 理 費 用 6,369, ,492, 稅 前 淨 利 7,803, ,157, 所 得 稅 費 用 974, ,377, 繼 續 營 業 部 門 本 期 淨 利 6,828, ,779, 停 業 單 位 損 益 ( 稅 後 ) 本 期 淨 利 6,828, ,779, 其 他 綜 合 損 益 國 外 營 運 機 構 財 務 報 表 換 算 之 兌 換 差 額 -75,815 (0) 283, 備 供 出 售 金 融 資 產 未 實 現 評 價 損 益 -155,008 (1) -270,360 (1) 現 金 流 量 避 險 中 屬 有 效 避 險 部 分 之 避 險 工 具 利 益 ( 損 失 ) 國 外 營 運 機 構 淨 投 資 避 險 屬 有 效 避 險 部 分 之 避 險 工 具 利 益 ( 損 失 ) 確 定 福 利 計 畫 精 算 損 益 採 用 權 益 法 認 列 之 子 公 司 關 聯 企 業 及 合 資 之 其 他 綜 合 損 益 之 份 額 其 他 綜 合 損 益 - 其 他 與 其 他 綜 合 損 益 組 成 部 分 相 關 之 所 得 稅 本 期 綜 合 損 益 總 額 ( 稅 後 ) $6,597, $7,792, 金 額 變 動 百 分 比 % 基 本 每 股 盈 餘 稀 釋 每 股 盈 餘

4 格 式 A 非 衍 生 金 融 工 具 金 融 工 具 公 允 價 值 之 等 級 資 訊 單 位 : 新 臺 幣 千 元 以 公 允 價 值 衡 量 之 103 年 9 月 30 日 102 年 9 月 30 日 金 融 工 具 項 目 第 一 等 級 第 二 等 級 第 三 等 級 第 一 等 級 第 二 等 級 第 三 等 級 資 產 197,800,332 31,339, ,461, ,072,244 68,268, ,803,328 0 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 股 票 投 資 債 券 投 資 36,693,963 9,699,365 26,994,598 70,408,244 45,637,450 24,770,794 其 他 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 備 供 出 售 金 融 資 產 股 票 投 資 債 券 投 資 161,106,369 21,639, ,466, ,664,000 22,631, ,032,534 其 他 負 債 , ,231 0 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 301, ,231 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 衍 生 金 融 工 具 資 產 負 債 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 7,040,184 4,237,473 2,802,711 3,794,878 2,867, ,872 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 6,446,499 3,584,310 2,862,189 3,517,534 2,572, ,408 避 險 之 衍 生 金 融 負 債

5 說 明 : 1 本 表 旨 在 瞭 解 銀 行 衡 量 金 融 資 產 及 金 融 負 債 公 允 價 值 之 方 法 2 第 一 等 級 係 指 金 融 商 品 於 活 絡 市 場 中, 相 同 金 融 商 品 之 公 開 報 價, 活 絡 市 場 係 指 符 合 下 列 所 有 條 件 之 市 場 :(1) 在 市 場 交 易 之 商 品 具 有 同 質 性 ;(2) 隨 時 可 於 市 場 中 尋 得 具 意 願 之 買 賣 雙 方 ;(3) 價 格 資 訊 可 為 大 眾 為 取 得 3 第 二 等 級 係 指 除 活 絡 市 場 公 開 報 價 以 外 之 可 觀 察 價 格, 包 括 直 接 ( 如 價 格 ) 或 間 接 ( 如 自 價 格 推 導 而 來 ) 自 活 絡 市 場 取 得 之 可 觀 察 投 入 參 數, 例 如 : (1) 活 絡 市 場 中 相 似 金 融 商 品 之 公 開 報 價, 指 銀 行 持 有 金 融 商 品 之 公 允 價 值, 係 依 據 相 似 金 融 商 品 近 期 之 交 易 價 格 推 導 而 得, 相 似 金 融 商 品 應 依 該 金 融 商 品 之 特 性 及 其 交 易 條 件 予 以 判 斷 金 融 商 品 之 公 允 價 值 須 配 合 相 似 金 融 商 品 之 可 觀 察 交 易 價 格 予 以 調 整 之 因 素 可 能 包 括 相 似 金 融 商 品 近 期 之 交 易 價 格 已 有 時 間 落 差 ( 距 目 前 已 有 一 段 期 間 ) 金 融 商 品 交 易 條 件 之 差 異 涉 及 關 係 人 之 交 易 價 格 相 似 金 融 商 品 之 可 觀 察 交 易 價 格 與 持 有 之 金 融 商 品 價 格 之 相 關 性 (2) 非 活 絡 市 場 中, 相 同 或 相 似 金 融 商 品 之 公 開 報 價 (3) 以 評 價 模 型 衡 量 公 允 價 值, 而 評 價 模 型 所 使 用 之 投 入 參 數 ( 例 如 : 利 率 殖 利 率 曲 線 波 動 率 等 ), 係 根 據 市 場 可 取 得 之 資 料 ( 可 觀 察 投 入 參 數, 指 參 數 之 估 計 係 取 自 市 場 資 料, 且 使 用 該 參 數 評 價 金 融 商 品 之 價 格 時, 應 能 反 映 市 場 參 與 者 之 預 期 ) (4) 投 入 參 數 大 部 分 係 衍 生 自 可 觀 察 市 場 資 料, 或 可 藉 由 可 觀 察 市 場 資 料 驗 證 其 相 關 性 4 第 三 等 級 係 指 衡 量 公 允 價 值 之 投 入 參 數 並 非 根 據 市 場 可 取 得 之 資 料 ( 不 可 觀 察 之 投 入 參 數, 例 如 : 使 用 歷 史 波 動 率 之 選 擇 權 訂 價 模 型, 因 歷 史 波 動 率 並 不 能 代 表 整 體 市 場 參 與 者 對 於 未 來 波 動 率 之 期 望 值 ) 5 本 格 式 之 分 類 應 與 其 資 產 負 債 表 相 對 應 帳 面 價 值 之 分 類 一 致 6 採 用 評 價 模 型 衡 量 金 融 商 品 公 允 價 值 時, 其 投 入 參 數 若 包 含 可 觀 察 市 場 資 料 及 不 可 觀 察 之 參 數, 銀 行 應 判 斷 投 入 參 數 是 否 重 大 影 響 公 允 價 值 之 衡 量 結 果, 如 不 可 觀 察 之 投 入 參 數 對 公 允 價 值 之 衡 量 結 果 有 重 大 影 響 時, 則 應 將 該 類 金 融 商 品 公 允 價 值 分 類 至 最 低 等 級 7 相 同 之 金 融 商 品, 若 前 後 期 所 採 用 之 評 價 模 型 或 所 歸 屬 之 等 級 有 重 大 變 動 時 ( 例 如, 第 一 等 級 及 第 二 等 級 間 之 重 大 變 動 不 可 觀 察 投 入 參 數 變 動 對 公 允 價 值 之 衡 量 結 果 產 生 重 大 改 變, 重 大 性 應 考 量 該 類 金 融 商 品 之 投 資 金 額 當 期 評 價 結 果 對 損 益 相 關 資 產 負 債 或 股 東 權 益 之 影 響 ), 應 說 明 其 變 動 情 形 及 發 生 之 原 因

6 名 稱 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 備 供 出 售 金 融 資 產 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 期 初 餘 額 公 允 價 值 衡 量 歸 類 至 第 三 等 級 之 金 融 資 產 變 動 明 細 表 103 年 1 月 1 日 ~103 年 9 月 30 日 評 價 損 益 之 金 額 本 期 增 加 本 期 減 少 列 入 損 益 列 入 其 他 綜 合 損 益 買 進 或 轉 入 賣 出 處 分 或 發 行 第 三 等 級 交 割 自 第 三 等 級 轉 出 單 位 : 新 臺 幣 千 元 期 末 餘 額 1,736,214 29,041 2,761,392 1,010-1,720,855-4,091 2,802,711 1,736,214 29, ,761,392 1,010-1,720,855-4,091 2,802,711 名 稱 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 持 有 供 交 易 之 金 融 資 產 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 備 供 出 售 金 融 資 產 避 險 之 衍 生 金 融 資 產 期 初 餘 額 102 年 1 月 1 日 ~102 年 9 月 30 日 評 價 損 益 之 金 額 本 期 增 加 本 期 減 少 列 入 損 益 列 入 其 他 綜 合 損 益 買 進 或 轉 入 賣 出 處 分 或 發 行 第 三 等 級 交 割 自 第 三 等 級 轉 出 期 末 餘 額 180,214-2, , , , ,214-2, , , ,872

7 公 允 價 值 衡 量 歸 類 至 第 三 等 級 之 金 融 負 債 變 動 明 細 表 名 稱 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 期 初 餘 額 103 年 1 月 1 日 ~103 年 9 月 30 日 評 價 損 益 之 金 額 本 期 增 加 本 期 減 少 列 入 損 益 列 入 其 他 綜 合 損 益 買 進 或 轉 入 賣 出 處 分 或 發 行 第 三 等 級 交 割 自 第 三 等 級 轉 出 單 位 : 新 臺 幣 千 元 期 末 餘 額 1,780,928 41,411 2,763,976 1,010-1,721,046-4,091 2,862,189 1,780,928 41, ,763,976 1,010-1,721,046-4,091 2,862,189 名 稱 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 持 有 供 交 易 之 金 融 負 債 原 始 認 列 時 指 定 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 負 債 避 險 之 衍 生 金 融 負 債 期 初 餘 額 102 年 1 月 1 日 ~102 年 9 月 30 日 評 價 損 益 之 金 額 本 期 增 加 本 期 減 少 列 入 損 益 列 入 其 他 綜 合 損 益 買 進 或 轉 入 賣 出 處 分 或 發 行 第 三 等 級 交 割 自 第 三 等 級 轉 出 單 位 : 新 臺 幣 千 元 期 末 餘 額 173,242-3, ,032 4, , , ,242-3, ,032 4, , ,408

8 格 式 D 資 產 品 質 業 務 別 \ 項 目 年 月 103 年 9 月 30 日 102 年 9 月 30 日 逾 期 放 款 金 額 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 逾 期 放 款 金 額 放 款 總 額 逾 放 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 企 業 金 融 擔 保 - 4,972, % 199,662-2,658 6,135, % 208, % 無 擔 保 - 100,383, % 1,171, ,806, % 1,009, % 消 費 金 融 住 宅 抵 押 貸 款 39,270 84,348, % 929, % 30,897 75,715, % 513, % 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 634,143 39,438, % 1,045, % 679,284 36,475, % 943, % 擔 保 31,306 14,860, % 165, % 12,587, % 75, 其 他 無 擔 保 - 1, % 24-1, % 放 款 業 務 704, ,004, % 3,512, % 713, ,722, % 2,751, % 逾 期 帳 款 金 額 應 收 帳 款 餘 額 逾 期 帳 款 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 逾 期 帳 款 金 額 應 收 帳 款 餘 額 逾 期 帳 款 比 率 備 抵 呆 帳 金 額 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 信 用 卡 業 務 217,425 43,544, % 1,338, % 209,334 43,137, % 1,576, % 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 業 務 - 6,489, % 64, ,487, % 36,734 - 說 明 :1 逾 期 放 款 係 依 銀 行 資 產 評 估 損 失 準 備 提 列 及 逾 期 放 款 催 收 款 呆 帳 處 理 辦 法 規 定 之 列 報 逾 期 放 款 金 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 係 依 94 年 7 月 6 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 號 函 所 規 定 之 逾 期 帳 款 金 額 2 逾 期 放 款 比 率 = 逾 期 放 款 / 放 款 總 額 ; 信 用 卡 逾 期 帳 款 比 率 = 逾 期 帳 款 / 應 收 帳 款 餘 額 3 放 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 放 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 金 額 / 逾 放 金 額 ; 信 用 卡 應 收 帳 款 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 = 信 用 卡 應 收 帳 款 所 提 列 之 備 抵 呆 帳 金 額 / 逾 期 帳 款 金 額 4 住 宅 抵 押 貸 款 係 借 款 人 以 購 建 住 宅 或 房 屋 裝 修 為 目 的, 提 供 本 人 或 配 偶 或 未 成 年 子 女 所 購 ( 所 有 ) 之 住 宅 為 十 足 擔 保 並 設 定 抵 押 權 予 金 融 機 構 以 取 得 資 金 者 5 小 額 純 信 用 貸 款 係 指 須 適 用 94 年 12 月 19 日 金 管 銀 ( 四 ) 字 第 號 函 規 範 且 非 屬 信 用 卡 現 金 卡 之 小 額 純 信 用 貸 款 6 消 費 金 融 其 他 係 指 非 屬 住 宅 抵 押 貸 款 現 金 卡 小 額 純 信 用 貸 款 之 其 他 有 擔 保 或 無 擔 保 之 消 費 金 融 貸 款, 不 含 信 用 卡 7 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 業 務 依 94 年 7 月 19 日 金 管 銀 ( 五 ) 字 第 號 函 規 定, 俟 應 收 帳 款 承 購 商 或 保 險 公 司 確 定 不 理 賠 之 日 起 三 個 月 內, 列 報 逾 期 放 款

9 格 式 E 免 列 報 逾 期 放 款 或 逾 期 應 收 帳 款 103 年 9 月 30 日 102 年 9 月 30 日 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 單 位 : 新 臺 幣 千 元 免 列 報 逾 期 放 款 總 餘 額 免 列 報 逾 期 應 收 帳 款 總 餘 額 經 債 務 協 商 且 依 約 履 行 之 免 列 報 金 額 ( 說 明 1) 6, ,869 10, ,089 債 務 清 償 方 案 及 更 生 方 案 依 約 履 行 ( 說 明 2) 1,618,902 2,697,903 1,065,621 3,232,611 1,625,037 2,988,772 1,076,040 3,678,700 說 明 :1 依 95 年 4 月 25 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 號 函, 有 關 經 中 華 民 國 銀 行 公 會 消 費 金 融 案 件 無 擔 保 債 務 協 商 機 制 通 過 案 件 之 授 信 列 報 方 式 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項 2 依 97 年 9 月 15 日 金 管 銀 ( 一 ) 字 第 號 函, 有 關 銀 行 辦 理 消 費 者 債 務 清 理 條 例 前 置 協 商 更 生 及 清 算 案 件 之 授 信 列 報 及 資 訊 揭 露 規 定, 所 應 補 充 揭 露 之 事 項

10 格 式 F 授 信 風 險 集 中 情 形 年 度 103 年 9 月 30 日 102 年 9 月 30 日 排 名 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 授 信 總 餘 額 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 別 授 信 總 餘 額 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 占 本 期 淨 值 比 例 (%) 1 A 集 團 管 理 顧 問 業 12,388, % D 集 團 電 腦 製 造 業 6,336, % 2 B 集 團 積 體 電 路 製 造 業 4,871, % E 集 團 顯 示 器 及 終 端 機 製 造 業 5,247, % 3 C 集 團 被 動 電 子 元 件 製 造 業 4,386, % A 集 團 其 他 電 腦 週 邊 設 備 製 造 業 4,829, % 4 D 集 團 電 腦 製 造 業 4,196, % C 集 團 被 動 電 子 元 件 製 造 業 3,488, % 5 E 集 團 顯 示 器 及 終 端 機 製 造 業 3,613, % E 集 團 電 腦 製 造 業 3,357, % 6 F 集 團 未 分 類 其 他 金 融 中 介 業 2,696, % B 集 團 電 腦 製 造 業 3,125, % 7 G 集 團 民 間 融 資 業 2,630, % H 集 團 半 導 體 封 裝 及 測 試 業 2,982, % 8 H 集 團 電 腦 製 造 業 2,503, % K 集 團 鞋 類 製 造 業 2,797, % 9 I 公 司 澱 粉 及 其 製 品 製 造 業 2,500, % L 集 團 海 洋 貨 運 承 攬 業 2,785, % 10 J 集 團 半 導 體 封 裝 及 測 試 業 2,278, % M 公 司 積 體 電 路 製 造 業 2,365, % 說 明 :1 依 對 授 信 戶 之 授 信 總 餘 額 排 序, 請 列 出 非 屬 政 府 或 國 營 事 業 之 前 十 大 企 業 授 信 戶 名 稱, 若 該 授 信 戶 係 屬 集 團 企 業 者, 應 將 該 集 團 企 業 之 授 信 金 額 予 以 歸 戶 後 加 總 列 示, 並 以 代 號 加 行 業 別 之 方 式 揭 露, 若 為 集 團 企 業, 應 揭 露 對 該 集 團 企 業 暴 險 最 大 者 之 行 業 類 別, 行 業 別 應 依 主 計 處 之 行 業 標 準 分 類 填 列 至 細 類 之 行 業 名 稱 如 A 公 司 ( 集 團 ) 液 晶 面 板 及 其 組 件 製 造 業 2 集 團 企 業 係 指 符 合 臺 灣 證 券 交 易 所 股 份 有 限 公 司 有 價 證 券 上 市 審 查 準 則 補 充 規 定 第 六 條 之 定 義 者 3 授 信 總 餘 額 係 指 各 項 放 款 ( 包 括 進 口 押 匯 出 口 押 匯 貼 現 透 支 短 放 短 擔 應 收 證 券 融 資 中 放 中 擔 長 放 長 擔 催 收 款 項 ) 買 入 匯 款 無 追 索 權 之 應 收 帳 款 承 購 應 收 承 兌 票 款 及 保 證 款 項 餘 額 數

11 格 式 G 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 新 臺 幣 ) 103 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 項 目 1 至 90 天 91 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 利 率 敏 感 性 資 產 71,530, ,138,247 52,359,398 77,654, ,681,760 利 率 敏 感 性 負 債 34,679, ,805,608 17,767,691 1,339, ,592,393 利 率 敏 感 性 缺 口 36,850,453-42,667,361 34,591,707 76,314, ,089,367 淨 值 87,103,596 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 % 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 % 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 2 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 3 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 4 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 新 臺 幣 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 項 目 1 至 90 天 102 年 9 月 30 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 超 過 1 年 利 率 敏 感 性 資 產 77,455, ,037,767 47,767,192 75,439, ,699,605 利 率 敏 感 性 負 債 29,757, ,009,115 16,691,786 2,061, ,519,706 利 率 敏 感 性 缺 口 47,697,791-47,971,348 31,075,406 73,378, ,179,899 淨 值 86,241,995 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 % 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 % 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 2 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 3 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 4 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 新 臺 幣 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 )

12 項 目 利 率 敏 感 性 資 產 負 債 分 析 表 ( 美 金 ) 1 至 90 天 103 年 9 月 30 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 單 位 : 美 金 千 元,% 超 過 1 年 利 率 敏 感 性 資 產 6,807, , , ,049 7,719,969 利 率 敏 感 性 負 債 399,941 8,410, ,114 75,931 8,994,709 利 率 敏 感 性 缺 口 6,407,774-8,103,413 56, ,118-1,274,740 淨 值 160,951 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 85.83% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 % 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 金 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 2 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 3 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 4 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 美 金 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 ) 項 目 1 至 90 天 102 年 9 月 30 日 91 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 利 率 敏 感 性 資 產 8,792, , , ,955 10,086,465 利 率 敏 感 性 負 債 1,183,872 9,150, , ,412 11,180,350 利 率 敏 感 性 缺 口 7,608,201-8,780, , ,543-1,093,885 淨 值 235,941 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 90.22% 利 率 敏 感 性 缺 口 與 淨 值 比 率 % 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 金 之 金 額, 且 不 包 括 或 有 資 產 及 或 有 負 債 項 目 2 利 率 敏 感 性 資 產 及 負 債 係 指 其 收 益 或 成 本 受 利 率 變 動 影 響 之 生 利 資 產 及 付 息 負 債 3 利 率 敏 感 性 缺 口 = 利 率 敏 感 性 資 產 - 利 率 敏 感 性 負 債 4 利 率 敏 感 性 資 產 與 負 債 比 率 = 利 率 敏 感 性 資 產 利 率 敏 感 性 負 債 ( 指 美 金 利 率 敏 感 性 資 產 與 利 率 敏 感 性 負 債 )

13 格 式 H 獲 利 能 力 單 位 :% 項 目 103 年 1-3 季 102 年 1-3 季 資 產 報 酬 率 稅 前 1.07% 1.18% 稅 後 0.94% 1.00% 淨 值 報 酬 率 稅 前 8.19% 9.53% 稅 後 7.17% 8.10% 純 益 率 34.3% 40.67% 說 明 :1 資 產 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 資 產 2 淨 值 報 酬 率 = 稅 前 ( 後 ) 損 益 平 均 淨 值 3 純 益 率 = 稅 後 損 益 淨 收 益 4 稅 前 ( 後 ) 損 益 係 指 當 年 一 月 累 計 至 該 季 損 益 金 額

14 格 式 I 新 臺 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 103 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 主 要 到 期 資 金 流 出 416,661, ,802,993 21,160,479 29,292,228 55,997, ,407, ,622,334 89,574,739 48,110,093 43,883,677 66,875, ,178,745 期 距 缺 口 -60,961,235 34,228,254-26,949,614-14,591,449-10,877,460-42,770,966 說 明 : 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額 102 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 千 元 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 0 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 主 要 到 期 資 金 流 出 402,296,143 93,302,900 34,918,616 43,729,479 50,375, ,969, ,449,488 68,892,834 75,199,401 71,162,049 59,383, ,811,676 期 距 缺 口 4,846,655 24,410,066-40,280,785-27,432,570-9,007,682 57,157,626 說 明 : 銀 行 部 分 係 指 全 行 新 臺 幣 之 金 額

15 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 103 年 9 月 30 日 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 單 位 : 美 金 千 元 0 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 9,955,852 5,910,995 2,291, , , ,946 主 要 到 期 資 金 流 出 16,302,814 2,664,654 4,063,543 1,224,545 2,405,549 5,944,523 期 距 缺 口 -6,346,962 3,246,341-1,772, ,804-2,179,761-4,993,577 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 金 之 金 額 2 如 海 外 資 產 占 全 行 資 產 總 額 百 分 之 十 以 上 者, 應 另 提 供 補 充 性 揭 露 資 訊 102 年 9 月 30 日 距 到 期 日 剩 餘 期 間 金 額 單 位 : 美 金 千 元 0 至 30 天 31 天 至 90 天 91 天 至 180 天 181 天 至 1 年 超 過 1 年 主 要 到 期 資 金 流 入 12,407,576 6,961,185 3,641, , , ,924 主 要 到 期 資 金 流 出 12,432,921 2,769,610 4,253, , ,230 4,506,685 期 距 缺 口 -25,345 4,191, , , ,419-3,529,761 說 明 :1 銀 行 部 分 係 指 全 行 美 金 之 金 額 2 如 海 外 資 產 占 全 行 資 產 總 額 百 分 之 十 以 上 者, 應 另 提 供 補 充 性 揭 露 資 訊

16 格 式 J 資 本 適 足 性 : 本 表 於 編 製 第 一 季 及 第 三 季 得 免 予 揭 露 格 式 K 出 售 不 良 債 權 交 易 資 訊 : 無 格 式 M 轉 投 資 事 業 相 關 資 訊 : 本 表 於 編 製 第 一 季 及 第 三 季 得 免 予 揭 露 格 式 O 活 期 性 存 款 定 期 性 存 款 及 外 匯 存 款 之 餘 額 及 占 存 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 活 期 性 存 款 428,080,498 $434,272,638 活 期 性 存 款 比 率 80.14% 79.81% 定 期 性 存 款 106,109, ,870,873 定 期 性 存 款 比 率 19.86% 20.19% 外 匯 存 款 307,371, ,763,345 外 匯 存 款 比 率 57.54% 58.95% 說 明 :1 活 期 性 存 款 比 率 = 活 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 定 期 性 存 款 比 率 = 定 期 性 存 款 全 行 存 款 總 餘 額 ; 外 匯 存 款 比 率 = 外 匯 存 款 存 款 總 餘 額 2 活 期 性 存 款 及 定 期 性 存 款 含 外 匯 存 款 及 公 庫 存 款 3 各 項 存 款 不 含 郵 政 儲 金 轉 存 款 格 式 P 中 小 企 業 放 款 及 消 費 者 貸 款 之 餘 額 及 占 放 款 總 餘 額 之 比 率 單 位 : 新 台 幣 千 元,% 中 小 企 業 放 款 14,316,067 $14,656,954 中 小 企 業 放 款 比 率 5.87% 6.38% 消 費 者 貸 款 138,649, ,776,450 消 費 者 貸 款 比 率 56.82% 54.32% 說 明 :1 中 小 企 業 放 款 比 率 = 中 小 企 業 放 款 放 款 總 餘 額 ; 消 費 者 貸 款 比 率 = 消 費 者 貸 款 放 款 總 餘 額 2 中 小 企 業 係 依 經 濟 部 中 小 企 業 認 定 標 準 予 以 界 定 之 企 業 3 消 費 者 貸 款 包 括 購 置 住 宅 貸 款 房 屋 修 繕 貸 款 購 置 汽 車 貸 款 機 關 團 體 職 工 福 利 貸 款 及 其 他 個 人 消 費 貸 款 ( 不 含 信 用 卡 循 環 信 用 )

17 格 式 Q 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 資 訊 單 位 : 新 臺 幣 千 元,% 103 年 1-3 季 102 年 1-3 季 平 均 值 平 均 利 率 平 均 值 平 均 利 率 資 產 存 放 同 業 14,256, % 7,722, % 拆 放 同 業 133,799, % 224,162, % 存 放 央 行 10,914, % 9,807, % 交 易 目 的 金 融 資 產 40,970, % 57,212, % 備 供 出 售 金 融 資 產 157,181, % 125,447, % 附 賣 回 債 券 及 票 券 資 產 3,851, % 4,189, % 放 款 及 貼 現 241,613, % 209,666, % 應 收 信 用 卡 款 17,377, % 18,460, % 應 收 承 購 帳 款 無 追 索 權 6,549, % 5,458, % 負 債 銀 行 同 業 存 款 6,003, % 3,011, % 透 支 銀 行 同 業 406, % 270, % 銀 行 同 業 拆 放 38,591, % 64,762, % 活 期 性 存 款 411,509, % 430,978, % 定 期 性 存 款 107,237, % 108,401, % 郵 匯 局 轉 存 款 410, % 415, % 結 構 型 商 品 所 收 本 金 8,620, % 10,886, % 說 明 :1 平 均 值 係 按 孳 息 資 產 與 付 息 負 債 之 日 平 均 值 計 算 2 孳 息 資 產 及 付 息 負 債 應 按 會 計 科 目 或 性 質 別 分 項 予 以 揭 露

18 格 式 R 主 要 外 幣 淨 部 位 103 年 9 月 30 日 102 年 9 月 30 日 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 主 要 外 幣 淨 部 位 ( 市 場 風 險 ) 原 幣 ( 千 元 ) 折 合 台 幣 原 幣 ( 千 元 ) 折 合 台 幣 1 USD 17, ,984 1 USD 39, ,171,677 2 CNY 34, ,985 2 CNY 39, ,316 3 EUR 3, ,763 3 AUD 3, ,590 4 AUD 1, ,324 4 EUR 1, ,393 5 NZD 1, ,016 5 CAD 2, ,588 說 明 :1 主 要 外 幣 係 折 算 為 同 一 幣 別 後, 部 位 金 額 較 高 之 前 五 者 2 主 要 外 幣 淨 部 位 係 各 幣 別 淨 部 位 之 絕 對 值

19 購 置 或 處 分 重 大 資 產 1. 本 行 於 103 年 8 月 28 日 出 售 本 行 對 福 建 福 欣 特 殊 鋼 有 限 公 司 ( 台 塑 集 團 ) 之 債 權 予 上 海 商 業 儲 蓄 銀 行 股 份 有 限 公 司, 交 易 金 額 分 別 為 美 金 8,000,000 元 以 及 人 民 幣 44,800,000 元 ( 約 當 台 幣 交 易 總 金 額 : 新 台 幣 458,290,240 元 ) 2. 為 提 昇 營 運 績 效 及 擴 大 經 濟 規 模 之 考 量, 本 行 於 103 年 9 月 29 日 宣 告 將 與 台 灣 大 來 國 際 信 用 卡 股 份 有 限 公 司 合 併, 合 併 後 以 本 行 為 存 續 公 司, 台 灣 大 來 國 際 信 用 卡 股 份 有 限 公 司 為 消 滅 公 司, 暫 訂 合 併 基 準 日 為 民 國 104 年 2 月 1 日, 惟 最 終 時 程 待 本 行 股 東 會 通 過 及 主 管 機 關 審 查 通 過 本 合 併 後 決 定 以 上 各 項 資 訊, 本 行 已 依 規 於 公 開 資 訊 觀 測 站 ( 中 揭 露 ( 股 票 代 碼 :5870 花 旗 ( 台 灣 ) 商 業 銀 行 ) 持 有 銀 行 股 份 依 股 數 排 序 前 十 名 股 東 及 股 權 設 質 情 形 序 號 股 東 戶 名 持 有 股 數 持 股 比 例 質 設 股 數 1 美 商 花 旗 海 外 投 資 公 司 Citibank Overseas Investment Corporation 5,000,000, % 0 2 花 旗 荷 蘭 控 股 公 司 Citigroup Netherlands Holdings BV 1,600,000, % 0 3 美 商 花 旗 銀 行 Citibank N.A. 3,300, % 0