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1 凱 基 商 業 銀 行 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 相 關 規 定 一 覽 表 105/03Ver 項 目 內 容 重 要 規 定 及 風 險 告 知 優 惠 折 扣 1 委 託 人 身 分 限 制 : 依 部 份 境 外 基 金 公 開 說 明 書 規 定, 投 資 人 不 得 具 有 美 國 公 民 或 居 民 身 分, 或 其 它 資 格 限 制, 委 託 人 茲 聲 明 其 已 明 瞭 前 開 投 資 限 制, 就 其 投 資 標 的 已 符 合 各 該 公 開 說 明 書 或 法 令 有 關 投 資 人 身 分 相 關 之 要 求 或 限 制, 如 有 不 實 應 自 負 其 責, 並 賠 償 受 託 人 因 此 所 受 損 害 2 委 託 人 確 定 無 涉 及 洗 錢 與 不 法 交 易 之 情 事 且 同 意 配 合 基 金 公 司 短 線 交 易 及 擇 時 交 易 之 規 定 辦 理 對 短 線 交 易, 基 金 公 司 保 留 拒 絶 交 易 收 取 短 線 交 易 費 用 及 設 限 交 易 次 數 之 權 利 短 線 交 易 限 制 及 收 取 費 用 詳 見 各 基 金 公 開 說 明 書 或 至 中 華 民 國 證 券 投 資 暨 顧 問 商 業 同 業 公 會 網 站 ( 查 詢 3 本 基 金 經 金 管 會 核 准 或 同 意 生 效, 惟 不 表 示 絕 無 風 險 基 金 經 理 人 公 司 以 往 之 經 理 績 效 不 保 證 基 金 之 最 低 投 資 效 益 ; 基 金 經 理 公 司 除 盡 善 良 管 理 人 之 注 意 義 務 外, 不 負 責 本 基 金 之 盈 虧, 亦 不 保 證 最 低 之 收 益, 投 資 人 申 購 前 應 詳 閱 基 金 公 開 說 明 書 4 基 金 配 息 率 不 代 表 基 金 報 酬 率, 且 過 去 配 息 率 不 代 表 未 來 配 息 率 ; 基 金 淨 值 可 能 因 市 場 因 素 而 上 下 波 動 5 基 金 商 品 並 非 存 款, 投 資 不 受 保 險 之 保 障, 其 最 大 可 能 損 失 為 全 部 本 金 及 利 息 6 有 關 基 金 應 負 擔 之 費 用 ( 含 分 銷 費 用 ) 已 揭 露 於 基 金 之 公 開 說 明 書 或 投 資 人 須 知 中, 投 資 人 請 至 基 金 資 訊 觀 測 站 ( 或 本 銀 行 網 站 ( 中 查 詢 7 後 收 型 基 金 在 贖 回 時, 基 金 公 司 將 依 持 有 期 間 長 短 收 取 不 同 比 率 之 遞 延 申 購 手 續 費, 該 費 用 將 自 贖 回 總 額 中 扣 除 ; 另 各 基 金 公 司 需 收 取 一 定 比 率 之 分 銷 費 用, 將 反 映 於 每 日 基 金 淨 值 中, 投 資 人 無 須 額 外 支 付 8 基 金 配 息 可 能 由 基 金 的 收 益 或 本 金 中 支 付 任 何 涉 及 本 金 支 出 的 部 份, 可 能 導 致 原 始 投 資 金 額 減 損 ; 且 部 份 基 金 配 息 前 未 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 基 金 由 本 金 支 付 之 股 利 及 基 金 行 政 管 理 費 用 之 相 關 資 訊 基 金 之 當 月 報 酬 率 ( 含 息 ) 及 計 算 公 式, 投 資 人 可 至 證 券 投 資 信 託 ( 股 ) 公 司 與 各 總 代 理 人 網 站 查 詢 9 投 資 人 投 資 高 收 益 債 券 基 金 不 宜 占 其 投 資 組 合 過 高 之 比 重 由 於 高 收 益 債 券 之 信 用 評 等 未 達 投 資 等 級 或 未 經 信 用 評 等, 且 對 利 率 變 動 的 敏 感 度 甚 高, 故 高 收 益 債 券 基 金 可 能 會 因 利 率 上 升 市 場 流 動 性 下 降, 或 債 券 發 行 機 構 違 約 不 支 付 本 金 利 息 或 破 產 而 蒙 受 虧 損, 投 資 人 應 審 慎 評 估 高 收 益 債 券 基 金 不 適 合 無 法 承 擔 相 關 風 險 之 投 資 人 10 德 信 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 稱 德 信 投 信 ) 凱 基 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 稱 凱 基 投 信 ) 及 兆 豐 國 際 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 稱 兆 豐 國 際 投 信 ) 為 本 行 之 利 害 關 係 人, 且 本 行 受 理 客 戶 以 特 定 金 錢 信 託 投 資 本 行 利 害 關 係 人 發 行 之 受 益 憑 證, 請 您 於 申 購 德 信 投 信 凱 基 投 信 及 兆 豐 國 際 投 信 旗 下 所 經 理 之 投 資 信 託 基 金 前 確 知 本 項 訊 息 或 洽 詢 本 行 各 營 業 單 位 金 融 商 品 銷 售 人 員 除 特 殊 專 案 外, 網 路 銀 行 ( 不 含 智 慧 鎖 利 計 劃 ) 行 動 銀 行 語 音 下 單 手 續 費 6 折 優 惠 (PO13 元 大 寶 來 台 灣 加 權 股 價 指 數 等 基 金 因 其 手 續 率 低 於 1%, 網 路 行 動 銀 行 及 語 音 下 單 未 提 供 折 扣 優 惠 )

2 臨 櫃 交 易 攜 帶 證 件 申 購 金 額 規 定 請 本 人 攜 帶 原 留 印 鑑 及 身 分 證, 親 臨 櫃 台 辦 理 國 內 基 金 / 境 外 基 金 前 收 型 基 金 最 低 申 購 金 額 : 信 託 基 金 類 型 單 筆 定 期 定 額 型 態 新 臺 幣 信 託 外 幣 信 託 定 期 不 定 額 ( 最 低 申 購 金 額 / 累 增 金 額 ) 國 內 類 貨 幣 型 NTD100,000 不 開 放 不 開 放 國 內 股 票 型 NTD 10,000 NTD3,000 NTD5,000/1,000 境 外 前 收 型 NTD 50,000 NTD3,000 NTD5,000/1,000 國 內 外 幣 計 價 基 金 NTD 50,000 不 開 放 不 開 放 國 內 外 幣 計 價 基 金 境 外 前 收 型 基 金 後 收 型 基 金 最 低 申 購 金 額 : USD 1,500 CNH 10,000 AUD 2,000 ZAR 15,000 USD 1,500 HKD 13,000 JPY 150,000 EUR 1,500 GBP 1,500 AUD 2,000 CAD 2,000 CHF 2,000 NZD 2,500 SEK 13,000 SGD 2,500 ZAR 15,000 不 開 放 USD 100 HKD 800 JPY 10,000 EUR 100 GBP 100 AUD 150 CAD 150 CHF 150 NZD 150 SEK 800 SGD 150 ZAR 1,000 不 開 放 USD 200/ 100 HKD 1,500/ 500 JPY 20,000/5,000 EUR 150/ 50 GBP 150/ 50 AUD 200/ 100 CAD 200/ 100 CHF 200/ 100 NZD 300/ 100 SEK 1,500/ 500 SGD 300/ 100 ZAR 1,000/ 100 基 金 公 司 新 臺 幣 信 託 外 幣 信 託 富 蘭 克 林 坦 伯 頓 B 股 基 金 全 盛 B 股 基 金 駿 利 B 股 基 金 聯 博 B 股 基 金 ( 最 低 金 額 ~ 最 高 金 額 ) NTD 100,000 USD/EUR 3,000 美 金 計 價 :NTD 100,000 歐 元 計 價 :NTD 150,000 NTD 100,000 ~ 等 值 USD 250,000 之 新 臺 幣 USD/EUR 3,000 USD/EUR/AUD 3,000 ~USD/EUR/AUD 250,000 JPY 300,000 NZD 3,000~NZD 400,000 ZAR30,000~ZAR2,500,000 先 機 B C 股 基 金 NTD 100,000 USD 3,000 鋒 裕 B 股 基 金 NTD 100,000 USD/EUR/AUD 3,000 ZAR 30,000

3 鋒 裕 T 股 基 金 NN(L)Y 股 基 金 路 博 邁 B C2 股 基 金 NTD 100,000 ** 申 購 及 贖 回 交 易 日 之 認 定, 均 依 基 金 公 司 交 易 確 認 書 為 準 ** 國 內 類 貨 幣 型 基 金 需 臨 櫃 申 購, 未 開 放 網 路 行 動 或 語 音 申 購 ** 定 期 不 定 額 另 有 累 增 金 額 及 最 低 扣 款 金 額 之 限 制 ** 定 期 不 定 額 交 易 不 得 於 語 音 申 請 ** 後 收 型 基 金 僅 限 單 筆 申 購 並 不 得 於 語 音 申 購 ** 行 動 銀 行 不 開 放 定 期 定 額 及 定 期 不 定 額 申 請 交 易 ** 申 購 金 額 限 制 基 金 公 司 另 有 規 定 者, 依 各 基 金 公 司 規 定 ** 人 民 幣 計 價 之 國 內 基 金 不 開 放 新 臺 幣 信 託 ** 國 內 外 幣 計 價 基 金 不 開 放 定 期 交 易 單 筆 : 部 份 轉 換 / 贖 回 交 易 金 額 及 剩 餘 金 額 皆 需 高 於 最 低 申 購 金 額 如 : 境 外 基 金 單 筆 己 累 積 10 萬, 方 可 部 份 贖 回 5 萬 USD/EUR/AUD 3,000 ZAR 30,000 部 分 轉 換 / 贖 回 規 定 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 : 部 份 轉 換 / 贖 回 交 易 金 額 及 剩 餘 金 額 皆 需 高 於 最 低 申 購 金 額 如 : 新 臺 幣 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 已 累 積 20,000, 可 部 份 贖 回 17,000 ** 後 收 型 基 金 僅 得 辦 理 全 部 轉 換 / 贖 回, 不 得 辦 理 部 份 轉 換 / 贖 回 ** 基 金 公 司 另 有 規 定 者, 依 各 基 金 公 司 規 定 申 購 手 續 費 依 各 基 金 公 司 規 定 * 投 資 人 需 於 投 資 標 的 之 受 益 權 單 位 數 分 派 後, 才 得 執 行 轉 換 交 易, 且 限 同 一 基 金 公 司 * 轉 換 手 續 費 * 指 定 辦 理 外 匯 業 務 銀 行 國 內 基 金 : 1. 本 行 : 每 筆 收 取 新 台 幣 400 元 2. 國 內 類 貨 幣 型 基 金 不 開 放 轉 換 3. 外 幣 計 價 之 國 內 基 金 不 開 放 轉 換 4. 國 內 基 金 轉 換 淨 值 認 定 : 基 金 轉 出 淨 值 為 贖 回 淨 值 (T+1), 轉 入 淨 值 為 買 回 價 金 實 際 轉 入 所 申 購 基 金 專 戶 時 當 日 之 淨 值 為 計 價 基 準 ( 等 同 贖 回 再 申 購 ), 詳 細 規 定 請 參 考 基 金 公 開 說 明 書 5. 詳 細 轉 換 規 定 及 費 用 請 參 考 基 金 公 開 說 明 書 境 外 基 金 : 1. 本 行 : 每 筆 收 取 新 台 幣 500 元 2. 基 金 公 司 : 霸 菱 / 富 達 / 德 盛 / 施 羅 德 A1/ 駿 利 A 股 / 大 華 / 宏 利 / 荷 寶 / 瀚 亞 內 扣 0.5% 3. 德 利 DL 依 贖 回 淨 值 轉 出 ; 再 以 申 購 價 格 轉 入 ( 即 有 買 賣 價 差 ) 4. 外 收 : FR 富 蘭 克 林 /TP 坦 伯 頓 外 收 本 金 0.5%, 上 限 5,000 元 SA 先 機 A 外 收 本 金 0.5%, 上 限 5,000 元 SN 先 機 C 外 收 本 金 0.3%, 上 限 5,000 元 5. JF 摩 根 :

4 自 JF 菲 律 賓 基 金 轉 出 為 當 天 淨 值, 轉 入 JF 摩 根 美 元 貨 幣 基 金 或 JF 摩 根 歐 元 貨 幣 基 金 轉 入 標 的 以 T+2 天 之 淨 值 計 算 摩 根 歐 元 基 金 轉 申 購 港 幣 貨 幣 基 金, 轉 入 該 基 金 淨 值 計 算 日 為 T+5 日 JF 印 度 基 金 轉 申 購 美 元 與 歐 元 貨 幣 基 金, 轉 入 該 基 金 淨 值 計 算 日 為 T+5 日 6. 德 盛 德 利 系 列 及 施 羅 德 環 球 基 金 系 列 及 傘 型 基 金 系 列 之 基 金 互 轉, 其 淨 值 計 算 請 參 考 該 基 金 公 司 之 公 開 說 明 書 或 對 照 表 7. 後 收 型 基 金 轉 換 限 制, 請 參 考 後 收 型 基 金 特 約 事 項 8. 詳 細 轉 換 規 定 及 費 用 請 參 考 基 金 公 開 說 明 書 * 國 際 金 融 業 務 銀 行 1. 境 外 基 金 每 筆 費 用 20 美 元 2. 國 內 共 同 基 金 每 筆 費 用 15 美 元 3. 另 應 負 擔 各 基 金 公 司 規 定 之 內 扣 或 外 收 轉 換 費 用, 詳 細 轉 換 規 定 及 費 用 請 參 考 基 金 公 開 說 明 書 * * * 投 資 人 需 於 投 資 標 的 之 受 益 權 單 位 數 分 派 後, 才 得 執 行 贖 回 交 易 * * * 贖 回 信 託 管 理 費 國 內 及 境 外 基 金 ( 含 新 臺 幣 外 幣 信 託 ) 之 單 筆 及 定 期 ( 不 ) 定 額 投 資 : 未 滿 一 年 免 收, 第 二 年 起 依 信 託 金 額 之 實 際 持 有 天 數 乘 上 費 率 0.2% 計 收, 最 低 新 台 幣 二 佰 元 ; 另 外 幣 信 託 依 投 資 幣 別 每 次 收 取 最 低 費 用 分 別 為 6 美 元 6 歐 元 700 日 圓 45 港 幣 3 英 鎊 8 澳 幣 8 加 幣 8 瑞 士 法 郎 8 紐 幣 45 瑞 典 幣 10 新 加 坡 幣 65 南 非 幣 及 40 人 民 幤 ( 即 自 民 國 98 年 3 月 1 日 起 申 購 之 單 筆 國 內 及 首 次 扣 款 日 於 民 國 98 年 4 月 1 日 ( 含 ) 之 後 的 國 內 境 外 定 期 ( 不 ) 定 額 基 金, 將 依 契 約 內 容 開 始 計 收 信 託 管 理 費, 同 時 取 消 國 內 基 金 贖 回 每 筆 收 取 30 元 匯 費 之 規 定 ) 收 益 發 放 方 式 交 易 時 間 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 扣 款 時 間 民 國 98 年 2 月 28 日 前 單 筆 申 購 及 民 國 98 年 3 月 31 日 前 定 額 首 次 扣 款 成 功 之 憑 證, 除 境 外 基 金 單 筆 信 託 依 前 述 內 容 收 取 贖 回 信 託 管 理 費 外, 其 餘 依 下 列 方 式 收 取 : 1. 國 內 基 金 單 筆 及 定 期 定 額 : 無, 另 於 贖 回 收 取 30 元 匯 費 2. 境 外 基 金 定 期 定 額 : 免 收 單 筆 境 外 基 金 於 贖 回 時, 均 需 收 取 信 託 管 理 費 ** 後 收 型 基 金 辦 理 贖 回 時, 除 信 託 管 理 費 外, 基 金 公 司 將 依 實 際 持 有 該 基 金 之 期 間 長 短 收 取 遞 延 申 購 手 續 費, 其 收 費 標 準 及 計 算 方 式, 請 參 考 後 收 型 基 金 特 約 事 項 ** 以 現 金 方 式 發 放 撥 入 客 戶 指 定 帳 戶, 若 當 月 可 分 配 收 益 總 金 額 未 達 基 金 公 司 規 定 之 最 低 匯 款 金 額, 基 金 公 司 將 自 動 轉 入 再 投 資, 則 當 月 之 收 益 分 配 將 依 基 金 公 司 之 通 知 書 以 單 位 數 分 配 予 委 託 人 國 內 類 貨 幣 型 基 金 : 週 一 至 週 五 上 午 9:00~10:30 前 ( 需 來 電 詢 問 額 度 ) 國 內 人 民 幣 計 價 基 金 : 週 一 至 週 五 上 午 9:00~14:30 前 國 內 非 類 貨 幣 型 基 金 境 外 基 金 : 週 一 至 週 五 9:00~15:20 前 扣 款 日, 如 遇 假 日 則 順 延 至 次 一 營 業 日, 若 扣 款 金 額 不 足, 則 委 託 人 可 於 當 日 下 午 二 時 前 存 入 足 額 款 項, 系 統 將 於 下 午 二 點 自 動 執 行 補 扣 款, 否 則 視 為 該 次 不 委 託 扣 款 投 資 ( 投 資 本 金 及 手 續 費 請 於 前 一 個 營 業 日 存 入 扣 款 帳 戶 )

5 贖 回 款 匯 入 時 間 淨 值 基 準 買 賣 價 差 基 金 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 規 定 國 內 類 貨 幣 型 基 金 :1-2 個 營 業 日 ; 國 內 非 類 貨 幣 型 基 金 :3-8 個 營 業 日 境 外 基 金 :5-10 個 營 業 日, 贖 回 匯 率 為 解 款 當 天 統 一 議 價 之 匯 率 國 內 基 金 : 申 購 以 當 天 淨 值 計 算, 贖 回 則 以 次 一 營 業 日 之 淨 值 計 算 ( 部 分 基 金 公 司 贖 回 以 當 天 淨 值 計 算, 詳 細 規 定 以 基 金 公 司 公 告 為 準 ) 境 外 基 金 : 申 購 以 當 天 淨 值 計 算, 贖 回 以 當 天 淨 值 計 算 境 外 貨 幣 型 基 金 ( 如 JF 摩 根 及 FD 富 達 系 列 ) 以 款 項 匯 出 基 金 公 司 實 際 收 到 之 入 帳 日 為 淨 值 基 準 日 ( 約 為 T+2~3) ** 下 列 基 金 之 申 購 贖 回 皆 以 次 一 營 業 日 淨 值 計 算 ( 詳 細 規 定 以 基 金 公 司 公 告 為 準 ): 1. 德 利 系 列 基 金 2. 德 利 及 德 盛 等 系 列 基 金 轉 換, 請 參 考 該 基 金 公 司 之 相 關 規 定 3. RB11 荷 寶 美 國 卓 越 股 票 EUR 淨 值 計 算 日 為 T+1 4. 施 羅 德 環 球 基 金 系 列 及 傘 型 基 金 系 列 之 基 金 轉 換, 請 參 考 該 基 金 公 司 之 相 關 規 定 境 外 基 金 : 施 羅 德 非 環 球 系 列 基 金 ( 即 SC 系 列 基 金 ) 德 利 系 列 基 金 (DL) JF 摩 根 系 列 基 金 (JF) 自 102 年 8 月 1 日 起 取 消 買 賣 價 差 1. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 申 請 需 於 扣 款 日 前 一 營 業 日 15:00 前 完 成 交 易 2. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 異 動 需 於 扣 款 日 前 一 營 業 日 17:00 前 完 成 交 易 3. 定 期 定 額 之 扣 款 標 的 ( 註 ) 扣 款 日 期 扣 款 金 額 扣 款 帳 號 均 可 辦 理 變 更, 定 期 不 定 額 不 得 變 更 扣 款 標 的 及 扣 款 金 額 4. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 全 部 轉 換 或 部 分 轉 換 皆 續 扣 原 基 金, 轉 入 之 基 金 等 同 單 筆 不 扣 款 ( 基 金 轉 換 屬 單 位 數 移 轉 並 不 影 響 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 約 定, 故 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 扣 款 標 的 不 會 因 為 轉 換 而 自 動 變 更 ) 5. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 扣 款 基 金 全 部 贖 回 則 終 止 扣 款 6. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 基 金 從 未 扣 過 款 且 狀 態 為 暫 停 扣 款 時, 該 基 金 將 不 出 現 於 現 值 查 詢 畫 面 7. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 連 續 三 次 扣 款 不 成 功, 系 統 自 動 暫 停 扣 款 8. 扣 款 前 一 營 業 日 下 午 五 點 產 生 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 扣 款 資 料, 產 生 期 間 將 暫 停 異 動 作 業 9. 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 扣 款 失 敗 當 日 如 欲 執 行 全 部 贖 回 或 轉 換, 需 待 當 日 下 午 二 點 第 二 次 扣 款 仍 失 敗 後 再 執 行 配 息 基 準 註 : 轉 換 與 變 更 標 的 之 差 異 1. 單 筆 或 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 的 轉 換, 僅 可 同 家 基 金 公 司 的 基 金 轉 換 2. 僅 定 期 定 額 可 做 扣 款 標 的 變 更, 且 不 限 同 一 家 基 金 公 司 的 投 資 標 的, 且 定 期 定 額 標 的 變 更 後 續 扣 新 標 的 但 定 期 定 額 / 定 期 不 定 額 轉 換 ( 全 轉 或 部 分 ) 則 是 續 扣 原 基 金, 轉 換 部 分 視 同 單 筆 存 在 * 月 配 息 基 金 1. FR 富 蘭 克 林 TP 坦 伯 頓 TB 坦 伯 頓 B 股 系 列 : 當 月 第 五 個 營 業 日 持 有 者 2. AC 聯 博 MB 聯 博 B 股 系 列 MU 東 方 匯 理 長 鷹 多 重 資 產 基 金 GB 全 盛 : 當 月 倒 數 第 二 個 營 業 日 持 有 者 3. FD 富 達 IA 天 達 BA 霸 菱 SA 先 機 SN 先 機 C 股 GT 景 順 ( 以 註 冊 地 為 準 ) IS 景 順 ( 以 註 冊 地 為 準 ) PI 鋒 裕 PB 鋒 裕 B 股 PT 鋒 裕 T 股 NT NB NC 路 博 邁 : 當 月

6 最 後 一 營 業 日 持 有 者 4. JU 駿 利 JB 駿 利 B 股 系 列 : 當 月 15 日 前 一 營 業 日 持 有 者 5. SR 施 羅 德 SL 施 羅 德 : 當 月 最 後 一 個 星 期 三 持 有 者 (2016 年 :8 月 提 前 到 8/24,12 月 提 前 到 12/14) 6. YB 柏 瑞 : 當 月 第 四 個 營 業 日 持 有 者 7. JF 摩 根 : 當 月 7 號 持 有 者 8. NG NY NN(L): 當 月 第 一 個 營 業 日 持 有 者 * 季 配 息 基 金 : 月 1. TP05 坦 伯 頓 新 興 國 家 固 定 收 益 - 季 TP10 坦 伯 頓 全 球 平 衡 - 季 TB04 坦 伯 頓 新 興 國 家 固 定 收 益 -B 股 - 季 -- 該 月 第 五 個 營 業 日 2. BA20 霸 菱 高 收 益 債 - 季 -- 該 月 最 後 一 營 業 日 * 年 配 息 基 金 : 依 基 金 公 司 公 佈 定 期 不 定 額 特 約 事 項 得 利 人 生 / 百 萬 有 禮 專 案 注 意 事 項 富 利 人 生 / 百 萬 有 禮 專 案 注 意 事 項 以 上 資 料 僅 供 參 考, 所 有 訊 息 以 基 金 公 司 公 佈 為 準 定 期 不 定 額 特 約 事 項 1. 定 期 不 定 額 交 易 於 申 請 後, 即 不 得 變 更 扣 款 標 的 及 每 期 扣 款 金 額 2. 定 期 不 定 額 加 減 碼 機 制 : 定 期 不 定 額 的 扣 款 金 額 將 以 定 期 不 定 額 的 方 式 進 行 扣 款, 其 扣 款 加 減 碼 幅 度 將 依 投 資 人 之 首 次 申 購 日 與 扣 款 日 之 前 一 營 業 日 系 統 所 擷 取 之 淨 值 比 較 後, 依 基 金 淨 值 的 漲 跌 幅 度 作 為 次 日 扣 款 日 金 額 加 減 之 依 據 漲 幅 < 5% 不 變 5% 漲 幅 <10% 減 碼 10% 10% 漲 幅 <15% 減 碼 20% 15% 漲 幅 <20% 減 碼 30% 20% 漲 幅 <25% 減 碼 40% 25% 漲 幅 減 碼 50% 跌 幅 < 5% 不 變 5% 跌 幅 <10% 加 碼 10% 10% 跌 幅 <15% 加 碼 20% 15% 跌 幅 <20% 加 碼 30% 20% 跌 幅 <25% 加 碼 40% 25% 跌 幅 加 碼 50% 得 利 人 生 / 百 萬 有 禮 專 案 1. 委 託 人 知 悉 參 加 本 專 案 後, 無 法 退 還 定 期 定 額 首 次 申 購 手 續 費 ( 即 開 辦 費 ) 本 專 案 配 合 定 期 定 額 終 身 免 申 購 手 續 費 之 基 金, 於 申 購 後 不 得 複 扣 變 更 申 購 標 的 及 變 更 每 期 信 託 金 額, 惟 可 暫 停 扣 款 或 部 份 贖 回 2. 申 購 手 續 費 : 得 利 人 生 專 案 : 每 筆 交 易 之 最 低 定 期 定 額 申 購 本 金 為 每 期 新 臺 幣 5,000 元, 並 以 新 臺 幣 1,000 元 為 累 進 單 位 ; 最 低 首 次 申 購 手 續 費 為 每 筆 新 臺 幣 1,800 元, 申 購 本 金 每 增 加 新 臺 幣 1,000 元, 則 首 次 申 購 手 續 費 同 步 加 收 新 臺 幣 300 元, 外 幣 信 託 依 本 行 規 定 辦 理 百 萬 有 禮 專 案 : 當 日 單 筆 基 金 申 購 合 計 達 境 外 基 金 折 合 新 臺 幣 100 萬 元 / 國 內 基 金 新 臺 幣 200 萬 元, 於 同 日 即 可 享 有 一 筆 金 額 新 臺 幣 / 外 幣 信 託 之 得 利 人 生 定 期 定 額 或 富 利 人 生 定 期 不 定 額 免 收 開 辦 費 之 優 惠, 其 申 購 金 額 限 為 該 筆 信 託 幣 別 之 最 低 申 購 金 額 3. 贖 回 基 金 ( 或 部 份 贖 回 ) 異 動 事 項 申 請 時, 須 另 填 寫 凱 基 商 業 銀 行 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 交 易 指 示 書 凱 基 商 業 銀 行 特 定 金 錢 信 託 定 期 投 資 國 內 外 有 價 證 券 交 易 指 示 書 並 依 據 本 行 作 業 規 定 辦 理 4. 委 託 人 申 請 贖 回 時, 若 所 持 有 專 案 基 金 之 剩 餘 受 益 權 單 位 數 為 零 時, 將 不 再 享 有 優 惠, 本 專 案 即 終 止 5. 本 行 保 留 取 消 暫 停 或 修 改 本 專 案 之 權 利, 如 有 未 盡 之 說 明 事 項, 悉 依 凱 基 商 業 銀 行 辦 理 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 信 託 契 約 辦 理 富 利 人 生 專 案 注 意 事 項 1. 委 託 人 知 悉 參 加 本 專 案 後, 無 法 退 還 首 次 申 購 手 續 費 ( 即 開 辦 費 ) 本 專 案 配 合 終 身 免 申 購 手 續 費 之 基 金, 於 申 購 後 不 得 複 扣 變 更 申 購 標 的 及 變 更 每 期 信 託 金 額, 惟 可 暫 停 扣 款 或 部 份 贖 回 2. 申 購 手 續 費 : 富 利 人 生 專 案 : 每 筆 交 易 之 最 低 申 購 本 金 為 每 期 新 臺 幣 5,000 元, 並 以 新 臺 幣 1,000 元 為 累 進 單 位 ; 首 次 申 購 手 續 費 為 信 託 本 金 36%, 外 幣 信 託 依 本 行

7 規 定 辦 理 百 萬 有 禮 專 案 : 當 日 單 筆 基 金 申 購 合 計 達 境 外 基 金 折 合 新 臺 幣 100 萬 元 / 國 內 基 金 新 臺 幣 200 萬 元, 於 同 日 即 可 享 有 一 筆 金 額 新 臺 幣 / 外 幣 信 託 之 得 利 人 生 定 期 定 額 或 富 利 人 生 定 期 不 定 額 免 收 開 辦 費 之 優 惠, 其 申 購 金 額 限 為 該 筆 信 託 幣 別 之 最 低 申 購 金 額 3. 贖 回 基 金 ( 或 部 份 贖 回 ) 異 動 事 項 申 請 時, 須 另 填 寫 凱 基 商 業 銀 行 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 交 易 指 示 書 凱 基 商 業 銀 行 特 定 金 錢 信 託 定 期 投 資 國 內 外 有 價 證 券 交 易 指 示 書 並 依 據 本 行 作 業 規 定 辦 理 4. 委 託 人 申 請 贖 回 時, 若 所 持 有 專 案 基 金 之 剩 餘 受 益 權 單 位 數 為 零 時, 將 不 再 享 有 優 惠, 本 專 案 即 終 止 5. 定 期 不 定 額 加 減 碼 機 制 : 富 利 人 生 專 案 的 扣 款 金 額 將 以 定 期 不 定 額 的 方 式 進 行 扣 款, 其 扣 款 加 減 碼 幅 度 將 依 投 資 人 之 首 次 申 購 日 與 扣 款 日 之 前 一 營 業 日 系 統 所 擷 取 之 淨 值 比 較 後, 依 基 金 淨 值 的 漲 跌 幅 度 作 為 次 日 扣 款 日 金 額 加 減 之 依 據 漲 幅 < 5% 不 變 5% 漲 幅 <10% 減 碼 10% 10% 漲 幅 <15% 減 碼 20% 15% 漲 幅 <20% 減 碼 30% 20% 漲 幅 <25% 減 碼 40% 25% 漲 幅 減 碼 50% 跌 幅 < 5% 不 變 5% 跌 幅 <10% 加 碼 10% 10% 跌 幅 <15% 加 碼 20% 15% 跌 幅 <20% 加 碼 30% 20% 跌 幅 <25% 加 碼 40% 25% 跌 幅 加 碼 50% 本 行 保 留 取 消 暫 停 或 修 改 本 專 案 之 權 利, 如 有 未 盡 之 說 明 事 項, 悉 依 凱 基 商 業 銀 行 辦 理 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 信 託 契 約 辦 理 智 慧 鎖 利 計 劃 特 約 事 項 本 專 案 為 積 極 型 產 品, 非 積 極 型 客 戶 不 得 承 作 本 專 案 每 筆 母 子 基 金 之 申 購 及 轉 申 購 交 易 最 低 金 額 及 累 進 金 額 限 制 : 幣 別 母 基 金 子 基 金 最 低 申 購 金 額 累 進 單 位 最 低 轉 申 購 金 額 累 進 單 位 NTD 新 臺 幣 300, ,000 3,000 1,000 USD 美 金 10,000 1, EUR 歐 元 10,000 1, AUD 澳 幣 10,000 1, NZD 紐 幣 10,000 1, CAD 加 幣 10,000 1, GBP 英 鎊 5, ZAR 南 非 幣 100,000 10,000 1,000 1,000 智 慧 鎖 利 計 劃 特 約 事 項 轉 申 購 方 式 可 採 定 額 或 不 定 額 方 式, 一 經 選 定 則 不 可 變 更 轉 申 購 日 期 可 約 定 每 月 日, 至 少 1 日, 至 多 9 日 申 購 手 續 費 : 每 筆 交 易 以 母 基 金 之 信 託 金 額 3% 計 收 轉 換 贖 回 交 易 及 事 件 交 易 1. 僅 母 基 金 得 部 份 贖 回, 如 欲 執 行 母 子 基 金 全 部 贖 回, 則 須 先 申 請 契 約 終 止 再 申 請 全 部 贖 回 2. 母 基 金 僅 得 全 部 轉 換 至 另 一 檔 母 基 金 3. 外 幣 信 託 母 基 金 僅 得 轉 換 至 另 一 檔 相 同 計 價 幣 別 之 母 基 金 4. 單 一 子 基 金 僅 得 轉 換 回 母 基 金, 且 限 全 部 轉 換 5. 子 基 金 初 次 設 定 至 少 1 檔, 子 基 金 檔 數 可 依 需 求 增 加, 申 請 設 定 上 限 為 5 檔 6. 外 幣 信 託 之 母 子 基 金 須 為 同 一 計 價 幣 別 之 基 金 7. 暫 停 轉 申 購 : 暫 停 每 月 從 母 基 金 轉 申 購 至 子 基 金 時, 報 酬 率 計 算 機 制 正 常 運 作 8. 報 酬 率 約 定 不 得 由 單 次 變 更 為 多 次 或 由 多 次 變 更 為 單 次 交 易 注 意 事 項 : 1 不 定 額 轉 申 購 方 式 之 轉 申 購 金 額 計 算 : 第 二 次 ( 含 ) 之 後 之 轉 申 購 金 額 會 依 第 一 次 轉 申 購 淨 值 之 漲 跌, 重 新 計 算 轉 申 購 金 額 漲 幅 < 5% 不 變 5% 漲 幅 <10% 減 碼 10% 10% 漲 幅 <15% 減 碼 20% 15% 漲 幅 <20% 減 碼 30% 20% 漲 幅 <25% 減 碼 40% 25% 漲 幅 減 碼 50% 跌 幅 < 5% 不 變 5% 跌 幅 <10% 加 碼 10% 10% 跌 幅 <15% 加 碼 20% 15% 跌 幅 <20% 加 碼 30% 20% 跌 幅 <25% 加 碼 40% 25% 跌 幅 加 碼 50%

8 漲 跌 幅 計 算 : 交 易 日 (T 日 ) 子 基 金 最 新 淨 值 與 第 一 次 轉 申 購 淨 值 之 比 較 2 母 基 金 轉 申 購 至 子 基 金 當 發 生 金 額 不 足 時, 則 依 照 客 戶 設 定 子 基 金 之 順 序 轉 申 購, 餘 額 不 足 則 停 止 轉 申 購 3 報 酬 率 計 算 方 式..( 子 母 基 金 如 有 尚 未 分 配 之 在 途 單 位 數 時, 不 計 算 報 酬 率 ) 銀 行 營 業 日 報 酬 率 (T 日 ) = ( 母 基 金 庫 存 單 位 數 * 母 基 金 最 新 淨 值 * 匯 率 ) +( 子 基 金 庫 存 單 位 數 * 子 基 金 最 新 淨 值 * 匯 率 ) + 配 息 金 額 ( 母 基 金 信 託 本 金 + 子 基 金 信 託 本 金 ) 最 新 淨 值 : 計 算 日 (T 日 ), 依 本 行 基 金 系 統 內 所 擷 取 最 近 一 盤 之 基 金 淨 值 ( 申 購 / 贖 回 ) 匯 率 : 計 算 日 (T 日 ), 依 本 行 基 金 系 統 內 所 擷 取 最 近 一 盤 匯 率 單 次 約 定 累 計 報 酬 率 : 若 報 酬 率 客 戶 約 定 報 酬 時, 則 於 T 日 執 行 母 子 基 金 全 部 贖 回, 本 契 約 視 同 終 止 多 次 約 定 累 計 報 酬 率 : 若 報 酬 率 客 戶 第 一 或 第 二 次 約 定 報 酬 時, 則 於 T 日 將 正 報 酬 之 子 基 金 轉 換 回 母 基 金, 再 繼 續 下 一 個 約 定 投 資 報 酬 率, 當 報 酬 率 客 戶 最 終 約 定 報 酬 時, 則 執 行 母 子 基 金 全 部 贖 回, 本 契 約 視 同 終 止 4 委 託 人 約 定 之 指 定 交 易 日 期 應 為 營 業 日, 若 為 非 營 業 日, 則 交 易 自 動 順 延 至 次 一 營 業 日 辦 理 5 贖 回 款 或 現 金 收 益 款 於 受 託 人 扣 除 相 關 費 用 後, 逕 行 轉 入 委 託 人 於 貴 行 之 約 定 存 款 帳 戶 本 行 保 留 取 消 暫 停 或 修 改 本 專 案 之 權 利, 如 有 未 盡 之 說 明 事 項, 悉 依 凱 基 商 業 銀 行 辦 理 特 定 金 錢 信 託 投 資 國 內 外 有 價 證 券 信 託 契 約 辦 理