2017 年 4 季度偿付能力信息披露报告

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羁郑
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2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 9 三实际资本... 9 四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13

3 一基本信息 1.1 注册地址深圳市福田区福华一路 6 号免税商务大厦楼 1.2 法定代表人臧炜 1.3 经营范围和经营区域经营范围财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域深圳宁波天津上海重庆北京山东海南浙江江苏广东安徽辽宁河北福建湖南湖北四川河南内蒙古香港 1.4 股权结构及股东股权结构股东类别期初期末出资额占比 (%) 出资额占比 (%) 国有股社团法人股 400, 万元 100% 400, 万元 100% 外资股自然人股合计 400, 万元 100% 400, 万元 100% 1

4 1.4.2 股东股东名称股东性质出资额持股比例持股状态武汉中央商务区建设投资股份有限公司社团法人股 204, 万元 51% 被质押新华联控股有限公司社团法人股 80, 万元 20% 被质押亿利资源集团有限公司社团法人股 60, 万元 15% 正常重庆三峡果业集团有限公司社团法人股 56, 万元 14% 正常合计 400, 万元 100% 控股股东截止报告期末, 公司控股股东为武汉中央商务区建设投资股份有限公司 1.6 子公司合营企业和联营企业截止报告期末, 公司没有子公司合营企业和联营企业 1.7 董事监事和高级管理人员的基本情况董事基本情况臧炜,1963 年 12 月出生, 硕士研究生学历 2016 年 2 月起担任本公司董事长 ( 保监许可号 ),2017 年 7 月起担任公司临时负责人并履行总裁职权历任中国太平洋财产保险股份有限公司济南分公司副总经理兼任潍坊中心支公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司山东公司党委书记总经理纪委书记, 泰山保险股份有限公司筹备领导小组副组长拟任总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司重大客户部 ( 北京 ) 总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司北京分公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理现任本公司董事长武汉中央商务区建设投资股份有限公司董事泛海控股股份有限公司第九届监事会监事 2

5 张必书,1969 年 5 月出生, 硕士学位 2016 年 4 月起担任本公司董事 ( 保监许可号 ) 历任新华联集团财务副总监, 新华联伟鸿食品有限公司董事长, 佳远钴业控股有限公司董事兼总经理现任新华联集团高级副总裁兼首席会计师新华联集团财务公司董事长大兴安岭农村商业银行董事张博,1973 年 7 月出生, 工商管理硕士研究生, 在读博士 2016 年 3 月起担任本公司董事 ( 保监许可号 ) 历任中国民生银行太原分行风险管理部副总经理公司银行营销委员会秘书长兼公司银行部总经理, 中国民生银行总行公司业务集中经营改革小组成员公司银行部融资理财处负责人, 中国民生银行长沙分行筹备组副组长, 民生金融租赁股份有限公司党委委员风险总监副总裁兼飞机租赁事业部总裁现任泛海控股股份有限公司第九届董事会董事, 中国民生信托有限公司副董事长总裁, 民生证券股份有限公司董事, 中国泛海国际金融有限公司副主席执行董事执行委员会主席, 中国民生银行股份有限公司监事, 武汉中央商务区建设投资股份有限公司董事冯壮勇,1968 年 12 月出生, 法律硕士研究生 2016 年 1 月起担任本公司董事 ( 保监许可号 ) 历任中国泛海控股集团有限公司法律事务管理总部副总裁兼法务总监风险控制管理总部副总裁兼法务总监, 中国泛海控股集团有限公司助理总裁兼风险控制管理总部总裁, 泛海控股股份有限公司法务总监风控总监现任中国泛海控股集团有限公司监事法律合规总监, 泛海控股股份有限公司第九 3

6 届监事会股东代表监事, 武汉中央商务区建设投资股份有限公司监事王玉贵,1951 年 8 月出生, 本科学历 2016 年 3 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可号 ) 历任中国船东互保协会总经理英国汽船互助保险协会有限公司董事海通证券股份公司监事中国服务贸易协会常务理事北京工商大学金融硕士兼职教授现任中国民生银行外部监事中国国际贸易促进会仲裁员汪棣,1958 年 10 月出生, 硕士学位 2016 年 4 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可号 ) 曾任普华永道金融服务部合伙人及普华永道中国投资管理行业主管合伙人陈冬梅,1972 年 11 月出生, 经济学博士 2016 年 3 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可号 ) 现任复旦大学经济学院保险系常务副主任, 兼任上海市保险学会副会长中国保险法研究会理事, 人保再保险股份有限公司独立董事监事基本情况赵晓夏,1963 年 6 月出生, 本科学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任中国人民保险总公司国际业务部襄理, 华泰保险代理和咨询服务公司董事总经理, 金盛人寿保险有限公司中方股东代表董事执行副总裁, 美国纽约人寿 ( 国际 ) 保险公司高级副总裁, 海尔纽约人寿保险有限公司总裁首席执行官, 亚洲资本控股 ACR 再保险集团高级副总裁北亚区执行副总裁中国区负责人, 中国泛海控股集团有限公司副总裁现任泛海控股股份有限公司董事 ; 泛海控股保险总部总裁兼 CEO; 亚太寰宇投资有限公司 4

7 董事总裁 ; 中国泛海国际金融有限公司非执行董事李亚清,1966 年 8 月出生, 硕士研究生学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任新牟国际集团总经理助理兼上海分公司总经理副总经理董事集团党委副书记, 烟台新潮实业股份有限公司董事副董事长下属子公司董事长, 江苏华沣基金管理有限公司 ( 筹 ) 执行合伙人常务副总裁, 亿利资源集团有限公司集团投行中心副总监集团战略投资中心总监兼集团物产公司总裁集团董事会秘书董办主任现任亿利资源集团有限公司集团助理总裁张桂梅,1977 年 9 月出生, 硕士学位,2016 年 4 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 在北京汇源饮料食品集团有限公司历任总裁秘书法务部经理生产营销部经理投资部项目经理, 在中国汇源果汁集团有限公司历任董事会秘书董事会办公室主任总裁助理副总裁, 在北京汇源农业股份有限公司担任副总裁及北京绿色佳源木屋制品股份有限公司董事长在香港上市公司碧生源股份有限公司担任非执行董事现任北京汇源饮料食品集团有限公司集团副总裁, 分管集团人事内控合规工作侯晓勤,1970 年 7 月生, 硕士研究生学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任民安财产保险有限公司深圳分公司业管部室主任市场部经理, 民安财产保险有限公司市场部机构管理室经理销售管理室经理市场部销售管理中心销售总监市场部副总经理现任本公司人力资源部总经理 5

8 陈红泉,1975 年 5 月生, 本科学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任太平洋保险深圳分公司客户服务部总经理, 渤海保险深圳分公司客户服务部总经理, 民安财产保险有限公司车险部高级经理客服部副总经理客服部总经理车险部总经理现任本公司客户服务部总经理拟任监事 : 刘冰,1957 年 6 月出生, 工商管理硕士研究生学位 2015 年 12 月 18 日经本公司 2015 年第三次临时股东会选举, 拟担任本公司监事历任中国泛海国际控股有限公司常务副总裁, 泛海控股股份有限公司第八届监事会副主席等现任泛海控股股份有限公司第九届监事会主席 ; 中国泛海控股集团有限公司董事副总裁风险控制总监总稽核 ; 民生控股股份有限公司副董事长, 中泛控股有限公司执行董事, 民生证券股份有限公司董事, 中国民生信托有限公司监事, 中国泛海美国控股有限公司财务总监, 中国泛海国际投资有限公司执行董事兼财务总监, 民生财富投资管理有限公司监事, 亚太财产保险有限公司监事 ; 泛海资本投资管理集团有限公司董事, 泛海创业投资管理有限公司监事会主席 ; 中国泛海电力有限公司董事, 泛海不动产投资管理有限公司董事, 泛海股权投资管理有限公司董事, 泛海国际股权投资有限公司董事, 深圳市泛海三江电子股份有限公司监事会主席 ; 华富国际控股有限公司董事 ; 美国国际数据集团总裁董事兼执委会主席高级管理人员基本情况臧炜,1963 年 12 月出生, 硕士研究生学历 2016 年 2 月起担任 6

9 本公司董事长 ( 保监许可号 ),2017 年 7 月起担任公司临时负责人并履行总裁职权历任中国太平洋财产保险股份有限公司济南分公司副总经理兼任潍坊中心支公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司山东公司党委书记总经理纪委书记, 泰山保险股份有限公司筹备领导小组副组长拟任总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司重大客户部 ( 北京 ) 总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司北京分公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理现任本公司董事长并履行总裁职责武汉中央商务区建设投资股份有限公司董事泛海控股股份有限公司第九届监事会监事肖军,1968 年 8 月生, 本科学历, 硕士学位,2016 年 8 月起任公司副总裁 ( 保监许可号 ), 澳新保险学会高级会员历任中国太平洋财产保险股份有限公司湖南市场部副总经理 ( 主持工作 ) 衡阳中心支公司总经理湖南分公司副总经理兼长沙中心支公司总经理总公司市场企划部总经理四川分公司党委书记兼总经理陈灏,1971 年 7 月生, 研究生学历, 硕士学位,2016 年 7 月起任公司副总裁 ( 保监许可号 ), 曾在中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司历任车险核保室主任车险部副经理综合拓展部经理总公司车险部核保室主任总公司车险部总经理助理, 在天平汽车保险股份有限公司历任总裁助理副总裁常务副总裁执行董事, 在永诚财产保险股份有限公司任副总裁兼 COO 于海波,1974 年 11 月生, 硕士研究生学历, 会计师审计师 7

10 注册税务师国际会计师公会全权会员 (AAIA), 2016 年 1 月起任职本公司助理总裁 ( 保监许可号 ),2017 年 9 月起任职本公司临时财务负责人,2008 年 4 月至 2012 年 3 月在山西泛海建设投资有限公司任财务部经理财务总监 ;2012 年 3 月至 2015 年 5 月任泛海控股股份有限公司资产财务部资金管理中心总监资产财务部总经理 ;2015 年 5 月至 2015 年 12 月在泛海控股股份有限公司房地产开发集团总部任资产财务部总经理赵歆,1972 年 4 月生, 本科学历, 经济与保险中级职称,2016 年 1 月起任职本公司助理总裁 ( 保监许可号 ), 曾任中华保险深圳分公司业务管理部总经理, 于 2007 年 9 月加入民安保险, 历任车险部总经理助理副总经理总经理,2012 年 11 月任职民安保险深圳分公司总经理何晓东,1977 年 6 月生, 博士后, 中国注册会计师,2014 年 6 月起任职本公司董事会秘书 ( 保监许可号 ),2017 年 9 月起任职本公司首席风险官临时合规负责人, 曾在大连商品交易所博士后工作站从事博士后研究工作, 在海航中轻贸易有限公司海航东银期货有限公司从事研究及管理工作, 历任海航东银期货有限公司总裁助理兼市场部总经理总裁助理兼综合管理部总经理广州海航中轻贸易有限公司董事长海航东银期货研究所所长海航东银期货副总裁等职 8

11 1.8 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 李现芳办公室电话 : 电子信箱 : lixianfang@apiins.com 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 179, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 179, , 综合偿付能力充足率 (%) % % 最近一期的风险综合评级 B B 保险业务收入 97, , 净利润 5, , 净资产 269, , 三实际资本单位 : 万元指标名称本季度数上季度数认可资产 573, , 认可负债 313, , 实际资本 259, , 核心一级资本 259, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 9

12 四最低资本单位 : 万元指标名称本季度数上季度数最低资本 79, , 量化风险最低资本 75, , 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 37, , 市场风险最低资本 40, , 信用风险最低资本 25, , 量化风险分散效应 27, , 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 3, 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 五风险综合评级保监会按保险公司偿付能力监管规则第 10 号 : 风险综合评级 ( 分类监管 ) 的要求对保险公司进行分类监管评价, 公司 2017 年 2 季度 2017 年 3 季度风险综合评级结果均为 B 六风险管理状况 6.1 保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年度, 保监会对我司偿付能力风险管理能力评估得分为分, 其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.20 分, 保险风险管理 8.26 分, 市场风险管理 6.74 分, 信用风险管理 6.39 分, 操作风险管理 8.59 分, 战略风险管理 5.82 分, 声誉风险管理 7.43 分, 流动性风险管理 5.70 分 6.2 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及最新进展 10

13 ㈠开展风险管理能力评估, 检视工作成效并持续提升管理能力 2017 年 10 月, 广西保监局对公司开展了 2017 年度偿付能力风险管理能力现场评估公司充分准备, 积极应对, 在有效保障评估顺利完成的同时, 全面检视风险管理工作成效从风险管理的基础与环境风险管理的目标与工具保险风险管理市场风险管理信用风险管理操作风险管理战略风险管理声誉风险管理流动性风险管理等九大模块梳理公司在风险管理的制度建设和执行方面存在的问题与不足, 有针对性地制定改进方案, 分解至对应条线并定期跟踪改进进度, 评价改进效果, 持续提升风险管理能力㈡加强内部控制, 加大对重点领域关键岗位的风险管控四季度, 公司在风险管理方面持续发力, 加强对重点领域关键岗位的风险管控重点领域方面, 针对风险较高的线上平台型业务, 制定发布关于开展线上平台型非车险业务的指导意见, 对洗钱风险渠道资质运营模式及审批程序等方面的合规性要求进行明确, 加强操作风险防范 ; 关键岗位方面, 一方面, 通过制定下发亚太财产保险有限公司监事履职评价办法亚太财产保险有限公司专兼职合规风控人员管理办法关于进一步加强总部机关作风建设的通知等文件, 完善公司治理结构, 强化风控队伍建设, 促进整体风险管理能力提升, 另一方面开展多项常规审计和高管任中及离任审计, 评价高管履职情况, 深入排查并及时处置潜在风险情况㈢组织制度修订, 持续完善风险管理制度体系 11

14 一方面, 公司根据 2016 年度风险管理能力评估情况, 结合公司实际, 修订下发了亚太财产保险有限公司发展规划管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司战略风险管理办法( 试行 ), 持续完善战略风险管理机制 ; 另一方面, 根据 2017 年度现场评估情况, 组织对亚太财产保险有限公司偿付能力风险管理办法亚太财产保险有限公司风险偏好体系管理办法亚太财产保险有限公司风险报告管理办法亚太财产保险有限公司市场风险管理办法 ( 试行 ) 亚太财产保险有限公司资金运用信用风险管理办法亚太财产保险有限公司流动性风险管理办法进行修订, 进一步细化工作要求, 加强流程管控, 不断提升风险管理制度的可操作性与有效性㈣深入自查, 持续落实专项风险排查为全面加强风险管控, 促进公司长远健康发展, 公司将 2017 年确定为合规经营健康发展年, 在全司范围内全面加强合规风控工作, 深入开展风险防控自查工作四季度, 公司在已开展的资金运用风险专项排查涉嫌非法集资风险专项排查分支机构印章专项排查案件问责清理排查偿付能力数据真实性自查整治机动车辆保险市场乱象自查等专项工作的基础上, 深入开展了非有价单证专项自查内部控制自评价等工作, 全面排查公司非有价单证管理及整体内控中潜在风险情况, 对自查发现的薄弱环节, 通过加强制度和相关工作机制的建立与完善, 补短板堵漏洞, 建立依法合规经营的长效机制 12

15 七流动性风险 7.1 流动性风险监管指标指标名称分项本季度数上季度数净现金流实际数 ( 万元 ) 16, 个月内 (%) % % 综合流动性比率 1 年内 (%) % % 1 年以上 (%) % % 流动性覆盖率压力情景 1(%) % % 压力情景 2(%) % % 7.2 流动性风险分析及应对措施公司四季度未发生重大流动性风险事件本季度净现金流为 16, 万元, 其中经营活动净现金流为 2, 万元, 投资活动净现金流为 14, 万元, 现金流较为充裕, 保险业务和投资业务均未发生影响公司流动性风险的重大事件综合流动性比率和流动性覆盖率均处于比较健康的水平, 现有资产满足压力情景下的现金流需求, 预计未来一段时期内流动性风险事件发生概率较低, 风险可控公司将持续关注流动性风险情况, 一旦发生重大流动性风险时将按照公司流动性风险应急预案等相关规定, 采取定期存款解存投资资产变现等方式, 缓解流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施本季度内监管机构没有对公司采取监管措施 13

目录一基本信息... 1 二主要指标... 9 三实际资本... 9 四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13

目录一基本信息... 1 二主要指标... 9 三实际资本... 9 四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13 2017 年 3 季度偿付能力信息披露报告目录一基本信息... 1 二主要指标... 9 三实际资本... 9 四最低资本... 10 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 10 七流动性风险... 13 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 一基本信息 1.1 注册地址中国广东省深圳市福田中心区福华一路免税商务大厦 29/30 楼 1.2 法定代表人臧炜 1.3