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添凤
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1 2018 年第 3 季度偿付能力报告摘要

2 目录一基本信息... 1 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13

3 一基本信息 29 楼 1.1 注册地址深圳市福田区福田街道福安社区福华一路 6 号免税商务大厦 1.2 法定代表人臧炜 1.3 经营范围和经营区域经营范围财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域深圳宁波天津上海重庆北京山东海南浙江江苏广东安徽辽宁河北福建湖南湖北四川河南内蒙古香港陕西 1.4 股权结构及股东股权结构股东类别期初期末出资额占比 (%) 出资额占比 (%) 国有股社团法人股 400, 万元 100% 400, 万元 100% 外资股自然人股合计 400, 万元 100% 400, 万元 100% 1

4 1.4.2 股东股东名称股东性质出资额持股比例持股状态武汉中央商务区股份有限公司社团法人股 204, 万元 51% 被质押新华联控股有限公司社团法人股 80, 万元 20% 被质押亿利资源集团有限公司社团法人股 60, 万元 15% 正常重庆三峡果业集团有限公司社团法人股 56, 万元 14% 正常合计 400, 万元 100% - 说明 : 公司实际控制法人武汉中央商务区建设投资股份有限公司于 2018 年 7 月 25 日在武汉市工商行政管理局完成更名手续, 正式更名为武汉中央商务区股份有限公司公司于 2018 年 8 月 7 日向中国银保监会报备 ( 亚太财险报号 ) 1.5 控股股东截止报告期末, 公司控股股东为武汉中央商务区股份有限公司 1.6 子公司合营企业和联营企业截止报告期末, 公司没有子公司合营企业和联营企业 1.7 董事监事和高级管理人员的基本情况董事基本情况臧炜,1963 年 12 月出生, 硕士研究生学历 2016 年 2 月起担任本公司董事长 ( 保监许可号 ) 历任中国太平洋财产保险股份有限公司济南分公司副总经理兼任潍坊中心支公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司山东公司党委书记总经理纪委书记, 泰山保险股份有限公司筹备领导小组副组长拟任总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司重大客户部 ( 北京 ) 总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司北京分公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理现任本公司董事长武汉中央 2

5 商务区股份有限公司董事泛海控股股份有限公司第九届监事会监事张必书,1969 年 5 月出生, 硕士学位 2016 年 4 月起担任本公司董事 ( 保监许可号 ) 历任新华联集团财务副总监, 新华联伟鸿食品有限公司董事长, 佳远钴业控股有限公司董事兼总经理现任新华联集团高级副总裁兼化工与轮胎事业部总裁新华联集团财务公司董事长大兴安岭农村商业银行董事张皓若, 女,1963 年 12 月生, 中国社会科学院研究生院财贸系毕业, 经济学硕士, 高级经济师 2018 年 9 月起担任本公司董事 ( 银保监许可号 ) 历任工商银行总行信贷管理部副总经理公司业务部副总经理, 工商银行北京市分行副行长, 中石油集团昆仑银行行长, 交通银行北京管理部集团客户部总经理, 北京管理部常务副总裁现任新华联控股有限公司高级副总裁兼金融事业部总裁张博,1973 年 7 月出生, 工商管理硕士研究生, 在读博士 2016 年 3 月起担任本公司董事 ( 保监许可号 ) 历任中国民生银行太原分行风险管理部副总经理公司银行营销委员会秘书长兼公司银行部总经理, 中国民生银行总行公司业务集中经营改革小组成员公司银行部融资理财处负责人, 中国民生银行长沙分行筹备组副组长, 民生金融租赁股份有限公司党委委员风险总监副总裁兼飞机租赁事业部总裁现任泛海控股股份有限公司第九届董事会董事, 中国民生信托有限公司副董事长总裁, 民生证券股份有限公司董事, 中国泛海国际金融有限公司副主席执行董事执行委员会主席, 中国民生银行股份有限公司监事, 武汉中央商务区股份有限公司董事 3

6 王玉贵,1951 年 8 月出生, 本科学历 2016 年 3 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可号 ) 历任中国船东互保协会总经理英国汽船互助保险协会有限公司董事海通证券股份公司监事中国服务贸易协会常务理事北京工商大学金融硕士兼职教授现任中国民生银行外部监事, 中国国际贸易促进会海事仲裁委员会仲裁员, 河北银行独立董事汪棣,1958 年 10 月出生, 硕士学位 2016 年 4 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可号 ) 曾任普华永道金融服务部合伙人及普华永道中国投资管理行业主管合伙人现任招商证券股份有限公司独立董事复星联合健康保险股份有限公司独立董事陈冬梅,1972 年 11 月出生, 经济学博士 2016 年 3 月起担任本公司独立董事 ( 保监许可号 ) 现任复旦大学经济学院保险系常务副主任, 兼任上海市保险学会副会长中国保险法研究会理事, 人保再保险股份有限公司独立董事拟任董事 : 宋宏谋, 男,1971 年 11 月生, 中国社会科学院研究生院博士研究生北京大学光华管理学院应用经济学博士后历任中国银行业监督管理委员会机要秘书党办副主任团委书记, 新疆维吾尔自治区人民政府金融工作办公室主任党组书记, 泰康养老保险股份有限公司董事, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁, 泰康保险集团股份有限公司助理总裁等现任泛海控股股份有限公司董事执行副总裁, 中国民生信托有限公司监事会副主席拟任董事 : 张喜芳, 男,1972 年 12 月生, 清华大学经管学院工商 4

7 管理硕士学位, 高级经济师历任国家电网公司金融资产管理部运行处处长金融资产管理部副主任, 国网资产管理有限公司副总经理, 国网英大国际控股集团有限公司副总经理, 英大泰和财产保险股份有限公司董事总经理, 英大保险资产管理有限公司董事长等现任泛海控股股份有限公司董事执行副总裁, 泛海资本集团有限公司副董事长, 泛海股权投资管理有限公司董事总裁, 中国民生信托有限公司执行董事, 民生证券股份有限公司董事, 中泛控股有限公司执行董事, 中国通海国际金融有限公司执行董事, 武汉中央商务区股份有限公司执行董事, 泛海不动产股权投资基金管理武汉有限公司董事长监事基本情况赵晓夏,1963 年 6 月出生, 本科学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任中国人民保险公司国际业务部襄理驻伦敦代表处代表, 华泰保险代理和咨询服务公司董事总经理, 金盛人寿保险有限公司, 董事执行副总裁, 美国纽约人寿 ( 国际 ) 保险公司高级副总裁, 海尔纽约人寿保险有限公司总裁首席执行官, 亚洲资本控股 ACR 再保险集团北亚区执行副总裁中国区负责人, 中国泛海控股集团有限公司副总裁现任中国泛海控股集团有限公司董事 ; 泛海控股股份有限公司董事 ; 中国通海国际金融有限公司董事 ; 泛海控股保险总部总裁兼 CEO; 亚太寰宇投资有限公司董事总裁李亚清,1966 年 8 月出生, 硕士研究生学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任新牟国际集团总经理 5

8 助理兼上海分公司总经理副总经理董事集团党委副书记, 烟台新潮实业股份有限公司董事副董事长下属子公司董事长, 江苏华沣基金管理有限公司 ( 筹 ) 执行合伙人常务副总裁, 亿利资源集团有限公司集团投行中心副总监集团战略投资中心总监兼集团物产公司总裁集团董事会秘书董办主任现任亿利资源集团有限公司集团助理总裁集团战略与投资中心总裁张桂梅,1977 年 9 月出生, 硕士学位,2016 年 4 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 在北京汇源饮料食品集团有限公司历任总裁秘书法务部经理生产营销部经理投资部项目经理, 在中国汇源果汁集团有限公司历任董事会秘书董事会办公室主任总裁助理副总裁, 在北京汇源农业股份有限公司担任副总裁及北京绿色佳源木屋制品股份有限公司董事长在香港上市公司碧生源股份有限公司担任非执行董事现任北京汇源饮料食品集团有限公司副总裁, 碧生源股份有限公司非执行董事, 北京绿色佳源木屋制品股份有限公司董事长侯晓勤,1970 年 7 月生, 硕士研究生学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任民安财产保险有限公司深圳分公司业管部室主任市场部经理, 民安财产保险有限公司市场部机构管理室经理销售管理室经理市场部销售管理中心销售总监市场部副总经理现任本公司人力资源部总经理陈红泉,1975 年 5 月生, 本科学历 2016 年 1 月起担任本公司监事 ( 保监许可号 ) 历任太平洋保险深圳分公司客户服 6

9 务部总经理, 渤海保险深圳分公司客户服务部总经理, 民安财产保险有限公司车险部高级经理客服部副总经理客服部总经理车险部总经理现任本公司客户服务部 ( 兼 ) 车商部总经理拟任监事 : 刘冰,1957 年 6 月出生, 工商管理硕士研究生学位 2018 年 7 月 27 日经本公司 2018 年第一次临时股东会会议选举, 拟担任本公司监事历任中国泛海国际控股有限公司常务副总裁, 泛海控股股份有限公司第八届监事会副主席等现任中国泛海控股集团有限公司执行董事执行副总裁 ; 泛海控股股份有限公司监事会主席 ; 国际数据集团全球总裁董事兼执委会主席 ; 民生控股股份有限公司副董事长 ; 民生证券股份有限公司董事 ; 中国民生信托有限公司监事 ; 中泛控股有限公司执行董事 ; 中国通海国际金融有限公司董事 ; 中国泛海国际投资有限公司执行董事财务总监, 中国泛海国际置业 ( 美国 ) 有限公司董事, 泛海股权投资管理有限公司董事, 泛海资本集团有限公司董事风控总监, 泛海三江电子股份有限公司监事会主席高级管理人员基本情况蒲海成,1967 年 3 月出生, 博士, 经济师,2018 年 2 月起任职公司临时负责人,2018 年 7 月起任职公司总裁 ( 银保监许可号 ) 历任天安保险公司总公司协理, 战略企划部总经理, 总公司党委委员, 天津分公司党委书记, 西部新产品试验基地领导委员会副主任 ; 天安保险业务管理员会投资决策委员会精算工作委员会绩效考核委员会品牌推广委员会委员 ; 中煤财产保险股份有限公司总经理等职 7

10 肖军,1968 年 8 月出生, 本科学历, 硕士学位, 澳新保险学会高级会员,2016 年 8 月起任公司副总裁 ( 保监许可号 ) 历任中国太平洋财产保险股份有限公司湖南市场部副总经理 ( 主持工作 ) 衡阳中心支公司总经理湖南分公司副总经理兼长沙中心支公司总经理总公司市场企划部总经理四川分公司党委书记兼总经理陈灏,1971 年 7 月出生, 研究生学历, 硕士学位,2016 年 7 月起任公司副总裁 ( 保监许可号 ) 历任中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司历任车险核保室主任车险部副经理综合拓展部经理总公司车险部核保室主任总公司车险部总经理助理 ; 天平汽车保险股份有限公司总裁助理副总裁常务副总裁执行董事 ; 永诚财产保险股份有限公司任副总裁兼 COO 于海波,1974 年 11 月出生, 硕士研究生学历, 会计师审计师注册税务师国际会计师公会全权会员 (AAIA), 2016 年 1 月起任职公司助理总裁 ( 保监许可号 ),2018 年 5 月任公司财务总监 ( 财务负责人 )( 银保监许可号 ), 2018 年 6 月起任职公司首席投资官历任山西泛海建设投资有限公司财务部经理财务总监 ; 泛海控股股份有限公司资产财务部资金管理中心总监资产财务部总经理 ; 泛海控股股份有限公司房地产开发集团总部资产财务部总经理杨巍峰,1974 年 1 月出生, 硕士研究生学历,2018 年 7 月起任公司副总裁 ( 银保监许可号 ) 历任华泰财险再保险部法定处副经理临分处经理承保中心核保经理高级核保经理湖北 8

11 分公司筹备组负责人总经理助理商险事业部总经理助理兼经纪业务部总经理 ; 阳光财险公司业务部副总经理财产和再保险部总经理兼经纪业务部总经理河南分公司总经理农业险与责任险部总经理 ; 长安责任保险公司副总裁赵歆,1972 年 4 月出生, 本科学历, 经济与保险中级职称,2016 年 1 月起任职公司助理总裁 ( 保监许可号 ) 历任中华保险深圳分公司业务管理部总经理 ; 民安保险车险部总经理助理副总经理总经理深圳分公司总经理何晓东,1977 年 6 月出生, 博士后, 中国注册会计师期货投资分析师,2014 年 6 月起任职公司董事会秘书 ( 保监许可号 ),2017 年 9 月起任职公司首席风险官临时合规负责人,2018 年 3 月起任职公司合规负责人 ( 保监许可号 ) 曾在大连商品交易所博士后工作站从事博士后研究工作, 在海航中轻贸易有限公司海航东银期货有限公司从事研究及管理工作, 历任海航东银期货有限公司总裁助理兼市场部总经理总裁助理兼综合管理部总经理 ; 广州海航中轻贸易有限公司董事长 ; 海航东银期货研究所所长海航东银期货副总裁等职 1.8 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 李现芳办公室电话 : 电子信箱 : lixianfang@apiins.com 9

12 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 185, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 185, , 综合偿付能力充足率 (%) % % 最近一期的风险综合评级 B B 保险业务收入 85, , 净利润 2, , 净资产 265, , 三实际资本单位 : 万元指标名称本季度数上季度数认可资产 542, , 认可负债 287, , 实际资本 254, , 核心一级资本 254, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元指标名称本季度数上季度数最低资本 68, , 量化风险最低资本 65, , 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 35, , 市场风险最低资本 27, , 信用风险最低资本 27, , 量化风险分散效应 25, , 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 3, , 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本

13 五风险综合评级我公司收到的最近两次风险综合评级结果通知为 2018 年第 1 季度和 2018 年第 2 季度, 风险综合评级结果均为 B 类六风险管理状况 6.1 保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年度, 保监会对我司偿付能力风险管理能力评估得分为分, 其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.20 分, 保险风险管理 8.26 分, 市场风险管理 6.74 分, 信用风险管理 6.39 分, 操作风险管理 8.59 分, 战略风险管理 5.82 分, 声誉风险管理 7.43 分, 流动性风险管理 5.70 分 6.2 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及最新进展 ( 一 ) 建章立制, 持续健全风险管理制度体系三季度, 公司持续完善风险管理制度, 聚焦大类风险, 优化管理流程, 先后修订下发了亚太财产保险有限公司保险风险管理办法亚太财产保险有限公司流动性风险管理办法亚太财产保险有限公司市场风险管理办法亚太财产保险有限公司资金运用信用风险管理办法, 制定了亚太财产保险有限公司流动性风险限额管理办法等制度, 大类风险管理机制得到进一步完善 ( 二 ) 优化工具, 完善资产负债管理体系三季度, 公司全面推进资产负债管理体系优化工作一方面, 先后开展了二季度资产负债量化风险自评估及资产负债管理能力自评估工作, 总结分析资产负债量化风险及资产负债管理能力风险情况, 11

14 并分别向管理层及监管机构报告 ; 另一方面, 系统性地完善了资产负债配套管理制度, 修订了亚太财产保险有限公司资产负债管理制度, 制定了亚太财产保险有限公司资产负债管理执行委员会工作管理办法亚太财产保险有限公司资产配置模型管理办法亚太财产保险有限公司资产负债管理工作小组工作制度亚太财产保险有限公司资产负债管理模型管理办法, 健全的资产负债制度体系初见雏形 ( 三 ) 建立系统, 强化风险管理技术管控三季度, 公司在风险管理的技术管控方面持续发力, 启动了一批信息系统的搭建或者升级工作主要包括开发偿二代风控系统, 强化风险管理的信息技术管控 ; 开发准备金系统, 提升准备金管理的科学性与有效性 ; 优化非车险业务系统, 通过技术手段强化保险业务风险管控 ; 升级财务系统与费控系统, 提升系统对财务管理的风险管控 ( 四 ) 强化内控, 构建风险管理长效机制为全面加强风险管控, 促进公司长远健康发展, 公司将 2018 年确定为风险管理能力提升元年, 在全司范围内全面加强合规风控工作以制度规范建设提升制度执行力和风险自查整改两项系统性的专项自查工作为抓手, 全面优化制度建设, 深入排查系统风险三季度, 公司继续深化两项工作的落实, 按计划分步骤地推进工作进展, 定期总结阶段性工作成果并向管理层报告对制度梳理及风险自查发现的薄弱环节, 对相关部门提出整改要求通过持续加强制度和管理机制的完善与落实, 补短板堵漏洞, 全面提升风险管理能力, 建立依法合规经营的长效机制 12

15 七流动性风险 7.1 流动性风险监管指标指标名称分项本季度数上季度数净现金流实际数 ( 万元 ) 11, , 个月内 (%) % % 综合流动性比率 1 年内 (%) % % 1 年以上 (%) % % 流动性覆盖率压力情景 1(%) % % 压力情景 2(%) % % 7.2 流动性风险分析及应对措施公司三季度未发生重大流动性风险事件, 各项流动性监测指标处于较健康的状态 ; 公司流动性充足, 现有资产满足各压力情景下的现金流需求, 预计未来一段时期内流动性风险事件发生概率较低, 风险可控公司将持续关注流动性风险情况, 一旦发生重大流动性风险时将按照公司流动性风险应急计划等相关规定, 采取定期存款解存投资资产变现等方式, 缓解流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施 8.1 银保监会对公司采取的监管措施 ( 是否 ) 8.2 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 13

2018 年第 4 季度偿付能力报告摘要

2018 年第 4 季度偿付能力报告摘要目录一基本信息... 1 二主要指标... 10 三实际资本... 10 四最低资本... 10 五风险综合评级... 11 六风险管理状况... 11 七流动性风险... 13 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 一基本信息 29 楼 1.1 注册地址深圳市福田区福田街道福安社区福华一路 6 号免税商务大厦 1.2 法定代表人

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本 五 风险综合评级 六 风险管理状况 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施... 13

目录一基本信息... 1 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13