保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA & CMB Life Insurance Company Limited 2019 年第 1 季度

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计捕昌
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1 保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA & CMB Life Insurance Company Limited 2019 年第 1 季度

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务经营区域 : 在中国银行保险监督管理委员会批准设立分公司的各省自治区直辖市等区域内经营经原中国保监会批准, 我公司已经在北京上海浙江江苏四川湖北山东广东辽宁陕西深圳湖南河南重庆江西天津等地区设立了分公司 ( 四 ) 股权结构及股东股东名称股东性质报告期内持股报告期末持期末持数量或出资额股数量或出股比例变化资额 ( 万元 ) 招商银行股份有限公司民营 140,000 50% 信诺北美人寿保险公司外资 140,000 50% 合计 280, % ( 五 ) 控股股东或实际控制人无

3 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业被投资单位名称招商信诺健康管理有限责任公司持股比例与本公司关系报告期内出资额变化 ( 万元 ) 报告期末出资额 ( 万元 ) 期末持股比例子公司 0 1, % ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况截至 2019 年 3 月 31 日, 我公司董事会共有 6 位董事刘建军 :1965 年出生, 毕业于东北财经大学, 获得硕士学位 2014 年 1 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可号 ;2015 年 10 月至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监许可号刘建军先生同时担任招商银行副行长 Jason Sadler( 石湛森 ):1968 年出生, 毕业于威尔士大学斯旺西校区, 商学研究专业学士学位 2010 年 12 月至今出任公司董事, 任职批准文号为保监国际号 ;2012 年 9 月至今出任公司副董事长石湛森先生同时担任信诺国际总裁霍建军 :1972 年出生, 毕业于中国人民大学国民经济管理专业, 获经济学学士学位 2018 年 5 月至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监许可号 ; 霍建军先生同时担任招商银行总行董事会办公室主任兼监事会办公室主任彭家文 :1969 年出生, 毕业于中南财经政法大学国民经济计划专业, 获得学士学位 2018 年 8 月至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监许可号 ; 彭家文先生同时担任招商银行总行资产负债管理部总经理兼投资管理部总经理匡榕榕 :1961 年出生, 毕业于外交学院, 获得国际法专业学士学位, 后获美国丹佛大学国际关系学院国际政治博士学位自 2003 年 8 月公司创立伊始出任公司董事至今, 任职批准文号为保监国际号匡榕榕先生同时担任美国信诺保险公司北京代表处首席代表

4 Mark Stamper( 沈万祺 ):1971 年出生, 毕业于牛津大学伍斯特学院, 获得数学系学士学位 2018 年 2 月至今出任公司董事, 任职批准文号为保监许可号沈万祺先生同时担任信诺环球有限公司首席财务官 2. 监事基本情况 : 无 3. 总公司高级管理人员基本情况赖军 :1972 年出生, 毕业于中山大学, 获得法语语言文学学士学位,2012 年获得中欧国际工商学院工商管理硕士学位 2016 年 9 月至今出任公司总经理, 任职批准文号为保监许可号赖军先生同时兼任公司首席执行官以及全资子公司招商信诺健康管理公司的执行董事加入招商信诺前, 赖军先生曾先后任职于中国平安保险招商信诺华泰保险中华联合保险等企业罗卓斌 :1973 年出生, 毕业于香港城市大学, 获得会计专业学士学位, 后获得布拉德福德大学工商管理硕士学位, 香港注册会计师资格英国注册会计师寿险管理师 2013 年 8 月至今出任公司副总经理,2013 年 11 月至今出任公司财务负责人, 任职批准文号分别为保监许可号保监许可号罗卓斌先生同时兼任公司首席财务官首席投资官加入招商信诺前, 罗卓斌先生曾先后任职于友邦保险信诺保险等企业万晓梅 :1966 年出生, 毕业于华东政法大学和厦门大学, 分别获得法学学士学位和民法硕士学位 2008 年 8 月至今出任公司合规负责人,2013 年 12 月至今出任公司董事会秘书,2015 年 1 月至今出任公司副总经理, 任职批准文号分别为保监法规号保监许可号保监许可号万晓梅女士同时兼任全资子公司招商信诺健康管理公司的监事加入招商信诺前, 万晓梅女士曾先后任职于平安保险泰康人寿等企业谭智勇 :1980 年出生, 毕业于上海大学, 获得机电自动化专业学士学位和经济学硕士学位 2016 年 1 月至今出任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号谭智勇先生同时兼任公司银保事业部总裁加入招商信诺前, 谭智勇先生曾先后在招商银行分行和总行工作逾十年 CAI LIAN HE( 蔡廉和 ):1972 年出生, 毕业于复旦大学, 获得理学学士学位 2017 年 3 月至今出任公司副总经理总精算师, 任职批准文号为保监许可号保监许可号蔡廉和先生同时兼任公司首席市场官加入招商信诺前, 蔡廉和先生曾先后任职于纽约人寿华泰人寿中华联合保险等企业

5 高卫东 :1961 年出生, 毕业于广州医学院, 获得医学学士学位 2017 年 3 月至今出任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号高卫东先生同时兼任公司首席运营官欺诈风险管理负责人加入招商信诺前, 高卫东先生曾先后任职于友邦保险中意人寿中华联合保险等企业刘迎 :1970 年出生, 毕业于华南理工大学计算机专业与新加坡国立大学工商管理专业, 获得硕士学位, 英国特许公认会计师 (FCCA) 2010 年 9 月至今出任公司审计责任人, 任职资格核准文号为保监国际号刘迎女士同时兼任公司内部审计部总经理加入招商信诺前, 刘迎女士曾任职于美国友邦保险深圳分公司 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 余细纯联系方式 : 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 * 核心偿付能力充足率 (%) 259% 256% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,000, ,852 综合偿付能力充足率 (%) 259% 256% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,000, ,852 公布的最近一期风险综合评级 A A 保险业务收入 ( 万元 ) 492, ,548 净利润 ( 万元 ) 29,014 23,274 净资产 ( 万元 ) 652, ,391 * 注 : 上季度 ( 末 ) 数为 2018 年第 4 季度审计后的数据

6 三实际资本项目 ( 万元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 * 认可资产 4,917,655 4,530,999 认可负债 3,288,277 3,023,273 实际资本 1,629,378 1,507,726 核心一级资本 1,629,378 1,507,726 核心二级资本 0 0 附属一级资本 0 0 附属二级资本 0 0 附属二级资本 0 0 四最低资本项目 ( 万元 ) 本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 * 量化风险最低资本 622, ,485 保险风险最低资本 216, ,324 市场风险最低资本 541, ,315 信用风险最低资本 112, ,307 量化风险分散效应 167, ,869 特定类别保险合同损失吸收效应 81,673 77,592 控制风险最低资本 6,816 6,389 附加资本 0 0 最低资本 629, ,874 五风险综合评级我公司每季度通过银保监会偿二代监管信息系统按时按质报送风险综合评级 ( 分类监管 ) 相关数据根据银保监会通知显示的结果, 我公司 2018 年第三季度第四季度分类监管风险综合评级均为 A 级

7 六风险管理状况 ( 一 ) 风险管理能力评估情况 SARMRA( 偿二代偿付能力风险管理要求与评估 ) 评分是对保险公司风险管理工作进行梳理和改进的一种工具, 我公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 各模块分数分别为风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.84 分, 保险风险管理 7.83 分, 市场风险管理 7.63 分, 信用风险管理 7.74 分, 操作风险管理 8.17 分, 战略风险管理 8.32 分, 声誉风险管理 7.66 分, 流动性风险管理 7.64 分 2018 年, 监管未对我公司进行现场评估和非现场评估, 根据监管说明, 我公司 2018 年 SARMRA 得分沿用最新一期即 2017 年监管现场评估分数分截至 2019 年一季度末, 我公司的偿付能力充足率高达 259%, 远高于保监会规定的监管红线 (100%) ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施及其进展在 2019 年一季度, 我公司根据 2017 年度偿二代风险管理能力 (SARMRA) 要求, 开展 2019 年度 SARMRA 自评估工作一季度, 公司董事会风险管理委员会召开了一次会议, 报告了 2019 年 2 月份公司资产负债匹配情况以及 2018 年加强 AFS 长久期债券的投资策略对公司久期匹配和偿付能力的改善情况同时, 就利率下行影响作出专题研究报告, 报告了利率下行影响分析工作阶段性成果, 包括利率走势与预测利率下行对公司影响的定性分析以及下一步的工作安排风险管理委员会各成员均进行讨论及同意上述报告内容公司风险偏好及风险传导体系在一季度有效运行, 对我公司四季度的七大风险指标表现进行了监控和分析, 针对异常指标制定了预防控制措施并汇报给管理层风险管理信息系统 (RIMS) 在一季度正常运行, 完成四季度关键风险指标风险库自评估系统报送, 以及日常操作风险损失事件报送整改跟进工作企业风险管理部对四季度七大风险的风险指标表现进行了监控评估与分析, 针对异常指标进行了追踪并汇报给管理层和董事会我公司在一季度组织修订了多个风险管理制度以及反洗钱内控管理的相关制度 ; 完成了反洗钱知识杜绝违规销售非保险金融产品声誉风险管理等培训, 提升了全员合规风控意

8 识企业风险管理部在一季度统筹编报了 2018 年度全面风险管理报告, 将在二季度董事会审批后上报银保监会 ; 另外, 统筹多个分支机构开展了 2019 年满期给付与退保风险排查及数据预测等排查工作七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标项目本季度数上季度可比数净现金流 ( 万元 ) 122, , 项目预期现金流入或流出 ( 非折现 ) 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 % % % % 30.85% 项目压力情景一压力情景二流动性覆盖率 % % 投资连接险产品独立账户的流动性覆盖率 % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施我公司 2019 年第一季度未发生重大流动性风险事件本季度净现金流为正, 各项支出和流动性保持在一个合理和健康的水平在预测未来现金流时, 假设业务现金流及现有资产产生的现金流的 90% 用于再投资, 不考虑再投资资产产生的利息红利及到期本金如果预计有大规模退保, 则适当减少再投资比例预测结果显示, 除了极端退保情景, 公司整体净现金流均为正, 未来五年内的综合

9 流动比率均大于 100% 或为负值 ( 代表公司在未来预期现金流入多于现金流出 ), 流动性覆盖率指标处于健康水平, 流动性风险较低如果未来期间出现现金流支出缺口的极端情况, 我公司也有针对性地制定了相应的应急措施来控制流动性风险, 包括但不限于 :1) 变现已有金融资产或利用已有金融资产做正回购 ;2) 动用银行综合授信额度, 从银行获得短期借款 ;3) 提前积攒收到的保费, 暂不做长期投资 ; 4) 联系股东安排临时流动性支持 ;5) 启动融资计划, 发行资本补充债券八监管机构对公司采取的监管措施在本报告期内, 监管机构没有对我公司采取监管措施

保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA & CMB Life Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度

保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA & CMB Life Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度保险公司偿付能力报告摘要招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA & CMB Life Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 3102 号 ( 二 ) 法定代表人刘建军 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 在广东省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务

保险公司 偿付能力报告摘要 招商信诺人寿保险有限公司 CIGNA & CMB Life Insurance Company Limited 2019 年第 1 季度

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