偿付能力报告

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械耿
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1 偿付能力报告摘要长城人寿保险股份有限公司 GREATWALL LIFE INSURANCE CO., LTD 年第 4 季度

2 一基本信息法定代表人 : 白力注册地址 : 北京市西城区平安里西大街 31 号 3 层 301 经营区域 : 北京山东四川湖北青岛河南河北江苏天津广东湖南安徽经营范围 : 各类人寿保险健康保险意外伤害保险的保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务以及中国保监会批准的其他业务报告联系人姓名 : 朱世艳办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : zhushiyan@greatlife.cn 2

3 ( 一 ) 股权结构股东及其变动情况 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股权类别 1. 国有法人持股 2. 其他内资持股其中 : 非国有法人持股 3. 外资持股其中 : 境外法人持股股份总数股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 2,967,201, ,967,201, ,564,442, ,564,442, ,564,442, ,564,442, ,531,643, ,531,643,

4 2. 实际控制人北京市西城区人民政府国有资产管理委员会 ( 实际控制人 ) 出资比例 100% 北京金融街资本运营中心出资比例 25.27% 出资比例 74.73% 北京金融街投资 ( 集团 ) 有限公司出资比例 100% 出资比例 12.63% 北京华融综合投资有限公司出资比例 100% 北京冠佳置业投资有限公司出资比例 50.22% 出资比例 37.15% 北京金昊房地产开发有限公司持股比例 19.99% 持股比例 15.57% 长城人寿保险股份有限公司持股比例 15.13% 4

5 3. 股东持股情况及关联方关系股东名称股东性质年度内持股数量出资额变化期末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份 ( 股 ) ( 股 ) (%) 北京华融综合投资公司国有法人北京金昊房地产开发有限公司国有法人北京金融街投资 ( 集团 ) 有限公司国有法人 1,105,775, % 861,442, % 836,683, % 中民投资本管理有限公司境内法人 743,426, % 质押 170,000,000 股厦门华信元喜投资有限公司境内法人 651,414, % 宁波华山丰业股权投资合伙企业 ( 有限合伙 ) 境内法人 262,693, % 北京金牛创新投资中心 ( 有限合伙 ) 境内法人 197,750, % 质押 110,520,000 股质押 117,604,968 股涌金投资控股有限公司境内法人 119,957, % 三捷投资集团有限公司境内法人 117,604, % 国金鼎兴投资有限公司境内法人 115,252, % 南昌市政公用投资控股有限责任公司国有法人 103,300, % 北京兆泰集团股份有限公司境内法人 87,934, % 拉萨亚祥兴泰投资有限公司境内法人 85,000, % 北京金羊创新投资中心 ( 有限合伙 ) 境内法人 78,819, % 质押 40,100,000 股北京广厦京都置业有限公司境内法人 63,700, % 中建二局第三建筑工程有限公司国有法人 30,000, % 中国二十二冶集团有限公司国有法人 30,000, % 上海完美世界网络技术有限公司境内法人 27,000, % 北京华山弘业股权投资基金 ( 有限合伙 ) 境内法人 13,888, % ( 二 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况截至 2018 年 4 季度末, 公司董事会共有 11 位董事, 其中非执行董事 4 人执行 5

6 董事 3 人独立董事 4 人具体人员情况如下 : 非执行董事 : 吕洪斌先生,1974 年出生, 自 2017 年起任本公司董事任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2017 年 8 月双学士学位曾任金融街控股股份有限公司副总经理, 金融街广州置业有限公司执行董事, 金融街惠州置业有限公司董事长, 金融街 ( 上海 ) 投资有限公司执行董事, 金融街 ( 天津 ) 置业有限公司执行董事现任金融街控股股份有限公司总经理长城人寿保险股份有限公司董事邓遵红先生,1966 年出生, 自 2018 年起任本公司董事任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2018 年 2 月博士研究生曾任平安保险集团团险电脑部总经理兼上海 IT 负责人信息中心开发二部副总经理, 长城人寿保险股份有限公司总经理助理首席信息官副总经理党委委员现任北京金融街投资 ( 集团 ) 有限公司信息总监, 长城人寿保险股份有限公司董事刘秋明先生,1976 年出生, 自 2018 年起任本公司董事任职批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 12 月硕士研究生曾任申银万国证券股份有限公司瑞银证券有限责任公司董事总经理, 平安证券股份有限公司公司副总裁中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司执委等职务现任中民投资本管理有限公司董事长兼总经理, 长城人寿保险股份有限公司董事江航翔先生,1971 年出生, 自 2018 年起任本公司董事任职批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月博士研究生曾任中国人民银行总行主任科员, 中国银行业监督管理委员会财务会计部处长, 甘肃省人民政府金融工作办公室副主任, 中国民生银行总行人力资源部高级经理, 中国民生投资股份有限公司总裁办公室主任现任中国民生投资股份有限公司审计部总监董事局审计委员会委员, 中国内部审计协会理事, 长城人寿保险股份有限公司董事执行董事 : 白力先生,1974 年出生, 自 2017 年 2 月担任本公司董事任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2017 年 2 月自 2017 年 9 月任本公司董事长, 任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2017 年 9 月经济学硕士曾任中国人民银行办公厅新闻处副处长处长 ( 期间挂职任北京市西城区人民政府区长助理, 兼任北京市金融街建设指挥部党组书记常务副总指挥 ), 中国人民银行团委书记 ( 司局级 ) 现任长城人寿保险股份有限公司董事长党委副书记, 金融街控股股份有限公司董事, 长城财富资产管理股份有限公司董事, 北京华融综合投资有限公司法定代表人董事长魏斌先生,1971 年出生, 自 2018 年起任本公司董事任职批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月博士研究生曾任北京中鼎信理财顾问有限公司总经理 6

7 ( 期间兼任北京创业园投资有限公司副总经理 ), 北京中海创投资有限公司副总经理, 北京华融综合投资有限公司研发部经理董事会秘书兼董事会办公室主任, 北京金融街房地产顾问有限公司总经理 ( 期间兼任金融街控股股份有限公司品牌客服部总经理 ), 北京金融街投资管理有限公司总经理现任长城人寿保险股份有限公司董事董事会秘书党委委员纪委书记工会主席, 长城财富资产管理股份有限公司董事刘文鹏先生,1972 年出生, 自 2018 年起任本公司董事任职批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月博士研究生曾任中国人民健康保险股份有限公司财会部 / 精算部负责人, 中国人寿财产保险股份有限公司财务会计部副总经理战略规划部总经理, 石家庄市人民政府副市长, 中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司党委书记总经理现任长城人寿保险股份有限公司董事副总经理财务负责人长城财富资产管理股份有限公司副董事长独立董事 : 寇业富先生,1969 年出生, 自 2015 年起任本公司独立董事任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2015 年 5 月博士研究生, 中央财经大学副教授曾任山东省乐陵市第四中学教师, 中央财经大学应用数学学院教师现任中央财经大学中国精算研究院教师, 长城人寿保险股份有限公司独立董事李心愉女士,1954 年出生, 自 2017 年起任本公司独立董事任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2017 年 7 月研究生学历历任北京大学经济学院讲师副教授现任北京大学经济学院教授, 长城人寿保险股份有限公司独立董事胡维翊,1966 年出生, 自 2018 年起任本公司独立董事任职批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月历任全国人大常委办公厅研究室主任科员, 北京市乾坤律师事务所合伙人, 北京市中凯律师事务所专职律师, 北京市天铎律师事务所副主任现任北京市天铎律师事务所主任, 长城人寿保险股份有限公司独立董事汪健豪,1965 年出生, 自 2018 年起任本公司独立董事任职批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 12 月历任中国船舶工业总公司工程师, 交通部船检局 / 中国船级社高级工程师, 北京华之威质量保证咨询有限公司总经理, 北京正信嘉华管理顾问有限公司董事总经理现任北京普信管理咨询有限公司董事长, 信永中和合伙人, 广东阳春农商银行独立董事, 新疆昌吉农商银行独立董事, 长城人寿保险股份有限公司独立董事 (2) 监事基本情况截至 2018 年 4 季度末, 公司监事会共有 6 位监事具体情况如下 : 祝艳辉先生,1974 年出生, 自 2017 年 11 月起任本公司监事监事会主席监事任职 7

8 资格批准文号为保监许可 [2017]1328 号, 获批时间为 2017 年 11 月大学学历历任金融街 ( 天津 ) 置业有限公司常务副总经理总经理执行董事, 金融街 ( 北京 ) 置业有限公司总经理执行董事, 金融街控股股份有限公司副总经理现任长城人寿保险股份有限公司党委书记监事会主席于蕾女士,1972 年出生, 自 2011 年起任本公司监事监事任职资格批准文号为保监寿险号, 获批时间为 2011 年 6 月大学学历, 中级会计师注册会计师注册资产评估师注册税务师历任吉林利安达会计师事务所副所长副主任会计师, 北京利安达信隆会计师事务所证券业务部经理长城人寿审计部总经理现任金融街集团风险总监审计部总经理, 长城人寿保险股份有限公司监事杨琴女士,1980 年出生, 自 2018 年起任本公司监事监事任职资格批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月硕士研究生曾任长城人寿保险股份有限公司战略企划室负责人机构管理部企划分析室负责人, 北京金融街投资 ( 集团 ) 有限公司金融保险部副总经理 ( 主持工作 ) 现任北京金融街投资( 集团 ) 有限公司战略发展部副总经理, 北京金融街集团财务有限公司董事, 长城人寿保险股份有限公司监事徐林先生,1988 年出生, 自 2018 年起任本公司监事监事任职资格批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月大学本科曾任东兴证券股份有限公司福建分公司机构部项目经理现任厦门华信元喜投资有限公司投资总监, 长城人寿保险股份有限公司监事周立军先生,1978 年出生, 自 2015 年起任本公司监事监事任职资格批准文号为保监许可号, 获批时间为 2015 年 5 月研究生学历, 中级会计师历任湖北华丰会计事务所审计一部部门经理, 合众人寿保险股份有限公司稽核部现场稽核室主任, 长城人寿保险股份有限公司审计部现场审计室经理现任长城人寿保险股份有限公司审计部负责人长城人寿保险股份有限公司监事审计责任人韩丰翔先生,1982 年出生, 自 2018 年起担任本公司监事监事任职资格批准文号为银保监复号, 获批时间为 2018 年 11 月硕士研究生曾任中科软科技股份有限公司软件工程师, 长城人寿保险股份有限公司需求分析质量管理室负责人, 长城人寿保险股份有限公司风险管理部总经理助理现任长城人寿保险股份有限公司风险管理部负责人, 长城人寿保险股份有限公司监事 (3) 总公司高级管理人员基本情况 8

9 赵建新先生,1965 年出生,2016 年 7 月至今任本公司总精算师, 任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2016 年 9 月 ;2016 年 10 月至今任本公司常务副总经理, 任职批准文号为保监许可号, 获批时间 2016 年 10 月硕士, 中国精算师曾任长城人寿保险股份有限公司总精算师, 富德生命人寿保险股份有限公司副总经理兼总精算师现任长城人寿保险股份有限公司常务副总经理总精算师梅凤玲女士,1965 年出生,2014 年 5 月至今任本公司合规负责人,2017 年 10 月至今任本公司副总经理,2017 年 10 月向保监会报备后生效合规负责人任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2014 年 5 月 ; 研究生学历历任中国平安保险集团股份有限公司发展改革中心项目经理, 中国平安人寿保险股份有限公司团险客户理财部总经理助理中介业务管理部总经理助理, 长城人寿保险股份有限公司客户服务部总经理风险合规部总经理现任长城人寿保险股份有限公司副总经理首席风险官合规负责人, 分管风险合规工作施洪琦先生,1976 年出生,2017 年 11 月至今任本公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号, 获批时间为 2017 年 11 月硕士研究生历任中国标准化研究院办公室主任助理, 中华全国工商业联合会副主席专职秘书, 民生人寿保险股份有限公司董事会监事会办公室主任办公室主任信息技术部总经理, 利安人寿保险股份有限公司信息技术部总经理, 光大永明人寿保险有限公司信息技术部总经理, 长城人寿保险股份有限公司 IT 总监现任长城人寿保险股份有限公司总经理助理 2. 董事监事和总公司高级管理人员更换情况在报告期间董事监事及总公司高管人员是否发生更换? ( 是否 ) 2018 年 8 月公司召开第四届董事会监事会换届大会, 截至目前第五届董事会监事会成员已正式履职职务前任人员姓名现任人员姓名非执行董事黄汉兴 - 非执行董事刘国伟 - 非执行董事钟声 - 非执行董事邹建伟 - 股东监事郭军平 - 9

10 股东监事赵晓丽 - 执行董事 - 魏斌执行董事 - 刘文鹏非执行董事陈国钢刘秋明非执行董事 - 江航翔独立董事 - 胡维翊独立董事 - 汪建豪股东监事 - 杨琴股东监事 - 徐林职工监事陈雪威韩丰翔 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况被投资单位名称长城财富资产管理股份有限公司与本公司持股比初始投资成权益法下的账面投资时间的关系例本 ( 万元 ) 余额 ( 万元 ) 2015 年 3 月子公司 75% 7, , 北京金融街保险经纪公司 2017 年 11 月子公司 51% , 华融国际信托有限责任公司 2017 年 7 月联营公司 14.64% 160, , 二主要指标单位 : 元项目本季度数上季度数核心偿付能力溢额 3,153,112, ,212,729, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 3,394,782, ,454,399, 综合偿付能力充足率 % % 保险业务收入 1,358,431, ,528,857, 净利润 -1,096,411, ,220, 净资产 5,258,849, ,146,059, 最近一期风险综合评级 A 类 A 类 10

11 三实际资本单位 : 元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 37,770,201, ,180,564, 认可负债 29,699,282, ,245,553, 实际资本 8,070,919, ,935,011, 其中 : 核心一级资本 7,829,249, ,693,340, 核心二级资本附属一级资本 241,670, ,670, 附属二级资本四最低资本单位 : 元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 4,676,136, ,480,611, 其中 : 量化风险最低资本 4,528,507, ,339,155, 寿险业务保险风险最低资本 858,855, ,077, 非寿险业务保险风险最低资本 12,593, ,122, 市场风险最低资本 4,373,794, ,167,524, 信用风险最低资本 888,103, ,550, 风险分散效应 972,611, ,213, 特定类保险合同损失吸收效应 632,228, ,906, 控制风险最低资本 147,629, ,456, 附加资本五风险综合评级最近两次保监会针对长城人寿的分类监管评价结果如下 : 长城人寿 2018 年第 2 季度第 3 季度分类监管评价结果分别为 A 类 A 类六风险管理状况 11

12 ( 一 ) 所属的公司类型长城人寿保险股份有限公司成立于 2005 年 9 月, 属于 Ⅰ 类保险公司截至 2018 年四季度末公司累计签单保费为亿元, 总资产为 37,772,293, 元, 共有 12 家省级分支机构公司 2018 年 1 月收到保监会关于 2017 年 SARMRA 评估结果的通报公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.81 分, 保险风险管理 8.30 分, 市场风险管理 6.82 分, 信用风险管理 7.69 分, 操作风险管理 7.55 分, 战略风险管理 7.27 分, 声誉风险管理 6.81 分, 流动性风险管理 7.05 分 ( 二 ) 本报告期内风险管理改进措施以及实施进展情况 1 风险管理制度建设与完善为规范业务流程, 完善相关制度, 公司在 2018 年四季度共下发了六项与风险管理相关的制度包括一级制度偿付能力风险管理办法, 二级制度风险综合评级管理办法, 三级制度 4 项舆情监测管理办法利率风险管理细则房地产价格风险管理细则权益价格风险管理细则 2 风险管理流程的梳理与优化本季度, 风险管理流程的梳理与优化重点 : 一是修订董事会授权, 本次董事会授权修订具有三大特点, 一是强化与监管政策对标 ; 二是完善授权事项细化工作描述 ; 三是进一步明确提议人和重大投资事项定义与标准二是调整经营层授权, 修订了业务渠道投资董办战略党纪工团和行政六项授权, 重点细化经营层授权事项, 进一步明确交叉工作各自职责简化流程和下放权限三是完善 OA 系统审批流程,OA 作为授权节点系统化手段, 逐步修改完善是保障授权有效实施的基础 3. 制度执行有效性本季度, 重点围绕公司治理资金运用和基础管理等 17 项制度流程健全性和执行有效性开展测试分析, 测试结果显示, 公司制度基本符合监管规定和公司管理要求, 各项内控制度流程也基本能按规定执行针对测试发现的部分制度流程不健全和执行不到位风险, 公司将持续完善改进 12

13 4 风险管理工具的建设本季度, 为保证风险信息系统指标体系的一致性与完整性, 对系统指标体系进行核验, 提出 14 项包含指标公式监测频率风险级别等的更新需求同时, 为保证风险管理信息系统有效性, 开展系统指标功能核查工作就核查发现问题及时与相关部门系统供应商沟通, 推进问题解决同时, 开展 2019 年风险偏好体系更新工作, 更新完善涉及容忍度指标测算限额分解的外部相关性模型宏观经济压力情景模型风险溢额分解模型等七流动性风险 ( 一 ) 流动性指标单位 : 万元本季度上季度情景日期净现金流净现金流未来 1 季度 236, ,892 未来 2 季度 162, ,186 基本情景未来 3 季度 177, ,401 未来 4 季度 248, ,028 报告日后第 2 年 1,282,405 1,085,548 报告日后第 3 年 1,535,275 1,432,410 未来 1 季度 -106, ,253 未来 2 季度 130,315-99,555 压力情景 1 未来 3 季度 108, ,529 未来 4 季度 218, ,872 报告日后第 2 年 460, ,580 报告日后第 3 年 675, ,919 未来 1 季度 -20, ,224 未来 2 季度 136, ,906 压力情景 2 未来 3 季度 164, ,902 未来 4 季度 214, ,142 报告日后第 2 年 1,200, ,594 报告日后第 3 年 1,402,208 1,336,849 未来 1 季度 226, ,431 未来 2 季度 150, ,610 自测情景 1 未来 3 季度 164, ,651 未来 4 季度 227, ,528 报告日后第 2 年 1,225,610 1,034,790 报告日后第 3 年 1,471,431 1,375,050 13

14 综合流动比率本季度上季度 3 个月内 % % 1 年内 % % 1-3 年 % % 3-5 年 39.47% 68.33% 5 年以上 2.55% 3.68% 流动性覆盖率本季度上季度压力情景 % % 压力情景 % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险作为保险公司重点监控的指标之一, 我公司在实际业务运作中, 建立了由多部门组成的流动性风险监督管理小组, 基于公司的业务规模产品结构市场环境等情况, 合理评估公司所面临的流动性需求, 对于流动性风险监控建立了相应的预算计划控制体系, 有效监督公司未来现金流入现金流出情况, 根据流动性需求, 对公司的各项业务收入计划投资计划以及融资计划向公司管理层提出相应的意见和建议关注可能引发流动性风险的重大事件, 如非正常集中退保重大负面报道等通过流动性覆盖率净现金流综合流动比率等流动性风险控制指标, 分析公司所面临的实际状况八监管机构对公司采取的监管措施 1. 报告期内保险公司是否受到金融监管部门的行政处罚? ( 是否 ) 2. 报告期内公司董事高级管理人员是否受到金融监管部门的行政处罚? ( 是否 ) 3. 报告期内保险公司及其董事高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) 4. 报告期内公司被保监会采取的监管措施? 无 14

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偿付能力报告摘要长城人寿保险股份有限公司 GREATWALL LIFE INSURANCE CO., LTD. 2018 年第 2 季度一基本信息法定代表人 : 白力注册地址 : 北京市西城区平安里西大街 31 号 3 层 301 经营区域 : 北京山东四川湖北青岛河南河北江苏天津广东湖南安徽经营范围 : 各类人寿保险健康保险意外伤害保险的保险业务 ; 上述业务的再保险业务