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塔怡汪
5 years ago
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1 偿付能力季度报告摘要永诚财产保险股份有限公司 Alltrust Insurance Company Limited 2018 年第 1 季度 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级结果六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 公司信息和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 永诚财产保险股份有限公司 Alltrust Insurance Company Limited 任仲成中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区陆家嘴环路 958 号人民币万元 P10251VSH 2004 年 9 月 27 日财产损失保险责任保险信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务, 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务经营区域 : 截至 2018 年 3 月 31 日止, 公司已设立北京分公司广东分公司湖北分公司四川分公司上海分公司深圳分公司浙江分公司云南分公司福建分公司内蒙古分公司山东分公司江苏分公司山西分公司陕西分公司辽宁分公司河北分公司天津分公司黑龙江分公司青岛分公司湖南分公司河南分公司安徽分公司广西分公司江西分公司重庆分公司甘肃分公司新疆分公司海南分公司青海分公司宁波分公司苏州分公司大连分公司贵州分公司和吉林分公司共 34 个分公司报告联系人姓名 : 丁颖姝办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : dingys@alltrust.com.cn 3

4 ( 二 ) 股权结构和股东, 以及报告期内的变动情况 1 股权结构及其变动期初本期股份或股权的增减期末公积金转股权类别股份或出资额占比股东股权股份或出资额占比增及分配小计 ( 万元 ) (%) 增资转让 ( 万元 ) (%) 股票股利国家股国有法人股 166, , 社会法人股 8, , 外资股 43, , 其他合计 217, , 实际控制人公司实际控制人为中国华能集团有限公司, 股权控制结构图如下 : 4

5 3 本季度末所有股东的持股情况及关联方关系股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份华能资本服务有限公司国有 43, 万元 20.00% 0 枫信金融控股责任有限公司外资 32, 万元 14.95% 0 深圳能源集团股份有限公司国有 17, 万元 7.98% 0 北方联合电力有限责任公司国有 17, 万元 7.91% 0 中国大唐集团资本控股有限公司国有 16, 万元 7.60% 0 中国华电集团资本控股有限公司国有 16, 万元 7.60% 0 国电资本控股有限公司国有 14, 万元 6.57% 0 国家电投集团资本控股有限公司国有 14, 万元 6.57% 0 瑞士再保险股份有限公司外资 10, 万元 5.00% 0 福建省投资开发集团有限责任公司国有 10, 万元 4.75% 0 国华能源投资有限公司国有 8, 万元 3.99% 0 北京信远业隆投资管理有限公司民营 8, 万元 3.80% 0 云南电网有限责任公司国有 7, 万元 3.28% 0 合计 217, 万元华能资本服务有限公司的实际控制人为中国华能集团有限公司 ; 股东关联方关系的说明北方联合电力有限责任公司的实际控制人为中国华能集团有限公司 ; 华能国际电力股份有限公司持有公司股东深圳能源集团股份有限公司 25.02% 股份, 华能国际电力股份有限公司的实际控制人为中国华能集团有限公司 ( 三 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况 1 许坚, 男,1964 年 6 月生, 南京大学商学院工商管理硕士高级经济师经 2018 年 1 月 29 日召开的 2018 年度第一次临时股东大会审议通过了关于华能资本服务有限公司提议更换公司董事的议案, 选举许坚先生为公司执行董事,2018 年 1 月 30 日第三届董事会第二十一次会议审议通过了关于选举公司第三届董事会董事长的议案, 选举许坚先生为公司第三届董事会董事长, 目前正在履行监管部门的资格核准程序曾任职于中国人民保险公司中国平安财产保险公司 ; 历任江苏分公司副总经理兼苏州分公司总经理江苏分公司党委书记总经理等职 ; 曾任紫金财产保险股份有限公司筹备组负责人 ; 紫金财产保险股份有限公司, 历任党委书记总裁 ; 还担任江苏省十二次党代会代表等职务 2 张敏, 男,1972 年生, 中共党员, 博士研究生学历 2014 年 9 月召开的 2014 年度第三次股东大会审议批准了关于永诚财产保险股份有限公司董事会换届选举的议案, 经选举, 张敏先生为公司第三届董事会非独立董事 ;2014 年 9 月召开的第三届董事会第一次会议审议通过了关于选举公司第三届董事会副董事长的议案, 经选举, 张敏先生为公司第三届董事会副董事长 2015 年 3 月其董事资格获保监会核准, 资格批准文号为保监许可号曾任职于国家经贸委中央企业工委劳动和社会保障部中国信达资产管理公司等单位, 历任主任科员处级秘书副总经理等职务, 现任国电资本控股有限公司党委委员副总经理, 国电财务有限公司党委委员副总经理 5

6 3 刘传东, 男,1962 年 12 月出生, 研究生学历, 高级会计师 2015 年 11 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号曾任中国电力投资集团公司资金结算管理中心副主任, 中电投财务有限公司党组成员副总经理, 中国电力投资集团公司财务与产权管理部副主任, 中电投财务有限公司总经理党组副书记中国电力投资集团公司资金结算 ( 管理 ) 中心主任, 中国大唐集团财务有限公司总经理党组书记兼中国大唐集团资本控股有限公司党组书记中国大唐集团公司财务管理部主任兼中国大唐集团资本控股有限公司党组书记, 永诚保险监事等职 2015 年 10 月起任中国大唐集团公司党组成员总会计师 ; 大唐集团资本控股有限公司董事长 4 赵祥智, 男,1958 年生, 中共党员, 本科, 高级会计师 2012 年 11 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监产险号曾任深圳市投资管理公司委派能源集团财务总监深圳市能源集团有限公司审计部部长深圳市能源集团有限公司董事会董事深圳市能源集团有限公司纪委委员深圳市能源集团有限公司监事会监事深圳能源投资股份有限公司监事会主席深圳市能源集团有限公司财务管理部部长兼党支部书记深圳市广深沙角 B 电力有限公司党委书记董事长等职现任深圳能源集团股份有限公司总会计师深圳南山热电股份有限公司监事会主席 5 金树成, 男,1963 年生, 硕士研究生, 高级会计师 2016 年 12 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号曾任武警水电指挥部后勤部企业管理局计财处高级会计师 ( 技术 9 级 ) 中央企业工委人事部干部国有企业监事会专职监事中央企业工委国有重点大型企业监事会副处级专职监事中国华电集团公司财务资产部财务稽核处处长中国华电集团公司财务资产部风险管理处处长中国华电集团公司监察部主任师中国华电集团公司审计部主任师中国华电集团公司财务管理部副主任中国华电集团公司财务与风险管理部副主任华鑫国际信托有限公司党组书记副总经理党组纪检组组长华鑫国际信托有限公司党组书记副总经理等职现任中国华电集团资本控股有限公司总经理党委副书记 6 陈森如 (Sammy Sum Yu Chan), 男,1956 年生, 滑铁卢大学精算科学专业本科学历 2011 年 12 月获批准出任本公司董事, 任职资格批准文号为保监产险号曾任加拿大保险局精算分析员加拿大保险局精算师加拿大保险局精算部经理加拿大 Fairfax Financial Holdings Limited 副总裁兼精算师美国新泽西 MFX Fairfax Parsippany 董事会成员等职 2011 年 12 月至今出任公司董事 2012 年 3 月至 2015 年 3 月出任公司总裁现任枫信亚洲有限公司总裁 7 张丽丽, 女,1972 年生, 硕士 (EMBA), 高级会计师 2015 年 5 月获批准出任本公司董事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任东北电力集团财务公司干部 ; 中国华能财务公司计划部干部 ; 中国华能财务有限责任公司综合计划部干部副经理 ; 华能资本服务有限公司计划财务部干部副经理副经理 ( 主持工作 ) 经理; 永诚保险监事等职现任华能资本服务有限公司总会计师 8 梁军, 男,1962 年生, 中共党员, 本科 2011 年 6 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监产险号曾任内蒙古电力 ( 集团 ) 有限责任公司财务部经营管理部经理内蒙古电力 ( 集团 ) 有限责任公司财务部副部长北方联合电力有限责任公司 6

7 财务部副经理北方联合电力有限责任公司监察审计部副经理北方联合电力有限责任公司财务与产权部经理北方联合电力公司财务与产权部股权部经理等职现任北方联合电力有限责任公司总会计师 9 郭枫, 男,1974 年 4 月出生, 中共党员, 本科学历, 工商管理学硕士经 2018 年 1 月 29 日召开的 2018 年度第一次临时股东大会审议通过了关于国家电投集团资本控股有限公司提议更换公司董事的议案, 选举郭枫先生为公司非执行董事, 目前正在履行监管部门的资格核准程序曾任中瑞岳华会计师事务所审计经理 ; 吉林电力股份有限公司证券部副主任 ( 主持工作 ) 资本市场与股权管理部主任; 国核财务有限公司筹备组成员 ; 国核财务有限公司财务部经理总经理助理 ; 曾兼任国核保险经纪有限公司总经理国核投资有限公司总经理 ; 历任国家电投集团保险经纪有限公司执行董事总经理,2016 年 3 月至今兼任国家电投集团资本控股有限公司总经理助理 10 魏希霆 (Robert Wiest), 男,1963 年生, 硕士, 德国国籍 2014 年 5 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号 1995 年起任职于瑞士再保险, 现任瑞士再保险全球业务解决方案负责人 11 王非, 男,1966 年生, 中共党员, 经济学博士, 高级经济师 2009 年 8 月获批准出任本公司董事, 任职资格批准文号为保监产险号曾任柯达 ( 中国 ) 股份有限公司副总经理 ; 福建国际信托投资公司发展研究部副总经理 ( 主持工作 ); 福建投资企业集团公司战略发展部总经理 ; 福建投资企业集团公司金融投资管理部总经理 ; 福建省投资开发集团有限责任公司总经理助理, 福建华兴创业投资有限公司福建省大同创业投资有限公司董事长法定代表人等职现任福建省投资开发集团有限责任公司党委委员副总经理 12 李桂祥, 男,1972 年生, 中共党员, 学士, 高级会计师经 2016 年 12 月 29 日召开的 2016 年度第二次临时股东大会审议通过了关于选举李桂祥先生为永诚财产保险股份有限公司董事的议案, 选举李桂祥先生为第三届董事会非执行董事, 任期至本届董事会届满, 目前正在履行监管部门的资格核准程序曾任国华 ( 东台 ) 风电有限公司财务部经理国华能源投资有限公司财务部一级师国华能源投资有限公司新疆分公司财务总监国华能源投资有限公司宁夏分公司财务总监等职现任国华能源投资有限公司财务部副总经理 ( 主持工作 ) 13 张彤, 女,1961 年生, 中共党员, 硕士研究生正高级会计师 ( 注册会计师注册税务师 ) 2015 年 3 月获批准出任本公司独立董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号曾任云南亚太会计师事务所副所长云南天赢会计师事务所副所长中瑞岳华会计师事务所有限公司云南分所副所长等职, 现任瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 云南分所所长云南注册会计师协会副会长云南省注册会计师协会惩戒委员会主任委员, 兼任昆明云内动力股份有限公司独立董事红塔证券股份有限公司独立董事 14 贺云, 男,1951 年生, 博士, 高级经济师 2015 年 1 月获批准出任本公司独立董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号 2009 年 8 月至 2012 年 10 月曾任公司董事曾任湖北省经济工作部处长, 中国工商银行湖北省分行国际业务部总经理, 人民银行深圳特区分行金管处人事处处长, 深圳发展银行行长党委书记常务董事, 深圳建设控股公司副总裁党委委员, 南方证券股份有限公司董事长党委书记, 深圳市振业 ( 集团 ) 股份有限公司监事长, 深圳能源集团股份有限公司监事会主席等职, 现任深圳市盐田港股份有限公司独立董 7

8 事 15 黄金凯, 男,1942 年生, 本科学历, 研级高工经 2014 年 9 月 12 日召开的 2014 年度第三次股东大会审议通过了关于永诚财产保险股份有限公司董事会换届选举的议案, 选举黄金凯先生为第三届董事会独立董事, 任期至本届董事会届满, 目前正在履行监管部门的资格核准程序曾任锦县农电局生技股股长副局长锦州电业局农电办公室技术员农电处生产技术科副科长东北电业管理局农业电气化局副局长水利电力部农电司副司长能源部农村能源及电气化司司长能源部办公厅主任东北电业管理局局长党组书记 ( 东北电力集团公司总经理党组书记 ) 华能国际电力开发公司董事长分党组书记华北电力集团公司总经理党组书记 ( 华北电管局局长党组书记 ) 中国华能集团公司副董事长( 临时主持董事会工作 ) 党组成员中国华能集团公司高级顾问等职,2005 年 10 月退休至今 16 卫保川, 男,1964 年生, 硕士 2015 年 1 月获批准出任本公司独立董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号曾任中国新技术创业投资公司投资经理中国纺织物产集团证券投资部副总经理中国证券报社市场新闻部公司新闻部主任中国证券报社首席经济学家兼任证券市场研究中心主任中国基金业协会教育委员会副主任委员等职现任北京宏道投资管理有限公司董事长 17 梁晶, 女,1954 年生, 本科, 编审 2015 年 4 月获批准出任本公司独立董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号曾任北京市一商局党校教师中国人民大学教师中国人民大学汉青经济与金融高级研究院执行院长等职现任永诚财产保险股份有限公司独立董事 2 监事基本情况 1 杨桦, 女,1978 年生, 硕士研究生, 高级会计师 2010 年 11 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监产险号经 2014 年 9 月 12 日召开的第三届监事会第一次会议审议通过了选举永诚财产保险股份有限公司第三届监事会主席的议案, 选举杨桦女士为公司第三届监事会主席曾任华商基金管理有限公司计划财务部总经理华信保险经纪有限公司综合管理部经理等职现任中国华电集团资本控股有限公司财务资产部经理 2 迟润东, 男,1963 年 8 月出生, 大学学历, 中共党员, 高级会计师 2015 年 12 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任山东电力集团公司综合财务科副科长融资结算中心主任, 国研科技信息公司财务总监, 鲁能英大集团公司副总经理总会计师, 山东广宇能源有限公司总经理国网能源 ( 神华国能 ) 燃料有限公司总经理, 大唐融资租赁有限公司总经理, 中国大唐集团资本控股有限公司副总经理党组成员 2016 年 12 月至今担任中国大唐集团资本控股有限公司党委副书记总经理 3 段一萍, 女,1975 年生, 硕士研究生, 经济学硕士, 高级会计师 2015 年 5 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监产险号历任民福房地产开发有限公司财务部会计主管, 华能资本服务有限公司研究发展部业务主管主管, 华能资本研究发展部副经理 ( 主持工作 ) 2016 年 10 月出任华能资本研究发展部经理 4 李阳, 女,1971 年生, 硕士研究生学历, 高级会计师 2015 年 1 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监产险号曾任职于林业部中林食品药材开发公司 8

9 中国国电集团公司资金结算中心国电财务有限公司等单位, 历任主任科员副处长副经理经理副总会计师等职务 2015 年 9 月出任国电资本控股有限公司党委委员副总经理, 国电财务有限公司党委成员副总经理 5 董生玉, 男,1975 年 10 月出生, 中共党员, 研究生学历, 管理学硕士, 经济师 2016 年 7 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任中瑞华恒信会计师事务所项目经理, 安永华明会计师事务所审计员, 毕马威华振会计师事务所助理经理, 中电投财务有限公司结算管理部会计主管, 中电投财务有限公司投资管理部投行业务主管投行业务管理经理总经理助理兼财务顾问经理, 中电投融和控股投资有限公司监察审计与风险管理部副总经理, 国家电投资本控股公司审计与风险管理部副总经理监察审计与风险管理部副总经理现任国家电投集团资本控股有限公司监察审计部副总经理 6 赖粤江, 男,1958 年生, 本科高级会计师注册会计师 ( 非执业 ) 2004 年 9 月至今出任公司监事曾任深圳市水务集团公司财务总监深圳市能源集团有限公司财务总监深圳市能源集团有限公司董事会董事深圳市能源集团有限公司监事会监事深能合和电力 ( 河源 ) 有限公司监事长深圳能源集团股份有限公司审计管理部总监深能合和电力 ( 河源 ) 有限公司监事会主席深圳能源集团股份有限公司审计管理部总经理等职现任惠州深能源丰达电力有限公司董事长 7 杜宏伟, 男,1963 年生, 硕士 2009 年 8 月至今出任公司监事曾任内蒙古电力 ( 集团 ) 有限责任公司财务处会计部副经理内蒙古电力 ( 集团 ) 有限责任公司财务部会计科科长等职现任北方电力联合有限责任公司财务与产权部副经理 8 苏为华 (Wei Hua Su), 男,1968 年生, 硕士 2009 年 8 月至今出任公司监事曾任圣保罗集团公司精算分析师 Gen Re 助理副总裁富勤保险 ( 香港 ) 有限公司总精算师枫信金融控股责任有限公司亚洲公司高级副总裁精算师等职现任枫信金融控股责任有限公司亚洲公司首席风险官首席精算师 9 汤梁, 男,1979 年生, 硕士 2017 年 6 月获批准出任本公司职工监事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任中国人寿保险股份有限责任公司精算部精算职员毕马威会计师事务所香港精算咨询团队助理经理毕马威企业咨询 ( 中国 ) 有限公司精算咨询团队副总监兼部门负责人等职现任瑞士再保险股份有限公司北京分公司副总经理, 首席风险官 10 乐晓威, 男,1975 年生, 本科, 助理经济师 2015 年 9 月获批准出任本公司职工监事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任平安财险销售管理部室主任, 渤海产险销售管理部副总经理, 公司市场开发部总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 公司深圳分公司总经理, 公司市场开发部总经理, 永鑫销售绩效培训部总经理, 公司总裁办公室主任综合办公室主任等职现任公司互联网业务部总经理兼企事业个人业务部总经理永鑫保险销售服务有限公司副总经理 ( 主持工作 ) 11 葛蓓蓓, 女,1979 年生, 中共党员, 本科 2017 年 6 月获批准出任本公司职工监事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任平安保险南京分公司财产险部核保理赔, 三星火灾海上保险 ( 中国 ) 有限公司理赔部经理, 公司业务管理部副主管主管总经理助理战略研发中心高级项目经理主任助理等职现任公司战略研发中心总经理兼健康险工作组组 9

10 长 12 杨丽波, 男,1967 年生, 硕士, 会计师 2011 年 3 月获批准出任本公司职工监事, 任职资格批准文号为保监产险号曾任国营青岛板纸厂财务科科长, 平安保险青岛分公司稽核部经理, 永安保险青岛分公司财务部经理, 安邦保险青岛分公司财务部经理, 渤海保险青岛分公司财务部经理, 公司监察审计部总经理助理副总经理 ( 主持工作 ) 等职现任任公司纪委副书记监察审计部总经理 13 徐睿, 女,1972 年生, 本科, 经济师, 高级注册企业风险管理师 2011 年 3 月获批准出任本公司职工监事, 任职资格批准文号为保监产险号曾任人保山东省分公司国际部业务主管财产保险处副主任科员货运船舶保险处货运险处科长承保管理部业务主管, 大地保险上海分公司业务处理中心二级核保师, 公司承保理赔部室主管总经理助理, 合规管理部总经理助理 ( 主持工作 ) 副总经理( 主持工作 ) 等职 2011 年 6 月起任公司合规管理部总经理 14 方逾, 男,1981 年生, 中共党员, 本科 2017 年 8 月获批准出任本公司职工监事, 任职资格批准文号为保监许可号曾任北京信中利投资有限公司市场部经理, 永诚财产保险股份有限公司中介业务部员工, 大型商业风险部员工副主管总经理助理重点业务部总经理助理总经理等职现任公司商险业务部总经理 3 高级管理人员基本情况 1 许坚, 男,53 岁, 研究生学历 2017 年 12 月起任永诚财产保险股份有限公司党委书记 ;2018 年 1 月起拟任永诚财产保险股份有限公司董事长 ( 目前正在履行监管部门的任职资格核准程序 ); 兼任华能资本服务有限公司党委委员, 华能资本服务有限公司为公司股东最近五年主要工作经历 :2009 年 1 月至 2014 年 12 月任紫金财产保险股份有限公司党委书记总裁 ;2014 年 12 月至 2017 年 12 月任紫金财产保险股份有限公司总裁党委副书记, 江苏省十二次党代会代表 2 康国君, 男,54 岁, 研究生学历 2017 年 12 月起任永诚财产保险股份有限公司副总裁 ( 主持工作 ), 批准文号保监许可号 ;2017 年 12 月起任永诚财产保险股份有限公司合规负责人, 批准文号保监许可号 ;2017 年 1 月起任永诚财产保险股份有限公司首席风险官最近五年主要工作经历 :2006 年 12 月至 2015 年 5 月任中国人寿财产保险股份有限公司非车险业务部总经理 ;2015 年 5 月至 2016 年 10 月任中国人寿财产保险股份有限公司财产保险部总经理 ;2015 年 12 月至 2016 年 10 月任中国人寿财产保险股份有限公司航运保险运营中心总经理党委书记 ;2016 年 10 月至 2017 年 3 月拟任永诚财产保险股份有限公司常务副总裁 ;2017 年 3 月至 2017 年 12 月任永诚财产保险股份有限公司常务副总裁 3 林立清, 男,52 岁, 研究生学历 2012 年 2 月起任永诚财产保险股份有限公司审计负责人, 批准文号保监产险号最近五年主要工作经历 :2012 年 6 月至 2017 年 12 月兼任永诚财产保险股份有限公司合规负责人 4 刘伟, 男,51 岁, 本科学历 2016 年 7 月起任永诚财产保险股份有限公司副总裁, 批准文号保监许可号最近五年主要工作经历 :2012 年 9 月至 2015 年 12 月历任华能鹤岗发电有限公司党委书记副总经理副总经理 ( 主持工作 );2015 年 12 月至 2016 年 7 10

11 月拟任永诚财产保险股份有限公司副总裁 5 严晓茂, 女,47 岁, 研究生学历 2018 年 3 月起任永诚财产保险股份有限公司副总裁, 批准文号保监许可号最近五年主要工作经历 :2011 年 12 月至 2014 年 2 月任华能资本服务有限公司风险控制部主管 ;2014 年 2 月至 2014 年 5 月任华能资本服务有限公司研究发展部主管 ;2014 年 5 月至 2016 年 5 月任华能资本服务有限公司研究发展部部门副经理 ; 2016 年 5 月至 2016 年 10 月任华能资本服务有限公司股权管理部部门副经理 ( 主持工作 );2016 年 10 月至 2017 年 9 月任华能资本服务有限公司股权管理部部门经理 ;2017 年 9 月至 2018 年 3 月拟任永诚财产保险股份有限公司副总裁 6 孙增产, 男,50 岁, 本科学历 2013 年 9 月起任永诚财产保险股份有限公司总裁助理, 批准文号保监许可号 ;2017 年 12 月起兼任永诚财产保险股份有限公司财务负责人, 批准文号保监许可号最近五年主要工作经历 :2012 年 5 月至 2013 年 9 月任永诚财产保险股份有限公司销售总监 ;2017 年 1 月至 2017 年 12 月兼任永诚财产保险股份有限公司临时财务负责人 7 丰春芳, 男,52 岁, 研究生学历 2015 年 2 月起任永诚财产保险股份有限公司总裁助理, 批准文号保监许可号最近五年主要工作经历 :2013 年 3 月至 2014 年 8 月任永诚财产保险股份有限公司客户服务中心主任 ( 总监级 ) 兼客户关系管理部总经理 ;2014 年 8 月至 2015 年 2 月任永诚财产保险股份有限公司总监 8 韩亮, 男,45 岁, 研究生学历 2016 年 5 月起任永诚财产保险股份有限公司总裁助理, 批准文号保监许可号最近五年主要工作经历 ;2009 年 2 月至 2013 年 6 月任永诚财产保险股份有限公司四川分公司总经理 ;2013 年 6 月至 2015 年 9 月永诚财产保险股份有限公司山东分公司总经理 ;2014 年 8 月至 2016 年 5 月任永诚财产保险股份有限公司车险及个险客户服务中心主任 ;2014 年 12 月至 2016 年 5 月任永诚财产保险股份有限公司销售总监 9 曹志强, 男,48 岁, 研究生学历 2011 年 8 月起任永诚财产保险股份有限公司董事会秘书, 批准文号保监发改号最近五年主要工作经历 :2011 年 9 月至 2013 年 7 月兼任永诚财产保险股份有限公司董事会办公室主任 ;2013 年 7 月至 2015 年 2 月兼任总公司财务部总经理 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况报告期末是否有子公司合营企业或联营企业?( 是否 ) 被投资单位名称报告期内持股数量或出资额变化 ( 元 ) 期末持股数量或出资额 ( 元 ) 账面余额 ( 元 ) 期末持股比例永鑫保险销售服务有限公司 51,000, ,000, % 永诚保险资产管理有限公司 300,000, ,000, % 哈尔滨农村商业银行股份有限公司 277,200, ,233, % 11

12 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 1,037,423, ,163,237, 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 1,577,152, ,702,959, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力充足率 % % 最近一期的风险综合评级 B 类 (2017 年 4 季度 ) B 类 (2017 年 3 季度 ) 保险业务收入 ( 元 ) 1,845,042, ,536,991, 净利润 ( 元 ) 12,671, ,277, 净资产 ( 元 ) 2,548,573, ,532,471, 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 元 ) 11,816,380, ,037,247, 认可负债 ( 元 ) 8,904,409, ,139,418, 实际资本 ( 元 ) 2,911,970, ,897,828, 核心一级资本 ( 元 ) 2,372,242, ,358,106, 核心二级资本 ( 元 ) 附属一级资本 ( 元 ) 539,728, ,721, 附属二级资本 ( 元 ) 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数量化风险最低资本 ( 元 ) 1,316,129, ,178,139, 寿险业务保险风险最低资本 ( 元 ) 非寿险业务保险风险最低资本 ( 元 ) 679,610, ,181, 市场风险最低资本 ( 元 ) 691,097, ,174, 信用风险最低资本 ( 元 ) 426,450, ,388, 量化风险分散效应 ( 元 ) 481,030, ,604, 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 元 ) 控制风险最低资本 ( 元 ) 18,689, ,729, 附加资本 ( 元 ) 最低资本 ( 元 ) 1,334,818, ,194,869, 五风险综合评级结果 2017 年 3 季度, 在保监会风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 公司被评定为 B 类 ;2017 年 4 季度, 在保监会风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 公司被评定为 B 类 12

13 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2018 年 1 月 11 日, 中国保监会财务会计部下发了关于 2017 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ) 通报结果显示: 经评估, 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.46 分, 保险管理风险 8.30 分, 市场风险管理 7.34 分, 信用风险管理 8.03 分, 操作风险管理 7.82 分, 战略风险管理 8.39 分, 声誉风险管理 7.90 分, 流动性风险管理 7.84 分 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况 1 风险管理制度建设与完善根据保监会风险管理指引偿付能力监管规则 (1-17 号 ) 及股东单位要求, 公司搭建了体系完备层级分明的风险管理制度体系, 涵盖保险市场信用操作战略声誉流动性七大类风险, 确保风险管理流程及管理机制能够切实嵌入公司业务及运营管理中 2018 年 1 季度, 公司明确了本年度风险偏好, 编制了 2018 年风险偏好陈述书, 同时出台各类管理制度 5 项, 将风险管控机制内嵌于各项业务流程中, 以此形成更加完善科学有效的风险管理制度体系 2 管理流程梳理与优化 2018 年 1 季度, 公司按照偿二代监管规则, 不断从制度健全性和遵从有效性两方面深入梳理各条线管理流程开展了 2018 年度偿付能力压力测试, 对 2018 年度公司预算开展独立风险评估, 对 2017 年偿付能力情况进行专项审计, 同时根据保险公司偿付能力监管规则第 10 号及保监会风险综合评级结果, 开展针对性整改工作, 不断检视七大类风险管控措施和有效性, 评估各项流程风险状况和管控水平, 针对薄弱环节制定改进计划, 持续改进优化, 提升风险管理能力 3 制度执行有效性在健全制度管理体系和优化管理流程的基础上, 为进一步牢固树立风险防范意识, 健全风险管理体制机制, 检验制度执行有效性,2018 年 1 季度, 公司按照国资委要求, 开展了金融业务全面风险自查工作通过自查, 检视了风险点, 增强了全体员工的风险意识, 巩固和完善了原有的风险管理体系机制, 为坚定不移推进战略转型和快速发展提供坚实保障 13

14 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数报告期的净现金流 ( 元 ) -120,413, 个月内综合流动比率 (%) 年内综合流动比率 (%) 84 1 年以上综合流动比率 (%) 109 流动性覆盖率 (%) 压力情景流动性覆盖率 (%) 压力情景注 : 压力情景 1 为签单保费较去年同期下降 80%, 压力情景 2 为预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险, 是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险本公司对流动性风险进行评估时主要采用净现金流综合流动比率和流动性覆盖率三项指标 1 净现金流分析公司一季度报告期的净现金流为 -12,041 万元, 主要系公司本季度增加信托计划定期存款及固定收益类保险资产管理产品的持仓, 使得投资活动收回的现金流小于投资活动支付的现金流, 投资活动现金流量净额为负 2 综合流动比率分析本公司现有资产和负债在未来 3 个月内 1 年内和 1 年以上的综合流动比率分别为 112% 84% 和 109%, 较上季度分别减少 11 个百分点减少 1 个百分点和增加 16 个百分点主要系公司本季度调整投资资产配置结构, 减少货币型基金的持有, 增加长期限的固定收益类投资资产 ( 如信托计划定期存款以及保险资产管理产品等 ) 的持有从整体上看, 公司目前现有资产和负债的结构比较稳定, 现金流入和流出能够匹配, 但后续仍需加强流动性风险监控, 优化资产负债配比 3 流动性覆盖率分析经压力测试, 本公司未来一个季度的流动性覆盖率指标向好, 流动性仍有充足的安全垫, 发生流动性偿付风险的概率很小, 总体流动性风险可控 14

15 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内公司是否被保监会采取监管措施? 本季度保监会没有对公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况本季度没有针对监管措施采取的整改措施 15

有限公司总经理,2014 年 5 月至 2016 年 3 月任中国大唐集团资本控股有限公司副总经理党组成员兼大唐融资租赁有限公司总经理 2016 年 3 月至今担任中国大唐集团资本控股有限公司副总经理及党组成员履职情况 :2015 年 12 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监许可

有限公司总经理,2014 年 5 月至 2016 年 3 月任中国大唐集团资本控股有限公司副总经理党组成员兼大唐融资租赁有限公司总经理 2016 年 3 月至今担任中国大唐集团资本控股有限公司副总经理及党组成员履职情况 :2015 年 12 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监许可监事简历及其履职情况 : 杨桦 : 永诚保险监事会主席简历 : 女,1978 年生, 硕士研究生, 高级会计师 2010 年 11 月至今出任永诚财产保险股份有限公司监事曾任华商基金管理有限公司计划财务部总经理华信保险经纪有限公司综合管理部经理等职现任华电集团资本控股有限公司财务资产部副经理 ( 主持工作 ) 履职情况 :2010 年 11 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监产险