偿付能力报告

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捕戴
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1 众诚汽车保险股份有限公司 2017 年第 3 季度偿付能力报告摘要一基本信息 ( 一 ) 注册地址广东省广州市天河区广州大道中 988 号 13 楼 ( 二 ) 法定代表人冯兴亚 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围各种机动车辆保险业务 ; 与机动车辆保险有关的其他财产保险业务 ; 短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域广东深圳上海浙江宁波湖南山东贵州福建 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构及变动情况 ( 单位 : 万股 ) 1

2 股权类别股份期初本期股份或股权的增减期末公积金转增占比股东增股权小及分配股票股份 (%) 资转让计股利占比 (%) 国家股国有股 137, , 社团法人股外资股自然人股其他 12, , 合计 150, , 前十大股东持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股 ) 股东名称所持股份类别年度内持股数量变化年末持股数量年末持股比例所持股份状态广州汽车集团股份有限公司国有 0 30,000 20% 正常广州汽车集团零部件有限公司国有 0 30,000 20% 正常广州汽车集团商贸有限公司国有 0 30,000 20% 正常广东粤财信托有限公司国有 0 22,500 15% 正常广州港集团有限公司国有 0 8, % 正常广州国资发展控股有限公司国有 0 6, % 正常广州越秀企业集团有限公司国有 0 6, % 正常广东省粤科金融集团有限公司国有 0 5, % 正常广州长隆集团有限公司民营 0 5, % 正常利泰集团有限公司民营 0 4, % 正常合计 0 147,000 98% 正常股东关联方关系的说明 (1) 广州汽车集团股份有限公司直接或间接持有广州汽车集团零部件有限公司和广州汽车集团商贸有限公司 100% 的股权 ; (2) 广州港集团有限公司广州国资发展控股有限公司为广州市人民政府全资持有的国有独资公司, 广州越秀企业集团有限公司的全资股东广州越秀集团有限公司为广州市人民政府全资持有的国有独资公司, 因此, 广州港集团有限公司广州国资发展控股有限公司和广州越秀企业集团有限公司皆为广州市人民政府直接或间接持有的国有独资公司 ; (3) 广东粤财信托有限公司的控股股东广东粤财投资控股有限公司为广东省人民政府全资持有的国有独资公司, 广东粤财信托有限公司的股东广东省科技创业投资公司为广东省粤科金融集团有限公司全资持有的子公司 ; 广东省粤科金融集团有限公司为广东省人民政府全资持有的国有独资公司因此, 广东粤财信托有限公司和广东省粤科金融集团有限公司皆为广东省人民政府直接或间接控股的国有公司, 且广东省粤科金融集团有限公司间接持有广东粤财投资控股有限公司的部分股权 2

3 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 1. 控股股东广州汽车集团股份有限公司 2. 实际控制人报告期末公司是否有实际控制人? ( 是否 ) 会公司实际控制人为广州市人民政府国有资产监督管理委员 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) 企业名称大圣科技股份有限公司所属类别期初报告期内期末子公司增持股数量持股数量持股比例减变化情持股比例 ( 万股 ) ( 万股 ) 况联营企业 3, % - 3, % ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 公司董事基本情况公司董事会由 9 名董事组成, 其中执行董事 1 人, 独立董事 2 名, 董事会成员如下 : 姓名职务性别保监会核准时间保监会核准文号任期冯兴亚董事长男 2016 年 10 月 19 日梁耀华董事男 2014 年 5 月 18 日胡宇雄董事男 2014 年 5 月 18 日 3 保监许可 [2016]1037 号保监许可 [2014]413 号保监许可 [2014]413 号 2016 年 10 月至至至 2018

4 王海董事男 2015 年 10 月 22 日王鹏董事男 2016 年 3 月 30 日何源董事女 2011 年 8 月 15 日郑德珵独立董事男 2011 年 8 月 15 日申曙光独立董事男 2011 年 8 月 15 日吴保军董事男 2014 年 10 月 23 日董事简历 : 保监许可 [2015]1042 号保监许可 [2016]232 号保监产险 [2011]1299 号保监产险 [2011]1299 号保监产险 [2011]1299 号保监许可 [2014]889 号 2016 年 2 月至年 3 月至至至至至 2018 冯兴亚, 毕业于西安交通大学工商管理专业, 研究生学历曾任广汽丰田汽车有限公司销售部副部长副总经理董事执行副总经理,2008 年 7 月至今在广州汽车集团股份有限公司任副总经理执行董事常务副总经理总经理 2016 年 10 月至今担任众诚汽车保险股份有限公司董事长梁耀华, 毕业于澳大利亚莫道克大学工商管理专业, 研究生学历曾任广州骏威企业发展有限公司副总经理总经理职位现就职于广汽零部件, 担任副总经理 2014 年 7 月至今, 担任众诚保险董事胡宇雄, 毕业于天津大学软件工程专业, 研究生学历曾担任广汽集团部长, 现任广汽商贸副总经理 2014 年 7 月至今, 担任众诚保险董事王海, 毕业于复旦大学法律专业, 其后于中南财经政法大学取得金融学硕士学位曾任中国工商银行广东省分行公司业务部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 中国工商银行韶关分行党委书记行长现就职于广东粤财信托有限公司, 担任总经理 2016 年 2 月至今, 担任本公司董事王鹏, 毕业于河北财经学院国际企业管理专业, 其后于中南财经 4

5 政法大学, 取得国民经济学硕士学位曾就职于广发银行广州分行, 担任私人银行部总经理, 现任广东省粤科金融集团金融管理部总经理一职 2016 年 3 月至今, 担任本公司董事何源, 毕业于清华大学电子计算机专业, 本科学历曾任广州珀丽酒店财务总监, 现就职于广州长隆集团, 担任财务部副总经理 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险董事郑德珵, 毕业于美国乔治华盛顿大学金融专业, 博士现担任广东留学博士创业促进会会长中山大学客座教授和广州市水务投资集团有限公司等多家公司董事 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险独立董事申曙光, 毕业于西南农业大学经济管理专业, 博士现就职于中山大学岭南学院风险管理与保险学系, 担任主任教授博导 2011 年 8 月至今, 担任众诚保险独立董事吴保军, 毕业于吉林工业大学农机工程学院汽车与拖拉机专业, 本科学历 2014 年 12 月, 获得暨南大学经济学硕士学位曾就职于广州丰田汽车有限公司销售本部规划营销部, 担任部长党支部书记 2012 年 10 月至今, 就职于众诚保险, 历任副总经理总经理董事 2. 公司监事情况公司监事会由 3 名监事组成, 其中职工代表监事 1 名监事会成员如下 : 姓名职务性别保监会核准时间保监会核准文号任期李灿辉监事会主席男 2013 年 7 月 26 日陈永俊监事男 2015 年 6 月 26 日王凯菁职工监事女 2015 年 10 月 22 日 5 保监许可 [2013]147 号保监许可 [2015]656 号保监许可 [2015]1042 号 2015 至年 6 月至年 10 月至 2018

6 监事简历 : 本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 李灿辉, 毕业于广东财经大学会计学专业, 本科学历现就职于广汽集团, 担任财务部长 2013 年 11 月至今, 担任众诚保险监事会主席陈永俊, 毕业于中山大学管理学院工商管理专业, 研究生学历曾任广州公证处公证员, 现就职于广汽集团法务部, 担任副部长 2015 年 6 月至今, 担任众诚保险监事王凯菁, 专科毕业于江西财经管理干部学院会计专业, 后取得中南财经大学研究生学历曾任广汽商贸科长, 现就职于众诚保险, 担任工会副主席总公司党支书记总公司党群工作部总经理 ;2015 年 10 月起至今, 兼任公司监事 3. 公司高管情况根据公司章程规定, 公司高级管理人员是指总公司总经理副总经理总经理助理合规负责人总精算师财务负责人审计责任人董事会秘书等经董事会聘任的高级管理人员公司高级管理人员共有 7 人, 成员如下 : 姓名职务性别保监会核准时间保监会核准文号任期吴保军总经理男 2014 年 10 月 23 日郑新副总经理财务负责人男 2011 年 8 月 15 日屈海文副总经理男 2011 年 8 月 15 日村上刚首席运营官男 2017 年 2 月 22 日俞敏董事会秘书男 2015 年 1 月 27 日保监许可 [2014]889 号保监发改 [2011]1299 号保监发改 [2011]1299 号保监许可 [2017]126 号保监许可 [2015]97 号 2015 至至至年 2 月至至

7 魏洪练审计责任人男 2017 年 9 月 30 日郭俏丽合规负责人女 2015 年 1 月 27 日高级管理人员简历 : 保监许可 [2017]1193 号保监许可 [2015]100 号 2017 年 9 月至至 2018 吴保军, 公司总经理, 简历详见公司董事情况介绍郑新, 毕业于江西财经大学会计学专业, 本科学历曾任华安保险公司计划财务部总经理, 现就职于众诚保险, 担任副总经理财务负责人屈海文, 毕业于广州师范学院数学专业, 本科学历曾就职于中国太平洋财产保险股份有限公司广东分公司, 担任高级专务兼信息技术部总经理, 曾任众诚保险筹备组副组长总经理助理, 现任公司副总经理村上刚, 日本国国籍, 毕业于武藏大学, 本科学历曾任爱和谊日生同和安心 24 常务理事爱和谊日生同和理赔调査常务董事一职 2016 至今担任众诚汽车保险股份有限公司 COO ( 首席运营官 ) 俞敏, 毕业于 Oklahoma City University 工商管理专业, 研究生学历曾任永诚财产保险公司运营管理部总经理民安财产保险公司战略发展部总经理现就职于众诚保险, 担任董事会秘书战略发展总监战略规划部总经理魏洪练, 毕业于华南理工大学计算机应用专业, 本科学历曾任广汽丰田汽车股份有限公司人才培养中心科长 ( 负责人 ) 2012 年 12 月至今就职于众诚保险, 现担任审计责任人人力资源 7

8 部总经理审计监察部总经理郭俏丽, 毕业于中山大学经济法专业, 本科学历曾就职于广州广爱保险经纪有限公司财务总务部, 担任法务人员, 现任众诚保险风控合规部部门负责人公司合规负责人 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 郭晓航办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : guoxiaohang@urtrust.com.cn 二主要指标 ( 一 ) 主要偿付能力充足率指标指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 元 ) 2,531,575, ,362,598, 认可负债 ( 元 ) 1,610,906, ,463,520,

9 实际资本 ( 元 ) 920,668, ,078, 其中 : 核心一级资本 ( 元 ) 920,668, ,078, 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 最低资本 ( 元 ) 256,653, ,972, 其中 : 量化风险最低资本 ( 元 ) 250,235, ,670, 控制风险最低资本 ( 元 ) 6,418, ,301, 附加资本 ( 元 ) - - 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 664,015, ,105, 核心付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 664,015, ,105, 综合偿付能力充足率 (%) ( 二 ) 主要经营指标单位 : 元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 400,325, ,364, 净利润 2,440, ,584, 净资产 1,009,198, ,207, ( 三 ) 最近一期的风险综合评级根据保监会下发的财会部函号, 公司 2017 年第 2 季度的分类监管评价被评定为 A 类三最低资本 ( 一 ) 最低资本指标单位 : 元指标名称本季度末数上季度末数 9

10 量化风险最低资本 250,235, ,670, 其中 : 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 149,338, ,214, 市场风险最低资本 105,356, ,587, 信用风险最低资本 87,778, ,817, 量化风险分散效应 92,238, ,948, 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 6,418, ,301, 附加资本 - - 其中 : 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 256,653, ,972, 四风险综合评级根据保监会下发的财会部函号和财会部函号, 2017 年第 1 季度和第 2 季度的分类监管评价分别被评定为 B 类和 A 类五风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力评估得分根据保监会下发的关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ), 公司 2016 年偿付能力风险管理能力评估得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.58 分, 保险风险管理 7.78 分, 市场风险管理 7.51 分, 信用风险管理 7.29 分, 操作风险管理 7.29 分, 战略风险管理 7.64 分, 声誉风险管理 7.96 分, 流动性风险管理 7.69 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 1. 风险管理制度的建设与完善 10

11 公司制定并下发了保险风险管理办法, 主要内容包括保险风险管理目标管理原则管理架构管理要求以及报告机制等, 加强了保险风险管理的规范性, 提高了公司风险管理的精细化程度, 进一步地完善了公司风险管理的制度体系 2. 管理流程的梳理与优化公司将原合规管理部更名为风控合规部, 加强了其作为公司整体风险管理部门的职能, 分支机构均设有独立的风险管理部门或指定专人负责本机构的风险管理工作, 有效地提高了公司风险管理工作的效率和执行力 3. 制度执行有效性在 2017 年第 3 季度, 公司开展了内控评估工作, 对公司承保理赔资金管理信息系统人力资源等 12 个主要工作流程的制度设计和执行有效性进行了测试和评估, 评估结果未发现公司的存在重大或重要的内控缺陷下一步公司将按照评估过程中所发现的问题推动开展整改工作六流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标单位 : 元 11

12 指标名称本季度末数上季度末数净现金流 73,563, ,458, 其中 : 经营活动产生的现金流量净额 47,403, ,349, 投资活动产生的现金流量净额 52,238, ,628, 筹资活动产生的现金流量净额 -26,079, ,519, 指标名称下季度预测数 3 个月内综合流动比率 (%) 年内综合流动比率 (%) 年以上综合流动比率 (%) 流动性覆盖率 - 基本情景 (%) 流动性覆盖率 - 必测压力情景一 (%) 流动性覆盖率 - 必测压力情景二 (%) 流动性覆盖率 - 自测压力情景 (%) 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 1. 流动性风险分析公司本季度的净现金流为 7, 万元, 比上季度增加万元, 净现金流增加的主要原因是本季度公司经营活动现金流入投资活动产生的现金流均为正 3 个月内综合流动比率为 %,1 年内综合流动比率为 %,1 年以上综合流动比率为 %, 均高于 100%, 处于充足水平本季度预计下期基本情景流动性覆盖率为 % 2. 应对措施目前公司库存现金及活期存款为 21, 万元, 可以弥补必测压力情景二及自测压力情景下的负现金流若存在超过预计的现金流出, 可以通过出售股票等方式弥补, 对公司的经营稳定不会产生重大影响此外, 我司根据投资风险控制和监测细则, 12

13 采取比例监控方法, 持续衡量和监控公司资产的流动性状况, 并通过未来三个月的现金流预测资产头寸管理和流动性资产状况等方法, 对未来现金需求及流动性状况进行预测, 及时采取措施规避流动性风险七监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是否 ) 本报告期内保监会未对公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况 ( 是否 ) 本报告期内公司无整改措施 13

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众诚汽车保险股份有限公司 2017 年第 2 季度偿付能力报告摘要一基本信息 ( 一 ) 注册地址广东省广州市天河区广州大道中 988 号 13 楼 ( 二 ) 法定代表人冯兴亚 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围各种机动车辆保险业务 ; 与机动车辆保险有关的其他财产保险业务 ; 短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务