浙江稠州商业银行股份有限公司 2010 年度报告摘要 1 重要提示 1.1 浙江稠州商业银行股份有限公司 ( 以下简称 本公司 ) 董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 本公司第二届董事会第九次会议于 2011 年 4 月 15 日审议通过了 浙江稠州商业银行股份有限公司 2010 年年度报告 正文及摘要 会议应到董事 19 名, 实际到会董事 18 名 公司 7 名监事列席了本次会议 1.3 上海众华沪银会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告 1.4 公司董事长金子军 行长周瑞谷 财务部总经理楼一平声明 : 保证年度报告中财务报告的真实 完整 2 本公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 法定中文名称 浙江稠州商业银行股份有限公司 ( 简称 : 浙江稠州商业银行 ) 法定英文名称 ZHE JIANG CHOU ZHOU COMMERCIAL BANK CO.,LTD 法定代表人 金子军 办公地址 义乌市江滨路义乌乐园东侧 邮政编码 322000 国际互联网网址 WWW.CZCB.COM.CN 2.2 信息披露方式 刊登年报摘要的媒体 金融时报 年度报告备置地点 本公司董事会办公室 地址 义乌市江滨路义乌乐园东侧 联系电话 0579-85337702 传真 0579-85337706 2.3 其他有关资料 首次注册登记日期 1987 年 6 月 25 日 变更注册登记日期 2010 年 1 月 26 日 企业法人营业执照注册号 330000000015317 注册资本 人民币 80000 万元 聘请会计事务所名称 上海众华沪银会计师事务所 办公地址 上海市延安东路 550 号 3 会计数据和业务数据摘要 3.1 主要会计数据单位 : 人民币千元 主要会计数据 2010 年 2009 年 本年比上年增减 (%) 2008 年 营业收入 1,309,902 873,241 50.00 567,820 利润总额 638,579 355,702 79.53 257,139 归属于公司股东的净利润 480,105 265,974 80.51 194,727 归属于公司股东的扣除非经常性损益的净利润 474,420 260,513 82.11 194,727 总资产 52,475,501 32,501,499 61.46 18,788,980 所有者权益 ( 或股东权益 ) 4,284,794 2,151,570 99.15 1,044,456
3.2 主要财务指标主要会计数据 2010 年 2009 年 本年比上年增减 (%) 2008 年 基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.58 0.38 52.63 0.32 加权平均净资产收益率 (%) 18.98 16.64 14.06 20.56 归属于公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 3.98 2.69 47.96 1.70 4 银行业务信息与数据 4.1 商业银行前三年主要财务会计数据 单位 : 人民币千元 项目 2010 年 2009 年 2008 年 资产总额 52,475,501 32,501,499 18,788,980 负债总额 48,190,707 30,349,929 17,744,525 存款总额 35,229,002 27,326,803 15,495,010 其中 : 长期存款 167,344 146,769 122,416 贷款总额 25,270,731 19,969,090 11,430,727 其中 : 短期贷款 24,178,004 18,748,411 9,986,212 贴现 367,321 747,580 1,259,673 中长期贷款 725,406 326,335 147,303 资本净额 4,674,794 2,581,570 1,252,456 核心资本净额 4,229,794 2,116,570 1,044,456 附属资本净额 500,000 500.000 208,000 加权风险资产净额 30,451,398 19,435,524 11,412,993 总资产收益率 1.13 1.04 1.30 资本利润率 14.92 16.64 20.56 4.2 公司前三年主要财务指标 项目 (%) 监管指标 2010 年 2009 年 2008 年 资本充足率 8 15.35 13.03 10.58 核心资本充足率 4 13.89 10.68 8.83 流动性比率 25 64.77 51.08 76.72 存贷比 75 71.73 73.08 73.77 拆借资金比 拆入资金比 4 0.50 - - 例 拆出资金比 8 - - - 不良贷款比例 15 0.40 0.50 0.78 拨备覆盖率 150 281.14 238.29 171.47 单一最大客户贷款比例 10 2.14 4.65 7.47 最大十家客户贷款比例 50 17.90 39.02 54.84 单一最大集团客户授信比 15 3.15 4.93 8.87 4.3 报告期末公司贷款资产质量情况 单位 : 人民币千元 项目 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 五级分类 期末余额 比例 期末余额 比例 正常类贷款 24,821,004 98.22% 19,550,465 97.90% 关注类贷款 348,643 1.38% 318,908 1.60%
次级类贷款 98,283 0.39% 87,340 0.44% 可疑类贷款 2,800 0.01% 12,377 0.06% 损失类贷款 - - - - 合计 25,270,731 100.00% 19,969,090 100.00% 4.4 贷款呆账准备金计提和核销情况 单位 : 人民币千元 计提方法 未来现金流量折现法 期初余额 237,621 报告期计提 55,676 报告期转出 - 报告期核销 9,588 本期收回原核销贷款和垫款 478 期末余额 284,187 4.5 表内表外应收利息的增减情况 单位 : 人民币千元 项目 期初余额 本期增加数额 本期收回数额 期末余额 表内应收利息 52,598 1,475,226 1,462,347 65,477 表外应收利息 20,846 20,521 16,129 25,238 4.6 贷款投放情况 4.6.1 贷款行业分布情况 单位 : 人民币千元 项目 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日金额比例 (%) 金额比例 (%) 个人贷款 6,273,216 24.82% 4,532,111 22.70% 个体工商户 1,555,217 6.15% 913,168 4.57% 工业 11,765,540 46.56% 8,817,508 44.16% 商业 2,246,486 8.89% 2,016,190 10.10% 建筑安装业 857,620 3.39% 852,970 4.27% 基础建设 350,000 1.39% - - 农业 226,900 0.90% 181,090 0.91% 房地产 168,174 0.67% 215,000 1.08% 旧村改造 89,717 0.36% 97,002 0.49% 其他 1,737,861 6.88% 2,344,052 11.74% 合计 25,270,731 100.00% 19,969,090 100.00% 4.6.2 贷款地区分布情况 单位 : 人民币千元 项目 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 地区 金额 比例 (%) 金额 比例 (%) 义乌市 10,185,275 40.31 8,084,132 40.48 丽水市 1,726,969 6.83 1,283,262 6.43 金华市 1,089,640 4.31 854,856 4.28 杭州市 6,068,013 24.02 5,684,451 28.47 南京市 2,207,174 8.73 1,462,610 7.32 温州市 1,319,410 5.22 993,809 4.98
其他地区 2,674,250 10.58 1,605,970 8.04 合计 25,270,731 100.00 19,969,090 100.00 4.6.3 贷款担保方式分布情况 单位 : 人民币千元 项目 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日金额比例 % 金额比例 % 保证贷款 15,989,353 63.27% 11,607,253 58.13% 抵押贷款 8,592,823 34.00% 6,636,740 33.24% 质押贷款 94,750 0.37% 682,517 3.42% 信用贷款 226,484 0.90% 295,000 1.48% 贴现 367,321 1.45% 747,580 3.74% 贷款和垫款总额 25,270,731 100.00% 19,969,090 100.00% 4.7 前十名客户贷款余额及比例 单位 : 人民币千元 最大十家客户名称 贷款余额 占资本净额比例 (%) 杭州西湖区集镇建设总指挥部 100,000 2.14% 义乌市陶然农庄有限公司 100,000 2.14% 江苏句容福地生态科技有限公司 100,000 2.14% 精功集团有限公司 95,000 2.03% 梦娜控股集团有限公司 90,000 1.93% 东南特钢集团有限公司 88,000 1.88% 华统集团有限公司 74,000 1.58% 义乌市美达美袜业有限公司 70,000 1.50% 杭州锦江集团有限公司 60,000 1.28% 杭州凯威房地产开发有限公司 60,000 1.28% 合 计 837,000 17.90% 5 股本变动及股东情况 5.1 股本结构情况表 单位 : 万股 股东类型 股本数 占总股本比例 (%) 国有股 0 0 法人股 101,480.07 94.35 外资股 0 0 个人股 6,071.93 5.65 股份总数 107,552.00 100 5.2 报告期内前十名股东持股表 单位 : 万股 股东名称 年初持股数 年末持股数 占总股本比例 (%) 宁波杉杉股份有限公司 0 8,242.00 7.66 杭州虞宁电子科技有限公司 0 5,988.00 5.57 梦娜控股集团有限公司 3,996.51 5,613.51 5.22 伊厦房地产开发有限公司 5,382.00 5,382.00 5.00 义乌精工安厦钢结构有限公司 3,708.35 3,708.35 3.45
浙江美琳饰品有限公司 3,615.23 3,615.23 3.36 义乌万城房地产开发有限公司 3,030.68 3,030.68 2.82 义乌市豪泰工艺品有限公司 2,953.91 2,953.91 2.75 义乌市九州建设开发有限公司 2,922.71 2,922.71 2.72 义乌市祥艺工艺礼品有限公司 2,432.92 2,432.92 2.26 合计 28,042.31 43,889.31 40.81 本公司无控股股东和实际控制人 报告期内, 公司进行了一次增资扩股, 根据股东大会决议及浙江 省银监局批复的增资扩股方案, 增加注册资本 40000 万元, 注册资本拟变更为 120,000 万元 截至报告期 末, 实际收到的第一期股本认缴款 165,312 万元, 折合股本 27,552 万, 已经中国银行业监督管理委员会浙 江银监局于 2010 年 11 月 9 日以浙银监复 [2010]750 号批复确认, 工商变更登记手续尚未办理 其余意向出 资认缴款 74,688 万元, 折合股本 12,448 万, 款项已收到, 但股东资格等尚待浙江银监局批准 6 董事 监事 高级管理人员和员工情况 6.1 董事 监事 高级管理人员情况 6.1.1 董事 职务 姓名 性别 年龄 是否领薪 是否持股 董事长 金子军 男 39 是 是 副董事长 行长 周瑞谷 男 47 是 是 副董事长 朱柏峰 男 43 是 是 董事 副行长 陈希林 男 43 是 是 董事 副行长兼董事会秘书 王洪林 男 45 是 是 董事 寿建鸿 男 43 否 否 董事 何刚华 男 48 否 否 董事 宗谷音 男 43 否 否 董事 吴文红 男 46 否 否 董事 王跃忠 男 46 否 否 董事 方兴禄 男 47 否 否 董事 赵锡忠 男 42 否 否 独立董事 蒋铁柱 男 68 否 否 独立董事 欧明刚 男 43 否 否 独立董事 陆立军 男 66 否 否 独立董事 吴绍中 男 73 否 否 独立董事 任永平 男 47 否 否 独立董事 吴炳康 男 61 否 否 独立董事 黄复兴 男 51 否 否 6.1.2 监事职务 姓名 性别 年龄 是否领薪 是否持股 监事长 朱正民 男 47 是 是 监事 朱俭勇 男 43 否 否 监事 楼滨忠 男 38 否 否 监事 王树盛 男 49 否 否 职工监事 祝文捷 女 42 是 否
职工监事朱旭俊女 39 是否 外部监事张杰男 45 否否 外部监事贺国生男 42 否否 6.1.3 高级管理人员 职务姓名性别年龄是否持股 董事长金子军男 39 是 副董事长 行长周瑞谷男 47 是 副董事长朱柏峰男 43 是 副行长陈希林男 43 是 副行长兼董事会秘书王洪林男 45 是 行长助理许哲华男 43 是 行长助理李健男 36 是 6.2 关键管理人员薪酬情况 单位 : 人民币千元 序号姓名职务领取薪酬金额 1 金子军董事长 1,479.42 2 周瑞谷副董事长 行长 1,162.88 3 朱柏峰副董事长 1,093.78 4 陈希林副行长 967.34 5 王洪林副行长兼董事会秘书 843.83 6 朱正民监事长 1,048.07 7 祝文捷职工监事 228.02 8 朱旭俊职工监事 236.94 9 许哲华行长助理 623.04 10 李健行长助理 621.10 11 楼一平财务部总经理 242.45 12 宋少敏稽核中心总经理 421.68 注 : 薪酬是指关键管理人员在本公司取得的工资 福利 补贴 特殊待遇等 6.3 在报告期内董事 监事 高级管理人员变更情况报告期内, 董事会人数为 19 名, 其中独立董事 7 名, 股东董事 7 名, 董事人员无变更情况 ; 监事会人数为 8 名, 其中外部监事 2 名, 股东监事 3 名, 监事人员无变更情况 高级管理人员 7 名, 高级管理人员无变更情况 报告期内, 经本公司第二届董事会第四次会议审议通过, 同意李健同志辞去董事会秘书, 同时聘任王洪林同志担任董事会秘书 王洪林同志担任公司董事会秘书的任职资格已经浙江省银监局 ( 浙银监复 2010 695 号 ) 文件批复同意 6.4 员工情况报告期末, 本公司在岗员工 1391 人, 其中 : 中级以上管理人员 319 人, 占全行员工的 22.90%; 硕士以上学历 50 人, 占比 3.60%; 大学本科学历 735 人, 占比 52.90% 6.5 报告期末分支机构情况序号机构名称机构地址 1 浙江稠州商业银行股份有限公司 义乌市江滨路义乌乐园东侧 2 义乌商城支行 义乌市国际商贸城 C 区 116 120 号 3 义乌市场支行 义乌市副食品市场东 3-4 号门
4 义乌商苑支行 义乌市稠州北路 1103 1109 号 5 义乌朝阳支行 义乌市国际商贸城二期 G 区东辅房 1-63 号 6 义乌金福源支行 义乌市兴中小区 6 幢 21 号 7 义乌篁园支行 义乌国际商贸城二期 H 区东辅房 1-8 号 8 义乌求信支行 义乌市国际商贸城三期西辅 F-021 号 1-4 层 9 义乌振兴支行 义乌市工人北路 669-677 号 10 义乌丹溪支行 义乌市丹溪路 30 号 11 义乌滨江支行 义乌市篁园路 116 号 12 义乌福田支行 义乌市国际商贸城三期东辅 F-042 号 1-3 层 13 义乌迎宾支行 义乌市稠州北路 923 927 号 14 义乌廿三里支行 义乌市商城大道店面 256 号 15 义乌佛堂支行 义乌市佛堂镇朝阳路 146 150 号 16 义乌北苑支行 义乌市望道路 300 号行政服务中心大楼西南侧 17 杭州分行 杭州市建国中路 68 号 18 杭州西湖支行 杭州市上城区延安路 128 号 19 杭州萧山支行 杭州市萧山区市心北路 708 号天林广场 1-3 楼 20 丽水分行 丽水市解放街 515 号 21 丽水缙云支行 缙云县五云镇问渔西路 108 号 22 丽水青田支行 青田县鹤城镇鹤城东路 80 号 23 丽水遂昌支行 丽水市遂昌县妙高镇南街 89 号 24 南京分行 南京市白下区洪武路 198 号 25 温州分行 温州市锦绣路嘉鸿商务广场 26 福州分行 福州市台江区五一南路 2 号茂泰世纪大厦 27 金华支行 金华市八一南街 161 号 28 永康支行 永康市城东路 9 号 29 磐安支行 磐安县安文镇中街 31 号 30 兰溪支行 兰溪市兰江街道丹溪大道 96 98 号 31 武义支行 武义县武阳西路 1 号 7 公司治理结构 7.1 公司治理情况本公司按照 公司法 中华人民共和国商业银行法 股份制商业银行公司治理指引 等法律法规的要求建立了规范的治理结构, 设立了股东大会 董事会及其专门委员会 监事会及其专门委员会和经营管理层, 并分别制定了相应的议事规则和权利制衡机制 本公司的股权结构较为合理, 分散的股权结构设计有效避免了 一股独大 或少数股东联合行动对银行形成不当控制的问题, 使各方参与主体都能对经营决策进行权衡和选择, 对银行经营管理层起到了一定的制约作用, 并从机制上保证商业银行的健康 有效 持续运行 报告期内, 公司治理具体情况如下 : ( 一 ) 关于股东和股东大会本公司具有较为合理的股权结构和运行规范制度, 确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利 报告期内, 公司召开年度股东大会 1 次, 临时股东大会 1 次, 会议的通知 召集 召开和表决程序均严格遵照 公司法 和本公司 章程 的规定, 确保股东对公司重大事项的知情权 参与权和表决权 本公司股东大会由德恒上海律师事务所律师现场见证并出具法律意见书 ( 二 ) 关于董事 董事会及其专门委员会本公司董事会的人数和人员构成均符合国家法律法规和本公司 章程 的规定 报告期内, 本公司召开董事会季度例会 4 次, 临时董事会 4 次 各位董事积极履行职责, 认真出席会议并审议公司的重大事项, 恪尽职守 勤勉尽职, 不断完善董事会运作体系, 强化公司治理, 维护了本公司和股东的利益 本公司董事会下设风险管理委员会 关联交易控制委员会 薪酬与考核委员会 审计委员会 提名委员会和战略委
员会 其中, 关联交易控制委员会 薪酬与考核委员会 审计委员会 提名委员会的主任委员均由独立董事担任, 进一步强化了独立董事对本公司的监督 董事会各专门委员会认真履行职责, 针对董事会决策事项提出专业意见, 对于提高管理水平, 加强风险控制, 改善治理结构, 保护投资者合法权益起到了积极作用 ( 三 ) 关于监事 监事会本公司监事会的人数和人员构成均符合国家法律法规和本公司 章程 的规定 报告期内, 本公司监事会总共召开 4 次季度例会 为进一步强化公司治理机制, 监事会设立了审计委员会和提名委员会, 并制定相应的工作制度 报告期内, 各位监事勤勉尽职, 按规定出席会议, 并积极发表意见 监事会通过出席股东大会和列席董事会会议 审阅公司上报的各类文件 听取管理层的工作报告 与审计机构沟通等方式, 对本公司的经营情况 财务活动 风险管理与控制 董事会执行股东大会决议情况进行监督, 切实履行本公司章程赋予的监督职责, 有效地发挥监事会的监督作用 ( 四 ) 关于独立董事和外部监事报告期未, 本公司董事会有七名独立董事, 监事会有二名外部监事 独立董事和外部监事均具有高级职称和丰富的经济 金融理论素养, 能够按照相关法律法规和本公司 章程 的规定, 参加股东大会 董事会和监事会会议, 认真审议各项议案, 在履职中客观 公正 独立地发表自己的意见, 较好地发挥了独立董事和外部监事的作用 ( 五 ) 关于信息披露与透明度报告期内, 本公司于 2010 年 5 月 27 日在 金融时报 公开披露 浙江稠州商业银行股份有限公司 2009 年度报告摘要, 同时编印 2009 年度报告, 备置在董事会办公室供股东及利益相关者查阅 本公司指定董事会秘书及下属的董事会办公室负责信息披露 接待股东来访和咨询工作 本公司能够按照法律 法规和 章程 的规定, 真实 准确 完整地披露有关信息, 并确保所有股东都有平等的机会获取信息 7.2 经营决策体系股东大会是本公司最高权力机构, 董事会是股东大会的执行机构, 对股东大会负责, 监事会行使监督职能 行长受聘于董事会, 对本公司日常经营管理全面负责 本公司实行一级法人体制, 各分支机构经营管理活动根据总行授权进行, 并对总行负责 7.3 与控股股东 五分开 情况本公司无控股股东 本公司与大股东在业务 人员 资产 机构 财务五方面完全独立, 具有独立完整的业务及自主经营能力, 董事会 监事会和内部机构能够独立运作 7.4 高级管理人员考评及激励机制报告期内, 本公司严格按照有关法律法规和制定的人力资源管理基本制度对高级管理人员进行考评, 强化高级管理层的管理水平 经营意识和经营责任 8 管理层讨论与分析 8.1 主要业务范围本公司主要经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务 : 吸收公众存款 ; 发放短期 中期和长期贷款 ; 办理国内结算 ; 办理票据承兑与贴现 ; 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 买卖政府债券 金融债券 ; 从事同业拆借 ; 售汇 结汇业务 ; 外汇存款 外汇汇款 ; 从事银行卡业务 ; 提供信用证业务及担保 ; 代理收付款项及代理保险业务 ; 提供保管箱服务等 ; 及经中央银行或银监会批准的其他金融业务 8.2 报告期内经营情况分析 2010 年, 全行围绕董事会制定的战略目标, 按照 抓管理 调结构 防风险 增效益 的工作思路, 坚持稳健经营, 完善风险管理, 加快结构调整, 较好地实现了年初制定的发展目标 ( 一 ) 经营效益显著提升, 资产质量持续改善全行 2010 年共实现净利润 4.80 亿元, 较去年同期增加 2.14 亿元, 同比增长 80.45%, 远高于近年来同期水平 从收益结构看, 存贷利差收入占营业净收入的比重为 90.48%, 较上年同期下降了 3.31 个百分点 ; 手续费及佣金净收入占营业净收入的比重达到 5.20%, 较上年同期提升了 2.52 个百分点, 超过年初 3% 的预定目标 通过新一轮增资扩股, 我行资本实力进一步增强, 整体抗风险能力和市场竞争力大大提高 年末资本充足率达 15.35%, 核心资本充足率达 13.89%; 不良贷款余额为 10108 万元, 不良率为 0.40%, 较年初下降 0.10 个百分点 ( 二 ) 资产规模快速增长, 存贷款结构得到优化报告期末, 全行资产总额达 524.76 亿元, 新增 199.75 亿元, 增长 61.46% 各项存款余额达 352.29 亿元, 新增 79.02 亿元, 增长 28.92% 其中, 储蓄存款余额 85.06 亿元, 较上年末增加 10.27 亿元 ; 保证金存款余额 16.76 亿元, 较上年末减少 3.37 亿元, 保证金存款占比 6.43%, 较年初下降了 1.37 个百分点 报告期末, 各项贷款余额 252.71 亿元, 新增 53.02 亿元, 增长 26.55% 其中, 全行小企业贷款 (500 万元以下 ) 余额 111.78 亿元, 占全部贷款比重为 45.86%, 较年初增加 9.28 个百分点 ; 全年增量 41.42 亿, 占全部贷款增量的 80.96%; 全年增速 58.87%, 高出全部贷款平均增速 32.92 个百分点 ( 三 ) 跨区域经营有新突破, 长三角战略布局提前完成
2010 年, 全行按照年度机构发展规划, 坚持 两条腿 走路, 抓住机遇, 巩固本土市场, 开拓异地市场, 业务网点向县域 乡镇街道延伸, 推进机构纵深化发展 年内在浙江省外开设了福州分行, 在杭州 丽水 金华等地新设立萧山 遂昌 兰溪 佛堂 北苑 5 家支行, 上海分行 宁波分行 温州瑞安支行 杭州淳安支行 南京江宁支行和浦江支行获准筹建, 已提前完成长三角机构战略布局 报告期末, 全行机构网点达 31 家 ( 四 ) 多项新业务资格获批, 产品体系日趋完善报告期内, 我行公务卡 基金代销 外汇即期买卖业务资格成功获批 ; 网银动态令牌版 超级网银 支付宝卡通业务相继上线 ; 黄金代理 第三方存管等业务筹备工作稳步推进 ; 成功开办了出口商票融资 国内信用证 进口押汇 信用证打包贷款和代理西联汇款等业务 全年累计发行义卡 26592 张, 增幅 103.29%; 银行卡银联跨行交易质量连续第二年排名浙江省城商行前列, 并再次荣获交易质量优胜奖 全年分别新增个人 企业网银 4945 户 1645 户, 开户完成率分别为 186.6% 和 164.5% 全年共发行对私理财产品 40 期, 对公理财产品 19 期, 发行规模达 44.4 亿元, 理财综合能力跻身全国 20 强 全年完成国际结算量 5.9 亿美元, 增幅达 91% ( 五 ) 品牌建设取得实效, 社会影响力持续提升报告期内, 我行 小企业融资服务 荣获 浙江服务名牌 称号, 成为浙江省首家获此殊荣的银行业金融机构 浙江省委常委 副省长葛慧君同志对我行支农工作给予了充分肯定和积极评价 新华社 经济日报 金融时报 等中央媒体对我行绿色信贷 小企业和三农金融服务 商位使用权权利质押贷款等作了全面报道 在 银行家 杂志 2010 中国商业银行竞争力评价报告 中, 我行荣获 2009 年度全国中型城市商业银行竞争力排名第四名, 连续三年跻身前十, 并获 2009 年度最佳小企业金融服务城市商业银行 称号 9 公司风险管理状况本行根据 新资本协议 强调的全面风险管理理念, 正在建立和完善 全面 垂直 集中 的风险管理系统, 要求在宏观管理层面上有统一的风险管理战略 风险管理政策 风险管理制度 风险管理文化 ; 在微观操作层面上全面考虑信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 合规风险 科技风险等的风险因素管理 ; 将风险管理逐步应用于信贷决策 资本配置 贷款定价 经营绩效考核等方面, 贯穿于业务经营管理的全过程 以 业务发展 风险先行 的风险管控理念贯穿每项业务和产品中 ; 并且, 每项业务都要经过风险经理和业务经理沟通审查的平行作业, 实施矩形式风险报告路线 ; 同时强调全程的风险管理过程 全员的风险管理文化和全员参与的风险管理机制, 以确保所有风险都由专门对应的岗位来负责 风险全面管理的组织架构主要以董事会层面 高级管理层面 职能部门层面和分支机构层面的纵向到底, 横向到边的全行风险管控流程分布 董事会层面由董事会及其下设的风险管理委员会 关联交易控制委员会组成 ; 是风险管控的最高层面 高级管理层面由行长 副行长及行长助理 信贷评审委员会 资产负债管理委员会和内部控制委员会组成 ; 主要是负责执行风险管理政策, 制定风险管理程序和操作规程, 及时了解风险水平及其管理状况, 并确保有足够的人力资源和恰当的组织机构 管理信息系统以及技术水平, 来有效地识别 计量 监测和控制各项业务所承担的各种风险 各委员会作为信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险及声誉风险等的高级管理机构 职能部门层面包括总行风险管理部 授信管理部 ( 信用风险 ) 公司金融部 ( 信用风险 ) 个人金融部 ( 信用风险 ) 小企业金融中心 ( 信用风险 ) 计划资金部 ( 市场风险 流动性风险 ) 国际业务部 ( 市场风险 ) 会计部 ( 操作风险 ) 信息科技部 ( 科技风险 ) 合规部 ( 合规风险 ) 办公室 ( 公众声誉风险 ); 风险管理具体实施由总行职能部门层面负责执行 分支机构层面包括义乌管理部和各分支机构, 下设的分支行信贷委员会以及各机构风险管理部 风险总监 ; 主要负责按照总行的指导思想管控各自机构的风险和政策的执行, 定期向总行风险管理相关职能部门汇报 本行的风险垂直管理的组织架构是为了建立一个职责清晰 权责明确的风险管理体系, 确保垂直体系具有高度权威性, 不受行内外因素的干扰, 保证其客观和公正性 垂直管理体系强化风险管理决策部门对风险管理政策 制度 程序的集中统一决策职能 ; 在各分支机构设置风险管理决策部门的派出机构, 负责对总行风险管理中所涉及的各类风险进行日常监测 评估和管理, 并向风险管理决策部门报告 风险垂直管理的组织架构是以董事会为首, 从行长 分管风险副行长 到总行风险管理部 分支行风险总监 ( 主管 ) 到分支行风险管理部的垂直条线风险管理机制 风险管理部门与其他业务管理部门平行, 但风险管理职责高度集中于该部门 依据本行目前的业务情况, 风险管理的主要内容可概括为对经营活动中所面临的各类风险进行识别 计量 监测和控制 具体内容包括 : 维护全行风险管理组织结构的正常运转 建立健全风险管理政策体系 授权管理 信用风险管理 市场风险管理 流动性风险管理 操作风险管理 法律与合规风险管理 风险计量工具和风险管理系统的开发以及定期编制风险报告 向高级管理层和风险管理委员会报告 与监管机构的沟通协调 其他与风险管理相关的工作 报告期内, 本行陆续出台了 信息科技风险管理办法 声誉风险管理办法 外包风险管理办法 外包风险管理实施细则 操作风险管理办法 操作风险自我评估办法 等制度, 逐步完善了对信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险管理 信息科技风险 声誉风险等全面风险要素的管控 同时, 本行在各分支机构垂直式派驻风险总监, 负责对总行风险管理中所涉及的各类风险进行日常监测 评估和管理, 初步形成风险管理垂直报告体系 此外, 本行还启动了风险计量 流动性风险压力测试 信用风险内部评级体系研究和开发工作 完成了评级模型的开发测试, 流动性风险压力测试系统成功测试上线, 并
组织开展了房地产贷款压力测试 针对各类具体的风险, 本行的应对措施如下 : 9.1 信用风险本行所面临的信用风险是指交易对方无法在到期日履行合同义务的风险 信用风险是经营活动中所面临的最重要的风险, 本行管理层对信用风险敞口采取审慎的原则进行管理 信用风险主要来源于贷款 贸易融资和资金业务 表外金融工具的运用也会使本行面临信用风险, 如信用承诺 目前, 本行由信贷评审委员会对信用风险防范进行决策和统筹协调, 采取专业化授信评审 集中质量监控 问题资产集中运营和清收等主要手段进行信用风险管理 9.2 市场风险市场风险是指市场状况变化对未来收益 公允价值 未来现金流造成的潜在损失 市场风险是由于市场的一般或特定变化对利率 货币和衍生金融工具交易敞口头寸造成影响而产生 市场风险可能影响所有市场风险敏感性金融产品, 包括贷款 存款 拆放 证券以及衍生金融工具 目前, 本行已建立了包括监管限额 头寸限额 风险限额在内的限额结构体系以实施对市场风险的识别 监测和控制 9.3 流动性风险流动性风险是指资产负债现金流错配而不能完全履行支付义务的风险 本行面临各类日常现金提款的要求, 其中包括通知存款 隔夜拆借 活期存款 到期的定期存款 应付债券 客户贷款提款 担保及其他现金结算的衍生金融工具的付款要求 根据历史经验, 相当一部分到期的存款并不会在到期日立即提走, 而是续留本行, 但同时为确保应对不可预料的资金需求, 本行规定了资金存量标准和需保持的同业拆入和其他借入资金的最低额度以满足各类提款要求 保持资产和负债到期日结构的匹配以及有效控制匹配差异对本行的管理极为重要 由于业务具有不确定的期限和不同的类别, 银行很少能保持资产和负债项目的完全匹配 未匹配的头寸可能会提高收益, 但同时也增大了流动性的风险 资产和负债项目到期日结构的匹配情况和银行对到期附息负债以可接受成本进行替换的能力都是评价银行的流动性和利率 汇率变动风险的重要因素 本行根据客户的信用水平以及所存入的保证金提供担保和开具备用信用证 客户通常不会全额提取本行提供担保或开具的备用信用证所承诺的金额, 因此本行提供担保和开具备用信用证所需的资金一般会低于本行其他承诺之金额 同时, 许多信贷承诺可能因过期或中止而无需实际履行, 因此信贷承诺的合同金额并不代表未来所必需的资金需求 本行由资产负债管理委员会负责制定流动性风险管理政策, 资产负债管理委员会管理下的计划资金部负责日常流动性风险管理 9.4 操作风险本行已建立了适当的政策和程序去降低日常经营中可能发生的风险 程序包括要求编制人和审核人在每笔交易的传票上签名, 并设定了业务审批限额 同时, 本行的管理层具备充分的经验和能力, 能够保证控制程序在日常运作中得以有效地实施 本行各个业务部门都建立有较详细的工作流程和相关的操作手册, 并定期进行更新和进行培训, 从程序上降低了操作风险 员工都有较明确的授权, 包括员工的业务操作范围和批准的操作权限 10 股东大会情况报告期内公司召开年度股东大会一次, 临时股东大会一次, 具体内容如下 : 2010 年 5 月 7 日召开了 2009 年度股东大会, 内容包括 : 审议通过 2009 年度经营情况及 2010 年工作重点的报告 ; 审议通过 2009 年度董事会工作报告 ; 审议通过 2009 年度监事会工作报告 ; 审议通过 2009 年度报告正文及摘要 ; 审议通过 2009 年财务决算及 2010 年财务预算的报告 ; 审议通过 2009 年度关联交易情况及 2010 年工作重点的报告 ; 审议通过 2010 年度机构发展规划的报告 ; 审议通过关于将注册资本由人民币八亿元变更为十二亿元的议案 ; 审议通过 2009 年度利润分配议案 ; 审议通过公司对外担保的议案 ; 审议通过继续聘任上海众华沪银会计师事务所为稠州商行外部审计机构的议案 ; 审议通过 2009 年度监管意见书整改情况的报告 2010 年 11 月 12 日召开了一次临时股东大会, 内容包括 : 审议通过对外投资管理制度 ; 审议通过对外担保管理制度 ; 审议通过关联交易管理办法 ; 审议通过关于在南京合作建设办公大楼的议案 11 董事会报告在监事会的监督下, 在经营层的配合下, 过去的这一年董事会严格遵照公司 章程, 对公司重大事项及时决策, 对经营层执行情况全面掌控, 督促经营层规范经营 防范风险 加快发展, 较好地履行了作为股东大会执行机构的职能, 同时进一步规范信息披露工作, 较好地维护了股东权益 ( 一 ) 充分发挥决策指导职能, 科学引导公司发展 2010 年, 董事会全体成员勤勉尽职, 科学决策, 全面完成了董事会年初制定的各项工作计划 全年共召开董事会会议 8 次, 董事会下设专门委员会共召开会议 24 次, 审议了包括制度完善 架构调整 风险管控 资本补充 机构发展 激励约束 定期报告等五十多项重大议案 这些议案都是先经过专门委员会讨论决定后, 再报董事会审议决定, 必要时提交股东大会审议表决 重大事项决策严格按照 章程 规定, 依法
合规, 保障决策程序遵循公开透明的原则, 达到了高标准的公司治理要求 全体董事能够认真履行职责, 积极出席董事会会议并发表意见, 对公司重大决策事项进行了认真审议和研究, 充分发挥了战略规划及领导决策作用, 确保了全行各项业务持续 稳健 健康发展 ( 二 ) 全面落实监管要求, 持续完善公司治理 2010 年, 董事会积极贯彻落实监管部门关于提升公司治理的相关要求, 深刻剖析公司治理现状, 认真查找差距不足, 并结合本行实际情况持续完善公司治理 一是完善公司治理制度建设, 保障行为有规可依 2010 年, 董事会进一步完善公司治理制度架构, 按照监管部门的要求并结合自身实际, 制定了 对外投资管理制度 对外担保管理制度 关联交易管理办法 等, 与此同时, 董事会注重强化制度的有效执行和严格落实, 全面提升了公司治理水平 二是强化自身组织建设, 提升工作效率和决策质量 2010 年, 董事会科学制定工作计划, 合理安排董事会会议时间, 详实提供议案资料, 确保全体董事能够充分行使法定权利 董事会还积极安排董事参加监管单位举办的培训, 组织开展专题研讨, 增强董事的责任意识和履职能力 为有效监督经营层对董事会议案的执行情况, 董事会通过定期听取行长工作报告 适时听取专题报告 列席经营班子会议 实地调研等形式跟踪董事会决议落实情况, 保证了所有议案都能按照进度积极推进 三是主动接受监管监督, 提高公司治理执行力 2010 年, 董事会及时掌握并严格遵守法律法规和监管部门规章, 诚恳接受监管部门的建议, 有效配合监管部门开展公司治理检查, 并主动邀请监管部门列席董事会会议, 不断提升公司治理水平 ; 在接受监事会的日常监督上, 董事会每次例会都邀请全体监事列席会议, 对全行性的经营管理重大决策, 监事会都全程参与 监督 对监事会提出的意见和建议, 董事会都能认真重视, 仔细研究, 合理吸收, 及时改进, 保证了全年董事会工作和谐 有序 透明 高效地开展 ( 三 ) 稳步推进三大战略, 不断实现发展突破 2010 年, 董事会科学谋划全局 周密组织部署, 全面推进跨区域经营 综合化发展和品牌建设三大战略 一是跨区域经营实现新突破, 提前完成长三角战略布局 2010 年, 董事会积极推进跨区域经营战略, 福州分行开业, 上海分行 宁波分行获批筹建, 使得分行网络进一步延伸 与此同时, 支行网点布局持续优化并加速覆盖长三角地区,2010 年在杭州 丽水 金华等地新设五家支行, 并获批筹建温州瑞安支行 杭州淳安支行 南京江宁支行 浦江支行 截至 12 月末, 全行机构网点数达 31 家, 顺利实现了布局长三角的发展战略 为更好地服务 三农 经济和中小企业, 董事会积极响应政府号召, 大力推进村镇银行的建设工作, 作为主发起人投资设立了浙江岱山稠州村镇银行 获批发起设立重庆北碚 忠县稠州村镇银行, 并计划在温州鹿城 舟山普陀 广州花都等地设立村镇银行, 纵深化推进跨区域发展战略 二是业务产品体系日益完善, 综合化发展稳步推进 2010 年, 我行成功开办了出口商票融资 国内信用证 进口押汇 信用证打包贷款和代理西联汇款等业务 ; 成功获批了公务卡业务 基金代销业务 外汇即期买卖业务 ; 网银动态令牌版 超级网银 支付宝卡通业务相继上线 ; 黄金代理业务 保险代销以及三方存管业务等筹备工作稳步推进 目前, 我行的业务范围更加广泛, 传统银行业务和新兴业务相互促进, 综合竞争实力不断提升 三是品牌化建设亮点频出, 赢得了社会和广大客户的认同 在自身实力增强的同时, 董事会高度重视品牌形象的塑造和培育, 伴随着跨区域发展 综合化经营的不断推进, 稠州银行品牌价值和市场地位日益提升 2010 年, 在 银行家 杂志 中国商业银行竞争力评价报告 中, 我行荣获全国中型城市商业银行竞争力排名第四名, 连续三年位列前十, 并荣获 2009 年度最佳小企业金融服务城市商业银行 称号 我行 小企业融资服务 还荣获了 浙江服务名牌 称号, 成为浙江省首家获此殊荣的银行业金融机构 优异的品牌形象和卓越的竞争能力, 为稠州银行未来持续快速发展奠定了坚实基础 ( 四 ) 完善全面风险管理体系, 强化资本管理工作 2010 年, 董事会始终坚守风险底线, 高度重视内控建设, 实现了高效率运营 高质量发展 一是加强全面风险管理体系建设 在加强信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险等传统风险管理的同时, 将声誉风险 信息科技风险等新型风险逐步纳入到管理框架, 初步形成了覆盖各个业务领域 各个风险类型的全面风险管理体系 二是加强风险管理组织架构建设 根据跨区经营的需要, 我行进一步深化垂直风险管理体系建设, 细化了经营管理层各方职责, 努力搭建一个职责清晰 权责明确的风险管理体系 三是认真贯彻执行银监会 三个办法一个指引, 加强信贷业务规范化治理力度, 不断提升董事会的战略研究 行业研究 客户研究 市场研究等各方面的能力, 使全行的风险管理更有针对性 预见性和操作性 资本充足率是反映一家银行资本实力和抗风险能力的重要标志, 也是一项重要的硬约束指标 2010 年, 董事会强化了资本的有效管理, 出台了 对外投资管理办法, 进一步规范了对外投资的流程和权限, 提高了资本的使用效率 同时, 为适应业务快速发展的需要, 改善资本充足率状况, 董事会推动开展了新一轮增资扩股工作 本次增资共募集股份 4 亿股, 募集资金 24 亿元 经过全行上下的共同努力, 目前已顺利完成第一阶段工作, 浙江银监局已批复同意我行注册资本由 80000 万元变更为 107552 万元 待本轮增资扩股工作全面完成后, 我行注册资本将增加至 12 亿元, 资本实力将会进一步增强, 抵御风险的能力将进一步提升 ( 五 ) 规范信息披露, 充分重视投资者关系 2010 年, 在外部审计机构出具审计报告和管理建议书的基础上, 董事会办公室牵头编发了 浙江稠州商业银行股份有限公司 2009 年度报告 ( 以下简称 2009 年度报告 ) 及摘要, 披露信息的内容严格按照 公司法 商业银行信息披露办法 及本行 章程 的要求, 涵盖财务会计报告 风险管理状况 关
联交易 公司治理 年度重大事项等方面 为便于投资者了解和查询相关信息, 我行在 金融时报 上刊登了 2009 年度报告摘要, 并刊印了 2009 年度报告 备置在董事会办公室和主要营业网点, 确保所有股东和利益相关者可以及时 全面地获取信息 董事会严格按照信息披露的有关法律法规要求, 准确 真实 完整的披露各项重大信息, 报告期内未发生重大会计差错更正 重大遗漏信息补充等情况 在投资者关系管理上, 董事会一直致力于搭建良好的投资者交流沟通平台, 增强与投资者交流互动的质量 全年, 董事会通过接待来访 电话专线 电子邮箱 传真和书面信件等方式, 及时解答投资者关心的问题, 加强与投资者之间的沟通与交流, 赢得了投资者的理解和支持 ( 六 ) 积极履行社会责任, 促进社会全面和谐发展我行以回报社会 关注民生为己任, 把推动区域经济发展 投身公益慈善事业作为履行社会责任的重要手段 一是积极探索小企业金融服务新思路, 做精做专小企业授信业务, 实施专业化经营 标准化建设, 信贷资源向小企业 个体工商户等金融服务薄弱环节倾斜 二是积极推行 绿色信贷, 对环保产业中小企业给予极大关注, 大力创新金融服务, 不断开发环保金融创新产品, 为环保企业融资铺就绿色信贷通道 三是不断创新 三农 服务, 积极扶持国家政策支持的农业项目, 支持发展效益型农业, 更好地满足农业产业链经营需要, 有效缓解 三农 融资困难, 为新农村建设作出贡献 四是热衷公益慈善事业, 积极参与扶贫帮困 尊老敬老 新农村建设 关爱弱势群体等公益慈善活动, 回馈社会, 进一步提升了我行的公众形象和社会影响力 12 监事会报告 2010 年度, 公司监事会严格按照 公司法 和公司 章程 的规定, 本着对全体股东负责的态度, 认真履行监事会的各项职责, 积极开展工作 监事会认为公司依法运作 公司财务情况 公司募集资金使用 对外重大投资 公司收购 出售资产交易和关联交易不存在问题 13 其它重要事项 13.1 重大诉讼仲裁事项本公司报告期内无重大诉讼仲裁事项 13.2 重大托管 担保 承诺 委托资产管理事项本公司报告期内无重大托管 担保 承诺 委托资产管理事项 13.3 增加或减少注册资本 分立合并事项本期根据公司股东大会决议和经中国银行业监督管理委员会浙江监管局批准的增资扩股方案, 增加注册资本人民币 40,000 万元, 注册资本拟变更为 120,000 万元 截至报告期末, 实际收到的第一期股本认缴款 165,312 万元, 折合股本 27,552 万, 已经中国银行业监督管理委员会浙江银监局已于 2010 年 11 月 9 日以浙银监复 [2010]750 号批复确认, 工商变更登记手续尚未办理 其余意向出资认缴款 74,688 万元, 折合股本 12,448 万, 款项已收到, 但股东资格等尚待浙江银监局批准 13.4 关联交易情况本公司在处理关联交易时, 遵循诚实信用和公允的商业原则, 严格按照有关法律法规和公司制定的相关规章制度, 以不优于非关联方同类型交易的条件进行操作 公司不存在控制关系的关联方 报告期末, 公司全部关联交易业务余额 53385 万元, 剔除保证金后授信净额 50469 万元, 占全行 2010 年末资本净额的 10.80%; 对一个关联方的最大授信净额为 6692 万元 ; 对最大一个关联集团授信净额 7799 万元, 一个关联方和一个关联集团的授信余额分别占全行资本净额的 1.43% 和 1.67% 综上, 公司全部关联交易余额占资本净额比例 单一关联方和单一关联集团授信余额占资本净额比例均符合监管要求 目前, 在本公司有授信的关联法人和关联自然人贷款质量良好, 贷款及银行承兑汇票均为正常 13.5 公司董事 监事及高级管理人员接受处罚情况报告期内, 本公司董事 监事及高级管理人员无受国家监管部门处罚情况发生 13.6 聘任 解聘会计师事务所情况经 2009 年度股东大会审议通过, 本公司继续聘请上海众华沪银会计师事务所为 2010 年度审计机构, 聘期一年 13.7 其他事项报告期内, 本公司作为主发起行, 投资参股设立了重庆北碚稠州村镇银行, 投资金额人民币 4000 万元, 持股比例为 40% 2010 年 11 月 22 日, 根据 中国银监会关于筹建浙江稠州商业银行宁波分行的批复 ( 银监复 2010 556 号 ), 本公司获准筹建宁波分行 2010 年 12 月 22 日, 根据 中国银监会关于筹建浙江稠州商业银行上海分行的批复 ( 银监复 2010 620 号 ), 本公司获准筹建上海分行 14 财务报告 14.1 审计意见
本公司 2010 年度财务报告已经上海众华沪银会计师事务所审计, 并出具了标准无保留意见审计报告 14.2 财务报表 ( 见附表 )
附表 : 资产负债表 编制单位 : 浙江稠州商业银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项 目 附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 资产 : 现金及存放中央银行款项 6.1 7,677,469,109.63 6,657,803,004.97 存放同业款项 6.2 5,397,143,308.32 1,272,309,683.88 买入返售金融资产 6.3 11,129,106,985.00 2,572,556,976.47 应收利息 6.4 65,477,336.38 53,859,330.91 发放贷款和垫款 6.5 24,986,543,238.55 19,731,469,112.36 持有至到期投资 6.6 675,231,866.35 1,032,619,777.99 应收款项类投资 6.7 1,564,000,000.00 735,000,000.00 长期股权投资 6.8 110,893,359.00 70,000,000.00 投资性房地产 6.9-10,943,428.44 固定资产 6.10 150,119,326.58 121,588,559.53 无形资产 6.11 32,476,570.29 22,993,866.94 递延所得税资产 6.12 7,878,489.40 9,490,956.66 其他资产 6.13/6.14 679,161,781.03 210,864,288.21 资产总计 52,475,501,370.53 32,501,498,986.36 法定代表人 : 金子军行长 : 周瑞谷财务负责人 : 楼一平
资产负债表 ( 续 ) 编制单位 : 浙江稠州商业银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项 目 附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 负债 : 同业及其他金融机构存放款项 6.15 5,971,745,866.58 1,893,962,742.53 拆入资金 6.16 176,308,250.00 - 卖出回购金融资产款 6.17 5,142,307,601.75 402,600,000.00 吸收存款 6.18 35,229,002,055.43 27,326,803,226.22 应付职工薪酬 6.19 255,333.23 11,146,882.52 应交税费 6.20 91,850,100.75 60,527,531.72 应付利息 6.21 157,709,089.76 91,101,060.34 应付债券 6.22 500,000,000.00 500,000,000.00 递延所得税负债 6.12 - - 其他负债 6.23 921,528,719.51 63,787,733.58 负债合计 48,190,707,017.01 30,349,929,176.91 股东权益 : 股本 6.24 1,075,520,000.00 800,000,000.00 资本公积 6.25 2,111,498,020.13 733,898,020.13 盈余公积 6.26 156,543,360.85 108,532,906.44 一般风险准备 6.27 329,258,072.25 230,272,717.21 未分配利润 6.28 611,974,900.29 278,866,165.67 股东权益合计 4,284,794,353.52 2,151,569,809.45 负债和股东权益总计 52,475,501,370.53 32,501,498,986.36 法定代表人 : 金子军行长 : 周瑞谷财务负责人 : 楼一平
利润表 编制单位 : 浙江稠州商业银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项 目 附注 2010 年度 2009 年度 一 营业收入 1,309,901,967.61 873,241,397.66 利息净收入 6.29 1,185,198,424.19 819,027,865.34 利息收入 1,865,886,180.41 1,264,871,012.35 利息支出 680,687,756.22 445,843,147.01 手续费及佣金净收入 6.30 68,149,646.66 23,304,951.43 手续费及佣金收入 70,114,706.37 24,989,720.10 手续费及佣金支出 1,965,059.71 1,684,768.67 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 6.31 51,366,148.65 25,153,568.59 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 5,023,748.11 3,932,012.30 其他业务收入 6.32 164,000.00 1,823,000.00 二 营业支出 677,906,108.07 517,202,580.79 营业税金及附加 6.33 119,485,317.53 72,016,221.99 业务及管理费 6.34 502,742,820.69 367,792,327.18 资产减值损失 6.35 55,677,969.85 77,394,031.62 三 营业利润 ( 亏损以 - 号填列 631,995,859.54 356,038,816.87 加 : 营业外收入 6.36 7,839,053.45 299,812.03 减 : 营业外支出 6.37 1,255,483.94 636,479.31 四 利润总额 638,579,429.05 355,702,149.59 减 : 所得税费用 6.38 158,474,884.98 89,727,969.98 五 净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 480,104,544.07 265,974,179.61 六 每股收益 基本每股收益 6.40 0.58 0.38 稀释每股收益 6.40 0.58 0.38 六 其他综合收益 - - 七 综合收益总额 480,104,544.07 265,974,179.61 法定代表人 : 金子军行长 : 周瑞谷财务负责人 : 楼一平
编制单位 : 浙江稠州商业银行股份有限公司 现金流量表 单位 : 人民币元 项目 2010 年度 2009 年度 一 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 11,979,981,953.26 12,675,733,725.05 向中央银行借款净增加额 - - 向其他金融机构拆入资金净增加额 176,308,250.00 - 收取利息 手续费及佣金的现金 1,305,945,865.90 829,967,381.44 收到其他与经营活动有关的现金 4,785,137,534.76 31,794,585.16 经营活动现金流入小计 18,247,373,603.92 13,537,495,691.65 客户贷款及垫款净增加额 5,306,317,660.18 8,538,363,147.73 存放中央银行和同业款项净增加额 3,693,686,849.02 1,542,329,661.87 支付手续费及佣金的现金 1,965,059.71 1,684,768.67 支付给职工以及为职工支付的现金 217,380,045.93 158,477,612.79 支付的各项税费 248,693,474.32 139,977,447.64 支付其他与经营活动有关的现金 8,756,441,557.64 2,749,171,932.60 经营活动现金流出小计 18,224,484,646.80 13,130,004,571.30 经营活动产生的现金流量净额 22,888,957.12 407,491,120.35 二 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 6,751,700,000.00 700,000,000.00 取得投资收益收到的现金 65,356,573.46 8,886,413.17 处置固定资产 无形资产和其他长期资产而收回的现金净额 18,588,414.37 15,300.00 收到其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流入小计 6,835,644,987.83 708,901,713.17 投资支付的现金 7,273,838,583.56 1,722,191,258.32 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金 538,904,986.45 172,202,833.21 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 7,812,743,570.01 1,894,394,091.53 投资活动产生的现金流量净额 -977,098,582.18-1,185,492,378.36 三 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 1,653,120,000.00 841,140,000.00 发行债券收到的现金 - 292,000,000.00 收到其他与筹资活动有关的现金 746,880,000.00 - 筹资活动现金流入小计 2,400,000,000.00 1,133,140,000.00 偿还债务支付的现金 - - 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 - - 支付其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流出小计 - - 筹资活动产生的现金流量净额 2,400,000,000.00 1,133,140,000.00 四 汇率变动对现金的影响额 5,022,505.14 3,932,012.30 五 现金及现金等价物净增加额 1,450,812,880.08 359,070,754.29 加 : 期初现金及现金等价物余额 4,484,869,317.36 4,125,798,563.07 六 期末现金及现金等价物余额 5,935,682,197.44 4,484,869,317.36 法定代表人 : 金子军 行长 : 周瑞谷 财务负责人 : 楼一平
股东权益变动表编制单位 : 浙江稠州商业银行股份有限公司单位 : 人民币元 项目 2010 年 12 月 31 日 股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计 一 上年年末余额 800,000,000.00 733,898,020.13 108,532,906.44 230,272,717.21 278,866,165.67 2,151,569,809.45 加 : 会计政策变更 - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - 二 本年年初余额 800,000,000.00 733,898,020.13 108,532,906.44 230,272,717.21 278,866,165.67 2,151,569,809.45 三 本年增减变动金额 ( 减少以 - 号填列 ) ( 一 ) 净利润 - - - - 480,104,544.07 480,104,544.07 ( 二 ) 其他综合收益 - - - - - - 上述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小计 - - - - 480,104,544.07 480,104,544.07 ( 三 ) 所有者投入和减少资本 275,520,000.00 1,377,600,000.00 - - - 1,653,120,000.00 1. 所有者投入资本 275,520,000.00 1,377,600,000.00 - - - 1,653,120,000.00 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - 3. 其他 - - - - - - ( 四 ) 利润分配 - - 48,010,454.41 98,985,355.04-146,995,809.45-1. 提取盈余公积 - - 48,010,454.41 - -48,010,454.41-2. 提取一般风险准备 - - - 98,985,355.04-98,985,355.04-3. 对股东的分配 - - - - - - 4. 其他 - - - - - - ( 五 ) 所有制者权益内部结转 - - - - - - 1. 资本公积转增资本 ( 或股本 ) - - - - - - 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - 5. 其他 - - - - - - ( 六 ) 专项储备 - - - - - - ( 七 ) 其他 - - - - - - 四 本年年末余额 1,075,520,000.00 2,111,498,020.13 156,543,360.85 329,258,072.25 611,974,900.29 4,284,794,353.52 法定代表人 : 金子军行长 : 周瑞谷财务负责人 : 楼一平
项目 股东权益变动表编制单位 : 浙江稠州商业银行股份有限公司单位 : 人民币元 2009 年 12 月 31 日 股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计 一 上年年末余额 613,080,000.00 79,678,020.13 81,935,488.48 114,307,271.05 155,454,850.18 1,044,455,629.84 加 : 会计政策变更 - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - 二 本年年初余额 613,080,000.00 79,678,020.13 81,935,488.48 114,307,271.05 155,454,850.18 1,044,455,629.84 三 本年增减变动金额 ( 减少以 - 号填列 ) 186,920,000.00 654,220,000.00 26,597,417.96 115,965,446.16 123,411,315.49 1,107,114,179.61 ( 一 ) 净利润 - - - - 265,974,179.61 265,974,179.61 ( 二 ) 其他综合收益 - - - - - - 上述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小计 - - - - 265,974,179.61 265,974,179.61 ( 三 ) 所有者投入和减少资本 186,920,000.00 654,220,000.00 - - - 841,140,000.00 1. 所有者投入资本 186,920,000.00 654,220,000.00 - - - 841,140,000.00 2. 股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - 3. 其他 - - - - - - ( 四 ) 利润分配 - - 26,597,417.96 115,965,446.16-142,562,864.12-1. 提取盈余公积 - - 26,597,417.96 - -26,597,417.96-2. 提取一般风险准备 - - - 115,965,446.16-115,965,446.16-3. 对股东的分配 - - - - - - 4. 其他 - - - - - - ( 五 ) 所有制者权益内部结转 - - - - - - 1. 资本公积转增资本 ( 或股本 ) - - - - - - 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) - - - - - - 3. 盈余公积弥补亏损 - - - - - - 4. 一般风险准备弥补亏损 - - - - - - 5. 其他 - - - - - - ( 六 ) 专项储备 - - - - - - ( 七 ) 其他 - - - - - - 四 本年年末余额 800,000,000.00 733,898,020.13 108,532,906.44 230,272,717.21 278,866,165.67 2,151,569,809.45 法定代表人 : 金子军行长 : 周瑞谷财务负责人 : 楼一平