3.1 截止 2016 年 6 月 30 日主要财务数据 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 金额 利润总额 584, 净利润 426, 营业利润 584, 投资收益 602, 营业外收支净额 主要会计数据和财务指标 ( 一 ) 报告

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1 潍坊银行股份有限公司 2016 年度中期报告 1 重要提示 1.1 本行董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 本行副董事长 ( 主持董事会工作 ) 郭虎英 行长闫红兵 财务工作分管副行长黄建军及财务机构负责人贾锋江保证本报告中财务报告的真实 完整 2 公司基本情况简介 2.1 法定中文名称 : 潍坊银行股份有限公司 ( 以下简称 本行 本公司 或 公司 ) 法定英文名称 :BANK OF WEIFANG CO., LTD. 2.2 法定代表人 : 史跃峰 2.3 联系地址 : 山东省潍坊市胜利东街 5139 号联系电话 :(0536) 传真 :(0536) 注册地址 : 中国山东省潍坊市邮政编码 : 本行国际互联网网址 : 2.4 本行其他有关资料首次注册登记日期 :1997 年 8 月 15 日统一社会信用代码 : L 2.5 中期报告披露的互联网网站 : 本行网站中期报告备置地点 : 本行董事会办公室 3 会计数据和业务数据摘要 1

2 3.1 截止 2016 年 6 月 30 日主要财务数据 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 金额 利润总额 584, 净利润 426, 营业利润 584, 投资收益 602, 营业外收支净额 主要会计数据和财务指标 ( 一 ) 报告期及前一年度同期主要会计数据和财务指标 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 6 月 30 日 营业收入 1,622, ,581, 利润总额 584, , 净利润 426, , 总资产 97,508, ,477, 所有者权益 7,432, ,707, 每股收益 ( 元 ) 每股净资产 ( 元 ) ( 二 ) 报告期末资产减值准备 ( 单位 : 人民币千元 ) 期初数 1,498, 本期计提 433, 本期收回 8, 本期核销 289, 汇率变动 2, 期末数 1,651, 报告期内股东权益变动情况 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 期末数 期初数 股本 3,007, ,785, 资本公积 779, , 其他综合收益 15, ,

3 盈余公积 491, , 一般风险准备 1,414, ,233, 未分配利润 1,607, ,652, 归属于母公司所有者权益 7,316, ,989, 少数股东权益 116, , 报告期末商业银行重要财务数据 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 存款总额 66,001, ,699, 其中 : 定期存款及通知存款 32,762, ,978, 贷款总额 45,247, ,755, 其中 : 贴现 2,924, ,549, 信用贷款 1,377, ,139, 保证贷款 23,232, ,669, 附担保物贷款 抵押贷款 15,453, ,312, 质押贷款 2,259, ,083, 逾期贷款 2,376, ,359, 贷款损失准备 1,651, ,498, 同业拆入 470, , 报告期末主要财务指标 ( 单位 :%) 项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 按五级分类不良贷款比例 单一集团客户授信集中度 最大十家集团客户贷款比例 存贷款比例 成本收入比 资本利润率 资产利润率 资产流动性比率

4 拨备覆盖率 资本构成与变化情况 ( 单位 : 人民币亿元 %) 项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 资本净额 其中 : 核心资本净额 加权风险资产 资本充足率 一级资本充足率 核心一级资本充足率 报告期末信贷资产五级分类情况 ( 单位 : 人民币千元 %) 五级分类 各项信贷资产 比例 正常 38,404, 关注 5,760, 次级 623, 可疑 415, 损失 43, 合计 45,247, 可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目的期末余额 ( 单位 : 人民币千 元 ) 项目 金额 银行承兑汇票 24,243, 表外应收利息 461, 开出信用证 105, 开出保函 238, 委托他行代开信用证 1,159, 最大十名客户贷款比例 ( 单位 : 人民币千元 ) 序号 客户名称 贷款余额 1 青岛青特上豪商业管理服务有限公司 250, 山东世纪阳光纸业集团有限公司 217,

5 3 临朐东泰城乡建设有限公司 200, 滨州职业学院 200, 高密市远大投资建设发展有限公司 200, 寿光市金海投资开发有限公司 199, 潍坊市华安物业管理有限公司 169, 山东成泰化工有限公司 161, 潍坊亚星化学股份有限公司 157, 山东潍坊润丰化工股份有限公司 152, 合计 1,908, 股本变动及股东情况 4.1 股本结构情况表 ( 单位 : 股 %) 项目 股份 占比 国有股 法人股 个人股 股份合计 股东情况 1. 报告期末最大十名股东及持股情况 ( 单位 : 股 %) 股东名称 期末持股数 期初持股数 占总股本比例 融达信实业发展有限公司 西藏世纪鼎天投资管理有限公司 上海德莱科技有限公司 潍坊市投资公司 潍坊市金融控股集团有限公司 山东桑莎制衣集团有限公司 高密市国有资产经营投资有限公司

6 东营卓智软件有限公司 寿光市金财公有资产经营有限公司 青州市财政局 最大十名股东股权转让情况报告期内, 最大十名股东无股权转让情况 年上半年股本变动情况 2016 年 4 月 29 日, 根据本行 2016 年股东大会决议的规定, 以 2015 年 12 月 31 日为基准日, 由未分配利润转增股本 元, 变更后的注册资本为人民币 元 4.4 持股比例在 5% 以上的股东情况 1. 融达信实业发展有限公司融达信实业发展有限公司持有本行 股, 占总股本的 15.44%, 注册地为北京昌平区科技园区, 法人代表张顺顺, 注册资金 3 亿元, 是集技 工 贸于一体的高科技企业, 致力于存储业的发展研究, 已在国内建立起多家 OEM 客户, 公司凭借领先的技术 可靠的产品 完善的服务, 与国内的金融 医疗 邮政 交通 教学行业以及众多中小型企业建立了广泛的合作关系 2. 西藏世纪鼎天投资管理有限公司西藏世纪鼎天投资管理有限公司持有本行 股, 占总股本的 10.99% 注册地为西藏拉萨当雄县, 法人代表孔令昆, 注册资金 4.5 亿元, 经营范围包括对信息产业 电子 计算机业 高新技术产业 化工业 农业 房地产业 建设工程 汽车业 交通运输业项目的投资管理 咨询 ; 为企业的财务管理 资产重组提供分析 咨询 ; 销售通信设备 ( 不含无线电发射设备 ), 电子产品, 计算机软硬件 ; 对委托资产进行投资管理 3. 上海德莱科技有限公司上海德莱科技有限公司持有本行 股, 占总股本的 8.26%, 注册地为上海市浦东新区, 法人代表尹一凡, 注册资金 2.5 亿元, 主要从事证券 银行 基金 交通等行业应用软件的开发与销售, 开发 销售中西文字符图形终端 网络终端 金融机具 通信产品 机电一体化产品及成套商用电子设备 税控系列产品 软件及系统集成 打印机等 4. 潍坊市投资公司潍坊市投资公司持有本行 股, 占总股本的 6.21% 注册地为潍坊高新技术开发区, 法人代表王曰普, 注册资金 万元, 潍坊市投资公司是于 1989 年 3 月经潍坊市人民政府批准成立的大型综合性国有投资企业, 直属市政府管理 公司集项目投资 股权管理 资本运营和实业发展于一体, 主要职能和经营范围是按照国家和地方经济发展战略 产业政策要求, 对市级大 6

7 型基础设施和重点建设项目进行投资并实施产权管理, 确保国有资产保值增值, 促进地方经济快速协调发展 5. 潍坊市金融控股集团有限公司潍坊市金融控股集团有限公司持有本行 股, 占总股本的 5.41% 注册地为潍坊市奎文区, 法定代表人于新华, 注册资金 20 亿元, 是潍坊市人民政府批准设立的一家大型综合性国有投资集团, 主要经营范围是以自有资产对项目进行投资 运营市政府授权范围内的国有资产 6. 山东桑莎制衣集团有限公司山东桑莎制衣集团有限公司持有本行 股, 占总股本的 5.25% 注册地为山东省潍坊诸城市, 法人代表王秀玲, 注册资金 3000 万元人民币, 主要经营业务为加工 销售纺织服装, 针织服装, 服饰, 鞋帽, 床上用品 ; 销售棉纱 布料 4.5 股权质押 冻结情况截至报告期末, 对所持有本行股权进行质押的法人股东 10 家, 质押股份 万股, 占本行总股本的 23.10% 其中, 最大十名股东中有 4 家股东对所持本行股份质押, 质押股份 万股 本行股东股权出质行为无违反出质条件 程序等规定的情形 截至报告期末, 最大十名股东无股份冻结情况 5 董事 监事 高级管理人员和员工情况 5.1 董事 监事人员情况 ( 一 ) 董事长及董事 职务 姓名 性别 工作单位 持股数 ( 股 ) 副董事长 ( 主持董事会工作 ) 郭虎英 男 潍坊银行 0 副董事长 王大庆 男 潍坊银行 0 董事 闫红兵 男 潍坊银行 0 董事 王曰普 男 潍坊市投资公司 0 董事 谭启芬 女 融达信实业发展有限公司 0 董事 夏 梅 女 上海德莱科技有限公司 0 董事 王志华 男 山东桑莎制衣集团有限公司 0 职工董事 贾晓云 女 潍坊银行 42,453 7

8 说明 : 截至报告期末, 王大庆同志的副董事长任职资格审核正在报批中 ( 二 ) 独立董事 职 务 姓名 性别 工作单位 持股数 ( 股 ) 独立董事 赵黎明 男 天津大学管理与经济学部 0 独立董事 朱 岩 男 中国人民大学法学院 0 独立董事 贾 杲 男 中国艺术产业研究院 0 ( 三 ) 监事 职务 姓名 性别 工作单位 持股数 ( 股 ) 监事长 陈瑞源 男 潍坊银行 83,270 监事 杨学亭 男 潍坊博瑞雷克萨斯汽车销售服务有限公司 0 监事 武 骏 女 山东耶莉娅服装集团公司 0 职工监事 王晓强 男 潍坊银行 115,516 ( 四 ) 外部监事职务 姓名 性别 工作单位 持股数 ( 股 ) 外部监事 王友亭 男 国浩律师 ( 济南 ) 事务所 0 外部监事 刘宝进 男 山东浩信会计师事务所 高级管理人员情况职务 姓名 性别 工作单位 持股数 ( 股 ) 行长 闫红兵 男 潍坊银行 0 副行长 仪修喜 男 潍坊银行 73,066 副行长 朱毅达 男 潍坊银行 31,842 副行长 李建卫 男 潍坊银行 79,649 副行长 黄建军 男 潍坊银行 73,066 行长助理 王远军 男 潍坊银行 0 行长助理 刘春萍 女 潍坊银行 73,066 董事长助理 李文玲 男 潍坊银行 0 行长助理 白永刚 男 潍坊银行 0 首席审计官 李子刚 男 潍坊银行 0 行长助理 冯怀春 男 潍坊银行 73,066 8

9 5.3 员工情况截至报告期末, 本行在册员工 2405 人, 在岗员工 2284 人 在岗员工中, 研究生及以上学历 ( 学位 ) 240 人, 占比 10.51%; 大学本 专科学历 1931 人, 占比 84.54%; 中专及以下学历 113 人, 占比 4.95 % 其中具有高级职称的 25 人 ; 中级职称的 470 人 ; 初级职称的 87 人 6 公司治理情况 本行自成立以来即按照 公司法 和 商业银行法 的有关规定制定了公司章程及配套的管理制度, 建立了股东大会 董事会 监事会和高级管理层 三会一层 各司其职 协调运转 有效制衡的公司治理结构 股东大会 董事会 监事会和各专门委员会按规定定期召开会议并形成决议, 股东大会实行律师见证制度 董事 监事能够做到勤勉尽职, 高级管理层认真执行董事会决议, 定期向董事会报告经营工作, 接受监事会的日常监督, 建立了科学有效的决策 执行 监督 激励和约束机制, 公司治理水平逐步提高 6.1 关于股东和股东大会本行具有较为合理的股权结构和运行规范, 确保所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利 本行严格按照 公司法 的规定召集 召开股东大会, 保证股东参加会议并行使质询权和表决权 报告期内, 本行召开一次股东大会, 为潍坊银行 2016 年股东大会年会 潍坊银行 2016 年股东大会年会于 2016 年 4 月 29 日在潍坊银行总行 22 楼会议室举行 参加会议的股东和股东代表 74 人, 代表股份 股, 占股份总额 股的 % 王曰普董事因工作原因请假, 委托闫红兵董事代为行使董事权力 会议方式 人数符合 潍坊银行章程 规定比例 潍坊银监分局胡妍妍 王晓超, 潍坊银行党委书记李传顺及其他行级领导列席本次会议, 山东求是和信律师事务所张彩云 陈为涛律师见证本次会议 2016 年股东大会年会经认真审议并经有效表决, 形成股东大会普通决议 : 一 听取并审议批准 潍坊银行第五届董事会工作报告 ; 二 听取并审议批准 潍坊银行第五届监事会工作报告 ; 三 审议批准 潍坊银行 2015 年财务决算情况报告 ( 草案 ) ; 四 审议批准 潍坊银行 2015 年利润分配方案 ( 草案 ) ; 五 审议批准 潍坊银行 2016 年经营目标及财务预算方案 ( 草案 ) ; 六 审议批准 关于修订 < 潍坊银行董事 监事薪酬管理办法 > 的议案 ; 七 审议批准郭虎英 闫红兵 王大庆 赵黎明 朱岩 贾杲 王曰普 谭启芬 夏梅 王志华 贾晓云等 11 人为第六 9

10 届董事会董事, 其中, 朱岩 赵黎明 贾杲为独立董事, 贾晓云为职工董事 ; 八 审议批准陈瑞源 刘宝进 王友亭 杨学亭 武骏 王晓强等 6 人为第六届监事会监事, 其中, 刘宝进 王友亭为外部监事, 陈瑞源 王晓强为职工监事 2016 年股东大会年会经认真审议, 并经有效表决, 形成股东大会特别决议 : 一 审议批准 潍坊银行关于变更注册资本金的议案, 将注册资本金由 元变更为 元 ; 二 审议批准 关于修改 潍坊银行章程 的议案 6.2 关于董事 董事会和专门委员会本行董事会董事人数和人员构成符合法律法规要求 本行董事会按照董事会议事规则开展工作, 认真执行股东大会决议并督促经营层严格贯彻落实, 注重维护本行和全体股东的利益 报告期内, 本行共召开 6 次董事会会议, 定期听取经营管理情况 风险管理情况 战略工作进展情况 资本规划执行情况等报告 1. 董事履职情况 2016 年上半年, 全体董事均能认真履职, 积极参加会议, 认真审议各项议题, 并能充分发表意见和建议, 对本行关注度和参与度明显提升, 董事会会议发言水平和质量不断提高 各独立董事均能认真审核各项提案, 并发表独立意见, 积极履行忠实和勤勉义务, 充分发挥在金融理论研究和财务会计 资本运作 艺术金融和法律事务方面的专业优势, 积极开展调查研究 专项培训 专业指导等工作, 对公司治理 战略管理 风险管理 不良资产管理 内部审计 关联交易 金融创新等相关事项, 积极查阅有关资料, 与相关人员沟通, 对本行提供了大量有价值的意见和建议 独立董事参加董事会会议情况见下表 姓名应参加次数亲自出席委托出席缺席赵黎明 朱岩 贾杲 董事会下设专业委员会报告期内, 经第六届董事会第一次会议审议批准, 成立潍坊银行董事会消费者权益保护委员会 调整完成后, 董事会下设战略委员会 关联交易控制委员会 风险管理委员会 薪酬委员会 提名委员会 审计委员会及消费者权益保护委员会 7 个专业委员会 董事会各专业委员会均能够按照法律法规 本行章程和各委员会议事规则的要求规范召开会议, 充分发挥专业优势, 认真研究和审议各项议案并提交董事会批准, 有效发挥了决策支持作用 6.3 关于监事和监事会 10

11 本行监事的任职资格和选聘程序 监事会的人数和人员构成均符合公司章程规定的要求 本行监事会严格对公司董事会 高级管理层及其成员履职情况 财务活动 内部控制 风险管理等进行监督检查, 有效履行监督职责 1. 外部监事履职情况报告期内, 本行外部监事本着客观 独立 审慎的原则, 从维护本行和全体股东利益的角度, 积极建言献策, 为促进监事会依法履职发挥了积极作用 外部监事参加监事会会议情况见下表 姓名应参加次数亲自出席委托出席缺席王友亭 刘宝进 监事会下设专业委员会报告期内, 监事会下设提名委员会 监督委员会 2 个专业委员会, 监事会各专业委员会均能够按照法律法规 本行章程和各委员会工作制度的要求规范召开会议, 充分发挥专业优势, 认真研究和审议各项议案并提交监事会批准, 有效发挥了监督作用 6.4 关于信息披露与透明度 2016 年 4 月, 本行在国家级报刊 金融时报 披露了 2015 年度报告摘要, 在本行网站上公告了 2015 年度报告, 制作了 潍坊银行 2015 年度报告 单行本, 供股东及客户查阅 本行认真对待股东的来信 来电 来访和咨询, 确保所有股东有平等的机会获得信息, 切实维护广大股东的利益 6.5 本行组织架构及分支机构设置报告期内, 总行设市场管理 运营管理 风险管理三大管理总部, 党委办公室 董事会办公室 监事会办公室 办公室 人力资源部 计划财务部 品牌管理部等七个一级部室 下辖青岛 聊城 滨州 烟台 4 个异地分行 总行营业部 18 个管辖行 1 个直属支行 6 个专业事业部和职工培训学院 全行营业网点共计 84 个, 其中潍坊区域 67 个 ; 控股青岛胶南海汇村镇银行 7 董事会报告 7.1 总体经营情况 2016 年上半年, 全行经营指标稳健发展, 差异化战略深入推进 截至 6 月末, 全行总资产 975 亿元, 新增 57 亿元, 增长 6.21%; 各项存款余额 660 亿元, 新增 63 亿元, 增长 10.55%; 贷款余额 亿元, 新增 14.9 亿元, 增长 3.4%; 不良贷款占比 2.45%, 较年初上升 0.56 个百分点 ; 实现经营利润 11

12 10.68 亿元, 同比增盈 2500 万元 ; 实现净利润 4.26 亿元, 同比增盈 1209 万元 1. 微小金融稳中有进 微小金融业务强化产品创新, 积极开展批量营销, 推出全新产品近十种, 新搭建营销平台 36 个 同时, 强化风险管理与培训工作, 风控水平不断提升 至 6 月末, 微小金融授信户数 1.26 万户, 额度 25.8 亿元, 较年初新增 2.5 亿元, 不良率 1.22%, 较年初下降 0.7 个百分点 2. 艺术银行品牌形象持续提升 成功举办 2016 年中国艺术金融年会 ; 实现陶瓷艺术品质押融资的突破 ; 做好预收购人管理, 预收购人队伍已覆盖全国 8 个重点省市, 预收购额达 30.5 亿元 ; 仓储服务能力不断增强, 成功办理首笔社会艺术品异地客户保管业务 ; 艺术金融数据库项目实现常态化管理 至 6 月末, 艺术金融贷款 10.6 亿元 艺术金融创新实践被潍坊市政府推荐申报省泰山产业领军人才工程 3. 农村金融实现新突破 助农服务点设立提前完成年度计划, 开业 100 家, 覆盖乡村 445 个, 存款额 3.02 亿元, 延伸了服务触角 ; 实施精准营销, 不定期发布 农村金融期刊 农产品资讯, 将各区域特色农产品的收获季节 分布区域 收购价格 结算方式 业务量等信息及时向相关机构提示, 帮助基层单元制定营销方案并抓好落实 ; 加深与齐鲁产权交易中心合作, 农村产权抵押业务进一步扩大 至 6 月末, 农村金融信贷户数 8413 户 71.5 亿元 农民合作社金融 产品获评中国银行业协会 服务三农五十佳金融产品 4. 互联网金融加速前行 风筝银行各功能模块持续优化和丰富, 新增 基金超市 模块, 涵盖各类基金产品 ; 创新互联网营销新模式, 筝飞 e 投 模块高收益投资项目线上 秒杀, 极大提高了客户粘性 ; 电子银行产品持续快速发展, 开通微信支付功能 至 6 月末, 电子银行业务综合替代率 76.8%, 较年初提高 1.1 个百分点 同时, 开始搭建融合互联网征信 互联网大数据分析 互联网反欺诈等多维度的互联网全面风控体系 5. 同业投行业务成为新的利润增长点 至 6 月末, 同业与投行业务实现利润 4.77 亿元 积极开展投贷联动营销, 发放金额 5 亿元 12.1 亿元的 6 个项目正在推动 6. 私人银行业务再上新台阶 强化理财业务培训, 壮大兼职理财顾问队伍, 全行理财专业化水平不断提升 ; 施行私人定制, 区分个人和机构客户推出不同专属产品, 实施差异化定价 ; 强化风险防范, 完成了销售专区及 双录 建设 7.2 消费者权益保护工作情况报告期内, 本行认真贯彻落实 中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见 要求, 积极推进制度建设 服务能力提升 金融知识普及 双录 工作 投诉应对等各项工作, 切实维护消费者合法权益 12

13 1. 完善组织管理体系, 促进消保工作高效有序开展 经本行第六届董事会第一次会议审议批准, 成立了潍坊银行董事会消费者权益保护委员会, 制定了议事规则, 明确了委员会的组织结构 工作职责及流程 2. 积极推进 双录 工作, 切实维护银行业消费者合法权益 根据 潍坊银监分局关于开展辖区法人银行机构消费者权益保护工作调研的通知 的要求, 为有效推进理财销售专区和 双录 建设工作, 本行成立了项目小组, 专项制定潍坊银行机构网点理财专区建设推动方案, 在产品销售 教育培训 监督检查等方面加强员工管理, 积极推进 双录 工作的顺利开展 3. 提升服务规范化程度, 加强信访投诉源头治理 进一步明确服务管理工作目标, 修订完善 潍坊银行服务管理考评办法, 提高了客户投诉和服务考核的权重, 将其纳入全行总体内控管理工作考评, 对各分支机构服务管理工作按季考核 4. 畅通维权渠道, 完善消费者投诉管理机制 本行 呼叫中心新系统推行上线, 已基本实现投诉处理 进度监测 结果反馈 统计分析等流程的全面 实时电子化运转 ; 提高客户投诉从接收到处理 回复的准确性和高效性, 依法合理运用指导咨询 调解协商等手段处置客户的各类投诉, 规范本行受理消费者投诉处理程序 同时将投诉处理效果和效率纳入员工经营绩效考评和内控评价体系中, 切实完善消费者投诉管理机制 7.3 董事会工作开展情况 1. 报告期内, 按照相关规定及章程要求, 圆满完成了第五届董事会的到届换届工作, 召开 2016 年股东大会选举产生了潍坊银行第六届董事会 2. 加强对重点工作的指导 董事会在实施充分授权的同时建立了强有力的约束机制, 加强了对全行发展战略重点工作的调研 指导和督导 继续实施董事会工作提示制度, 将董事在各类会议上的建议及时向经营层传达, 指导经营层完善各项管理机制 3. 按规定及时召开相关会议 及时召开股东会 董事会及各专门委员会会议, 充分发挥董事会的领导和决策作用 ; 董事会对重大经营事项认真行使决策管理权,2016 年上半年共召开 6 次全体会议 4. 组织完成 2015 年度外部审计和信息披露工作, 确保了年度经营成果的真实性 5. 完成 2015 年度利润分配工作 8 各类风险管理情况 13

14 8.1 风险种类及形式本行在经营中主要面临以下风险 : 信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险及其他需要关注的风险 1. 信用风险 本行在经营过程中由于债务人或交易对手违约或其信用评级 履约能力降低而造成损失的风险 本行信用风险主要分布于贷款 投资 担保 承诺以及其他表内外信用风险敞口等 2. 流动性风险 流动性风险指本行无法以合理成本及时获得充足资金, 用于偿付到期债务 履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险 3. 市场风险 本行在经营过程中因市场价格 ( 利率 汇率 股票价格和商品价格 ) 的不利变动而使表内和表外业务发生损失的风险 4. 操作风险 本行在经营过程中由不完善或有问题的内部程序 员工和信息科技系统, 以及外部事件所造成损失的风险 本定义所指操作风险包括法律风险, 但不包括策略风险和声誉风险 除上述主要风险外, 本行还关注外部监管部门或本行董事会要求关注的声誉风险 集中度风险 及对本行有实质性影响的其它风险 8.2 风险管理框架 1. 董事会 高级管理层对风险的监控能力报告期内, 本行董事会 高级管理层加强对风险管理工作的组织领导 董事会及高级管理层下设多个委员会共同承担全行具体的风险管理工作, 在各类风险管理和内部控制方面建立了符合现代银行监管要求的框架体系 高级管理层定期召开行长办公会对重大事项进行研究决策, 根据工作需要召开季度或半年度会议对全行经营管理工作进行安排署, 指导全行做好重点领域的风险防范 2. 风险管理的政策和程序报告期内, 本行不断完善各类风险管理政策制度, 优化全行层面及单个业务条线层面的风险管理职能, 建立了较为全面的符合本行发展战略 经营目标和财务状况的风险管理政策与流程 2016 年上半年, 本行持续推进全面风险管理工作, 制定出台 潍坊银行 2016 年度全面风险管理体系建设工作方案, 本着 分类实施 逐步达标 的原则, 积极推动全面风险管理体系建设 3. 风险识别 监测 计量和报告 2016 年上半年, 本行按照监管要求和行内各项规章制度, 开展了对信用风险 市场风险 操作风险 流动性风险等主要风险的识别与评估, 对已识别的风险开展了一系列的监控工作 ; 采取定性和定量相结合的方法对各类风险进行分析和计量 ; 针对不同风险特征制定相应的风险控制策 14

15 略 ; 定期根据各类风险管理状况编制风险管理报告, 向董事会和高级管理层汇报 4. 内部控制和全面审计报告期内, 本行强化内部审计监督作用, 创新审计方式方法, 前移审计工作重心, 有效发挥审计信息系统作用, 促进了全行内控执行力的提升 一是信用风险方面, 对异地授信业务进行了专项审计, 正在组织开展授信业务全面审计及表外业务 票据业务 信贷资产风险分类等重点业务和环节的专项审计 二是市场风险方面, 对与市场风险关系比较密切的同业业务 理财业务进行了专项审计 三是操作风险方面, 对部分分支机构操作风险管理情况进行了飞行检查, 对 2015 年度本行内部控制情况进行了内控评价, 正在组织开展存款与柜台业务及会计业务内部控制全面审计 四是除关注以上三大风险外, 还对业务连续性管理 绩效考评管理等领域进行了专项审计 8.3 风险管理状况 1. 信用风险 2016 年上半年, 本行认真贯彻落实监管部门的各项监管要求, 优化资源配置, 调整信贷结构, 信用风险得到有效控制 报告期末, 本行不良贷款率 2.45%, 单一集团客户授信集中度 6.92%, 单一客户贷款集中度 2.65%, 各项指标均控制在合理范围之内 本行建立由董事会 监事会 高级管理层 风险管理委员会 贷款审查委员会 信用风险管理部门 信用风险监督部门及分支机构组成的分工合理 职责明确 报告关系清晰的信用风险管理组织机构 董事会 监事会 高级管理层 风险管理委员会按照监管要求履行风险管理职责, 贷款审查委员会是本行授信业务的审查机构, 授信管理部主管全行信用风险, 分支机构负责人是本机构风险管理的第一责任人, 管辖行和分行设置风险总监, 具体负责本机构信用风险管理 内部审计部具有充分的独立性, 对信用风险管理的效果进行监督 检查 评价和报告 报告期内本行主要采取了以下信用风险管理策略 : 一是加强资源配置管理, 将发展文化 小微 农金 个人等战略转型业务作为授信重点, 加大低资本占用业务的发放, 同时严格管控行业准入, 信贷资源重点投向先进制造业 科技创新企业 现代农业 节能环保行业等国家政策支持的实体经济以及文教 卫生 市政 传媒等民生工程 二是强化风险管控, 修订完善授信业务审批管理 联保贷款风险管理 押品对账管理等制度, 落实内控管理, 规范本行与融资性担保公司业务合作行为 三是持续推进风险监测和风险排查工作, 按照 存量业务调结构, 增量业务保质量, 不良管理强双控 的指导思想, 每季开展分支机构的风险监测和飞行检查, 同时按照监管部门要求开展票据业务风险排查 钢铁煤炭行业信贷自查 寿光区域重点客户授信风险排查等工作 四是强化不良贷款压降, 丰富不良贷款的处置模式和措施, 通过贷款重组 资产转让 诉讼 不良贷款核销等方式, 拓宽压降盘活渠道, 提高清收转化效率 15

16 2. 流动性风险 2016 年上半年, 本行积极强化流动性风险控制, 不断加大货币市场业务拓展, 通过积极有效的资产管理 稳健主动的负债管理和科学合理的资金调度, 流动性管理总体良好, 平稳可控 截至报告期末, 本行流动性比率 43.33%, 存贷比 68.61%, 核心负债依存度 超额准备金率 净稳定资金比例等指标均达到监管要求, 无支付风险 2016 年上半年影响本行流动性的因素主要包括 : 利率市场化改革进程加快 新设金融机构入驻和互联网金融兴起导致潜在的存款流失等 报告期内本行主要采取了以下流动性风险管理策略 : 一是重点加强库存现金 超额准备金管理, 加强同业往来资金调剂, 确保全行流动性资金充足 二是加强核心存款营销, 优化存款结构, 突出产品 服务和渠道的引存增存功能, 适度降低保证金存款占比, 合理控制保证金存款增长, 严格控制非传统存款余额, 提高负债来源稳定性 三是加强流动性风险指标的多样化实时监测, 做好流动性指标的日 月度 季度的监测工作, 并将表外理财业务纳入日常监测范围 四是持续监测分析利率市场化改革 存款保险条例推行 理财和同业业务等对流动性冲击, 完善压力测试压力情景, 提前防范流动性风险发生 3. 市场风险 2016 年上半年, 本行不断加强市场风险管控, 规范市场风险管理流程, 提升科技支撑力度, 全行市场业务平稳较快增长, 市场风险得到有效管控 报告期内本行主要采取了以下市场风险管理策略 : 一是严格执行交易账户每日估值, 未出现浮亏超出限额情况 二是定期采取市值重估法 久期分析法对交易类债券投资组合进行评估, 并按季开展市场风险压力测试, 有效规避市场风险 三是强化利率风险监测, 参照伦敦同业拆借利率及上海银行间同业拆放利率, 对本行相关利率予以调整, 做到利率紧跟市场波动, 有效降低利率风险 四是加强对汇率风险的表内管理, 通过不保留外汇敞口头寸 加大贸易融资投放额 完善外汇交易的权限管理制度等措施, 减少汇率风险损失, 并积极利用同业合作平台, 做好外汇资金的拆放工作 4. 操作风险 2016 年上半年, 本行不断加强内控机制建设, 认真落实案防 五项制度 和 两项意见, 持续加强从业人员管理, 严肃违规行为问责, 全行各项工作有序开展, 风控意识逐步增强, 操作风险控制良好, 上半年无重大风险和责任事故发生 报告期内本行主要采取了以下操作风险管理策略 : 一是制定印发 潍坊银行分支机构内控合规管理综合评价办法, 引导各分支机构工作尽职尽责, 切实提高内控执行力 二是在全行范围内 16

17 组织开展了重点风险排查和运行业务飞行检查, 进一步加强对全行员工行为的监督与管理, 严防操作风险和道德风险 三是组织开展监管法规和岗位禁止性规定考试, 持续增强员工依法合规经营意识 四是严格督促行内外检查发现问题的整改落实, 通过持续不断的整改提高, 经营单元的操作风险管控意识逐步增强 5. 其他风险管理状况 (1) 声誉风险 2016 年上半年, 本行坚持 主动防范 积极应对 有效管理 的声誉风险管理策略, 不断加强声誉风险识别 监测 预防和控制, 已建立起了与发展相适应的声誉风险管理体系, 制度建设涵盖声誉风险管理各个环节, 声誉风险管理水平有效提升 报告期内本行主要采取了以下声誉风险管理策略 : 一是持续加大舆情监测系统应用力度, 与专职声誉风险监测岗 外部舆情管理公司积极联动, 提升了舆情发现 处置能力 二是定期组织舆情风险排查, 抓好问题整改落实, 提升了声誉风险管理水平, 彻底消除风险隐患 三是对青岛胶南海汇村镇银行 2015 年声誉风险管理情况进行专项检查, 从制度建设 风险防范 管理措施等多方面对其进行全面指导, 保障了声誉风险管理工作的顺利开展 四是加强正面信息宣传, 妥善处理相关关系 上半年除充分利用自有媒体大力宣传外, 在各级各类媒体发表稿件 83 篇次, 其中省级以上发表稿件 46 篇次, 取得良好宣传效果 (2) 集中度风险本行将集中度风险纳入信用风险统一管理, 严格执行信用风险关于集中度管理的各项规定, 上半年集中度风险得到有效管控 8.4 风险评估及计量 1. 风险评估本行严格按照 关于加强资本管理的指导意见 要求, 结合 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 关于定期组织实施内部资本充足评估程序的有关规定, 开展内部资本充足评估工作, 审慎评估各类风险状况 资本充足水平和资本质量, 确保本行资本能够有效抵御所面临的风险, 满足业务发展的需要, 并将内部资本充足评估结果运用到各项经营管理活动之中 2. 风险计量本行采用信用风险权重法 市场风险标准法和操作风险基本指标法计量各类风险加权资产, 随全面风险管理体系建设推进, 逐步探索使用信用风险内部评级法 市场风险内部模型法 操作风险标准法进行风险及资本计量 17

18 9 重要事项 9.1 报告期内发生的重大关联交易事项报告期内, 本行一直坚持诚信 公允的商业原则, 对所有关联方均按照一般商业条款和正常业务程序进行, 其定价与独立第三方交易一致 现有的关联交易对本行正常经营活动不会产生重大实质影响 报告期末关联交易和关联交易往来余额具体如下 : 股东关联授信情况 (2016 年 6 月 30 日 ) 单位 : 万元 万股 序号 关联方名称 关联企业 集团总授信额度 贷款余额 贸易融资余额 银行承兑余额 承兑敞口 保证金 存单余额 风险敞口合计 股份比例 1 潍坊市投 资公司 潍坊市投 资公司 % 2 潍坊博瑞雷克萨斯汽车销售服务有限公司 潍坊博瑞雷克萨斯汽车销售服务有限公司 % 3 自然人股 % 关联方小计 ( 不含自然人 ) 关联方 ( 含自然人 ) 股东本身小计 ( 不含自然人 ) 股东本身小计 ( 含自然人 ) 全行总股 本 : 重大合同及其履行情况 ( 一 ) 报告期内本行无重大托管 承包 租赁事项 ( 二 ) 报告期内, 除正常的银行经营范围内的担保业务外, 本行无其他需要披露的重大担保事项 ( 三 ) 报告期内本行未发生委托他人进行现金资产管理事项 9.3 本行或持股 5% 以上股东报告期内的承诺事项本行或持股 5% 以上股东报告期内无需要披露的重大承诺事项 9.4 资产负债表日后事项至财务报告日无需要批露的日后事项 18

19 9.5 其他重大事项经 2016 年股东大会和第六届董事会第一次会议选举, 郭虎英同志任潍坊银行第六届董事会副董事长 ( 主持董事会工作 ), 史跃峰同志卸任潍坊银行董事长职务 至报告期末, 法人代表工商登记变更事宜尚未完成 10 财务报告 10.1 审计意见北京永拓会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 认为, 潍坊银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制, 公允反映了本行 2016 年 6 月 30 日合并及母公司财务状况以及 2016 年上半年的合并及母公司经营成果和现金流量 10.2 财务报表 ( 附表 ) 潍坊银行股份有限公司 二〇一六年九月 19

20 20

21 合并资产负债表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 资 产 附注七 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 资产 : 现金及存放中央银行款项 1 13,133,667, ,229,858, 存放同业款项 2 6,385,920, ,081,962, 贵金属 - 拆出资金 3 200,000, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 4 2,913,043, ,829,655, 衍生金融资产 - 买入返售金融资产 5-5,694,954, 应收利息 6 826,906, ,829, 发放贷款和垫款 7 43,595,556, ,257,277, 可供出售金融资产 8 3,833,025, ,355,989, 持有至到期投资 9 8,085,640, ,980,361, 应收款项类投资 10 14,612,305, ,990,980, 长期股权投资 - 商誉 - 投资性房地产 - 固定资产 11 1,042,422, ,058,851, 在建工程 12 68,551, ,356, 无形资产 13 49,258, ,727, 递延所得税资产 ,432, ,051, 其他资产 15 2,174,328, ,085,846, 资产总计 97,508,058, ,785,702,

22 合并资产负债表 ( 续 ) 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 负债和所有者权益 附注七 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 负债 : 向中央银行借款 ,946, ,133,000, 同业及其他金融机构存放款项 17 9,127,040, ,799,884, 拆入资金 ,815, ,956, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 - 衍生金融负债 - 卖出回购金融资产 19 5,641,500, ,450,000, 吸收存款 20 66,001,819, ,699,308, 应付职工薪酬 ,276, ,302, 应交税费 ,317, ,184, 应付利息 ,263, ,199, 应付债券 13 6,708,947, ,635,576, 递延所得税负债 24 18,177, ,814, 其他负债 ,392, ,702, 负债合计 90,075,496, ,683,930, 所有者权益 : - 股本 26 3,007,897, ,785,090, 资本公积 ,823, ,823, 其他综合收益 28 15,513, ,116, 盈余公积 ,123, ,123, 一般风险准备 30 1,414,407, ,233,167, 未分配利润 31 1,607,699, ,652,193, 归属于母公司所有者权益合计 7,316,463, ,989,513, 少数股东权益 ,098, ,258, 股东权益合计 7,432,562, ,101,771, 负债和所有者权益总计 97,508,058, ,785,702,

23 合并利润表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 项 目 附注七 2016 年 1-6 月 2015 年度 一 营业收入 1,622,463, ,246,462, 利息净收入 ,202, ,291,823, 利息收入 1,994,473, ,458,622, 利息支出 1,030,270, ,166,799, 手续费及佣金净收入 34 53,119, ,624, 手续费及佣金收入 65,203, ,753, 手续费及佣金支出 12,084, ,129, 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) ,253, ,902, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资 收益 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 36-6,775, ,294, 其他收入 9,662, ,817, 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 8,993, ,115, 其他业务收入 669, ,702, 二 营业支出 1,038,361, ,279,079, 营业税金及附加 37 71,989, ,593, 业务及管理费 ,025, ,034,948, 资产减值损失 ,263, ,890, 其他业务成本 84, ,647, 三 营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 584,101, ,382, 加 : 营业外收入 , ,365, 减 : 营业外支出 , , 四 利润总额 ( 亏损以 - 号填列 ) 584,110, ,017,752, 减 : 所得税费用 ,680, ,976, 五 净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 426,430, ,776, 归属于母公司所有者的净利润 415,255, ,655, 少数股东损益 11,174, ,120, 被合并方在合并前实现的净利润 - 六 其他综合收益的税后净额 -32,602, ,746, ( 一 ) 以后不能重分类进损益的其他综合 收益 1. 重新计量设定受益计划净负债或净资 - 23

24 产的变动 2. 权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 - ( 二 ) 以后将重分类进损益的其他综合收 益 1. 权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 - 2. 可供出售金融资产公允价值变动损益 -28,684, ,842, 持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 - 4. 现金流量套期损益的有效部分 - 5. 外币财务报表折算差额 -3,918, ,096, 七 综合收益总额 393,827, ,523, 其中 : 归属于母公司所有者的综合收益总额 382,652, ,402, 归属于少数股东的综合收益总额 11,174, ,120, 八 每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益

25 合并所有者权益变动表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司单位 : 元币种 : 人民币 归属于母公司所有者权益 2016 年 1-6 月 项 目 股本 其他权益工具优永其先续他股债 资本公积 减 : 库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积一般风险准备未分配利润 少数股东权益 所有者权益合计 一 上年期末余额 2,785,090, ,823, ,116, ,123, ,233,167, ,652,193, ,258, ,101,771, 加 : 会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二 本年期初余额 2,785,090, ,823, ,116, ,123, ,233,167, ,652,193, ,258, ,101,771, 三 本期增减变动金额 ( 减少以 - 号填列 ) 222,807, ,602, ,240, ,494, ,839, ,790, ( 一 ) 综合收益总额 -32,602, ,255, ,174, ,827, ( 二 ) 所有者投入和减 少资本 1. 股东投入普通股 2. 其他权益工具持有 者投入资本 25

26 3. 股份支付计入所有者权益的金额 4. 其他 ( 三 ) 利润分配 181,240, ,942, ,335, ,036, 提取盈余公积 2. 提取一般风险准备 181,240, ,240, 对所有者 ( 或股东 ) 的分配 -55,701, ,335, ,036, 其他 转 ( 四 ) 股东权益内部结 222,807, ,807, 资本公积转增资本 ( 或股本 ) 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) 3. 盈余公积弥补亏损 4. 未分配利润转增资 本 ( 或股本 ) 222,807, ,807, 其他 ( 五 ) 专项储备 1. 本期提取 2. 本期使用 ( 六 ) 其他四 本期期末余额 3,007,897, ,823, ,513, ,123, ,414,407, ,607,699, ,098, ,432,562,

27 合并所有者权益变动表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司单位 : 元币种 : 人民币 归属于母公司所有者权益 2015 年度 项 目 股本 其他权益工具优永其先续他股债 资本公积 减 : 库存 股 其他综合收益 专项储备 盈余公积一般风险准备未分配利润 少数股东权益 所有者权益合计 一 上年期末余额 2,578,787, ,823, , ,389, ,082,374, ,384,942, ,472, ,344,159, 加 : 会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二 本年期初余额 2,578,787, ,823, , ,389, ,082,374, ,384,942, ,472, ,344,159, 三 本期增减变动金额 ( 减少以 - 号填列 ) 206,302, ,746, ,734, ,792, ,250, ,785, ,612, ( 一 ) 综合收益总额 47,746, ,655, ,120, ,523, ( 二 ) 所有者投入和减少资本 1. 股东投入普通股 2. 其他权益工具持有者投入资本 3. 股份支付计入所有者权益的 金额 27

28 4. 其他 ( 三 ) 利润分配 73,734, ,792, ,102, ,335, ,910, 提取盈余公积 73,734, ,734, 提取一般风险准备 150,792, ,792, 对所有者 ( 或股东 ) 的分配 -51,575, ,335, ,910, 其他 ( 四 ) 股东权益内部结转 206,302, ,302, 资本公积转增资本 ( 或股本 ) 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) 3. 盈余公积弥补亏损 本 ) 4. 未分配利润转增资本 ( 或股 206,302, ,302, 其他 ( 五 ) 专项储备 1. 本期提取 2. 本期使用 ( 六 ) 其他四 本期期末余额 2,785,090, ,823, ,116, ,123, ,233,167, ,652,193, ,258, ,101,771,

29 合并现金流量表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 项 目 附注七 2016 年 1-6 月 2015 年度 一 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 4,873,323, ,585,759, 向中央银行借款净增加额 -516,054, ,067, 向其他金融机构拆入资金净增加额 -281,140, ,198, 收取利息 手续费及佣金的现金 2,068,289, ,450,449, 收到其他与经营活动有关的现金 325,139, ,090,671, 经营活动现金流入小计 6,469,557, ,348,146, 客户贷款及垫款净增加额 1,771,566, ,234,456, 存放中央银行和同业款项净增加额 -313,482, ,349,673, 支付利息 手续费及佣金的现金 872,546, ,201,932, 支付给职工以及为职工支付的现金 245,817, ,576, 支付的各项税费 467,129, ,403, 支付其他与经营活动有关的现金 433,726, ,179,642, 经营活动现金流出小计 3,477,303, ,043,684, 经营活动产生的现金流量净额 2,992,253, ,304,461, 二 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 163,093,620, ,846,195, 的现金 取得投资收益收到的现金 462,793, ,949, 处置固定资产 无形资产和其他长期资产收到 - - 收到其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流入小计 163,556,413, ,593,145, 的现金 投资支付的现金 168,566,092, ,715,119, 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付 357,488, ,557, 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 168,923,581, ,863,677, 投资活动产生的现金流量净额 -5,367,167, ,270,531, 三 筹资活动产生的现金流量 - 吸收投资收到的现金

30 发行债券收到的现金 - 4,702,749, 收到其他与筹资活动有关的现金 1,191,500, 筹资活动现金流入小计 1,191,500, ,702,749, 偿还债务支付的现金 - 113,000, 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 92,550, ,402, 支付其他与筹资活动有关的现金 - 2,116,800, 筹资活动现金流出小计 92,550, ,292,202, 筹资活动产生的现金流量净额 1,098,950, ,410,547, 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,212, ,580, 五 现金及现金等价物净增加额 -1,272,750, ,550,942, 加 : 期初现金及现金等价物余额 6,212,114, ,763,056, 六 期末现金及现金等价物余额 43 4,939,363, ,212,114,

31 母公司资产负债表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 资 产 附注八 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 资产 : 现金及存放中央银行款项 1 12,851,125, ,969,315, 存放同业款项 2 6,388,624, ,103,917, 贵金属 - 产 拆出资金 200,000, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资 2,913,043, ,829,655, 衍生金融资产 - 买入返售金融资产 - 5,694,954, 应收利息 3 824,106, ,351, 发放贷款和垫款 4 42,565,961, ,295,718, 可供出售金融资产 3,833,025, ,355,989, 持有至到期投资 8,082,639, ,976,360, 应收款项类投资 14,612,305, ,990,980, 长期股权投资 5 62,789, ,789, 商誉 - 投资性房地产 - 固定资产 6 1,023,598, ,038,942, 在建工程 68,551, ,356, 无形资产 48,651, ,077, 递延所得税资产 582,572, ,190, 其他资产 7 2,168,483, ,079,455, 资产总计 96,225,477, ,609,054,

32 母公司资产负债表 ( 续 ) 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 负债和所有者权益 附注八 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 负债 : 向中央银行借款 616,946, ,133,000, 同业及其他金融机构存放款项 8 9,511,753, ,082,266, 拆入资金 470,815, ,956, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债卖出回购金融资产 5,641,500, ,450,000, 吸收存款 9 64,530,817, ,426,804, 应付职工薪酬 ,937, ,737, 应交税费 ,365, ,388, 应付利息 ,249, ,747, 应付债券 6,708,947, ,635,576, 递延所得税负债 18,177, ,814, 其他负债 ,958, ,688, 负债合计 88,967,468, ,673,982, 所有者权益 : 股本 3,007,897, ,785,090, 资本公积 782,810, ,810, 其他综合收益 15,513, ,116, 盈余公积 491,123, ,123, 一般风险准备 1,406,429, ,226,429, 未分配利润 1,554,235, ,601,502, 所有者权益合计 7,258,009, ,935,071, 负债和所有者权益总计 96,225,477, ,609,054,

33 母公司利润表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 项 目 附注八 2016 年 1-6 月 2015 年度 一 营业收入 1,582,527, ,169,252, 利息净收入 ,199, ,208,839, 利息收入 1,943,028, ,364,463, 利息支出 1,025,829, ,155,624, 手续费及佣金净收入 15 52,651, ,439, 手续费及佣金收入 64,352, ,822, 手续费及佣金支出 11,701, ,383, 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 609,798, ,282, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) -6,775, ,294, 其他收入 9,653, ,396, 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 8,993, ,115, 其他业务收入 660, ,281, 二 营业支出 1,021,221, ,246,545, 营业税金及附加 16 70,755, ,417, 业务及管理费 ,395, ,008,311, 资产减值损失 ,986, ,169, 其他业务成本 84, ,647, 三 营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 561,305, ,706, 加 : 营业外收入 19 97, ,365, 减 : 营业外支出 , , 四 利润总额 ( 亏损以 - 号填列 ) 561,286, ,110, 减 : 所得税费用 ,044, ,770, 五 净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 411,242, ,340, 六 其他综合收益的税后净额 -32,602, ,746, ( 一 ) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2. 权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综 合收益中享有的份额 ( 二 ) 以后将重分类进损益的其他综合收益 33

34 1. 权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2. 可供出售金融资产公允价值变动损益 -28,684, ,842, 持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4. 现金流量套期损益的有效部分 5. 外币财务报表折算差额 -3,918, ,096, 七 综合收益总额 378,639, ,086, 八 每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 )

35 母公司现金流量表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司 单位 : 元 币种 : 人民币 项 目 附注八 2016 年 1-6 月 2015 年度 一 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 4,746,859, ,488,983, 向中央银行借款净增加额 -516,054, ,067, 向其他金融机构拆入资金净增加额 -281,140, ,198, 收取利息 手续费及佣金的现金 2,015,455, ,354,697, 收到其他与经营活动有关的现金 355,278, ,052,211, 经营活动现金流入小计 6,320,397, ,117,157, 客户贷款及垫款净增加额 1,702,255, ,104,883, 存放中央银行和同业款项净增加额 -328,698, ,473,892, 支付利息 手续费及佣金的现金 869,284, ,194,797, 支付给职工以及为职工支付的现金 237,337, ,836, 支付的各项税费 459,097, ,877, 支付其他与经营活动有关的现金 428,413, ,166,025, 经营活动现金流出小计 3,367,690, ,986,314, 经营活动产生的现金流量净额 2,952,707, ,130,843, 二 投资活动产生的现金流量 : - - 收回投资收到的现金 163,092,620, ,845,195, 取得投资收益收到的现金 462,534, ,624, 处置固定资产 无形资产和其他长期资产收到的现金 - - 收到其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流入小计 163,555,155, ,591,820, 投资支付的现金 168,566,092, ,715,119, 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金 357,417, ,995, 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 168,923,510, ,863,115, 投资活动产生的现金流量净额 -5,368,354, ,271,294, 三 筹资活动产生的现金流量 - - 吸收投资收到的现金

36 发行债券收到的现金 - 4,702,749, 收到其他与筹资活动有关的现金 1,191,500, 筹资活动现金流入小计 1,191,500, ,702,749, 偿还债务支付的现金 - 113,000, 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 77,850, ,702, 支付其他与筹资活动有关的现金 - 2,116,800, 筹资活动现金流出小计 77,850, ,277,502, 筹资活动产生的现金流量净额 1,113,650, ,425,247, 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,212, ,580, 五 现金及现金等价物净增加额 -1,298,784, ,710,623, 加 : 期初现金及现金等价物余额 6,093,759, ,804,383, 六 期末现金及现金等价物余额 22 4,794,975, ,093,759,

37 母公司所有者权益变动表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司单位 : 元币种 : 人民币 2016 年 1-6 月 项 目 股本 其他权益工具优永其先续他股股 资本公积 减 : 库存 股 其他综合收益 专项储备 盈余公积一般风险准备未分配利润所有者权益合计 一 上年期末余额 2,785,090, ,810, ,116, ,123, ,226,429, ,601,502, ,935,071, 加 : 会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二 本年期初余额 2,785,090, ,810, ,116, ,123, ,226,429, ,601,502, ,935,071, 三 本期增减变动金额 ( 减少以 - 号填列 ) 222,807, ,602, ,000, ,266, ,937, ( 一 ) 综合收益总额 -32,602, ,242, ,639, ( 二 ) 所有者投入和减少资本 股东投入普通股 - 2. 其他权益工具持有者投入资本 - 3. 股份支付计入所有者权益的金额 - 4. 其他 - ( 三 ) 利润分配 ,000, ,701, ,701, 提取盈余公积

38 2. 提取一般风险准备 180,000, ,000, 对所有者 ( 或股东 ) 的分配 -55,701, ,701, 其他 - ( 四 ) 股东权益内部结转 222,807, ,807, 资本公积转增资本 ( 或股本 ) - 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) - 3. 盈余公积弥补亏损 - 4. 未分配利润转增资本 ( 或股本 ) 222,807, ,807, 其他 - ( 五 ) 专项储备 本期提取 - 2. 本期使用 - ( 六 ) 其他 - 四 本期期末余额 3,007,897, ,810, ,513, ,123, ,406,429, ,554,235, ,258,009,

39 母公司所有者权益变动表 编制单位 : 潍坊银行股份有限公司单位 : 元币种 : 人民币 2015 年度 项 目 股本 其他权益工具优永其先续他股股 资本公积 减 : 库存 股 其他综合收益 专项储备 盈余公积一般风险准备未分配利润所有者权益合计 一 上年期末余额 2,578,787, ,810, , ,389, ,076,429, ,345,774, ,201,560, 加 : 会计政策变更前期差错更正同一控制下企业合并其他二 本年期初余额 2,578,787, ,810, , ,389, ,076,429, ,345,774, ,201,560, 三 本期增减变动金额 ( 减少以 - 号 填列 ) 206,302, ,746, ,734, ,000, ,727, ,511, ( 一 ) 综合收益总额 47,746, ,340, ,086, ( 二 ) 所有者投入和减少资本 股东投入普通股 - 2. 其他权益工具持有者投入资本 - 3. 股份支付计入所有者权益的金额 - 4. 其他 - ( 三 ) 利润分配 ,734, ,000, ,309, ,575,

40 1. 提取盈余公积 73,734, ,734, 提取一般风险准备 150,000, ,000, 对所有者 ( 或股东 ) 的分配 -51,575, ,575, 其他 - ( 四 ) 股东权益内部结转 206,302, ,302, 资本公积转增资本 ( 或股本 ) - 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) - 3. 盈余公积弥补亏损 - 4. 未分配利润转增资本 ( 或股本 ) 206,302, ,302, 其他 - ( 五 ) 专项储备 本期提取 - 2. 本期使用 - ( 六 ) 其他 - 四 本期期末余额 2,785,090, ,810, ,116, ,123, ,226,429, ,601,502, ,935,071,

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