广 东 南 粤 银 行 2015 年 度 报 告
董 事 长 致 辞 2015 年, 是 我 行 全 面 深 化 改 革 与 创 新, 主 动 适 应 经 济 金 融 新 常 态 积 极 构 建 南 粤 银 行 新 模 式 的 关 键 之 年, 也 是 业 务 发 展 和 风 险 管 理 经 受 严 峻 考 验 克 服 重 重 困 难 的 一 年, 在 市 委 市 政 府 的 正 确 指 导 下, 在 各 级 人 民 银 行 和 监 管 部 门 的 悉 心 监 管 下, 全 行 员 工 弘 扬 天 道 酬 勤 和 谐 成 长 的 核 心 价 值 观 和 正 气 责 任 创 新 超 越 的 南 粤 精 神, 我 们 战 胜 了 经 济 下 行 带 来 的 压 力 和 困 难, 各 项 工 作 取 得 了 良 好 成 效, 三 转 两 建 工 作 继 续 向 前 稳 步 推 进 截 止 2015 年 末, 本 行 资 产 总 额 1652.05 亿 元, 同 比 增 长 15.72%; 存 款 余 额 1100.39 亿 元, 较 年 初 增 长 19.11%; 各 项 贷 款 余 额 ( 不 含 减 值 准 备 )699.81 亿 元, 比 年 初 增 加 31.13%; 全 年 实 现 净 利 润 11.11 亿 元, 同 比 下 降 5.87% 资 本 充 足 率 10.82%, 不 良 贷 款 率 1.76%, 拨 备 覆 盖 率 192%, 资 产 利 润 率 0.72%, 资 本 回 报 率 10.97%, 成 本 收 入 比 36.47%, 各 项 经 营 效 益 指 标 均 达 到 和 优 于 董 事 会 年 初 制 定 的 考 核 目 标, 风 险 成 本 控 制 目 标 达 监 管 要 求 2015 年, 我 们 始 终 坚 持 风 险 可 控 和 持 续 发 展 两 条 底 线, 正 式 跻 身 全 国 1000 亿 城 商 行 俱 乐 部, 资 金 实 力 和 业 界 影 响 力 进 一 步 提 升 分 行 级 机 构 达 到 15 个, 营 业 网 点 107 家, 机 构 建 设 取 得 新 成 效 本 行 积 极 支 持 参 与 各 类 社 会 活 动 和 公 益 事 业, 开 通 和 推 广 了 官 网 微 博 微 信 等 官 方 媒 体 平 台, 品 牌 形 象 得 到 提 升 展 望 2016 年, 面 对 金 融 业 新 常 态, 我 们 全 行 上 下 将 继 续 艰 苦 奋 斗 众 志 成 城, 进 一 步 落 实 我 行 六 个 指 导 思 想 十 个 回 归, 扎 实 开 展 八 进 八 退 八 防, 把 广 东 南 粤 银 行 打 造 成 具 有 较 强 市 场 竞 争 力 和 品 牌 影 响 力 的 区 域 性 银 行, 实 现 南 粤 梦! 1 二 〇 一 六 年 四 月 二 十 日
目 录 第 一 节 重 要 提 示... 4 第 二 节 基 本 情 况 简 介... 5 2.1 基 本 情 况 简 介... 5 2.2 联 系 人 和 联 系 方 式... 5 2.3 其 他 有 关 资 料... 5 第 三 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要... 6 3.1 本 年 度 主 要 利 润 指 标... 6 3.2 主 要 会 计 财 务 数 据... 6 3.3 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 数 据... 7 第 四 节 股 东 权 益 变 动 及 股 权 结 构... 8 4.1 集 团 ( 合 并 后 ) 股 东 权 益 变 动 表... 8 4.2 股 权 结 构 情 况 ( 本 行 )... 8 4.3 股 东 情 况 介 绍 ( 本 行 )... 9 第 五 节 风 险 管 理... 12 5.1 总 体 风 险 情 况... 12 ( 一 ) 信 用 风 险... 12 ( 二 ) 市 场 风 险... 13 ( 三 ) 流 动 性 风 险... 14 ( 四 ) 操 作 风 险... 14 ( 五 ) 科 技 风 险... 15 ( 六 ) 合 规 风 险... 15 ( 七 ) 声 誉 风 险... 15 ( 八 ) 战 略 风 险... 15 5.2 主 要 风 险 管 理 工 作... 15 ( 一 ) 信 用 风 险... 15 ( 二 ) 市 场 风 险... 16 ( 三 ) 流 动 性 风 险... 17 ( 四 ) 操 作 风 险... 17 ( 五 ) 科 技 风 险... 17 ( 六 ) 合 规 风 险... 17 ( 七 ) 声 誉 风 险... 18 ( 八 ) 战 略 风 险... 18 2
第 六 节 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 19 6.1 董 事 人 员 信 息... 19 6.2 监 事 人 员 信 息... 19 6.3 高 级 管 理 人 员 信 息... 20 6.4 年 度 报 酬 情 况... 20 6.5 在 报 告 期 内 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 更 情 况... 21 第 七 节 公 司 治 理 结 构... 22 7.1 公 司 组 织 架 构 图... 22 7.2 公 司 治 理 情 况... 23 7.3 董 事 及 董 事 会 履 行 职 责 情 况... 24 7.4 公 司 内 部 控 制 情 况... 27 第 八 节 股 东 大 会 情 况 简 介... 33 8.1 召 开 股 东 大 会 情 况... 33 8.2 股 东 大 会 通 过 决 议... 33 第 九 节 董 事 会 报 告... 34 9.1 董 事 会 经 营 管 理 工 作 情 况... 34 9.2 董 事 会 2016 年 工 作 计 划... 38 9.3 董 事 出 席 股 东 大 会 情 况... 39 9.4 利 润 分 配 预 案... 40 第 十 节 监 事 会 报 告... 41 10.1 监 事 会 2015 年 度 主 要 工 作... 41 10.2 监 事 出 席 会 议 和 相 关 活 动 情 况... 42 10.3 监 事 履 行 职 责 情 况... 43 10.4 2016 年 工 作 指 导 思 想 和 主 要 工 作 计 划... 43 第 十 一 节 重 要 事 项... 45 11.1 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 等 事 项... 45 11.2 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 等 重 大 事 件... 45 11.3 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况... 45 11.4 关 联 方 和 关 联 交 易.... 45 11.5 收 购 及 出 售 资 产 吸 收 合 并 事 项... 47 11.6 对 外 股 权 投 资 情 况... 47 11.7 资 本 信 息 补 充... 47 第 十 二 节 财 务 报 告... 49 12.1 审 计 报 告... 49 12.2 财 务 报 表 及 附 注... 50 3
广 东 南 粤 银 行 2015 年 度 报 告 第 一 节 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 及 其 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 本 公 司 年 度 财 务 报 告 经 天 健 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 根 据 我 国 的 会 计 准 则 审 计 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 4
第 二 节 基 本 情 况 简 介 2.1 基 本 情 况 简 介 法 定 中 文 名 称 : 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 广 东 南 粤 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 : GUANGDONG NANYUE BANK CO., LTD 简 称 GUANGDONG NANYUE BANK 法 定 代 表 人 : 韩 春 剑 注 册 地 址 : 湛 江 经 济 技 术 开 发 区 乐 山 大 道 60 号 办 公 地 址 : 湛 江 经 济 技 术 开 发 区 乐 山 大 道 60 号 邮 政 编 码 :524005 公 司 互 联 网 地 址 :www.gdnybank.com 董 事 会 办 公 室 邮 箱 :dongshiban@gdnybank.com 公 司 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 金 融 时 报 2.2 联 系 人 和 联 系 方 式 联 系 人 : 董 事 会 办 公 室 负 责 人 潘 辉 联 系 电 话 :020-28099233 传 真 :020-28099100 2.3 其 他 有 关 资 料 首 次 注 册 登 记 日 期 :1997 年 12 月 31 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 湛 江 市 工 商 行 政 管 理 局 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :440000000044583 金 融 许 可 证 编 码 :B0200H244080001 税 务 登 记 号 码 : 粤 国 税 字 :44080119441821X 粤 地 税 字 :44080319441821X 5
第 三 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 3.1 本 年 度 主 要 利 润 指 标 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 合 并 后 母 公 司 利 润 总 额 1,471,007.01 1,461,980.49 营 业 利 润 1,474,173.61 1,468,978.07 投 资 收 益 139,725.25 140,499.27 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -552,554.25-553,690.29 期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 9,431,116.52 9,428,645.03 3.2 主 要 会 计 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2015 年 度 2014 年 度 合 并 后 母 公 司 合 并 后 母 公 司 总 资 产 165,985,247.01 165,205,329.20 143,636,995.17 142,758,101.21 营 业 收 入 4,843,712.17 4,815,136.88 4,388,044.70 4,346,320.50 净 利 润 ( 合 并 后 归 属 于 本 行 股 东 ) 1,115,759.93 1,111,050.73 1,186,702.46 1,180,390.77 归 属 于 本 行 股 东 权 益 10,457,816.91 9,822,464.16 归 属 于 本 行 股 东 的 每 股 收 益 ( 元 ) 归 属 于 本 行 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 归 属 于 本 行 股 东 的 资 本 收 益 率 (%) 归 属 于 本 行 股 东 的 资 产 收 益 率 (%) 0.18 0.20 1.68 1.59 10.97 13.25 0.72 0.86 6
3.3 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2015 年 度 2014 年 度 合 并 后 母 公 司 合 并 后 母 公 司 总 负 债 155,444,677.44 154,760,437.09 133,733,874.35 132,943,852.65 存 款 余 额 110,813,115.29 110,039,214.68 93,199,648.55 92,381,614.00 贷 款 和 垫 款 余 额 ( 含 减 值 准 备 ) 68,286,840.87 67,761,118.57 52,480,905.29 51,678,414.04 7
第 四 节 股 东 权 益 变 动 及 股 权 结 构 4.1 集 团 ( 合 并 后 ) 股 东 权 益 变 动 表 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 股 本 资 本 公 积 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 期 初 数 6,221,476.01 1,074,767.97 12,068.76 414,177.41 1,117,107.65 982,866.36 80,656.66 9,903,120.82 本 期 增 加 -- -- 14,009.51 111,105.07 968,120.78 1,115,759.93 2,096.00 2,211,091.29 本 期 减 少 -- -- -- -- -- -1,573,642.54 -- -1,573,642.54 期 末 数 6,221,476.01 1,074,767.97 26,078.27 525,282.48 2,085,228.43 524,983.75 82,752.66 10,540,569.57 4.2 股 权 结 构 情 况 ( 本 行 ) 单 位 : 股 % 股 权 类 型 股 本 数 占 总 股 本 比 例 国 有 法 人 股 798,495,879 12.83 国 家 股 40,754,427 0.66 法 人 股 5,374,652,996 86.39 个 人 股 7,572,707 0.12 股 份 总 数 6,221,476,009 100.00 注 :1 国 有 法 人 股 是 指 具 有 法 人 资 格 的 国 有 企 业 持 股 和 政 府 背 景 平 台 公 司 持 股 2 国 家 股 包 括 中 央 财 政 地 方 财 政 持 股 3 法 人 股 是 指 非 国 有 法 人 持 股 8
4.3 股 东 情 况 介 绍 ( 本 行 ) ( 一 ) 前 10 名 股 东 持 股 表 单 位 : 股 % 股 东 名 称 2015 年 末 持 股 余 额 占 总 股 本 比 例 广 东 宝 丽 华 新 能 源 股 份 有 限 公 司 699,780,030 11.25% 广 东 大 华 糖 业 有 限 公 司 555,607,540 8.93% 香 江 集 团 有 限 公 司 547,829,785 8.81% 广 东 恒 兴 集 团 有 限 公 司 504,475,551 8.11% 广 东 省 广 晟 资 产 经 营 有 限 公 司 407,818,200 6.56% 湛 江 市 基 础 设 施 建 设 投 资 集 团 有 限 公 司 370,369,786 5.95% 中 国 德 力 西 控 股 集 团 有 限 公 司 350,000,000 5.63% 山 东 和 信 化 工 集 团 有 限 公 司 300,820,461 4.84% 广 东 华 翔 实 业 集 团 有 限 公 司 262,149,982 4.21% 湛 江 开 发 区 中 国 城 酒 店 有 限 公 司 252,829,762 4.06% ( 二 ) 前 五 大 股 东 基 本 情 况 介 绍 1. 广 东 宝 丽 华 新 能 源 股 份 有 限 公 司 广 东 宝 丽 华 新 能 源 股 份 有 限 公 司 是 1997 年 1 月 在 深 圳 证 券 交 易 所 上 市 的 新 能 源 电 力 公 司 ( 证 券 代 码 :000690, 证 券 简 称 : 宝 新 能 源 ), 公 司 下 设 广 东 宝 丽 华 电 力 有 限 公 司 陆 丰 宝 丽 华 新 能 源 电 力 有 限 公 司 梅 州 市 梅 县 区 宝 丽 华 房 地 产 开 发 有 限 公 司 广 东 宝 丽 华 建 设 工 程 有 限 公 司 和 广 东 宝 新 能 源 投 资 有 限 公 司 5 家 全 资 子 公 司, 是 中 国 证 券 市 场 中 的 新 能 源 电 力 龙 头 上 市 公 司, 深 证 100 指 数 泰 达 环 保 指 数 深 证 红 利 指 数 巨 潮 公 司 治 理 指 数 样 本 股 9
2. 广 东 大 华 糖 业 有 限 公 司 广 东 大 华 糖 业 有 限 公 司 是 广 东 省 农 业 龙 头 企 业 和 国 家 农 业 产 业 化 重 点 龙 头 企 业, 组 建 于 2000 年 6 月 法 定 代 表 人 黄 兆 亮, 注 册 资 本 为 人 民 币 2378 万 元 经 营 范 围 是 生 产 销 售 白 砂 糖 赤 砂 糖 食 用 酒 精 食 用 干 酵 母 粉 原 料 药 ( 干 酵 母 ) 复 混 肥 料 甘 蔗 蔗 渣 桔 水 购 销 ; 甘 蔗 收 购 ; 销 售 预 包 装 食 品 3. 香 江 集 团 有 限 公 司 香 江 集 团 有 限 公 司 创 建 于 1990 年, 法 定 代 表 人 为 翟 美 卿, 注 册 资 本 为 3.25 亿 元 集 团 产 业 通 过 逾 二 十 年 的 发 展, 产 业 覆 盖 家 居 商 业 连 锁 现 代 商 贸 物 流 平 台 建 设 金 融 投 资 与 平 台 建 设 资 源 能 源 健 康 医 疗 教 育 等 六 大 领 域 2005 年, 香 江 集 团 成 立 了 中 国 第 一 家 非 公 募 基 金 会 香 江 社 会 救 助 基 金 会, 先 后 为 扶 贫 助 教 赈 灾 等 社 会 各 项 公 益 事 业 捐 资 10 亿 多 元, 实 现 了 一 个 优 秀 民 营 企 业 办 好 实 业, 回 报 社 会 的 庄 严 承 诺 4. 广 东 恒 兴 集 团 有 限 公 司 广 东 恒 兴 集 团 有 限 公 司 成 立 于 1998 年, 是 一 家 主 营 养 殖 水 产 品 加 工 房 地 产 开 发, 参 股 金 融 和 港 口 业 务 的 大 型 民 营 企 业 集 团, 旗 下 拥 有 数 十 家 子 公 司, 遍 布 广 东 广 西 海 南 福 建 等 地 区, 是 中 国 民 营 500 强 企 业 恒 兴 集 团 坚 持 以 市 场 为 导 向 以 科 技 为 动 力, 以 客 户 为 根 本 以 员 工 为 基 础 以 服 务 为 核 心 的 经 营 理 念, 高 度 重 视 技 术 创 新 和 产 品 开 发, 不 断 提 高 养 殖 和 产 品 加 工 技 术 水 平, 恒 兴 恒 商 标 被 评 为 广 东 省 著 名 商 标, 恒 兴 恒 牌 连 头 熟 虾 和 罗 非 鱼 片 产 品 荣 膺 广 东 省 名 牌 产 品 称 号 10
5. 广 东 省 广 晟 资 产 经 营 有 限 公 司 广 晟 公 司 成 立 于 1999 年 12 月, 在 省 委 省 政 府 和 省 国 资 委 的 正 确 领 导 下, 在 历 届 班 子 和 全 体 员 工 的 共 同 努 力 下, 努 力 优 化 产 业 结 构, 已 发 展 成 为 以 矿 业 电 子 信 息 工 程 地 产 金 融 为 主 业 的 跨 国 企 业 集 团, 现 有 员 工 7 万 余 人 近 几 年, 公 司 在 科 技 创 新 资 本 运 营 和 资 源 并 购 等 方 面 取 得 了 明 显 成 效 自 主 研 发 的 数 字 音 频 编 解 码 (DRA) 技 术 成 为 广 东 省 基 础 技 术 领 域 第 一 个 国 家 标 准,3G 手 机 射 频 芯 片 结 束 了 我 国 有 机 无 芯 的 历 史, 与 中 科 院 合 作 研 制 的 MOCVD 重 大 装 备 打 破 国 外 技 术 垄 断 填 补 了 国 内 空 白 广 晟 公 司 先 后 成 功 收 购 境 内 3 家 境 外 5 家 上 市 公 司, 掌 控 的 矿 产 资 源 分 布 在 4 大 洲 9 个 国 家, 拥 有 的 铅 锌 铜 金 稀 土 钨 焦 煤 等 重 要 战 略 资 源 总 价 值 超 过 万 亿 元 人 民 币, 并 在 全 球 各 地 拥 有 近 1 万 平 方 公 里 的 探 采 矿 权 ; 铅 锌 采 选 冶 综 合 能 力 居 全 国 第 一 世 界 前 五 ; 是 广 东 省 唯 一 拥 有 稀 土 采 矿 许 可 证 的 企 业, 广 东 省 稀 土 产 业 集 团 是 6 家 国 家 级 稀 土 集 团 之 一 广 晟 公 司 是 国 内 拥 有 LED 照 明 全 产 业 链 的 龙 头 企 业, 综 合 实 力 位 居 全 国 第 一 ; 电 子 元 器 件 生 产 规 模 国 内 领 先 世 界 第 7 公 司 位 居 2015 年 中 国 企 业 500 强 第 304 位 中 国 服 务 业 企 业 500 强 第 104 位 中 国 100 大 跨 国 公 司 第 53 位 11
第 五 节 风 险 管 理 2015 年 我 行 积 极 适 应 新 常 态, 贯 彻 落 实 国 家 经 济 金 融 政 策 和 监 管 政 策, 按 照 我 行 经 营 发 展 的 战 略 部 署, 围 绕 十 个 回 归 指 导 思 想 和 八 进 八 退 八 防 风 险 偏 好, 深 入 推 进 各 项 风 险 管 理 工 作 措 施, 坚 守 稳 健 发 展 风 险 可 控 两 道 底 线, 持 续 推 进 我 行 风 险 管 理 水 平 的 不 断 提 升 5.1 总 体 风 险 情 况 2015 年 度, 我 行 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 流 动 性 风 险 科 技 风 险 合 规 风 险 声 誉 风 险 战 略 风 险 等 八 大 风 险 指 标 满 足 监 管 要 求, 均 处 于 相 对 良 好 水 平 ( 一 ) 信 用 风 险 信 贷 资 产 总 体 情 况 : 截 至 2015 年 12 月 底, 我 行 信 贷 资 产 余 额 约 1173 亿 元, 较 年 初 增 长 约 165 亿 元, 增 幅 为 16.37% 其 中 : 表 内 各 项 贷 款 余 额 ( 不 含 减 值 准 备 ) 约 700 亿 元, 较 年 初 增 长 约 166 亿 元 ; 表 外 信 贷 资 产 余 额 约 473 亿 元, 较 年 初 减 少 约 1 亿 元 信 贷 资 产 质 量 情 况 : 截 至 2015 年 12 月 底, 我 行 不 良 贷 款 合 计 12.35 亿 元, 较 年 初 增 加 5.65 亿 元, 不 良 贷 款 率 1.76%, 较 年 初 上 升 0.5 个 百 分 点 其 中, 次 级 类 贷 款 余 额 11.17 亿 元, 占 比 1.59%, 较 年 初 上 升 7.29 亿 元 ; 可 疑 类 贷 款 余 额 0.34 亿 元, 占 比 0.05%, 较 年 初 减 少 2.24 亿 元 ; 损 失 类 贷 款 余 额 0.85 亿 元, 占 比 0.12%, 较 年 初 增 加 0.6 亿 元 12
风 险 监 管 核 心 指 标 情 况 如 下 : 类 别 风 险 监 管 核 心 指 标 2015 年 控 制 目 标 2014 年 12 月 末 2015 年 12 月 末 资 本 安 全 质 量 指 标 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 10% 6.22% 6.52% 且 低 于 城 商 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 15% 6.22% 9.41% 行 平 均 水 平 全 部 关 联 度 50% 3.94% 14.67% 异 地 授 信 占 比 35% 35.45% 34.28% 非 抵 质 押 授 信 占 比 30% 32.48% 23.84% 房 地 产 行 业 敞 口 占 比 全 口 径 敞 口 余 额 的 10% 6.96% 8.39% 政 府 融 资 平 台 敞 口 占 比 全 口 径 敞 口 余 额 的 10% 8.58% 8.99% 资 产 组 合 管 理 指 标 钢 贸 行 业 敞 口 余 额 2014 年 敞 口 余 额 34.30 22.53 油 品 贸 易 敞 口 余 额 2014 年 敞 口 余 额 7.99 4.73 煤 炭 行 业 敞 口 余 额 2014 年 敞 口 余 额 8.69 6.46 产 能 过 剩 行 业 敞 口 余 额 ( 含 钢 铁 水 泥 电 解 铝 光 伏 平 2014 年 敞 口 余 额 15.88 17.81 板 玻 璃 ) 不 良 资 产 处 置 情 况 :2015 年 我 行 共 处 置 不 良 贷 款 9.09 亿 元, 其 中 核 销 不 良 贷 款 4.29 亿 元, 现 金 清 收 不 良 贷 款 4.80 亿 元 风 险 计 量 情 况 :2015 年, 我 行 开 展 了 信 用 风 险 压 力 测 试, 以 GDP PPI 房 地 产 价 格 和 美 元 兑 人 民 币 中 间 价 为 风 险 因 素, 得 出 结 论 为 目 前 信 用 风 险 整 体 可 控 ( 二 ) 市 场 风 险 目 前 我 行 面 临 的 市 场 风 险 主 要 来 自 于 利 率 风 险 和 汇 率 风 险 利 率 风 险 方 面, 主 要 涉 及 金 融 市 场 业 务 和 资 产 管 理 业 务 截 至 2015 年 12 月 底, 涉 及 市 场 风 险 的 金 融 资 产 余 额 381.80 亿 元, 同 比 减 少 74.81 亿 元, 减 幅 16.38%, 其 中 贴 现 及 债 券 资 产 余 额 同 比 增 加, 特 定 目 的 载 体 投 资 同 比 减 少, 整 体 资 产 情 况 良 好 截 至 2015 年 12 月 底, 我 行 代 客 理 财 业 务 存 量 资 产 242 亿 元 ( 含 流 动 性 支 持 资 产 13
15 亿 元 ), 加 权 平 均 利 率 6.78%; 存 量 理 财 本 金 ( 含 保 本 非 保 本 产 品 )227 亿 元, 加 权 平 均 利 率 4.88% 目 前 我 行 资 产 主 要 均 为 锁 定 利 率 投 资, 资 产 利 率 风 险 可 控 汇 率 风 险 方 面, 我 行 主 要 通 过 外 汇 敞 口 分 析 来 衡 量 汇 率 风 险 的 大 小, 对 敞 口 设 置 有 严 格 的 流 程 审 批 过 程 截 至 2015 年 12 月 底, 我 行 外 汇 敞 口 为 -2686.14 万 元, 汇 率 风 险 相 对 较 小, 风 险 基 本 可 控 ( 三 ) 流 动 性 风 险 我 行 各 项 监 管 指 标 除 核 心 负 债 依 存 度 指 标 外, 其 余 指 标 均 符 合 监 管 要 求 虽 然 核 心 负 债 依 存 度 指 标 仍 略 低 于 监 管 要 求, 但 在 城 市 商 业 银 行 序 列 中, 我 行 该 项 指 标 尚 处 于 相 对 较 高 水 平, 且 随 着 我 行 资 产 结 构 的 不 断 优 化, 该 指 标 逐 年 提 升, 2015 年 较 同 期 上 升 了 2.6 个 百 分 点 流 动 性 风 险 监 管 指 标 如 下 表 : 流 动 性 风 险 指 标 2015 年 12 月 达 标 值 2014 年 12 月 流 动 性 比 例 78.08% >=25% 64.76% 核 心 负 债 依 存 度 55.83% >=60% 53.23% 流 动 性 缺 口 率 15.03% >=-10% 4.09% 人 民 币 超 额 备 付 率 3.61% / 4.15% 存 贷 比 63.75% <=75% 57.90% 备 注 : 达 标 值 参 考 商 业 银 行 风 险 监 管 核 心 指 标 { 银 监 办 发 (2005)265 号 } 及 其 他 监 管 规 定 ( 四 ) 操 作 风 险 运 营 操 作 方 面,2015 年 我 行 运 营 条 线 未 发 生 重 大 风 险 责 任 事 件, 成 品 差 错 率 0.86, 运 营 操 作 风 险 维 持 较 低 水 平 案 防 工 作 方 面,2015 年 我 行 发 生 了 三 起 案 件, 均 未 对 我 行 造 成 直 接 经 济 损 失, 且 我 行 及 时 进 行 了 全 面 调 查 评 估, 采 取 了 积 极 有 效 的 措 施 控 制 事 态 的 影 响, 并 对 相 关 责 任 人 进 行 了 问 责 处 理 为 进 一 步 强 化 案 防 操 作 风 险 管 控,2015 年 我 行 主 要 围 绕 案 防 自 评 案 防 制 度 体 系 建 设 案 防 风 险 排 查 案 防 考 核 机 制 建 设 以 14
及 案 防 合 规 文 化 学 习 与 宣 导 等 方 面 有 序 推 进, 总 体 向 好 发 展 ( 五 ) 科 技 风 险 2015 年 IT 风 险 总 体 状 况 良 好, 信 息 科 技 风 险 管 理 获 得 监 管 2C 评 级, 完 成 广 东 银 监 局 科 技 风 险 监 管 考 核 三 年 期 目 标, 全 年 系 统 可 用 率 达 到 99.99%, 全 年 无 重 大 信 息 安 全 事 件, 完 成 两 地 三 中 心 灾 备 体 系 建 设, 新 一 代 核 心 系 统 项 目 群 通 过 科 技 局 科 技 成 果 鉴 定 ( 六 ) 合 规 风 险 2015 年, 我 行 按 照 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 广 东 南 粤 银 行 合 规 风 险 管 理 办 法 严 格 管 控 合 规 风 险, 管 理 工 作 进 展 顺 利, 未 发 生 重 大 违 规 事 件, 符 合 监 管 政 策 导 向 及 我 行 合 规 风 险 管 理 政 策 要 求 ( 七 ) 声 誉 风 险 2015 年, 关 于 我 行 新 闻 共 计 发 布 2298 篇, 阅 读 量 约 为 3.7 亿 人 次, 全 年 监 测 金 融 行 业 舆 情 话 题 6384 个, 其 中 涉 及 我 行 的 正 面 话 题 178 个, 中 性 舆 情 22 条, 负 面 舆 情 32 条, 其 中 100% 负 面 舆 情 得 到 控 制,90% 以 上 负 面 舆 情 成 功 处 理 ( 八 ) 战 略 风 险 在 国 内 外 宏 观 经 济 形 势 监 管 政 策 复 杂 变 幻 的 形 势 下, 随 着 金 融 脱 媒 及 利 率 市 场 化 的 发 展, 商 业 银 行 存 贷 利 差 逐 步 缩 小, 传 统 业 务 模 式 受 到 极 大 挑 战 我 行 积 极 主 动 适 应 新 常 态, 结 合 我 行 实 际, 提 出 了 十 个 回 归 指 导 思 想 及 八 进 八 退 八 防 风 险 偏 好, 指 导 各 项 业 务 有 序 开 展 5.2 主 要 风 险 管 理 工 作 ( 一 ) 信 用 风 险 1 政 策 制 定 : 编 制 了 2015 年 度 信 贷 政 策 指 引, 明 确 在 产 品 客 户 行 业 区 域 等 维 度 的 授 信 准 入 标 准, 明 确 了 维 持 压 缩 及 退 出 等 授 信 策 略 ; 制 定 了 2015 年 度 风 险 组 合 管 理 目 标 15
2 制 度 建 设 :2015 年 不 断 健 全 信 用 风 险 制 度 管 理 体 系, 制 定 或 修 订 了 授 权 管 理 统 一 授 信 等 12 项 信 贷 基 础 管 理 制 度 ; 编 纂 公 司 信 贷 管 理 手 册 3 风 险 预 警 管 理 : 建 立 健 全 动 态 监 测 预 警 不 良 贷 款 客 户 名 单, 实 行 按 风 险 分 层 管 理, 强 调 动 态 监 测 和 跟 进 同 时, 强 化 非 现 场 风 险 监 测 4 信 贷 检 查 督 导 :2015 年 通 过 现 场 检 查 与 非 现 场 检 查 有 机 结 合 的 方 式, 在 全 行 范 围 内 先 后 开 展 了 授 信 业 务 信 用 风 险 全 面 排 查 等 十 余 次 专 项 检 查 工 作 同 时, 对 创 新 产 品 重 点 行 业 等 开 展 了 专 项 检 查 和 全 面 检 视 5 风 险 化 解 与 不 良 资 产 处 置 :2015 年 我 行 紧 紧 围 绕 控 制 和 优 化 资 产 质 量 的 中 心 任 务, 多 措 并 举 强 化 清 收 效 果 6 信 贷 风 险 管 理 与 评 价 :2015 年 出 台 风 险 KPI 考 核 办 法, 并 将 其 纳 入 经 营 单 位 综 合 考 评 体 系 中 同 时, 强 化 信 贷 三 查 的 执 行 力, 将 信 贷 三 查 执 行 情 况 也 纳 入 考 评, 实 行 全 过 程 督 导 管 理 7 信 贷 系 统 建 设 : 信 贷 系 统 日 常 需 求 方 面 测 试 完 成 且 上 线 的 优 化 项 目 共 106 项 ; 多 次 组 织 全 行 举 行 征 信 宣 传 活 动 8 信 贷 队 伍 建 设 : 强 化 风 险 条 线 人 员 的 信 贷 培 训 与 考 试, 不 断 提 升 业 务 综 合 素 质 ( 二 ) 市 场 风 险 1 市 场 风 险 制 度 建 设 :2015 年, 我 行 制 定 或 修 订 了 2015 年 票 据 业 务 工 作 指 导 意 见 等 13 份 市 场 风 险 管 理 制 度 规 定, 基 本 形 成 了 较 为 完 善 的 管 理 架 构 和 制 度 体 系 2 强 化 市 场 风 险 限 额 管 理 : 根 据 广 东 南 粤 银 行 市 场 风 险 限 额 管 理 办 法 ( 南 粤 银 发 [2014]430 号 ) 重 新 制 定 2015 年 市 场 风 险 限 额 3 加 强 同 业 业 务 指 导, 细 化 审 批 要 求 : 出 台 关 于 在 新 的 监 管 环 境 下 分 行 开 展 同 业 业 务 的 指 导 意 见, 分 别 针 对 特 定 目 的 载 体 投 资 业 务 下 发 业 务 投 资 指 引 4 实 时 监 控 外 汇 敞 口, 提 升 信 息 技 术 水 平 : 提 高 了 外 汇 买 卖 结 售 汇 的 日 间 敞 口 限 额, 同 时 增 设 了 外 汇 买 卖 结 售 汇 的 隔 夜 敞 口 ; 引 进 中 国 外 汇 交 易 中 心 ComStar 增 值 服 务 平 台, 实 现 了 我 行 外 汇 交 易 的 全 自 动 流 程 管 理 5 锁 定 投 资 预 期 收 益, 坚 持 专 人 盯 市 6 积 极 开 展 市 场 风 险 压 力 测 试 16
7 开 展 市 场 风 险 外 部 审 计 ( 三 ) 流 动 性 风 险 1 贯 彻 落 实 央 行 货 币 政 策, 合 理 安 排 信 贷 投 放 节 奏 2 加 强 流 动 性 风 险 监 测 预 警 及 分 析 3 丰 富 流 动 性 风 险 管 理 的 工 具 及 手 段 :(1) 多 举 措 开 展 存 款 营 销 ;(2) 加 快 资 产 流 转 ;(3) 推 进 小 微 债 发 行 工 作 ;(4) 成 功 发 行 同 业 存 单 4 推 动 分 行 和 条 线 实 现 资 金 自 求 平 衡 5 加 强 优 质 流 动 性 资 产 管 理 6 启 用 FTP 系 统, 提 高 FTP 引 导 作 用 ( 四 ) 操 作 风 险 1 运 营 操 作 风 险 方 面 : 出 台 2015 年 运 营 检 查 方 案, 组 织 分 行 开 展 2015 年 运 营 交 叉 大 检 查, 按 期 整 改 率 为 100%; 制 定 2015 年 运 营 条 线 应 急 预 案 演 练 计 划 ; 运 营 检 查 系 统 成 功 上 线, 优 化 了 事 后 监 督 系 统 与 风 险 预 警 系 统 2 案 防 操 作 风 险 方 面 :(1) 完 善 案 防 制 度 体 系 建 设 ;(2) 持 续 开 展 案 件 风 险 排 查 ;(3) 完 善 案 防 考 核 ;(4) 开 展 案 防 合 规 文 化 宣 导 ( 五 ) 科 技 风 险 2015 年 积 极 开 展 科 技 治 理 项 目 研 发 基 础 管 理 信 息 安 全 灾 备 演 练 运 行 管 理 和 外 包 管 理 等 多 个 方 面 等 工 作, 贯 彻 落 实 省 银 监 局 关 于 广 东 银 行 业 金 融 机 构 信 息 科 技 风 险 管 理 指 导 意 见 一 年 期 目 标 ( 完 成 100%) 和 三 年 期 目 标 ( 完 成 100%); 开 展 科 技 治 理 信 息 安 全 等 常 态 工 作 42 项 ( 六 ) 合 规 风 险 1 制 度 管 理 方 面 : 制 / 修 定 制 度 审 查 清 单 模 板 等 共 32 份, 填 补 多 项 制 度 空 白 ; 启 用 制 度 管 理 平 台, 实 现 制 度 汇 编 制 度 审 查 电 子 化 2 机 制 建 设 方 面 : 建 立 合 规 检 查 / 面 谈 机 制, 对 四 家 分 行 进 行 合 规 检 查, 对 六 家 机 构 进 行 合 规 面 谈 3 合 规 风 险 监 测 评 估 及 考 核 : 持 续 对 各 分 行 及 总 行 业 务 部 门 进 行 合 规 风 险 监 测, 制 定 洗 钱 风 险 自 评 估 制 度 并 依 据 制 度 进 行 2015 年 上 半 年 自 评 估 4 合 规 风 险 提 示 方 面 : 发 布 法 律 合 规 导 航 ; 适 时 发 布 相 关 风 险 提 示, 防 范 风 险 隐 患 17
5 合 规 文 化 宣 导 培 训 方 面 : 组 织 开 展 全 行 性 多 元 培 训, 包 括 内 控 合 规 培 训 制 度 管 理 及 反 洗 钱 等 培 训 6 员 工 行 为 管 理 方 面 : 修 订 员 工 行 为 准 则, 建 立 员 工 账 户 异 常 交 易 监 控 机 制, 进 一 步 规 范 员 工 行 为, 塑 造 员 工 良 好 的 职 业 操 守 和 形 象 ( 七 ) 声 誉 风 险 1 制 度 建 设 :2015 年, 我 行 制 定 广 东 南 粤 银 行 舆 情 管 控 公 关 手 册 等 指 导 手 册, 并 配 合 实 施 了 广 东 南 粤 银 行 声 誉 风 险 管 理 办 法 等 管 理 办 法, 就 声 誉 风 险 管 理 舆 情 监 测 客 户 投 诉 新 闻 宣 传 等 涉 及 声 誉 事 件 进 行 了 详 细 的 规 定 2 组 建 网 评 员 队 伍 :2015 年 在 监 管 当 局 的 指 导 和 要 求 下, 我 行 组 建 了 网 评 员 队 伍, 负 责 正 面 舆 论 引 导 3 舆 情 监 测 :2015 年 我 行 加 强 舆 情 管 控, 通 过 各 类 搜 索 软 件 及 网 络 媒 体 等 平 台, 每 天 实 时 监 测 舆 情 动 态 4 负 面 舆 情 处 置 : 我 行 持 续 完 善 负 面 舆 情 应 急 处 置 机 制, 出 现 负 面 舆 情 后, 我 行 及 时 对 负 面 舆 情 进 行 综 合 评 估, 并 与 相 关 部 门 了 解 并 核 实 情 况, 再 共 同 商 议 处 置 方 案, 由 专 门 的 公 关 舆 情 小 组 处 理, 积 极 主 动 控 制 负 面 舆 情 扩 展 ( 八 ) 战 略 风 险 1 战 略 规 划 及 流 程 再 造 : 聘 请 亚 联 咨 询 协 助 实 施 下 一 阶 段 流 程 银 行 改 革, 2015 年 已 完 成 该 项 目 的 前 期 筹 备 工 作, 预 计 2016 年 全 面 启 动 2 战 略 风 险 监 测 与 管 理 :2015 年 持 续 关 注 国 内 城 商 行 的 最 新 动 态 和 监 管 重 要 政 策, 发 布 了 城 市 商 业 银 行 发 展 动 态 商 业 银 行 业 务 创 新 动 态 和 监 管 动 态 跟 踪 18
第 六 节 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 6.1 董 事 人 员 信 息 职 务 姓 名 性 别 年 龄 是 否 领 薪 / 津 贴 持 股 数 董 事 长 韩 春 剑 男 48 是 1 执 行 董 事 李 甫 男 47 是 0 执 行 董 事 甘 宏 女 48 是 0 执 行 董 事 罗 敏 女 53 是 0 股 权 董 事 牛 鸿 1 男 49 否 0 股 权 董 事 宁 远 喜 男 45 否 0 股 权 董 事 翟 美 卿 女 51 否 0 股 权 董 事 张 世 趟 男 53 否 0 股 权 董 事 邱 文 强 男 42 否 0 股 权 董 事 梁 伟 男 48 否 0 股 权 董 事 谭 伟 雄 男 33 否 0 股 权 董 事 苏 如 春 男 48 否 0 独 立 董 事 姚 长 辉 男 51 是 0 独 立 董 事 张 一 弛 男 49 是 0 独 立 董 事 李 哲 平 男 50 是 0 注 1: 牛 鸿 先 生 的 任 职 资 格 尚 待 监 管 部 门 核 准 6.2 监 事 人 员 信 息 职 务 姓 名 性 别 年 龄 是 否 领 薪 / 津 贴 持 股 数 监 事 长 何 强 2 男 47 是 0 股 权 监 事 郑 土 容 男 31 否 0 股 权 监 事 程 刚 男 43 否 0 股 权 监 事 李 利 玲 女 36 否 0 股 权 监 事 刘 启 进 男 61 否 0 职 工 监 事 王 成 基 男 58 是 0 职 工 监 事 王 玉 明 女 49 是 0 职 工 监 事 何 丹 荔 女 42 是 0 外 部 监 事 吴 泗 男 58 是 0 外 部 监 事 吴 杰 男 43 是 0 注 2: 报 告 期 内, 何 强 同 志 因 个 人 原 因 向 我 行 监 事 会 申 请 辞 去 监 事 长 职 务, 经 我 行 2015 年 5 月 11 日 召 开 第 六 届 监 事 会 2015 年 第 一 次 临 时 会 议 审 议 通 过, 何 强 同 志 不 再 担 任 监 事 长 职 务 19
6.3 高 级 管 理 人 员 信 息 职 务 姓 名 性 别 年 龄 分 管 工 作 范 围 行 长 李 甫 男 48 主 持 日 常 经 营 管 理 工 作, 分 管 特 殊 资 产 经 营 部, 协 管 战 略 部, 监 管 公 司 业 务 条 线 ( 公 司 金 融 客 户 管 理 部 公 司 金 融 产 品 业 务 部 投 资 银 行 部 企 划 管 理 部 ) 主 持 纪 委 工 会 工 作, 分 管 纪 检 监 察 部 组 党 委 副 书 记 纪 委 书 黄 骅 女 46 织 部 党 群 工 作 部 行 政 安 保 部 监 事 会 办 记 工 会 主 席 公 室, 协 管 稽 核 部 人 力 资 源 部 副 行 长 洪 潮 男 51 分 管 信 息 科 技 部 副 行 长 甘 宏 女 48 分 管 小 微 金 融 事 业 部 无 担 保 贷 款 事 业 部 零 售 业 务 条 线 ( 零 售 产 品 业 务 部 零 售 营 销 管 理 一 部 零 售 营 销 管 理 二 部 ) 公 司 业 务 条 线 ( 公 司 金 融 客 户 管 理 部 公 司 金 融 产 品 业 务 部 投 资 银 行 部 企 划 管 理 部 ) 运 营 管 理 部 副 行 长 廖 文 义 男 53 分 管 办 公 室 法 律 合 规 部, 协 管 运 营 管 理 部 董 事 会 秘 书 ( 副 行 长 级 ) 罗 敏 女 53 分 管 董 事 会 办 公 室 行 长 助 理 孙 涛 男 45 分 管 计 划 财 务 部 资 金 运 营 中 心 资 产 管 理 部 行 长 助 理 徐 义 龙 男 35 分 管 互 联 网 金 融 事 业 部 消 费 信 贷 与 信 用 卡 事 业 部 行 长 助 理 杨 焕 菱 女 42 分 管 风 险 管 理 部 公 司 授 信 审 批 部 6.4 年 度 报 酬 情 况 根 据 商 业 银 行 稳 健 薪 酬 监 管 指 引 和 银 行 业 金 融 机 构 绩 效 考 评 监 管 指 引, 并 结 合 本 行 实 际, 本 行 实 施 广 东 南 粤 银 行 高 管 薪 酬 方 案, 建 立 与 市 场 变 化 相 匹 配 与 绩 效 考 评 结 果 相 符 合 的 薪 酬 管 理 制 度 根 据 我 行 董 事 会 审 议 通 过 并 经 股 东 大 会 审 议 批 准 的 薪 酬 方 案, 在 我 行 领 取 薪 酬 津 贴 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 19 人 本 行 按 规 定 兑 现 薪 酬 和 发 放 津 贴 20
6.5 在 报 告 期 内 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 更 情 况 报 告 期 内 第 六 届 董 事 会 由 15 名 董 事 组 成, 无 变 化 报 告 期 内, 何 强 同 志 因 个 人 原 因 向 我 行 监 事 会 申 请 辞 去 监 事 长 职 务, 经 我 行 2015 年 5 月 11 日 召 开 第 六 届 监 事 会 2015 年 第 一 次 临 时 会 议 审 议 通 过, 何 强 同 志 不 再 担 任 监 事 长 职 务 2013 年 9 月 3 日 广 东 南 粤 银 行 第 五 届 董 事 会 第 二 十 四 次 会 议 审 议 通 过 了 关 于 聘 任 孙 涛 同 志 为 本 行 行 长 助 理 的 议 案, 聘 请 孙 涛 先 生 为 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 行 长 助 理,2015 年 5 月 13 日 获 广 东 省 银 监 粤 银 监 复 [2015]208 号 批 复 同 意 2015 年 2 月 9 日 广 东 南 粤 银 行 第 六 届 董 事 会 第 八 次 会 议 审 议 通 过 了 关 于 聘 任 徐 义 龙 同 志 为 本 行 行 长 助 理 ( 行 班 子 ) 的 议 案, 聘 请 徐 义 龙 先 生 为 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 行 长 助 理,2015 年 7 月 6 日 获 广 东 省 银 监 粤 银 监 复 [2015]316 号 批 复 同 意 2015 年 4 月 2 日 广 东 南 粤 银 行 第 六 届 董 事 会 第 九 次 会 议 审 议 通 过 了 关 于 聘 任 杨 焕 菱 同 志 为 本 行 行 长 助 理 ( 班 子 成 员 ) 的 议 案, 聘 请 杨 焕 菱 女 士 为 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 行 长 助 理,2015 年 12 月 29 日 获 广 东 省 银 监 粤 银 监 复 [2015]597 号 批 复 同 意 21
第 七 节 公 司 治 理 结 构 7.1 公 司 组 织 架 构 图 22
7.2 公 司 治 理 情 况 本 行 根 据 公 司 法 以 及 监 管 机 构 要 求, 逐 步 优 化 完 善 股 权 结 构, 不 断 规 范 以 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 为 核 心 的 三 会 一 层 的 公 司 治 理 架 构, 积 极 完 善 公 司 治 理 制 度 建 设, 初 步 构 建 了 制 衡 高 效 规 范 运 作 的 公 司 治 理 机 制 2015 年, 本 行 15 位 董 事 均 能 履 职 尽 责, 建 立 了 以 股 东 大 会 为 最 高 权 力 机 构 董 事 会 为 决 策 机 构 监 事 会 为 监 督 机 构 行 高 管 层 为 执 行 机 构 的 公 司 治 理 架 构, 三 会 一 层 按 照 治 理 要 求 各 司 其 职, 为 本 行 公 司 治 理 建 设 提 供 了 良 好 的 保 障 根 据 商 业 银 行 稳 健 薪 酬 监 管 指 引 和 银 行 业 金 融 机 构 绩 效 考 评 监 管 指 引, 并 结 合 本 行 实 际, 实 施 广 东 南 粤 银 行 高 管 薪 酬 方 案, 建 立 了 与 市 场 化 程 度 相 匹 配 与 绩 效 考 评 结 果 相 匹 配 与 战 略 实 施 相 匹 配 的 薪 酬 制 度 本 行 不 断 健 全 完 善 公 司 治 理 制 度, 为 高 效 公 司 治 理 提 供 制 度 保 障 针 对 中 国 银 监 会 颁 布 中 国 银 监 会 关 于 加 强 商 业 银 行 股 权 质 押 管 理 的 通 知 银 行 业 金 融 机 构 案 防 工 作 办 法 银 行 并 表 监 管 指 引 ( 试 行 ) 等 法 律 法 规 与 规 范 性 文 件, 以 及 本 行 获 准 证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 资 格 变 更 注 册 资 本 等 情 况, 本 行 修 订 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程,2015 年 4 月 份 经 2014 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过,2015 年 8 月 20 日 广 东 银 监 局 核 准 ( 粤 银 监 复 2015 400 号 ) 后 予 以 实 施 ( 一 ) 股 东 与 股 东 大 会 本 行 严 格 遵 守 公 司 章 程 股 东 大 会 议 事 规 则 的 要 求 召 集 召 开 股 东 大 会 确 保 所 有 股 东 的 平 等 地 位, 并 充 分 行 使 股 东 权 利 ( 二 ) 股 东 与 本 行 本 行 无 实 际 控 股 股 东, 本 行 与 持 股 5% 以 上 股 东 在 人 员 资 产 财 务 机 构 和 业 务 方 面 完 全 独 立 本 行 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 独 立 运 作, 各 司 其 职 ( 三 ) 董 事 与 董 事 会 报 告 期 内, 本 行 董 事 会 由 15 名 董 事 组 成, 其 中 股 权 董 事 8 名, 执 行 董 事 4 名, 独 立 董 事 3 名 独 立 董 事 均 有 在 金 融 会 计 法 律 等 方 面 的 专 业 人 士 担 任, 保 证 了 董 事 会 决 策 质 量 和 水 平, 维 护 了 本 行 全 体 股 东 的 权 益 存 款 人 的 利 益 和 其 他 利 益 相 关 者 的 利 益 为 充 分 发 挥 董 事 会 在 公 司 治 理 中 23
的 核 心 作 用, 本 行 董 事 会 下 设 五 个 专 业 委 员 会 即 : 战 略 规 划 委 员 会 审 计 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 提 名 与 薪 酬 委 员 会 各 专 门 委 员 会 按 照 议 事 规 则 运 作, 分 工 明 确, 权 责 分 明, 有 效 运 作 ( 四 ) 监 事 和 监 事 会 报 告 期 末, 本 行 监 事 由 9 名 监 事 组 成, 其 中 股 东 监 事 4 名, 职 工 监 事 3 名, 外 部 监 事 2 名 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 监 事 会 下 设 监 督 委 员 会 和 提 名 委 员 会 报 告 期 内, 本 行 监 事 认 真 履 行 职 责, 列 席 董 事 会 以 及 相 关 会 议, 本 着 对 股 东 负 责 的 精 神, 对 本 行 重 大 事 项 及 董 事 高 级 管 理 人 员 履 行 职 责 的 合 法 合 规 性 进 行 监 督 ( 五 ) 信 息 披 露 与 透 明 度 报 告 期 内, 本 行 依 据 信 息 披 露 制 度, 并 根 据 实 际 情 况, 在 遵 守 法 律 法 规 和 公 司 章 程 下, 通 过 定 期 报 告 工 作 汇 报 信 息 发 布 通 讯 以 及 本 行 官 网 等 多 种 形 式, 向 社 会 监 管 部 门 股 东 董 事 监 事 披 露 本 行 真 实 准 确 完 整 及 时 业 务 经 营 和 管 理 信 息, 并 确 保 监 管 部 门 所 有 股 东 等 受 众 有 平 等 获 得 信 息 的 机 会 7.3 董 事 及 董 事 会 履 行 职 责 情 况 ( 一 ) 董 事 履 职 情 况 1 出 席 会 议 和 参 加 相 关 活 动 2015 年, 共 召 开 董 事 会 会 议 10 次, 战 略 委 员 会 会 议 6 次, 风 险 管 理 委 员 会 会 议 8 次, 提 名 与 薪 酬 委 员 会 会 议 2 次 审 计 委 员 会 3 次, 关 联 交 易 委 员 会 会 议 1 次 ; 召 开 股 东 大 会 2 次 2015 年, 董 事 均 能 够 忠 实 勤 勉 地 履 行 职 责 能 够 按 照 有 关 法 律 法 规 及 我 行 章 程 规 定, 认 真 行 使 权 利 义 务, 按 规 定 出 席 董 事 会 专 门 委 员 会 会 议 和 股 东 大 会 ; 能 够 保 守 本 行 秘 密, 维 护 本 行 和 股 东 的 权 益 ; 能 够 积 极 执 行 我 行 战 略 转 型, 支 持 三 转 两 建 和 十 大 要 效 益 举 措 的 落 地, 关 心 本 行 战 略 发 展 的 重 大 问 题, 积 极 提 出 意 见 和 建 议 ; 能 够 有 效 监 督 本 行 战 略 规 划 的 执 行, 关 心 本 行 财 务 预 算 决 24
算 利 润 分 配 重 要 对 外 投 资 重 大 资 产 购 置 购 建 和 处 置 等 战 略 发 展 的 重 大 问 题 ; 能 够 持 续 了 解 业 务 运 行 和 风 险 控 制 情 况, 定 期 听 取 高 管 层 经 营 情 况 报 告, 阅 读 财 务 报 告 风 险 管 理 和 内 控 评 价 报 告 等, 对 经 营 管 理 的 具 体 问 题 作 出 独 立 专 业 客 观 的 判 断 和 提 出 建 议 ; 能 够 关 注 和 监 督 其 他 董 事 和 高 级 管 理 层 成 员 履 职 尽 责 情 况 ; 能 够 关 注 监 管 部 门 对 我 行 提 出 的 监 管 意 见 的 整 改 落 实 优 化 情 况 关 注 行 内 稽 核 审 计 出 问 题 的 整 改 问 责 情 况 ; 能 够 在 收 到 会 议 议 案 召 开 董 事 会 会 议 时, 在 董 事 会 会 议 上 真 实 表 达 意 思 和 进 行 表 决, 忠 实 履 行 职 责, 为 我 行 董 事 会 高 效 规 范 运 行 和 科 学 决 策 贡 献 了 力 量 2 执 行 董 事 履 职 情 况 董 事 长 行 长 董 秘 甘 宏 副 行 长 等 4 名 执 行 董 事, 在 保 证 本 行 的 商 业 行 为 符 合 国 家 法 律 行 政 法 规 以 及 各 项 经 济 政 策 要 求 的 前 提 下 勤 奋 敬 业 工 作, 做 到 本 行 经 营 方 向 与 董 事 会 制 定 的 发 展 战 略 相 一 致 ; 结 合 自 己 主 管 或 分 管 的 工 作, 竭 力 推 进 本 行 战 略 落 地 三 转 两 建 和 十 大 要 效 益 举 措 的 实 施, 完 整 真 实 及 时 地 向 董 事 会 报 告 经 营 情 况 风 控 情 况 关 联 交 易 等 情 况, 较 好 地 履 行 了 执 行 董 事 的 职 责 3 股 权 董 事 履 职 情 况 2015 年, 本 行 股 权 董 事 8 名 依 法 合 规 履 行 股 东 与 本 行 之 间 的 沟 通 职 责, 积 极 关 注 股 东 与 我 行 关 联 交 易 情 况, 并 在 董 事 会 审 议 与 其 关 联 交 易 议 案 时 能 够 主 动 回 避 ; 及 时 了 解 和 关 注 本 行 的 内 控 风 险 管 理 及 高 级 管 理 人 员 履 职 等 情 况, 并 对 本 行 事 务 通 过 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 提 出 意 见 或 建 议 ; 认 真 阅 读 本 行 定 期 发 送 的 各 类 资 料 定 期 报 告 和 会 议 议 案, 在 董 事 会 会 议 上 积 极 提 出 合 理 有 建 设 性 的 意 见 和 建 议 ; 支 持 本 行 资 本 补 充 规 划 4 独 立 董 事 履 职 情 况 3 名 独 立 董 事 能 够 对 董 事 会 审 议 事 项 发 表 客 观 公 正 的 意 见, 并 能 够 重 点 关 注 重 大 关 联 交 易 的 合 法 性 和 公 允 性 利 润 分 配 方 案 重 大 资 产 购 建 重 大 投 资 25
高 管 人 员 聘 解 外 部 审 计 机 构 的 聘 用 等 情 况 ; 能 够 对 本 行 信 息 披 露 的 完 整 性 和 真 实 性 给 予 特 别 关 注 ; 参 加 会 议 都 能 够 积 极 发 言, 建 言 献 策, 提 出 意 见 和 建 议 ; 撰 写 了 年 度 独 董 履 职 专 题 报 告, 尽 到 了 独 董 应 尽 的 职 责 ; 在 我 行 出 席 董 事 会 股 东 会 积 极 参 加 我 行 举 办 的 研 讨 会 论 证 会, 认 真 审 阅 议 案 和 有 关 材 料 参 加 行 内 基 层 网 点 考 察 和 调 研 等 工 作 时 间 均 超 过 15 个 工 作 日 5 专 门 委 员 会 成 员 履 职 情 况 2015 年 董 事 会 发 挥 专 门 委 员 会 的 作 用, 五 个 专 门 委 员 会 成 立 了 办 事 机 构 ( 秘 书 处 ), 由 委 员 会 议 案 业 务 对 口 部 门 和 董 事 办 工 作 人 员 组 成, 专 题 进 行 议 案 起 草 工 作, 提 高 了 议 案 提 交 的 及 时 性 准 确 性 本 年 内 各 委 员 会 均 召 开 了 次 数 不 等 的 相 关 会 议, 由 主 任 委 员 主 持, 委 员 都 按 期 参 加 了 相 应 的 会 议 ; 认 真 审 核 和 研 究 议 案 报 告, 形 成 委 员 会 意 见 提 交 董 事 会 审 议 ; 能 够 持 续 跟 踪 专 门 委 员 会 职 责 范 围 内 的 有 关 事 项, 并 关 注 董 事 会 决 议 执 行 情 况, 能 够 跟 踪 过 问 我 行 经 营 层 对 银 监 监 管 检 查 意 见 书 指 出 问 题 的 整 改 落 实 情 况 ( 二 ) 董 事 会 履 职 情 况 2015 年, 在 行 业 和 产 业 结 构 继 续 调 整, 金 融 形 势 复 杂 多 变, 金 融 业 不 良 贷 款 双 升 管 理 压 力 加 大 的 大 环 境 下, 我 行 董 事 会 充 分 认 识 金 融 行 业 面 临 的 严 峻 形 势, 年 初 就 提 出 了 主 动 适 应 经 济 金 融 新 常 态, 构 建 南 粤 银 行 新 模 式, 实 现 新 梦 想 要 求 及 十 大 要 效 益 举 措, 根 据 不 良 贷 款 双 升 的 行 业 形 势, 适 时 提 出 了 八 进 八 防 八 退 的 信 贷 指 导 方 针 和 十 个 回 归 的 战 略 指 导 思 想 董 事 会 能 够 在 复 杂 多 变 的 严 峻 形 势 面 前, 坚 定 信 心 保 持 定 力 科 学 谋 划 及 时 引 导, 有 力 推 动 全 行 工 作 开 展 使 全 行 经 受 住 了 经 济 下 行 化 解 不 良 严 格 监 管 湛 江 自 然 灾 害 的 四 重 考 验, 取 得 了 业 绩 指 标 管 理 水 平 服 务 能 力 和 品 牌 形 象 的 同 步 提 升, 监 管 评 级 提 升 好 成 绩, 较 好 地 完 成 了 年 初 确 定 的 工 作 目 标 2015 年, 六 届 董 事 会 带 领 全 行 员 工, 认 真 贯 彻 执 行 党 的 十 八 大 及 其 三 中 四 中 和 五 中 全 会 精 神 和 国 家 的 经 济 金 融 政 策 银 监 的 监 管 规 定, 做 到 了 廉 洁 自 律, 26
积 极 稳 健, 科 学 决 策, 规 范 运 行, 勤 勉 工 作, 履 职 尽 责 7.4 公 司 内 部 控 制 情 况 一 重 要 声 明 按 照 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 的 规 定, 董 事 会 负 责 保 证 商 业 银 行 建 立 并 实 施 充 分 有 效 的 内 部 控 制 体 系, 保 证 商 业 银 行 在 法 律 和 政 策 框 架 内 审 慎 经 营 ; 负 责 明 确 设 定 可 接 受 的 风 险 水 平, 保 证 高 级 管 理 层 采 取 必 要 的 风 险 控 制 措 施 ; 负 责 监 督 高 级 管 理 层 对 内 部 控 制 体 系 的 充 分 性 与 有 效 性 进 行 监 测 和 评 估 公 司 内 部 控 制 的 目 标 是 保 证 国 家 有 关 法 律 法 规 及 规 章 的 贯 彻 执 行, 保 证 本 行 发 展 战 略 和 经 营 目 标 的 实 现, 保 证 本 行 风 险 管 理 的 有 效 性, 保 证 本 行 业 务 记 录 会 计 信 息 财 务 信 息 和 其 他 管 理 信 息 的 真 实 准 确 完 整 和 及 时 二 内 部 控 制 评 价 结 论 根 据 公 司 财 务 报 告 内 部 控 制 重 大 缺 陷 的 认 定 情 况, 于 内 部 控 制 评 价 报 告 基 准 日, 不 存 在 财 务 报 告 内 部 控 制 重 大 缺 陷, 董 事 会 认 为, 公 司 已 按 照 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 和 相 关 规 定 的 要 求 在 所 有 重 大 方 面 保 持 了 有 效 的 财 务 报 告 内 部 控 制 根 据 公 司 非 财 务 报 告 内 部 控 制 重 大 缺 陷 认 定 情 况, 于 内 部 控 制 评 价 报 告 基 准 日, 公 司 未 发 现 非 财 务 报 告 内 部 控 制 重 大 缺 陷 总 体 来 说, 公 司 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 认 为, 自 2015 年 1 月 1 日 起 至 2015 年 12 月 31 日 ( 以 下 简 称 报 告 期 ), 公 司 按 照 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 和 企 业 内 部 控 制 基 本 规 范 等 有 关 规 定, 已 在 主 要 方 面 建 立 了 合 理 的 内 部 控 制 制 度, 并 得 以 有 效 贯 彻 执 行 公 司 现 有 的 内 部 控 制 与 经 营 规 模 业 务 范 围 竞 争 状 况 和 风 险 水 平 相 适 应, 基 本 能 够 满 足 公 司 经 营 管 理 和 业 务 发 展 的 需 要 随 着 国 家 法 律 法 规 体 系 的 逐 步 完 善, 内 外 部 环 境 的 变 化, 公 司 将 匹 配 战 略 规 划 结 合 业 务 流 程 的 变 化, 继 续 健 全 和 完 善 内 控 制 度 体 系, 规 范 内 部 控 制 制 度 执 行, 27
加 强 内 部 控 制 监 督 检 查, 持 续 提 高 内 部 控 制 的 健 全 性 合 理 性 和 有 效 性, 促 进 公 司 健 康 可 持 续 发 展 三 内 部 控 制 评 价 工 作 情 况 ( 一 ) 内 部 控 制 评 价 范 围 公 司 按 照 风 险 导 向 原 则 确 定 纳 入 评 价 范 围 的 主 要 单 位 业 务 和 事 项 以 及 高 风 险 领 域 纳 入 评 价 范 围 的 主 要 单 位 包 括 广 东 南 粤 银 行 及 其 附 属 机 构, 其 中 附 属 机 构 评 价 对 象 包 括 中 山 古 镇 南 粤 村 镇 银 行 内 部 控 制 评 价 工 作 贯 穿 年 度 始 终, 采 用 日 常 监 督 专 项 监 督 和 年 终 内 部 控 制 评 价 相 结 合 的 方 式 纳 入 评 价 范 围 单 位 的 资 产 总 额 及 营 业 收 入 占 公 司 合 并 财 务 报 表 资 产 总 额 及 营 业 收 入 总 额 100% 纳 入 评 价 范 围 的 主 要 业 务 和 事 项 包 括 各 经 营 管 理 领 域 以 及 业 务 范 畴 重 点 关 注 的 高 风 险 领 域 主 要 包 括 信 用 风 险 管 控 流 动 性 风 险 管 理 市 场 风 险 管 理 操 作 风 险 管 理 合 规 风 险 把 控 等 上 述 纳 入 评 价 范 围 的 单 位 业 务 和 事 项 以 及 高 风 险 领 域 涵 盖 了 公 司 经 营 管 理 的 主 要 方 面, 不 存 在 重 大 遗 漏 ( 二 ) 内 部 控 制 评 价 工 作 依 据 及 内 部 控 制 缺 陷 认 定 标 准 公 司 依 据 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 及 其 他 内 部 控 制 监 管 要 求, 结 合 公 司 内 部 控 制 制 度 和 评 价 办 法 等 组 织 开 展 内 部 控 制 评 价 工 作 公 司 董 事 会 根 据 上 述 指 引 规 范 与 制 度 的 认 定 要 求, 结 合 多 种 因 素, 区 分 财 务 报 告 内 部 控 制 和 非 财 务 报 告 内 部 控 制, 研 究 确 定 了 适 用 于 本 公 司 的 内 部 控 制 缺 陷 具 体 认 定 标 准, 并 与 以 前 年 度 保 持 一 致 ( 三 ) 内 部 控 制 缺 陷 认 定 及 整 改 情 况 1. 财 务 报 告 内 部 控 制 缺 陷 认 定 情 况 根 据 上 述 财 务 报 告 内 部 控 制 缺 陷 的 认 定 标 准, 报 告 期 内 公 司 不 存 在 财 务 报 告 内 部 控 制 重 大 缺 陷 重 要 缺 陷 28
2. 非 财 务 报 告 内 部 控 制 缺 陷 认 定 情 况 根 据 上 述 非 财 务 报 告 内 部 控 制 缺 陷 的 认 定 标 准, 报 告 期 内 未 发 现 公 司 非 财 务 报 告 内 部 控 制 重 大 缺 陷 重 要 缺 陷 四 内 部 控 制 体 系 建 设 情 况 2015 年 度, 公 司 围 绕 适 应 新 常 态 构 建 新 模 式, 实 现 新 梦 想 的 工 作 思 路, 不 断 提 升 公 司 治 理 水 平, 持 续 完 善 内 部 控 制 体 系, 提 升 各 类 风 险 防 范 能 力 和 内 控 管 理 水 平 报 告 期 内, 公 司 围 绕 内 部 环 境 风 险 识 别 与 评 估 控 制 活 动 信 息 与 沟 通 内 部 监 督 五 要 素, 有 效 实 施 公 司 内 控 机 制, 监 督 防 范 风 险, 促 进 合 规 经 营 和 稳 健 发 展 ( 一 ) 内 部 环 境 1. 公 司 治 理 根 据 公 司 法 商 业 银 行 法 等 有 关 法 律 法 规 和 监 管 要 求, 公 司 建 立 了 以 股 东 大 会 为 权 力 机 构 董 事 会 为 决 策 机 构 监 事 会 为 监 督 机 构 高 级 管 理 层 为 执 行 机 构 的 公 司 治 理 架 构 公 司 明 确 了 三 会 一 层 及 各 委 员 会 的 权 利 范 围 职 责 分 工 和 议 事 规 则, 形 成 了 有 效 的 制 衡 机 制, 公 司 治 理 各 层 级 运 作 规 范 报 告 期 内, 公 司 进 一 步 完 善 公 司 治 理, 推 进 增 资 扩 股, 加 强 股 权 管 理, 提 升 了 三 会 一 层 的 运 行 效 率 和 规 范 水 平 根 据 监 管 规 章, 对 公 司 章 程 进 行 了 修 订 和 完 善 ; 推 进 增 资 扩 股, 优 化 调 整 股 权 结 构 ; 股 东 股 权 质 押 比 例 下 降, 股 权 安 全 得 到 有 效 保 障 ; 健 全 董 事 监 事 履 职 评 价 体 系, 强 化 董 事 会 决 策 和 监 事 会 监 督 职 能 2. 组 织 架 构 公 司 结 合 外 部 环 境 变 化 业 务 发 展 特 点, 围 绕 战 略 规 划 与 经 营 目 标, 搭 建 了 垂 直 化 分 级 授 权 管 理 的 组 织 架 构 体 系, 设 立 了 以 董 事 会 及 下 属 专 门 委 员 会 为 决 策 层 总 分 支 机 构 的 管 理 层 为 建 设 执 行 层 各 级 内 控 合 规 部 门 及 独 立 的 内 审 部 门 为 监 督 评 价 层 的 内 部 控 制 体 系 各 项 业 务 做 到 前 中 后 台 相 分 离, 明 确 界 定 各 层 级 各 部 门 职 责 及 风 险 控 制 分 工, 形 成 了 监 督 制 约 机 制 总 行 设 立 风 险 管 理 部 作 29
为 全 面 风 险 管 理 常 设 机 构, 全 面 管 理 和 经 营 银 行 各 类 风 险, 强 化 内 控 管 理 且 有 效 支 持 业 务 发 展 报 告 期 内, 公 司 继 续 发 挥 组 织 架 构 设 置 在 资 源 配 置 中 的 导 向 作 用, 推 进 战 略 转 型 和 管 理 升 级 优 化 了 业 务 条 线 架 构 ; 结 合 组 织 架 构 诊 断, 完 善 相 关 管 理 部 门 内 部 架 构, 进 行 部 门 架 构 调 整, 提 升 了 组 织 与 管 理 效 率, 加 强 分 支 机 构 建 设 公 司 组 织 架 构 合 理, 职 责 范 围 与 管 理 权 限 明 确, 汇 报 关 系 清 晰 3. 人 力 资 源 公 司 建 立 了 科 学 的 人 才 招 聘 开 发 培 训 评 估 激 励 使 用 和 规 划 机 制 绩 效 考 核 指 标 体 系 合 理 的 高 级 管 理 人 员 激 励 约 束 机 制 与 人 才 培 养 风 险 控 制 相 适 应 的 薪 酬 体 系 报 告 期 内, 公 司 启 动 了 薪 酬 改 革 项 目, 完 成 了 员 工 薪 酬 检 视 ; 人 力 条 线 多 项 制 度 检 视 及 制 定 工 作 进 展 巨 大, 人 力 资 源 管 理 制 度 得 到 完 善 ; 同 时 公 司 新 培 训 体 系 处 于 逐 步 搭 建 进 程 中 4. 内 控 合 规 文 化 公 司 董 事 会 高 级 管 理 层 积 极 主 导 和 推 进 内 部 合 规 文 化 建 设, 努 力 培 育 依 法 合 规 稳 健 经 营 的 内 部 控 制 核 心 价 值 观, 树 立 了 合 规 从 高 层 做 起 合 规 人 人 有 责 合 规 创 造 价 值 的 企 业 合 规 文 化 基 调 报 告 期 内, 公 司 筹 划 了 各 类 形 式 的 企 业 文 化 活 动, 加 强 南 粤 文 化 认 同 教 育 纪 律 法 规 和 优 良 作 风 教 育 ; 通 过 实 施 合 规 宣 导, 定 期 发 布 法 律 合 规 风 险 提 示 开 展 案 防 工 作 考 核 与 排 查 等 方 式 提 高 员 工 的 合 规 意 识, 营 造 良 好 的 合 规 内 控 文 化 氛 围 报 告 期 内, 公 司 发 生 了 个 别 员 工 违 规 行 为 所 导 致 的 风 险 事 件 事 件 发 生 后, 公 司 连 续 以 多 种 形 式 形 式 向 监 管 部 门 报 送 事 件 进 展, 并 及 时 给 予 违 规 员 工 相 应 处 分 ( 二 ) 控 制 活 动 30
公 司 建 立 了 全 面 系 统 适 时 的 规 章 制 度 体 系, 内 部 控 制 政 策 与 措 施 覆 盖 各 主 要 风 险 点 1. 授 信 业 务 内 部 控 制 报 告 期 内, 公 司 持 续 夯 实 信 贷 基 础 管 理, 严 格 按 照 各 项 监 管 要 求 通 过 完 善 管 理 制 度 加 强 风 险 监 测 加 大 检 查 力 度 优 化 系 统 建 设 等 方 式, 提 升 贷 前 调 查 贷 中 审 查 及 贷 后 检 查 实 效, 筑 牢 风 险 底 线 2. 资 金 业 务 内 部 控 制 公 司 资 金 运 营 中 心 于 2015 年 8 月 20 日 正 式 开 业, 具 备 完 整 的 前 中 后 台 设 置 以 及 专 业 的 风 险 控 制 团 队 报 告 期 内 资 金 运 营 中 心 通 过 流 程 和 制 度 梳 理, 重 新 修 订 内 部 评 审 制 度, 优 化 风 险 中 台 信 用 风 险 审 核 模 式, 完 成 内 部 风 险 审 核 架 构 落 地 3. 存 款 和 柜 面 业 务 内 部 控 制 运 营 条 线 新 增 并 修 订 了 多 项 运 营 制 度, 优 化 风 险 预 警 系 统, 增 加 风 险 预 警 监 督 事 项, 扩 大 运 营 风 险 管 控 范 围 ; 通 过 加 强 教 育 与 明 确 责 任, 持 续 加 强 员 工 运 营 风 险 意 识 教 育 ; 加 大 运 营 检 查 力 度, 通 过 多 项 应 急 演 练, 提 升 危 机 处 置 能 力 条 线 于 报 告 期 内 荣 获 17 个 银 行 业 务 奖 项, 人 均 产 能 持 续 提 高, 未 发 生 重 大 责 任 事 件 4. 中 间 业 务 和 新 兴 业 务 内 部 控 制 公 司 在 不 断 丰 富 中 间 业 务 产 品 和 推 出 新 兴 业 务 的 同 时, 强 调 组 织 架 构 与 制 度 先 行, 关 注 关 键 控 制 与 重 要 风 险 点, 以 规 范 业 务 运 作 流 程, 强 化 业 务 内 部 控 制, 使 各 项 业 务 管 理 关 系 清 晰, 有 章 可 循 有 法 可 依, 为 有 效 防 范 和 控 制 各 类 风 险 提 供 保 障 具 体 措 施 包 括 : 其 一, 为 确 保 风 险 防 范, 公 司 加 强 新 兴 业 务 内 控 建 设, 强 化 流 程 管 控, 提 升 工 作 效 率, 防 范 操 作 风 险 其 二, 制 定 下 发 投 行 产 品 手 册, 积 极 开 展 风 险 意 识 教 育, 约 束 员 工 行 为, 强 31
化 风 险 管 控, 降 低 业 务 风 险 隐 患 5. 财 务 会 计 内 部 控 制 公 司 已 建 立 了 必 要 的 财 务 管 理 制 度, 制 度 体 系 符 合 国 家 法 律 法 规, 与 银 行 的 业 务 复 杂 程 度 财 务 风 险 控 制 等 相 适 应, 并 得 到 了 合 理 有 效 地 执 行 ; 已 开 发 和 运 用 包 括 财 务 核 算 成 本 管 理 等 多 个 财 务 管 理 信 息 系 统 并 持 续 进 行 优 化 公 司 严 格 按 照 监 管 数 据 质 量 管 理 良 好 标 准 要 求 建 立 了 数 据 质 量 管 理 体 系, 确 保 信 息 披 露 符 合 监 管 政 策 6. 信 息 科 技 内 部 控 制 报 告 期 内, 公 司 全 面 完 成 了 新 一 代 核 心 系 统 建 设 任 务 完 成 了 两 地 三 中 心 基 础 架 构 部 署, 成 功 抗 击 了 灾 害 袭 击, 充 分 发 挥 了 科 技 对 业 务 的 支 撑 和 保 障 作 用, 信 息 科 技 监 管 评 级 达 到 2C ( 三 ) 信 息 与 沟 通 公 司 董 事 会 一 直 高 度 重 视 信 息 沟 通 工 作, 建 立 了 层 级 清 晰 的 信 息 共 享 交 流 和 反 馈 机 制, 内 外 部 信 息 交 流 与 沟 通 渠 道 畅 通, 信 息 发 布 清 晰 透 明 ( 四 ) 内 部 监 督 公 司 建 立 了 前 中 后 台 分 工 协 调 的 内 部 控 制 评 价 体 系 与 机 制, 包 括 前 台 业 务 自 评 价 机 制, 中 台 定 期 监 督 机 制, 后 台 独 立 客 观 的 内 部 审 计 机 制 报 告 期 内, 公 司 通 过 加 强 前 台 中 台 日 常 评 价 与 监 督, 加 大 内 部 审 计 与 长 效 监 督 力 度, 持 续 加 强 问 责 工 作, 促 进 了 内 部 监 督 工 作 开 展 五 其 他 内 部 控 制 相 关 重 大 事 项 说 明 报 告 期 内 公 司 无 其 他 需 要 说 明 的 与 内 部 控 制 相 关 的 重 大 事 项 32
第 八 节 股 东 大 会 情 况 简 介 8.1 召 开 股 东 大 会 情 况 2015 年, 根 据 公 司 法 及 公 司 章 程 的 相 关 规 定, 本 行 董 事 会 召 集 了 年 度 股 东 大 会 及 一 次 临 时 股 东 会, 审 议 通 过 了 本 行 2014 年 度 的 董 事 会 工 作 报 告 监 事 会 工 作 报 告 年 度 报 告 利 润 分 配 方 案 财 务 决 算 报 告, 聘 请 审 计 机 构 及 其 报 酬 修 订 公 司 章 程 定 向 增 资 等 19 项 决 议 8.2 股 东 大 会 通 过 决 议 2015 年 4 月 29 日, 本 行 2014 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 广 东 南 粤 银 行 2014 年 度 董 事 会 工 作 报 告 广 东 南 粤 银 行 2014 年 度 监 事 会 工 作 报 告 广 东 南 粤 银 行 2014 年 度 财 务 决 算 报 告 广 东 南 粤 银 行 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 广 东 南 粤 银 行 2014 年 度 报 告 摘 要 广 东 南 粤 银 行 2014 年 董 监 事 履 职 评 价 报 告 广 东 南 粤 银 行 2015 年 度 财 务 预 算 报 告 修 订 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 等 11 项 议 案 2015 年 9 月 10 日 本 行 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 关 于 向 新 光 控 股 集 团 有 限 公 司 定 向 增 资 13 亿 股 等 8 项 议 案 33
第 九 节 董 事 会 报 告 9.1 董 事 会 经 营 管 理 工 作 情 况 2015 年, 在 行 业 和 产 业 结 构 继 续 调 整, 金 融 形 势 复 杂 多 变, 金 融 业 不 良 贷 款 双 升 管 理 压 力 加 大 的 大 环 境 下, 我 行 董 事 会 充 分 认 识 金 融 行 业 面 临 的 严 峻 形 势, 年 初 就 提 出 了 主 动 适 应 经 济 金 融 新 常 态, 构 建 南 粤 银 行 新 模 式, 实 现 新 梦 想 要 求 及 十 大 要 效 益 举 措, 根 据 不 良 贷 款 双 升 的 行 业 形 势, 适 时 提 出 了 八 进 八 防 八 退 的 信 贷 指 导 方 针 和 十 个 回 归 的 战 略 指 导 思 想 董 事 会 能 够 在 复 杂 多 变 的 严 峻 形 势 面 前, 坚 定 信 心 保 持 定 力 科 学 谋 划 及 时 引 导, 有 力 推 动 全 行 工 作 开 展 使 全 行 经 受 住 了 经 济 下 行 化 解 不 良 严 格 监 管 湛 江 自 然 灾 害 的 四 重 考 验, 取 得 了 业 绩 指 标 管 理 水 平 服 务 能 力 和 品 牌 形 象 的 同 步 提 升, 监 管 评 级 提 升 好 成 绩 较 好 地 完 成 了 年 初 确 定 的 工 作 目 标 截 止 2015 年 末, 本 行 资 产 总 额 1652.05 亿 元, 同 比 增 长 15.72%; 存 款 余 额 1100.39 亿 元, 较 年 初 增 长 19.11%; 各 项 贷 款 余 额 ( 不 含 减 值 准 备 )699.81 亿 元, 比 年 初 增 加 31.13%; 全 年 实 现 净 利 润 11.11 亿 元, 同 比 下 降 5.87% 资 本 充 足 率 10.82%, 不 良 贷 款 率 1.76%, 拨 备 覆 盖 率 192%, 资 产 利 润 率 0.72%, 资 本 回 报 率 10.97%, 成 本 收 入 比 36.47%, 各 项 经 营 效 益 指 标 均 达 到 和 优 于 董 事 会 年 初 制 定 的 考 核 目 标 和 监 管 标 准 2015 年 度 董 事 会 主 要 工 作 情 况 : ( 一 ) 董 事 会 科 学 独 立 决 策, 保 障 合 规 经 营 和 稳 健 发 展 2015 年 董 事 会 共 召 开 10 次 会 议, 召 开 股 东 大 会 2 次, 审 议 听 取 包 括 财 务 风 险 审 计 内 控 关 联 交 易 及 经 营 管 理 情 况 等 方 面 的 报 告 利 润 分 配 方 案 重 大 投 资 重 大 关 联 交 易 聘 任 高 级 管 理 层 人 员 股 东 股 权 质 押 等 54 项 议 案, 形 成 决 议 54 项, 充 分 发 挥 了 董 事 会 的 科 学 决 策 作 用 34
为 了 保 障 董 事 会 审 议 事 项 的 质 量 数 量 和 效 率, 确 保 决 策 科 学, 董 事 会 下 设 的 五 个 专 门 委 员 会 权 责 分 明, 有 效 运 作, 在 战 略 审 计 风 险 管 理 关 联 交 易 控 制 董 事 及 高 管 任 职 等 方 面 提 出 专 门 的 审 核 意 见 2015 年 董 事 会 发 挥 专 门 委 员 会 的 作 用, 五 个 专 门 委 员 会 成 立 了 办 事 机 构 ( 办 公 室 ), 由 委 员 会 议 案 业 务 对 口 部 门 和 董 事 办 工 作 人 员 组 成, 专 题 进 行 议 案 起 草 工 作, 提 高 了 议 案 提 交 的 及 时 性 准 确 性 专 门 委 员 会 权 责 分 明, 有 效 运 作, 逐 步 从 形 似 到 神 似 做 实 专 门 委 员 会, 目 前 各 委 员 会 办 公 室 有 序 运 作 在 战 略 审 计 风 险 管 理 关 联 交 易 控 制 董 事 及 高 管 任 职 等 方 面 提 出 了 专 门 的 审 核 意 见, 共 召 开 20 次 专 门 委 员 会 会 议, 审 议 讨 论 了 54 项 议 案, 为 董 事 会 决 策 提 供 专 业 意 见, 有 效 提 高 了 董 事 会 决 策 的 科 学 性 其 中, 战 略 规 划 委 员 会 召 开 6 次, 审 议 讨 论 27 项 议 案 ; 风 险 管 理 委 员 会 召 开 8 次, 审 议 讨 论 9 项 议 案 ; 提 名 与 薪 酬 委 员 会 2 次, 审 议 讨 论 4 项 议 案 ; 审 计 委 员 会 召 开 3 次 会 议, 审 议 讨 论 7 项 议 案 ; 关 联 交 易 控 制 委 员 会 召 开 1 次 会 议, 审 议 讨 论 7 项 议 案 ( 二 ) 实 施 资 本 补 充 战 略, 积 极 寻 找 合 格 投 资 者 董 事 会 积 极 履 行 资 本 管 理 职 责, 对 2012-2015 年 资 本 补 充 规 划 的 实 施 情 况 进 行 了 评 估, 并 制 定 了 2016 年 资 本 补 充 计 划 2015 年, 董 事 会 继 续 实 施 省 银 监 批 准 的 广 东 南 粤 银 行 40 亿 股 增 资 方 案 董 事 会 主 导 广 泛 寻 找 意 向 投 资 者, 筛 选 出 发 展 前 景 好, 经 营 管 理 和 盈 利 能 力 强, 有 经 济 实 力 的 重 点 企 业 进 行 了 现 场 调 查 省 银 监 局 相 关 领 导 和 部 门 同 志, 实 地 考 察 了 我 行 的 拟 入 股 企 业, 拟 同 意 我 行 引 入 新 光 控 股 集 团 作 为 战 略 投 资 者 新 光 控 股 集 团 有 限 公 司 和 新 天 国 际 经 济 技 术 合 作 ( 集 团 ) 有 限 公 司 两 户 股 东 资 格 的 材 料 已 经 报 至 省 银 监 局, 目 前 正 在 审 核 中 在 积 极 进 行 外 源 性 资 本 补 充 的 同 时, 董 事 会 也 非 常 注 重 银 行 提 升 自 身 的 资 本 补 充 能 力 和 使 用 效 率 一 是 加 大 计 提 拨 备, 二 是 实 现 盈 利 增 加 留 成, 三 是 要 求 高 管 层 大 力 发 展 轻 资 本 业 务, 优 化 现 有 业 务 结 构, 降 低 资 本 消 耗, 提 高 资 本 利 用 率, 35
内 外 补 充 相 结 合 的 方 式, 优 化 资 本 结 构, 建 立 长 效 资 本 补 充 机 制 2015 年 底, 在 业 务 持 续 增 长 的 情 况 下, 本 行 资 本 充 足 率 为 10.82%, 达 到 监 管 要 求 ( 三 ) 持 续 提 高 公 司 治 理 水 平, 严 格 进 行 股 权 管 理 2015 年, 董 事 会 继 续 完 善 公 司 治 理, 加 强 股 权 管 理 调 整 总 行 管 理 架 构, 修 订 完 善 三 会 一 层 运 行 制 度, 根 据 中 国 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 关 于 加 强 商 业 银 行 股 权 质 押 管 理 的 通 知 银 行 业 金 融 机 构 案 防 工 作 办 法 商 业 银 行 并 表 管 理 与 监 管 指 引 等 新 的 法 律 法 规 与 规 范 性 文 件, 结 合 我 行 实 际, 对 章 程 的 股 权 质 押 并 表 管 理 风 险 管 理 关 联 交 易 案 件 防 范 等 相 关 内 容 进 行 了 修 订 并 获 得 银 监 核 准 根 据 监 管 部 门 指 出 我 行 股 权 结 构 过 于 分 散, 股 权 质 押 比 例 过 高 的 问 题, 董 事 会 严 格 执 行 中 国 银 监 会 关 于 加 强 商 业 银 行 股 权 质 押 管 理 的 通 知 ( 银 监 发 [2013]43 号 ), 在 保 障 股 东 合 法 权 利 的 同 时, 从 维 护 银 行 健 康 运 行 的 角 度, 对 股 东 质 押 银 行 股 权 的 行 为 提 出 了 规 范 要 求 ; 从 2015 年 起, 按 季 搜 集 股 权 质 押 的 股 东 的 财 务 报 告 和 企 业 信 用 报 告, 及 时 掌 握 可 能 对 我 行 股 权 安 全 有 风 险 的 各 种 动 态 ; 按 照 监 管 要 求 和 我 行 股 权 管 理 办 法, 进 行 股 权 结 构 调 整 和 优 化, 降 低 股 权 质 押 比 例 对 两 户 法 人 股 一 户 自 然 人 股 进 行 了 转 让 报 审, 一 户 股 东 解 除 了 股 权 质 押, 使 我 行 股 东 股 权 质 押 比 例 由 年 初 的 38.98% 下 降 到 30.36% ( 四 ) 积 极 实 施 新 资 本 协 议, 信 息 披 露 再 上 台 阶 虽 然 资 本 管 理 办 法 规 定, 目 前 仅 为 新 资 本 协 议 的 过 渡 期, 但 是, 董 事 会 积 极 按 照 新 协 议 要 求, 完 善 信 息 披 露 内 容 与 程 序 从 2015 年 起, 按 季 进 行 信 息 披 露, 并 在 半 年 报 和 年 报 中, 详 细 披 露 三 大 风 险 的 计 量 方 法 及 风 险 额 度, 全 面 履 行 资 本 管 理 办 法 下 的 信 息 披 露 义 务, 使 我 行 信 息 披 露 更 加 规 范 透 明 准 确 全 面 及 时 36
( 五 ) 加 强 风 险 管 理, 推 进 稳 健 经 营 面 对 资 产 质 量 下 滑 及 风 险 双 升 的 市 场 环 境, 董 事 会 始 终 高 度 重 视 新 趋 势 下 的 全 面 风 险 防 范, 初 步 构 建 了 涵 盖 风 险 管 理 策 略 组 织 信 贷 管 理 系 统 和 内 部 控 制 体 系 在 内 的 全 面 风 险 管 理 体 系 2015 年, 董 事 会 按 季 审 议 我 行 风 险 管 理 报 告, 我 行 信 用 市 场 操 作 流 动 性 法 律 等 各 方 面 风 险 总 体 可 控, 主 要 风 险 指 标 满 足 监 管 要 求 及 董 事 会 年 初 目 标 ( 六 ) 董 事 勤 勉 履 职, 审 慎 科 学 决 策 2015 年 我 行 董 事 均 能 够 忠 实 勤 勉 地 履 行 职 责 能 够 按 照 有 关 法 律 法 规 及 我 行 章 程 规 定, 认 真 行 使 权 利 义 务, 按 规 定 出 席 董 事 会 专 门 委 员 会 会 议 和 股 东 大 会 ; 能 够 保 守 本 行 秘 密, 维 护 本 行 和 股 东 的 权 益 ; 能 够 有 效 监 督 本 行 战 略 规 划 的 执 行, 关 心 本 行 财 务 预 算 决 算 利 润 分 配 重 要 对 外 投 资 重 大 资 产 购 置 购 建 和 处 置 等 战 略 发 展 的 重 大 问 题 ; 能 够 持 续 了 解 业 务 运 行 和 风 险 控 制 情 况, 定 期 听 取 高 管 层 经 营 情 况 报 告, 阅 读 财 务 报 告 风 险 管 理 和 内 控 评 价 报 告 等, 对 经 营 管 理 的 具 体 问 题 作 出 独 立 专 业 客 观 的 判 断, 围 绕 本 行 发 展 战 略 和 经 营 计 划 等 重 大 事 项 建 言 献 策, 提 出 建 议 ; 能 够 关 注 和 监 督 其 他 董 事 和 高 级 管 理 层 成 员 履 职 尽 责 情 况 ; 能 够 关 注 监 管 部 门 对 我 行 提 出 的 监 管 意 见 的 整 改 落 实 优 化 情 况 关 注 行 内 稽 核 审 计 出 问 题 的 整 改 问 责 情 况 ; 能 够 在 收 到 会 议 议 案 召 开 董 事 会 会 议 时, 积 极 发 表 意 见 和 建 议, 在 董 事 会 会 议 上 真 实 表 达 意 思 和 进 行 表 决, 忠 实 履 行 职 责 执 行 董 事 能 够 完 整 真 实 及 时 地 向 董 事 会 报 告 经 营 情 况 及 相 关 信 息, 保 证 董 事 会 及 其 成 员 充 分 了 解 本 行 运 行 状 况 ; 严 格 执 行 董 事 会 决 议, 并 将 执 行 情 况 及 时 报 告 董 事 会 监 事 会 对 于 决 议 执 行 中 出 现 的 问 题, 认 真 研 究, 提 出 科 学 可 行 的 意 见 和 建 议 供 董 事 会 讨 论 决 策 股 权 董 事 能 从 银 行 长 远 利 益 出 发, 做 好 银 行 与 股 东 的 沟 通 工 作, 不 将 股 东 自 身 利 益 置 于 银 行 和 其 他 股 东 利 益 之 上 ; 关 注 高 管 层 对 董 事 会 决 议 的 落 实 情 况 ; 关 注 重 大 关 联 交 易 情 况 三 位 独 立 董 事 按 照 股 份 制 37
商 业 银 行 董 事 会 尽 职 指 引 2015 年 度 在 银 行 工 作 时 间 均 超 15 天 ; 对 每 次 董 事 会 讨 论 的 事 项 都 发 表 客 观 公 正 的 独 立 意 见, 尤 其 对 银 行 的 重 大 关 联 交 易 利 润 分 配 方 案 高 级 管 理 层 成 员 的 聘 任 等 事 项 充 分 发 表 独 立 意 见 9.2 董 事 会 2016 年 工 作 计 划 一 主 要 工 作 目 标 2016 年 董 事 会 将 主 动 适 应 经 济 新 常 态, 坚 持 稳 中 求 进 总 基 调, 以 全 面 推 进 流 程 银 行 建 设 为 总 方 向 总 抓 手, 深 入 落 实 十 个 回 归 指 导 思 路 和 八 进 八 退 八 防 工 作 措 施, 着 力 加 快 转 型 推 进 战 略 落 地, 着 力 加 快 改 革 创 新 激 发 经 营 活 力, 着 力 提 升 资 产 质 量 守 住 风 险 底 线, 努 力 提 升 内 控 能 力 和 市 场 竞 争 力, 确 保 三 转 两 建 工 作 的 全 面 落 地, 实 现 全 年 各 项 工 作 任 务 和 发 展 目 标 董 事 会 将 督 促 高 级 管 理 层 严 格 执 行 风 险 管 理 政 策, 合 规 经 营, 切 实 履 行 社 会 责 任, 推 动 我 行 健 康 发 展 二 主 要 工 作 计 划 ( 一 ) 不 断 完 善 公 司 治 理 体 系, 提 高 科 学 决 策 能 力 1. 贯 彻 落 实 法 规 和 监 管 意 见 我 行 将 严 格 遵 照 法 规 和 监 管 意 见, 修 订 和 完 善 包 括 章 程 在 内 的 各 项 治 理 制 度, 不 断 提 升 本 行 的 经 营 和 管 理 水 平 对 监 管 部 门 现 场 检 查 和 非 现 场 检 查 中 发 现 的 问 题, 责 成 高 级 管 理 层 有 效 整 改, 并 将 整 改 的 过 程 和 结 果 及 时 向 监 管 部 门 进 行 汇 报, 合 法 合 规 运 行 2. 三 会 一 层 各 司 其 责 制 衡 有 效 本 行 将 按 照 商 业 银 行 公 司 公 司 治 理 指 引 和 本 行 章 程 的 规 定, 及 时 召 开 董 事 会 股 东 大 会, 对 重 大 事 项 进 行 审 议 和 决 策 2016 年, 我 行 将 进 一 步 健 全 三 会 一 层 架 构, 切 实 做 到 制 衡 有 效 激 励 兼 容 ; 增 强 独 立 董 事 和 监 事 会 的 内 部 监 督 作 用, 监 督 并 确 保 高 级 管 理 层 有 效 履 行 管 38
理 责 任, 切 实 维 护 存 款 人 和 其 他 利 益 相 关 者 的 合 法 权 益 3. 制 订 新 的 战 略 规 划 与 资 本 补 充 规 划 2016 年, 董 事 会 重 点 关 注 2014-2016 三 年 发 展 战 略 规 划 的 实 施 情 况, 牵 头 制 订 新 的 战 略 规 划 与 资 本 补 充 规 划, 推 动 我 行 战 略 转 型 管 理 转 型 业 务 转 型, 稳 健 经 营, 持 续 发 展 ( 二 ) 强 化 资 本 约 束, 努 力 完 成 40 亿 增 资 计 划 董 事 会 将 督 促 经 营 管 理 层 加 强 资 本 管 理, 优 化 创 新 业 务 模 式, 不 断 降 低 资 本 消 耗, 坚 持 以 内 源 性 资 本 积 累 为 主 外 源 性 融 资 为 辅 的 资 本 补 充 原 则 2016 年, 董 事 会 将 完 成 战 略 投 资 者 的 引 入, 全 力 推 进 40 亿 股 增 资 剩 余 部 分 的 完 成 ( 三 ) 强 化 风 险 管 理, 确 保 稳 健 经 营 推 进 全 面 风 险 管 理 改 革, 完 善 风 险 授 权 管 理 体 系 和 授 信 审 批 体 制, 夯 实 信 贷 管 理 基 础, 建 立 全 流 程 的 风 险 责 任 追 究 机 制, 化 存 量 控 新 增, 确 保 信 贷 资 产 质 量 进 一 步 提 升, 着 力 提 升 服 务 意 识 和 专 业 能 力 ( 四 ) 致 力 推 动 创 新, 以 改 革 创 新 激 发 发 展 活 力 坚 持 公 司 金 融 金 融 市 场 零 售 金 融 互 联 网 金 融 四 轮 驱 动 的 发 展 策 略 ; 扎 实 开 展 流 程 银 行 建 设, 大 力 推 行 事 业 部 制 ; 持 续 推 进 零 售 网 点 转 型, 进 一 步 做 到 群 策 群 力 ; 不 断 完 善 人 力 资 源 的 综 合 管 理 体 系 和 考 核 体 系 ; 适 应 流 程 银 行 建 设 的 需 要 ; 走 轻 资 本 经 营 之 路, 大 力 发 展 轻 资 本 轻 资 产 业 务 总 之, 要 建 立 完 善 创 新 机 制, 形 成 良 好 的 创 新 氛 围 坚 持 以 效 率 效 益 为 中 心, 培 育 新 的 增 长 点 9.3 董 事 出 席 股 东 大 会 情 况 2015 年, 董 事 会 提 请 召 集 了 本 行 年 度 股 东 大 会 及 第 一 次 临 时 股 东 会, 审 议 董 事 会 工 作 报 告 监 事 会 工 作 报 告 利 润 分 配 方 案 财 务 决 算 报 告 等 19 项 决 议 六 届 董 事 会 成 员 均 按 时 出 席 股 东 会 议, 认 真 勤 勉 履 职, 围 绕 本 行 发 展 战 略 和 经 营 计 划 等 重 大 事 项 积 极 发 表 意 见 和 建 议, 回 答 和 解 释 股 东 代 表 所 提 出 的 问 题 与 此 39
同 时, 各 位 董 事 积 极 参 与 监 管 座 谈 及 培 训, 不 断 拓 宽 决 策 视 野, 有 效 提 高 履 职 能 力, 保 证 了 决 策 的 审 慎 性 和 科 学 性 9.4 利 润 分 配 预 案 根 据 天 健 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 为 我 行 出 具 的 2015 年 审 计 报 告 及 章 程 有 关 规 定, 我 行 本 年 可 供 分 配 的 利 润 为 51,205.65 万 元, 拟 进 行 如 下 分 配 : 每 10 股 派 现 金 股 利 0.6 元 ( 含 税 ), 共 分 配 37,328.86 万 元 该 利 润 分 配 议 案 须 经 董 事 会 审 议 通 过 年 度 股 东 会 审 议 同 意, 并 向 银 监 报 备 后 执 行 40
第 十 节 监 事 会 报 告 2015 年, 是 我 国 经 济 结 构 持 续 调 整, 金 融 改 革 步 伐 不 断 加 快 的 一 年 我 行 监 事 会 认 真 贯 彻 落 实 党 的 十 八 届 四 中 五 中 全 会 精 神 中 央 经 济 工 作 会 议 精 神 和 省 市 监 管 会 议 精 神, 按 照 银 监 的 监 管 要 求 和 我 行 主 动 适 应 经 济 金 融 新 常 态, 构 建 南 粤 银 行 新 模 式, 实 现 新 梦 想 三 转 两 建 战 略 目 标 十 大 要 效 益 和 八 进 八 防 八 退 的 关 键 举 措, 进 行 了 履 职 监 督 工 作 10.1 监 事 会 2015 年 度 主 要 工 作 ( 一 ) 对 董 监 高 成 员 的 履 职 监 督 情 况 履 职 监 督 方 面, 监 事 长 各 位 监 事 通 过 召 开 监 事 会 会 议 列 席 董 事 会 会 议 出 席 股 东 大 会, 审 议 议 案 和 相 关 报 告, 列 席 行 班 子 会 议 年 度 工 作 会 议 经 营 分 析 会 议 现 场 调 查 访 谈 阅 读 相 关 资 料 等 方 式, 对 高 管 层 及 其 成 员 遵 纪 守 法 守 则, 遵 守 董 事 会 授 权 情 况 执 行 三 会 决 议 情 况, 履 行 经 营 管 理 职 责, 持 续 改 善 风 险 管 理 内 部 控 制 案 件 防 范 等 情 况 进 行 了 监 督 履 职 评 价 方 面, 按 照 监 管 及 我 行 对 董 事 监 事 高 管 成 员 履 职 尽 责 考 核 评 价 办 法, 对 董 事 监 事 高 管 2015 年 履 职 尽 责 情 况 进 行 评 价, 完 成 了 广 东 南 粤 银 行 监 事 会 关 于 对 2015 年 度 董 监 高 履 职 情 况 的 考 核 评 价 报 告 ( 二 ) 对 内 控 案 防 工 作 进 行 专 项 检 查 情 况 监 事 会 2015 年 组 成 由 监 事 办 职 工 监 事 和 相 关 部 门 参 加 的 专 项 检 查 组, 进 行 了 以 内 控 案 防 为 主 题 的 专 项 检 查 活 动 重 点 对 我 行 近 两 年 的 内 控 合 规 案 防 工 作 从 组 织 架 构 体 系 机 制 制 度 流 程 职 责 边 界 违 规 问 责 等 方 面 进 行 专 项 检 查, 并 抽 查 了 4 家 分 行 专 项 检 查 报 告 指 出 了 七 个 方 面 的 问 题, 提 出 了 高 度 重 视 不 良 贷 款 双 升, 加 强 不 良 清 收 和 化 解 等 八 个 方 面 的 工 作 建 议, 对 加 强 内 控 41
案 防 工 作 起 到 了 有 效 督 促 作 用 ( 三 ) 关 注 资 本 补 充 和 股 权 管 理, 促 使 公 司 治 理 不 断 完 善 监 事 长 监 事 办 按 照 股 东 大 会 决 议, 与 董 秘 董 事 办 紧 密 配 合, 在 筛 选 股 东 中 履 行 监 督 职 责 按 照 监 管 要 求 和 我 行 股 权 管 理 办 法, 监 督 股 权 结 构 调 整 和 优 化, 降 低 股 权 质 押 比 例, 我 行 股 东 股 权 质 押 比 例 由 年 初 的 38.98% 下 降 到 30.36% ( 四 ) 监 督 监 管 意 见 落 实 整 改 及 监 管 评 级 情 况 本 年 度, 监 事 会 紧 盯 监 管 部 门 下 发 我 行 的 监 管 意 见 书 指 出 的 问 题, 采 用 检 视 专 项 抽 查 检 查 约 谈 召 开 会 议 督 办 等 形 式, 督 促 落 实 监 管 意 见 的 整 改 监 管 评 级 从 3A 升 为 2C 行 的 好 成 绩, 我 行 成 为 去 年 广 东 五 家 法 人 银 行 中 唯 一 升 级 的 银 行, 为 我 行 新 业 务 开 展 机 构 设 立 和 发 展 奠 定 了 良 好 的 基 础 ( 五 ) 对 重 大 问 题 发 表 意 见 情 况 本 年 度, 监 事 会 紧 盯 监 管 部 门 下 发 我 行 的 监 管 意 见 书 指 出 的 问 题, 采 用 检 视 专 项 抽 查 检 查 约 谈 召 开 会 议 督 办 等 形 式, 督 促 落 实 监 管 意 见 的 整 改 10.2 监 事 出 席 会 议 和 相 关 活 动 情 况 ( 一 ) 会 议 情 况 2015 年, 召 开 监 事 会 会 议 4 次, 召 开 提 名 监 督 委 员 会 会 议 各 2 次, 讨 论 审 议 议 案 12 项, 形 成 决 议 12 项 监 事 会 通 过 外 部 审 计 机 构 提 供 的 年 度 财 务 收 支 审 计 报 告 内 部 风 险 管 理 稽 核 部 门 提 供 的 定 期 风 险 管 理 报 告 和 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告, 对 全 行 年 度 财 务 收 支 的 真 实 性 准 确 性 完 整 性, 风 险 管 理 和 内 部 控 制 的 有 效 性 进 行 监 督, 特 别 对 去 年 财 务 决 算 利 润 分 配 预 案 年 度 审 计 报 告 今 年 财 务 预 算 等 重 要 议 案 审 议 发 表 了 认 可 的 意 见 ; 组 织 监 事 参 加 股 东 大 会 2 次, 列 席 董 事 会 会 议 10 次, 审 议 发 表 了 有 关 意 见 和 建 议 ( 二 ) 学 习 培 训 情 况 根 据 我 行 不 良 贷 款 双 升 风 险 合 规 管 理 面 临 严 峻 挑 战 的 新 情 况, 编 印 了 学 习 尚 福 林 主 席 在 经 济 金 融 形 势 分 析 ( 电 视 电 话 ) 会 议 上 的 讲 话 及 相 关 监 管 法 律 法 规 资 料 汇 编 手 册, 组 织 高 管 和 董 事 监 事 部 分 股 东, 42
重 点 学 习 银 监 会 两 个 加 强 两 个 遏 制 的 文 件, 学 习 商 业 银 行 法 商 业 银 行 监 督 管 理 法 中 资 商 业 银 行 行 政 许 可 事 项 实 施 办 法 ( 三 ) 交 流 情 况 先 后 与 郑 州 银 行 烟 台 银 行 唐 山 银 行 等 学 习 交 流 了 监 事 会 机 制 和 制 度 建 设 高 管 成 员 聘 解 薪 酬 机 制 建 设 等 情 况, 互 相 交 流 了 工 作 经 验 主 动 加 强 与 监 管 人 行 股 东 的 沟 通, 完 善 履 职 档 案, 健 全 监 事 履 职 记 录 ( 四 ) 主 动 适 应 新 常 态, 服 务 股 东 董 事 监 事 情 况 监 事 会 根 据 自 身 工 作 特 点, 制 定 了 适 应 新 常 态 构 建 新 模 式 实 现 新 梦 想 服 务 股 东 董 事 监 事 的 工 作 构 想 及 工 作 计 划, 致 力 于 建 立 有 质 量 的 公 司 治 理 架 构 和 运 行 体 制, 有 效 率 的 决 策 监 督 机 制, 促 使 十 大 要 效 益 和 三 转 两 建 战 略 目 标 的 落 地 10.3 监 事 履 行 职 责 情 况 报 告 期 内, 监 事 长 各 位 监 事 通 过 召 开 监 事 会 会 议 列 席 董 事 会 会 议 出 席 股 东 大 会, 审 议 议 案 和 相 关 报 告, 对 董 事 会 及 董 事 遵 守 法 律 法 规 规 章 及 银 监 相 关 规 定 要 求 进 行 监 督, 对 执 行 本 行 章 程 执 行 三 会 议 事 规 则 及 决 议 在 经 营 管 理 重 大 决 策 中 依 法 行 使 职 权 和 履 行 义 务 进 行 监 督, 对 公 司 发 展 战 略 的 动 态 修 改 经 营 理 念 的 确 定 薪 酬 管 理 和 信 息 披 露 等 进 行 监 督 ; 通 过 列 席 行 班 子 会 议 年 度 工 作 会 议 经 营 分 析 会 议 现 场 调 查 访 谈 阅 读 相 关 资 料 等 方 式, 对 高 管 层 及 其 成 员 遵 纪 守 法 守 则, 遵 守 董 事 会 授 权 情 况 执 行 三 会 决 议 情 况, 履 行 经 营 管 理 职 责, 持 续 改 善 风 险 管 理 内 部 控 制 案 件 防 范 等 情 况 进 行 了 监 督 两 位 外 部 监 事 分 别 担 任 提 名 监 督 委 员 会 主 任 委 员, 凡 是 提 交 监 事 会 审 议 的 重 要 事 项, 均 提 前 召 开 专 门 委 员 会 进 行 讨 论, 对 议 案 进 行 认 真 修 改 讨 论, 提 出 多 项 合 理 化 建 议, 在 会 前 或 董 事 会 监 事 会 会 议 上 独 立 公 证 的 发 表 意 见 10.4 2016 年 工 作 指 导 思 想 和 主 要 工 作 计 划 2016 年 监 事 会 工 作 的 指 导 思 想 是 : 以 党 的 十 八 届 四 中 五 中 全 会 精 神 为 指 43
引, 以 促 进 战 略 转 型, 建 设 流 程 银 行 为 目 标, 主 动 适 应 新 常 态, 开 创 新 模 式, 实 现 新 梦 想, 全 面 监 督 贯 彻 落 实 省 市 银 监 监 管 工 作 会 议 精 神 和 我 行 董 事 长 提 出 的 八 进 八 防 八 退 六 个 指 导 思 想 十 个 回 归 等 业 务 指 导 方 针, 监 督 落 实 今 年 八 大 重 点 工 作, 监 督 战 略 规 划 和 流 程 银 行 建 设 落 地, 促 使 董 监 高 勤 勉 尽 责, 取 得 全 行 稳 健 较 快 发 展 主 要 工 作 计 划 是 :(1) 加 强 不 良 贷 款 清 收 和 化 解 的 监 督 检 查, 坚 决 遏 制 不 良 贷 款 双 升 势 头 (2) 督 促 检 查 加 强 内 部 控 制 和 案 件 防 范 工 作 (3) 支 持 流 程 银 行 建 设 和 网 点 转 型 以 及 群 策 群 力 项 目 的 改 革 推 进, 做 好 监 事 会 的 四 个 监 督 (4) 通 过 履 职 监 督, 促 使 执 行 力 和 战 斗 力 的 提 升 (5) 积 极 协 助 督 促 资 本 管 理 工 作, 监 督 完 善 股 权 管 理 和 关 联 交 易 管 理 (6) 创 新 工 作 方 法, 提 高 监 事 会 工 作 水 平 (7) 做 好 监 事 会 的 日 常 工 作 44
第 十 一 节 重 要 事 项 11.1 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 等 事 项 报 告 期 内 无 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 等 事 项 11.2 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 等 重 大 事 件 报 告 期 内, 本 行 无 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 等 重 大 事 件 11.3 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 2016 年 4 月 20 日, 本 行 2015 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 关 于 聘 请 天 健 会 计 师 事 务 所 为 本 行 2016 年 度 审 计 机 构 的 议 案, 天 健 会 计 师 事 务 所 的 经 验 与 能 力 能 够 满 足 我 行 财 务 审 计 工 作 要 求, 根 据 公 司 法 等 相 关 法 律 法 规 及 本 行 章 程 规 定, 继 续 聘 请 天 健 会 计 师 事 务 所 为 我 行 2016 年 度 审 计 机 构 11.4 关 联 方 和 关 联 交 易 报 告 期 内, 本 公 司 的 关 联 交 易 主 要 为 对 持 股 5% 以 上 股 东 及 其 关 联 方 关 联 自 然 人 的 贷 款 和 存 款, 所 有 关 联 交 易 均 遵 循 相 关 业 务 的 一 般 条 款, 定 价 原 则 与 独 立 第 三 方 间 的 交 易 保 持 一 致, 对 本 公 司 的 经 营 成 果 和 财 务 状 况 无 任 何 负 面 影 响 11.4.1 关 联 方 关 系 根 据 中 国 银 监 会 颁 布 的 商 业 银 行 与 内 部 人 和 股 东 关 联 交 易 管 理 办 法, 根 据 该 办 法 本 公 司 不 存 在 控 制 关 系 的 关 联 方 本 公 司 的 关 联 方 主 要 有 如 下 四 类 : 1 主 要 法 人 股 东, 即 能 够 直 接 间 接 共 同 持 有 或 控 制 本 公 司 5% 以 上 股 份 或 表 决 权 的 法 人 股 东, 截 至 报 告 期 末, 持 有 本 公 司 5%( 含 ) 以 上 股 份 的 法 人 股 东 有 : 广 东 宝 丽 华 新 能 源 股 份 有 限 公 司, 广 东 大 华 糖 业 有 限 公 司, 香 江 集 团 有 限 公 司, 广 东 恒 兴 集 团 有 限 公 司, 广 东 省 广 晟 资 产 经 营 有 限 公 司, 湛 江 市 基 础 设 施 45
建 设 投 资 集 团 有 限 公 司, 中 国 德 力 西 控 股 集 团 有 限 公 司 2 主 要 法 人 股 东 的 关 联 方, 即 主 要 法 人 股 东 直 接 间 接 共 同 控 制 或 可 施 加 重 大 影 响 的 法 人 或 其 他 组 织 ; 3 董 事 高 级 管 理 人 员 及 其 近 亲 属 直 接 间 接 共 同 控 制 或 可 施 加 重 大 影 响 的 法 人 或 其 他 组 织, 派 驻 董 事 的 股 东 有 西 部 中 大 建 设 集 团 有 限 公 司, 山 东 和 信 化 工 集 团 有 限 公 司, 广 东 恒 诚 制 药 有 限 公 司 4 关 联 自 然 人 包 括 主 要 自 然 人 股 东 和 内 部 人 及 其 近 亲 属 主 要 自 然 人 股 东 是 指 持 有 或 控 制 本 公 司 5% 以 上 股 份 或 表 决 权 的 自 然 人 股 东 内 部 人 是 指 本 公 司 的 董 事 总 行 和 分 支 机 构 的 高 级 管 理 人 员 及 有 权 决 定 或 者 参 与 本 公 司 授 信 和 资 产 转 移 的 其 他 人 员 等 近 亲 属 包 括 父 母 配 偶 成 年 子 女 等 截 至 2015 年 12 月 31 日, 持 有 本 行 5% 及 5% 以 上 股 份 的 股 东 和 持 股 5% 以 下 但 有 派 驻 股 权 董 事 的 股 东 如 下 : 关 联 方 名 称 与 本 行 的 关 系 持 股 比 例 (%) 广 东 宝 丽 华 新 能 源 股 份 有 限 公 司 股 东 11.25 广 东 大 华 糖 业 有 限 公 司 股 东 8.93 香 江 集 团 有 限 公 司 股 东 8.81 广 东 恒 兴 集 团 有 限 公 司 股 东 8.11 广 东 省 广 晟 资 产 经 营 有 限 公 司 股 东 6.56 湛 江 市 基 础 设 施 建 设 投 资 集 团 有 限 公 司 股 东 5.95 中 国 德 力 西 控 股 集 团 有 限 公 司 股 东 5.63 山 东 和 信 化 工 集 团 有 限 公 司 股 东 4.84 西 部 中 大 建 设 集 团 有 限 公 司 股 东 3.48 湛 江 市 恒 逸 酒 店 有 限 公 司 股 东 3.08 广 东 恒 诚 制 药 有 限 公 司 股 东 2.35 华 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 股 东 1.45 46
11.4.2 关 联 方 交 易 截 至 2015 年 12 月 31 日, 本 行 与 关 联 方 交 易 如 下 : 名 称 上 年 贷 款 金 额 本 年 贷 款 金 额 单 位 : 千 元 关 联 股 东 贷 款 482,400.00 1,959,000.00 11.5 收 购 及 出 售 资 产 吸 收 合 并 事 项 报 告 期 内, 本 行 无 发 生 重 大 收 购 出 售 资 产 吸 收 合 并 事 项 11.6 对 外 股 权 投 资 情 况 报 告 期 内, 本 行 无 发 生 对 外 股 权 投 资 事 项 11.7 资 本 信 息 补 充 一 报 告 期 内 资 本 充 足 率 计 算 范 围 : 根 据 资 本 管 理 办 法 中 要 求, 本 行 未 并 表 资 本 充 足 率 计 算 范 围 包 括 南 粤 银 行 境 内 所 有 分 支 机 构 并 表 资 本 充 足 率 的 计 算 范 围 包 括 南 粤 银 行 以 及 中 山 古 镇 南 粤 村 镇 银 行 二 在 未 并 表 情 况 下, 各 级 资 本 及 扣 减 项 包 括 : 扣 除 了 商 业 银 行 直 接 或 间 接 拥 有 50% 以 上 表 决 权 的 被 投 资 金 融 机 构 即 我 行 对 中 山 古 镇 村 镇 银 行 的 投 资 ; 并 表 情 况 下, 无 需 进 行 扣 减 三 未 并 表 资 本 情 况 : 资 本 充 足 率 一 级 资 本 充 足 率 核 心 一 级 资 本 充 足 率 分 别 为 10.82% 8.69% 8.69%; 并 表 资 本 情 况 : 资 本 充 足 率 一 级 资 本 充 足 率 核 心 一 级 资 本 充 足 率 分 别 为 10.95% 8.83% 8.82%; 满 足 银 监 会 要 求 的 非 系 统 性 重 要 银 行 的 资 本 充 足 率 不 低 于 10.5% 的 要 求 47
四 已 发 行 资 本 工 具 情 况 : 根 据 中 国 银 监 会 关 于 广 东 南 粤 银 行 发 行 二 级 资 本 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 [2014]602 号 ) 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场 许 准 予 字 [2014] 第 216 号 ), 我 行 于 2014 年 12 月 8 日 在 银 行 间 债 券 市 场 以 公 开 招 标 方 式 发 行 总 额 为 15 亿 元 二 级 资 本 债 券 ( 以 下 简 称 本 期 债 券 ), 本 期 债 券 为 10 年 期 固 定 利 率 品 种, 在 第 5 年 末 附 有 前 提 条 件 的 发 行 人 赎 回 权, 票 面 利 率 为 6.00%, 按 年 付 息 本 行 已 于 2015 年 12 月 9 日 完 成 首 次 付 息, 付 息 金 额 为 9000 万 元 48
第 十 二 节 财 务 报 告 12.1 审 计 报 告 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 全 体 股 东 : 我 们 审 计 了 后 附 的 广 东 南 粤 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 南 粤 银 行 ) 财 务 报 表, 包 括 2015 年 12 月 31 日 的 合 并 及 母 公 司 资 产 负 债 表,2015 年 度 的 合 并 及 母 公 司 利 润 表 合 并 及 母 公 司 现 金 流 量 表 合 并 及 母 公 司 所 有 者 权 益 变 动 表, 以 及 财 务 报 表 附 注 一 管 理 层 对 财 务 报 表 的 责 任 编 制 和 公 允 列 报 财 务 报 表 是 南 粤 银 行 管 理 层 的 责 任, 这 种 责 任 包 括 :(1) 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制 财 务 报 表, 并 使 其 实 现 公 允 反 映 ;(2) 设 计 执 行 和 维 护 必 要 的 内 部 控 制, 以 使 财 务 报 表 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 重 大 错 报 二 注 册 会 计 师 的 责 任 我 们 的 责 任 是 在 执 行 审 计 工 作 的 基 础 上 对 财 务 报 表 发 表 审 计 意 见 我 们 按 照 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 的 规 定 执 行 了 审 计 工 作 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 要 求 我 们 遵 守 中 国 注 册 会 计 师 职 业 道 德 守 则, 计 划 和 执 行 审 计 工 作 以 对 财 务 报 表 是 否 不 存 在 重 大 错 报 获 取 合 理 保 证 审 计 工 作 涉 及 实 施 审 计 程 序, 以 获 取 有 关 财 务 报 表 金 额 和 披 露 的 审 计 证 据 选 择 的 审 计 程 序 取 决 于 注 册 会 计 师 的 判 断, 包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评 估 在 进 行 风 险 评 估 时, 注 册 会 计 师 考 虑 与 财 务 报 表 编 制 和 公 允 列 报 相 关 的 内 部 控 制, 以 设 计 恰 当 的 审 计 程 序, 但 目 的 并 非 对 内 部 控 制 的 有 效 性 发 表 意 见 审 计 工 作 还 包 括 评 价 管 理 层 选 用 会 计 政 策 的 恰 当 性 和 作 出 会 计 估 计 的 合 理 性, 以 及 评 价 财 务 报 表 的 总 体 列 报 我 们 相 信, 我 们 获 取 的 审 计 证 据 是 充 分 适 当 的, 为 发 表 审 计 意 见 提 供 了 基 49