尊 敬 的 客 户, 感 谢 您 一 直 以 来 对 渣 打 银 行 基 本 型 汇 利 投 资 (PCI) 账 户 理 财 产 品 的 厚 爱 和 支 持 我 行 近 期 更 新 了 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 理 财 产 品 部 分 销 售 文 件 ( 包 括 风 险 揭 示 书 专 页 产 品 说 明 书 客 户 权 益 须 知 专 页 及 汇 利 系 列 认 购 申 请 书, 统 称 新 版 PCI 条 款 ) 新 版 P C I 条 款 相 比 旧 版 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 开 户 表 ( 旧 版 PCI 条 款 ) 的 主 要 修 改 如 下 : 1. 新 增 风 险 揭 示 书 专 页, 包 含 旧 版 PCI 条 款 项 下 重 要 提 示 风 险 提 示 的 部 分 内 容, 并 新 增 产 品 简 介 及 投 资 情 景 分 析, 以 帮 助 您 了 解 该 产 品 主 要 特 征 及 风 险, 并 配 以 示 例 说 明 不 同 情 形 下 如 何 计 算 到 期 日 本 金 及 收 益 ; 2. 新 增 产 品 说 明 书, 包 含 更 加 全 面 和 详 细 的 产 品 介 绍, 列 明 投 资 申 请 ( 包 括 客 户 通 过 电 话 银 行 或 I6 进 行 的 投 资 申 请 ) 本 金 及 收 益 计 算 方 式 以 及 相 关 投 资 货 币 挂 钩 货 币 协 定 汇 率 交 易 日 投 资 期 限 等 的 确 认 方 式, 以 帮 助 您 更 清 晰 地 了 解 该 产 品 及 其 交 易 及 收 益 方 式 3. 新 增 客 户 权 益 须 知 专 页, 告 知 您 理 财 产 品 的 业 务 流 程 客 户 风 险 承 受 能 力 评 估 流 程 与 说 明 信 息 披 露 投 诉 处 理 和 联 系 方 式 4. 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 开 户 表 修 改 为 汇 利 系 列 认 购 申 请 书, 增 加 了 非 个 人 客 户 的 相 关 内 容, 比 旧 版 PCI 条 款 更 为 简 洁 上 述 新 增 风 险 揭 示 书 专 页 新 增 产 品 说 明 书 新 增 客 户 权 益 须 知 专 页 及 修 订 后 的 汇 利 系 列 认 购 申 请 书 的 具 体 内 容 请 参 见 附 件 请 仔 细 阅 读 新 版 PCI 条 款 如 您 对 新 版 PCI 条 款 存 在 任 何 疑 问, 请 联 系 您 的 客 户 经 理 或 前 来 我 行 营 业 网 点 垂 询 请 注 意, 为 更 好 地 保 护 您 的 权 益, 自 本 通 知 之 日 起, 客 户 通 过 我 行 电 话 银 行 进 行 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 交 易 前, 我 行 工 作 人 员 将 与 您 电 话 确 认 您 是 否 已 收 悉 理 解 并 同 意 新 版 PCI 条 款, 并 同 意 通 过 电 话 确 认 方 式 缔 结 新 版 PCI 条 款 ( 为 该 产 品 之 目 的, 该 等 电 话 确 认 将 视 为 对 相 关 产 品 销 售 文 件 的 有 效 签 署 和 确 认 ) 您 做 出 该 等 电 话 确 认 后, 新 版 PCI 条 款 将 取 代 旧 版 PCI 条 款 并 适 用 于 您 随 后 进 行 的 一 个 或 多 个 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 交 易, 直 至 您 签 署 另 一 份 认 购 申 请 书 和 相 关 销 售 文 件 为 止 您 进 行 前 述 电 话 确 认 和 交 易, 将 视 为 您 自 愿 放 弃 以 其 他 书 面 形 式 签 署 合 同 或 抄 录 相 关 语 句, 同 意 不 因 放 弃 该 等 书 面 形 式 追 究 我 行 任 何 责 任, 并 同 意 承 担 我 行 因 按 照 您 的 电 话 确 认 和 指 示 行 事 而 直 接 或 间 接 引 起 之 任 何 索 赔 法 律 程 序 法 律 责 任 损 失 及 在 行 使 或 执 行 我 行 权 利 时 所 产 生 的 一 切 开 支 ( 包 括 法 律 费 用 ) 附 件 : 1 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 理 财 产 品 文 件 ( 包 括 风 险 揭 示 书 专 页 产 品 说 明 书 客 户 权 益 须 知 专 页 ) 2 汇 利 系 列 认 购 申 请 书 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 2012 年 6 月 第 1 页 ( 共 12 页 )
附 件 一 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 理 财 产 品 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 银 行 ) 发 行 的 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 产 品 ( 本 产 品 ) 的 全 套 销 售 文 件 包 括 综 合 理 财 服 务 主 协 议 / 汇 利 系 列 客 户 协 议 专 页 风 险 揭 示 书 及 客 户 权 益 须 知 产 品 说 明 书 认 购 申 请 书 交 易 确 认 书 交 易 指 示 申 请 表 确 认 函 和 银 行 不 时 指 定 的 其 他 相 关 文 件 ( 不 论 该 等 文 件 的 签 发 时 间 )( 统 称 为 销 售 文 件 ) 如 销 售 文 件 以 中 英 文 两 种 语 言 作 成, 则 若 中 英 文 文 本 之 文 义 有 歧 义, 在 任 何 情 况 下 均 以 中 文 文 本 为 准 本 文 件 ( 包 括 风 险 揭 示 书 产 品 说 明 书 及 客 户 权 益 须 知 ) 构 成 销 售 文 件 不 可 分 割 的 组 成 部 分 除 非 另 有 约 定, 本 文 件 与 综 合 理 财 服 务 主 协 议 / 汇 利 系 列 客 户 协 议 不 一 致 的, 就 本 产 品 而 言, 本 文 件 具 有 优 先 效 力 本 产 品 为 投 资 类 产 品, 存 在 投 资 风 险 贵 方 在 作 出 投 资 决 定 之 前, 请 仔 细 阅 读 本 产 品 的 全 套 销 售 文 件 贵 方 可 以 要 求 银 行 对 本 产 品 的 销 售 文 件 或 结 构 及 潜 在 风 险 作 出 充 分 解 释 和 说 明, 或 寻 求 独 立 第 三 方 的 专 业 意 见 若 贵 方 对 于 本 产 品 的 销 售 文 件 或 结 构 及 潜 在 风 险 存 在 任 何 不 理 解, 请 勿 投 资 本 产 品 对 于 最 终 生 效 的 产 品 相 关 内 容, 应 以 银 行 发 出 的 确 认 书 或 相 关 文 件 为 准 本 文 件 仅 供 银 行 或 其 任 何 关 联 机 构 及 其 贵 方 使 用 除 贵 方 之 专 业 顾 问 外, 本 文 件 不 可 复 制 或 分 发 予 他 人 风 险 揭 示 书 专 页 理 财 非 存 款, 产 品 有 风 险, 投 资 须 谨 慎 本 产 品 是 非 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 最 不 利 情 形 下, 可 能 会 损 失 部 分 甚 至 全 部 本 金 贵 方 应 当 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 任 何 理 财 产 品 的 过 往 表 现 均 不 能 作 为 其 将 来 表 现 的 指 引, 亦 不 能 作 为 类 似 或 任 何 其 他 新 发 理 财 产 品 表 现 的 保 证 贵 方 应 根 据 自 身 的 风 险 偏 好 和 投 资 经 验 独 立 作 出 投 资 决 定 如 影 响 贵 方 风 险 承 受 能 力 的 因 素 发 生 变 化, 请 及 时 完 成 风 险 承 受 能 力 评 估 银 行 工 作 人 员 乐 意 为 贵 方 重 新 进 行 客 户 投 资 评 估 / 企 业 投 资 评 估 ( 如 适 用 ), 请 贵 方 根 据 更 新 后 的 风 险 偏 好 评 级 决 定 是 否 继 续 投 资 本 产 品 银 行 工 作 人 员 无 权 以 任 何 形 式 修 改 本 产 品 的 销 售 文 件, 其 作 出 的 任 何 该 等 口 头 或 书 面 承 诺 对 银 行 均 没 有 约 束 力 贵 方 投 资 的 产 品 均 以 书 面 销 售 文 件 为 准 如 存 有 任 何 疑 惑, 请 勿 投 资 本 产 品 在 任 何 情 况 下, 请 勿 事 先 签 署 空 白 销 售 文 件 个 人 客 户 请 亲 自 抄 写 本 风 险 揭 示 书 中 的 风 险 提 示 语 句 贵 方 签 署 认 购 申 请 书 等 销 售 文 件 并 提 交 银 行 后, 视 为 贵 方 向 银 行 提 出 投 资 申 请 银 行 有 权 决 定 是 否 接 受 该 项 申 请 银 行 按 销 售 文 件 的 规 定 将 贵 方 的 认 购 款 划 出 指 定 的 客 户 账 户, 即 视 为 接 受 贵 方 的 投 资 申 请 除 非 银 行 另 行 同 意, 贵 方 的 交 易 指 示 一 经 发 出 即 不 能 撤 销 第 2 页 ( 共 12 页 )
产 品 简 介 产 品 名 称 产 品 发 行 方 产 品 类 型 投 资 货 币 到 期 是 否 保 本 产 品 风 险 评 级 适 合 购 买 本 产 品 的 客 户 投 资 期 限 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 银 行 非 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品 欧 元 英 镑 澳 币 纽 币 美 元 加 币 瑞 郎 日 币 港 币 新 加 坡 元 或 银 行 不 时 决 定 的 其 他 货 币, 以 交 易 确 认 书 所 列 投 资 货 币 为 准 非 保 本 4- 适 度 积 极 型 风 险 偏 好 评 级 为 4 或 以 上 的 个 人 客 户, 或 风 险 偏 好 评 级 为 4 或 以 上 的 非 个 人 客 户 ; 并 且, 贵 方 对 外 汇 交 易 ( 不 包 括 即 期 结 售 汇 ) 有 投 资 经 验 1 并 对 结 构 性 产 品 ( 保 本 或 非 保 本 ) 有 认 知 或 者 有 投 资 经 验 2 1 周 2 周 3 周 1 个 月 3 个 月 或 银 行 不 时 决 定 的 其 他 投 资 期 限, 以 交 易 确 认 书 所 列 投 资 期 限 为 准 提 前 赎 回 本 产 品 在 到 期 日 前 不 可 提 前 赎 回 费 用 银 行 对 本 产 品 的 认 购 不 额 外 收 取 手 续 费 挂 钩 标 的 最 不 利 投 资 情 形 欧 元 英 镑 澳 币 纽 币 美 元 加 币 瑞 郎 日 币 港 币 新 加 坡 元 或 银 行 不 时 决 定 的 其 他 货 币, 以 交 易 确 认 书 所 列 挂 钩 货 币 为 准 收 益 为 零 并 损 失 全 部 本 金 注 : 本 产 品 没 有 本 金 保 护 或 保 证 如 果 投 资 到 期 时 挂 钩 货 币 出 现 停 止 流 通 或 丧 失 货 币 职 能 的 情 况, 贵 方 会 损 失 全 部 本 金 详 见 下 文 中 的 投 资 情 景 分 析 1 对 外 汇 交 易 /( 不 包 括 个 人 即 期 结 售 汇 ) 有 投 资 经 验 是 指 : 在 客 户 投 资 评 估 第 八 题 ( 仅 适 用 于 个 人 客 户 ) 或 企 业 投 资 评 估 第 七 题 ( 仅 适 用 于 非 个 人 客 户 ) 中, 贵 方 确 认 其 对 外 汇 交 易 ( 不 包 括 即 期 结 售 汇 ) 有 认 知 且 有 1 年 以 上 投 资 经 验 2 对 结 构 性 产 品 ( 保 本 型 或 非 保 本 型 ) 有 认 知 或 有 投 资 经 验 是 指 : 在 客 户 投 资 评 估 第 八 题 ( 仅 适 用 于 个 人 客 户 ) 或 企 业 投 资 评 估 第 七 题 ( 仅 适 用 于 非 个 人 客 户 ) 中, 贵 方 确 认 其 对 结 构 性 产 品 ( 保 本 型 或 非 保 本 型 ) 有 认 知 或 有 投 资 经 验 主 要 风 险 提 示 下 列 投 资 风 险 仅 涵 盖 本 产 品 的 部 分 主 要 投 资 风 险 除 此 处 所 列 风 险 外, 贵 方 还 应 仔 细 阅 读 综 合 理 财 服 务 主 协 议 / 汇 利 系 列 客 户 协 议 中 的 风 险 提 示 章 节, 以 充 分 全 面 地 了 解 本 产 品 的 投 资 风 险 转 换 风 险 风 险 类 别 具 体 风 险 说 明 贵 方 的 投 资 到 期 时, 本 金 及 收 益 可 能 以 挂 钩 货 币 而 非 投 资 货 币 结 算 给 贵 方 如 果 贵 方 在 不 利 的 汇 率 条 件 下 将 结 算 款 项 换 回 原 始 投 资 货 币, 贵 方 须 承 担 的 汇 兑 损 失 可 能 超 过 贵 方 所 赚 取 的 收 益, 甚 至 因 此 损 失 部 分 或 全 部 本 金 非 银 行 存 款 本 产 品 并 非 银 行 存 款, 银 行 不 为 本 产 品 支 付 利 息 非 保 本 浮 动 收 益 风 险 本 产 品 是 非 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 不 保 证 本 金 和 收 益, 属 于 高 风 险 投 资 产 品, 贵 方 的 投 资 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 甚 至 损 失 全 部 本 金 贵 方 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 第 3 页 ( 共 12 页 )
风 险 类 别 具 体 风 险 说 明 提 前 赎 回 风 险 除 非 银 行 另 行 准 许, 本 产 品 不 得 在 约 定 到 期 日 之 前 赎 回 调 整 与 终 止 风 险 市 场 风 险 信 用 风 险 流 动 性 风 险 利 率 风 险 汇 率 风 险 挂 钩 标 的 风 险 法 律 与 政 治 风 险 税 务 风 险 突 发 事 件 风 险 在 遵 守 适 用 法 律 法 规 及 本 产 品 销 售 文 件 的 前 提 下, 银 行 有 权 自 行 决 定 在 任 何 时 候 (1) 取 消 贵 方 对 本 产 品 的 投 资 申 请,(2) 全 部 或 部 分 调 整 暂 停 或 终 止 本 产 品 及 / 或 (3) 对 相 关 销 售 文 件 进 行 任 何 修 改 或 补 充, 并 根 据 本 产 品 销 售 文 件 的 约 定 向 贵 方 披 露, 且 无 须 承 担 任 何 成 本 费 用 利 息 和 责 任 在 该 等 情 况 下, 贵 方 可 能 因 此 无 法 获 得 预 期 收 益 可 能 触 发 前 述 事 件 的 情 形 包 括 但 不 限 于 :(1) 基 于 本 产 品 的 特 性, 本 产 品 实 际 募 集 的 金 额 未 能 达 到 最 低 总 额 或 超 过 最 高 募 集 上 限,(2) 为 遵 守 法 律 法 规 或 银 行 政 策 的 要 求 及 (3) 相 关 市 场 波 动 异 常 或 发 生 其 他 变 化 本 产 品 的 价 值 可 涨 可 跌, 受 挂 钩 标 的 或 外 部 因 素 ( 包 括 金 融 政 治 经 济 自 然 事 件 及 其 他 市 场 形 势 ) 表 现 的 影 响 任 何 过 往 业 绩 均 不 代 表 将 来 表 现 贵 方 投 资 本 产 品 须 承 担 银 行 的 信 用 风 险 同 时, 本 产 品 的 管 理 可 能 涉 及 其 他 银 行 保 管 人 证 券 经 纪 机 构 及 相 关 金 融 服 务 机 构, 贵 方 亦 会 面 临 该 等 机 构 的 信 用 风 险 银 行 及 上 述 该 等 机 构 可 能 因 违 约 破 产 或 其 他 原 因 导 致 无 法 支 付 本 产 品 的 本 金 及 收 益, 贵 方 可 能 因 此 无 法 获 得 预 期 收 益, 甚 至 遭 受 投 资 本 金 受 损 的 风 险 本 产 品 不 具 流 动 性, 并 非 易 于 变 现 的 产 品 由 于 本 产 品 一 般 没 有 能 够 随 时 变 现 的 二 级 市 场, 也 不 在 任 何 交 易 所 上 市 或 交 易, 贵 方 可 能 须 持 有 本 产 品 直 至 到 期 日, 无 法 提 前 出 售 或 终 止 因 市 场 内 部 和 外 部 原 因 ( 包 括 但 不 限 于, 证 券 延 期 上 市 暂 停 交 易 等 ), 本 产 品 或 其 挂 钩 标 的 如 不 能 按 约 定 及 时 变 现, 贵 方 可 能 会 蒙 受 损 失 宏 观 经 济 形 势 货 币 政 策 等 因 素 导 致 的 利 率 变 动, 会 影 响 本 产 品 的 表 现 和 收 益 利 率 变 动 往 往 具 有 突 发 性 和 不 可 预 知 性 如 果 本 产 品 以 外 币 计 价 ( 即 以 外 币 计 算 收 益 赎 回 金 额 和 到 期 结 算 金 额 ), 汇 率 风 险 仍 不 能 完 全 得 以 排 除, 本 产 品 的 表 现 仍 须 承 受 外 币 和 人 民 币 间 的 汇 率 风 险 贵 方 的 投 资 本 金 在 涉 及 货 币 兑 换 时 可 能 因 汇 率 变 动 而 蒙 受 损 失 本 产 品 的 表 现 受 投 资 货 币 与 挂 钩 货 币 的 汇 率 的 影 响, 而 该 等 汇 率 可 能 随 时 发 生 无 法 预 计 的 剧 烈 变 化, 并 受 到 各 种 复 杂 的 政 治 和 经 济 因 素 的 影 响 一 国 政 府 可 能 在 无 任 何 预 示 的 情 况 下 施 行 外 汇 管 制 或 其 他 货 币 政 策, 该 等 政 策 可 能 直 接 影 响 到 相 关 货 币 的 兑 换 或 转 移, 从 而 对 本 产 品 造 成 无 法 预 计 的 影 响, 例 如 导 致 银 行 不 能 获 取 和 获 得 本 产 品 的 挂 钩 标 的, 或 获 取 和 获 得 挂 钩 标 的 的 行 为 无 法 实 现 等 本 产 品 可 能 涉 及 中 国 以 外 的 司 法 辖 区 并 受 境 外 法 律 法 规 的 管 辖 相 关 境 内 外 法 律 法 规 的 变 更 可 能 会 对 本 产 品 产 生 影 响, 贵 方 须 承 受 相 应 的 法 律 风 险 本 产 品 所 涉 各 司 法 辖 区 内 的 政 治 环 境 的 变 化 亦 可 能 会 直 接 或 间 接 对 本 产 品 的 表 现 产 生 影 响, 例 如 外 汇 管 制 或 行 业 政 策 的 收 紧 可 能 导 致 本 产 品 挂 钩 标 的 的 价 值 受 损, 继 而 可 能 使 本 产 品 的 收 益 受 损 不 同 的 理 财 产 品 可 能 受 限 于 不 同 的 税 收 影 响 贵 方 在 投 资 本 产 品 之 前, 应 了 解 该 投 资 可 能 涉 及 的 各 类 税 项 ( 如, 所 得 税 等 ) 银 行 无 义 务 也 不 会 为 贵 方 提 供 任 何 税 务 咨 询 如 有 需 要, 贵 方 应 向 独 立 的 第 三 方 税 务 顾 问 寻 求 专 业 意 见 贵 方 应 承 担 适 用 于 贵 方 的 与 投 资 本 产 品 有 关 的 所 有 税 款 银 行 有 权 根 据 有 关 法 律 规 定 代 为 扣 缴 所 有 与 本 品 相 关 的 应 缴 税 款 ( 如 有 ) 贵 方 可 能 面 临 因 银 行 不 能 控 制 的 情 况 直 接 或 间 接 导 致 银 行 延 迟 或 未 能 履 行 在 本 产 品 中 的 义 务, 或 因 前 述 情 况 导 致 本 产 品 受 损 或 价 格 剧 烈 波 动 从 而 不 能 及 时 完 成 止 损 变 现 的 风 险 ( 该 等 情 况 包 括 但 不 限 于 政 府 限 制 有 关 的 交 易 所 清 算 所 或 其 他 市 场 暂 停 交 易 系 统 故 障 战 争 罢 工 社 会 骚 乱 恐 怖 活 动 自 然 灾 害 流 行 病 等 ) 第 4 页 ( 共 12 页 )
投 资 情 景 分 析 注 意 : 情 形 示 例 仅 用 于 帮 助 贵 方 理 解 本 产 品, 仅 供 参 考, 不 构 成 银 行 的 任 何 承 诺 并 且, 以 下 情 形 示 例 均 基 于 本 产 品 的 正 常 运 作 而 设 定, 即 各 情 形 中, 均 假 定 贵 方 持 有 本 产 品 直 至 到 期 日 最 不 利 投 资 情 形 下, 收 益 为 零 并 损 失 全 部 本 金 以 下 分 析 使 用 模 拟 数 据 测 算 收 益 不 等 于 实 际 收 益, 投 资 需 谨 慎 假 设 : 投 资 货 币 : 美 元 投 资 金 额 :200,000 美 元 投 资 期 限 :1 个 月 (31 天 ) 挂 钩 货 币 : 澳 元 协 定 汇 率 ( 澳 元 兑 美 元 ):1.0625 年 化 收 益 率 :13% 情 形 描 述 到 期 日 之 本 金 及 收 益 额 情 形 1 在 到 期 日, 澳 元 兑 美 元 的 结 算 汇 率 为 1.072 收 益 =200,000 美 元 x13%x31/360=2238.89 美 元 到 期 本 金 及 收 益 额 ( 以 美 元 支 付 ) =200,000+2238.89=202,238.89 美 元 情 形 2 在 到 期 日, 澳 元 兑 美 元 的 结 算 汇 率 为 1.0625 收 益 = 200,000 美 元 x13%x31/360=2238.89 美 元 到 期 本 金 及 收 益 额 ( 以 澳 元 支 付 ) =(200,000+2238.89)/1.0625 = 190,342.48 澳 元 收 益 =200,000 美 元 x13%x31/360=2238.89 美 元 到 期 本 金 及 收 益 额 ( 以 澳 元 支 付 ) =(200,000+2238.89)/1.0625=190,342.48 澳 元 情 形 3 在 到 期 日, 澳 元 兑 美 元 的 结 算 汇 率 为 1.0425 ( 若 以 到 期 日 澳 元 兑 美 元 的 结 算 汇 率 1.0425 计 算, 190,342.48 澳 元 x1.0425=198,432.04 美 元 即 若 以 投 资 货 币 美 元 计, 贵 方 在 到 期 日 的 投 资 结 果 为 198,432.04 美 元 -200,000 美 元 =-1,567.96 美 元, 即 贵 方 损 失 1,567.96 美 元 ) 情 形 4 ( 最 不 利 投 资 情 形 ) 在 到 期 日, 澳 元 出 现 停 止 流 通 或 丧 失 货 币 职 能 的 情 况 收 益 + 到 期 本 金 = 0 第 5 页 ( 共 12 页 )
产 品 说 明 书 一 产 品 概 要 产 品 名 称 产 品 描 述 产 品 发 行 方 投 资 申 请 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 本 产 品 为 非 保 本 浮 动 收 益 型 理 财 产 品 投 资 本 金 及 收 益 与 挂 钩 货 币 的 表 现 及 相 应 公 式 挂 钩, 本 产 品 收 益 最 低 可 能 为 零, 甚 至 损 失 全 部 投 资 本 金 客 户 根 据 自 身 的 投 资 需 求 及 对 外 汇 市 场 的 判 断, 向 银 行 提 出 投 资 申 请, 与 银 行 确 定 交 易 日 投 资 货 币 挂 钩 货 币 投 资 期 限 及 协 定 汇 率 银 行 将 根 据 以 上 条 件 确 定 收 益 率 客 户 的 所 有 投 资 本 金 将 存 放 于 客 户 在 银 行 开 立 的 一 个 投 资 货 币 账 户 于 本 产 品 到 期 日, 银 行 将 按 照 本 金 及 收 益 条 款 以 投 资 货 币 向 客 户 支 付 本 金 及 收 益, 或 以 约 定 之 协 定 汇 率 兑 换 成 挂 钩 货 币 支 付 本 金 及 收 益 具 体 产 品 条 款 请 参 见 综 合 理 财 服 务 主 协 议 或 汇 利 系 列 客 户 协 议 ( 如 适 用 ) 银 行 客 户 可 于 任 一 北 京 营 业 日 ( 定 义 如 下 ) 向 银 行 提 出 投 资 申 请 注 : 客 户 可 申 请 通 过 电 话 银 行 或 I6( 即 在 客 户 签 署 的 授 权 和 赔 偿 函 项 下 以 传 真 或 电 话 等 通 讯 方 式 发 出 指 示 ) 进 行 投 资 申 请 通 过 该 等 方 式 进 行 投 资 申 请 无 需 客 户 另 行 书 面 确 认, 相 关 电 话 录 音 或 通 讯 记 录 将 作 为 客 户 提 出 投 资 申 请 的 依 据 但 任 何 情 况 下, 该 投 资 申 请 方 式 将 遵 循 银 行 的 相 关 交 易 规 则 并 且, 银 行 有 权 不 时 对 该 交 易 规 则 做 出 调 整 客 户 同 意, 通 过 电 话 银 行 或 I6 提 交 投 资 申 请 的 相 关 本 产 品 交 易 仍 应 受 其 已 签 署 的 汇 利 投 资 认 购 申 请 书 的 客 户 声 明 部 分 及 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 理 财 产 品 相 关 的 所 有 其 他 销 售 文 件 的 约 束, 直 至 客 户 签 署 另 一 份 认 购 申 请 书 和 相 关 销 售 文 件 为 止 投 资 货 币 欧 元 英 镑 澳 币 纽 币 美 元 加 币 瑞 郎 日 币 港 币 新 加 坡 元 或 银 行 不 时 决 定 的 其 他 货 币, 以 交 易 确 认 书 所 列 投 资 货 币 为 准 挂 钩 货 币 欧 元 英 镑 澳 币 纽 币 美 元 加 币 瑞 郎 日 币 港 币 新 加 坡 元 或 银 行 不 时 决 定 的 其 他 货 币, 以 交 易 确 认 书 所 列 挂 钩 货 币 为 准 协 定 汇 率 由 客 户 与 银 行 在 认 购 申 请 书 中 约 定, 以 交 易 确 认 书 所 列 协 定 汇 率 为 准 最 低 投 资 额 美 元 16,000 元 ( 或 等 值 其 他 外 币, 以 银 行 不 时 调 整 为 准 ) 结 算 汇 率 由 银 行 在 结 算 日 接 近 上 午 十 时 正, 根 据 当 时 外 汇 市 场 汇 率 酌 情 厘 定 的 投 资 货 币 对 挂 钩 货 币 的 汇 率, 以 结 算 确 认 书 所 列 结 算 汇 率 为 准 交 易 日 由 客 户 与 银 行 在 认 购 申 请 书 中 约 定 生 效 日 交 易 日 后 的 第 2 个 营 业 日 ( 定 义 如 下 ), 以 交 易 确 认 书 所 列 生 效 日 为 准 投 资 期 限 1 周 2 周 3 周 1 个 月 3 个 月 或 银 行 不 时 决 定 的 其 他 投 资 期 限, 以 交 易 确 认 书 所 列 投 资 期 限 为 准 是 否 保 本 不 保 本 到 期 日 自 生 效 日 ( 含 该 日 ) 起 算 至 投 资 期 限 届 满 的 日 子 ; 以 交 易 确 认 书 所 列 到 期 日 为 准 结 算 日 到 期 日 前 第 2 个 北 京 营 业 日, 以 交 易 确 认 书 所 列 结 算 日 为 准 第 6 页 ( 共 12 页 )
二 本 金 及 收 益 收 益 年 化 收 益 率 收 益 = 投 资 本 金 年 化 收 益 率 x 投 资 天 数 计 算 系 数 由 银 行 根 据 与 客 户 商 定 的 交 易 日 投 资 货 币 挂 钩 货 币 投 资 期 限 及 协 定 汇 率 等 因 素 自 行 决 定 在 交 易 确 认 书 中 列 明 并 以 之 作 准 计 息 天 数 自 生 效 日 ( 含 该 日 ) 起 至 到 期 日 ( 不 含 该 日 ) 止 的 期 间 内 的 实 际 自 然 日 的 天 数 投 资 天 数 计 算 系 数 计 息 天 数 /365 或 360( 视 投 资 货 币 不 同 而 不 同 ) 在 结 算 日, (1) 如 果 投 资 货 币 对 于 挂 钩 货 币 的 结 算 汇 率 较 协 定 汇 率 升 值 或 等 于 协 定 汇 率, 那 么 银 行 将 于 到 期 日 按 照 协 定 汇 率 将 本 金 和 收 益 折 算 成 挂 钩 货 币 支 付 给 客 户 ( 为 免 疑 问, 如 挂 钩 货 币 届 时 停 止 流 通 或 丧 失 货 币 职 能, 该 情 形 视 为 投 资 货 币 兑 挂 钩 货 币 较 协 定 汇 率 升 值 ); 或 本 金 及 收 益 (2) 如 果 投 资 货 币 对 于 挂 钩 货 币 的 结 算 汇 率 较 协 定 汇 率 贬 值, 那 么 银 行 于 到 期 日 以 投 资 货 币 将 本 金 和 收 益 支 付 给 客 户 ( 为 免 疑 问, 如 投 资 货 币 届 时 停 止 流 通 或 丧 失 货 币 职 能, 该 情 形 视 为 投 资 货 币 兑 挂 钩 货 币 较 协 定 汇 率 贬 值 ) 银 行 于 到 期 日 将 本 金 和 收 益 转 入 客 户 指 定 的 结 算 账 户 为 免 疑 问, 如 到 期 日 计 算 机 构 决 定 以 投 资 货 币 向 客 户 支 付 本 金 及 收 益, 则 该 等 本 金 及 收 益 应 转 入 客 户 的 本 金 结 算 账 户 ; 如 计 算 机 构 决 定 以 挂 钩 货 币 支 付 本 金 及 收 益, 则 该 等 本 金 及 收 益 应 转 入 客 户 指 定 的 同 名 结 算 账 户 ( 如 为 联 名 账 户, 则 应 为 相 同 的 联 名 名 义 并 受 相 同 的 签 署 权 限 限 制 ) 如 在 到 期 日, 客 户 尚 未 在 银 行 处 开 立 挂 钩 货 币 的 结 算 账 户, 则 客 户 同 意 并 授 权 银 行 为 本 产 品 项 下 交 易 之 目 的 为 客 户 开 立 挂 钩 货 币 的 结 算 账 户, 无 需 另 行 寻 求 客 户 的 确 认 或 同 意 或 另 行 签 署 申 请 文 件 注 : 如 果 银 行 于 到 期 日 以 挂 钩 货 币 将 本 金 和 收 益 支 付 给 客 户, 而 届 时 的 结 算 汇 率 对 客 户 较 为 不 利, 则 客 户 可 能 损 失 部 分 甚 至 全 部 本 金 且 收 益 为 零 提 前 赎 回 不 适 用 三 其 他 条 款 计 算 机 构 银 行 计 算 机 构 所 作 的 相 关 计 算 和 决 定 具 有 最 终 性 及 决 定 性 费 用 银 行 对 本 产 品 的 认 购 不 额 外 收 取 手 续 费 四 定 义 营 业 日 北 京 营 业 日 指 北 京 香 港 纽 约 和 相 关 交 易 货 币 所 属 国 家 或 地 区 的 商 业 银 行 同 时 营 业 ( 包 括 进 行 外 汇 买 卖 和 外 币 存 款 交 易 ) 的 日 期 ( 不 包 括 周 六 周 日 或 公 共 假 日 ) 指 北 京 的 商 业 银 行 营 业 ( 包 括 进 行 外 汇 买 卖 和 外 币 存 款 交 易 ) 的 日 期 ( 不 包 括 周 六 周 日 或 公 共 假 日 ) 第 7 页 ( 共 12 页 )
客 户 权 益 须 知 专 页 尊 敬 的 客 户 : 为 了 保 护 贵 方 的 合 法 权 益, 请 在 投 资 理 财 产 品 前 认 真 阅 读 以 下 内 容 : 一 业 务 流 程 银 行 目 前 办 理 理 财 产 品 业 务 流 程 概 述 如 下, 贵 方 可 依 据 自 身 实 际 情 况 完 成 全 部 或 部 分 步 骤, 同 时 银 行 保 留 按 照 业 务 实 际 需 要 对 该 流 程 进 行 更 改 的 权 利 : 开 立 资 金 账 户 独 立 完 成 风 险 承 受 能 力 评 估 在 了 解 产 品 特 征 以 及 风 险 的 基 础 上, 签 署 理 财 产 品 全 套 销 售 文 件 并 签 收 资 金 划 转 入 银 行 账 户 收 到 交 易 确 认 书 ( 若 成 功 交 易 ) 账 户 月 结 单 和 相 关 确 认 通 知 书 ( 若 有 ) 二 客 户 风 险 承 受 能 力 评 估 理 财 产 品 并 非 银 行 存 款, 具 有 投 资 风 险 理 财 产 品 的 投 资 风 险 因 产 品 的 具 体 特 征 而 有 所 不 同, 银 行 会 根 据 每 一 款 理 财 产 品 的 具 体 特 征 分 别 对 其 进 行 风 险 评 级, 并 在 相 关 理 财 产 品 的 销 售 文 件 中 载 明 不 同 的 理 财 产 品 因 其 风 险 评 级 不 同 而 适 合 于 不 同 风 险 承 受 能 力 的 客 户 * 为 了 解 贵 方 的 风 险 承 受 能 力, 以 便 银 行 将 适 合 贵 方 投 资 的 产 品 推 荐 给 贵 方, 请 贵 方 在 认 购 理 财 产 品 之 前 独 立 完 成 客 户 投 资 评 估 ( 适 用 于 个 人 客 户, 下 同 ) 或 企 业 投 资 评 估 ( 适 用 于 非 个 人 客 户, 下 同 ) 该 评 估 的 有 效 期 为 一 年, 且 在 每 次 认 购 理 财 产 品 前 贵 方 须 回 顾 有 效 的 客 户 投 资 评 估 结 果 或 企 业 投 资 评 估 结 果 并 确 认 是 否 更 改 答 案 若 在 该 评 估 有 效 期 内 发 生 了 可 能 影 响 贵 方 风 险 承 受 能 力 的 情 况, 贵 方 应 主 动 向 银 行 要 求 于 再 次 认 购 理 财 产 品 之 前 重 新 完 成 客 户 投 资 评 估 或 企 业 投 资 评 估 请 贵 方 掌 握 自 身 的 风 险 承 受 能 力 评 级, 并 在 投 资 任 何 理 财 产 品 之 前 谨 慎 考 虑 该 理 财 产 品 的 风 险 评 级 与 贵 方 自 身 的 风 险 承 受 能 力 评 级 间 的 匹 配 性 贵 方 不 应 购 买 风 险 评 级 高 于 贵 方 风 险 承 受 能 力 评 级 的 产 品 三 信 息 披 露 及 相 关 权 利 贵 方 可 通 过 以 下 渠 道 获 取 贵 方 所 购 买 的 相 关 理 财 产 品 信 息 : (1) 登 陆 银 行 网 站 www.standardchartered.com.cn; (2) 拨 打 银 行 客 服 热 线 800-820-8088( 适 用 于 个 人 客 户, 下 同 ) 或 800-988-0018( 适 用 于 非 个 人 客 户, 下 同 ); (3) 亲 临 银 行 网 点 查 询 相 关 理 财 产 品 信 息 ; (4) 每 月 向 贵 方 寄 送 的 纸 质 或 电 子 月 结 单 ( 注 : 个 人 客 户 所 投 资 的 市 场 联 动 系 列 和 汇 利 系 列 理 财 产 品 无 产 品 月 结 单, 其 相 关 产 品 信 息 将 在 每 月 寄 送 的 帐 户 综 合 月 结 单 中 列 明 ); 以 及 (5) 在 完 成 具 体 交 易 ( 例 如 交 易 成 功 提 前 赎 回 提 前 终 止 收 益 支 付 产 品 到 期 等 ) 后 或 发 生 可 能 影 响 贵 方 投 资 或 者 市 场 判 断 的 重 大 事 件 ( 例 如, 市 场 发 生 重 大 变 化 导 致 相 关 理 财 产 品 的 投 资 比 例 暂 时 超 出 其 销 售 文 件 中 载 明 的 浮 动 区 间 且 可 能 对 贵 方 的 预 期 收 益 产 生 重 大 影 响 ; 或 因 为 银 行 自 身 原 因 需 要 对 相 关 理 财 产 品 销 售 文 件 中 约 定 的 投 资 范 围 收 费 项 目 条 件 标 准 或 方 式 进 行 调 整 ) 时 向 贵 方 寄 送 的 相 关 纸 质 或 电 子 的 交 易 确 认 书 或 通 知 函 四 投 诉 处 理 和 联 系 方 式 如 贵 方 对 银 行 的 理 财 产 品 以 及 相 关 服 务 有 任 何 意 见 或 建 议, 可 拨 打 银 行 客 服 热 线 800-820-8088 或 800-988-0018 或 登 录 银 行 官 方 网 站 http://www.standardchartered.com.cn 进 行 反 馈, 贵 方 亦 可 直 接 向 银 行 网 点 负 责 人 提 出 所 有 客 户 投 诉 及 反 馈 意 见 均 会 被 记 录 在 银 行 投 诉 反 馈 处 理 系 统 中, 由 银 行 客 户 关 系 部 统 一 协 调 和 处 理 在 投 诉 处 理 过 程 中, 银 行 将 秉 承 公 平 公 正 的 原 则, 进 行 独 立 的 内 部 调 查 和 取 证, 并 会 在 第 一 时 间 通 过 口 头 沟 通 或 书 面 告 知 等 形 式 回 复 客 户 调 查 结 果, 以 期 客 户 投 诉 得 到 公 正 处 理 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 网 址 :http://www.standardchartered.com.cn 客 户 服 务 中 心 电 话 :800-820-8088 800-988-0018 注 :* 银 行 理 财 产 品 风 险 评 级 与 商 业 银 行 理 财 产 品 销 售 管 理 办 法 ( 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 2011 年 第 5 号 ) 中 要 求 的 理 财 产 品 五 级 风 险 分 类 ( 监 管 五 级 分 类 ) 的 对 应 关 系 如 下 : 监 管 五 级 分 类 ( 风 险 由 低 到 高 ) 1 级 2 级 3 级 4 级 5 级 银 行 理 财 产 品 风 险 评 级 ( 风 险 由 低 到 高 ) 1 级 ( 风 险 规 避 型 ) -2 级 ( 保 守 型 ) 3 级 - 稳 健 型 4 级 - 适 度 积 极 型 5 级 - 积 极 型 6 级 - 非 常 积 极 型 第 8 页 ( 共 12 页 )
附 件 二 致 : 渣 打 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 银 行 ) To:Standard Chartered Bank (China) Limited("Bank") 汇 利 系 列 认 购 申 请 书 客 户 信 息 Customer Information 客 户 姓 名 / 名 称 Customer Name 客 户 证 件 类 型 Certificate Type 客 户 证 件 / 营 业 执 照 号 码 Certificate/Business Licence No. 申 请 人 Primary Applicant 联 名 申 请 人 姓 名 Joint Applicant Name 联 名 申 请 人 证 件 类 型 Joint Applicant Certificate Type 联 名 申 请 人 证 件 号 码 Joint Applicant Certificate No. 联 名 申 请 人 Joint Applicant 客 户 风 险 偏 好 Customer Risk Profile 产 品 风 险 评 级 Product Risk Rating 产 品 编 号 Tranche ID 产 品 名 称 Product Name 是 否 保 本 Whether principal protected 交 易 日 Trade Date 生 效 日 Value Date 结 算 日 Fixing Date 到 期 日 Maturity Date 投 资 期 限 Investment Tenor 投 资 货 币 Investment Currency 本 金 金 额 Principal Amount 挂 钩 货 币 Alternative Currency 年 化 收 益 率 Annual Rate of Yield 协 定 汇 率 Conversion Rate 账 户 号 码 Account Number 结 算 账 户 *( 本 金 货 币 ) Settlement Account(Principal Currency) 结 算 账 户 ( 挂 钩 货 币 )* * Settlement Account(Alternative Currency) 投 资 指 令 Investment Instruction 注 : * 上 述 结 算 账 户 作 为 认 购 和 赎 回 ( 如 有 ) 的 指 定 结 算 账 户 客 户 授 权 银 行 从 上 述 结 算 账 户 中 划 转 金 额 投 资 本 产 品 Above Settlement Account will be the specified settlement account for subscription and redemption (if any). Customer authorises the Bank to debit amount from this Settlement Account to invest the Product. * 上 述 结 算 账 户 持 有 人 与 本 产 品 认 购 人 应 为 相 同 的 个 人 或 联 名 名 义, 且 受 相 同 的 签 署 授 权 限 制 ( 如 有 ) 所 规 范 Holder of the Settlement Account and Customer subscribing the Product should be the same person or each is one of holders of the same joint account, and shall be bound by restriction of signature authorisation (if any). 第 9 页 ( 共 12 页 )
客 户 声 明 Customer Declaration 我 方 谨 此 确 认 并 同 意 : I/We confirm and agree the following statements: 1. 我 方 已 经 阅 读 签 署 并 接 受 本 产 品 的 全 套 销 售 文 件, 包 括 汇 利 系 列 客 户 协 议 / 综 合 理 财 服 务 主 协 议 专 页 风 险 揭 示 书 及 客 户 权 益 须 知 产 品 说 明 书 本 汇 利 投 资 认 购 申 请 书 等 相 关 文 件 ( 统 称 为 销 售 文 件 ) I/We confirm that I/We have read, signed and accepted the Transaction Documents of this Product, including Currency Link Series Customer Agreement / Integrated Wealth Management Service Master Agreement, Know Your Investment Risk and Know Your Rights and Interests, the Term Sheet, this Subscription Application and other relevant documents (collectively, referred to as Transaction Documents ). 2. 我 方 已 仔 细 阅 读 了 本 产 品 的 全 套 销 售 文 件 ( 尤 其 是 粗 体 字 标 示 的 重 要 内 容 ), 充 分 理 解 了 该 等 销 售 文 件 中 的 各 项 条 款 和 说 明, 并 且 完 全 知 晓 并 接 受 我 方 投 资 本 产 品 的 各 项 权 利 和 义 务 银 行 的 有 关 人 士 已 对 我 方 就 销 售 文 件 的 有 关 条 款 和 内 容 提 出 的 问 题 进 行 了 充 分 的 说 明 和 解 释 I/We have read the Transaction Documents (especially the important contents written in bold), and fully understood every term and description under these Transaction Documents. My/Our every right and obligation in relation to the Product is fully understood and accepted. Any questions put forward by me/us regarding relevant clauses and contents have been clarified and explained. 3. 我 方 完 全 知 晓 并 接 受 本 产 品 的 特 征, 包 括 费 用 等 细 节, 并 且 充 分 了 解 了 投 资 本 产 品 的 各 项 利 弊 及 风 险, 包 括 但 不 限 于 以 下 风 险 : I/We fully understand and accept the features of the Product, including charges and other details, and fully understand any advantages and disadvantages as well as risks in relation to the Product, including, without limitation, the following risks: (1) 本 产 品 不 保 障 理 财 资 金 本 金, 也 不 保 证 理 财 收 益 ; neither any principal of the Product nor any investment returns is protected; (2) 本 产 品 并 非 银 行 存 款, 银 行 不 为 本 产 品 支 付 利 息 ; the Product is not a deposit, and the Bank doesn t pay interests of the Product; (3) 任 何 理 财 产 品 的 过 往 表 现 均 不 能 作 为 其 将 来 表 现 的 指 引, 亦 不 能 作 为 类 似 或 任 何 其 它 新 发 理 财 产 品 表 现 的 保 证 ; 及 any products past performance is indicative of neither its future performance, nor the performance of any similar or newly issued wealth management products; and (4) 本 产 品 的 收 益 可 能 会 因 为 市 场 变 化 银 行 信 用 产 品 流 动 性 利 率 变 动 汇 率 变 动 法 律 或 政 治 环 境 变 动 税 收 或 不 可 抗 力 等 因 素 而 受 到 影 响, 甚 至 可 能 因 此 导 致 部 分 或 全 部 收 益 受 损 factors, such as market changes, bank credit, liquidity of the Product, interest rate changes, exchange rate changes, legal or political environment changes, tax or force majeure may affect and even result in part or all losses of the investment returns. 4. 我 方 有 向 独 立 第 三 方 或 其 他 渠 道 就 本 产 品 的 投 资 进 行 咨 询 的 机 会, 并 且 在 决 定 投 资 本 产 品 之 前, 已 经 根 据 自 身 的 财 务 需 求 投 资 目 的 投 资 经 验 风 险 偏 好 评 级 对 本 产 品 的 了 解 和 独 立 第 三 方 的 专 业 意 见 ( 如 必 要 ) 对 本 产 品 的 合 适 性 做 出 了 独 立 判 断 : 本 产 品 适 合 我 方 I/We have access to independent third party or other channels with respect of the investment consultancy of the Product, and make independent judgement on the appropriateness of the Product: the Product is suitable for me/us, according to my/our own financial requirements, investment purposes, investment experience, Risk Profile, understanding of the Product, and expert opinions from independent third party (if necessary) before making any decision in relation to whether investing the Product or not. 5. 投 资 本 产 品 的 决 定 完 全 由 我 方 独 立 作 出, 并 没 有 依 赖 银 行 的 任 何 建 议 我 方 理 解 本 产 品 的 全 部 风 险 特 点, 并 将 承 担 本 产 品 项 下 的 所 有 风 险 和 损 失 我 方 明 白 银 行 不 对 我 方 的 投 资 决 定 承 担 任 何 责 任 I/We have made the investment decision independently and have NOT relied on any advice from the Bank. I/We understand the full risks and features of the Product, and agree to take all the risks and losses in relation to the Product. I/We understand that the Bank will not be liable to the investment decision I/we made. 6. 我 方 理 解, 从 银 行 处 取 得 的 任 何 产 品 说 明 书 汇 利 系 列 认 购 申 请 书 交 易 指 示 申 请 表 或 相 关 文 件 ( 无 论 是 否 签 署 ) 都 不 构 成 要 约 要 约 邀 请 或 承 诺 该 等 文 件 经 我 方 签 署 并 提 交 银 行 后, 视 为 认 购 申 请 银 行 有 权 决 定 是 否 接 受 申 请 银 行 将 我 方 的 认 购 款 划 出 我 方 指 定 的 账 户 即 视 为 接 受 我 方 投 资 本 产 品 的 申 请 对 于 最 终 生 效 的 本 产 品 的 有 关 内 容, 应 以 银 行 发 出 的 确 认 书 或 相 关 文 件 为 准 The Term Sheet, Currency Link Series Subscription Form, transaction instruction, application form or other related documents (regardless whether it has been signed or not) will not constitute an offer or an acceptance. Such documents signed by me/us and delivered to the Bank are deemed as a subscription application. The Bank shall be entitled to decide to accept or refuse my/our application. The Bank's transfer of my subscription amount out of my/our specified account of the Bank is deemed as an acceptance of my/our subscription application. The conclusive and relevant effective terms of this Product shall be subject to the confirmation or related documents issued by the Bank. 第 10 页 ( 共 12 页 )
客 户 声 明 Customer Declaration 7. 我 方 授 权 银 行 在 任 何 时 候 可 将 我 方 的 认 购 款 划 入 银 行 指 定 的 账 户 为 进 行 上 述 划 付 之 目 的, 银 行 有 权 自 行 将 相 关 认 购 款 按 照 银 行 合 理 确 定 的 汇 率 兑 换 成 本 产 品 的 投 资 货 币 我 方 的 结 算 账 户 完 全 可 有 效 操 作 且 提 供 的 所 有 材 料 皆 真 实 可 靠 我 方 可 自 行 查 询 该 账 户 的 相 关 信 息 I/We hereby confirm that the Bank is authorized to transfer the Subscription Amount to the account designated by the Bank at any time. For the purpose of above money transferring, the Bank is entitled to, at its sole discretion convert the Subscription Amount into the Investment Currency of the Product at the exchange rate as reasonably determined by the Bank. My/Our Settlement Account with the Bank is fully operational and all account documentations are true and reliable. I/We may inquire relevant information of my/our Settlement Account. 8. 我 方 同 意 并 理 解, 银 行 可 通 过 其 销 售 网 点 电 话 银 行 网 上 银 行 及 其 他 银 行 不 时 修 订 的 销 售 方 式 为 我 方 办 理 本 产 品 的 一 切 销 售 手 续 I/We agree and understand that the Bank will deal with all sales procedures in relation to the Product via branch teller, phone banking, internet banking and any other approach that revised by the Bank at any time. 9. 本 产 品 销 售 文 件 一 旦 签 署, 即 代 表 我 方 同 意 并 确 认 就 本 产 品 的 投 资 申 请 银 行 按 销 售 文 件 的 约 定 将 我 方 的 认 购 款 划 出 指 定 的 我 方 账 户 之 时, 无 需 通 过 电 话 等 方 式 与 我 方 就 本 产 品 的 投 资 申 请 作 再 次 确 认 Once the Transaction Documents are signed, I/we agree and confirm the investment application in relation to the Product. The Bank need not to reconfirm this investment application in relation to the Product through telephone or other ways before it transfers the subscription Amount out of my/our specified account. 10(. 仅 适 用 于 个 人 客 户 ) 我 方 已 完 成 了 客 户 风 险 承 受 能 力 评 估, 结 果 见 所 附 的 客 户 风 险 承 受 能 力 评 估 及 建 议 书, 我 方 对 该 评 估 结 果 无 异 议 参 照 建 议 书, 我 方 愿 意 投 资 本 产 品 如 影 响 我 方 风 险 承 受 能 力 的 因 素 发 生 变 化, 我 方 将 及 时 告 知 银 行 并 完 成 风 险 承 受 能 力 的 重 新 评 估, 我 方 将 根 据 重 新 评 估 后 的 评 估 结 果 决 定 是 否 继 续 投 资 本 产 品 若 根 据 我 方 最 近 一 次 的 投 资 评 估 结 果, 我 方 不 适 合 购 买 本 产 品, 银 行 有 权 自 行 决 定 拒 绝 向 我 方 提 供 或 提 前 终 止 本 产 品 的 相 关 服 务 (Applicable to Individual Customer only) I/We have completed the Customer Investment Profile assessment. Customer Investment Profile and Pre-order Form are attached. I/we agree to the assessment result. Referring to the Pre-order Form, I/We are willing to invest in this Product. If factors that affect our risk tolerance vary, I/we will inform the Bank immediately and re-complete the Customer Investment Profile assessment. I/We will make a decision on whether to continue investing this Product according to the latest Customer Investment Profile. If my/our latest Customer Investment Profile indicates that I/we are not suitable to purchase this Product, the Bank is entitled to, at its sole discretion, reject to offer this Product or terminate this Product prior to the agreed maturity date. ( 仅 适 用 于 非 个 人 客 户 ) 我 方 已 完 成 了 企 业 风 险 承 受 能 力 评 估, 结 果 见 所 附 的 企 业 风 险 承 受 能 力 评 估 及 建 议 书, 我 方 对 该 评 估 结 果 无 异 议 参 照 建 议 书, 我 方 愿 意 投 资 本 产 品 如 影 响 我 方 风 险 承 受 能 力 的 因 素 发 生 变 化, 我 方 将 及 时 告 知 银 行 并 完 成 风 险 承 受 能 力 的 重 新 评 估, 我 方 将 根 据 重 新 评 估 后 的 评 估 结 果 决 定 是 否 继 续 投 资 本 产 品 若 根 据 我 方 最 近 一 次 的 投 资 评 估 结 果, 我 方 不 适 合 购 买 本 产 品, 银 行 有 权 自 行 决 定 拒 绝 向 我 方 提 供 或 提 前 终 止 本 产 品 的 相 关 服 务 (Applicable to Non-individual Customer only) We have completed the Business Investment Profile assessment. Business Investment Profile and Pre-order Form are attached. We agree to the assessment result. Referring to the Pre-order Form, We are willing to invest in this Product. If factors that affect our risk tolerance vary, we will inform the Bank immediately and re-complete the Business Investment Profile assessment. We will make a decision on whether to continue investing this Product according to the latest Business Investment Profile. If our latest Business Investment Profile indicates that we are not suitable to purchase this Product, the Bank is entitled to, at its sole discretion, reject to offer this Product or terminate this Product prior to the agreed maturity date. 11. 对 于 汇 利 系 列 产 品, 我 方 知 晓 并 接 受 : 本 产 品 具 有 风 险, 包 括 可 能 导 致 本 金 的 全 部 损 失 除 非 法 律 法 规 或 其 他 销 售 文 件 明 确 允 许, 本 产 品 在 到 期 前 不 能 提 前 赎 回 若 在 本 产 品 到 期 之 前 申 请 提 前 赎 回 且 获 得 银 行 准 许, 赎 回 金 额 可 能 远 低 于 投 资 本 金, 甚 至 为 零 此 外, 还 可 能 需 承 担 提 前 赎 回 产 生 的 相 关 成 本 For Currency Link Series Products, I/we fully understand and accept that the investment risk is subject to risk, including the total loss of the amount invested. Unless otherwise specified in laws, regulations or other Transaction Documents, the product cannot be early redeemed before Maturity Date. If my/ our application for an early redemption is accepted by the Bank, the redeemed fund may be far less than the initial principal, or even amount to zero. Further, I/We may need to bear relevant costs relating to Early Redemption. 12. 请 勿 事 先 签 署 空 白 销 售 文 件 除 非 另 有 说 明, 本 文 件 项 下 的 名 词 与 其 在 相 关 销 售 文 件 中 的 释 义 一 致 本 文 件 以 中 英 文 两 种 语 言 作 成 中 英 文 文 本 之 文 义 如 有 歧 义, 在 任 何 情 况 下 均 以 中 文 文 本 为 准 Please do NOT pre-sign any blank Transaction Documents. Unless defined otherwise, words in this document shall be consistent with their definition in the respective Transaction Documents. This document is written in both Chinese and English. If there is any discrepancy between the English and Chinese versions, the Chinese version shall prevail under any circumstance. 第 11 页 ( 共 12 页 )
客 户 声 明 Customer Declaration 13. 若 在 我 方 签 署 本 汇 利 系 列 认 购 申 请 书 后 的 一 个 或 多 个 交 易 申 请 是 通 过 个 人 电 话 银 行 服 务 或 I6 下 单 ( 即, 在 我 方 签 署 的 授 权 和 赔 偿 函 项 下 以 传 真 或 电 话 等 通 讯 方 式 发 出 指 示 ) 提 出 的, 则 本 汇 利 系 列 认 购 申 请 书 的 客 户 声 明 部 分 及 汇 利 系 列 基 本 型 汇 利 投 资 账 户 理 财 产 品 相 关 销 售 文 件 仍 将 有 效 并 约 束 该 一 个 或 多 个 交 易 申 请, 直 至 我 方 签 署 另 一 份 认 购 申 请 书 和 相 关 销 售 文 件 为 止 If any application is raised through Personal Phone Banking Service or I6 (i.e. instructions given through facsimile or telephone under the Authorisation and Indemnity signed by us) after I/we have signed this Currency Link Series Subscription Application, The Customer Declaration Section of this Currency Link Series Subscription Application and the Transaction Documents in relation to Premium Currency Investment shall be valid and binding on such application until I/we sign another Subscription Application and related Transaction Documents. 14. 我 方 可 通 过 银 行 网 站 www.standardchartered.com.cn 客 服 热 线 800 820 8088( 适 用 于 个 人 客 户 ) 或 800 988 0018( 适 用 于 非 个 人 客 户 ) 或 银 行 网 点 查 询 本 产 品 信 息 I/We can inquire the information of this Product from the Bank website www.standardchartered.com.cn, Customer Service Hotline 800 820 8088 (for individual customer) / 800 988 0018 (for non-individual customer) or any branches/sub-branches. 15. 我 方 已 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 ( 台 湾 香 港 澳 门 除 外 ) 工 作 或 居 住 满 一 年, 我 方 用 于 本 次 投 资 的 资 金 来 源 于 我 方 的 境 内 收 入 ( 包 括 但 不 限 于 工 资 性 收 入 经 营 性 收 入 财 产 性 收 入 继 承 赠 与 和 资 产 出 让 所 得 以 及 退 休 金 赔 偿 金 等 转 移 性 收 入 等 ) 我 方 保 证 所 提 供 给 银 行 的 相 应 证 明 文 件 均 真 实 有 效 若 银 行 发 现 有 任 何 不 实, 银 行 有 权 宣 布 出 现 不 合 法 情 形, 并 依 据 交 易 文 件 条 款, 以 违 约 为 由 立 即 终 止 相 关 产 品 之 投 资, 发 生 的 费 用 及 损 失 概 由 我 方 承 担 若 银 行 因 上 述 不 实 遭 受 任 何 损 失 或 罚 金 的, 我 方 将 赔 偿 银 行 所 有 损 失 及 罚 金 ( 仅 适 用 于 境 外 个 人 客 户 ) I/We have worked or resided within China (excluding Hong Kong, Macao and Taiwan) for over one year. The investment fund is sourced from my/our domestic income (including without limitation income from wages and salaries, business operations, properties, inheritance, gift, transfer of properties and retirement payment, compensations or other transfer incomes). I/We certify that all the relevant supporting documents submitted to the Bank are genuine and valid. The Bank is entitled to deem any misinformation as illegal content found in the above supporting documents, and immediately terminate the investment for breach of contract according to the Transaction Documents. I will bear the expenses and investment losses arising therefrom and indemnify the Bank for all losses and penalties incurred as a result. (Only applicable to overseas Individual Customer) 3 16. 我 方 不 是 美 国 人 或 美 国 居 民 4 若 本 人 / 我 们 的 公 民 或 居 民 状 况 发 生 改 变, 会 立 即 通 知 银 行 I/We am/are not U.S. Person(s) 1or U.S. Resident(s) 2. I/We will notify the Bank immediately upon any change in my/our citizenship or residence status. 渣 打 集 团 ( 集 团 ) 员 工 购 买 声 明 ( 适 用 于 所 有 渣 打 集 团 员 工 ): Declaration of Standard Chartered Group ( Group ) Employees (for all employees of Standard Chartered Group): 我 方 购 买 产 品 前, 已 经 阅 读 并 理 解 个 人 银 行 个 人 账 户 交 易 程 序 集 团 个 人 账 户 交 易 政 策 及 其 他 相 关 集 团 政 策 ( 政 策 ), 并 会 按 上 述 政 策 之 要 求 履 行 所 属 我 方 之 义 务, 包 括 但 不 限 于 就 产 品 购 买 进 行 有 关 核 准 或 申 报 若 我 方 有 违 反 上 述 政 策, 银 行 有 权 依 据 销 售 文 件 条 款, 以 违 约 为 由 立 即 终 止 本 产 品 之 投 资, 并 保 留 依 照 政 策 采 取 其 他 措 施 的 权 利, 由 此 发 生 的 费 用 或 损 失 概 由 我 方 承 担 I have read and understood the Consumer Banking Personal Account Dealing Procedures, Group Personal Account Dealing Policy and other relevant Standard Chartered Group Policies ( Policies ) prior to my application for the purchase of the Product, and will fulfill my obligations under the Policies, including without limitation to obtaining preclearance or fulfilling reporting requirements. 3 美 国 人 : US Person means: (1) 就 个 人 客 户 而 言, 指 除 美 国 居 民 外 的 美 国 公 民 或 美 国 绿 卡 持 有 人 ; any individual who is not a US Resident and is either a U.S. Citizen or a person holding a Green Card issued by the U.S. Government; (2) 就 非 个 人 客 户 而 言, 指 在 美 国 设 立 的 美 国 公 司 或 美 国 合 伙 企 业 美 国 信 托 或 美 国 房 地 产 any non-individual if it is a U.S. corporation or a U.S. partnership which is incorporated, organized or established in the U.S., a U.S. Trust, or a U.S. Estate. 4 美 国 居 民 : 指 在 一 年 内 在 美 国 居 住 超 过 183 天 的 个 人 US Resident means: any person residing in the U.S. over 183 days a year. 第 12 页 ( 共 12 页 )