北京银行2012年社会责任报告提纲分工

股份有限公司 2014 年度社会责任报告 2015 年 4 月 27 日

报告说明报告时间范围 :2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日, 部分内容超出上述范围报告组织范围 : 报告覆盖北京银行股份有限公司总行分支机构及投资机构报告发布周期 : 年度报告报告编制原则 : 报告依照中国银监会关于加强银行业金融机构社会责任的意见商业银行公司治理指引中国银行业协会中国银行业金融机构企业社会责任指引上海证券交易所上海证券交易所上市公司环境信息披露指引和公司履行社会责任的报告编制指引等相关要求进行编写报告保证方式 : 本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任报告发布形式 : 刊登本公司社会责任报告的网站 :http://www.sse.com.cn 及北京银行股份有限公司网站 : http://www.bankofbeijing.com.cn 报告备臵地点 : 本行董事会办公室 2

前言基本信息 1. 法定中文名称 : 北京银行股份有限公司法定英文名称 :Bank of Beijing Co.,Ltd.( 缩写 : BOB ) 2. 法定代表人 : 闫冰竹 3. 董事会秘书 : 杨书剑 4. 注册地址 : 北京市西城区金融大街甲 17 号首层办公地址 : 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦邮政编码 :100033 值班电话 :(86)10-66426500 传真 : (86)10-66426519 客户服务电话 :95526 投资者咨询电话 :(86)10-66223826 国际互联网网址 :http://www.bankofbeijing.com.cn 5. 股票上市交易所 : 上海证券交易所股票简称 : 北京银行股票代码 :601169 3

公司治理架构完善的公司治理架构有利于保障利益相关方的利益本行根据公司法商业银行法等相关法律法规以及监管机构的规章制度, 构建了三会一层现代公司治理架构, 股东大会为最高权力机构董事会为决策机构监事会为监督机构高级管理层为执行机构北京银行公司治理框架图股东大会 : 2014 年本行召开了 2013 年度股东大会及第一次临时股东大会, 审议通过了董事会工作报告监事会工作报告年度财务报告年度财务预算报告发行优先股和二级资本债等多项议案, 推动本行业务持续健康发展董事会 : 2014 年本行召开董事会会议 7 次, 审议通过了定期报告机构发展规划开展资产证券化业务发行优先股和二级资本债等 70 多项重大议案, 充分发挥了董事会战略决策和核心领导作用同时, 董事会下设专门委员会累计召开会议 4

27 次, 审议了四五规划执行情况全面风险报告各项关联交易监管指标体系报告等重要议题, 有效发挥了专门委员会的决策支持作用监事会 : 2014 年本行召开监事会会议 6 次, 审议通过了定期报告董事会高级管理层履职评价报告等重要议题, 听取了风险内控财务等部门的工作报告及董事会形成的各项决议同时, 监事会下设专门委员会累计召开会议 8 次, 审议或听取了年度财务报告内控自我评估报告内外部审计报告等重要议题高级管理层 : 本行高级管理层由行长及其他高级管理人员组成, 依据法律法规公司章程以及股东大会董事会的授权行使职权, 组织开展经营管理活动 2014 年 11 月, 由董事会杂志主办的第十届中国上市公司董事会金圆桌论坛暨金圆桌奖颁奖盛典在南京举行, 我行凭借在公司治理方面的突出表现我行荣获优秀董事会及最具创新力董秘奖项 5

2014 年工作亮点定位小微 : 我行始终坚持服务小微企业的市场定位, 塑造了科技金融文化金融绿色金融民生金融品牌 2014 年底小微企业贷款余额 1953 亿, 较年初增长 352 亿元服务地方 : 截至 2014 年底, 北京银行营销网络遍布 15 个大中城市 ( 一级分行 11 家 ),325 家分支机构, 并设立 3 家村镇银行, 成为推动地方经济发展的重要力量三农金融 : 创新推出富民直通车金融服务体系, 打通农村金融服务最后一公里, 目前已完成北京郊区 215 个村的村村通工程, 设立了 15 个富民直通车金融服务站民生关怀 : 我行致力于推动金融惠民, 支持保障房建设, 推动新型城镇化建设,2014 年末, 保障性安居工程贷款余额 168.48 亿元, 同比增长 20.64%; 开展助学贷款业务, 累计资助 3.31 万学生顺利完成学业, 对市属市管高校贷款发放量位居全市第一 ; 为首都医保人员发放 1575 万张社保卡, 为北京市非医保患者及外地来京患者开发京医通项目, 累计发卡 253 万张, 切实为患者提供金融便利 ; 积极组织员工开展各式各样志愿活动,2014 年全行累计开展志愿服务活动 1500 余次, 志愿者参与人次 7800 余次促进就业 : 累计向社会提供 1.9 万个就业岗位, 荣获中国最佳雇主称号 ; 为北京市五类困难人群办理小额担保贷款业务, 业务量占全市 95% 以上, 累计帮助 5000 余名就业困难人员成功实现就业公益慈善 : 我行矢志不渝地推动公益事业发展 2014 年, 北京银行在赈灾扶贫文化教育体育卫生等领域, 对外捐款共计 2697 万元, 同比增长 81.47% 6

一规范责任治理 1 责任理念使命 : 为客户创造价值, 为股东创造收益, 为员工创造未来, 为社会创造财富核心价值观 : 诚信稳健创新共赢愿景 : 建设服务领先的国际一流银行发展目标 : 未来 5-10 年, 我行以中国特色银行中国标杆银行中国受人尊敬银行三个阶梯性的目标为方向, 努力建设成为服务中小企业和市民百姓的特色银行, 成为中小银行体系中提供一站式金融服务的标杆银行, 成为靠优秀企业文化成就百年基业赢得社会信赖和尊重的银行, 不断迈向企业发展的更高境界 2 责任模型北京银行将政府监管机构股东客户员工社区及环境等视为利益相关方, 积极加强与利益相关方的沟通, 以规范责任治理为基础, 勇于承担经济责任社会责任与环境责任, 实现企业与社会的和谐共赢 2014 年, 北京银行 1 每股社会贡献值达到 6.53 元政府监管机构股东客户北京银行规范责任治理承担经济责任员工公众环境推进社会和谐引领环境友好 1 每股社会贡献值 =( 年度净利润 + 纳税额 + 员工薪酬 + 利息支出 + 公益捐赠额 )/ 股本数 7

北京银行社会责任模型 3 责任管理合规经营 2014 年, 本行积极贯彻国家宏观经济政策严格落实监管政策要求全面提升人员合规意识, 多措并举强化合规风险管理, 推动各项业务稳健发展一是加大法律法规监测, 全年共发布新法规监测和合规提示 40 期, 加强合规管理的风险预警 ; 二是完善合规审核机制, 对全行所有体系文件新产品法律文本招投标会议等进行合规性审核 ; 三是组织参与各类专项检查, 促进合规文化和风险防范意识的传导 ; 四是开展丰富多彩的合规文化宣传, 通过合规知识在线测试合规风险状况调查编写合规手册合规知识宣讲等活动, 有效提升全员的合规意识内部控制 2014 年, 依据本行企业内部控制规范体系银监会商业银行内部控制指引及本行内部控制评价程序和方案, 组织开展内部控制评价工作本行建立了持续有效的内控评价体系, 制定了内部控制评价实施方案程序和评价工具, 明确了评价范围工作任务人员组织和进度安排等事项, 开展持续全年的内部控制评价工作由总行各部室各分支机构按照各自职责范围对内部控制设计和运行情况进行自评价, 审计部门通过专项审计内控现场测试等方式对全行内控自评价工作进行独立复核, 出具年度内部控制评价报告并进行公开披露反洗钱我行严格遵循反洗钱法律法规, 以开展洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理工作为契机, 强化反洗钱内控建设 2014 年, 我行依据外部监管政策变化, 新增及修订反洗钱内控制度 15 项, 确保制度的有效性 ; 对原有反洗钱系统进行全面升级改造, 完成了由单一交易报送系统向综合化管理平台的转变, 显著提升 8

管理效率 ; 组织人员参加人行反洗钱岗位资格认证培训, 通过率达 95% 以上 ; 进行反洗钱高管培训, 强化高管人员的反洗钱合规管理意识此外, 我行积极践行反洗钱领域的社会责任, 组织反洗钱宣传月等主题宣传活动, 普及反洗钱知识, 提高公众金融风险防范意识, 取得良好的社会反响反腐败反商业贿赂 2014 年, 我行紧扣当前党风廉政建设和反腐败工作的新形势, 不断创新工作举措, 找准工作着力点通过深入开展送廉政教育到分行业务线活动, 开展任前廉政谈话, 落实党风廉政建设责任制, 切实履行一岗双责持续加强宣传教育力度, 结合反腐败形势和同业典型案例定期编发纪检监察简报下发全行, 组织参观反腐倡廉教育展览开展知识测试观看警示教育片, 举办廉政提醒等活动, 提升教育活动的针对性和有效性持续完善监督机制, 不断强化内外部审计纪检部门监督社会监督以及群众监督严格执行全面系统的问责制度, 坚持有错必问有过必责, 确保我行依法合规稳定健康发展全面风险管理我行积极推进全面风险管理体系建设, 完善总分支三级风险管理架构设臵, 强化分行管理部信贷六集中管控机制有效落地 ; 深化风险三道防线管理职能发挥, 规范风险全流程嵌入式管理完善全业务全流程全口径风险管理, 前移风险管理关口, 强化风险管理对市场引导作用强化经济资本约束, 综合平衡资本风险收益成本, 科学分配信贷资源, 有效控制风险敞口积极推动新资本协议项目落地应用, 持续提升全行风险量化水平和资本管理能力 ; 完善信用风险管理系统功能, 持续提升信息科技支撑能力强化重点领域风险预警与排查, 做好房地产融资平台产能过剩行业表外业务以及影子银行等重点领域风险监测 ; 创新思路, 积极化解处臵不良资产, 实现资产质量双控目标 9

二承担经济责任 1. 助推经济发展 1) 扶持新兴产业发展我行紧紧围绕新常态, 严格执行有扶有控有保有压的差别化信贷政策, 优先支持小微企业和涉农产业, 实现两个不低于的发展目标 ; 积极支持国家重点基础设施传统制造业改造升级战略性新兴产业节能环保民生保障工程新型城镇化建设居民消费升级等领域 ; 积极开展绿色信贷, 加大对绿色经济低碳经济循环经济的支持 ; 审慎控制融资平台房地产产能过剩行业高污染及高排放行业的授信总量 2014 年, 实现贷款总额 6638 亿元, 有力地支持了实体经济发展在中国人民银行营业管理部召开的 2014 年度北京辖区信贷政策导向效果评估通报会上, 我行荣获信贷政策执行效果综合评估一等奖, 以及中小企业高新技术企业文化创意企业涉农房地产节能减排项目 6 个单项评估一等奖, 成为此次获奖数目最多的单位 2) 支持地方经济发展我行积极稳健开展网点布局工作, 为地方经济发展提供支持截至 2014 年末, 北京银行营销网络遍布 15 个大中城市 ( 一级分行 11 家 ), 分支机构达 325 家, 并设立 3 家村镇银行, 为服务地方经济服务地方百姓提供更多便捷同时, 我行积极服务国家重大战略发展, 贯彻落实京津冀协同发展战略, 支持天津河北经济金融创新发展, 疏解非首都核心功能 ; 加大对一带一路信贷资金支持力度, 加快贸易金融业务发展, 为相关企业和项目提供多维度跨地区的一揽子金融服务 ; 加强业务创新能力及上海自贸区金融服务建设, 发挥各分行金融引擎作用, 积极支持长江经济带新一轮开放开发 2. 保障股东权益 10

1) 提升经营业绩, 增强可持续发展能力我国经济正进入新常态, 我行认真贯彻落实国家宏观调控政策, 业务发展跃上新的台阶, 综合实力显著提升, 持续发展能力不断增强截至 2014 年 12 月 31 日, 我行资产总额达到 1.52 万亿元, 较年初增长 14%; 贷款总额 6638 亿元, 较年初增长 15%; 存款总额 9228 亿元, 较年初增长 11%, 规模实现稳健均衡增长实现净利润 156 亿元, 同比增长 16%; 资产利润率 1.09%; 资本利润率 17.96%, 盈利能力持续提升成本收入比 24.65%, 人均创利 150 万元, 网均创利近 4800 万元, 管理效率持续保持行业领先 2) 重视投资回报, 保障股东权益在实现自身可持续发展的同时, 我行坚持将发展成果惠及股东, 通过送股现金分红等形式, 保障股东获得稳定的收益 1996 年成立至今, 北京银行累计分红 163.56 亿元 2014 年 7 月, 本行实施了 2013 年度红利分配, 以总股本 8,800,159,539 股为基数, 每 10 股派发现金红利人民币 1.8 元 ( 含税 ), 每 10 股派送红股 2 股合计分红 33.44 亿元 ( 含税 ), 实施送股后总股本为 10,560, 191,447 股 3) 加强信息披露建设, 有效开展投资者关系管理 2014 年, 我行在北京上海深圳三地组织路演活动, 向投资者全方位展示我行经营情况及投资价值 ; 认真接待机构投资者调研 20 余次 ; 接听投资者咨询电话近 900 通 ; 参加券商策略会及投资者见面会 6 场, 与投资者分析师及中小投资者保持密切高效的沟通 9 月, 利用上交所平台召开 2014 年中期业绩说明会,100 余家机构行业分析师及 20 余家媒体记者受邀参加, 上交所在网络和微博平台进行图文直播我行稳健的业绩增长优异的资产质量卓越的管理效率, 得到与会投资者分析师的充分认可 2014 年全年我行股价累计涨幅 79%, 排名银行板块第五位 11

3. 真诚回报客户 1) 提供综合化多样化创新产品我行目前已经形成了财富中心理财中心自助银行以及电话银行网上银行手机银行等物理网点与虚拟网点相结合的全方位服务渠道, 为客户提供结算理财和消费信贷等一站式金融服务 2014 年, 我行直销银行正式投入运行, 秉承简单化标准化特色化的产品设计和服务理念, 设计更惠存更慧赚更会贷更汇付产品体系, 满足客户多样化金融需求, 打造互联网普惠金融针对客户个性化需求,2014 年, 全年共发行定制 401 款产品结合当月节日推出了教师专属中秋盈金等专属产品 ; 针对不同的客户群体, 推出郁金香客户专属产品贵宾客户专属医保客户专属等 ; 配合自助渠道的推广, 推出电子渠道专属直销银行专属产品 ; 推出高收益创新上班族 I 分期产品, 成为首个面向开放客群的信用卡分期产品此外, 与北京市残疾人联合会合作, 面向北京市残疾人发行加载金融功能的残疾人服务一卡通 ( 简称残联卡 ), 满足残疾人持卡实现业务办理和享受各类公共服务的需要案例 : 量身定制个人消费产品, 金贷宝助力营造幸福生活北京银行以客户为中心, 秉承简易快的产品设计理念, 打造金贷宝消费品牌, 这是为公积金缴存人量身定制的一款专享个人消费贷款产品, 凡是年龄在 25 到 55 周岁之间连续缴存公积金满一年征信记录良好的客户均可申请, 贷款用途可用于购买车辆旅游装修等大额消费需求, 帮助众多的消费者实现消费规划尽享美好生活可谓有了金贷宝, 幸福来得早! 金贷宝自推出以来, 客户反响良好截至 2014 年 12 月 31 日, 累计放款 20.5 亿元 6692 笔 2) 加强培训, 为客户提供最佳体验我行坚持以客户为中心的服务理念, 客服中心组织开展服务意识强化教 12

育活动, 定期召开全员录音分析会, 强化服务规范的学习培训 2014 年我行客户服务满意度评价指标和首次来电解决率指标稳步上升, 客户满意度已由年初的 98.38% 上升至 99.50% 为进一步增强全行公平对待消费者的意识, 保护残障客户合法权益, 我行编制了北京银行残障客户金融服务工作管理规定 ( 试行 ), 增强扶残助残意识, 提高对特殊群体服务保障能力, 并由此建立科学的特殊群体客户服务工作流程截至 2014 年 11 月 30 日, 我行有效客户投诉仅发生 17 起, 投诉解决率 100%, 月均投诉量 1.4 起, 且无二次投诉发生 2014 年, 我行有 16 家网点获评中国银行业文明规范服务五星级营业网点,13 家网点获评中国银行业文明规范服务千佳示范单位 4. 服务小微企业北京银行始终将服务小微企业作为立行之本发展之源, 积极充当小微企业成长好伙伴的探索者和实践者, 努力构建小微企业多层次金融支持保障体系, 切实提高小微企业信贷可获得性, 有效拓宽小微企业金融服务覆盖面倾斜支持, 服务实体经济求实效我行通过单设机构单列计划单独管理和单项考评, 给予倾斜支持, 优先信贷投放, 确保全行小微企业贷款实现增速和增量两个不低于, 切实加大小微金融供给截至 2014 年末, 北京银行小微企 2 业人民币公司贷款 ( 不含个人经营性 ) 余额 1953 亿元, 较年初增加 352 亿元, 增速 22%, 增量增速实现两个不低于监管要求创新产品, 提升小微金融普惠度创新推出基于结算流水实现融资的信用贷款小微贷标准化产品 ; 为高成长企业设计推出以股权质押为核心的成长贷 ; 制定发布支持小微企业降低融资成本六项工作举措, 研发推出循环贷, 为小微企业融资提质减负 ; 推动见贷即保模式在北京地区全面铺开 ; 分别与中合担保北京中小企业信用再担保通过比例分担一担通模式, 2 符合中小企业划型标准规定 ( 工信部联企业 2011 300) 中的小型微型企业划型标准 13

审慎探索民营担保公司准入 ; 探索网络融资模式, 与中关村互联网金融行业协会签署战略合作协议, 在 91 金融平台上建立北京银行金融服务专区, 对小微企业提供在线贷款服务此外, 创新推出创业保普惠保等特色产品, 为注册在中关村示范区内企业提供小额贷款支持, 提升小微金融服务普惠度衍生服务, 拓宽小微金融覆盖面除传统存贷款结算服务外, 提供包括投资理财外汇并购重组发债现金管理集合票据私人银行家族信托, 直至上市等在内的全方位金融服务支持, 为小微企业提供多样化选择打造一站式服务先后推出投贷联动计划全面金融服务协议等综合服务方案, 共同服务小微企业发展壮大同时, 发挥北京银行综合经营优势, 与北银消费中荷人寿中加基金北银租赁合作, 满足小微企业从事业经营到人身关爱的多重需求, 共同服务小微企业成长特色打造, 携手小微企业共成长持续打造文化金融科技金融绿色金融特色品牌科技金融方面, 发布银租通产品, 启动小巨人 - 摇篮计划, 未来 3 年内向中关村示范区提供意向性授信 800 亿元, 未来 4 年为北京市科技企业提供 1000 亿元人民币意向性授信文化金融方面, 与北京市文资办签署全面战略合作协议, 在未来 3 年内提供不低于 800 亿元的意向性授信额度, 与创新工场文化科技担保公司签署孵化小微文化企业的战略合作协议, 联合推出文创信保贷创新产品案例 : 创新科技金融特色产品, 满足中小企业发展需求 2014 年 6 月, 在北京银行与中关村管委会全面战略合作协议签约仪式上, 我行中关村分行与中关村科技租赁公司联合发布银租通特色融资产品, 携手搭建快速审批绿色通道, 满足科技型企业融资融物及不同阶段的发展需求通过银租通模式, 示范区内科技企业在合作租赁机构的推荐下, 可享受北京银行预授信快捷信贷支持, 并可获得中关村管委会相应的融资费用补贴 5. 支持三农发展 14

支持三农建设是我行践行社会责任与发展自身业务的重要节点, 为了更好的服务京郊经济建设, 我行结合郊区经济发展特点, 因地制宜推出服务举措, 有效推动农户贷款业务的发展, 解决新农村建设农民融资难融资慢等问题, 真正将普惠金融走村入镇, 切实有效地支持三农发展 2014 年, 我行共发放涉农贷款 480.19 亿, 同比增加 15.99% 2014 年 5 月, 我行创新推出以富民卡富民贷富民通三大系列产品为核心的富民直通车金融服务体系, 全面满足郊区农民投资理财贷款创业支付结算三方面核心金融需求, 北京银行惠农金融工程迈入新阶段我行通过推出一系列农村金融创新产品, 现已完成 215 个村的村村通工程, 设立了 15 个富民直通车金融服务站, 打通了农村金融最后一公里, 得到社会各界的充分肯定, 并特别受到联合国秘书长普惠金融特别代表荷兰马克西玛王后的高度评价 6 加强国际合作 2014 年, 我行积极响应国家关于支持中国企业走出去战略, 助力我行客户扩大海外市场份额实现全球化经营推出环球金融服务品牌国际金融通, 为客户提供本外币综合金融服务, 助力中国企业走出去 ; 推出五保 + 两证创新产品, 受到广大客户的好评 ; 与全球近千家银行建立了代理行关系, 海外业务网络畅通和有效渠道不断扩大 ; 开发了一流的国际结算清算业务处理平台, 为客户提供全球化安全高效结算服务与此同时, 我行不断拓展国际结算业务及客户全球现金管理服务, 为外商投资企业提供境内外结算账户服务结售汇服务及后续项目融资支持, 助力外企特别是境外企业走进来, 以金融支持企业健康发展, 确保外资企业招的住, 留得住, 能发展 15

三推进社会和谐 1. 促进社会就业在实现业务快速稳健发展的同时, 北京银行始终不忘履行企业社会责任, 积极落实国家就业政策, 努力为社会创造更多就业岗位, 为促进社会和谐稳定做出自身贡献 2014 年, 北京银行共引进应届大学生社会人才留学归国人员等各类人才上千人, 通过多种用工形式为北京环渤海长三角珠三角和中西部等地区提供广泛就业岗位, 为当地就业市场注入新的活力同时, 北京银行积极落实军转干部大学生村官西藏地区毕业生就业安臵, 资助残疾人就业等工作 19 年来, 北京银行累计向社会提供 1.9 万个就业岗位凭借优异的品牌形象和在促进就业方面的突出贡献,2014 年北京银行荣获中国最佳雇主等称号此外, 北京银行发挥金融企业优势, 通过创业贷小额担保贷款等信贷支持配套政策, 积极支持劳动密集型产业服务业小微型企业等重点行业和自主创业人员, 有效促进带动社会就业案例 : 承办小额担保贷款业务, 促进再就业自 2003 年起开始承办北京市小额担保贷款业务, 已累计为北京地区下岗失业人员大学毕业生农村转移劳动力复转军人农村妇女等五类人群发放贷款超过 3.46 亿元, 占全市 95% 以上, 帮助 5500 余名就业困难人员成功实现就业, 为保增长保民生保稳定做出了积极贡献 2. 维护金融消费者权益 1) 加强宣传, 促进金融知识普及在 2014 年普及金融知识万里行活动期间, 围绕金融知识伴您同行电子银行多元服务珍视个人信用三大主题, 通过普及金融知识万里行进社区进校园进农村等多种活动向金融消费者普及金融知识, 进行风险 16

提示累计组织专题宣传活动 400 余次, 发放宣传折页 100 余万份, 发送微信宣传专刊 50 万条, 提升金融消费者的金融知识和风险防范意识在 2014 年金融知识进万家服务月期间, 在北京地区全部 186 个网点设立了行内宣传点, 并设立了 113 个行外集中宣传点, 其中 30 个校园宣传点组织了专题宣传活动 300 余次, 共计发放宣传折页 50 余万份, 发送宣传短信 20 余万条我行在活动期间的优异表现受到北京银监局高度肯定, 被授予标兵单位称号 2) 完善制度, 保护金融消费者权益北京银行自成立以来, 一直将消费者权益保护工作放在全行战略发展的高度, 秉承预防为先教育为主依法维权协调处臵的工作原则, 积极践行社会责任开展金融知识教育宣传协调客户投诉处理为确保消费者权益保护工作的顺利开展, 我行新编辑出台了北京银行消费者权益保护工作委员会工作程序北京银行消费者权益保护工作管理规定 ( 试行 ) 消费者权益保护工作应急预案北京银行消费者权益保护工作内部审计指引等规定同时, 对部分规章制度进行修订完善, 明确将消费者权益保护工作与董事会工作新闻宣传价格管理零售业务风险管理服务质量等工作紧密挂钩, 从经营管理各层面切实维护金融消费者权益 3. 注重民生关怀 1) 支持保障房建设 2014 年 3 月, 政府工作报告提出要改造约 1 亿人居住的棚户区和城中村, 这是推动新型城镇化建设的重要着力点我行一直将棚改等保障性住房项目作为优先支持范围, 从政策上积极引导分支机构介入民生工程建设坚持项目资金盘活存量与用好增量并举, 在信贷额度较为紧张的形势下, 新增贷款额度和存量客户还款释放额度优先用于棚改等保障性安居工程 17

截至 2014 年 12 月末, 我行保障性安居工程贷款余额 168.48 亿元, 同比增长 20.64%, 其中北京地区 128.72 亿元, 从贷款投向来看, 北京地区用于支持经济适用房贷款余额 17.77 亿元, 两限房项目贷款余额 12.31 亿元, 公租房廉租房棚户区改造及重点村建设贷款 98.64 亿元 2) 支持教育事业北京银行在自身不断发展壮大的过程中, 坚持回报社会, 积极履行社会责任在助学贷款领域, 北京银行分别通过校园地国家助学贷款和生源地国家助学贷款两类业务为北京市 43 所市属高校学生和北京 16 个区 ( 县 ) 户籍学生提供助学贷款服务截至 2014 年底, 北京银行累计发放助学贷款 4.20 亿元, 累计资助 3.31 万学生, 帮助其顺利完成学业, 取得了良好的效果, 得到了社会各界的认可和积极评价 3) 助力医疗保障为更好地服务首都市民,2008 年 10 月 14 日, 北京银行与北京市人力资源和社会保障局合作开发社会保障卡目前, 北京市 1895 家定点医院全部开通社保卡系统, 实现持卡就医实时结算功能,1575 万张社保卡发放到位依托我行社保卡等大型项目建设经验, 针对北京市就诊的非医保患者, 我行独家开发京医通项目, 旨在整合资源, 加强信息标准化和公共服务信息平台建设, 逐步实现统一高效互联互通目前项目已在我市 23 家三甲医院 30 个院部正式上线, 同时开通 96102 呼叫热线, 实时解答患者用卡中遇到的问题截至 2014 年末, 京医通累计发卡超过 253 万张, 持卡消费 5.89 亿元, 有效减少了非医保患者重复办卡所带来的不便 4. 关注员工发展北京银行积极践行为员工创造未来的企业使命, 努力为员工创造和谐融洽的成长环境, 实现员工与企业的共同发展员工总人数连年递增, 截至 2014 18

年末, 已经达到 10401 人, 其中女性员工比例 56.3%, 女性管理者比例 47.4%, 体检及健康档案覆盖率 95%, 员工流失率常年保持较低水平保障员工合法权益严格遵守国家相关规定, 落实劳动合同签订五险一金缴纳和带薪年休假此外, 为员工提供子女教育补助员工互助保险女员工特殊疾病保险等补充福利, 解除员工后顾之忧畅通内部沟通机制, 通过工会组织职工代表大会员工座谈会意见箱等形式, 保证员工有效行使民主权利搭建广阔发展平台持续完善员工职业发展通道, 形成职务序列和非职务序列有机结合有效激励的交流晋升机制为员工提供广阔的职业发展平台和发展方向, 鼓励优秀人才在总分支行间交流锻炼, 积累丰富从业经验重视员工的能力培养与职业成长业务发展与绩效提升, 通过搭建多元化的培训, 积极打造北京银行卓越人才队伍,2014 年, 全行累计举办各类培训 3000 余期 8 万人次, 人均 40 学时关心员工身心健康参加北京市职工互助保障, 及时为员工办理各项保险理赔和续保工作, 缓解员工因病带来的经济压力, 让员工享受到市总工会推行的各项普惠政策 2014 年度, 共理赔 2438 人次, 累计金额 482936.4 元为缓解一线员工工作压力, 工会组织三场开心麻花慰问演出, 让员工们在紧张的工作之余, 放松心情释放压力建设幸福和谐企业举行多姿多彩的文体活动, 丰富员工的业余生活 9 月 13 日, 成功举办了北京银行第七届职工运动会, 全行 7000 余名干部员工参加, 增强全行上下团队凝聚力通过健身室读书屋, 娱乐角休息活动站等于一体的职工之家, 真正地把职工工作和生活的积极性调动起来, 丰富职工的业余生活, 缓解职工紧张的工作情绪释放压力, 激发职工热爱工作热爱生活的热情, 更好的投入到工作与生活中来 5. 热心公益事业 19

1) 大力推动慈善公益活动在取得优异发展业绩的同时, 北京银行矢志不渝地推动公益事业发展, 履行企业公民社会责任 2014 年北京银行在赈灾扶贫文化教育体育发展等领域对外捐款 2696.63 万元, 同比增长 81.47% 部分捐赠项目如下 : 1 月 21 日, 由北京银行发起设立的北银金融租赁公司正式开业, 向北京市卫生局和北京市医院管理局分别捐赠 100 万元, 支持北京市医疗卫生事业 ; 4 月 21 日, 为践行社会责任以及支持我市申办 2022 年冬季奥运会, 我行向北京市冬季奥申委捐赠 100 万元 ; 2013 年 4 月, 服务国家西部大开发战略, 践行企业社会责任, 我行通过共青团宁夏回族自治区委员会青少年发展基金会向其希望工程捐款 100 万元, 援建红寺堡镇东源小学和南川乡东川小学 2 个希望小学项目, 用于校舍扩建及文体教学设备配臵 ; 2014 年 6 月, 为北京大学 116 周年校庆, 我行清华园管辖行向北京大学奖教基金捐款 200 万元, 分两年捐赠, 每年 100 万元 ; 7 月 17 日, 北京银行与北京同仁张晓楼眼科公益基金会签署为期 3 年的 300 万元捐赠协议, 主要用于贫困地区中小学生的眼病筛查治疗以及我国眼病的基层预防健康教育技术研发等 8 月 3 日, 南省邵通市鲁甸县发生 6.5 级地震, 造成重大人员伤亡和严重财产损失我行积极践行企业社会责任, 拟对云南鲁甸地震捐款 300 万元, 以实际行动奉献爱心回报社会 10 月 23 日, 我行与中华慈善总会签署爱心捐赠协议, 正式成立北京银行大爱基金, 此举也成为北京银行与中华慈善总会联合发行慈善信用卡大爱卡以来, 弘扬大爱精神的又一爱心之举北京银行慈善信用大爱卡发行以来, 20

主要资助部分省份的贫困中小学生和患病儿童, 捐赠方式以助学助医为主助困为辅目前累计发卡 83 万余张, 捐助款项累计超过 520 余万元以大爱基金启动为契机, 北京银行集具有爱心的青年员工组建大爱志愿者团队, 全行员工将以大爱精神为旗臶, 开展多种形式的公益慈善行动, 在更广领域更深层面上为社会慈善事业贡献力量 2) 积极开展志愿者活动 2014 年 5 月, 北京市志愿者联合会向北京银行授旗, 北京银行志愿者服务队正式成立志愿者服务队以奉献友爱互助进步的志愿者精神为宗旨, 以美好京行奉献有我为口号, 开展社区金融服务大型赛事服务环境保护倡导城市运行维护等志愿活动截止 2014 年底, 北京银行共有志愿者 989 人, 已正式成立 4 家志愿者服务分队, 都具有统一的旗臶与标识和规章管理制度除此之外, 已有 43 家单位组建了志愿服务小队开展日常志愿服务活动 2014 年, 全行累计开展志愿服务活动 1500 余次, 志愿者参与人次 7800 余次志愿服务活动累计时长 6827 小时, 累计人次时长 34135 小时开展社区金融讲座社会秩序维护关爱弱势群体倡导绿色公益资助贫困小学等社会公益项目 101 项, 直接受助人数 2037 人, 通过社区讲座与金融知识宣传活动间接受益人数 47281 人案例 : 开展公益捐助为内蒙古自治区西藏自治区以及河北省周边的贫困家庭爱心捐赠活动, 共捐赠衣物 1670 件向中国金融教育发展基金会金融书库项目捐赠图书 2812 册, 价值 62496 元 21

四引领环境友好 1. 推行绿色信贷我行持续加大对绿色经济低碳经济循环经济的支持力度, 打造绿色金融特色品牌积极支持节能产业重点领域和国家节能重点工程环境保护重点工程以及采用先进节能环保的技术升级改造等节能环保项目 ; 坚持环保一票否决制, 对不符合产业政策和环保标准的企业或项目坚决不予信贷支持, 从源头上控制贷款的环保风险截至 2014 年 12 月末, 绿色信贷审批通过逾 400 亿元, 余额逾 180 亿元, 支持领域包括可再生能源利用工业节能建筑节能大气污染治理等, 业务范围遍及北京上海天津深圳等十余个省市自治区, 覆盖地区广泛我行以多样化产品特色化服务为发展方向, 加强对外合作, 创新担保理念, 引入国际金融公司 (IFC) 损失分担机制, 重点支持中小节能减排企业, 开展节水领域合作, 成为全球首家同 IFC 合作水能效的商业银行 2014 年初, 北京银行灵活运用节能贷产品体系, 为广东某企业提供三年期污水处理项目改造贷款 1680 万元, 解决了企业用资燃眉之急, 污水处理能力大幅提升同时, 北京银行也凭借在此项目上的突破创新获得了由中国银监会和国际金融公司共同颁发的绿色信贷水效项目开拓奖案例 : 中国中小企业节能减排贷款项目 (CHUEE SME) 产品中国中小企业节能减排贷款项目 (CHUEE SME) 重点支持民营中小企业, 从事实施提高能源使用效率项目, 或者提供用于提高能源效率可再生能源项目的产品设计开发生产安装应用等企业北京某能源技术有限公司, 在其以合同能源管理的方式承接的成都双流机场节能灯改造项目中, 我行中关村支行经过与企业具体接触和调研, 认为可以用 CHUEE SME 产品为该企业提供融资支持预计项目改造成功后可实现年节电 785.5 万千瓦时, 折合标准煤 965.4 吨, 减排 22

二氧化碳 1714.24 吨 / 年, 减少 SO2 排放 15.4 吨 / 年, 年节约电费 760 万元, 具有较强的社会效益及经济效益该项目为 CHUEE SME 贷款项下首笔贷款 2. 发展电子银行网上银行建设零售网银方面, 我行持续强化电子银行产品创新, 不断拓展产品深度和广度, 相继推出京彩 e 账户在线开户服务金贷宝贵金属 Mini 黄金延期交易等新产品和服务公司网银方面, 推出网上供应链融资功能模块, 深化与供应链核心企业合作关系, 为上下游中小企业提供在线融资服务 ; 完成企业网银成长版业务平台升级, 以简而不凡宗旨, 提供简单优质的电子银行服务 ; 大幅优化现有电子银行结算业务流程, 有效提升企业客户网上结算体验电话银行建设电话银行作为我行重要电子渠道之一,2014 年, 继续增加便民服务, 扩大人工导航的服务范围, 同时对现有产品流程进行优化工作, 配合相关部室完成贵金属增加延期合约基金业务四代核心系统改造等项目完善, 提升客户体验手机银行建设推出基于全新移动应用平台研发的新一代智能手机银行服务平台, 初步实现从交易操作型平台向营销体验型平台的过渡同时, 推出企业手机银行, 搭载移动财务审批资产一览网银交易跟踪电子回单验证网点搜索天气查询等诸多实用功能, 满足公司客户移动办公需要 2014 年 9 月, 我行正式推出官方微信银行, 标志着北京银行以智能轻网点网上银行手机银行电话银行微信银行远程智能柜员机 (VTM) 为主体的全面高效的电子银行服务体系搭建成功案例 : 北京银行国内首推智能轻网点 2014 年 9 月 4 日, 我行在国内首家创新推出的智能轻网点轻网点之轻, 体现在灵活高效低成本的网点部署, 有效节省人力成本, 成就全面电子化无纸化实时化的银行服务 ; 还体现在其能够为客户提供更轻松便捷 23

的金融服务体验, 全天候全功能全自助全流程的银行服务, 成就客户之轻松轻网点背后, 是我行强大的电子银行体系支撑在线银行网上银行电话银行手机银行微信银行与触屏设备远程智能柜员机存取款机自助缴费终端等自助设备无缝衔接高效协同, 实现线上线下完美结合, 将有限的人力网点资源高效利用 3. 坚持绿色运营我行坚持将环保理念贯穿于日常运营的全过程, 将绿色环保纳入日常工作中, 培养每一位员工的节能意识环保意识, 做到节约用能, 力争减少碳排放 1) 推广绿色低碳理念和节能环保制度制定办公物品集中采招标管理规定, 坚持推广绿色低碳理念, 践行企业绿色采购理念, 实行部门专人领用管理, 纸张文具, 按照部门人员编制定额定时发放, 费用统计, 提倡以旧换新杜绝浪费 ; 严格采购标准, 要求供应商供应产品或原材料符合绿色环保要求, 不得使用含有有毒有害材质, 并使用可循环使用可降解或者可以无害化处理的包装物, 避免过度包装建立了全行能源消耗档案, 按月按季度对全行各单位的能耗进行详细统计并立卷归档, 建立了能源统计台账积极推动全行能源监测采集系统尽早上线, 实现能源管理可视化智能化信息化 2) 组织培训宣传活动, 开展电子化办公利用各种形式开展节能宣传和教育活动, 及时传达政府总行银监局有关节能减排的文件, 推动文件的学习和贯彻落实 ; 成立全行节能领导小组, 制定下发了节能管理制度 ; 利用文件电子屏和会议的形式宣传节能减排, 积极培育员工节约用能意识, 促进资源的循环利用, 降低资源消耗开展电子化办公, 通过广泛应用电子办公系统, 全面实现收发文件公文批 24

阅标准文本下载邮件传递合同审批等多种办公的电子化处理, 提倡双面打印, 大幅降低纸张使用率同时, 要求各部室配有专办员, 做到无工作人员无电力损耗 3) 采取各项措施降低机动车能源消耗严格控制机动车辆管理一方面加强机动车管理力度, 合理调度, 减少车辆出行频率和空驶里程, 有效降低油耗 ; 另一方面加大车龄较长的老旧机动车处理, 同时定期对在用车辆检查保养, 做到上路车辆尾气排放达标, 实现绿色出行 25

五赢得社会认可社会责任类获奖名称颁奖部门信贷政策执行效果综合评估一等奖, 以及中小企业高新技术企业文化创意企业涉农房地产中国人民银行营管部节能减排项目 6 个单项评估一等奖中关村零信贷小微企业金融服务拓展活动先进单位中国人民银行营管部中关村管委会绿色信贷水效项目开拓奖中国银监会国际金融公司 2014 年金融知识进万家宣传服务月活动标兵单位北京银监局 13 家网点获评 2014 年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位 ;16 家网点获评 2014 年度中国银行业中国银行业协会文明规范服务五星级营业网点 95526 客服中心荣获综合示范奖中国银行业协会 2014 年度小微金融服务优秀管理机构奖三农金融服务优秀管理机构奖以及北京市十佳银北京市银行业协会团贷款银行奖信用卡中心荣获 2014 年安全宣传优秀奖中国银联年度最佳零售网点创新银行奖年度最佳中小企业金融服务银行奖金融时报社中国企业社会责任榜 (CSR) 行业实践奖第一财经日报中国企业社会责任杰出企业奖新华网中国社科院经济学部企业社会责任研究中心 2014 年度最具社会责任银行奖和最佳银行创新产品品牌奖新京报 2014 中国年度最佳雇主百强北京大学企业社会责任与雇主品牌传播研究中心智联招聘 26

品牌建设类获奖名称一级资本排名全球 1000 家大银行第 99 位上榜中国 500 最具价值品牌排行榜, 品牌价值 201.36 亿元, 排名中国银行业第 7 位闫冰竹董事长荣获 2014 中国经济最具影响力十大年度人物称号京彩 E 家智能轻网点荣获 2014 年度北京市银行业特色服务示范单位颁奖部门英国银行家杂志世界品牌实验室新华社经济参考报社北京市银行业协会优秀董事会及最具创新力董秘董事会杂志中国上市公司市值管理研究中 2014 年度上市公司资本品牌百强心清华大学五道口金融学院新浪网公司价值排名区域性发展银行首位当代金融家中国最佳城市零售商业银行亚洲银行家最佳贸易企业伙伴银行最佳网上银行中国银行业协会中国金融认证中心 (CFCA) 京医通项目荣获最佳技术应用奖线上买方保理案例荣获最佳中小企业融资 / 现金解决方案奖科技欧洲金融链项目荣获最佳供应链金融奖重点推荐奖 2014 品牌管理金盾奖北京大学中国企业法律风险管理研究中心华夏时报年度最佳金融创新银行每日经济新闻超越财富零售高端客户服务品牌荣获中国最佳贵宾客户理财服务奖证券时报 2014 高端业务创新私人银行华夏时报 CM 华夏理财电子银行荣获最佳移动金融奖网易财经 27

未来展望 2015 年是十二五规划的收官之年, 是全面深化改革的关键之年, 商业银行面临的机遇与挑战并存北京银行将继续坚持为客户创造价值为股东创造收益为员工创造未来为社会创造财富的神圣使命, 积极适应并引领经济新常态, 在加快自身业务转型的同时, 积极与利益相关方沟通, 继续推动企业与经济社会环境的协调可持续发展, 以切实行动践行企业社会责任 28