案 例 正 文 : 1 中 国 农 业 银 行 FMIS 系 统 开 发 摘 要 : 本 案 例 描 述 一 家 大 型 商 业 银 行 自 主 开 发 战 略 性 管 理 信 息 系 统 的 过 程 该 系 统 不 仅 规 模 大, 而 且 业 务 类 型 复 杂, 项 目 启 动 时 的 系 统 目 标 具 有 高 度 不 确 定 性 项 目 独 特 之 处 是 业 务 专 家 在 项 目 中 的 全 程 深 度 参 与, 从 可 行 性 研 究 和 需 求 分 析 直 到 系 统 测 试 用 户 培 训 和 项 目 推 广 很 多 传 统 上 由 软 件 开 发 人 员 完 成 的 工 作, 例 如 需 求 建 模 界 面 原 型 设 计 数 据 模 型 设 计 和 测 试 等, 是 由 业 务 专 家 经 过 技 术 培 训 后 完 成 的 此 外, 还 有 许 多 关 键 工 作 是 业 务 专 家 和 技 术 人 员 配 合 协 作 完 成 的 业 务 专 家 对 技 术 人 员 的 阶 段 性 工 作 成 果 的 及 时 评 审 贯 穿 于 项 目 全 程 该 系 统 最 终 在 全 行 顺 利 上 线 运 行 本 案 例 的 核 心 是 用 户 参 与 信 息 系 统 开 发, 特 别 是 全 程 深 度 参 与, 目 的 是 探 讨 其 发 生 的 条 件 原 因 利 弊 和 结 果, 揭 示 大 型 信 息 系 统 开 发 项 目 中 用 户 参 与 的 形 式 和 作 用 关 键 词 : 管 理 信 息 系 统 ; 用 户 参 与 ; 信 息 系 统 开 发 ; 项 目 管 理 0 引 言 2007 年 11 月 23 日, 对 于 中 国 农 业 银 行 财 务 管 理 信 息 系 统 (Financial Management Information System,FMIS) 的 项 目 组 全 体 成 员 而 言, 是 一 个 特 殊 的 日 子 总 行 副 行 长 带 领 全 国 各 分 行 副 行 长 全 体 出 席, 为 FMIS 系 统 举 行 全 行 表 彰 大 会 这 是 对 FMIS 系 统 的 充 分 肯 定 和 高 度 赞 扬, 也 是 对 FMIS 系 统 项 目 组 成 员 的 巨 大 鼓 舞 和 充 分 激 励 FMIS 系 统 是 中 国 农 业 银 行 自 主 研 发 的, 集 业 务 支 持 会 计 核 算 和 内 部 管 理 于 一 身 的 大 型 综 合 信 息 系 统 它 在 财 务 集 中 权 限 配 置 流 程 管 理 成 本 管 理 内 部 资 产 管 理 预 算 管 理 等 管 理 领 域 和 财 务 会 计 管 理 会 计 预 算 会 计 三 个 核 算 领 域 都 有 较 大 创 新, 为 中 国 农 业 银 行 建 立 了 全 行 集 中 统 一 的 财 务 管 理 系 统 平 台, 实 现 了 系 统 平 台 从 无 到 有 从 有 到 全 的 历 史 跨 越, 填 补 了 中 国 农 业 银 行 甚 至 中 国 1. 本 案 例 由 中 国 人 民 大 学 商 学 院 的 张 霞 毛 基 业 和 中 国 农 业 银 行 软 件 开 发 部 的 唐 家 才 撰 写, 作 者 拥 有 著 作 权 中 的 署 名 权 修 改 权 改 编 权 2. 本 案 例 授 权 中 国 管 理 案 例 共 享 中 心 使 用, 中 国 管 理 案 例 共 享 中 心 享 有 复 制 权 修 改 权 发 表 权 发 行 权 信 息 网 络 传 播 权 改 编 权 汇 编 权 和 翻 译 权 3. 由 于 企 业 保 密 的 要 求, 在 本 案 例 中 对 有 关 名 称 数 据 等 在 必 要 时 做 了 掩 饰 性 处 理 4. 本 案 例 只 供 课 堂 讨 论 之 用, 并 无 意 暗 示 或 说 明 某 种 管 理 行 为 是 否 有 效 1
银 行 业 完 全 自 主 研 发 的 财 务 管 理 领 域 的 空 白 尽 管 系 统 并 完 美, 但 是 能 够 自 主 研 发 实 现 如 此 强 大 和 复 杂 功 能 体 系 的 系 统, 足 以 让 项 目 经 理 唐 宇 感 到 欣 慰 面 对 即 将 开 展 的 新 的 开 发 任 务, 唐 宇 不 禁 反 思 : FMIS 项 目 能 够 如 此 成 功, 关 键 因 素 是 什 么 呢? 当 然, 领 导 支 持 团 队 建 设 开 发 过 程 定 义 质 量 管 理 开 发 方 法 等 因 素 都 很 关 键, 但 是, 当 回 想 起 项 目 从 立 项 开 始 到 最 终 推 广 完 毕, 业 务 专 家 ( 也 就 是 系 统 的 最 终 用 户 ) 在 项 目 组 兢 兢 业 业 无 私 奉 献 了 三 年 多, 唐 宇 认 为 用 户 全 程 参 与 是 这 个 系 统 成 功 的 非 常 重 要 的 关 键 因 素 之 一 在 FMIS 系 统 第 二 期 开 发 即 将 开 始 之 际, 唐 宇 认 为 有 必 要 系 统 性 总 结 究 竟 哪 些 是 关 键 成 功 因 素? 哪 些 做 法 需 要 在 第 二 期 坚 持 并 提 供 给 其 他 项 目 借 鉴? 前 期 FMIS 项 目 的 成 功 伴 随 的 主 要 风 险 和 代 价 是 什 么? FMIS 系 统 立 项 之 初, 就 从 一 些 分 行 和 支 行 选 调 了 一 批 业 务 专 家, 他 们 完 全 脱 离 了 原 来 的 工 作 岗 位, 全 程 参 与 到 这 个 项 目 中 他 们 具 备 丰 富 的 银 行 和 财 务 业 务 知 识, 和 丰 富 的 第 一 线 实 践 经 验, 是 FMIS 系 统 的 最 终 用 户 群 的 典 型 代 表 但 是 大 部 分 人 员 在 系 统 开 发 实 施 方 面 没 有 任 何 基 础, 对 技 术 开 发 毫 不 了 解 在 用 户 全 程 参 与 的 情 况 下, 如 何 让 用 户 能 够 深 度 参 与 项 目 开 发, 如 何 最 大 限 度 发 挥 用 户 在 项 目 过 程 中 的 作 用, 整 个 项 目 组 在 开 发 过 程 中 不 断 探 索, 最 终 摸 索 出 大 量 值 得 借 鉴 的 宝 贵 经 验 1 项 目 背 景 改 革 开 放 之 后, 中 国 银 行 业 一 直 在 逐 步 融 入 世 界 金 融 体 系 2006 年 年 底, 按 照 加 入 WTO 的 承 诺, 中 国 金 融 业 全 面 对 外 开 放, 中 国 的 银 行 面 临 的 不 再 仅 仅 是 日 益 激 烈 的 国 内 同 业 之 间 的 竞 争, 国 外 银 行 所 带 来 的 竞 争 压 力 也 随 之 显 现 竞 争 的 步 伐 使 得 银 行 现 有 管 理 体 制 的 局 限 性 越 来 越 显 著, 特 别 是 在 适 应 未 来 业 务 快 速 发 展 方 面 唯 一 的 出 路, 就 是 不 遗 余 力 地 推 行 管 理 制 度 的 变 革 所 有 这 些, 对 中 国 农 业 银 行 ( 以 下 简 称 农 行 ) 来 讲, 无 一 例 外 农 行 上 上 下 下, 都 清 楚 地 认 识 到 了 这 一 点 农 行 从 1997 年 开 始 建 设 新 一 代 综 合 应 用 系 统 (ABIS),2003 年 全 行 有 效 营 业 网 点 全 部 纳 入 到 了 该 系 统 中, 全 国 数 据 中 心 也 随 之 落 成 新 一 代 实 现 了 业 务 和 会 计 数 据 的 前 台 采 集 和 初 加 工, 初 步 建 立 了 各 项 业 务 的 基 础 会 计 数 据 库, 完 成 了 农 行 会 计 信 息 化 建 设 从 无 到 有 各 项 业 务 会 计 核 算 从 分 散 到 集 中 的 历 史 性 跨 跃 但 是, 以 新 一 代 为 基 础, 服 务 于 全 行 管 理 和 决 策 的 财 务 管 理 信 息 系 统 尚 属 空 白, 这 无 疑 制 约 着 农 行 财 务 管 理 水 平 的 进 一 步 提 高 二 十 世 纪 八 十 年 代 以 来, 西 方 银 行 财 务 管 理 信 息 系 统 取 得 了 长 足 的 进 展, 为 西 方 银 行 确 立 了 强 有 力 的 核 心 2
竞 争 优 势 农 行 在 充 分 洞 察 西 方 财 务 管 理 趋 势 和 领 略 财 务 管 理 信 息 系 统 的 功 能 的 基 础 上, 面 对 加 入 WTO 后 的 新 形 势 和 新 环 境, 立 足 农 行 的 实 际, 适 时 确 立 了 上 收 核 算 和 管 理 层 次, 推 行 全 面 成 本 管 理 等 财 务 管 理 战 略 目 标, 提 出 了 以 信 息 技 术 创 新 推 动 财 务 管 理 创 新 的 战 略 思 路 当 时 的 尚 福 林 行 长 明 确 地 提 出 财 务 管 理 信 息 系 统 建 设 的 目 标 : 要 借 助 于 新 一 代 系 统 创 建 的 数 据 深 加 工 条 件, 积 极 开 发 财 务 管 理 信 息 系 统, 彻 底 解 决 财 会 信 息 的 完 整 性 真 实 性 和 时 效 性 问 题, 推 动 集 约 化 经 营 和 决 策 水 平 的 提 高 就 这 样, 农 行 的 财 务 管 理 信 息 系 统 (FMIS) 项 目 作 为 总 行 2003 年 度 最 重 要 的 工 作 之 一 被 推 上 了 日 程 2 项 目 组 织 架 构 与 初 期 用 户 选 拔 农 行 是 四 大 国 有 独 资 商 业 银 行 之 一, 拥 有 37 个 一 级 分 行, 近 4 千 个 机 构, 近 4 万 个 网 点, 经 营 管 理 模 式 是 四 级 管 理 五 级 经 营 对 于 这 么 一 个 庞 大 机 构 的 财 务 管 理 信 息 系 统 应 该 是 什 么 样 子, 系 统 要 达 到 哪 些 业 务 分 析 和 管 理 目 的, 系 统 应 该 如 何 去 实 施? 这 些 问 题 对 于 总 行 的 业 务 管 理 部 门 和 技 术 部 门 来 讲, 都 是 一 个 巨 大 的 问 号 国 内 其 他 国 有 商 业 银 行 也 都 充 分 认 识 到 了 建 立 财 务 管 理 信 息 的 重 要 性 和 紧 迫 性, 但 均 停 留 在 尝 试 和 探 索 层 面, 没 有 现 成 的 业 务 原 型 可 以 借 鉴 总 行 领 导 充 分 认 识 到 FMIS 项 目 的 重 要 性 和 艰 巨 性, 行 长 和 副 行 长 亲 自 出 马, 担 任 FMIS 项 目 的 领 导 小 组 组 长 技 术 和 业 务 部 门 总 经 理 分 别 担 任 技 术 和 业 务 总 负 责 人 而 技 术 和 业 务 主 管 分 别 是 技 术 实 施 部 门 和 业 务 主 管 部 门 的 处 长 由 于 银 行 业 务 的 复 杂 性, 以 往 农 行 的 信 息 化 项 目 都 有 选 拔 用 户 代 表 参 与 研 发 的 惯 例, 而 FMIS 系 统 的 战 略 性 和 复 杂 性 决 定 了 更 是 需 要 如 此 单 靠 技 术 力 量 是 不 可 能 完 成 这 个 任 务 的 如 何 选 择 参 与 用 户, 这 是 FMIS 项 目 领 导 小 组 首 先 遇 到 的 问 题 FMIS 作 为 一 个 综 合 了 业 务 操 作 和 管 理 决 策 的 战 略 系 统, 不 仅 仅 需 要 参 与 用 户 具 有 杰 出 的 业 务 能 力, 还 要 有 创 新 能 力 和 前 瞻 能 力, 因 此 在 参 与 用 户 的 选 拔 上 要 兼 顾 这 些 能 力 综 合 这 些 因 素 之 后, 总 行 从 全 行 范 围 内 选 调 了 第 一 批 共 13 名 业 务 专 家 参 与 到 FMIS 项 目 中, 参 与 业 务 专 家 的 主 要 构 成 特 征 如 表 1 所 示 按 照 项 目 经 理 的 话, 大 多 数 被 选 调 的 这 13 名 专 家 是 全 行 范 围 内, 说 起 要 解 决 某 某 财 务 管 理 问 题 时, 大 家 都 能 同 时 想 到 的 这 么 一 个 人, 这 个 人 绝 对 是 该 领 域 内 全 农 行 范 围 的 数 一 数 二 的 专 家 与 以 往 农 行 安 排 用 户 参 与 系 统 实 施 不 同 的 是, 这 一 次 被 选 调 的 业 务 专 家 在 参 加 项 目 期 间 脱 离 了 原 来 的 工 作 岗 位, 组 成 业 务 组, 和 技 术 组 并 列 作 为 项 目 组 的 两 支 团 队, 被 赋 予 同 等 的 责 任 和 权 力, 担 当 FMIS 系 统 的 研 发 工 作 3
表 1 参 与 用 户 构 成 特 征 来 源 单 位 总 行 分 行 二 级 分 行 和 支 行 用 户 特 征 高 学 历 较 高 的 财 务 理 论 素 质 有 全 局 性 和 前 瞻 性 思 维 管 理 经 验 丰 富, 业 务 素 质 过 硬 一 线 业 务 专 家, 精 通 一 线 业 务 操 作 至 此, 项 目 团 队 组 建 工 作 完 成, 整 个 项 目 组 的 组 织 架 构 如 图 1 所 示 项 目 领 导 小 组 技 术 组 技 术 总 负 责 人 技 术 主 管 业 务 组 业 务 总 负 责 人 业 务 主 管 项 目 经 理 技 术 经 理 技 术 人 员 业 务 经 理 业 务 专 家 图 1 FMIS 项 目 组 织 架 构 图 3 需 求 建 模 奠 定 用 户 主 导 的 基 调 FMIS 系 统 缺 乏 现 有 业 务 流 程 参 考, 同 时 又 是 对 管 理 理 念 和 管 理 手 段 的 创 新, 既 要 满 足 农 行 现 行 管 理 的 需 要, 又 要 满 足 将 来 改 革 和 发 展 的 需 要 这 就 要 求 系 统 能 够 满 足 组 织 创 新 流 程 创 新 和 管 理 创 新, 要 求 系 统 具 备 足 够 的 灵 活 性 和 适 应 性 那 么 FMIS 系 统 到 底 要 建 成 什 么 样 子, 首 先 要 有 一 个 目 标 规 划 于 是, 总 行 主 管 领 导 和 业 务 组 其 中 的 几 名 业 务 专 家 组 成 一 个 考 察 团 队, 分 别 到 了 几 家 国 际 银 行 的 中 国 总 部, 考 察 他 们 的 财 务 管 理 模 式 当 时 的 业 务 组 成 员 之 一, 也 是 后 来 FMIS 项 目 的 业 务 组 组 长 陈 臻, 这 样 描 述 他 们 当 时 的 收 获 : 虽 然 我 们 不 能 直 接 看 到 或 者 听 他 们 介 绍 他 们 的 系 统 是 什 么 样 子 的, 但 是 他 们 会 介 绍 他 们 的 财 务 管 理 模 式 之 后, 我 们 就 大 概 能 推 想 他 们 的 模 式 了 我 们 发 现 国 内 银 行 和 国 外 银 行 的 运 行 模 式 不 太 一 样, 国 外 银 行 大 部 分 是 事 业 部 制 的, 而 国 内 银 行 更 多 的 是 职 能 型 模 式 通 过 考 察 之 后, 我 们 拟 定 了 一 个 初 步 的 业 务 模 型 这 个 业 务 模 型 已 经 考 虑 了 很 多 因 素 在 里 面 对 需 求 分 析 阶 段 来 讲, 我 们 就 有 目 标 4
了, 基 调 就 定 好 了 我 们 感 觉 最 重 要 的 就 是 这 个 目 标 了 考 察 团 队 回 来 之 后, 得 出 的 系 统 规 划 模 型 获 得 了 总 行 领 导 的 认 可 在 这 个 规 划 模 型 框 架 下, 业 务 组 开 始 了 需 求 调 研 以 及 讨 论, 根 据 目 标 确 定 了 初 步 的 模 块 划 分, 并 结 合 现 状, 整 理 功 能 需 求, 初 步 提 出 了 FMIS 系 统 需 求 模 型 需 求 已 经 提 出, 接 下 来 要 解 决 的 问 题 是 : 究 竟 如 何 得 到 这 个 系 统 呢? 是 购 买 成 熟 的 产 品, 还 是 外 包 开 发, 或 者 自 行 开 发 这 需 要 有 实 质 上 的 了 解 和 比 较 之 后, 才 能 决 定 于 是 农 行 开 始 对 市 场 上 成 熟 的 产 品 进 行 调 研 为 了 评 判 这 些 厂 家 的 解 决 方 案 或 产 品 是 否 满 足 或 者 切 合 农 行 的 业 务 需 求, 业 务 组 全 体 参 加 了 这 次 调 研 活 动 调 研 的 产 品 包 括 全 球 前 三 名 的 产 品 和 国 内 前 两 名 的 产 品, 几 大 国 外 产 品 在 国 际 银 行 得 到 广 泛 应 用, 国 内 产 品 则 具 有 适 应 本 地 的 特 征 陈 臻 这 样 评 价 他 们 : 这 几 家 软 件 公 司 做 的 财 务 管 理 软 件 都 比 较 好 例 如 其 中 一 家 公 司, 为 世 界 50 大 银 行 做 财 务 软 件 做 了 30 多 年, 他 们 有 机 会 经 常 和 客 户 的 财 务 人 员 进 行 沟 通, 就 很 清 楚 整 个 需 求 是 什 么 样 的 今 后 的 管 理 发 展 是 什 么 样 的, 然 后 又 去 不 断 的 完 善 他 们 的 财 务 管 理 软 件 产 品 所 以 听 了 他 们 产 品 和 方 案 展 示 之 后, 就 觉 得 有 很 多 值 得 我 们 学 习 的 地 方 尽 管 几 家 公 司 无 论 是 产 品 还 是 服 务, 都 有 优 秀 的 表 现, 但 是 最 终 农 行 还 是 决 定, 采 取 自 主 开 发 的 模 式 农 行 的 高 层 领 导 认 为, 中 国 金 融 行 业 虽 然 参 考 了 国 外 的 发 展 轨 迹, 但 由 于 发 展 历 程 和 金 融 环 境 的 不 同, 经 常 遇 到 特 殊 问 题, 国 外 软 件 产 品 无 法 完 全 适 应 国 内 的 经 营 和 管 理 现 状 此 外, 随 着 农 行 的 改 革 推 进, 管 理 模 式 和 理 念 的 不 断 变 化, 对 系 统 的 需 求 也 会 不 断 变 化, 成 熟 产 品 很 难 适 应 这 种 变 化 虽 然 国 外 软 件 产 品 相 对 成 熟, 易 于 维 护, 但 是 一 方 面 直 接 购 买 产 品 的 费 用 成 本 较 高, 另 一 方 面 客 户 化 的 费 用 成 本 和 时 间 成 本 都 不 会 低 业 务 组 的 张 彦 解 释 农 行 最 终 做 出 这 个 决 定 的 原 因 当 时 我 们 发 现, 这 几 家 国 际 顶 尖 软 件 公 司 的 产 品 体 现 的 财 务 管 理 理 念 确 实 很 先 进, 并 且 占 有 市 场 这 么 多 年, 产 品 质 量 肯 定 也 不 成 问 题 但 是, 好 在 我 们 是 先 分 析 了 我 们 农 行 的 业 务 需 求 的, 再 听 他 们 介 绍 的 话, 就 发 现 他 们 的 产 品 拿 来 可 能 很 多 功 能 并 不 能 用 因 为 农 行 的 组 织 架 构 和 他 们 的 产 品 所 适 用 的 组 织 架 构 是 很 不 一 样 的 如 果 农 行 要 采 用 他 们 的 产 品 的 话, 那 么 农 行 就 要 彻 底 的 改 革 翻 天 覆 地 的 变 化, 这 样 做 的 话 风 险 太 大 了 经 历 调 研 之 后, 农 行 领 导 更 加 坚 定 地 认 为 FMIS 项 目 对 于 农 行 的 管 理 和 改 革 具 有 高 度 的 重 要 性, 系 统 建 设 关 系 到 全 面 提 升 农 业 银 行 财 务 管 理 水 平 和 经 营 管 理 水 平, 实 现 农 行 经 营 管 理 理 念 由 粗 放 型 向 效 益 型 转 变, 实 现 银 行 效 益 最 大 化 ; 也 5
认 识 到 国 外 公 司 的 产 品 与 国 内 银 行 业 现 状 的 差 异 之 处 因 此, 行 领 导 决 策 由 农 行 主 导 开 发 工 作, 以 便 更 好 的 控 制 系 统, 更 迅 速 准 确 的 响 应 管 理 和 业 务 要 求 虽 然 说 调 研 并 没 有 给 农 行 找 到 合 适 的 产 品, 但 是 却 给 参 与 调 研 的 业 务 专 家 带 来 了 意 想 不 到 的 收 获 张 彦 总 结 道 : 我 们 业 务 组 中 有 几 个 对 理 论 前 沿 把 握 好 的, 这 几 个 人 将 一 些 先 进 的 理 念 引 到 了 业 务 模 型 中, 但 到 底 可 不 可 行, 是 要 验 证 的 而 对 这 几 家 公 司 的 产 品 进 行 调 研, 正 是 一 个 验 证 我 们 想 法 的 机 会 而 且, 还 是 对 我 们 想 法 的 修 正 和 提 升 当 然, 我 们 也 是 有 备 而 来 的, 是 首 先 已 有 了 自 己 的 想 法 的 否 则 的 话, 大 家 听 也 不 会 有 感 想 和 收 获 但 有 了 准 备 来 听, 效 果 就 大 不 一 样 了 有 了 这 个 意 外 的 收 获 之 后, 业 务 组 立 即 对 已 经 建 立 的 业 务 需 求 模 型 进 行 修 正, 进 一 步 提 升 了 业 务 需 求 模 型 的 先 进 性 和 合 理 性 4 需 求 论 证 质 量 与 可 行 性 保 障 尽 管 在 参 与 用 户 的 选 择 上 考 虑 非 常 周 到, 但 是 这 样 的 问 题 不 能 忽 视 : 农 行 系 统 这 么 庞 大, 尽 管 被 选 调 的 业 务 专 家 都 是 农 行 的 业 务 和 管 理 精 英, 但 他 们 毕 竟 还 是 不 能 考 虑 尽 所 有 FMIS 系 统 用 户 的 需 求 ; 再 则, 农 行 有 37 个 一 级 分 行, 而 第 一 批 被 选 调 上 来 负 责 需 求 建 模 的 13 名 业 务 专 家 只 是 来 自 其 中 的 部 分 分 行, 这 又 如 何 能 保 证 兼 顾 到 所 有 分 行 的 情 况 尽 管 业 务 组 在 进 行 需 求 建 模 时, 已 经 以 各 种 方 式 从 未 参 与 用 户 处 了 解 了 需 求 倾 听 了 建 议, 但 是 向 未 参 与 用 户 展 现 一 个 业 务 需 求 模 型 的 全 貌 以 进 一 步 获 得 他 们 的 反 馈 是 非 常 必 要 的 此 外, 在 整 个 需 求 建 模 的 过 程 中, 也 有 几 位 总 行 软 件 开 发 中 心 的 技 术 人 员 参 与, 但 是 他 们 主 要 的 目 的 是 尽 早 开 始 了 解 和 学 习 业 务, 并 适 时 从 技 术 可 行 性 的 角 度 给 业 务 组 一 些 建 议 让 技 术 人 员 从 全 局 上 了 解 业 务 模 型, 从 他 们 那 里 获 得 技 术 可 行 性 的 支 持 也 是 必 不 可 少 的 当 然, 最 终, 业 务 需 求 模 型 必 须 要 获 得 领 导 的 认 可 批 准, 才 能 进 入 系 统 实 现 阶 段 针 对 上 述 要 求, 业 务 组 开 始 在 全 行 范 围 内, 对 业 务 需 求 模 型 进 行 论 证 论 证 工 作 主 要 分 为 三 个 阶 段 : 第 一 阶 段 是 和 技 术 人 员 进 行 论 证 业 务 组 给 技 术 组 讲 解 业 务 需 求 模 型, 之 后 技 术 人 员 对 业 务 模 型 进 行 技 术 可 行 性 的 评 价 技 术 组 按 照 软 件 实 现 上 的 特 点, 除 了 对 业 务 功 能 在 技 术 实 现 上 是 否 可 行 给 予 建 议 外, 对 业 务 模 型 的 子 系 统 的 划 分 也 提 出 了 一 些 关 键 性 建 议, 比 如 : 将 一 些 公 共 功 能 独 立 出 来, 单 独 划 分 为 一 个 子 系 统 ; 个 别 子 系 统 的 某 些 功 能 更 适 合 独 立 出 来 重 新 设 为 一 个 子 系 统 经 过 业 务 专 家 和 技 术 人 员 一 起 不 断 讨 论, 需 求 模 型 不 断 得 到 重 塑, 由 最 初 设 想 的 五 个 子 系 统, 到 最 终 划 分 为 十 三 子 系 统 6
经 过 技 术 人 员 的 评 价 和 修 正 之 后, 业 务 模 型 的 子 系 统 划 分 更 加 科 学 模 型 整 体 更 加 完 善 第 二 阶 段 是 和 各 个 分 行 的 财 务 人 员 进 行 论 证 总 行 召 开 了 两 次 全 行 范 围 内 的 需 求 论 证 会 议, 各 个 分 行 的 处 长 和 科 长 参 加 了 会 议 业 务 组 在 会 议 上 向 各 位 参 会 人 员 介 绍 了 业 务 模 型 各 位 参 会 人 员 各 抒 己 见 激 烈 讨 论 最 后, 业 务 需 求 模 型 又 进 一 步 得 到 修 正 并 且 增 加 了 一 些 新 的 业 务 功 能 最 后 就 是 和 领 导 论 证 了 业 务 组 向 项 目 主 管 领 导 汇 报 介 绍 整 个 业 务 模 型, 最 后 领 导 批 示 FMIS 系 统 的 业 务 模 型 获 得 通 过 陈 臻 这 样 评 价 领 导 论 证 工 作 的 重 要 性 : 以 前 很 多 项 目 可 能 没 有 这 样 需 求 论 证 阶 段, 往 往 是 在 整 个 项 目 已 经 开 发 完 毕 之 后, 领 导 才 能 够 看 到 系 统, 才 发 现 很 多 功 能 并 不 符 合 领 导 的 需 求, 那 就 需 要 进 行 改 造 优 化 我 们 以 前 遇 到 过 这 样 的 问 题, 当 时 业 务 专 家 想 了 一 个 很 好 的 方 法, 之 后 技 术 人 员 开 发, 开 发 完 了 之 后, 领 导 认 为 很 难 实 施 推 翻 了, 然 后 重 新 写 需 求 重 新 开 发 这 样 我 们 前 期 的 投 入 都 沉 没 了 经 过 各 方 论 证 之 后 的 业 务 需 求 模 型 更 加 完 善, 并 且 获 得 了 领 导 的 肯 定 和 支 持 万 事 具 备, 就 等 技 术 实 现 5 系 统 实 现 建 模 原 型 和 迭 代 FMIS 系 统 实 现 主 要 有 三 部 分 的 工 作 : 技 术 建 模 界 面 原 型 设 计 和 代 码 实 现 与 前 面 的 需 求 建 模 不 同, 这 阶 段 的 工 作 由 技 术 组 来 承 担, 但 是 业 务 组 在 其 中 也 扮 演 着 重 要 的 辅 助 角 色, 两 者 合 作 的 结 果 是 更 进 一 步 优 化 提 升 了 系 统 的 业 务 模 型, 如 图 2 所 示 技 术 组 主 导, 业 务 组 辅 助 业 务 建 模 技 术 建 模 界 面 原 型 设 计 代 码 实 现 技 术 组 帮 助 业 务 组 优 化 提 升 业 务 模 型 图 2 FMIS 系 统 实 现 过 程 及 此 过 程 中 技 术 组 和 业 务 组 的 合 作 5.1 技 术 建 模 负 责 尽 管 在 需 求 分 析 阶 段, 部 分 核 心 技 术 人 员 跟 随 业 务 组 参 加 了 需 求 分 析 活 7
动, 但 是 对 大 多 数 技 术 人 员 来 讲 还 是 不 能 直 接 理 解 这 种 由 业 务 语 言 描 述 的 模 型 因 此 技 术 组 需 要 在 业 务 组 的 帮 助 下 进 行 技 术 建 模, 将 业 务 需 求 说 明 书 转 化 为 技 术 人 员 可 以 理 解 的 语 言, 主 要 包 括 流 程 建 模 和 数 据 建 模 流 程 建 模 即 用 数 据 流 图 的 方 式 来 描 述 整 个 系 统 技 术 组 在 业 务 组 的 帮 助 下 读 懂 业 务 需 求 模 型, 然 后 转 化 为 技 术 模 型 项 目 组 称 之 为 产 品 设 计 说 明 书 数 据 建 模 可 以 看 成 是 系 统 建 设 的 地 基 工 程, 是 系 统 设 计 最 重 要 的 环 节, 数 据 模 型 将 在 很 大 程 度 影 响 到 系 统 的 稳 定 性 可 扩 展 性 和 开 发 的 便 捷 性 对 于 业 务 组 在 其 中 的 作 用, 张 彦 作 了 如 下 的 描 述 : 一 开 始 编 写 需 求 时, 所 涉 及 的 数 据 一 般 只 设 置 为 一 到 四 个 字 段, 这 样 做 出 来 的 系 统 对 我 们 现 在 的 业 务 来 讲 已 经 够 了 但 考 虑 到 今 后 系 统 扩 展 时 可 能 会 用 到 五 六 七 个 字 段 因 此 数 据 设 计 时, 就 需 要 预 留 几 个 字 段 对 于 每 个 字 段 的 长 度, 也 是 同 样 的 道 理, 因 为 今 后 混 业 经 营 了, 用 户 数 会 变 得 特 别 庞 大 但 是 技 术 人 员 不 了 解 银 行 业 务, 无 法 确 定 到 底 需 要 预 留 多 少 这 就 需 要 业 务 专 家 的 参 与 来 考 虑 今 后 的 整 个 需 要 我 们 会 沟 通 很 长 的 时 间, 根 据 我 们 将 来 的 业 务 来 设 计 数 据 模 型 如 果 不 这 么 做, 后 来 扩 展 系 统 时 需 要 增 加 字 段 的 话, 就 要 把 原 来 的 系 统 推 翻 说 白 了, 那 么 做 出 来 的 软 件 就 是 短 期 行 为, 只 能 适 应 这 次 需 要, 不 能 满 足 今 后 需 要 流 程 建 模 和 数 据 建 模 结 束 后, 业 务 组 进 行 评 审 通 过 后, 技 术 组 开 始 页 面 原 型 设 计 工 作 5.2 页 面 原 型 设 计 产 品 设 计 说 明 书 确 立 之 后, 技 术 组 据 此 开 发 界 面 原 型, 向 业 务 组 直 观 展 示 系 统 操 作 界 面 和 页 面 流 转, 让 他 们 体 验 并 反 馈 反 馈 的 内 容 包 括 页 面 流 转 界 面 要 素 要 素 的 长 度 和 精 度 控 制 操 作 模 式 等 是 否 正 确 合 理 业 务 专 家 既 熟 悉 业 务 需 求, 也 了 解 用 户 感 受, 因 此 是 审 核 界 面 原 型 的 最 佳 人 员 界 面 原 型 的 提 前 开 发 是 非 常 必 要 的, 它 对 后 续 的 需 求 变 更 和 补 充 都 起 到 了 至 关 重 要 的 作 用 在 界 面 设 计 阶 段, 技 术 人 员 并 不 是 非 常 关 心 界 面 原 型 的 代 码 质 量, 因 为 界 面 原 型 可 能 不 断 地 被 修 改 甚 至 被 抛 弃 最 终 这 一 版 的 界 面 原 型 是 被 抛 弃 了, 但 随 它 产 生 的 界 面 元 素 表 却 一 直 被 使 用 着, 并 随 着 界 面 原 型 的 迭 代, 该 元 素 表 不 断 得 到 丰 富 和 完 善 界 面 原 型 的 诞 生 让 业 务 专 家 对 系 统 有 了 直 观 的 感 觉, 对 业 务 需 求 进 行 了 验 证, 也 让 业 务 专 家 对 需 求 合 理 性 进 行 了 重 新 思 考 界 面 原 型 还 有 利 于 技 术 和 业 务 专 家 的 交 流 和 沟 通, 比 如 通 过 界 面 原 型 的 反 馈, 业 务 专 家 和 技 术 人 员 一 致 认 为 有 些 模 块 划 分 不 合 理, 于 是 又 拆 分 出 三 个 子 系 统, 从 这 个 角 度 来 讲, 技 术 组 又 帮 助 8
业 务 组 进 一 步 优 化 提 升 了 业 务 模 型 张 彦 这 样 描 述 在 这 个 阶 段 技 术 人 员 和 业 务 专 家 的 合 作 : 比 如 说, 我 们 有 两 种 用 户, 一 种 是 管 理 用 户, 一 种 是 核 算 用 户 ( 就 是 记 账 的 ) 如 果 管 理 用 户 登 录 了 核 算 用 户, 就 有 风 险 的, 所 以 用 户 登 录 就 要 进 行 控 制 又 如, 如 果 记 账 人 员 可 以 任 选, 就 很 容 易 记 到 别 人 账 上 去 了, 那 就 是 跨 户, 就 会 产 生 一 些 风 险 所 以 我 们 业 务 专 家 就 会 告 诉 技 术 人 员, 你 这 里 必 须 要 校 验 类 似 这 样 的 业 务 规 范 有 很 多 这 是 需 要 技 术 和 业 务 合 作 来 完 成 的 因 为 他 们 不 知 道 哪 些 要 素 要 做 哪 些 控 制, 长 度 是 多 少, 等 等 当 然 一 些 公 共 的 东 西, 一 开 始 负 责 制 订 下 来 了, 就 像 法 律 一 样, 大 家 必 须 遵 守 的 有 多 少 个 要 素, 这 些 要 素 怎 么 控 制, 长 度 精 度 是 多 少, 都 需 要 由 我 们 来 定, 技 术 人 员 给 我 们 一 个 表 填 写 这 些 是 页 面 元 素, 还 有 交 易 ( 就 是 一 个 个 小 功 能 ), 一 个 子 系 统 里 面 分 很 多 的 交 易, 这 个 交 易 出 现 什 么 样 的 页 面, 页 面 之 间 如 何 跳 转, 也 是 由 我 们 来 确 定 技 术 完 成 了 之 后, 我 们 再 作 评 审 检 查 5.3 代 码 实 现 进 入 到 代 码 实 现 阶 段, 业 务 组 除 了 解 答 技 术 组 在 代 码 过 程 当 中 遇 到 的 业 务 问 题 之 外, 便 开 始 编 写 各 种 规 章 制 度, 为 后 期 的 试 点 和 推 广 工 作 做 准 备 业 务 组 编 写 的 各 种 规 章 制 度, 主 要 有 两 种 类 型 : 一 是 管 理 制 度 类 FMIS 系 统 体 现 的 是 一 套 先 进 的 财 务 管 理 制 度, 是 对 现 有 财 务 体 制 的 一 种 变 革 为 了 配 合 推 行 这 套 系 统, 必 须 在 全 行 的 财 务 管 理 制 度 上 也 进 行 相 应 的 改 革, 推 行 一 套 新 的 财 务 管 理 方 法 作 为 FMIS 系 统 的 设 计 者, 编 写 这 套 新 的 财 务 管 理 方 法 的 工 作 自 然 就 落 在 了 业 务 组 身 上 二 是 操 作 规 程 类 张 彦 这 样 解 释 为 什 么 要 由 他 们 来 写 操 作 规 程 的 原 因 : 任 何 一 个 系 统 是 无 法 把 所 有 的 风 险 控 制 比 如 人 的 操 作 风 险 控 制 设 计 到 系 统 中 的 人 总 有 一 些 地 方 是 没 有 办 法 通 过 系 统 来 控 制 的 那 么 系 统 不 能 实 现 的, 就 由 规 章 制 度 来 约 束 他 因 为 我 们 设 计 了 业 务 模 型, 我 们 知 道 系 统 弱 点 在 哪 里, 风 险 点 在 哪 里, 那 么 通 过 制 度 和 操 作 规 程 来 约 束 将 来 系 统 的 用 户, 这 两 者 结 合, 才 能 把 风 险 给 控 制 下 来 操 作 上 的 风 险 是 能 够 一 定 程 度 上 通 过 制 度 来 控 制 的 后 续 的 试 点 和 推 广 工 作 足 以 证 明 了, 业 务 组 在 这 个 阶 段 所 做 工 作 的 重 要 性 和 对 系 统 成 功 推 广 的 巨 大 作 用 项 目 经 理 唐 宇 回 忆 当 时 安 排 业 务 组 在 这 个 阶 段 做 这 些 工 作 的 原 因 和 效 果 : 很 多 项 目 认 为 在 编 码 阶 段, 用 户 就 没 有 什 么 工 作 可 以 做 了 在 FMIS 项 目 中, 由 于 业 务 专 家 都 是 交 流 借 调 到 总 行, 仅 承 担 项 目 开 发 的 职 责, 我 们 必 须 合 理 9
安 排 一 些 工 作 事 实 证 明, 在 编 码 阶 段 安 排 编 写 与 系 统 相 关 的 制 度 办 法, 为 系 统 的 应 用 推 广 带 来 了 巨 大 的 好 处, 是 这 个 阶 段 工 作 的 最 佳 选 择 6 不 一 般 的 测 试 业 务 专 家 执 行 FMIS 系 统 在 业 务 上 是 全 新 探 索, 技 术 上 采 用 了 银 行 之 前 不 常 用 的 JAVA 技 术, 并 且 逻 辑 上 划 分 了 十 三 个 子 系 统 因 此, 为 了 控 制 风 险, 提 高 质 量, 项 目 组 采 用 了 按 照 子 系 统 的 重 要 程 度 迭 代 开 发 的 方 法, 先 集 中 人 力 开 发 一 批 最 重 要 的 子 系 统, 然 后 逐 步 推 进 当 第 一 批 子 系 统 开 发 接 近 尾 声 的 时 候, 也 就 是 整 个 系 统 的 开 发 中 期, 新 一 批 从 各 分 行 选 调 上 来 的 18 名 业 务 专 家 也 是 将 来 FMIS 系 统 的 用 户, 加 入 到 了 项 目 组, 开 始 着 手 承 担 测 试 工 作 测 试 组 核 心, 后 期 担 任 推 广 组 长 的 刘 贤, 这 样 解 释 当 初 总 行 和 FMIS 项 目 为 什 么 又 选 调 他 们 这 一 批 业 务 专 家 参 与 项 目 的 测 试 工 作 的 原 因 : 系 统 涉 及 的 一 些 银 行 的 处 理 流 程 等 等 太 复 杂 了, 只 有 我 们 业 务 专 家 了 解, 外 面 的 人 不 可 能 这 么 了 解 我 们 基 本 上 是 代 表 最 终 用 户 的, 通 过 测 试 就 能 先 对 产 品 的 实 用 性 可 用 性 有 个 评 价 业 务 组 组 长 陈 臻 又 更 进 一 步 解 释 了, 为 什 么 没 有 分 派 业 务 组 第 一 批 写 需 求 的 业 务 专 家 参 与 测 试 工 作 的 原 因 : 自 己 编 写 需 求, 再 自 己 测 试 的 话, 他 们 可 能 不 容 易 找 到 问 题, 所 以 需 要 换 批 人 对 系 统 进 行 测 试, 实 质 上 他 们 就 是 系 统 的 第 一 批 用 户 他 们 以 用 户 的 身 份 来 测 试 我 们 第 一 批 业 务 专 家 写 的 需 求 是 否 满 足 用 户 的 需 要 这 是 对 业 务 需 求 的 再 次 检 验 第 二 批 业 务 专 家 加 入 到 项 目 组 之 后, 首 先 接 受 FMIS 系 统 业 务 的 培 训, 然 后 是 测 试 技 术 培 训, 之 后 开 始 承 担 测 试 工 作, 如 图 3 所 示 第 一 批 业 务 专 家 测 试 负 责 人 业 务 培 训 分 组 测 试 培 训 子 系 统 1 测 试 子 系 统 2 测 试 系 统 联 测... 子 系 统 13 测 试 图 3 第 二 批 业 务 专 家 开 展 测 试 工 作 的 流 程 10
业 务 培 训 工 作 由 第 一 批 业 务 专 家 承 担, 按 照 一 天 两 个 子 系 统 的 进 度, 花 了 一 周 的 时 间 但 这 个 时 候, 第 二 批 业 务 专 家 对 系 统 的 认 识 还 停 留 在 感 性 水 平 接 下 来 又 用 了 一 周 的 时 间, 每 位 测 试 业 务 专 家, 按 照 自 己 接 受 培 训 之 后 的 理 解, 参 照 需 求 说 明 书 和 产 品 设 计 说 明 书, 将 每 个 子 系 统 业 务 流 程 图 画 出 来 刘 贤 解 释 这 步 工 作 的 目 的 : 实 际 上 所 有 子 系 统 的 业 务 流 程 图 早 就 做 完 了, 这 个 只 是 为 了 考 察 我 们 对 系 统 的 理 解 通 过 自 己 动 手 画 业 务 流 程 图, 大 家 就 逐 步 进 入 了 角 色 之 后, 我 们 业 务 组 组 长, 根 据 画 流 程 图 的 情 况, 看 每 个 人 对 哪 些 子 系 统 最 为 了 解, 再 结 合 每 个 人 原 来 的 工 作 岗 位, 最 终 把 我 们 分 成 了 四 个 组 一 个 组 负 责 两 到 三 个 子 系 统 进 行 分 工 之 后, 我 们 就 进 入 了 测 试 工 作 阶 段 由 于 项 目 经 理 充 分 认 识 到 尽 可 能 早 地 测 试 的 重 要 性, 对 测 试 工 作 非 常 重 视, 因 此 早 早 就 成 立 了 专 门 的 测 试 技 术 组, 并 由 测 试 组 负 责 人 尽 早 制 定 了 测 试 计 划 和 测 试 方 案 等 第 二 批 业 务 专 家 加 入 到 项 目 组 确 定 了 各 自 负 责 的 子 系 统 之 后, 测 试 负 责 人 就 开 始 对 他 们 进 行 培 训, 包 括 测 试 用 例 的 编 写 缺 陷 管 理 工 具 的 使 用 等 等 FMIS 系 统 没 有 按 照 经 典 的 V 型 模 式 来 展 开 测 试, 项 目 经 理 与 测 试 组 负 责 人 根 据 由 业 务 专 家 承 担 大 部 分 FMIS 系 统 测 试 工 作 的 特 点, 制 定 了 完 善 的 测 试 体 系, 分 为 单 元 测 试 用 例 测 试 集 成 测 试 ( 又 称 为 联 调 测 试 ) 功 能 测 试 压 力 测 试 综 合 测 试 主 要 的 测 试 工 作 流 程 图 如 图 4 所 示 关 注 代 码 质 量 走 查 互 查 单 元 测 试 关 注 单 个 业 务 处 理 用 例 测 试 集 成 测 试 验 证 功 能 的 正 确 性 功 能 测 试 系 统 完 整 性 测 试 综 合 测 试 关 注 多 个 业 务 处 理 压 力 测 试 合 成 的 整 个 业 务 功 能 图 4 FMIS 项 目 测 试 工 作 流 程 图 关 键 点 承 受 能 力 所 有 代 码 完 成 后 均 需 立 刻 进 行 单 元 测 试, 交 由 开 发 人 员 自 己 去 做 代 码 检 查 分 为 走 查 和 互 查, 走 查 会 组 织 专 人 负 责 ( 质 量 管 理 人 员 和 测 试 组 组 长 ), 即 抽 查 代 码 的 是 否 符 合 规 范, 是 否 犯 了 开 发 代 码 时 通 常 出 现 的 毛 病 互 查 是 指 开 发 人 11
员 之 间 相 互 检 查 代 码, 更 多 关 注 代 码 的 质 量, 看 代 码 的 性 能 高 不 高 单 元 测 试 后, 业 务 专 家 即 根 据 已 经 编 写 的 用 例 对 自 己 负 责 的 子 系 统 进 行 用 例 测 试 其 实 质 就 相 当 于 把 与 其 相 关 的 其 它 子 系 统 全 部 屏 蔽 掉, 业 务 专 家 测 试 系 统 的 单 个 功 能 是 否 正 确 更 多 的 是 关 注 页 面 按 钮 流 转 是 不 是 符 合 规 范, 内 部 是 否 有 问 题 当 各 个 子 系 统 的 用 例 测 试 通 过 之 后, 就 会 被 加 入 到 一 个 逐 步 可 用 的 系 统 环 境 中, 与 其 它 也 同 样 已 经 完 成 用 例 测 试 的 子 系 统 进 行 集 成 测 试 集 成 测 试 主 要 包 括 与 其 他 系 统 的 联 调 与 工 作 流 联 调 与 安 全 产 品 的 集 成 等 这 部 分 的 工 作, 除 了 业 务 专 家, 技 术 人 员 也 加 入 了 其 中 各 个 子 系 统 经 过 集 成 测 试 后, 即 提 交 给 业 务 专 家 进 行 功 能 测 试 功 能 测 试 是 对 完 整 的 业 务 功 能 进 行 业 务 验 证, 测 试 用 例 由 业 务 专 家 在 编 码 阶 段 进 行 规 划 和 编 写, 覆 盖 了 业 务 功 能 的 正 常 流 程 和 可 预 知 的 所 有 异 常 流 程 功 能 测 试 仍 然 由 测 试 组 人 员 按 照 用 例 执 行, 发 现 缺 陷 之 后 由 业 务 专 家 协 助 确 认 缺 陷 的 有 效 性, 并 进 一 步 完 善 测 试 用 例 功 能 测 试 后 的 系 统 等 待 着 更 为 综 合 的 测 试 环 境, 它 需 要 与 农 行 正 在 使 用 的 其 他 系 统 互 联 运 行, 进 一 步 证 明 它 的 可 靠 性 这 个 任 务 是 在 具 有 综 合 测 试 环 境 的 信 息 中 心 完 成 的 业 务 专 家 每 日 在 完 成 测 试 工 作 之 后, 会 向 缺 陷 管 理 工 具 提 交 缺 陷, 开 发 人 员 对 自 己 负 责 子 系 统 的 缺 陷 进 行 修 复, 然 后 对 程 序 进 行 更 新 配 置 管 理 员 和 系 统 集 成 人 员 每 天 都 要 掌 控 更 新 情 况, 并 对 更 新 内 容 进 行 配 置, 判 断 更 新 内 容 是 否 发 布, 以 保 证 变 更 的 内 容 不 会 影 响 到 编 译 不 能 通 过, 或 者 整 个 系 统 不 能 运 行 在 部 署 方 面, 项 目 组 采 用 短 周 期 发 布, 基 本 保 证 是 一 天 三 个 版 本 发 布, 有 利 于 提 高 回 归 测 试 的 效 率 在 测 试 的 后 期, 测 试 重 点 已 经 不 是 集 中 在 新 功 能 测 试, 而 是 主 要 在 缺 陷 修 复 的 回 归 测 试 为 了 更 加 有 效 地 开 展 工 作, 这 时 的 部 署 方 式 会 更 加 灵 活, 比 如 说 业 务 专 家 提 出 某 业 务 较 急, 会 影 响 其 他 后 续 业 务 的 测 试, 那 么 此 时, 只 要 开 发 组 修 复 完 成, 可 以 立 刻 提 交 文 件 清 单, 单 独 进 行 部 署 测 试 过 程 中 的 沟 通 非 常 重 要, 项 目 组 确 定 由 测 试 组 长 作 为 沟 通 的 中 间 环 节, 所 有 缺 陷 和 业 务 问 题 都 汇 总 到 测 试 组 长, 所 有 技 术 问 题 或 信 息 也 都 汇 总 到 测 试 组 长, 由 测 试 组 长 进 行 平 衡 后 布 置 下 一 步 测 试 安 排 例 如 : 业 务 专 家 提 出 急 需 测 试 某 功 能, 测 试 组 长 会 去 找 开 发 组 沟 通 ; 开 发 组 修 复 完 缺 陷, 并 提 交 文 件 变 更 清 单 后, 测 试 组 长 又 会 提 醒 部 署 人 员 进 行 紧 急 部 署 ; 部 署 人 员 如 果 面 临 要 重 启 动 测 试 服 务 器 时, 又 需 要 由 测 试 组 长 征 求 所 有 正 在 执 行 测 试 的 业 务 专 家 是 否 会 有 影 响, 确 定 重 新 启 动 的 时 间 12
项 目 组 的 技 术 架 构 师 吴 辰 这 样 评 价 由 业 务 专 家 主 导 测 试 的 优 越 性 : 业 务 专 家 承 担 测 试 具 有 两 个 绝 对 优 势 第 一, 缩 短 投 资 周 期, 提 前 看 到 收 益 传 统 开 发 模 式, 需 要 系 统 全 部 完 成, 用 户 进 行 最 终 用 户 测 试 验 收 以 后, 才 会 上 线, 也 就 是 企 业 一 定 要 等 到 系 统 开 发 测 试 全 部 完 成 后 才 能 够 获 得 系 统 提 供 的 价 值 现 在 我 们 是 迭 代 开 发 13 个 子 系 统, 由 业 务 专 家 测 试, 就 可 以 阶 段 性 的 得 到 能 够 为 企 业 带 来 价 值 的 系 统 分 阶 段 上 线 使 用 第 二, 整 体 上 缩 短 开 发 测 试 周 期 的 时 间, 降 低 系 统 建 设 费 用, 节 约 了 成 本 我 们 每 天 的 测 试 工 作 是 : 业 务 测 试, 提 出 缺 陷, 开 发 人 员 解 决 缺 陷, 然 后 是 构 建 集 成 这 个 迭 代 过 程, 看 上 去 似 乎 开 发 新 功 能 的 进 度 变 慢 了 但 传 统 的 方 式 : 系 统 集 成 是 在 接 近 开 发 完 成 的 时 候 才 进 行, 这 个 时 候 都 不 知 道 要 解 决 多 少 问 题 才 能 够 使 系 统 集 成 起 来 ; 而 集 成 起 来 后 测 试, 这 时 又 不 知 道 会 发 现 多 少 缺 陷 集 成 缺 陷 修 复 回 归 测 试 这 个 过 程 会 耗 费 相 当 长 的 时 间 因 此 传 统 模 式 中, 新 功 能 开 发 进 度 上 貌 似 快 速, 但 实 际 上 增 加 了 整 体 时 间 成 本 而 业 务 承 担 测 试 每 日 集 成 会 使 得 集 成 是 一 件 非 常 容 易 的 事 情 此 外, 开 发 过 程 中 发 现 缺 陷, 也 可 以 使 开 发 人 员 在 后 续 工 作 中 避 免 类 似 问 题 这 一 切 都 使 得 开 发 的 整 体 效 率 提 高, 时 间 成 本 下 降, 开 发 周 期 变 短, 系 统 建 设 费 用 降 低 7 试 点 测 试 的 延 伸 试 点 工 作 可 以 看 成 是 测 试 工 作 的 延 伸, 是 将 FMIS 系 统 放 到 真 实 的 用 户 环 境 中, 接 受 最 终 的 检 验 试 点 工 作 能 否 成 功, 直 接 关 系 到 系 统 最 终 能 否 推 广 因 此, 整 个 项 目 组 对 试 点 工 作 相 当 重 视, 项 目 组 全 体 成 员, 都 参 与 到 了 试 点 工 作 当 中 在 试 点 分 行 的 选 择 上, 总 行 和 项 目 组 也 是 费 了 一 番 心 思 陈 臻 介 绍 说 : 如 果 一 个 系 统 没 有 经 过 试 点 获 得 成 功 经 验, 就 直 接 去 推 广 的 话, 首 先 领 导 就 不 会 相 信 我 们 ; 如 果 一 下 子 就 推 广, 出 现 各 种 各 样 的 问 题, 都 反 映 到 总 行 来, 这 对 管 理 层 可 能 会 有 所 冲 击 总 之 试 点 是 一 定 要 成 功 的, 否 则 我 们 前 面 做 的 工 作 都 会 遭 到 质 疑, 甚 至 是 推 翻 所 以 试 点 阶 段 是 通 向 成 功 的 一 个 途 径 所 以 我 们 在 选 择 试 点 分 行 时, 会 重 点 考 虑 这 个 系 统 是 哪 些 分 行 最 需 要 的, 选 取 这 样 的 分 行 来 做 试 点 成 功 可 能 性 更 高 在 试 点 阶 段, 业 务 组 的 所 有 人 员 除 了 配 合 技 术 组 完 成 试 点 工 作, 同 时 继 续 进 行 各 种 材 料 的 编 写 工 作 两 批 业 务 专 家 根 据 自 身 工 作 的 特 点 各 有 分 工 : 负 责 需 求 的 业 务 专 家 承 担 编 写 培 训 材 料 ; 而 做 测 试 的 业 务 专 家 负 责 编 写 FMIS 系 统 的 操 作 手 册 测 试 核 心 赵 鸿 解 释 了 他 们 承 担 测 试 工 作 的 优 势 所 在 : 系 统 的 最 终 用 户 要 在 很 短 的 时 间 内 去 熟 悉 这 个 系 统 的 话, 首 先 要 知 道 这 个 系 统 有 哪 些 交 易 如 何 操 作 交 易, 所 有 这 些 都 需 要 写 出 操 作 手 册 以 前 的 小 型 软 件 可 以 由 技 术 人 员 来 写 操 作 手 册 但 FMIS 系 统 太 大 了, 有 两 千 八 百 多 个 功 能 点, 13
也 就 是 两 千 八 百 多 个 交 易 所 有 这 些 交 易 都 怎 么 操 作, 一 般 业 务 专 家 怎 么 操 作 管 理 人 员 怎 么 操 作 系 统 维 护 人 员 怎 么 操 作, 这 都 需 要 我 们 去 组 织 去 考 虑 技 术 人 员 是 不 可 能 知 道 具 体 的 用 户 都 是 谁, 怎 么 分 怎 么 操 作 等 等 8 培 训 用 户 培 训 用 户 试 点 的 成 功 证 明 了 FMIS 系 统 的 可 用 性 总 行 领 导 研 究 决 定, 启 动 FMIS 的 推 广 工 作 推 广 工 作 进 行 之 前, 必 须 对 全 行 范 围 内 将 来 的 系 统 用 户 进 行 培 训 由 于 农 行 组 织 结 构 庞 大, 人 员 众 多, 让 FMIS 系 统 的 所 有 用 户 同 时 接 受 培 训 是 一 件 不 可 能 完 成 的 任 务 因 此, 由 总 行 组 织, 各 分 行 选 派 出 八 位 左 右 的 学 员, 参 加 总 行 为 期 一 个 月 的 FMIS 系 统 师 资 培 训 这 批 学 员 通 过 深 层 次 学 习 之 后, 再 回 到 各 分 行 开 展 再 培 训 工 作 培 训 过 程 如 下 : (1) 第 一 个 10 天 进 行 管 理 理 念 和 系 统 原 理 培 训, 由 项 目 组 需 求 编 写 人 员 承 担 (2) 第 二 个 10 天 由 项 目 组 测 试 人 员 编 写 演 练 案 例, 要 求 学 员 对 系 统 进 行 演 练, 项 目 组 测 试 人 员 跟 踪 答 疑 ; (3) 在 最 后 10 天, 学 员 根 据 所 在 分 行 的 实 际 情 况 自 己 编 写 现 实 案 例 案 例 经 过 业 务 组 修 改 之 后, 学 员 在 系 统 上 进 行 再 度 演 练, 加 深 对 系 统 的 理 解 (4) 最 后 对 培 训 效 果 进 行 考 试 第 一 批 业 务 专 家 和 第 二 批 业 务 专 家 在 培 训 中 承 担 了 不 同 的 角 色, 具 体 分 工 如 表 2 所 示 表 2 两 批 业 务 专 家 在 培 训 中 的 不 同 角 色 和 作 用 用 户 类 型 项 目 前 期 承 担 的 工 作 培 训 中 承 担 的 工 作 第 一 批 业 务 专 家 需 求 分 析, 各 种 管 理 制 度 和 操 作 规 程 的 编 写 讲 解 新 的 财 务 管 理 理 念 和 FMIS 系 统 的 管 理 原 理 第 二 批 业 务 专 家 系 统 测 试, 操 作 手 册 的 编 写 讲 解 系 统 的 操 作 步 骤 并 演 示 系 统 操 作 培 训 对 业 务 组 所 有 业 务 专 家 来 讲, 也 是 一 个 学 习 的 好 机 会 因 为 两 批 业 务 专 家 都 采 用 分 小 组 作 业 的 办 法, 各 个 小 组 负 责 各 自 的 子 系 统 因 此, 每 个 小 组 成 员 对 自 己 负 责 的 子 系 统 非 常 了 解, 但 是 对 其 他 子 系 统 的 了 解 就 相 对 较 弱 通 过 培 训, 每 位 业 务 专 家 也 正 好 学 习 了 其 他 子 系 统, 从 而 从 整 体 上 把 握 了 FMIS 系 统 这 样, 在 后 来 各 地 分 行 的 推 广 工 作 中, 业 务 组 每 位 成 员 都 能 独 自 担 负 起 系 统 上 线 的 指 导 工 作, 而 不 仅 仅 是 只 能 指 导 部 分 子 系 统 14
为 期 一 个 月 的 师 资 培 训 工 作 结 束 之 后, 各 分 行 师 资 回 到 原 来 各 自 的 分 行, 开 始 本 分 行 的 系 统 培 训 工 作 为 更 好 的 帮 助 培 训 和 今 后 推 广 工 作 的 展 开, 全 行 范 围 内 使 用 了 一 种 网 络 即 时 通 讯 工 具 刘 贤 对 通 过 这 个 通 讯 工 具 体 现 的 用 户 之 间 的 学 习 过 程 和 学 习 效 果 作 了 生 动 的 描 述 : 我 们 业 务 组 能 够 向 这 些 师 资 提 供 及 时 的 在 线 答 疑, 帮 助 他 们 解 决 在 分 行 培 训 工 作 中 遇 到 的 任 何 问 题 甚 至 一 些 对 系 统 理 解 较 深 入 的 师 资, 在 看 到 其 他 师 资 的 问 题 的 时 候, 不 等 业 务 组 回 答, 他 们 就 能 提 供 答 案 现 在 业 务 组 的 第 一 批 人 员 大 多 数 都 已 经 回 到 了 原 来 的 单 位, 但 是 他 们 仍 然 会 在 及 时 通 讯 工 具 上 回 答 问 题 甚 至 那 些 没 有 参 与 的 系 统 用 户, 因 为 有 实 施 的 经 验, 也 会 在 上 面 回 答 问 题 所 以 整 个 学 习 和 沟 通 机 制 是 非 常 好 的 所 有 的 聊 天 记 录 都 被 复 制 下 来, 印 制 成 一 本 手 册, 发 放 到 各 分 行, 成 为 后 续 推 广 工 作 的 一 本 帮 助 手 册 有 问 题, 先 查 这 个 手 册 总 结 起 来, 整 个 培 训 工 作 中,FMIS 系 统 的 知 识 经 历 了 如 图 5 所 示 的 传 导 过 程 参 与 用 户 系 统 知 识 移 植 知 识 各 分 行 师 资 学 员 系 统 知 识 移 植 知 识 各 分 行 FMIS 系 统 的 最 终 用 户 参 与 用 户 之 间 的 再 学 习 师 资 学 员 之 间 相 互 学 习 图 5 培 训 中 FMIS 系 统 知 识 的 传 递 路 径 最 终 用 户 之 间 相 互 学 习 刘 贤 对 完 满 的 培 训 工 作 做 了 这 样 的 评 价 : 以 前 农 行 上 一 个 大 系 统, 要 做 系 统 移 植 的 话, 都 是 下 一 个 文 件, 要 求 下 面 成 立 一 个 领 导 小 组, 带 动 一 批 人 做 结 果 下 面 要 花 很 长 时 间 来 理 解 这 个 文 件 精 神, 然 后 是 领 导 出 面, 各 个 部 门, 全 体 人 员 都 要 参 加 那 基 本 上 是 全 员 发 动, 包 括 行 长 经 理 和 员 工 都 是 加 班 加 点 而 这 个 项 目, 我 们 对 FMIS 系 统 知 识 进 行 培 训, 对 移 植 处 理 方 案 也 进 行 了 讲 解 之 后 呢, 所 有 分 行 的 行 长 部 门 领 导 都 很 惊 讶, 说, 为 什 么 就 这 几 个 人 都 可 以 轻 松 上 这 个 系 统 呢 但 其 实 这 么 轻 松, 是 因 为 我 们 之 前 做 了 大 量 的 工 作 的 业 务 组 在 其 中 做 了 重 要 的 贡 献 这 也 是 我 们 做 项 目 总 结 出 来 的 一 大 经 验 通 过 这 样 系 统 的 培 训,FMIS 系 统 所 蕴 含 的 管 理 理 念 和 方 法 在 全 行 范 围 内 得 到 了 有 效 的 传 播 为 后 续 的 推 广 工 作 打 下 了 良 好 的 基 础 15
9 全 行 顺 利 推 广 意 料 之 外, 情 理 之 中 FMIS 系 统 是 一 个 集 管 理 和 核 算 为 一 体 的 应 用 系 统, 和 单 纯 的 应 用 系 统 有 很 大 的 不 同 例 如 一 个 会 计 核 算 系 统, 因 为 有 公 认 的 会 计 准 则, 所 以 推 行 起 来 没 有 什 么 阻 力, 一 个 客 户 服 务 系 统, 因 为 有 市 场 的 压 力, 也 不 会 有 什 么 阻 力 但 是 一 个 推 动 内 部 体 制 和 管 理 改 革 的 应 用 系 统, 推 行 起 来 的 难 度 相 当 大 FMIS 系 统 是 按 照 国 际 先 进 的 财 务 和 管 理 理 念 构 建, 照 顾 了 农 行 现 状, 同 时 更 多 的 是 体 现 了 全 新 的 管 理 水 平, 因 此 会 涉 及 很 多 的 变 革, 比 如 组 织 架 构 和 人 事 岗 位 的 变 化 业 务 流 程 的 再 造 财 务 权 限 的 重 新 划 分 等, 系 统 推 广 面 临 困 难 重 重, 甚 至 被 否 定 的 危 险 农 行 要 推 行 一 项 改 革, 上 一 个 大 型 软 件, 其 实 最 难 的 是 做 各 分 行 领 导 的 工 作, 要 让 他 下 定 决 心 去 做 这 件 事 情 一 个 大 型 系 统, 没 有 领 导 的 支 持 是 很 难 推 行 的, 只 要 他 支 持 了 就 肯 定 能 全 行 范 围 内 的 推 行 下 去 陈 臻 说 到 为 了 首 先 要 说 服 领 导, 在 推 广 FMIS 系 统 之 前, 业 务 组 做 了 一 个 大 型 的 宣 传 手 册, 把 需 要 改 革 的 内 容 列 出 来, 改 革 之 后 的 一 些 变 化 也 列 出 来, 然 后 向 行 领 导 汇 报 行 领 导 听 取 汇 报 后, 高 度 评 价 了 FMIS 系 统, 也 坚 定 了 推 广 应 用 的 决 心, 因 此, 行 领 导 专 门 召 开 了 FMIS 系 统 全 国 推 广 动 员 大 会, 在 会 上 对 各 分 行 的 领 导 进 行 宣 传 和 动 员, 并 部 署 安 排 了 推 广 工 作 在 得 到 各 个 分 行 领 导 的 首 肯 和 支 持 后, 再 加 上 培 训 工 作 的 出 色 完 成,FMIS 在 全 行 范 围 内 的 推 广 工 作 顺 利 拉 开 了 序 幕 由 于 分 行 数 量 众 多, 推 广 工 作 分 两 批 进 行 考 虑 到 业 务 组 的 业 务 专 家 选 调 自 一 部 分 分 行, 那 么 由 他 们 回 到 各 自 所 在 分 行 担 当 推 广 工 作 的 话, 具 有 相 当 的 优 势 于 是 第 一 批 推 广 就 选 择 了 这 些 分 行, 推 广 期 间, 项 目 组 的 业 务 专 家 回 到 自 己 所 在 的 分 行, 全 面 负 责 本 分 行 的 推 广 工 作 第 二 批 推 广 分 行 数 量 较 第 一 批 多, 业 务 专 家 支 持 不 过 来, 因 此 部 分 分 行 采 用 了 已 经 上 线 的 分 行 来 一 对 一 的 帮 助 上 线 工 作, 具 体 如 表 3 所 示 表 3 FMIS 系 统 推 广 工 作 中 业 务 专 家 的 任 务 分 配 推 广 批 次 推 广 分 行 业 务 专 家 角 色 第 一 批 有 业 务 专 家 被 选 调 的 分 行 全 面 负 责 自 己 所 在 行 的 系 统 上 线 工 作 第 二 批 没 有 业 务 专 家 被 选 调 的 分 行 被 分 派 到 部 分 分 行 负 责 上 线 工 作 ; 剩 下 的 分 行 由 已 上 线 分 行 一 对 一 的 帮 助 实 施 上 线 由 于 培 训 工 作 充 分 到 位, 后 期 的 推 广 工 作 游 刃 有 余, 比 原 定 计 划 提 前 半 年 时 间 结 束 用 某 些 分 行 领 导 的 话, 就 是 以 前 一 个 系 统 上 线, 往 往 是 领 导 出 面, 全 体 动 员, 花 了 很 长 的 时 间, 效 果 还 不 明 显 这 次 让 人 惊 讶 的 是, 几 个 人 就 把 系 统 16
上 线 的 工 作 在 短 时 间 内 完 成 了 张 彦 不 无 自 豪 的 说 到 : 后 期 推 广 一 年 半 时 间 就 在 全 国 完 成 了 我 们 机 构 是 4 千 多 个, 网 点 是 4 万 多 个 我 们 的 系 统 很 大, 有 13 个 子 系 统, 为 什 么 能 这 么 快 就 实 现, 连 我 们 的 行 长 都 非 常 的 吃 惊 首 先 证 明 的 是, 业 务 组 提 出 的 需 求 是 比 较 切 合 实 际 ; 然 后 就 是 业 务 专 家 在 整 个 参 与 期 间, 所 有 做 的 工 作, 尽 管 也 有 弯 路, 尽 管 有 些 是 摸 索 着 做, 我 们 所 做 的 种 种 努 力, 对 后 续 的 推 广 起 到 了 很 大 的 作 用 当 然, 这 整 个 期 间, 领 导 对 我 们 工 作 的 支 持 和 鼓 励, 以 及 项 目 经 理 在 项 目 管 理 上 对 我 们 业 务 专 家 发 挥 作 用 所 做 的 努 力, 是 绝 对 重 要 的 10 后 记 2007 年 6 月,FMIS 系 统 在 全 国 的 推 广 工 作 顺 利 结 束 项 目 经 理 唐 宇 回 忆 这 四 年 来 项 目 组 走 过 的 路, 无 论 是 系 统 实 现, 还 是 项 目 管 理, 有 那 么 多 的 东 西 是 一 路 摸 索 着 走 了 过 来 尽 管 银 行 的 复 杂 业 务 决 定 了 银 行 几 乎 所 有 的 系 统 开 发 都 需 要 业 务 专 家 的 参 与, 但 是 在 FMIS 项 目 之 前, 还 没 有 哪 个 项 目, 业 务 团 队 保 持 如 此 完 整, 参 与 程 度 如 此 之 深 系 统 未 来 的 用 户 全 程 参 与 到 项 目 中, 究 竟 做 什 么, 又 如 何 去 做, 很 多 东 西 需 要 探 索 需 求 磨 合 但 结 果 真 是 出 人 意 料 的 好, 这 是 参 与 用 户 辛 勤 付 出 的 结 果, 是 所 有 技 术 人 员 全 力 引 导 和 配 合 的 结 果, 这 也 是 总 行 领 导 和 各 分 行 领 导 大 力 支 持 的 结 果 下 一 个 项 目, 如 果 还 是 由 我 来 做 项 目 经 理, 项 目 经 理 唐 宇 说 到, 我 仍 然 会 大 力 支 持 用 户 全 程 参 与 项 目, 只 不 过, 那 个 时 候, 还 有 更 多 的 东 西 可 以 改 进, 用 户 参 与 会 做 得 更 好! ( 案 例 正 文 字 数 :14239) The Development of FMIS at the Agricultural Bank of China Abstract: This teaching case describes the process of internally developing a strategic management information system in a large commercial bank. The most distinct feature of the project was the intensive user participation, end-to-end throughout the project, ranging from the feasibility study and requirements analysis to various types of testing and system rollout. Many tasks that are typically done by developers were conducted by business experts after necessary technical training, such as the design of the user interface prototype, data model, and testing. Moreover, the business experts 17
also collaborated with the developers in other tasks in system design and coding. At the end, the system rolled out in the entire bank smoothly. This case illustrates the conditions for, pros and cons, and the outcome of the particular form of user participation in information systems development, featuring much doing-it-yourself and joint design. Key words: Management information systems; User participation; Information systems development; Project management; Operations management 18