目 录 一 刑 事 没 收 制 度 进 一 步 完 善 1 二 反 洗 钱 监 管 领 域 开 展 多 项 改 革 试 点 1 三 证 券 期 货 和 保 险 行 业 加 强 反 洗 钱 工 作 指 导 2 四 国 内 协 调 机 制 工 作 取 得 新 进 展 4 五 反 洗 钱 国 际 合 作

目 录 一 刑 事 没 收 制 度 进 一 步 完 善 1 二 反 洗 钱 监 管 领 域 开 展 多 项 改 革 试 点 1 三 证 券 期 货 和 保 险 行 业 加 强 反 洗 钱 工 作 指 导 2 四 国 内 协 调 机 制 工 作 取 得 新 进 展 4 五 反 洗 钱 国 际 合 作 取 得 重 大 进 展 6 六 打 击 洗 钱 与 恐 怖 融 资 犯 罪 力 度 加 强 10 七 深 入 开 展 反 洗 钱 研 究 与 宣 传 培 训 11 专 栏 1.1 2012 年 FATF 工 作 概 览 7 专 栏 1.2 2012 年 EAG 工 作 概 览 8 专 栏 1.3 2012 年 APG 工 作 概 览 8 专 栏 1.4 新 四 十 项 建 议 9

中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 1 2012 年, 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 加 强 沟 通 协 作, 进 一 步 健 全 反 洗 钱 制 度 ; 秉 承 风 险 为 本 原 则, 围 绕 建 设 和 完 善 洗 钱 风 险 防 范 体 系, 加 强 制 度 设 计, 优 化 反 洗 钱 监 管 资 源 配 置, 拓 宽 反 洗 钱 监 管 领 域, 开 展 监 测 分 析 和 反 洗 钱 调 查 ; 金 融 机 构 和 非 金 融 支 付 机 构 认 真 履 行 反 洗 钱 义 务 ; 在 打 击 洗 钱 和 恐 怖 融 资 犯 罪 等 方 面 取 得 新 的 进 展 2012 年 2 月, 中 国 向 国 际 权 威 反 洗 钱 组 织 金 融 行 动 特 别 工 作 组 ( 以 下 简 称 FATF) 提 交 了 中 国 改 进 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 的 后 续 报 告, 经 全 会 审 议 通 过, 中 国 成 为 第 一 个 在 核 心 条 款 方 面 达 到 国 际 反 洗 钱 通 行 准 则 的 发 展 中 国 家 一 刑 事 没 收 制 度 进 一 步 完 善 2012 年, 最 高 人 民 检 察 院 积 极 参 与 推 动 刑 诉 法 修 改, 对 犯 罪 嫌 疑 人 被 告 人 逃 匿 死 亡 案 件 违 法 所 得 的 没 收 程 序 进 行 了 规 定, 并 于 修 订 人 民 检 察 院 刑 事 诉 讼 规 则 时 细 化 了 有 关 内 容 对 于 贪 污 贿 赂 犯 罪 恐 怖 活 动 犯 罪 等 重 大 犯 罪 案 件, 或 者 犯 罪 嫌 疑 人 被 告 人 逃 匿, 在 通 缉 一 年 后 不 能 到 案, 或 者 犯 罪 嫌 疑 人 被 告 人 死 亡, 依 照 刑 法 规 定 应 当 追 缴 其 违 法 所 得 及 其 他 涉 案 财 产 的, 人 民 检 察 院 可 以 向 人 民 法 院 提 出 没 收 违 法 所 得 的 申 请 ; 犯 罪 嫌 疑 人 实 施 犯 罪 行 为 所 取 得 的 财 物 及 其 孳 息 以 及 犯 罪 嫌 疑 人 非 法 持 有 的 违 禁 品 供 犯 罪 所 用 的 本 人 财 物, 应 当 认 定 为 前 述 违 法 所 得 及 其 他 涉 案 财 产 这 一 规 定 将 有 利 于 打 击 洗 钱 犯 罪 及 其 上 游 犯 罪, 解 决 此 类 犯 罪 中 多 发 的 外 逃 隐 匿 死 亡 等 不 能 受 到 刑 事 责 任 追 究 的 涉 案 财 产 问 题, 提 升 反 洗 钱 工 作 的 有 效 性 二 反 洗 钱 监 管 领 域 开 展 多 项 改 革 试 点 2012 年, 为 贯 彻 落 实 风 险 为 本 的 监 管 理 念, 切 实 增 强 反 洗 钱 义 务 主 体 的 风 险 意 识, 进 一 步 提 高 工 作 效 率, 人 民 银 行 开 展 了 金 融 机 构 大 额 和 可 疑 交 易 报 告 综 合 试 点, 以 及 反 洗 钱 监 管 风 险 评 估 洗 钱 类 型 分 析 和 风 险 提 示 等 多 项 改 革 试 点, 取 得 阶 段 性 成 果 ( 详 见 第 二 章 )

2 中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 依 据 反 洗 钱 监 管 风 险 评 估 结 果, 人 民 银 行 对 银 行 业 证 券 期 货 业 保 险 业 金 融 机 构 开 展 了 有 针 对 性 的 反 洗 钱 现 场 检 查 工 作, 全 年 共 对 1 173 家 金 融 机 构 进 行 了 现 场 检 查, 对 83 家 违 规 机 构 进 行 处 罚 2012 年 3 月, 人 民 银 行 发 布 规 章 支 付 机 构 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 管 理 办 法, 将 支 付 机 构 纳 入 反 洗 钱 监 管 范 围, 并 在 上 海 等 五 地 组 织 开 展 了 对 支 付 机 构 的 反 洗 钱 现 场 检 查 三 证 券 期 货 和 保 险 行 业 加 强 反 洗 钱 工 作 指 导 2012 年, 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 证 监 会 ) 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 保 监 会 ) 以 及 相 关 行 业 协 会 不 断 完 善 相 关 制 度, 监 督 和 督 促 行 业 机 构 进 一 步 落 实 反 洗 钱 义 务 证 监 会 加 强 对 所 监 管 机 构 的 反 洗 钱 工 作 指 导 一 是 完 善 制 度 设 计, 于 2012 年 10 月 发 布 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 业 务 实 施 细 则 及 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 业 务 实 施 细 则, 要 求 证 券 公 司 代 理 推 广 机 构 在 开 展 资 产 管 理 业 务 时 履 行 反 洗 钱 义 务 二 是 证 监 会 内 设 相 关 业 务 监 管 部 门 在 行 业 准 入 新 设 营 业 部 或 分 支 机 构 审 批 高 管 任 职 资 格 审 批 以 及 机 构 日 常 业 务 监 管 中 逐 步 加 入 反 洗 钱 工 作 相 关 要 求, 推 动 证 券 期 货 业 金 融 机 构 将 反 洗 钱 工 作 落 到 实 处 三 是 组 织 证 券 期 货 类 机 构 认 真 落 实 联 合 国 安 理 会 相 关 制 裁 决 议 和 有 关 部 委 的 冻 结 令, 制 定 了 相 应 的 处 理 程 序 和 解 决 机 制, 并 印 发 通 知 督 促 相 关 机 构 执 行 四 是 将 有 关 反 洗 钱 内 容 纳 入 内 控 制 度 检 查 五 是 督 促 证 券 期 货 业 金 融 机 构 升 级 和 开 发 相 关 系 统, 使 反 洗 钱 监 控 系 统 能 够 更 高 效 准 确 地 进 行 监 控 例 如, 上 海 辖 区 内 的 证 券 期 货 业 金 融 机 构 研 发 了 大 额 及 可 疑 交 易 系 统 报 送 模 型, 根 据 客 户 账 户 信 息 运 用 监 控 系 统 自 动 识 别 绝 大 多 数 相 关 地 域 客 户 身 份 业 务 行 业 交 易 等 风 险 因 素, 并 通 过 自 动 评 分 对 客 户 风 险 登 记 进 行 划 分 和 调 整 ; 福 建 辖 区 内 的 证 券 期 货 业 金 融 机 构 加 强 人 工 排 查, 全 面 完 善 反 洗 钱 自 动 预 警 系 统, 建 立 健 全 以 客 户 为 单 位, 层 层 有 分 析, 层 层 有 排 查 的 反 洗 钱 资 金 监 测 机 制, 提 高 可 疑 交 易 监 测 分 析 的 针 对 性 和 有 效 性 证 券 业 协 会 加 强 了 对 各 机 构 反 洗 钱 工 作 的 业 务 指 导,2012 年 12 月, 中 国 证 券 业 协 会 发 布 证 券 公 司 投 资 者 适 当 性 制 度 指 引, 对 证 券 公 司 向 客 户 销 售 金 融 产 品 或 提 供 金 融 服 务 时 应 当 了 解 的 客 户 信 息 进 行 了 细 化, 将 财 务 状 况 细 化 为 收 入 来 源 和 数 额 净 资 产

中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 3 资 产 数 额 ( 包 括 金 融 类 资 产 和 不 动 产 ) 和 未 清 偿 的 数 额 较 大 的 债 务 等, 为 证 券 公 司 在 反 洗 钱 工 作 中 履 行 客 户 身 份 和 可 疑 交 易 识 别 义 务 提 供 支 持 2012 年, 保 监 会 继 续 加 强 反 洗 钱 工 作 一 是 完 善 组 织 机 构 在 完 成 28 个 保 监 局 稽 查 处 设 立 工 作 的 基 础 上, 进 一 步 明 确 各 保 监 局 反 洗 钱 监 管 职 责, 有 效 整 合 保 监 局 内 部 反 洗 钱 监 管 工 作 力 量, 增 强 专 业 性, 健 全 反 洗 钱 监 管 工 作 体 制 二 是 发 布 相 关 政 策 指 引 文 件 2012 年 9 月, 保 监 会 以 反 洗 钱 法 律 规 章 和 保 险 业 反 洗 钱 工 作 管 理 办 法 为 依 据, 颁 布 保 险 稽 查 审 计 指 引 反 洗 钱 分 册, 指 导 保 险 业 机 构 全 面 了 解 国 际 社 会 反 洗 钱 形 势 我 国 反 洗 钱 工 作 现 状 反 洗 钱 基 础 知 识 反 洗 钱 制 度 和 监 管, 并 以 八 项 基 础 工 作 和 三 大 核 心 义 务 为 主 线 揭 示 风 险 点, 提 供 具 体 的 审 计 程 序 和 审 计 方 法, 解 决 了 反 洗 钱 审 计 制 度 标 准 缺 失 的 问 题, 大 大 提 高 了 保 险 机 构 对 反 洗 钱 内 审 工 作 的 重 视 程 度, 促 进 了 保 险 行 业 反 洗 钱 内 审 工 作 的 开 展 三 是 持 续 加 大 保 险 业 反 洗 钱 监 管 力 度 第 一, 在 保 险 机 构 市 场 准 入 审 查 环 节,2012 年, 保 监 会 系 统 共 对 4 362 家 新 设 保 险 公 司 及 其 分 支 机 构 和 保 险 中 介 机 构 的 反 洗 钱 内 控 制 度 建 设 情 况 进 行 了 检 查, 对 4.65 亿 元 投 资 入 股 保 险 业 的 资 金 来 源 进 行 了 审 查, 对 近 万 名 保 险 公 司 及 分 支 机 构 高 级 管 理 人 员 进 行 了 涉 及 反 洗 钱 内 容 的 任 职 资 格 测 试 第 二, 在 日 常 监 管 领 域, 全 年 保 监 会 共 对 保 险 机 构 开 展 了 203 家 ( 次 ) 反 洗 钱 现 场 检 查 和 236 家 ( 次 ) 反 洗 钱 非 现 场 监 管, 主 要 涉 及 保 险 机 构 反 洗 钱 内 控 制 度 建 设 以 及 履 行 反 洗 钱 义 务 的 情 况 针 对 检 查 发 现 的 问 题, 共 实 施 了 18 家 ( 次 ) 的 监 管 措 施, 有 效 督 促 保 险 机 构 切 实 履 行 反 洗 钱 义 务 第 三, 保 监 会 将 保 险 业 反 洗 钱 工 作 管 理 办 法 的 贯 彻 落 实 情 况 纳 入 第 三 次 数 据 真 实 性 检 查 通 过 检 查 发 现 个 别 保 险 公 司 存 在 未 按 要 求 留 存 客 户 身 份 资 料 未 在 银 保 代 理 协 议 中 补 充 反 洗 钱 条 款 等 问 题, 保 监 会 及 时 要 求 保 险 机 构 整 改, 促 进 保 险 机 构 依 法 合 规 意 识 的 提 升 第 四, 在 对 保 险 总 公 司 的 检 查 中 加 入 反 洗 钱 检 查 内 容, 从 保 险 公 司 总 公 司 层 面, 认 真 核 查 公 司 在 反 洗 钱 组 织 体 系 制 度 建 设 信 息 系 统 建 设 等 方 面 的 情 况, 有 效 监 督 保 险 公 司 落 实 反 洗 钱 法 律 法 规 第 五, 对 人 民 银 行 通 报 的 保 险 机 构 采 取 了 下 发 监 管 函 监 管 谈 话 等 监 管 措 施, 督 促 机 构 认 真 整 改, 收 到 了 良 好 效 果 四 是 加 强 保 险 行 业 反 洗 钱 基 础 工 作 收 集 汇 总 保 险 机 构 报 送 的 反 洗 钱 信 息, 较 为 全 面 系 统 地 掌 握 保 险 行 业 反 洗 钱 工 作 情 况 编 制 反 洗 钱 信 息 报 表 校 验 程 序, 下 发 了 关 于 进 一 步 加 强 反 洗 钱 工 作 信 息 报 送 的 通 知, 进 一 步 明 确 报 送 要 求, 提 高 信 息 质 量 编 发 四 期 保 险 业 反 洗 钱 信 息 统 计 分 析 报 告, 初 步 形 成 保 险 业 反 洗 钱 信 息 报 送 工 作 机 制 建 立 保 险 业 反 洗 钱 信 息 台 账 实 时 汇 总 保 险 机 构 制 度 建 设 内 部 检 查 审 计 洗 钱

4 中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 案 件 培 训 宣 传 等 方 面 情 况, 掌 握 行 业 反 洗 钱 工 作 动 态 四 国 内 协 调 机 制 工 作 取 得 新 进 展 2012 年, 反 洗 钱 各 相 关 部 门 加 强 了 协 调, 在 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 机 制 框 架 下, 人 民 银 行 与 各 部 委 通 力 合 作, 共 同 研 究, 如 期 完 成 中 国 政 府 此 前 向 国 际 社 会 承 诺 的 中 国 改 进 反 洗 钱 / 反 恐 怖 融 资 体 系 行 动 计 划, 逐 一 落 实 了 各 项 关 键 计 划 措 施, 向 国 际 社 会 全 面 展 示 了 中 国 在 反 洗 钱 领 域 的 立 场 和 工 作 成 效, 为 我 国 通 过 FATF 后 续 评 估 奠 定 了 重 要 基 础 反 洗 钱 部 门 间 合 作 有 序 推 进 2012 年, 人 民 银 行 与 公 安 部 门 多 次 举 行 情 报 会 商, 部 署 核 查 可 疑 交 易 线 索 102 份, 查 破 10 余 起 重 大 案 件, 并 发 现 了 一 批 违 法 违 规 问 题, 主 要 涉 及 地 下 钱 庄 传 销 非 法 集 资 洗 钱 及 信 用 卡 套 现 等 犯 罪 活 动 在 全 国 严 厉 打 击 经 济 犯 罪 的 破 案 会 战 中, 全 国 公 安 机 关 会 同 人 民 银 行 和 外 汇 管 理 部 门 打 击 洗 钱 和 地 下 钱 庄 违 法 犯 罪 活 动 共 立 案 182 起, 破 案 104 起, 其 中 地 下 钱 庄 案 件 120 余 起, 立 案 数 和 破 案 数 均 超 过 往 年 数 倍 涉 案 金 额 巨 大 的 江 西 北 京 7 13 地 下 钱 庄 案, 福 建 9 27 地 下 钱 庄 案, 江 苏 孙 某 洗 钱 案 等 一 批 重 大 案 件 被 成 功 告 破 2012 年 12 月, 公 安 部 会 同 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 银 监 会 ) 制 定 下 发 关 于 进 一 步 做 好 涉 恐 融 资 案 件 资 金 查 控 工 作 的 通 知 ( 公 经 [2012]1050 号 ), 进 一 步 贯 彻 落 实 2011 年 公 安 部 人 民 银 行 海 关 总 署 银 监 会 国 家 外 汇 管 理 局 联 合 下 发 的 关 于 进 一 步 加 强 打 击 涉 恐 融 资 工 作 的 通 知 精 神, 确 定 专 人 负 责 并 细 化 工 作 要 求 海 关 缉 私 部 门 进 一 步 加 强 与 人 民 银 行 反 洗 钱 部 门 的 协 作 配 合, 发 挥 各 自 职 能 优 势, 提 高 了 海 关 缉 私 办 案 效 率, 有 力 地 支 持 了 对 洗 钱 违 法 活 动 的 监 控 与 打 击 针 对 走 私 违 法 活 动 往 往 涉 及 大 量 资 金 流 动 并 涉 嫌 通 过 地 下 钱 庄 洗 钱 支 付 的 特 点, 海 关 缉 私 部 门 与 人 民 银 行 反 洗 钱 监 测 分 析 部 门 加 强 联 系 配 合, 从 调 取 涉 案 资 金 账 户 资 料 等 一 般 性 合 作 方 式, 逐 步 提 升 为 预 判 案 件 规 模 掌 握 涉 案 货 物 流 向 确 定 走 私 团 伙 信 息 及 时 冻 结 涉 案 赃 款 等 广 泛 深 入 的 合 作, 为 确 定 办 案 方 向 抓 捕 涉 案 嫌 疑 人 追 缴 违 法 所 得 提 供 了 更 多 帮 助 人 民 银 行 反 洗 钱 监 测 分 析 部 门 发 挥 资 金 监 控 专 业 优 势, 与 海 关 缉 私 部 门 共 同 对 重 大 走 私 案 件 开 展 专 项 分 析, 形 成 了 通 过 资 金 监 控 摸 清 走 私 网 络 的 成 熟 方 法 据 统 计,2012

中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 5 年, 反 洗 钱 监 测 分 析 部 门 协 助 24 个 直 属 海 关 缉 私 局 调 取 了 100 余 起 走 私 案 件 的 资 金 数 据, 其 中, 案 值 超 过 亿 元 的 有 10 余 起 海 关 缉 私 部 门 在 侦 查 办 案 中 注 重 加 强 对 通 过 地 下 钱 庄 实 现 犯 罪 所 得 的 跨 境 转 移 通 过 进 出 口 贸 易 掩 盖 非 法 利 润 通 过 现 金 走 私 转 移 犯 罪 所 得 等 洗 钱 犯 罪 线 索 和 证 据 的 收 集 工 作, 积 极 配 合 开 展 洗 钱 犯 罪 线 索 监 测 与 分 析 工 作 反 洗 钱 监 测 分 析 部 门 通 过 与 缉 私 部 门 共 同 剖 析 典 型 案 件, 深 入 了 解 走 私 案 件 中 常 见 的 洗 钱 犯 罪 手 法 及 犯 罪 过 程 海 关 还 积 极 协 助 有 关 部 门 推 进 反 洗 钱 立 法 工 作 和 口 岸 反 洗 钱 监 控 体 系 建 设, 加 强 对 进 出 口 贸 易 过 程 中 货 物 和 运 输 工 具 的 查 验 报 关 单 据 审 核 和 管 理, 防 止 犯 罪 分 子 利 用 虚 假 进 出 口 贸 易 进 行 洗 钱 活 动, 维 护 国 家 进 出 口 秩 序 和 金 融 秩 序 税 务 机 关 在 不 断 完 善 税 收 征 管 制 度 和 监 控 措 施 的 基 础 上, 通 过 税 务 系 统 将 行 政 执 法 与 刑 事 执 法 并 举, 打 防 结 合, 针 对 不 法 分 子 日 益 猖 獗 的 逃 税 骗 税 及 涉 税 洗 钱 的 犯 罪 活 动, 税 务 机 关 加 强 与 银 行 反 洗 钱 部 门 以 及 公 安 机 关 等 的 信 息 交 换 与 案 件 协 作 工 作, 积 极 配 合 反 洗 钱 监 管 部 门 预 防 监 控 查 处 洗 钱 行 为, 维 护 了 税 收 秩 序, 对 反 洗 钱 工 作 开 展 起 到 一 定 的 促 进 作 用 2012 年, 税 务 稽 查 部 门 直 接 检 查 企 业 近 20 万 户, 向 公 安 机 关 移 送 涉 嫌 犯 罪 案 件 数 千 起 税 务 机 关 认 真 贯 彻 落 实 国 务 院 统 一 部 署 和 全 国 打 击 发 票 违 法 犯 罪 活 动 工 作 协 调 小 组 的 要 求, 在 不 断 加 强 发 票 管 理 相 关 法 律 法 规 制 度 建 设 的 同 时, 精 心 组 织, 狠 抓 落 实, 在 继 续 保 持 打 击 发 票 违 法 犯 罪 活 动 高 压 态 势 的 基 础 上, 进 一 步 贯 彻 落 实 各 项 长 效 性 制 度 和 根 本 性 措 施, 取 得 明 显 成 效 据 统 计,2012 年 全 国 共 捣 毁 制 售 假 发 票 非 法 代 开 发 票 窝 点 1 388 个, 打 掉 作 案 团 伙 660 个, 收 缴 作 案 机 器 1 332 台, 抓 获 犯 罪 嫌 疑 人 9 873 名 ; 查 处 违 法 受 票 企 业 10 万 余 户, 查 补 税 收 收 入 101 亿 余 元 住 房 和 城 乡 建 设 部 积 极 发 挥 行 业 主 管 的 作 用, 采 取 有 效 措 施, 切 实 加 强 房 地 产 领 域 反 洗 钱 管 理 相 关 工 作 进 一 步 加 强 商 品 住 房 交 易 管 理, 指 导 各 地 尽 快 建 立 健 全 商 品 房 预 售 资 金 监 管 制 度, 保 障 房 地 产 交 易 资 产 安 全, 维 护 当 事 人 合 法 权 益 要 求 预 售 资 金 专 款 专 户 专 款 专 用 全 程 监 管, 预 售 资 金 应 全 部 纳 入 监 管 账 户, 由 监 管 机 构 负 责 监 管, 在 职 责 范 围 内 及 时 监 测 资 金 流 向 指 导 地 方 通 过 信 息 化 手 段, 构 建 存 量 房 交 易 服 务 平 台, 实 现 交 易 资 金 监 管 系 统 与 存 量 房 交 易 网 签 系 统 房 屋 登 记 系 统 银 行 结 算 系 统 关 联, 保 障 交 易 资 金 及 时 划 转, 确 保 交 易 安 全 积 极 推 动 与 人 民 银 行 之 间 的 反 洗 钱 监 管 协 调 制 度

6 中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 指 导 各 地 工 作 机 关 加 强 对 企 业 的 日 常 监 管 和 市 场 巡 查 工 作 力 度, 注 重 发 现 案 件 线 索 并 及 时 向 有 关 部 门 通 报 ; 配 合 人 民 银 行 等 部 门 就 反 洗 钱 工 作 开 展 调 研, 为 实 施 反 洗 钱 监 管 工 作 提 供 支 持 ; 与 人 民 银 行 公 安 等 部 门 研 究 建 立 完 善 的 信 息 交 流 机 制, 积 极 为 有 关 部 门 和 社 会 各 界 查 询 企 业 基 本 登 记 信 息 提 供 服 务, 持 续 推 进 企 业 注 册 信 息 交 流 工 作 ; 加 强 落 实 动 产 抵 押 登 记 办 法 和 工 商 行 政 管 理 机 关 股 权 出 质 登 记 办 法, 强 化 对 企 业 资 产 进 行 抵 押 或 出 质 行 为 的 管 理, 保 证 工 商 机 关 掌 握 的 企 业 信 息 更 加 详 细 和 有 效 五 反 洗 钱 国 际 合 作 取 得 重 大 进 展 中 国 自 2007 年 接 受 FATF 和 欧 亚 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 组 织 (EAG) 联 合 开 展 的 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 互 评 估 以 来, 通 过 制 订 后 续 行 动 计 划, 不 断 修 改 完 善 国 内 法 律 法 规 体 系, 完 善 反 洗 钱 监 管 制 度 和 框 架 2012 年 2 月,FATF 正 式 结 束 对 我 国 的 互 评 估 后 续 程 序, 全 会 审 议 通 过 有 关 我 国 完 善 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 工 作 的 后 续 评 估 报 告, 肯 定 了 我 国 2007 年 加 入 FATF 以 来 所 取 得 的 成 绩 和 进 展, 使 我 国 成 为 第 一 个 达 到 FATF 建 议 基 本 要 求 的 发 展 中 国 家, 这 对 我 国 开 展 国 际 政 治 和 经 济 合 作 具 有 重 要 意 义 2012 年 7 月, 中 国 接 任 亚 太 反 洗 钱 组 织 (APG) 轮 值 主 席, 致 力 于 协 调 组 织 亚 太 国 家 加 强 反 洗 钱 领 域 的 交 流 与 合 作 在 双 边 合 作 领 域, 与 阿 根 廷 等 国 家 就 反 洗 钱 监 管 双 边 合 作 意 向 交 换 了 意 见 外 交 部 继 续 夯 实 和 扩 大 对 外 合 作 的 法 律 网 络, 开 展 与 洗 钱 犯 罪 相 关 的 刑 事 司 法 协 助 个 案 合 作 2012 年, 我 国 签 署 了 中 华 人 民 共 和 国 与 伊 朗 伊 斯 兰 共 和 国 引 渡 条 约 中 华 人 民 共 和 国 和 阿 根 廷 共 和 国 关 于 刑 事 司 法 协 助 的 条 约 中 华 人 民 共 和 国 和 波 斯 尼 亚 和 黑 塞 哥 维 那 引 渡 条 约 和 中 华 人 民 共 和 国 和 波 斯 尼 亚 和 黑 塞 哥 维 那 关 于 刑 事 司 法 协 助 的 条 约, 完 成 了 中 华 人 民 共 和 国 和 马 耳 他 共 和 国 关 于 刑 事 司 法 协 助 的 条 约 中 华 人 民 共 和 国 和 墨 西 哥 合 众 国 引 渡 条 约 中 华 人 民 共 和 国 和 菲 律 宾 共 和 国 关 于 刑 事 司 法 协 助 的 条 约 和 中 华 人 民 共 和 国 和 泰 王 国 关 于 移 管 被 判 刑 人 的 条 约 的 互 换 批 准 书 外 交 部 牵 头 参 加 联 合 国 打 击 跨 国 有 组 织 犯 罪 公 约 第 六 次 缔 约 国 会 议 和 联 合 国 反 腐 败 公 约 框 架 下 的 相 关 工 作, 并 办 理 了 英 国 以 色 列 瑞 士 等 国 就 洗 钱 犯 罪 案 件 提 出 的 刑 事 司 法 协 助 请 求

中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 7 司 法 部 作 为 代 表 中 国 政 府 对 外 缔 结 46 项 双 边 刑 事 司 法 协 助 条 约 和 联 合 国 打 击 跨 国 有 组 织 犯 罪 公 约 等 多 边 公 约 的 中 方 中 央 机 关, 积 极 开 展 反 洗 钱 刑 事 司 法 协 助 国 际 合 作 2012 年, 司 法 部 应 波 兰 法 国 美 国 罗 马 尼 亚 等 国 执 法 司 法 机 关 请 求, 积 极 协 助 办 理 涉 及 跨 国 洗 钱 犯 罪 的 刑 事 司 法 协 助 案 件 同 时, 司 法 部 依 约 开 展 境 外 追 逃 追 赃 和 追 诉 工 作, 协 助 中 央 政 府 有 关 执 法 机 关 处 理 一 系 列 追 缴 境 外 腐 败 资 产 案 件 公 安 部 全 年 协 助 境 外 警 方 调 查 320 余 起 涉 嫌 洗 钱 等 经 济 犯 罪 案 件 2012 年 6 月, 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 与 新 加 坡 可 疑 交 易 举 报 处 签 署 关 于 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 金 融 情 报 交 流 合 作 谅 解 备 忘 录, 至 此, 中 国 共 与 20 个 国 家 或 地 区 的 金 融 情 报 机 构 签 署 了 有 关 双 边 情 报 交 换 与 合 作 的 文 件, 并 开 展 实 质 性 工 作 2012 年 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 共 接 收 境 外 金 融 情 报 机 构 发 来 情 报 函 件 288 份, 发 送 国 际 情 报 交 流 函 件 141 份 专 栏 1.1 2012 年 FATF 工 作 概 览 2012 年,FATF 召 开 了 第 二 十 三 届 第 二 次 第 三 次 全 会 及 第 二 十 四 届 第 一 次 全 会 和 类 型 研 究 工 作 会, 主 要 包 括 以 下 工 作 : 通 过 新 四 十 项 建 议 并 准 备 第 四 轮 互 评 估 全 会 通 过 了 打 击 洗 钱 恐 怖 融 资 与 扩 散 融 资 的 国 际 标 准 :FATF 建 议 随 后,FATF 制 定 了 新 建 议 的 释 义, 并 继 续 讨 论 新 评 估 方 法, 以 及 第 四 轮 互 评 估 的 时 间 安 排 等 国 际 合 作 审 查 工 作 为 响 应 G20 匹 兹 堡 领 导 人 峰 会 关 于 公 布 洗 钱 高 风 险 国 家 和 地 区 名 单 的 要 求,FATF 下 设 的 国 际 合 作 审 查 工 作 组 定 期 审 查 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 体 系 存 在 战 略 性 缺 陷 的 国 家 和 地 区 2012 年,FATF 每 次 全 会 后 均 发 布 FATF 公 开 声 明 和 改 进 全 球 反 洗 钱 / 反 恐 怖 融 资 体 系 : 持 续 进 程 两 份 文 件, 列 明 存 在 缺 陷 的 国 家 和 地 区 类 型 研 究 工 作 2012 年,FATF 发 布 了 金 融 调 查 指 引 资 产 没 收 的 最 佳 实 践 清 洗 腐 败 资 金 的 特 定 风 险 要 素 非 法 烟 草 贸 易 等 指 引 和 类 型 研 究 报 告 接 收 中 非 地 区 反 洗 钱 与 反 恐 怖 融 资 组 织 (GABAC) 法 语 区 反 洗 钱 协 调 委 员 会 (CLAB) 为 观 察 员

8 中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 专 栏 1.2 2012 年 EAG 工 作 概 览 2012 年,EAG 第 十 六 届 第 十 七 届 全 会 分 别 于 5 月 和 11 月 在 俄 罗 斯 和 中 国 召 开 全 年 开 展 的 主 要 工 作 包 括 : EAG 协 议 生 效 各 成 员 国 批 准 了 欧 亚 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 组 织 协 议, EAG 成 为 独 立 的 区 域 性 国 际 组 织 互 评 估 后 续 工 作 EAG 同 意 土 库 曼 斯 坦 退 出 强 化 的 互 评 估 后 续 程 序 类 型 研 究 工 作 EAG 发 布 金 融 情 报 中 心 反 恐 怖 融 资 合 作 非 营 利 组 织 现 金 和 无 形 资 产 等 类 型 研 究 报 告 EAG 接 收 蒙 古 和 埃 格 蒙 特 集 团 为 观 察 员 专 栏 1.3 2012 年 APG 工 作 概 览 APG 第 十 五 届 年 会 于 2012 年 7 月 在 澳 大 利 亚 召 开, 类 型 研 究 年 会 于 11 月 在 越 南 召 开 全 年 主 要 工 作 有 : 讨 论 通 过 了 瑙 鲁 纽 埃 和 东 帝 汶 的 互 评 估 报 告, 至 此,APG 第 二 轮 互 评 估 工 作 全 部 结 束 继 续 向 国 际 合 作 审 查 范 围 内 的 APG 成 员 提 供 协 助 讨 论 通 过 了 贸 易 洗 钱 等 类 型 研 究 课 题, 对 反 腐 败 非 营 利 组 织 定 向 金 融 制 裁 等 课 题 进 行 研 究

中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 9 专 栏 1.4 新 四 十 项 建 议 2012 年 2 月, 为 保 证 国 际 金 融 体 系 的 稳 定, 提 高 透 明 度,FATF 公 布 了 新 的 反 洗 钱 国 际 标 准, 这 是 FATF 自 1990 年 首 次 公 布 反 洗 钱 国 际 标 准 以 来 对 国 际 反 洗 钱 标 准 进 行 的 第 三 次 重 要 修 订 ( 前 两 次 分 别 在 1996 年 和 2001 年 ) 新 标 准 名 称 为 打 击 洗 钱 恐 怖 融 资 与 扩 散 融 资 的 国 际 标 准 :FATF 建 议 新 标 准 将 防 扩 散 融 资 纳 入 工 作 范 畴, 还 将 腐 败 和 税 收 犯 罪 等 新 领 域 作 为 优 先 应 对 问 题 新 标 准 的 变 化 主 要 体 现 在 以 下 几 个 方 面 : 风 险 为 本 的 方 法 : 首 次 在 建 议 中 强 调 各 国 应 清 楚 地 了 解 影 响 本 国 的 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险, 并 建 立 与 风 险 性 质 相 适 应 的 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 体 系 风 险 高 时 实 施 强 化 措 施, 风 险 低 时 可 实 施 简 化 措 施 制 定 风 险 为 本 的 方 法, 使 各 国 更 加 有 效 地 分 配 有 限 的 资 源, 根 据 特 定 部 门 或 活 动 的 风 险, 提 高 识 别 金 融 犯 罪 的 有 效 性, 并 及 时 采 取 执 法 行 动, 实 施 预 防 措 施 增 强 透 明 度 : 在 原 40+9 项 建 议 的 基 础 上, 明 确 要 求 提 高 法 人 和 法 律 安 排 在 所 有 权 和 控 制 权 方 面 的 透 明 度, 以 及 获 得 更 加 全 面 高 标 准 的 电 汇 当 事 人 信 息 加 强 国 际 合 作 : 随 着 洗 钱 和 恐 怖 融 资 威 胁 的 全 球 化, 进 一 步 加 强 政 府 部 门 之 间 金 融 集 团 之 间 国 际 合 作 的 适 用 范 围 新 标 准 要 求 在 调 查 监 管 和 诉 讼 方 面 更 加 有 效 地 交 换 信 息, 以 提 高 追 踪 冻 结 没 收 和 追 回 非 法 资 产 的 工 作 效 率 扩 展 执 法 部 门 权 力 : 明 确 并 扩 展 执 法 部 门 和 金 融 情 报 中 心 的 作 用, 制 定 了 执 法 部 门 调 查 方 法 和 权 力 范 围, 例 如, 获 取 并 分 析 与 涉 嫌 犯 罪 的 账 户 或 交 易 等 有 关 的 金 融 信 息 新 威 胁 及 优 先 考 虑 事 项 : 重 视 应 对 新 出 现 的 严 重 威 胁, 积 极 回 应 对 国 际 社 会 制 定 的 优 先 考 虑 事 项 扩 散 融 资 大 规 模 杀 伤 性 武 器 扩 散 是 一 个 重 大 安 全 问 题, 金 融 措 施 是 有 效 应 对 这 一 威 胁 的 手 段 FATF 发 布 了 一 项 新 建 议, 确 保 联 合 国 安 理 会 有 关 定 向 金 融 制 裁 决 议 的 要 求 得 到 有 效 的 执 行 腐 败 和 政 治 公 众 人 物 强 化 对 金 融 机 构 识 别 政 治 公 众 人 物 的 要 求, 不 仅 应 实 施 强 化 尽 职 调 查 措 施, 还 应 将 范 围 从 外 国 政 治 公 众 人 物 扩 展 到 国 内 及 国 际 组 织 政 治

10 中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 公 众 人 物, 以 及 政 治 公 众 人 物 的 家 庭 成 员 和 与 其 关 系 密 切 的 人 税 收 犯 罪 明 确 将 税 收 犯 罪 列 为 洗 钱 上 游 犯 罪, 将 清 洗 税 收 犯 罪 所 得 列 入 主 管 部 门 调 查 洗 钱 的 职 权 范 围 内 明 确 走 私 犯 罪 包 括 与 海 关 和 关 税 有 关 的 犯 罪, 有 利 于 更 好 地 协 调 执 法 部 门 边 境 与 税 务 部 门 之 间 的 关 系, 消 除 打 击 税 收 犯 罪 国 际 合 作 的 潜 在 障 碍 恐 怖 融 资 : 恐 怖 融 资 仍 是 国 际 社 会 严 重 关 注 的 问 题, 也 仍 然 是 FATF 标 准 的 主 要 关 注 点 新 标 准 吸 纳 了 原 40+9 项 建 议 中 关 于 恐 怖 融 资 的 全 部 内 容 金 融 集 团 : 强 调 金 融 集 团 的 反 洗 钱 要 求 包 容 性 :FATF 建 议 更 积 极 地 回 应 私 营 部 门 社 会 团 体 提 出 的 问 题, 建 议 的 修 订 也 建 立 在 广 泛 的 公 众 咨 询 基 础 之 上 六 打 击 洗 钱 与 恐 怖 融 资 犯 罪 力 度 加 强 大 额 和 可 疑 交 易 报 告 2012 年, 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 共 接 收 大 额 交 易 报 告 3.38 亿 份, 与 2011 年 基 本 持 平 ; 可 疑 交 易 报 告 2 965.75 万 份, 比 2011 年 同 期 明 显 下 降 涉 嫌 洗 钱 案 件 的 调 查 2012 年, 人 民 银 行 共 发 现 和 接 收 4 800 起 洗 钱 案 件 线 索, 对 其 中 530 起 重 点 线 索 实 施 反 洗 钱 调 查 2 235 次, 向 侦 查 机 关 报 案 490 起 各 地 侦 查 机 关 针 对 人 民 银 行 分 支 机 构 的 报 案 线 索 立 案 侦 查 100 起 同 时, 金 融 系 统 配 合 侦 查 机 关 调 查 涉 嫌 洗 钱 及 上 游 犯 罪 案 件 1 034 起, 配 合 侦 查 机 关 破 获 涉 嫌 洗 钱 案 件 352 起 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 全 年 向 公 安 部 等 部 门 移 送 可 疑 交 易 线 索 87 份, 编 发 通 报 35 份, 受 理 并 反 馈 国 内 有 权 部 门 协 查 507 件 洗 钱 上 游 犯 罪 案 件 的 起 诉 与 审 判 2012 年, 全 国 检 察 机 关 依 法 严 厉 打 击 洗 钱 犯 罪 的 上 游 犯 罪, 共 批 准 逮 捕 涉 嫌 毒 品 犯 罪 案 件 77 050 件 共 100 580 人, 提 起 公 诉 77 615 件 共 101 455 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 黑 社 会 性 质 组 织 犯 罪 案 件 256 件 共 1 101 人, 提 起 公 诉 749 件 共 5 767 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 恐 怖 活 动 犯 罪 案 件 10 件 共 44 人, 提 起 公 诉 11 件 共 39 人 ( 其 中 批 准 逮 捕 涉 嫌 资 助 恐 怖 活 动 犯 罪 案 件 2 件 共 10 人, 提 起 公 诉 2 件 共 3 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 组 织 领

中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 11 导 参 加 恐 怖 组 织 犯 罪 案 件 8 件 共 34 人, 提 起 公 诉 9 件 共 36 人 ); 批 准 逮 捕 涉 嫌 走 私 犯 罪 案 件 872 件 共 1 640 人, 提 起 公 诉 1 247 件 共 2 545 人 ; 决 定 逮 捕 涉 嫌 贪 污 贿 赂 犯 罪 案 件 12 705 件 共 14 331 人, 提 起 公 诉 25 049 件 共 34 354 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 破 坏 金 融 管 理 秩 序 犯 罪 案 件 3 816 件 共 5 623 人, 提 起 公 诉 3 364 件 共 5 732 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 金 融 诈 骗 犯 罪 案 件 6 357 件 共 7 250 人, 提 起 公 诉 16 358 件 共 18 168 人 洗 钱 犯 罪 案 件 的 起 诉 与 审 判 2012 年, 全 国 检 察 机 关 批 准 逮 捕 涉 嫌 洗 钱 犯 罪 案 件 5 件 共 8 人, 提 起 公 诉 8 件 共 16 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 掩 饰 隐 瞒 犯 罪 所 得 犯 罪 所 得 收 益 犯 罪 案 件 7 259 件 共 15 329 人, 提 起 公 诉 11 113 件 共 33 659 人 ; 批 准 逮 捕 涉 嫌 窝 藏 转 移 隐 瞒 毒 品 毒 赃 犯 罪 案 件 34 件 共 129 人, 提 起 公 诉 44 件 共 146 人 七 深 入 开 展 反 洗 钱 研 究 与 宣 传 培 训 反 洗 钱 研 究 2012 年, 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 开 展 了 一 系 列 反 洗 钱 研 究 工 作, 研 究 课 题 主 要 涉 及 FATF 新 标 准 及 国 内 化 涉 恐 资 产 冻 结 涉 税 洗 钱 境 外 反 洗 钱 监 管 趋 势 特 定 非 金 融 行 业 反 洗 钱 管 理 及 可 疑 交 易 识 别 金 融 机 构 洗 钱 风 险 等 级 划 分 重 大 洗 钱 案 件 等 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 办 公 室 通 过 反 洗 钱 工 作 简 报, 在 成 员 单 位 金 融 机 构 社 会 各 界 间 开 展 反 洗 钱 研 究 和 业 务 交 流 人 民 银 行 广 泛 征 集 反 洗 钱 调 研 成 果 并 结 集 出 版 供 有 关 部 门 参 考, 保 监 会 编 发 稽 查 情 况 通 报, 向 保 险 机 构 介 绍 反 洗 钱 案 件 处 置 反 洗 钱 专 项 调 研 情 况 银 保 渠 道 保 险 代 理 协 议 签 署 过 程 中 存 在 的 问 题 等, 加 强 业 内 交 流 反 洗 钱 宣 传 人 民 银 行 组 织 金 融 机 构 开 展 警 惕 网 络 洗 钱 陷 阱 增 强 反 洗 钱 意 识 主 题 宣 传 活 动, 通 过 警 示 各 种 网 络 洗 钱 犯 罪, 提 高 公 众 的 反 洗 钱 意 识 和 自 我 保 护 意 识 公 安 部 经 济 犯 罪 侦 查 局 对 2012 年 破 案 会 战 取 得 的 成 果 举 办 了 大 型 展 览, 在 中 央 电 视 台 等 知 名 媒 体 全 面 报 道 葛 某 等 人 特 大 地 下 钱 庄 案, 广 泛 开 展 社 会 宣 传 反 洗 钱 培 训 2012 年, 人 民 银 行 会 同 中 国 金 融 培 训 中 心 在 银 行 业 启 动 了 反 洗 钱 岗 位 人 员 标 准 化 网 络 培 训 工 作, 全 年 共 培 训 14.5 万 人, 为 金 融 机 构 培 养 了 一 批 懂 法 律 精 实 践 的 业 务 骨 干 反 洗 钱 工 作 部 际 联 席 会 议 成 员 单 位 高 度 重 视 自 身 人 才 队 伍 的 培 养, 年 内 人 民 银 行 对 省 级 分 支 机 构 反 洗 钱 部 门 负 责 人 开 设 培 训 班, 并 通 过 远 程 培 训 课 程 对 人 民 银

12 中 国 反 洗 钱 报 告 (2012) 行 反 洗 钱 工 作 人 员 及 时 开 展 综 合 培 训 和 新 政 策 专 项 培 训 等, 有 针 对 性 地 提 高 反 洗 钱 工 作 人 员 业 务 水 平 ; 承 办 了 欧 亚 反 洗 钱 和 反 恐 怖 融 资 组 织 (EAG) 打 击 贩 毒 相 关 的 金 融 犯 罪 活 动 国 际 研 讨 会 与 第 三 次 中 美 反 洗 钱 与 反 恐 怖 融 资 研 讨 会, 就 贩 毒 及 有 关 洗 钱 犯 罪 定 向 金 融 制 裁 跨 境 金 融 调 查 等 问 题 进 行 了 交 流 ; 首 次 对 反 洗 钱 工 作 开 展 以 来 人 民 银 行 和 金 融 系 统 涌 现 出 的 137 个 先 进 集 体 和 370 名 先 进 个 人 进 行 了 表 彰 和 嘉 奖 司 法 部 通 过 举 办 中 美 犯 罪 资 产 追 缴 研 讨 会, 北 京 预 防 跨 国 犯 罪 研 讨 会, 与 加 拿 大 新 西 兰 澳 大 利 亚 等 国 有 关 部 门 进 行 双 边 刑 事 司 法 协 助 磋 商, 参 加 一 系 列 与 犯 罪 资 产 追 缴 和 反 洗 钱 相 关 的 国 际 会 议, 提 高 我 国 开 展 司 法 协 助 打 击 洗 钱 犯 罪 的 能 力 和 水 平 公 安 部 举 办 全 国 金 融 犯 罪 侦 查 联 合 培 训 班, 就 侦 办 洗 钱 及 恐 怖 主 义 融 资 等 经 济 犯 罪 案 件 的 技 巧 培 训 经 侦 民 警, 不 断 提 高 一 线 干 警 的 实 战 能 力 保 监 会 举 办 两 期 培 训 班, 对 保 险 公 司 分 管 反 洗 钱 工 作 的 部 门 负 责 人 和 业 务 操 作 人 员 就 如 何 开 展 反 洗 钱 业 务 培 训, 部 分 会 计 师 事 务 所 参 加 了 此 项 培 训