投资理财投资理财下包括理财产品 企业团险 第三方存管 企业团险 银期转账 银商转账 衍生品代理清算 理财单据核对 大商所转账 期货出金 期货入金等功能 一 理财产品 ( 一 ) 功能概述 理财产品 下包括 产品查询与购买 持仓查询及赎回 授权 查询 撤单 理财账户 余额理财协议管理 等功能操作, 为客户提供在线理财账户的签约 解约 理财产品的购买 赎回 分红方式修改 周期性产品协议修改, 预约赎回 份额转换等服务, 轻松实现企业的在线理财 ( 二 ) 服务时间及收费标准 本项服务时间为 7*24 小时全天候服务, 日间实时办理, 夜间挂单处理, 具 体收费请参见各产品说明书 ( 三 ) 服务限额 市场细分服务功能服务渠道单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市场细分中小企业版市场细分 理财产品浏览器 100,000,000,000 500,000,000,000 理财产品浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 ( 四 ) 业务规则一 理财产品 1 产品查询与购买 : 查询理财产品信息并发起购买指令 产品查询 : 可选择组合条件查询或快速查询方式查询理财产品信息, 查询结果包括中国银行全辖销售的理财产品和贵单位理财账户所属地区销售的特色产品 产品类型 : 可查询 中银理财 计划下的 现金管理类 固定期限型 ( 业绩基准 ) 固定期限型 ( 非业绩基准 ) 净值型 产品 理财产品信息 : 产品查询结果清单中, 点击 产品代码 可查看产品 1
详情, 点击 产品名称 可查看产品说明书 扣款方式 : 根据产品说明书的约定, 中银理财产品的扣款方式包括实时扣款和冻结两种, 实时扣款表示购买成功后即时从您的理财账户中扣划资金, 冻结表示购买成功后冻结您理财账户中的资金, 待产品起息日时再从理财账户中扣划资金 可在线购买产品 : 对于可在线购买的产品系统提供 购买 按钮, 无 购买 按钮的产品表示该产品当前不可在线购买, 如有疑问可查看产品说明书或咨询开户银行 币种 : 查询结果中可能包含不同币种的产品信息, 如查询结果中的产品币种与您选择的理财账户币种不符, 您将无法购买该产品, 请选择与理财产品币种一致的理财账户提交购买指令 期限 : 查询结果中包含不同理财产品相对应的期限 如果该产品为开放式理财产品, 则期限显示为 每日开放 如果该产品为封闭式理财产品, 则期限显示为该产品成立日与到期日之间的时间 销售状态 : 分为在售产品和停售产品, 对于 在售产品 您可随时发起购买指令, 停售产品 的销售状态将根据产品说明书的约定在销售时间内变为 在售产品, 届时可发起购买指令, 请您随时关注 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息 柜员营销代码 : 统计营销信息, 选填 理财产品查询权限 : 委托 ( 理财产品购买 ) 操作员自动赋予产品查询权限, 授权操作员可单独申请理财产品查询功能 2 持仓查询与赎回 : 查询持仓信息 发起赎回交易指令 理财产品信息 : 产品查询结果清单中, 点击 产品代码 可查看产品详情, 点击 产品名称 可查看产品说明书 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息 3 授权 : 对本单位或集团内部发起的理财产品购买 赎回 分红方式修改交易指令进行授权 待授权业务清单 : 默认显示全部需要您授权的待复核业务 查询条件 : 当待授权业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需要处理的待授权业务 2
处理意见 : 包括授权通过 授权拒绝 授权退回 授权通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 授权退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起, 授权退回时可填写退回意见, 修改操作员可通过留言板功能查看退回意见 ; 授权拒绝表示认为交易信息有误, 无需发起直接终止交易 超期业务 : 表示指定付款日期早于系统当前日期的交易, 超期业务与非超期业务的处理流程相同, 授权结果页面中分别展示超期和非超期业务的汇总信息 处理实效 : 购买和赎回交易按理财产品说明书规定时间实时办理, 非理财产品办理时间可进行挂单处理, 挂单交易将与下一工作日自动处理 4 查询 : 查询有权查询理财账户下理财产品购买 赎回 分红方式修改交易记录及处理情况 查询范围 : 分银行交易记录查询和网银操作记录查询, 您可通过银行交易记录查询功能查看理财产品购买 赎回 分红方式修改等交易的最终处理结果, 以及理财账户中分红 红利返还等信息 ; 通过网银操作记录查询功能可查看网银中理财产品购买 赎回 分红方式修改等交易的处理进度 查询下载一年内的网银操作记录信息, 单次最大查询时间跨度为三个月 5 撤单 : 对已发送银行但行尚未处理的理财产品购买 赎回 预约赎回交易指令进行撤单 6 理财账户 : 在线签约理财账户或对已签约的理财账户进行解约 理财账户签约 : 将具有网银操作权限的账户在线签约为理财账户 理财账户解约 : 将已签约的理财账户解约, 对于具有持仓的理财账户无法在线解约 查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 二 企业团险 ( 一 ) 功能概述 企业团险 下包括 产品查询与投保 未完成保单管理 核保结果管 3
理 授权 保单管理 查询 等操作功能, 为企业客户提供在线投保功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准企业团险服务时间为 7*24 小时, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额 市场细分服务功能服务渠道 单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市场细分中小企业版市场细分 企业团险浏览器无限额无限额 企业团险浏览器无限额无限额 ( 四 ) 业务规则 1 产品查询与投保: 可通过本功能查询在售保险产品, 并进行投保操作 点击 产品查询与投保 菜单后, 进入保险产品查询页面 选择保险公司与承保子公司后点击 查询 按钮, 系统会列出当前所有可售的保险产品, 选择一款保险产品, 点击 立即投保 按钮 投保须知 : 进入 投保须知 页面, 网银客户在阅读保险条款 产品说明书和投保提示书后, 点击 确认 按钮 保单录入信息 : 本页面为录入保单信息页面, 分为 基本信息 投保人信息 被保险人信息 投保联系人信息 主险信息 附加险信息 贷款信息 和 其他信息 等 基本信息 为投保的保险产品基本信息, 不可编辑 投保人信息 需要输入企业总人数 在职人数 退休人数, 同时需要选择经营范围 被保险人信息 需要上传 EXCEL 格式的被保险人列表 投保联系人信息 需要输入投保主体联系人基本信息 主险信息 需要输入指定生效日期 ( 选输 ) 指定终止日期 ( 选输 ), 选择缴费年期类型 ( 必选, 选择后自动带出缴费期间 保障年期类型 保障期间 ), 根据我行后台维护参数, 不同保险产品会显示并要求输入每人购买份数 / 保额 / 保费 ( 三选一出现 ) 附加险信息 投保人可以根据需要选择购买的附加险, 相关输入要求同 主险信息 贷款信息 适用于某些特殊类型的保险, 相关填写规范可咨询客户经理, 一般情况下无此模块 其他信息 需要客户按照发 4
票要求输入相关要素, 并可选输入推荐网点号和推荐柜员号, 并选择健康告知和职业告知 上述信息全部填写完毕后, 可点击 提交 按钮直接提交, 后续进入 核保结果管理 进行处理, 也可点击 保存 按钮进行保存, 后续进入 未完成保单管理 进行处理 2 未完成保单管理: 客户可以通过本功能管理未完成保单, 可以进行提交, 也可以删除保单 点击 未完成保单管理 菜单, 系统展示当前可见的所有未完成保单的列表 在列表中点击任意客户申请号, 可看到该保单的详细信息 在列表中点击 操作 下方的 删除 链接, 可以删除该申请, 删除后无法再查询和编辑 在列表中点击 操作 下方的 修改 链接, 进入修改明细页面 明细页面的填写规范同 1 中 保单录入信息, 修改完毕后可以保存, 也可以提交 若在明细页面中选择重置, 则所填写的所有信息都将清零, 该申请需要重新填写 ( 并未被删除 ) 3 核保结果管理: 客户可以通过本功能管理核保结果 点击 核保结果管理 菜单, 系统展示当前可见的所有已提交订单的列表 在列表中点击任意客户申请号, 可看到该订单的详细信息 在列表页面任意选择一个客户申请, 状态栏位分为 待核保 核保中 核保失败 和 核保成功 四种, 四种状态下都可以进行删除 重新核保操作 核保成功 状态可以进行缴费和减人确认操作 重新核保相当于 1 中录入保单信息操作, 相关操作流程相同 点击减人确认链接, 进入明细页面, 查看后点击确认, 进入授权流程 点击缴费链接, 选择缴费账户, 点击提交按钮, 进入下一步授权流程 4 授权: 客户可以通过本功能进行授权操作 拥有授权权限的操作员登陆后, 点击 授权 菜单, 系统展示当前可见的所有待授权的列表 客户可点击 查询条件 进行查询, 也可直接在 待授权列表 中查看待授权的任务 5
在 待授权列表 中, 点击任意客户申请号的链接, 可查看该申请详情, 选择 授权通过 后, 完成授权 选择 授权拒绝 后, 该笔交易被拒绝 5 保单管理: 客户可以通过本功能管理保单 点击 保单管理 菜单, 系统展示当前可见的所有保单的列表 输入查询条件, 可以精确查询 保单状态不同, 可以进行的操作也不同 对于退保的保单, 无法进行任何操作 对于当日投保的保单, 可以进行当日退保, 对于处于生效期的保单, 可以进行加人 减人操作 6 查询: 客户可以通过本功能进行查询操作 点击 查询 菜单, 输入查询条件, 点击查询按钮, 系统展示当前所有符合条件的网银操作记录 点击查询结果列表中的客户申请号, 可以查看详情 对于缴费失败 授权失败等情况, 提供再经办功能, 后续在 核保结果管理 中再次发起核保 缴费和授权流程 三 第三方存管 ( 一 ) 功能概述 第三方存管 下包括 银转证委托 证转银委托 修改 复核 授权 查询 等操作功能, 为客户提供在线证券保证金账户与银行结算账户间互转 ( 二 ) 服务时间及收费标准第三方存管服务时间为 5*7 小时, 工作日 9:00-16:00, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额 市场细分服务功能服务渠道 单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市 场细分 第三方存管 ( 银转证 ) 第三方存管 ( 证转银 ) 浏览器 100,000,000,000 500,000,000,000 浏览器 100,000,000,000 500,000,000,000 中小企业版市第三方存管浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 6
场细分 ( 银转证 ) 第三方存管 ( 证转银 ) 浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 ( 四 ) 业务规则 1 银转证委托: 可通过本功能将资金从银行结算账户转入证券保证金账户 点击 银转证委托 菜单后, 进入银转证委托信息填写页面 网银客户申请号 : 点击 提交 按钮后, 由系统自动生成 交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改 转账金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符 2 证转银委托 : 可通过本功能将资金从证券保证金账户转入银行结算账户 点击 证转银委托 功能按钮后, 进入证转银委托信息填写页面 交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改 转账金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符 保证金密码 : 最大长度 6 个字符, 最小长度 1 个字符, 须输入数字 券商预约流水号 : 选填项, 由证券公司提供并控制, 如您输入错误可能导致您当天的证转银交易失败 3 修改 : 可通过本功能对 复核退回 或 授权退回 的银转证 / 证转银委托进行修改 点击 修改 菜单后, 直接进入修改页面, 页面显示所有待修改的银转证 / 证转银委托申请 银转证修改方式 : 点击客户申请号, 进入银转证委托申请修改页面, 可以修改银行结算账户 证券公司保证金账户 转账金额后提交 证转银修改方式 : 点击客户申请号, 进入证转银委托申请修改页面, 可以修改银行结算账户 证券公司保证金账户 转账金额 保证金密码 券商流水号后提交 4 复核 : 可通过本功能对银转证 / 证转银委托进行复核 7
点击 复核 菜单后, 可直接进入待复核业务清单页面 复核方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击 客户申请号 进入复核明细页面处理 复核意见分为 复核通过 ( 该笔 / 批交易需进行后续授权处理 ) 复核退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 复核拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 待复核业务清单排序 : 默认按 客户申请号 排序 待复核业务清单页面汇总信息 : 待复核业务清单上方提供已勾选待复核业务的笔数 总金额 ; 下方提供待复核业务总笔数 单次复核笔数上限为 50 笔 5 授权 : 可通过本功能对于委托人员提交的银转证 / 证转银委托进行授权处理 点击 授权 菜单后, 可直接进入待授权业务清单页面 授权方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击 客户申请号 进入授权明细页面处理 授权意见分为 授权通过 ( 同意对该笔 / 批交易进行授权 ) 授权退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务, 需进行安全工具认证 待授权业务清单排序 : 默认按 客户申请号 排序 6 证券保证金当前余额查询 : 可通过本功能查询企业保证金账户的当前余额 点击 查询 菜单后, 进入查询页面, 默认为证券保证金当前余额查询 查询方式 : 选择银行结算账户 证券公司保证金账户, 输入保证金密码, 点击查询后返回结果 7 银行端管理账户历史余额查询 : 可通过本功能查询 3 个月内的银行端管理账户余额 点击 查询 菜单后, 选择 银行端管理账户历史余额查询, 进入查询页面 查询方式 : 选择银行结算账户 证券公司保证金账户, 输入查询日期, 点击查询后返回结果 8
8 银证转账交易流水查询 : 可通过本功能查询银证转账交易记录信息 点击 查询 菜单后, 选择 银证转账交易流水查询, 进入查询页面 查询条件 : 选择银行结算账户 证券公司保证金账户, 输入起始和截止日期, 点击查询后返回结果 查询时间规则 : 支持 7 天 -14 天内的银证转账交易流水信息, 起始日期 截止日期默认值为当前日 四 银期转账 ( 一 ) 功能概述 银期转账 下包括 银行账号绑定 银行账号解绑 委托 修改 授权 查询 签约关系查询 等操作功能, 为客户提供在线期货保证金账户与银行结算账户间的互转 ( 二 ) 服务时间及收费标准银期转账服务时间为期货交易日 8:30 至 16:00 夜间 21:00-2:30, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额 市场细分 服务功能 服务渠道 企业理财版市银期转账场细分 浏览器 中小企业版市银期转账场细分 浏览器 单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 500,000,000 5,000,000,000 50,000,000 500,000,000 ( 四 ) 业务规则 1 银行账号绑定: 可通过本功能在线完成银行账户 ( 包括人民币账户和外币账户 ) 与期货保证金账户的签约绑定 点击 银行账号绑定 菜单后, 进入银行账号绑定设定页面 银行结算账户 : 通过下拉框方式选择 期货公司 : 通过下拉框方式选择 保证金账号 : 手工输入 9
保证金密码 : 手工输入 2 银行账户解绑: 可通过本功能在线解除银行账户 ( 包括人民币账户和外币账户 ) 与期货保证金账户的签约关系 点击 银行账号解绑 菜单后, 进入银行账号解绑设定页面 银行结算账户 : 通过下拉框方式选择 保证金账户 : 通过下拉框方式选择 保证金密码 : 手工输入 3 委托 : 可通过本功能实现银行账户与期货保证金账户之间资金划转的委托 点击 委托 菜单后, 进入银期转账单笔委托信息填写页面 网银客户申请号 : 点击 提交 按钮后, 由系统自动生成 交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改 转账金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符 转账类型 : 下拉框选择, 包括 : 银行转期货 期货转银行 币种 : 根据银行结算账户币种, 系统自动回显 保证金密码 : 只能输入 6 位数字 4 批量委托: 点击 批量委托 页后, 进入银期转账批量委托信息填写页面 客户可选择从批量工具生成的批量文件进行上传 客户可在页面上知悉 10 日内上传文件的处理结果 5 页面批量制单: 通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易, 每笔交易的付款账户 付款日期 支付手续费账号 处理优先级均相同, 该功能下单次最多可提交 20 笔转账交易, 交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理, 复核 授权 查询等操作时均可通过批次号查看或处理整批交易信息 6 修改: 可通过本功能对 授权退回 的银行转期货 / 期货转银行的委托交易进行修改 点击 修改 菜单后, 直接进入修改页面, 页面显示所有待修改的银行转期货 / 期货转银行委托申请 修改方式 : 点击客户申请号, 进入银期转账修改页面, 可以修改银行 10
结算账户 保证金账户 转账金额 转账类型 保证金密码后提交 7 授权: 可通过本功能对于委托人员提交的银行转期货 / 期货转银行委托进行授权处理 点击 授权 菜单后, 可直接进入待授权业务清单页面 授权方式 : 可在清单页面选择一笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击 客户申请号 进入授权明细页面处理 授权意见分为 授权通过 ( 同意对该笔 / 批交易进行授权 ) 授权退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务, 需进行安全工具认证 待授权业务清单排序 : 默认按 客户申请号 排序 8 保证金账户余额查询: 可通过本功能查询企业保证金账户的当前余额 点击 查询 菜单后, 进入查询页面, 默认为保证金账户余额查询 查询方式 : 选择银行结算账户 保证金账户, 输入保证金密码, 点击查询后返回结果 9 银期转账交易流水查询: 可通过本功能查询银期转账交易记录信息 点击 查询 菜单后, 选择 银期转账交易流水查询, 进入查询页面 查询条件 : 选择银行结算账户 保证金账户, 输入起始和截止日期, 点击查询后返回结果 查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 10 签约关系查询: 可通过本功能查看银行账户与期货保证金账户之间的签约绑定关系 点击 签约关系查询 菜单后, 选择相应的银行结算账户, 点击查询, 进入当前银行结算账户下绑定的保证金账号 选择保证金账号, 可将已选账号设置为默认保证金账户 五 银商转账 ( 一 ) 功能概述 银商转账服务是面向大宗商品交易所 产权 / 股权交易所的机构投资者提供 11
的服务, 主要包括出金 / 入金的委托 修改 复核 授权以及交易所资金账户当前余额 银行台账历史余额 出入金交易记录 网银交易记录查询等功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准服务时间 : 1 银商转账出金/ 入金 交易所资金账户当前余额查询的服务时间最长为 2:00-21:00, 具体视不同交易所而定 2 出入金交易记录查询 银行台账历史余额查询 网银交易记录查询为 7*24 小时全天候服务 收费标准 : 请详询开户行 ( 三 ) 业务规则 1 签约管理: 提供银商转账签约 签约账号修改 解约 签约信息查询等功能 1.1 签约委托 : 在企业网银完成客户银行结算账户与交易所资金账户的绑定, 并建立台账 财务经办人员点击 签约管理 功能按钮后, 进入签约信息填写页面 签约方式 : 选择银行结算账户与交易所名称, 点击下一步, 进入服务协议展示页面, 阅读协议并勾选声明内容后点击确认, 进入详细信息录入页面, 填写交易所资金账号与交易所资金账号密码, 点击确认将显示 委托提交成功, 等待下一位操作人处理, 并提供委托交易明细 交易时效 : 若您因故未能在委托当日完成复核和授权, 该笔委托将在 非正常授权 队列中出现 待授权通过后, 指定交易执行日期自动修改为授权当日 1.2 签约申请确认 : 对在交易所端发起的签约申请进行确认或撤销 12
财务经办人员点击 签约申请确认 功能按钮后, 进入待确认业务清单界面 确认方式 : 选择银行结算账户并点击查询后返回待确认签约交易清单, 对清单中交易信息确认后进行操作处理 处理操作分为 提交 与 撤销 签约申请提交 : 选定待处理交易, 点击 提交 按钮, 进入服务协议展示页面, 阅读协议并勾选声明内容后点击确认, 进入详细信息录入页面, 填写交易所资金账号密码后点击确认, 显示 委托提交成功, 等待下一位操作人处理, 并提供交易明细 签约申请撤销 : 选定待处理交易, 点击 撤销 按钮, 页面弹出 撤销确认 提示框, 输入交易所资金账号密码后显示 撤销成功 并提供详细信息 1.3 授权 : 财务授权人员可通过该功能对已提交的签约委托和签约申请确认进行授权处理 财务授权人员点击 授权 功能按钮后, 可直接进入待授权业务清单页面 授权方式 : 可在清单页面选择一笔或多比交易进行处理, 也可以在清单页面点击 客户申请号 进入授权明细页面处理 授权意见分为 授权通过 ( 同意对该笔 / 该批交易进行授权 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 该批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务需进行安全工具认证 待授权业务清单排序 : 默认按照 客户申请号 排序 13
1.4 签约信息查询 : 可查询企业客户已完成的签约交易, 并完成签约账户修改和解约 财务经办人员点击 签约信息查询 功能按钮后, 选择银行结算账户, 点击查询后显示该账户签约交易列表 签约信息修改 : 选择具体签约交易, 点击 修改 按钮进入修改信息页面, 重新选择银行结算账号, 并输入交易所资金账号密码完成修改 解约 : 选择具体签约交易, 点击 解约 按钮进入解约信息页面, 输入交易所资金账号密码即可完成解约 修改与解约规则 : 台账余额为 0 时才可发起解约交易, 且解约后当日不可重新签约 2 出金委托: 将资金从在交易所开立的资金账户转入银行结算账户 财务经办人员点击 出金委托 功能按钮后, 进入出金委托信息填写页面 出金委托方式 : 选择银行结算账户, 输入出金金额, 输入并确认交易所资金账户密码, 然后点击提交 对于提交成功的交易, 将提示 委托提交成功, 等待下一位操作人处理, 并提供交易明细 交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改 交易金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符 交易密码 : 最大长度 6 个字符, 最小长度 1 个字符, 须输入数字 预约流水号 : 选填项, 若您在商户网站设定了预约流水号, 请填写 ; 若未在商户网站设定, 则无需填写 交易时效 : 若您因故未能在委托当日完成复核和授权, 该笔委托将在 非正常待授权 队列中出现 待授权通过后, 指定交易执行日期则自动修改为授权当日 14
3 修改: 财务经办人员可通过该功能对 复核退回 或 授权退回 的出金 / 入金委托进行修改 财务经办人员点击 修改 功能按钮后, 直接进入入金修改页面, 页面显示所有待修改的入金委托申请 ; 点击 出金修改 功能按钮后, 页面显示所有待修改的出金委托申请 入金修改方式 : 在入金修改页面, 点击客户申请号, 进入入金委托申请书修改页面, 可以修改入金金额并提交 出金修改方式 : 在出金修改页面, 点击客户申请号, 进入出金委托申请书修改页面, 可以修改出金金额 预约流水号, 输入正确的交易密码后提交 4 复核: 财务经办人员可通过该功能对出金 / 入金委托进行复核 财务经办人员点击 复核 功能按钮后, 可直接进入待复核业务清单页面 复核方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击 客户申请号 进入复核明细页面处理 复核意见分为 复核通过 ( 该笔 / 批交易需进行后续授权处理 ) 复核退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 复核拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 待复核业务清单排序 : 默认按 客户申请号 排序 待复核业务清单页面汇总信息 : 待复核业务清单上方提供已勾选待复核业务的笔数 总金额 ; 下方提供待复核业务总笔数 单次复核笔数上限为 50 笔 5 授权 : 财务授权人员可通过该功能对于财务经办人员提交的出金 / 入金委托进行授权处理 财务授权人员点击 授权 功能按钮后, 可直接进入待授权业务清单页面 授权方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击 客户申请号 进入授权明细页面处理 授权意见分为 授权通过 ( 同意对该笔 / 批交易进行授权 ) 授权退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务, 需进行安全工具认证 15
待授权业务清单排序 : 默认按 客户申请号 排序 待授权业务清单页面汇总信息 : 待授权业务清单上方提供已勾选待授权业务的笔数 总金额 ; 下方提供待授权业务总笔数 单次授权笔数上限为 50 笔 6 交易所资金账户当前余额查询: 可查询企业开立在交易所的资金账户的当前余额 点击 查询 功能按钮后, 进入查询页面, 默认为交易所资金账户当前余额查询 查询方式 : 选择银行结算账户, 输入交易所资金账户密码, 点击查询后返回结果 7 银行台账历史余额查询: 可查询 3 个月内的交易所资金账户余额 点击 查询 功能按钮后, 选择 银行台账历史余额, 进入查询页面 查询方式 : 选择银行结算账户, 输入查询日期, 点击查询后返回结果 8 出入金交易记录查询: 可查询 3 个月内的包括从网银 银行柜台和交易所等所有渠道发起的出入金交易记录 点击 查询 功能按钮后, 选择 出入金交易记录, 进入查询页面 查询条件 : 选择银行结算账户, 输入起始和截止日期, 点击查询后返回结果 查询时间规则 : 支持 3 个月内的出入金交易记录查询, 起始日期 截止日期默认值为当前日 查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 9 网银交易记录查询: 可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易 点击 查询 功能按钮后, 选择 网银交易记录, 进入查询页面 查询条件 : 查询选项包括币种 交易类型 交易状态 日期类型 金额上限 金额下限 初次委托起始日期和初次委托截止日期, 其中后 4 项为非必选项, 点击查询后返回结果 查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填 16
写授权当日 起始日期 截止日期默认值为当前日 查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 六 衍生品代理清算 ( 一 ) 功能概述 衍生品代理清算 包括包括出金 / 入金的委托 修改 复核 授权以及保证金账户查询 出入金交易记录查询 资金结算单查询 持仓信息查询 行情信息查询 网银交易记录查询等功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准 ( 一 ) 服务时间支持 7*24 小时在线交易 柜台工作日 5*8 小时 (9:00-17:00) 处理 ( 二 ) 收费标准不收费 ( 三 ) 业务规则 1 出入金委托客户通过该功能选择银行结算账户, 并可查询该账户余额 当选择完成后, 系统自动回显投资人编码 自贸区标识 币种 可用保证金 浮动盈亏 平仓盈亏 最大可转出金额 接下来, 客户可以输入划转金额 选择划转方向 2 修改客户可选择已委托但未提交的业务 点击业务前的按钮, 点击修改后, 可修改选择结算账户, 划转金额 划转方向 客户亦可删除该笔交易 3 授权对本单位内部发起的资金划转指令进行授权 客户可操作授权通过 授权退回 授权拒绝操作 4 查询 保证金账号详情查询客户选择银行结算账户, 可查询可用保证金 占用保证金 浮动盈亏 平仓盈亏 风险率等数据项 出入金明细查询客户选择银行结算账户, 亦可并选择划转方向 起始日期 截止日期等查 17
询条件 点击查询, 系统回显交易日期 交易时间 币种 金额 划转方向 交易状态 交易渠道等数据项 资金结算单查询客户选择银行结算账户, 亦可并选择起始日期 截止日期等查询条件 点击查询, 系统回显结算日期 出金汇总 入金汇总 结算盈亏 平仓盈亏 清算费 结算费等数据项 持仓信息查询客户选择银行结算账户, 点击查询, 可查询目前持有的产品号 协议号 买持仓量 卖持仓量 浮动盈亏等数据项 行情信息查询客户输入产品号, 点击查询 系统可自动查询当前的盯市价与上一日结算价 网银操作记录查询可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易 点击 查询 功能按钮后, 选择 网银交易记录, 进入查询页面 查询条件 : 查询选项包括币种 交易类型 交易状态 日期类型 金额上限 金额下限 初次委托起始日期和初次委托截止日期, 其中后 4 项为非必选项, 点击查询后返回结果 查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填写授权当日 起始日期 截止日期默认值为当前日 查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 七 理财单据核对 ( 一 ) 功能概述 : 理财单据核对 包括 委托 授权 查询, 是对例如我行 外汇买卖 远期结售汇 等业务所提供给客户的理财单据进行核对的功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准 : ( 一 ) 服务时间 18
支持 7*24 小时在线交易 ( 二 ) 收费标准不收费 ( 三 ) 业务规则 1 委托客户通过该功能可对账户下所有的理财单据进行核对 系统提供相符与不相符的选项由客户进行操作 客户入选择相符, 则授权过后自动核对成功 若客户选择不相符, 则需填写不相符理由, 经授权后提交银行 由银行按照客户提交的理由进行审查, 审查完毕后, 再次由客户进行核对 2 授权对本单位内部发起的资金划转指令进行授权 客户可操作授权通过 授权退回 授权拒绝操作 3 修改客户可选择已委托但未提交的业务 点击业务前的按钮, 点击修改后, 可修改选择结算账户, 划转金额 客户亦可删除该笔交易 4 查询 银行交易记录查询可查询 1 年内所有的入金交易记录 查询条件包括 : 银行结算账户 起始日期 截止日期 数据项包括 : 银行结算账号 交易所资金账号 币种 金额 交易日期 交易类型 交易状态 交易凭证号 用途 交易渠道 网银操作记录查询可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易 点击 查询 功能按钮后, 选择 网银交易记录, 进入查询页面 查询条件 : 金额下限 金额上限 交易状态 日期类型 初次委托起始日期 初次委托截止日期 查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填写授权当日 起始日期 截止日期默认值为当前日八 大商所转账 19
( 一 ) 功能概述 : 对客户进行在线的 大连商品交易所 保证金入金操作 ( 二 ) 服务时间及收费标准 : ( 一 ) 服务时间支持 7*24 小时在线交易 ( 二 ) 收费标准不收费 ( 三 ) 业务规则 1 入金委托客户通过该功能对银行结算账户与 大连商品交易所 保证金账户进行入金转账操作 2 授权对本单位内部发起的资金划转指令进行授权 客户可操作授权通过 授权退回 授权拒绝操作 3 查询 银行交易记录查询可查询 1 年内所有的理财单据 查询条件包括 : 核对结果 核对开始日期 数据项包括 : 单据编号 单据类型 核对开始日期 核对结束日期 核对结果 核对意见 报表操作 注 : 核对开始日期与核对结束日期一般差距三天, 若在核对结束日期之后客户不进行任何操作, 则系统默认相符操作 报表操作 : 可提供对理财单据的下载功能 网银操作记录查询可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易 点击 查询 功能按钮后, 选择 网银交易记录, 进入查询页面 查询条件 : 核对结果 交易状态 客户申请号 单据编号 核对开始日期 查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填写授 20
权当日 起始日期 截止日期默认值为当前日九 期货出 / 入金 ( 一 ) 功能概述 期货出金 下包括 委托 修改 授权 撤回 查询 等操作功能, 为客户提供在线将资金由期货交易所划转至期货公司 期货入金 下包括 委托 修改 授权 撤回 查询 等操作功能, 为客户提供在线将资金由期货公司划转至期货交易所 ( 二 ) 服务时间及收费标准期货出 / 入金服务时间为工作日 8:00-15:00, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额期货出 / 入金服务无限额 ( 四 ) 业务规则 1 委托 : 可通过本功能实现期货公司与期货交易所之间的资金互转 客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内同一个单位内的客户业务编号不可重复 处理优先级 : 通过该功能您可指定交易的优先处理级别, 详见 转账汇款服务跨行转账处理时间及收费标准 表 2 修改 : 对复核或授权人员退回的交易指令进行修改 如交易信息有误, 可对原交易信息进行修改后提交复核或授权操作员重新审核并处理 如需要终止交易, 可对待修改交易进行删除, 删除后交易不再发起, 可在查询功能中查询 3 授权 : 对本集团内部发起的交易指令进行授权 待授权业务清单 : 默认显示全部需要您授权的待授权业务 处理意见 : 包括授权通过 授权拒绝 授权退回 授权通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 授权退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起, 授权退回时可填写退回意见, 修改操作员可通过留言板功能查看退回意见 ; 授权拒绝表示认为交易信 21
息有误, 无需发起直接终止交易 超期业务 : 表示指定付款日期早于系统当前日期的交易, 超期业务与非超期业务的处理流程相同, 授权结果页面中分别展示超期和非超期业务的汇总信息 4 撤销 : 对已发送银行但银行尚未处理的交易指令进行撤销 撤销后交易终止可在网银操作记录查询功能中查看 5 网银操作记录查询 : 查询网上银行发起的交易记录及处理情况 查询下载一年内的网银操作记录信息, 单次最大查询时间跨度为三个月 22