PB 年 3 月 29 日 PB AIMAN SUKUK FUND (PB AIMAN SUKUK 基金 ) (PBASF) 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他

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1 PB 年 3 月 29 日 PB AIMAN SUKUK FUND (PB AIMAN SUKUK 基金 ) () 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述 免责声明 的发行已获马来西亚证券监督委员会 ( 大马证监会 ) 核准 / 认可, 而一份产品特点资讯表亦已递交予大马证监会 的核准及此产品特点资讯表的递交并不表示大马证监会推荐, 或对此产品特点资讯表内作出的任何陈述或表达的意见或报告之正确性负责 大马证监会对大众信托基金 ( 负责 的管理公司 ) 之任何未披露资讯及此产品特点资讯表的内容概不负责 大马证监会对此产品特点资讯表的准确性或完整性亦不发表任何声明, 同时明确表明不会承担因其全部或任何部分内容而产生或因倚赖此等内容而导致的任何责任 此产品特点资讯表乃英文版之译本, 如有任何差异, 一切以英文版之内容为准 产品特点资讯表 此产品特点资讯表仅强调这项单位信托基金的主要特点及风险 投资者在作出投资决定之前, 应索取 阅读和了解基金的说明书 已获基金的回教条律顾问认证为符合回教条律 这是什么产品? 产品简要资讯 产品类型护本或保本基金经理基金信托司基金回教条律顾问基金分销商 单位信托基金无大众信托基金公共信托有限公司 ZICO Shariah Advisory Services 私人有限公司机构单位信托代理 (IUTA), 即大众银行有限公司 产品的主要特点 我投资在什么基金? 基金类别 Sukuk 基金目标通过投资在 sukuk 及回教货币市场工具, 以提供投资者年度收入 * 注 : * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 资产分配 Sukuk 75% 至 98% 的资产净值 基金资产净值的余额将投资在回教流动资产 ( 包括回教货币市场工具, 回教投资账户及回教存款 ) 若 sukuk 市场的前景不利于投资,sukuk 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 符合回教条律的国外资产 高达 25% 的基金资产净值 1

2 我投资在什么基金? ( 续 ) 资产所在地 马来西亚 哪些投资者适合本基金? 高达 25% 的资产净值在特定国外市场, 包括 :- 美国 印尼 香港 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为国际证券事务监察委员会组织之普通会员或联系会员 产品合适性 投资者类型 基金适合追求年度收入 * 的中期投资者 注 : 中期是指 3 年至 5 年的期限 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 利率风险 信贷风险 流动性风险 利率风险是指利率变动对 sukuk 和回教流动资产估值的影响 当利率上扬时,sukuk 的价格一般会下跌, 这可能会降低基金在 sukuk 投资的市值 当利率走低时, 相反的情况将出现 基金在回教流动资产投资的回酬随利率起落 利率走低将降低基金在回教流动资产投资的回酬 例如, 当利率走低时, 回教存款将以较低的利率再投资, 进而降低基金的回酬 信贷风险与 sukuk 或回教流动资产发行者的信誉有关, 它有赖于发行者是否拥有准时支付盈利及 / 或本金的能力 若一项 sukuk 或回教流动资产的发行者拖欠盈利及 / 或本金的付款, 基金的价值可能会受到不利影响 流动性风险是指变现一项资产的难易程度取决于该资产在市场的交易量 如果基金持有非流动性资产或难以变卖的资产, 当它必须以不利的价格出售此等资产时, 基金的价值将受到负面影响 您应阅读基金的说明书及了解基金所涉及的风险, 如有需要, 请在投资前咨询您的专业顾问 费用与收费本基金涉及哪些费用与收费? 销售费高达每单位资产净值的 1.0% 经理可自行决定征收较低的销售费 赎回费 转换费 无 将基金的低佣单位和 1%- 付佣单位转换至股票 / 混合资产 / 平衡型基金, 须分别支付高达每单位资产净值 5.25% 和 4.5% 的销售费 将基金的低佣单位转换至另一个债券基金, 须支付高达每单位资产净值 0.75% 的销售费 所有转出自基金的其他转换交易, 须支付以下费用 :- 在 90 天内 ( 从购买或转换单位至基金的日期算起 ) 进行基金转换, 将征收高达每单位资产净值的 0.25% 或最低 50 令吉的转换费 这项转换费将保留在基金内 在 90 天后 ( 从购买或转换单位至基金的日期算起 ) 进行基金转换, 每项交易将征收高达 50 令吉的转换费 注 : 1%- 付佣单位是指已支付 1.0% 销售费的单位 低佣单位是指已支付 0.25% 或更低销售费的单位 2

3 本基金涉及哪些费用与收费? ( 续 ) 转让费 每项转让交易高达 50 令吉的转让费 管理费每年资产净值的 0.75% 信托费 每年资产净值的 0.035%, 惟每年的最低费用为 18,000 令吉, 而最高费用则为 300,000 令吉 注 : 您须支付上述费用与收费可能加收的任何适用税收及 / 或关税 ( 若有 ) 基金的投资涉及费用与收费, 您应在投资前考虑相关费用与收费 以下期间的平均年度回酬 ( 截至 2018 年 12 月 31 日 ) 的业绩表现 1 年 3 年 5 年自生效以来 * (%) 个月期普通投资账户 (%)** 年度总回酬 ( 截至 12 月 31 日止财政年度 ) 2014* (%) 个月期普通投资账户 (%)** 基金 1 年的表现回顾 在截至 2018 年 12 月 31 日止财政年度的总回酬为 +6.47%, 而其基准同期的回酬则为 +3.53% 注 : * 所示数据是从基金生效日 (2013 年 9 月 30 日 ) 开始计算 ** 基准 12 个月期普通投资账户 (GIA) 利率是按大马国家银行报价的平均 12 个月期投资账户利率计算 上述回酬的计算是以资产净值作为比较基础 数据来自理柏 (Lipper) 基金的平均年度回酬是将基金的总回酬除以回顾年数而得 生效日为首次发售期最后一天 投资组合周转率 (PTR) 投资组合周转率 ( 倍 ) 由于基金增加投资组合的重整活动, 基金的投资组合周转率从截至 2016 年止财政年度的 1.59 倍, 增至截至 2017 年止财政年度的 1.70 倍 截至 2018 年止财政年度, 基金的投资组合周转率随后降低至 1.50 倍, 因为基金减少投资组合的重整活动 分利 每单位毛分利 ( 仙 ) 每单位净分利 ( 仙 ) 分利是以现金形式派发 基金的过往业绩并不预示其未来表现 3

4 其他资料 估值 本基金于每个营业日计算资产净值及刊登单位价格于 单位购买与赎回 您可于任何营业日购买与赎回基金单位 这将按照基金下一个厘定的资产净值计算 首次投资 最低首次投资额 *: 1,000 令吉 已是大众信托基金在线 (Public Mutual Online) 用户的现有投资者可在网上购买基金单位 若您不是现有的大众信托基金在线用户并有意注册成为用户, 请亲自呈交大众信托基金在线的服务申请表格予任何一家大众信托基金或大众银行有限公司的分行 此外, 您可通过我们的网站或通过我们位于特定客户服务中心 / 分行的客户服务互动对话亭 (Kiosk) 或大众银行的自动提款机 (ATMs) 网上注册大众信托基金在线 ( 若您是大众银行自动提款机的用户 ), 或通过 进行注册 ( 若您是 PBe 用户 ) 否则, 请将您填妥的投资申请表格连同支票呈交予任何一家大众银行有限公司分行 至于大众信托基金的首次投资者, 您必须填妥新投资者表格 注 : * 经理可不时调整最低首次投资额 附加投资 最低附加投资额 : 100 令吉 您可通过大众信托基金在线 银行直接转账指示, 或将支票存入已在大众银行有限公司开设的收款账户进行定期投资 您应如何填写您的支票 个人投资者支票抬头必须写上 : 首次投资 Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码 附加投资 Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码 或 Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码 至于企业投资者, 首次投资的支票抬头必须写上 Public Mutual Berhad - 贵公司的注册号码 附加投资的支票抬头则必须写上 Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码或贵公司的注册号码 请在支票的背面写上您的姓名 新身份证号码 / 护照号码 / 公司注册号码和电话号码 冷静期权利 适用于大众信托基金的首次投资者 您的要求必须在大众信托基金收到投资申请表格和付款后的 6 个营业日内, 呈交予您购买单位的大众银行有限公司的分行办事处 全额退款将在冷静期权利行使后的 10 天内支付 每个持有单位的退款将是单位购买日的单位价格与单位购买日征收的销售费 ( 及任何适用税收及 / 或关税, 若有 ) 之总和 企业或机构投资者 基金经理公司的职员和已注册为买卖单位信托基金的人士均不享有冷静期权利 赎回 最低赎回单位 : 1,000 单位 您可通过大众信托基金在线执行您的赎回要求, 或填妥回购表格并于任何营业日呈交予您邻近的大众信托基金或大众银行有限公司的分行办事处或大众信托基金总行 您的赎回所得将在我们收到您赎回要求的 10 天内支付 若您的基金账户在局部赎回后持有少于 1,000 单位, 经理可选择赎回该账户的所有单位 4

5 请勿以现金支付您的投资 无论在任何情况下, 大众信托基金皆未授权其单位信托顾问和职员以现金方式收取投资金额 倘若您将现金支付给我们的单位信托顾问或职员而蒙受任何损失, 大众信托基金概不负责 HANYA PEMBAYARAN BUKAN TUNAI DITERIMA SPECIMEN ONLY NON-CASH PAYMENT ACCEPTED 只接受非现金支付 请勿支付现金予大众信托基金的单位信托顾问或职员 BNM/02/ 请勿签发以大众信托基金的单位信托顾问或职员姓名为抬头的支票 我该向谁索取更多有关基金的资料? 联络资料 欲获取有关基金的资料, 您可咨询 / 联络 : 已向大马投资经理联合会 (FIMM) 注册的大众银行有限公司企业代表 ; 大众银行有限公司的客户服务热线 ( ); 或 大众信托基金的客户服务热线 ( ) 我该向谁作出投诉? 1. 您可致电大众银行有限公司的客户服务热线 ( ) 或我们的客户服务热线 ( ), 以寻求内部争议调解 2. 若您对内部争议调解程序的结果感到不满, 您可将争议提交证券业纠纷调解中心 (SIDREC): (a) 通过电话致电 : (b) 通过传真至 : (d) 通过书信方式寄至 : info@sidrec.com.my : Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC) Unit A-9-1, Level 9, Tower A Menara UOA Bangsar No. 5, Jalan Bangsar Utama Kuala Lumpur 3. 即使您已开始向 SIDREC 提出争议调解程序的申请, 您亦可向大马证监会 (SC) 作出投诉 欲作出投诉, 请联络大马证监会消费者及投资者办事处 : (a) 通过电话致电投诉热线 : (b) 通过传真至 : : aduan@seccom.com.my (d) 通过刊登在 的网上投诉表格 (e) 通过书信方式寄至 : Consumer & Investor Office Securities Commission Malaysia No. 3, Persiaran Bukit Kiara Bukit Kiara Kuala Lumpur 4. FIMM 投诉局 : (a) 通过电话致电 : (b) 通过传真至 : : complaints@fimm.com.my (d) 通过刊登在 的网上投诉表格 (e) 通过书信方式寄至 : Legal, Secretarial & Regulatory Affairs Federation of Investment Managers Malaysia , 6 th Floor Wisma Tune No. 19 Lorong Dungun Damansara Heights Kuala Lumpur 此产品特点资讯表将于 2020 年 3 月 31 日更新 欲获取已更新的产品特点资讯表, 您可参阅我们的网站 5 PB-29C7

产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求年度收入 * 的中期投资者 注 : 中期是指 3 年至 5 年的期限 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 利率风险 信贷风险 流动性风险 利

产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求年度收入 * 的中期投资者 注 : 中期是指 3 年至 5 年的期限 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 利率风险 信贷风险 流动性风险 利 PUBLIC ENTERPRISES BOND FUND ( 大众企业债券基金 ) (PENTBF) P-38 2018 年 12 月 31 日 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述

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产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求年度收入 * 的中期投资者 中期是指 3 年至 5 年的期限 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 此产品有哪些相关的主要风险? 主要风险 利率风险 信贷风险 流动性风险 利率风险是 PUBLIC SELECT BOND FUND ( 大众精选债券基金 ) (PSBF) P-17 2018 年 8 月 30 日 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述

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