产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求资本成长并以收入 * 为次要目标, 同时可承受股市起落的中至长期投资者 注 : * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险特定证券风险利率

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1 PUBLIC STRATEGIC BALANCED FUND ( 大众策略平衡基金 ) (PSTBLF) P 年 12 月 31 日 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述 免责声明 PSTBLF 的发行已获马来西亚证券监督委员会 ( 大马证监会 ) 核准 / 认可, 而一份产品特点资讯表亦已递交予大马证监会 PSTBLF 的核准及此产品特点资讯表的递交并不表示大马证监会推荐 PSTBLF, 或对此产品特点资讯表内作出的任何陈述或表达的意见或报告之正确性负责 大马证监会对大众信托基金 ( 负责 PSTBLF 的管理公司 ) 之任何未披露资讯及此产品特点资讯表的内容概不负责 大马证监会对此产品特点资讯表的准确性或完整性亦不发表任何声明, 同时明确表明不会承担因其全部或任何部分内容而产生或因倚赖此等内容而导致的任何责任 此产品特点资讯表乃英文版之译本, 如有任何差异, 一切以英文版之内容为准 产品特点资讯表 此产品特点资讯表仅强调这项单位信托基金的主要特点及风险 投资者在作出投资决定之前, 应索取 阅读和了解基金的说明书 这是什么产品? 产品简要资讯 产品类型护本或保本基金经理基金信托司基金分销商 单位信托基金无大众信托基金公共信托有限公司大众信托基金的单位信托顾问 (UTCs) 产品的主要特点 我投资在什么基金? 基金类别基金目标 平衡通过平衡的资产分配方式, 以在中至长期内寻求资本成长 注 : 中至长期是指 3 年或以上的期限 资产分配 股票 40% 至 60% 的资产净值 固定收入证券 40% 至 60% 的资产净值 基金资产净值的余额将投资在流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 若相关资产类别的前景不利于投资, 股票和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作 为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金资产净值 资产所在地 美国 卢森堡 台湾 英国 澳洲 马来西亚 德国 纽西兰 新加坡 法国 韩国 印度 荷兰 中国 菲律宾 瑞士 日本 泰国 西班牙 香港 印尼 意大利 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为国际证券事务监察委员会组织之普通会员或联系会员 1

2 产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求资本成长并以收入 * 为次要目标, 同时可承受股市起落的中至长期投资者 注 : * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资, 惟必须符合条款与条件 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险特定证券风险利率风险信贷风险流动性风险货币风险国家风险 市场风险是指金融市场因经济 政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产净值下跌 特定证券的价格可能随着影响个别公司的情况而波动 因此, 基金所投资的特定证券价格若出现负面走向, 可能对基金的资产净值和单位价格造成不利影响 利率风险是指利率变动对固定收入证券和流动资产估值的影响 当利率上扬时, 固定收入证券的价格一般会下跌, 这可能会降低基金在固定收入证券投资的市值 当利率走低时, 相反的情况将出现 基金在流动资产投资的回酬随利率起落 利率走低将降低基金在流动资产投资的回酬 例如, 当利率走低时, 存款将以较低的利率再投资, 进而降低基金的回酬 信贷风险与证券或流动资产发行者的信誉有关, 它有赖于发行者是否拥有准时支付利息及 / 或本金的能力 若一项证券或流动资产的发行者拖欠利息及 / 或本金的付款, 基金的价值可能会受到不利影响 流动性风险是指变现一项资产的难易程度取决于该资产在市场的交易量 如果基金持有非流动性资产或难以变卖的资产, 当它必须以不利的价格出售此等资产时, 基金的价值将受到负面影响 若基金投资在外币计值的资产, 基金可能面对货币汇率波动的风险 如果该投资的计值货币兑当地货币贬值, 基金的资产净值可能受到不利影响, 反之亦然 为了减轻此风险, 基金可能采取对冲策略 不过, 若货币走势与对冲策略呈相反方向, 基金将无法从任何上涨潜能中获益 基金在任何国家的投资可能受到基金投资所在国的经济与政治动态 货币汇回限制或法律与规则的其他发展之影响 例如, 这些国家的经济形势恶化, 可能会对基金在这些受影响国家的投资价值造成不利影响, 进而可能导致基金的资产净值或单位价格下降 您应阅读基金的说明书及了解基金所涉及的风险, 如有需要, 请在投资前咨询您的专业顾问 本基金涉及哪些费用与收费? 费用与收费 销售费高达每单位资产净值的 5.5% 经理可自行决定征收较低的销售费 赎回费无转换费若基金单位在 90 天内 ( 从购买或转换单位至基金的日期算起 ) 转出基金, 将征收高达每单位资产净值的 0.75% 或最低 50 令吉的转换费 这项转换费将保留在基金内 若基金单位在 90 天后 ( 从购买或转换单位至基金的日期算起 ) 转出基金, 将征收高达 50 令吉的转换费 转让费每项转让交易高达 50 令吉的转让费 管理费每年资产净值的 1.60% 信托费 每年资产净值的 0.06%, 惟每年的最低费用为 18,000 令吉, 而最高费用则为 600,000 令吉 注 : 您须支付上述费用与收费可能加收的任何适用税收及 / 或关税 ( 若有 ) 基金的投资涉及费用与收费, 您应在投资前考虑相关费用与收费 2

3 以下期间的平均年度回酬 ( 截至 2018 年 9 月 30 日 ) PSTBLF 的业绩表现 1 年自生效以来 * PSTBLF (%) 基准指数 (%)** 年度总回酬 ( 截至 9 月 30 日止财政年度 ) 2017* 2018 PSTBLF (%) 基准指数 (%)** 基金 1 年的表现回顾 PSTBLF 在截至 2018 年 9 月 30 日止财政年度的总回酬为 +1.23%, 而其基准同期的回酬则为 +3.24% 注 : * 所示数据是从基金生效日 (2016 年 6 月 29 日 ) 开始计算 ** 基金的基准是一项由 20% 道琼斯工商平均指数 20% 欧洲斯托克 50 指数 20% 由 MSCI 依据 MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数之 30 大成分股所定制的指数及 40% 3 个月期吉隆坡银行同业拆息率所组成的综合指数 上述回酬的计算是以资产净值作为比较基础 数据来自理柏 (Lipper) 基金的平均年度回酬是将基金的总回酬除以回顾年数而得 生效日为首次发售期最后一天 投资组合周转率 (PTR) 投资组合周转率 ( 倍 ) 由于基金减少投资组合的重整活动, 基金的投资组合周转率从截至 2017 年止财政期的 0.79 倍, 降低至截至 2018 年止财政年度的 0.47 倍 分利 每单位毛分利 ( 仙 ) 每单位净分利 ( 仙 ) 分利是以现金形式派发 基金的过往业绩并不预示其未来表现 3

4 其他资料 估值 本基金于每个营业日计算资产净值及刊登单位价格于 单位购买与赎回 您可于任何营业日购买与赎回基金单位 这将按照基金下一个厘定的资产净值计算 首次投资 最低首次投资额 *: 1,000 令吉 已是大众信托基金在线 (Public Mutual Online) 用户的现有投资者可在网上购买基金单位 若您不是现有的大众信托基金在线用户并有意注册成为用户, 请亲自呈交大众信托基金在线的服务申请表格予任何一家大众信托基金或大众银行有限公司的分行 此外, 您可通过我们的网站或通过我们位于特定客户服务中心 / 分行的客户服务互动对话亭 (Kiosk) 或大众银行的自动提款机 (ATMs) 网上注册大众信托基金在线 ( 若您是大众银行自动提款机的用户 ), 或通过 进行注册 ( 若您是 PBe 用户 ) 否则, 请将您填妥的投资申请表格连同支票呈交予任何一家大众银行有限公司分行 至于大众信托基金的首次投资者, 您必须填妥新投资者表格 注 : * 经理可不时调整最低首次投资额 附加投资 最低附加投资额 : 100 令吉 您可通过大众信托基金在线 银行直接转账指示, 或将支票存入已在大众银行有限公司开设的收款账户进行定期投资 您应如何填写您的支票 个人投资者支票抬头必须写上 : 首次投资 Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码 附加投资 Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码 或 Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码 至于企业投资者, 首次投资的支票抬头必须写上 Public Mutual Berhad - 贵公司的注册号码 附加投资的支票抬头则必须写上 Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码或贵公司的注册号码 请在支票的背面写上您的姓名 新身份证号码 / 护照号码 / 公司注册号码和电话号码 冷静期权利 适用于大众信托基金的首次投资者 您的要求必须在大众信托基金收到投资申请表格和付款后的 6 个营业日内, 呈交予大众信托基金总行或其任何一家分行办事处 全额退款将在冷静期权利行使后的 10 天内支付 每个持有单位的退款将是单位购买日的单位价格与单位购买日征收的销售费 ( 及任何适用税收及 / 或关税, 若有 ) 之总和 企业或机构投资者 基金经理公司的职员和已注册为买卖单位信托基金的人士均不享有冷静期权利 赎回 最低赎回单位 : 1,000 单位 您可通过大众信托基金在线执行您的赎回要求, 或填妥回购表格并于任何营业日呈交予您邻近的大众信托基金分行办事处或大众信托基金总行 您的赎回所得将在我们收到您赎回要求的 10 天内支付 若您的基金账户在局部赎回后持有少于 1,000 单位, 经理可赎回该账户的所有单位 4

5 请勿以现金支付您的投资 无论在任何情况下, 大众信托基金皆未授权其单位信托顾问和职员以现金方式收取投资金额 倘若您将现金支付给我们的单位信托顾问或职员而蒙受任何损失, 大众信托基金概不负责 请勿支付现金予大众信托基金的单位信托顾问或职员 BNM/04/ 请勿签发以大众信托基金的单位信托顾问或职员姓名为抬头的支票 我该向谁索取更多有关基金的资料? 联络资料 欲获取有关基金的资料, 您可咨询 / 联络 : 已向大马投资经理联合会 (FIMM) 注册的单位信托顾问 ; 大众信托基金的客户服务热线 ( ); 或 电邮至 customer@publicmutual.com.my 我该向谁作出投诉? 1. 您可致电我们的客户服务热线 ( ), 以寻求内部争议调解 2. 若您对内部争议调解程序的结果感到不满, 您可将争议提交证券业纠纷调解中心 (SIDREC): (a) 通过电话致电 : (b) 通过传真至 : (c) 通过电邮至 : info@sidrec.com.my (d) 通过书信方式寄至 : Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC) Unit A-9-1, Level 9, Tower A Menara UOA Bangsar No. 5, Jalan Bangsar Utama Kuala Lumpur 3. 即使您已开始向 SIDREC 提出争议调解程序的申请, 您亦可向大马证监会 (SC) 作出投诉 欲作出投诉, 请联 络大马证监会消费者及投资者办事处 : (a) 通过电话致电投诉热线 : (b) 通过传真至 : (c) 通过电邮至 : aduan@seccom.com.my (d) 通过刊登在 的网上投诉表格 (e) 通过书信方式寄至 : Consumer & Investor Office Securities Commission Malaysia No. 3, Persiaran Bukit Kiara Bukit Kiara Kuala Lumpur 4. FIMM 投诉局 : (a) 通过电话致电 : (b) 通过传真至 : (c) 通过电邮至 : complaints@fimm.com.my (d) 通过刊登在 的网上投诉表格 (e) 通过书信方式寄至 : Legal, Secretarial & Regulatory Affairs Federation of Investment Managers Malaysia , 6 th Floor Wisma Tune No. 19 Lorong Dungun Damansara Heights Kuala Lumpur 此产品特点资讯表将于 2019 年 12 月 31 日更新 欲获取已更新的产品特点资讯表, 您可参阅我们的网站 5 P-50C4

产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求资本成长并可承受股市起落的中至长期投资者 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险 特定证券风险 流动性风险 市场风险是指金融市场因经济 政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产净值下跌 特

产品合适性 哪些投资者适合本基金? 投资者类型 基金适合追求资本成长并可承受股市起落的中至长期投资者 主要风险 此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险 特定证券风险 流动性风险 市场风险是指金融市场因经济 政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产净值下跌 特 PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND ( 大众优势成长股票基金 ) (PAVGEF) 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述

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我投资在什么基金? ( 续 ) 资产所在地 美国 韩国 英国 中国 德国 日本 法国 香港 瑞士 台湾 西班牙 马来西亚 意大利 新加坡 卢森堡 印度 澳洲 菲律宾 纽西兰 泰国 荷兰 印尼 哪些投资者适合本基金? 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为国际证券事务监察委员会组织之普通会员或联 PUBLIC GLOBAL SELECT FUND ( 大众环球精选基金 ) (PGSF) P-19 2018 年 8 月 30 日 责任声明 大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述

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