产品合适性哪些投资者适合本基金? 投资者类型基金适合追求资本成长并可承受股市起落的中至长期投资者主要风险此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险特定证券风险流动性风险货币风险国家风险市场风险是指金融市场因经济政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产

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鹭曲吕
5 years ago
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1 PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB 中华澳洲股票基金 ) (PBCAUEF) PB 年 11 月 30 日责任声明大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述免责声明 PBCAUEF 的发行已获马来西亚证券监督委员会 ( 大马证监会 ) 核准 / 认可, 而一份产品特点资讯表亦已递交予大马证监会 PBCAUEF 的核准及此产品特点资讯表的递交并不表示大马证监会推荐 PBCAUEF, 或对此产品特点资讯表内作出的任何陈述或表达的意见或报告之正确性负责大马证监会对大众信托基金 ( 负责 PBCAUEF 的管理公司 ) 之任何未披露资讯及此产品特点资讯表的内容概不负责大马证监会对此产品特点资讯表的准确性或完整性亦不发表任何声明, 同时明确表明不会承担因其全部或任何部分内容而产生或因倚赖此等内容而导致的任何责任此产品特点资讯表乃英文版之译本, 如有任何差异, 一切以英文版之内容为准产品特点资讯表此产品特点资讯表仅强调这项单位信托基金的主要特点及风险投资者在作出投资决定之前, 应索取阅读和了解基金的说明书这是什么产品? 产品简要资讯产品类型护本或保本基金经理基金信托司基金分销商单位信托基金无大众信托基金公共信托有限公司机构单位信托代理 (IUTA), 即大众银行有限公司产品的主要特点我投资在什么基金? 基金类别基金目标股票通过投资在中国与澳洲的多元化股票组合, 以在中至长期内达致资本成长注 : 中至长期是指 3 年或以上的期限资产分配股票 75% 至 98% 的资产净值基金资产净值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 若股市前景不利于投资, 股票比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略资产所在地国外资产高达 98% 的基金资产净值中国澳洲香港任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为国际证券事务监察委员会组织之普通会员或联系会员 1

2 产品合适性哪些投资者适合本基金? 投资者类型基金适合追求资本成长并可承受股市起落的中至长期投资者主要风险此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险特定证券风险流动性风险货币风险国家风险市场风险是指金融市场因经济政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产净值下跌特定证券的价格可能随着影响个别公司的情况而波动因此, 基金所投资的特定证券价格若出现负面走向, 可能对基金的资产净值和单位价格造成不利影响流动性风险是指变现一项资产的难易程度取决于该资产在市场的交易量如果基金持有非流动性资产或难以变卖的资产, 当它必须以不利的价格出售此等资产时, 基金的价值将受到负面影响若基金投资在外币计值的资产, 基金可能面对货币汇率波动的风险如果该投资的计值货币兑当地货币贬值, 基金的资产净值可能受到不利影响, 反之亦然为了减轻此风险, 基金可能采取对冲策略不过, 若货币走势与对冲策略呈相反方向, 基金将无法从任何上涨潜能中获益基金在任何国家的投资可能受到基金投资所在国的经济与政治动态货币汇回限制或法律与规则的其他发展之影响例如, 这些国家的经济形势恶化, 可能会对基金在这些受影响国家的投资价值造成不利影响, 进而可能导致基金的资产净值或单位价格下降您应阅读基金的说明书及了解基金所涉及的风险, 如有需要, 请在投资前咨询您的专业顾问费用与收费本基金涉及哪些费用与收费? 销售费高达每单位资产净值的 5.5% 经理可自行决定征收较低的销售费赎回费转换费转让费无若基金单位在 90 天内 ( 从购买或转换单位至基金的日期算起 ) 转出基金, 将征收高达每单位资产净值的 0.75% 或最低 50 令吉的转换费这项转换费将保留在基金内若基金单位在 90 天后 ( 从购买或转换单位至基金的日期算起 ) 转出基金, 将征收高达 50 令吉的转换费每项转让交易高达 50 令吉的转让费管理费每年资产净值的 1.60% 信托费每年资产净值的 0.06%, 惟每年的最低费用为 18,000 令吉, 而最高费用则为 600,000 令吉注 : 您须支付上述费用与收费可能加收的任何适用税收及 / 或关税 ( 若有 ) 基金的投资涉及费用与收费, 您应在投资前考虑相关费用与收费 2

3 以下期间的平均年度回酬 ( 截至 2018 年 8 月 31 日 ) PBCAUEF 的业绩表现 1 年 3 年 5 年自生效以来 * PBCAUEF (%) 基准指数 (%)** 年度总回酬 ( 截至 8 月 31 日止财政年度 ) 2011* PBCAUEF (%) 基准指数 (%)** 基金 1 年的表现回顾 PBCAUEF 在截至 2018 年 8 月 31 日止财政年度的总回酬为 +0.42%, 而其基准同期的回酬则为 -2.22% 注 : * 所示数据是从基金生效日 (2010 年 3 月 22 日 ) 开始计算 ** 基金的基准是一项由 50% MSCI 中国外资自由投资指数及 50% 标普 / 澳证 200 指数所组成的综合指数上述回酬的计算是以资产净值作为比较基础数据来自理柏 (Lipper) 基金的平均年度回酬是将基金的总回酬除以回顾年数而得生效日为首次发售期最后一天投资组合周转率 (PTR) 投资组合周转率 ( 倍 ) 由于基金增加投资组合的重整活动, 基金的投资组合周转率从截至 2016 年止财政年度的 0.61 倍, 增至截至 2017 年止财政年度的 0.64 倍截至 2018 年止财政年度, 基金的投资组合周转率随后降低至 0.48 倍, 因为基金减少投资组合的重整活动分利每单位毛分利 ( 仙 ) 每单位净分利 ( 仙 ) 分利是以现金形式派发基金的过往业绩并不预示其未来表现 3

4 其他资料估值本基金于每个营业日计算资产净值及刊登单位价格于单位购买与赎回您可于任何营业日购买与赎回基金单位这将按照基金下一个厘定的资产净值计算首次投资最低首次投资额 *: 1,000 令吉已是大众信托基金在线 (Public Mutual Online) 用户的现有投资者可在网上购买基金单位若您不是现有的大众信托基金在线用户并有意注册成为用户, 请亲自呈交大众信托基金在线的服务申请表格予任何一家大众信托基金或大众银行有限公司的分行此外, 您可通过我们的网站或通过我们位于特定客户服务中心 / 分行的客户服务互动对话亭 (Kiosk) 或大众银行的自动提款机 (ATMs) 网上注册大众信托基金在线 ( 若您是大众银行自动提款机的用户 ), 或通过进行注册 ( 若您是 PBe 用户 ) 否则, 请将您填妥的投资申请表格连同支票呈交予任何一家大众银行有限公司分行至于大众信托基金的首次投资者, 您必须填妥新投资者表格注 : * 经理可不时调整最低首次投资额附加投资最低附加投资额 : 100 令吉您可通过大众信托基金在线银行直接转账指示, 或将支票存入已在大众银行有限公司开设的收款账户进行定期投资您应如何填写您的支票个人投资者支票抬头必须写上 : 首次投资 Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码附加投资 Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码或 Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码至于企业投资者, 首次投资的支票抬头必须写上 Public Mutual Berhad - 贵公司的注册号码附加投资的支票抬头则必须写上 Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码或贵公司的注册号码请在支票的背面写上您的姓名新身份证号码 / 护照号码 / 公司注册号码和电话号码冷静期权利适用于大众信托基金的首次投资者您的要求必须在大众信托基金收到投资申请表格和付款后的 6 个营业日内, 呈交予您购买单位的大众银行有限公司的分行办事处全额退款将在冷静期权利行使后的 10 天内支付每个持有单位的退款将是单位购买日的单位价格与单位购买日征收的销售费 ( 及任何适用税收及 / 或关税, 若有 ) 之总和企业或机构投资者基金经理公司的职员和已注册为买卖单位信托基金的人士均不享有冷静期权利赎回最低赎回单位 : 1,000 单位您可通过大众信托基金在线执行您的赎回要求, 或填妥回购表格并于任何营业日呈交予您邻近的大众信托基金或大众银行有限公司的分行办事处或大众信托基金总行您的赎回所得将在我们收到您赎回要求的 10 天内支付若您的基金账户在局部赎回后持有少于 1,000 单位, 经理可选择赎回该账户的所有单位 4

请勿以现金支付您的投资无论在任何情况下, 大众信托基金皆未授权其单位信托顾问和职员以现金方式收取投资金额倘若您将现金支付给我们的单位信托顾问或职员而蒙受任何损失, 大众信托基金概不负责请勿支付现金予大众信托基金的单位信托顾问或职员 BNM/04/01-2018 请勿签发以大众信托基金的单位信托顾问或职员姓名为抬头的支票联络资料我该向谁索取更多有关基金的资料?

您可致电大众银行有限公司的客户服务热线 (1-800-22-9999) 或我们的客户服务热线 (03-2022 5000), 以寻求内部争议调解 2. 若您对内部争议调解程序的结果感到不满, 您可将争议提交证券业纠纷调解中心 (SIDREC): (a) 通过电话致电 : 03-2282 2280 (b) 通过传真至 : 03-2282 3855 (c) 通过电邮至 : info@sidrec.

5 请勿以现金支付您的投资无论在任何情况下, 大众信托基金皆未授权其单位信托顾问和职员以现金方式收取投资金额倘若您将现金支付给我们的单位信托顾问或职员而蒙受任何损失, 大众信托基金概不负责请勿支付现金予大众信托基金的单位信托顾问或职员 BNM/04/ 请勿签发以大众信托基金的单位信托顾问或职员姓名为抬头的支票联络资料我该向谁索取更多有关基金的资料? 欲获取有关基金的资料, 您可咨询 / 联络 : 已向大马投资经理联合会 (FIMM) 注册的大众银行有限公司企业代表 ; 大众银行有限公司的客户服务热线 ( ); 或大众信托基金的客户服务热线 ( ) 我该向谁作出投诉? 1. 您可致电大众银行有限公司的客户服务热线 ( ) 或我们的客户服务热线 ( ), 以寻求内部争议调解 2. 若您对内部争议调解程序的结果感到不满, 您可将争议提交证券业纠纷调解中心 (SIDREC): (a) 通过电话致电 : (b) 通过传真至 : (c) 通过电邮至 : info@sidrec.com.my (d) 通过书信方式寄至 : Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC) Unit A-9-1, Level 9, Tower A Menara UOA Bangsar No. 5, Jalan Bangsar Utama Kuala Lumpur 3. 即使您已开始向 SIDREC 提出争议调解程序的申请, 您亦可向大马证监会 (SC) 作出投诉欲作出投诉, 请联络大马证监会消费者及投资者办事处 : (a) 通过电话致电投诉热线 : (b) 通过传真至 : (c) 通过电邮至 : aduan@seccom.com.my (d) 通过刊登在的网上投诉表格 (e) 通过书信方式寄至 : Consumer & Investor Office Securities Commission Malaysia No. 3, Persiaran Bukit Kiara Bukit Kiara Kuala Lumpur 4. FIMM 投诉局 : (a) 通过电话致电 : (b) 通过传真至 : (c) 通过电邮至 : complaints@fimm.com.my (d) 通过刊登在的网上投诉表格 (e) 通过书信方式寄至 : Legal, Secretarial & Regulatory Affairs Federation of Investment Managers Malaysia , 6 th Floor Wisma Tune No. 19 Lorong Dungun Damansara Heights Kuala Lumpur 此产品特点资讯表将于 2019 年 11 月 30 日更新欲获取已更新的产品特点资讯表, 您可参阅我们的网站 5 PB-17C7

产品合适性哪些投资者适合本基金? 投资者类型基金适合追求资本成长并可承受股市起落的中至长期投资者主要风险此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险特定证券风险流动性风险市场风险是指金融市场因经济政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产净值下跌特

产品合适性哪些投资者适合本基金? 投资者类型基金适合追求资本成长并可承受股市起落的中至长期投资者主要风险此产品有哪些相关的主要风险? 市场风险特定证券风险流动性风险市场风险是指金融市场因经济政治和 / 或其他因素而普遍下挫, 造成投资可能面临价值损失, 这将导致基金的资产净值下跌特 PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND ( 大众优势成长股票基金 ) (PAVGEF) 责任声明大众信托基金有限公司 ( 大众信托基金 ) 的董事已审阅及批准此产品特点资讯表, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述