合众人寿保险股份有限公司

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1 合众人寿保险股份有限公司 Union Life Insurance Co.,LTD 年 2 季度偿付能力季度报告摘要二 O 一六年七月三十日

2 目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 合众人寿保险股份有限公司 Union Life Insurance Company Limited 戴皓湖北省武汉市江汉区沿江一号 MALL 写字楼 B 座 11 12F 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 北京市天津市河北省山西省内蒙古自治区辽宁省吉林省黑龙江省上海市江苏省浙江省安徽省福建省江西省山东省河南省湖北省湖南省广东省广西壮族自治区四川省陕西省宁夏回族自治区新疆维吾尔自治区报告联系人 : 电子信箱 : 李然 liran001@ulic.com.cn 办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 :

4 ( 二 ) 股权结构股东及实际控股人 1 股东持股情况及关联方关系股东名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 197, % 北京斯迈特投资股份有限公司 79, % 湖北德凡投资有限公司 59, % 湖北楚汉经贸有限公司 59, % 北京天信杰投资有限公司 18, % 日本太阳生命保险株式会社 14, % 合计 428, % 本公司股东间无关联方关系 2 实际控制人本公司实际控制人为中发实业 ( 集团 ) 有限公司 ( 三 ) 董事监事和高级管理人员基本情况董事基本情况 : 本公司董事会共有 11 位董事, 其中独立董事 2 人其中, 非执行董事 : 戴皓, 男, 中国国籍,1964 年 11 月出生, 硕士学位历任哈尔滨市华鑫工贸公司总经理哈尔滨市金福典当行副总经理哈尔滨市中大城市信用社董事长业锐药业公司和鸿宁医药公司董事长兼总经理北京永泰房地产开发有限公司董事长兼总经理, 现任中发实业 ( 集团 ) 有限公司董事长兼总裁合众人寿保险股份有限公司董事长 2005 年 2 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事长批准文号 : 保监发改 [2005]75 号魏华林, 男, 中国国籍,1949 年出生, 硕士学位武汉大学保险经济研究所所长教授博士生导师, 国务院特殊津贴专家, 国家级有突出贡献中青年专家兼任国务院学位委员会保险专业学位研究生教育指导委员会委员 ; 中国教育部第一届经济学教学指导委员会委员 ; 中国金融学会常务理事, 中国金融学会学术委员会委员 ; 中国保险学会常务理事 ; 湖北省保险学会副会长 ; 湖北省委经济决策顾问 ; 湖北省高级专家协会委员等职 2005 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事批准文号 : 保监发改 [2005]75 号李岩青, 女, 中国国籍,1953 年出生, 本科学历历任哈尔滨会计师事务所

5 国内部部长主任会计师 ; 万隆华建会计师事务所所长现任中发实业 ( 集团 ) 有限公司财务总监合众人寿保险股份有限公司董事 2008 年 6 月起担任合众人寿董事批准文号 : 保监寿险 [2008]715 号谭渤, 男, 中国国籍,1963 年出生, 本科学历, 高级工程师历任哈尔滨船舶工程学院助教哈尔滨工程大学规划建设处科长现任湖北德凡投资有限公司副总经理合众人寿保险股份有限公司董事 2005 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事批准文号 : 保监发改 [2005]75 号常海春, 男, 中国国籍,1954 年出生, 本科学历, 中国注册评估师历任哈尔滨第二工具厂分厂总经理普盛达投资股份有限公司副总经理等职务现任合众人寿保险股份有限公司董事 2005 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事批准文号 : 保监发改 [2005]75 号李坤, 男, 中国国籍,1954 年 11 月出生, 本科学历历任中发实业 ( 集团 ) 企管处处长总裁办主任, 董办主任总裁助理董事局秘书现任合众人寿董事会秘书第四届董事会董事兼董事会秘书穆希达 (Marco Mussita), 男, 意大利国籍,1959 年出生, 本科学历历任瑞士 Weggis 的 SKYHO AG 公司北京代表处销售代表, 意大利 Ing. L. Dolci 股份有限公司地区销售经理, 主管中国市场, 意大利商业银行 (Banca Commerciale Italiana S.p.A) 北京代表处代表助理, 纽约分行副行长助理, 香港分行信贷经理, 上海分行副总经理, 意大利银行东京分行副总行长 2008 年 6 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事批准文号 : 保监寿险 [2008]715 号熊田享司, 男, 日本国籍,1954 年出生, 本科学历历任太阳生命保险株式会社证券运用部部长丰桥分公司总经理综合风险管理部部长现任太阳生命保险株式会社常务 2007 年 12 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事批准文号 : 保监寿险 [2007]1638 号执行董事 : 张振堂, 男, 生于 1961 年 7 月, 北美精算师学会精算师资格美国精算师协会精算师资格以及加拿大保险精算师协会精算师资格, 多伦多大学精算商科及计算机学士学位张振堂先生曾先后任职于加拿大宏利保险集团美国大都会保险大中华区宏利亚洲中国平安保险集团, 担任总精算师等职务张振堂具有丰富的保险从业经验, 专长于管理产品开发业务开拓财务报告等工作有二十年的精算工作经验, 主要从事加拿大美国中国 ( 含香港 ) 菲律宾印尼新加坡等国家的保险工作张振堂先生同时担任北美精算师协会香港精算师协会会员, 中国精算专家小组成员 2014 年 3 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事批准文号 : 保监许可 [2014]219 号独立非执行董事 :

6 周铁锐, 男, 生于 1953 年中共党员中央广播电视大学金融学毕业, 大学本科学历, 高级审计师曾任国家审计署京津冀特派办金融审计一处处长, 行政事业处处长, 外资处处长等职务周铁锐先生长期从事财务和审计工作, 具有在国家审计机关长达 20 余年的外资行政事业和金融领域审计工作经验 2014 年 4 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事批准文号 : 保监许可 [2014]310 号崔新健, 男, 中国国籍,1962 年出生, 研究生学历, 经济学博士历任中央财经大学商学院副院长, 教授, 南开大学跨国研究中心博士后崔新健先生主要研究领域为工商管理与应用经济学, 主要从事跨国公司管理与国际直接投资国家创新体系与跨国研发企业管理与国际市场营销领域的教学与研究做为中央财经大学的博士生导师, 其主讲的国际市场营销学曾荣获北京市高等学校精品课程 2015 年 3 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事批准文号 : 保监许可 [2014]1093 号监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事具体情况如下 : 陶存文, 男, 汉族, 民盟,1963 年 6 月出生, 南开大学经济学博士先后在中国金融学院对外经济贸易大学保险系 ( 保险学院 ) 任教, 现任中央财经大学保险学院副院长教授, 合众人寿第四届监事会主席 2011 年 4 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事 2012 年 4 月起担任合众人寿保险股份有限公司监事长崔照辉, 男, 汉族, 中共党员,1965 年 11 月出生, 哈尔滨工业大学工商管理硕士曾任合众人寿黑龙江分公司总经理合众人寿总公司总监董事长办公室主任, 现任合众人寿第四届监事会副主席批准文号 : 保监许可 [2015]994 号张丽萍, 女,1949 年出生, 政工师曾任哈尔滨市麻纺织厂组织部长党委办公室主任政治部主任, 中发集团监事会主席集团常务副总裁, 合众人寿保险股份有限公司监事长现任合众人寿第四届监事会监事于杨, 女, 中国国籍,1963 年出生, 本科学历, 会计师现任中发集团财务管理中心主任合众人寿第四届监事会监事李然, 女, 中国国籍,1976 年出生, 本科学历, 律师曾就职于黑龙江英琪律师事务所, 中发集团, 合众人寿大连分公司现任合众人寿监事会办公室主任助理 ( 主持工作 ), 兼董事会办公室主任助理, 合众人寿第四届监事会员工监事批准文号 : 保监许可 [2014]721 号占子伶, 女, 中国国籍,1969 年出生, 本科学历, 会计师曾就职于黑龙江省建工集团第九公司中发集团所属物业及地产公司合众人寿保险股份有限公司总公司及分公司, 现任合众人寿保险股份有限公司物控部工程管理室主任, 合

7 众人寿第四届监事会员工监事总公司高级管理人员基本情况柳志坚 : 男,1967 年 10 月出生,2015 年 1 月任公司总经理, 任职核准文号为保监许可 [2015]71 号毕业于香港大学物理专业, 本科学历, 学士学位历任 AIA 总部保险精算部精算师英国保诚保险香港公司保险精算部保险精算经理英国保诚保险亚洲大中华组营运开发经理英国保诚台湾寿险公司副总裁和首席财务执行官英国保诚台湾寿险公司副总裁和市场营销总中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理副总经理总经理兼董事等职务陆峥嵘 : 男,1969 年 6 月出生,2006 年 10 月任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险 [2006]1061 号,2010 年 7 月起任公司副总经理毕业于上海社会科学院产业经济学专业, 获硕士学位历任平安人寿上海分公司营销部经理平安人寿上海分公司总经理助理副总经理等职务李坤 : 男,1954 年 11 月出生,2005 年 4 月起任职公司董事会秘书, 任职核准文号为保监寿险 [2005]323 号,2012 年 8 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险 [2012]851 号毕业于北京理工大学工商管理专业, 本科学历历任哈尔滨市摩托车制造厂办公室主任哈尔滨市冶金研究所实验厂办公室主任哈尔滨电缆厂办公室厂长秘书中发集团企管处处长中发集团董事会办公室董秘等职务张振堂 : 男,1961 年 7 月出生,2014 年 9 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可 [2014]787 号,2014 年 12 月起任公司总精算师, 任职核准文号为保监许可 [2014]954 号毕业于多伦多大学理科, 学士学位曾任加拿大宏利保险集团助理精算师美国大都会保险大中华区董事宏利保险集团 ( 亚洲 ) 助理副总裁中国平安保险集团总精算师兼寿险副总等职务刘立新 : 男,1966 年 8 月出生,2012 年 8 月任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险 [2012]851 号,2014 年 10 月起任公司副总经理毕业于东北财经大学物资经济专业, 本科学历, 学士学位曾任鸡西市物资局轻化建材公司业务经理中国平安保险鸡西中心支公司后援主任平安人寿鸡西中心支公司总经理平安人寿牡丹江中心支公司总经理平安人寿黑龙江分公司总经理助理合众人寿黑龙江分公司总经理合众人寿河南分公司总经理合众人寿保险股份有限公司总监等职务刘榆九 : 男,1964 年 9 月出生,2010 年 8 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险 [2010]951 号毕业于山东大学汉语言文学专业, 本科学历曾任平安人寿青岛分公司泰安中心支公司经理平安人寿青岛分公司淄博中心支公司经理平安人寿青岛分公司总经理助理平安人寿新疆分公司副总经理合众人寿山东分公司总经理合众人寿保险股份有限公司区域总监等职务王志林 : 男,1961 年 6 月出生,2014 年 5 月起任公司总经理助理, 任职核准

8 文号为保监许可 [2014]310 号毕业于香港浸会学院社会学专业, 高级文凭曾任香港宏利人寿保险公司保费管理部高级经理香港英国保诚保险公司寿险管理部高级经理信诚人寿保险有限公司副总裁助理兼寿险管理负责人副总裁助理兼银行保险负责人中美大都会人寿保险公司副总裁兼首席行政官中美联泰大都会人寿保险公司副总裁兼客户服务负责人等职务杜文军 : 女,1966 年 10 月出生,2010 年 5 月起任公司合规负责人, 任职核准文号为保监法规 [2010]483 号, 兼任公司法律责任人 ( 保监寿险 [2009]1162 号 ) 总监和法律合规部总经理毕业于吉林大学法学专业曾任最高人民法院刑一庭书记员法官北京市中兴信托投资有限责任公司法律部经理北京嘉诚泰和律师事务所执业律师等职务陈文容 : 男,1971 年 9 月出生,2013 年 9 月起任公司审计责任人, 任职核准文号为保监许可 [2013]212 号, 兼任公司总监毕业于上海财经大学审计学专业, 本科学历, 硕士学位曾任福建省漳州信托投资公司营业部副经理中国平安人寿保险股份有限公司厦门分公司财务部室主任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核部稽核主审中美大都会人寿保险有限公司财务部副经理合众人寿保险股份有限公司监事会办公室副主任稽核监察部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理等职务李国华, 男,1952 年 5 月出生,2015 年 4 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可 [2015]269 号毕业于伦敦大学玛丽皇后学院电脑科技专业, 本科学历, 学士学位曾任合众人寿保险股份有限公司顾问, 香港友邦保险有限公司集团技术服务部高级顾问, 香港友邦保险股份有限公司集团技术运营高级副总裁, 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司总经理, 中国平安保险集团副首席服务及运营执行官中国平安人寿保险股份有限公司常务副总经理, 英国保诚人寿保险公司 ( 台湾 ) 执行副总经理, 台湾南山人寿保险公司数据中心副总经理, 友邦电脑公司高级项目经理, 澳大利亚西太平洋银行信用卡项目负责人, 友邦电脑公司项目经理和香港陈树渠纪念中学教师等职务徐彬, 男,1971 年 7 月出生,2015 年 6 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可 [2015]517 号毕业于中山大学凝聚态物理专业, 研究生学历, 硕士学位曾任诺亚财务首席战略官, 平安人寿保险苏州中心支公司总经理东区事业部市场营销部副总经理辽宁分公司总经理助理集团战略发展中心战略改革项目经理广东分公司总经理秘书企划负责人营业区经理和营销部经理助理, 广东省微波通信局移动通讯项目经理等职务黄春香, 女,1968 年 12 月出生,2015 年 4 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可 [2015]269 号毕业于北京信息工程学院 ( 现为北京信息科技大学 ) 管理信息系统专业, 本科学历, 学士学位曾任平安人寿电子商务部总经理市场部副总经理企划部经营分析室经理产品部产品管理委员会秘书人事部薪酬改革项目组成员, 航天部广宇工业集团职员和湖南省统计局科员等职务陈卓然, 男,1960 年 7 月出生,2016 年 3 月 30 日起任公司临时财务负责人,

9 任职文号为合保人 [2016]29 号毕业于澳大利亚麦考瑞大学, 会计专业曾任德勤会计师事务所任审计师,MBF 基金管理公司任总会计师, 花旗银行任助理副总裁, 星展唯高达 ( 香港 ) 有限公司任财务董事财务总监, 中国平安证券有限公司任高级顾问, 中国平安保险集团股份有限公司任副财务总监, 中国平安证券有限公司任高级顾问总经理, 中国平安人寿保险股份有限公司任临时财务负责人首席财务官, 英国保诚公司任地区总监, 信诚人寿保险股份股份有限公司任临时财务负责人副总经理 / 财务负责人等职务关娇阳, 女,1979 年 7 月出生,2016 年 6 月起任公司精算负责人, 任职核准文号为保监许可 [2016]651 号毕业于湖南大学, 金融学 ( 精算 ) 专业曾任新华人寿保险股份有限公司团险产品开发合众人寿保险股份有限公司产品精算部精算评估室主任总经理助理副总经理总经理等职务 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业基本情况项目与本公司的关系出资额持股比例合众资产管理公司子公司 19, % 合众科技服务有限公司子公司 5, % 盛世合众保险销售有限公司子公司 5, % 合众健康产业 ( 武汉 ) 投资有限公司子公司 131, % 合众健康产业 ( 沈阳 ) 投资有限公司子公司 106, % 合众健康产业 ( 南宁 ) 投资有限公司子公司 44, % BEST YEARS LLC 子公司 16, % 合众健康产业 ( 合肥 ) 投资有限公司子公司 10, % 合众健康产业投资 ( 济南 ) 有限公司子公司 5, % 合众优年 ( 北京 ) 投资有限公司子公司 5, % 武汉小额信贷服务平台股份有限公司联营企业 9, % 合众财产保险股份有限公司子公司 39, % 北方国际金融资产交易市场股份有限公司联营企业 17, % 合计 416, 单位 : 万元

10 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 万元 ) 630, ,914 净利润 ( 万元 ) 10, 净资产 ( 万元 ) 329, ,081 核心偿付能力溢额 327, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 782, , 综合偿付能力充足率 % % 最近一期风险综合评级 B 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 7,700, ,354, 认可负债 6,475, ,108, 实际资本 1,225, ,246, 其中 : 核心一级资本 770, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 454, , 附属二级资本 - - 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 442, , 其中 : 量化风险最低资本 442, , 寿险业务保险风险最低资本 118, , 非寿险业务保险风险最低资本 13, , 市场风险最低资本 474, , 信用风险最低资本 101, , 量化风险分散效应 125, , 特定类保险合同损失吸收效应 140, , 控制风险最低资本 - - 附加资本 - -

11 五风险综合评级依据保监会财会部函下发结果, 公司在保监会 2015 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类 ; 公司在保监会 2016 年第 1 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类六风险管理状况截止 2016 年 2 季度末, 保监会尚未对本公司偿付能力风险管理能力进行评估结合保监会偿二代的监管要求及公司实际, 截至 2016 年 2 季度末主要采取了以下风险管理改进措施 : 不断完善风险管理制度体系, 继续寻找风险管理制度与监管要求的差距, 通过制定补差工作计划, 明确补差内容, 并定期追踪工作进度 ; 逐步加强制度执行有效性 ; 逐步建设风险管理信息系统七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流报告日后第 1 年报告日后报告日后项目未来 1 季度未来 2 季度未来 3 季度未来 4 季度第 2 年第 3 年净现金流 128, , ,650-23, , , 综合流动比率项目预期现金流入或流出 ( 非折现 ) 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 % % % % 19.06% 3. 流动性覆盖率流动性覆盖率流动性覆盖率压力情景 1 压力情景 2

12 公司整体 % % 投连账户 % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司考虑现有业务和未来新业务规划, 采用最优估计假设, 对未来三年的业务现金流资产现金流和筹资现金流进行合理预测在此基本情景下, 未来三年公司业务现金流的波动性, 可以通过现有资产配置的现金流平滑, 整体净现金流维持相对稳定的水平尽管如此, 公司仍将积极采取措施, 有效管控流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内公司是否被保监会采取监管措施? 报告期内保监会未对我公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 )

合众人寿股份有限公司偿付能力

合众人寿股份有限公司偿付能力季度报告摘要目录一基本信息... 1 二主要指标... 10 三实际资本... 11 四最低资本... 18 五风险状况评级... 20 六风险管理状况... 20 七流动性风险... 20 八监管机构对公司采取的监管措施... 21 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 湖北省武汉市江汉区沿江一号 MALL 写字楼 B 座 11F 12F ( 二