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阵巴
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1 偿付能力季度报告摘要 ( 偿二代 ) 中信保诚人寿保险有限公司 CITIC-Prudential Life Insurance Company Limited 2017 年第 3 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 6 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心办公楼东楼 5 层号单元及 16 层单元 ( 二 ) 法定代表人黎康忠 (NICOLAOS ANDREAS NICANDROU) ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务以及再保险业务经营区域 : 广东北京江苏上海湖北山东浙江天津广西深圳福建河北辽宁山西河南安徽宁波青岛 ( 四 ) 股权结构及股东股东类别股东名称季度内持股数量或出资额变化 ( 万元 ) 季度末持股数量或出资额 ( 万元 ) 季度末持股比例质押或冻结的股份 ( 万元 ) 国有法人股中国中信有限公司 - 118,000 50% - 外资股英国保诚集团股份有限公司 - 118,000 50% - 合计 - 236, % - ( 五 ) 控股股东及实际控制人本公司暂无控股股东及实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业公司名称上海懿玖保险经纪有限公司公司类型持股数量或成本 ( 万元 ) 持股比例期初期末变动额期初期末变动额联营企业 1,044 1,044-20% 20% - 1

4 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况报告期内本公司董事会共有 8 位董事董事 : 李庆萍 :54 岁, 毕业于南开大学, 硕士学历, 本公司副董事长中国保监会于 2014 年 2 月核准其任职资格, 批准文号为保监许可号李庆萍女士还担任中国中信有限公司副总经理党委委员, 中信银行股份有限公司董事长党委书记, 中信国际金融控股有限公司董事长, 中信百信银行股份有限公司董事长等职位金文洪 :66 岁, 毕业于复旦大学, 硕士学位中国保监会于 2013 年 3 月核准其任职资格, 批准文号为保监国际号金文洪先生曾任中国太平洋人寿保险股份有限公司总经理董事长, 中国太平洋保险公司总公司副总经理等职位严宁 :60 岁, 毕业于澳大利亚南澳大学, 硕士学位中国保监会于 2013 年 3 月核准其任职资格, 批准文号为保监国际号严宁先生曾任中信集团战略发展部总经理, 中信银行深圳分行行长, 国家开发银行总行副局长等职位吴立贤 (Lilian Ng):51 岁, 毕业于澳大利亚麦考瑞大学, 学士学位中国保监会于 2013 年 3 月核准其任职资格, 批准文号为保监国际号吴立贤女士现任英国保诚集团亚洲区总部保险业务执行总裁, 曾任英国保诚集团亚洲区总部常务营运总监总部地区董事, 保诚保险 ( 香港分公司 ) 首席财务总监等职位张镇坤 :56 岁, 毕业于香港大学, 学士学位中国保监会于 2013 年 3 月核准其任职资格, 批准文号为保监国际号张镇坤先生曾任保诚人寿保险股份有限公司 ( 台湾 ) 总经理, 保德信国际人寿保险公司 ( 台湾 ) 副总经理, 国卫人寿保险公司 ( 澳洲 ) 商务经理等职位 TeohKwui Ying( 张桂樱 ):46 岁, 毕业于澳大利亚麦考瑞大学, 硕士学位中国保监会于 2016 年 9 月核准其任职资格, 批准文号为保监许可号 TeohKwui Ying 女士现任英国保诚集团亚洲区总部保险首席绩效官, 曾任 ING 保险亚洲 ( 香港 ) 保险风险管理部门区域主管,ING Life Korea ( 韩国 ) 首席风险官等职位刁钦义 :61 岁, 毕业于烟台大学, 学士学位中国保监会于 2015 年 12 月核准其任职 2

5 资格, 批准文号为保监许可号刁钦义先生于 1976 年起在人民银行农业银行等金融机构工作, 曾先后担任支行行长分行行长总行专业总监等职务赵小凡 :52 岁, 毕业于北京大学, 博士学位, 现任本公司董事兼总经理职务中国保监会于 2013 年 3 月核准其任职资格, 批准文号为保监国际号赵小凡先生曾任中国中信股份有限公司财务部主任, 中信银行总行副行长兼首席风险主管等职位 (2) 监事基本情况本公司暂未设置监事会 (3) 总公司高级管理人员基本情况赵小凡 : 现任本公司总经理, 其基本情况已经在董事的基本情况中列示姜岩松 :53 岁, 毕业于北京大学世界经济学专业, 获经济学硕士学位, 高级经济师自 2014 年 4 月 2 日起任本公司合规负责人 ( 核准文号 : 保监许可 [2014]291 号 ); 自 2014 年 9 月 9 日起加任本公司副总经理 ( 核准文号 : 保监许可 [2014]769 号 ) 姜岩松女士曾先后任职于中国投资银行资金部与国际业务部国家开发银行国际金融局中国光大银行国际业务部与风险部中央汇金公司, 历任职员副总经理总经理中国银行专职董事及董事会风险政策委员会副主席等职务, 工作职责涉及风险管理国际结算与贸易融资资金业务以及战略规划等领域卓世皓 :56 岁, 毕业于美国新泽西理工学院, 获应用数学和统计学硕士学位自 2016 年 12 月 1 日起任本公司临时财务负责人财务部门负责人, 自 2016 年 12 月 30 日起任本公司副总经理 ( 保监许可 [2016]1358 号 ), 自 2017 年 2 月 28 日起加任本公司财务负责人 ( 保监许可 [2017]191 号 ) 卓世皓先生曾先后担任美国守护者人寿保险公司精算部助理精算师, 美国大都会人寿保险公司国际部及养老金部副精算师总账资产组合管理投资策略部精算师国际部亚洲区总精算师, 中美大都会人寿保险有限公司副总经理财务负责人, 中美联泰大都会人寿保险有限公司财务负责人董事会秘书副总经理等职务李海 :46 岁, 毕业于加拿大麦吉尔大学, 获工商管理硕士学位自 2016 年 7 月 21 日起任本公司副总经理 ( 保监许可 [2016]715 号 ) 李海先生曾先后担任 IBM( 北京 / 多伦多 ) 金融事业部 / 全球服务集团高级信息专家中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司信息管理中心开发四部助理总经理美国友邦保险有限公司中国区助理副总裁信诚人寿保险有限公司助理首席营运官兼网销负责人中英人寿保险有限公司副总经理等职务 3

6 丛新 :49 岁, 毕业于上海交通大学, 获工商管理硕士学位自 2017 年 2 月 27 日起任本公司副总经理 ( 保监许可 [2017]165 号 ) 丛新先生曾先后担任中国平安保险公司抚顺泉州营销部经理, 中国太平洋人寿保险股份有限公司福州分公司营业部副经理 ( 主持工作 ) 经理, 福建分公司党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ) 党委书记总经理, 吉林省分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理等职务邱文光 :41 岁, 毕业于财政部财政科学研究所, 获经济学博士学位自 2008 年 7 月 2 日起任本公司董事会秘书 ( 核准文号 : 保监国际 [2008]858 号 ); 自 2014 年 9 月 9 日起加任本公司总经理助理 ( 核准文号 : 保监许可 [2014]769 号 ) 邱文光先生曾先后担任中信银行总行网上银行业务部主管 ; 中信银行总行人力资源部主管 ; 中国中信集团办公厅集团副董事长秘书及信诚人寿保险有限公司董事会秘书及办公室负责人等职务章洪胜 :51 岁, 毕业于广西师范大学, 获文学硕士学位自 2017 年 3 月 27 日起任本公司总经理助理 ( 保监许可 [2017]273 号 ) 章洪胜先生曾先后担任中国人寿保险公司广西分公司资金运用部和资金清收部职员, 柳州分公司总经理助理和工会主任, 广西分公司网点代理部副处长 ( 主持工作 ) 团体业务部副处长( 主持工作 ), 梧州分公司党委书记总经理, 南宁分公司党委书记总经理, 广西分公司党委委员总经理助理, 信诚人寿保险有限公司广西分公司副总经理总经理等职务徐凡 :48 岁, 毕业于美国哥伦比亚大学, 博士学位自 2015 年 7 月 10 日起任本公司总经理助理 ( 核准文号 : 保监许可号 ) 徐凡先生拥有定价交易风险管理外汇投资资金业务等领域的工作经验, 先后任职纽约花旗银行总部全球金融市场部资深交易员中国光大银行资金部副总经理光大银行风险部市场风险总监等, 至今已有 18 年以上金融行业从业经验, 能够熟练使用中文和英文进行工作交流, 在中国境内工作经验已逾 8 年陈忠德 :46 岁, 毕业于复旦大学, 获金融学硕士学位自 2016 年 9 月 1 日起任本公司总经理助理 ( 保监许可 [2016]864 号 ) 陈忠德先生曾先后担任中国人寿保险公司分公司营销服务部预备主任组训个险销售部企划主管营销服务部总经理助理营销服务部总经理培训中心总经理, 华泰人寿保险股份有限公司机构开拓部总经理分公司副总经理, 信诚人寿保险有限公司总经理特别助理, 营销业务部副首席营销业务官总监等职务王绍斌 :45 岁, 毕业于武汉大学, 获经济学学士学位自 2017 年 2 月 27 日起任本公司总经理助理 ( 保监许可 [2017]164 号 ) 王绍斌先生曾先后担任厦门盛达进出口有限公司进 4

7 出口部业务员业务主办项目经理兼公司团支部书记, 日本烟草国际 ( 香港 ) 有限公司厦门代表处业务代表, 美国友邦保险有限公司中国区储备管理人才江门支公司营业培训部襄理营业发展部经理, 信诚人寿保险有限公司广州营业总部业务培训部兼业务支援部主管东莞营销服务部负责人, 广东省分公司区域负责人省营销业务部主管副总经理兼佛山中心支公司总经理总经理等职务曾嵘 :47 岁, 毕业于武汉大学, 获经济学学士学位自 2011 年 5 月 11 日起任任本公司审计责任人 ( 核准文号 : 保监国际 [2011]659 号 ) 曾嵘女士曾担任审计署驻昆明特派员办事处主任科员光大永明人寿保险有限公司稽核审计助理总经理职务刘展中 :40 岁, 毕业于中山大学国际贸易专业, 拥有北美精算师专业资格自 2014 年 5 月 23 日起任本公司总精算师 ( 核准文号 : 保监许可 [2014]448 号 ) 刘展中先生曾先后任职于平安保险信诚人寿保险有限公司及英国保诚集团, 历任精算专员助理精算经理及精算经理信诚人寿高级精算经理精算负责人及精算主管等职务 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 孙昌銮办公室电话 : (8610) 传真号码 : (8610) 电子信箱 : changluan.sun@citicpru.com.cn 二主要指标指标名称本季度数上季度数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,072,055 1,055,870 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 1,122,055 1,105,870 最近一期的风险综合评级 A A 保险业务收入 ( 万元 ) 259, ,180 净利润 ( 万元 ) 15,105 18,921 净资产 ( 万元 ) 459, ,806 5

8 三实际资本项目本季度数上季度数认可资产 ( 万元 ) 6,092,041 5,998,068 认可负债 ( 万元 ) 4,298,958 4,254,908 实际资本 ( 万元 ) 1,793,084 1,743,160 核心一级资本 ( 万元 ) 1,743,084 1,693,160 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 50,000 50,000 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四最低资本项目本季度数上季度数最低资本 ( 万元 ) 671, ,290 量化风险最低资本 ( 万元 ) 690, ,783 寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 326, ,419 非寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 5,643 5,470 市场风险最低资本 ( 万元 ) 683, ,371 信用风险最低资本 ( 万元 ) 129, ,788 量化风险分散效应 ( 万元 ) 210, ,497 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) 245, ,768 控制风险最低资本 ( 万元 ) -19,472-18,493 附加资本 ( 万元 ) - - 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - 国内系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 全球系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 其他附加资本 ( 万元 ) - - 五风险综合评级根据保监会财会部函 [2017]1175 号与 [2017]1328 号, 我司最近两次 (2017 年一季度二季度 ) 风险综合评级 ( 分类监管 ) 结果均为 A 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次偿付能力风险管理能力的评估得分 2016 年保监会对我司开展了偿二代偿付能力风险管理能力 (SARMRA) 评估, 评估结 6

9 果为 : 我司 2016 年 SARMRA 得分分, 其中, 风险管理基础与环境 16.3 分, 风险管理目标与工具 7.97 分, 保险风险管理 8.68 分, 市场风险管理 9.09 分, 信用风险管理 8.55 分, 操作风险管理 8.31 分, 战略风险管理 8.84 分, 声誉风险管理 8.69 分, 流动性风险管理 9.21 分 ( 二 ) 风险管理改进措施以及报告期最新进展 2017 年第三季度, 我司组织开展年度风险管理政策体系重检工作, 旨在综合考虑监管要求同业良好实践公司风险偏好业务发展及业务特征等要素基础上, 对风险管理政策制度细则和操作规范进行重检和修订, 从而进一步完善风险管理政策体系同时, 结合年度精细化管理的相关要求, 持续推进第四层级操作规范的制定我司结合监管要求及公司内控管理需要, 在以流程为基础的内控合规管理体系建设项目基础上, 启动本年度内控合规管理体系的梳理回顾工作, 对流程风险点与控制措施进行再识别, 优化业务流程与制度体系, 持续完善内控合规管理体系建设七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 ) -131,232 69,347 综合流动比率 3 个月内 -9083% 1304% 1 年内 -996% % 流动性覆盖率压力情景 % 1991% 压力情景 % 2064% 注 : 以上压力情景一压力情景二按照中国保监会关于正式实施中国风险导向的偿付能力体系有关事项的通知 ( 保监发号 ) 中附件 5 要求的人身险公司压力情景设定 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施我司目前已建立健全了流动性风险管理的组织机构, 制定了流动性风险管理制度体系, 建立流动性风险监测及报告机制, 通过日常资金管理业务管理现金流预测压力测试投融资管理等对流动性风险进行管控针对流动性风险指标可能出现的超限额情况, 建立了 7

10 限额审批及流动性风险应急管理机制三季度净现金流为负是由于投资和筹资活动现金流为负, 属于公司正常投资和融资安排所致, 公司经营活动净现金流为正截至三季度末, 公司未发生重大流动性风险事件, 公司整体流动性风险状况良好, 无需安排额外的应对措施八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内是否有被保监会采取的监管措施? ( 是否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 8

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目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 6 六 风险管理状况... 6 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 6 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8