合众人寿保险股份有限公司

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1 合众人寿保险股份有限公司 Union Life Insurance Co.,LTD 年 1 季度偿付能力季度报告摘要二 O 一八年五月十四日

2 目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 合众人寿保险股份有限公司 Union Life Insurance Company Limited 戴皓湖北省武汉市江汉区沿江一号 MALL 写字楼 B 座 11 12F 经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 北京市天津市河北省山西省内蒙古自治区辽宁省吉林省黑龙江省上海市江苏省浙江省安徽省福建省江西省山东省河南省湖北省湖南省广东省广西壮族自治区四川省陕西省宁夏回族自治区新疆维吾尔自治区报告联系人 : 电子信箱 : 叶静雨 yejy@ulic.com.cn 办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 :

4 ( 二 ) 股权结构股东及实际控股人 1 股东持股情况及关联方关系排序股东名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 出资额状态 1 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 197, % 质押出资额 161, 万元 2 斯迈特投资有限责任公司 79, % 质押出资额 79, 万元 3 西藏德凡创业投资管理有限公司 59, % 正常 4 西藏楚汉经贸有限公司 59, % 正常 5 北京天信杰投资有限公司 18, % 正常 6 太阳生命保险株式会社 14, % 正常合计 428, % 本公司股东间无关联方关系 2 实际控制人本公司实际控制人为中发实业 ( 集团 ) 有限公司 ( 三 ) 董事监事和高级管理人员基本情况 1 董事基本情况本公司董事会共有 13 位董事, 其中独立董事 4 人戴皓, 男, 中国国籍,1964 年 11 月出生, 硕士学位历任哈尔滨市华鑫工贸公司总经理哈尔滨市金福典当行副总经理哈尔滨市中大城市信用社董事长业锐药业公司和鸿宁医药公司董事长兼总经理北京永泰房地产开发有限公司董事长兼总经理, 现任中发实业 ( 集团 ) 有限公司董事局主席合众人寿保险股份有限公司董事长 ( 保监发改 [2005]75 号 ) 2005 年 2 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事长李坤, 男, 中国国籍,1954 年 11 月出生, 本科学历历任中发实业 ( 集团 ) 企管处处长总裁办主任, 董办主任总裁助理董事局秘书, 合众人寿副总裁董事会秘书现任合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监发改 [2005]323 号 ) 2013 年 7 月起担任合众人寿保险股份有限公司副董事长张振堂, 男,1961 年 7 月出生, 中国香港籍多伦多大学精算商科及计算机学士学位曾先后任职于加拿大宏利保险集团美国大都会保险大中华区宏利亚洲中国平安保险集团, 担任总精算师等职务同时担任北美精算师协会香港精算师协会会员, 中国精算专家小组成员现任合众人寿保险股份有限公司副总裁 ( 保监许可 [2014]219 号 ) 2014 年 3 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事魏华林, 男, 中国国籍,1949 年 4 月出生, 大学学历武汉大学风险研究中心主任, 武汉大学教授, 博士生导师国务院特殊津贴专家, 国家级有突出贡献的中青年专家, 中国保监会专家咨询委员会委员中国金融学会常务理事暨学术委员会委员中国保险学会副会长湖北省政府文史研究馆馆员现任合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监发改 [2005]75 号 ) 2005 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限

5 公司董事李岩青, 女, 中国国籍,1953 年 3 月出生, 大专学历, 注册会计师高级会计师曾任哈尔滨会计师事务所国内部部长主任会计师 ; 哈尔滨祥源会计师事务所主任会计师 ; 辽宁天健会计师事务所哈分所主任会计师 ; 华建会计师事务所所长万隆华建会计师事务所所长现任中发实业 ( 集团 ) 财务总监, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监寿险 [2008]715 号 ) 2008 年 6 月起担任合众人寿董事谭渤, 男, 中国国籍,1963 年 8 月出生, 大学学历, 高级工程师历任哈尔滨船舶工程学院助教中国船舶工业总公司办事员哈尔滨工程大学教务处工程师哈尔滨工程大学规划建设处科长, 现任哈尔滨工程大学科技园副总经理, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监发改 [2005]75 号 ) 2005 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事常海春, 男, 中国国籍,1954 年 4 月出生, 大学本科学历, 中国注册评估师历任哈尔滨第二工具厂分厂总经理中国人寿保险公司哈尔滨分公司业务经理现任西藏楚汉经贸有限公司副总经理, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监发改 [2005]75 号 ) 2005 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事熊田享司, 男, 日本国籍,1954 年 9 月出生, 大学学历历任太阳生命保险株式会社证券运用部部长丰桥分公司总经理综合风险管理部部长企划部部长, 现任太阳生命保险株式会社常务执行役员, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监寿险 [2007]1638 号 ) 2007 年 12 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事徐亚亮, 男, 中国国籍,1972 年出生, 研究生学历, 工商管理硕士, 高级经济师从事金融工作二十年, 历任哈尔滨金福典当有限责任公司总经理, 中金福投资管理公司总经理, 中发实业 ( 集团 ) 有限公司总裁助理, 现任中发实业 ( 集团 ) 有限公司副总裁兼首席运营官, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 ( 保监许可 [2018] 200 号 ) 2018 年 2 月起担任合众人寿保险股份有限公司董事独立董事 : 刘淑艳, 女, 中国香港籍,1958 年出生精算师协会 (FSA) 会员, 美国精算师协会 (MAAA) 特许企业风险分析师 (CERA) 香港精算学会以及泰国精算师协会成员普华永道中国北京亚洲区精算服务的主要合作伙伴, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会独立董事 ( 保监许可 [2017]1132 号 ) 2017 年 9 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事李兆良, 男, 中国国籍,1965 年 12 月出生, 博士学位历任招商局蛇口工业区华南液化气船务公司远洋三副二副, 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司总公司法律顾问法律室主任总公司办公室主任助理高级法律顾问, 广东海信现代律师事务所专职律师合伙人现任广东华瀚律师事务所专职律师合伙人主任, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会独立董事 ( 保监许可 [2017]1042 号 ) 2017 年 9 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事 SIN WAI CHIU JOSEPH( 冼伟超 ), 男, 澳大利亚国籍,1954 年 12 月出生, 本科学历, 荣誉工商管理博士学位注册会计师 (FCPA) 注册财务策划师 (FIRFP) 皇家特许公司秘书 (FCIS) 历任幸福人寿股份有限公司常务副总裁财务负责人, 金盛人寿保险有限公司董事总裁, 国卫保险亚洲有限公司总经理, 安盛集团 (AXA) 中国代表现任高雋金融集团有限公司董事总经理, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会独立董事 ( 保监许可 (2017)1133 号 ) 2017 年 9 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事欧成康, 男, 中国香港籍,1954 年 7 月出生, 本科学历美国精算学会会员美国注册金融分析师是一位在亚太区人寿保险行业拥有丰富经验的资深精算师, 也是

6 擅长系统设计及项目管理的 IT 专家, 曾在保诚保险有限公司 ( 香港分行 ), 东亚安泰保险集团 ( 香港 ), 美国鸿国保险公司亚太区总部, 友邦保险有限公司等公司担任要职现任星港顾问有限公司法定代表人, 合众人寿保险股份有限公司第五届董事会独立董事 ( 保监许可 [2017]1314 号 ) 2018 年 1 月起担任合众人寿保险股份有限公司独立董事 2 监事基本情况本公司监事会共有 4 位监事具体情况如下 : 于杨, 女, 中国国籍,1963 年出生, 本科学历, 会计师现任中发集团审计总监合众人寿第五届监事会股东代表监事保监许可 [2017]680 号孟双锁, 男, 中国国籍,1968 年出生, 本科学历, 工程师现任合众保险类集团企划风控中心企划部总经理合众人寿第五届监事会职工代表监事保监许可 [2017]1167 号葛建波, 男, 中国国籍,1979 年出生, 研究生学历现任合众人寿法律合规部副总经理 ( 主持工作 ) 合众人寿第五届监事会职工代表监事, 兼任合众人寿法律责任人保监许可 [2017]1169 号李然, 女, 中国国籍,1976 年出生, 本科学历, 律师现任合众人寿董事会办公室副主任合众人寿第五届监事会职工代表监事批准文号 : 保监许可 [2014]721 号 3 总公司高级管理人员基本情况李国华 : 男,1952 年 5 月出生,2015 年 4 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可号毕业于伦敦大学玛丽皇后学院电脑科技专业, 本科学历, 学士学位曾任香港陈树渠纪念中学教师友邦电脑公司项目经理澳大利亚西太平洋银行信用卡项目负责人友邦电脑公司高级项目经理台湾南山人寿保险公司数据中心副总经理英国保诚人寿保险公司 ( 台湾 ) 执行副总经理中国平安人寿保险股份有限公司常务副总经理中国平安保险集团副首席服务及运营执行官平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司总经理香港友邦保险有限公司技术运营高级副总裁及集团技术服务部高级顾问合众人寿保险股份有限公司顾问等职务张振堂 : 男,1961 年 7 月出生,2014 年 9 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可号,2014 年 12 月起任公司总精算师, 任职核准文号为保监许可号,2016 年 6 月 13 日起不再担任公司总精算师职务毕业于多伦多大学理科, 学士学位曾任加拿大宏利保险集团助理精算师美国大都会保险大中华区董事宏利保险集团 ( 亚洲 ) 助理副总裁中国平安保险集团总精算师兼寿险副总等职务葛海燕 : 女,1962 年 3 月出生,2009 年 9 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险号, 同时兼任公司财务负责人, 任职核准文号为保监财会号,2012 年 6 月起任公司副总经理毕业于中共中央党校函授学院经济管理专业, 本科学历曾任中国人民保险公司浙江分公司计财部科长中国平安人寿保险股份有限公司杭州分公司总经理助理中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司寿险财务部上海分部副总经理合众人寿保险股份有限公司财务部总经理等职务 2016 年 2 月 23 日起不再担任公司副总经理,2016 年 3 月 30 日起不再担任公司财务负责人职务 2017 年 2 月 24 日起担任公司临时财务负责人 2017 年 5 月起担任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可号, 同时担任公司财务负责人, 任职核准文号为保监许可 2017

7 529 号王清利 : 男,1959 年 9 月出生,2017 年 3 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监许可号毕业于美国华盛顿州立大学经济学专业, 博士研究生学历曾任东北林业大学经管院讲师美国华盛顿州立大学经济系助研美国运通银行风险部总监深圳发展银行风险部总经理诺亚财富集团首席风控官等职务黄春香 : 女,1968 年 12 月出生,2015 年 4 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号 2017 年 10 月起任公司副总经理毕业于北京信息工程学院 ( 现为北京信息科技大学 ) 管理信息系统专业, 本科学历, 学士学位曾任平安人寿电子商务部总经理市场部副总经理企划部经营分析室经理产品部产品管理委员会秘书人事部薪酬改革项目组成员, 航天部广宇工业集团职员和湖南省统计局科员等职务崔照辉 : 男,1965 年 11 月出生,2017 年 11 月起任公司副总经理, 任职核准文号为保监寿险号毕业于东北财经大学物资经济专业, 本科学历, 哈尔滨工业大学硕士学位曾任黑龙江省机电设备分公司经理平安人寿黑龙江分公司保费部经理营销部经理客户服务部经理区域拓展部经理大庆中心支公司总经理合众人寿保险股份有限公司黑龙江分公司总经理合众人寿总公司稽核监察部总经理董事长办公室主任审计负责人总监监事会副监事长等职务刘榆九 : 男,1964 年 9 月出生,2010 年 8 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监寿险号毕业于山东大学汉语言文学专业, 本科学历曾任平安人寿青岛分公司泰安中心支公司经理平安人寿青岛分公司淄博中心支公司经理平安人寿青岛分公司总经理助理平安人寿新疆分公司副总经理合众人寿山东分公司总经理合众人寿保险股份有限公司区域总监等职务于振东 : 男,1975 年 3 月出生,2017 年 4 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号毕业于中共中央党校函授学院经济管理专业, 本科学历曾任平安人寿上海分公司营业区经理合众人寿河北分公司总经理合众人寿上海分公司总经理合众人寿保险股份有限公司总监等职务王占宇 : 男,1970 年 2 月出生,2017 年 4 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号毕业于安徽财贸学院 ( 现已更名为安徽财经大学 ) 商业经济专业, 本科学历曾任中国平安沈阳分公司组训营业区经理, 太平人寿辽宁分公司个人业务部经理铁岭中支总经理分公司副总经理, 合众人寿辽宁分公司总经理山东分公司总经理等职务常江 : 男,1979 年 8 月出生,2017 年 11 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号毕业于浙江大学计算机科学与技术专业, 本科学历曾任易保科技全球服务事业部部门经理国际商业机器 IBM 全球服务 ( 中国 ) 有限公司战略与变革顾问经理安永 ( 中国 ) 咨询有限公司咨询经理乐其网络科技有限公司副总裁兼执行总监罗兰贝格管理咨询 ( 上海 ) 有限公司高级项目经理合众人寿 IT 运营中心总经理合众人寿总公司战略项目部总经理合众人寿总公司集中作业中心总经理合众人寿总公司总监等职务杜文军 : 女,1966 年 10 月出生,2010 年 5 月起任公司合规负责人, 任职核准文号为保监法规号 2017 年 6 月起任公司董事会秘书, 任职核准文号为保监许可号 2017 年 12 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号毕业于吉林大学法学专业, 本科学历曾任最高人民法院刑一庭书记员法官北京市中兴信托投资有限责任公司法律部经理北京嘉诚泰和律师事务

8 所执业律师等职务陈文容 : 男,1971 年 9 月出生,2013 年 9 月起任公司审计责任人, 任职核准文号为保监许可号, 兼任公司总监 2017 年 12 月起任公司总经理助理, 任职核准文号为保监许可号毕业于上海财经大学审计学专业, 本科学历, 硕士学位曾任福建省漳州信托投资公司营业部副经理中国平安人寿保险股份有限公司厦门分公司财务部室主任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核部稽核主审中美大都会人寿保险有限公司财务部副经理合众人寿保险股份有限公司监事会办公室副主任稽核监察部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理等职务 YIN WENJIAN( 印文建 ): 男,1971 年 2 月出生,2018 年 3 月起任公司总精算师, 任职核准文号为保监许可号毕业于中央财经大学货币银行学专业, 硕士学历, 硕士学位, 英国城市大学研究生文凭曾任北京市人工影响天气办公室工程师新华人寿保险股份有限公司精算助理英国标准人寿保险公司报告精算师及国际精算师英国韬瑞咨询公司咨询精算师君龙人寿保险有限公司总精算师兼副总经理民生人寿保险股份有限公司总精算师兼执行委员合众人寿保险股份有限公司精算临时负责人等职务 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业基本情况项目与本公司的关系出资额持股比例合众资产管理公司子公司 19, % 合众科技服务有限公司子公司 6, % 盛世合众保险销售有限公司子公司 5, % 合众健康产业 ( 武汉 ) 投资有限公司子公司 134, % 合众健康产业项目 ( 沈阳 ) 投资有限公司子公司 110, % 合众人寿健康产业 ( 南宁 ) 投资有限公司子公司 58, % BEST YEARS LLC 子公司 133, % 合肥合众人寿健康产业项目投资有限公司子公司 8, % 合众健康产业投资 ( 济南 ) 有限公司子公司 5, % 合众优年 ( 北京 ) 投资有限公司子公司 5, % 合众财产保险股份有限公司子公司 39, % 北方国际金融资产交易市场股份有限公司联营企业 17, % 合众博发国际融资租赁有限公司联营企业 5, % 武汉小额信贷服务平台股份有限公司联营企业 9, % 西藏优年健康产业有限责任公司联营企业 9, % 武汉合众金融科技服务有限公司联营企业 % 合众优年 ( 武汉 ) 养老企业管理有限责任公司联营企业 % 合计 570, 单位 : 万元二主要指标

9 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 万元 ) 638, , 净利润 ( 万元 ) -2, , 净资产 ( 万元 ) 235, , 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 88, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 496, , 综合偿付能力充足率 % % 最近一期风险综合评级 A 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 8,022, ,918, 认可负债 6,734, ,683, 实际资本 1,287, ,235, 其中 : 核心一级资本 879, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 407, , 附属二级资本 - - 单位 : 万元四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 791, , 其中 : 量化风险最低资本 788, , 寿险业务保险风险最低资本 292, , 非寿险业务保险风险最低资本 14, , 市场风险最低资本 751, , 信用风险最低资本 106, , 量化风险分散效应 194, , 特定类保险合同损失吸收效应 181, , 控制风险最低资本 2, , 附加资本 - - 单位 : 万元

10 五风险综合评级依据保监会财会部函下发结果, 公司在保监会 2017 年第 3 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类 ; 公司在保监会 2017 年第 4 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类六风险管理状况 2017 年 9 月, 保监会委托黑龙江保监局对我公司偿付能力风险管理能力实施了监管评估经评估, 我公司 2017 年 SARMRA 得分为分, 其中 : 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.63 分, 保险风险管理 7.74 分, 市场风险管理 7.74 分, 信用风险管理 8.24 分, 操作风险管理 7.98 分, 战略风险管理 7.72 分, 声誉风险管理 7.60 分, 流动性风险管理 7.28 分截至 2018 年 1 季度末, 我公司主要采取了以下风险管理改进措施 : 公司确定了 2018 年度风险限额并制定了声誉风险管理细则结合保监会对公司两个加强两个遏制回头看现场检查事实确认书的有关内容, 公司按照既定的整改工作计划, 不断完善制度规范操作流程针对保监会 SARMRA 监管评估反馈的问题等, 由整改责任部门逐步实施整改对于日常经营过程中发现的问题, 通过向主责部门发送提示的方式提示其防范面临的风险对于各类管理问题, 责任部门均需制定相应的行动计划并按计划逐步整改完善内部管理同时, 风险管理职能部门对各部门整改进度定期追踪, 并向管理层汇报整改工作情况, 督促各项问题按时切实整改目前公司已初步建成风险管理信息系统, 基本满足了偿二代对风险管理信息系统的监管要求, 实现了公司内部对风险管理的需要, 进一步提升了公司风险管理的信息化水平未来, 公司还将根据系统运行情况及实际风险管理需要, 不断升级改进风险管理信息系统七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1 净现金流项目报告日后第 1 年未来 1 季度未来 2 季度未来 3 季度未来 4 季度报告日后第 2 年报告日后第 3 年净现金流 9, , , , ,598, ,648, 综合流动比率项目预期现金流入或流出 ( 非折现 ) 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 98.28% % % % 10.41%

11 3 流动性覆盖率流动性覆盖率流动性覆盖率压力情景 1 压力情景 2 公司整体 % % 投连账户 % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司考虑现有业务和未来新业务规划, 采用最优估计假设, 对未来三年的业务现金流资产现金流和筹资现金流进行合理预测在此基本情景及各压力情景下, 未来三年公司业务现金流的波动性, 可以通过现有资产配置的现金流平滑, 整体净现金流维持相对稳定的水平八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内公司是否被保监会采取监管措施? 报告期内保监会未对我公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 )

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