保险公司偿付能力报告摘要安心财产保险有限责任公司 Anxin Property & Casualty Insurance Co., Ltd 2019 年第 1 季度

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纱束龙
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1 保险公司偿付能力报告摘要安心财产保险有限责任公司 Anxin Property & Casualty Insurance Co., Ltd 2019 年第 1 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理情况... 9 七流动性风险八监管措施... 11

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市延庆区东外大街 109 号 1 幢 ( 二 ) 法定代表人黄胜 ( 三 ) 经营范围和经营区域 [ 经营范围 ] 与互联网交易直接相关的企业 / 家庭财产保险货运保险责任保险信用保证保险工程保险 ( 仅限家庭装修工程保险 ) 短期健康/ 意外伤害保险 ; 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 上述业务的再保险分出和再保险分入业务 ( 仅限临时分保分入 ); 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保险监督管理委员会批准的其他业务 ( 企业依法自主选择经营项目, 开展经营活动 ; 依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动 ; 不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动 ) [ 经营区域 ] 中华人民共和国境内 ( 港澳台地区除外 ) 开展经营范围内保险业务, 不设分支机构 ( 四 ) 股权结构及股东情况 1. 股权结构 ( 单位 : 元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股权类别出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计出资额占比 (%) 国家股法人股 1,285,000, % ,285,000, % 外资股其他合计 1,285,000, % ,285,000, % 1

4 2. 所有股东持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 元 ) 股东名称股东性质年度内出资额变化年末出资额年末持股比例质押或冻结的股份中诚信投资集团有限公司法人 - 425,000, % - 北京玺萌置业有限公司法人 - 150,000, % - 北京洪海明珠软件科技有限公司法人 - 145,000, % - 北京通宇世纪科技有限公司法人 - 145,000, % - 辽宁银珠化纺集团有限公司法人 - 140,000, % - 北京翰海轩文化传播有限公司法人 - 140,000, % - 北京众邦盛通计算机系统集成有限公司法人 - 140,000, % - 合计 - 1,285,000, % - 北京洪海明珠软件科技有限公司 ( 以下简称洪海明珠 ) 与北京玺萌置业股东关联方关系的说明有限公司 ( 以下简称玺萌置业 ) 存在关联关系, 关联情况为洪海明珠股东刘艳国 ( 持有洪海明珠 20.69% 的股权 ) 同时持有玺萌置业 54.88% 的股权 ( 五 ) 控股股东或实际控制人我司共 7 个股东 : 中诚信投资集团有限公司北京玺萌置业有限公司北京洪海明珠软件科技有限公司北京通宇世纪科技有限公司辽宁银珠化纺集团有限公司北京翰海轩文化传播有限公司以及北京众邦盛通计算机系统集成有限公司, 股权比例在 10%~35% 之间, 无控股股东及实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 1. 报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) 子公司出资额 ( 元 ) 持股比例 (%) 公司名称期初期末变动额期初期末变动比例安心致远保险代理有限责任公司 50,000, ,000, % 100% 报告期内是否有子公司增减变化? ( 是否 ) 2

5 ( 七 ) 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 1. 董事监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 7 位董事黄胜 :50 岁, 自 2016 年 2 月出任本公司董事长至今, 任职批准文号为保监许可号本科毕业于武汉大学, 获经济学学士学位 ;2000 年毕业于美国罗斯福大学, 获得工商管理硕士学位 ; 2003 年于武汉大学获得管理学博士学位曾在中国人民银行外汇管理局任职, 并曾在北京证券国联证券等多家证券公司担任高管职务,2006 年至 2015 年间担任北京通宇世纪科技有限公司董事长刘艳国 :50 岁, 自 2016 年 2 月出任本公司副董事长至今, 任职批准文号为保监许可号 1990 年毕业于北京物资管理学校, 主修物资管理信息专业曾担任太平洋证券股份有限公司董事, 自 2000 年至今担任玺萌资产控股有限公司董事长陈实 :41 岁, 自 2016 年 11 月出任本公司董事至今, 任职资格核准文号为保监许可号本科毕业于北京农学院, 获得农学学士学位 ; 后于中国人民大学研究生院, 进修了区域经济学专业陈实女士自 2000 年至 2015 年先后担任北京洪海明珠税务师事务有限公司出纳会计和副总经理韩刚 :47 岁, 自 2019 年 1 月出任本公司董事, 任职核准文号为银保监复号本科毕业于南京理工大学获得工学学士学位, 后在中国人民大学获得工商管理硕士学位曾于中国兵工物资天津公司中共天津市委工业工委任职, 曾先后担任中诚信财务顾问公司青海华鼎股份有限公司中国亚布力阳光度假村高级管理人员 ;2017 年 3 月至今, 担任中诚信投资集团有限公司副总裁财务总监徐佳 :36 岁, 自 2019 年 3 月出任本公司董事, 任职核准文号为银保监复号本科毕业于中南财经政法大学, 主修市场营销专业兼修金融学专业, 获得管理学和经济学双学士学位 ; 研究生毕业于中国社会科学院研究生院工商管理专业, 获得工商管理硕士学位曾先后在中诚信国泰基金光大永明资产管理股份有限公司担任高级管理人员黄速建 :64 岁, 自 2017 年 8 月出任本公司独立董事, 任职核准文号为保监许可号 1982 年本科毕业于厦门大学, 获得经济学学士学位 ;1985 年于厦门大学获得经济学硕士学位 ;1988 年于中国社会科学院获得工业经济学博士学位 1988 年 7 月开始在中国社会科学院工业经济研究所工作, 先后任研究室副主任主任副所长副研究员研究员现任中国企业管理研究会会长北京师范大学经济与工商管理学院教授徐家力 :59 岁, 自 2017 年 10 月出任本公司独立董事, 任职核准文号为保监许可号国家一级律师本科毕业于北京大学, 获得法学学士学位 ; 研究生毕业于中国政法大学, 获得法学硕士学位和法学博士学位 ; 曾在美国纽约大学担任访问学者 ; 年期间在中国社会科学院进行 3

6 博士后研究曾供职于最高人民检察院 ; 曾在中国人民大学中国政法大学北京科技大学等著名法学院校担任客座教授 ;1992 年创立北京市隆安律师事务所 ; 现任北京市隆安律师事务所创始合伙人, 中国政法大学博士生导师 (2) 监事基本情况本公司共有 2 位监事丁吉 :46 岁, 自 2016 年 2 月出任本公司监事至今, 任职资格核准文号为保监许可号毕业于北京大学, 获得管理学学士学位和硕士学位, 具有中国注册会计师资格律师资格曾任玺萌资产控股有限公司投资管理中心总监玺萌嘉祥投资有限公司副总裁格林期货有限公司董事等职现任玺萌资产控股有限公司副总经理玺萌融投资控股有限公司总经理北京玺萌财富投资管理有限公司总经理北京玺萌基金管理有限公司总经理太平洋证券股份有限公司董事北京市中金小额贷款股份有限公司董事李玉泉 :54 岁, 自 2017 年 7 月出任本公司监事至今, 任职资格核准文号为保监许可号本科毕业于浙江大学, 获得法学学士学位 ; 研究生毕业于武汉大学, 先后获得法学硕士学位和法学博士学位曾任中国人民保险集团公司执行董事副总裁, 中国人民健康保险公司副董事长总裁, 中国人民财产保险公司副总裁合规负责人 2005 年获得国务院特殊津贴,2009 年 2011 年两次当选中国保险年度人物,2010 年荣获中国保险业最佳经理 ( 人身险 ) 称号,2011 年当选为年度保险风云人物 (3) 总公司高级管理人员基本情况总公司高级管理人员共 7 位陈静 :50 岁, 自 2016 年 2 月出任本公司副总裁, 任职资格核准文号为保监许可号本科毕业于武汉大学, 获得经济学学士学位 ; 研究生毕业于伦敦城市大学, 主修风险管理专业, 获得理学硕士学位陈静女士 2007 年至 2015 年担任国寿财险总公司责任保险部高级经理王晖 :50 岁, 自 2017 年 6 月出任本公司合规负责人, 任职资格核准文号为保监许可号本科毕业于北京大学, 获得法学学士学位曾供职于国家海洋战略发展研究所 (CIMA), 任助理研究员 ; 自 1998 年开始律师执业, 曾任北京君合律师事务所专职律师北京雷杰展达律师事务所任专职律师及公司高级合伙人林锦添 :44 岁, 自 2017 年 8 月出任本公司总精算师, 为公司首席风险官, 任职资格核准文号为保监许可号本科毕业于厦门大学, 获得理学学士学位 2002 年起开始在保险公司任职, 曾先后担任过人保财险精算部精算主管众诚汽车保险股份有限公司精算责任人 / 精算部总经理黄坤 :38 岁, 自 2018 年 1 月出任本公司总裁助理, 任职资格核准文号为保监许可号本科毕业于武汉大学, 获得工学学士学位 ; 研究生毕业于北京邮电大学, 获得工学硕士学位曾 4

7 供职于中国电信集团公司, 任中国电信集团公司高级业务主管 2015 年 6 月加入公司筹备组, 自公司开业至今历任信息通信产品部总经理渠道业务部总经理互联网事业群总裁徐林 :45 岁, 自 2018 年 7 月出任本公司总裁助理, 为公司投资负责人, 任职资格核准文号为保监许可号徐林本科毕业于上海财经大学, 获经济学学士学位, 后于北京大学光华管理学院获工商管理学硕士学位, 于西南财经大学获金融学博士学位曾先后在太平洋证券安信证券安信期货石家庄 ( 河北 ) 股权交易所太证资本管理有限责任公司担任高级管理人员马晓军 :35 岁, 自 2018 年 10 月出任本公司审计责任人, 任职资格核准文号为银保监许可号马晓军本科毕业于南昌大学, 获经济学学士学位, 曾先后任职于都邦财险江西分公司华安财险中联重科融资租赁 ( 中国 ) 有限公司都邦财险东诚玻璃纤维有限公司陈国正 :50 岁, 自 2018 年 12 月出任本公司总裁助理, 任职资格核准文号为银保监复号陈国正本科毕业于中国人民大学, 获理学学士学位, 研究生毕业于中南财经政法大学, 获高级工商管理硕士学位曾先后于中国平安农银人寿九鼎集团九恒投资管理有限公司及九鼎集团中捷保险经纪股份有限公司担任管理职务 2. 董事监事和总公司高级管理人员更换情况报告期内董事监事及总公司高管人员是否发生更换? ( 是否 ) 报告期内新任的董事 : 经中国银保监会核准 ( 银保监复号 ), 韩刚担任公司董事 ; 经中国银保监会核准 ( 银保监复号 ), 徐佳担任公司董事报告期内离任的监事及总公司高级管理人员 : 经公司第三届第四次职工代表大会决议, 张怡锴不再担任公司职工监事 ; 经第二届董事会第二次会议决议, 韦武强不再担任公司董事会秘书, 报告期内已向中国银保监会备案报告期内临时负责人 : 经第二届董事会第一次会议决议, 同意黄胜担任总经理职务临时负责人, 临时负责期限为三个月, 报告期内已向中国银保监会备案, 公司于 3 月 27 日向中国银保监会申请延长三个月临时负责期限 ; 经第二届董事会第二次会议决议, 同意拟任徐佳为公司财务负责人, 并依规办理任职核准事宜, 为保证任职核准期间公司财务工作有序开展, 公司于 2019 年 2 月 20 日指定徐佳为公司临时财务负责人, 临时负责期限为三个月, 报告期内已向中国银保监会备案 5

8 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式姓名 : 张鉴珩办公室电话 : 电子信息邮箱 : zhangjianheng@95303.com 6

9 二主要指标项目本季度数上季度数单位 : 元核心偿付能力溢额 128,301, ,354, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 128,301, ,354, 综合偿付能力充足率 % % 最近一期风险综合评级 B B 保险业务收入 414,616, ,278, 净利润 -1,411, ,066, 净资产 584,904, ,674, 三实际资本项目本季度数上季度数单位 : 元认可资产 2,499,733, ,368,743, 认可负债 2,201,065, ,080,813, 实际资本 298,668, ,930, 核心一级资本 298,668, ,930, 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 7

10 四最低资本最低资本表公司名称 : 安心财产保险有限责任公司 2019 年 3 月单位 : 元行次项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 165,662, ,439, 寿险业务保险风险最低资本合计非寿险业务保险风险最低资本合计 144,386, ,272, 市场风险 - 最低资本合计 39,965, ,498, 信用风险 - 最低资本合计 8,459, ,932, 量化风险分散效应 27,149, ,264, 特定类别保险合同损失吸收效应调整控制风险最低资本 4,704, ,136, 附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本最低资本 170,366, ,575,

11 五风险综合评级评价期间监管文号评价结果 2018 年第 3 季度通过偿付能力监管系统公示 B 2018 年第 4 季度通过偿付能力监管系统公示 B 六风险管理情况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年度的 SARMRA 评估工作已于 2017 年第 3 季度结束 2018 年 1 月 12 日, 公司收到了原保监会下发的关于 2017 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ), 文件通报了公司 2017 年度 SARMRA 评估结果, 总评分结果为分具体得分如下 : 2017 年偿付能力风险监管能力监管评估的各分项得分评估项目得分基础与环境目标与工具 7.34 保险风险管理能力 7.28 市场风险管理能力 7.50 信用风险管理能力 7.63 操作风险管理能力 7.44 战略风险管理能力 7.65 声誉风险管理能力 6.72 流动性风险管理能力 7.05 分值合计备注 : 因 2018 年银保监会开展偿付能力风险管理能力评估采取抽查形式, 公司未进入抽查范围内, 故仍列报公司 2017 年监管评估结果, 9

12 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 2019 年第 1 季度, 公司采取了多种措施改善公司风险管理状况, 从以下 2 个方面进行了整改 : 1. 公司治理结构优化和组织架构完善 ; 2. 推动风险管理相关制度修订七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标项目本季度上季度净现金流 ( 元 ) -99,079, ,734, 综合流动比率 ( 三个月内 ) % % 综合流动比率 (1 年内 ) % % 综合流动比率 (1 年以上 ) 78.33% 70.57% 流动性覆盖率 ( 压力情景一 ) % % 流动性覆盖率 ( 压力情景二 ) % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险指标总体符合监管要求, 但现金流存在一定压力为缓解公司现金流压力, 我司已积极采取管控措施, 包括 : 印发安心财产保险有限责任公司销售费用预算管理办法安心财产保险有限责任公司理赔费用预算管理办法, 明确日常费用理赔费用和销售费用各项费用额度费用标准 ; 全面统筹 2019 年公司各项费用预算, 加强费用管控 ; 督促前台业务部门加强应收保费催收工作, 降低坏账率 ; 建议资产管理部合理配置流动性较强的投资资产, 以缓解公司可能面临的流动性压力 10

13 八监管措施 ( 一 ) 银保监会对公司采取的监管措施公司于 1 季度收到中国银行保险监督管理委员会行政监管措施决定书 ( 行政监管措施决定书号 ), 针对公司违规开展信用保证保险业务的情况, 对公司采取如下监管措施 : (1) 停止开展信用保证保险业务, 在偿付能力符合信用保证保险业务监管暂行办法 ( 以下简称办法 ) 要求并报告银保监会后开展新业务 ; (2) 提高合规意识和风险意识, 严格按照办法要求加强信用保证保险业务管理, 及时建立偿付能力预警机制, 不断完善制度, 切实提高风险管控能力 ; (3) 全面摸清存量业务风险, 合理评估风险损失, 足额提取未到期责任准备金积极做好理赔服务, 有序开展追偿工作 ; (4) 及时整改问题, 严肃追究相关人员责任, 并按时向银保监会报送整改报告和相关责任人员处理情况 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况公司于 3 月 29 日将整改报告书面上报银保监会 ( 安心财险发号 ), 针对监管函中提到的问题分别进行了以下几方面整改 : (1) 调整信用保证保险业务整体规划, 经请示仅对存量业务的渠道恢复出单, 在另行请示并获得许可前, 不开展任何新增渠道业务 ; (2) 密切监测偿付能力变化情况, 完善偿付能力预警机制, 加强风险管控, 并积极推动各项偿付能力改善措施 ; (3) 持续跟进监控理赔情况及准备金提取情况, 以保证准备金提取的充足性及合理性 ; (4) 对相关部门负责人员进行开除处理 ; (5) 针对排查过程发现的其他管理问题, 进行相应管理流程完善 11

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保险公司偿付能力报告摘要安心财产保险有限责任公司 Answern Property & Casualty Insurance Co., Ltd 2016 年第 4 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 5 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理情况... 7 七流动性风险... 8 八监管措施... 8 一基本信息 ( 一

保险公司偿付能力报告摘要 安心财产保险有限责任公司 Anxin Property & Casualty Insurance Co., Ltd 2019 年第 1 季度

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