公募基金面向不特定社会公众公开发行公开发行的认定标准依照中华人民共和国证券法执行私募基金面向合格投资者通过非公开方式发行 3 依据投资性质的不同, 可分为固定收益类权益类商品及金融衍生品类和混合类根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见对基金性质的分类标准 : (1) 固定收益类

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蠡旧故凌
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1 奕丰基金销售有限公司尊敬的投资者 : 下内容 : 基金投资在可能获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式本文所述的基金产品是指基金公司证券公司期货公司及其子公司等经金融监管机构核准或备案的基金管理人所设立和发行的金融产品, 包括但不限于证券投资基金资产管理计划等向不特定对象公开募集或向特定对象非公开募集的金融产品 ( 二 ) 基金与股票债券储蓄存款等其它金融工具的区别特征基金股票债券银行储蓄存款信托关系, 是一种受益凭证, 所有权关系, 是一债权债务关系, 是表现为银行的负债, 投资者购买基金份额后成为反映的经济种所有权凭证, 投一种债权凭证, 投是一种信用凭证, 银基金受益人, 基金管理人只关系不同资者购买后成为公资者购买后成为该行对存款者负有法定是替投资者管理资金, 并不司股东公司债权人的保本付息责任承担投资损失风险所筹资金的投向不同间接投资工具, 主要投向股票债券等有价证券直接投资工具, 主要投向实业领域直接投资工具, 主要投向实业领域间接投资工具, 银行负责资金用途和投向银行存款利率相对固投资收益与投资于众多有价证券, 能有价格波动较股票价格波动性大, 高定, 损失本金的可能风险大小不效分散风险, 风险相对适中, 小, 低风险低收风险高收益性很小, 投资比较安同收益相对稳健益全收益来源利息收入股利收入资本股利收入资本利利息收入资本利利得得得利息收入投资渠道基金管理公司银行证券债券发行机构证银行信用社邮政公司独立基金销售机构等证券公司券公司及银行等代储蓄银行代销机构销机构 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式 2 依据募集方式的不同, 可分为公募基金和私募基金第 1 页共 7 页

2 公募基金面向不特定社会公众公开发行公开发行的认定标准依照中华人民共和国证券法执行私募基金面向合格投资者通过非公开方式发行 3 依据投资性质的不同, 可分为固定收益类权益类商品及金融衍生品类和混合类根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见对基金性质的分类标准 : (1) 固定收益类投资于存款债券等债权类资产的比例不低于 80%, (2) 权益类产品投资于股票未上市企业股权等权益类资产的比例不低于 80%, (3) 商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于 80%, (4) 混合类产品投资于债权类资产权益类资产商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准 4 依据投资对象的不同, 可分为股票基金债券基金货币市场基金基金中基金混合基金等根据证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准 : (1) 股票基金 :80% 以上的基金资产投资于股票 ; (2) 债券基金 :80% 以上的基金资产投资于债券 ; (3) 货币市场基金 : 仅投资于货币市场工具 ; (4) 基金中基金 :80% 以上的基金资产投资于其他基金份额 ; (5) 混合基金 : 投资于股票债券和货币市场工具或其他基金份额, 但股票投资债券投资基金投资的比例不符合股票基金债券基金基金中基金规定这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为 : 股票基金混合基金债券基金货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币市场基金的风险和收益最低 5 特殊类型基金 (1) 系列基金 : 又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同, 子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 (2) 保本基金 : 是指通过采用投资组合保险技术, 保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 (3) 交易型开放式指数基金 (ETF) 与 ETF 联接基金 : 交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, 简称 ETF ), 是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种开放式基金它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点, 其份额可以在二级市场买卖, 也可以申购赎回但是, 由于它的申购是用一篮子成分证券换取基金份额, 赎回也是换回一篮子成分证券而非现金为方便未参与二级市场交易的投资者, 就诞生了 ETF 联接基金, 这种基金将 90% 以上的资产投资于目标 ETF, 采用开放式运作方式并在场外申购或赎回 (4) 上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds, 简称 LOF ): 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所 ( 场内市场 ) 进行基金份额交易申购或赎回的开放式基金 (5)QDII 基金 :QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母缩写是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金, 投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购, 在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益 QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同 (6) 分级基金 : 是指通过事先约定基金的风险收益分配, 将基础份额分为预期风险收益不同的子份额, 并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金 ( 四 ) 基金评级风险评级及匹配关系基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价, 如投资表现的评级投资风险的评级投资者在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现本公司将根据销售适用性原则, 对基金管理人进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评级第 2 页共 7 页

根据本公司风险评价体系, 产品或服务将被分为 0 至 10 级风险等级 0 为最低风险, 等级 10 为最高风险, 风险等级是公司向投资者推荐产品或服务的重要依据, 公司不得上线未经研究部风险评价的产品或服务投资者的风险承受能力由低至高划分为保守型中度保守型平衡型中度进取型进取型风险评价等级与投资者风险承受能力之间建立以下合理的对应关系 : 以对应关系为基础,

3 根据本公司风险评价体系, 产品或服务将被分为 0 至 10 级风险等级 0 为最低风险, 等级 10 为最高风险, 风险等级是公司向投资者推荐产品或服务的重要依据, 公司不得上线未经研究部风险评价的产品或服务投资者的风险承受能力由低至高划分为保守型中度保守型平衡型中度进取型进取型风险评价等级与投资者风险承受能力之间建立以下合理的对应关系 : 以对应关系为基础, 将风险评价等级超越投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配本公司将向投资者告知是否适合购买相关产品或接受相关服务, 禁止违背投资者意愿向投资者销售或推荐与其风险承受能力不匹配的产品本公司拒绝向风险承受能力最低的保守型投资者销售或提供高于其风险承受能力的产品或者服务本公司对于非风险承受能力最低的保守型投资者主动购买的产品或服务的风险超越自身风险承受能力的情况, 向投资者进行特别的书面风险警示, 投资者仍要求进行购买的, 要求其在认购或申购基金的同时进行书面确认, 并在销售业务信息管理平台上记录该投资者的确认信息 ( 五 ) 基金费用基金费用一般包括两大类 : 一类是在基金销售过程中发生的由投资者自己承担的费用, 主要包括认购费申购费赎回费和基金转换费这些费用一般直接在投资者认购申购赎回或转换时收取其中, 申购费可在投资者购买基金时收取, 即前端申购费 ; 也可在投资者卖出基金时收取, 即后端申购费, 其费率一般按持有期限递减另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费基金托管费信息披露费等, 这些费用由基金资产承担对于不收取申购赎回费的货币市场基金, 还可按不高于 2.5 的比例从基金资产中计提一定的销售服务费 ; 对于不收取申购赎回费的债券基金将按有关规定收取费用 ; 销售服务费专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务二基金份额持有人的权利根据证券投资基金法第 47 条的规定, 基金份额持有人享有下列权利 : ( 一 ) 分享基金财产收益 ; ( 二 ) 参与分配清算后的剩余基金财产 ; ( 三 ) 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 ; ( 四 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会 ; ( 五 ) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 ; ( 六 ) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 ; ( 七 ) 对基金管理人基金托管人基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 ; ( 八 ) 基金合同约定的其它权利第 3 页共 7 页

4 三基金投资风险提示 ( 一 ) 基金是一种理财工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资者购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失 ( 二 ) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险技术风险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额封闭式基金除设有较长的封闭期外, 其投资标的可能是较差变现能力的非标准类资产, 在极端情况下可能无法按时全额退出, 投资封闭式基金之前, 投资者应当认真阅读基金合同, 注意流动性风险并提前做好资金流动性安排 ( 三 ) 投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资者进行长期投资平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资者获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 ( 四 ) 基金管理人承诺以诚实守信勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的买者自负原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负担 ( 五 ) 本公司将对投资者的风险承受能力进行调查和评价, 并根据投资者的风险承受能力推荐相应的基金品种, 但本公司所做的推荐仅供投资者参考, 投资者应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险 ( 六 ) 投资基金前, 投资者应当认真阅读基金合同招募说明书等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的投资期限投资经验资产状况等审慎选择与投资者风险承受能力相适应的基金四服务内容和收费方式本公司向投资者提供以下服务 : ( 一 ) 对投资者的风险承受能力进行调查和评价 ; ( 二 ) 向投资者依据其风险承受能力, 提供基金相关投资建议, 供投资者参考 ; ( 三 ) 经过本公司筛选推荐的基金相关投资产品和投资策略 ; ( 四 ) 基金销售业务, 包括基金 ( 资金 ) 账户开户基金申 ( 认 ) 购基金赎回基金转换定期定额修改基金分红方式等本公司根据每只基金的发行公告及其他相关公告收取相应的申 ( 认 ) 购赎回费和转换费等 ; ( 五 ) 基金网上交易服务 ; ( 六 ) 基金投资咨询服务 ; ( 七 ) 基金净值分红提示交易确认等服务 ; ( 八 ) 电话咨询服务 ; ( 九 ) 基金知识普及和风险教育本公司严格遵守开放式证券投资基金销售费用管理规定等有关法律法规, 不向投资者额外收取基金管理公司依法所定的各项费用以外的费用 ( 如本须知一 ( 五 ) 所述) 本公司可在投资者同意并接受增值服务情况下, 依据双方签约的增值服务协议约定收取增值服务费五基金交易业务流程 ( 一 ) 本公司受中国证监会监管, 所有交易流程均依据监管机关相关规定制定 ( 二 ) 投资者需要在本公司完成开户手续后, 方可依据监管机关相关规定进行交易 ( 三 ) 投资者到本公司网页进行交易或办理各项业务, 请于每个交易日 15:00 前申请各项业务 ;15:00 之第 4 页共 7 页

5 后的业务申请将被视为下一个交易日的业务申请投资者可于交易后的第二个交易日 18:00 以后, 通过电话或网上查询业务申请是否成功, 如果投资者的交易不成功, 本公司将尽快主动联系处理 ( 四 ) 常见业务 : 1 客户交易账户开户 2 基金账户开户 3 基金认购 4 基金申购 5 定期定额申购 6 基金赎回 7 基金转换 8 基金转托管 9 冻结与解冻( 基金管理人发起 ) 10 基金分红方式修改 11 撤单 12 查询 13 基金账户销户 14 基金账户取消登记 15 客户账户销户 ( 五 ) 网上自助交易系统业务流程请详见本公司网站 ( 的开户指南 ( 六 ) 本公司的基金销售结算专用账户 1 户名: 奕丰基金销售有限公司 2 账号: 开户行: 中国民生银行深圳分行海岸城支行 4 联行号/ 大额支付号 : 账户说明: 请投资公募产品证券期货经营机构私募资产管理计划的认申购款划转该账户此账户是本公司根据中国证监会证券投资基金销售管理办法等规定与中国民生银行签订基金销售结算资金专用账户监督协议开立的募集账户, 专门用于投资者和注册登记机构之间的资金清算 ; 包括认购款申购款赎回款分红款等资金款项 ( 七 ) 本公司的私募基金募集结算资金专用账户 1 户名: 奕丰基金销售有限公司 2 账号: 开户行: 中国民生银行深圳分行蛇口支行 4 联行号/ 大额支付号 : 账户说明: 请投资经中基协备案的私募投资基金的认申购款划转该账户此账户是本公司根据中基协私募投资基金募集行为管理办法等规定与中国民生银行签订基金销售结算资金专用账户监督协议开立的募集账户, 专门用于投资者和注册登记机构之间的资金清算 ; 包括认购款申购款赎回款分红款等资金款项六投诉处理和联系方式 ( 一 ) 联系奕丰客服投资者可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以书信传真电子邮件等方式, 对本公司所提供的服务提出建议或投诉对于工作日受理的投诉, 原则上当日做出初步回复, 不能当日回复的, 在 3 个工作日内回复对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日做出初步回复, 不能及时回复的, 在 3 个工作日内回复第 5 页共 7 页

6 客户服务中心电话 : / 客户服务中心传真 : 地址 : 深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 1704 室, 邮编 : ( 二 ) 纠纷调解投资者也可通过书信电话电子邮件等方式, 向有关部门申请纠纷调解联系方式如下 : 1 深圳证券期货业纠纷调解中心深圳证券期货业纠纷调解中心遵循独立自愿公平便捷有效的原则, 通过简易高效的调解方式解决您与期货经营机构之间的纠纷调解中心的调解服务具有如下特点 : 1). 调解中心严格选拔证券期货法律相关领域资深专家入选调解员名册, 高度重视调解员的公信力公益心专业素质调解能力和职业操守, 有能力提供专业有效的纠纷解决服务各方当事人可以从调解员名册中共同选定调解员, 如果当事人未能共同选定, 由调解中心指定 ; 2). 中小投资者与深圳市证券业协会深圳市期货同业协会深圳市投资基金同业公会的会员之间的纠纷, 不收取调解费用 ; 3). 调解中心是独立的公益性事业单位法人, 不以盈利为目的, 可确保独立公正解决纠纷 ; 4). 调解程序根据当事人意愿和纠纷的实际情况灵活提出解决方案, 从而和谐地解决纷争与诉讼相比, 调解程序更为简单方便, 当事人无需付出大量的时间经济成本 ; 5). 经调解达成协议的, 当事人可以根据深圳国际仲裁院当时有效的仲裁规则, 申请依照调解协议的内容作出仲裁裁决, 也可以依法向人民法院申请司法确认, 使调解协议内容转化为可以强制执行的法律文书网址 : 电话 : ( 接听时间 : 上午 9:00-11:30, 下午 14:00-17:00, 节假日公休日除外 ) 电子邮箱 :sfdrcsz@163.com 地址 : 深圳市深南东路 5045 号原深交所大厦 2 楼 2 中国证券投资者保护网 2005 年 6 月, 国务院批准中国证监会财政部中国人民银行发布证券投资者保护基金管理办法 ( 以下简称管理办法 ), 同意设立国有独资的中国证券投资者保护基金有限责任公司 ( 以下简称投保基金公司 ), 并批准了公司章程 2005 年 8 月 30 日, 投保基金公司在国家工商总局注册成立, 由国务院出资, 财政部一次性拨付注册资金 63 亿元投保基金公司归口中国证监会管理网址 : 电话 : 地址 : 北京西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 22 层, 邮编 : 中国证券投资基金业协会中国证券投资基金业协会成立于 2012 年 6 月 6 日, 是依据中华人民共和国证券投资基金法和社会团体登记管理条例, 经国务院批准, 在国家民政部登记的社会团体法人, 是证券投资基金行业的自律性组织, 接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理协会主要职责包括 : 教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规, 维护投资人合法权益 ; 依法维护会员的合法权益, 反映会员的建议和要求 ; 制定和实施行业自律规则, 监督检查会员及其从业人员的执业行为, 对违反自律规则和协会章程的, 按照规定给予纪律处分 ; 制定行业执业标准和业务规范, 组织基金从业人员的从业考试资质管理和业务培训 ; 提供会员服务, 组织行业交流, 推动行业创新, 开展行业宣传和投资人教育活动 ; 对会员之间会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 ; 依法办理非公开募集基金的登记备案 ; 协会章程规定的其他职责网址 : 电子邮箱 :tousu@amac.org.cn 地址 : 北京市西城区金融大街 22 号交通银行大厦 B 座 9 层, 邮编 : ( 三 ) 投诉处理若调解不成功, 投资者可通过书信电话电子邮件等方式, 向有关部门申请投诉第 6 页共 7 页

7 中国证监会服务热线中国证监会服务热线是中国证监会建立的接收证券期货市场投资者诉求的公益服务渠道热线接收投资者投诉咨询意见建议等诉求, 不接收信访举报投资者在购买证券期货产品或接受相关服务时, 与证券期货市场经营主体及其从业人员发生民事纠纷的, 可以进行投诉热线将接收的投诉转证券期货市场经营主体办理, 或转证券期货调解组织提供调解服务投资者对证券期货相关业务和制度提出咨询的, 热线帮助查询证券期货法律制度相关规定投资者对证券期货市场监管政策或者工作提出意见建议的, 热线可汇总供监管工作参考投资者使用热线进行投诉的, 应当提供以下信息 : 姓名 ( 名称 ), 有效身份证件信息, 联系方式, 明确的投诉对象及其所在地, 具体的投诉请求事实和理由投资者可以在全国范围内直接拨打热线电话, 免长途话费拨打时间为每周一至周五 ( 法定节假日除外 ) 上午 9:00-11:30, 下午 13:00-16:30 热线同时接收证监会网站 ( 我要留言给主席写信栏目以及中国证券投资者保护基金公司网站 ( 投资者热线栏目的投资者投诉咨询及意见建议等事项 2 中国证券监督管理委员会深圳监管局深圳证监局前身是深圳市证券管理办公室 ( 以下简称深圳证管办 ), 成立于 1993 年 4 月, 隶属于深圳市人民政府,1999 年 7 月成为中国证监会派出机构 2000 年 9 月, 中国证监会深圳稽查局成立, 与深圳证管办合署办公 2004 年 3 月 1 日, 深圳证管办更名为中国证券监督管理委员会深圳监管局, 简称深圳证监局作为中国证监会的派出机构, 深圳证监局担负着深圳证券期货市场一线监管的重要使命, 主要职责是 : 对辖区有关市场主体实施日常监管, 防范和处置辖区有关市场风险, 对证券期货违法违规行为实施调查作出行政处罚, 开展证券期货投资者教育和保护工作, 履行法律行政法规规定和中国证监会授权的其他职责网址 : 举报投诉电话 : 举报投诉电子邮件 :shenzhen@csrc.gov.cn 地址 : 深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座, 邮政编码 : ( 四 ) 仲裁因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经协商或调解不能解决的, 投资者可提交深圳仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁裁决对各方当事人均有约束力投资者在投资基金前应认真阅读基金合同招募说明书等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金本公司承诺投资者利益优先, 以诚实信用勤勉尽责的态度为投资者提供服务, 但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益投资者可登录中国证监会网站 ( 或中国证券投资基金业协会网站 ( 查询基金销售机构名录, 核实本公司基金销售资格本须知有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或本公司业务情况的变化不时修订, 相关修订以本公司更新为准销售机构名称 : 奕丰基金销售有限公司负责人 : 张伟豪网址 : 客户服务中心电话 : / 客户服务中心传真 : 地址 : 深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 1704 室, 邮编 : ============================================================================================ 客户声明 : 本人 / 本机构已仔细阅读, 自愿承担投资风险第 7 页共 7 页

收益来源利息收入股利收入资本利得股利收入资本利得利息收入资本利得利息收入投资渠道基金管理公司及银行证券公司等代销机构证券公司债券发行机构证券公司及银行等代销机构银行信用社邮政储蓄银行 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金封

收益来源利息收入股利收入资本利得股利收入资本利得利息收入资本利得利息收入投资渠道基金管理公司及银行证券公司等代销机构证券公司债券发行机构证券公司及银行等代销机构银行信用社邮政储蓄银行 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金封证券投资基金投资人权益须知尊敬的基金投资人 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内容 : 一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式 (