投资人权益须知

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1 基金投资人权益须知 尊敬的基金投资人 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险 为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内容 : 一 基金的基础知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 以下简称 基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资人的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享 风险共担的集合投资方式 ( 二 ) 基金与股票 债券 储蓄存款等其它金融工具的区别 基金股票债券银行储蓄存款 反映的 经济关 信托关系, 是一种受益凭证, 投资人购买基金所有权关系, 是一种所有债权债务关系, 是一种债表现为银行的负债, 是一种份额后成为基金受益人, 基金管理人只是替投权凭证, 投资人购买后成权凭证, 投资人购买后成信用凭证, 银行对存款者负 系不同 资人管理资金, 并不承担投资损失风险 为公司股东 为该公司债权人 有法定的保本付息责任 所筹资金的投向不同投资收益与风险大小不同收益来源 间接投资工具, 主要投向股票 债券等有价证直接投资工具, 主要投向直接投资工具, 主要投向间接投资工具, 银行负责资 券 实业领域 实业领域 金用途和投向 银行存款利率相对固定, 损 投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险价格波动性大, 高风险 价格波动较股票小, 低风 失本金的可能性很小, 投资 相对适中, 收益相对稳健 高收益 险 低收益 比较安全 利息收入 股利收入 资本利得 股利收入 资本利得 利息收入 资本利得 利息收入 投资渠 道 基金管理公司及银行 证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构 证券公司银行 信用社 邮政储蓄银及银行等代销机构行 ( 三 ) 基金的分类与风险收益特征 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式 2 依据投资对象的不同, 可分为股票基金 债券基金 货币市场基金 混合基金根据 证券投资基金运作管理办法 对基金类别的分类标准,60% 以上的基金资产投资于股票的为股票基金 ;80% 以上的基金 1

2 资产投资于债券的为债券基金 ; 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 ; 投资于股票 债券和货币市场工具, 但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金 债券基金规定的为混合基金 这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为 : 股票基金 混合基金 债券基金 货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币市场基金的风险和收益最低 3 特殊类型基金 (1) 系列基金 又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同, 子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 (2) 保本基金 是指通过采用投资组合保险技术, 保证投资人的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 (3) 交易型开放式指数基金 (ETF) 与上市开放式基金 (LOF) 交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, 简称 ETF ), 是一种在交易所上市交易的 基金份额可变的一种开放式基金 上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds, 简称 LOF ) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所 ( 场内市场 ) 进行基金份额交易 申购或赎回的开放式基金 (4)QDII 基金 是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金, 投资人可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购, 在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益 QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同 ( 四 ) 基金评级及评级机构基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价 投资人在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据 此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现 本公司将根据销售适用性原则, 对基金投资情况进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评价 ( 五 ) 基金费用基金费用一般包括两大类 : 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用, 主要包括认购费 申购费 赎回费和基金转换费 这些费用一般直接在投资人认购 申购 赎回或转换时收取 申购费的收取方式有两种, 一种称为前端收费, 另一种称为后端收费 前端收费指的是在购买基金时就支付申购费的付费方式 后端收费指的则是在购买基金时并不支付申购费, 等到赎回时才支付的付费方式其费率一般按持有期限递减 另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费 基金托管费 信息披露费等, 这些费用由基金承担 对于不收取申购 赎回费的货币市场基金和部分债券基金, 还可按不高于 2.5 的比例从基金资产中计提一定的销售服务费 二 证券投资基金份额持有人的权利 中华人民共和国证券投资基金法 规定证券投资基金份额持有人享有下列权利: ( 一 ) 分享基金财产收益 ; ( 二 ) 参与分配清算后的剩余基金财产 ; ( 三 ) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 ; ( 四 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会 ; 2

3 ( 五 ) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 ; ( 六 ) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 ; ( 七 ) 对基金管理人 基金托管人 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 ; ( 八 ) 基金合同约定的其他权利 三 投资风险提示 ( 一 ) 本公司旗下的基金均经中国证监会核准发行, 但中国证监会对本公司发行的基金所做出的任何决定, 均不表明其对本公司基金价值和收益做出实质性的保证 ( 二 ) 基金是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失 ( 三 ) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险 技术风险和合规风险等 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额 ( 四 ) 基金分为股票基金 混合基金 债券基金 货币市场基金等不同类型, 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险 一般来说, 基金的收益预期越高, 投资人承担的风险越大 ( 五 ) 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 定期定额投资是引导投资人进行长期投资 平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 ( 六 ) 投资人应当认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的 投资期限 投资经验 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应 ( 七 ) 本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价, 并根据基金投资人的风险承受能力作出是否匹配的检查和提示, 该提示均不构成对投资人的投资建议或对投资人的投资决策形成实质影响 请投资人在购买基金过程中注意核对自己的风险承受能力与基金产品风险的匹配情况, 投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险 ( 八 ) 基金管理人承诺以诚实守信 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益 旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担 请投资人到合法销售机构和规范场所购买合法基金管理公司的产品 合法销售机构和产品名单可到基金管理公司网站或中国证监会网站或中国证券业协会网站查询 四 平安大华基金管理有限公司基金直销渠道的服务内容和收费方式 ( 一 ) 服务内容 : 1 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价 2 基金销售业务, 包括基金 ( 交易 ) 账户开户 基金申 ( 认 ) 购 基金赎回 基金转换 ( 限开通转换业务的基金 ) 基金转 3

4 托管 定额定投 ( 限开通定投业务的银行卡 ) 交易撤单 修改基金分红方式 基金账户关键/ 非关键资料修改 取消登记 / 销户等业务 3 基金网上交易服务 本公司目前仅对个人投资人持有已开通网上交易的银行卡客户提供基金网上交易服务, 包括基金 ( 交易 ) 账户开立 认购 申购 赎回 基金转换 ( 限开通转换业务的基金 ) 定额定投( 限开通定投业务的银行卡 ) 交易撤单 分红方式变更 基金账户非关键 ( 指联系电话 / 手机 / 邮件 / 通讯地址等 ) 资料修改 交易密码修改和查询等服务 4 电话服务, 包括自助语音服务和人工服务 本公司客户服务中心电话 : ( 免长途费 ); 直销咨询电话 : 基金知识普及和风险教育 更多基金投资人服务内容及详情请见基金招募说明书及本公司最新公告 ( 二 ) 收费方式基金投资人需按每只基金的基金份额发售公告 最新更新的基金招募说明书和本公司最新发布的其它相关公告所约定的费用标准在办理相关业务时缴交认购 申购 赎回 基金转换等与基金销售有关的费用 ( 销售服务费除外 ) 销售服务费以及与基金运作相关的管理费 托管费 证券交易费等由基金托管人根据有关法规及相应协议规定从基金财产中支付 基金投资人可登陆本公司网站查阅相关更新的基金招募说明书和相关基金公告了解基金相关费用标准 五 基金交易业务流程投资人欲了解各类基金的详细业务流程可以拨打本公司客户服务中心电话或登陆本公司网站, 仔细阅读各基金的招募说明书 业务指南以及本公司关于基金交易业务的相关公告 投资人在本公司直销中心或网上交易平台成功提交账户申请及交易申请仅表示本公司对申请的受理, 并不代表本公司对申请的确认 投资人应根据基金招募说明书的规定的时间起 ( 即 T+2 日 ) 通过电话或网上的方式进行查询确认结果 六 联络方式及投诉电话 ( 一 ) 基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以书信 传真 电子邮件等方式, 对营业网点所提供的服务提出建议或投诉 对于工作日受理的投诉, 原则上当日回复, 不能当日回复的, 在 3 个工作日内回复 对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日回复, 不能及时回复的, 在 3 个工作日内回复 ( 二 ) 投资人在投资过程中如有投诉和意见需反馈, 请联系本公司客户服务中心或证监会各地派出机构或证券业协会相关部门 : 1 平安大华基金管理有限公司客服热线及投诉电话 : ( 免长途话费 ) 客服信箱 : fundservice@pingan.com.cn 直销中心电话 :

5 直销中心传真 : 地址 : 广东省深圳市福田区金田路大中华交易广场 8 楼邮编 : 网站 : 2 中国证券监督管理委员会深圳监管局投诉咨询电话 : 值班电话 : 地址 : 深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座邮编 : 网站 : 3 中国证券业协会电话 : ( 中国证券投资者呼叫中心 ) 传真 : 电子邮箱 huizhang@sac.net.cn 地址 : 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 2 层邮编 : 网站 : ; 中国证券投资者保护网 ) ( 三 ) 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经协商或调解不能解决的, 基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁 仲裁地点为基金合同约定的地点 仲裁裁决是终局的, 对各方当事人均有约束力 投资人在投资基金前应认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金 本公司和基金管理人承诺投资人利益优先, 以诚实信用 勤勉尽责的态度为投资人提供服务, 但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益 投资人可登录中国证监会网站 ( 或中国证券业协会网站 ( 查询基金销售机构名录, 核实本公司基金销售资格 本 须知 有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或本公司业务情况的变化不时修订, 相关修订以本公司更新为准, 该等更新不作为对本公司过往行为的追溯依据 销售人员姓名 : 投资人签名 ( 机构客户加盖机构公章 ): 销售人员从业证书编号 : 负责人 : 基金账号或证件号码 : 基金销售机构名称 : 平安大华基金管理有限公司直销中心 地址 : 广东省深圳市福田区金田路大中华交易广场 8 楼 邮编 : 联系电话 : 5