基金投资人权益须知

Size: px

Start display at page:

Download "基金投资人权益须知"

砧艮郁
7 years ago
Views:

1 基金投资风险提示函 ( 机构客户版 ) 第一部分基金投资人权益须知第二部分投资适应性调查表第三部分风险承受能力测评第四部分旗下基金产品风险等级评估第五部分基金认 / 申购意愿声明第 1 页

2 第一部份基金投资人权益须知尊敬的基金投资人 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内容 : 一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式 ( 二 ) 基金与股票债券储蓄存款等其它金融工具的区别基金股票债券银行储蓄存款反映的经济关系不同信托关系, 是一种受益凭证, 投资者购买基金份额后成为基金受益人, 基金管理人只是替投资者管理资金, 并不承担投资损失风险所有权关系, 是一种所有权凭证, 投资者购买后成为公司股东债权债务关系, 是一种债权凭证, 投资者购买后成为该公司债权人表现为银行的负债, 是一种信用凭证, 银行对存款者负有法定的保本付息责任所筹资金间接投资工具, 主要投直接投资工直接投资工具, 间接投资工具, 银的投向不向股票债券等有价证具, 主要投向主要投向实业行负责资金用途同券实业领域领域和投向投资收益与风险大小不同投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险相对适中, 收益相对稳健价格波动性大, 高风险高收益价格波动较股票小, 低风险低收益银行存款利率相对固定, 损失本金的可能性很小, 投资比较安全收益来源利息收入股利收入资本利得股利收入资本利得利息收入资本利得利息收入投资渠道基金管理公司及银行证券公司等代销机构证券公司债券发行机构证券公司及银行等代销机构银行信用社邮政储蓄银行 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金第 2 页

3 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式 2 依据投资对象的不同, 可分为股票基金债券基金货币市场基金混合基金根据证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准,60% 以上的基金资产投资于股票的为股票基金 ;80% 以上的基金资产投资于债券的为债券基金 ; 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 ; 投资于股票债券和货币市场工具, 但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金债券基金规定的为混合基金这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为 : 股票基金混合基金债券基金货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币市场基金的风险和收益最低 3 特殊类型基金 (1) 系列基金又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同, 子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 (2) 保本基金是指通过采用投资组合保险技术, 保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 (3) 交易型开放式指数基金 (ETF) 与上市开放式基金 (LOF) 交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, 简称 ETF ), 是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种开放式基金上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds, 简称 LOF ) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所 ( 场内市场 ) 进行基金份额交易申购或赎回的开放式基金 (4)QDII 基金是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金, 投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购, 在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益 QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同 ( 四 ) 基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价投资人在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现本公司将根据销售适用性原则, 对基金管理人进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评价 ( 五 ) 基金费用基金费用一般包括两大类 : 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用, 主要包括认购费申购费赎回费和基金转换费这些费用一般直接在投资人认购申购赎回或转换时收取其中申购费可在投资人购买基金时收取, 即前端申购费 ; 也可在投资人卖出基金时收取, 即后端申购费, 其费率一般按持有期限递减另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费基金托管费信息披露费等, 这些费用由基金承担对于不收取申购赎回费的货币市场基金和部分债券基金, 还可按不高于 2.5 的比例从基金资产中计提一定的销售服务费二基金份额持有人的权利根据证券投资基金法第 70 条的规定, 基金份额持有人享有下列权利 : ( 一 ) 分享基金财产收益 ; ( 二 ) 参与分配清算后的剩余基金财产 ; ( 三 ) 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 ; ( 四 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会 ; 第 3 页

4 ( 五 ) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 ; ( 六 ) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 ; ( 七 ) 对基金管理人基金托管人基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 ; ( 八 ) 基金合同约定的其它权利三基金投资风险提示 ( 一 ) 证券投资基金是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失 ( 二 ) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险技术风险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额 ( 三 ) 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进行长期投资平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 ( 四 ) 基金管理人承诺以诚实守信勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担 ( 五 ) 本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价, 并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种, 但我公司所做的推荐仅供投资人参考, 投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险四服务内容和收费方式我公司向基金投资人提供以下服务 : ( 一 ) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价 ( 二 ) 基金销售业务, 包括基金账户开户基金申 ( 认 ) 购基金赎回基金转换修改基金分红方式等我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申 ( 认 ) 购赎回费和转换费 ( 三 ) 基金网上交易服务 ( 四 ) 基金投资咨询服务 ( 五 ) 分红提示交易确认等短信服务 ( 六 ) 电话咨询 ( 七 ) 基金知识普及和风险教育五基金交易业务流程认购期 1, 认购期业务受理时间为 : 每个交易日日 9:00~17:00 节假日接受投资者的申请资料, 但投资者所做申请将作为下一个交易日的申请处理 2, 认购期所有业务申请资料必须在每个交易日的 17:00 前到达我公司, 超过 17:00 的, 将作为下一交易日的业务受理 3, 只有在我公司直销账户收到全额认购资金时, 认购业务申请才有效申请日期即为收到全额认购资金的日期 4, 投资者提交的认购申请, 将在申请日后两个交易日完成行为确认确认成功后, 我公司第 4 页

5 将向投资者寄送认购业务受理回单认购行为确认回单 5, 投资者提交的认购申请的最终确认结果, 以基金成立后的认购结果确认为准基金成立后, 我公司将向投资者寄送认购结果确认 ( 基金成立 ) 单申购期 1, 申购期业务受理时间为 : 每个交易日 9:30~15:00 2, 申购期所有业务申请资料必须在每个交易日的 15:00 前到达我公司, 超过 15:00 的, 将作为下一交易日的业务受理 3, 只有在我公司直销账户收到全额申购资金时, 申购业务申请才有效申请日期即为收到全额申购资金的日期 4, 投资者提交的业务, 将在申请日后两个交易日确认完毕确认成功后, 我公司将向投资者寄送业务受理回单业务确认回单六投诉处理和联系方式基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信传真电子邮件等方式, 对营业网点所提供的服务提出建议或投诉对于工作日受理的投诉, 原则上当日回复, 不能当日回复的, 在 3 个工作日内回复对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日回复, 不能及时回复的, 在 3 个工作日内回复我公司客服中心联系方式 : 网址 : 电话 : 传真 : 电子邮件 :service@ftsfund.com 公司地址 : 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 9 层客服中心邮编 : 我公司直销柜台联系方式 : 电话 : 传真 : 联系人 : 王蓉婕我公司销售经理联系方式 : 电话 : 传真 : 联系人 : 投资人也可通过书信传真电子邮件等方式, 向中国证监会和中国证券业协会投诉联系方式如下 : 中国证监会上海监管局 : 网址 : 信访热线 : 地址 : 上海市浦东新区迎春路 555 号邮编 : 第 5 页

6 中国证券业协会 : 网址 : 传真 : 电子邮箱 :huizhang@sac.net.cn 地址 : 北京金融街富凯大厦 B 座二层邮编 : 投资者在投资基金前应认真阅读基金合同招募说明书等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金我公司承诺投资人利益优先, 以诚实信用勤勉尽责的态度为投资人提供服务, 但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益投资人可登录中国证监会网站 ( 或中国证券业协会网站 ( 查询基金销售机构名录, 核实我公司基金销售资格 ( 以下为销售机构填写 ) 销售人员姓名 : 销售人员从业证书编号 : 基金销售机构名称 : 国海富兰克林基金管理有限公司负责人 : 网址 : 客户服务中心电话 : 直销柜台服务电话 : 客户服务中心 ( 直销中心 ) 传真 : 地址 : 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 9 层邮编 : 第 6 页

7 第二部份投资适应性调查表重要事项 : 以下一系列问题用以确认贵方的投资偏好风险承受能力以及风险认知能力对贵方预期投资收益与风险承受能力之间的匹配程度的调查, 是确认投资适应性的重要步骤之一贵方所做的回答, 应反映对贵方而言适宜的风险程度, 以及贵方承担该程度风险的能力请在回答以下一系列问题时, 尽可能以谨慎理性的态度选择答案, 以反映贵方的真实情况请在方框内勾选贵方认为适合的选项 ****************************************************************************** ( 一 ) 投资适应性调查表 1 风险因素在贵方做出投资决策前, 须先考虑贵方对未来可能的本金损失的承受程度在这个问题上, 基本的原则是 : 追求的收益越高, 相应承担的风险越大基于对潜在的收益和风险的要求, 贵方的投资目标是 : A: 承受更高的风险以获得尽可能快的资产增值 B: 承受中等的风险以获得适度的资产增值速度 C: 稳定的收益第一位, 资产增值第二位 D: 确保投资本金的安全 2 投资方式以下哪个选项最能体现贵方希望用以达到投资目标的方法? A: 投资组合有一定的稳定性 B: 最小化本金损失风险的同时保持适当的增值 C: 追求投资增长, 承受适当的高风险和本金损失的可能 D: 最大化长期投资回报, 也承受最高的风险和最大的本金损失可能 3 波动性投资的波动性是始终存在的贵方对于投资初期就损失 20% 的情况将做如何的应对? A: 极端关注, 并收回投资 B: 比较关注, 并考虑收回投资 C: 比较关注, 但不考虑收回投资 D: 坚持长期投资的理念, 不是特别关注短期的损失 4 波动率想象一个投资组合的市场价值会上下波动, 贵方更青睐以下哪个假设情况? A: 稳定波动率 B: 中低波动率 C: 中波动率 D: 中高波动率 E: 高波动率 5 投资经验第 7 页

8 请选择贵方可接受的最高风险的投资品种 A: 国债 B: 公司债券 C: 基金 D: 大盘蓝筹股 E: 中小盘股票题材股 6 投资收益基于贵方现在和未来的收入要求, 贵方愿意将多少比例的投资收益进行再投资? A: 全部再投资 B: 部分再投资 C: 全部投资收益都以现金方式持有 D: 预计未来的投资收益为负 7 投资价值投资经验与投资观念是密切联系的, 这将是建立投资组合的重要标准贵方目前总的投资规模占贵方总收益的占比是? A: 占比很高 B: 占比偏高 C: 占比中等 D: 占比偏低 E: 占比很低 8 流动性要求投资者可能会迫于突然的流动性问题, 不得不收回投资贵方目前的流动性管理可以保证多长时间的营运资金需求? A: 超过 12 个月, 或者不存在问题 B: 4 到 12 个月 C: 少于 4 个月, 或者总是捉襟见肘 9 定期储蓄率贵方收入中用以定期储蓄的比例是 : A: 不做定期储蓄 B: 在 2%-7% 之间 C: 在 7%-12% 之间 D: 超过 12% 10 负债情况贵方目前的负债状况如何? A: 无负债 B: 短期负债, 资产负债率较低 C: 短期负债, 资产负债率较高 D: 长期负债, 资产负债率较低 E: 长期负债, 资产负债率较高第 8 页

9 本单位法定代表人 ( 代理人 ) 确认本单位已完成风险评估问卷 A B C D E 分数总计第 9 页

10 第三部份风险承受能力测评根据第二部份的调查结果显示, 贵方得分总计为分, 风险承受类型为分数投资目标风险偏好主要特征 86+ 积极成长型高风险股票型基金贵方适合一个以积极成长为目标的管理方案, 该方案以长期的资本增长为首要目标该方案包含几乎 100% 的权益类产品, 所以该方案将采取一个激进的投资策略, 而投资表现将会有很大的波动增长型较高风险股票型基金混合型基金贵方适合一个以追求资本增长为目标的管理方案, 该方案重视总收益的最大化, 并达到战胜市场基准的目的几乎全部的投资都会配置于权益类产品, 而一个适当的固定收益类产品配置会为短期的业绩波动提供缓冲, 以及些许固定的现金收入平衡型中风险混合型基金债券型基金贵方适合一个以平衡收入型为目标的管理方案, 对稳定收益和资本增值给予同样的关注, 一般将 40%-70% 的投资配置于权益类资产,30%-60% 配置于固定收益产品或将大部分投资,70%-80% 左右, 配置于权益类产品, 以获取潜在资本收益, 固定收益类投资将被用以平衡风险稳健增长型较低风险混合型基金债券型基金贵方适合一个以稳健增长为目标的管理方案, 在配置足够的固定收益产品以获取稳定现金收益的同时, 也部分关注权益类产品的资本增值机会 27- 收入型低风险中短债基金或货币市场型不投资股票可转债权证股指期货等权益类证券或衍生品贵方适合一个以固定收益为目标的管理方案, 很少看重资本增值收益和通涨防御稳定的现金收益, 以及本金的相对安全是相对的侧重点, 但是并不能完全保证本金安全第 10 页

11 第四部分旗下基金产品风险等级评估本公司管理的基金产品的风险等级 ( ) 基金名称成立日期基金类型风险得分风险等级国富中国收益混合混合型 4.0 较高风险国富弹性市值混合混合型 4.5 高风险国富潜力组合混合混合型 4.5 高风险国富深化价值混合混合型 5.0 高风险国富强化收益债券债券型 2.0 较低风险国富成长动力混合混合型 5.0 高风险国富沪深 300 指数增强股票 ( 指数 ) 型 5.0 高风险国富中小盘股票股票型 5.0 高风险国富策略回报混合混合型 5.0 高风险国富亚洲机会股票 (QDII) 股票型 4.5 高风险国富研究精选混合混合型 5.0 高风险国富恒久信用债券债券型 2.0 较低风险国富焦点驱动混合混合型 2.5 中风险国富日日收益货币货币型 1.0 低风险国富恒丰定期债券债券型 1.0 较低风险国富恒利分级债券 A 债券型 1.0 较低风险国富恒利分级债券 B 债券型 3.0 中风险国富恒利分级债券债券型 2.0 较低风险国富健康优质生活股票混合型 4.0 较高风险国富大中华精选混合 (QDII) 混合型 3.0 中风险中证 100 指数增强股票 ( 指数 ) 型 5.0 高风险中证 100 指数增加 A 股票 ( 指数 ) 型 1.0 低风险中证 100 指数增加 B 股票 ( 指数 ) 型 5.0 高风险国富金融地产混合 A 混合型 3.5 较高风险国富金融地产混合 C 混合型 3.5 较高风险国富新机遇混合 A 混合型 2.5 中风险国富新机遇混合 C 混合型 2.5 中风险国富新增长混合 A 混合型 2.5 中风险国富新增长混合 C 混合型 2.5 中风险国富新价值混合 A 混合型 2.5 中风险国富新价值混合 C 混合型 2.5 中风险国富沪港深成长精选股票股票型 4.5 高风险国富恒瑞债券 A 债券型 2.0 较低风险国富恒瑞债券 C 债券型 2.0 较低风险国富新活力混合 A 混合型 2.5 中风险国富新活力混合 C 混合型 2.5 中风险第 11 页

12 国富新收益混合 A 混合型 2.5 中风险国富新收益混合 C 混合型 2.5 中风险 * 注 : 关于我司基金产品风险评级方法可在我公司网站查询第五部份基金认 / 申购意愿声明 1 本单位了解基金投资的风险并已做适当的风险评估, 现基于本单位财务规划及理财目标, 依照自己的判断决定申 ( 认 ) 购基金并自行承担风险 2 本单位知晓在基金开放日之外或基金开放日的开放时间之后提交的交易指示会被作为下一个基金开放日的交易指示在该开放日的开放时间内处理 3 本单位法定代表人 ( 代理人 ) 已阅读基金所有销售法律文件和信息资料, 包括但不限于相关基金的基金合同托管协议招募说明书及 / 或其摘要及定期报告 ( 如适用 ) 和贵公司开放式基金业务管理规则本单位同意所有上述销售法律文件和信息资料上的条款 4 本单位知晓基金的相关交易手续费用的收取, 包括但不限于认购或申购费赎回费转换费管理费及托管费等 5 本单位声明已经详细阅读了解及同意本机构投资者投资适应性分析和风险提示全部内容, 正本交付贵公司存查, 并已自行影印留存基金业务专用印鉴 ( 公章私章各一枚 ) 单位公章日期 : 年月日国海富兰克林基金主复经管理有限公司填写管核办第 12 页

所筹资金的投向不同间接投资工具, 主要投向股票债券等有价证券直接投资工具, 主要投向实业领域直接投资工具, 主要投向实业领域间接投资工具, 银行负责资金用途和投向投资收益与风险大小不同投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险相对适中, 收益相对稳健价格波动性大, 高风险高收益

所筹资金的投向不同间接投资工具, 主要投向股票债券等有价证券直接投资工具, 主要投向实业领域直接投资工具, 主要投向实业领域间接投资工具, 银行负责资金用途和投向投资收益与风险大小不同投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险相对适中, 收益相对稳健价格波动性大, 高风险高收益尊敬的基金投资人 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认真阅读以下内容 : 一基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金公开募集证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式 ( 二 ) 基金与股票