偿付能力报告

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1 保险公司偿付能力季度报告摘要 (C-ROSS) 信达财产保险股份有限公司 CINDA PROPERTY AND CASUALTY INSURANCE CO., LTD 年第 4 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 7 五风险综合评级... 7 六风险管理能力... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 9

3 一基本信息 ( 一 ) 公司简介 1. 注册地址 : 北京市东城区东中街 29 号东环广场 B 座 3 层 2. 法定代表人 : 徐兴建 3. 经营范围和经营区域经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 北京市山东省江苏省重庆市河南省上海市广东省深圳市青岛市辽宁省河北省浙江省四川省陕西省湖北省新疆自治区宁波市山西省内蒙古自治区湖南省云南省股权类别 ( 二 ) 公司股权结构和股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (% ) 国家股国有法人股 244, , 社会法人股 55, , 外资股其他合计 300, , 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 实际控制人中国信达资产管理股份有限公司注 : 实际控制人是指通过股权关系投资关系协议或者其他安排, 能够实际支配公司行为的法人或自然人保险公司应当采用股权控制结构图等方式逐级披露至公司最终的实际控制人 ( 包括代表国家出资的投资主体社团法人和自然人等 ) 1

4 3. 本季度末的前十大股东列表持股比例股东名称持股数量持股比例排序 ( 万股 ) (%) 类别状态 1 中国信达资产管理股份有限公司 153, % 国有正常 2 重庆两江金融发展有限公司 40, % 国有正常 3 北京东方信达资产经营总公司 20, % 国有正常 4 联美量子股份有限公司 ( 原名为 : 自然人正常 18, % 联美控股股份有限公司 ) 5 中国铁建投资集团有限公司 12, % 国有正常 6 上海茗嘉房地产发展有限公司 10, % 自然人正常 7 深圳市侨商投资管理有限公司 10, % 自然人正常 8 台州万邦置业有限公司 7, % 自然人被冻结 9 义马煤业集团股份有限公司 6, % 国有正常 10 航天科技财务有限责任公司 5, % 国有正常备注 :1. 中国信达资产管理股份有限公司于 2016 年 12 月 22 日通过北京金融资产交易所公开挂牌转让所持的我司 12.3 亿股股份 ( 占股比例为 41%), 深圳市投资控股有限公司已通过竞价方式获得 2. 台州万邦置业有限公司所持的我司 7500 万股股权已于 2016 年 12 月 30 日被拍卖处置, 购买人为中国铁建投资集团有限公司按规定, 以上两项股权变更事项还需中国保监会批准后才最终生效 ( 三 ) 子公司合营企业和联营企业次序企业名称期初持股数量期末持股数量持股比例 1 信达保险销售有限公司 50,000,000 50,000, % ( 四 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司第三届董事会经股东大会审议批准, 由 13 位董事组成, 其中执行董事 2 人非执行董事 6 人独立董事 5 人目前,2 名非执行董事任职资格正在审批核准中, 尚有独立董事 1 人待补选执行董事 : 徐兴建 : 男,1965 年 10 月出生,EMBA 学历曾任华建国际集团有限公司投资总监 ; 信达财产保险股份有限公司第一届董事会执行董事副总裁 ; 中国金谷国际信托公司董事长党委副书记 ; 中国信达资产管理股份有限公司公司管理部总经理市场开发部总经理集团管理部总经理自 2014 的 11 月起任公司党委书记, 公司第二届董事会 2

5 执行董事董事长,2016 年 4 月连选连任公司第三届董事会执行董事董事长刘树林 : 男,1964 年 11 月出生, 研究生班学历, 曾任中国信达资产管理公司济南办事处高级经理执行高级经理 2011 年 6 月信达财险山东分公司总经理党委书记, 2014 年 5 月起任公司副总裁公司党委委员 2015 年 4 月起任公司执行董事,2016 年 4 月连选连任,2016 年 4 月起任公司总裁非执行董事 : 郑成新 : 男,1963 年 2 月出生, 中共党员, 研究生学历, 曾任中国信达资产管理公司商业化业务委员会委员证券业务部总经理投资银行部总经理信达证券股份有限公司副董事长党委委员等职 ; 现任中国信达资产管理股份有限公司业务总监, 自 2014 年 4 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任张远柱 : 男,1956 年 10 月出生, 硕士研究生学历, 高级经济师职称, 曾任中国信达资产管理公司郑州办事处党委副书记 ( 主持工作 ) 主任党委书记 ; 河南分公司总经理党委书记 2012 年 12 月起, 任中国信达资产管理股份有限公司业务审核部总经理专职审批人 2015 年 4 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任邹宜凡 : 男,1972 年 9 月出生, 大学学历, 高级政工师经济师注册会计师曾任北京东方信达资产经营总公司副总经理, 东城区人民政府国有资产监督管理委员会党委副书记, 现任北京东方信达资产经营总公司党委副书记董事总经理自 2011 年 4 月起任公司非执行董事,2013 年 3 月连选连任,2016 年 4 月连选连任苏壮强 : 男,1971 年 10 月出生, 硕士学位, 中国香港居民, 曾任中体产业集团股份有限公司副董事长, 现任联美 ( 中国 ) 投资有限公司董事长, 兼任北京奥林匹克置业投资有限公司董事长兆讯传媒广告股份有限公司董事长自 2013 年 3 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任独立董事 : 夏军 : 男,1955 年 10 月出生, 国际经济法硕士曾担任中华全国律师协会理事司法部律师资格审查委员会委员中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员等社会职务, 现任北京颐合中鸿律师事务所合伙人自 2014 年 4 月起任公司独立董事,2016 年 4 月连选连任李德峰 : 男, 汉族,1972 年 8 月出生, 中央财经大学货币银行学硕士, 中央财经大 3

6 学金融学博士曾任山东省荷泽地区林业局办公室秘书, 中央财经大学外国语学院副书记兼副院长, 中央财经大学金融学院副书记 ; 现任中央财经大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任 ; 潍坊农村商业银行独立董事上银基金管理有限公司独立董事山东海化股份有限公司独立董事自 2015 年 4 月起任公司独立董事,2016 年 4 月连选连任冯婷婷 : 女, 汉族,1975 年 9 月出生, 金融硕士曾任西门子 ( 中国 ) 有限公司集团北方区商务经理, 现任北京工商大学经济学院教师自 2014 年 4 月起任公司独立董事, 2016 年 4 月连选连任徐长春 : 男, 汉族,1970 年 3 月出生, 副研究员博士, 曾是中国世界贸易组织研究会理事 ; 现为中国西部开发促进会常务理事, 中国国际经济交流中心战略研究部综合处处长社会发展处处长中心科研管理办公室主任自 2016 年 11 月起任公司独立董事 2. 监事基本情况本公司监事会共有 9 位监事其中, 股东监事 6 人, 职工监事 3 人具体情况如下 : 股东监事 : 邹伟中 : 男,1963 年 10 月出生, 研究生学历自 2016 年 2 月起任公司第二届监事会监事长,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事监事长茅铭铭 : 男,1976 年 9 月出生, 上海茗嘉房地产发展有限公司投资管理部经理自 2013 年 3 月起任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事张加荣 : 男,1970 年 12 月出生, 深圳市侨商投资管理有限公司董事长, 自 2013 年 3 月起任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事棘军 : 男, 1972 年 10 月出生, 硕士研究生学历, 高级经济师, 义马煤业集团公司财务部部长经股东单位推荐, 棘军先生拟任公司第三届监事会监事 ( 棘军先生的监事任职资格待保监会核准 ) 王亮 : 男,1977 年 2 月出生, 大学本科, 注册会计师, 航天科技财务有限公司总经理助理自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会监事,2013 年连选连任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事 4

7 程燕 : 女,1973 年 3 月出生, 专科, 湖北宏鑫实业有限公司总经理助理自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会监事,2013 年连选连任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事职工监事 : 吴蓓 : 女,1970 年 1 月出生, 大学本科, 公司人力资源部负责人, 自 2014 年 4 月起任公司第二届监事会职工代表监事,2016 年 4 月连选连任第三届监事会职工代表监事孙诗迅 : 女,1974 年 1 月出生, 信达财险内蒙古分公司总经理, 自 2016 年 6 月起任公司第三届监事会职工代表监事王丽新 : 男,1968 年 8 月出生, 硕士研究生, 高级经济师, 公司监事会办公室 / 审计部副总经理 ( 部门总经理级 ), 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会职工代表监事, 2013 年连选连任第二届监事会职工代表监事,2016 年 4 月连选连任第三届监事会职工代表监事 3. 总公司高级管理人员基本情况刘树林 : 男,1964 年 11 月出生, 研究生班学历, 曾任中国信达资产管理公司济南办事处高级经理执行高级经理 2011 年 6 月任信达财险山东分公司总经理党委书记, 2014 年 5 月起任公司副总裁公司党委委员,2016 年 2 月任公司党委副书记,2016 年 4 月任公司总裁王锡江 : 男,1968 年 6 月出生, 硕士研究生学历, 高级工程师, 曾任中国人民财产保险股份有限公司信息技术部助理总经理, 中国出口信用保险公司信息资源管理部 ( 数据中心 ) 总经理 / 福建分公司总经理 2010 年 7 月任信达财险公司总裁助理,2011 年 1 月任公司党委委员, 自 2013 年 6 月起任公司副总裁公司党委委员李振波 : 男,1964 年 9 月出生, 本科学历, 曾任中国信达资产管理公司石家庄办事处高级副经理高级经理,2010 年起先后任信达财险河北分公司副总经理 ( 主持工作 ) 党委副书记总经理党委书记, 自 2014 年 5 月起任公司副总裁党委委员柳明欣 : 男,1966 年 7 月出生, 本科学历, 曾任信达财险北京分公司副总经理 ( 总经理级 ) 主持工作, 中国金谷国际信托有限责任公司金融市场部总经理 2015 年 2 月任信达财险市场总监, 期间 2015 年 4 月至 2016 年 1 月兼任信达财险重要客户部总经理, 5

8 自 2016 年 4 月起任公司总裁助理李龙 : 男,1976 年 3 月出生, 硕士研究生学历, 曾任中国人寿财险精算部 ( 准备金精算处 ) 高级经理, 中国人寿财险精算部 / 产品研发部总经理助理 2016 年 4 月任信达财险产品精算部总经理公司精算责任人,2016 年 6 月任公司总精算师师晓莉 : 女,1964 年 2 月出生, 大学本科学历, 曾任中国信达资产管理公司太原办事处资金财务部高级经理执行高级经理 2010 年 6 月任信达财险投资管理部副总经理 ( 主持工作 ),2013 年 10 月任计划财务部总经理兼资产管理部总经理,2014 年 5 月任公司财务总监,2016 年 3 月任公司财务总监 ( 总裁助理级 ) ( 五 ) 信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 靳迎春联系人电话 : 电子信箱 :jinyingchun@cinda.com.cn 二主要指标 ( 一 ) 主要偿付能力充足率指标单位 : 万元或 % 项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力溢额 196, , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 196, , 综合偿付能力充足率 (%) 保险业务收入 86, , 净利润 -7, , 净资产 264, , ( 二 ) 风险综合评级根据中国保监会分类监管评价, 公司 2016 年 3 季度被评定为 B 类三实际资本 6

9 单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 609, , 认可负债 350, , 实际资本 259, , 其中 : 核心一级资本 259, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 62, , 其中 : 量化风险最低资本 59, , 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 39, , 市场风险最低资本 20, , 信用风险最低资本 21, , 量化风险分散效应 21, , 特定类保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 2, 附加资本 - - 五风险综合评级公司 2016 年第 2 季度和 2016 年第 3 季度均被评定为 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分评估项目最终得分基础与环境目标与工具 6.10 保险风险管理能力 7.76 市场风险管理能力 7.30 信用风险管理能力 7.97 操作风险管理能力

10 战略风险管理能力 7.44 声誉风险管理能力 7.30 流动性风险管理能力 4.96 分值合计 ( 二 ) 改进措施及实施进展情况经过评估, 凡是涉及到资产负债内容的板块均不得分或者得分少, 其中包括目标与工具流动性风险市场风险, 集中暴露出资产负债管理方面存在的一些问题, 如市场风险中涉及资产负债管理方面的内容需要负债端的有效支撑以及利率风险对公司负债的影响等 ; 虽然偿二代评估标准中有关董事会的职责已经明确到制度中, 但是为了确保公司现任及以后任职的董事都能知晓其职责, 山西保监局评估组建议将制度中所有董事会的职责都纳入到公司章程中山西保监局评估组反馈, 有的评估标准相关职责部门理解有误, 例如 : 基础与环境 4.5 规定保险公司内部审计部门每年至少检查评估一次公司偿付能力风险管理体系运行情况和运行效果, 监督风险管理政策的执行情况, 并向董事会报告评估组认为, 对于此项评估标准在执行过程中应由内部审计部门开展此项工作, 而不能聘请外部审计机构来进行即使需要聘请外部审计机构, 也主要是由内部审计部门来主导, 外部审计机构予以辅助, 并且此项评估标准要求审计工作内容为评估公司偿付能力风险管理体系运行情况和运行效果, 监督风险管理政策的执行情况, 而不是一般的常规审计同时需要该项审计工作应在监管机构现场评估之前完成山西保监局评估组建议, 风险偏好传导机制实施需要体现在经营决策中, 因此对于公司未来预算战略制定等经营环节需符合公司确定的风险偏好山西保监局评估组对我公司进行现场监管评估的具体评估情况存在的问题及不足整改要求等尚未反馈给我公司, 在得到反馈结果及反馈意见后, 我公司将依照反馈意见进一步完善公司风险管理体系及各项要求, 切实做好公司风险管理工作七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数净现金流 ( 万元 ) 57, , 综合流动比率其中 : 未来 3 个月内 % 68.88% 8

11 1 年以内 % 81.03% 1 年以上 % % 流动性覆盖率其中 : 压力情景 % % 压力情景 % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司持续加强对资产和负债的流动性监控与分析根据流动性风险相关指标的量化评估结果, 四季度静态综合流动比率 3 个月内以及 1 年以内的指标较上季度有所上升,1 年以上的指标下降, 动态流动性覆盖率指标有所下降公司流动性仍有充足的安全垫, 发生流动性偿付风险的概率很小, 总体流动性风险可控公司流动性风险管理的工作程序和工作流程有待进一步完善, 风险限额体系有待进一步完善八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 有无 ) 2016 年 12 月 13 日, 我司接到宁波保监局中国保监会宁波监管局行政处罚事先告知书 ( 甬保监罚告字 [2016]14 号甬保监罚告字 [2016]22 号 ), 宁波保监局向对宁波分公司虚列中介套取费用问题做出行政处罚 : 对宁波分公司罚款 17 万元并责令整改, 对栗茂文给予警告并罚款 4 万元 2016 年 12 月 28 日, 我司接到河北保监局中国保监会河北监管局行政处罚事先告知书 ( 冀保监罚告 [2016]16 号 ), 行政处罚告知书对于唐山中支存在的赔款支付不及时虚列费用车险业务数据不真实问题做出行政处罚 : 停止接受唐山辖区商业车险新业务三个月对唐山中支罚款 55 万元并责令整改对郝爱国给予警告并罚款 14 万元 2016 年 12 月 27 号, 我司接到中国保监会监管函 ( 监管 [2016]60 号 ), 监管函对我司浙江地区车险综合成本率较上报中国保监会的车险预期综合成本率发生重大偏离, 做出如下监管措施 : 责令我公司自 2017 年 1 月 1 日停止使用现行浙江 ( 不含宁波 ) 地区商业车险条款费率, 对相关车险费率方案进行修改, 并重新进行报批工作 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 有无 ) 公司自收到相关文件后, 给予高度重视, 迅速启动了重大事件应急预案, 研究分析存在的问题, 制定工作方案, 安排部署相关工作, 并及时报送了整改报告和修订后的商业车险产品 9

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Microsoft Word - CROSS2016Q2信达财险季度报告摘要.doc 保险公司偿付能力季度报告摘要 (C-ROSS) 信达财产保险股份有限公司 CINDA PROPERTY AND CASUALTY INSURANCE CO., LTD. 2016 年第 2 季度目录一基本信息...1 二主要指标...5 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理能力...7 七流动性风险...7 八监管机构对公司采取的监管措施...8