中国光大银行股份有限公司2013年年度报告摘要

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1 中国光大银行股份有限公司 2016 年年度报告摘要一重要提示 1 本年度报告摘要来自年度报告全文, 为全面了解本行的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到上海证券交易所网站等证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文 2 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 3 本行第七届董事会第七次会议于 2017 年 3 月 30 日在北京召开, 审议通过了本行 2016 年年度报告及摘要会议应出席董事 14 名, 实际出席董事 14 名, 其中, 赵威董事因其他公务未能亲自出席, 书面委托章树德董事代为出席会议并行使表决权本行 6 名监事列席了本次会议 4 本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2016 年度财务报告已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 和安永会计师事务所分别根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 5 本行董事会建议派发 2016 年度普通股股息每 10 股人民币 0.98 元 ( 税前 ), 不进行资本公积金转增股本 6 本年度报告摘要中公司本行本公司全行光大银行均指中国光大银行股份有限公司 ; 本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司二公司基本情况 1 本行简介 A 股股票简称光大银行 A 股股票代码

2 A 股股票上市交易所上海证券交易所 H 股股票简称中国光大银行 H 股股票代码 6818 H 股股票上市交易所香港联合交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名卢鸿李嘉焱电话传真电子信箱 IR@cebbank.com 2 报告期主要业务简介 2.1 助力实体经济发展本行响应国家供给侧结构性改革, 支持一带一路京津冀协同发展和长江经济带建设, 加大对国家重点建设项目新型城镇化和战略性新兴产业等领域的资产投放 ; 积极引导信贷资源向薄弱环节倾斜, 小微企业和涉农贷款保持较快增长, 分别实现三个不低于和一个高于要求 ; 主动压缩产能过剩行业授信敞口, 客户结构持续优化 2.2 牢牢守住风险底线本行健全完善全面风险管理框架, 强化三道防线作用, 风险管理水平进一步提升 ; 加强信用风险管理, 推行对公专职审批人制度, 开发上线信用风险预警系统 ; 强化流动性统一管理和流动性限额考核, 全年流动性风险管理指标保持在合理范围 ; 加强市场风险监控和计量, 市场风险各项指标均控制在限额内 ; 强化内控制度建设和授权管理, 加强信息系统风险防控以及声誉风险的源头管控, 维护稳定的经营局面 2.3 注重加强业务联动一是资产联动, 推动传统信贷与资管同业投行租赁资金等业务整合 ; 二是负债联动, 推进全量资金管理, 打通一般存款和市场资金壁垒, 有效拓宽全行资金来源, 控制负债成本 ; 三是集团联动, 2

3 发挥光大集团全牌照优势, 积极与集团内企业开展工资代发交叉销售资产托管代客资产管理同业存放等业务 2.4 坚定不移推进改革本行强化业绩导向, 建立健全绩效考核体系, 有效调动机构和员工的积极性 ; 坚持分行经营主体地位, 适度增大分行经营授权, 调整分行考核机制 ; 完善总行部门考核指标体系, 实施 R-P( 客户关系管理部门与产品管理部门 ) 联动评价考核机制, 推进部门业务联动, 实现资源共享 ; 积极推动人力资源改革, 全面优化行员职位等级体系, 加大竞争性人才选拔力度, 加快海外人才培养, 促进优秀人才脱颖而出 2.5 持续夯实经营基础本行制定新的五年发展规划, 确立了更加清晰更具有自身特色的发展战略 ; 成功实施资本补充计划, 发行 100 亿元优先股, 为持续经营提供有力支撑 ; 大力推进渠道建设, 境内新增一级分行 1 家, 二级分行 8 家, 营业网点 63 家 ; 加快境外机构布局, 光银国际对外营业, 首尔分行开业运营, 光银欧洲卢森堡分行获银监会批准筹建 ; 加强综合化经营平台建设, 筹划成立信用卡资产管理直销银行信息科技消费金融等子公司 ; 加快建设网络银行, 线上获客销售与盈利能力不断提升 3 本行主要会计数据和财务指标 3.1 近三年主要会计数据和财务指标单位 : 人民币百万元项目 2016 年 2015 年本年比上年增减 (%) 2014 年总资产 4,020,042 3,167, ,737,010 营业收入 94,037 93, ,531 归属于本行股东的净利润 30,329 29, ,883 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 30,155 29, ,795 3

4 归属于本行股东的净资产 250, , ,975 经营活动产生的现金流量净额 349, , ,699 每股收益 ( 元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 个百分点报告期分季度的主要会计数据单位 : 人民币百万元项目一季度二季度三季度四季度营业收入 23,540 23,428 23,786 23,283 归属于本行股东的净利润 8,446 7,993 7,998 5,892 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 8,428 7,945 7,993 5,789 经营活动产生的现金流量净额 81, ,423 (85,066) 120,226 4 股东情况 4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数及前 10 名股东情况普通股股东数量情况单位 : 户 A 股 H 股报告期末股东总数 261,923 1,017 A 股年报披露日前一个月最后交易日股东总数 245,531 1, 前 10 名普通股股东持股情况单位 : 股 % 股东名称股东性质报告期内增减数量 (+ -) 股份类别报告期末持股数量报告期末持股比例质押或冻结的股份数量中国光大集团股份公司境内法人 +508,660,242 A 股 11,565,940, ,930,000 H 股 172,965, 中央汇金投资有限责任公司国家 - A 股 10,250,916, 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : ,980 H 股 6,863,031, 未知 Ocean Fortune Investment Limited 境外法人 +17,093,000 H 股 1,626,366, 中国人寿再保险有限责任公司境内法人 +146,505,000 H 股 1,309,218, 中国光大控股有限公司境外法人 - A 股 1,572,735, 中国证券金融股份有限公司境内法人 -104,885,029 A 股 1,230,609, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 -173,200,000 A 股 609,713,

5 +317,953,000 H 股 376,393, 申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 - A 股 766,002, 珠海船务企业有限公司境内法人 +723,999,875 A 股 723,999, 中央汇金资产管理有限责任公司国家 - A 股 629,693, 云南合和 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 +626,063,556 A 股 626,063, 注 :1 报告期末, 本行普通股股份均为无限售条件股份 2 据本行获知, 截至报告期末, 中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份比例为 55.67% 和 71.56%; 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 ; 中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司, 中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公司 ; 中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 珠海船务企业有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运 ( 集团 ) 总公司的控股子公司除此之外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系 3 香港中央结算( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份数合计 6,863,031,480 股, 除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任公司中国光大集团股份公司和中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司分别代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行 H 股股数为 1,626,366,000 股 1,309,218,000 股 172,965,000 股和 376,393,000 股以外, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行其余 H 股股数为 3,378,089,480 股 4 云南合和( 集团 ) 股份有限公司持有的本行股份为红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任公司和红云红河烟草 ( 集团 ) 有限责任公司无偿划转 5 珠海船务企业有限公司持有的本行股份为中远海运( 广州 ) 有限公司和广州海宁海务咨询服务公司通过大宗交易方式转让 4.2 主要股东情况中国光大集团股份公司直接持有本行股份 25.15%, 该公司的股东为中央汇金投资有限责任公司 (55.67%) 和财政部 (44.33%) 中央汇金投资有限责任公司直接持有本行股份 21.96%, 该公司为国有独资公司 4.3 优先股股东总数及前 10 名股东情况光大优 1( 优先股代码 ) 单位 : 股 % 截至报告期末优先股股东总数 ( 户 ) 18 年报披露日前一个月最后交易日优先股股东总数 ( 户 ) 18 股东名称股东报告期内持股数量持股股份类别质押或冻结 5

6 性质增减数量比例的股份数量交银施罗德基金管理有限公司其他 - 37,750, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 - 17,750, 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司其他 - 15,510, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 注 : 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系, 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系光大优 2( 优先股代码 ) 单位 : 股 % 截至报告期末优先股股东总数 ( 户 ) 23 年报披露日前一个月最后交易日优先股股东总数 ( 户 ) 23 股东名称股东报告期内持股质押或冻结持股数量股份类别性质增减数量比例的股份数量浦银安盛基金管理有限公司其他 16,470,000 16,470, 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司其他 13,090,000 13,090, 境内优先股 - 中国光大集团股份公司其他 10,000,000 10,000, 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司其他 8,180,000 8,180, 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 7,200,000 7,200, 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司其他 6,540,000 6,540, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 6,540,000 6,540, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 3,680,000 3,680, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 中诚信托有限责任公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 注 : 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系, 中国光大集团股份公司同时为本行前十名普通股股东除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 6

7 三经营情况讨论与分析 1 整体经营情况报告期内, 本行立足核心存款的增长, 积极推动资产投放, 严守风险底线, 拓宽资本来源, 取得了较好的经营业绩 : 资产负债较快增长, 收入结构不断优化, 利润增长符合预期, 各类风险总体可控, 资本实力得到增强, 品牌形象进一步提升 1.1 资产负债较快增长, 为盈利提升奠定基础报告期末, 本集团资产总额为 40, 亿元, 比上年末增加 8, 亿元, 增长 26.91%; 贷款余额 17, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增长 18.61%; 存款余额 21, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 6.37% 1.2 营业收入持续增长, 中间业务收入贡献不断提升报告期内, 本集团实现营业收入亿元, 比上年增加 8.78 亿元, 增长 0.94%; 发生营业支出亿元, 比上年增加 1.81 亿元, 增长 0.34%; 实现税前利润亿元, 比上年增加 8.22 亿元, 增长 2.09%; 归属于本行股东净利润亿元, 比上年增加 8.01 亿元, 增长 2.71% 实现手续费及佣金净收入亿元, 同比增加亿元, 增长 6.89%, 成为营业收入增长的重要驱动因素手续费及佣金净收入在营业收入中的占比达 29.89%, 同比上升 1.66 个百分点, 收入结构进一步优化 1.3 资产质量保持平稳, 风险状况总体可控报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率 1.60%, 比上年末下降 0.01 个百分点 ; 信贷拨备覆盖率 %, 比上年末下降 4.37 个百分点 1.4 成功发行优先股, 持续补充资本 7

8 报告期内, 本行成功发行 100 亿元优先股报告期末, 本集团资本充足率 10.80%, 一级资本充足率 9.34%, 核心一级资本充足率 8.21%, 均符合监管要求 2 利润表主要项目情况单位 : 人民币百万元项目 2016 年 2015 年增减额净利息收入 65,288 66,459 (1,171) 手续费及佣金净收入 28,112 26,301 1,811 其他收入业务及管理费 27,057 25,070 1,987 税金及附加 2,885 7,096 (4,211) 资产减值损失 23,931 21,652 2,279 其他支出营业外收支净额税前利润 40,180 39, 所得税 9,792 9, 净利润 30,388 29, 归属于本行股东的净利润 30,329 29, 资产负债表主要项目情况 3.1 本集团资产总额构成情况单位 : 人民币百万元 % 项目 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比贷款和垫款总额 1,795,278 1,513,543 贷款减值准备 (43,634) (38,119) 贷款和垫款净额 1,751, ,475, 应收融资租赁款 55, , 存放同业及其他金融机构款项 232, , 现金及存放央行款项 381, , 投资证券及其他金融资产 1,323, , 拆出资金及买入返售金融资产 193, , 应收利息 25, , 固定资产 14, , 无形资产

9 商誉 1, , 递延所得税资产 5, , 其他资产 34, , 资产合计 4,020, ,167, 本集团负债总额构成情况单位 : 人民币百万元 % 项目 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比向中央银行借款 187, , 客户存款 2,120, ,993, 同业及其他金融机构存放款项 830, , 拆入资金及卖出回购金融款 136, , 衍生金融负债 4, , 应付职工薪酬 7, , 应付税费 4, , 应付利息 33, , 预计负债应付债券 412, , 其他负债 30, , 负债合计 3,768, ,943, 本集团股东权益构成情况单位 : 人民币百万元项目 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日实收股本 46,679 46,679 其他权益工具 29,947 19,965 资本公积 33,365 33,365 其他综合收益 509 3,929 盈余公积 17,951 14,964 一般准备 51,447 40,271 未分配利润 70,557 64,320 归属于本行股东权益合计 250, ,493 少数股东权益股东权益合计 251, ,047 5 现金流量表情况 9

10 本集团经营活动产生的现金净流入 3, 亿元其中, 现金流入 8, 亿元, 比上年增加 2, 亿元, 增长 42.74%, 主要是同业及其他金融机构存放款项增加及向中央银行借款增加 ; 现金流出 5, 亿元, 比上年增加 1, 亿元, 增长 31.17%, 主要是客户贷款和垫款增加投资活动产生的现金净流出 4, 亿元其中, 现金流入 4, 亿元, 比上年增加 2, 亿元, 增长 %, 主要是收回投资增加 ; 现金流出 8, 亿元, 比上年增加 3, 亿元, 增长 79.02%, 主要是投资支付的现金增加筹资活动产生的现金净流入 1, 亿元, 比上年增加亿元, 增长 52.78%, 主要是加大了债券发行及当期偿付债券支付现金减少 6 贷款质量情况单位 : 人民币百万元 % 项目 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比正常 1,698, ,422, 关注 67, , 次级 11, , 可疑 14, , 损失 3, , 贷款和垫款总额 1,795, ,513, 正常贷款 1,766, ,489, 不良贷款 28, , 主要财务指标增减变动幅度及其原因单位 : 人民币百万元 % 项目 2016 年 12 月 2015 年 12 月 31 日 31 日增减幅变动主要原因存放同业及其他金融机构根据资金头寸及市场利率变化情况, 增加存放 232,630 86, 款项同业款项 10

11 以公允价值计量且其变动 7,834 5, 交易性债券增加计入当期损益的金融资产衍生金融资产 4,950 1, 受人民币汇率变动影响, 部分外汇掉期业务重估正值增加买入返售金融资产 67, , 买入返售金融资产减少应收利息 25,339 18, 应收利息增加应收融资租赁款 55,560 38, 金融租赁业务增长, 应收融资租赁款增加可供出售金融资产 425, , 可供出售金融资产投资增加持有至到期投资 257, , 国债信用债等持有到期投资增加递延所得税资产 5,622 3, 递延所得税资产增加其他资产 34,770 12, 持有贵金属规模增加向中央银行借款 187,000 14,840 1, 借入中央银行款项增加同业及其他金融机构存放款项 830, , 非存款类金融机构存款增加拆入资金 95,501 60, 根据资金头寸及市场利率变化情况, 增加拆入资金规模衍生金融负债 4,368 1, 受人民币汇率变动影响, 部分外汇掉期业务重估负值增加卖出回购金融资产款 41,195 58, 卖出回购金融资产减少应付债券 412, , 同业存单增加其他负债 30,901 14, 待清算款项增加其他权益工具 29,947 19, 增发优先股其他综合收益 509 3, 本期可供出售金融资产产生估值损失项目 2016 年 2015 年增减幅变动主要原因投资 ( 损失 )/ 收益 (246) 债券买卖收益减少公允价值变动净收益衍生金融工具估值净收益增加汇兑净收益 /( 损失 ) 338 (72) 不适用受汇率变动影响, 汇兑净收益增加其他业务收入子公司经营租赁业务增长税金及附加 2,885 7, 受营改增核算方式变化影响, 营业税减少其他业务成本子公司经营租赁业务增长营业外收入客户提前还款违约金增加其他综合收益合计 (3,420) 3, 可供出售金融资产产生估值损失四涉及财务报告的相关事项 11

12 1 报告期内本行会计政策会计估计和核算方法未发生变化 2 报告期内本行未发生需追溯调整的重大会计差错 3 与上年度财务报告相比, 本行财务报表合并范围未发生变化董事长 : 唐双宁中国光大银行股份有限公司董事会 2017 年 3 月 30 日 12

中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要

中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要中国光大银行股份有限公司 2017 年半年度报告摘要一重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本行的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文二公司基本情况 2.1 本行简介股票简称光大银行股票代码 601818 股票上市交易所上海证券交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名卢鸿李嘉焱电话 010-63636388